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中融融安二号保本:招募说明书

来源:巨潮网 2015-08-10 17:08:18
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中融融安二号保本混合型证券投资基金

招募说明书

基金管理人:中融基金管理有限公司

基金托管人:中国银行股份有限公司

中融融安二号保本混合型证券投资基金 招募说明书

【重要提示】

中融融安二号保本混合型证券投资基金(以下简称“本基金”)募集的准予

注册文件名称为:《关于准予中融融安二号保本混合型证券投资基金注册的批复》

(证监许可〔2015〕1747 号),注册日期为:2015 年 7 月 21 日。

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中

国证监会核准,但中国证监会对本基金募集的核准,并不表明其对本基金的价值

和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不

对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,

但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益;因基金价格可升可跌,亦不保证

基金份额持有人能全数取回其原本投资。

本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投

资者在投资本基金前,应全面了解本基金的产品特性,自主判断基金的投资价值,

充分考虑自身的风险承受能力,理性判断市场,对认购基金的意愿、时机、数量

等投资行为作出独立决策,获得基金投资收益,亦承担基金投资中出现的各类风

险,包括市场风险、管理风险、流动性风险、信用风险、本基金投资策略所特有

的风险、担保风险、本基金到期期间操作所特有的风险和未知价风险和其他风险

等。如投资中小企业私募债券,中小企业私募债是根据相关法律法规由非上市中

小企业采用非公开方式发行的债券。中小企业私募债的风险主要包括信用风险、

流动性风险、市场风险等。信用风险指发债主体违约的风险,是中小企业私募债

最大的风险。流动性风险是由于中小企业私募债交投不活跃导致的投资者被迫持

有到期的风险。市场风险是未来市场价格(利率、汇率、股票价格、商品价格等)

的不确定性带来的风险,它影响债券的实际收益率。这些风险可能会给基金净值

带来一定的负面影响和损失。

本基金为保本混合型基金,属证券投资基金中的低风险品种,其长期平均预

期风险与预期收益率低于股票型基金、非保本的混合型基金,高于货币市场基金。

投资者投资于保本基金并不等将基金作为存款放在银行或存款类金融机构,保本

基金在极端情况下仍然存在损失投资本金的风险。投资人购买本基金份额的行为

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中融融安二号保本混合型证券投资基金 招募说明书

视为同意保证合同或风险买断合同的约定。本基金较之于“中融融安保本混合型

证券投资基金”,存在一定的区别,详请参看“第十八部分 风险揭示”。

投资有风险,投资人在投资本基金前应认真阅读本招募说明书。基金的过往

业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成新基金业

绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则,在做出投

资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资者自行负担。

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中融融安二号保本混合型证券投资基金 招募说明书

目 录

第一部分 前言............................................................................................................ 4

第二部分 释义............................................................................................................ 5

第三部分 基金管理人.............................................................................................. 11

第四部分 基金托管人.............................................................................................. 20

第五部分 相关服务机构.......................................................................................... 22

第六部分 基金的募集.............................................................................................. 24

第七部分 基金合同的生效...................................................................................... 27

第八部分 基金份额的申购与赎回.......................................................................... 29

第九部分 保本和保本保障机制.............................................................................. 39

第十部分 基金保本的保证...................................................................................... 43

第十一部分 基金的投资.......................................................................................... 47

第十二部分 基金的财产.......................................................................................... 58

第十三部分 基金资产估值...................................................................................... 59

第十四部分 基金的收益分配.................................................................................. 64

第十五部分 基金费用与税收.................................................................................. 66

第十六部分 基金的会计与审计.............................................................................. 68

第十七部分 基金的信息披露.................................................................................. 69

第十八部分 风险揭示.............................................................................................. 75

第十九部分 保本周期到期...................................................................................... 80

第二十部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算...................................... 85

第二十一部分 基金合同内容摘要............................................................................ 88

第二十二部分 基金托管协议的内容摘要.............................................................. 109

第二十三部分 对基金份额持有人的服务.............................................................. 121

第二十四部分 招募说明书存放及查阅方式.......................................................... 123

第二十五部分 备查文件.......................................................................................... 124

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中融融安二号保本混合型证券投资基金 招募说明书

第一部分 前言

《中融融安二号保本混合型证券投资基金招募说明书》(以下简称“招募说

明书”或“本招募说明书”)依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募

集证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金

信息披露管理办法》、《关于保本基金的指导意见》(以下简称“《指导意见》”)等

有关法律、法规及《中融融安二号保本混合型证券投资基金基金合同》(以下简

称“基金合同”)编写。

本招募说明书的内容涵盖中融融安二号保本混合型证券投资基金(以下简称

“本基金”)的投资目标、投资理念、投资策略、风险以及认购、申购和赎回的

程序及费率等与投资本基金有关的所有相关事项,投资者在做出投资决策前应仔

细阅读本招募说明书,并注意基金管理人对本招募说明书披露的更新信息。

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗

漏,并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。

本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。基金管理人没有委托

或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息,或对本招募说明书作任

何解释或者说明。

本招募说明书根据本基金的基金合同编写,并经中国证监会注册。基金合同

是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取

得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同当事人,其持有基金份额的行为

本身即表明其对基金合同的承认和接受,并按照《中华人民共和国证券投资基金

法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份

额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同。

基金管理人与本基金的担保人已签署《保证合同》,基金份额持有人购买本

基金份额的行为视为同意《保证合同》的约定。

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中融融安二号保本混合型证券投资基金 招募说明书

第二部分 释义

在招募说明书中,除非文意另有所指,下列词语或简称具有如下含义:

1.基金或本基金:指中融融安二号保本混合型证券投资基金

2.基金管理人:指中融基金管理有限公司

3.基金托管人:指中国银行股份有限公司

4.基金合同:指《中融融安二号保本混合型证券投资基金基金合同》及对

基金合同的任何有效修订和补充

5.托管协议:指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《中融融安二号

保本混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

6.招募说明书或本招募说明书:指《中融融安二号保本混合型证券投资基

金招募说明书》及其定期的更新

7.基金份额发售公告:指《中融融安二号保本混合型证券投资基金基金份

额发售公告》

8.法律法规:指中国(为基金合同之目的,不包括香港、澳门和台湾地区)

现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及

其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

9.《基金法》:指《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时

做出的修订

10.《销售办法》:指《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做

出的修订

11.《信息披露办法》:指《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对

其不时做出的修订

12.《运作办法》:指《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对

其不时做出的修订

13.中国证监会:指中国证券监督管理委员会

14.银行业监督管理机构:指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员

15.基金合同当事人:指受基金合同约束,根据基金合同享有权利并承担义

务的法律主体,包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

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中融融安二号保本混合型证券投资基金 招募说明书

16.个人投资者:指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

17.机构投资者:指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内

合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会

团体或其他组织

18.合格境外机构投资者:指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理

办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中

国境外的机构投资者

19.投资人:指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法

规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

20.基金份额持有人:指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资

21.基金销售业务:指基金管理人或销售机构宣传推介基金,发售基金份额,

办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

22.销售机构:指中融基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监

会规定的其他条件,取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务

代理协议,代为办理基金销售业务的机构

23.登记业务:指基金登记、存管、过户、清算和结算业务,具体内容包括

投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结

算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

24.登记机构:指办理登记业务的机构。基金的登记机构为中融基金管理有

限公司或接受中融基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

25.基金账户:指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所

管理的基金份额余额及其变动情况的账户

26.基金交易账户:指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机

构买卖基金的基金份额变动及结余情况的账户

27.基金合同生效日:指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件,

基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕,并获得中国证监会书面确认的

日期

28.基金合同终止日:指基金合同规定的基金合同终止事由出现后,基金财

产清算完毕,清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

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中融融安二号保本混合型证券投资基金 招募说明书

29.基金募集期:指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间,最长

不得超过 3 个月

30.存续期:指基金合同生效至终止之间的不定期期限

31.工作日:指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

32.T 日:指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的

开放日

33.T+n 日:指自 T 日起第 n 个工作日(不包含 T 日)

34.开放日:指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

35.开放时间:指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

36. 业务规则》:指《中融基金管理有限公司开放式证券投资基金业务规则》,

是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则,由基金管

理人和投资人共同遵守

37.认购:指在基金募集期内,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申

请购买基金份额的行为

38.申购:指基金合同生效后,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申

请购买基金份额的行为

39.赎回:指基金合同生效后,基金份额持有人按基金合同和招募说明书规

定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

40.基金转换:指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告

规定的条件,申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金

管理人管理的其他基金基金份额的行为

41.转托管:指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所

持基金份额销售机构的操作

42.定期定额投资计划:指投资人通过有关销售机构提出申请,约定每期申

购日、申购金额及扣款方式,由销售机构于每期约定申购日在投资人指定银行账

户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式

43.巨额赎回:指本基金单个开放日,基金净赎回申请(赎回申请份额总数

加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入

申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的 10%

44.元:指人民币元

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中融融安二号保本混合型证券投资基金 招募说明书

45.基金收益:指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银

行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

46.基金资产总值:指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收

申购款及其他资产的价值总和

47.基金资产净值:指基金资产总值减去基金负债后的价值

48.基金份额净值:指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

49.基金资产估值:指计算评估基金资产和负债的价值,以确定基金资产净

值和基金份额净值的过程

50.担保人:指与基金管理人签订保证合同,为基金管理人对基金份额持有

人的保本金额承担的保本清偿义务提供不可撤销的连带责任保证的机构。本基金

第一个保本周期由中国投融资担保有限公司作为担保人,为本基金第一个保本周

期的保本提供不可撤销的连带责任保证

51.保本义务人:指与基金管理人签订保证合同或风险买断合同,为本基金

的某保本周期(第一个保本周期除外)承担保本偿付责任的机构

52.保本周期:指基金管理人提供保本的期限,在本《基金合同》中如无特

别指明即指当期保本周期。本基金的保本周期每三年为一个周期。本基金第一个

保本周期自基金合同生效日起至三年后的对应日止;本基金第一个保本周期后的

各保本周期自本基金公告的该保本周期起始之日起至三年后对应日止。如该对应

日为非工作日或该公历年不存在该对应日,则顺延至下一个工作日。基金管理人

将在每个保本周期到期前公告到期处理规则,并确定下一个保本周期的起始时间

53.保本周期起始日:第一个保本周期起始日为基金合同生效日,其后保本

周期起始日以基金管理人公告为准

54.保本周期到期日或到期日:指保本周期届满的最后一日,第一个保本周

期到期日为本基金基金合同生效之日起至三年后的对应日,如该对应日为非工作

日或该公历年不存在该对应日,保本周期到期日顺延至下一个工作日,基金合同

若无特别所指即为当期保本周期到期日

55.保本金额:第一个保本周期内,指基金份额持有人认购并持有到期的基

金份额的投资金额,即基金份额持有人认购并持有到期的基金份额的净认购金额、

认购费用及募集期间的利息收入之和,其后各保本周期的保本金额为过渡期申购

并持有到期的基金份额在份额折算日的资产净值及其过渡期申购费用(包括转换

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中融融安二号保本混合型证券投资基金 招募说明书

补差费)之和以及上一保本周期转入当期保本周期并持有到期的基金份额在份额

折算日的资产净值之和

56.保本:在保本周期到期日,如按基金份额持有人持有到期的基金份额与

到期日基金份额净值的乘积加上其持有到期的基金份额在当期保本周期内的累

计分红款项之和计算的总金额低于其保本金额,则基金管理人应补足该差额(即

保本赔付差额)

57.保本赔付差额:指根据《基金合同》,在保本周期到期日,基金份额持

有人持有到期的基金份额与保本周期到期日基金份额净值的乘积加上其持有到

期的基金份额在当期保本周期内的累计分红款项之和计算的总金额低于其保本

金额的差额部分

58.持有到期:指基金份额持有人在保本周期内一直持有其所认购、或过渡

期申购、或过渡期从上一保本周期转入当期保本周期的基金份额到当期保本周期

到期日的行为;第一个保本周期内是指基金份额持有人认购并持有到保本周期到

期日

59.保证:就第一个保本周期而言,指担保人为基金管理人履行保本义务提

供的不可撤销的连带责任担保,自第二个保本周期起的后续各保本周期而言,由

基金管理人与担保人或保本义务人届时签订的保证合同决定,并由基金管理人在

当期保本周期开始前公告

60.保证合同:指担保人和基金管理人签订的适用于本基金第一个保本周期

的《保证合同》

61.到期期间:指本基金保本周期到期后基金份额持有人进行到期操作的时

间期间。本基金的到期期间为保本周期到期日及之后 3 个工作日(含第 3 个工作

日)

62.过渡期:指基金管理人有权根据其业务需要,将到期期间截止日次个工

作日起至下一个保本周期起始日前一工作日的时间区间设为过渡期,过渡期的具

体起止日期由基金管理人确定并届时公告

63.过渡期申购:指投资者在过渡期内的限定期限内申请购买本基金基金份

额的行为,在过渡期内,投资者转换转入本基金基金份额,视同为过渡期申购

64.份额折算日:指过渡期最后一个工作日(即下一保本周期开始日前一工

作日)为基金份额折算日

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中融融安二号保本混合型证券投资基金 招募说明书

65.基金份额折算:在基金份额折算日,基金份额持有人所持有的基金份额

(包括投资者过渡期申购的基金份额、保本周期结束后选择或默认选择转入下一

个保本周期的基金份额)所代表的资产净值总额保持不变的前提下,变更登记为

基金份额净值为 1.000 元的基金份额,基金份额数额按折算比例相应调整

66.保本基金存续条件:指本基金保本周期届满时,符合法律法规有关担保

人或保本义务人资质要求、并经基金管理人认可的其他机构为本基金下一保本周

期提供保本保障,与基金管理人就本基金下一保本周期签订保证合同,同时本基

金满足法律法规和基金合同规定的基金存续要求

67.保本周期到期后基金的存续形式:指保本周期届满时,在符合保本基金

存续条件下,本基金继续存续并进入下一保本周期;否则,本基金转型为非保本

的混合型证券投资基金,基金名称相应变更为“中融融安二号灵活配置混合型证

券投资基金”。如果本基金不符合法律法规和基金合同对基金的存续要求,则本

基金将根据基金合同的规定终止

68.指定媒介:指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站

及其他媒介

69.不可抗力:指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事

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中融融安二号保本混合型证券投资基金 招募说明书

第三部分 基金管理人

一、基金管理人概况

名称 中融基金管理有限公司

注册地址 深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室

办公地址 北京市东城区建国门内大街 28 号民生金融中心 A 座 7 层

法定代表人 王瑶

总经理 严九鼎

成立日期 2013 年 5 月 31 日

注册资本 7.5 亿元

经营范围 基金募集、基金销售、特定客户资产管理、资产管理和中国证监会

许可的其他业务

股权结构 中融国际信托有限公司占注册资本的 51%,上海融晟投资有限公司

占注册资本的 49%

存续期间 持续经营

电话 (010)85003388

传真 (010)85003386

联系人 肖佳琦

1. 基金管理人董事、监事、总经理、高级管理人员基本情况

(1)基金管理人董事

王瑶女士,董事长,法学硕士。1998 年 7 月至 2013 年 1 月在中国证监会工

作期间,先后在培训中心、机构监管部、人事教育部等部门工作。自 2013 年 5

月起至 2014 年 9 月担任中融基金管理有限公司督察长;自 2014 年 10 月起担任

中融基金管理有限公司总经理,2015 年 3 月至今任中融基金管理有限公司董事

长。

桂松蕾女士,董事,金融学硕士,历任 UT Starcom IT 部门对外合作经理、

百视通有限责任公司北京首席代表,2008 年 8 月至今任中植企业集团有限公司

集团副总裁。2013 年 5 月至 2015 年 2 月任中融基金管理有限公司董事长。

范韬先生,董事,大学本科,经济师。曾任职于黑龙江省证券监督管理办公

室、中国证监会哈尔滨特派员办事处,2001 年 12 月至 2002 年 3 月任中植企业

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中融融安二号保本混合型证券投资基金 招募说明书

集团总裁助理,2002 年 3 月至今担任中融国际信托有限公司总裁。

董志勇先生,独立董事,2003 年毕业于新加坡南洋理工大学,获经济学硕士

学位,并拥有英国剑桥大学经济学硕士学位以及中国人民大学学士学位。曾在中

国人民大学经济学院任副教授并兼任院长助理。现于北京大学经济学院担任教授

一职,同时兼任教务部部长。

姜国华先生,独立董事,2002 年毕业于美国加利福尼亚大学,获博士学位,

并拥有香港科技大学硕士学位以及北京大学学士学位。任职于北京大学光华管理

学院,同时担任北京大学研究生院副院长,以及北京大学燕京学堂办公室主任。

金李先生,独立董事,2001 年毕业于麻省理工学院斯隆工商管理学院,获金

融学博士学位,并拥有新泽西州立大学经济学硕士学位以及复旦大学经济学学士

学位。现于北京大学光华管理学院金融系,任讲席教授。

(2)基金管理人监事

裴芸女士,监事,法学学士。曾任职于北京市君泰律师事务所、甘肃太平洋

律师事务所,2013 年 5 月加入中融基金管理有限公司,现任公司法律合规部总

监。

(3)基金管理人高级管理人员

严九鼎先生,公司总经理,博士研究生。1988 年 9 月至 1993 年 5 月,任职

于辽宁省财政厅;1993 年 5 月至 2004 年 5 月先后担任辽宁东方证券公司总经理

助理、副总经理;2004 年 6 月至 2014 年 11 月先后担任中天证券有限责任公司

副总裁、总裁;2014 年 11 月加入中融基金管理有限公司,自 2015 年 1 月担任

副总经理职位;2015 年 7 月起至今任中融基金管理有限公司总经理。

向祖荣先生,督察长,法学博士。曾就职于北京建工集团总公司、中国证券

监督管理委员会、中国证券监督管理委员会中国上市公司协会筹备组、中国上市

公司协会。2014 年 8 月加入中融基金管理有限公司,自 2014 年 10 月起至今任

督察长。

曹健先生,公司副总经理,工商管理硕士,注册税务师。曾任黑龙江省国际

信托投资公司证券部财务负责人、天元证券公司财务负责人、江海证券有限公司

财务负责人。2013 年 5 月加入中融基金管理有限公司,曾任公司首席财务官。

自 2014 年 12 月起至今任公司副总经理。

2. 本基金拟任基金经理

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中融融安二号保本混合型证券投资基金 招募说明书

贾志敏先生,北京大学经济学硕士。曾在中信银行股份有限公司从事人民币

债券资产池组合的日常管理和交易等工作,自 2006 年 7 月至 2012 年 11 月任中

信银行股份有限公司金融市场部投资经理。2012 年 11 月底加入长盛基金管理有

限公司,任长盛基金公司固定收益部副总监。2013 年 2 月 7 日至 2014 年 10 月

24 日任长盛货币市场基金基金经理、长盛同禧信用增利债券型证券投资基金基

金经理,2013 年 3 月 21 日至 2014 年 10 月 24 日任长盛中信全债指数增强型债

券投资基金基金经理、长盛积极配置债券型证券投资基金基金经理,2013 年 6 月

14 日至 2014 年 10 月 24 日任长盛季季红 1 年期定期开放债券型证券投资基金基

金经理,2013 年 8 月 9 日至 2014 年 10 月 24 日任长盛年年收益定期开放债券型

证券投资基金基金经理,2013 年 9 月 24 日至 2014 年 10 月 24 日任长盛双月红

1 年期定期开放债券型证券投资基金基金经理。2014 年 11 月加入中融基金管理

有限公司,任固定收益部总监。2015 年 4 月起任中融货币市场基金、中融融安

保本混合型证券投资基金基金经理。2015 年 6 月起任中融新动力灵活配置混合

型证券投资基金基金经理。

3. 投资决策委员会成员

投资决策委员会的成员包括:总经理严九鼎先生、权益投资部娄涛先生、固

收投资部贾志敏先生、秦娟女士、专户部黄震先生、风险管理部张怀珍女士、交

易部闫旭先生。

二、基金管理人的职责

(1)依法募集资金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理

基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜;

(2)办理基金备案手续;

(3)自《基金合同》生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运

用基金财产;

(4)配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化

的经营方式管理和运作基金财产;

(5)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,

保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别

管理,分别记账,进行证券投资;

(6)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财

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中融融安二号保本混合型证券投资基金 招募说明书

产为自己及任何第三人牟取利益,不得委托第三人运作基金财产;

(7)依法接受基金托管人的监督;

(8)采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的

方法符合《基金合同》等法律文件的规定,按有关规定计算并公告基金资产净值,

确定基金份额申购、赎回的价格;

(9)进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;

(10)编制季度、半年度和年度基金报告;

(11)严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,履行信息披露及

报告义务;

(12)保守基金商业秘密,不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、

《基金合同》及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,不

向他人泄露;

(13)按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有

人分配基金收益;

(14)按规定受理申购与赎回申请,及时、足额支付赎回款项;

(15)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大

会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;

(16)按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相

关资料 15 年以上;

(17)确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出,并且

保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式,随时查阅到与基金有关的

公开资料,并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件;

(18)组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、

变现和分配;

(19)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会

并通知基金托管人;

(20)因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法

权益时,应当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除;

(21)监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务,基

金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时,基金管理人应为基金份额持有

14

中融融安二号保本混合型证券投资基金 招募说明书

人利益向基金托管人追偿;

(22)当基金管理人将其义务委托第三方处理时,应当对第三方处理有关基

金事务的行为承担责任;

(23)以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其

他法律行为;

(24)基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件,《基金合同》不能

生效,基金管理人承担全部募集费用,将已募集资金并加计银行同期活期存款利

息在基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人;

(25)执行生效的基金份额持有人大会的决议;

(26)建立并保存基金份额持有人名册;

(27)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

三、基金管理人承诺

1.基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》、《基金法》、《销

售办法》、《运作办法》、《信息披露办法》、《指导意见》等法律法规的行为,并承

诺建立健全内部控制制度,采取有效措施,防止违法行为的发生。

2.基金管理人的禁止行为:

(1)将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资;

(2)不公平地对待公司管理的不同基金财产;

(3)利用基金财产或职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益;

(4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失;

(5)侵占、挪用基金财产;

(6)泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示

他人从事相关的交易活动;

(7)玩忽职守,不按照规定履行职责;

(8)法律、行政法规以及中国证监会规定禁止的其他行为。

3.基金管理人承诺加强人员管理,强化职业操守,督促和约束员工遵守国

家有关法律法规及行业规范,诚实信用、勤勉尽责,不从事以下活动:

