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工银两年定开:更新招募说明书(2016年第2号)

2016-08-05 15:31:54 来源:巨潮网
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工银瑞信纯债定期开放债券型证券投资基金

更新的招募说明书

(2016 年第 2 号)

基金管理人:工银瑞信基金管理有限公司

基金托管人:交通银行股份有限公司

工银瑞信纯债定期开放债券型证券投资基金 更新的招募说明书

重要提示

工银瑞信纯债定期开放债券型证券投资基金(以下简称“本基金”)经中国证券监督管

理委员会2012年5月7日《关于核准工银瑞信纯债定期开放债券型证券投资基金募集的批复》

(证监许可〔2012〕625号文)核准公开募集。本基金的基金合同于2012年6月21日正式生效。

工银瑞信基金管理有限公司(以下称“本基金管理人”或“管理人”)保证招募说明书

的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准,但中国证监会对本基金募集的

核准,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没

有风险。

投资有风险,投资人认购(或申购)基金份额时应认真阅读本招募说明书,全面认识本

基金产品的风险收益特征,应充分考虑投资人自身的风险承受能力,并对认购(或申购)基

金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者

自负”原则,在投资人作出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险,由

投资人自行负担。

本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投资人在投资

本基金前,应全面了解本基金的产品特性,理性判断市场,并承担基金投资中出现的各类风

险,包括:因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险、个别

证券特有的非系统性风险、基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险、本基金

的特定风险等等。本基金特定风险包括:1)本基金无法完全规避发债主体特别是公司债、

企业债的发债主体的信用质量变化造成的信用风险;另外,如果持有的信用债出现信用违约

风险,将给基金净值带来较大的负面影响和波动。2)在本基金的封闭运作期间,基金份额

持有人面临不能赎回基金份额的风险。3)在开放期的最后一日日终,满足一定的情形时,

无须召开持有人大会,基金合同将于该日次日终止并根据相关约定进行基金财产清算。在本

基金的运作期间,基金份额持有人面临一定的基金合同终止进行基金财产清算的风险。4)

本基金开放期内单个开放日出现巨额赎回的,赎回的基金份额持有人有可能存在延缓支付赎

回款项的风险,未赎回的基金份额持有人仍有可能承担短期内变现而带来的冲击成本对基金

净资产产生的负面影响。本基金为债券型基金,预期收益和风险水平低于混合型基金、股票

型基金,高于货币市场基金。本基金初始募集净值1元。在市场波动因素影响下,本基金净

值可能低于初始面值,本基金投资人有可能出现亏损。本基金以定期开放方式运作,其封闭

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工银瑞信纯债定期开放债券型证券投资基金 更新的招募说明书

期为自《基金合同》生效之日起(包括《基金合同》生效之日)或自每一开放期结束之日次

日起(包括该日)三年的期间。本基金每个开放期最长不超过1个月,最短不少于5个工作日,

开放期的具体时间以基金管理人届时公告为准,且基金管理人最迟应于开放期的2日前进行

公告。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证

基金一定盈利,也不保证最低收益。

本基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人所管理的其它基金的业绩并不构成

对本基金业绩表现的保证。

本招募说明书所载内容截止日为 2016 年 6 月 20 日,有关财务数据和净值表现数据截止

日为 2016 年 3 月 31 日(财务数据未经审计)。本招募说明书更新部分已经基金托管人复核。

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工银瑞信纯债定期开放债券型证券投资基金 更新的招募说明书

目 录

重要提示 .................................................................... 1

一、绪 言 ................................................... 错误!未定义书签。

二、释 义 ................................................................... 4

三、基金管理人 ..............................................................10

四、基金托管人 ..............................................................20

五、相关服务机构 ............................................ 错误!未定义书签。

六、基金的募集 ..............................................................43

七、基金合同的生效 ..........................................................44

八、基金份额的上市交易 ......................................................45

九、基金份额的封闭期和开放期.................................................46

十、基金份额的申购、赎回 ....................................................47

十一、基金份额的系统内转托管、跨系统登记等其他业务 ...........................54

十二、基金的投资 ............................................................56

十三、基金的业绩 ............................................ 错误!未定义书签。

十四、基金的财产 ............................................................67

十五、基金资产的估值 ........................................................68

十六、基金的收益分配 ........................................................73

十七、基金的费用与税收 ......................................................74

十八、基金的会计和审计 ......................................................76

十九、基金的信息披露 ........................................................76

二十、基金的风险揭示 ........................................................80

二十一、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 .................................82

二十二、基金合同的内容摘要 ..................................................84

二十三、基金托管协议的内容摘要...............................................84

二十四、对基金份额持有人的服务...............................................84

二十五、其他应披露事项 ......................................................85

二十六、招募说明书的存放及查阅方式 ...........................................86

二十七、备查文件 ............................................................87

附件一:基金合同摘要 ........................................................88

附件二:托管协议摘要 .......................................................107

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工银瑞信纯债定期开放债券型证券投资基金 更新的招募说明书

一、绪 言

《工银瑞信纯债定期开放债券型证券投资基金招募说明书》(以下简称“本招募说明

书”或“招募说明书”)依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”) 、

《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《公开募集证券投资基金运作管

理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《证券投资基金信息披露管理办法》等相关法律法规和

《工银瑞信纯债定期开放债券型证券投资基金基金合同》(以下简称“基金合同”)编写。

本招募说明书阐述了工银瑞信纯债定期开放债券型证券投资基金的投资目标、策略、风

险、费率等与投资人投资决策有关的全部必要事项,投资人在作出投资决策前应仔细阅读本

招募说明书。

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其

真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集

的。本招募说明书由工银瑞信基金管理有限公司解释。本基金管理人没有委托或授权任何其

他人提供未在本招募说明书中载明的信息,或对本招募说明书作任何解释或者说明。

本招募说明书根据本基金的基金合同编写,并经中国证监会核准。基金合同是约定基金

当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额,即成为基金份

额持有人和基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接

受,并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解

基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同。

二、释 义

本招募说明书中,除非文意另有所指,下列词语或简称具有如下含义:

基金或本基金: 指工银瑞信纯债定期开放债券型证券投资基金;

基金合同: 指《工银瑞信纯债定期开放债券型证券投资基金基金合同》

及对基金合同的任何有效修订和补充;

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工银瑞信纯债定期开放债券型证券投资基金 更新的招募说明书

招募说明书或本招募说明 指《工银瑞信纯债定期开放债券型证券投资基金招募说明书》

书: 及其定期更新;

发售公告: 指《工银瑞信纯债定期开放债券型证券投资基金基金份额发

售公告》

托管协议 指《工银瑞信纯债定期开放债券型证券投资基金托管协议》

及其任何有效修订和补充;

上市交易公告书 指《工银瑞信纯债定期开放债券型证券投资基金上市交易公

告书》;

中国证监会: 指中国证券监督管理委员会;

中国银监会: 指中国银行业监督管理委员会;

《基金法》: 指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会

第五次会议通过,并经 2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民

代表大会常务委员会第三十次会议修订,自 2013 年 6 月 1 日

起实施的,并经 2015 年 4 月 24 日第十二届全国人民代表大

会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会

关于修改<中华人民共和国港口法>等七部法律的决定》修改

的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时

做出的修订

《销售办法》: 指 2013 年 3 月 15 日由中国证监会公布,同年 6 月 1 日起实

施的《证券投资基金销售管理办法》及不时做出的修订;

《运作办法》: 指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施的《公

开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做

出的修订;

《信息披露办法》: 指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布并于 2004 年 7 月 1 日实

施的《证券投资基金信息披露管理办法》及不时作出的修订;

《上市规则》: 指《深圳证券交易所证券投资基金上市规则》;

元: 指人民币元;

基金管理人: 指工银瑞信基金管理有限公司;

基金托管人: 指交通银行股份有限公司;

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工银瑞信纯债定期开放债券型证券投资基金 更新的招募说明书

注册登记业务: 指本基金登记、存管、过户、清算和结算业务,具体内容包

括投资人基金账户的建立和管理、基金份额注册登记、清算

和结算、基金销售业务确认、代理发放红利、建立并保管基

金份额持有人名册等;

注册登记机构: 指办理基金注册登记业务的机构,本基金的注册登记机构为

工银瑞信基金管理有限公司或工银瑞信基金管理有限公司委

托代为办理基金注册登记业务的机构;

投资人: 指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和法律法

规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者;

个人投资者: 指依据中华人民共和国有关法律法规可以投资于证券投资基

金的自然人;

机构投资者: 指在中国境内合法注册登记或经有权政府部门批准设立和有

效存续并依法可以投资于证券投资基金的企业法人、事业法

人、社会团体或其他组织;

合格境外机构投资者: 指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相

关法律法规规定,经中国证监会批准可以投资于中国证券市

场,并取得国家外汇管理局额度批准的中国境外的机构投资

者;

基金份额持有人: 根据基金合同及相关文件合法取得本基金基金份额的投资

者;

基金份额持有人大会: 指按照基金合同第九部分之规定召集、召开并由基金份额持

有人或其合法的代理人进行表决的会议;

基金募集期: 指基金合同和招募说明书中载明,并经中国证监会核准的基

金份额募集期限,自基金份额发售之日起最长不超过 3 个月;

基金合同生效日: 指基金募集期满,基金募集达到法律法规规定及基金合同约

定的条件,基金管理人聘请法定机构验资并向中国证监会办

理备案手续后,中国证监会的书面确认之日;

封闭期: 本基金的封闭期为自基金合同生效之日起(包括基金合同生

效之日)或自每一开放期结束之日次日起(包括该日)三年

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工银瑞信纯债定期开放债券型证券投资基金 更新的招募说明书

的期间。本基金的第一个封闭期为自基金合同生效之日起三

年。首个封闭期结束之后第一个工作日起进入首个开放期,

下一个封闭期为首个开放期结束之日次日起的三年,以此类

推。本基金封闭期内不办理申购与赎回业务;

开放期: 本基金自封闭期结束之后第一个工作日起进入开放期,期间

可以办理申购与赎回业务。本基金每个开放期最长不超过 1

个月,最短不少于 5 个工作日,开放期的具体时间以基金管

理人届时公告为准,且基金管理人最迟应于开放期的 2 日前

进行公告;

存续期: 指基金合同生效至终止之间的不定期期限;

工作日: 指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日;

认购: 指在基金募集期内,投资人按照基金合同的规定申请购买本

基金基金份额的行为;

申购: 指在基金开放期内,投资人申请购买本基金基金份额的行为;

赎回: 指在基金开放期内,基金份额持有人按基金合同规定的条件,

要求基金管理人将其持有的本基金基金份额兑换为现金的行

为;

巨额赎回: 指在本基金单个开放日内,基金净赎回申请份额(基金赎回

申请总份额扣除申购申请总份额之余额)与净转出申请份额

(基金转出申请总份额扣除转入申请总份额之余额)之和超

过上一开放日本基金总份额 20%的情形;

上市交易: 指基金合同生效后投资人通过场内会员单位以集中竞价的方

式买卖基金份额的行为;

场外: 指不通过深圳证券交易所的交易系统办理基金份额认购、申

购和赎回等业务的销售机构和场所。通过该等场所办理基金

份额的认购、申购和赎回也称为场外认购、场外申购、场外

赎回;

场内: 指通过深圳证券交易所的交易系统办理基金份额认购、申购

和赎回等业务的销售机构和场所。通过该等场所办理基金份

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工银瑞信纯债定期开放债券型证券投资基金 更新的招募说明书

额的认购、申购、赎回也称为场内认购、场内申购、场内赎

回;

日常交易: 场外申购和赎回等场外基金交易,以及场内申购和赎回及买

卖等场内基金交易;

证券登记结算系统: 指中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司证券登记结算

系统;

注册登记系统: 指中国证券登记结算有限责任公司基金注册登记系统;

系统内转托管: 指基金份额持有人将持有的基金份额在注册登记系统内不同

销售机构(网点)之间或证券登记结算系统内不同会员单位

(席位)之间进行转托管的行为;

跨系统转登记: 指基金份额持有人将持有的基金份额在注册登记系统和证券

登记结算系统间进行转登记的行为;

指令: 指基金管理人在运用基金财产进行投资时,向基金托管人发

出的资金划拨及实物券调拨等指令;

基金转换: 指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效的业

务规则进行的本基金份额与基金管理人管理的、由同一注册

登记人办理注册登记的其他基金份额间的转换行为;

代销机构: 指接受基金管理人委托代为办理本基金认购、申购、赎回和

其他基金业务的具有基金代销业务资格的机构,其中可通过

深圳证券交易所交易系统办理本基金销售业务的机构必须是

具有基金代销业务资格、并经深圳证券交易所和中国证券登

记结算有限责任公司认可的深圳证券交易所会员单位;

销售机构: 指基金管理人及本基金代销机构;

基金销售网点: 指基金管理人及基金代销机构的代销网点;

指定媒体: 指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊和互联网网

站;

证券账户: 指注册登记机构给投资人开立的用于记录投资人持有证券的

账户,包括人民币普通股票账户和证券投资基金账户,记录在

该账户下的基金份额登记在注册登记机构的证券登记结算系

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工银瑞信纯债定期开放债券型证券投资基金 更新的招募说明书

统;

基金账户: 指注册登记机构为基金投资人开立的记录其持有的由该注册

登记机构办理注册登记的基金份额余额及其变动情况的账

户;

交易账户: 指销售机构为基金投资人开立的记录其持有的由该销售机构

办理认购、申购、赎回、转换及转托管等业务的基金份额余

额及其变动情况的账户;

开放日: 指在开放期内,基金管理人办理基金份额申购、赎回或其他

业务的工作日;

T 日: 指销售机构在规定时间内受理投资人申购、赎回或其他业务

申请的日期;

T+n 日: 指 T 日起(不包括 T 日)的第 n 个工作日;

基金收益: 指基金管理人运用基金资产投资所得股票红利、股息、债券

利息、买卖证券价差、银行存款利息和其他合法收入以及因

运用基金财产带来的成本或费用的节约;

基金资产总值: 基金资产总值是指本基金拥有的各类有价证券及票据价值、

银行存款本息、债券的应计利息、基金应收的款项、缴存的

保证金以及其他投资所形成的价值总和。

基金资产净值: 指基金资产总值减去基金负债后的价值;

基金份额净值: 指计算日基金资产净值除以计算日基金份额余额总数后得出

的基金份额的资产净值;

基金资产估值: 指计算评估基金资产和负债的价值,以确定基金资产净值和

基金份额净值的过程;

法律法规: 指中华人民共和国现行有效的法律、行政法规、部门规章及

其他规范性文件以及对其做出的不时修改和补充;

不可抗力: 指无法预见、无法克服、无法避免的任何事件和因素,包括

但不限于洪水、地震及其他自然灾害、战争、骚乱、火灾、

政府征用和没收、法律法规变化、突发停电、系统故障、恐

怖袭击、传染病传播、证券交易场所非正常暂停或停止交易

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工银瑞信纯债定期开放债券型证券投资基金 更新的招募说明书

以及其他突发事件。

三、基金管理人

(一) 基金管理人概况

名称:工银瑞信基金管理有限公司

住所:北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 6 层甲 5 号 601、甲 5 号 7 层甲 5 号 701、

甲 5 号 8 层甲 5 号 801、甲 5 号 9 层甲 5 号 901

办公地址:北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 A 座 6-9 层

邮政编码:100033

法定代表人:郭特华

成立日期:2005 年 6 月 21 日

批准设立机关:中国证监会

批准设立文号:中国证监会证监基金字[2005]93 号

中国银监会银监复[2005]105 号

组织形式:有限责任公司

注册资本:贰亿元人民币

联系人:朱碧艳

联系电话:400-811-9999

股权结构:中国工商银行股份有限公司占公司注册资本的 80%;瑞士信贷银行股份有限

公司占公司注册资本的 20%

存续期间:持续经营

(二) 主要人员情况

1、董事会成员

沈立强先生,董事长,硕士,高级会计师。1976年参加工作,先后在中国人民银行杭州

分行、中国工商银行浙江分行、河北分行、上海分行工作。历任中国工商银行杭州分行营业

部副主任、杭州分行营业部主任、浙江分行会计出纳处副处长、储蓄处副处长、储蓄处处长、

人事处处长、党委组织部部长、营业部总经理(兼)、浙江分行行长助理、副行长、党委副

书记;中国工商银行河北分行行长;中国工商银行上海分行行长,兼任上海市银行同业公会

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工银瑞信纯债定期开放债券型证券投资基金 更新的招募说明书

会长、上海市城市金融学会会长、上海市支付清算协会会长、上海市金融学会副会长、上海

国际商会副会长、上海世界贸易中心协会副会长、中国城市金融学会常务理事、上海市宏观

经济学会常务理事、中国社会科学院陆家嘴研究基地理事会理事、上海财经大学校董会董事,

上海市人大代表。

Neil Harvey先生,董事,瑞士信贷执行董事,常驻香港。瑞士信贷银行香港和大中华

区首席执行官,负责私人银行、财富管理和投资银行业务。同时,Neil Harvey先生还是资

产管理亚太地区副主席、亚太区运营委员会成员。Neil Harvey先生在投资银行和资产管理

领域有三十年的工作经历,对新兴市场和亚太地区有着深刻的了解,在亚太地区也有十七年

的工作经历。Neil Harvey先生在瑞士信贷工作十五年,担任过很多职务,目前他是资产管

理亚太和新兴市场负责人。此前,他担任亚洲(除日本)投资银行和固定收益业务负责人。

另外,他在瑞士信贷和其他公司都担过要职,负责澳大利亚、非洲、日本、拉美、中东、土

耳其和俄罗斯地区的业务。

郭特华女士,董事,博士,现任工银瑞信基金管理有限公司总经理,兼任工银瑞信投资

管理有限公司董事、董事长,工银瑞信资产管理(国际)有限公司董事长、工银家族财富(上

海)投资管理有限公司的董事。历任中国工商银行总行商业信贷部、资金计划部副处长,中

国工商银行总行资产托管部处长、副总经理。

王一心女士,董事,高级经济师,中国工商银行战略管理与投资者关系部高级专家、专

职董事。历任中国工商银行专项融资部(公司业务二部、营业部)副总经理;中国工商银行

营业部 历任副处长、处长;中国工商银行总行技术改造信贷部经理。

王莹女士,董事,高级会计师,中国工商银行集团派驻子公司董监事办公室专家、专职

派出董事,于2004年11月获得国际内审协会注册内部审计师(Certified Internal Auditor)

资格证书。历任中国工商银行国际业务部外汇清算处负责人,中国工商银行清算中心外汇清

算处负责人、副处长,中国工商银行稽核监督局外汇业务稽核处副处长、处长,中国工商银

行内部审计局境外机构审计处处长,工行悉尼分行内部审计师、风险专家。

田国强先生,独立董事,经济学博士,上海财经大学经济学院院长,上海财经大学高等

研究院院长,美国德州A&M大学经济系Alfred F. Chalk讲席教授。首批中组部“千人计划”

入选者及其国家特聘专家,首批人文社会科学长江学者讲座教授,曾任上海市人民政府特聘

决策咨询专家,中国留美经济学会会长(1991-1992)。2006年被《华尔街电讯》列为中国

大陆十大最具影响力的经济学家之一。主要研究领域包括经济理论、激励机制设计、中国经

济等。

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工银瑞信纯债定期开放债券型证券投资基金 更新的招募说明书

孙祁祥女士,独立董事,经济学博士,北京大学经济学院院长,教授,博士生导师,享

受国务院政府特殊津贴专家。兼任北京大学中国保险与社会保障研究中心主任,中国金融学

会学术委员会委员、常务理事,中国保险学会副会长,教育部高等学校经济学类学科专业教

学指导委员会委员,美国国际保险学会董事会成员、学术主持人,美国C.V. Starr冠名教授。

曾任亚太风险与保险学会主席、美国国家经济研究局、美国印第安纳大学、美国哈佛大学、

香港大学访问学者。在《经济研究》等学术刊物上发表论文100多篇,主持过20多项由国家

部委和国际著名机构委托的科研课题。

Jane DeBevoise女士,独立董事,香港大学艺术系博士,历任银行家信托公司(1998

年与德意志银行合并)董事总经理、所罗门 古根海姆基金会副主席及项目总监、香港政

府委任的展览馆委员会成员、香港西九龙文娱艺术馆咨询小组政府委任委员。2003年至今担

任香港亚洲艺术文献库董事局董事及主席,2009年至今担任美国亚洲艺术文献库总裁。

2、监事会成员

吴敏敏女士:监事,经济学硕士。1996年入职中国工商银行深圳市分行,2007年调入中

国工商银行总行。历任中国工商银行深圳分行计划财务部副总经理、财务会计部副总经理、

中国工商银行股份制改革办公室战略引资与上市处副处长、战略管理与投资者关系部战略发

展与合作处副处长、处长,现任中国工商银行战略管理与投资者关系部专家。

黄敏女士:监事,金融学学士。黄敏女士于2006年加入Credit Suisse Group (瑞士信

贷集团),先后担任全球投资银行战略部助理副总裁、亚太区投资银行战略部副总裁、中国

区执行首席运营官,资产管理大中国区首席运营官,现任资产管理中国区负责人。

张舒冰女士:监事,硕士。2003年4月至2005年4月,任职于中国工商银行,担任主任科

员。2005年7月加入工银瑞信,2005年7月至2006年12月担任综合管理部翻译兼综合,2007

年至2012年担任战略发展部副总监,2012年至2014年9月任职于机构客户部,担任机构客户

部副总监及总监职务;2014年9月至2015年7月,担任机构产品部总监。2014年11月至今,担

任工银瑞信投资管理有限公司监事。2015年7月至今担任工银瑞信投资管理有限公司副总经

理。

洪波女士:监事,硕士。ACCA 非执业会员。2005年至2008年任安永华明会计师事务所

高级审计员;2008年至2009年任民生证券有限责任公司监察稽核总部业务主管;2009年6月

加入工银瑞信法律合规部,现任法律合规部副总监。

倪莹女士:监事,硕士。2000年至2009年任职于中国人民大学,历任副科长、科长,校

团委副书记。2009年至2011年就职于北京市委教工委,任干部处副调研员。2011年加入工银

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瑞信战略发展部,现任副总监。

3、高级管理人员

郭特华女士:总经理,简历同上。

朱碧艳女士:硕士,国际注册内部审计师,现任工银瑞信基金管理有限公司督察长,兼

任工银瑞信投资管理有限公司监事。1997-1999 年中国华融信托投资公司证券总部经理,

2000-2005 年中国华融资产管理公司投资银行部、证券业务部高级副经理。

江明波先生:硕士,现任工银瑞信基金管理有限公司副总经理,兼任工银瑞信资产管

理(国际)有限公司固定收益投资总监,工银瑞信投资管理有限公司董事。2000 年7 月至

2001 年11 月,任职于长城证券有限责任公司,担任研究员;2001 年12 月至2006 年12 月,

任职于鹏华基金管理有限公司,历任研究员、基金经理助理、普天债券基金经理、社保债券

组合、社保回购组合基金经理、机构理财部总监助理、固定收益小组负责人。2006 年加入

工银瑞信基金管理有限公司。

杜海涛先生:硕士,现任工银瑞信基金管理有限公司副总经理,兼任工银瑞信资产管

理(国际)有限公司董事,1997 年7 月至2002 年9 月,任职于长城证券有限责任公司,历

任职员、债券(金融工程)研究员;2002 年10 月至2003 年5 月,任职于宝盈基金管理有

限公司,历任研究员、基金经理助理;2003 年6 月至2006 年3月,任职于招商基金管理有

限公司,历任研究员、基金经理。2006 年加入工银瑞信基金管理有限公司。

赵紫英女士:博士,现任工银瑞信基金管理有限公司副总经理,1989 年8 月至1993 年

5 月,任职于中国工商银行海淀支行,从事国际业务;1994 年6 月至2002 年4 月,任职于

中国工商银行北京市分行国际业务部,历任综合科科长、国际业务部副总经理;2002年5月

至2005年6月,任职于中国工商银行牡丹卡中心,历任市场营销部副总经理、清算部副总经

理。2005年加入工银瑞信基金管理有限公司。

4、本基金基金经理

杜海涛先生,19 年证券从业经验;先后在宝盈基金管理有限公司担任基金经理助理,

招商基金管理有限公司担任招商现金增值基金基金经理;2006 年加入工银瑞信,现任副总

经理,兼任工银瑞信资产管理(国际)有限公司董事; 2006 年 9 月 21 日至 2011 年 4 月 21

日,担任工银货币市场基金基金经理; 2010 年 8 月 16 日至 2012 年 1 月 10 日,担任工银

双利债券型基金基金经理;2007 年 5 月 11 日至今,担任工银增强收益债券型基金基金经理;

2011 年 8 月 10 日至今,担任工银瑞信添颐债券型证券投资基金基金经理;2012 年 6 月 21

日至今,担任工银纯债定期开放基金基金经理;2013 年 1 月 7 日至今,担任工银货币市场

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工银瑞信纯债定期开放债券型证券投资基金 更新的招募说明书

