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建信现金添益:招募说明书

2016-08-11 14:10:56 来源:巨潮网
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建信基金管理有限责任公司

建信现金添益交易型货币市场基金

招募说明书

基金管理人:建信基金管理有限责任公司

基金托管人:国泰君安证券股份有限公司

二零一六年八月

市场

建信现金添益交易型货币市场基金 招募说明书

【重要提示】

本基金经中国证券监督管理委员会 2016 年 6 月 28 日证监许可[2016] 1446

号文注册募集。

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中

国证监会注册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的投资

价值、市场前景和收益做出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,

但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。

本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投

资者根据所持有的基金份额享受基金收益,同时承担相应的投资风险。投资人在

投资本基金前,需充分了解本基金的产品特性,并承担基金投资中出现的各类风

险,包括:因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系

统性风险,个别证券特有的非系统性风险,由于基金投资人连续大量赎回基金产

生的流动性风险,基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险,本基

金的特定风险等。另外,本基金 H 类基金份额在上海证券交易所上市交易,对

于选择买卖的投资人而言,交易费用和二级市场流动性等因素都会在一定程序上

影响投资人的投资收益。由于货币基金的每日收益有限,交易费用会降低投资人

的投资收益;另外,二级市场的价格受供需关系的影响,可能高于或低于基金的

份额净值,形成溢价交易或折价交易。当溢价交易时,买入份额的投资人以高于

面值的价格买入本基金,投资收益减少,而卖出份额的投资人以高于面值的价格

卖出本基金,投资收益增加;当折价交易时,买入份额的投资人以低于面值的价

格买入本基金,投资收益增加,而卖出份额的投资人以低于面值的价格卖出本基

金,投资收益减少。由于上海证券交易所可根据基金管理人的要求对本基金 H

类基金份额当日的赎回申请进行总量控制,所以投资人可能面临无法及时赎回本

基金的风险。

在目前结算规则下,T 日买入的 H 类基金份额,当日可卖出和赎回;T 日申

购的 H 类基金份额,T+2 日可卖出和赎回。

本基金为货币市场基金,其风险和预期收益低于股票基金、混合基金和债券

基金。投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金

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建信现金添益交易型货币市场基金 招募说明书

融机构,基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金

财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。

投资人在进行投资决策前,请仔细阅读本基金的招募说明书及基金合同等信

息披露文件,了解基金的风险收益特征,并根据自身的投资目的、投资期限、投

资经验、资产状况等判断本基金是否和自身的风险承受能力相适应,并自行承担

投资风险。

投资有风险。基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他

基金的业绩不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的

“买者自负”原则,在投资者作出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致

的投资风险,由投资者自行负责。

2市

建信现金添益交易型货币市场基金 招募说明书

目 录

第一部分 绪言............................................................................................................................... 4

第二部分 释义............................................................................................................................... 5

第三部分 基金管理人................................................................................................................. 10

第四部分 基金托管人................................................................................................................. 19

第五部分 相关服务机构............................................................................................................. 23

第六部分 基金份额的分类 ......................................................................................................... 26

第七部分 基金份额的募集 ......................................................................................................... 28

第八部分 基金合同的生效 ......................................................................................................... 33

第九部分 基金份额的折算与上市交易 ..................................................................................... 34

第十部分 基金份额的申购与赎回 ............................................................................................. 36

第十一部分 基金的投资............................................................................................................. 48

第十二部分 基金的财产............................................................................................................. 54

第十三部分 基金资产估值 ......................................................................................................... 55

第十四部分 基金费用与税收 ..................................................................................................... 60

第十五部分 基金的收益与分配 ................................................................................................. 63

第十六部分 基金的会计与审计 ................................................................................................. 65

第十七部分 基金的信息披露 ..................................................................................................... 66

第十八部分 风险揭示................................................................................................................. 73

第十九部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ......................................................... 78

第二十部分 《基金合同》的内容摘要 ..................................................................................... 80

第二十一部分 《托管协议》的内容摘要 ................................................................................. 81

第二十二部分 对基金份额持有人的服务 ................................................................................. 82

第二十三部分 其他应披露事项 ................................................................................................. 85

第二十四部分 招募说明书的存放及查阅方式 ......................................................................... 86

第二十五部分 备查文件............................................................................................................. 87

附件一:《基金合同》的内容摘要 ............................................................................................... 88

附件二:《托管协议》的内容摘要 ............................................................................................. 113

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建信现金添益交易型货币市场基金 招募说明书

第一部分 绪言

《建信现金添益交易型货币市场基金招募说明书》 以下简称“招募说明书”、

《招募说明书》或“本招募说明书”)依据《中华人民共和国证券投资基金法》

(以下简称“《基金法》”)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简

称“《运作办法》”)、证券投资基金销售管理办法》以下简称“《销售办法》”)、

《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)、《货币

市场基金监督管理办法》、《关于实施<货币市场基金监督管理办法>有关问题的

规定》、《证券投资基金信息披露编报规则第 5 号〈货币市场基金信息披露特别规

定〉》和其他有关法律法规以及《建信现金添益交易型货币市场基金基金合同》

(以下简称“基金合同”或“《基金合同》”)编写。

本招募说明书阐述了建信现金添益交易型货币市场基金的投资目标、策略、

风险、费率等与投资人投资决策有关的全部必要事项,投资人在作出投资决策前

应仔细阅读本招募说明书。

本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大

遗漏,并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明

书所载明的资料申请募集的。本招募说明书由建信基金管理有限责任公司负责解

释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信

息,或对本招募说明书作任何解释或者说明。

本招募说明书根据本基金的基金合同编写,并经中国证监会注册。基金合同

是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人依据基金合同取

得基金份额,即成为基金份额持有人和本基金基金合同的当事人,其持有基金份

额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受,并按照《基金法》、基金合同

及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利

和义务,应详细查阅基金合同。

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建信现金添益交易型货币市场基金 招募说明书

第二部分 释义

在本招募说明书中,除非文意另有所指,下列词语或简称具有如下含义:

1、 基金或本基金:指建信现金添益交易型货币市场基金

2、 基金管理人:指建信基金管理有限责任公司

3、 基金托管人:指国泰君安证券股份有限公司

4、 基金合同:指《建信现金添益交易型货币市场基金基金合同》及对基金

合同的任何有效修订和补充

5、 托管协议:指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《建信现金添益

交易型货币市场基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

6、 招募说明书或本招募说明书:指《建信现金添益交易型货币市场基金招

募说明书》及其定期的更新

7、 基金份额发售公告:指《建信现金添益交易型货币市场基金基金份额发

售公告》

8、 法律法规:指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、

司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

9、 《基金法》:指《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时

做出的修订

10、 《销售办法》:指《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时

做出的修订

11、 《信息披露办法》:指《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关

对其不时做出的修订

12、 《运作办法》:指《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关

对其不时做出的修订

13、 中国证监会:指中国证券监督管理委员会

14、 银行业监督管理机构:指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员

15、 基金合同当事人:指受基金合同约束,根据基金合同享有权利并承担

义务的法律主体,包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

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建信现金添益交易型货币市场基金 招募说明书

16、 个人投资者:指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然

17、 机构投资者:指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境

内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社

会团体或其他组织

18、 合格境外机构投资者:指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管

理办法》(包括颁布机关对其不时做出的修订)及相关法律法规规定,经中国证

监会批准投资于中国证券市场,并取得国家外汇管理局额度批准的中国境外基金

管理机构、保险公司、证券公司以及其他资产管理机构

19、 人民币合格境外机构投资者:指符合《人民币合格境外机构投资者境

内证券投资试点办法》及相关法律法规规定,运用来自境外的人民币资金进行境

内证券投资的境外法人

20、 投资人:指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者、人民币

合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他

投资人的合称

21、 基金份额持有人:指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投

资人

22、 基金销售业务:指基金管理人或销售机构宣传推介基金,发售基金份

额,办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

23、 销售场所:指场外销售场所和场内销售场所,分别简称为场外和场内

24、 场内:指利用上海证券交易所交易系统进行基金份额认购、申购、赎

回以及上市交易的场所

25、 场外:指不利用上海证券交易所交易系统,而通过各销售机构柜台系

统或其他交易系统进行基金份额认购、申购和赎回的场所

26、 销售机构:指场外销售机构和场内销售机构。场外销售机构指建信基

金管理有限责任公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件,取得

基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议,办理基金销售

业务的机构;场内销售机构指发售代理机构和/或申购赎回代理券商

27、 登记业务:指基金登记、存管、过户、清算和结算业务,具体内容包

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建信现金添益交易型货币市场基金 招募说明书

括投资人基金账户/上海证券账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务

的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非

交易过户等

28、 基金份额登记机构:指办理基金份额登记业务的机构。本基金的 A 类

基金份额登记机构为建信基金管理有限责任公司,H 类基金份额登记机构为中国

证券登记结算有限责任公司

29、 基金账户:指基金份额登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基

金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户,通过场外进行基金份额认

购、申购和赎回等业务确认的基金份额(以下简称“场外份额”)记录在该账户

30、 上海证券账户:指中国证券登记结算有限责任公司上海分公司为投资

人开立的上海证券交易所 A 股账户或证券投资基金账户,通过场内进行认购、

交易、申购和赎回等业务确认的基金份额(以下简称“场内份额”)记录在该账

户下

31、 基金合同生效日:指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条

件,基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕,并获得中国证监会书面确

认的日期

32、 基金合同终止日:指基金合同规定的基金合同终止事由出现后,基金

财产清算完毕,清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

33、 基金募集期:指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间,最

长不得超过 3 个月

34、 存续期:指基金合同生效至终止之间的不定期期限

35、 工作日:指上海证券交易所的正常交易日

36、 T 日:指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的

开放日

37、 T+n 日:指自 T 日起第 n 个工作日(不包含 T 日)

38、 开放日:指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

39、 开放时间:指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

40、 业务规则:指建信基金管理有限责任公司、上海证券交易所和中国证

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建信现金添益交易型货币市场基金 招募说明书

券登记结算有限责任公司的相关业务规则

41、 认购:指在基金募集期内,投资人根据基金合同和招募说明书的规定

申请购买基金份额的行为

42、 申购:指基金合同生效后,投资人根据基金合同和招募说明书的规定

申请购买基金份额的行为

43、 赎回:指基金合同生效后,基金份额持有人按基金合同和招募说明书

规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

44、 上市交易:指基金合同生效后,基金管理人根据规定向上海证券交易

所申请 H 类基金份额上市交易。申请成功后,投资者可在上海证券交易所进行

本基金份额的买入和卖出操作

45、 基金转换:指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公

告规定的条件,申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基

金管理人管理的其他基金基金份额的行为

46、 转托管:指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更

所持基金份额销售机构的操作

47、 定期定额投资计划:指投资人通过有关销售机构提出申请,约定每期

申购日、申购金额及扣款方式,由销售机构于每期约定申购日在投资人指定银行

账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式

48、 巨额赎回:指本基金单个开放日,基金净赎回申请(赎回申请份额总

数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转

入申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的 10%

49、 元:指人民币元

50、 基金收益:指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、

已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

51、 摊余成本法:指计价对象以买入成本列示,按照票面利率或协议利率

并考虑其买入时的溢价与折价,在剩余存续期内按实际利率法摊销,每日计提损

52、 每万份基金已实现收益:指按照相关法规计算的每万份场外基金份额

的日已实现收益

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建信现金添益交易型货币市场基金 招募说明书

53、 每百份基金已实现收益:指 H 类基金份额折算后,按照相关法规计算

的每百份场内基金份额的日已实现收益

54、 7 日年化收益率:指以最近 7 日(含节假日)收益所折算的年资产收益

55、 销售服务费:指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用,

该笔费用从基金财产中扣除,属于基金的营运费用

56、 基金资产总值:指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应

收申购款及其他资产的价值总和

57、 基金资产净值:指基金资产总值减去基金负债后的价值

58、 基金资产估值:指计算评估基金资产和负债的价值,以确定基金资产

净值、每万份基金已实现收益、每百份基金已实现收益和两类基金份额 7 日年化

收益率的过程

59、 收益账户:指本基金为场内份额投资人分配的虚拟账户,用于登记投

资人场内基金份额的累计未付收益

60、 指定媒介:指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网

站及其他媒介

61、 不可抗力:指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观

事件

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建信现金添益交易型货币市场基金 招募说明书

第三部分 基金管理人

一、基金管理人概况

名称:建信基金管理有限责任公司

住所:北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层

办公地址:北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层

设立日期:2005 年 9 月 19 日

法定代表人:许会斌

联系人:郭雅莉

电话:010-66228888

注册资本:人民币 2 亿元

建信基金管理有限责任公司经中国证监会证监基金字[2005]158 号文批准设

立。公司的股权结构如下:中国建设银行股份有限公司,65%;美国信安金融服

务公司,25%;中国华电集团资本控股有限公司,10%。

本基金管理人公司治理结构完善,经营运作规范,能够切实维护基金投资

者的利益。股东会为公司权力机构,由全体股东组成,决定公司的经营方针以及

选举和更换董事、监事等事宜。公司章程中明确公司股东通过股东会依法行使权

利,不以任何形式直接或者间接干预公司的经营管理和基金资产的投资运作。

董事会为公司的决策机构,对股东会负责,并向股东会汇报。公司董事会

由 9 名董事组成,其中 3 名为独立董事。根据公司章程的规定,董事会行使《公

司法》规定的有关重大事项的决策权、对公司基本制度的制定权和对总裁等经营

管理人员的监督和奖惩权。

公司设监事会,由 6 名监事组成,其中包括 3 名职工代表监事。监事会向

股东会负责,主要负责检查公司财务并监督公司董事、高级管理人员尽职情况。

二、主要人员情况

1、董事会成员

许会斌先生,董事长。2015 年 3 月起任建信基金管理有限责任公司董事长。

自 2011 年 3 月起至现在,出任中国建设银行批发业务总监;自 2006 年 5 月至

2011 年 3 月任中国建设银行河南省分行行长;自 1994 年 5 月至 2006 年 5 月历

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建信现金添益交易型货币市场基金 招募说明书

任中国建设银行筹资储备部副主任,零售业务部副总经理,个人银行部副总经理,

营业部主要负责人、总经理,个人银行业务部总经理,个人银行业务委员会副主

任,个人金融部总经理。许先生是高级经济师,并是国务院特殊津贴获得者,曾

荣获中国建设银行突出贡献奖、河南省五一劳动奖章等奖项。1983 年辽宁财经

学院基建财务与信用专业大学本科毕业。

孙志晨先生,董事。1985 年获东北财经大学经济学学士学位,2006 年获得

长江商学院 EMBA。历任中国建设银行总行筹资部证券处副处长,中国建设银

行总行筹资部、零售业务部证券处处长,中国建设银行总行个人银行业务部副总

经理。

曹伟先生,董事,现任中国建设银行个人存款与投资部副总经理。1990 年

获北京师范大学中文系硕士学位。历任中国建设银行北京分行储蓄证券部副总经

理、北京分行安华支行副行长、北京分行西四支行副行长、北京分行朝阳支行行

长、北京分行个人银行部总经理、中国建设银行个人存款与投资部总经理助理。

张维义先生,董事,现任信安国际北亚副总裁。1990 年毕业于伦敦政治经

济学院,获经济学学士学位,2012 年获得华盛顿大学和复旦大学 EMBA 工商管

理学硕士。历任新加坡公共服务委员会副处长,新加坡电信国际有限公司业务发

展总监,信诚基金公司首席运营官和代总经理,英国保诚集团(马来西亚)资产

管理公司首席执行官,宏利金融全球副总裁,宏利资产管理公司(台湾)首席执

行官和执行董事。

袁时奋先生,董事,现任信安国际有限公司大中华区首席营运官。1981 年

毕业于美国阿而比学院。历任香港汇丰银行投资银行部副经理,加拿大丰业银行

资本市场部高级经理,香港铁路公司库务部助理司库,香港置地集团库务部司库,

香港赛马会副集团司库,信安国际有限公司大中华区首席营运官。

殷红军先生,董事,现任中国华电集团资本控股有限公司副总经理。1998

年毕业于首都经济贸易大学数量经济学专业,获硕士学位。历任中国电力财务有

限公司债券基金部项目经理、华电集团财务有限公司投资咨询部副经理(主持工

作)、中国华电集团公司改制重组办公室副处长、体制改革处处长、政策与法律

事务部政策研究处处长。

李全先生,独立董事,现任新华资产管理股份有限公司董事总经理。1985

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建信现金添益交易型货币市场基金 招募说明书

年毕业于中国人民大学财政金融学院,1988 年毕业于中国人民银行研究生部。

历任中国人民银行总行和中国农村信托投资公司职员、正大国际财务有限公司总

经理助理/资金部总经理,博时基金管理有限公司常务副总经理,新华资产管理

股份有限公司总经理。

王建国先生,独立董事,曾任大新人寿保险有限公司首席行政员,中银保

诚退休金信托管理有限公司董事,英国保诚保险有限公司首席行政员,美国国际

保险集团亚太区资深副总裁,美国友邦保险(加拿大)有限公司总裁兼首席行政员

等。1989 年获 Pacific Southern University 工商管理硕士学位。

伏军先生,独立董事,法学博士,现任对外经济贸易大学法学院教授,兼

任中国法学会国际经济法学研究会常务理事、副秘书长、中国国际金融法专业委

员会副主任。

2、监事会成员

王雪玲女士,监事会主席。毕业于清华大学经济管理学院高级工商管理人

员工商管理专业,高级经济师。历任中国建设银行山东省分行计划处职员;中国

建设银行新疆区分行计划处、信贷处、风险处和人力部等副处长、处长、行长助

理、副行长;中国建设银行总行机构业务部副总经理。2015 年 10 月起任公司监

事会主席。

方蓉敏女士,监事,现任信安国际(亚洲)有限公司亚洲区首席律师。曾

任英国保诚集团新市场发展区域总监和美国国际集团全球意外及健康保险副总

裁等职务。1990 年获新加坡国立大学法学学士学位,拥有新加坡、英格兰和威

尔斯以及香港地区律师从业资格。

李亦军女士,监事,高级会计师,现任中国华电集团资本控股有限责任公

司机构与风险管理部经理。1992 年获北京工业大学工业会计专业学士, 2009

年获中央财经大学会计专业硕士。历任北京北奥有限公司,中进会计师事务所,

中瑞华恒信会计师事务所,中国华电集团财务有限公司计划财务部经理助理、副

经理,中国华电集团资本控股(华电财务公司)计划财务部经理,中国华电集团

财务有限公司财务部经理,中国华电集团资本控股有限公司企业融资部经理。

吴灵玲女士,职工监事,现任建信基金管理有限责任公司人力资源管理部

总经理兼综合管理部总经理。1996 年毕业于中国人民大学经济信息管理系,获

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建信现金添益交易型货币市场基金 招募说明书

得学士学位;2001 年毕业于北京师范大学经济系,获得管理学硕士学位。历任

中国建设银行总行人力资源部主任科员,高级经理助理,建信基金管理公司人力

资源管理部总监助理,副总监,总监。

安晔先生,职工监事,现任建信基金管理有限责任公司信息技术部总经理。

1995 年毕业于北京工业大学计算机应用专业,获得学士学位。曾任中国建设银

行北京分行科技部科员、中国建设银行信息技术管理部主任科员、项目经理。2005

年 9 月加入建信基金管理公司,历任基金运营部总监助理、副总监;信息技术部

副总监、总监。

刘颖女士,职工监事,现任建信基金管理有限责任公司监察稽核部副总经

理,英国特许公认会计师公会(ACCA)资深会员。1997 年毕业于中国人民大

学会计系,获学士学位;2010 年毕业于香港中文大学,获工商管理硕士学位。

曾任毕马威华振会计师事务所高级审计师、华夏基金管理有限公司基金运营部高

级经理。2006 年 12 月至今任职于建信基金管理有限责任公司监察稽核部。

3、高级管理人员

孙志晨先生,总裁(简历请参见董事会成员)。

张威威先生,副总裁。1997 年毕业于大连理工大学,获学士学位;2003 年

毕业于大连理工大学,获硕士学位。曾任中国建设银行辽宁省分行筹资处科员、

主任科员;中国建设银行总行个人银行业务部主任科员、高级副经理;2005 年 9

月加入建信基金管理公司,历任市场营销部副总监(主持工作)、总监、公司首

席市场官等职务。2015 年 8 月 6 日起任建信基金管理有限责任公司副总裁。

曲寅军先生,副总裁。1996 年毕业于中国人民大学,获学士学位;1999 年

毕业于中国人民大学,获硕士学位。曾任中国建设银行总行审计部科员、副主任

科员;团委主任科员;重组改制办公室高级副经理;行长办公室高级副经理。2005

年 9 月起就职于建信基金管理公司,历任董事会秘书兼综合管理部总监、投资管

理部副总监、专户投资部总监和公司首席战略官。2013 年 8 月至今,任我公司

控股子公司建信资本管理有限责任公司董事、总经理,并于 2015 年 8 月 6 日起

任建信基金管理有限责任公司副总裁。

4、督察长

吴曙明先生,督察长。1992 年毕业于中南工业大学管理系,获学士学位;

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建信现金添益交易型货币市场基金 招募说明书

1999 年毕业于财政部财政科学研究所,获经济学硕士学位。1992 年 7 月至 1996

年 8 月在湖南省物资贸易总公司工作;1999 年 7 月加入中国建设银行总行,先

后在营业部、金融机构部、机构业务部从事信贷业务和证券业务,曾任科员、副

主任科员、主任科员、机构业务部高级副经理等职。2006 年 3 月加入建信基金

管理公司,担任董事会秘书兼综合管理部总监。2015 年 8 月 6 日起任建信基金

管理有限责任公司督察长。

5、本基金基金经理

陈建良先生,固定收益投资部总经理助理,双学士。2005 年 7 月毕业于武

汉大学金融学专业,同年加入中国建设银行厦门分行,任客户经理;2007 年 6

月调入中国建设银行总行金融市场部,任债券交易员;2013 年 9 月加入我公司

投资管理部,历任基金经理助理、基金经理、固定收益投资部总经理助理。2013

年 12 月 10 日起任建信货币市场基金基金经理,2014 年 1 月 21 日起任建信月盈

安心理财债券型证券投资基金基金经理,2014 年 6 月 17 日起任建信嘉薪宝货币

市场基金基金经理,2014 年 9 月 17 日起任建信现金添利货币市场基金基金经理,

2016 年 2 月 22 日起任建信目标收益一年期债券型证券投资基金基金经理,2016

年 7 月 26 日起任建信现金增利货币市场基金基金经理。

6、投资决策委员会成员

孙志晨先生,总裁。

梁洪昀先生,金融工程及指数投资部总经理。

钟敬棣先生,固定收益投资部首席固定收益投资官。

李菁,固定收益投资部总经理

姚锦女士,权益投资部副总经理兼研究部首席策略分析师。

顾中汉先生,权益投资部副总经理。

许杰先生,权益投资部基金经理。

7、上述人员之间均不存在近亲属关系。

三、基金管理人的职责

1、依法募集资金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基

金份额的发售和登记事宜;