(1)越权或违规经营;

(2)违反法律法规、基金合同或托管协议;

(3)故意损害基金份额持有人或基金合同其他当事人的合法权益;

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(4)在向中国证监会报送的资料中弄虚作假;

(5)拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管;

(6)玩忽职守、滥用职权,不按照规定履行职责;

(7)泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的

基金投资内容、基金投资计划等信息,或泄露因职务便利获取的未公开信息,利

用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动;

(8)协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易;

(9)违反证券交易所业务规则,利用对敲、倒仓等非法手段操纵市场价格,

扰乱市场秩序;

(10)贬损同行,以提高自己;

(11)在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成份;

(12)以不正当手段谋求业务发展;

(13)有悖社会公德,损害证券投资基金人员形象;

(14)其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。

4.基金经理承诺

(1)依照有关法律法规和基金合同的规定,本着谨慎的原则为基金份额持

有人谋取最大利益;

(2)不得利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者牟取利益;

(3)不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定,

泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密,尚未依法公开的基金投资内

容、基金投资计划等信息,或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交

易活动;

(4)不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。

四、基金管理人的内部控制制度

1.风险管理的原则

(1)全面性原则:公司风险管理必须覆盖公司的所有部门和岗位,渗透各

项业务过程和业务环节;

(2)独立性原则:公司设立独立的法律合规部,法律合规部保持高度的独

立性和权威性,负责对公司各部门风险控制工作进行稽核和检查;公司各机构、

部门和岗位在职能上必须保持相对独立;

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(3)相互制约原则:公司及各部门在内部组织结构的设计上要形成一种相

互制约的机制,建立不同岗位之间的制衡体系;

(4)定性和定量相结合原则:建立完备的风险管理指标体系,使风险管理

更具客观性和操作性;

(5)重要性原则:公司的发展必须建立在风险控制完善和稳固的基础上,

内部风险控制与公司业务发展同等重要。

2.风险管理和内部风险控制体系结构

公司的风险管理体系结构是一个分工明确、相互牵制的组织结构,由最高管

理层对风险管理负最终责任,各个业务部门负责本部门的风险评估和监控,法律

合规部负责监察公司的风险管理措施的执行。具体而言,包括如下组成部分:

(1)董事会:负责监督检查公司的合法合规运营、内部控制、风险管理,

从而控制公司的整体运营风险;

(2)督察长:独立行使督察权利,直接对董事会负责,及时向风险和合规

委员会、审计委员会提交有关公司规范运作和风险控制方面的工作报告;

(3)投资决策委员会:负责指导基金财产的运作、制定本基金的资产配置

方案和基本的投资策略;

(4)内控及风险管理委员会:分为内控和风险管理 2 个专业小组,其中,内

控小组主要负责研究审议公司内控机制(包括但不限于公司制度、业务流程)建

设等内部管理方面的事项;风险管理小组主要负责研究制订公司业务风险政策,

研究处理紧急情况和风险事件等业务风险管理方面的事项。根据公司总体风险控

制目标,将交易、运营风险控制目标和要求分配到各部门;讨论、协调各部门之

间的风险管理过程;听取各部门风险管理工作方面的汇报,确定未来一段时间各

部门应重点关注的风险点,并调整与改进相关的风险处理和控制策略;讨论向公

司高级管理层提交的基金运作风险报告;

(5)法律合规部:负责对公司风险管理政策和措施的执行情况进行监察,

并为每一个部门的风险管理提供合规控制标准,使公司在一种风险管理和控制的

环境中实现业务目标;

(6)风险管理部:通过投资交易系统的风控参数设置,保证各投资组合的

投资比例合规;参与各投资组合新股申购、一级债申购、银行间交易等场外交易

的风险识别与评估,保证各投资组合场外交易的事中合规控制;负责各投资组合

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投资绩效、风险的计量和控制;

(7)业务部门:风险管理是每一个业务部门最首要的责任。各部门的部门

负责人对本部门的风险负第一责任,负责履行公司的风险管理程序,负责本部门

的风险管理系统的开发、执行和维护,用于识别、监控和降低风险;

(8)岗位员工:公司努力树立内控优先和风险管理理念,培养全体员工的

风险防范意识,营造一个浓厚的内控文化氛围,保证全体员工及时了解国家法律

法规和公司规章制度,使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个环节。

员工在其岗位职责范围内承担相应的内控责任,并负有对岗位工作中发现的风险

隐患或风险问题及时报告、反馈的义务。

3.内部控制制度综述

(1)风险控制制度

公司风险控制的目标为严格遵守国家法律法规、行业自律规定和公司各项规

章制度,自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风格;不断提高经营管

理水平,在风险最小化的前提下,确保基金份额持有人利益最大化;建立行之有

效的风险控制机制和制度,确保各项经营管理活动的健康运行与公司财产的安全

完整;维护公司信誉,保持公司的良好形象。针对公司面临的各种风险,包括政

策和市场风险,管理风险和职业道德风险,分别制定严格防范措施,并制定岗位

分离制度、空间分离制度、作业流程制度、集中交易制度、信息披露制度、资料

保全制度、保密制度和独立的监察稽核制度等相关制度。

(2)监察稽核制度

监察稽核工作是公司内部风险控制的重要环节。公司设督察长和法律合规部。

督察长全面负责公司的监察稽核工作,可在授权范围内列席公司任何会议,调阅

公司任何档案材料,对基金资产运作、内部管理、制度执行及遵规守法情况进行

内部监察、稽核,出具监察稽核报告,报公司董事会和中国证监会。如发现公司

有重大违规行为,应立即向公司董事会和中国证监会报告。

法律合规部具体执行监察稽核工作,并协助督察长工作。法律合规部具有独

立的检查权、独立的报告权、知晓权和建议权。具体负责对公司内部风险控制制

度提出修改意见,并提交基金运作风险管理委员会;检查公司各部门执行内部管

理制度的情况;监督公司资产运作、财务收支的合法性、合规性、合理性;监督

基金财产运作的合法性、合规性、合理性;调查公司内部的违规事件;协助监管

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机关调查处理相关事项;负责员工的离任审计;协调外部审计事宜等。

4.风险管理和内部风险控制的措施

(1)建立、健全内控体系,完善内控制度。公司建立、健全了内控结构,

高管人员关于内控有明确的分工,确保各项业务活动有恰当的组织和授权,确保

监察稽核工作是独立的,并得到高管人员的支持,同时置备操作手册,并定期更

新;

(2)建立相互分离、相互制衡的内控机制。公司建立、健全了各项制度,

做到基金经理分开、投资决策分开、基金交易集中,形成不同部门、不同岗位之

间的制衡机制,从制度上减少和防范风险;

(3)建立、健全岗位责任制。公司建立、健全了岗位责任制,使每个员工

都明确自己的任务、职责,并及时将各自工作领域中的风险隐患上报,以防范和

减少风险;

(4)建立风险分类、识别、评估、报告、提示程序。公司建立了基金运作

风险管理委员会,使用适合的程序,确认和评估与公司运作有关的风险;公司建

立了自下而上的风险报告程序,对风险隐患进行层层汇报,使各个层次的人员及

时掌握风险状况,从而以最快速度做出决策;

(5)建立内部监控系统。公司建立了有效的内部监控系统,如电脑预警系

统、投资监控系统,能对可能出现的各种风险进行全面和实时的监控;

(6)使用数量化的风险管理手段。采取数量化、技术化的风险控制手段,

建立数量化的风险管理模型,用以提示市场趋势、行业及个股的风险,以便公司

及时采取有效的措施,对风险进行分散、控制和规避,尽可能地减少损失;

(7)提供足够的培训。公司制定了完整的培训计划,为所有员工提供足够

和适当的培训,使员工明确其职责所在,控制风险。

5.基金管理人关于内部控制制度的声明

基金管理人特别声明以上关于内部控制制度的披露真实、准确,并承诺将根

据市场变化和公司业务发展不断完善内部控制制度。

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第四部分 基金托管人

一、基金托管人情况

名称:中国银行股份有限公司

注册地址:北京市西城区复兴门内大街 1 号

办公地址:北京市西城区复兴门内大街 1 号

法定代表人:田国立

成立时间:1983 年 10 月 31 日

注册资本:人民币贰仟柒佰玖拾壹亿肆仟柒佰贰拾贰万叁仟壹佰玖拾伍元

基金托管资格批文及文号:中国证监会证监基字【1998】24 号

联系人:王永民

传真:010-66594942

二、基金托管部门及主要人员情况

中国银行托管业务部设立于 1998 年,现有员工 110 余人,大部分员工具有

丰富的银行、证券、基金、信托从业经验,且具有海外工作、学习或培训经历,

60%以上的员工具有硕士以上学位或高级职称。为给客户提供专业化的托管服务,

中国银行已在境内、外分行开展托管业务。

作为国内首批开展证券投资基金托管业务的商业银行,中国银行拥有证券投

资基金、基金(一对多、一对一)、社保基金、保险资金、QFII、RQFII、QDII、

境外三类机构、券商资产管理计划、信托计划、企业年金、银行理财产品、股权

基金、私募基金、资金托管等门类齐全、产品丰富的托管业务体系。在国内,中

国银行首家开展绩效评估、风险分析等增值服务,为各类客户提供个性化的托管

增值服务,是国内领先的大型中资托管银行。

三、证券投资基金托管情况

截至 2015 年 3 月 31 日,中国银行已托管 328 只证券投资基金,其中境内基

金 303 只,QDII 基金 25 只,覆盖了股票型、债券型、混合型、货币型、指数型

等多种类型的基金,满足了不同客户多元化的投资理财需求,基金托管规模位居

同业前列。

四、托管业务的内部控制制度

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中国银行托管业务部风险管理与控制工作是中国银行全面风险控制工作的

组成部分,秉承中国银行风险控制理念,坚持“规范运作、稳健经营”的原则。

中国银行托管业务部风险控制工作贯穿业务各环节,包括风险识别,风险评估,

工作程序设计与制度建设,风险检视,工作程序与制度的执行,工作程序与制度

执行情况的内部监督、稽核以及风险控制工作的后评价。

2007 年起,中国银行连续聘请外部会计会计师事务所开展托管业务内部控

制审阅工作。先后获得基于 “SAS70”、“AAF01/06”“ISAE3402”和“SSAE16”

等国际主流内控审阅准则的无保留意见的审阅报告。2013 年,中国银行同时获

得了基于“ISAE3402”和“SSAE16”双准则的内部控制审计报告。中国银行托

管业务内控制度完善,内控措施严密,能够有效保证托管资产的安全。

五、托管人对管理人运作基金进行监督的方法和程序

根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》的

相关规定,基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有

关规定,或者违反基金合同约定的,应当拒绝执行,及时通知基金管理人,并及

时向国务院证券监督管理机构报告。基金托管人如发现基金管理人依据交易程序

已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定,或者违反基金合同约

定的,应当及时通知基金管理人,并及时向国务院证券监督管理机构报告。

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第五部分 相关服务机构

一、基金份额发售机构

1.直销机构

(1)名称:中融基金管理有限公司

住所:深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室

法定代表人:王瑶

办公地址:北京市东城区建国门内大街 28 号民生金融中心 A 座 7 层

邮政编码:100005

电话:010-85003560

传真:010-85003387

联系人:张蓁蓁

网址:www.zrfunds.con.cn

2.其他销售机构

(1)中国银行股份有限公司

住所:北京市西城区复兴门内大街 1 号

办公地址:北京市西城区复兴门内大街 1 号

法定代表人:田国立

客服电话:95566

网址:www.boc.cn

(2)详细的销售机构名单见本基金基金份额发售公告,基金管理人可根据

有关法律法规的要求选择其他机构销售本基金,并及时公告。

二、登记机构

名称:中融基金管理有限公司

住所:深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室

办公地址:北京市东城区建国门内大街 28 号民生金融中心 A 座 7 层

法定代表人:王瑶

电话:010-85003581

传真:010-85003387

联系人:黎峰

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中融融安二号保本混合型证券投资基金 招募说明书

网址:www.zrfunds.com.cn

三、出具法律意见书的律师事务所

名称:上海市通力律师事务所

住所:上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼

办公地址:上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼

负责人:俞卫锋

电话:021-31358666

传真:021-31358600

经办律师:安冬、孙睿

联系人:安冬

四、审计基金财产的会计师事务所

名称:上会会计师事务所

住所:上海市静安区威海路 755 号文新报业大厦 20 楼

办公地址:上海市静安区威海路 755 号文新报业大厦 20 楼

执行事务合伙人:张晓荣(首席合伙人)

电话:021-52920000

传真:021-52921369

经办注册会计师:张健、陶喆

联系人:杨伟平

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第六部分 基金的募集

一、本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金

合同及其他有关规定募集,经 2015 年 7 月 21 日中国证监会证监许可〔2015〕

1747 号文件准予募集注册。

二、基金类型和存续期间

1.基金的类别:混合型证券投资基金。

2.基金的运作方式:契约型、开放式。

3.基金存续期间:不定期。

4.基金的保本周期:本基金的保本周期每三年为一个周期。

本基金第一个保本周期自基金合同生效日起至三年后的对应日止;本基金第

一个保本周期后的各保本周期自本基金届时公告的保本周期起始之日起至三年

后对应日止。如该对应日为非工作日或该公历年不存在该对应日,则顺延至下一

个工作日。基金管理人将在每个保本周期到期前公告到期处理规则,并确定下一

个保本周期的起始时间。

三、募集期限

自基金份额发售之日起最长不得超过 3 个月,具体发售时间见基金份额发售

公告。

四、募集方式

通过各销售机构的基金销售网点公开发售,各销售机构的具体名单见基金份

额发售公告以及基金管理人届时发布的调整销售机构的相关公告。

销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功,而仅代表销售机构确

实接收到认购申请。认购的确认以登记机构的确认结果为准。对于认购申请及认

购份额的确认情况,投资者应及时查询。

五、募集对象

符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者和合

格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投

资人。

六、基金募集规模上限

基金募集期规模上限为11亿元人民币(不包括募集期利息)。本基金募集期

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内规模控制的具体办法详见基金份额发售公告。

七、募集场所

本基金将通过基金管理人的直销网点及基金销售机构的销售网点公开发售。

募集期间,基金管理人可根据情况变更或增减基金销售机构,并予以公告。具体

销售城市(或网点)名单和联系方式,请参见本基金的基金份额发售公告以及当

地基金销售机构以各种形式发布的公告。

八、基金份额发售初始面值和基金的认购费用

本基金基金份额发售初始面值为人民币 1.00 元。

本基金的认购费率如下:

认购金额(含认购费) 认购费率

100 万元以下 1.00%

100 万元(含)至 300 万

0.80%

300 万元(含)至 500 万

0.60%

500 万元(含)以上 每笔 1000 元

九、投资人对基金份额的认购

1.认购时间安排

认购具体开放时间以各销售机构的规定为准。具体的业务办理时间以基金份

额发售公告为准。

2.认购原则

(1)基金认购采用“金额认购,份额确认”的方式;

(2)投资人认购时,需按销售机构规定的方式全额缴款;

(3)投资人在募集期内可以多次认购基金份额,但已受理的认购申请不允

许撤销;

(4)认购期间单个投资人的累计认购规模限制为 1 亿元。

3.投资人认购应提交的文件和办理的手续

详情请见基金份额发售公告。

4.认购的限额

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在基金募集期内,投资者通过其他销售机构首次认购基金份额的单笔最低限

额为人民币 100 元,追加认购单笔金额不设限制。投资者通过直销中心首次认购

基金份额的最低限额为人民币 100 元,追加认购单笔金额不设限制。

投资者通过直销中心方式申请认购基金份额的单笔认购最低金额可由基金

管理人酌情调整。

5.认购份额的计算

净认购金额=认购金额/(1+认购费率)

(注:对于适用固定金额认购费用的认购,净认购金额=认购金额-认购费

用)

认购费用=认购金额-净认购金额

(注:对于适用固定金额认购费用的认购,认购费用=固定认购费用金额)

认购份额=(净认购金额+认购利息)/基金份额初始面值

认购的有效份额保留到小数点后 2 位,小数点 2 位以后的部分四舍五入,

由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。

例一:某投资人投资 100,000.00 元认购本基金,如果认购期内认购资金产

生的利息为 30.00 元,则其可得到的基金份额计算如下:

净认购金额 = 100,000/(1+1.00%)= 99,009.90 元

认购费用 = 100,000-99,009.90 = 990.10 元

认购份额 =(99,009.90+30.00)/1.00 元= 99,039.90 份

即:投资者投资 100,000.00 元认购本基金,假定其认购资金在募集期间产

生的利息为 30.00 元,则得到 99,039.90 份基金份额;

6.认购费用用于本基金的市场推广、销售、登记、募集期间发生的信息披

露费、会计师费、律师费等各项费用,不列入基金财产。

十、募集资金及利息的处理方式

基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户,在基金募集行为结

束前,任何人不得动用。

有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人

所有,其中利息转份额以登记机构的记录为准,认购利息折算的份额保留到小数

点后 2 位,小数点 2 位以后的部分舍去,舍去部分所代表的资产归基金所有。

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中融融安二号保本混合型证券投资基金 招募说明书

第七部分 基金合同的生效

一、基金备案的条件

本基金自基金份额发售之日起 3 个月内,在基金募集份额总额不少于 2 亿

份,基金募集金额不少于 2 亿元人民币且基金认购人数不少于 200 人的条件下,

基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售,并在 10 日内聘

请法定验资机构验资,自收到验资报告之日起 10 日内,向中国证监会办理基金

备案手续。

基金募集达到基金备案条件的,自基金管理人办理完毕基金备案手续并取

得中国证监会书面确认之日起,《基金合同》生效;否则《基金合同》不生效。

基金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公

告。基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户,在基金募集行为

结束前,任何人不得动用。

二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式

如果募集期限届满,未满足基金备案条件,基金管理人应当承担下列责任:

1.以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用;

2.在基金募集期限届满后 30 日内返还投资者已缴纳的款项,并加计银行同

期活期存款利息;

3.如基金募集失败,基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。

基金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承

担。

三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模

《基金合同》生效后,连续 20 个工作日基金份额持有人数量不满 200 人或

者基金资产净值低于 5000 万元的,基金管理人应当在定期报告中予以披露;连

续 60 个工作日出现前述情形的,基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决

方案,如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等,并召开基金份额

持有人大会进行表决。

如保本周期到期后,本基金未能符合保本基金存续条件,转型为“中融融

安二号灵活配置混合型证券投资基金”后,基金份额持有人数量连续 60 个工作

日不满 200 人或基金资产净值连续 60 个工作日低于 5000 万元的,履行适当程

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序后,本基金将与基金管理人管理的同一类别的其他基金合并。若届时基金管

理人已同时管理多只与本基金同一类别的基金的,基金管理人有权选择其届时

已管理的与本基金风险收益特征最接近的基金进行合并。

法律法规另有规定时,从其规定。

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第八部分 基金份额的申购与赎回

一、申购和赎回场所

本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理人

在招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机

构,并予以公告。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按

销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。

二、申购和赎回的开放日及时间

1.开放日及开放时间

投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回,具体办理时间为上海证券交易

所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间,但基金管理人根据法律法规、中

国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。

基金合同生效后,若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其

他特殊情况,基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整,但

应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

2.申购、赎回开始日及业务办理时间

基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理申购,具体业务办

理时间在申购开始公告中规定。

基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理赎回,具体业务办

理时间在赎回开始公告中规定。

在确定申购开始与赎回开始时间后,基金管理人应在申购、赎回开放日前依

照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。

基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、

赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换

申请且基金份额登记机构确认接受的,其基金份额申购、赎回价格为下一开放日

基金份额申购、赎回的价格。

未经担保人书面同意提供保证,担保人及保本义务人对基金份额持有人在本

保本周期内申购或转换转入的基金份额不承担保本义务。

三、申购与赎回的原则

1.“未知价”原则,即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额

29

中融融安二号保本混合型证券投资基金 招募说明书

净值为基准进行计算;

2.“金额申购、份额赎回”原则,即申购以金额申请,赎回以份额申请;

3.当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销,但申请

经登记机构确认的不得撤销;

4.基金份额持有人赎回时,除指定赎回外,基金管理人按“后进先出”的

原则,对该持有人账户在该销售机构托管的基金份额进行处理,即登记确认日期

在先的基金份额后赎回,登记确认日期在后的基金份额先赎回,以确定被赎回基

金份额的持有期限和所适用的赎回费率。

5.若保本周期到期后,本基金不符合保本基金存续条件,变更为非保本的

基金,则变更后对所有基金份额的赎回按照“先进先出”的原则,以确定所适用

的赎回费率。对于由本基金转型后基金的基金份额,其持有期将从原份额取得之

日起连续计算;

6.基金管理人有权决定本基金的总规模限额。

基金管理人可在法律法规允许的情况下,对上述原则进行调整。基金管理人

必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

四、申购和赎回的数量限制

1.投资者通过其他销售机构首次申购基金份额的最低限额为人民币 100 元,

追加申购单笔金额不设限制。投资者通过直销中心首次申购基金份额的最低限额

为人民币 100 元,追加申购单笔金额不设限制。

2.基金份额持有人在销售机构办理赎回时,每笔赎回申请的最低份额为 1

份基金份额;基金份额持有人可将其全部或部分基金份额赎回,但某笔交易类业

务(如赎回、基金转换、转托管等)导致单个交易账户的基金份额余额少于 1 份

时,余额部分基金份额必须一同赎回。

3.对单个投资人累计持有的基金份额不设上限,但须受到本基金募集规模

上限的限制。

4.基金管理人可在法律法规允许的情况下,调整上述规定申购金额和赎回

份额的数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规

定在指定媒介上公告并报中国证监会备案。

五、申购与赎回的程序

1.申购和赎回的申请方式

30

中融融安二号保本混合型证券投资基金 招募说明书

投资人必须根据销售机构规定的程序,在开放日的具体业务办理时间内提出

申购或赎回的申请。

2.申购和赎回的款项支付

投资人申购基金份额时,必须全额交付申购款项,投资人交付申购款项,申

购申请即为成立;登记机构确认基金份额时,申购生效。

基金份额持有人递交赎回申请,赎回成立;登记机构确认赎回时,赎回生效。

投资人赎回生效后,基金管理人将在 T+7 日(包括该日)内支付赎回款项。在

发生巨额赎回时,款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。

3.申购和赎回申请的确认

基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购

或赎回申请日(T 日),在正常情况下,本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的

有效性进行确认。T 日提交的有效申请,投资人应在 T+2 日后(包括该日)及时

到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成

功,则申购款项退还给投资人。基金管理人可在法律法规允许的范围内,依法对

上述申购和赎回申请的确认时间进行调整,并必须在调整实施日前按照《信息披

露办法》的有关规定在指定媒介上公告并报中国证监会备案。

销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功,而仅代表销售机

构确实接收到申购、赎回申请。申购、赎回的确认以基金份额登记机构的确认结

果为准。对于申请的确认情况,投资者应及时查询。

六、基金的申购费和赎回费

1.申购费用

本基金的申购费用由基金份额申购人承担,不列入基金财产,主要用于本基

金的市场推广、销售、登记等各项费用。

在本基金的保本周期内,投资人可以多次申购本基金,申购费率按每笔申购

申请单独计算。赎回费率随基金份额的持有时间递减,申购费率如下

31

中融融安二号保本混合型证券投资基金 招募说明书

申购金额(含申购费) 申购费率

100 万元以下 1.20%

100 万元(含)至 500 万

0.80%

500 万元以上(含) 每笔 1000 元

若保本周期到期后,本基金不符合保本基金存续条件,转型为“中融融安二

号灵活配置混合型证券投资基金”,具体费率以届时公告为准。

2.赎回费率

在本基金的保本周期内,赎回费率随基金份额的持有时间递减,赎回费率如

下:

持有期限 赎回费率

1 年以下 2.00%

1 年(含)至 2 年 1.60%

2 年(含)至 3 年 1.20%

3 年(含)以上 0

(注:1 个月按 30 日计算,一年为 365 天,下同)

赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担,对持续持有期少于 30 日

的投资人,将赎回费全额计入基金财产;对持续持有期大于 30 日(含)但少于

3 个月的投资人,赎回费总额的 75%计入基金财产;对持续持有期长于 3 个月

(含)但少于 6 个月的投资人,将赎回费总额的 50%计入基金财产;对持续持有

期长于 6 个月(含)的投资人,将赎回费总额的 25%计入基金财产,其余用于支

付登记费和其他必要的手续费。

若保本周期到期后,本基金不符合保本基金存续条件,转型为“中融融安二

号灵活配置混合型证券投资基金”,具体费率依照“中融融安二号灵活配置混合

型证券投资基金”执行,如有更改以届时公告为准。

3.基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式,并最迟

应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介

上公告。

4.基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情况下根据市

32

中融融安二号保本混合型证券投资基金 招募说明书

场情况制定基金促销计划,针对投资人定期和不定期地开展基金促销活动。在基

金促销活动期间,基金管理人可以按中国证监会要求履行必要手续后,对投资人

适当调低基金申购费率、赎回费率

七、申购和赎回的数额和价格

1.申购和赎回数额、余额的处理方式

(1)申购的有效份额为净申购金额除以当日的基金份额净值,有效份额单

位为份,上述计算结果均按四舍五入方法,保留到小数点后 2 位,由此产生的收

益或损失由基金财产承担。

(2)赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日基金份额净值并扣除

相应的费用,赎回金额单位为元。上述计算结果均按四舍五入方法,保留到小数

点后 2 位,由此产生的收益或损失由基金财产承担。

保本周期到期后的到期期间的赎回安排按本基金到期保本条款执行。

2.申购份额的计算

申购总金额=申请总金额

净申购金额=申购总金额/(1+申购费率)

(注:对于适用固定金额申购费用的申购,净申购金额=申购总金额-固定

申购费用金额)

申购费用=申购总金额-净申购金额

(注:对于适用固定金额申购费用的申购,申购费用=固定申购费用金额)

申购份额=(申购总金额-申购费用)/ T 日基金份额净值

例二:在保本周期内,某投资人投资 40,000.00 元申购本基金(非网上交易),

对应的申购费率为 1. 20%,假设申购当日基金份额净值为 1.040 元,则其可得到

的申购份额为:

申购总金额=40,000.00 元

净申购金额=40,000.00/(1+1. 20%)=39,525.69 元

申购费用=40,000-39,525.69=474.31 元

申购份额=(40,000.00-474.31)/1.040=38,005.47 份

即:投资人投资 40,000.00 元申购本基金(非网上交易),可得到 38,005.47

份基金份额。

3.赎回金额的计算

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中融融安二号保本混合型证券投资基金 招募说明书

赎回费用=赎回份额×T 日基金份额净值×赎回费率

赎回金额=赎回份额×T 日基金份额净值-赎回费用

例三:某投资人在保本周期到期前赎回 1 万份基金份额,持有期限为 1 年

以下,对应的赎回费率为 2%,假设赎回当日基金份额净值是 1.016 元,则其可

得到的赎回金额为:

赎回费用 = 10,000.00×1.016×2%=203.20 元

赎回金额 = 10,000.00×1.016-203.20=9,956.80 元

即:投资人在保本周期到期前赎回本基金 1 万份基金份额,持有期限为 1 年

以下,假设赎回当日基金份额净值是 1.016 元,则其可得到的赎回金额为 9,956.80

元。

上述情形中,由于投资者持有期长于 6 个月,赎回费总额的 25%计入基金财

产。

4.基金份额净值的计算公式

基金份额净值=基金资产净值总额/发行在外的基金份额总数

本基金 T 日的基金份额净值在当天收市后计算,并在 T+1 日内公告。遇

特殊情况,经中国证监会同意,可以适当延迟计算或公告。本基金基金份额净值

的计算,保留到小数点后 3 位,小数点后第 4 位四舍五入,由此产生的收益或

损失由基金财产承担。

八、拒绝或暂停申购的情形

发生下列情况时,基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请:

1.因不可抗力导致基金无法正常运作。

2.发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接受

投资人的申购申请。

3.证券交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资

产净值。

4.基金管理人接受某笔或某些申购申请会损害现有基金份额持有人利益时。

5.基金资产规模过大,使基金管理人无法找到合适的投资品种,或其他可

能对基金业绩产生负面影响,或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。

6.当日超出基金管理人规定的总规模限额。

7.基金管理人、基金托管人、基金销售机构或登记机构的异常情况导致基

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中融融安二号保本混合型证券投资基金 招募说明书

金销售系统、基金登记系统或基金会计系统无法正常运行。

8.法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述第 1、2、3、5、6、7、8 项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂

停接受申购时,基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。

如果投资人的申购申请被拒绝,被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购

的情况消除时,基金管理人应及时恢复申购业务的办理。如在过渡期内发生暂停

申购,过渡期按暂停申购的期间相应顺延。

九、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形

发生下列情形时,基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回

款项:

1.因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。

2.发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接受

投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。

3.证券交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资

产净值。

4.连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。

5.发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时,基金

管理人可暂停接受投资人的赎回申请。

6.法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述情形之一且基金管理人决定暂停赎回或延缓支付赎回款项时,基金

管理人应在当日报中国证监会备案,已确认的赎回申请,基金管理人应足额支付;

如暂时不能足额支付,应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配

给赎回申请人,未支付部分可延期支付。若出现上述第 4 项所述情形,按基金合

同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受

理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时,基金管理人应及时恢复赎回业务的

办理并公告。如在到期期间内发生暂停赎回,到期期间按暂停赎回的期间相应顺

延。

十、巨额赎回的情形及处理方式

1.巨额赎回的认定

若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金

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中融融安二号保本混合型证券投资基金 招募说明书

转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额

总数后的余额)超过前一开放日的基金总份额的 10%,即认为是发生了巨额赎回。

2.巨额赎回的处理方式

当基金出现巨额赎回时,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定

全额赎回或部分延期赎回。

(1)全额赎回:当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时,

按正常赎回程序执行。

(2)部分延期赎回:当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认

为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大

波动时,基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10%

的前提下,可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请,应当按单个账户

赎回申请量占赎回申请总量的比例,确定当日受理的赎回份额;对于未能赎回部

分,投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的,

将自动转入下一个开放日继续赎回,直到全部赎回为止;选择取消赎回的,当日

未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并

处理,无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额,以此类推,

直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择,投资人未能赎回

部分作自动延期赎回处理。

(3)暂停赎回:连续 2 个开放日以上(含本数)发生巨额赎回,如基金管

理人认为有必要,可暂停接受基金的赎回申请;已经接受的赎回申请可以延缓支

付赎回款项,但不得超过 20 个工作日,并应当在指定媒介上进行公告。

3.巨额赎回的公告

当发生上述延期赎回并延期办理时,基金管理人应当通过邮寄、传真或者招

募说明书规定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人,说明有关处理方

法,同时在指定媒介上刊登公告。

十一、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告

1.发生上述暂停申购或赎回情况的,基金管理人当日应立即向中国证监会

备案,并在规定期限内在指定媒介上刊登暂停公告。

2.如发生暂停的时间为 1 日,基金管理人应于重新开放日,在指定媒介上

刊登基金重新开放申购或赎回公告,并公布最近 1 个开放日的基金份额净值。

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中融融安二号保本混合型证券投资基金 招募说明书

3.若暂停时间超过 1 日,基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时间,依

照《信息披露办法》的有关规定,最迟于重新开放申购或赎回日在指定媒体上刊

登重新开放申购或赎回的公告。也可以根据实际情况在暂停公告中明确重新开放

申购或赎回的时间,届时不再另行发布重新开放的公告。

十二、基金转换

基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与

基金管理人管理的其他基金之间的转换业务,基金转换可以收取一定的转换费,

相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告,并

提前在合理时间内告知基金托管人与相关机构。

十三、基金份额的转让

在法律法规允许且条件具备的情况下,基金管理人可受理基金份额持有人通

过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构

办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的,将提前公告,

基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。

十四、基金的非交易过户

基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形

而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论

在上述何种情况下,接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资

人。

继承是指基金份额持有人死亡,其持有的基金份额由其合法的继承人继承;

捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社

会团体;司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的

基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基

金登记机构要求提供的相关资料,对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机

构的规定办理,并按基金登记机构规定的标准收费。

十五、基金的转托管

基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管,基金

销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。

十六、定期定额投资计划

基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划,具体规则由基金管理人另

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中融融安二号保本混合型证券投资基金 招募说明书

行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期申购金额,每期申购

金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定

额投资计划最低申购金额。

十七、基金份额的冻结和解冻

基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻,以及

登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。

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中融融安二号保本混合型证券投资基金 招募说明书

第九部分 保本和保本保障机制

一、基金的保本

(一)保本条款

本基金第一个保本周期到期日,如按基金份额持有人认购并持有到期的基金

份额与到期日基金份额净值的乘积加上其认购并持有到期的基金份额累计分红

款项之和计算的总金额低于其保本金额,则基金管理人应补足该差额(即保本赔

付差额),并在保本周期到期日后二十个工作日内(含第二十个工作日,下同)

将该差额支付给基金份额持有人,担保人对此提供不可撤销的连带责任保证。

其后各保本周期到期日,如按基金份额持有人过渡期申购并持有到期以及从

上一保本周期转入当期保本周期并持有到期的基金份额与到期日基金份额净值

的乘积加上该部分基金份额在当期保本周期内的累计分红款项之和计算的总金

额低于其保本金额,则由当期有效的保证合同约定的基金管理人或保本义务人将

该保本赔付差额支付给基金份额持有人。

第一个保本周期的保本金额,为基金份额持有人认购并持有到期的基金份额

的投资金额,即基金份额持有人认购并持有到期的基金份额的净认购金额、认购

费用及募集期间的利息收入之和。其后各保本周期的保本金额为过渡期申购并持

有到期的基金份额在份额折算日的资产净值及其过渡期申购费用(包括转换补差

费)之和以及上一保本周期转入当期保本周期并持有到期的基金份额在份额折算

日的资产净值。

(二)保本周期

本基金的保本周期每三年为一个周期。本基金第一个保本周期自基金合同生

效日起至三年后的对应日止。本基金第一个保本周期后的各保本周期自本基金届

时公告的保本周期起始之日起至三年后对应日止。如该对应日为非工作日或该公

历年不存在该对应日,则顺延至下一个工作日。基金管理人将在每个保本周期到

期前公告到期处理规则,并确定下一个保本周期的起始时间。

(三)适用保本条款的情形

1.基金份额持有人认购并持有到期、或过渡期申购并持有到期、或从上一

保本周期转入当期保本周期并持有到期的基金份额。

2.在保本周期到期日之后(含该日),.对于认购并持有到期、或过渡期申

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中融融安二号保本混合型证券投资基金 招募说明书

购并持有到期、或从上一保本周期转入当期保本周期并持有到期的份额,基金份

额持有人无论选择赎回、转换、转入下一保本周期,还是继续持有本基金转型后

的中融融安二号灵活配置混合型证券投资基金基金份额,都同样适用保本条款。

(四)不适用保本条款的情形

1.在保本周期到期日,按基金份额持有人认购并持有到期、或过渡期申购

并持有到期、或从上一保本周期转入当期保本周期并持有到期的基金份额与保本

周期到期日基金份额净值的乘积加上该部分基金份额在当期保本周期内的累计

分红款项之和计算的总金额不低于其保本金额的。

2.基金份额持有人认购、或过渡期申购、或从上一保本周期转入当期保本

周期,但在基金保本周期到期日前(不包括该日)赎回或转换转出的本基金的基

金份额。

3.未经担保人书面同意提供保证,基金份额持有人在当期保本周期内申购

或转换转入的基金份额。

4.在保本周期内发生《基金合同》规定的《基金合同》终止的情形。

5.在保本周期内发生本基金与其他基金合并或更换基金管理人的情形,且

担保人不同意继续承担保证责任。

6.在保本周期到期日之后(不包括该日)基金份额发生的任何形式的净值

减少。

7.因不可抗力的原因导致基金投资亏损。或因不可抗力事件直接导致基金

管理人无法按约定履行全部或部分义务或延迟履行义务的,或《基金合同》规定

的其他基金管理人免于履行保本义务的情形。

8.因不可抗力事件直接导致担保人无法履行保证责任的。

9.未经担保人书面同意修改《基金合同》条款,且可能加重担保人保证责

任的,但根据法律法规要求进行修改的除外。

二、保本保障机制

为确保履行保本条款,保障基金份额持有人利益,基金管理人通过与担保人

签订保证合同,由担保人为本基金的保本提供不可撤销的连带责任保证或者由保

本义务人为本基金承担保本偿付责任,或者通过中国证监会认可的其他方式,以

保证符合条件的基金份额持有人在保本周期到期时可以获得保本金额保证。

本基金第一个保本周期由中国投融资担保有限公司作为担保人,为基金管理

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中融融安二号保本混合型证券投资基金 招募说明书

人的保本义务提供不可撤销的连带责任担保。

本基金第一个保本周期后各保本周期的担保人或保本义务人以及保本保障

机制,由基金管理人在当期保本周期开始前公告。本基金第一个保本周期后各保

本周期的保本保障机制按届时签订的保证合同确定。

在本基金第一个保本周期结束后,基金管理人将根据第一个保本周期结束后

各保本周期的保本保障机制、担保人或保本义务人情况和届时签署的保证合同,

披露各保本周期的保证合同的主要内容及全文。担保人或保本义务人承诺继续对

下一个保本周期提供担保或担任保本义务人的,与基金管理人另行签署保证合同。

当期保本周期结束后,基金管理人有权变更下一个保本周期的保本保障机制,

并另行确定保本义务人或担保人,此项变更事项无需召开基金份额持有人大会决

议通过。但是基金管理人应当将涉及新保本义务人或担保人的有关资质情况、新

签订的保证合同向中国证监会报备。

本基金变更保本保障机制的,应当另行与担保人或保本义务人签署保证合同。

三、保本周期内担保人或保本义务人或保本保障机制的变更

保本周期内,担保人或保本义务人出现足以影响其履行保证责任能力或偿付

能力情形的,应在该情形发生之日起三个工作日内通知基金管理人以及基金托管

人。基金管理人在接到通知之日起三个工作日内应将上述情况报告中国证监会并

提出处理办法。

(一)因担保人或保本义务人歇业、停业、被吊销企业法人营业执照、宣告

破产或其他足以影响继续履行保证责任能力或偿付能力的情况。或者因担保人或

保本义务人发生合并或分立,由合并或分立后的法人或者其他组织承继担保人的

权利和义务的情况下更换担保人或保本义务人。或者基金管理人根据《基金合同》

约定在原有担保人或保本义务人之外增加新的担保人或保本义务人,无须召开基

金份额持有人大会。基金管理人应当将涉及新保本义务人或担保人的有关资质情

况、新签订的保证合同等向中国证监会报备,并依照《信息披露办法》的有关规

定在指定媒介上公告担保人或保本义务人的有关事项以及基金管理人与新担保

人签订的保证合同。

(二)除上述第(一)款或基金合同另有约定的情形外,保本周期内更换担

保人或保本义务人或保本保障机制必须经基金份额持有人大会决议通过。新任担

保人或保本义务人由基金管理人、基金托管人或代表基金份额 10%以上的基金

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中融融安二号保本混合型证券投资基金 招募说明书

份额持有人提名,经基金份额持有人大会决议通过(相关程序应遵循基金合同

“第八部分基金份额持有人大会”约定的程序规定),并报中国证监会备案。基

金管理人应与新的担保人或保本义务人签订保证合同,并依照《信息披露办法》

在指定媒介上公告更换担保人或保本义务人的有关事项以及基金管理人与新担

保人签订的保证合同。

(三)新增或更换的新任担保人或保本义务人必须具有法律法规和中国证监

会规定的担任基金担保人或保本义务人的资质和条件,并符合基金份额持有人的

利益。

(四)担保人或保本义务人更换后,原担保人或保本义务人承担的所有与本

基金保证责任或偿付责任相关的权利义务由继任的担保人或保本义务人承担,在

新任担保人或保本义务人接任之前,原担保人或保本义务人应继续承担保证责任。

原担保人或保本义务人职责终止的,原担保人或保本义务人应妥善保管保本

周期内保证业务资料,及时向基金管理人和新任担保人或保本义务人办理保证业

务资料的交接手续,基金管理人和新任担保人或保本义务人应及时接收。

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中融融安二号保本混合型证券投资基金 招募说明书

第十部分 基金保本的保证

本部分所述基金保本的保证责任仅适用于第一个保本周期。本基金第一个保

本周期由中国投融资担保有限公司公司作为担保人。

一、担保人基本情况

1.担保人名称

中国投融资担保有限公司

2.住所

北京市海淀区西三环北路 100 号金玉大厦写字楼 9 层

3.办公地址

北京市海淀区西三环北路 100 号金玉大厦写字楼 9 层

4.法定代表人

黄炎勋

5.成立时间

1993 年 12 月 4 日

6.组织形式

有限责任公司

7.注册资本

45 亿元

8.经营范围

融资性担保业务:贷款担保、票据承兑担保、贸易融资担保、项目融资担保、

信用证担保及其他融资性担保业务。监管部门批准的其他业务:债券担保、诉讼

保全担保、投标担保、预付款担保、工程履约担保、尾付款如约偿付担保等履约

担保业务,与担保业务有关的融资咨询、财务顾问等中介服务,以自有资金投资。

投资及投资相关的策划、咨询;资产受托管理;经济信息咨询;人员培训;新技

术、新产品的开发、生产和产品销售;仓储服务;组织、主办会议及交流活动。

上述范围涉及国家专项规定管理的按有关规定办理。

9.其他(担保人简介)

中国投融资担保有限公司(以下简称“中投保”)的前身为中国经济技术投

资担保有限公司,是经国务院批准特例试办,于 1993 年 12 月 4 日在国家工商行

43

中融融安二号保本混合型证券投资基金 招募说明书

政管理局注册成立的国内首家以信用担保为主要业务的全国性专业担保机构。中

投保由财政部和原国家经贸委共同发起组建,初始注册资本金 5 亿元,2000 年

中投保注册资本增至 6.65 亿元。2006 年,经国务院批准,中投保整体并入国家

开发投资公司,注册资本增至 30 亿元。2010 年 9 月 2 日,中投保通过引进知名

投资者的方式,从国有法人独资的一人有限公司,变更为中外合资的有限责任公

司,并通过向投资人增发注册资本,将中投保的注册资本金增至 35.21 亿元,后

经资本公积金转增,于 2012 年 8 月 6 日将注册资本金增至 45 亿元人民币。股东

持股情况如下:

股东名称 持股比例(%)

国家开发投资公司 47.20

建银国际金鼎投资(天津)有限公司 17.30

CITIC Capital Guaranty investments Limited 11.23

CDH Guardian (China) Limited 10.63

Tetrad Ventures Pte Ltd 7.68

金石投资有限公司 4.23

国投创新(北京)投资基金有限公司 1.73

合 计 100

2014 年,公司获得中诚信国际信用评级有限责任公司给予的金融担保机构

长期主体信用等级 AA+。

10.担保人对外承担保证责任的情况

2014 年 11 月末,中投保对外担保的在保余额为 1170.85 亿元。截至 2014

年 11 月,中投保为 24 只保本基金提供担保,实际基金担保责任金额合计 146.02

亿元人民币。

二、担保人与基金管理人签订《保证合同》。基金份额持有人购买基金份额

的行为视为同意该保证合同的约定。本基金由担保人提供不可撤销的连带责任担

保,保证范围为基金份额持有人认购并持有到期的基金份额与保本周期到期日基

金份额净值的乘积加上其认购并持有到期的基金份额累计分红款项之和计算的

总金额低于其保本金额的差额部分。

三、如果符合条件的基金份额持有人认购并持有到期的基金份额与到期日基

金份额净值的乘积加上其认购并持有到期的基金份额累计分红款项之和计算的

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中融融安二号保本混合型证券投资基金 招募说明书

总金额低于其保本金额,且基金管理人无法全额履行保本义务的,基金管理人应

按照《保证合同》的有关约定,在保本周期到期日后 5 个工作日内,向担保人发

出书面《履行保证责任通知书》,《履行保证责任通知书》应当载明基金管理人应

向基金份额持有人支付的本基金保本赔付差额总额、基金管理人已自行偿付的金

额、需担保人清偿的金额以及本基金在基金托管人处开立的账户信息。担保人应

在收到基金管理人发出的《履行保证责任通知书》后的 5 个工作日内,将《履行

保证责任通知书》载明的代偿款项划入本基金在基金托管人处开立的账户中,由

基金管理人将代偿款项支付给基金持有人。担保人将清偿款项全额划入本基金在

基金托管人处开立的账户中后即为全部履行了保证责任,无须对基金份额持有人

逐一进行清偿。代偿款项的分配与支付由基金管理人负责,担保人对此不承担责

任。

四、除基金合同第十二部分所指的“更换担保人的,原担保人承担的所有与

本基金保证责任相关的权利义务由继任的担保人承担”以及下列除外责任外,担

保人不得免除保证责任:

1.在保本周期到期日,按基金份额持有人认购并持有到期的基金份额与到

期日基金份额净值的乘积加上其认购并持有到期的基金份额累计分红款项之和

计算的总金额不低于本基金为基金份额持有人认购并持有到期的基金份额提供

的认购保本金额。

2.基金份额持有人认购,但在基金保本周期到期日前(不包括该日)赎回

或转换转出本基金的基金份额。

3.未经担保人书面同意提供保证,基金份额持有人在本保本周期内申购或

转换转入的基金份额。

4.在保本周期内发生《基金合同》规定的《基金合同》终止情形而终止的。

5.在保本周期内发生本基金与其他基金合并或更换基金管理人的情形,且

担保人不同意继续承担保证责任。

6.在保本周期到期日之后(不包括该日),基金份额发生的任何形式的净值

减少。

7.未经担保人书面同意修改《基金合同》条款,可能加重担保人保证责任

的,但根据法律法规要求进行修改的除外。

8.因不可抗力的原因导致基金投资亏损。或因不可抗力事件直接导致基金

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中融融安二号保本混合型证券投资基金 招募说明书

管理人无法按约定履行全部或部分义务或延迟履行义务的,或《基金合同》规定

的其他情形基金管理人免于履行保本义务的。

9.因不可抗力事件直接导致担保人无法履行保证责任的。

10.保证期间,基金份额持有人未按照《基金合同》的约定主张权利。

五、因不可抗力事件直接导致基金管理人或担保人无法按约定履行全部或部

分义务或延迟履行义务的(视不可抗力事件的影响程度而定),该方将免于承担

责任,但应及时通知他方不可抗力事件的发生及其影响并提供相应的证明文件。

六、保本周期届满时,担保人符合法律法规有关担保人资质要求,同意继续

提供保本保障或基金管理人和基金托管人认可的其他机构同意提供保本保障,并

与基金管理人就本基金下一保本周期签订保证合同,同时本基金满足法律法规和

《基金合同》规定的保本基金存续要求的,本基金将转入下一保本周期。担保人

承诺继续对下一保本周期提供保证的,双方另行签署合同。本基金不满足法律法

规和《基金合同》规定的保本基金存续要求的,本基金转型为非保本基金“中融

融安二号灵活配置混合型证券投资基金”,担保人不再为本基金承担保证责任。

七、担保费

担保费收取方式:担保费从基金管理人收取的本基金管理费中列支。

每日担保费=担保费计算日前一日基金资产净值×2‰×1/当年日历天数。

担保费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付。基金管理人应于每月收

到基金管理费之后的 5 个工作日内向担保人支付担保费。担保人收到款项后的 5

个工作日内向基金管理人出具合法发票。

担保费计算期间自《基金合同》生效之日起,至担保人解除保证责任之日或

保本周期到期日较早者止,起始日及终止日均应计入期间。

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第十一部分 基金的投资

一、保本周期内的投资

(一)投资目标

通过动态调整稳健资产与风险资产在组合中的投资比例,严格控制风险,确

保保本周期到期时本金安全的基础上,力争实现基金资产的长期稳定增值。

(二)投资范围

本基金的投资对象是具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的

股票(包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票)、权证等权益

类金融工具,以及债券等固定收益类金融工具(包括国债、金融债券、地方政府

债、央行票据、短期融资券、超短期融资券、中期票据、企业债券、公司债券、

可转换公司债券(含可分离交易可转债)、可交换公司债券、中小企业私募债券、

资产支持证券、次级债、债券回购、银行存款、货币市场工具等)及法律法规或

中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当

程序后,可以将其纳入投资范围。

基金的投资组合比例为:债券、货币市场工具等稳健资产占基金净资产的比

例不低于 60%,股票等风险资产的比例按照恒定比例投资组合保险策略进行动

态调整,从而达到防御下跌、保值增值的目的。其中,持有现金或者到期日在一

年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%。

(三)投资策略

本基金运用恒定比例组合保险(Constant Proportion Portfolio Insurance,以下

简称 CPPI)策略,动态调整稳健资产与风险资产在基金组合中的投资比例,以

确保保本周期到期时,实现基金资产在保本基础上的保值增值的目的。

1.资产配置策略

运用恒定比例组合保险策略(CPPI 策略),根据市场的走势与基金的净值水

平来动态调整风险资产与稳健资产在基金组合中的投资比例,通过对稳健资产的

投资实现保本周期到期时投资本金的安全,通过对风险资产的投资寻求保本周期

内资产的稳定增值。

结合 CPPI 策略,本基金对稳健资产和风险资产的资产配置可分为以下四步:

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中融融安二号保本混合型证券投资基金 招募说明书

第一步,确定价值底线(Floor)。根据本基金保本周期到期时投资组合的最

低目标价值和合理的贴现率,确定基金组合当前稳健资产的配置比例,即基金组

合价值底线。

第二步,计算安全垫(Cushion)。通过计算基金投资组合现时净值超越价值

底线的数额,得到安全垫。

第三步,确定风险乘数(Multiplier)。本基金通过对宏观经济和证券市场运

行状况和趋势的判断,并结合组合风险资产的风险收益特性,确定安全垫的放大

倍数,即风险乘数,根据组合安全垫和风险乘数计算得到当期风险资产的最高配

置比例。

第四步,动态调整稳健资产和风险资产的配置比例,并结合市场实际运行态

势制定风险资产投资策略,进行投资组合管理,实现基金资产在保本基础上的保

值增值。

2.债券投资策略

固定收益类资产中,本基金采取的主要策略包括:

(1)久期管理策略:根据对宏观经济环境、利率水平预期等因素,确定组

合的整体久期,有效控制基金资产风险。当预测利率上升时,适当缩短投资组合

的目标久期,预测利率水平降低时,适当延长投资组合的目标久期。

(2)收益率曲线策略:在确定组合久期以后,根据收益率曲线的形态特征

进行利率期限结构管理,确定组合期限结构的分布方式,合理配置不同期限品种

的配置比例。通过合理期限安排,在长期、中期和短期债券间进行动态调整,在

保持组合一定流动性的同时,可以从长期、中期、短期债券的价格变化中获利。

(3)类属配置策略:在确定组合久期和期限结构分布的基础上,根据各品

种的流动性、收益性以及信用风险等确定各子类资产的配置权重,即确定债券、

存款、回购以及现金等资产的比例。类属配置主要根据各部分的相对投资价值确

定,增持相对低估、价格将上升的类属,减持相对高估、价格将下降的类属,借

以取得较高的总回报。

(4)个券选择策略:在信用债方面,本基金将采用外部与内部信用评级分

析相结合的方法,对债券的信用级别进行密切跟踪,根据综合考评结果作为投资

的重要依据。通过比较不同券种的流动性、到期收益率、信用等级、税收因素等,

选择具有良好投资价值的债券品种进行投资。

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中融融安二号保本混合型证券投资基金 招募说明书

3.股票投资策略

(1)行业配置策略

本基金将密切关注国内外经济运行情况、国家财政政策、货币政策、产业政

策、市场资金面以及证券市场走势,深入分析各行业的发展现状、运行周期、景

气程度及政策影响,对处于景气周期中、具有良好发展前景、增长空间大、具备

政策支持等的行业进行重点配置。

(2)个股选择策略

主要从定量分析、定性分析两个方面对上市公司进行考察,精选具有良好的

成长性、成长质量优良、具有估值优势的股票,构建股票组合。并根据市场走势

与上市公司基本面的变化,适时调整股票投资组合。

4.中小企业私募债投资策略

中小企业私募债属于高收益债品种之一,其特点是信用风险高、收益率高、

债券流动性较低。本基金在对我国中小企业私募债市场发展动态紧密跟踪基础之

上,依据独立的中小企业私募债风险评估体系,配备专业的研究力量,并执行相

应的内控制度,更加审慎地分析单只中小企业私募债的信用风险及流动性风险,

进行中小企业私募债投资。在中小企业私募债组合的管理上,将使用更加严格的

风控标准,严格限制单只债券持有比例的上限,采用更分散化的投资组合,更短

的组合到期期限来控制组合的信用风险和流动性风险。

5.权证投资策略

权证为本基金辅助性投资工具,其投资原则为控制下跌风险、实现保值增值

以及锁定收益。本基金在权证投资方面将以价值分析为基础,在采用数量化模型

分析其合理定价的基础上,立足于无风险套利,尽量减少组合净值波动率,力求

稳健的超额收益。

6.资产支持证券的投资策略

本公司投资资产支持证券将采取自上而下和自下而上相结合的投资策略。自

上而下投资策略指本公司在平均久期配置策略与期限结构配置策略基础上,运用

数量化或定性分析方法对资产支持证券的利率风险、提前偿付风险、流动性风险

溢价、税收溢价等因素进行分析,对收益率走势及其收益和风险进行判断。自下

而上投资策略指本公司运用数量化或定性分析方法对资产池信用风险进行分析

和度量,选择风险与收益相匹配的更优品种进行配置。

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中融融安二号保本混合型证券投资基金 招募说明书

(四)投资限制

1.组合限制

基金的投资组合应遵循以下限制:

(1)债券、货币市场工具等稳健资产占基金净资产的比例不低于 60%;

(2)保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债

券;

(3)本基金持有一家公司发行的证券,其市值不超过基金资产净值的 10%;

(4)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该证

券的 10%;

(5)本基金持有的全部权证,其市值不得超过基金资产净值的 3%;

(6)本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证,不得超过该权证的 10%;

(7)本基金在任何交易日买入权证的总金额,不得超过上一交易日基金资

产净值的 0.50%;

(8)本基金持有同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过基

金资产净值的 10%;

(9)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的 20%;

(10)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超

过该资产支持证券规模的 10%;

(11)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持

证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%;

(12)本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证

券。基金持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应

在评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出;

(13)本基金参与股票发行申购,所申报的金额不超过本基金的总资产,所

申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量;

(14)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基

金资产净值的 40%;在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为 1 年,债券

回购到期后不展期;

(15)本基金持有单只中小企业私募债券,其市值不得超过本基金资产净值

的 10%;

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中融融安二号保本混合型证券投资基金 招募说明书

(16)本基金的基金资产总值不得超过基金资产净值的 200%;

(17)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。

因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致

使基金投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在 10 个交易日内

进行调整。法律法规另有规定的,从其规定。

基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符

合基金合同的有关约定。在上述期间内,本基金的投资范围、投资策略应当符合

基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起

开始。

法律法规或监管部门取消或变更上述限制,如适用于本基金,基金管理人在

履行适当程序后,则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准。

2.禁止行为

为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活动:

(1)承销证券;

(2)违反规定向他人贷款或者提供担保;

(3)从事承担无限责任的投资;

(4)买卖其他基金份额,但是中国证监会另有规定的除外;

(5)向其基金管理人、基金托管人出资;

(6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;

法律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,则本基金投资不再受

相关限制。

基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际

控制人或者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销的证券,或者从

事其他重大关联交易的,应当符合基金的投资目标和投资策略,遵循基金份额持

有人利益优先原则,防范利益冲突,建立健全内部审批机制和评估机制,按照市

场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意,并按法律法规

予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议,并经过三分之二以上的

独立董事通过。

(五)业绩比较基准

本基金业绩比较基准:三年期银行定期存款收益率(税后)。

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以三年期银行定期存款收益率(税后)作为本基金的业绩比较基准,能够使

本基金保本受益人理性判断本基金产品的风险收益特征,合理地衡量比较本基金

保本保证的有效性。

如果今后法律法规发生变化,或者市场变化导致本业绩比较基准不再适用,

又或者市场出现更具权威、且更能够表征本基金风险收益特征的业绩比较基准,

则本基金管理人将视情况经与本基金托管人协商同意后调整本基金的业绩比较

基准并报中国证监会备案,并及时公告,但不需要召开基金份额持有人大会。

(六)风险收益特征

本基金为保本混合型基金产品,属证券投资基金中的较低风险品种,其预期

风险与预期收益率低于股票型基金、非保本的混合型基金,高于货币市场基金和

债券型基金。

二、转型为“中融融安二号灵活配置混合型证券投资基金”后的投资

(一)投资目标

本基金通过对股票、债券等金融资产的动态灵活配置,合理控制风险并保持

组合良好流动性的前提下,实现基金资产的长期稳定增值,力求为投资者获取超

额回报。

(二)投资范围

本基金的投资对象是具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的

股票(包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票)、权证等权益

类金融工具,以及债券等固定收益类金融工具(包括国债、金融债券、地方政府

债、央行票据、短期融资券、超短期融资券、中期票据、企业债券、公司债券、

可转换公司债券(含可分离交易可转债)、可交换公司债券、中小企业私募债券、

资产支持证券、次级债、债券回购、银行存款、货币市场工具等)及法律法规或

中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当

程序后,可以将其纳入投资范围。

基金的投资组合比例为:股票投资占基金资产的比例范围为 0-95%。权证投

资比例为基金资产净值的 0-3%。本基金在每个交易日日终在扣除股指期货和国

债期货合约需缴纳的交易保证金后,应当保持不低于基金资产净值 5%的现金或

者到期日在一年以内的政府债券。

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股指期货、国债期货的投资比例依照法律法规或监管机构的规定执行。如果

法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制,基金管理人在履行适当程

序后,可以调整上述投资品种的投资比例。

(三)投资策略

1.大类资产配置策略

采用自上而下的策略,对国内外宏观经济环境、政策环境、市场利率走势以

及证券市场走势等因素进行分析研判,结合考虑相关类别资产的风险和收益水平,

动态调整股票、债券、货币市场工具等资产的配置比例,优化投资组合。

2.债券投资策略

通过全面对宏观经济、货币政策、市场供需和利率走势的研究,对固定收益

类资产和货币资产等的预期风险和收益水平进行动态跟踪,从而决定其配置比例。

策略上,以久期管理策略、收益率曲线策略、类属配置策略为主,选择流动性较

好、信用资质优良、具有估值优势的券种构建固定收益资产组合。保持投资组合

稳定收益和充分流动性的前提下,追求基金资产的长期增值。

3.股票投资策略

将密切关注宏观经济运行情况、政策环境、产业运行周期变化等因素,自上

而下深入分析各行业的发展现状、运行周期、景气程度及政策影响,对处于景气

周期中、具有良好发展前景、增长空间大、具备政策支持等的行业进行重点配置。

在个股的具体选择策略上,采取自下而上的方式,主要从定量分析、定性分

析两个方面对上市公司进行考察,精选个股。并根据市场走势与上市公司基本面

的变化,适时调整股票投资组合。

定量分析

(1)成长性指标:主营业务收入增长率、净利润增长率等;

(2)财务指标:毛利率、营业利润率、净利率、净资产收益率、经营活动

净收益/利润总额等;

(3)估值指标:市盈率(PE)、市盈率相对盈利增长比率(PEG)、市销率

(PS)和总市值。绝对估值与相对估值相结合。

定性分析

(1)公司在市场、产品等方面具备核心竞争力;

(2)具有良好的公司管理能力和治理结构。

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4.股指期货投资策略

本基金认为在符合一定条件的市场环境中,有必要审慎灵活地综合运用股指

期货进行套期保值交易来对冲系统性风险、降低投资组合波动性并提高资金管理

效率。本基金在股指期货投资中将以控制风险为原则,以套期保值为目的,本着

谨慎原则,参与股指期货的投资,并按照中国金融期货交易所套期保值管理的有

关规定执行。

5.中小企业私募债券投资策略

本基金将在严格控制信用风险的基础上,通过严密的投资决策流程、投资授

权审批机制、集中交易制度等保障审慎投资于私募债券。本基金依靠内部信用评

级,以深入的企业基本面分析为基础,结合定性和定量方法,注重对企业未来偿

债能力的分析评估,并及时跟踪其信用风险的变化。

对于中小企业私募债券,本基金的投资策略以持有到期为主,所投资的中小

企业私募债券的剩余期限不超过每一运作周期的剩余封闭运作期。在综合考虑债

券信用资质、债券收益率和期限的前提下,重点选择资质较好、收益率较好、期

限匹配的中小企业私募债券进行投资。

6.资产支持证券的投资策略

本公司投资资产支持证券将采取自上而下和自下而上相结合的投资策略。自

上而下投资策略指本公司在平均久期配置策略与期限结构配置策略基础上,运用

数量化或定性分析方法对资产支持证券的利率风险、提前偿付风险、流动性风险

溢价、税收溢价等因素进行分析,对收益率走势及其收益和风险进行判断。自下

而上投资策略指本公司运用数量化或定性分析方法对资产池信用风险进行分析

和度量,选择风险与收益相匹配的更优品种进行配置。

7.国债期货投资策略

国债期货作为利率衍生品的一种,有助于管理债券组合的久期、流动性和风

险水平。管理人将按照相关法律法规的规定,结合对宏观经济形势和政策趋势的

判断、对债券市场进行定性和定量分析。构建量化分析体系,对国债期货和现货

基差、国债期货的流动性、波动水平、套期保值的有效性等指标进行跟踪监控,

在最大限度保证基金资产安全的基础上,力求实现基金资产的长期稳定增值。国

债期货相关投资遵循法律法规及中国证监会的规定。

(四)投资限制

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1.组合限制

(1)本基金股票投资占基金资产的比例范围为 0-95%;权证投资比例为基

金资产净值的 0-3%。本基金每个交易日日终在扣除股指期货和国债期货合约需

缴纳的交易保证金后,应当保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一

年以内的政府债券;

(2)本基金持有一家公司发行的证券,其市值不超过基金资产净值的 10%;

(3)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该证

券的 10%;

(4)本基金持有的全部权证,其市值不得超过基金资产净值的 3%;

(5)本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证,不得超过该权证的 10%;

(6)本基金在任何交易日买入权证的总金额,不得超过上一交易日基金资

产净值的 0.50%;

(7)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过

基金资产净值的 10%;

(8)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的 20%;

(9)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超

过该资产支持证券规模的 10%;

(10)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持

证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%;

(11)本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证

券。基金持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应

在评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出;

(12)基金财产参与股票发行申购,本基金所申报的金额不超过本基金的总

资产,本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量;

(13)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基

金资产净值的 40%,本基金在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为 1 年,

债券回购到期后不得展期;

(14)本基金在任何交易日日终,持有的买入股指期货合约价值,不得超过

基金资产净值的 10%;在任何交易日日终,持有的买入期货合约价值与有价证券

市值之和,不得超过基金资产净值的 95%,其中,有价证券指股票、债券(不含

55

中融融安二号保本混合型证券投资基金 招募说明书

到期日在一年以内的政府债券)、权证、资产支持证券、买入返售金融资产(不

含质押式回购)等;在任何交易日日终,持有的卖出期货合约价值不得超过基金

持有的股票总市值的 20%;在任何交易日内交易(不包括平仓)的股指期货合约

的成交金额不得超过上一个交易日基金资产净值的 20%;基金所持有的股票市

值、买入、卖出股指期货合约价值,合计(轧差计算)应当符合基金合同关于股

票投资比例的有关约定;

(15)本基金投资国债期货应遵循如下限制:

1)在任何交易日日终,持有的买入国债期货合约价值,不得超过基金资产

净值的 15%;

2)在任何交易日日终,持有的买入国债期货和股指期货合约价值与有价证

券市值之和,不得超过基金资产净值的 95%;

3)在任何交易日日终,持有的卖出国债期货合约价值不得超过基金持有的

债券总市值的 30%;

4)基金所持有的债券(不含到期日在一年以内的政府债券)市值和买入、

卖出国债期货合约价值,合计(轧差计算)应当符合基金合同关于债券投资比例

的有关约定;

5)在任何交易日内交易(不包括平仓)的国债期货合约的成交金额不得超

过上一交易日基金资产净值的 30%;

(16)本基金持有单只中小企业私募债券,其市值不得超过本基金资产净值

的 10%;

(17)本基金的基金资产总值不得超过基金资产净值的 140%;

(18)法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他投资限制。

因证券、期货市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的

因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在相关证券

可交易的 10 个交易日内进行调整,但中国证监会规定的特殊情形除外。

基金管理人应当自本基金转型为“中融融安二号灵活配置混合型证券投资

基金”之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。在上述

期间内,本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金托管人对

基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。

如果法律法规或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的,以变更后的

56

中融融安二号保本混合型证券投资基金 招募说明书

规定为准。法律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,在履行适当程

序后本基金投资不再受相关限制,不需要经过基金份额持有人大会审议。

2.禁止行为

为维护基金份额持有人的合法权益,本基金禁止从事下列行为:

(1)承销证券;

(2)违反规定向他人贷款或提供担保;

(3)从事可能使基金承担无限责任的投资;

(4)买卖其他基金份额,但中国证监会另有规定的除外;

(5)向基金管理人、基金托管人出资;

(6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;

(7)依照法律法规有关规定,由中国证监会规定禁止的其他活动。

如法律法规或监管部门取消上述禁止性规定,基金管理人在履行适当程序后

可不受上述规定的限制。

(五)业绩比较基准

沪深 300 指数收益率*50%+上证国债指数收益率*50%

如果今后证券市场中有其他代表性更强,或者指数编制单位停止编制该指数,

或者更科学客观的业绩比较基准适用于本基金时,基金管理人可以依据维护基金

份额持有人合法权益的原则,根据实际情况在履行适当的程序并经基金托管人同

意后对业绩比较基准进行相应调整,而无需召开基金份额持有人大会。

本基金的业绩比较基准仅作为衡量本基金业绩的参照,不决定也不必然反映

本基金的投资策略。

(六)风险收益特征

本基金属于混合型基金,其预期的风险和收益高于货币市场基金、债券型基

金,低于股票型基金,属于证券投资基金中中高风险、中高预期收益的品种。

57

中融融安二号保本混合型证券投资基金 招募说明书

第十二部分 基金的财产

一、基金资产总值

基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收的

申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。

二、基金资产净值

基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。

三、基金财产的账户

基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账

户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管

人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。

四、基金财产的保管和处分

本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产,并由基

金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自

有的财产承担其自身的法律责任,其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣

押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外,基金财产不得被处

分。

基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原

因进行清算的,基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产

生的债权,不得与其固有资产产生的债务相互抵销;基金管理人管理运作不同基

金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。

58

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第十三部分 基金资产估值

一、估值日

本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规

规定需要对外披露基金净值的非交易日。

二、估值对象

基金所拥有的股票、权证、债券和银行存款本息、应收款项、其它投资等资

产及负债。

三、估值方法

1.证券交易所上市的有价证券的估值

(1)交易所上市的有价证券(包括股票、权证等),以其估值日在证券交易

所挂牌的市价(收盘价)估值;估值日无交易的,且最近交易日后经济环境未发

生重大变化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的,以最近交易日的

市价(收盘价)估值;如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构

发生影响证券价格的重大事件的,可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因

素,调整最近交易市价,确定公允价格;