基金基金经理;2013 年 8 月 14 日至 2015 年 11 月 11 日,担任工银月月薪定期支付债券型

基金基金经理;2013 年 10 月 31 日至今,担任工银瑞信添福债券基金基金经理;2014 年 1

月 27 日至今,担任工银薪金货币市场基金基金经理;2015 年 4 月 17 日至今,担任工银总

回报灵活配置混合型基金基金经理。

陆欣先生,10 年证券从业经验;先后在中国银行担任债券交易员,在光大保德信基金

管理公司担任固定收益副总监兼基金经理。2014 年加入工银瑞信,现任固定收益部副总监。

2014 年 6 月 18 日至今,担任工银纯债债券型基金基金经理;2015 年 4 月 17 日至今,担任

工银瑞信纯债定期开放债券型基金基金经理;2015 年 11 月 13 日至今,担任工银目标收益

一年定期开放债券型基金基金经理;2015 年 12 月 2 日至今,担任工银中高等级信用债债券

型基金基金经理;2016 年 4 月 22 日至今,担任工银瑞信瑞丰纯债半年定期开放债券型证券

投资基金基金经理;2016 年 5 月 5 日至今,担任工银瑞信泰享三年理财债券型证券投资基

金基金经理;2016 年 5 月 31 日至今,担任工银瑞信恒享纯债债券型证券投资基金基金经理。

5、投资决策委员会成员

郭特华女士,投资决策委员会主任,简历同上。

江明波先生,简历同上。

杜海涛先生,简历同上。

何江旭先生,19 年证券从业经验;曾担任国泰基金金鑫、基金金鼎、金马稳健回报、

金鹰增长以及金牛创新成长基金的基金经理,基金管理部总监兼权益投资副总监;2009 年

加入工银瑞信,现任工银瑞信投资管理有限公司董事、总经理;2010 年 4 月 12 日至 2014

年 7 月 30 日,担任工银瑞信核心价值混合型证券投资基金基金经理;2011 年 4 月 21 日至

2014 年 7 月 30 日,担任工银瑞信消费服务行业混合型证券投资基金基金经理。

宋炳珅先生,12 年证券从业经验;曾任中信建投证券有限公司研究员;2007 年加入工

银瑞信,现任权益投资总监兼研究部总监。2012 年 2 月 14 日至今,担任工银瑞信添颐债券

型证券投资基金基金经理;2013 年 1 月 18 日至今,担任工银双利债券基金基金经理;2013

年 1 月 28 日至 2014 年 12 月 5 日,担任工银瑞信 60 天理财债券型基金基金经理;2014 年 1

月 20 日至今,担任工银瑞信红利混合型证券投资基金基金经理;2014 年 1 月 20 日至今,

担任工银瑞信核心价值混合型证券投资基金基金经理;2014 年 10 月 23 日至今,担任工银

瑞信研究精选股票型基金基金经理;2014 年 11 月 18 日至今,担任工银医疗保健行业股票

型基金基金经理;2015 年 2 月 16 日至今,担任工银战略转型主题股票基金基金经理。

欧阳凯先生,14 年证券从业经验;曾任中海基金管理有限公司基金经理;2010 年加入

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工银瑞信,现任固定收益投资总监。2010 年 8 月 16 日至今,担任工银双利债券型基金基金

经理,2011 年 12 月 27 日至今担任工银保本混合基金基金经理,2013 年 2 月 7 日至今担任

工银保本 2 号混合型发起式基金(自 2016 年 2 月 19 日起变更为工银瑞信优质精选混合型证

券投资基金)基金经理,2013 年 6 月 26 日起至今担任工银瑞信保本 3 号混合型基金基金经

理, 2013 年 7 月 4 日起至今担任工银信用纯债两年定期开放基金基金经理,2014 年 9 月 19

日起至今担任工银新财富灵活配置混合型基金基金经理,2015 年 5 月 26 日起至今担任工银

丰盈回报灵活配置混合型基金基金经理。

黄安乐先生,13 年证券从业经验;先后在天相投资顾问有限公司担任研究员,国信证

券经济研究所担任资深分析师,国信证券资产管理总部担任投资经理、研究员;2010 年加

入工银瑞信,现任权益投资部总监。2011 年 11 月 23 日至今,担任工银瑞信主题策略混合

型证券投资基金基金经理;2013 年 9 月 23 日至今,担任工银瑞信精选平衡基金基金经理;

2014 年 10 月 22 日至今,担任工银高端制造行业股票型基金基金经理;2015 年 4 月 28 日至

今,担任工银新材料新能源行业股票型基金基金经理;2016 年 1 月 29 日至今,担任工银瑞

信国家战略主题股票型基金基金经理。

李剑峰先生,13 年证券从业经验;曾任中央国债登记结算有限责任公司业务经理、高

级副经理;2008 年加入工银瑞信,曾任固定收益研究员,现任专户投资部总监,专户投资

部投资经理。

上述人员之间均不存在近亲属关系。

(三)基金管理人职责

1、依法募集基金,办理或者委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机构代为办理

基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜;

2、办理基金备案手续;

3、对所管理的不同基金资产分别管理、分别记账,进行证券投资;

4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配收益;

5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;

6、编制中期和年度基金报告;

7、计算并公告基金资产净值,确定基金份额申购、赎回价格;

8、办理与基金资产管理业务活动有关的信息披露事项;

9、召集基金份额持有人大会;

10、保存基金资产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;

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11、以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为;

12、国务院证券监督管理机构规定的其他职责。

(四)基金管理人承诺

1、本基金管理人将根据基金合同的规定,按照招募说明书列明的投资目标、策略及限

制等全权处理本基金的投资。

2、本基金管理人不从事违反《证券法》的行为,并建立健全内部控制制度,采取有效

措施,防止违反《证券法》行为的发生。

3、本基金管理人不从事违反《基金法》的行为,并建立健全内部控制制度,采取有效

措施,保证基金财产不用于下列投资或者活动:

(1)将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资;

(2)不公平地对待其管理的不同基金财产;

(3)利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益;

(4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失;

(5)其它法律法规以及国务院证券监督管理机构禁止的行为。

4、为维护基金份额持有人的合法权益,本基金禁止从事下列行为:

(1)承销证券;

(2)将基金财产向他人贷款或者提供担保;

(3)从事使基金承担无限责任的投资;

(4)买卖其他基金份额,但是国务院另有规定的除外;

(5)向基金管理人、基金托管人出资或者买卖基金托管人、基金管理人发行的股票或

债券;

(6)买卖与基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与基金管理人、基金托管

人有其他重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券;

(7)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;

(8)依照法律、行政法规有关规定,由国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活动。

(9)法律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,则本基金投资不再受相关

限制。

5、本基金管理人将加强人员管理,强化职业操守,督促和约束员工遵守国家有关法律、

法规及行业规范,诚实信用、勤勉尽责,不从事以下行为:

(1)越权或违规经营;

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(2)违反基金合同或托管协议;

(3)故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益;

(4)在向中国证监会报送的资料中弄虚作假;

(5)拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管;

(6)玩忽职守、滥用职权;

(7)泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内

容、基金投资计划等信息;

(8)除按基金管理人制度进行基金运作投资外,直接或间接进行其他股票投资;

(9)协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易;

(10)违反证券交易场所业务规则,利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格,扰乱市场秩

序;

(11)贬损同行,以提高自己;

(12)在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分;

(13)以不正当手段谋求业务发展;

(14)有悖社会公德,损害证券投资基金人员形象;

(15)其他法律、行政法规禁止的行为。

6、基金经理承诺

(1)依照有关法律、法规和基金合同的规定,本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取

利益。

(2)不利用职务之便为自己、被代理人、被代表人、受雇人或任何其他第三人谋取不

当利益。

(3)不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密以及尚未依法公开的基金投

资内容、基金投资计划等信息。

(4)不以任何形式为除基金管理人以外的其他组织或个人进行证券交易。

(五)基金管理人的内部控制制度

1、内部控制制度概述

为了保证公司规范运作,有效地防范和化解管理风险、经营风险以及操作风险,确保基

金财务和公司财务以及其他信息真实、准确、完整,从而最大程度地保护基金份额持有人的

利益,本公司建立了科学合理、控制严密、运行高效的内部控制制度。内部控制制度是公司

为实现内部控制目标而建立的一系列组织机制、管理方法、操作程序与控制措施的总称。它

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由章程、内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等部分组成。

公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开,是对各项基本管理制度

的纲要和总揽,内部控制大纲明确内控目标、内控原则、控制环境和内控措施等内容。公司

基本管理制度包括风险管理制度、投资管理制度、基金会计核算制度、信息披露制度、档案

管理制度、信息技术管理制度、财务管理制度、监察稽核制度、人力资源管理制度、危机处

理制度等。部门业务规章是在基本管理制度的基础上,对各部门的主要职责、岗位设置、岗

位责任、操作守则等进行了具体规定。

(1)风险管理制度

风险管理制度由风险管理的目标和原则、风险管理的机构设置、风险类型的界定、风险

管理的措施、风险管理的制度、风险管理制度的监督与评价等部分组成。风险管理的具体制

度主要包括投资风险管理制度、交易风险管理制度、财务风险管理制度以及岗位分离制度、

防火墙制度、岗位职责、反馈制度、保密制度、员工行为准则等程序性风险管理制度。

(2)投资管理制度

基金投资管理制度包括基金投资管理的原则、投资研究、投资决策与执行、投资的风险

控制与绩效评估、投资授权制度、股票池管理、投资指令审核、投资指令实时监控、投资限

制管理、投资禁止行为等方面内容,适用于基金投资的全过程。

(3)监察稽核制度

公司设立督察长,组织、指导监察稽核工作,督察长由总经理提名,经董事会聘任,对

董事会负责,报中国证监会核准。督察长有权参加或者列席公司董事会以及公司业务、投资

决策、风险管理等相关会议,有权调阅公司相关文件、档案,就内部控制制度的执行情况独

立地履行检查、评价、报告、建议职能。督察长应当定期和不定期向董事会报告公司内部控

制执行情况,董事会应当对督察长的报告进行审议。

公司设立监察稽核部门,具体执行监察稽核工作。公司配备了充足合格的监察稽核人员,

明确规定了监察稽核部门及内部各岗位的职责和工作流程。监察稽核制度包括监察稽核体系、

监察稽核工作内容、监察稽核方法和程序等。通过这些制度的建立,监督公司各业务部门和

人员遵守法律、法规和规章的有关情况;评估公司各业务部门和人员执行公司内部控制制度、

各项管理制度和业务规章的情况。

2、内部控制的原则

(1)健全性原则。内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员,

并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。

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(2)有效性原则。通过科学的内控手段和方法,建立合理的内控程序,维护内控制度

的有效执行。

(3)独立性原则。基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立,基金管理

人基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。

(4)相互制约原则。基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。

(5)成本效益原则。基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本,提高经济

效益,以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。

3、内部控制的主要内容

(1)控制环境

董事会下设公司治理与风险控制委员会,负责对公司治理结构进行定期的评估、检验,

提出对公司治理结构的修改和完善方案,对公司经营管理和基金投资业务进行风险管理和合

规性控制,对公司内部稽核审计工作结果进行审查和监督并向董事会报告;董事会下设资格

审查与薪酬委员会,负责对股东推荐的董事人选资格、高级管理人员资格、独立董事资格进

行审查,拟定董事、监事、高级管理人员薪酬和激励政策,报股东会或董事会批准。

公司管理层在总经理领导下,认真执行董事会确定的内部控制战略,为了有效贯彻公司

董事会制定的经营方针及发展战略,总经理下设执行委员会,负责公司日常经营管理活动中

的重要决策,执行委员会下设投资决策委员会和风险管理委员会,就基金投资和风险控制等

发表专业意见及建议,投资决策委员会是基金的最高投资决策机构。

公司设立督察长,对董事会负责,主要负责对公司内部控制的合法合规性、有效性和合

理性进行审查,发现重大风险事件时向公司董事会和中国证监会报告。

(2)风险评估

a)董事会下属的公司治理与风险控制委员会和督察长对公司内外部风险进行评估;

b)执行委员会下属的风险管理委员会负责对公司经营管理中的重大突发性事件和重大

危机情况进行评估,制定危机处理方案并监督实施;负责对基金投资和运作中的重大问题和

重大事项进行风险评估;

c)各级部门负责对职责范围内的业务所面临的风险进行识别和评估。

(3)控制活动

控制活动包括自我控制、职责分离、监察稽核、实物控制、业绩评价、严格授权、资产

分离等政策、程序或措施。

控制活动体现为:自我控制以各岗位的目标责任制为基础,是内部控制的第一道防线。

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在公司内部建立科学、严格的岗位分离制度、授权制度、资产分离制度等,在相关部门和相

关岗位之间建立重要业务处理凭据传递和信息沟通制度,后续部门及岗位对前一部门及岗位

负有监督责任,使相互监督制衡的机制成为内部控制的第二道防线。充分发挥督察长和法律

合规部对各岗位、各部门、各机构、各项业务全面监察稽核作用,建立内部控制的第三道防

线。

(4)信息与沟通

公司建立双向的信息交流途径,形成了自上而下的信息传播渠道和自下而上的信息呈报

渠道。通过建立有效的信息交流渠道,保证了公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职

责相关的信息,并及时送达适当的人员进行处理。公司根据组织架构和授权制度,建立了清

晰的业务报告系统。

(5)内部监控

内部监控由公司治理与风险控制委员会、督察长、风险管理委员会和法律合规部等部门

在各自的职权范围内开展。本公司设立了独立于各业务部门的法律合规部,其中监察稽核人

员履行内部稽核职能,检查、评价公司内部控制制度合理性、完备性和有效性,监督公司内

部控制制度的执行情况,揭示公司内部管理及基金运作中的风险,及时提出改进意见,促进

公司内部管理制度有效地执行。

4、基金管理人关于内部控制的声明

(1)基金管理人确知建立、实施和维持内部控制制度是本公司董事会及管理层的责任;

(2)上述关于内部控制的披露真实、准确;

(3)本公司承诺将根据市场环境的变化及公司的发展不断完善内部控制制度。

四、基金托管人

一、基金托管人基本情况

(一)基金托管人概况

公司法定中文名称:交通银行股份有限公司(简称:交通银行)

公司法定英文名称:BANK OF COMMUNICATIONS CO.,LTD

法定代表人:牛锡明

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住 所:上海市浦东新区银城中路188号

办公地址:上海市浦东新区银城中路188号

邮政编码:200120

注册时间:1987年3月30日

注册资本:742.62亿元

基金托管资格批文及文号:中国证监会证监基字[1998]25号

联系人:汤嵩彦

电 话:95559

交通银行始建于1908年,是中国历史最悠久的银行之一,也是近代中国的发钞行之一。

1987年重新组建后的交行正式对外营业,成为中国第一家全国性的国有股份制商业银行,总

部设在上海。2005年6月交通银行在香港联合交易所挂牌上市,2007年5月在上海证券交易所

挂牌上市。根据2015年英国《银行家》杂志发布的全球千家大银行报告,交通银行一级资本

位列第17位,较上年上升2位;根据2015年美国《财富》杂志发布的世界500强公司排行榜,

交通银行营业收入位列第190位,较上年上升27位。

截至报告期末,交通银行资产总额为人民币74,044,17亿元。报告期内,交通银行实现

净利润(归属于母公司股东)人民币190.66亿元。

交通银行总行设资产托管业务中心(下文简称“托管中心”)。现有员工具有多年基金、

证券和银行的从业经验,具备基金从业资格,以及经济师、会计师、工程师和律师等中高级

专业技术职称,员工的学历层次较高,专业分布合理,职业技能优良,职业道德素质过硬,

是一支诚实勤勉、积极进取、开拓创新、奋发向上的资产托管从业人员队伍。

(二)主要人员情况

牛锡明先生,董事长、执行董事。

牛先生2013年10月至今任本行董事长、执行董事,2013年5月至2013年10月任本行董

事长、执行董事、行长,2009年12月至2013年5月任本行副董事长、执行董事、行长。牛先

生1983年毕业于中央财经大学金融系,获学士学位,1997年毕业于哈尔滨工业大学管理学院

技术经济专业,获硕士学位,1999年享受国务院颁发的政府特殊津贴。

彭纯先生,副董事长、执行董事、行长。

彭先生2013年11月起任本行副董事长、执行董事,2013年10月起任本行行长;2010年

4月至2013年9月任中国投资有限责任公司副总经理兼中央汇金投资有限责任公司执行董事、

总经理;2005年8月至2010年4月任本行执行董事、副行长;2004年9月至2005年8月任本行副

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行长;2004年6月至2004年9月任本行董事、行长助理;2001年9月至2004年6月任本行行长助

理;1994年至2001年历任本行乌鲁木齐分行副行长、行长,南宁分行行长,广州分行行长。

彭先生1986年于中国人民银行研究生部获经济学硕士学位。

袁庆伟女士,资产托管业务中心总裁。

袁女士2015年8月起任本行资产托管业务中心总裁;2007年12月至2015年8月,历任本

行资产托管部总经理助理、副总经理,本行资产托管业务中心副总裁;1999年12月至2007

年12月,历任本行乌鲁木齐分行财务会计部副科长、科长、处长助理、副处长,会计结算部

高级经理。袁女士1992年毕业于中国石油大学计算机科学系,获得学士学位,2005年于新疆

财经学院获硕士学位。

(三)基金托管业务经营情况

截至 2016 年 3 月 31 日,交通银行共托管证券投资基金 159 只。此外,交通银行还托管

了基金公司特定客户资产管理计划、证券公司客户资产管理计划、银行理财产品、信托计划、

私募投资基金、保险资金、全国社保基金、养老保障管理基金、企业年金基金、QFII 证券

投资资产、RQFII 证券投资资产、QDII 证券投资资产和 QDLP 资金等产品。

二、基金托管人的内部控制制度

(一)内部控制目标

交通银行严格遵守国家法律法规、行业规章及行内相关管理规定,加强内部管理,保证

托管中心业务规章的健全和各项规章的贯彻执行,通过对各种风险的梳理、评估、监控,有

效地实现对各项业务风险的管控,确保业务稳健运行,保护基金持有人的合法权益。

(二)内部控制原则

1、合法性原则:托管中心制定的各项制度符合国家法律法规及监管机构的监管要求,

并贯穿于托管业务经营管理活动的始终。

2、全面性原则:托管中心建立各二级部自我监控和风险合规部风险管控的内部控制机

制,覆盖各项业务、各个部门和各级人员,并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个经营环

节,建立全面的风险管理监督机制。

3、独立性原则:托管中心独立负责受托基金资产的保管,保证基金资产与交通银行的

自有资产相互独立,对不同的受托基金资产分别设置账户,独立核算,分账管理。

4、制衡性原则:托管中心贯彻适当授权、相互制约的原则,从组织结构的设置上确保

各二级部和各岗位权责分明、相互牵制,并通过有效的相互制衡措施消除内部控制中的盲点。

5、有效性原则:托管中心在岗位、业务二级部和风险合规部三级内控管理模式的基础

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上,形成科学合理的内部控制决策机制、执行机制和监督机制,通过行之有效的控制流程、

控制措施,建立合理的内控程序,保障内控管理的有效执行。

6、效益性原则:托管中心内部控制与基金托管规模、业务范围和业务运作环节的风险

控制要求相适应,尽量降低经营运作成本,以合理的控制成本实现最佳的内部控制目标。

(三)内部控制制度及措施

根据《证券投资基金法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律法规,托管中心制定了

一整套严密、高效的证券投资基金托管管理规章制度,确保基金托管业务运行的规范、安全、

高效,包括《交通银行资产托管业务管理暂行办法》、《交通银行资产托管部业务风险管理暂

行办法》、《交通银行资产托管部项目开发管理办法》、《交通银行资产托管部信息披露制度》、

《交通银行资产托管部保密工作制度》、《交通银行资产托管业务从业人员守则》、《交通银行

资产托管部业务资料管理制度》等,并根据市场变化和基金业务的发展不断加以完善。做到

业务分工合理,技术系统完整独立,业务管理制度化,核心作业区实行封闭管理,有关信息

披露由专人负责。

托管中心通过对基金托管业务各环节的事前指导、事中风控和事后检查措施实现全流程、

全链条的风险控制管理,聘请国际著名会计师事务所对基金托管业务运行进行国际标准的内

部控制评审。

三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序

交通银行作为基金托管人,根据《证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理

办法》和有关证券法规的规定,对基金的投资对象、基金资产的投资组合比例、基金资产的

核算、基金资产净值的计算、基金管理人报酬的计提和支付、基金托管人报酬的计提和支付、

基金的申购资金的到账与赎回资金的划付、基金收益分配等行为的合法性、合规性进行监督

和核查。

交通银行作为基金托管人,发现基金管理人有违反《证券投资基金法》、《公开募集证券

投资基金运作管理办法》等有关证券法规和《基金合同》的行为,应当及时通知基金管理人

予以纠正,基金管理人收到通知后及时核对确认并进行调整。交通银行有权对通知事项进行

复查,督促基金管理人改正。基金管理人对交通银行通知的违规事项未能及时纠正的,交通

银行须报告中国证监会。

交通银行作为基金托管人,发现基金管理人有重大违规行为,须立即报告中国证监会,

同时通知基金管理人限期纠正。

四、其他事项

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最近一年内交通银行及其负责资产托管业务的高级管理人员无重大违法违规行为,未受

到中国人民银行、中国证监会、中国银监会及其他有关机关的处罚。负责基金托管业务的高

级管理人员在基金管理公司无兼职的情况。

五、相关服务机构

(一)基金份额发售机构

1、直销机构

名 称:工银瑞信基金管理有限公司

办公地址:北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 A 座 6-9 层

注册地址:北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 6 层甲 5 号 601、甲 5 号 7 层甲 5 号 701、

甲 5 号 8 层甲 5 号 801、甲 5 号 9 层甲 5 号 901

法定代表人:郭特华

全国统一客户服务电话:400-811-9999

传真:010-66583111

联系人:王秋雅

公司网站:www.icbccs.com.cn

2、场内代销机构

场内代销机构具有基金代销资格的深圳证券交易所场内会员单位。(具体名单见基金份

额发售公告)

3、场外代销机构

(1) 中国工商银行股份有限公司

注册地址:北京市西城区复兴门内大街 55 号

办公地址:北京市西城区复兴门内大街 55 号

法定代表人:姜建清

传真:010-66107914

客户服务电话:95588

网址:www.icbc.com.cn

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(2) 交通银行股份有限公司

注册地址:上海市银城中路 188 号

办公地址:上海市银城中路 188 号

法定代表人:牛锡明

联系人:张宏革

电话:021-58781234

传真:021-58408483

客户服务电话:95559

网址:www.bankcomm.com

(3) 杭州银行股份有限公司

注册地址:杭州市庆春路 46 号杭州银行大厦

办公地址:杭州市庆春路 46 号杭州银行大厦

法定代表人:吴太普

联系人:严峻

电话:0571-85108195

传真:0571-85106576

客户服务电话: 0571—96523;400-8888-508

网址: www.hzbank.com.cn

(4) 光大证券股份有限公司

注册地址:上海市静安区新闸路 1508 号

办公地址:上海市静安区新闸路 1508 号

法定代表人:薛峰

联系人:刘晨

电话:021-22169081

传真:021-22169134

客户服务电话:4008888788;95525

网址:www.ebscn.com

(5) 国泰君安证券股份有限公司

注册地址:中国(上海)自由贸易试验区商城路 618 号

办公地址:上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦 29 楼

25

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法定代表人:万建华

联系人:芮敏祺

电话:021-38676666

传真:021—38670161

客户服务电话:95521

网址:www.gtja.com

(6) 中国银河证券股份有限公司

注册地址:北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座

办公地址:北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座 2-6 层

法定代表人:陈有安

联系人:田薇

电话:010-66568430

传真:010-66568990

客户服务电话:4008888888

网址:www.chinastock.com.cn

(7) 中信建投证券股份有限公司

注册地址:北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼

办公地址:北京市东城区朝阳门内大街 188 号

法定代表人:王常青

联系人:权唐

电话:010-85130588

传真:010-65182261

客户服务电话:400-8888-108

网址:www.csc108.com

(8) 招商证券股份有限公司

注册地址:深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38—45 层

办公地址:深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38—45 层

法定代表人:宫少林

联系人:林生迎

电话:0755-82960223

26

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传真:0755-82943636

客户服务电话:95565、4008888111

网址:www.newone.com.cn

(9) 中信证券股份有限公司

注册地址:深圳市深南路 7088 号招商银行大厦 A 层

办公地址:北京朝阳区新源南路 6 号京城大厦

法定代表人:王东明

联系人:陈忠

电话:010-84588888

传真:010-84865560

客户服务电话:010-84588888

网址: www.cs.ecitic.com

(10) 海通证券股份有限公司

注册地址:上海市淮海中路 98 号

办公地址:上海市广东路 689 号海通证券大厦

法定代表人:王开国

联系人:金芸、李笑鸣

电话:021-23219275

传真:021-63602722

客户服务电话:95553

网址:www.htsec.com

(11) 中信证券(山东)有限责任公司

注册地址:青岛市崂山区苗岭路 29 号澳柯玛大厦 15 层

办公地址:青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 20 层

法定代表人:杨宝林

联系人:吴忠超

电话:0532-85022326

传真:0532-85022605

客户服务电话:95548

网址: http://www.zxwt.com.cn

27

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(12) 国信证券股份有限公司

注册地址:深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层

办公地址:深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层

法定代表人:何如

联系人:齐晓燕

电话:0755-82130833

传真:0755-82133952

客户服务电话:95536

网址:www.guosen.com.cn

(13) 广发证券股份有限公司

注册地址:广州天河区天河北路183-187号大都会广场43楼(4301-4316房)

办公地址:广东省广州天河北路大都会广场5、18、19、36、38、39、41、42、43、44

法定代表人:孙树明

联系人:黄岚

电话:020-87555888

传真:020-87555305

客户服务电话:95575或致电各地营业网点

网址:http://www.gf.com.cn

(14) 中国中投证券有限责任公司

注册地址:深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第18层-21层及第04

层01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23单元

办公地址:深圳市福田区益田路6003号荣超商务中心A栋第04、18层至21层

法定代表人:龙增来

联系人:刘毅

电话:0755-82023442

传真:0755-82026539

客户服务电话:400-600-8008

网址:www.china-invs.cn

(15) 东方证券股份有限公司

28

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注册地址:上海市中山南路 318 号 2 号楼 22 层-29 层