2、办理基金备案手续;

14 市

建信现金添益交易型货币市场基金 招募说明书

3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账,进行证券投资;

4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分

配收益;

5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;

6、编制中期和年度基金报告;

7、计算并公告基金资产净值;

8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项;

9、按照规定召集基金份额持有人大会;

10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;

11、以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施

其他法律行为;

12、中国证监会规定的其他职责。

四、基金管理人承诺

1、基金管理人承诺严格遵守《基金法》及相关法律法规,并建立健全内部

控制制度,采取有效措施,防止违反上述法律法规行为的发生;

2、基金管理人承诺防止以下禁止性行为的发生:

(1)将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资;

(2)不公平地对待其管理的不同基金财产;

(3)利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益;

(4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失;

(5)依照法律、行政法规有关规定,由中国证监会规定禁止的其他行为。

3、基金经理承诺

(1)依照有关法律、法规和基金合同的规定,本着谨慎的原则为基金份额

持有人谋取最大利益;

(2)不利用职务之便为自己及其代理人、代表人、受雇人或任何第三人谋

取利益;

(3)不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开

的基金投资内容、基金投资计划等信息;

(4)不以任何形式为其它组织或个人进行证券交易。

15 市

建信现金添益交易型货币市场基金 招募说明书

五、基金管理人的内部控制制度

1、内部控制的原则

(1)全面性原则。内部控制制度覆盖公司的各项业务、各个部门和各级人

员,并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个经营环节。

(2)独立性原则。公司设立独立的督察长与监察稽核部门,并使它们保持

高度的独立性与权威性。

(3)相互制约原则。公司部门和岗位的设置权责分明、相互牵制,并通过

切实可行的相互制衡措施来消除内部控制中的盲点。

(4)有效性原则。公司的内部风险控制工作必须从实际出发,主要通过对

工作流程的控制,进而实现对各项经营风险的控制。

(5)防火墙原则。公司的投资管理、基金运作、计算机技术系统等相关部

门,在物理上和制度上适当隔离。对因业务需要知悉内幕信息的人员,制定严格

的批准程序和监督处罚措施。

(6)适时性原则。公司内部风险控制制度的制定,应具有前瞻性,并且必

须随着公司经营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律、法规、

政策制度等外部环境的改变及时进行相应的修改和完善。

2、内部控制的主要内容

(1)控制环境

公司董事会重视建立完善的公司治理结构与内部控制体系。本公司在董事

会下设立了审计与风险控制委员会,负责对公司在经营管理和基金业务运作的合

法性、合规性和风险状况进行检查和评估,对公司监察稽核制度的有效性进行评

价,监督公司的财务状况,审计公司的财务报表,评价公司的财务表现,保证公

司的财务运作符合法律的要求和运行的会计标准。

公司管理层在总经理领导下,认真执行董事会确定的内部控制战略,为了

有效贯彻公司董事会制定的经营方针及发展战略,设立了投资决策委员会,就基

金投资等发表专业意见及建议。另外,在公司高级管理层下设立了风险管理委员

会,负责对公司经营管理和基金运作中的风险进行研究,制定相应的控制制度,

并实行相关的风险控制措施。

此外,公司设有督察长,全权负责公司的监察与稽核工作,对公司和基金

16 市

建信现金添益交易型货币市场基金 招募说明书

运作的合法性、合规性及合理性进行全面检查与监督,参与公司风险控制工作,

发生重大风险事件时向公司董事长和中国证监会报告。

(2)风险评估

公司风险控制人员定期评估公司风险状况,范围包括所有能对经营目标产

生负面影响的内部和外部因素,评估这些因素对公司总体经营目标产生影响的程

度及可能性,并将评估报告报公司董事会及高层管理人员。

(3)操作控制

公司内部组织结构的设计方面,体现部门之间职责有分工,但部门之间又

相互合作与制衡的原则。基金投资管理、基金运作、市场等业务部门有明确的授

权分工,各部门的操作相互独立,并且有独立的报告系统。各业务部门之间相互

核对、相互牵制。

各业务部门内部工作岗位分工合理、职责明确,形成相互检查、相互制约

的关系,以减少舞弊或差错发生的风险,各工作岗位均制定有相应的书面管理制

度。

在明确的岗位责任制度基础上,设置科学、合理、标准化的业务操作流程,

每项业务操作有清晰、书面化的操作手册,同时,规定完备的处理手续,保存完

整的业务记录,制定严格的检查、复核标准。

(4)信息与沟通

公司建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系,通过建立有效的信

息交流渠道,保证公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相关的信息,

保证信息及时送达适当的人员进行处理。

(5)监督与内部稽核

本公司设立了独立于各业务部门的监察稽核部,履行监督、稽核职能,检

查、评价公司内部控制制度合理性、完备性和有效性,监督公司内部控制制度的

执行情况,揭示公司内部管理及基金运作中的相关风险,及时提出改进意见,促

进公司内部管理制度有效地执行。监察稽核人员具有相对的独立性,定期不定期

出具监察稽核报告。

3、基金管理人关于内部控制的声明

(1)基金管理人确知建立、实施和维持内部控制制度是基金管理人董事会

17 市

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及管理层的责任。

(2)上述关于内部控制的披露真实、准确。

(3)基金管理人承诺将根据市场环境的变化及公司的发展不断完善内部控

制制度。

18 市

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第四部分 基金托管人

一、基金托管人基本情况

名称:国泰君安证券股份有限公司

住所:中国(上海)自由贸易试验区商城路 618 号

法定代表人:杨德红

成立时间:1999 年 8 月 18 日

批准设立机关和批准设立文号:证监机构字[1999]77 号

组织形式:股份有限公司

注册资本:柒拾陆亿贰仟伍佰万元人民币

存续期间:持续经营

基金托管资格批文及文号:证监许可[2014]511 号

二、基金托管部门及主要人员情况

国泰君安证券前身为国泰证券和君安证券,1999 年 8 月 18 日两公司合并新

设为国泰君安证券股份有限公司(以下简称为“国泰君安证券”)。截至 2015 年

6 月 30 日 ,国泰君安证券注册资本为 76.25 亿元人民币,直接设有 5 家境内子

公司和 1 家境外子公司,并在全国设有 30 家分公司和 195 家证券营业部,是国

内最早开展各类创新业务的券商之一。2008-2015 年,公司连续八年在中国证监

会证券公司分类评价中被评为 A 类 AA 级 ,为目前证券公司获得的最高评级。

杨德红先生,中国国籍,汉族,1966 年 10 月出生,中共党员,工商管理硕

士,经济师,现任国泰君安党委书记、总裁。1989 年 7 月起任上海国际信托投

资公司投资银行二部经理、投资银行总部总经理,2000 年 7 月起兼任上海上投

国际投资咨询有限公司总经理;2002 年 9 月起历任国际集团资产经营公司总经

理、国际集团办公室、董事会办公室、信息中心主任,2004 年 2 月起兼任上海

国际信托投资有限公司副总经理;2005 年 7 月起任国际集团总裁助理、国际集

团资产经营公司总经理;2006 年 3 月起任国际集团总裁助理;2008 年 4 月任国

际集团副总裁、党委委员,2009 年 8 月起兼任上海爱建股份有限公司总经理、

党委副书记;2014 年 2 月起任国际集团副总裁、党委副书记;2014 年 9 月起任

国泰君安党委副书记;2014 年 11 月起任国泰君安总裁、党委副书记;2015 年 1

19 市

建信现金添益交易型货币市场基金 招募说明书

月起任国泰君安党委书记、总裁。2015 年 5 月起任国泰君安党委书记、董事长、

总裁。

蒋忆明先生,中国国籍,无境外居留权,1963 年 11 月出生,经济学硕士,

会计师,现任国泰君安副总裁、财务总监。1990 年 7 月参加工作,任深圳宇康

太阳能有限公司财务部经理;1993 年 5 月起历任君安财务顾问公司财务部副经

理、经理,君安证券经纪业务部副总经理,资金计划部副总经理、总经理,财务

总监;1999 年 8 月起任国泰君安深圳分公司副总经理;2000 年 10 月起任国泰君

安总会计师;2004 年 3 月起任国泰君安财务总监;2013 年 11 月 22 日起任国泰

君安副总裁、财务总监。

陈忠义先生,中国国籍,无境外居留权,1970 年 10 月出生,经济学学士,

中级经济师,现任国泰君安证券资产托管部总经理。1993 年参加工作,曾任职

于君安证券清算部总经理助理、国泰君安证券营运中心副总经理、光大证券营运

管理总部总经理等职。“全国金融五一劳动奖章”、“金融服务能手”称号获得者,

中国证券业协会托管结算专业委员会副主任委员,带领团队设计的“直通式证券

清算质量管理国际化标准平台”,被评为上海市 2011 年度金融创新奖二等奖。

2014 年 2 月起任国泰君安证券资产托管部总经理。

国泰君安证券总部设资产托管部,现有员工全部具备基金从业资格及本科

以上学历,管理人员及业务骨干均具有多年基金、证券和银行的从业经验,从业

人员囊括了经济师、会计师、注册会计师、律师、国际注册内部审计师等中高级

专业技术职称及专业资格,专业背景覆盖了金融、会计、经济、法律、计算机等

各领域,是一支诚实勤勉、积极进取、专业分布合理,职业技能优良的资产托管

从业人员队伍。

三、证券投资基金托管情况

国泰君安证券获得证券投资基金托管资格以来,广泛开展了公募基金、基

金专户、券商资管计划、私募基金等基金托管业务,与华夏、天弘、富国、银华、

鹏华、华安、西部利得、富兰克林等多家基金公司及其子公司建立了托管合作关

系,截止,截止到 2016 年 3 月 31 日托管各类基金数量近 2233 只(不含已清盘),

规模近 2600 亿。专业的服务和可靠的运营获得了管理人的一致认可。

四、托管业务的内部控制制度

20 市

建信现金添益交易型货币市场基金 招募说明书

1、内部控制目标

严格遵守国家法律法规、行业规章及公司内相关管理规定,加强内部管理,

保证资产托管部业务规章的健全和各项规章的贯彻执行,通过对各种风险的梳

理、评估、监控,有效地实现对各项业务风险的监控和管理,确保业务稳健运行,

保护基金份额持有人的合法权益。

2、内部控制组织结构

国泰君安证券在董事会中内设风险控制委员会,是公司风险管理的最高决

策机构;公司在经营管理层面设置风险管理委员会,对公司经营风险实行统筹管

理,对风险管理重大事项进行审议与决策;风险管理部门包括专职履行风险管理

职责的风险管理部、合规部、法律部、稽核审计部,以及计划财务部、信息技术

部、营运中心等履行其他风险管理职责的部门。

资产托管部设置风控合规岗和稽核监控岗,负责制定本部门风险管理规章

制度,分析报告部门整体风险管理状况,评估检查风险管理执行情况并提出改进

建议,抓住要害环节和关键风险,协助业务运营岗位进行专项化解,监督风险薄

弱环节的整改情况;同时部门设置风险评估及处置小组,由资产托管部总经理及

各小组、运营中心负责人组成,负责对重大风险事项进行评估、确定风险管理违

规事项的处理意见、突发事件应急管理等事项。

3、内部控制制度及措施

根据《基金法》、《运作办法》、《证券投资基金托管业务管理办法》等法律

法规,基金托管人制定了一整套严密、高效的证券投资基金托管管理规章制度,

确保基金托管业务运行的规范、安全、高效,包括《国泰君安证券资产托管业务

管理暂行办法》、《国泰君安证券资产托管部内部控制与风险管理操作规程》、《国

泰君安证券资产托管部稽核监控操作规程》、《国泰君安证券资产托管部突发事件

与危机处理规程》、《国泰君安证券资产托管部保密规程》、《国泰君安证券资产托

管部资产保管操作规程》、《国泰君安证券资产托管部档案管理操作规程》等,并

根据市场变化和基金业务的发展不断加以完善。做到业务管理制度化,技术系统

完整独立,核心作业区实行封闭管理,业务分工合理,有关信息披露由专人负责。

基金托管人通过基金托管业务各环节风险的事前揭示、事中控制和事后稽

核的动态管理过程来实施内部风险控制;安全保管基金财产,保持基金财产的独

21 市

建信现金添益交易型货币市场基金 招募说明书

立性;实行经营场所封闭式双门禁管理,并配备录音和录像监控系统;建立独立

的托管运营系统并进行防火墙设置;实施严格的岗位冲突矩阵管理,重要岗位设

置双人复核机制,建立严格有效的操作制约体系;深入进行职业道德教育,树立

内控优先的理念,培养部门全体员工的风险防范和保密意识;配备专门的稽核监

控岗对基金托管业务运行进行内部稽核审查,以保证基金托管业务内部控制的有

效性。

五、托管人对管理人运作基金进行监督的方法和程序

1、监督方法

基金托管人根据《基金法》、《运作办法》等有关法律法规的规定及《基金

合同》约定,制定投资监督标准与监督流程,对基金合同生效之后所委托资产的

投资范围、投资比例、投资限制等进行严格监督,及时提示管理人违规风险,并

定期编写基金投资运作监督报告,报送中国证监会。在日常为基金投资运作所提

供的基金清算和核算服务环节中,对基金管理人发送的投资指令、基金管理人对

基金资产的核算、基金资产净值的计算、对各基金费用的提取与开支情况、基金

的申购资金的到账与赎回资金的划付、基金收益分配等行为的合法性、合规性进

行监督和核查。

2、监督程序

基金托管人发现基金管理人有违反《基金法》、《运作办法》等有关法律法

规和《基金合同》、《托管协议》的行为,应当及时通知基金管理人予以纠正,基

金管理人收到通知后及时核对确认并进行调整。基金托管人有权随时对通知事项

进行复查,督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能

在限期内纠正的,基金托管人应报告中国证监会。基金托管人发现基金管理人有

重大违规行为,应立即报告中国证监会,同时通知基金管理人限期纠正。

22 市

建信现金添益交易型货币市场基金 招募说明书

第五部分 相关服务机构

一、基金份额发售机构

(一)场外发售机构

1、直销机构

本基金直销机构为基金管理人直销柜台以及网上交易平台。

(1)直销柜台

名称:建信基金管理有限责任公司

住所:北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层

办公地址:北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层

法定代表人:许会斌

联系人:郭雅莉

电话:010-66228800

(2)网上交易平台

投资者可以通过基金管理人网上交易平台办理本基金 A 类基金份额的认购、

申购、赎回、定期投资等业务,具体业务办理情况及业务规则请登录基金管理人

网站查询。基金管理人网址:www.ccbfund.cn。

2、其他销售机构

其他销售机构的具体名单详见基金份额发售公告。

基金管理人可以根据相关法律法规要求,选择其他符合要求的其他机构销售

本基金,并及时公告。

(二)场内发售机构

1、发售主协调人

(1)国泰君安证券股份有限公司

注册地址:中国(上海)自由贸易试验区商城路 618 号

办公地址:中国(上海)自由贸易试验区商城路 618 号

法定代表人:杨德红

联系人:王健

电话:021-38676666

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客服电话:95521

公司网址:www.gtja.com

2、销售机构

具有基金销售业务资格,并经上海证券交易所及中国证券登记结算有限责任

公司认可的证券公司。

二、基金份额登记机构

1、名称:建信基金管理有限责任公司

住所:北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层

办公地址:北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层

法定代表人:许会斌

联系人:郑文广

电话:010-66228888

2、名称:中国证券登记结算有限责任公司

住所:北京市西城区太平桥大街 17 号

办公地址:北京市西城区太平桥大街 17 号

法定代表人:周明

电话:010-59378856

传真:010-59378907

三、出具法律意见书的律师事务所

名称:上海市通力律师事务所

住所:上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼

办公地址:上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼

负责人:俞卫锋

电话:021- 31358666

传真:021- 31358600

联系人:黎明

经办律师:黎明、陆奇

四、审计基金资产的会计师事务所

名称:普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)

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住所:上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼

办公地址:上海市湖滨路 202 号普华永道中心 11 楼

法定代表人:杨绍信

联系人:陈熹

联系电话:021-23238888

传真:021-23238800

经办注册会计师:薛竞、陈熹

25 市

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第六部分 基金份额的分类

一、基金份额分类

本基金设两类基金份额,A 类为场外基金份额,H 类为场内基金份额。A 类

基金份额的登记业务由建信基金管理有限责任公司办理;H 类基金份额的登记业

务由中国证券登记结算有限责任公司办理。两类基金份额单独设置基金代码,并

分别公布各类基金份额的每万份或每百份基金已实现收益和七日年化收益率。

二、基金份额类别的划分

A 类基金份额通过基金管理人指定的场外销售机构办理认购、申购和赎回等

业务。H 类基金份额通过上海证券交易所场内交易平台办理认购、申购和赎回等

业务,并在上海证券交易所上市交易。不同份额类别之间不得互相转换。各类基

金份额适用的费率如下:

项目 A 类基金份额 H 类基金份额

认(申)购费 0 0

赎回费 0 0

管理费(年费率%) 0.25 0.25

托管费(年费率%) 0.08 0. 08

销售服务费(年费率%) 0.01 0.25

发生本基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个

交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于 5%且偏离度为负

时,当日单个基金份额持有人申请赎回基金份额超过基金总份额 1%以上的赎回

申请征收 1%的强制赎回费用,赎回费应全额计入基金财产。基金管理人与基金

托管人协商确认上述做法无益于基金利益最大化或 H 类基金份额赎回时上海证

券交易所或中国证券登记结算有限责任公司另有规定的情形除外。在认定强制赎

回费收取条件及收取标准过程中,应将每 1 份 H 类基金份额折算为 100 份 A 类

基金份额。

三、基金份额分类办法及规则的调整

在不违反法律法规、基金合同的约定以及对基金份额持有人利益无实质性不

利影响的情况下,基金管理人可增加、减少或调整基金份额类别设置、对基金份

额分类办法及规则进行调整并在调整实施之日前依照《信息披露办法》的有关规

26 市

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定在指定媒介上公告,不需要召开基金份额持有人大会。

27 市

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第七部分 基金份额的募集

一、基金募集的依据

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《基金合同》

及其他法律法规的有关规定募集。

本基金募集申请已经中国证监会 2016 年 6 月 28 日证监许可[2016] 1446 号

文注册。

二、基金的类别

货币市场基金

三、基金的运作方式

契约型、交易型开放式

四、基金存续期限

不定期

五、基金的面值

本基金基金份额发售面值为人民币 1.00 元。

六、募集时间

自基金份额发售之日起最长不得超过 3 个月,具体发售时间见基金份额发

售公告。

七、发售方式

本基金将通过场外认购和场内认购两种方式公开发售。场外将通过基金管

理人及其他场外销售机构发售;场内认购包括网上现金认购和网下现金认购两种

方式。网上现金认购方式是指投资人通过基金管理人指定的发售代理机构用上海

证券交易所网上系统以现金进行的认购,网下现金认购方式是指投资人通过基金

管理人及其指定的发售代理机构以现金进行的认购。各销售机构的具体名单见基

金份额发售公告以及基金管理人届时发布的调整销售机构的相关公告。

八、发售对象

符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、

合格境外机构投资者、人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允

28 市

建信现金添益交易型货币市场基金 招募说明书

许购买证券投资基金的其他投资人。

九、募集规模上限

本基金不设募集规模上限。

十、认购费用

本基金不收取认购费。

十一、场外基金认购

本基金 A 类基金份额通过场外进行认购。

1、场外基金认购采用“金额认购、份额确认”的方式。认购份额的计算公

式为:

认购份额 = (认购金额+认购金额利息)/基金份额发售面值

例:某投资人投资 100,000 元认购本基金的场外基金份额,如果认购期内认

购资金获得的利息为 50 元,则其可得到的基金份额为:

认购份额 =(100,000+50)/1.00 = 100,050 份

即投资人投资 100,000 元认购本基金的场外基金份额,如果认购期内认购资

金获得的利息为 50 元,其可得到 100,050 份基金份额。

2、场外认购份额的计算结果保留到小数点后两位,小数点后两位以后的部

分舍弃,舍弃部分归入基金财产。

3、场外有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额

持有人所有,其中利息转份额以基金份额登记机构的记录为准。

4、基金认购金额的限制

本基金场外首次认购和追加认购最低金额均为人民币 10.00 元,如各基金销

售机构另有规定的,以各销售机构的规定为准。

5、基金份额的认购和持有限额

基金管理人不对每个账户的认购和持有基金份额进行限制。

6、认购的方式及确认

投资人认购时,需按销售机构规定的方式全额缴款。

基金投资人在募集期内可多次认购,认购一经确认不得撤销。

投资人在 T 日规定时间内提交的认购申请,通常应在 T+2 日到原认购网点

29 市

建信现金添益交易型货币市场基金 招募说明书

查询认购申请的受理情况。

销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功,而仅代表销售机构确

实接收到认购申请。认购的确认以基金份额登记机构的确认结果为准。对于认购

申请及认购份额的确认情况,投资人应及时查询并妥善行使合法权利。

十二、场内基金认购

本基金 H 类基金份额通过场内进行认购。

(一) 网上现金认购

1、认购时间详见基金份额发售公告。

2、通过发售代理机构进行网上现金认购的投资人,认购以基金份额申请,

认购金额的计算公式为:

认购金额=认购价格×认购份额

例:某投资人通过网上现金认购本基金 1,000 份场内基金份额,认购金额计

算如下:

认购金额=1.00×1,000=1,000 元

即投资人通过网上现金认购方式申请认购本基金 1,000 份场内基金份额,认

购金额为 1,000.00 元。

3、认购限额:网上现金认购以基金份额申请。单一账户每笔认购份额需为

1,000 份或其整数倍,最高不得超过 99,999,000 份。投资人应以上海证券账户认

购,可以多次认购,累计认购份额不设上限。投资人在募集期内可多次认购基金

份额,认购申请一经受理不得撤销。

4、认购申请:投资人在认购本基金时,需按发售代理机构的规定,备足认

购资金,办理认购手续。网上现金认购申请提交后,投资人可以在当日交易时间

内撤销指定的认购申请。

5、清算交收:T 日通过发售代理机构提交的网上现金认购申请,由该发售

代理机构冻结相应的认购资金,基金份额登记机构进行清算交收,并将有效认购

数据发送发售协调人,发售协调人将实际到位的认购资金划往其预先开设的基金

募集专户。

6、认购确认:基金合同生效后,投资人可通过其办理认购的销售网点查询

30 市

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认购确认情况。

(二)网下现金认购

1、认购时间详见基金份额发售公告。

2、通过基金管理人直销网点进行网下现金认购的投资人,认购以基金份额

申请,认购金额的计算公式为:

认购金额=认购价格×认购份额

例:某投资人通过基金管理人直销网点认购本基金 100,000 份场内基金份额,

认购金额计算如下:

认购金额=1.00×100,000=100,000.00 元

即投资人若通过基金管理人直销网点认购本基金 100,000 份场内基金份额,

认购金额为 100,000 元。

3、通过发售代理机构进行网下现金认购的认购金额的计算:同通过发售代

理机构进行网上现金认购的认购金额的计算。

4、认购限额:网下现金认购以基金份额申请。投资人通过发售代理机构办

理网下现金认购,每笔认购份额须为 1,000 份或其整数倍。投资人可多次认购,

累计认购份额不设上限。投资人通过基金管理人办理网下现金认购的,每笔认购

份额须在 10 万份以上(含 10 万份),超过部分须为 1 万份的整数倍。投资人可

以多次认购,累计认购份额不设上限。投资人在募集期内可多次认购基金份额,

认购申请一经受理不得撤销。

5、认购手续:投资人在认购本基金时,需按销售机构的规定,到销售网点

办理相关认购手续,并备足认购资金。网下现金认购申请提交后在销售机构规定

的时间之后不得撤销。

6、清算交收:

T 日通过基金管理人提交的网下现金认购申请,由基金管理人于 T+2 日进

行有效认购款项的清算交收,将认购资金划入基金管理人预先开设的基金募集专

户。

T 日通过发售代理机构提交的网下现金认购申请,由该发售代理机构冻结相

应的认购资金。各发售代理机构将每一个投资人账户提交的网下现金认购申请汇

31 市

建信现金添益交易型货币市场基金 招募说明书

总后,通过上海证券交易所上网定价发行系统代该投资人提交网上现金认购申

请。之后,基金份额登记结算机构进行清算交收,并将有效认购数据发送发售协

调人,发售协调人将实际到位的认购资金划往其预先开设的基金募集专户。

7、认购确认:基金合同生效后,投资人可通过其办理认购的销售网点查询

认购确认情况。

(三)场内有效认购款项在募集期间产生的利息计入基金财产,不折算为投

资人基金份额。

十三、募集资金

基金募集期间募集的资金存入专门账户,在基金募集行为结束前,任何人不

得动用。

基金募集期间的信息披露费、会计师费、律师费以及其他费用,不得从基金

财产中列支。

32 市

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第八部分 基金合同的生效

一、基金备案的条件

本基金自基金份额发售之日起 3 个月内,在基金募集份额总额不少于 2 亿份,

基金募集金额不少于 2 亿元人民币且基金认购人数不少于 200 人的条件下,基金

管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售,并在 10 日内聘请法

定验资机构验资,自收到验资报告之日起 10 日内,向中国证监会办理基金备案

手续。

基金募集达到基金备案条件的,自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得

中国证监会书面确认之日起,《基金合同》生效;否则《基金合同》不生效。基

金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。

基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户,在基金募集行为结束

前,任何人不得动用。

二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式

如果募集期限届满,未满足基金备案条件,基金管理人应当承担下列责任:

1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用;

2、在基金募集期限届满后 30 日内返还投资人已缴纳的认购款项,并加计银

行同期活期存款利息;

3、如基金募集失败,基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。

基金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承

担。

三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模

《基金合同》生效后,连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200

人或者基金资产净值低于 5000 万元情形的,基金管理人应当在定期报告中予以

披露;连续 60 个工作日出现前述情形的,基金管理人应当向中国证监会报告并

提出解决方案,如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等,并召开

基金份额持有人大会进行表决。

法律法规或基金合同另有规定时,从其规定。

33 市

建信现金添益交易型货币市场基金 招募说明书

第九部分 基金份额的折算与上市交易

一、基金份额的折算

基金合同生效后,本基金 H 类基金份额进行基金份额折算,A 类基金份额

不进行基金份额折算。下述为 H 类基金份额的折算规则:

1、基金份额折算对象

H 类基金份额(场内份额)

2、基金份额折算时间

基金合同生效当日,基金管理人办理 H 类基金份额折算。

3、基金份额折算原则

基金份额折算由基金管理人办理,并由基金份额登记机构进行基金份额的变

更登记。

H 类基金份额折算后,本基金的基金份额总额与基金份额持有人持有的基金

份额数额将发生调整,但调整后基金份额持有人所持有的基金份额的净值占基金

资产净值的比例不发生变化。基金份额折算对基金份额持有人的权益无实质性影

响。

基金份额持有人持有的每一类别内的每一基金份额在其对应的份额类别内

拥有平等的投票权。由于 A 类基金份额的初始面值为 1 元,H 类基金份额在基

金合同生效日折算后的面值为 100 元,因此在计算包括但不限于提议召开基金份

额持有人大会、参加基金份额持有人大会、基金份额持有人大会提案和表决、提

名新任基金管理人和基金托管人、基金财产清算后剩余资产分配等事项的基金份

额持有人所持有的基金份额和基金总份额时,每 100 份 A 类基金份额等同于 1

份 H 类基金份额。

如果基金份额折算过程中发生不可抗力,基金管理人可延迟办理基金份额折

算。

4、基金份额折算的方法

折算后 H 类基金份额持有人持有的基金份额=折算前 H 类基金份额持有人持

有的基金份额/100

折算后每份 H 类基金份额对应的面值为 100.00 元。

34 市

建信现金添益交易型货币市场基金 招募说明书

H 类基金份额折算的具体安排和结果将另行公告。

二、H 类基金份额的上市交易

1、基金份额的上市

基金合同生效后,具备下列条件的,基金管理人可依据《上海证券交易所证

券投资基金上市规则》,向上海证券交易所申请本基金 H 类基金份额上市:

(1)基金募集金额不低于 2 亿元人民币;

(2)基金份额持有人不少于 1000 人;

(3)《上海证券交易所证券投资基金上市规则》规定的其他条件。

基金上市前,基金管理人应与上海证券交易所签订上市协议书。基金获准在

上海证券交易所上市的,基金管理人应在基金上市日前至少 3 个工作日发布基金

上市交易公告书。

2、基金份额的上市交易

本基金基金份额在上海证券交易所上市交易的规则、费用等需遵照《上海证

券交易所交易规则》、《上海证券交易所证券投资基金上市规则》等有关规定。

3、终止上市交易

基金份额上市交易后,有下列情形之一的,上海证券交易所可终止基金的上

市交易,并报中国证监会备案:

(1)不再具备本部分第二条第 1 款规定的上市条件;

(2)基金合同终止;

(3)基金份额持有人大会决定终止上市;

(4)上海证券交易所认为应当终止上市的其他情形。

基金管理人应当在收到上海证券交易所终止基金上市的决定之日起 2 个工

作日内发布基金终止上市公告。

4、相关法律法规、中国证监会及上海证券交易所对基金上市交易的规则等

相关规定进行调整的,应当以届时有效的法律法规和规则为准。若上海证券交易

所、中国证券登记结算有限责任公司增加本基金上市交易方面的新功能,基金管

理人与基金托管人协商一致增加相应功能的,基金管理人应在实施日前依照《信

息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告,无需召开基金份额持有人大会。

35 市

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第十部分 基金份额的申购与赎回

一、申购和赎回场所

本基金的申购与赎回包括场外和场内两种方式。本基金 A 类基金份额的申

购与赎回将通过基金管理人及基金场外销售机构办理;H 类基金份额的申购与赎

回将通过基金管理人指定的申购赎回代理券商的营业场所或按申购赎回代理券

商提供的其他方式办理。

具体的场外销售机构名单及申购赎回代理券商名单将由基金管理人在相关

公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构,并予以公告。基金投

资人应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方

式办理基金份额的申购与赎回。若基金管理人或其指定的销售机构开通电话、传

真或网上等交易方式,投资人可以通过上述方式进行申购与赎回。

二、申购和赎回的开放日及时间

1、开放日及开放时间

投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回,具体办理时间为上海证券交易

所正常交易日的交易时间,但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基

金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。

基金合同生效后,若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其

他特殊情况,基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整,但

应在实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

2、申购、赎回开始日及业务办理时间

基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理申购,具体业务办

理时间在申购开始公告中规定。

基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理赎回,具体业务办

理时间在赎回开始公告中规定。

在确定申购开始与赎回开始时间后,基金管理人应在申购、赎回开放日前依

照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。

基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、

赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换

36 市

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申请且基金份额登记机构确认接受的,视为下一开放日的申购、赎回或转换申请。

三、场外申购与赎回

本基金 A 类基金份额通过场外进行申购、赎回。

(一)申购与赎回的原则

1、“确定价”原则,即申购、赎回价格以每份 A 类基金份额净值为 1.00 元

的基准进行计算;

2、“金额申购、份额赎回”原则,即申购以金额申请,赎回以份额申请;

3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销,基金销

售机构另有规定的,以基金销售机构的规定为准。

基金管理人可在法律法规允许的情况下,对上述原则进行调整。基金管理人

必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

(二)申购与赎回的程序

1、申购和赎回的申请方式

投资人必须根据销售机构规定的程序,在开放日的具体业务办理时间内提出

申购或赎回的申请。

2、申购和赎回的款项支付

投资人申购基金份额时,须全额交付申购款项,否则所提交的申购申请不成

立。投资人在提交赎回申请时,须持有足够的基金份额余额,否则所提交的赎回

申请不成立。

投资人 T 日赎回申请成功后,基金管理人将在 T+7 日(包括该日)内支付

赎回款项。如遇证券交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行交换

系统故障或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响了业务流程,则

赎回款项划付时间相应顺延。在发生巨额赎回时款项的支付办法参照基金合同有

关条款处理。

3、申购和赎回申请的确认

投资人交付申购款项时,申购成立;基金份额登记机构确认基金份额时,申

购生效。基金份额持有人递交赎回申请时,赎回成立;基金份额登记机构确认赎

回时,赎回生效。

基金管理人应以开放日规定时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作

37 市

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为申购或赎回申请日(T 日),在正常情况下,基金份额登记机构在 T+1 日内对

该交易的有效性进行确认。T 日提交的有效申请,投资人可在 T+2 日后(包括该

日)及时到相应销售机构销售网点或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认

情况。若申购不成功,则申购款项退还给投资人。

销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功,而仅代表销售机

构确实接收到申请。申购、赎回申请的确认以基金份额登记机构的确认结果为准。

对于申请的确认情况,投资人应及时查询并妥善行使合法权利。

(三)申购和赎回的数量限制

1、本基金首次申购和追加申购的最低金额均为 10 元,基金销售机构另有规

定的,以基金销售机构的规定为准。本基金不对单笔最低赎回份额进行限制,基

金份额持有人可将其全部或部分基金份额赎回,基金销售机构另有规定的,以基

金销售机构的规定为准。

2、基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构单个交易账户保留的基金份

额余额不设置最低限额。

3、基金管理人不设置单个投资人累计持有的基金份额上限。

4、基金管理人可以设置单日累计申购金额/净申购金额上限、单个账户单日

累计申购金额/净申购金额上限、单笔申购上限。基金管理人必须在调整实施前

依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告并报中国证监会备案。

5、基金管理人可以依照相关法律法规以及基金合同的约定,在特定市场条

件下暂停或者拒绝接受一定金额以上的资金申购,具体以基金管理人的公告为

准。

6、基金管理人可在法律法规允许的情况下,调整上述规定申购金额和赎回

份额等数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规

定在指定媒介上公告并报中国证监会备案。

(四)申购和赎回的价格、费用及其用途

1、 除法律法规另有规定或基金合同另有约定外,本基金不收取申购费用和

赎回费用。

2、发生本基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个

交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于 5%且偏离度为负

38 市

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的情形时,基金管理人应当对当日单个基金份额持有人申请赎回基金份额超过基

金总份额 1%以上的赎回申请征收 1%的强制赎回费用,并将上述赎回费用全额

计入基金财产。基金管理人与基金托管人协商确认上述做法无益于基金利益最大

化的情形除外。在认定强制赎回费收取条件及收取标准过程中,应将每 1 份 H

类基金份额折算为 100 份 A 类基金份额。

3、本基金 A 类基金份额的申购、赎回价格为每份基金份额 1.00 元。

4、申购份额的计算及余额的处理方式

本基金 A 类基金份额的申购采用“金额申购、份额确认”的方式。申购份

额的计算公式为:

申购份额 = 申购金额/1.00

例:某投资人投资 100,000 元场外申购本基金 A 类基金份额,则其可得到的

基金份额为:

申购份额 =100,000/1.00 = 100,000.00 份

即投资人投资 100,000 元申购本基金的 A 类基金份额,其可得到 100,000.00

份 A 类基金份额。

申购份额按照四舍五入方法,保留到小数点后两位,由此误差产生的损失由

基金财产承担,产生的收益归基金财产所有。

5、赎回金额的计算及余额的处理方式

本基金 A 类基金份额的赎回采用“份额赎回、金额确认”的方式。

(1)若投资人全部赎回其持有的基金份额,赎回金额的计算公式为:

赎回金额=赎回份额×1.00 元﹢赎回份额对应的未付收益

例:某投资人持有本基金 A 类基金份额 100,000 份,全部赎回,赎回份额对

应的未付收益为 1.50 元,则其可得到的赎回金额为:

赎回金额=100,000.00×1.00+1.50=100,001.50 元

即投资人持有本基金 A 类基金份额 100,000 份,全部赎回,赎回份额对应的

未付收益为 1.50 元,其可得到的赎回金额为 100,001.50 元。

(2)若投资人部分赎回其持有的基金份额,赎回金额的计算公式为:

赎回金额=赎回份额×1.00 元

例:某投资人持有本基金份额 100,000 份,赎回 50,000 份,未付收益为 1.50

39 市

建信现金添益交易型货币市场基金 招募说明书

元,则其可得到的赎回金额为:

赎回金额=50,000.00×1.00=50,000.00 元

即投资人持有本基金 A 类基金份额 100,000 份,赎回 50,000 份,未付收益

为 1.50 元,其可得到的赎回金额为 50,000.00 元。

赎回金额按照四舍五入方法,保留到小数点后两位,由此误差产生的损失由

基金财产承担,产生的收益归基金财产所有。

四、场内申购与赎回

本基金 H 类基金份额通过场内进行申购赎回。

(一)申购与赎回的原则

1、“确定价”原则,即申购、赎回价格以每份 H 类基金份额净值为 100.00

元的基准进行计算;

2、“份额申购、份额赎回”原则,即申购与赎回均以份额申请;

3、本基金 H 类基金份额根据每日基金收益情况,以每百份基金已实现收益

为基准,为投资人每日计算当日收益并分配,记入投资人收益账户。投资人赎回

基金份额时,其对应比例的累计未付收益将立即结清,以现金支付给投资人;若

累计未付收益为负值,则从投资人赎回基金款中按比例扣除。收益账户内高于

100 元以上的整百元收益将兑付为基金份额转入投资人的上海证券账户,投资人

可在基金管理人网站查询收益账户明细;

4、当日的申购与赎回申请提交后不得撤销;

5、申购、赎回应遵守上海证券交易所和中国证券登记结算有限责任公司的

相关业务规则。

基金管理人可在法律法规允许的情况下,对上述原则进行调整。基金管理人

必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

(二)申购与赎回的程序

1、申购和赎回的申请方式

投资人必须根据申购赎回代理券商规定的程序,在开放日的具体业务办理时

间内提出申购或赎回的申请。

2、申购和赎回的款项支付

投资人申购基金份额时,须全额交付申购款项,否则所提交的申购申请不成

40 市

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立。投资人在提交赎回申请时,须持有足够的基金份额余额,否则所提交的赎回

申请不成立。

投资人 T 日赎回申请成功后,基金管理人将在 T+7 日(包括该日)内支付

赎回款项。如遇证券交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行交换

系统故障或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响了业务流程,则

赎回款项划付时间相应顺延。在发生巨额赎回时,款项的支付办法参照基金合同

有关条款处理。

3、申购和赎回申请的确认

投资人申购、赎回申请按上海证券交易所和中国证券登记结算有限责任公司

相关业务规则进行确认。

申购赎回代理券商对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功,而仅代

表申购赎回代理券商确实接收到申请。申购、赎回的确认以基金份额登记机构的

确认结果为准。对于申请的确认情况,投资人应及时查询并妥善行使合法权利。

(三)申购和赎回的数量限制

1、投资人申购、赎回的基金份额需为最小申购、赎回单位的整数倍。本基

金最小申购、赎回单位为 1 份。

2、基金管理人根据基金每日运作情况,可对本基金场内每日总申购份额和

赎回份额进行控制。

3、基金管理人可以规定单个投资人累计持有的基金份额上限,具体规定请

参见相关公告。

4、基金管理人可在法律法规允许的情况下,调整上述规定申购金额和赎回

份额等数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规

定在指定媒介上公告并报中国证监会备案。

(四)申购和赎回的清算交收与登记

本基金申购赎回过程中涉及的资金和基金份额交收适用上海证券交易所和

基金份额登记机构的结算规则。

基金份额登记机构可在法律法规允许的范围内,对清算交收和登记的办理时

间、方式进行调整。

(五)申购和赎回的价格、费用及其用途

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1、除法律法规另有规定或基金合同另有约定外,本基金不收取申购费用和

赎回费用。

2、发生本基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个

交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于 5%且偏离度为负

的情形时,基金管理人应当对当日单个基金份额持有人申请赎回基金份额超过基

金总份额 1%以上的赎回申请征收 1%的强制赎回费用,并将上述赎回费用全额

计入基金财产。基金管理人与基金托管人协商确认上述做法无益于基金利益最大

化或 H 类基金份额赎回时上海证券交易所或中国证券登记结算有限责任公司另

有规定的情形除外。在认定强制赎回费收取条件及收取标准过程中,应将每 1

份 H 类基金份额折算为 100 份 A 类基金份额。

3、本基金采用摊余成本法计价,通过每日计算收益并分配的方式,使每份

H 类基金份额净值保持在人民币 100.00 元。

4、申购金额的计算及处理方式

本基金 H 类基金份额的申购采用“份额申购、金额确认”的方式。申购金

额的计算公式为:

申购金额 = 申购份额×100.00

例:某投资人申购 1,000 份本基金 H 类基金份额,申购金额计算如下:

申购金额=1,000×100.00=100,000 元

即投资人申购 1,000 份本基金 H 类基金份额,申购金额为 100,000.00 元。

5、赎回金额的计算及处理方式

本基金 H 类基金份额的赎回采用“份额赎回、金额确认”的方式。

赎回金额的计算公式为:

赎回金额 = 赎回份额×100.00+赎回份额对应的未付收益

例:某投资人赎回本基金份额 1,000 份,赎回份额对应的未付收益为 1.50

元,则其可得到的赎回金额为:

赎回金额=1,000.00×100.00+1.50=100,001.50 元

即投资人赎回本基金份额 1,000 份,赎回份额对应的未付收益为 1.50 元,其

可得到的赎回金额为 100,001.50 元。

五、拒绝或暂停申购的情形

发生下列情况时,基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的场外和/或场内申

42 市

建信现金添益交易型货币市场基金 招募说明书

购申请:

1、因不可抗力导致基金无法正常运作。

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接受

投资人的申购申请。

3、证券交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资

产净值。

4、上海证券交易所、基金份额登记机构、申购赎回代理券商等因异常情况

无法办理场内申购业务。

5、基金管理人接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持

有人利益。

6、基金资产规模过大,使基金管理人无法找到合适的投资品种,或其他可

能对基金业绩产生负面影响,或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。

7、本基金出现当日净收益或累计未分配净收益小于零的情形,为保护基金

份额持有人的利益,基金管理人可视情况暂停本基金的申购。

8、场外或场内申购达到基金管理人设定的数额限制。

9、当影子定价法确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值的

正偏离度绝对值达到或超过 0.5%时。

10、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述第 1-4、6-7、9、10 项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停接

受申购申请时,基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。

对于上述第 8 项拒绝申购的情形,基金管理人将在基金管理人网站上公布相关申

购上限设定。如果投资人的申购申请被拒绝,被拒绝的申购款项将退还给投资人。

在暂停申购的情况消除时,基金管理人应及时恢复申购业务的办理。

六、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形

发生下列情形时,基金管理人可暂停接受投资人的场外和/或场内赎回申请

或延缓支付赎回款项:

1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接受

投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。

43 市

建信现金添益交易型货币市场基金 招募说明书

3、证券交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资

产净值。

4、上海证券交易所、基金份额登记机构、申购赎回代理券商等因异常情况

无法办理场内赎回业务。

5、本基金出现当日净收益或累计未分配净收益小于零的情形,为保护持有

人的利益,基金管理人可视情况暂停本基金的赎回。

6、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。

7、场内/场外赎回达到基金管理人设定的数额限制。

8、遵循基金份额持有人利益优先原则,发生损害持有人利益的情形时,可

暂停接受投资人的赎回申请。

9、法律法规规定、中国证监会认定或基金合同约定的其他情形。

发生上述情形第 1-6、8-9 项暂停赎回情形之一且基金管理人决定暂停接受

赎回申请或延缓支付赎回款项时,基金管理人应在当日根据有关规定在指定媒介

上刊登暂停赎回或延缓支付赎回款项的公告。对于上述第 7 项拒绝赎回的情形,

基金管理人将在基金管理人网站上公布相关赎回上限设定。已确认的赎回申请,

基金管理人应足额支付;如暂时不能足额支付,应将可支付部分按单个账户申请

量占申请总量的比例分配给赎回申请人,未支付部分可延期支付。若出现上述第

6 项所述情形,按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请场外赎回时

可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时,基金

管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。

为公平对待不同类别基金份额持有人的合法权益,如本基金单个基金份额持

有人在单个开放日申请赎回基金份额超过基金总份额 10%的,基金管理人可对其

采取延期办理部分赎回申请或者延缓支付赎回款项的措施。

七、巨额赎回的情形及处理方式

1、巨额赎回的认定

为体现赎回申请占基金资产的实际比例及其影响,在认定巨额赎回的过程

中,应将每 1 份 H 类基金份额折算为 100 份 A 类基金份额。

单个开放日中,本基金的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金

转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额

44 市

建信现金添益交易型货币市场基金 招募说明书

总数后的余额)之和超过前一日基金份额总份额数的 10%,即认为发生了巨额赎

回。

2、巨额赎回的场外处理方式

当基金出现巨额赎回时,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定

全额赎回或部分延期赎回。

(1)全额赎回:当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时,

按正常赎回程序执行。

(2)部分延期赎回:当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认

为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大

波动时,基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10%

的前提下,可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请,应当按单个账户

赎回申请量占赎回申请总量的比例,确定当日受理的赎回份额;对于未能赎回部

分,投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的,

将自动转入下一个开放日继续赎回,直到全部赎回为止;选择取消赎回的,当日

未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并

处理,无优先权,以此类推,直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未

作明确选择,投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。

(3)暂停赎回:连续 2 个开放日以上(含本数)发生巨额赎回,如基金管

理人认为有必要,可暂停接受基金的赎回申请;已经接受的赎回申请可以延缓支

付赎回款项,但不得超过 20 个工作日,并应当在指定媒介上进行公告。

3、巨额赎回的场内处理方式

巨额赎回业务的场内处理,按照上海证券交易所及基金份额登记机构的有关

规定办理。

4、巨额赎回的公告

当发生上述延期赎回并延期办理时,基金管理人应当通过邮寄、传真的方式

在 3 个交易日内通知基金份额持有人,说明有关处理方法,同时在指定媒介上刊

登公告。

八、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告

1、发生上述暂停申购或赎回情况的,基金管理人当日应立即向中国证监会

45 市

建信现金添益交易型货币市场基金 招募说明书

备案,并在规定期限内在指定媒介上刊登暂停公告。

2、如发生暂停的时间为 1 日,基金管理人应于重新开放日,在指定媒介上

刊登基金重新开放申购或赎回公告,并公布最近 1 个开放日的 A 类基金份额每

万份基金已实现收益、H 类基金份额每百份基金份额已实现收益和两类基金份额

的 7 日年化收益率。

3、若暂停时间超过 1 日,基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时间,依

照《信息披露办法》的有关规定,最迟于重新开放申购或赎回日在指定媒介上刊

登重新开放申购或赎回的公告,并公布最近 1 个工作日的 A 类基金份额每万份

基金已实现收益、H 类基金份额每百份基金份额已实现收益和两类基金份额的 7

日年化收益率;也可以根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购或赎回的时

间,届时不再另行发布重新开放的公告。

九、基金转换

基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与

基金管理人管理的同一基金份额登记机构下的其他基金之间的转换业务,基金转

换可以收取一定的转换费,相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金

合同的规定制定并公告,并提前告知基金托管人与相关机构。

十、基金的非交易过户

基金的非交易过户是指基金份额登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等

情形而产生的非交易过户以及基金份额登记机构认可、符合法律法规的其它非交

易过户。无论在上述何种情况下,接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基

金份额的投资人。

继承是指基金份额持有人死亡,其持有的基金份额由其合法的继承人继承;

捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社

会团体;司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的

基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基

金份额登记机构要求提供的相关资料,对于符合条件的非交易过户申请按基金份

额登记机构的规定办理,并按基金份额登记机构规定的标准收费。

十一、基金的转托管

基金份额持有人可办理已持有基金份额在同一基金份额登记机构下的不同

46 市

建信现金添益交易型货币市场基金 招募说明书

销售机构之间的转托管,基金销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。

十二、定期定额投资计划

基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划,具体规则由基金管理人另

行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期申购金额,每期申购

金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定

额投资计划最低申购金额。

十三、基金份额的冻结和解冻

基金份额登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻,

以及基金份额登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。

十四、其他业务

在相关法律法规允许的条件下,基金份额登记机构可依据其业务规则,受理

基金份额质押、场外基金份额转让等业务,并收取一定的手续费用。届时无需召

开基金份额持有人大会审议,但须报中国证监会备案并提前公告。

十五、基金管理人可在不违反相关法律法规、对基金份额持有人利益无实质

不利影响的情况下,根据具体情况对上述申购和赎回的安排进行补充和调整,并

提前公告。

47 市

建信现金添益交易型货币市场基金 招募说明书

第十一部分 基金的投资

一、投资目标

在控制投资组合风险和保持流动性的前提下,力争实现超越业绩比较基准的

投资回报。

二、投资范围

本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具,包括:

1、现金;

2、期限在 1 年以内(含 1 年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同

业存单;

3、剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的债券、非金融企业债务融资工具、

资产支持证券;

4、中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。

如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种,基金管理人在

履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。

三、投资策略

本基金将采取资产配置策略、个券选择策略、利率策略、资产支持证券投资

策略等积极投资策略,在严格控制风险的前提下,发掘和利用市场失衡提供的投

资机会,实现组合增值。

1、资产配置策略

基金根据宏观经济运行状况、政策形势、信用状况、利率走势、资金供求变

化等,以及各投资品种的市场规模、交易活跃程度、相对收益、信用等级、平均

到期期限等重要指标的综合判断,并结合各类资产的流动性特征、风险收益、估

值水平特征,决定基金资产在债券、银行存款、资产支持证券等各类资产的配置

比例,并适时进行动态调整。

2、个券选择策略

在考虑安全性因素的前提下,在具体的券种选择上,本基金管理人将积极发

掘价格被低估的且符合流动性要求的适合投资的品种。通过分析各个具体金融产

品的剩余期限与收益率的配比状况、信用等级状况、流动性指标等因素进行证券

选择,选择风险收益配比最合理的证券作为投资对象。

3、利率策略

通过全面研究国内外 GDP、物价、就业以及国际收支等主要经济变量,分

析国内外宏观经济运行的可能情景,并预测国内外财政政策、货币政策等宏观经

48 市

建信现金添益交易型货币市场基金 招募说明书

济政策取向,分析国内外金融市场资金供求状况变化趋势及结构。在此基础上,

预测金融市场利率水平变动趋势,以及金融市场收益率曲线斜度变化趋势。本基

金将根据对货币市场利率趋势的判断来配置基金资产的久期。在预期利率上升

时,缩短基金资产的久期,以规避资本损失或获得较高的再投资收益;在预期利

率下降时,延长基金资产的久期,以获取资本利得或锁定较高的收益率。

4、利用短期市场机会的灵活策略

由于市场分割、信息不对称、发行人信用等级意外变化等情况会造成短期内

市场失衡;新股、新债发行以及年末效应等因素会使市场资金供求发生短时的失

衡。这种失衡将带来一定市场机会。通过分析短期市场机会发生的动因,研究其

中的规律,据此调整组合配置,改进操作方法,积极利用市场机会获得超额收益。

5、资产支持证券投资策略

本基金将在严格控制组合投资风险的前提下投资于资产支持证券。本基金综

合考虑市场利率、发行条款、支持资产的构成及质量等因素,主要从资产池信用

状况、违约相关性、历史违约记录和损失比例、证券的信用增强方式、利差补偿

程度等方面对资产支持证券各个分支的风险与收益状况进行评估,在严格控制风

险的情况下,确定资产合理配置比例,在保证资产安全性的前提条件下,以期获

得长期稳定收益。

未来,随着证券市场投资工具的发展和丰富,本基金可相应调整和更新相关

投资策略,并在招募说明书更新中公告。

四、投资限制

1、本基金不得投资于以下金融工具:

(1)股票;

(2)可转换债券、可交换债券;

(3)以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券,已进入最后一个利率调

整期的除外;

(4)信用等级在 AA+以下的债券与非金融企业债务融资工具;

(5)中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。

2、组合限制

基金的投资组合应遵循以下限制:

(1)基金投资组合的平均剩余期限不超过 120 天,平均剩余存续期不得超

过 240 天。

(2)现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券占基金资产净值的比例

合计不得低于 5%。

(3)现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及五个交易日内到期

49 市

建信现金添益交易型货币市场基金 招募说明书

的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于 10%。

(4)到期日在 10 个交易日以上的逆回购、银行定期存款等流动性受限资

产投资占基金资产净值的比例合计不得超过 30%。

(5)投资于同一机构发行的债券、非金融企业债务融资工具及其作为原始

权益人的资产支持证券占基金资产净值的比例合计不得超过 10%,国债、中央银

行票据、政策性金融债券除外。

(6)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基

金资产净值的 40%,债券回购最长期限为 1 年,债券回购到期后不得展期。

(7)本基金投资于有固定期限银行存款的比例,不得超过基金资产净值的

30%,但投资于有存款期限,根据协议可提前支取的银行存款不受上述比例限制;

本基金投资于具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单占基金

资产净值的比例合计不得超过 20%,投资于不具有基金托管人资格的同一商业银

行的银行存款、同业存单占基金资产净值的比例合计不得超过 5%。

(8)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超

过该资产支持证券规模的 10%;本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证

券的比例,不得超过基金资产净值的 10%;本基金持有的全部资产支持证券,其

市值不得超过基金资产净值的 20%;本基金管理人管理的全部证券投资基金投资

于同一原始权益人的各类资产支持证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模

的 10%;本基金应投资于信用级别评级为 AAA 以上(含 AAA)的资产支持证

券。基金持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应

在评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出。

(9)除发生巨额赎回、连续 3 个交易日累计赎回 20%以上或者连续 5 个交

易日累计赎回 30%以上的情形外,债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例

不得超过 20%。

(10)本基金持有一家公司发行的证券,其市值不超过基金资产净值的 10%;

本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该证券的 10%。

(11)基金资产总值不得超过基金资产净值的 140%。

(12)中国证监会、中国人民银行规定的其他比例限制。

法律法规或监管部门变更或取消上述限制,如适用于本基金,则本基金投资

不再受相关限制。

除上述另有约定外,因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因

素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在 10 个交易

日内进行调整。法律法规另有规定的,从其规定。

50 市

建信现金添益交易型货币市场基金 招募说明书

基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符

合基金合同的有关约定。期间,基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的

约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。

2、禁止行为

为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活动:

(1)承销证券;

(2)违反规定向他人贷款或者提供担保;

(3)从事承担无限责任的投资;

(4)买卖其他基金份额,但是中国证监会另有规定的除外;

(5)向其基金管理人、基金托管人出资;

(6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;

(7)依照法律法规有关规定,由中国证监会规定禁止的其他活动。

基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际

控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券,或

者从事其他重大关联交易的,应当符合基金的投资目标和投资策略,遵循基金份

额持有人利益优先原则,防范利益冲突,建立健全内部审批机制和评估机制,按

照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意,并按法律

法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议,并经过三分之二以

上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。

法律、行政法规或监管部门取消或调整上述限制或禁止行为,如适用于本基

金,基金管理人在与基金托管人协商一致并履行适当程序后,则本基金投资按照

取消或调整后的规定执行。

五、投资组合平均剩余期限、平均剩余存续期限

1、计算公式

货币市场基金投资组合平均剩余期限的计算公式为:

货币市场基金投资组合平均剩余存续期限的计算公式为:

51 市

建信现金添益交易型货币市场基金 招募说明书

其中,A 为投资于金融工具产生的资产,B 为投资于金融工具产生的负债,

C 为债券正回购。

投资于金融工具产生的资产包括现金、银行存款、债券回购、中央银行票据、

同业存单、债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券,或中国证监会、中

国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场基金。

投资于金融工具产生的负债包括正回购、买断式回购产生的待返售债券等。

采用“摊余成本法”计算的附息债券成本包括债券的面值和折溢价;贴现式

债券成本包括债券投资成本和内在应收利息。

2、各类资产和负债剩余期限和剩余存续期限的确定

(1)银行活期存款、清算备付金、交易保证金的剩余期限和剩余存续期限

为 0 天;证券清算款的剩余期限和剩余存续期限以计算日至交收日的剩余交易日

天数计算;

(2)回购(包括正回购和逆回购)的剩余期限和剩余存续期限以计算日至

回购协议到期日的实际剩余天数计算;买断式回购产生的待回购债券的剩余期限

和剩余存续期限为该基础债券的剩余期限,待返售债券的剩余期限和剩余存续期

限以计算日至回购协议到期日的实际剩余天数计算;

(3)银行定期存款、同业存单的剩余期限和剩余存续期限以计算日至协议

到期日的实际剩余天数计算;有存款期限,根据协议可提前支取且没有利息损失

的银行存款,剩余期限和剩余存续期限以计算日至协议到期日的实际剩余天数计

算;银行通知存款的剩余期限和剩余存续期限以存款协议中约定的通知期计算;

(4)中央银行票据的剩余期限和剩余存续期限以计算日至中央银行票据到

期日的实际剩余天数计算;

(5)组合中债券的剩余期限和剩余存续期限是指计算日至债券到期日为止

所剩余的天数,以下情况除外:

允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余期限以计算日至下一个利率调

整日的实际剩余天数计算。

允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余存续期限以计算日至债券到期

日的实际剩余天数计算。

(6)对其它金融工具,本基金管理人将基于审慎原则,根据法律法规或中

52 市

建信现金添益交易型货币市场基金 招募说明书

国证监会的规定、或参照行业公认的方法计算其剩余期限和剩余存续期限。

平均剩余期限和剩余存续期限的计算结果保留至整数位,小数点后四舍五

入。如法律法规或中国证监会对剩余期限和剩余存续期限计算方法另有规定的从

其规定。

六、业绩比较基准

本基金的业绩比较基准为:同期中国人民银行公布的七天通知存款利率(税

前)

通知存款是一种不约定存期,支取时需提前通知银行,约定支取日期和金额

方能支取的存款,具有存期灵活、存取方便的特征,同时可获得高于活期存款利

息的收益。

若未来市场发生变化导致此业绩比较基准不再适用或有更加适合的业绩比

较基准,基金管理人有权根据市场发展状况及本基金的投资范围和投资策略,调

整本基金的业绩比较基准。业绩比较基准的变更须经基金管理人和基金托管人协

商一致,并在更新的招募说明书中列示,报中国证监会备案,而无需召开基金份

额持有人大会。

七、风险收益特征

本基金为货币市场基金,基金的预期风险和预期收益低于股票型基金、混合

型基金、债券型基金。

53 市

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第十二部分 基金的财产

一、基金资产总值

基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收的

申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。

二、基金资产净值

基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。

三、基金财产的账户

基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账

户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管

人、基金销售机构和基金份额登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相

独立。

四、基金财产的保管和处分

本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产,并由基

金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构和基金销售机构以

其自有的财产承担其自身的法律责任,其债权人不得对本基金财产行使请求冻

结、扣押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外,基金财产不

得被处分。

基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原

因进行清算的,基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产

生的债权,不得与其固有资产产生的债务相互抵销;基金管理人管理运作不同基

金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。

54 市

建信现金添益交易型货币市场基金 招募说明书

第十三部分 基金资产估值

一、估值日

本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规

规定需要对外披露基金净值、各类基金份额每万份或百份基金已实现收益及两类

基金份额的 7 日年化收益率的非交易日。

二、估值对象

基金所拥有的各类证券和银行存款本息、应收款项、其它投资等资产及负债。

三、估值方法

1、本基金估值采用“摊余成本法”,即计价对象以买入成本列示,按照票面

利率或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价,在剩余存续期内按实际利率法摊

销,每日计提损益。本基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市价计算

基金资产净值。

2、为了避免采用“摊余成本法”计算的基金资产净值与按市场利率和交易

市价计算的基金资产净值发生重大偏离,从而对基金份额持有人的利益产生稀释

和不公平的结果,基金管理人于每一估值日,采用估值技术,对基金持有的估值

对象进行重新评估,即“影子定价”。当影子定价确定的基金资产净值与摊余成

本法计算的基金资产净值的负偏离度绝对值达到 0.25%时,基金管理人应当在 5

个交易日内将负偏离度绝对值调整到 0.25%以内。当正偏离度绝对值达到 0.5%

时,基金管理人应当暂停接受申购并在 5 个交易日内将正偏离度绝对值调整到

0.5%以内。当负偏离度绝对值达到 0.5%时,基金管理人应当使用风险准备金或

者固有资金弥补潜在资产损失,将负偏离度绝对值控制在 0.5%以内。当负偏离

度绝对值连续两个交易日超过 0.5%时,基金管理人应当采用公允价值估值方法

对持有投资组合的账面价值进行调整,或者采取暂停接受所有赎回申请并终止基

金合同进行财产清算等措施。

3、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,基

金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估

值。

4、相关法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定。如有新增事项,

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建信现金添益交易型货币市场基金 招募说明书

按国家最新规定估值。

如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程

序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,应立即通知

对方,共同查明原因,双方协商解决。

根据有关法律法规,基金资产净值、各类基金份额的每万份或每百份基金已

实现收益及两类基金份额的 7 日年化收益率计算和基金会计核算的义务由基金

管理人承担。本基金的基金会计主责任方由基金管理人担任,基金托管人承担复

核责任。因此,就与本基金有关的会计问题,如经相关各方在平等基础上充分讨

论后,仍无法达成一致的意见,按照基金管理人对基金资产净值、各类基金份额

的每万份或每百份基金已实现收益及两类基金份额的 7 日年化收益率的计算结

果对外予以公布。

四、估值程序

1、每万份或每百份基金已实现收益是按照相关法规计算的每万份或每百份

基金份额的日已实现收益,精确到小数点后第 4 位,小数点后第 5 位四舍五入。

本基金的 7 日年化收益率是以最近 7 日(含节假日)收益所折算的年资产收益率,

精确到 0.001%,百分号内小数点后第 4 位四舍五入。国家另有规定的,从其规

定。

2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规

或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后,

将估值结果发送基金托管人,经基金托管人复核无误后,由基金管理人对外公布。

五、估值错误的处理

基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值

的准确性、及时性。当基金资产的计价导致每万份或每百万份基金已实现收益小

数点后 4 位或 7 日年化收益率百分号内小数点后 3 位以内发生差错时,视为估值

错误。

基金合同的当事人应按照以下约定处理:

1、估值错误类型

本基金运作过程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或基金份额登记机

构、或销售机构、或投资人自身的过错造成估值错误,导致其他当事人遭受损失

56 市

建信现金添益交易型货币市场基金 招募说明书

的,过错的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损

失按下述“估值错误处理原则”给予赔偿,承担赔偿责任。

上述估值错误的主要类型包括但不限于:资料申报差错、数据传输差错、数

据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。对于因技术原因引起的差错,若

系同行业现有技术水平不能预见、不能避免、不能克服,则属不可抗力,按照下

述规定执行;

由于不可抗力原因造成投资人的交易资料灭失或被错误处理或造成其他差

错,因不可抗力原因出现差错的当事人不对其他当事人承担赔偿责任,但因该差

错取得不当得利的当事人仍应负有返还不当得利的义务。

2、估值错误处理原则

(1)估值错误已发生,但尚未给当事人造成损失时,估值错误责任方应及

时协调各方,及时进行更正,因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担;

由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误,给当事人造成损失的,由估

值错误责任方对直接损失承担赔偿责任;若估值错误责任方已经积极协调,并且

有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正,则其应当承担相应赔偿责

任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认,确保估值错误已得

到更正。

(2)估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责,不对间接损失负责,

并且仅对估值错误的有关直接当事人负责,不对第三方负责。

(3)因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。

但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还

或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”),则估值错误

责任方应赔偿受损方的损失,并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的

当事人享有要求交付不当得利的权利;如果获得不当得利的当事人已经将此部分

不当得利返还给受损方,则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不

当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。

(4)估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。

3、估值错误处理程序

估值错误被发现后,有关的当事人应当及时进行处理,处理的程序如下:

57 市

建信现金添益交易型货币市场基金 招募说明书

(1)查明估值错误发生的原因,列明所有的当事人,并根据估值错误发生

的原因确定估值错误的责任方;

(2)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失

进行评估;

(3)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行

更正和赔偿损失;

(4)根据估值错误处理的方法,需要修改基金份额登记机构交易数据的,

由基金份额登记机构进行更正,并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。

4、估值错误处理的方法如下:

(1)基金估值出现错误时,基金管理人应当立即予以纠正,通报基金托管

人,并采取合理的措施防止损失进一步扩大;

(2)偏离度绝对值达到基金资产净值的 0.25%时,基金管理人应当通报基

金托管人并报中国证监会备案;偏离度绝对值达到基金资产净值的 0.5%时,基

金管理人应当公告;

(3)前述内容如法律法规或监管机关另有规定的,从其规定处理。

六、暂停估值的情形

1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时;

2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时;

3、占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变,而基金管理人为保障

投资人的利益,决定延迟估值;出现基金管理人认为属于会导致基金管理人不能

出售或评估基金资产的紧急事故的任何情况;

4、中国证监会和基金合同认定的其它情形。

七、基金净值的确认

用于基金信息披露的基金资产净值、各类基金份额的每万份或每百份基金已

实现收益和两类基金份额的 7 日年化收益率由基金管理人负责计算,基金托管人

负责进行复核。基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当日的基金资产净

值、各类基金份额的每万份或每百份基金已实现收益和两类基金份额的 7 日年化

收益率并发送给基金托管人。基金托管人复核确认后发送给基金管理人,由基金

管理人予以公布。

58 市

建信现金添益交易型货币市场基金 招募说明书

八、特殊情况的处理

1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第 3 项进行估值时,所造成的误

差不作为基金资产估值错误处理。

2、由于不可抗力原因,或由于证券交易所或登记结算公司发送的数据错误

或国家会计政策变更、市场规则变更等原因,基金管理人和基金托管人虽然已经

采取必要、适当、合理的措施进行检查,但未能发现错误或即使发现错误但因前

述原因无法及时更正的,由此造成的基金资产估值错误,基金管理人和基金托管

人免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应当积极采取必要的措施减轻或消

除由此造成的影响。

59 市

建信现金添益交易型货币市场基金 招募说明书

第十四部分 基金费用与税收

一、基金费用的种类

1、基金管理人的管理费;

2、基金托管人的托管费;

3、销售服务费;

4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用;

5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费;

6、基金份额持有人大会费用;

7、基金的证券交易费用;

8、基金上市费及年费;

9、基金的银行汇划费用;

10、账户开户费用、账户维护费用;

11、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他

费用。

二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式

1、基金管理人的管理费

本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.25%年费率计提。管理费的计算

方法如下:

H=E×0.25%÷当年天数

H 为每日应计提的基金管理费

E 为前一日的基金资产净值

基金管理费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金托管人根据

与基金管理人核对一致的财务数据,于次月首日起 3 个工作日内按照双方约定的

方式从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等,支付

日期顺延。

2、基金托管人的托管费

本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.08%的年费率计提。托管费的计

算方法如下:

60 市

建信现金添益交易型货币市场基金 招募说明书

H=E×0.08%÷当年天数

H 为每日应计提的基金托管费

E 为前一日的基金资产净值

基金托管费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金托管人根据

与基金管理人核对一致的财务数据,于次月首日起 3 个工作日内按照双方约定的

方式从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。

3、基金销售服务费

本基金的 A 类基金份额的年销售服务费率为 0.01%,H 类基金份额的年销售

服务费率为 0.25%。两类基金份额的销售服务费计提的计算公式具体如下:

H=E×该类基金份额年销售服务费率÷当年天数

H 为该类基金份额每日应计提的基金销售服务费

E 为前一日该类基金份额的基金资产净值

基金销售服务费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付。由基金托管人

根据与基金管理人核对一致的财务数据,于次月首日起 3 个工作日内按照双方约

定的方式从基金财产中一次性支付给基金管理人,由基金管理人代付给销售机

构。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的,支付日期顺延至

最近可支付日支付。

上述“一、基金费用的种类中第 4-11 项费用”,根据有关法规及相应协议

规定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。

三、不列入基金费用的项目

下列费用不列入基金费用:

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或

基金财产的损失;

2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;

3、《基金合同》生效前的相关费用;

4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项

目。

四、费用调整

基金管理人和基金托管人协商一致后,可按照基金发展情况,并根据法律法

61 市

建信现金添益交易型货币市场基金 招募说明书

规规定和基金合同约定调低基金销售服务费率。

基金管理人与基金托管人协商一致调低基金销售服务费率,无需召开基金份

额持有人大会。

基金管理人必须于新的费率实施日前在指定媒介上公告。

五、基金税收

本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执

行。

62 市

建信现金添益交易型货币市场基金 招募说明书

第十五部分 基金的收益与分配

一、基金利润的构成

基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相

关费用后的余额;基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动损益后的余额。

二、收益分配原则

本基金收益分配应遵循下列原则:

1、本基金同一类别内的每份基金份额享有同等分配权;

2、本基金收益分配方式为红利再投资,免收再投资的费用;

3、每日收益分配:本基金根据每日收益情况,将当日收益全部分配,若当

日已实现收益大于零时,为投资人记正收益;基金管理人将采取必要措施尽量避

免基金净收益小于零,若当日已实现收益小于零时,为投资人记负收益;若当日

已实现收益等于零时,当日投资人不记收益;

4、A 类基金份额“每日分配、按日支付”。本基金 A 类基金份额根据每日

基金收益情况,以每万份基金已实现收益为基准,为投资人每日计算当日收益并

分配,且每日进行支付。投资人当日收益分配的计算保留到小数点后 2 位,小数

点后第 3 位按去尾原则处理,因去尾形成的余额进行再次分配,直到分完为止。

本基金每日收益计算并分配时,每日收益支付方式只采用红利再投资(即红利转

基金份额)方式,投资人可通过赎回基金份额获得现金收益。投资人在当日收益

支付时,若当日净收益大于零,则增加基金份额持有人基金份额;若当日净收益

等于零时,则保持基金份额持有人基金份额不变;若当日基金净收益小于零时,

缩减基金份额持有人基金份额;

5、本基金 H 类基金份额根据每日基金收益情况,以每百份基金已实现收益

为基准,为投资人每日计算当日收益并分配,计入投资人收益账户,投资人收益

账户里的累计未付收益和其持有的基金份额一起参加当日的收益分配。投资人当

日收益分配的计算保留到小数点后 2 位,小数点后第 3 位按去尾原则处理,因去

尾形成的余额进行再次分配,直到分完为止;投资人卖出部分基金份额时,不支

付对应的收益;但投资人份额全部卖出时,以现金方式将全部累计收益与投资人

结清;

63 市

建信现金添益交易型货币市场基金 招募说明书

6、当日申购的基金份额自下一个工作日起,享有基金的收益分配权益;当

日赎回的基金份额自下一个工作日起,不享有基金的收益分配权益;

7、当日买入的基金份额自买入当日起享有基金的收益分配权益;当日卖出

的基金份额自卖出当日起,不享有基金的收益分配权益;

8、在不违反法律法规、基金合同的约定以及对基金份额持有人利益无实质

性不利影响的情况下,经与基金托管人协商一致并得到中国证监会批准后,基金

管理人可酌情调整基金收益分配方式,此项调整不需要基金份额持有人大会决议

通过。

9、法律法规或监管机构另有规定的从其规定。

三、收益分配方案

本基金按日计算并分配收益,基金管理人不另行公告基金收益分配方案。

四、收益分配的时间和程序

本基金每个工作日进行收益分配。

在开始办理基金份额申购或者赎回后,每个开放日公告前一个开放日每万份

或每百份基金已实现收益和两类基金份额的 7 日年化收益率。若遇法定节假日,

应于节假日结束后第二个自然日,披露节假日期间的每万份或每百份基金已实现

收益和节假日最后一日的两类基金份额的 7 日年化收益率,以及节假日后首个开

放日的每万份或每百份基金已实现收益和两类基金份额的 7 日年化收益率。经中

国证监会同意,可以适当延迟计算或公告。法律法规另有规定的,从其规定。

本基金每个工作日例行的收益分配不再另行公告。

五、本基金各类基金份额每万份或每百份基金已实现收益及两类基金份额的

7 日年化收益率的计算见本招募说明书第十七部分。

64 市

建信现金添益交易型货币市场基金 招募说明书

第十六部分 基金的会计与审计

一、基金会计政策

1、基金管理人为本基金的基金会计主责任方;

2、基金的会计年度为公历年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日;基金首次募集的

会计年度按如下原则:如果《基金合同》生效少于 2 个月,可以并入下一个会计

年度披露;

3、基金核算以人民币为记账本位币,以人民币元为记账单位;

4、会计制度执行国家有关会计制度;

5、本基金独立建账、独立核算;

6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的

会计核算,按照有关规定编制基金会计报表;

7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对

并以书面方式确认。

二、基金的年度审计

1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券从业资

格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。

2、会计师事务所更换经办注册会计师,应事先征得基金管理人同意。

3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所,须通报基金托管人。更

换会计师事务所需在 2 个工作日内在指定媒介公告并报中国证监会备案。

65 市

建信现金添益交易型货币市场基金 招募说明书

第十七部分 基金的信息披露

一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、

《基金合同》及其他有关规定。相关法律法规关于信息披露的规定发生变化时,

本基金从其最新规定。

二、信息披露义务人

本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人

大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他组

织。

本基金信息披露义务人按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息,并

保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。

本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内,将应予披露的基金信

息通过中国证监会指定的媒介和基金管理人的互联网网站(以下简称“网站”)等

媒介披露,并保证基金投资人能够按照《基金合同》约定的时间和方式查阅或者

复制公开披露的信息资料。

三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息,不得有下列行为:

1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;

2、对证券投资业绩进行预测;

3、违规承诺收益或者承担损失;

4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构;

5、登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字;

6、中国证监会禁止的其他行为。

四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的,基金

信息披露义务人应保证两种文本的内容一致。两种文本发生歧义的,以中文文本

为准。

本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字;除特别说明外,货币单位为人民币

元。

五、公开披露的基金信息

公开披露的基金信息包括:

66 市

建信现金添益交易型货币市场基金 招募说明书

(一)基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议

1、《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系,明确基

金份额持有人大会召开的规则及具体程序,说明基金产品的特性等涉及基金投资

人重大利益的事项的法律文件。

2、基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资人决策的全部事项,

说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披

露及基金份额持有人服务等内容。《基金合同》生效后,基金管理人在每 6 个月

结束之日起 45 日内,更新招募说明书并登载在网站上,将更新后的招募说明书

摘要登载在指定媒介上;基金管理人在公告的 15 日前向主要办公场所所在地的

中国证监会派出机构报送更新的招募说明书,并就有关更新内容提供书面说明。

3、基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运

作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。

基金募集申请经中国证监会注册后,基金管理人在基金份额发售的 3 日前,

将基金招募说明书、《基金合同》摘要登载在指定媒介上;基金管理人、基金托

管人应当将《基金合同》、基金托管协议登载在网站上。

(二)基金份额发售公告

基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告,并在披

露招募说明书的当日登载于指定媒介上。

(三)《基金合同》生效公告

基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒介上登载《基金

合同》生效公告。

(四)基金资产净值、每万份或每百份基金已实现收益和 7 日年化收益率公

1、本基金的基金合同生效后,在开始办理基金份额申购或者赎回或 H 类基

金份额上市交易前,基金管理人将至少每周公告一次基金资产净值、每万份或每

百份基金已实现收益和两类基金份额的 7 日年化收益率;

(1)A 类基金份额的每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率的计算方法

如下:

每万份基金已实现收益=当日该类基金份额的已实现收益/当日该类基金份

67 市

建信现金添益交易型货币市场基金 招募说明书

额总额×10000

7 Ri

365/7

1+ 1 100%

i=1 10000

7 日年化收益率(%)=

其中,Ri 为最近第 i 个自然日(包括计算当日)的每万份基金已实现收益。

(2)H 类基金份额的每百份基金已实现收益和 7 日年化收益率的计算方法

如下:

每百份基金已实现收益=当日该类基金份额的已实现收益/当日该类基金份

额总额×100

7 Ri

365/7

1+ 1 100%

i=1 10000

7 日年化收益率(%)=

其中,Ri 为最近第 i 个自然日(包括计算当日)的每百份基金已实现收益。

每万份和每百份基金已实现收益采用四舍五入保留至小数点后第 4 位,7 日

年化收益率采用四舍五入保留至百分号内小数点后第 3 位。

2、在开始办理基金份额申购或者赎回或 H 类基金份额上市交易后,基金管

理人将在每个开放日的次日,通过网站、基金份额销售机构以及其他媒介,披露

开放日的每万份或每百份基金已实现收益和两类基金份额的 7 日年化收益率。若

遇法定节假日,于节假日结束后第 2 个自然日,公告节假日期间的各类基金份额

的每万份或每百份基金已实现收益、节假日最后一日的两类基金份额的 7 日年化

收益率,以及节假日后首个工作日的各类基金份额的每万份或每百份基金已实现

收益和两类基金份额的 7 日年化收益率。经中国证监会同意,可以适当延迟计算

或公告。法律法规另有规定的,从其规定。

3、基金管理人将公告半年度和年度最后一个市场交易日(或自然日)基金

资产净值、每万份或每百份基金已实现收益和两类基金份额的 7 日年化收益率。

基金管理人应当在上述市场交易日(或自然日)的次日,将基金资产净值、每万

份或每百份基金已实现收益和两类基金份额的 7 日年化收益率登载在指定媒介

上。

(五)基金开始申购、赎回公告

基金管理人应于申购开始日、赎回开始日前依照《信息披露办法》的有关规

68 市

建信现金添益交易型货币市场基金 招募说明书

定在指定媒介上公告。

(六)基金申购赎回清单公告

在开始办理 H 类基金份额申购或者赎回之后,基金管理人应当在每个开放

日公告当日的申购赎回清单。

(七)基金份额上市交易公告书

H 类基金份额获准在证券交易所上市交易的,基金管理人应当在基金份额上

市交易前 3 个工作日将基金份额上市交易公告书登载在指定媒介上。

(八)基金定期报告,包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告

基金管理人应当在每年结束之日起 90 日内,编制完成基金年度报告,并将

年度报告正文登载于网站上,将年度报告摘要登载在指定媒介上。基金年度报告

的财务会计报告应当经过审计。

基金管理人应当在上半年结束之日起 60 日内,编制完成基金半年度报告,

并将半年度报告正文登载在网站上,将半年度报告摘要登载在指定媒介上。

基金管理人应当在每个季度结束之日起 15 个工作日内,编制完成基金季度

报告,并将季度报告登载在指定媒介上。

《基金合同》生效不足 2 个月的,基金管理人可以不编制当期季度报告、半

年度报告或者年度报告。

基金定期报告在公开披露的第 2 个工作日,分别报中国证监会和基金管理人

主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。报备应当采用电子文本或书面报

告方式。

(九)临时报告

本基金发生重大事件,有关信息披露义务人应当在 2 日内编制临时报告书,

予以公告,并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地

的中国证监会派出机构备案。

前款所称重大事件,是指可能对基金份额持有人权益或者基金资产净值产生

重大影响的下列事件:

1、基金份额持有人大会的召开;

2、终止《基金合同》;

3、转换基金运作方式;

69 市

建信现金添益交易型货币市场基金 招募说明书

4、更换基金管理人、基金托管人;

5、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更;

6、基金管理人股东及其出资比例发生变更;

7、基金募集期延长;

8、基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托

管人基金托管部门负责人发生变动;

9、基金管理人的董事在一年内变更超过百分之五十;

10、基金管理人、基金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动超

过百分之三十;

11、涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁;

12、基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查;

13、基金管理人及其董事、总经理及其他高级管理人员、基金经理受到严重

行政处罚,基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚;

14、重大关联交易事项;

15、基金收益分配事项,但基金合同另有约定的除外;

16、管理费、托管费、销售服务费等费用计提标准、计提方式和费率发生变

更;

17、基金资产净值计价错误达基金资产净值百分之零点五;

18、基金改聘会计师事务所;

19、变更基金销售机构;

20、更换基金份额登记机构;

21、本基金开始办理申购、赎回;

22、本基金收费方式发生变更;

23、本基金发生巨额赎回并延期办理;

24、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请;

25、本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回;

26、基金份额上市交易、停复牌或终止上市;

27、当发生“摊余成本法”计算的基金资产净值与“影子定价”确定的基金

资产净值的负偏离度绝对值达到 0.25%或正负偏离度绝对值达到 0.5%时;当“摊

70 市

建信现金添益交易型货币市场基金 招募说明书

余成本法”计算的基金资产净值与“影子定价”确定的基金资产净值连续 2 个交

易日出现负偏离度绝对值达到 0.5%的情形;

28、中国证监会规定的其他事项。

(十)澄清公告

在《基金合同》存续期限内,任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消

息可能对基金资产净值产生误导性影响或者引起较大波动的,相关信息披露义务

人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清,并将有关情况立即报告中国证监会。

(十一)基金份额持有人大会决议

基金份额持有人大会决定的事项,应当依法报中国证监会备案,并予以公告。

(十二)中国证监会规定的其他信息。

基金管理人应在基金年报及半年报中披露其持有的资产支持证券总额、资产

支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明细。

基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持

证券市值占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序的

前 10 名资产支持证券明细。

六、信息披露事务管理

基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度,指定专人负责管

理信息披露事务。

基金信息披露义务人公开披露基金信息,应当符合中国证监会相关基金信息

披露内容与格式准则的规定。

基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约

定,对基金管理人编制的基金资产净值、各类基金份额的每万份或每百份基金已

实现收益、两类基金份额的 7 日年化收益率、基金定期报告和定期更新的招募说

明书等公开披露的相关基金信息进行复核、审查,并向基金管理人出具书面文件

或者盖章或者用 XBRL 电子方式复核确认。

基金管理人、基金托管人应当在指定媒介中选择披露信息的报刊。

基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外,还可以根据需要

在其他公共媒介披露信息,但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息,并且

在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。

71 市

建信现金添益交易型货币市场基金 招募说明书

为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专

业机构,应当制作工作底稿,并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后 10 年。

七、信息披露文件的存放与查阅

招募说明书公布后,应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机

构的住所,供公众查阅、复制。

基金定期报告公布后,应当分别置备于基金管理人和基金托管人的住所,以

供公众查阅、复制。

72 市

建信现金添益交易型货币市场基金 招募说明书

第十八部分 风险揭示

一、系统性风险

本基金投资于证券市场中的短期金融工具,系统性风险是指因整体政治、经

济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的风险,主要包括政策风险,经

济周期风险,利率风险,购买力风险等。

1、政策风险

货币政策、财政政策、产业政策等国家宏观经济政策和法律法规的变化对证

券市场产生一定影响,从而导致市场价格波动,影响基金收益而产生的风险。

2、经济周期风险

经济运行具有周期性的特点,经济运行周期性的变化会对基金所投资的证券

的基本面产生影响,从而影响证券的价格而产生风险。

3、利率风险

金融市场利率的波动会直接导致债券市场的价格和收益率变动,同时也影响

到证券市场资金供求状况。上述变化将直接影响证券价格和本基金的收益。

4、购买力风险

基金收益的一部分将通过现金形式来分配,而现金的购买力可能因为通货膨

胀的影响而下降,从而使基金的实际投资收益下降。

5、债券收益率曲线变动的风险

债券收益率曲线变动风险是指与收益率曲线非平行移动有关的风险,单一的

久期指标并不能充分反映这一风险的存在。

6、再投资风险

市场利率下降将影响固定收益类证券利息收入的再投资收益率,这与利率上

升带来的价格风险互为消长。

二、非系统性风险

非系统性风险是指个别证券特有的风险,对本基金产品而言,主要是指信用

风险。

信用风险指债券发行人或存款银行出现违约、拒绝支付到期本息,或由于债

券发行人信用质量降低导致债券价格下降的风险,信用风险也包括证券交易对手

73 市

建信现金添益交易型货币市场基金 招募说明书

因违约而产生的证券交割风险。

三、流动性风险

本基金类型为契约型开放式,基金规模将随着基金投资者对基金份额的申购

和赎回而波动,基金投资者的连续大量赎回申请产生的仓位调整可能使资产难以

按照预先期望的成交价格变现而导致基金的投资组合流动性不足;或者投资组合

持有的证券由于外部环境影响或基本面发生重大变化而导致流动性降低,造成基

金资产变现的损失,从而产生流动性风险。

四、基金管理风险

基金管理风险指基金管理人在基金管理实施过程中产生的风险,主要包括以

下几种:

1、管理风险

在基金管理运作过程中,由于基金管理人的知识、经验、判断、决策、技能

等主观因素的限制而影响其对信息的占有以及对经济形势、证券价格走势的判断

而产生的风险。

2、交易风险

在基金投资交易过程中由于各种原因造成的风险。

3、运营风险

由于运营系统、网络系统、计算机或交易软件等发生技术故障等情况而造成

的风险,或者由于操作过程中的疏忽和错误而产生的风险。

4、道德风险

因业务人员道德行为违规产生的风险,如内幕交易,欺诈行为等。

五、本基金的特有风险

1、申购赎回风险

(1)本基金基金管理人可在每个开放日对本基金的累计申购/赎回或对单一

账户的累计申购/赎回设定上限。如果投资人的申购或赎回申请接受后将使当日

申购或赎回相关控制指标超过上限,则投资人的申购或赎回申请可能确认失败。

(2)特定条件下,如基金收益为负、交易所假期休市等情况,基金可能暂

停申购,投资人可能面临无法申购本基金的风险。

(3)特定条件下,如基金收益为负、交易所假期休市等情况,基金可能暂

74 市

建信现金添益交易型货币市场基金 招募说明书

停赎回,投资人可能面临无法赎回本基金的风险。

(4)如若基金管理人提供的当日申购赎回清单内容出现差错,可能影响投

资人的申购赎回申请,损害投资人利益。

(5)基金管理人可能调整最小申购、赎回单位,由此可能导致投资人按原

最小申购、赎回单位申购并持有的基金份额,可能无法按照新的最小申购、赎回

单位全部赎回。

(6)如若本基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及

5 个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于 5%且偏离度

为负的情形时,单个基金份额持有人申请赎回基金份额超过基金总份额 1%以上

的赎回申请时,赎回申请超过基金总份额 1%以上部分将被征收 1%的强制赎回

费用,投资人将支付较高的赎回费用。在认定强制赎回费收取条件及收取标准过

程中,应将每 1 份 H 类基金份额折算为 100 份 A 类基金份额。

2、场内基金份额二级市场交易风险

(1)价格折溢价的风险

尽管本基金将通过有效的套利机制使场内基金份额二级市场交易价格的折

溢价控制在一定范围内,但基金份额在证券交易所的交易价格受诸多因素影响,

存在不同于基金份额净值的情形,即存在价格折溢价的风险。

(2)暂停交易的风险

特定条件下,如基金收益为负,基金可能暂停二级市场交易,投资人可能面

临无法买卖本基金的风险。

3、基金收益分配风险

(1)作为货币基金,大多数情况下,每日收益为正,但在极端情况下,当

基金卖出债券所得收益及利息收入在扣除相关费率之后可能为负,基金当日出现

负收益。当负偏离度绝对值连续两个交易日超过 0.5%,且基金管理人采用公允

价值估值方法对持有投资组合的账面价值进行调整时,基金当日可能出现负收

益。

(2)本基金场外首次申购和追加申购的最低金额均为 10 元,若投资人申购

份额较少,由于投资人当日收益分配的计算保留到小数点后 2 位,可能出现当日

基金收益无法显示的情况。

(3)本基金场内基金份额的每日收益分配计入投资人收益账户,当收益账

75 市

建信现金添益交易型货币市场基金 招募说明书

户高于 100 元以上时,整百元收益才兑付为基金份额转入投资人的上海证券账

户。投资人可在基金管理人网站查询收益账户明细。投资人卖出部分本基金份额

时,不支付对应的收益;但投资人份额全部卖出时,以现金方式将全部累计收益

与投资人结清。

4、交易费用及二级市场流动性影响基金收益的风险

本基金在上海证券交易所上市交易,对于选择通过二级市场交易的投资人而

言,其投资收益为买卖价差收益,交易费用和二级市场流动性因素都会在一定程

度上影响投资人的投资收益。

(1)通过基金管理人指定的部分券商在二级市场交易基金份额的投资人将

豁免征收交易佣金。通过其他券商交易本基金基金份额的投资人将被收取交易佣

金,交易佣金会减少投资人的买卖价差收益。

(2)在其他条件不变的情况下,本基金的二级市场流动性可能影响本基金

二级市场的交易价格。即在其他条件不变的情况下,当本基金二级市场流动性较

差时,本基金可能出现折价交易或溢价交易。特殊情况下,本基金也可能出现平

价交易。

当本基金出现折价交易时,卖出本基金份额持有人需要承受折价卖出的损

失;当本基金出现溢价交易时,买入本基金的投资人需要承受溢价买入的损失。

当买卖价差收益为负值时,期间投资人的投资收益为负。

5、货币市场风险

本基金投资于货币市场工具,可能面临较高流动性风险以及货币市场利率波

动的系统性风险。货币市场利率的波动会影响基金的再投资收益,并影响到基金

资产公允价值的变动。同时为应对赎回进行资产变现时,可能会由于货币市场工

具交易量不足而面临流动性风险。

6、机会成本风险

由于本基金申购赎回的高效率使本基金对流动性要求更高,本基金必须保持

一定的现金比例以应付赎回的需求,在管理现金头寸时,有可能存在现金过多而

带来的机会成本风险,本基金长期收益可能低于市场平均水平。

7、系统故障风险

本基金每日进行清算和收益分配,系统实现要求更高,可能出现系统故障导

76 市

建信现金添益交易型货币市场基金 招募说明书

致基金无法正常估值或办理相关业务的风险。

8、到点清算风险

当负偏离度绝对值连续两个交易日过 0.5%时,基金管理人可以采取暂停接

受所有赎回申请并终止基金合同进行财产清算等措施。投资者面临基金清算风

险。

六、其他风险

主要是由其他不可预见或不可抗力因素导致的风险,如战争、自然灾害等有

可能导致基金财产损失或影响基金收益水平。

77 市

建信现金添益交易型货币市场基金 招募说明书

第十九部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算

一、《基金合同》的变更

1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人

大会决议通过的事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金

份额持有人大会决议通过的事项,由基金管理人和基金托管人同意后变更并公

告,并报中国证监会备案。

2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行,

自决议生效之日起 2 个工作日内在指定媒介公告。

二、《基金合同》的终止事由

有下列情形之一的,《基金合同》应当终止:

1、基金份额持有人大会决定终止的;

2、基金管理人、基金托管人职责终止,在 6 个月内没有新基金管理人、新

基金托管人承接的;

3、《基金合同》约定的其他情形;

4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。

三、基金财产的清算

1、基金财产清算小组:自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作日内

成立清算小组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行

基金清算。

2、基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托

管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人

员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。

3、基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、

估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

4、基金财产清算程序:

(1)《基金合同》终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金;

(2)对基金财产和债权债务进行清理和确认;

(3)对基金财产进行估值和变现;

78 市

建信现金添益交易型货币市场基金 招募说明书

(4)制作清算报告;

(5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算

报告出具法律意见书;

(6)将清算报告报中国证监会备案并公告;

(7)对基金剩余财产进行分配。

5、基金财产清算的期限为 6 个月。

四、清算费用

清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费

用,清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。

五、基金财产清算剩余资产的分配

依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金

财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的基金

份额比例进行分配(基金份额持有人持有的每一基金份额在其对应的份额类别内

拥有平等的分配权。每份 H 类基金份额与每 100 份 A 类基金份额拥有同等分配

权,下同)。

六、基金财产清算的公告

清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经会计师事务所

审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算

公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小

组进行公告。

七、基金财产清算账册及文件的保存

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。

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建信现金添益交易型货币市场基金 招募说明书

第二十部分 《基金合同》的内容摘要

《基金合同》的内容摘要见附件一。

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建信现金添益交易型货币市场基金 招募说明书

第二十一部分 《托管协议》的内容摘要

《托管协议》的内容摘要见附件二。

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建信现金添益交易型货币市场基金 招募说明书

第二十二部分 对基金份额持有人的服务

基金管理人秉承“持有人利益重于泰山”的经营宗旨,不断完善客户服务体

系。基金管理人承诺为客户提供以下服务,并将随着业务发展和客户需求的变化,

积极增加服务内容,努力提高服务品质,为客户提供专业、便捷、周到的全方位

服务。

一、客户服务电话:400-81-95533(免长途通话费用)、010-66228000

1、自助语音服务

客户服务中心提供每周 7 天,每天 24 小时的自动语音服务,内容包括:基

金净值查询、账户信息查询、基金管理人信息查询、基金信息查询等。

2、人工咨询服务

客户服务中心提供每周一至每周五,上午 9:00~11:30,下午 13:00~17:

00 的人工电话咨询服务。

3、客户留言服务

投资人可通过客户留言服务将其疑问、建议及联系方式告知基金管理人客服

中心,客服中心将在两个工作日内给予回复。

二、订制对账单服务

1、场外投资者

投资者可以通过基金管理人客户服务电话、电子邮箱、传真、信件等方式订

制对账单服务。基金管理人在准确获得投资者邮寄地址、手机号码及电子邮箱的

前提下,将为已订制账单服务的投资者提供电子邮件、短信和纸质对账单:

① 电子邮件对账单

电子对账单是通过电子邮件向基金份额持有人提供交易对账的一种电

子化的账单形式。电子对账单的内容包括但不限于:期末基金余额、期末份

额市值、期间交易明细、分红信息等。基金管理人在每月度结束后10个工作

日内向每位预留了有效电子邮箱并成功订制电子对账单服务的持有人发送

电子对账单。

② 信对账单

短信对账单是通过手机短信向基金份额持有人提供份额对账的一种电子化

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建信现金添益交易型货币市场基金 招募说明书

的账单形式。短信对账单的内容包括但不限于:期末基金余额、期末份额市值等。

基金管理人在每月度结束后 10 个工作日内向每位预留了有效手机号码并成功定

制短信对账单服务的持有人发送短信对账单。

③ 纸质对账单

纸质对账单是通过平信向基金份额持有人提供份额对账的一种账单形式。纸

质对账单的内容包括但不限于:期末基金余额、期末份额市值、期间交易明细、

分红信息等。基金管理人在每季度或年度结束后的 15 个工作日内向预留了准确

邮寄地址并成功订制纸质对账单服务的持有人寄送纸质对账单。

④ 对账单补寄

投资者提出补寄需求后,基金管理人将于 15 个工作日内安排寄出。

2、场内投资者

每次交易结束后,可在 T+1 个工作日后到交易网点进行确认单的查询和打

印,注册登记机构和基金管理人不寄送场内投资者的对账单,投资者可随时到交

易网点打印或通过交易网点提供的自助、电话、网上服务手段查询。

三、网站服务(www.ccbfund.cn)

1、信息查询:客户可通过网站查询基金净值、产品信息、建信资讯、基金

管理人动态及相关信息等。

2、账户查询:投资人可通过网上“账户查询”服务查询账户信息,查询内

容包括份额查询、交易查询、分红查询、分红方式查询等;同时投资人还可通过

“账户查询修改”、“查询密码修改”自助修改基本信息及查询密码。

3、投资流程:直销客户可了解直销柜台办理各项业务的具体流程。

4、单据下载:直销客户可方便快捷地下载各类直销表单。

5、销售网点:客户可全面了解基金的销售网点信息。

6、常见问题:汇集了客户经常咨询的一些热点问题,帮助客户更好地了解

基金基础知识及相关业务规则。

7、客户留言:通过网上客户留言服务,可将投资人的疑问、建议及联系方

式告知客服中心,客服中心将在两个工作日内给予回复。

四、短信服务

若投资人准确完整地预留了手机号码(小灵通用户除外),可获得免费手机

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建信现金添益交易型货币市场基金 招募说明书

短信服务,包括产品信息、基金分红提示、公司最新公告等。未预留手机号码的

投资人可拨打客服电话或登陆基金管理人网站添加后定制此项服务。

五、电子邮件服务

若投资者准确完整的预留了电子邮箱地址,可获得免费电子邮件服务,包括

产品信息、公司最新公告等。未预留电子邮箱地址的投资者可拨打客服电话或登

录基金管理人网站添加后订制此项服务。

六、微信、易信服务

基金管理人通过官方微信、易信等即时通讯服务平台为投资者提供理财

资讯及基金信息查询等服务。投资者可在微信、易信中搜索“建信基金”或

者“ccbfund”添加关注。

投资者通过基金管理人官方微信、易信可查询基金净值、产品信息、分

红信息、理财资讯等内容。已开立建信基金账户的投资者,将微信、易信账

号与基金账号绑定后可查询基金份额、交易明细等信息。

七、密码解锁/重置服务

为保证投资人账户信息安全,当拨打客服电话或登陆基金管理人网站查询个

人账户信息,输入查询密码错误累计达 6 次账户即被锁定。此时可致电客服电话

转人工办理查询密码的解锁或重置。

八、客户建议、投诉处理

投资人可以通过网站客户留言、客服中心自动语音留言、客服中心人工坐席、

书信、传真等多种方式对基金管理人提出建议或投诉,客服中心将在两个工作日

内给予回复。

九、如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容,请通过上述方式

联系基金管理人。请确保投资前,您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。

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建信现金添益交易型货币市场基金 招募说明书

第二十三部分 其他应披露事项

本基金的其他应披露事项将严格按照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、

《信息披露办法》等相关法律法规规定的的内容与格式进行披露,并至少在一种

指定媒介上公告。

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建信现金添益交易型货币市场基金 招募说明书

第二十四部分 招募说明书的存放及查阅方式

本招募说明书存放在基金管理人、基金托管人、销售代理人和登记机构的住

所,投资人可在办公时间免费查阅,也可按工本费购买本招募说明书的复制件或

复印件。投资人按上述方式所获得的文件或其复印件。基金管理人和基金托管人

应保证文本的内容与所公告的内容完全一致。

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建信现金添益交易型货币市场基金 招募说明书

第二十五部分 备查文件

1、中国证监会注册建信现金添益交易型货币市场基金募集的文件;

2、《建信现金添益交易型货币市场基金基金合同》;

3、《建信现金添益交易型货币市场基金托管协议》;

4、关于申请募集建信现金添益交易型货币市场基金之法律意见书;

5、基金管理人业务资格批件和营业执照;

6、基金托管人业务资格批件和营业执照;

7、中国证监会要求的其他文件。

存放地点:基金管理人、基金托管人处。

查阅方式:投资者可在营业时间免费查阅,也可按工本费购买复印件。

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建信现金添益交易型货币市场基金 招募说明书

附件一:《基金合同》的内容摘要

一、基金合同当事人及权利义务

(一)基金管理人

一) 基金管理人简况

名称:建信基金管理有限责任公司

住所:北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层

法定代表人:许会斌

设立日期:2005 年 9 月 19 日

批准设立机关及批准设立文号:中国证监会证监基金字[2005]158 号

组织形式:有限责任公司

注册资本:人民币 2 亿元

存续期限:持续经营

联系电话:010-66228888

二) 基金管理人的权利与义务

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的权利包括

但不限于:

(1)依法募集资金;

(2)自《基金合同》生效之日起,根据法律法规和《基金合同》独立运用

并管理基金财产;

(3)依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批

准的其他费用;

(4)销售基金份额;

(5)按照规定召集基金份额持有人大会;

(6)依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人,如认为基金托管

人违反了《基金合同》及国家有关法律规定,应呈报中国证监会和其他监管部门,

并采取必要措施保护基金投资人的利益;

(7)在基金托管人更换时,提名新的基金托管人;

(8)选择、更换基金销售机构,对基金销售机构的相关行为进行监督和处

88 市

建信现金添益交易型货币市场基金 招募说明书

理;

(9)担任或委托其他符合条件的机构担任基金份额登记机构办理基金登记

业务并获得《基金合同》规定的费用;

(10)依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案;

(11)在《基金合同》约定的范围内,拒绝或暂停受理申购、赎回与转换申

请;

(12)在遵守届时有效的法律法规和监管规定,且对基金份额持有人利益无

实质性不利影响的前提下,为支付本基金应付的赎回、交易清算款项或其他有利

于基金份额持有人的目的,基金管理人有权代表基金份额持有人在必要限度内以

基金资产作为抵押进行融资;

(13)以基金管理人的名义,代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者

实施其他法律行为;

(14)选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提

供服务的外部机构;

(15)在符合有关法律、法规的前提下,制订和调整有关基金认购、申购、

赎回、转换和非交易过户等业务规则,在法律法规和本基金合同规定的范围内决

定和调整基金的除调整管理费率、托管费率,调高销售服务费率之外的基金相关

费率结构和收费方式;

(16)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的义务包括

但不限于:

(1)依法募集资金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理

基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜;

(2)办理基金备案手续;

(3)自《基金合同》生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运

用基金财产;

(4)配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化

的经营方式管理和运作基金财产;

(5)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,

保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别

管理,分别记账,进行证券投资;

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建信现金添益交易型货币市场基金 招募说明书

(6)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财

产为自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产;

(7)依法接受基金托管人的监督;

(8)采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购和赎回价格的方法符

合《基金合同》等法律文件的规定,按有关规定计算并公告基金资产净值,A 类

基金份额的每万份基金已实现收益、H 类基金份的每百份基金已实现收益和两类

基金份额的 7 日年化收益率;

(9)进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;

(10)编制季度、半年度和年度基金报告;

(11) 严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,履行信息披露

及报告义务;

(12)保守基金商业秘密,不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、

《基金合同》及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,不

向他人泄露;

(13)按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有

人分配基金收益;

(14)按规定受理申购与赎回申请,及时、足额支付赎回款项;

(15)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大

会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;

(16)按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相

关资料 15 年以上;

(17)确保需要向基金投资人提供的各项文件或资料在规定时间发出,并且

保证投资人能够按照《基金合同》规定的时间和方式,随时查阅到与基金有关的

公开资料,并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件;

(18)组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、

变现和分配;

(19)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会

并通知基金托管人;

(20)因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法

90 市

建信现金添益交易型货币市场基金 招募说明书

权益时,应当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除;

(21)监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务,基

金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时,基金管理人应为基金份额持有

人利益向基金托管人追偿;

(22)当基金管理人将其义务委托第三方处理时,应当对第三方处理有关基

金事务的行为承担责任;

(23)以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其

他法律行为;

(24)基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件,《基金合同》不能

生效,基金管理人承担全部募集费用,将已募集资金并加计银行同期活期存款利

息在基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人;

(25)执行生效的基金份额持有人大会的决议;

(26)建立并保存基金份额持有人名册,并按规定向基金托管人提供基金份

额持有人名册资料;

(27)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

(二)基金托管人

一) 基金托管人简况

名称:国泰君安证券股份有限公司

住所:中国(上海)自由贸易试验区商城路 618 号

法定代表人:杨德红

成立时间:1999 年 8 月 18 日

批准设立机关和批准设立文号:证监机构字[1999]77 号

组织形式:股份有限公司

注册资本:柒拾陆亿贰仟伍佰万元人民币

存续期间:持续经营

基金托管资格批文及文号:证监许可[2014]511 号

二) 基金托管人的权利与义务

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的权利包括

但不限于:

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建信现金添益交易型货币市场基金 招募说明书

(1)自《基金合同》生效之日起,依法律法规和《基金合同》的规定安全

保管基金财产;

(2)依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批

准的其他费用;

(3)监督基金管理人对本基金的投资运作,如发现基金管理人有违反《基

金合同》及国家法律法规行为,对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的

情形,应呈报中国证监会,并采取必要措施保护基金投资人的利益;

(4)根据相关市场规则,为基金开设证券账户、为基金办理证券交易资金

清算;

(5)提议召开或召集基金份额持有人大会;

(6)在基金管理人更换时,提名新的基金管理人;

(7)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的义务包括

但不限于:

(1)以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产;

(2)设立专门的基金托管部门,具有符合要求的营业场所,配备足够的、

合格的熟悉基金托管业务的专职人员,负责基金财产托管事宜;

(3)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,

确保基金财产的安全,保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的

基金财产相互独立;对所托管的不同的基金分别设置账户,独立核算,分账管理,

保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立;

(4)除依据《基金法》、《基金合同》、《托管协议》及其他有关规定外,不

得利用基金财产为自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人托管基金财产;

(5)保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证;

(6)按规定开设基金财产的资金账户和证券账户,按照《基金合同》及《托

管协议》的约定,根据基金管理人的投资指令,及时办理清算、交割事宜;

(7)保守基金商业秘密,除《基金法》、《基金合同》、《托管协议》及其他

有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前予以保密,不得向他人泄露,因审

计、法律等外部专业顾问提供的除外;

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(8)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、A 类基金份额的每万份

基金已实现收益、H 类基金份的每百份基金已实现收益和两类基金份额的 7 日年

化收益率;

(9)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;

(10)对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见,说明

基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》及《托管协议》的规

定进行;如果基金管理人有未执行《基金合同》及《托管协议》规定的行为,还

应当说明基金托管人是否采取了适当的措施;

(11)保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15 年以

上;

(12)建立并保存基金份额持有人名册;

(13)按规定制作相关账册并与基金管理人核对;

(14)依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和

赎回款项;

(15)依据《基金法》、《基金合同》、《托管协议》及其他有关规定,召集基

金份额持有人大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人

大会;

(16)按照法律法规和《基金合同》及《托管协议》的规定监督基金管理人

的投资运作;

(17)参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和

分配;

(18)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会

和银行监管机构,并通知基金管理人;

(19)因违反《基金合同》及《托管协议》导致基金财产损失时,应承担赔

偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除;

(20)按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义

务,基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时,应为基金份额持有人

利益向基金管理人追偿;

(21)执行生效的基金份额持有人大会的决议;

93 市

建信现金添益交易型货币市场基金 招募说明书

(22)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

(三)基金份额持有人

基金投资人持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受,

基金投资人自依据《基金合同》取得基金份额,即成为本基金份额持有人和《基

金合同》的当事人,直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基

金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。

同一类别每份基金份额具有同等的合法权益。

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的权利

包括但不限于:

(1)分享基金财产收益;

(2)参与分配清算后的剩余基金财产;

(3)依法转让或者申请赎回其持有的基金份额;

(4)按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会;

(5)出席或者委派代表出席基金份额持有人大会,对基金份额持有人大会

审议事项行使表决权;

(6)查阅或者复制公开披露的基金信息资料;

(7)监督基金管理人的投资运作;

(8)对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依

法提起诉讼或仲裁;

(9)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的义务

包括但不限于:

(1)认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件;

(2)了解所投资基金产品,了解自身风险承受能力,自主判断基金的投资

价值,自主作出投资决策,自行承担投资风险;

(3)关注基金信息披露,及时行使权利和履行义务;

(4)缴纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用;

(5)在其持有的基金份额范围内,承担基金亏损或者《基金合同》终止的

有限责任;

94 市

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(6)不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动;

(7)执行生效的基金份额持有人大会的决议;

(8)返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利;

(9)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则

基金份额持有人大会由基金份额持有人组成,基金份额持有人的合法授权代

表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。由于 A 类基金份额的初始面值为

1.00 元,H 类基金份额在基金合同生效日折算后的面值为 100.00 元,因此在本

部分中,在计算包括但不限于提议召开基金份额持有人大会、参加基金份额持有

人大会以及基金份额持有人大会提案和表决等事项的基金份额持有人所持有的

基金份额和基金总份额时,每 100 份 A 类基金份额与每份 H 类基金份额拥有同

等的投票权,基金份额持有人持有的同一类别的每一基金份额拥有平等的投票

权。

本基金份额持有人大会未设日常机构。

(一)召开事由

1、当出现或需要决定下列事由之一的,应当召开基金份额持有人大会:

(1)终止《基金合同》,基金合同另有约定的除外;

(2)更换基金管理人;

(3)更换基金托管人;

(4)转换基金运作方式;

(5)调整基金管理人、基金托管人的报酬标准和调高销售服务费计提标准,

但根据法律法规的要求调整该等报酬标准或调高销售服务费计提标准的除外;

(6)变更基金类别;

(7)本基金与其他基金的合并;

(8)变更基金投资目标、范围或策略(法律法规、中国证监会另有规定或

《基金合同》另有约定的除外);

(9)变更基金份额持有人大会程序;

(10)基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会;

(11)单独或合计持有本基金总份额 10%以上(含 10%)基金份额的基金

95 市

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份额持有人(以基金管理人收到提议当日的基金份额计算,下同)就同一事项书

面要求召开基金份额持有人大会;

(12)终止基金上市,但因基金不再具备上市条件而被上海证券交易所终止

上市的除外;

(13)对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项;

(14)法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额

持有人大会的事项。

2、在法律法规规定和《基金合同》约定的范围内,且对基金份额持有人利

益无实质性影响的前提下,以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改,

不需召开基金份额持有人大会:

(1)调低销售服务费率和其他应由基金承担的费用;

(2)法律法规要求增加的基金费用的收取;

(3)增加、减少、调整基金份额类别设置及对基金份额分类办法、规则进

行调整,或变更收费方式;

(4)基金管理人、基金份额登记机构、场外份额的销售机构或场内份额的

申购赎回代理券商调整有关基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户、转托管

等业务的规则;

(5)因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改;

(6)对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修

改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化;

(7)按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其

他情形。

3、当影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值的负

偏离度绝对值连续两个交易日超过 0.5%,且基金管理人决定暂停接受所有赎回

申请并终止基金合同,则基金合同将根据第十九部分的约定进行基金财产清算并

终止,且无须召开基金份额持有人大会。

(二)会议召集人及召集方式

1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外,基金份额持有人大会由基

金管理人召集;

96 市

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2、基金管理人未按规定召集或不能召集时,由基金托管人召集;

3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的,应当向基金管理人

提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,

并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起

60 日内召开;基金管理人决定不召集,基金托管人仍认为有必要召开的,应当

由基金托管人自行召集,并自出具书面决定之日起 60 日内召开并告知基金管理

人,基金管理人应当配合。

4、代表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人就同一事项书面要

求召开基金份额持有人大会,应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当

自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额

持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起

60 日内召开;基金管理人决定不召集,代表基金份额 10%以上(含 10%)的基

金份额持有人仍认为有必要召开的,应当向基金托管人提出书面提议。基金托管

人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基

金份额持有人代表和基金管理人;基金托管人决定召集的,应当自出具书面决定

之日起 60 日内召开并告知基金管理人,基金管理人应当配合。

5、代表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人就同一事项要求召

开基金份额持有人大会,而基金管理人、基金托管人都不召集的,单独或合计代

表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人有权自行召集,并至少提前

30 日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的,

基金管理人、基金托管人应当配合,不得阻碍、干扰。

6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权

益登记日。

(三)召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式

1、召开基金份额持有人大会,召集人应于会议召开前 30 日,在指定媒介公

告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容:

(1)会议召开的时间、地点和会议形式;

(2)会议拟审议的事项、议事程序和表决方式;

(3)有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日;

97 市

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(4)授权委托证明的内容要求(包括但不限于代理人身份,代理权限和代

理有效期限等)、送达时间和地点;

(5)会务常设联系人姓名及联系电话;

(6)出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续;