(2)交易所上市实行净价交易的债券按估值日收盘价或第三方估值机构提

供的价格估值,估值日没有交易的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化,

按最近交易日的收盘价或第三方估值机构提供的价格估值。如最近交易日后经济

环境发生了重大变化的,可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整

最近交易市价,确定公允价格;

(3)交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中

所含的债券应收利息得到的净价进行估值;估值日没有交易的,且最近交易日后

经济环境未发生重大变化,按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债

券应收利息得到的净价进行估值。如最近交易日后经济环境发生了重大变化的,

可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交易市价,确定公允

价格;

(4)交易所上市不存在活跃市场的有价证券,采用估值技术确定公允价值。

交易所上市的资产支持证券,采用估值技术确定公允价值,在估值技术难以可靠

计量公允价值的情况下,按成本估值。

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中融融安二号保本混合型证券投资基金 招募说明书

2.处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理:

(1)送股、转增股、配股和公开增发的新股,按估值日在证券交易所挂牌

的同一股票的估值方法估值;该日无交易的,以最近一日的市价(收盘价)估值;

(2)首次公开发行未上市的股票、债券和权证,采用估值技术确定公允价

值,在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值;

(3)首次公开发行有明确锁定期的股票,同一股票在交易所上市后,按交

易所上市的同一股票的估值方法估值;非公开发行有明确锁定期的股票,按监管

机构或行业协会有关规定确定公允价值。

3.全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种,采用

估值技术确定公允价值。

4.如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,基

金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估值。

5.中小企业私募债,按成本估值。国家有最新规定的,按其规定进行估值。

6.期货合约一般以估值当日结算价进行估值,估值当日无结算价的,且最

近交易日后经济环境未发生重大变化的,采用最近交易日结算价估值。

7.相关法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定。如有新增事项,

按国家最新规定估值。

如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程

序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,应立即通知

对方,共同查明原因,双方协商解决。

根据有关法律法规,基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人

承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任,因此,就与本基金有关的会

计问题,如经相关各方在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致的意见,按照

基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。

四、估值程序

1.基金份额净值是按照每个工作日闭市后,基金资产净值除以当日基金份

额的余额数量计算,精确到 0.001 元,小数点后第 4 位四舍五入。国家另有规定

的,从其规定。

每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值,并按规定公告。

2.基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规

60

中融融安二号保本混合型证券投资基金 招募说明书

或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后,

将基金份额净值结果发送基金托管人,经基金托管人复核无误后,由基金管理人

按约定对外公布。

五、估值错误的处理

基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值

的准确性、及时性。当基金份额净值小数点后 3 位以内(含第 3 位)发生估值错

误时,视为基金份额净值错误。

基金合同的当事人应按照以下约定处理:

1.估值错误类型

本基金运作过程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销

售机构、或投资人自身的过错造成估值错误,导致其他当事人遭受损失的,过错

的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接经济损失

按下述“估值错误处理原则”给予赔偿,承担赔偿责任。

上述估值错误的主要类型包括但不限于:资料申报差错、数据传输差错、数

据计算差错、下达指令差错等。

2.估值错误处理原则

(1)估值错误已发生,但尚未给当事人造成损失时,估值错误责任方应及

时协调各方,及时进行更正,因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担;

由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误,给当事人造成损失的,由估

值错误责任方对直接损失承担赔偿责任;若估值错误责任方已经积极协调,并且

有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正,则其应当承担相应赔偿责

任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认,确保估值错误已得

到更正。

(2)估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责,不对间接损失负责,

并且仅对估值错误的有关直接当事人负责,不对第三方负责。

(3)因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。

但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还

或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”),则估值错误

责任方应赔偿受损方的损失,并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的

当事人享有要求交付不当得利的权利;如果获得不当得利的当事人已经将此部分

61

中融融安二号保本混合型证券投资基金 招募说明书

不当得利返还给受损方,则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不

当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。

(4)估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。

3.估值错误处理程序

估值错误被发现后,有关的当事人应当及时进行处理,处理的程序如下:

(1)查明估值错误发生的原因,列明所有的当事人,并根据估值错误发生

的原因确定估值错误的责任方;

(2)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失

进行评估;

(3)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行

更正和赔偿损失;

(4)根据估值错误处理的方法,需要修改基金登记机构交易数据的,由基

金登记机构进行更正,并就估值错误的更正向有关当事人进行确认;

4.基金份额净值估值错误处理的方法如下:

(1)基金份额净值计算出现错误时,基金管理人应当立即予以纠正,通报

基金托管人,并采取合理的措施防止损失进一步扩大;

(2)错误偏差达到基金份额净值的 0.25%时,基金管理人应当通报基金托

管人并报中国证监会备案;错误偏差达到基金份额净值的 0.50%时,基金管理人

应当公告;

(3)前述内容如法律法规或监管机关另有规定的,从其规定处理;

六、暂停估值的情形

1. 基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业

时;

2. 因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值

时;

3.中国证监会和基金合同认定的其它情形。

七、基金净值的确认

用于基金信息披露的基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算,

基金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当日的基

金资产净值和基金份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复

62

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核确认后发送给基金管理人,由基金管理人对基金净值按约定予以公布。

八、特殊情形的处理

1.基金管理人按估值方法的第 4 项进行估值时,所造成的误差不作为基金

资产估值错误处理;

2.由于证券、期货交易场所及其登记结算公司发送的数据错误,或由于其

他不可抗力原因,基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的

措施进行检查,但是未能发现该错误的,由此造成的基金资产估值错误,基金

管理人和基金托管人可以免除赔偿责任。但基金管理人和基金托管人应当积极

采取必要的措施消除或减轻由此造成的影响。

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中融融安二号保本混合型证券投资基金 招募说明书

第十四部分 基金的收益分配

一、基金利润的构成

基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相

关费用后的余额,基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。

二、基金可供分配利润

基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中

已实现收益的孰低数。

三、基金收益分配原则

1.在符合有关基金分红条件的前提下,本基金每年收益分配次数最多为 4

次,每份基金份额每次收益分配比例不得低于收益分配基准日每份基金份额该次

可供分配利润的 5%,若《基金合同》生效不满 3 个月可不进行收益分配。

2.本基金收益分配方式:

(1)保本周期内:仅采取现金分红一种收益分配方式,不进行红利再投资;

(2)本基金转型为“中融融安二号灵活配置混合型证券投资基金”后:基

金收益分配方式分为现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或将现金红

利自动转为基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金默认的收益分配方式

是现金分红;如投资者在不同销售机构选择的分红方式不同,基金登记机构将以

投资者最后一次选择的分红方式为准;

3.基金收益分配后基金份额净值不能低于面值,即基金收益分配基准日的

基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值;

4.每一基金份额享有同等分配权;

5.法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。

四、收益分配方案

基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益

分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。

五、收益分配方案的确定、公告与实施

本基金收益分配方案由基金管理人拟定,并由基金托管人复核,在 2 个工作

日内在指定媒介公告并报中国证监会备案。

基金红利发放日距离收益分配基准日(即可供分配利润计算截止日)的时间

64

中融融安二号保本混合型证券投资基金 招募说明书

不得超过 15 个工作日。

六、基金收益分配中发生的费用

本基金在保本期内,收益分配时所发生的银行转账等手续费用由投资者自行

承担。如果基金份额持有人所获现金红利不足支付前述银行转账等手续费用,则

前述银行转账等手续费用由相应销售机构(基金管理人或其指定的其他销售机构)

承担。

基金转型为“中融融安二号灵活配置混合型证券投资基金”的,基金收益分

配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投资者的现金红利

小于一定金额,不足于支付银行转账或其他手续费用时,基金登记机构可将基金

份额持有人的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的计算方法,依照《业务

规则》执行。

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中融融安二号保本混合型证券投资基金 招募说明书

第十五部分 基金费用与税收

一、基金费用的种类

1.基金管理人的管理费;

2.基金托管人的托管费;

3.《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用;

4.《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费;

5.基金份额持有人大会费用;

6.基金的证券交易费用;

7.基金的银行汇划费用;

8.基金的开户费用、账户维护费用;

9.按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他

费用。

二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式

1.基金管理人的管理费

本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.20%年费率计提。管理费的计算

方法如下:

H=E×1.20%÷当年天数

H 为每日应计提的基金管理费

E 为前一日的基金资产净值

基金管理费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基

金托管人发送基金管理费划款指令,基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从

基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺

延。到期期间和过渡期内本基金不计提管理费。

2.基金托管人的托管费

本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.20%的年费率计提。托管费的计

算方法如下:

H=E×0.20%÷当年天数

H 为每日应计提的基金托管费

E 为前一日的基金资产净值

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中融融安二号保本混合型证券投资基金 招募说明书

基金托管费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基

金托管人发送基金托管费划款指令,基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从

基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日,支付日期顺延。到期期间和

过渡期内本基金不计提托管费。

上述“一、基金费用的种类中第 3-9 项费用”,根据有关法规及相应协议

规定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。

若保本周期到期后,本基金不符合保本基金存续条件,基金份额持有人将所

持有本基金份额转为变更后的“中融融安二号灵活配置混合型证券投资基金”的

基金份额,管理费按前一日基金资产净值的 1.20%的年费率计提,托管费按前一

日基金资产净值的 0.20%的年费率计提。计提方法和支付方式同上。

三、不列入基金费用的项目

下列费用不列入基金费用:

1.基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或

基金财产的损失;

2.基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;

3.《基金合同》生效前的相关费用;

4.其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项

目。

四、基金税收

本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执

行。

67

中融融安二号保本混合型证券投资基金 招募说明书

第十六部分 基金的会计与审计

一、基金会计政策

1.基金管理人为本基金的基金会计责任方;

2.基金的会计年度为公历年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日;基金首次募集的

会计年度按如下原则:如果《基金合同》生效少于 2 个月,可以并入下一个会计

年度披露;

3.基金核算以人民币为记账本位币,以人民币元为记账单位;

4.会计制度执行国家有关会计制度;

5.本基金独立建账、独立核算;

6.基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的

会计核算,按照有关规定编制基金会计报表;

7.基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对

并以书面方式确认。

二、基金的年度审计

1.基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券从业资

格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。

2.会计师事务所更换经办注册会计师,应事先征得基金管理人同意。

3.基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所,须通报基金托管人。更

换会计师事务所需在 2 日内在指定媒介公告并报中国证监会备案。

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中融融安二号保本混合型证券投资基金 招募说明书

第十七部分 基金的信息披露

一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、

《基金合同》及其他有关规定。

二、信息披露义务人

本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人

大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他组织。

本基金信息披露义务人按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息,并

保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。

本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内,将应予披露的基金信

息通过中国证监会指定的媒介披露,并保证基金投资者能够按照《基金合同》约

定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。

三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息,不得有下列行为:

1.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;

2.对证券投资业绩进行预测;

3.违规承诺收益或者承担损失;

4.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构;

5. 登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字;

6.中国证监会禁止的其他行为。

四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的,基金

信息披露义务人应保证两种文本的内容一致。两种文本发生歧义的,以中文文本

为准。

本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字;除特别说明外,货币单位为人民币

元。

五、公开披露的基金信息

公开披露的基金信息包括:

(一)基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议

1.《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系,明确基

金份额持有人大会召开的规则及具体程序,说明基金产品的特性等涉及基金投资

者重大利益的事项的法律文件。

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2.基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项,

说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披

露及基金份额持有人服务等内容。《基金合同》生效后,基金管理人在每 6 个月

结束之日起 45 日内,更新招募说明书并登载在网站上,将更新后的招募说明书

摘要登载在指定媒介上;基金管理人在公告的 15 日前向主要办公场所所在地的

中国证监会派出机构报送更新的招募说明书,并就有关更新内容提供书面说明。

3.基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运

作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。

基金募集申请经中国证监会注册后,基金管理人在基金份额发售的 3 日前,

将基金招募说明书、《基金合同》摘要登载在指定媒介上;基金管理人、基金托

管人应当将《基金合同》、基金托管协议登载在网站上。

(二)基金份额发售公告

基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告,并在披

露招募说明书的当日登载于指定媒介上。

(三)《基金合同》生效公告

基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒介上登载《基金

合同》生效公告。

(四)基金资产净值、基金份额净值

《基金合同》生效后,在开始办理基金份额申购或者赎回前,基金管理人应

当至少每周公告一次基金资产净值和基金份额净值。

在开始办理基金份额申购或者赎回后,基金管理人应当在每个开放日的次日,

通过网站、基金份额销售网点以及其他媒介,披露开放日的基金份额净值和基金

份额累计净值。

基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值和基

金份额净值。基金管理人应当在前款规定的市场交易日的次日,将基金资产净值、

基金份额净值和基金份额累计净值登载在指定媒介上。

(五)基金份额申购、赎回价格

基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金份

额申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率,并保证投资者能够在基金

份额发售网点查阅或者复制前述信息资料。

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中融融安二号保本混合型证券投资基金 招募说明书

(六)基金定期报告,包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告

基金管理人应当在每年结束之日起 90 日内,编制完成基金年度报告,并将

年度报告正文登载于网站上,将年度报告摘要登载在指定媒介上。基金年度报告

的财务会计报告应当经过审计。

基金管理人应当在上半年结束之日起 60 日内,编制完成基金半年度报告,

并将半年度报告正文登载在网站上,将半年度报告摘要登载在指定媒介上。

基金管理人应当在每个季度结束之日起 15 个工作日内,编制完成基金季度

报告,并将季度报告登载在指定媒介上。

《基金合同》生效不足 2 个月的,基金管理人可以不编制当期季度报告、半

年度报告或者年度报告。

基金定期报告在公开披露的第 2 个工作日,分别报中国证监会和基金管理人

主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。报备应当采用电子文本或书面报

告方式。

(七)临时报告

本基金发生重大事件,有关信息披露义务人应当在 2 日内编制临时报告书,

予以公告,并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地

的中国证监会派出机构备案。

前款所称重大事件,是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产

生重大影响的下列事件:

1.基金份额持有人大会的召开;

2.终止《基金合同》;

3.转换基金运作方式;

4.更换基金管理人、基金托管人、担保人、担保义务人或变更保本保障机

制;

5.基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更;

6.基金管理人股东及其出资比例发生变更;

7.基金募集期延长;

8.基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托

管人基金托管部门负责人发生变动;

9.基金管理人的董事在一年内变更超过 50%;

71

中融融安二号保本混合型证券投资基金 招募说明书

10.基金管理人、基金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动超

过百分之三十;

11.涉及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁;

12.基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查;

13.基金管理人及其董事、总经理及其他高级管理人员、基金经理受到严重

行政处罚,基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚;

14.重大关联交易事项;

15.基金收益分配事项,但基金合同另有约定的除外;

16.管理费、托管费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更;

17.基金份额净值计价错误达基金份额净值 0.50%;

18.基金改聘会计师事务所;

19.变更基金销售机构;

20.更换基金登记机构;

21.本基金开始办理申购、赎回;

22.本基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更;

23.本基金发生巨额赎回并延期办理;

24.本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请;

25.本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回;

26.与保本周期到期、过渡期相关的事项;

27.中国证监会规定的及基金合同约定的其他事项。

(八)澄清公告

在《基金合同》存续期限内,任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消

息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的,相关信息披露义务

人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清,并将有关情况立即报告中国证监会。

(九)基金份额持有人大会决议

基金份额持有人大会决定的事项,应当依法报中国证监会备案,并予以公告。

(十)投资于中小企业私募债券的信息

基金管理人应当在基金投资中小企业私募债券后两个交易日内,在中国证监

会指定媒介披露所投资中小企业私募债券的名称、数量、期限、收益率等信息。

基金管理人应当在季度报告、半年度报告、年度报告等定期报告和招募说明

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中融融安二号保本混合型证券投资基金 招募说明书

书(更新)等文件中披露中小企业私募债券的投资情况。

(十一)投资资产支持证券信息披露

本基金投资资产支持证券,基金管理人应在基金年报及半年报中披露其持有

的资产支持证券总额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的

资产支持证券明细。

基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持

证券市值占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序的

前 10 名资产支持证券明细。

(十二)保证合同

保证合同作为保本基金的基金合同、招募说明书的附件,随基金合同、招募

说明书一同公告。

(十三)中国证监会规定的其他信息。

六、信息披露事务管理

基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度,指定专人负责管

理信息披露事务。

基金信息披露义务人公开披露基金信息,应当符合中国证监会相关基金信息

披露内容与格式准则的规定。

基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约

定,对基金管理人编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价格、

基金定期报告和定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行复核、审

查,并向基金管理人出具书面文件或者盖章确认。

基金管理人、基金托管人应当在指定媒介中选择披露信息的报刊。

基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外,还可以根据需要

在其他公共媒介披露信息,但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息,并且

在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。

为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专

业机构,应当制作工作底稿,并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后 10

年。

七、信息披露文件的存放与查阅

招募说明书公布后,应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机

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中融融安二号保本混合型证券投资基金 招募说明书

构的住所,供公众查阅、复制。

基金定期报告公布后,应当分别置备于基金管理人和基金托管人的住所,以

供公众查阅、复制。

74

中融融安二号保本混合型证券投资基金 招募说明书

第十八部分 风险揭示

证券投资基金(以下简称“基金”)是一种长期投资工具,其主要功能是分

散投资,降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能

够提供固定收益预期的金融工具,投资人购买基金,既可能按其持有份额分享基

金投资所产生的收益,也可能承担基金投资所带来的损失。投资人投资于保本基

金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构,保本基金仍然存在本

金损失的风险。

基金在投资运作过程中可能面临各种风险,既包括市场风险,也包括基金自

身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一

种风险,即当单个交易日基金的净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中

转出申请份额总数扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的

余额)超过基金总份额的百分之十时,投资人将可能无法及时赎回持有的全部基

金份额。

基金分为股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币市场基金等不同类型,

投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期,也将承担不同程度的风险。

一般来说,基金的收益预期越高,投资人承担的风险也越大。

投资人应当认真阅读基金合同、《招募说明书》等信息披露文件,了解基金

的风险收益特征,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判

断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。

投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期

定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。

但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险,不能保证投资人获得收益,

也不是替代储蓄的等效理财方式。

因分红等行为导致基金份额净值变化,不会改变基金的风险收益特征,不会

降低基金投资风险或提高基金投资收益。以 1 元初始面值开展基金募集或因分红

等行为导致基金份额净值调整至 1 元初始面值或 1 元附近,在市场波动等因素的

影响下,基金投资仍有可能出现亏损或基金净值仍有可能低于初始面值。

基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保

证本基金一定盈利,也不保证最低收益。基金管理人管理的其他基金的业绩不构

75

中融融安二号保本混合型证券投资基金 招募说明书

成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原

则,在做出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资

人自行负担。

基金份额持有人须了解并承受以下风险:

一、市场风险

证券市场价格因受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素

的影响而引起的波动,将对基金收益水平产生潜在风险,主要包括:

1.政策风险。因国家宏观政策(如货币政策、财政政策、行业政策、地区

发展政策等)和证券市场监管政策发生变化,导致市场价格波动而产生风险。

2.经济周期风险。证券市场受宏观经济运行的影响,而经济运行具有周期

性的特点,而宏观经济运行状况将对证券市场的收益水平产生影响,从而对基金

收益造成影响。

3.利率风险。金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动。

利率直接影响着债券的价格和收益率,影响着企业的融资成本和利润。基金投资

于债券和债券回购,其收益水平会受到利率变化和货币市场供求状况的影响。

4.上市公司经营风险。上市公司的经营状况受多种因素影响,如管理能力、

财务状况、市场前景、行业竞争、人员素质等,这些都会导致企业的盈利发生变

化。如果基金所投资的上市公司经营不善,其股票价格可能下跌,或者能够用于

分配的利润减少,使基金投资收益下降。虽然基金可以通过投资多样化来分散这

种非系统风险,但不能完全规避。

5.购买力风险。基金投资的目的是基金资产的保值增值,如果发生通货膨

胀,基金投资于证券所获得的收益可能会被通货膨胀抵消,从而使基金的实际收

益下降,影响基金资产的保值增值。

二、管理风险

在基金管理运作过程中基金管理人的知识、经验、判断、决策、技能等,会

影响其对信息的占有和对经济形势、证券价格走势的判断,从而影响基金收益水

平。因此,本基金的收益水平与基金管理人的管理水平、管理手段和管理技术等

相关性较大,本基金可能因为基金管理人的因素而影响基金收益水平。

三、流动性风险

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中融融安二号保本混合型证券投资基金 招募说明书

本基金属于开放式基金,在基金的所有开放日,基金管理人可接受投资人的

赎回。如果基金资产不能迅速转变成现金,或者变现为现金时使资金净值产生不

利的影响,都会影响基金运作和收益水平。尤其是在发生巨额赎回时,如果基金

资产变现能力差,可能会产生基金仓位调整的困难,导致流动性风险,可能影响

基金份额净值。

四、信用风险

基金在交易过程发生交收违约,或者基金所投资债券之发行人出现违约、拒

绝支付到期本息,都可能导致基金资产损失和收益变化,从而产生风险。

五、本基金所特有的风险

1.本基金较之于“中融融安保本混合型证券投资基金”,存在一定的区别,

包括但不限于:

(1)本基金的债券、货币市场工具等稳健资产占基金净资产的比例不低于

60%,“中融融安保本混合型证券投资基金”的债券、货币市场工具等稳健资产

占基金净资产的比例不低于 70%;