办公地址:上海市中山南路 318 号 2 号楼 22 层-29 层

法定代表人:王益民

联系人:吴宇

电话:021-63325888-3108

传真:021-63326173

客户服务电话:95503

网址:www.dfzq.com.cn

(16) 华泰证券股份有限公司

注册地址:江苏省南京市中山东路90号华泰证券大厦

办公地址:江苏省南京市中山东路90号华泰证券大厦、深圳市福田区深南大道4011号港

中旅大厦24楼

法定代表人:吴万善

联系人:庞晓芸

电话:025-84457777

传真:025-84579763

客户服务电话:95597

网址:www.htsc.com.cn

(17) 中信证券(浙江)有限责任公司

注册地址:浙江省杭州市解放东路 29 号迪凯银座 22 层

办公地址:浙江省杭州市解放东路 29 号迪凯银座 22 层

法定代表人:沈强

联系人:周妍

电话:0571-86811958

传真:0571-85783771

客户服务电话:0571—95548

网址:www.bigsun.com.cn

(18) 信达证券股份有限公司

注册地址:北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼

办公地址:北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼

29

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法定代表人:高冠江

联系人:唐静

电话:010-63080985

传真:010—63080978

客户服务电话:400-800-8899

网址:www.cindasc.com

(19) 招商银行股份有限公司

注册地址: 深圳市福田区深南大道7088 号

办公地址: 深圳市福田区深南大道7088 号

法定代表人:李建红

联系人:邓炯鹏

电话:0755-83198888

传真:0755-83195049

客户服务电话:95555

网址:www.cmbchina.com

(20)申万宏源证券有限公司

注册地址:上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层

办公地址:上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层(邮编:200031)

法定代表人:李梅

联系人:黄维琳、钱达琛

电话:021-33389888

传真:021-33388224

客户服务电话:95523 或 4008895523

网址:www.swhysc.com

(21)中国民生银行股份有限公司

注册地址:北京市西城区复兴门内大街2号

办公地址:北京市西城区复兴门内大街2号

法定代表人:洪崎

联系人:董云巍

电话:010-58560666

30

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传真:010-57092611

客户服务电话:95568

网址:www.cmbc.com.cn

(22)天相投资顾问有限公司

注册地址:北京市西城区金融街19号富凯大厦B座701

办公地址:北京市西城区新街口外大街28号C座5层

法定代表人:林义相

联系人:林爽

电话:010-66045608

传真:010-66045500

客户服务电话:010—66045678

网址:www.txsec.com

(23)渤海证券股份有限公司

注册地址:天津市经济技术开发区第二大街42号写字楼101室

办公地址:天津市南开区宾水西道8号

法定代表人:王春峰

联系人:王兆权

电话:022-28451861

传真:022-28451892

客户服务电话:400-6515-988

网址:www.bhzq.com

(24)西藏同信证券有限责任公司

注册地址:拉萨市北京中路101号

法定代表人:贾绍君

联系人:汪尚斌

联系电话:021-36535002

传真:021-36533017

客户咨询电话:40088-11177

公司网址:www.xzsec.com

(25)大通证券股份有限公司

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注册地址:辽宁省大连市沙河口区会展路 129 号大连国际金融中心 A 座-大连期货大厦

38、39 层

办公地址:辽宁省大连市沙河口区会展路 129 号大连国际金融中心 A 座-大连期货大厦

38、39 层

法定代表人:董永成

客服电话:4008-169-169

网址: www.daton.com.cn

(26)华龙证券股份有限公司

注册地址:甘肃省兰州市静宁路 308 号

办公地址:甘肃省兰州市城关区东岗西路 638 号财富大厦

法定代表人:李晓安

联系人:李昕田

电话:0931-8888088

传真:0931-4890515

客户服务电话:0931-4890619/4890618/4890100

网址:http://www.hlzqgs.com/

(27)上海天天基金销售有限公司

注册地址: 上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼二层

办公地址: 上海市徐汇区龙田路 195 号 3C 座 9 楼

法定代表人:其实

联系人:潘世友

联系电话:021-54509988-7019

客服电话:400-1818-188

传真:021-64385308

网址:www.1234567.com.cn

(28)杭州数米基金销售有限公司

注册地址:杭州市余杭区仓前街道海曙路东 2 号

办公地址:浙江省杭州市滨江区江南大道 3588 号恒生大厦 12 楼

法定代表人:陈柏青

联系人:周嬿旻

32

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电话:0571-28829790,021-60897869

客服电话:4000-766-123

传真:0571-26698533

网址:http://www.fund123.cn/

(29)上海好买基金销售有限公司

注册地址:上海市虹口区场中路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室

办公地址:上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 9 楼

法定代表人:杨文斌

联系人:薛年

联系电话:021-58870011-6705

客服电话:400-700-9665

传真:021-68596916

网址:http://www.ehowbuy.com/

(30)诺亚正行(上海)基金销售投资顾问有限公司

注册地址:上海市金山区廊下镇漕廊公路 7650 号 205 室

办公地址:上海市浦东新区银城中路 68 号时代金融中心 8 楼

法定代表人:汪静波

联系人:李玲

联系电话:021-38602750

客服电话:400-821-5399

传真:021-38509777

网址: http://www.noah-fund.com/

(31)和讯信息科技有限公司

注册地址:北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层

办公地址:北京朝外大街 22 号泛利大厦 10 层

法定代表人:王莉

联系人:习甜

联系电话:010-85650920

客服电话:400-920-0022

传真:010-85657357

33

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网址: http://licaike.hexun.com/

(32) 浙江金观诚财富管理有限公司

注册地址:拱墅区霞湾巷 239 号 8 号楼 4 楼 403 室

办公地址:杭州市教工路 18 号 EAC 欧美中心 A 座 D 区 8 层

法定代表人:陆彬彬

联系人:鲁盛

联系电话:0571-56028617

客服电话:400-068-0058

传真:0571-56899710

网址: www.jincheng-fund.com

(33)上海利得基金销售有限公司

注册地址:上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室

办公地址:上海东方路 989 号中达大厦 2 楼

法定代表人:盛大

联系人:徐雪吟

联系电话:021-50583533-3011

客服电话:400-005-6355

传真:021-50583533

网址: www.leadfund.com.cn

(34)上海长量基金销售投资顾问有限公司

注册地址:上海市浦东新区高翔路526号2幢

办公地址:上海市浦东新区浦东大道555号裕景国际B座16层

法定代表人:张跃伟

联系人:单丙烨

联系电话:021-20691832

客服电话:400-089-1289

传真:021-58787698

网址: http://www.erichfund.com

(35)深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

注册地址:深圳市福田区华强北路赛格科技园4栋10层1006#

34

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办公地址:北京市西城区金融大街35号国企大厦C座9层

法定代表人:马令海

联系人: 邓洁

联系电话: 010-58325388-1105

客服电话:4008507771

传真: 010-58325282

网址: t.jrj.com

(36)兴业银行股份有限公司

注册地址:福州市湖东路 154 号

办公地址:上海市江宁路 168 号

法定代表人:高建平

联系人:刘玲

电话:021-52629999

客服电话:95561

网址:www.cib.com.cn

(37)中国邮政储蓄银行股份有限公司

注册地址:北京市西城区金融大街 3 号

办公地址:北京市西城区金融大街 3 号

法定代表人:李国华

联系人:陈春林

传真:010-68858117

客户服务电话:95580

网址:http://www.psbc.com

(38)天风证券股份有限公司

注册地址:湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路 2 号高科大厦 4 楼

办公地址:湖北省武汉市江汉区唐家墩路 32 号国资大厦 B 座 4 楼

法定代表人: 余磊

联系电话:(027)87618889

传真:(027)87618882

联系人:刘鑫

35

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客服电话:(027)87618889

公司网址:http://www.tfzq.com

(39)中国国际金融有限公司

注册地址:中国北京建国门外大街 1 号 国贸大厦 2 座 28 层

办公地址:中国北京建国门外大街 1 号 国贸大厦 2 座 28 层

法定代表人:金立群

联系人:罗春蓉 武明明

电话:010-65051166

传真:010-65051156

客户服务电话:(010)85679238/85679169;(0755)83195000;(021)63861195;63861196

网址:http://www.cicc.com.cn/

(40) 一路财富(北京)信息科技有限公司

注册地址:北京市西城区车公庄大街 9 号五栋大楼 C 座 702

办公地址:北京市西城区阜成门大街 2 号万通新世界广场 A 座 2208

法定代表人:吴雪秀

联系人:苏昊

联系电话:010-88312877-8033

客服电话:400-001-1566

网址:www.yilucaifu.com

(41)海银基金销售有限公司

注册地址:上海市浦东新区东方路 1217 号 16 楼 B 单元

办公地址:上海市浦东新区东方路 1217 号 16 楼 B 单元

法定代表人:刘惠

联系人:冯立

联系电话:021-80133535

客服电话:400-808-1016

网址:www.fundhaiyin.com

(42)上海大智慧财富管理有限公司

注册地址:上海浦东杨高南路 428 号 1 号楼 10-11 层

办公地址:上海浦东杨高南路 428 号 1 号楼 10-11 层

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法定代表人:申健

联系人:付江

联系电话:021-20219988*31781

客服电话:020-20219931

网址:https://8.gw.com.cn/

(43)泛华普益基金销售有限公司

注册地址:成都市成华区建设路 9 号高地中心 1101 室

办公地址:四川省成都市锦江区下东大街 216 号喜年广场 A 座 1502 室

联系人:付勇斌

电话:028-86758820

传真:028-86758820-805

客服电话:4008-588-588

网址:www.pyfund.com.cn/

(44)上海陆金所资产管理有限公司

注册地址:中国(上海)自由贸易试验区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元

办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼

法定代表人:郭坚

联系人:宁博宇

电话:021-20665952

传真:021-22066653

客户服务电话:4008219031

网址:www.lufunds.com

(45)上海联泰资产管理有限公司

注册地址:中国(上海)自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室

办公地址:上海市长宁区福泉北路 518 号 8 号楼 3 层

法定代表人:燕斌

联系人: 凌秋艳

电话:021-52822063

传真:021-52975270

客户服务电话:400-046-6788

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网址:www.66zichan.com

(46)君德汇富投资咨询有限公司

注册地址:北京市东城区建国门内大街18号15层办公楼一座1502室

办公地址:北京市东城区建国门内大街18号恒基中心办公楼一座2202室

法定代表人:李振

联系人:魏尧

电话:010-65181028

传真:010-65174782/65231189

客服电话:400-066-9355

网址:www.kstreasure.com

(47)上海凯石财富基金销售有限公司

注册地址:上海市黄浦区西藏南路 765 号 602-115 室

办公地址:上海市黄浦区延安东路 1 号凯石大厦 4 楼

法定代表人:陈继武

联系人:李晓明

电话:021-63333319

传真:021-63332523

客户服务电话:4000 178 000

网址:www.lingxianfund.com

(48)深圳富济财富管理有限公司

注册地址:深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室(入驻深圳市前海商务秘书

有限公司)

办公地址:深圳市南山区科苑南路高新南七道惠恒集团二期 418 室

法定代表人:齐小贺

联系人 刘勇

电话: 0755-83999907-813

传真: 0755-83999926

客户服务电话: 0755-83999907

网址: www.jinqianwo.cn

(49)汉口银行股份有限公司

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注册地址:湖北省武汉市江汉区建设大道 933 号

办公地址:湖北省武汉市江汉区建设大道 933 号

法定代表人:陈新民

联系人:李欣

电话:027-82656704

传真:027-82656236

客服电话:96558(武汉)4006096558(全国)

网址:www.hkbchina.com

(50)东莞农村商业银行股份有限公司

注册地址:广东省东莞市东城区鸿福东路 2 号

办公地址:广东省东莞市东城区鸿福东路 2 号

法定代表人:何沛良

联系人:林培珊

电话: 0769-22866254

传真: 0679-22866282

客服电话:0769-961122

网址:www.drcbank.com

(51)齐商银行股份有限公司

注册地址:山东省淄博市张店区金晶大道 105 号

办公地址:山东省淄博市张店区金晶大道 105 号

法定代表人:杲传勇

联系人:郭媛媛

电话: 0533-2178888-9535

传真:0533-2163766

客服电话:400-86-96588

网址:www.qsbank.cc

(52)太平洋证券股份有限公司

注册地址:云南省昆明市青年路 389 号志远大厦 18 层

办公地址:北京市西城区北展北街 9 号华远企业号 D 座 3 单元

法定代表人:李长伟

39

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联系人:唐昌田

传真:010-88321763

客户服务电话:4006650999

网址:www.tpyzq.com

(53)北京创金启富投资管理有限公司

注册地址:北京市西城区民丰胡同 31 号 5 号楼 215A

办公地址: 北京市西城区民丰胡同 31 号 5 号楼 215A

法定代表人:梁蓉

联系人: 赵海峰

电话: 010-66154828

传真: 010-88067526

客户服务电话: 010-66154828

网址: www.5irich.com

(54)中证金牛(北京)投资咨询有限公司

注册地址:北京市丰台区东管头 1 号 2 号楼 2-45 室

办公地址:北京市宣武门外大街甲一号新华社第三工作区 A 座 5 层

法定代表人:彭运年

联系人: 孙雯

电话: 010-59336519

传真: 010-59336510

客户服务电话: 4008909998

网址: www.jnlc.com

(55)和耕传承基金销售有限公司

注册地址:郑州市郑东新区心怡路西广场路南升龙广场 2 号楼 701

办公地址:郑州市郑东新区心怡路西广场路南升龙广场 2 号楼 701

法定代表人:李淑慧

联系人: 裴小龙

电话: 0371-55213196

传真: 0371-85518397

客户服务电话:4000-555-671

40

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网址: www.hgccpb.com

(56)北京钱景财富投资管理有限公司

注册地址:北京市海淀区丹棱街丹棱 SOHO 1008-1012

办公地址:北京市海淀区丹棱街丹棱 SOHO 1008-1012

法定代表人:赵荣春

联系人:盛海娟

电话: 010-57418813

传真:010-57569671

客户服务电话: 400-893-6885

网址: www.qianjing.com

(57)奕丰金融服务(深圳)有限公司

注册地址:深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室(入驻深圳市前海商务秘

书有限公司)

办公地址:深圳市南山区海岸城大厦东座 1115、1116、1307 室

法定代表人:TAN YIK KUAN

联系人: 陈广浩

电话: 0755 8946 0500

传真: 0755 2167 4453

客户服务电话:400-684-0500

网址: www.ifastps.com.cn

(58)珠海盈米财富管理有限公司

注册地址:珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491

办公地址:广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 12 楼 B1201-1203

法定代表人:肖雯

联系人:钟琛

电话:020-89629099

传真:020-89629011

客服电话:020-89629066

网址:www.yingmi.cn

(59)威海市商业银行股份有限公司

41

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注册地址:威海市宝泉路9号

办公地址:威海市宝泉路9号

法定代表人:谭先国

联系人:刘文静

电话: 0631-5211651

传真:0631-5215726

客服电话:40000-96636

网址:www.whccb.com

(60)宁波银行股份有限公司

注册地址:浙江省宁波市鄞州区宁南南路700号

办公地址:浙江省宁波市鄞州区宁南南路700号

法定代表人:陆华裕

联系人:胡技勋

电话: 0574-89068340

传真:0574-87050024

客服电话:95574

网址:www.nbcb.com.cn

(61)徽商银行股份有限公司

注册地址:合肥安庆路 79 号天徽大厦 A 座

办公地址:合肥安庆路 79 号天徽大厦 A 座

法定代表人:李宏鸣

联系人:叶卓伟

电话: 0551-62667635

传真: 0551-62667684

客户服务电话:96588

网址:www.hsbank.com.cc

基金管理人可根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管

理办法》、《证券投资基金销售管理办法》和本基金基金合同等的规定,选择其他符合要求的

机构销售本基金,并及时履行公告义务。

(二)基金注册登记机构

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名称: 中国证券登记结算有限责任公司

注册地址:北京市西城区太平桥大街 17 号

注册登记业务办公地址:北京市西城区太平桥大街 17 号

法定代表人:周明

联系人:崔巍

电话:010-59378835

传真:010-59378907

(三)律师事务所及经办律师

名 称:上海源泰律师事务所

住 所:上海市浦东南路 256 号华夏银行大厦 1405 室

办公地址:上海市浦东南路 256 号华夏银行大厦 1405 室

负责人:廖海

电 话:(021)51150298

传 真:(021)51150398

经办律师:梁丽金、刘佳

(四)会计师事务所及经办注册会计师

名 称:普华永道中天会计师事务所有限公司

住所:上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼

办公地址:上海市湖滨路 202 号普华永道中心 11 楼

法定代表人:杨绍信

经办注册会计师:许康玮 吴海霞

联系电话:(021)23238888

传 真:(021)23238800

六、基金的募集

(一)基金募集的依据

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露管理办法》、

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《业务规则》等有关法律、法规、规章及基金合同,并经中国证券监督管理委员会2012年5

月7日证监许可〔2012〕625号文核准公开募集。

(二) 基金类别、运作方式及存续期间

基金类别:债券型

基金运作方式:契约型开放式(本基金自基金合同生效日起每封闭三年集中开放申购与

赎回一次)

本基金以定期开放方式运作,本基金的封闭期为自基金合同生效之日起(包括基金合同

生效之日)或自每一开放期结束之日次日起(包括该日)三年的期间。本基金的第一个封闭

期为自基金合同生效之日起三年。首个封闭期结束之后第一个工作日起进入首个开放期,下

一个封闭期为首个开放期结束之日次日起的三年,以此类推。本基金封闭期内不办理申购与

赎回业务。本基金自封闭期结束之后第一个工作日起进入开放期,期间可以办理申购与赎回

业务。本基金每个开放期最长不超过 1 个月,开放期的具体时间以基金管理人届时公告为准。

如在开放期内发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时开放申购与赎回业务的,开放期时

间中止计算,在不可抗力或其他情形影响因素消除之日次日起,继续计算该开放期时间,直

至满足开放期的时间要求。

存续期间:不定期

(三) 基金面值

本基金基金份额初始面值为人民币 1.00 元。

七、基金合同的生效

(一)基金合同生效

本基金基金合同于 2012 年 6 月 21 日起正式生效。自基金合同生效之日起,本基金管理

人正式开始管理本基金。

(二)基金合同生效后的基金份额持有人数量和资产规模

基金合同生效后的存续期内,基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净值低于

5000 万元,基金管理人应当及时报告中国证监会;基金份额持有人数量连续 20 个工作日达

不到 200 人,或连续 20 个工作日基金资产净值低于 5000 万元,基金管理人应当及时向中国

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证监会报告,说明出现上述情况的原因并提出解决方案。

八、基金份额的上市交易

(一) 基金份额的上市交易

根据有关规定,本基金合同生效后,具备以下上市条件,经向深圳证券交易所申请,于

2012 年 9 月 20 日起在深圳证券交易所上市交易:

1、经中国证监会核准募集且基金合同生效;

2、基金合同期限为五年以上;

3、基金份额持有人不少于一千人;

4、深圳证券交易所规定的其他条件。

(二)上市交易的规则

本基金在深圳证券交易所的上市交易需遵照《深圳证券交易所交易规则》、《上市规则》

等有关规定,包括但不限于:

1、本基金上市首日的开盘参考价为前一交易日基金份额净值;

2、本基金实行价格涨跌幅限制,涨跌幅比例限制为 10%,自上市首日起实行;

3、本基金买入申报数量为 100 份或其整数倍;

4、本基金申报价格最小变动单位为 0.001 元人民币。

(三)上市交易的费用

本基金上市交易的费用按照深圳证券交易所有关规定办理。

(四)上市交易的行情揭示

本基金在深圳证券交易所挂牌交易,交易行情通过行情发布系统揭示。行情发布系统同

时揭示基金前一交易日的基金份额净值。

(五)上市交易的停复牌

本基金的停复牌按照相关法律法规、中国证监会及深圳证券交易所的有关规定执行。

(六)暂停上市的情形和处理方式

本基金上市后,发生下列情况之一时,应暂停上市交易:

1、不再具备本条第(一)款规定的上市条件;

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2、违反国家有关法律、法规,中国证监会决定暂停其上市;

3、严重违反《深圳证券交易所证券投资基金上市规则》;

4、深圳证券交易所认为应当暂停上市的其他情形。

发生上述暂停上市情形时,基金管理人在接到深圳证券交易所通知后,应立即在至少一

种指定媒体上刊登暂停上市公告。

(七)恢复上市的公告

暂停上市情形消除后,基金管理人可向深圳证券交易所提出恢复上市申请,经深圳证券

交易所核准后,可恢复本基金上市,并在至少一种中国证监会指定媒体上刊登恢复上市公告。

(八)终止上市的情形和处理方式

发生下列情况之一时,本基金应终止上市交易:

1、自暂停上市之日起半年内未能消除暂停上市原因的;

2、基金份额持有人大会决定提前终止上市;

3、基金合同约定的终止上市的其他情形;

4、深圳证券交易所认为应当终止上市的其他情形。

发生上述终止上市情形时,由证券交易所终止其上市交易,基金管理人报经中国证监会

备案后终止本基金的上市,并在至少一种指定媒体上刊登终止上市公告。

(九)相关法律法规、中国证监会及深圳证券交易所对基金上市交易的规则等规定内容

进行调整的,本基金的基金合同相应予以修改,且此修改无须召开基金份额持有人大会。

九、基金份额的封闭期和开放期

(一)基金的封闭期

本基金的封闭期为自基金合同生效之日起(包括基金合同生效之日)或自每一开放期结

束之日次日起(包括该日)三年的期间。本基金的第一个封闭期为自基金合同生效之日起三

年。首个封闭期结束之后第一个工作日起进入首个开放期,下一个封闭期为首个开放期结束

之日次日起的三年,以此类推。本基金封闭期内不办理申购与赎回业务。

(二)基金的开放期

本基金自封闭期结束之后第一个工作日起进入开放期,期间可以办理申购与赎回业务。

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本基金每个开放期最长不超过 1 个月,最短不少于 5 个工作日,开放期的具体时间以基金管

理人届时公告为准,且基金管理人最迟应于开放期的 2 日前进行公告。如在开放期内发生不

可抗力或其他情形致使基金无法按时开放申购与赎回业务的,开放期时间中止计算,在不可

抗力或其他情形影响因素消除之日次日起,继续计算该开放期时间,直至满足开放期的时间

要求。

(三)封闭期与开放期示例

比如,本基金的基金合同于 2012 年 1 月 6 日生效,则本基金的第一个封闭期为基金合

同生效之日起三年,即 2012 年 1 月 6 日至 2015 年 1 月 5 日。假设第一个开放期时间为 1

个月,则第一个开放期为自 2015 年 1 月 6 日至 2015 年 2 月 5 日;第二个封闭期为第一个开

放期结束之日次日起的三年,即 2015 年 2 月 6 日至 2018 年 2 月 5 日,以此类推。

十、基金份额的申购、赎回

基金合同生效后,在每个封闭期间投资人不能申购、赎回或转换基金份额,但可在本基

金上市交易后通过证券交易所转让基金份额。

(一)申购与赎回办理的场所

基金投资人可以使用基金账户,通过基金管理人、场外代销机构柜台系统办理场外的申

购和赎回业务。基金投资人也可使用深圳证券账户通过深圳证券交易所交易系统办理场内申

购和赎回业务,场内代销机构为具有基金代销业务资格的深圳证券交易所会员单位。

投资人应当在基金管理人和场内、场外代销机构办理基金申购、赎回业务或按基金管理

人和场内、场外代销机构提供的其他方式办理基金的申购和赎回。本基金场内、场外代销机

构名单将由基金管理人在招募说明书、发售公告或其他公告中列明。

基金管理人可根据情况变更或增减代销机构,并予以公告。投资人可以在销售机构办理

基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金的申购与赎回。

若基金管理人或代销机构开通电话、传真或网上交易业务的,投资人可以以电话、传真

或网上交易等形式进行基金的申购和赎回,具体办法详见销售机构公告。

(二)申购与赎回办理的开放日及时间

1、开放日及业务办理时间

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本基金的开放日是指为投资人办理基金申购、赎回等业务的上海、深圳证券交易所交易

日。但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回

时除外。具体业务办理时间以销售机构公布的时间为准。

若出现新的证券交易市场或其他特殊情况,基金管理人将视情况对前述开放日及具体业

务办理时间进行相应的调整并提前公告,同时报中国证监会备案。

2、申购与赎回的开始时间

除法律法规或基金合同另有约定外,自首个封闭期结束之后第一个工作日起,本基金进

入首个开放期,开始办理申购和赎回等业务。本基金每个封闭期结束之后第一个工作日起进

入下一个开放期。

在确定申购开始与赎回开始时间后,基金管理人应在每次申购、赎回开放期之前依照《信

息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告申购与赎回的开始与结束时间。

基金管理人在基金合同约定的开放期之外的日期不接受办理基金份额的申购、赎回或者

转换。开放期以及开放期办理申购与赎回业务的具体事宜见招募说明书及基金管理人届时发

布的相关公告。

(三)申购与赎回的原则

1、“未知价”原则,即基金的申购与赎回价格以受理申请当日收市后计算的基金份额净

值为基准进行计算;

2、“金额申购、份额赎回”的原则,即申购以金额申请,赎回以份额申请;

3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间内撤销,在规定的时间以外不

得撤销;