(2)本基金的保本周期为 3 年,“中融融安保本混合型证券投资基金”的

保本周期为 2 年。

2.本基金投资策略所特有的风险

本基金是保本混合型证券投资基金,采用恒定比例组合保险机制将资产配置

于稳健资产与风险资产。恒定比例组合保险机制在理论上可以实现保本的目的,

该机制的重要前提之一是投资组合中稳健资产与风险资产的仓位比例能够根据

市场环境的变化作出适时、连续地调整。但在实际投资中,可能由于流动性影响

或者市场环境急剧变化的影响导致恒定比例组合保险机制不能有效发挥其保本

功能,并产生一定的风险。

六、担保风险

本基金引入担保机制,但可能由于下列原因导致保本周期到期而不能偿付本

金,产生担保风险。这些情况包括但不限于:本基金在保本周期内更换基金管理

人,而担保人或保本义务人不同意继续承担保证责任或保本偿付责任;发生不可

抗力事件,导致基金管理人无法履行保本义务,同时担保人或保本义务人也无法

履行保证责任或保本偿付责任;在保本周期内担保人或保本义务人因经营风险丧

77

中融融安二号保本混合型证券投资基金 招募说明书

失担保能力或偿付能力,或保本周期到期日担保人或保本义务人的资产状况、财

务状况以及偿付能力发生不利变化,无法履行保证责任或保本偿付责任。

七、本基金到期期间操作所特有的风险

基金份额持有人须在保本周期到期后作出选择,将其所有或部分持有到期的

基金份额选择赎回或转换为基金管理人管理的其他基金。如基金份额持有人未在

保本周期到期后的到期期间内作出赎回或转换出安排的,基金管理人将默认基金

份额持有人继续持有进入下一保本周期的本基金的基金份额或变更后的“中融

融安二号保本混合型证券投资基金”的基金份额。若本基金转入下一保本周期,

由于在下一保本周期开始前的过渡期内,基金管理人有权暂停办理基金的日常赎

回、转换出业务,因此,基金份额持有人可能会面临在过渡期内无法赎回基金份

额或无法将基金份额转换为基金管理人管理的已开通基金转换业务的其他基金

份额的风险。

八、不适用保本条款的情形

1.在保本周期到期日,按基金份额持有人认购、或过渡期申购、或从上一

保本周期转入当期保本周期并持有到期的基金份额与保本周期到期日基金份额

净值的乘积加上该部分基金份额在当期保本周期内的累计分红款项之和计算的

总金额不低于其保本金额的;

2.基金份额持有人认购、或过渡期申购、或从上一保本周期转入当期保本

周期,但在基金保本周期到期日前(不包括该日)赎回或转换转出的本基金的基

金份额;

3.未经担保人书面同意提供保证,基金份额持有人在当期保本周期内申购

或转换转入的基金份额;

4.在保本周期内发生《基金合同》规定的《基金合同》终止的情形;

5.在保本周期内发生本基金与其他基金合并或更换基金管理人的情形,且

担保人不同意继续承担保证责任;

6.在保本周期到期日之后(不包括该日)基金份额发生的任何形式的净值

减少;

7.因不可抗力的原因导致基金投资亏损;或因不可抗力事件直接导致基金

管理人无法按约定履行全部或部分义务或延迟履行义务的,或《基金合同》规定

的其他基金管理人免于履行保本义务的情形;

78

中融融安二号保本混合型证券投资基金 招募说明书

8.因不可抗力事件直接导致担保人无法履行保证责任的;

9.未经担保人书面同意修改《基金合同》条款,且可能加重担保人保证责

任的,但根据法律法规要求进行修改的除外;

10.保证期间,基金份额持有人未按照《基金合同》的约定主张权利。

九、未知价风险

本基金保本周期到期前,基金管理人将提前公告并提示基金份额持有人作出

到期选择申请,基金份额持有人可在届时公告规定的时间内按照公告规定的方式

作出到期选择申请。

基金资产净值可能受证券市场影响有所波动,产生未知价风险。

十、投资中小企业私募债券的风险

本基金将投资中小企业私募债券,中小企业私募债是根据相关法律法规由非

上市中小企业采用非公开方式发行的债券。中小企业私募债的风险主要包括信用

风险、流动性风险、市场风险等。信用风险指发债主体违约的风险,是中小企业

私募债最大的风险。流动性风险是由于中小企业私募债交投不活跃导致的投资者

被迫持有到期的风险。市场风险是未来市场价格(利率、汇率、股票价格、商品

价格等)的不确定性带来的风险,它影响债券的实际收益率。这些风险可能会给

基金净值带来一定的负面影响和损失。

十一、其他风险

1.因技术因素而产生的风险,如电脑系统不可靠产生的风险;

2.因基金业务快速发展,在制度建设、人员配备、内控制度建立等方面的

不完善产生的风险;

3.因人为因素而产生的风险、如内幕交易、欺诈行为等产生的风险;

4.对主要业务人员如基金经理的依赖而可能产生的风险;

5.因业务竞争压力可能产生的风险;

6.战争、自然灾害等不可抗力可能导致基金财产的损失,影响基金收益水

平,从而带来风险;

7.其他意外导致的风险。

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中融融安二号保本混合型证券投资基金 招募说明书

第十九部分 保本周期到期

一、保本周期到期后基金的存续形式

保本周期届满时,担保人或保本义务人符合法律法规有关担保人或保本义务

人资质要求,同意继续提供保本保障或基金管理人认可的其他机构同意提供保本

保障,并与本基金管理人签订保证合同,同时本基金满足法律法规和本合同规定

的保本基金存续要求的情况下,本基金将转入下一保本周期。本基金由第一个保

本周期转入下一保本周期,担保人承诺继续对下一保本周期提供保证的,担保人

与基金管理人另行签署保证合同。

如保本周期到期后,本基金未能符合保本基金存续条件,本基金转型为非保

本基金“中融融安二号灵活配置混合型证券投资基金”,基金投资、基金费率、

分红方式等相关内容也将根据基金合同的约定做相应修改,在报中国证监会备案

后,提前在临时公告或更新的基金招募说明书中予以说明。

如果本基金不符合法律法规和基金合同对基金的存续要求,则本基金将根据

基金合同的规定终止。

二、保本周期到期的处理方式

本基金保本周期到期前,基金管理人将提前公告到期期间及处理规则并提示

基金份额持有人进行保本周期到期操作。

1.本基金的到期期间为保本周期到期日(含到期日)及之后 3 个工作日(含

第 3 个工作日)。

2.在本基金的到期期间,基金份额持有人可以将持有的部分基金份额或全

部基金份额做出如下选择:

(1)赎回基金份额。

(2)将基金份额转换为基金管理人管理的其他基金。

(3)若基金份额持有人没有作出上述(1)、(2)到期选择且本基金符合保

本基金存续条件,基金份额持有人持有的基金份额根据届时基金管理人的公告转

入下一保本周期。

(4)若基金份额持有人没有作出上述(1)、(2)到期选择且本基金未能符

合保本基金存续条件,基金份额持有人继续持有转型后的“中融融安二号灵活配

置混合型证券投资基金”的基金份额。

80

中融融安二号保本混合型证券投资基金 招募说明书

3.基金份额持有人应将其持有的所有基金份额选择上述四种处理方式之一。

4.保本周期到期后,如基金份额持有人没有作出到期选择,本基金转入下

一保本周期,则基金份额持有人默认方式为转入下一保本周期。保本周期到期后,

如基金份额持有人没有作出到期选择,且如本基金转型为非保本基金“中融融安

二号灵活配置混合型证券投资基金”,则基金份额持有人默认方式为继续持有

“中融融安二号灵活配置混合型证券投资基金”。基金管理人默认基金份额持有

人进行到期操作的日期为到本基金的到期期间的最后一个工作日。

5.在本基金的到期期间,本基金接受赎回、转换转出申请,不接受申购和

转换转入申请。

6.基金赎回或转换转出采取“未知价”原则,即赎回价格或转换转出的价

格以申请当日收市后本基金基金份额净值计算。

7.基金管理人应使保本周期到期日日终的基金资产净值的至少 50%保持为

现金形式,基金管理人和基金托管人免收该期间的基金管理费和基金托管费。

8.在到期期间最后一个工作日,按照该日基金份额净值计算,如果基金份

额持有人选择或默认选择转入下一个保本周期的基金资产净值大于保证合同允

许的本基金下一保本周期的保本额度上限,则基金管理人有权制定业务规则,对

每位基金份额持有人在下一个保本周期享受保本条款的基金份额进行确认,具体

确认方法由基金管理人届时公告。在此情况下,本基金将不开放过渡期申购。

三、保本周期到期的保本条款

1.在保本周期到期日之后(含该日),认购、或过渡期申购或从上一保本周

期转入当期保本周期并持有到期的基金份额持有人,无论选择赎回、转换、转入

下一保本周期,还是继续持有本基金转型后的“中融融安二号灵活配置混合型证

券投资基金”基金份额,其持有到期的基金份额都适用保本条款。

2.在第一个保本周期到期日,如按基金份额持有人认购并持有到期的基金

份额与到期日基金份额净值的乘积加上其认购并持有到期的基金份额累计分红

款项之和计算的总金额低于其保本金额,则基金管理人应补足该差额,并在保本

周期到期日后二十个工作日内将该差额支付给基金份额持有人。如基金管理人无

法全额履行保本义务的,担保人将在收到基金管理人发出的《履行保证责任通知

书》(应当载明基金管理人应向基金份额持有人支付的本基金保本赔付差额总额、

基金管理人已自行偿付的金额、需担保人支付的代偿款项以及本基金在基金托管

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中融融安二号保本混合型证券投资基金 招募说明书

人处开立的账户信息)后的五个工作日内主动将《履行保证责任通知书》载明的

清偿金额足额划入本基金在托管银行开立的账户中,由基金管理人将该差额支付

给基金持有人。若基金管理人未能在保本周期到期日后二十个工作日(含第二十

个工作日)内将保本赔付差额支付给基金份额持有人,自保本周期到期后第二十

一个工作日起,基金份额持有人可按基金合同“争议的处理和适用的法律”部分

的相关约定向基金管理人和担保人请求解决。

3.保本周期到期日后的下一日至其实际操作日(含该日)的净值波动风险

由基金份额持有人自行承担。

四、过渡期和过渡期申购

到期期间结束日的下一工作日至下一保本周期开始日前一工作日的期间为

过渡期。过渡期最长不超过 20 个工作日,具体日期由基金管理人在保本周期到

期前公告。

投资者在过渡期内申请购买本基金基金份额的行为称为“过渡期申购”。在

过渡期内,投资者转换转入本基金基金份额,视同为过渡期申购。

(1)基金管理人将根据担保人提供的下一保本周期保证额度或保本偿付额

度确定并公告本基金过渡期申购规模上限以及规模控制的方法。

(2)过渡期申购采取“未知价”原则,即过渡期申购价格以申请当日收市

后计算的本基金基金份额净值为基准进行计算。

(3)投资者进行过渡期申购的,其持有相应基金份额至过渡期最后一日(含

该日)期间的净值波动风险由基金份额持有人自行承担。

(4)过渡期申购费率

过渡期申购费率在届时的招募说明书中列示。过渡期申购费用由过渡期申购

的投资者承担,不列入基金财产,主要用于本基金的市场推广、销售、登记等各

项费用。

(5)过渡期申购的日期、时间、场所、方式和程序等事宜由基金管理人确

定并提前公告。

(6)过渡期内,本基金将暂停办理日常赎回、转换转出业务。

(7)过渡期内,基金管理人应使基金资产净值的至少 50%保持为现金形式,

基金管理人和基金托管人免收该期间的基金管理费和基金托管费。

五、基金份额折算

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中融融安二号保本混合型证券投资基金 招募说明书

过渡期最后一个工作日(即下一保本周期开始日的前一工作日)为基金份额

折算日。

在基金份额折算日,基金份额持有人所持有的基金份额(包括投资者过渡期

申购的基金份额、保本周期结束后选择或默认选择转入下一个保本周期的基金份

额)所代表的资产净值总额保持不变的前提下,变更登记为基金份额净值为 1.000

元的基金份额,基金份额数额按折算比例相应调整。

六、下一保本周期

折算日的下一工作日为下一保本周期开始日,本基金进入下一保本周期运作。

基金份额持有人在当期保本周期的到期期间选择或默认选择转入下一保本

周期的基金份额以及过渡期申购的基金份额,经基金份额折算后,适用下一保本

周期的保本条款。

自本基金进入下一个保本周期后,本基金管理人可根据投资组合管理需要暂

停本基金的申购、赎回、基金转换等业务,具体详见基金管理人的届时公告。

七、下一保本周期资产的形成

从当期保本周期选择或默认选择转入下一个保本周期、过渡期申购的基金份

额在基金下一保本周期开始前一工作日(即折算日)所对应的基金资产。

八、转型后的“中融融安二号灵活配置混合型证券投资基金”资产的形成

1.保本周期届满时,若不符合保本基金存续条件,本基金转型为“中融融

安二号灵活配置混合型证券投资基金”。

在保本周期到期日,如按基金份额持有人持有到期的基金份额与到期日基金

份额净值的乘积加上其持有到期的基金份额在当期保本周期内的累计分红款项

之和计算的总金额低于其保本金额,基金管理人应补足该差额并以现金形式支付

给基金份额持有人。

2.保本周期届满,如本基金转型为“中融融安二号灵活配置混合型证券投

资基金”,基金管理人将在其转型之日起不超过 3 个月开放申购、赎回等业务,

具体业务操作办法由基金管理人提前予以公告。

3.保本周期届满,如本基金转型为“中融融安二号灵活配置混合型证券投

资基金”,对于投资者在本基金募集期内认购的基金份额、经基金管理人与基金

托管人、担保人协商并报监管部门备案后接受的申购(包括转换转入)的基金份

额、选择或默认选择转为转型后的“中融融安二号灵活配置混合型证券投资基金”

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中融融安二号保本混合型证券投资基金 招募说明书

基金份额,转入金额等于选择或默认选择转为“中融融安二号灵活配置混合型证

券投资基金”的基金份额在本基金转型为“中融融安二号灵活配置混合型证券

投资基金”前一工作日所对应的基金资产。

九、保本周期到期相关业务公告

保本周期到期前,基金管理人将就有关到期的上述事宜进行公告。公告内容

包括但不限于保本周期到期处理方式的有关业务规则、转入下一保本周期或转型

为“中融融安二号灵活配置混合型证券投资基金”的有关法律文件、申购赎回安

排等。

基金管理人可以修改相关规则,此等事宜的相关规定以届时公告为准。

在保本周期到期前,基金管理人将进行提示性公告。

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中融融安二号保本混合型证券投资基金 招募说明书

第二十部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算

一、《基金合同》的变更

1.变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大

会决议通过的事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份

额持有人大会决议通过的事项,由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告,

并报中国证监会备案。

2.关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行,

并自决议生效后两日内在指定媒介公告,应当自通过之日起 5 日内报证监会备

案。

二、基金的合并

本基金的合并条款仅适用于“中融融安二号保本混合型证券投资基金”。

本基金的存续期间,如发生下列情形之一的,本基金与基金管理人管理的

其他同一类别的基金合并。若届时基金管理人已同时管理多只与本基金同一类

别的基金的,基金管理人有权选择其届时管理的与本基金风险收益特征最接近

的基金进行合并。

(1)连续 60 个工作日基金份额持有人数量不满 200 人的;

(2)连续 60 个工作日基金资产净值低于 5000 万元的。

基金合并的方式包括但不限于本基金吸收合并其他基金、本基金被其他基

金吸收合并等方式。本基金吸收合并其他基金时,其他基金终止,本基金存

续;本基金被其他基金吸收合并时,其他基金存续,本基金终止。

三、《基金合同》的终止事由

有下列情形之一的,《基金合同》应当终止:

1.基金份额持有人大会决定终止的;

2.基金管理人、基金托管人职责终止,在 6 个月内没有新基金管理人、新

基金托管人承接的;

3.《基金合同》约定的其他情形;

4.相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。

四、基金财产的清算

1.基金财产清算小组:自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作日内

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成立清算小组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行

基金清算。

2.基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托

管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人

员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。

3.基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、

估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

4.基金财产清算程序:

(1)《基金合同》终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金;

(2)对基金财产和债权债务进行清理和确认;

(3)对基金财产进行估值和变现;

(4)制作清算报告;

(5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算

报告出具法律意见书;

(6)将清算报告报中国证监会备案并公告;

(7)对基金剩余财产进行分配。

5.基金财产清算的期限为 6 个月,但因本基金所持证券的流动性受到限制

而不能及时变现的,清算期限相应顺延。

五、清算费用

清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费

用,清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。

六、基金财产清算剩余资产的分配

依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金

财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的基金

份额比例进行分配。

七、基金财产清算的公告

清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经会计师事务所

审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算

公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小

组进行公告。

八、基金财产清算账册及文件的保存

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基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。

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第二十一部分 基金合同内容摘要

一、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务

(一) 基金管理人的权利与义务

1.根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的权利包括

但不限于:

(1)依法募集资金;

(2)自《基金合同》生效之日起,根据法律法规和《基金合同》独立运用

并管理基金财产;

(3)依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批

准的其他费用;

(4)销售基金份额;

(5)按照规定召集基金份额持有人大会;

(6)依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人,如认为基金托管

人违反了《基金合同》及国家有关法律规定,应呈报中国证监会和其他监管部门,

并采取必要措施保护基金投资者的利益;

(7)在基金托管人更换时,提名新的基金托管人;

(8)选择、更换基金销售机构,对基金销售机构的相关行为进行监督和处

理;

(9)担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务

并获得《基金合同》规定的费用;

(10)依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案;

(11)在《基金合同》约定的范围内,拒绝或暂停受理申购与赎回申请;

(12)依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利,为基金的利

益行使因基金财产投资于证券所产生的权利;

(13)在法律法规允许的前提下,为基金的利益依法为基金进行融资;

(14)以基金管理人的名义,代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者

实施其他法律行为;

(15)选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提

供服务的外部机构;

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中融融安二号保本混合型证券投资基金 招募说明书

(16)在符合有关法律、法规的前提下,制订和调整有关基金认购、申购、

赎回、转换和非交易过户等业务规则;

(17)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2.根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的义务包括

但不限于:

(1)依法募集资金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理

基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜;

(2)办理基金备案手续;

(3)自《基金合同》生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运

用基金财产;

(4)配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化

的经营方式管理和运作基金财产;

(5)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,

保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别

管理,分别记账,进行证券投资;

(6)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财

产为自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产;

(7)依法接受基金托管人的监督;

(8)采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的

方法符合《基金合同》等法律文件的规定,按有关规定计算并公告基金资产净值,

确定基金份额申购、赎回的价格;

(9)进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;

(10)编制季度、半年度和年度基金报告;

(11)严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,履行信息披露及

报告义务;

(12)保守基金商业秘密,不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、

《基金合同》及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,不

向他人泄露;

(13)按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有

人分配基金收益;

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中融融安二号保本混合型证券投资基金 招募说明书

(14)按规定受理申购与赎回申请,及时、足额支付赎回款项;

(15)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大

会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;

(16)按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相

关资料 15 年以上;

(17)确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出,并且

保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式,随时查阅到与基金有关的

公开资料,并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件;

(18)组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、

变现和分配;

(19)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会

并通知基金托管人;

(20)因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法

权益时,应当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除;

(21)监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务,基

金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时,基金管理人应为基金份额持有

人利益向基金托管人追偿;

(22)当基金管理人将其义务委托第三方处理时,应当对第三方处理有关基

金事务的行为承担责任;

(23)以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其

他法律行为;

(24)基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件,《基金合同》不能

生效,基金管理人承担全部募集费用,将已募集资金并加计银行同期活期存款利

息在基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人;

(25)执行生效的基金份额持有人大会的决议;

(26)建立并保存基金份额持有人名册;

(27)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

(二) 基金托管人的权利与义务

1.根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的权利包括

但不限于:

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中融融安二号保本混合型证券投资基金 招募说明书

(1)自《基金合同》生效之日起,依法律法规和《基金合同》的规定安全

保管基金财产;

(2)依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批

准的其他费用;

(3)监督基金管理人对本基金的投资运作,如发现基金管理人有违反《基

金合同》及国家法律法规行为,对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的

情形,有权呈报中国证监会,并采取必要措施保护基金投资者的利益;

(4)根据相关市场规则,为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户,

为基金办理证券、基金交易资金清算;

(5)提议召开或召集基金份额持有人大会;

(6)在基金管理人更换时,提名新的基金管理人;

(7)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2.根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的义务包括

但不限于:

(1)以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产;

(2)设立专门的基金托管部门,具有符合要求的营业场所,配备足够的、

合格的熟悉基金托管业务的专职人员,负责基金财产托管事宜;

(3)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,

确保基金财产的安全,保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的

基金财产相互独立;对所托管的不同的基金分别设置账户,独立核算,分账管理,

保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立;

(4)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财

产为自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人托管基金财产;

(5)保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证;

(6)按规定开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户,按照《基

金合同》的约定,根据基金管理人的投资指令,及时办理清算、交割事宜;

(7)保守基金商业秘密,除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有

规定或者有权机关或者基金托管人上市的证券交易所要求外,在基金信息公开披

露前予以保密,不得向他人泄露;

(8)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额申购、赎回价

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中融融安二号保本混合型证券投资基金 招募说明书

格;

(9)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;

(10)对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见,说明

基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行;如果基

金管理人有未执行《基金合同》规定的行为,还应当说明基金托管人是否采取了

适当的措施;

(11)保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15 年以

上;

(12)从基金管理人或其委托的登记机构处接受并保存基金份额持有人名册;

(13)按规定制作相关账册并与基金管理人核对;

(14)依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和

赎回款项;

(15)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,召集基金份额持有人

大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;

(16)按照法律法规和《基金合同》和《托管协议》的规定监督基金管理人

的投资运作;

(17)参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和

分配;

(18)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会

和银行监管机构,并通知基金管理人;

(19)因违反《基金合同》导致基金财产损失时,应承担赔偿责任,其赔偿

责任不因其退任而免除;

(20)按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义

务,基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时,应为基金份额持有人

利益向基金管理人追偿;

(21)执行生效的基金份额持有人大会的决议;

(22)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

(三)基金份额持有人

基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受,

基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额,即成为本基金份额持有人和《基

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金合同》的当事人,直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基

金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。

每份基金份额具有同等的合法权益。

1.根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的权利

包括但不限于:

(1)分享基金财产收益;

(2)参与分配清算后的剩余基金财产;

(3)依法申请赎回、转让其持有的基金份额;

(4)按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会;

(5)出席或者委派代表出席基金份额持有人大会,对基金份额持有人大会

审议事项行使表决权;

(6)查阅或者复制公开披露的基金信息资料;

(7)监督基金管理人的投资运作;

(8)对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依

法提起诉讼或仲裁;