4、基金份额持有人赎回时,场外的基金份额赎回遵循“先进先出”原则,即在基金份

额持有人赎回基金份额、基金管理人对该基金份额持有人的基金份额进行赎回处理时,认购、

申购确认日期在先的基金份额先赎回,认购、申购确认日期在后的基金份额后赎回,以确定

所适用的赎回费率;

5、投资人通过场外申购、赎回应使用中国证券登记结算有限责任公司开立的深圳开放

式基金账户,通过场内申购、赎回应使用中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司开立的

证券账户(人民币普通股票账户和证券投资基金账户);

6、本基金的申购、赎回等业务,按照深圳证券交易所、中国证券登记结算有限责任公

司的相关业务规则执行。若相关法律法规、中国证监会、深圳证券交易所或中国证券登记结

算有限责任公司对申购、赎回业务等规则有新的规定,按新规定执行;

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7、基金管理人可根据基金运作的实际情况并在不影响基金份额持有人权益的情况下可

更改上述原则,但最迟应在新的原则实施 2 日前在至少一种指定媒体予以公告。

(四)申购与赎回的程序

1、申购与赎回申请的提出

基金投资人须按销售机构规定的程序,在开放日的业务办理时间提出申购或赎回的申请。

投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金,投资人在提交赎回申

请时须持有足够的基金份额余额,否则所提交的申购、赎回申请无效。

投资人办理申购、赎回等业务时应提交的文件和办理手续、办理时间、处理规则等在遵

守基金合同和招募说明书规定的前提下,以各销售机构的具体规定为准。

2、申购与赎回申请的确认

本基金注册登记机构应以交易时间结束前收到申购和赎回申请的当天作为申购或赎回

申请日(T 日),并在 T+1 日内对该交易的有效性进行确认。T 日提交的有效申请,投资人可

在 T+2 日起到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。基金销售机

构对申购或赎回申请的受理并不代表申请一定成功,而仅代表销售机构确实接收到申请。申

购或赎回申请的确认以注册登记机构或基金管理人的确认结果为准。

在法律法规允许的范围内,注册登记机构可根据《业务规则》,对上述业务办理时间进

行调整,基金管理人将于开始实施前按照有关规定予以公告。

3、申购与赎回申请的款项支付

申购时,采用全额缴款方式,若申购资金在规定时间内未全额到账则申购无效。若申购

无效,基金管理人或基金管理人指定的代销机构将投资人已缴付的申购款项本金退还给投资

人,由此产生的利息等损失由投资人自行承担。

赎回时,当投资人赎回申请成功后,基金管理人将指示基金托管人按有关规定在 T+7

日(包括该日)内将赎回款项划往基金份额持有人银行账户。在发生巨额赎回时,款项的支付

办法按照基金合同有关条款处理。

遇证券交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其它

非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程时,则赎回款项顺延至下一个

工作日划出并划往基金份额持有人银行账户。

(五)申购与赎回的数额限制

1、基金申购的限制

场外申购时,原则上,投资人通过代销网点每笔申购本基金的最低金额为10元;通过本

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基金管理人电子自助交易系统申购,每个基金账户单笔申购最低金额为10元;通过本基金管

理人直销中心申购,首次最低申购金额为100万元人民币,已在直销中心有认/申购本公司旗

下基金记录的投资人不受首次申购最低金额的限制,单笔申购最低金额为10元人民币。实际

操作中,以各销售机构的具体规定为准。

场内申购时,每笔申购金额最低为10元,同时申购金额必须是整数金额。

投资人将当期分配的基金收益再投资时,不受最低申购金额的限制。

2、基金赎回的限制

每次赎回基金份额不得低于 10 份,基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构网点保

留的基金份额余额不足 10 份的,在赎回时需一次全部赎回。实际操作中,以各代销机构的

具体规定为准。

通过本基金管理人电子自助交易系统赎回,每次赎回份额不得低于 10 份。

如遇巨额赎回等情况发生而导致延期赎回时,赎回办理和款项支付的办法将参照基

金合同有关巨额赎回或连续巨额赎回的条款处理。

3、基金管理人可根据市场情况,在法律法规允许的情况下,合理调整对基金份额的申

购金额、赎回份额及最低持有份额的数量限制,基金管理人必须在调整的 2 日前在至少一种

中国证监会指定媒体上和基金管理人网站上公告并报中国证监会备案。

(六)申购份额与赎回金额的计算方式

1、申购份额的计算方式:申购的有效份额为按实际确认的申购金额在扣除申购费用后

除以申请当日基金份额净值,有效份额单位为份,场内申购份额的计算采用截尾法保留至整

数位,不足 1 份部分对应的申购资金将返回给投资人。场外申购份额的计算以四舍五入的

方法保留小数点后两位,由此产生的收益或损失归基金财产。

基金份额的申购金额包括申购费用和净申购金额。其中,

净申购金额=申购金额/(1+申购费率)

申购费用 =申购金额-净申购金额

申购份数=净申购金额/T 日基金份额净值

2、赎回金额的计算方式:赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以申请当日基金份

额净值的金额,净赎回金额为赎回金额扣除赎回费用的金额,各计算结果均按照四舍五入方

法,保留小数点后两位,由此误差产生的损失由基金财产承担,产生的收益归基金财产所有。

基金份额的净赎回金额为赎回金额扣减赎回费用。其中,

赎回金额=赎回份数×T 日基金份额净值

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赎回费用=赎回金额×赎回费率

净赎回金额=赎回金额-赎回费用

(七)申购和赎回的费用及其用途

1、申购费用

本基金申购采用金额申购方式,申购费率如下表。投资人在一天之内如果有多笔申购,

费率按单笔分别计算。

申购金额 申购费率

M<100 万 0.8%

100 万≤M<300 万 0.5%

场外申购

300 万≤M<500 万 0.3%

500 万≤M 按笔收取,1000 元/笔

深圳证券交易所会员单位应按照场外申购费率设定投资人的场

场内申购

内申购费率。

本基金的申购费用由申购人承担,不列入基金资产,用于基金的市场推广、销售、注册

登记等各项费用。

申购费用的计算方法:

净申购金额=申购金额/(1+申购费率)

申购费用=申购金额-净申购金额

例:某投资人投资 1 万元申购本基金,对应费率为 0.8%,假设申购当日基金份额净值

为 1.010 元,若投资人选择场外申购,则其可得到的申购份额为:

净申购金额=10,000/ (1+0.8%)=9,920.63 元

申购费用=10,000-9,920.63=79.37 元

申购份额 = 9,920.63/1.010 = 9,822.41 份

若投资人选择场内申购,场内申购份额保留至整数份,故投资人申购所得份额为 9,822

份,整数位后小数部分的申购份额对应的资金返还投资人。退款金额为:

实际净申购金额=9,822×1.010=9,920.22 元

退款金额=10,000-9,920.22-79.37=0.41 元

2、赎回费用

本基金不收取赎回费。

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3、基金管理人可以在法律法规和基金合同规定范围内变更本基金的申购费率或收费方

式、调低本基金的赎回费率。费率或收费方式如发生变更,基金管理人应在调整实施 2 日前

在至少一种指定媒体上刊登公告。

4、基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制定

基金促销计划,在基金促销活动期间,按相关监管部门要求履行相关手续后基金管理人可以

对促销活动范围内的基金投资人调低基金申购费率和基金赎回费率。

基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情形下对以特定交易方式(如

网上交易、电话交易等)等进行基金交易的投资人采用低于柜台费率的申购费率。

5、申购费用由申购基金份额的基金投资人承担,不列入基金财产,用于本基金的市场

推广、销售、注册登记等各项费用。

6、赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担,所收取的赎回费的归入基金财产

的比例不得低于法律法规或中国证监会规定的比例下限,其余部分用于支付注册登记费和其

他必要的手续费。

(八)申购与赎回的注册登记

1、投资人申购基金成功后,基金注册登记人在 T+1 日为投资人增加权益并办理注册登

记手续,投资人自 T+2 日起有权赎回该部分基金份额。

2、投资人赎回基金成功后,基金注册登记人在 T+1 日为投资人扣除权益并办理相应的

注册登记手续。

3、基金管理人可在法律法规允许的范围内,对上述注册登记办理时间进行调整,并最

迟于开始实施 2 日前在至少一种指定媒体上予以公告。

(九)巨额赎回的认定及处理方式

1、巨额赎回的认定

巨额赎回是指在单个开放日内,本基金中基金净赎回申请份额(基金赎回申请总份额扣

除申购申请总份额之余额)与净转出申请份额(基金转出申请总份额扣除转入申请总份额之

余额)之和超过上一开放日基金总份额 20%的情形。

2、巨额赎回的处理方式

本基金开放期内单个开放日出现巨额赎回的,基金管理人对符合法律法规及基金合同约

定的赎回申请应于当日全部予以办理和确认。但对于已接受的赎回申请,如基金管理人认为

全额支付投资人的赎回款项有困难或认为全额支付投资人的赎回款项可能会对基金的资产

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净值造成较大波动的,基金管理人可对赎回款项进行延缓支付,但不得超过 20 个工作日。

延缓支付的赎回申请以赎回申请确认当日的基金份额净值为基础计算赎回金额。

3、巨额赎回的公告

当发生巨额赎回并顺延支付赎回款项时,基金管理人应在 2 日内通过指定媒体或代销

机构的网点刊登公告,并在公开披露日向中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地中国

证监会派出机构备案。同时以邮寄、传真或招募说明书规定的其他方式通知基金份额持有人,

并说明有关处理方法。

(十)拒绝或暂停申购、暂停赎回的情形及处理

1、在如下情况下,基金管理人可以拒绝或暂停接受投资人的申购申请,此时,基金管

理人管理的其他基金向本基金的转入申请可按同样的方式处理:

(1)因不可抗力导致基金无法正常运作或基金管理人无法接受投资人的申购申请;

(2)证券交易场所在交易时间内非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资产

净值;

(3)发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况;

(4)基金资产规模过大,使基金管理人无法找到合适的投资品种,或其他可能对基金

业绩产生负面影响,从而损害现有基金份额持有人的利益的情形;

(5)基金管理人有正当理由认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害其他基金

份额持有人利益时;

(6)法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述除第(5)项情形且基金管理人决定暂停申购时,基金管理人应根据有关规定

在指定媒体上刊登暂停申购公告。

如果投资人的申购申请被拒绝,被拒绝的申购款项将退还给投资人。基金管理人及基金

托管人不承担该退回款项产生的利息等损失。

在暂停申购的情况消除时,基金管理人应及时恢复申购业务的办理并在指定媒体上公告。

2、在如下情况下,基金管理人可以暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项,

此时,本基金向基金管理人管理的其他基金的转出申请可按同样的方式处理:

(1)因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项;

(2)证券交易场所在交易时间内非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资产

净值;

(3)发生基金合同规定的暂停基金财产估值情况;

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(4)法律、法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述情形且基金管理人决定暂停接受基金份额持有人的赎回申请或延缓支付赎回

款项时,基金管理人应当在当日立即向中国证监会备案并予以公告。

在暂停赎回的情况消除时,基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并在指定媒体上公告。

3、暂停期间结束,基金重新开放申购或赎回时,基金管理人应按规定公告并报中国证

监会备案。

(1)如果发生暂停的时间少于两周,基金管理人可根据实际情况在暂停公告中明确重

新开放申购或赎回的时间,届时不再另行发布重新开放的公告;或者最迟于重新开放日在至

少一家指定媒体上刊登重新开放申购或赎回的公告;

(2)如果发生暂停的时间超过两周,基金管理人最迟于重新开放日在至少一家指定媒

体上刊登重新开放申购或赎回的公告。

以上暂停及恢复基金申购与赎回的公告规定,不适用于基金合同约定的开放期与封闭期

基金运作方式转换引起的暂停或恢复申购与赎回的情形。

(十一)基金转换

为方便基金份额持有人,未来在各项技术条件和准备完备的情况下,投资人可以依照基

金管理人的有关规定选择在本基金和基金管理人管理的其他基金之间进行基金转换。基金转

换的数额限制、转换费率等具体规定可以由基金管理人届时另行规定并公告。

十一、基金份额的系统内转托管、跨系统登记等其他业务

(一)基金份额的注册登记

1、本基金基金份额的注册登记业务指本基金登记、存管、过户、清算和结算业务,具

体内容包括投资人基金账户管理、基金份额注册登记、清算和结算、基金销售业务确认、代

理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等。

2、本基金的注册登记业务由基金管理人或基金管理人委托的其他符合条件的机构办理。

基金管理人委托其他机构办理本基金注册登记业务的,应与代理机构签订委托代理协议,以

明确基金管理人和代理机构在投资人基金账户管理、基金份额注册登记、清算和结算及基金

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销售业务确认、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等事宜中的权利和义务,保

护基金份额持有人的合法权益。

3、本基金的份额采用分系统登记的原则。场外认购或申购的基金份额登记在注册登记

系统持有人开放式基金账户下;场内认购、申购或上市交易买入的基金份额登记在证券登记

结算系统持有人证券账户下。登记在证券登记结算系统中的基金份额既可以在深圳证券交易

所上市交易,也可以直接申请场内赎回。登记在注册登记系统中的基金份额可申请场外赎回。

(二)系统内转托管

1、系统内转托管是指基金份额持有人将持有的基金份额在注册登记系统内不同销售机

构(网点)之间或证券登记结算系统内不同会员单位(席位)之间进行转托管的行为。

2、基金份额登记在注册登记系统的基金份额持有人在变更办理基金赎回业务的销售机

构(网点)时,可办理已持有基金份额的系统内转托管。

3、基金份额登记在证券登记结算系统的基金份额持有人在变更办理上市交易或场内赎

回的会员单位(席位)时,可办理已持有基金份额的系统内转托管。

具体办理方法参照《业务规则》的有关规定以及基金代销机构的业务规则。

(三)跨系统转登记

1、跨系统转登记是指基金份额持有人将持有的基金份额在注册登记系统和证券登记结

算系统之间进行转登记的行为。

2、本基金跨系统转登记的具体业务按照中国证券登记结算有限责任公司的相关规定办

理。

(四)基金的非交易过户

基金的非交易过户是指基金注册登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行而产生的非交

易过户以及注册登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户,或者按照相关法律法规或

国家有权机关另有要求的方式对基金份额进行处理的行为。接受划转的主体必须是依法可以

持有本基金基金份额的投资人,或者是按照相关法律法规或国家有权机关要求的划转主体。

其中:

1、“继承”是指基金份额持有人死亡,其持有的基金份额由其合法的继承人继承。

2、“捐赠”仅指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或其

他具有社会公益性质的社会团体。

3、“司法强制执行”是指司法机关依据生效的司法文书将基金份额持有人持有的基金份

额强制执行划转给其他自然人、法人、社会团体或其他组织或者以其他方式处分。

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基金注册登记机构可以办理的非交易过户情形,以其公告的业务规则为准。

办理非交易过户业务必须提供基金注册登记机构要求提供的相关资料,直接向基金注册

登记机构或其指定的机构申请办理。

(五)基金的冻结和解冻

基金注册登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金账户或基金份额的冻结与解冻,

以及注册登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的,被

冻结部分产生的权益一并冻结,法律法规、中国证监会或法院判决、裁定另有规定的除外。

被冻结部分份额仍然参与收益分配。

当基金份额处于冻结状态时,注册登记机构或其他相关机构应拒绝该部分基金份额的赎

回申请、转出申请、非交易过户以及基金的转托管申请。

(六)如相关法律法规允许基金管理人办理基金份额的质押业务或其他基金业务,基金

管理人将制定和实施相应的业务规则,并按照规定进行公告。

十二、基金的投资

(一)投资目标

在控制风险并保持资产流动性的基础上,力争实现超过业绩比较基准的投资收益。

(二)投资理念

通过主要投资于债券、银行存款、债券回购等固定收益类金融工具,并从利率、信用等

角度深入研究,优化组合,获取可持续的、超出市场平均水平的稳定投资收益。

(三)投资范围

本基金的投资范围包括国债、地方政府债、金融债、央行票据、中期票据、次级债、企

业债、公司债、可分离交易可转债的纯债部分、资产支持证券、短期融资券、银行存款、债

券回购等固定收益类金融工具,以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。

本基金不直接在二级市场买入股票、权证等权益类资产,也不参与一级市场新股申购和

新股增发,可转债仅投资二级市场可分离交易可转债的纯债部分。

法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可

以将其纳入投资范围,其投资比例遵循届时有效法律法规或相关规定。

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本基金投资组合资产配置比例:债券等固定收益类资产占基金资产的比例不低于 80%,

但在每次开放期前三个月、开放期及开放期结束后三个月的期间内,基金投资不受上述比例

限制;开放期内现金及到期日在一年以内的政府债券占基金资产净值的比例不低于 5%。

(四)投资策略

本产品的主要投资策略包括:期限配置策略、类属配置策略、期限结构策略及证券选择

策略,在严格控制风险的前提下,发掘和利用市场失衡提供的投资机会,实现组合资产的增

值。

1、期限配置策略

为合理控制本基金开放期的流动性风险,并满足每次开放期的流动性需求,本基金在每

个封闭期将适当的采取期限配置策略,即将基金资产所投资标的的平均剩余存续期限与基金

剩余封闭期限进行适当的匹配。

2、期限结构策略

收益率曲线形状变化的主要影响因素是宏观经济基本面以及货币政策,而投资人的期限

偏好以及各期限的债券供给分布对收益率形状有一定影响。对收益率曲线的分析采取定性和

定量相结合的方法。定性方法为:在对经济周期和货币政策分析下,对收益率曲线形状可能

变化给予一个方向判断;定量方法为:参考收益率曲线的历史趋势,同时结合未来的各期限

的供给分布以及投资人的期限偏好,对未来收益率曲线形状做出判断。

在对于收益率曲线形状变化和变动幅度做出判断的基础上,结合情景分析结果,提出可

能的期限结构配置策略,包括:子弹型策略、哑铃型策略、梯形策略等。

3、类属配置策略

对于债券资产而言,是信用债、金融债和国债之间的比例配置。当宏观经济转向衰退周

期,企业信用风险将普遍提高,此时降低信用债投资比例,降低幅度应该结合利差预期上升

幅度和持有期收益分析结果来进行确定。相反,当宏观经济转向复苏,企业信用风险普遍下

降,此时应该提高信用债投资比例,提高幅度应该结合利差预期下降幅度和持有期收益分析

结果来进行确定。此外,还将考察一些特殊因素对于信用债配置产生影响,其中包括供给的

节奏,主要投资主体的投资习惯,以及替代资产的冲击等均对信用利差产生影响,因此,在

中国市场分析信用债投资机会,不仅需要分析信用风险趋势,还需要分析供需面和替代资产

的冲击等因素,最后,在预期的利差变动范围内,进行持有期收益分析,以确定最佳的信用

债投资比例和最佳的信用债持有结构。

4、证券选择策略

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根据发行人公司所在行业发展以及公司治理、财务状况等信息对债券发行人主体进行评

级,在此基础上,进一步结合债券发行具体条款(主要是债券担保状况)对债券进行评级。

根据信用债的评级,给予相应的信用风险溢价,与市场上的信用利差进行对比,发倔具备相

对价值的个券。

本基金投资于信用类产品的债项评级应为 AA 以上(含 AA)。

5、短期和中长期的市场环境中的投资策略

在一般情况下,本基金坚持中长期投资理念,对于投资组合中的债券进行中长期投资。

但是,由于市场的波动,亦会导致证券的价格在短期内偏离其合理价值区间,在此种情况下,

本基金可能进行短期波段性操作,具体表现在以下几个方面:

1)所买入的证券在短期内出现价格急剧波动,严重高出其合理价值区间,本基金将全

部或者部分卖出该证券,以实现投资收益,而市场价格经过自身内在机制调整,重新回到合

理价值区间时再重新买入。

2)由于市场出现未能预见的不利变化,导致前期投资决策的基础条件不复存在,此时,

为有效控制投资组合风险,本基金亦将进行短期操作。

6、资产支持证券等品种投资策略

包括资产抵押贷款支持证券(ABS)、住房抵押贷款支持证券(MBS)等在内的资产支持

证券,其定价受多种因素影响,包括市场利率、发行条款、支持资产的构成及质量、提前偿

还率等。本基金将深入分析上述基本面因素,并辅助采用蒙特卡洛方法等数量化定价模型,

评估其内在价值。

(五)投资管理程序

本基金管理人实行“投资决策委员会领导下的团队制”管理模式,建立了严谨、科学的

投资管理流程,具体包括投资研究、投资决策、组合构建、交易执行和风险管理及绩效评估

等全过程,如图 1 所示。

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投资决策委员会

久期配置/期

投资小组 研究小组

限结构配置

类属配置 信

宏 用

观 、

基 投 策

金 转

资 略 债

经 经 研

理 个

理 究 券

个券选择 研

组合构建 中央交易室

绩效评估 风险管理部

风险管理委员会

图1 固定收益证券投资管理程序

1、投资研究及投资策略制定

本基金管理人在固定收益证券投资与研究方面,实行投资策略研究专业化分工制度,由

基金经理与研究员组成专业小组,进行宏观经济及政策、产业结构、金融市场、单个证券等

领域的深入研究,分别从利率、债券信用风险、相对价值等角度,提出独立的投资策略建议,

经固定收益投资团队讨论,并经投资决策委员会批准后形成固定收益证券指导性投资策略。

该投资策略是公司未来一段时间内对该领域的风险和收益的判断,对公司旗下管理的所有基

金或组合的固定收益类证券投资具有指导作用。

各个专业领域的投资策略专业小组每季度定期举行策略分析研讨会议,提出下一阶段投

资策略,每周定期举行策略评估会议,回顾本周的各项经济数据和重大事项,分析其对季度

投资策略的影响,检讨投资策略的有效性,必要的时候进行调整。

2、投资决策

基金经理在公司固定收益证券总体投资策略的指导下,根据基金合同关于投资目标、投

资范围及投资限制等规定,制定相应的投资计划,报投资决策委员会审批。

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投资决策委员会是基金投资的最高决策机构,决定基金总体投资策略及资产配置方案,

审核基金经理提交的投资计划,提供指导性意见,并审核其他涉及基金投资管理的重大问题。

3、投资组合构建

基金经理根据投资决策委员会的决议,在权限范围内,评估债券的投资价值,选择证券

构建基金投资组合,并根据市场变化调整基金投资组合,进行投资组合的日常管理。

4、交易执行

交易员负责在合法合规的前提下,执行基金经理的投资指令。

5、风险管理及绩效评估

风险管理部对投资组合的风险水平及基金的投资绩效进行评估,报风险管理委员会,抄

送投资决策委员会、投资总监及基金经理,并就基金的投资组合提出风险管理建议。

法律合规部对基金的投资行为进行合规性监控,并对投资过程中存在的风险隐患向基金

经理、投资总监、投资决策委员会及风险管理委员会进行风险提示。

(六)业绩比较基准

本基金的业绩比较基准为三年期银行定期存款税后收益率。

三年期定期存款利率是指每年的第一个工作日中国人民银行网站上发布的三年期“金

融机构人民币存款基准利率”。

本基金选择三年期银行定期存款税后收益率作为业绩比较基准的原因如下:

本基金是定期开放式债券型基金产品,封闭期为三年。为满足开放期的流动性需求,本

基金在投资管理中将持有债券的组合久期与封闭期进行适当的匹配。以三年期银行定期存款

税后收益率作为本基金的业绩比较基准,能够使本基金投资人理性判断本基金产品的风险收

益特征,合理地衡量比较本基金的业绩表现。

如果今后法律法规发生变化,或证券市场中有其他代表性更强或者更科学客观的业绩比

较基准适用于本基金时,本基金管理人可以依据维护基金份额持有人合法权益的原则,根据

实际情况对业绩比较基准进行相应调整。调整业绩比较基准应经基金托管人同意,并报中国

证监会备案。基金管理人应在调整前 2 个工作日在至少一种指定媒体上予以公告。

(七)风险收益特征

本基金为债券型基金,预期收益和风险水平低于混合型基金、股票型基金,高于货币市

场基金。

(八)投资禁止行为与限制

1、本基金投资组合应符合以下规定:

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(1)本基金持有的债券等固定收益类资产占基金资产的比例不低于 80%,但在每次开

放期前三个月、开放期及开放期结束后三个月的期间内,基金投资不受上述比例限制;

(2)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该证券的 10%;

(3)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值

的 40%;债券回购最长期限为 1 年,债券回购到期后不得展期;

(4)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该资产支持

证券规模的 10%;投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过基金资产

净值的 10%;同一基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券,

不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%;本基金持有的全部资产支持证券,其市值

不得超过基金资产净值的 20%,但中国证监会规定的特殊品种除外;

(5)本基金投资于信用类产品的债项评级应为 AA 以上(含 AA)。基金持有债券或资产

支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,持有的资产支持证券应在评级报

告发布之日起 3 个月内予以全部卖出,债券应在评级报告发布之日后择机予以全部卖出;

(6)本基金开放期内保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政

府债券;

(7)相关法律法规、监管部门及基金合同规定的其他投资限制。

如果法律法规对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的,以变更后的规定为准。法

律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,则本基金投资不再受相关限制。

因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动、股权分置改革中支付对价等基金管理

人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在 10 个交易

日内进行调整。法律、法规另有规定时,从其规定。

对于因基金份额拆分、大比例分红等集中持续营销活动引起的基金净资产规模在 10 个

交易日内增加 10 亿元以上的情形,而导致证券投资比例低于基金合同约定的,基金管理人

可将调整时限从 10 个交易日延长到 3 个月。法律法规如有变更,从其变更。

基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同

的有关约定。基金托管人对基金投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。

2、禁止行为

为维护基金份额持有人的合法权益,本基金禁止从事下列行为;