(9)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2.根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的义务

包括但不限于:

(1)认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件;

(2)了解所投资基金产品,了解自身风险承受能力,自主判断基金的投资

价值,自助作出投资决策,自行承担投资风险;

(3)关注基金信息披露,及时行使权利和履行义务;

(4)缴纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用;

(5)在其持有的基金份额范围内,承担基金亏损或者《基金合同》终止的

有限责任;

(6)不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动;

(7)执行生效的基金份额持有人大会的决议;

(8)返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利;

(9)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

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二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则

基金份额持有人大会由基金份额持有人组成,基金份额持有人的合法授权代

表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份

额拥有平等的投票权。本基金的基金份额持有人大会未设立日常机构。

(一)召开事由

1.当出现或需要决定下列事由之一的,应当召开基金份额持有人大会:

(1)终止《基金合同》,基金合同另有约定的除外;

(2)更换基金管理人;

(3)更换基金托管人;

(4)转换基金运作方式;

(5)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准,但在保本周期到期后在《基

金合同》规定范围内变更为“中融融安二号灵活配置混合型证券投资基金”,并

按《基金合同》约定的“中融融安二号灵活配置混合型证券投资基金”的管理费

率和托管费率计提管理费和托管费的以及法律法规要求提高该等报酬标准的除

外;

(6)变更基金类别,但在保本周期到期后根据《基金合同》规定变更为“中

融融安二号灵活配置混合型证券投资基金”除外;

(7)本基金与其他基金的合并,基金合同另有约定的除外;

(8)变更基金投资目标、范围或策略;但在保本周期到期后在《基金合同》

规定范围内变更为“中融融安二号灵活配置混合型证券投资基金”并按《基金合

同》约定的“中融融安二号灵活配置混合型证券投资基金”的投资目标、范围或

策略执行的以及法律法规和中国证监会另有规定的除外;

(9)保本周期内,更换担保人或保本义务人或变更保本保障机制,但因担

保人或保本义务人歇业、停业、被吊销企业法人营业执照、宣告破产或其他足以

影响继续履行保证责任能力的情况,或者因担保人或保本义务人发生合并或分立,

由合并或分立后的法人或者其他组织承继担保人或保本义务人的权利和义务的

情况除外;

(10)变更基金份额持有人大会程序;

(11)基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会;

(12)单独或合计持有本基金总份额 10%以上(含 10%)基金份额的基金份

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中融融安二号保本混合型证券投资基金 招募说明书

额持有人(以基金管理人收到提议当日的基金份额计算,下同)就同一事项书面

要求召开基金份额持有人大会;

(13)对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项;

(14)法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额

持有人大会的事项。

2.以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改,不需召开基金份额

持有人大会:

(1)调低基金管理费、基金托管费;

(2)法律法规要求增加的基金费用的收取;

(3)在法律法规和《基金合同》规定的范围内调整本基金的申购费率、调

低赎回费率;

(4)保本周期内,基金管理人增加新的担保人或保本义务人的;保本周期

内,担保人或保本义务人因歇业、停业、被吊销企业法人营业执照、宣告破产或

其他足以影响继续履行保证责任能力的情况,或者因担保人或保本义务人发生合

并或分立,由合并或分立后的法人或者其他组织承继担保人或保本义务人的权利

和义务的情况下,更换担保人或保本义务人;

(5)某一保本周期到期后,变更下一个保本周期的保本保障机制,变更下

一保本周期的担保人或保本义务人;

(6)保本周期到期后在《基金合同》规定范围内本基金转型为非保本基金

“中融融安二号灵活配置混合型证券投资基金”,并按基金合同的约定变更基金

的投资目标、投资范围、投资策略;

(7)因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改;

(8)对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修

改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化;

(9)在法律法规或中国证监会允许的范围内且在对现有基金份额持有人利

益无实质性不利影响的前提下推出新业务或服务;

(10)按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其

他情形。

(二)会议召集人及召集方式

1.除法律法规规定或《基金合同》另有约定外,基金份额持有人大会由基

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金管理人召集。

2.基金管理人未按规定召集或不能召集时,由基金托管人召集。

3.基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的,应当向基金管理人

提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,

并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起 60

日内召开;基金管理人决定不召集,基金托管人仍认为有必要召开的,应当由基

金托管人自行召集,应当自出具书面决定之日起 60 日内召开并告知基金管理人,

基金管理人应当配合。

4.代表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人就同一事项书面要

求召开基金份额持有人大会,应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当

自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额

持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起

60 日内召开;基金管理人决定不召集,代表基金份额 10%以上(含 10%)的基

金份额持有人仍认为有必要召开的,应当向基金托管人提出书面提议。基金托管

人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基

金份额持有人代表和基金管理人;基金托管人决定召集的,应当自出具书面决定

之日起 60 日内召开并告知基金管理人,基金管理人应当配合。

5.代表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人就同一事项要求召

开基金份额持有人大会,而基金管理人、基金托管人都不召集的,单独或合计代

表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人有权自行召集,并至少提前 30

日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的,基

金管理人、基金托管人应当配合,不得阻碍、干扰。

6.基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权

益登记日。

(三)召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式

1.召开基金份额持有人大会,召集人应于会议召开前 30 日,在指定媒介公

告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容:

(1)会议召开的时间、地点和会议形式;

(2)会议拟审议的事项、议事程序和表决方式;

(3)有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日;

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(4)授权委托证明的内容要求(包括但不限于代理人身份,代理权限和代

理有效期限等)、送达时间和地点;

(5)会务常设联系人姓名及联系电话;

(6)出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续;

(7)召集人需要通知的其他事项。

2.采取通讯开会方式并进行表决的情况下,由会议召集人决定在会议通知

中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联

系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。

3.如召集人为基金管理人,还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表

决意见的计票进行监督;如召集人为基金托管人,则应另行书面通知基金管理人

到指定地点对表决意见的计票进行监督;如召集人为基金份额持有人,则应另行

书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金

管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的,不影响表决意见

的计票效力。

(四)基金份额持有人出席会议的方式

基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规或监管

机构允许的其他方式召开,会议的召开方式由会议召集人确定。

1.现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派

代表出席,现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持

有人大会,基金管理人或基金托管人不派代表列席的,不影响表决效力。现场开

会同时符合以下条件时,可以进行基金份额持有人大会议程:

(1)亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人

持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合

同》和会议通知的规定,并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料

相符;

(2)经核对,汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示,

有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一(含二分之

一)。若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基

金总份额的二分之一,召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的三

个月以后、六个月以内,就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召

97

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集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于

本基金在权益登记日基金总份额的三分之一(含三分之一)。

2.通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面

形式在表决截止日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式进行表

决。

在同时符合以下条件时,通讯开会的方式视为有效:

(1)会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后,在 2 个工作日内连

续公布相关提示性公告;

(2)召集人按基金合同约定通知基金托管人(如果基金托管人为召集人,

则为基金管理人)到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基

金托管人(如果基金托管人为召集人,则为基金管理人)和公证机关的监督下按

照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见;基金托管人或基金

管理人经通知不参加收取书面表决意见的,不影响表决效力;

(3)本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的,基金份额持

有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一(含二分之

一);若本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见基金份额持有人所

持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一,召集人可以在原公告

的基金份额持有人大会召开时间的三个月以后、六个月以内,就原定审议事项重

新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之

一以上(含三分之一)基金份额的持有人直接出具书面意见或授权他人代表出具

书面意见;

(4)上述第(3)项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人

出具书面意见的代理人,同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的

代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符

合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定,并与基金登记机构记录相符。

(5)会议通知公布前报中国证监会备案。

3.在法律法规或监管机构允许的情况下,经会议通知载明,基金份额持有

人也可以采用网络、电话或其他方式进行表决,或者采用网络、电话或其他方式

授权他人代为出席会议并表决。

(五)议事内容与程序

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1.议事内容及提案权

议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项,如《基金合同》的重大修

改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合

并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份

额持有人大会讨论的其他事项。

基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后,对原有提案的修改应

当在基金份额持有人大会召开前及时公告。

基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。

2.议事程序

(1)现场开会

在现场开会的方式下,首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公

布监票人,然后由大会主持人宣读提案,经讨论后进行表决,并形成大会决议。

大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表,在基金管理人授权代表未能主持

大会的情况下,由基金托管人授权其出席会议的代表主持;如果基金管理人授权

代表和基金托管人授权代表均未能主持大会,则由出席大会的基金份额持有人和

代理人所持表决权的二分之一以上(含二分之一)选举产生一名基金份额持有人

作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主

持基金份额持有人大会,不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。

会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名

(或单位名称)、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人

姓名(或单位名称)和联系方式等事项。

(2)通讯开会

在通讯开会的情况下,首先由召集人提前 30 日公布提案,在所通知的表决

截止日期后 2 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决,在公证

机关监督下形成决议。

(六)表决

基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。

基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议:

1.一般决议,一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表

决权的二分之一以上(含二分之一)通过方为有效;除下列第 2 项所规定的须以

99

中融融安二号保本混合型证券投资基金 招募说明书

特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。

2.特别决议,特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持

表决权的三分之二以上(含三分之二)通过方可做出。除基金合同另有约定外,

转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》、本基

金与其他基金合并以特别决议通过方为有效。

基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。

采取通讯方式进行表决时,除非在计票时有充分的相反证据证明,否则提交

符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者,表面

符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决,表决意见模糊不清或相互矛盾

的视为弃权表决,但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额

总数。

基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开

审议、逐项表决。

(七)计票

1.现场开会

(1)如大会由基金管理人或基金托管人召集,基金份额持有人大会的主持

人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基

金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人;如大会由基

金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集,但是基金管

理人或基金托管人未出席大会的,基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始

后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票

人。基金管理人或基金托管人不出席大会的,不影响计票的效力。

(2)监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当

场公布计票结果。

(3)如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀

疑,可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行

重新清点,重新清点以一次为限。重新清点后,大会主持人应当当场公布重新清

点结果。

(4)计票过程应由公证机关予以公证,基金管理人或基金托管人拒不出席

大会的,不影响计票的效力。

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2.通讯开会

在通讯开会的情况下,计票方式为:由大会召集人授权的两名监督员在基金

托管人授权代表(若由基金托管人召集,则为基金管理人授权代表)的监督下进

行计票,并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代

表对书面表决意见的计票进行监督的,不影响计票和表决结果。

(八)生效与公告

基金份额持有人大会的决议,召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会

备案。

基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。

基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 日内在指定媒介上公告。如果采用

通讯方式进行表决,在公告基金份额持有人大会决议时,必须将公证书全文、公

证机构、公证员姓名等一同公告。

基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人

大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理

人、基金托管人均有约束力。

(九)本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表

决条件等规定,凡是直接引用法律法规的部分,如将来法律法规修改导致相关内

容被取消或变更的,基金管理人提前公告后,可直接对本部分内容进行修改和调

整,无需召开基金份额持有人大会审议。

三、基金收益与分配

(一)基金收益分配原则

1.在符合有关基金分红条件的前提下,本基金每年收益分配次数最多为 4

次,每次收益分配比例不得低于该次可供分配利润的 5%,若《基金合同》生效

不满 3 个月可不进行收益分配;

2.本基金收益分配方式:

(1)保本周期内:仅采取现金分红一种收益分配方式,不进行红利再投资。

(2)本基金转型为“中融融安二号灵活配置混合型证券投资基金”后:基

金收益分配方式分为现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或将现金红

利自动转为基金份额进行再投资。若投资者不选择,本基金默认的收益分配方式

是现金分红。如投资者在不同销售机构选择的分红方式不同,基金登记机构将以

101

中融融安二号保本混合型证券投资基金 招募说明书

投资者最后一次选择的分红方式为准。

3.基金收益分配后基金份额净值不能低于面值;即基金收益分配基准日的

基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值;

4.每一基金份额享有同等分配权;

5.法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。

(二)收益分配方案

基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益

分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。

(三)收益分配方案的确定、公告与实施

本基金收益分配方案由基金管理人拟定,并由基金托管人复核,在 2 个工作

日内在指定媒介公告并报中国证监会备案。

基金红利发放日距离收益分配基准日(即可供分配利润计算截止日)的时间

不得超过 15 个工作日。

(四)基金收益分配中发生的费用

本基金在保本期内,收益分配时所发生的银行转账等手续费用由投资者自行

承担。如果基金份额持有人所获现金红利不足支付前述银行转账等手续费用,则

前述银行转账等手续费用由相应销售机构(基金管理人或其指定的其他销售机构)

承担。

基金转型为“中融融安二号灵活配置混合型证券投资基金”的,基金收益分

配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投资者的现金红利

小于一定金额,不足于支付银行转账或其他手续费用时,基金登记机构可将基金

份额持有人的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的计算方法,依照《业务

规则》执行。

四、基金费用

(一)基金管理人的管理费

本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.20%年费率计提。管理费的计算

方法如下:

H=E×1.20%÷当年天数

H 为每日应计提的基金管理费

E 为前一日的基金资产净值

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基金管理费每日计提,逐日累计至每个月月末,按月支付。由基金管理人向

基金托管人发送基金管理费划款指令,基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内

从基金财产中一次性支付给基金管理人。

(二)基金托管人的托管费

本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.20%的年费率计提。托管费的计

算方法如下:

H=E×0.20%÷当年天数

H 为每日应计提的基金托管费

E 为前一日的基金资产净值

基金托管费每日计提,逐日累计至每个月月末,按月支付。由基金管理人向

基金托管人发送基金托管费划款指令,基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内

从基金财产中一次性支付给基金托管人。

五、基金财产的投资方向和投资限制

(一)投资目标

通过动态调整稳健资产与风险资产在组合中的投资比例,严格控制风险,确

保保本周期到期时本金安全的基础上,力争实现基金资产的长期稳定增值。

(二)投资范围

本基金的投资对象是具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的

股票(包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票)、权证等权益

类金融工具,以及债券等固定收益类金融工具(包括国债、金融债券、地方政府

债、央行票据、短期融资券、超短期融资券、中期票据、企业债券、公司债券、

可转换公司债券(含可分离交易可转债)、可交换公司债券、中小企业私募债券、

资产支持证券、次级债、债券回购、银行存款、货币市场工具等)及法律法规或

中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当

程序后,可以将其纳入投资范围。

基金的投资组合比例为:债券、货币市场工具等稳健资产占基金净资产的比

例不低于 60%,股票等风险资产的比例按照恒定比例投资组合保险策略进行动

态调整,从而达到防御下跌、保值增值的目的。其中,持有现金或者到期日在一

年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%。

103

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(三)投资限制

1.组合限制

基金的投资组合应遵循以下限制:

(1)债券、货币市场工具等稳健资产占基金净资产的比例不低于 60%。

(2)保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债

券;

(3)本基金持有一家公司发行的证券,其市值不超过基金资产净值的 10%;

(4)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该证

券的 10%;

(5)本基金持有的全部权证,其市值不得超过基金资产净值的 3%;

(6)本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证,不得超过该权证的

10%;

(7)本基金在任何交易日买入权证的总金额,不得超过上一交易日基金资

产净值的 0.5%;

(8)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过

基金资产净值的 10%;

(9)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的

20%;

(10)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过

该资产支持证券规模的 10%;

(11)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持

证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%;

(12)本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。

基金持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评

级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出;

(13)基金财产参与股票发行申购,本基金所申报的金额不超过本基金的总

资产,本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量;

(14)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基

金资产净值的 40%。在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为 1 年,债券

回购到期后不得展期;

104

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(15)本基金持有单只中小企业私募债券,其市值不得超过本基金资产净值

的 10%;

(16)本基金的基金资产总值不得超过基金资产净值的 200%;

(17)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。

因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动、股权分置改革中支付对价

等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管

理人应当在 10 个交易日内进行调整。

基金管理人应当自基金合同生效之日起六个月内使基金的投资组合比例符

合基金合同的有关约定。期间,本基金的投资范围、投资策略应当符合本基金合

同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日起开始。

法律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,基金管理人在履行适

当程序后,则本基金投资不再受相关限制。

2.禁止行为

为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活动:

(1)承销证券;

(2)违反规定向他人贷款或者提供担保;

(3)从事承担无限责任的投资;

(4)买卖其他基金份额,但中国证监会另有规定的除外;

(4)向其基金管理人、基金托管人出资;

(5)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;

(6)依照法律法规有关规定,由中国证监会规定禁止的其他活动。

法律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,则本基金投资不再受

相关限制。

基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际

控制人或者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销的证券,或者从

事其他重大关联交易的,应当符合基金的投资目标和投资策略,遵循基金份额持

有人利益优先原则,防范利益冲突,建立健全内部审批机制和评估机制,按照市

场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意,并按法律法规

予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议,并经过三分之二以上的

独立董事通过。

105

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六、基金资产净值的计算方法及公告方式

(一)基金资产净值的计算方法

基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。

(二)基金资产净值的公告方式

基金合同生效后,在开始办理基金份额申购或者赎回前,基金管理人应当至

少每周公告一次基金资产净值和基金份额净值。

在开始办理基金份额申购或者赎回后,基金管理人应当在每个开放日的次日,

通过网站、基金份额发售网点以及其他媒介,披露开放日的基金份额净值和基金

份额累计净值。

基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值和基

金份额净值。基金管理人应当在前款规定的市场交易日的次日,将基金资产净值、

基金份额净值和基金份额累计净值登载在指定媒介上。

七、《基金合同》解除和终止的事由、程序

(一)《基金合同》的变更

1.变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有人

大会决议通过的事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金

份额持有人大会决议通过的事项,由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告,

并报中国证监会备案。

2.关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行,

并自决议生效后两个工作日内在指定媒介公告。

(二)基金的合并

本基金的合并条款仅适用于“中融融安二号灵活配置混合型证券投资基

金”。

本基金的存续期间,如发生下列情形之一的,本基金与基金管理人管理的其

他同一类别的基金合并。若届时基金管理人已同时管理多只与本基金同一类别的

基金的,基金管理人有权选择与本基金风险收益特征最接近的基金进行合并。

(1)连续 60 个工作日基金份额持有人数量不超过 200 人的;

(2)连续 60 个工作日基金资产净值低于 5000 万元的。

基金合并的方式包括但不限于本基金吸收合并其他基金、本基金被其他基金

吸收合并等方式。本基金吸收合并其他基金时,其他基金终止,本基金存续;本

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基金被其他基金吸收合并时,其他基金存续,本基金终止。

(三)《基金合同》的终止事由

有下列情形之一的,《基金合同》应当终止:

1.基金份额持有人大会决定终止的;

2.基金管理人、基金托管人职责终止,在 6 个月内没有新基金管理人、新

基金托管人承接的;

3.《基金合同》约定的其他情形;

4.相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。

(四)基金财产的清算

1.基金财产清算小组:自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作日内

成立清算小组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行

基金清算。

2.基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托

管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人

员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。

3.基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、

估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

4.基金财产清算程序:

(1)《基金合同》终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金;

(2)对基金财产和债权债务进行清理和确认;

(3)对基金财产进行估值和变现;

(4)制作清算报告;

(5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算

报告出具法律意见书;

(6)将清算报告报中国证监会备案并公告;

(7)对基金剩余财产进行分配。

5.基金财产清算的期限为 6 个月,但因本基金所持证券的流动性受到限制

而不能及时变现的,清算期限相应顺延。

(五)清算费用

清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费

107

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用,清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。

(六)基金财产清算剩余资产的分配

依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金

财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的基金

份额比例进行分配。

(七)基金财产清算的公告

清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经会计师事务所

审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算

公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小

组进行公告。

(八)基金财产清算账册及文件的保存

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。

八、争议的处理和适用的法律

各方当事人同意,因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争

议,如经友好协商未能解决的,应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会当

时有效的仲裁规则进行仲裁,仲裁地点为北京市,仲裁裁决是终局性的并对各方

当事人具有约束力,仲裁费、律师费由败诉方承担。

争议处理期间,基金合同当事人应恪守各自的职责,继续忠实、勤勉、尽责

地履行基金合同规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。

《基金合同》适用于中华人民共和国法律并从其解释。

九、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式

《基金合同》可印制成册,供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构

的办公场所和营业场所查阅。

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第二十二部分 基金托管协议的内容摘要

一、托管协议当事人

(一)基金管理人

名称:中融基金管理有限公司

住所:深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室

法定代表人:王瑶

成立时间:2013 年 5 月 31 日

批准设立机关及批准设立文号:中国证监会证监许可〔2013〕667 号

注册资本:人民币七亿伍仟万元整

组织形式:有限责任公司

经营范围:基金募集、基金销售、特定客户资产管理、资产管理和中国证监

会许可的其他业务

存续期间:持续经营

(二)基金托管人

名称:中国银行股份有限公司

住所:北京市西城区复兴门内大街 1 号

法定代表人:田国立

传真:010-66594942

成立时间:1983 年 10 月 31 日

组织形式:股份有限公司

注册资本:人民币贰仟柒佰玖拾壹亿肆仟柒佰贰拾贰万叁仟壹佰玖拾伍元整

基金托管业务批准文号:中国证监会证监基字【1998】24 号

存续期间:持续经营

经营范围:吸收人民币存款;发放短期、中期和长期贷款;办理结算;办理

票据贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券;

从事同业拆借;提供信用证服务及担保;代理收付款项及代理保险业务;提供保

险箱服务;外汇存款;外汇贷款;外汇汇款;外汇兑换;国际结算;同业外汇拆

借;外汇票据的承兑和贴现;外汇借款;外汇担保;结汇、售汇;发行和代理发

行股票以外的外币有价证券;买卖和代理买卖股票以外的外币有价证券;自营外

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汇买卖;代客外汇买卖;外汇信用卡的发行和代理国外信用卡的发行及付款;资