(1)承销证券;

(2)将基金财产向他人贷款或者提供担保;

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(3)从事使基金承担无限责任的投资;

(4)买卖其他基金份额,但是国务院另有规定的除外;

(5)向基金管理人、基金托管人出资或者买卖基金托管人、基金管理人发行的股票或

债券;

(6)买卖与基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与基金管理人、基金托管

人有其他重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券;

(7)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;

(8)依照法律、行政法规有关规定,由国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活动。

(9)法律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,则本基金投资不再受相关

限制。

(九)基金管理人代表基金行使股东权利的处理原则及方法

1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东权利,保护基金份额持有人的

利益;

2、不谋求对上市公司的控股,不参与所投资上市公司的经营管理;

3、有利于基金财产的安全与增值;

4、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三人牟取任何

不当利益。

(十)基金的融资、融券

本基金可以按照国家的有关法律法规规定进行融资、融券。

(十一)基金投资组合报告

本投资组合报告期为 2016 年 1 月 1 日起至 3 月 31 日止(财务数据未经审计)。

1. 报告期末基金资产组合情况

序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比例(%)

1 权益投资 - -

其中:股票 - -

2 基金投资 - -

3 固定收益投资 796,050,737.55 94.70

其中:债券 796,050,737.55 94.70

资产支持证券 - -

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4 贵金属投资 - -

5 金融衍生品投资 - -

6 买入返售金融资产 - -

其中:买断式回购的买入返

- -

售金融资产

7 银行存款和结算备付金合计 14,127,672.55 1.68

8 其他资产 30,413,273.51 3.62

9 合计 840,591,683.61 100.00

注:由于四舍五入的原因金额占基金总资产的比例分项之和与合计可能有尾差。

2. 报告期末按行业分类的股票投资组合

2.1 报告期末按行业分类的境内股票投资组合

本基金本报告期末未持有股票。

2.2 报告期末按行业分类的沪港通投资股票投资组合

无。

3. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细

本基金本报告期末未持有股票。

4. 报告期末按债券品种分类的债券投资组合

序号 债券品种 公允价值(元) 占基金资产净值比例(%)

1 国家债券 - -

2 央行票据 - -

3 金融债券 - -

其中:政策性金融债 - -

4 企业债券 775,618,737.55 188.41

5 企业短期融资券 - -

6 中期票据 20,432,000.00 4.96

7 可转债(可交换债) - -

8 同业存单 - -

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9 其他 - -

10 合计 796,050,737.55 193.37

注:由于四舍五入的原因公允价值占基金资产净值的比例分项之和与合计可能有尾差。

5. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细

占基金资产净值比例

序号 债券代码 债券名称 数量(张) 公允价值(元)

(%)

1 122200 12 晋兰花 580,000 57,420,000.00 13.95

2 124380 13 曹妃甸 500,000 52,455,000.00 12.74

3 122155 12 天富债 450,000 45,207,000.00 10.98

4 122654 12 昆钢控 370,900 36,989,857.00 8.99

5 122428 15 信投 01 350,000 36,291,500.00 8.82

6. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细

本基金本报告期末未持有资产支持证券。

7. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细

本基金本报告期末未持有贵金属。

8. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细

本基金本报告期末未持有权证。

9. 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明

9.1 本期国债期货投资政策

本报告期内,本基金未运用国债期货进行投资。

9.2 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细

本基金本报告期末未持有国债期货投资,也无期间损益。

9.3 本期国债期货投资评价

本报告期内,本基金未运用国债期货进行投资。

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10. 投资组合报告附注

10.1 本基金投资的前十名证券的发行主体本期未出现被监管部门立案调查,或在报告编制

日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。

10.2 本基金投资的前十名股票未超出基金合同规定的备选股票库。

10.3 其他资产构成

序号 名称 金额(元)

1 存出保证金 22,355.44

2 应收证券清算款 12,829,280.32

3 应收股利 -

4 应收利息 17,561,637.75

5 应收申购款 -

6 其他应收款 -

7 待摊费用 -

8 其他 -

9 合计 30,413,273.51

10.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细

本基金本报告期末未持有可转换债券。

10.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明

本基金本报告期末未持有股票。

10.6 投资组合报告附注的其他文字描述部分

无。

十三、基金的业绩

基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产,但不保

证基金一定盈利,也不向投资者保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资

有风险,投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

1、本基金合同生效日为2012年6月21日,基金合同生效以来(截至2016年3月31日)的

65

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投资业绩及同期基准的比较如下表所示:

业绩比较

净值增长 业绩比较

净值增长 基准收益

阶段 率标准差 基准收益 (1)-(3) (2)-(4)

率(1) 率标准差

(2) 率(3)

(4)

2012.6.21-2012.12.31 0.20% 0.07% 2.66% 0.01% -2.46% 0.06%

2013 年 2.52% 0.09% 4.25% 0.01% -1.73% 0.08%

2014 年 9.76% 0.08% 4.25% 0.01% 5.51% 0.07%

2015 年 8.39% 0.09% 4.00% 0.01% 4.39% 0.08%

2016.1.1-2016.3.31 2.24% 0.11% 0.68% 0.01% 1.56% 0.10%

自基金合同生效起至今 24.95% 0.09% 15.83% 0.01% 9.12% 0.08%

2、本基金合同生效以来基金累计净值增长率与同期业绩比较基准收益率变动的比较:

(2012 年 6 月 21 日至 2016 年 3 月 31 日)

注:1、本基金基金合同于2012年6月21日生效。

2、按基金合同规定,本基金建仓期为6个月。截至报告期末,本基金的各项投资比例符

66

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合基金合同第十四条(三)投资范围、(八)投资禁止行为与限制中的规定:债券等固定收

益类资产占基金资产的比例不低于80%,但在每次开放期前三个月、开放期及开放期结束后

三个月的期间内,基金投资不受上述比例限制;开放期内现金及到期日在一年以内的政府债

券占基金资产净值的比例不低于5%。

十四、基金的财产

(一)基金资产总值

基金资产总值是指本基金拥有的各类有价证券及票据价值、银行存款本息、债券的应计

利息、基金应收款项、缴存的保证金以及其他投资所形成的价值总和。

其构成主要有:

(1)银行存款及其应计利息;

(2)结算备付金及其应计利息;

(3)根据有关规定缴存的保证金及其应收利息;

(4)应收证券交易清算款;

(5)应收申购基金款;

(6)债券投资及其估值调整和应计利息;

(7)其他投资及其估值调整;

(8)其他资产等。

(二)基金资产净值

本基金基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。

(三)基金财产的账户

基金托管人以本基金的名义在其营业机构开立本基金的银行存款托管账户;以基金托管

人的名义在中国证券登记结算有限责任公司开立基金结算备付金账户,以本基金的名义在基

金托管人托管系统中开立二级结算备付金账户;以基金托管人和本基金联名的方式在中国证

券登记结算有限责任公司开立证券账户,以本基金的名义开立银行间债券托管账户并报中国

人民银行备案。开立的上述基金财产账户与基金管理人、基金托管人、代销机构和注册登记

机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。

67

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如国家相关法律法规调整,基金管理人和基金托管人有权依据新规定执行。

(四)基金财产的保管及处分

1、本基金财产独立于基金管理人及基金托管人的固有财产,并由基金托管人保管。

2、基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收

益,归基金财产。

3、基金管理人、基金托管人以其自有财产承担法律责任,其债权人不得对基金财产行

使请求冻结、扣押和其他权利。

4、基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行

清算的,基金财产不属于其清算范围。

5、基金财产的债权不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销;不同基金

财产的债权债务,不得相互抵销。非因基金财产本身承担的债务,不得对基金财产强制执行。

十五、基金资产的估值

(一)估值目的

基金资产的估值目的是客观、准确地反映基金财产的价值,并为基金份额的申购与赎回

提供计价依据。

(二)估值日

本基金的估值日为基金合同生效后相关的证券交易场所的正常营业日以及法律法规规

定需要对外披露基金净值的非营业日。

(三)估值对象

基金所拥有的债券和银行存款本息、应收款项和其他投资等资产和负债。

(四)估值方法

1、债券估值方法

(1)在证券交易所市场挂牌交易的实行净价交易的债券按估值日收盘价估值,估值日

无交易的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化的,以最近交易日的收盘价估值;估值

日无交易,但最近交易日后经济环境发生了重大变化的,将参考类似投资品种的现行市价及

重大变化因素,调整最近交易日收盘价,确定公允价值进行估值。如有充足证据表明最近交

68

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易日收盘价不能真实地反映公允价值的,应对最近交易日的收盘价进行调整,确定公允价值

进行估值。

(2)在证券交易所市场挂牌交易的未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收

盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值,估值日无交易的,且最近交易日后经济环

境未发生重大变化的,按最近交易日债券收盘价减去所含的最近交易日债券应收利息后的净

价进行估值;估值日无交易,但最近交易日后经济环境发生了重大变化的,将参考类似投资

品种的现行市价(净价)及重大变化因素,调整最近交易日收盘价(净价),确定公允价值

进行估值。如有充足证据表明最近交易日收盘价(净价)不能真实地反映公允价值的,应对

最近交易日的收盘价(净价)进行调整,确定公允价值进行估值。

(3)首次发行未上市债券采用估值技术确定的公允价值进行估值,在估值技术难以可

靠计量公允价值的情况下,按成本估值。

(4)在银行间债券市场交易的债券根据行业协会指导的处理标准或意见并综合考虑市

场成交价、市场报价、流动性及收益率曲线等因素确定其公允价值进行估值。

(5)国家有最新规定的,按其规定进行估值。

2、资产支持证券的估值方法

(1)交易所以大宗交易方式转让的资产支持证券,采用估值技术确定公允价值,在估

值技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值。

(2)全国银行间市场交易的资产支持证券,根据行业协会指导的处理标准或意见并综

合考虑市场成交价、市场报价、流动性及收益率曲线等因素确定其公允价值进行估值。

(3)国家有最新规定的,按其规定进行估值。

3、其他资产的估值方法

其他资产按国家有关规定进行估值。

4、在任何情况下,基金管理人如采用上述估值方法对基金财产进行估值,均应被认为

采用了适当的估值方法。相关法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定。如有新增事

项,按国家最新规定估值。

5、如基金管理人认为上述估值方法对基金财产进行估值不能客观反映其公允价值的,

基金管理人在综合考虑市场各因素的基础上,可根据具体情况与基金托管人商定后,按最能

反映公允价值的价格估值。

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基金管理人、基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序以及相关法

律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,发现方应及时通知对方,以约定的

方法、程序和相关法律法规的规定进行估值,以维护基金份额持有人的利益。

基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。因此,就与本基金有关的

会计问题,本基金的会计责任方是基金管理人,如经相关各方在平等基础上充分讨论后,仍

无法达成一致的意见,基金管理人有权按照其对基金净值的计算结果对外予以公布。由此给

基金份额持有人和基金造成的损失以及因该交易日基金资产净值计算顺延错误而引起的损

失,由基金管理人负责赔付。

(五)估值程序

基金日常估值由基金管理人同基金托管人一同进行。基金份额净值由基金管理人完成估

值后,将估值结果以双方约定形式报给基金托管人,基金托管人按基金合同规定的估值方法、

时间、程序进行复核,基金托管人复核无误后将结果反馈给基金管理人,由基金管理人对外

公布。月末、年中和年末估值复核与基金会计账目的核对同时进行。

(六)暂停估值的情形

1、基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时;

2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金财产价值时;

3、占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变,而基金管理人为保障基金份额持

有人的利益,决定延迟估值时;

4、出现基金管理人认为属于紧急事故的情况,导致基金管理人不能出售或评估基金资

产时;

5、中国证监会和基金合同认定的其他情形。

(七)基金份额净值的计算

T 日基金份额净值=T 日基金资产净值/T 日基金总份额余额

基金份额净值的计算,精确到 0.001 元,小数点第四位四舍五入。国家另有规定的,

从其规定。

(八)估值错误的处理

1、当基金财产的估值导致基金份额净值小数点后三位内(含第三位)发生差错时,视

为基金份额净值估值错误。基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基

金财产估值的准确性、及时性。当估值或基金份额净值计价出现错误时,基金管理人应当立

即予以纠正,并采取合理的措施防止损失进一步扩大;当计价错误达到或超过基金份额净值

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的 0.25%时,基金管理人应通报基金托管人,并报告中国证监会;计价错误达到基金份额净

值的 0.5%时,基金管理人应通报基金托管人,按基金合同的规定进行公告,并报中国证监

会备案。

2、差错类型

本基金运作过程中,如果由于基金管理人、基金托管人、注册登记机构、代理销售机构

或投资人自身的原因造成差错,导致其他当事人遭受损失的,责任人(“差错责任方”)应当

对由于该差错遭受损失的当事人(“受损方”)按下述“差错处理原则”给予赔偿。

上述差错的主要类型包括但不限于:资料申报差错、数据传输差错、数据计算差错、系

统故障差错、下达指令差错等;对于因技术原因引起的差错,若系同行业现有技术水平无法

预见、无法避免、无法抗拒,则属不可抗力。

由于不可抗力原因造成投资人的交易资料灭失、被错误处理或造成其他差错,因不可抗

力原因出现差错的当事人不对其他当事人承担赔偿责任,但因该差错取得不当得利的当事人

仍应负有返还不当得利的义务。

3、差错处理原则

因基金估值错误给投资人造成损失的应由基金管理人对基金份额持有人或者基金先行

支付赔偿金。基金管理人对不应由其承担的责任,有权向责任人追偿。基金合同的当事人应

将按照以下约定的原则处理基金估值差错。

(1)差错已发生,但尚未给当事人造成损失时,差错责任方应及时协调各方,及时进

行更正,因更正差错发生的费用由差错责任方承担;由于差错责任方未及时更正已产生的差

错,给当事人造成损失的由差错责任方承担;若差错责任方已经积极协调,并且有协助义务

的当事人有足够的时间进行更正而未更正,由此造成或扩大的损失由差错责任方和未更正方

依法分别各自承担相应的赔偿责任。差错责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认,确

保差错已得到更正;

(2)差错责任方对可能导致有关当事人的直接损失负责,不对间接损失负责,并且仅

对差错的有关直接当事人负责,不对第三方负责;

(3)因差错而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但差错责任方仍

应对差错负责,如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得利造成其他当事

人的利益损失,则差错责任方应赔偿受损方的损失,并在其支付的赔偿金额的范围内对获得

不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利;如果获得不当得利的当事人已经将此部分

不当得利返还给受损方,则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还

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的总和超过其实际损失的差额部分支付给差错责任方;

(4)差错调整采用尽量恢复至假设未发生差错的正确情形的方式;

(5)如果因基金管理人原因造成基金财产损失时,基金托管人应为基金的利益向基金

管理人追偿,如果因基金托管人原因造成基金财产损失时,基金管理人应为基金的利益向基

金托管人追偿。除基金管理人和托管人之外的第三方造成基金财产的损失,由基金管理人负

责向差错责任方追偿,追偿过程中产生的有关费用,由差错责任方承担,不列入基金费用项

目;

(6)如果差错责任方未按规定对受损方进行赔偿,并且依据法律、行政法规、基金合

同或其他规定,基金管理人或基金托管人自行或依据法院判决、仲裁裁决对受损方承担了赔

偿责任,则基金管理人或基金托管人有权向差错责任方进行追索,并有权要求其赔偿或补偿

由此发生的费用和遭受的损失;

(7)按法律法规规定的其他原则处理差错。

4、差错处理程序

差错被发现后,有关的当事人应当及时进行处理,处理的程序如下:

(1)查明差错发生的原因,列明所有当事人,根据差错发生的原因确定差错责任方;

(2)根据差错处理原则或当事人协商的方法对因差错造成的损失进行评估;

(3)根据差错处理原则或当事人协商的方法由差错责任方进行更正和赔偿损失;

(4)根据差错处理的方法,需要修改基金注册登记机构的交易数据的,由基金注册登

记机构进行更正,并就差错的更正向有关当事人进行确认。

(九)特殊情形的处理

1、基金管理人按本条第(四)项第 5 条款进行估值时,所造成的误差不作为基金份额

净值错误处理。

2、由于不可抗力原因,或由于证券交易所及登记结算公司发送的数据错误,基金管理

人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查,但未能发现错误的,由此

造成的基金财产估值错误,基金管理人和基金托管人可以免除赔偿责任。但基金管理人及基

金托管人应当积极采取必要的措施消除由此造成的影响。

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十六、基金的收益分配

(一)收益的构成

1、基金收益包括:基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券差价、银行存款利

息以及其他收入。

2、因运用基金财产带来的成本或费用的节约应计入收益。

3、基金净收益为基金收益扣除按照有关规定可以在基金收益中扣除的费用等项目后的

余额。

(二)收益分配原则

本基金收益分配应遵循下列原则:

1、本基金每份基金份额享有同等分配权;

2、在符合有关基金分红条件的前提下,本基金每年收益分配次数最多为 12 次,每年基

金收益分配比例不低于该年度可供分配利润的 90%;期末可供分配利润是指截至收益分配基

准日(即可供分配利润计算截至日)期末资产负债表中基金未分配利润与未分配利润中已实

现收益的孰低数;

3、若基金合同生效不满 3 个月,可不进行收益分配;

4、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值,即指基金收益分配基准日的基金份额

净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值;

5、本基金的收益分配方式分为现金分红与红利再投资,投资人可自主选择,如投资人

不选择,本基金默认的收益分配方式是现金红利;

6、本基金红利发放日距离收益分配基准日(即期末可供分配利润计算截至日)的时间

不超过 15 个工作日;

7、法律、法规或监管机构另有规定的,基金管理人在履行适当程序后,将对上述基金

收益分配政策进行调整。

(三)收益分配方案

基金收益分配方案中载明基金收益的范围、基金收益分配对象、基金期末可供分配利润、

分配原则、分配时间、分配数额及比例、分配方式、支付方式及有关手续费等内容。

(四)收益分配方案的确定与公告

基金收益分配方案由基金管理人拟定,并由基金托管人核实后确定,基金管理人应在 2

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日内公告,并在公开披露日报中国证监会备案。

(五)收益分配中发生的费用

收益分配时发生的银行转账等手续费用由基金份额持有人自行承担。

十七、基金的费用与税收

(一)基金费用的种类

1、基金管理人的管理费;

2、基金托管人的托管费;

3、基金的证券交易费用;

4、基金合同生效以后的与基金相关的信息披露费用;

5、基金份额持有人大会费用;

6、基金合同生效以后的与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费;

7、基金财产划拨支付的银行汇划费用;

8、基金上市费及年费;

9、按照国家有关规定可以列入的其他费用。

本基金终止清算时所发生费用,按实际支出额从基金财产总值中扣除。

上述基金费用由基金管理人在法律法规规定的范围内按照公允的市场价格确定,法律法

规和基金合同另有规定时从其规定。

(二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式

1、基金管理人的管理费

本基金的管理费率为年费率 0.6%。

在通常情况下,基金管理费按前一日基金资产净值的年费率计提。计算方法如下:

H =E×年管理费率÷当年天数

H 为每日应计提的基金管理费

E 为前一日基金资产净值

基金管理费每日计提,按月支付。经基金管理人与基金托管人核对一致后,于次月首日

起 3 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、休息日或不可抗

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力致使无法按时支付的,支付日期顺延。

2、基金托管人的基金托管费

本基金的托管费率为年费率 0.2%。

在通常情况下,基金托管费按前一日基金资产净值的年费率计提。计算方法如下:

H =E×年托管费率÷当年天数

H 为每日应计提的基金托管费

E 为前一日的基金资产净值

基金托管费每日计提,按月支付。经基金管理人与基金托管人核对一致后,于次月首日

起 3 个工作日内从基金资产中一次性支付给基金托管人。若遇法定节假日、休息日或不可抗

力致使无法按时支付的,支付日期顺延。

3、除管理费、托管费之外的费用由基金管理人和基金托管人根据有关法规及相应协议

的规定,列入或摊入当期基金费用。

(三)不列入基金费用的项目

基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损

失,以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。基金合同生效之前的律

师费、会计师费和信息披露费用等不得从基金财产中列支。

(四)基金管理费和基金托管费的调整

在符合相关法律法规和履行了必备的程序的条件下,基金管理人和基金托管人可协商酌

情调低基金管理费和基金托管费,无须召开基金份额持有人大会。基金管理人必须最迟于新

的费率实施日前 2 日在至少一种指定媒体上刊登公告。

(五)其他费用

按照国家有关规定和基金合同约定,基金管理人可以在基金财产中列支其他的费用,并

按照相关的法律法规的规定进行公告或备案。

(六)税收

本基金运作过程中涉及的各纳税主体,依照国家法律法规的规定履行纳税义务。

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十八、基金的会计和审计

(一)基金会计政策

1、基金的会计年度为公历每年 1 月 1 日至 12 月 31 日。

2、基金核算以人民币为记账本位币,以人民币元为记账单位。

3、会计制度按国家有关的会计制度执行。

4、本基金独立建账、独立核算。

5、本基金会计责任人为基金管理人。

6、基金管理人应保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计核算,按照有关规定编

制基金会计报表,基金托管人定期与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并

以约定方式确认。

(二)基金审计

1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相独立的、具有从事证券业务资格的会

计师事务所及其注册会计师对基金年度财务报表及其他规定事项进行审计;

2、会计师事务所更换经办注册会计师,应事先征得基金管理人和基金托管人同意;

3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所,须通知基金托管人,并报中国证监

会备案。基金管理人应在更换会计师事务所后在 2 日内在至少一家指定媒体公告。

十九、基金的信息披露

(一)披露原则

基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、基金合同及其他有

关规定。

本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金

份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他组织。

基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内,将应予披露的基金信息通过中国证

监会指定的报刊和网站披露,并保证投资人能够按照基金合同约定的时间和方式查阅或者复

制公开披露的信息资料。

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本基金信息披露义务人承诺在公开披露基金信息的过程中不得有下列行为:

(1)虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;

(2)对证券投资业绩进行预测;

(3)违规承诺收益或者承担损失;

(4)诋毁其他基金管理人、基金托管人或者代销机构;

(5)登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字;

(6)中国证监会禁止的其他行为。

本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的,基金信息披露义务人

应保证两种文本的内容一致。两种文本发生歧义的,以中文文本为准。

本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字;除特别说明外,货币单位为人民币元。

(二)基金募集信息披露

(1)基金募集申请经中国证监会核准后,基金管理人应当在基金份额发售的 3 日前,

将招募说明书、基金合同摘要登载在指定媒体上;基金管理人、基金托管人应当将基金合同、

基金托管协议登载在各自公司网站上。

(2)基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告,并在披露招

募说明书的当日登载于指定媒体上。

(3)基金管理人应当在基金合同生效的次日在指定媒体上登载基金合同生效公告。

(4)基金合同生效后,基金管理人应当在每 6 个月结束之日起 45 日内,更新招募说明

书并登载在网站上,将更新后的招募说明书摘要登载在指定报刊上,更新内容截至每六个月

的最后一日。基金管理人应当按规定在公告前向中国证监会或其派出机构报送更新的招募说

明书。

(三)基金上市交易公告书

基金份额获准在证券交易所上市交易的,基金管理人应当在基金上市日前至少 3 个工作

日,将基金上市交易公告书登载在指定报刊和网站上。

(四)定期报告

基金定期报告由基金管理人按照法律法规和中国证监会颁布的有关证券投资基金信息

披露内容与格式的相关文件的规定单独编制,由基金托管人复核。基金定期报告,包括基金

年度报告、基金半年度报告和基金季度报告。

(1)基金年度报告:基金管理人应当在每年结束之日起 90 日内,编制完成基金年度报

告,并将年度报告正文登载于基金管理人网站上,将年度报告摘要登载在指定报刊上。基金

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年度报告的财务会计报告应当经过审计。

(2)基金半年度报告:基金管理人应当在上半年结束之日起 60 日内,编制完成基金半

年度报告,并将半年度报告正文登载在基金管理人网站上,将半年度报告摘要登载在指定报

刊上。

(3)基金季度报告:基金管理人应当在每个季度结束之日起 15 个工作日内,编制完成

基金季度报告,并将季度报告登载在指定报刊和基金管理人网站上。

(4)基金合同生效不足 2 个月的,基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告

或者年度报告。

(5)基金定期报告应当在公开披露的第二个工作日,分别报中国证监会和基金管理人

主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。

(五)基金资产净值公告、基金份额净值公告和基金份额累计净值公告

基金合同生效后,基金上市交易前,基金管理人应当至少每周公告一次基金资产净值和

基金份额净值。

基金上市交易后,基金管理人应当在每个交易日的次日,通过网站、基金份额发售网点

以及其他媒介,披露交易日的基金份额净值和基金份额累计净值。

基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值和基金份额净值。

基金管理人应当在上述市场交易日的次日,将基金资产净值、基金份额净值和基金份额累计

净值登载在指定媒体和基金管理人网站上。

(六)临时报告与公告

基金发生重大事件,有关信息披露义务人应当在 2 日内编制临时报告书,予以公告,并

在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地中国证监会派出机构备

案。

前款所称重大事件,是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响

的下列事件:

(1)基金份额持有人大会的召开;

(2)终止基金合同;

(3)转换基金运作方式(不包括本基金封闭期与开放期运作方式的转换);

(4)更换基金管理人、基金托管人;

(5)基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更;

(6)基金管理人股东及其出资比例发生变更;

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(7)基金募集期延长;

(8)基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人基金

托管部门负责人发生变动;

(9)基金管理人的董事在一年内变更超过百分之五十;

(10)基金管理人、基金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动超过百分之

三十;

(11)涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼;