信调查、咨询、见证业务;组织或参加银团贷款;国际贵金属买卖;海外分支机

构经营与当地法律许可的一切银行业务;在港澳地区的分行依据当地法令可发行

或参与代理发行当地货币;经中国人民银行批准的其他业务。

二、基金托管人对基金管理人的业务监督、核查

(一)基金托管人根据有关法律法规的规定对基金管理人的下列投资运作进

行监督

1.对基金的投资范围、投资对象进行监督

本基金的投资对象是具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的

股票(包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票)、权证等权益

类金融工具,以及债券等固定收益类金融工具(包括国债、金融债券、地方政府

债、央行票据、短期融资券、超短期融资券、中期票据、企业债券、公司债券、

可转换公司债券(含可分离交易可转债)、可交换公司债券、中小企业私募债券、

资产支持证券、次级债、债券回购、银行存款、货币市场工具等)及法律法规或

中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。

转型为“中融融安二号灵活配置混合型证券投资基金”后,本基金的投资对

象是具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票(包括中小板、

创业板及其他经中国证监会核准上市的股票)、权证、股指期货等权益类金融工

具,以及债券等固定收益类金融工具(包括国债、金融债券、地方政府债、央行

票据、短期融资券、超短期融资券、中期票据、企业债券、公司债券、可转换公

司债券(含可分离交易可转债)、可交换公司债券、中小企业私募债券、资产支

持证券、次级债、债券回购、银行存款、货币市场工具等)、国债期货及法律法

规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规

定)。基金管理人应将拟投资的股票库、债券库等各投资品种的具体范围及时提

供给基金托管人。基金管理人可以根据实际情况的变化,对各投资品种的具体范

围予以更新和调整,并及时通知基金托管人。基金托管人根据上述投资范围对基

金的投资进行监督;

2.对基金投融资比例进行监督

(1)债券、货币市场工具等稳健资产占基金净资产的比例不低于 60%。

(2)保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债

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券;

(3)本基金持有一家公司发行的证券,其市值不超过基金资产净值的 10%;

(4)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该证

券的 10%;

(5)本基金持有的全部权证,其市值不得超过基金资产净值的 3%;

(6)本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证,不得超过该权证的

10%;

(7)本基金在任何交易日买入权证的总金额,不得超过上一交易日基金资

产净值的 0.5%;

(8)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过

基金资产净值的 10%;

(9)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的

20%;

(10)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过

该资产支持证券规模的 10%;

(11)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持

证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%;

(12)本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。

基金持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评

级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出;

(13)基金财产参与股票发行申购,本基金所申报的金额不超过本基金的总

资产,本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量;

(14)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基

金资产净值的 40%。在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为 1 年,债券

回购到期后不得展期;

(15)本基金持有单只中小企业私募债券,其市值不得超过本基金资产净值

的 10%;

(16)本基金的基金资产总值不得超过基金资产净值的 200%;

(17)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。

因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动、股权分置改革中支付对价

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等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管

理人应当在 10 个交易日内进行调整。

基金管理人应当自基金合同生效之日起六个月内使基金的投资组合比例符

合基金合同的有关约定。期间,本基金的投资范围、投资策略应当符合本基金合

同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日起开始。

本基金转型为“中融融安二号灵活配置混合型证券投资基金”后,其组合比

例遵循如下限制:

(1)本基金股票投资占基金资产的比例范围为 0-95%;权证投资比例为基

金资产净值的 0-3%。本基金每个交易日日终在扣除股指期货和国债期货合约需

缴纳的交易保证金后,应当保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一

年以内的政府债券;

(2)本基金持有一家公司发行的证券,其市值不超过基金资产净值的 10%;

(3)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该证

券的 10%;

(4)本基金持有的全部权证,其市值不得超过基金资产净值的 3%;

(5)本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证,不得超过该权证的 10%;

(6)本基金在任何交易日买入权证的总金额,不得超过上一交易日基金资

产净值的 0.50%;

(7)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过

基金资产净值的 10%;

(8)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的 20%;

(9)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超

过该资产支持证券规模的 10%;

(10)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持

证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%;

(11)本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证

券。基金持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应

在评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出;

(12)基金财产参与股票发行申购,本基金所申报的金额不超过本基金的总

资产,本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量;

112

中融融安二号保本混合型证券投资基金 招募说明书

(13)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基

金资产净值的 40%,本基金在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为 1 年,

债券回购到期后不得展期;

(14)本基金在任何交易日日终,持有的买入股指期货合约价值,不得超过

基金资产净值的 10%;在任何交易日日终,持有的买入期货合约价值与有价证券

市值之和,不得超过基金资产净值的 95%,其中,有价证券指股票、债券(不含

到期日在一年以内的政府债券)、权证、资产支持证券、买入返售金融资产(不

含质押式回购)等;在任何交易日日终,持有的卖出期货合约价值不得超过基金

持有的股票总市值的 20%;在任何交易日内交易(不包括平仓)的股指期货合约

的成交金额不得超过上一个交易日基金资产净值的 20%;基金所持有的股票市

值、买入、卖出股指期货合约价值,合计(轧差计算)应当符合基金合同关于股

票投资比例的有关约定;

(15)本基金投资国债期货应遵循如下限制:

1)在任何交易日日终,持有的买入国债期货合约价值,不得超过基金资产

净值的 15%。

2)在任何交易日日终,持有的买入国债期货和股指期货合约价值与有价证

券市值之和,不得超过基金资产净值的 95%。

3)在任何交易日日终,持有的卖出国债期货合约价值不得超过基金持有的

债券总市值的 30%。

4)基金所持有的债券(不含到期日在一年以内的政府债券)市值和买入、

卖出国债期货合约价值,合计(轧差计算)应当符合基金合同关于债券投资比例

的有关约定。

5)在任何交易日内交易(不包括平仓)的国债期货合约的成交金额不得超

过上一交易日基金资产净值的 30%。

(16)本基金持有单只中小企业私募债券,其市值不得超过本基金资产净值

的 10%;

(17)本基金的基金资产总值不得超过基金资产净值的 140%;

(18)法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他投资限制。

因证券/期货市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的

因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在 10 个交

113

中融融安二号保本混合型证券投资基金 招募说明书

易日内进行调整,但中国证监会规定的特殊情形除外。

基金管理人应当自本基金转型为“中融融安二号灵活配置混合型证券投资基

金”之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。在上述期

间内,本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金托管人对基

金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日起开始。

(二)基金托管人应根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定,对基

金资产净值计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、

基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进

行复核。

(三)基金托管人在上述第(一)、(二)款的监督和核查中发现基金管理人

违反上述约定,应及时提示基金管理人,基金管理人收到提示后应及时核对确认

并以书面形式对基金托管人发出回函并改正。在限期内,基金托管人有权随时对

提示事项进行复查。基金管理人对基金托管人提示的违规事项未能在限期内纠正

的,基金托管人应及时向中国证监会报告。

(四)基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律法规、本协议的规定,

应当拒绝执行,及时提示基金管理人,并依照法律法规的规定及时向中国证监会

报告。基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律法规、、

本协议规定的,应当及时基金管理人,并依照法律法规的规定及时向中国证监会

报告。

(五)基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查,包括但不限

于:在规定时间内答复基金托管人并改正,就基金托管人的疑义进行解释或举证,

提供相关数据资料和制度等。

三、基金管理人对基金托管人的业务核查

1.在本协议的有效期内,在不违反公平、合理原则以及不妨碍基金托管人

遵守相关法律法规及其行业监管要求的基础上,基金管理人有权对基金托管人履

行本协议的情况进行必要的核查,核查事项包括但不限于基金托管人安全保管基

金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基金管理人计算的基金资产

净值和基金份额净值、根据基金管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督

基金投资运作等行为。

2.基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账

114

中融融安二号保本混合型证券投资基金 招募说明书

管理、无正当理由未执行或延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信

息等违反法律法规、《基金合同》及本协议有关规定时,应及时以书面形式通知

基金托管人限期纠正,基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形式对基金管

理人发出回函。在限期内,基金管理人有权随时对通知事项进行复查,督促基金

托管人改正。基金托管人对基金管理人通知的违规事项未能在限期内纠正的,基

金管理人应依照法律法规的规定报告中国证监会。

3.基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为,包括但不限于:提交相

关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性,在规定时间内答复基金

管理人并改正。

四、基金财产的保管

(一)基金财产保管的原则

1.基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。

2.基金托管人应安全保管基金财产。未经基金管理人的正当指令,不得自

行运用、处分、分配基金的任何财产。

3.基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账

户。

4.基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户,与基金托管人的其

他业务和其他基金的托管业务实行严格的分账管理,确保基金财产的完整与独立。

5.除依据《基金法》、《运作办法》、《基金合同》及其他有关法律法规规定

外,基金托管人不得委托第三人托管基金财产。

(二)基金合同生效前募集资金的验资和入账

1.基金募集期满或基金管理人宣布停止募集时,募集的基金份额总额、基

金募集金额、基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定的,

由基金管理人在法定期限内聘请具有从事相关业务资格的会计师事务所对基金

进行验资,并出具验资报告,出具的验资报告应由参加验资的 2 名以上(含 2 名)

中国注册会计师签字方为有效。

2.基金管理人应将属于本基金财产的全部资金划入在基金托管人处为本基

金开立的基金银行账户中,并确保划入的资金与验资确认金额相一致。

(三)基金的银行账户的开立和管理

1.基金托管人应负责本基金的银行账户的开设和管理。

115

中融融安二号保本混合型证券投资基金 招募说明书

2.基金托管人以本基金的名义开设本基金的银行账户。本基金的银行预留

印鉴由基金托管人保管和使用。本基金的一切货币收支活动,包括但不限于投资、

支付赎回金额、支付基金收益、收取申购款,均需通过本基金的银行账户进行。

3.本基金银行账户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基金

托管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行账户;亦不得使用

本基金的银行账户进行本基金业务以外的活动。

4.基金银行账户的管理应符合法律法规的有关规定。

(四)基金进行定期存款投资的账户开设和管理

基金管理人以基金名义在基金托管人认可的存款银行的指定营业网点开立

存款账户,基金托管人负责该账户银行预留印鉴的保管和使用。在上述账户开立

和账户相关信息变更过程中,基金管理人应提前向基金托管人提供开户或账户变

更所需的相关资料。

(五)基金证券账户、结算备付金账户及其他投资账户的开设和管理

1.基金托管人应当代表本基金,以基金托管人和本基金联名的方式在中国

证券登记结算有限责任公司开设证券账户。

2.本基金证券账户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基金

托管人和基金管理人不得出借或转让本基金的证券账户,亦不得使用本基金的证

券账户进行本基金业务以外的活动。

3.基金托管人以自身法人名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结算

备付金账户,用于办理基金托管人所托管的包括本基金在内的全部基金在证券交

易所进行证券投资所涉及的资金结算业务。结算备付金的收取按照中国证券登记

结算有限责任公司的规定执行。

4.在本托管协议生效日之后,本基金被允许从事其他投资品种的投资业务

的,涉及相关账户的开设、使用的,若无相关规定,则基金托管人应当比照并遵

守上述关于账户开设、使用的规定。

(六)债券托管专户的开设和管理

基金合同生效后,基金管理人负责以基金的名义申请并取得进入全国银行间

同业拆借市场的交易资格,并代表基金进行交易;基金托管人负责以基金的名义

在中央国债登记结算有限责任公司开设银行间债券市场债券托管账户,并代表基

金进行银行间债券市场债券和资金的清算。在上述手续办理完毕之后,由基金托

116

中融融安二号保本混合型证券投资基金 招募说明书

管人负责向中国人民银行报备。

(七)基金财产投资的有关有价凭证的保管

基金财产投资的实物证券、银行定期存款存单等有价凭证由基金托管人负责

妥善保管。基金托管人对其以外机构实际有效控制的有价凭证不承担责任。

(八)与基金财产有关的重大合同及有关凭证的保管

基金托管人按照法律法规保管由基金管理人代表基金签署的与基金有关的

重大合同及有关凭证。基金管理人代表基金签署有关重大合同后应在收到合同正

本后 30 日内将一份正本的原件提交给基金托管人。除本协议另有规定外,基金

管理人在代表基金签署与基金有关的重大合同时应保证基金一方持有两份以上

的正本,以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。重大合同由

基金管理人与基金托管人按规定各自保管至少 15 年。

五、基金资产净值计算和会计核算

(一)基金资产净值的计算和复核

1.基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。基金份额净值是指

计算日基金资产净值除以计算日该基金份额总数后的价值。

2.基金管理人应每开放日对基金财产估值。估值原则应符合《基金合同》、

《证券投资基金会计核算业务指引》及其他法律法规的规定。用于基金信息披露

的基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算,基金托管人复核。基金

管理人应于每个开放日结束后计算得出当日的该基金份额净值,并以双方约定的

方式发送给基金托管人。基金托管人应对净值计算结果进行复核,并以双方约定

的方式将复核结果传送给基金管理人,由基金管理人对外公布。

3.当相关法律法规或《基金合同》规定的估值方法不能客观反映基金财产

公允价值时,基金管理人可根据具体情况,并与基金托管人商定后,按最能反映

公允价值的价格估值。

4.基金管理人、基金托管人发现基金估值违反《基金合同》订明的估值方

法、程序以及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,双

方应及时进行协商和纠正。

5.当基金资产的估值导致基金份额净值小数点后 3 位内发生差错时,视为

基金份额净值估值错误。当基金份额净值出现错误时,基金管理人应当立即予以

纠正,并采取合理的措施防止损失进一步扩大;当计价错误达到基金份额净值的

117

中融融安二号保本混合型证券投资基金 招募说明书

0.25%时,基金管理人应当报中国证监会备案;当计价错误达到基金份额净值的

0.5%时,基金管理人应当在报中国证监会备案的同时并及时进行公告。如法律法

规或监管机关对前述内容另有规定的,按其规定处理。

6.由于基金管理人对外公布的任何基金净值数据错误,导致该基金财产或

基金份额持有人的实际损失,基金管理人应对此承担责任。若基金托管人计算的

净值数据正确,则基金托管人对该损失不承担责任;若基金托管人计算的净值数

据也不正确,则基金托管人也应承担部分未正确履行复核义务的责任。如果上述

错误造成了基金财产或基金份额持有人的不当得利,且基金管理人及基金托管人

已各自承担了赔偿责任,则基金管理人应负责向不当得利之主体主张返还不当得

利。如果返还金额不足以弥补基金管理人和基金托管人已承担的赔偿金额,则双

方按照各自赔偿金额的比例对返还金额进行分配。

7.由于证券、期货交易所及其登记结算公司发送的数据错误,或由于其他

不可抗力等原因,基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措

施进行检查,但是未能发现该错误的,由此造成的基金资产估值错误,基金管理

人和基金托管人可以免除赔偿责任。但基金管理人和基金托管人应当积极采取必

要的措施消除由此造成的影响。

8.如果基金托管人的复核结果与基金管理人的计算结果存在差异,且双方

经协商未能达成一致,基金管理人可以按照其对基金份额净值的计算结果对外予

以公布。

(二)基金会计核算

1.基金账册的建立

基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后,应按照双方约定的同一记

账方法和会计处理原则,分别独立地设置、登记和保管基金的全套账册,对双方

各自的账册定期进行核对,互相监督,以保证基金财产的安全。若双方对会计处

理方法存在分歧,应以基金管理人的处理方法为准。

2.会计数据和财务指标的核对

基金管理人和基金托管人应定期就会计数据和财务指标进行核对。如发现存

在不符,双方应及时查明原因并纠正。

3.基金财务报表和定期报告的编制和复核

基金财务报表由基金管理人和基金托管人每月分别独立编制。月度报表的编

118

中融融安二号保本混合型证券投资基金 招募说明书

制,应于每月终了后 5 个工作日内完成;招募说明书在《基金合同》生效后每六

个月更新并公告一次,于该等期间届满后 45 日内公告。季度报告应在每个季度

结束之日起 10 个工作日内编制完毕并于每个季度结束之日起 15 个工作日内予

以公告;半年度报告在会计年度半年终了后 40 日内编制完毕并于会计年度半年

终了后 60 日内予以公告;年度报告在会计年度结束后 60 日内编制完毕并于会计

年度终了后 90 日内予以公告。基金合同生效不足两个月的,基金管理人可以不

编制当期季度报告、半年度报告或者年度报告。

基金管理人在月度报表完成当日,将报表盖章后提供给基金托管人复核;基

金托管人在收到后应 3 个工作日内进行复核,并将复核结果书面通知基金管理

人。基金管理人在季度报告完成当日,将有关报告提供给基金托管人复核,基金

托管人应在收到后 5 个工作日内完成复核,并将复核结果书面通知基金管理人。

基金管理人在半年度报告完成当日,将有关报告提供给基金托管人复核,基金托

管人应在收到后 10 个工作日内完成复核,并将复核结果书面通知基金管理人。

基金管理人在年度报告完成当日,将有关报告提供基金托管人复核,基金托管人

应在收到后 15 个工作日内完成复核,并将复核结果书面通知基金管理人。基金

管理人和基金托管人之间的上述文件往来均以加密传真的方式或双方商定的其

他方式进行。

基金托管人在复核过程中,发现双方的报表存在不符时,基金管理人和基金

托管人应共同查明原因,进行调整,调整以双方认可的账务处理方式为准;若双

方无法达成一致以基金管理人的账务处理为准。核对无误后,基金托管人在基金

管理人提供的报告上加盖托管业务部门公章或者出具加盖托管业务部门公章的

复核意见书,双方各自留存一份。如果基金管理人与基金托管人不能于应当发布

公告之日之前就相关报表达成一致,基金管理人有权按照其编制的报表对外发布

公告,基金托管人有权就相关情况报证监会备案。

六、基金份额持有人名册的保管

(一)基金份额持有人名册的内容

基金份额持有人名册的内容包括但不限于基金份额持有人的名称和持有的

基金份额。

基金份额持有人名册包括以下几类:

1.基金募集期结束时的基金份额持有人名册;

119

中融融安二号保本混合型证券投资基金 招募说明书

2.基金份额持有人大会登记日的基金份额持有人名册;

3.每半年度最后一个交易日的基金份额持有人名册。

(二)基金份额持有人名册的提供

对于每半年度最后一个交易日的基金份额持有人名册,基金管理人应在每半

年度结束后 5 个工作日内定期向基金托管人提供。对于基金募集期结束时的基金

份额持有人名册、基金权益登记日的基金份额持有人名册以及基金份额持有人大

会登记日的基金份额持有人名册,基金管理人应在相关的名册生成后 5 个工作日

内向基金托管人提供。

(三)基金份额持有人名册的保管

基金托管人应妥善保管基金份额持有人名册。如基金托管人无法妥善保存持

有人名册,基金管理人应及时向中国证监会报告,并代为履行保管基金份额持有

人名册的职责。基金托管人应对基金管理人由此产生的保管费给予补偿。

七、适用法律与争议解决方式

(一)本协议适用中华人民共和国法律并从其解释。

(二)基金管理人与基金托管人之间因本协议产生的或与本协议有关的争议

可通过友好协商解决。但若自一方书面提出协商解决争议之日起 60 日内争议未

能以协商方式解决的,则任何一方有权将争议提交位于北京的中国国际经济贸易

仲裁委员会,并按其时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的,对仲裁各

方当事人均具有约束力。

(三)除争议所涉的内容之外,本协议的当事人仍应履行本协议的其他规定。

120

中融融安二号保本混合型证券投资基金 招募说明书

第二十三部分 对基金份额持有人的服务

基金管理人为基金份额持有人提供以下一系列的服务。基金管理人有权根据

基金份额持有人的需要、市场状况以及基金管理人服务能力的变化,增加、修改

以下服务项目或服务内容:

一、主动通知服务

基金管理人通过短信、电子邮件、邮寄信件或主动致电等方式按基金份额持

有人意愿为基金份额持有人提供各项主动通知服务。主动通知服务内容包括账户

交易确认通知、纸质账单寄送失败通知、与基金份额持有人相关的基金管理人公

告及重要信息通知等服务。请基金份额持有人留意各联系方式的完整性和准确性。

二、查询服务

基金管理人开通了 24 小时自助语音服务和网上查询服务。基金份额持有人

可通过以上方式进行基金管理人信息查询和持有人账户信息查询。客服专员在工

作时间还可为基金份额持有人提供周到的人工查询、答疑服务。

具体查询内容:最新公告、各基金产品介绍、基金管理人介绍等基金管理人

信息;基金交易信息、资产市值、基金份额净值、基金收益分配等账户信息。

三、资料索取服务

为方便基金份额持有人办理各种直销交易手续,基金管理人网站上提供直销

业务表单下载。基金份额持有人也可通过客户服务热线向客服专员索取业务表格。

另外,基金管理人还可提供对账单、资产证明等资料。

四、资讯服务定制

为进一步提升服务品质,满足基金份额持有人个性化需要,基金管理人推出

全方位资讯服务定制计划。基金份额持有人可通过客户服务热线、客服邮箱定制

各类资讯服务。

基金管理人会按照基金份额持有人的要求通过电子邮件、短信等方式提供交

易确认通知、持有基金周净值、对账单等资讯服务。

基金管理人可不定期发送其他资讯,以便基金份额持有人及时了解基金管理

人发布的公告信息、市场研判、最新动态等。

五、基金理财业务咨询

为更好地与基金份额持有人沟通,客服专员可以在工作时间内为基金份额持

121

中融融安二号保本混合型证券投资基金 招募说明书

有人解答基金理财方面的疑问,提供关于基金理财的咨询服务。

六、投诉建议受理

如果基金份额持有人对基金管理人提供的各项服务有疑问,可通过语音留言、

发送电子邮件、客服热线等方式随时向基金管理人提出。基金管理人将采用限期

处理、分级管理的原则,及时处理基金份额持有人的投诉建议。

七、互动活动

基金管理人可以为基金份额持有人定期或不定期地举办各种互动活动,以加

强基金份额持有人与基金管理人之间的互动联系。

八、基金管理人客户服务中心联系方式

客户服务热线:400-160-6000;010-8500 3210

人工坐席服务时间:周一至周五(除节假日)9:00-17:00

网址:www.zrfunds.com.cn

客服邮箱:services@zrfunds.com.cn

九、如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容,请联系本公司客

户服务热线。请确保投资前,您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。

122

中融融安二号保本混合型证券投资基金 招募说明书

第二十四部分 招募说明书存放及查阅方式

本招募说明书存放在基金管理人、基金托管人及基金销售机构的住所,投资

者可免费查阅。在支付工本费后,可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印

件。投资人也可在基金管理人指定的网站上进行查阅。

基金管理人和基金托管人保证文本的内容与所公告的内容完全一致。

123

中融融安二号保本混合型证券投资基金 招募说明书

第二十五部分 备查文件

一、中国证监会准予中融融安二号保本混合型证券投资基金募集注册的文件

二、《中融融安二号保本混合型证券投资基金基金合同》

三、《中融融安二号保本混合型证券投资基金托管协议》

四、基金管理人业务资格批件和营业执照

五、基金托管人业务资格批件和营业执照

六、《中融融安二号保本混合型证券投资基金保证合同》

七、中国证监会要求的其他文件

中融基金管理有限公司

2015 年 8 月

124

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