(12)基金管理人、基金托管人的基金托管部门受到监管部门的调查;

(13)基金管理人及其董事、总经理及其他高级管理人员、基金经理受到严重行政处罚,

基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚;

(14)重大关联交易事项;

(15)基金收益分配事项;

(16)管理费、托管费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更;

(17)基金份额净值计价错误达基金份额净值 0.5%;

(18)基金改聘会计师事务所;

(19)变更、增加或减少基金代销机构;

(20)更换基金注册登记机构;

(21)基金开始办理申购、赎回;

(22)基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更;

(23)基金发生巨额赎回并延期支付;

(24)基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请;

(25)基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回申请;

(26)基金份额暂停上市、恢复上市或终止上市;

(27)基金推出新业务或服务;

(28)中国证监会规定的其他事项。

(七)澄清公告

在基金存续期内,任何公共媒体中出现的或者在市场上流传的消息可能对基金份额价格

产生误导性影响或者引起较大波动的,相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公

开澄清,并将有关情况立即报告中国证监会。

(八)基金份额持有人大会决议

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基金份额持有人大会决定的事项,应当依法报中国证监会核准或者备案,并予以公告。

召开基金份额持有人大会的,召集人应当至少提前 30 日公告基金份额持有人大会的召开时

间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会,基金管理人、基金托管人对基金份

额持有人大会决定的事项不依法履行信息披露义务的,召集人应当履行相关信息披露义务。

(九)中国证监会规定的其他信息

(十)信息披露文件的存放与查阅

基金合同、托管协议和招募说明书或更新后的招募说明书应当分别置备于基金管理人、

基金托管人和代销机构的住所,投资人可免费查阅。在支付工本费后,可在合理时间内取得

上述文件复印件。

基金定期报告公布后,应当分别置备于基金管理人和基金托管人的住所, 投资人可免

费查阅。在支付工本费后,可在合理时间内取得上述文件复印件。

基金管理人和基金托管人应保证文本的内容与所公告的内容完全一致。

(十一)暂停或延迟信息披露的情形

(1)基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时;

(2)因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值

时;

(3)占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变,而基金管理人为保障基金份额

持有人的利益决定延迟估值时;

(4)出现基金管理人认为属于会导致基金管理人不能出售或评估基金资产的紧急事故

的任何情况时;

(5)法律法规规定、中国证监会或基金合同认定的其他情形。

二十、基金的风险揭示

本基金投资过程中面临的主要风险有:市场风险、利率风险、信用风险、再投资风险、

流动性风险、操作风险、其他风险及本基金特有风险。

(1)市场风险

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证券市场价格因受各种因素的影响而引起的波动,将使本基金资产面临潜在的风险,本

基金的市场风险来源于基金持有的资产市场价格的波动。

(2)利率风险

金融市场利率的波动会导致股票市场及债券市场的价格和收益率的变动,利率波动也可

能导致债券基金跌破面值。基金投资于股票和债券,其收益水平会受到利率变化的影响,从

而产生风险。在利率波动时,本基金的净值波动一般会高于货币市场基金。

(3)信用风险

债券发行人出现违约、拒绝支付到期本息,或由于债券发行人信用质量降低导致债券价

格下降的风险。另外,由于交易对手违约造成的损失也属于信用风险。

(4)再投资风险

债券偿付本息后以及回购到期后可能由于市场利率的下降面临资金再投资的收益率低

于原来利率的风险。

(5)流动性风险

因市场交易量不足,导致证券不能迅速、低成本地转变为现金的风险。流动性风险还包

括由于本基金出现投资人大额赎回,致使本基金没有足够的现金应付基金赎回支付的要求所

引致的风险。

(6)操作风险

基金运作过程中,因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操作失误或违反操作规程等引

致的风险,例如,越权违规交易、会计部门欺诈、交易错误、IT系统故障等风险。

(7)其他风险

战争、自然灾害等不可抗力因素的出现,将会严重影响证券市场的运行,可能导致基金

资产的损失。金融市场危机、代理商违约、托管行违约等超出基金管理人自身直接控制能力

之外的风险,可能导致基金或者基金份额持有人利益受损。

(8)本基金特有的风险

1)根据本基金投资范围的规定,本基金投资于债券类资产不低于基金资产的80%。本基

金无法完全规避发债主体特别是公司债、企业债的发债主体的信用质量变化造成的信用风险;

另外,如果持有的信用债出现信用违约风险,将给基金净值带来较大的负面影响和波动。

2)本基金的封闭期为自基金合同生效之日起(包括基金合同生效之日)或自每一开放

期结束之日次日起(包括该日)3年的期间。在本基金的封闭运作期间,基金份额持有人面

临不能赎回基金份额的风险。

81

工银瑞信纯债定期开放债券型证券投资基金 更新的招募说明书

3)在开放期的最后一日日终,满足一定的情形时,无须召开持有人大会,基金合同将

于该日次日终止并根据相关约定进行基金财产清算。在本基金的运作期间,基金份额持有人

面临一定的基金合同终止进行基金财产清算的风险。

4)本基金开放期内单个开放日出现巨额赎回的,基金管理人对符合法律法规及《基金

合同》约定的赎回申请应于当日全部予以办理和确认。基金经理会对可能出现的巨额赎回情

况进行充分准备并做好流动性管理,但当基金在单个开放日出现巨额赎回被全部确认时,赎

回的基金份额持有人仍有可能存在延缓支付赎回款项的风险,未赎回的基金份额持有人仍有

可能承担短期内变现而带来的冲击成本对基金净资产产生的负面影响。

二十一、基金合同的变更、终止与基金财产的清算

(一)基金合同的变更

(1)基金合同变更涉及基金合同第十节第(二)项规定的对基金合同当事人权利、义

务产生重大影响的,应经基金份额持有人大会决议同意。变更基金合同的基金份额持有人大

会决议应报中国证监会核准,并自中国证监会核准之日起生效。

(2)除上述第(1)项规定的情形外,经基金管理人和基金托管人同意可对基金合同的

内容进行变更,该等变更应当在 2 日内由基金管理人进行公告并报中国证监会备案。

(二)基金合同的终止

有下列情形之一的,经履行适当程序后,基金合同终止:

(1)基金份额持有人大会决定终止;

(2)基金管理人职责终止,在六个月内没有新基金管理人承接的;

(3)基金托管人职责终止,在六个月内没有新基金托管人承接的;

(4)在开放期最后一日日终发生基金合同第五节第(五)条约定的情形的;

(5)法律法规和基金合同规定的其他情形。

(三)基金财产的清算

(1)基金合同终止情形发生,应当按法律法规和基金合同的有关规定对基金财产进行

清算。

(2)基金财产清算组

82

工银瑞信纯债定期开放债券型证券投资基金 更新的招募说明书

1)自基金合同终止情形发生之日起 30 个工作日内由基金管理人组织成立基金财产清算

组,在基金财产清算组接管基金财产之前,基金管理人和基金托管人应按照基金合同和托管

协议的规定继续履行保护基金财产安全的职责。

2)基金财产清算组成员由基金管理人、基金托管人、基金注册登记机构、具有从事证

券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算组可以

聘用必要的工作人员。

3)基金财产清算组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金财产清算组

可以依法进行必要的民事活动。

(3)清算程序

1) 基金合同终止情形发生后,由基金财产清算组统一接管基金财产;

2) 基金财产清算组根据基金财产的情况确定清算期限;

3) 基金财产清算组对基金财产进行清理和确认;

4) 对基金财产进行评估和变现;

5) 基金清算组做出清算报告;

6) 会计师事务所对清算报告进行审计;

7) 律师事务所对清算报告出具法律意见书;

8) 将基金清算结果报告中国证监会;

9) 公布基金清算公告;

10)对基金剩余财产进行分配。

(4)清算费用

清算费用是指基金财产清算组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用,清算费用由

基金清算组优先从基金财产中支付。

(5)基金剩余财产的分配

基金财产按如下顺序进行清偿:

1)支付基金财产清算费用;

2)缴纳基金所欠税款;

3)清偿基金债务;

4)清算后如有余额,按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。

(6)基金财产清算的公告

基金财产清算组成立后 2 日内应就基金财产清算组的成立进行公告;清算过程中的有关

83

工银瑞信纯债定期开放债券型证券投资基金 更新的招募说明书

重大事项须及时公告;基金财产清算组做出的清算报告经会计师事务所审计,律师事务所出

具法律意见书后,报中国证监会备案并公告。

(7)基金财产清算账册及文件由基金托管人保存期限不少于 15 年。

二十二、基金合同的内容摘要

详见附件一

二十三、基金托管协议的内容摘要

详见附件二

二十四、对基金份额持有人的服务

基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。以下是主要的服务内容(基金管

理人将根据基金份额持有人的需要和有关情况,增加或修改这些服务项目):

(一)客户服务热线电话

1、自助服务:

客户服务中心提供每天24小时的自动语音服务。投资人可自助进行账户信息、基金份额、

基金净值、基金对账单、最新公告的查询等操作。

2、人工服务:

本公司提供每天24小时的人工服务。全国统一客户服务电话为400-811-9999(免长途费),

客户服务传真:010-66583100。

(二)资讯服务

公司为定制资讯服务的投资人,提供电子邮件、手机短信形式的资讯服务。

投资人可通过拨打公司客户服务电话或登录公司网站在服务定制栏目中定制此项服务。

(三)在线客户服务

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工银瑞信纯债定期开放债券型证券投资基金 更新的招募说明书

本公司网站设置了“在线客服”、网站论坛、信箱留言等栏目,投资人可以通过在线服

务渠道开展相关咨询。在线客服服务时间为每天24小时。客户服务电子邮箱地址为:

customerservice@icbccs.com.cn。

(四)关于网站服务

公司网站为客户提供账户查询、产品信息查询、产品净值查询、公告信息查询、基金资

讯、投资策略报告、交易状态查询、微博/微信/网站活动参与和交流等内容的服务。

(五)客户意见、建议或投诉处理

投资人可以通过本公司热线电话、电子邮箱、传真、在线客服等渠道对基金管理人和销

售机构提出意见、建议或投诉。

(六)如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容,请联系本公司客户服务热

线。请确保投资前,您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。

二十五、其他应披露事项

本基金招募说明书更新期间,本基金及基金管理人的有关公告如下:

1. 工银瑞信基金管理有限公司关于诺亚正行费率调整的公告,2015-12-17;

2. 工银瑞信基金管理有限公司关于增加宁波银行股份有限公司为旗下部分基金销售

机构的公告,2015-12-21;

3. 关于增加北京乐融多源投资咨询有限公司为工银瑞信旗下部分基金销售机构的公

告,2015-12-31;

4. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下基金在指数熔断期间调整开放时间的提示性

公告,2015-12-31;

5. 工银瑞信基金管理有限公司关于 2016 年 1 月 4 日指数熔断情况下调整旗下部分基

金开放时间的公告,2016-01-04;

6. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下场内基金在指数熔断期间暂停申购赎回业务

的提示性公告,2016-01-06;

7. 工银瑞信基金管理有限公司关于 2016 年 1 月 7 日指数熔断情况下调整旗下部分基

金开放时间的公告,2016-01-07;

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工银瑞信纯债定期开放债券型证券投资基金 更新的招募说明书

8. 工银瑞信纯债定期开放债券型证券投资基金第四次分红公告,2016-01-13;

9. 工银瑞信基金管理有限公司关于增加北京创金启富投资管理有限公司为旗下基金

销售机构并实行费率优惠的公告,2016-01-29;

10. 工银瑞信基金管理有限公司关于增加中证金牛(北京)投资咨询有限公司为旗下基

金销售机构并实行费率优惠的公告,2016-01-29;

11. 工银瑞信基金管理有限公司关于副总经理变更的公告,2016-01-30;

12. 工银瑞信基金管理有限公司关于增加和耕传承基金销售有限公司为旗下基金销售

机构并实行费率优惠的公告,2016-02-03;

13. 工银瑞信基金管理有限公司关于中国银河证券股份有限公司费率调整的公告,

2016-02-24;

14. 工银瑞信基金管理有限公司北京分公司关于营业场所变更的公告,2016-03-15;

15. 关于增加太平洋证券股份有限公司为工银瑞信基金管理有限公司旗下部分基金销

售机构的公告,2016-03-22;

16. 工银瑞信基金管理有限公司关于增加浙江同花顺基金销售有限公司为旗下部分基

金销售机构的公告,2016-03-25;

17. 工银瑞信基金管理有限公司关于深圳市新兰德证券投资咨询有限公司费率调整的

公告,2016-04-05;

18. 工银瑞信基金管理有限公司关于增加奕丰金融服务(深圳)有限公司为旗下基金销

售机构并实行费率优惠的公告,2016-04-22;

工银瑞信基金管理有限公司关于增加珠海盈米财富管理有限公司为旗下基金销售机构

并进行费率调整的公告,2016-06-02。

二十六、招募说明书的存放及查阅方式

本招募说明书存放在基金管理的办公场所和营业场所,并刊登在基金管理人的网站上。

投资人可免费查阅,也可在支付工本费后在合理时间内获得本招募说明书的复印件或复制件,

基金管理人保证文本的内容与公告的内容完全一致。

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工银瑞信纯债定期开放债券型证券投资基金 更新的招募说明书

二十七、备查文件

(一)中国证监会批准工银瑞信纯债定期开放债券型证券投资基金募集的文件

(二)《工银瑞信纯债定期开放债券型证券投资基金基金合同》

(三)《工银瑞信纯债定期开放债券型证券投资基金托管协议》

(四)法律意见书

(五)工银瑞信基金管理有限公司业务资格批件、营业执照

(六)交通银行股份有限公司业务资格批件和营业执照

以上第(一)至(五)项备查文件存放在基金管理人办公场所、营业场所,第(六)项

文件存放于基金托管人的办公场所。基金投资人在营业时间可免费查阅,在支付工本费后,

可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件。

工银瑞信基金管理有限公司

二〇一六年八月四日

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工银瑞信纯债定期开放债券型证券投资基金 更新的招募说明书

附件一:基金合同摘要

(一) 基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务

1、基金份额持有人的权利、义务

(1)基金投资人持有本基金基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受,

基金投资人自依据招募说明书、基金合同取得本基金的的基金份额,即成为基金份额持有人

和基金合同当事人,直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为当事人并不以

在基金合同上书面签章为必要条件。每份基金份额具有同等的合法权益。

(2)基金份额持有人的权利

1)分享基金财产收益;

2)参与分配清算后的剩余基金财产;

3)依法转让或者申请赎回其持有的基金份额;

4)按照规定要求召开基金份额持有人大会;

5)出席或者委派代表出席基金份额持有人大会,对基金份额持有人大会审议事项行使

表决权;

6)查阅或者复制公开披露的基金信息资料;

7)监督基金管理人的投资运作;

8)对基金管理人、基金托管人、注册登记机构、基金份额发售机构损害其合法权益的

行为依法提起诉讼;

9)法律法规、基金合同规定的其它权利。

(3)基金份额持有人的义务

1)遵守法律法规、基金合同及其他有关规定;

2)交纳基金认购、申购款项及基金合同规定的费用;

3)在持有的基金份额范围内,承担基金亏损或者基金合同终止的有限责任;

4)不从事任何有损基金及其他基金合同当事人合法利益的活动;

5)执行生效的基金份额持有人大会决议;

6)返还在基金交易过程中因任何原因,自基金管理人、基金托管人及代销机构处获得

的不当得利;

7)基金合同规定的其他义务。

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工银瑞信纯债定期开放债券型证券投资基金 更新的招募说明书

2、基金管理人的的权利、义务

(1)基金管理人的权利

1)依法募集基金,办理基金备案手续;

2)自基金合同生效之日起,依照法律法规和基金合同独立管理基金财产;

3)根据法律法规和基金合同的规定,制订、修改并公布有关基金募集、认购、申购、

赎回、转托管、基金转换、非交易过户、冻结、收益分配等方面的业务规则;

4)根据法律法规和基金合同的规定获得基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批

准的其他费用;

5)在符合有关法律法规和基金合同的前提下,决定本基金的相关费率结构和收费方式;

6)根据法律法规和基金合同之规定销售基金份额,收取认购费、申购费、基金赎回费

及其它法律法规规定的费用;

7)依据法律法规和基金合同的规定监督基金托管人,如认为基金托管人违反了法律法

规或基金合同规定对基金财产、其它基金合同当事人的利益造成重大损失的,应及时呈报中

国证监会和中国银监会,以及采取其它必要措施以保护本基金及相关基金合同当事人的利益;

8) 根据基金合同的规定选择、委托、更换适当的基金代销机构并有权依照代销协议对

基金代销机构行为进行必要的监督和检查;

9) 自行担任基金注册登记机构或选择、更换基金注册登记代理机构,办理基金注册登

记业务,并按照基金合同规定对基金注册登记代理机构进行必要的监督和检查;

10) 在基金合同约定的范围内,拒绝或暂停受理申购、赎回和转换的申请;

11)在法律法规允许的前提下,为基金份额持有人的利益依法为基金进行融资融券;

12)依据法律法规和基金合同的规定,制订基金收益的分配方案;

13)按照法律法规,代表基金对被投资企业行使股东权利,代表基金行使因投资于其它

证券所产生的权利;

14)在基金托管人职责终止时,提名新的基金托管人;

15)依据法律法规和基金合同的规定,召集基金份额持有人大会;

16)以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为;

17)选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外部

机构并确定有关费率;

18)法律法规、中国证监会、基金合同以及依据基金合同制订的其它法律文件所规定的

其它权利。

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工银瑞信纯债定期开放债券型证券投资基金 更新的招募说明书

(2)基金管理人的义务

1)依法募集基金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发

售、申购、赎回和登记事宜;

2)办理基金备案手续;

3)自基金合同生效之日起,以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产;

4)配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化的经营方式管

理和运作基金财产;

5) 配备足够的专业人员办理基金份额的认购、申购和赎回业务;

6) 配备足够的专业人员和相应的技术设施进行基金的注册登记或委托其他机构代理该

项业务;

7) 建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,保证所管理的

基金财产和基金管理人的资产相互独立,对所管理的不同基金和受托资产分别管理、分别记

账,进行证券投资;

8) 除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外,不得以基金财产为自己及任何第

三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产;

9)依法接受基金托管人的监督;

10)采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回价格的方法符合基金合同等

法律文件的规定,按照有关规定计算并公告基金份额净值,确定基金份额申购、赎回的价格;

11)严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定,履行信息披露及报告义务;

12)保守基金商业秘密,不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、基金合同

及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前,应予以保密,不得向他人泄露;

13)按基金合同确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配基金收益;

14)按照法律法规和本基金合同的规定受理申购和赎回等申请,及时、足额支付赎回和

分红款项;

15)不谋求对上市公司的控股和直接管理;

16)依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会,或配合基金

托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;

17)按规定保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料不少于 15

年;

18)进行基金会计核算并编制基金的财务会计报告;

90

工银瑞信纯债定期开放债券型证券投资基金 更新的招募说明书

19)编制季度、半年度和年度基金报告;

20)确保需要向基金份额持有人提供的各项文件或资料,能在规定时间内发出;保证投

资人能够按照基金合同约定的时间和方式,随时查阅到与基金有关的公开资料,并在支付合

理成本的条件下得到有关资料的复印件;

21)组织并参加基金财产清算组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配;

22)面临解散、依法被撤销、被依法宣告破产或者由接管人接管其资产时,及时报告中

国证监会并通知基金托管人;

23)因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人的合法权益,应承担赔

偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除;

24)监督基金托管人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务,基金托管人违反基金

合同造成基金财产损失时,应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿;

25)不从事任何有损基金财产及本基金其他当事人利益的活动;

26)公平对待所管理的不同基金和受托资产,防止在不同基金和受托资产间进行有损本

基金基金份额持有人的利益的资源分配;

27)以基金管理人的名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为;

28)基金合同规定的其他义务。

3、基金托管人的权利和义务

(1)基金托管人的权利

1)自基金合同生效日起依据法律法规和基金合同的规定保管基金财产;

2)依照基金合同的约定获得基金托管费;

3)监督基金管理人对本基金的投资运作,如托管人发现基金管理人的投资指令违反基

金合同或有关法律法规的规定的,不予执行并向中国证监会报告;

4)在基金管理人职责终止时,提名新的基金管理人;

5)依据法律法规和基金合同的规定召集基金份额持有人大会;

6)依据法律法规和基金合同的规定监督基金管理人,如认为基金管理人违反了法律法

规或基金合同规定对基金财产、其它基金合同当事人的利益造成重大损失的,有权及时呈报

中国证监会,以及采取其它必要措施以保护本基金及相关基金合同当事人的利益;

7)法律法规、基金合同规定的其它权利。

(2)基金托管人的义务

1)以诚实信用、勤勉尽责的原则安全保管基金财产;

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工银瑞信纯债定期开放债券型证券投资基金 更新的招募说明书

2)设立专门的基金托管部门,具有符合要求的营业场所,配备足够的、合格的熟悉基

金托管业务的专职人员,负责基金财产托管事宜;

3)建立健全内部控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,保证其托管的基金

财产与基金托管人自有资产以及不同的基金财产相互独立;对所托管的不同的基金和受托资

产分别设置账户,独立核算,分账管理,保证不同基金、受托资产之间在名册登记、账户设

置、资金划拨、账册记录等方面相互独立;

4) 除依据《基金法》、本基金合同及其他有关规定外,不以基金财产为自己及任何第

三人谋取利益,不得委托第三人托管基金财产;

5) 按规定保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证;

6) 按规定开设基金财产的资金账户和证券账户;

7) 按照基金合同及托管协议的约定,根据基金管理人的投资指令,及时办理清算、交

割事宜;

8) 保守基金商业秘密。除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规定外,在基金

信息公开披露前应予以保密,不得向他人泄露;

9) 复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值及基金份额申购、赎回

价格;

10)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;

11)对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见,说明基金管理人在

各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行;如果基金管理人有未执行基金合同规

定的行为,还应说明基金托管人是否采取了适当的措施;

12)按规定保存有关基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料,保存基金

的会计账册、报表和记录等不少于 15 年;

13)根据有关法律法规,从基金管理人处接收并保存基金份额持有人名册;

14)按规定制作相关账册并与基金管理人核对;

15)依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项及调

整基金份额持有人的基金转换份额;

16)按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金管理人或基金份额持有人依法自行召

集基金份额持有人大会;

17)按照规定监督基金管理人的投资运作;

18)参加基金财产清算组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配;

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工银瑞信纯债定期开放债券型证券投资基金 更新的招募说明书

19)面临解散、依法被撤销、破产或者由接管人接管其资产时,及时报告中国证监会和

中国银监会,并通知基金管理人;

20)基金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时,基金托管人应为基金向基金管理

人追偿;

21)因违反基金合同导致基金财产的损失,应承担赔偿责任,其责任不因其退任而免除;

22)不从事任何有损基金及基金合同其他当事人利益的活动;

23)本基金合同所规定的其他义务。

(二)基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则

1、本基金的基金份额持有人大会,由本基金的基金份额持有人或基金份额持有人的合

法授权代表共同组成。本基金的基金份额持有人享有平等的表决权,每一基金份额具有一票

表决权。

2、有以下事由情形之一时,应召开基金份额持有人大会:

(1)终止基金合同(不包括基金合同“五、基金备案”中约定的开放期最后一日日终

可能终止基金合同的情形);

(2)转换基金运作方式(不包括本基金封闭期与开放期运作方式的转换);

(3)更换基金托管人;

(4)更换基金管理人;

(5)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准,但根据法律法规的要求提高该等报酬

标准的除外;

(6)本基金与其它基金的合并;

(7)变更基金类别;

(8)变更基金投资目标、范围或策略(法律法规和中国证监会另有规定的除外);

(9)变更基金份额持有人大会程序;

(10)对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项;

(11)法律法规、基金合同或中国证监会规定的其它应当召开基金份额持有人大会的事

项。

3、以下情况不需召开基金份额持有人大会:

(1)调低基金管理费、基金托管费;

(2) 在法律法规和基金合同规定的范围内变更基金的申购费率、收费方式或调低赎回

费率;

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工银瑞信纯债定期开放债券型证券投资基金 更新的招募说明书

(3)因相应的法律法规发生变动而应当对基金合同进行修改;

(4)对基金合同的修改不涉及基金合同当事人权利义务关系发生变化;

(5)对基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响;

(6)经中国证监会允许,基金推出新业务或服务;

(7)经中国证监会允许,基金管理人、注册登记机构、代销机构在法律法规规定的范围

内调整有关基金交易、非交易过户、转托管等业务规则;

(8)除法律法规或基金合同规定应当召开基金份额持有人大会以外的其它情形。

4、召集人和召集方式

(1)除法律法规或本基金合同另有约定外,基金份额持有人大会由基金管理人召集,

会议时间、地点、方式和权益登记日由基金管理人选择确定。基金管理人未按规定召集或者

不能召集时,由基金托管人召集。

(2)基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的,应当向基金管理人提出书面

提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,并书面告知基金托管

人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起 60 日内召开;基金管理人决定不

召集,基金托管人仍认为有必要召开的,应当自行召集。

(3)代表基金份额 10%以上(含 10%,以基金管理人收到提议当日的基金份额计算,下

同)的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会的,应当向基金管理人提出

书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,并书面告知提出

提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之

日起 60 日内召开;基金管理人决定不召集,代表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持

有人仍认为有必要召开的,应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提

议之日起 10 日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人;

基金托管人决定召集的,应当自出具书面决定之日起 60 日内召开。

(4)代表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额

持有人大会,而基金管理人、基金托管人都不召集的,代表基金份额 10%以上(含 10%)的

基金份额持有人有权自行召集基金份额持有人大会,但应当至少提前 30 日向中国证监会备

案。

(5)基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的,基金管理人、基金托管人

应当配合,不得阻碍、干扰。

(6)基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日。

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工银瑞信纯债定期开放债券型证券投资基金 更新的招募说明书

5、召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式

(1)召开基金份额持有人大会,召集人必须于会议召开日前 40 天在指定媒体及基金管

理人网站上公告。基金份额持有人大会通知须至少载明以下内容:

1)会议召开的时间、地点和方式;

2)会议拟审议的主要事项;

3)会议形式;

4)议事程序;

5)有权出席基金份额持有人大会的权益登记日;

6)授权委托书的内容要求(包括但不限于代理人身份、代理权限和代理有效期限等)、

送达时间和地点;

7)表决方式;

8)会务常设联系人姓名、电话;

9)出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续;

10)召集人需要通知的其他事项。

(2)采用通讯方式开会并进行表决的情况下,由召集人决定通讯方式和书面表决方式,

并在会议通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其

联系方式和联系人、书面表决意见的寄交和收取方式及截止时间。

(3)如召集人为基金管理人,还应另行书面通知基金托管人到指定地点对书面表决意

见的计票进行监督;如召集人为基金托管人,则应另行书面通知基金管理人到指定地点对书

面表决意见的计票进行监督;如召集人为基金份额持有人,则应另行书面通知基金管理人和

基金托管人到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代

表对书面表决意见的计票进行监督的,不影响表决意见的计票结果。

6、基金份额持有人出席会议的方式

(1)会议方式

基金份额持有人大会的召开方式包括现场开会和通讯方式开会。

现场开会由基金份额持有人本人出席或通过授权委托书委派其代理人出席,现场开会时

基金管理人和基金托管人的授权代表应当出席。

通讯方式开会指按照本基金合同的相关规定以通讯的书面方式进行表决。在法律法规或

监管机构允许的情况下,在符合会议通知载明形式的前提下,基金份额持有人也可以采用网

络、电话或其他方式表决。

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会议的召开方式由召集人确定,但决定更换基金管理人、更换基金托管人、转换基金运

作方式和终止基金合同事宜必须以现场开会方式召开基金份额持有人大会。

(2)召开基金份额持有人大会的条件

1)现场开会方式

在同时符合以下条件时,现场会议方可举行:

① 对到会者在权益登记日持有基金份额的统计显示,有效的基金份额应占权益登记日

基金总份额的 50%以上(含 50%);

② 到会的基金份额持有人身份证明及持有基金份额的凭证、代理人身份证明、委托人

持有基金份额的凭证及授权委托代理手续完备,到会者出具的相关文件符合有关法律法规和

基金合同及会议通知的规定,并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符。

未能满足上述条件的情况下,则召集人可另行确定并公告重新开会的时间和地点,但确

定有权出席会议的基金份额持有人资格的权益登记日不变。

2)通讯开会方式

在同时符合以下条件时,通讯会议方可举行:

① 召集人按本基金合同规定公布会议通知后,在 2 个工作日内连续公布相关提示性公

告;

② 召集人在基金托管人(如果基金托管人为召集人,则为基金管理人)和公证机关的

监督下按照会议通知规定的方式收取和统计基金份额持有人的书面表决意见;基金托管人或

基金管理人经通知不参加收取书面表决意见的,不影响表决效力;

③ 本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的基金份额持有人所代表的基

金份额应占权益登记日基金总份额的 50%以上(含 50%);

④ 直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意见的其他代表,同

时提交的持有基金份额的凭证符合法律法规、基金合同和会议通知的规定,并与登记注册机

构记录相符。

如果开会条件达不到上述条件,则召集人可另行确定并公告重新表决的时间,但确定有

权出席会议的基金份额持有人资格的权益登记日不变。

采取通讯方式进行表决时,除非在计票时有充分的相反证据证明,否则表面符合法律法

规和会议通知规定的书面表决意见即视为有效的表决,表决意见模糊不清或相互矛盾的视为

弃权表决,但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。

7、议事内容与程序

96

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(1)议事内容及提案权

1)议事内容为本基金合同规定的召开基金份额持有人大会事由所涉及的内容。

2)基金管理人、基金托管人、单独或合并持有权益登记日本基金总份额 10%以上(含

10%)的基金份额持有人可以在大会召集人发出会议通知前就召开事由向大会召集人提交需

由基金份额持有人大会审议表决的提案;也可以在会议通知发出后向大会召集人提交临时提

案。临时提案应当在大会召开日前 35 天提交召集人。召集人对于临时提案应当在大会召开

日前 30 天公布。

3)对于基金份额持有人提交的提案(包括临时提案),大会召集人应当按照以下原则对

提案进行审核:

① 关联性。大会召集人对于基金份额持有人提案涉及事项与基金有直接关系,并且不

超出法律法规和基金合同规定的基金份额持有人大会职权范围的,应提交大会审议;对于不

符合上述要求的,不提交基金份额持有人大会审议。如果召集人决定不将基金份额持有人提

案提交大会表决,应当在该次基金份额持有人大会上进行解释和说明。

② 程序性。大会召集人可以对基金份额持有人的提案涉及的程序性问题做出决定。如

将其提案进行分拆或合并表决,需征得原提案人同意;原提案人不同意变更的,大会主持人

可以就程序性问题提请基金份额持有人大会做出决定,并按照基金份额持有人大会决定的程

序进行审议。

4)单独或合并持有权利登记日基金总份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人提交

基金份额持有人大会审议表决的提案、基金管理人或基金托管人提交基金份额持有人大会审

议表决的提案,未获基金份额持有人大会审议通过,就同一提案再次提请基金份额持有人大

会审议,其时间间隔不少于 6 个月。法律法规另有规定除外。

5)基金份额持有人大会的召集人发出召开会议的通知后,如果需要对原有提案进行修

改或增加新的提案,应当最迟在基金份额持有人大会召开日前 30 日公告。否则,会议的召

开日期应当顺延并保证至少与公告日期有 30 日的间隔期。

(2)议事程序

1)现场开会

在现场开会的方式下,首先由大会主持人按照规定程序宣布会议议事程序及注意事项,

确定和公布监票人,然后由大会主持人宣读提案,经讨论后在公证机关监督下进行表决,经

合法执业的律师见证后形成大会决议。

大会由基金管理人授权代表主持。在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下,由基

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工银瑞信纯债定期开放债券型证券投资基金 更新的招募说明书

金托管人授权代表主持;如果基金管理人和基金托管人授权代表均未能主持大会,则由出席

大会的基金份额持有人和代理人以所代表的基金份额 50%以上多数选举产生一名代表作为

该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人不出席或主持基金份额持有人

大会,不影响基金份额持有人大会做出的决议的效力。

召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名(或单位名称)、

身份证号码、住所地址、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名(或单位名称)等事项。

2)通讯方式开会

在通讯表决开会的方式下,首先由召集人至少提前 30 天公布提案,在所通知的表决截

止日期第 2 天在公证机构监督下由召集人统计全部有效表决并形成决议。

(3)基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。

8、决议形成的条件、表决方式、程序

(1)基金份额持有人所持每一基金份额享有平等的表决权。

(2)基金份额持有人大会决议分为特别决议和一般决议:

1)特别决议

特别决议须经出席会议的基金份额持有人及其代理人所持表决权的三分之二以上通过方为

有效;更换基金管理人、更换基金托管人、转换基金运作方式、终止基金合同的重大事项必

须以特别决议方式通过;

2)一般决议

一般决议须经出席会议的基金份额持有人及其代理人所持表决权的 50%以上(含 50%)

通过方为有效,除须以特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。

(3)基金份额持有人大会决定的事项,应当依法报中国证监会核准,或者备案,并予

以公告。

(4)基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。

(5)基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、

逐项表决。

(6)基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人和基金托管人均有

约束力。

9、计票

(1)现场开会

1)如基金份额持有人大会由基金管理人或基金托管人召集,则基金份额持有人大会的

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主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中推举两名基金份额

持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人;如大会由基金份额持有人自行

召集,基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和

代理人中推举 3 名基金份额持有人担任监票人。

2)监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点,由大会主持人当场公布计票结

果。

3)如会议主持人对于提交的表决结果有怀疑,可以对投票数进行重新清点;如会议主

持人未进行重新清点,而出席会议的基金份额持有人或代理人对会议主持人宣布的表决结果

有异议,其有权在宣布表决结果后立即要求重新清点,会议主持人应当立即重新清点并公布

重新清点结果。重新清点仅限一次。

4)计票过程应由公证机关予以公证,基金管理人或基金托管人拒不参加基金份额持有

人大会或拒不配合计票的,不影响计票的效力。

(2)通讯方式开会

在通讯方式开会的情况下,计票方式为:由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人

授权代表(如果基金托管人为召集人,则为基金管理人授权代表)的监督下进行计票,由公证

机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对书面表决意见的计票进行

监督的,不影响计票和表决结果。

10、基金份额持有人大会决议的生效与公告

(1)基金份额持有人大会通过的一般决议和特别决议,召集人应当自通过之日起 5 日

内报中国证监会核准或者备案。基金份额持有人大会决定的事项自中国证监会依法核准或者

出具无异议意见之日起生效。

(2)生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管

人均有约束力。基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人

大会的决定。

(3)基金份额持有人大会决议应自生效之日起 2 日内由相关信息披露义务人在至少一

种指定媒体公告。

11、其他

法律法规或监管部门对基金份额持有人大会另有规定的,从其规定。

(三)基金收益分配原则、执行方式

1、基金收益分配原则

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本基金收益分配应遵循下列原则:

(1)本基金每份基金份额享有同等分配权;

(2)在符合有关基金分红条件的前提下,本基金每年收益分配次数最多为 12 次,每年

基金收益分配比例不低于该年度可供分配利润的 90%;期末可供分配利润是指截至收益分配

基准日(即可供分配利润计算截至日)期末资产负债表中基金未分配利润与未分配利润中已

实现收益的孰低数;

(3)若基金合同生效不满 3 个月,可不进行收益分配;

(4)基金收益分配后基金份额净值不能低于面值,即指基金收益分配基准日的基金份

额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值;

(5)本基金的收益分配方式分为现金分红与红利再投资,投资人可自主选择,如投资

人不选择,本基金默认的收益分配方式是现金红利;

(6)本基金红利发放日距离收益分配基准日(即期末可供分配利润计算截至日)的时

间不超过 15 个工作日。

(7)法律、法规或监管机构另有规定的,基金管理人在履行适当程序后,将对上述基

金收益分配政策进行调整。

2、收益分配方案

基金收益分配方案中载明基金收益的范围、基金收益分配对象、基金期末可供分配利润、

分配原则、分配时间、分配数额及比例、分配方式、支付方式及有关手续费等内容。

3、收益分配方案的确定与公告

基金收益分配方案由基金管理人拟定,并由基金托管人核实后确定,基金管理人应在 2

日内公告,并在公开披露日报中国证监会备案。

4、收益分配中发生的费用

收益分配时发生的银行转账等手续费用由基金份额持有人自行承担。

(四)与基金财产管理、运用有关费用的提取、支付方式与比例

1、基金费用的种类

(1)基金管理人的管理费;

(2)基金托管人的托管费;

(3)基金的证券交易费用;

(4)基金合同生效以后的与基金相关的信息披露费用;

(5)基金份额持有人大会费用;

100

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(6)基金合同生效以后的与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费;

(7)基金银行汇划费用;

(8)基金上市费及年费;

(9)按照国家有关规定可以列入的其他费用。

本基金终止清算时所发生费用,按实际支出额从基金财产总值中扣除。

上述基金费用由基金管理人在法律法规规定的范围内按照公允的市场价格确定,法律法

规和基金合同另有规定时从其规定。

2、基金费用计提方法、计提标准和支付方式

(1)基金管理人的管理费

本基金的管理费率为年费率 0.6%。

在通常情况下,基金管理费按前一日基金资产净值的年费率计提。计算方法如下:

H =E×年管理费率÷当年天数

H 为每日应计提的基金管理费

E 为前一日基金资产净值

基金管理费每日计提,按月支付。经基金管理人与基金托管人核对一致后,于次月首日

起 3 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、休息日或不可抗

力致使无法按时支付的,支付日期顺延。

(2)基金托管人的基金托管费

本基金的托管费率为年费率 0.2%。

在通常情况下,基金托管费按前一日基金资产净值的年费率计提。计算方法如下:

H =E×年托管费率÷当年天数

H 为每日应计提的基金托管费

E 为前一日的基金资产净值

基金托管费每日计提,按月支付。经基金管理人与基金托管人核对一致后,于次月首日

起 3 个工作日内从基金资产中一次性支付给基金托管人。若遇法定节假日、休息日或不可抗

力致使无法按时支付的,支付日期顺延。

(3)除管理费、托管费之外的费用由基金管理人和基金托管人根据有关法规及相应协

议的规定,列入或摊入当期基金费用。

3、不列入基金费用的项目

基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损

101

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失,以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。基金合同生效之前的律

师费、会计师费和信息披露费用等不得从基金财产中列支。

4、基金管理费和基金托管费的调整

在符合相关法律法规和履行了必备的程序的条件下,基金管理人和基金托管人可协商酌

情调低基金管理费、基金托管费,无须召开基金份额持有人大会。基金管理人必须最迟于新

的费率实施日前 2 日在至少一种指定媒体上刊登公告。

5、其他费用

按照国家有关规定和基金合同约定,基金管理人可以在基金财产中列支其他的费用,并

按照相关的法律法规的规定进行公告或备案。

(五)基金财产的投资方向和投资限制

1、投资目标

在控制风险并保持资产流动性的基础上,力争实现超过业绩比较基准的投资收益。

2、投资范围

本基金的投资范围包括国债、地方政府债、金融债、央行票据、中期票据、次级债、企

业债、公司债、可分离交易可转债的纯债部分、资产支持证券、短期融资券、银行存款、债

券回购等固定收益类金融工具,以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。

本基金不直接在二级市场买入股票、权证等权益类资产,也不参与一级市场新股申购和

新股增发,可转债仅投资二级市场可分离交易可转债的纯债部分。

法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可

以将其纳入投资范围,其投资比例遵循届时有效法律法规或相关规定。

本基金投资组合资产配置比例:债券等固定收益类资产占基金资产的比例不低于80%,

但在每次开放期前三个月、开放期及开放期结束后三个月的期间内,基金投资不受上述比例

限制;开放期内现金及到期日在一年以内的政府债券占基金资产净值的比例不低于5%。

3、投资禁止行为与限制

(1)本基金投资组合应符合以下规定:

1)本基金持有的债券等固定收益类资产占基金资产的比例不低于 80%,但在每次开放

期前三个月、开放期及开放期结束后三个月的期间内,基金投资不受上述比例限制;

2)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该证券的 10%;

3)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的

40%;债券回购最长期限为 1 年,债券回购到期后不得展期;

102

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4)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该资产支持证

券规模的 10%;投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过基金资产净

值的 10%;同一基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券,

不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%;本基金持有的全部资产支持证券,其市值

不得超过基金资产净值的 20%,但中国证监会规定的特殊品种除外;

5)本基金投资于信用类产品的债项评级应为 AA 以上(含 AA)。基金持有债券或资产

支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,持有的资产支持证券应在评级报

告发布之日起 3 个月内予以全部卖出,债券应在评级报告发布之日后择机予以全部卖出;

6)本基金开放期内保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府

债券;

7)相关法律法规、监管部门及基金合同规定的其他投资限制。

如果法律法规对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的,以变更后的规定为准。法

律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,则本基金投资不再受相关限制。

因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动、股权分置改革中支付对价等基金管理

人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在 10 个交易

日内进行调整。法律、法规另有规定时,从其规定。

对于因基金份额拆分、大比例分红等集中持续营销活动引起的基金净资产规模在 10 个

交易日内增加 10 亿元以上的情形,而导致证券投资比例低于基金合同约定的,基金管理人

可将调整时限从 10 个交易日延长到 3 个月。法律法规如有变更,从其变更。

基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同

的有关约定。基金托管人对基金投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。

(2)禁止行为

为维护基金份额持有人的合法权益,本基金禁止从事下列行为;

1)承销证券;

2)将基金财产向他人贷款或者提供担保;

3)从事使基金承担无限责任的投资;

4)买卖其他基金份额,但是国务院另有规定的除外;

5)向基金管理人、基金托管人出资或者买卖基金托管人、基金管理人发行的股票或债

券;

6)买卖与基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与基金管理人、基金托管人

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有其他重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券;

7)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;

8)依照法律、行政法规有关规定,由国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活动。

9)法律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,则本基金投资不再受相关限

制。

4、投资组合比例调整

基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同

的约定。因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金

投资不符合基金合同约定的投资比例规定的,基金管理人应当在 10 个工作日内进行调整,

法律法规另有规定的,从其规定。

(六)基金资产净值的计算方法和公告方式

1、基金资产净值指基金资产总值减去基金负债后的价值;

T 日基金份额净值=T 日基金资产净值/T 日基金总份额余额

基金份额净值的计算,精确到 0.001 元,小数点第四位四舍五入。国家另有规定的,

从其规定。

2、本基金合同生效后,基金上市交易前,基金管理人应当至少每周公告一次基金资产

净值和基金份额净值。

基金上市交易后,基金管理人应当在每个交易日的次日,通过网站、基金份额发售网点

以及其他媒介,披露交易日的基金份额净值和基金份额累计净值。

基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值和基金份额净值。

基金管理人应当在前款规定的市场交易日的次日,将基金资产净值、基金份额净值和基金份

额累计净值登载在中国证监会指定媒体上。

(七)基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式

1、基金合同的变更

(1)基金合同变更涉及本基金合同第十节第(二)项规定的对基金合同当事人权利、

义务产生重大影响的,应经基金份额持有人大会决议同意。变更基金合同的基金份额持有人

大会决议应报中国证监会核准,并自中国证监会核准之日起生效。

(2)除上述第(1)项规定的情形外,经基金管理人和基金托管人同意可对基金合同的

内容进行变更,该等变更应当在 2 日内由基金管理人进行公告并报中国证监会备案。

2、基金合同的终止

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有下列情形之一的,经履行适当程序后,本基金合同终止:

(1)基金份额持有人大会决定终止;

(2)基金管理人职责终止,在六个月内没有新基金管理人承接的;

(3)基金托管人职责终止,在六个月内没有新基金托管人承接的;

(4)在开放期最后一日日终发生基金合同第五节第(五)条约定的情形的;

(5)法律法规和基金合同规定的其他情形。

3、基金财产的清算

(1)基金合同终止情形发生,应当按法律法规和本基金合同的有关规定对基金财产进

行清算。

(2)基金财产清算组

1)自基金合同终止情形发生之日起 30 个工作日内由基金管理人组织成立基金财产清算

组,在基金财产清算组接管基金财产之前,基金管理人和基金托管人应按照基金合同和托管

协议的规定继续履行保护基金财产安全的职责。

2)基金财产清算组成员由基金管理人、基金托管人、基金注册登记机构、具有从事证

券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算组可以

聘用必要的工作人员。

3)基金财产清算组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金财产清算组

可以依法进行必要的民事活动。

(3)清算程序

1) 基金合同终止情形发生后,由基金财产清算组统一接管基金财产;

2) 基金财产清算组根据基金财产的情况确定清算期限;

3) 基金财产清算组对基金财产进行清理和确认;

4) 对基金财产进行评估和变现;

5) 基金清算组做出清算报告;

6) 会计师事务所对清算报告进行审计;

7) 律师事务所对清算报告出具法律意见书;

8) 将基金清算结果报告中国证监会;

9) 公布基金清算公告;

10)对基金剩余财产进行分配。

(4)清算费用

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清算费用是指基金财产清算组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用,清算费用由

基金清算组优先从基金财产中支付。

(5)基金剩余财产的分配

基金财产按如下顺序进行清偿:

1)支付基金财产清算费用;

2)缴纳基金所欠税款;

3)清偿基金债务;

4)清算后如有余额,按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。

(6)基金财产清算的公告

基金财产清算组成立后 2 日内应就基金财产清算组的成立进行公告;清算过程中的有关

重大事项须及时公告;基金财产清算组做出的清算报告经会计师事务所审计,律师事务所出

具法律意见书后,报中国证监会备案并公告。

(7)基金财产清算账册及文件由基金托管人保存期限不少于 15 年。

(八)争议解决方式

1、本基金合同适用中华人民共和国法律并从其解释。

2、本基金合同的当事人之间因本基金合同产生的或与本基金合同有关的争议可首先通

过友好协商或调解解决。不愿或者不能通过协商、调解解决的,任何一方均有权将争议提交

中国国际经济贸易仲裁委员会,按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行

仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终局的,对当事人均有约束力。

争议处理期间,基金合同当事人应恪守各自的职责,继续忠实、勤勉、尽责地履行基金

合同规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。

3、除争议所涉内容之外,本基金合同的其他部分应当由本基金合同当事人继续履行。

(九)基金合同存放地和投资人取得基金合同的方式

基金合同可印制成册,存放在基金管理人和基金托管人住所,供投资人查阅,基金合

同条款及内容应以基金合同正本为准。

106

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附件二:托管协议摘要

一、托管协议当事人

1、基金管理人

名称:工银瑞信基金管理有限公司

住所:北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 6 层甲 5 号 601、甲 5 号 7 层甲 5 号 701、

甲 5 号 8 层甲 5 号 801、甲 5 号 9 层甲 5 号 901

办公地址:北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 A 座 6-9 层

法定代表人:郭特华

成立时间: 2005 年 6 月 21 日

批准设立机关:中国证券监督管理委员会、

批准设立文号:中国证监会证监基金字[2005]93 号

经营范围:基金募集;基金销售;资产管理以及中国证监会许可的其它业务。

注册资本:人民币贰亿元

组织形式:有限责任公司

存续期间:持续经营

2、基金托管人

名称:交通银行股份有限公司(简称:交通银行)

住所:上海市浦东新区银城中路 188 号(邮政编码:200120)

办公地址:上海市浦东新区银城中路 188 号(邮政编码:200120)

法定代表人:牛锡明

成立时间:1987 年 3 月 30 日

批准设立机关及批准设立文号:国务院国发(1986)字第 81 号文和中国人民银行银发

[1987]40 号文

基金托管业务批准文号:中国证监会证监基字[1998]25 号

经营范围:吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理国内外结算;办理票据承

兑与贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券、金融债券;

从事同业拆借;买卖、代理买卖外汇;从事银行卡业务;提供信用证服务及担保;代理收付

款项业务;提供保管箱服务;经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务;经营结汇、售

汇业务。

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注册资本:742.62 亿元

组织形式:股份有限公司

存续期间:持续经营

二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查

(一)基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权

1、基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》和本托管协议的约定,对基金

的投资范围、投资对象进行监督。

本基金的投资范围包括国债、地方政府债、金融债、央行票据、中期票据、商业银行债、

次级债、企业债、公司债、可分离交易可转债的纯债部分、资产支持证券、短期融资券、银

行存款、债券回购等固定收益类金融工具,以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他

金融工具。

本基金不直接在二级市场买入股票、权证等权益类资产,也不参与一级市场新股申购和

新股增发,可转债仅投资二级市场可分离交易可转债的纯债部分。

法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可

以将其纳入投资范围,其投资比例遵循届时有效法律法规或相关规定。

本基金投资组合资产配置比例:债券等固定收益类资产占基金资产的比例不低于 80%,

但在每次开放期前三个月、开放期及开放期结束后三个月的期间内,基金投资不受上述比例

限制;开放期内现金及到期日在一年以内的政府债券占基金资产净值的比例不低于 5%。

基金托管人对基金管理人业务进行监督和核查的义务自《基金合同》生效日起开始履行。

2、基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》和本托管协议的约定,对基金投

资、融资比例进行监督。

根据《基金合同》的约定,本基金投资组合比例应符合以下规定:

(1)本基金持有的债券等固定收益类资产占基金资产的比例不低于 80%,但在每次开

放期前三个月、开放期及开放期结束后三个月的期间内,基金投资不受上述比例限制;

(2)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该证券的 10%;

(3)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值

的 40%;债券回购最长期限为 1 年,债券回购到期后不得展期;

(4)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该资产支持

证券规模的 10%;投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过基金资产

净值的 10%;同一基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券,

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不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%;本基金持有的全部资产支持证券,其市值

不得超过基金资产净值的 20%,但中国证监会规定的特殊品种除外;

(5)本基金投资于信用类产品的债项评级应为 AA 以上(含 AA)。基金持有债券或资

产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,持有的资产支持证券应在评级

报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出,债券应在评级报告发布之日后择机予以全部卖出;

(6)本基金开放期内保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政

府债券;

(7)相关法律法规、监管部门及基金合同规定的其他投资限制。

如果法律法规对《基金合同》约定投资组合比例限制进行变更的,以变更后的规定为准。

法律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,则本基金投资不再受相关限制。

因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动、股权分置改革中支付对价等基金管理

人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在 10 个交易

日内进行调整。法律、法规另有规定时,从其规定。

对于因基金份额拆分、大比例分红等集中持续营销活动引起的基金净资产规模在 10 个

交易日内增加 10 亿元以上的情形,而导致证券投资比例低于基金合同约定的,基金管理人

可将调整时限从 10 个交易日延长到 3 个月。法律法规如有变更,从其变更。

基金管理人应当自《基金合同》生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合《基金

合同》的有关约定。基金托管人对基金投资的监督与检查自《基金合同》生效之日起开始。

3、基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》和本托管协议的约定,对基金

投资禁止行为进行监督。基金财产不得用于下列投资或者活动。

(1)承销证券;

(2)将基金财产向他人贷款或者提供担保;

(3)从事使基金承担无限责任的投资;

(4)买卖其他基金份额,但是国务院另有规定的除外;

(5)向基金管理人、基金托管人出资或者买卖基金托管人、基金管理人发行的股票或

债券;

(6)买卖与基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与基金管理人、基金托管

人有其他重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券;

(7)依照法律、行政法规有关规定,由国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活动。

(8)法律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,则本基金投资不再受相关

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限制。

4、基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》和本托管协议的约定,对基金

管理人参与银行间债券市场进行监督。

(1)基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定对于基金管理人参与

银行间市场交易时面临的交易对手资信风险进行监督。

基金管理人向基金托管人提供符合法律法规及行业标准的银行间市场交易对手的名单。

基金托管人在收到名单后 2 个工作日内电话或回函确认收到该名单。基金管理人应定期和不

定期对银行间市场现券及回购交易对手的名单进行更新。基金托管人在收到名单后 2 个工作

日内电话或书面回函确认,新名单自基金托管人确认当日生效。新名单生效前已与本次剔除

的交易对手所进行但尚未结算的交易,仍应按照协议进行结算。

(2)基金管理人参与银行间市场交易时,有责任控制交易对手的资信风险,由于交易

对手资信风险引起的损失,基金管理人应当负责向相关责任人追偿。

5、基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》和本托管协议的约定,对基金

管理人选择存款银行进行监督。

基金投资银行定期存款的,基金管理人应根据法律法规的规定及《基金合同》的约定,

确定符合条件的所有存款银行的名单,并及时提供给基金托管人,基金托管人应据以对基金

投资银行存款的交易对手是否符合有关规定进行监督。

本基金投资银行存款应符合如下规定:

(1)基金管理人、基金托管人应当与存款银行建立定期对账机制,确保基金银行存款

业务账目及核算的真实、准确。

(2)基金管理人与基金托管人应根据相关规定,就本基金银行存款业务另行签订书面

协议,明确双方在相关协议签署、账户开设与管理、投资指令传达与执行、资金划拨、账目

核对、到期兑付、文件保管以及存款证实书的开立、传递、保管等流程中的权利、义务和职

责,以确保基金财产的安全,保护基金份额持有人的合法权益。

(3)基金托管人应加强对基金银行存款业务的监督与核查,严格审查、复核相关协议、

账户资料、投资指令、存款证实书等有关文件,切实履行托管职责。

(4)基金管理人与基金托管人在开展基金存款业务时,应严格遵守《基金法》、《运

作办法》等有关法律法规,以及国家有关账户管理、利率管理、支付结算等的各项规定。

6、基金托管人对基金投资流通受限证券的监督

(1)基金投资流通受限证券,应遵守《关于规范基金投资非公开发行证券行为的紧急

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通知》、《关于基金投资非公开发行股票等流通受限证券有关问题的通知》等有关法律法

规规定,并与资产托管人签订《基金投资非公开发行股票等流通受限证券风险控制补充协

议》。

(2)流通受限证券,包括由《上市公司证券发行管理办法》规范的非公开发行股票、

公开发行股票网下配售部分等在发行时明确一定期限锁定期的可交易证券,不包括由于发

布重大消息或其他原因而临时停牌的证券、已发行未上市证券、回购交易中的质押券等流

通受限证券。

(3)基金管理人应在基金首次投资流通受限证券前,向基金托管人提供经基金管理人董

事会批准的有关基金投资流通受限证券的投资决策流程、风险控制制度。基金投资非公开发

行股票,基金管理人还应提供基金管理人董事会批准的流动性风险处置预案。上述资料应包

括但不限于基金投资流通受限证券的投资额度和投资比例控制情况。 基金管理人应至少于

首次执行投资指令之前两个工作日将上述资料书面发至基金托管人,保证基金托管人有足够

的时间进行审核。基金托管人应在收到上述资料后两个工作日内,以书面或其他双方认可的

方式确认收到上述资料。

(4)基金投资流通受限证券前,基金管理人应向基金托管人提供符合法律法规要求的

有关书面信息,包括但不限于拟发行证券主体的中国证监会批准文件、发行证券数量、发行

价格、锁定期,基金拟认购的数量、价格、总成本、总成本占基金资产净值的比例、已持有

流通受限证券市值占资产净值的比例、资金划付时间等。基金管理人应保证上述信息的真

实、完整,并应至少于拟执行投资指令前两个工作日将上述信息书面发至基金托管人,保证

基金托管人有足够的时间进行审核。

(5)基金托管人应对基金管理人提供的有关书面信息进行审核,基金托管人认为上述

资料可能导致基金投资出现风险的,有权要求基金管理人在投资流通受限证券前就该风险

的消除或防范措施进行补充书面说明,并保留查看基金管理人风险管理部门就基金投资流

通受限证券出具的风险评估报告等备查资料的权利。否则,基金托管人有权拒绝执行有关指

令。因拒绝执行该指令造成基金财产损失的,基金托管人不承担任何责任,并有权报告中国

证监会。

如基金管理人和基金托管人无法达成一致,应及时上报中国证监会请求解决。如果基金

托管人切实履行监督职责,则不承担任何责任。

7、基金托管人对基金投资中期票据的监督

(1)基金投资中期票据应遵守《关于证券投资基金投资中期票据有关问题的通知》等

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有关法律法规的规定,并与资产托管人签订《基金投资中期票据风险控制补充协议》。

(2)基金管理人应将经董事会批准的相关投资决策流程、风险控制制度以及基金投资

中期票据相关流动性风险处置预案提供给资产托管人,资产托管人对资产管理人是否遵守

相关制度、流动性风险处置预案以及相关投资额度和比例的情况进行监督。

基金管理人确定基金投资中期票据的,应根据《托管协议》及相关补充协议的约定向

资产托管人提供其托管基金拟购买中期票据的数量和价格、应划付的金额等执行指令所需

相关信息,并保证上述信息的真实、准确、完整。

基金托管人应对基金管理人提供的有关书面信息进行审核,基金托管人认为上述资料

可能导致基金投资出现风险的,有权要求基金管理人在投资中期票据前就该风险的消除或

防范措施进行补充书面说明,并保留查看基金管理人风险管理部门就基金投资中期票据出

具的风险评估报告等备查资料的权利。否则,基金托管人有权拒绝执行有关指令。因拒绝执

行该指令造成基金财产损失的,基金托管人不承担任何责任,并有权报告中国证监会。

如基金管理人和基金托管人无法达成一致,应及时上报中国证监会请求解决。如果基金

托管人切实履行监督职责,则不承担任何责任。

8、基金托管人依据有关法律法规的规定、基金合同和本协议的约定对于基金关联投资

限制进行监督。

根据法律法规有关基金禁止从事的关联交易的规定,基金管理人和基金托管人应事先相

互提供与本机构有控股关系的股东或与本机构有其他重大利害关系的公司名单及其更新,加

盖公章并书面提交,并确保所提供的关联交易名单的真实性、完整性、全面性。基金管理人

和基金托管人应负责更新各自的关联方名单,并在名单变更后及时提交给对方。

若基金托管人发现基金管理人与关联交易名单中列示的关联方进行法律法规禁止基金

从事的关联交易时,基金托管人应及时提醒基金管理人,若无法阻止关联交易发生时,基金

托管人有权向中国证监会报告。对于交易所场内已成交的违规关联交易,基金托管人应按相

关法律法规和交易所规则的规定进行结算,同时向中国证监会报告。

9、基金托管人根据法律法规的规定及《基金合同》和本协议的约定,对基金投资其他

方面进行监督。

(二)基金托管人应根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定,对基金资产净值计算、

基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确认、基金收益分配、相关信息披

露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。如果基金管理人未经基

金托管人的审核擅自将不实的业绩表现数据印制在宣传推介材料上,则基金托管人对此不承

担任何责任,并有权在发现后报告中国证监会。

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(三)基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查,在规定时间内答复并改正,

就基金托管人的疑义进行解释或举证。对基金托管人按照法规要求需向中国证监会报送基金

监督报告的,基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。

基金托管人发现基金管理人的投资指令或实际投资运作违反《基金法》及其他有关法规、

《基金合同》和本托管协议规定的行为,应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正,基金

管理人收到通知后应及时核对,并以电话或书面形式向基金托管人反馈,说明违规原因及纠

正期限,并保证在规定期限内及时改正。在限期内,基金托管人有权随时对通知事项进行复

查,督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的,

基金托管人有权报告中国证监会。

基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,应立即报告中国证监会,同时通知基金管

理人在限期内纠正。

基金托管人发现基金管理人的指令违反法律、行政法规和其他有关规定,或者违反《基

金合同》约定的,应当拒绝执行,立即通知基金管理人,并及时向中国证监会报告。

基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、行政法规和其他有

关规定,或者违反《基金合同》约定的,应当立即通知基金管理人,并及时向中国证监会报

告。

三、基金管理人对基金托管人的业务核查

根据《基金法》及其他有关法规、《基金合同》和本托管协议规定,基金管理人对基金

托管人履行托管职责的情况进行核查,核查事项包括但不限于基金托管人是否安全保管基金

财产、开立基金财产的资金账户和证券账户及债券托管账户,是否及时、准确复核基金管理

人计算的基金资产净值和基金份额净值,是否根据基金管理人指令办理清算交收,是否按照

法规规定和《基金合同》规定进行相关信息披露和监督基金投资运作等行为。

基金管理人定期和不定期地对基金托管人保管的基金资产进行核查。基金托管人应积极

配合基金管理人的核查行为,包括但不限于:提交相关资料以供基金管理人核查托管财产的

完整性和真实性,在规定时间内答复并改正。

基金管理人发现基金托管人未对基金资产实行分账管理、擅自挪用基金资产、未执行或

无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反《基金法》、《基金合同》、

本协议及其他有关规定的,应及时以书面形式通知基金托管人,基金托管人收到通知后应及

时核对并以书面形式对基金管理人发出回函。在限期内,如无异议,应在基金管理人给定的

合理期限内改进,如有异议,应做出书面解释。基金管理人有权随时对通知事项进行复查,

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督促基金托管人改正。基金托管人对基金管理人通知的违规事项未能在限期内纠正的,基金

管理人应报告中国证监会。对基金管理人按照法规要求需向中国证监会报送基金监督报告的,

基金托管人应积极配合提供相关数据资料和制度等。

基金管理人发现基金托管人有重大违规行为,应立即报告中国证监会,同时通知基金托

管人在限期内纠正。

四、基金财产的保管

(一)基金财产保管的原则

1、基金托管人应安全保管基金财产,未经基金管理人的指令或法律法规,《基金合同》

及本托管协议另有规定,不得自行运用、处分、分配基金的任何资产。

2、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。

3、基金托管人按照规定开立或变更基金财产的资金账户、证券账户和债券托管账户。

4、基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户,确保基金财产的完整和独立。

5、对于因为基金投资产生的应收资产和基金认购、申购过程中产生的应收资产,应由

基金管理人负责与有关当事人确定到账日期并通知基金托管人,到账日基金资产没有到达基

金银行存款账户的,基金托管人应及时通知并尽合理努力配合基金管理人采取措施进行催收。

由此给基金造成损失的,基金管理人应负责向有关当事人追偿基金的损失。基金托管人对此

不承担任何责任。

(二)《基金合同》生效时募集资产的验证

1、本基金募集期届满之日前,投资人的认购款项只能存入有证券投资基金托管业务资

格的商业银行的基金募集专用账户,任何人不得动用。有效认购款项在基金募集期内产生的

利息将折合成基金份额,归基金份额持有人所有。基金募集期产生的利息转份额的具体数额

以注册登记机构的记录为准。

2、基金募集期满之日起 10 日内,募集的基金份额总额、基金募集金额、基金份额持有

人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后,由基金管理人聘请具有从事证券相关

业务资格的会计师事务所进行验资,出具验资报告,出具的验资报告应由参加验资的 2 名以

上(含 2 名)中国注册会计师签字有效。验资完成,基金管理人应将募集到的全部资金存入

基金托管人为基金开立的基金银行存款账户中,基金托管人在收到资金当日出具相关证明文

件。

3、若基金募集期限届满,未能达到《基金合同》生效的条件,由基金管理人按规定办

理退款事宜,基金托管人应提供充分协助。

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(三)基金的银行存款账户的开立和管理

1、基金托管人应负责本基金银行存款账户的开立和管理。

2、基金托管人以本基金的名义在其营业机构开立基金的银行存款账户,并根据中国人

民银行规定计息。本基金的银行预留印鉴由基金托管人制作、保管和使用。本基金的一切货

币收支活动,包括但不限于投资、支付赎回金额、支付基金收益、收取基金管理人汇总的申

购款,均需通过本基金的银行存款账户进行。

3、本基金银行存款账户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人

和基金管理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行存款账户;亦不得使用基金的任何银

行存款账户进行本基金业务以外的活动。

4、基金托管人可以通过申请开通本基金银行账户的企业网上银行业务进行资金支付,

并使用交通银行企业网上银行(简称“交通银行网银”)办理托管资产的资金结算汇划业务。

5、基金银行存款账户的管理应符合《中华人民共和国票据法》、《人民币银行账户结

算管理办法》、《现金管理暂行条例实施细则》、《人民币利率管理规定》、《中国人民银

行关于大额现金支付管理的通知》、《支付结算办法》以及监督银行业管理机构的其他规定。

(四)基金证券交收账户、资金交收账户的开立和管理

基金托管人以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限责任公司开立

证券账户。

基金证券账户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金管理

人不得出借和未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户;亦不得使用基金的任何账户进行

本基金业务以外的活动。

基金管理人不得对基金证券交收账户、资金交收账户进行证券的超卖或超买。

基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结算备付金账

户即资金交收账户,用于证券交易资金的结算。基金托管人以本基金的名义在托管人处开立

基金的证券交易资金结算的二级结算备付金账户。

(五)债券托管账户的开立和管理

1、《基金合同》生效后,基金托管人负责在中央国债登记结算有限责任公司和银行间市

场清算所股份有限公司以本基金的名义开立债券托管账户,并由基金托管人负责基金的债券

及资金的清算。在上述手续办理完毕后,由基金托管人向中国人民银行进行报备。基金管理

人负责申请基金进入全国银行间同业拆借市场进行交易,由基金管理人在中国外汇交易中心

开设同业拆借市场交易账户。

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2、基金管理人和基金托管人共同代表基金签订全国银行间债券市场债券回购主协议,

协议正本由基金托管人保管,协议副本由基金管理人保存。

(六)其他账户的开立和管理

若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其他投资品种的

投资业务,涉及相关账户的开立、使用的,在基金管理人和基金托管人商议后由基金管理人

协助基金托管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定,开立有关账户。该账户按

有关规则使用并管理。

(七)基金财产投资的有关实物证券、银行存款定期存单等有价凭证的保管

实物证券由基金托管人存放于托管银行的保管库。实物证券的购买和转让,由基金托管

人根据基金管理人的指令办理。属于基金托管人实际有效控制下的实物证券及银行定期存款

存单等有价凭证在基金托管人保管期间由于基金托管人的原因导致的损坏、灭失,由此产生

的责任应由基金托管人承担。基金托管人对由基金托管人以外机构实际有效控制的本基金资

产不承担保管责任。

银行存款定期存单等有价凭证由基金托管人负责保管。

(八)与基金财产有关的重大合同的保管

由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同的原件分别由基金托管人、基金管

理人保管,相关业务程序另有限制除外。除本托管协议另有规定外,基金管理人在代基金签

署与基金有关的重大合同时应尽可能保证持有二份以上的正本,以便基金管理人和基金托管

人至少各持有一份正本的原件,基金管理人应在重大合同签署后及时传真给基金托管人,并

在 7 个工作日内将正本送达基金托管人处。合同的保管期限按照国家有关规定执行。

对于无法取得二份以上的正本的,基金管理人应向基金托管人提供加盖授权业务章的合

同传真件,未经双方协商或未在合同约定范围内,合同原件不得转移。

五、基金资产净值计算和会计核算

(一)基金资产净值及基金份额净值的计算与复核

基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。

基金管理人应每工作日对基金资产估值。估值原则应符合《基金合同》、《关于证券投资

基金执行<企业会计准则>估值业务及份额净值计价有关事项的通知》及其他法律、法规的规

定。用于基金信息披露的基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算,基金托管人

复核。基金管理人应于每个工作日交易结束后计算当日的基金资产净值,以约定方式发送给

基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核后,将复核结果反馈给基金管理人,由基金管

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理人对基金份额净值予以公布。

本基金按以下方法估值:

1、债券估值方法

(1)在证券交易所市场挂牌交易的实行净价交易的债券按估值日收盘价估值,估值日

无交易的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化的,以最近交易日的收盘价估值;估值

日无交易,但最近交易日后经济环境发生了重大变化的,将参考类似投资品种的现行市价及

重大变化因素,调整最近交易日收盘价,确定公允价值进行估值。如有充足证据表明最近交

易日收盘价不能真实地反映公允价值的,应对最近交易日的收盘价进行调整,确定公允价值

进行估值。

(2)在证券交易所市场挂牌交易的未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收

盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值,估值日无交易的,且最近交易日后经济环

境未发生重大变化的,按最近交易日债券收盘价减去所含的最近交易日债券应收利息后的净

价进行估值;估值日无交易,但最近交易日后经济环境发生了重大变化的,将参考类似投资

品种的现行市价(净价)及重大变化因素,调整最近交易日收盘价(净价),确定公允价值

进行估值。如有充足证据表明最近交易日收盘价(净价)不能真实地反映公允价值的,应对

最近交易日的收盘价(净价)进行调整,确定公允价值进行估值。

(3)首次发行未上市债券采用估值技术确定的公允价值进行估值,在估值技术难以可

靠计量公允价值的情况下,按成本估值。

(4)在银行间债券市场交易的债券根据行业协会指导的处理标准或意见并综合考虑市

场成交价、市场报价、流动性及收益率曲线等因素确定其公允价值进行估值。

(5)国家有最新规定的,按其规定进行估值。

2、资产支持证券的估值方法

(1)交易所以大宗交易方式转让的资产支持证券,采用估值技术确定公允价值,在估

值技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值。

(2)全国银行间市场交易的资产支持证券,根据行业协会指导的处理标准或意见并综

合考虑市场成交价、市场报价、流动性及收益率曲线等因素确定其公允价值进行估值。

(3)国家有最新规定的,按其规定进行估值。

3、其他资产的估值方法

其他资产按国家有关规定进行估值。

4、在任何情况下,基金管理人如采用上述估值方法对基金财产进行估值,均应被认为

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采用了适当的估值方法。相关法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定。如有新增事

项,按国家最新规定估值。但是,如基金管理人认为上述估值方法对基金财产进行估值不能

客观反映其公允价值的,基金管理人在综合考虑市场各因素的基础上,可根据具体情况与基

金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估值。

基金管理人、基金托管人发现基金估值违反《基金合同》订明的估值方法、程序以及相

关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,发现方应及时通知对方,以约

定的方法、程序和相关法律法规的规定进行估值,以维护基金份额持有人的利益。

基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。因此,就与本基金有关的

会计问题,本基金的会计责任方是基金管理人。如经相关各方在平等基础上充分讨论后,仍

无法达成一致的意见,基金管理人有权按照其对基金净值的计算结果对外予以公布。

(二)净值差错处理

当基金财产的估值导致基金份额净值小数点后三位内(含第三位)发生差错时,视为基

金份额净值估值错误。当发生净值计算错误时,由基金管理人负责处理,由此给基金份额持

有人和基金造成损失的,由基金管理人对基金份额持有人或者基金先行支付赔偿金。基金管

理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承担的责任,经确认后按以下条款进行赔偿。

1、如采用本托管协议第八章“基金资产净值及基金份额净值的计算与复核”中估值方

法的第 1-4 进行处理时,若基金管理人净值计算出错,基金托管人在复核过程中没有发现,

且造成基金份额持有人损失的,应根据法律法规的规定对投资人或基金支付赔偿金,就实际

向投资人或基金支付的赔偿金额,基金管理人与基金托管人根据实际情况界定双方承担的责

任进行赔偿;

2、如基金管理人和基金托管人对基金份额净值的计算结果,虽然多次重新计算和核对,

尚不能达成一致时,为避免不能按时公布基金份额净值的情形,以基金管理人的计算结果对

外公布,基金托管人不承担由此造成的损失;

3、基金管理人、基金托管人按上述估值方法的第 5 项进行估值时,所造成的误差不作

为基金份额净值错误处理。

由于交易所及登记结算公司发送的数据错误,有关会计制度变化或由于其他不可抗力原

因,基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查,但是未能发

现该错误的,由此造成的基金资产估值错误,基金管理人和基金托管人可以免除赔偿责任。

但基金管理人和基金托管人应当积极采取必要的措施消除由此造成的影响。

针对净值差错处理,如果法律法规或证监会有新的规定,则按新的规定执行;如果行业

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有通行做法,在不违背法律法规且不损害投资人利益的前提下,双方应本着平等和保护基金

份额持有人利益的原则重新协商确定处理原则。

(三)基金会计制度

按国家有关部门制定的会计制度执行。

(四)基金账册的建立

基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后,应按照双方约定的同一记账方法和会

计处理原则,分别独立地设置、登录和保管本基金的全套账册,对双方各自的账册定期进行

核对,互相监督,以保证基金财产的安全。若双方对会计处理方法存在分歧,应以基金管理

人的处理方法为准。

(五)会计数据和财务指标的核对

双方应每个交易日核对账目,如发现双方的账目存在不符的,基金管理人和基金托管人

必须及时查明原因并纠正,确保核对一致。若当日核对不符,暂时无法查找到错账的原因而

影响到基金资产净值的计算和公告的,以基金管理人的账册为准。

(六)基金定期报告的编制和复核

基金财务报表由基金管理人和基金托管人每月分别独立编制。月度报表的编制,应于每

月终了后 5 个工作日内完成。定期报告文件应按中国证监会的要求公告。季度报表的编制,

应于每季度终了后 15 个工作日内予以公告;更新的招募说明书在《基金合同》生效后每 6

个月公告一次,于截止日后的 45 日内公告。半年度报告在基金会计年度前 6 个月结束后的

60 日内公告;年度报告在会计年度结束后 90 日内公告。

基金管理人在月度报表完成当日,对报表加盖公章后,以约定方式将有关报表提供基金

托管人;基金托管人在收到后 2 个工作日内进行复核,并将复核结果反馈给基金管理人。基

金管理人在季度报表完成当日,以约定方式将有关报表提供基金托管人;基金托管人在收到

后 5 个工作日内进行复核,并将复核结果反馈给基金管理人。基金管理人在更新招募说明书

完成当日,将有关报告提供基金托管人,基金托管人在收到后 15 日内进行复核,并将复核

结果反馈给基金管理人。基金管理人在半年度报告完成当日,将有关报告提供基金托管人,

基金托管人在收到后 20 日内进行复核,并将复核结果反馈给基金管理人。基金管理人在年

度报告完成当日,将有关报告提供基金托管人,基金托管人在收到后 30 日内复核,并将复

核结果反馈给基金管理人。基金托管人在复核过程中,发现双方的报表存在不符时,基金管

理人和基金托管人应共同查明原因,进行调整,调整以双方认可的账务处理方式为准。如果

基金管理人与基金托管人不能于应当发布公告之日前就相关报表达成一致,基金管理人有权

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按照其编制的报表对外发布公告,基金托管人有权就相关情况报证监会备案。

基金托管人在对财务报表、季度报告、半年度报告或年度报告复核完毕后,可以出

具复核确认书(盖章)或以其他双方约定的方式确认,以备有权机构对相关文件审核

检查。

六、基金份额持有人名册的保管

基金管理人可委托基金注册登记机构登记和保管基金份额持有人名册。基金份额持有人

名册的内容包括但不限于基金份额持有人的名称和持有的基金份额。

基金份额持有人名册,包括基金募集期结束时的基金份额持有人名册、基金权益登记日

的基金份额持有人名册、基金份额持有人大会登记日的基金份额持有人名册、每年最后一个

交易日的基金份额持有人名册,由基金注册登记机构负责编制和保管,并对基金份额持有人

名册的真实性、完整性和准确性负责。

基金管理人应根据基金托管人的要求定期和不定期向基金托管人提供基金份额持有人

名册。

(一)基金管理人于《基金合同》生效日及《基金合同》终止日后 10 个工作日内向基

金托管人提供由注册登记机构编制的基金份额持有人名册;

(二)基金管理人于基金份额持有人大会权益登记日后 5 个工作日内向基金托管人提供

由注册登记机构编制的基金份额持有人名册;

(三)基金管理人于每年最后一个交易日后 10 个工作日内向基金托管人提供由注册登

记机构编制的基金份额持有人名册;

(四)除上述约定时间外,如果确因业务需要,基金托管人与基金管理人商议一致后,

由基金管理人向基金托管人提供由注册登记机构编制的基金份额持有人名册。

基金托管人以电子版形式妥善保管基金份额持有人名册,并定期刻成光盘备份,保存期

限为 15 年。基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他

用途,并应遵守保密义务。若基金管理人或基金托管人由于自身原因无法妥善保管基金份额

持有人名册,应按有关法规规定各自承担相应的责任。

七、争议解决方式

相关各方当事人同意,因本托管协议而产生的或与本托管协议有关的一切争议,应通过

友好协商或者调解解决。不愿或者不能通过协商、调解解决的,任何一方均有权将争议提交

中国国际经济贸易仲裁委员会,按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行

仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终局的,对当事人均有约束力。仲裁费用由败诉方承

担。

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争议处理期间,相关各方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责,继续忠实、勤勉、

尽责地履行《基金合同》和本协议规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。

本协议受中华人民共和国法律管辖。

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