(7)召集人需要通知的其他事项。

2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下,由会议召集人决定在会议通知

中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联

系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。

3、如召集人为基金管理人,还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表

决意见的计票进行监督;如召集人为基金托管人,则应另行书面通知基金管理人

到指定地点对表决意见的计票进行监督;如召集人为基金份额持有人,则应另行

书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金

管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意见的计票进行监督的,不影响表决

意见的计票效力。

(四)基金份额持有人出席会议的方式

基金份额持有人大会可通过现场开会、通讯开会或法律法规和监管机关允许

的其他方式召开,会议的召开方式由会议召集人确定。

1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派

代表出席,现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持

有人大会,基金管理人或基金托管人不派代表列席的,不影响表决效力。现场开

会同时符合以下条件时,可以进行基金份额持有人大会议程:

(1)亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人

持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合

同》和会议通知的规定,并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料

相符;

(2)经核对,汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示,

有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一(含二分之

一)。

参加基金份额持有人大会的基金份额持有人的基金份额低于上述规定比例

98 市

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的,召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的三个月以后、六个月

以内,就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有

人大会,应当有代表三分之一 以上(含三分之一)基金份额的基金份额持有人

或其代理人参加,方可召开。

2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面

形式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式进行表

决。

在同时符合以下条件时,通讯开会的方式视为有效:

(1)会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后,在 2 个工作日内连

续公布相关提示性公告;

(2)召集人按基金合同约定通知基金托管人(如果基金托管人为召集人,

则为基金管理人)到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基

金托管人(如果基金托管人为召集人,则为基金管理人)和公证机关的监督下按

照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见;基金托管人或基金

管理人经通知不参加收取书面表决意见的,不影响表决效力;

(3)本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的,基金份额持

有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一(含二分之

一);

参加基金份额持有人大会的基金份额持有人的基金份额低于上述规定比例

的,召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的三个月以后、六个月

以内,就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有

人大会,应当有代表三分之一 以上(含三分之一)基金份额的基金份额持有人

或其代理人参加,方可召开。

(4)上述第(3)项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人

出具书面意见的代理人,同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的

代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符

合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定,并与基金份额登记机构记录相符。

3、在不与法律法规冲突的前提下,基金份额持有人大会可通过网络、电话

或其他方式召开,基金份额持有人可以采用书面、网络、电话、短信或其他方式

99 市

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进行表决,具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列明。

4、基金份额持有人授权他人代为出席会议并表决的,授权方式可以采用书

面、网络、电话、短信或其他方式,具体方式在会议通知中列明。

(五)议事内容与程序

1、议事内容及提案权

议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项,如《基金合同》的重大修

改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合

并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份

额持有人大会讨论的其他事项。

基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后,对原有提案的修改应

当在基金份额持有人大会召开前及时公告。

基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。

2、议事程序

(1)现场开会

在现场开会的方式下,首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公

布监票人,然后由大会主持人宣读提案,经讨论后进行表决,并形成大会决议。

大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表,在基金管理人授权代表未能主持

大会的情况下,由基金托管人授权其出席会议的代表主持;如果基金管理人授权

代表和基金托管人授权代表均未能主持大会,则由出席大会的基金份额持有人和

代理人所持表决权的二分之一以上(含二分之一)选举产生一名基金份额持有人

作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主

持基金份额持有人大会,不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。

会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名

(或单位名称)、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人

姓名(或单位名称)和联系方式等事项。

(2)通讯开会

在通讯开会的情况下,首先由召集人提前 30 日公布提案,在所通知的表决

截止日期后 2 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决,在公证

机关监督下形成决议。

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(六)表决

基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议:

1、一般决议,一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表

决权的二分之一以上(含二分之一)通过方为有效;除下列第 2 项所规定的须以

特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。

2、特别决议,特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持

表决权的三分之二以上(含三分之二)通过方可做出。除基金合同另有约定外,

转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》、与其

他基金合并以特别决议通过方为有效。

基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。

采取通讯方式进行表决时,除非在计票时有充分的相反证据证明,否则提交

符合会议通知中规定的确认投资人身份文件的表决视为有效出席的投资人,表面

符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决,表决意见模糊不清或相互矛盾

的视为弃权表决,但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额

总数。

基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开

审议、逐项表决。

(七)计票

1、现场开会

(1)如大会由基金管理人或基金托管人召集,基金份额持有人大会的主持

人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基

金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人;如大会由基

金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集,但是基金管

理人或基金托管人未出席大会的,基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始

后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票

人。基金管理人或基金托管人不出席大会的,不影响计票的效力。

(2)监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当

场公布计票结果。

(3)如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀

101 市

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疑,可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行

重新清点,重新清点以一次为限。重新清点后,大会主持人应当当场公布重新清

点结果。

(4)计票过程应由公证机关予以公证,基金管理人或基金托管人拒不出席

大会的,不影响计票的效力。

2、通讯开会

在通讯开会的情况下,计票方式为:由大会召集人授权的两名监督员在基金

托管人授权代表(若由基金托管人召集,则为基金管理人授权代表)的监督下进

行计票,并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代

表对书面表决意见的计票进行监督的,不影响计票和表决结果。

(八)生效与公告

基金份额持有人大会的决议,召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会

备案。

基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。

基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 个工作日内在指定媒介上公告。如

果采用通讯方式进行表决,在公告基金份额持有人大会决议时,必须将公证书全

文、公证机构、公证员姓名等一同公告。

基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人

大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理

人、基金托管人均有约束力。

(九)本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表

决条件等规定,凡是直接引用法律法规或监管规则的部分,如将来法律法规或监

管规则修改导致相关内容被取消或变更的,基金管理人与基金托管人协商一致并

提前公告后,可直接对本部分内容进行修改和调整,无需召开基金份额持有人大

会审议。

三、基金收益分配原则、执行方式

(一)收益分配原则

本基金收益分配应遵循下列原则:

1、本基金同一类别内的每份基金份额享有同等分配权;

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2、本基金收益分配方式为红利再投资,免收再投资的费用;

3、每日收益分配:本基金根据每日收益情况,将当日收益全部分配,若当

日已实现收益大于零时,为投资人记正收益;基金管理人将采取必要措施尽量避

免基金净收益小于零,若当日已实现收益小于零时,为投资人记负收益;若当日

已实现收益等于零时,当日投资人不记收益;

4、A 类基金份额“每日分配、按日支付”。本基金 A 类基金份额根据每日

基金收益情况,以每万份基金已实现收益为基准,为投资人每日计算当日收益并

分配,且每日进行支付。投资人当日收益分配的计算保留到小数点后 2 位,小数

点后第 3 位按去尾原则处理,因去尾形成的余额进行再次分配,直到分完为止。

本基金每日收益计算并分配时,每日收益支付方式只采用红利再投资(即红利转

基金份额)方式,投资人可通过赎回基金份额获得现金收益。投资人在当日收益

支付时,若当日净收益大于零,则增加基金份额持有人基金份额;若当日净收益

等于零时,则保持基金份额持有人基金份额不变;若当日基金净收益小于零时,

缩减基金份额持有人基金份额;

5、本基金 H 类基金份额根据每日基金收益情况,以每百份基金已实现收益

为基准,为投资人每日计算当日收益并分配,计入投资人收益账户,投资人收益

账户里的累计未付收益和其持有的基金份额一起参加当日的收益分配。投资人当

日收益分配的计算保留到小数点后 2 位,小数点后第 3 位按去尾原则处理,因去

尾形成的余额进行再次分配,直到分完为止;投资人卖出部分基金份额时,不支

付对应的收益;但投资人份额全部卖出时,以现金方式将全部累计收益与投资人

结清;

6、当日申购的基金份额自下一个工作日起,享有基金的收益分配权益;当

日赎回的基金份额自下一个工作日起,不享有基金的收益分配权益;

7、当日买入的基金份额自买入当日起享有基金的收益分配权益;当日卖出

的基金份额自卖出当日起,不享有基金的收益分配权益;

8、在不违反法律法规、基金合同的约定以及对基金份额持有人利益无实质

性不利影响的情况下,经与基金托管人协商一致并得到中国证监会批准后,基金

管理人可酌情调整基金收益分配方式,此项调整不需要基金份额持有人大会决议

通过。

103 市

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9、法律法规或监管机构另有规定的从其规定。

(二)收益分配方案

本基金按日计算并分配收益,基金管理人不另行公告基金收益分配方案。

(三)收益分配的时间和程序

本基金每个工作日进行收益分配。

在开始办理基金份额申购或者赎回后,每个开放日公告前一个开放日每万份

或每百份基金已实现收益和两类基金份额的 7 日年化收益率。若遇法定节假日,

应于节假日结束后第二个自然日,披露节假日期间的每万份或每百份基金已实现

收益和节假日最后一日的两类基金份额的 7 日年化收益率,以及节假日后首个开

放日的每万份或每百份基金已实现收益和两类基金份额的 7 日年化收益率。经中

国证监会同意,可以适当延迟计算或公告。法律法规另有规定的,从其规定。

本基金每个工作日例行的收益分配不再另行公告。

四、基金费用与税收

(一)基金费用的种类

1、基金管理人的管理费;

2、基金托管人的托管费;

3、销售服务费;

4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用;

5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费;

6、基金份额持有人大会费用;

7、基金的证券交易费用;

8、基金上市费及年费;

9、基金的银行汇划费用;

10、账户开户费用、账户维护费用;

11、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他

费用。

(二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式

1、基金管理人的管理费

本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.25%年费率计提。管理费的计算

104 市

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方法如下:

H=E×0.25%÷当年天数

H 为每日应计提的基金管理费

E 为前一日的基金资产净值

基金管理费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金托管人根据

与基金管理人核对一致的财务数据,于次月首日起 3 个工作日内按照双方约定的

方式从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等,支付

日期顺延。

2、基金托管人的托管费

本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.08%的年费率计提。托管费的计

算方法如下:

H=E×0.08%÷当年天数

H 为每日应计提的基金托管费

E 为前一日的基金资产净值

基金托管费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金托管人根据

与基金管理人核对一致的财务数据,于次月首日起 3 个工作日内按照双方约定的

方式从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。

3、基金销售服务费

本基金的 A 类基金份额的年销售服务费率为 0.01%,H 类基金份额的年销售

服务费率为 0.25%。两类基金份额的销售服务费计提的计算公式具体如下:

H=E×该类基金份额年销售服务费率÷当年天数

H 为该类基金份额每日应计提的基金销售服务费

E 为前一日该类基金份额的基金资产净值

基金销售服务费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付。由基金托管人

根据与基金管理人核对一致的财务数据,于次月首日起 3 个工作日内按照双方约

定的方式从基金财产中一次性支付给基金管理人,由基金管理人代付给销售机构。

若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的,支付日期顺延至最近

可支付日支付。

上述“(一)基金费用的种类中第 4-11 项费用”,根据有关法规及相应协议

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规定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。

(三)不列入基金费用的项目

下列费用不列入基金费用:

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或

基金财产的损失;

2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;

3、《基金合同》生效前的相关费用;

4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项

目。

(四)费用调整

基金管理人和基金托管人协商一致后,可按照基金发展情况,并根据法律法

规规定和基金合同约定调低基金销售服务费率。

基金管理人与基金托管人协商一致调低基金销售服务费率,无需召开基金份

额持有人大会。

基金管理人必须于新的费率实施日前在指定媒介上公告。

(五)基金税收

本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执

行。

五、基金财产的投资范围和投资限制

(一)投资目标

在控制投资组合风险和保持流动性的前提下,力争实现超越业绩比较基准的

投资回报。

(二)投资范围

本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具,包括:

1、现金;

2、期限在 1 年以内(含 1 年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同

业存单;

3、剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的债券、非金融企业债务融资工具、

资产支持证券;

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4、中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。

如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种,基金管理人在

履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。

(三)投资限制

1、本基金不得投资于以下金融工具:

(1)股票;

(2)可转换债券、可交换债券;

(3)以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券,已进入最后一个利率调

整期的除外;

(4)信用等级在 AA+以下的债券与非金融企业债务融资工具;

(5)中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。

2、组合限制

基金的投资组合应遵循以下限制:

(1)基金投资组合的平均剩余期限不超过 120 天,平均剩余存续期不得超

过 240 天。

(2)现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券占基金资产净值的比例

合计不得低于 5%。

(3)现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及五个交易日内到期

的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于 10%。

(4)到期日在 10 个交易日以上的逆回购、银行定期存款等流动性受限资

产投资占基金资产净值的比例合计不得超过 30%。

(5)投资于同一机构发行的债券、非金融企业债务融资工具及其作为原始

权益人的资产支持证券占基金资产净值的比例合计不得超过 10%,国债、中央银

行票据、政策性金融债券除外。

(6)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基

金资产净值的 40%,债券回购最长期限为 1 年,债券回购到期后不得展期。

(7)本基金投资于有固定期限银行存款的比例,不得超过基金资产净值的

30%,但投资于有存款期限,根据协议可提前支取的银行存款不受上述比例限制;

本基金投资于具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单占基金

107 市

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资产净值的比例合计不得超过 20%,投资于不具有基金托管人资格的同一商业银

行的银行存款、同业存单占基金资产净值的比例合计不得超过 5%。

(8)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超

过该资产支持证券规模的 10%;本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证

券的比例,不得超过基金资产净值的 10%;本基金持有的全部资产支持证券,其

市值不得超过基金资产净值的 20%;本基金管理人管理的全部证券投资基金投资

于同一原始权益人的各类资产支持证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模

的 10%;本基金应投资于信用级别评级为 AAA 以上(含 AAA)的资产支持证

券。基金持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应

在评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出。

(9)除发生巨额赎回、连续 3 个交易日累计赎回 20%以上或者连续 5 个交

易日累计赎回 30%以上的情形外,债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例

不得超过 20%。

(10)本基金持有一家公司发行的证券,其市值不超过基金资产净值的 10%;

本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该证券的 10%。

(11)基金资产总值不得超过基金资产净值的 140%。

(12)中国证监会、中国人民银行规定的其他比例限制。

法律法规或监管部门变更或取消上述限制,如适用于本基金,则本基金投资

不再受相关限制。

除上述另有约定外,因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因

素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在 10 个交易

日内进行调整。法律法规另有规定的,从其规定。

基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符

合基金合同的有关约定。期间,基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的

约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日起开始。

2、禁止行为

为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活动:

(1)承销证券;

108 市

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(2)违反规定向他人贷款或者提供担保;

(3)从事承担无限责任的投资;

(4)买卖其他基金份额,但是中国证监会另有规定的除外;

(5)向其基金管理人、基金托管人出资;

(6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;

(7)依照法律法规有关规定,由中国证监会规定禁止的其他活动。

基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际

控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券,或

者从事其他重大关联交易的,应当符合基金的投资目标和投资策略,遵循基金份

额持有人利益优先原则,防范利益冲突,建立健全内部审批机制和评估机制,按

照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意,并按法律

法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议,并经过三分之二以

上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。

法律、行政法规或监管部门取消或调整上述限制或禁止行为,如适用于本基

金,基金管理人在与基金托管人协商一致并履行适当程序后,则本基金投资按照

取消或调整后的规定执行。

六、《基金合同》的变更、终止与基金财产的清算

(一)《基金合同》的变更

1、变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有人

大会决议通过的事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金

份额持有人大会决议通过的事项,由基金管理人和基金托管人同意后变更并公

告,并报中国证监会备案。

2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行,

自决议生效之日起 2 个工作日内在指定媒介公告。

(二)《基金合同》的终止事由

有下列情形之一的,《基金合同》应当终止:

1、基金份额持有人大会决定终止的;

2、基金管理人、基金托管人职责终止,在 6 个月内没有新基金管理人、新

基金托管人承接的;

109 市

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3、《基金合同》约定的其他情形;

4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。

(三)基金财产的清算

1、基金财产清算小组:自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作日内

成立清算小组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行

基金清算。

2、基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托

管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人

员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。

3、基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、

估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

4、基金财产清算程序:

(1)《基金合同》终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金;

(2)对基金财产和债权债务进行清理和确认;

(3)对基金财产进行估值和变现;

(4)制作清算报告;

(5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算

报告出具法律意见书;

(6)将清算报告报中国证监会备案并公告;

(7)对基金剩余财产进行分配。

5、基金财产清算的期限为 6 个月。

(四)清算费用

清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费

用,清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。

(五)基金财产清算剩余资产的分配

依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金

财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的基金

份额比例进行分配(基金份额持有人持有的每一基金份额在其对应的份额类别内

拥有平等的分配权。每份 H 类基金份额与每 100 份 A 类基金份额拥有同等分配

110 市

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权,下同)。

(六)基金财产清算的公告

清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经会计师事务所

审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算

公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小

组进行公告。

(七)基金财产清算账册及文件的保存

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。

七、违约责任

(一)基金管理人、基金托管人在履行各自职责的过程中,违反《基金法》

等法律法规的规定或者《基金合同》约定,给基金财产或者基金份额持有人造成

损害的,应当分别对各自的行为依法承担赔偿责任;因共同行为给基金财产或者

基金份额持有人造成损害的,应当承担连带赔偿责任,对损失的赔偿,仅限于直

接损失。

(二)由于基金合同当事人违反基金合同,给其他基金合同当事人造成损失

的,应当承担赔偿责任。当发生下列情况时,当事人可以免责:

1、基金管理人及基金托管人按照当时有效的法律法规、市场交易规则或中

国证监会的规定作为或不作为而造成的损失等;

2、基金管理人由于按照本基金合同规定的投资原则投资或不投资所造成的

损失等;

3、不可抗力。

(三)在发生一方或多方违约的情况下,在最大限度地保护基金份额持有人

利益的前提下,《基金合同》能够继续履行的应当继续履行。非违约方当事人在

职责范围内有义务及时采取必要的措施,防止损失的扩大。没有采取适当措施致

使损失进一步扩大的,不得就扩大的损失要求赔偿。非违约方因防止损失扩大而

支出的合理费用由违约方承担。

(四)由于基金管理人、基金托管人不可控制的因素导致业务出现差错,基

金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查,但是未

能发现错误因前述原因未能避免错误发生的,由此造成基金财产或投资人损失,

111 市

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基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。但是基金管理人和基金托管人应积极采

取必要的措施消除或减轻由此造成的影响。

八、争议的处理

各方当事人同意,因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争

议,如经友好协商未能解决的,应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会当

时有效的仲裁规则进行仲裁,仲裁地点为北京市,仲裁裁决是终局性的并对各方

当事人具有约束力,仲裁费由败诉方承担。

争议处理期间,基金合同当事人应恪守各自的职责,继续忠实、勤勉、尽责

地履行基金合同规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。

《基金合同》受中国法律管辖(为本合同之目的,在此不包括香港、澳门特

别行政区及台湾地区法律法规),并按其解释。

九、基金合同的效力

《基金合同》是约定基金合同当事人之间权利义务关系的法律文件。

1、《基金合同》经基金管理人、基金托管人双方盖章以及双方法定代表人或

授权代表签字并在募集结束后经基金管理人向中国证监会办理基金备案手续,并

经中国证监会书面确认后生效。

2、《基金合同》的有效期自其生效之日起至基金财产清算结果报中国证监会

备案并公告之日止。

3、《基金合同》自生效之日起对包括基金管理人、基金托管人和基金份额持

有人在内的《基金合同》各方当事人具有同等的法律约束力。

4、《基金合同》正本一式六份,除上报有关监管机构一式二份外,基金管理

人、基金托管人各持有二份,每份具有同等的法律效力。

5、《基金合同》可印制成册,供投资人在基金管理人、基金托管人、销售机

构的办公场所和营业场所查阅。

112 市

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附件二:《托管协议》的内容摘要

一、托管协议当事人

(一)基金管理人

名称:建信基金管理有限责任公司

住所:北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层

法定代表人:许会斌

成立时间:2005 年 9 月 19 日

批准设立机关及批准设立文号:中国证监会证监基金字[2005]158 号

组织形式:有限责任公司

注册资本:人民币 2 亿元

存续期间:持续经营

(二)基金托管人

名称:国泰君安证券股份有限公司

注册地址:中国(上海)自由贸易试验区商城路 618 号

办公地址:上海市浦东新区银城中路 168 号 29 层

邮政编码:200120

法定代表人:杨德红

成立时间:1999 年 8 月 18 日

批准设立机关及批准设立文号:证监机构字[1999]77 号

基金托管资格批准文号:证监许可[2014]511 号

注册资本:柒拾陆亿贰仟伍佰万元人民币

存续期间:持续经营

二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查

(一) 基金托管人对基金管理人的投资行为的监督

1、基金托管人对基金投资范围、投资对象进行监督的内容、标准和程序

(1)监督的内容

根据《基金法》及相关法律法规的规定和基金合同的约定,本基金应当投资

于货币市场金融工具,基金托管人应对基金管理人就基金的投资范围、投资对象

113 市

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的合法性、合规性进行监督和核查。

(2)监督的标准

本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具,包括:现金;期限

在 1 年以内(含 1 年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单;剩

余期限在 397 天以内(含 397 天)的债券、非金融企业债务融资工具、资产支

持证券;中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。

如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种,基金管理人在

履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。

本基金不得投资于以下金融工具:

1)股票;

2)可转换债券、可交换债券;

3)以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券,已进入最后一个利率调整

期的除外;

4)信用等级在 AA+以下的债券与非金融企业债务融资工具;

5)中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。

法律法规或监管部门取消上述限制后,基金管理人在履行适当程序后,本基

金不受上述规定的限制。

(3)监督的程序

基金托管人根据(2)所述的监督标准对基金管理人的投资对象和投资范围

进行监督,如发现基金管理人的投资范围及投资对象不符合监督标准的,基金托

管人应向基金管理人出具提示函通知其限期纠正,基金管理人收到通知后应及时

核对确认并对基金托管人发出回函给予合理解释。基金托管人在限期内有权对通

知事项随时进行复查,督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违

规事项未能在限期内纠正的,基金托管人应报告中国证监会。

基金托管人发现基金管理人的投资指令违法违规的,基金托管人可以拒绝执

行相关结算事宜,通知基金管理人,并向中国证监会报告;基金管理人应取消相

关投资交易,但基金托管人应以书面方式说明拒绝结算的理由。

基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违法违规的,

应书面通知基金管理人,基金管理人应以书面形式向基金托管人说明理由。同时,

114 市

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基金托管人应立即报告中国证监会。

2、基金托管人对基金投融资比例进行监督的内容、标准和程序

(1)监督的内容

基金托管人对基金投融资比例进行监督的内容包括但不限于:基金合同约定

的基金投资资产配置比例、单一投资类别比例限制、融资限制、基金投资比例符

合《基金法》及相关法律法规规定、基金合同约定的时间要求、投资比例调整期

限等。

(2)监督的标准

本基金投资组合遵循如下投资限制:

1)基金投资组合的平均剩余期限不超过 120 天,平均剩余存续期不得超过

240 天。

2)现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券占基金资产净值的比例合

计不得低于 5%。

3)现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及五个交易日内到期的

其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于 10%。

4)到期日在 10 个交易日以上的逆回购、银行定期存款等流动性受限资产

投资占基金资产净值的比例合计不得超过 30%。

5)投资于同一机构发行的债券、非金融企业债务融资工具及其作为原始权

益人的资产支持证券占基金资产净值的比例合计不得超过 10%,国债、中央银行

票据、政策性金融债券除外。

6)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金

资产净值的 40%,债券回购最长期限为 1 年,债券回购到期后不得展期。

7)本基金投资于有固定期限银行存款的比例,不得超过基金资产净值的

30%,但投资于有存款期限,根据协议可提前支取的银行存款不受上述比例限制;

本基金投资于具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单占基金

资产净值的比例合计不得超过 20%,投资于不具有基金托管人资格的同一商业银

行的银行存款、同业存单占基金资产净值的比例合计不得超过 5%。

8)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过

该资产支持证券规模的 10%;本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券

115 市

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的比例,不得超过基金资产净值的 10%;本基金持有的全部资产支持证券,其市

值不得超过基金资产净值的 20%;本基金管理人管理的全部证券投资基金投资于

同一原始权益人的各类资产支持证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的

10%;本基金应投资于信用级别评级为 AAA 以上(含 AAA)的资产支持证券。

基金持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评

级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出。

9)除发生巨额赎回、连续 3 个交易日累计赎回 20%以上或者连续 5 个交易

日累计赎回 30%以上的情形外,债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不

得超过 20%。因发生巨额赎回致使货币市场基金债券正回购的资金余额超过基金

资产净值 20%的,基金管理人应当在 5 个交易日内进行调整。

10)本基金持有一家公司发行的证券,其市值不超过基金资产净值的 10%;

本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该证券的 10%。

11)基金资产总值不得超过基金资产净值的 140%。

12)中国证监会、中国人民银行规定的其他比例限制。

除上述另有约定外,由于证券市场波动、证券发行人合并或基金规模变动等

基金管理人之外的原因导致的投资组合不符合上述约定的比例的,基金管理人应

在 10 个交易日内进行调整,以达到规定的投资比例限制要求,但中国证监会规

定的特殊情形除外。法律法规另有规定的从其规定。

基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符

合基金合同的有关约定。在上述期间内,本基金的投资范围、投资策略应当符合

基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起

开始。

(3)监督的程序

基金托管人对基金合同约定的基金投资资产配置比例、单一投资类别比例限

制、融资限制、基金投资比例等按照(2)所述监督标准进行监督。如发现基金

的投融资比例不符合有关规定,基金托管人应向基金管理人出具提示函,基金管

理人应给予合理解释,并应在规定期限内进行调整,基金托管人对管理人的调整

情况进行核查。对于未按规定进行调整的,基金托管人有权向中国证监会报告。

基金托管人发现基金管理人的投资与前述标准及有关规定不符的,有权拒绝

116 市

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执行相关结算事宜并通知基金管理人,但基金托管人应以书面方式说明拒绝结算

的理由。

基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资与前述标准及有

关规定不符的,应书面通知基金管理人,基金管理人应以书面形式向基金托管人

说明理由。

3、基金托管人对基金投资禁止行为进行监督的内容、标准和程序

(1)监督的内容

基金财产是否被用于《基金法》及相关法律法规、基金合同禁止的投资或活

动。

(2)监督的标准

本基金禁止以下投资行为:

1)承销证券;

2)违反规定向他人贷款或者提供担保;

3)从事承担无限责任的投资;

4)买卖其他基金份额,但是中国证监会另有规定的除外;

5)向其基金管理人、基金托管人出资;

6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;

7)依照法律法规有关规定,由中国证监会规定禁止的其他活动。

基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际

控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券,或

者从事其他重大关联交易的,应当符合本基金的投资目标和投资策略,遵循基金

份额持有人利益优先原则,防范利益冲突,建立健全内部审批机制和评估机制,

按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人同意,并按法律

法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议,并经过三分之二以

上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。

法律、行政法规或监管部门取消或调整上述限制或禁止行为,如适用于本基

金,基金管理人在履行适当程序后,则本基金投资按照取消或调整后的规定执行。

(3)监督的程序

基金托管人对基金财产是否被用于《基金法》及相关法律法规、基金合同禁

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止的投资或活动按前述监督标准进行监督。基金托管人发现基金财产被用于《基

金法》及相关法律法规禁止的投资或活动的,应拒绝办理清算、交割事宜,由基

金管理人取消相关投资交易,但基金托管人应以书面方式说明拒绝办理清算、交

割的理由。基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资与前述标准

不符的,应书面通知基金管理人,基金管理人应以书面形式向基金托管人说明理

由。

4、基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金管理人

参与银行间债券市场进行监督。

(1)基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定对于基金

管理人参与银行间市场交易时面临的交易对手资信风险进行监督。

基金管理人向基金托管人提供符合法律法规及行业标准的银行间市场交易

对手的名单。基金托管人在收到名单后 2 个工作日内电话或回函确认收到该名

单。基金管理人应定期和不定期对银行间市场现券及回购交易对手的名单进行更

新。基金托管人在收到名单后 2 个工作日内电话或书面回函确认,新名单自基金

托管人确认当日生效。新名单生效前已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算

的交易,仍应按照协议进行结算。

(2)基金管理人参与银行间市场交易时,有责任控制交易对手的资信风险,

由于交易对手资信风险引起的损失,基金管理人应当负责向相关责任人追偿。基

金托管人不承担由此造成的任何法律责任及损失。

如基金托管人事后发现基金管理人没有按照事先约定的交易对手或交易方

式进行交易时,基金托管人应及时提醒基金管理人,但基金托管人不承担由此造

成的任何损失和责任。

5、基金托管人对基金投资银行存款进行监督。

本基金投资银行存款应符合如下规定:

(1)基金管理人、基金托管人应当与存款银行建立定期对账机制,确保基

金银行存款业务账目及核算的真实、准确。

(2)基金管理人应当按照有关法规规定,与基金托管人、存款机构签订相

关书面协议。基金托管人应根据有关相关法规及协议对基金银行存款业务进行监

督与核查,严格审查、复核相关协议、账户资料、投资指令、存款证实书等有关

118 市

建信现金添益交易型货币市场基金 招募说明书

文件,切实履行托管职责。如果基金管理人未经基金托管人的审核擅自将不实的

业绩表现数据印制在宣传推介材料上,则基金托管人对此不承担任何责任,并有

权在发现后报告中国证监会。

(3)基金管理人与基金托管人在开展基金存款业务时,应严格遵守《基金

法》、《运作办法》等有关法律法规,以及国家有关账户管理、利率管理、支付结

算等的各项规定。

(4)基金投资银行存款的,基金管理人应根据法律法规的规定及基金合同

的约定,确定符合条件的所有存款银行的名单,并及时提供给基金托管人,基金

托管人应据以对基金投资银行存款的交易对手是否符合有关规定进行监督。

(5)基金管理人与基金托管人应根据相关规定,就本基金银行存款业务另

行签订书面协议,明确双方在相关协议签署、账户开设与管理、以及存款证实书

的开立、传递、保管等流程中的权利、义务和职责(具体内容以存款协议约定为

准),以确保基金财产的安全,保护基金份额持有人的合法权益。

(二)基金托管人应根据法律法规的规定及基金合同的约定,对基金投资组

合平均剩余期限及其计算、基金资产净值计算、各类基金份额的每万份或每百份

基金已实现收益及两类基金份额的 7 日年化收益率的计算、应收资金到账、基金

费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载

基金业绩表现数据等进行监督和核查。

(三)基金托管人发现基金管理人的投资指令或实际投资运作违反《基金法》

及相关法律法规、基金合同、托管协议及其他有关规定时的处理方式和程序

1、基金托管人发现基金管理人的投资指令违反《基金法》及相关法律法规

规定或者违反基金合同约定的,应当拒绝执行,立即通知基金管理人。基金托管

人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律法规和其他有关

规定,或者违反基金合同约定的,应当立即通知基金管理人。

2、基金托管人发现基金管理人存在违反《基金法》及相关法律法规、基金

合同、托管协议的行为,应当及时以书面形式通知基金管理人限期纠正。基金管

理人收到通知后应及时核对、确认并以书面形式向基金托管人发出回函。在限期

内,基金托管人有权随时对通知事项进行复查,督促基金管理人改正,并予协助

配合。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的,基金托管

119 市

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人应报告中国证监会。

基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,严重损害基金份额持有人利益

的,应立即报告中国证监会,同时以书面形式通知基金管理人限期纠正。

3、基金管理人应积极配合和协助基金托管人依照托管协议对基金业务执行

监督和核查,包括但不限于在规定时间内答复并改正,就基金托管人的疑义进行

解释或举证,对基金托管人按照法律法规要求需向中国证监会报送基金监控报告

的,基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。

4、基金管理人无正当理由,拒绝、阻挠对方根据托管协议的规定行使核查

权,或采取拖延、欺诈等手段妨碍基金托管人进行有效核查,情节严重或经基金

托管人提出警告仍不改正的,基金托管人应报告中国证监会。

三、基金管理人对基金托管人的业务核查

(一)根据《基金法》及相关法律法规的规定和基金合同的约定,基金管理

人对基金托管人履行托管职责情况进行核查,核查事项包括但不限于基金托管人

及时执行基金管理人合法合规的投资指令、安全保管基金财产、开设基金财产的

资金账户/证券账户和债券托管账户及投资所需的其他专用账户、对基金财产实

行分账管理、复核基金管理人计算的基金资产净值、各类基金份额的每万份或每

百份基金已实现收益及两类基金份额的 7 日年化收益率、保存基金托管业务记录

/账册和其他相关资料、根据基金管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监

督基金投资运作等行为进行核查。

(二)基金管理人定期对基金托管人保管的该管理人所管理的基金财产进行

核查。基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为,包括但不限于:提交相关

资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性,在规定时间内答复并改

正。

(三)基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分

账管理、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等

违反《基金法》、基金合同、托管协议及其他有关规定时,应及时以书面形式通

知基金托管人限期纠正。基金托管人收到通知后应及时核对并在规定时间内以书

面形式答复基金管理人并改正。在限期内,基金管理人有权随时对通知事项进行

复查,督促基金托管人改正。基金托管人对基金管理人通知的违规事项未能在限

120 市

建信现金添益交易型货币市场基金 招募说明书

期内纠正的,基金管理人应报告中国证监会。

基金管理人发现基金托管人有重大违规行为,应立即报告中国证监会,同时

通知基金托管人限期纠正,并将纠正结果报告中国证监会。

基金托管人无正当理由,拒绝、阻挠对方根据托管协议的规定行使核查权,

或采取拖延、欺诈等手段妨碍基金管理人进行有效核查,情节严重或经基金管理

人提出警告仍不改正的,基金管理人应报告中国证监会。

四、基金财产的保管

(一) 基金财产保管的原则

1、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有资产。

2、基金托管人应安全保管基金财产。基金托管人应遵守法律法规的规定和

基金合同、托管协议的约定,为基金份额持有人的最大利益处理基金事务。基金

托管人保证恪尽职守,依照诚实信用、勤勉尽责的原则,谨慎、有效地持有并保

管基金财产。

3、基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户、证券账户和债券托管账

户及投资所需的其他专用账户。

4、基金托管人对托管的基金财产与基金托管人的其他财产及其他基金的财

产实行严格的分账管理,确保基金财产的完整与独立。

5、基金托管人按照基金合同和本托管协议的约定保管基金财产,如有特殊

情况双方可另行协商解决。基金托管人未经基金管理人的指令,不得自行运用、

处分、分配本基金的任何资产(不包含基金托管人依据中国证券登记结算有限责

任公司结算数据完成场内交易交收、收银行汇划费等费用)。

6、对于因为基金投资产生的应收资产,应由基金管理人负责与有关当事人

确定到账日期并通知基金托管人,到账日基金财产没有达到基金账户的,基金托

管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。由此给基金财产造成损失的,基

金管理人应负责向有关当事人追偿基金财产的损失,基金托管人对此不承担任何

责任。

7、除依据法律法规规定和基金合同约定外,基金托管人不得委托第三人托

管基金财产。

(二) 募集资金的验证

121 市

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基金募集期间募集的资金应存于基金管理人开立的“基金募集专户”中,该

账户由基金管理人开立并管理。

基金募集期满,募集的基金份额总额、基金募集金额、基金份额持有人人数

符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后,由基金管理人聘请具有从事证券业

务资格的会计师事务所进行验资,出具验资报告,出具的验资报告应由参加验资

的 2 名以上(含 2 名)中国注册会计师签字有效。验资完成,基金管理人应将属

于本基金资产的全部资金存入基金托管人为基金开立的基金银行账户中,基金托

管人在收到资金当日出具基金资产接收报告,并开始履行托管人基金财产保管职

责。

(三) 基金银行存款账户的开立和管理

1、基金托管人应负责本基金银行存款账户的开设和管理,基金管理人应配

合基金托管人办理开立账户事宜并提供相关资料。

2、基金托管人以本基金的名义开设本基金银行存款账户,保管基金的银行

存款。本基金的一切货币收支活动,包括但不限于投资、支付赎回金额、支付基

金收益、收取申购款,均需通过本基金银行存款账户进行。

3、本基金银行存款账户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。

基金托管人和基金管理人不得假借基金的名义开立其他任何银行账户;亦不得使

用基金的任何银行账户进行基金业务以外的活动。

4、本基金银行存款账户的管理应符合《中华人民共和国票据法》、《人民币

银行账户结算管理办法》、《现金管理条例》、《中国银监会利率管理的有关规定》、

《关于大额现金支付管理的通知》、《支付结算办法》以及中国人民银行的其他有

关规定。

(四) 基金证券账户、结算备付金账户的开立和管理

1、基金托管人以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限

责任公司开立证券账户。基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人

负责,管理和运用由基金管理人负责。

基金证券账户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人

和基金管理人不得出借和未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户;亦不得使

用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。

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若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其他

投资品种的投资业务,涉及相关账户的开立、使用的,若无相关规定,则基金托

管人比照并遵守上述关于账户开立、使用的规定。

2、基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司开立

结算备付金账户,用于办理基金托管人所托管的包括本基金在内的全部基金在证

券交易所进行证券投资所涉及的资金结算业务。最低结算备付金、结算互保基金、

权证保证金等的收取按照中国证券登记结算有限责任公司的规定执行。

(五) 债券托管账户的开立和管理

1、基金合同生效后,基金管理人负责以基金的名义申请并取得进入全国银

行间同业拆借市场的交易资格,并代表基金进行交易。

2、基金托管人负责以本基金的名义在中央国债登记结算有限责任公司开设

银行间债券市场债券托管账户,并代表基金进行债券交割和资金的清算。在上述

手续办理完毕之后,由基金托管人负责向中国人民银行进行报备。

3、基金管理人和基金托管人共同代表基金签订全国银行间债券市场债券回

购主协议等相关协议。

(六) 定期存款投资账户的开立和管理

本基金投资于银行定期存款时,由基金管理人负责办理具体开户手续。

(七) 基金实物证券、银行存款定期存单等有价凭证的保管

实物证券由基金托管人存放于托管银行的保管库,应与非本基金的其他实物

证券分开保管;也可存入登记结算机构的代保管库,保管凭证由基金托管人持有。

实物证券的购买和转让,由基金管理人和基金托管人共同办理。由基金管理人移

交基金托管人保管的实物证券,基金管理人对其合法性和真实性负责。基金托管

人对基金托管人以外机构实际有效控制的证券不承担责任。

银行存款定期存单等有价凭证由基金托管人负责保管。

(八) 与基金财产有关的重大合同的保管

由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同的原件分别由基金托

管人、基金管理人保管,相关业务程序另有限制除外。除托管协议另有规定外,

基金管理人在代基金签署与基金有关的重大合同时应保证持有二份以上的正本,

以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件,如上述合同只有一份

123 市

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基金管理人应向基金托管人提供加盖公章的合同传真件,未经双方协商一致,合

同原件不得转移。合同的保管期限按照国家有关规定执行。

五、基金资产净值计算和会计核算

(一)本基金根据基金合同约定的估值方法进行估值。基金合同规定的估值

方法不能客观反映其公允价值的,基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定

后,按最能反映公允价值的方法估值。

(二)基金管理人、基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、

程序以及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,发现方

应及时通知对方,以约定的方法、程序和相关法律法规的规定进行估值,以维护

基金份额持有人的利益。

(三)估值差错的处理

基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值

的准确性、及时性。当基金资产的计价导致各类基金份额的每万份或每百份基金

已实现收益小数点后 4 位或两类基金份额的 7 日年化收益率百分号内小数点后 3

位以内发生差错时,视为估值错误。

估值错误处理原则:

1、估值错误已发生,但尚未给当事人造成损失时,估值错误责任方应及时

协调各方,及时进行更正,因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担;

由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误,给当事人造成损失的,由估

值错误责任方对直接损失承担赔偿责任;若估值错误责任方已经积极协调,并且

有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正,则其应当承担相应赔偿责

任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认,确保估值错误已得

到更正。

2、估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责,不对间接损失负责,

并且仅对估值错误的有关直接当事人负责,不对第三方负责。

3、因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但

估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或

不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”),则估值错误责任

方应赔偿受损方的损失,并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事

124 市

建信现金添益交易型货币市场基金 招募说明书

人享有要求交付不当得利的权利;如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当

得利返还给受损方,则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得

利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。

4、估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。

5、估值错误责任方拒绝进行赔偿时,如果因基金托管人过错造成基金财产

损失时,基金管理人应为基金的利益向基金托管人追偿。基金管理人和基金托管

人之外的第三方造成基金财产的损失,并拒绝进行赔偿时,由基金管理人负责向

估值错误责任方追偿;追偿过程中产生的有关费用,应列入基金费用,从基金资

产中支付。

6、如果出现估值错误的当事人未按规定对受损方进行赔偿,并且依据法律

法规、基金合同或其他规定,基金管理人自行或依据法院判决、仲裁裁决对受损

方承担了赔偿责任,则基金管理人有权向出现过错的当事人进行追索,并有权要

求其赔偿或补偿由此发生的费用和遭受的直接损失。

7、按法律法规规定的其他原则处理估值错误。

(四)基金资产净值、各类基金份额的每万份或每百份基金已实现收益及两

类基金份额的 7 日年化收益率的计算、复核的时间和程序

1、计算

基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。A 类基金份额每万

份基金已实现收益是指每万份基金份额的日收益,H 类基金份额每百份基金已实

现收益是指每百份基金份额的日收益,两类基金份额的 7 日年化收益率是指以该

类基金份额最近 7 日(含节假日)收益所折算的年资产收益率。

(1)A 类基金份额的每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率的计算方法

如下:

每万份基金已实现收益=当日该类基金份额的已实现收益/当日该类基金份

额总额×10000

7 Ri

365/7

1+ 1 100%

7 日年化收益率(%)= i=1 10000

其中,Ri 为最近第 i 个自然日(包括计算当日)的每万份基金已实现收益。

(2)H 类基金份额的每百份基金已实现收益和 7 日年化收益率的计算方法

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如下:

每百份基金已实现收益=当日该类基金份额的已实现收益/当日该类基金份

额总额×100

7 Ri

365/7

1+ 1 100%

7 日年化收益率(%)= i=1 10000

其中,Ri 为最近第 i 个自然日(包括计算当日)的每百份基金已实现收益。

每万份和每百份基金已实现收益采用四舍五入保留至小数点后第 4 位,7 日

年化收益率采用四舍五入保留至百分号内小数点后第 3 位。

2、复核的时间和程序

(1)基金管理人应每个工作日对基金资产估值。估值原则应符合《基金合

同》、《监督管理办法》、《证券投资基金会计核算业务指引》及其他法律法规的规

定。用于基金信息披露的基金资产净值、每百份基金已实现收益和基金 7 日年化

收益率由基金管理人负责计算,基金托管人复核。

(2)基金管理人应于每个工作日交易结束后计算当日的基金资产净值、每

万份或每百份基金已实现收益和两类基金份额的 7 日年化收益率,并发送给基金

托管人,基金托管人复核无误后,由基金管理人对各类基金份额的每万份或每百

份基金已实现收益及两类基金份额的 7 日年化收益率根据基金合同的约定予以

公布。

(五)基金管理人和基金托管人对基金资产净值计算方法不一致的处理

根据有关法律法规,本基金的会计责任方由基金管理人担任。如基金管理人

和基金托管人对基金资产净值、各类基金份额的每万份或每百份基金已实现收益

及两类基金份额的 7 日年化收益率的计算结果有差异,且双方在平等基础上充分

讨论后仍无法达成一致的意见,则基金管理人有权按照其对基金资产净值、各类

基金份额的每万份或每百份基金已实现收益及两类基金份额的 7 日年化收益率

的计算结果对外予以公告,基金托管人有权将该等情况报相关监管机构备案。由

此给基金份额持有人和基金造成的损失,由责任方赔偿;差错的责任方对可能导

致有关当事人的直接损失负责,不对间接损失负责,并且仅对差错的有关直接当

事人负责,不对任何第三方负责。

(六)基金会计核算

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建信现金添益交易型货币市场基金 招募说明书

1、基金账册的建立

基金管理人和基金托管人在基金合同生效后,应按照相关各方约定的同一记

账方法和会计处理原则,分别独立地设置、登录和保管本基金的全套账册,对相

关各方各自的账册定期进行核对,互相监督,以保证基金资产的安全。若双方对

会计处理方法存在分歧,应以基金管理人的处理方法为准。

2、财务数据的核对

双方应每个交易日核对账目,经对账发现相关各方的账目存在不符的,基金

管理人和基金托管人必须及时查明原因并纠正,保证相关各方平行登录的账册记

录完全相符。若当日核对不符,暂时无法查找到错账的原因而影响到基金资产净

值的计算和公告的,以基金管理人的账册为准。

3、基金定期报告的编制和复核

(1)基金财务报表由基金管理人和基金托管人每月分别独立编制。月度报

表的编制,应于每月终了后 5 个工作日内完成。

(2)定期报告文件应按中国证监会公布的《信息披露办法》要求公告。在

基金合同生效后每 6 个月结束之日起 45 日内,基金管理人对招募说明书更新一

次。基金管理人在每个季度结束之日起 15 个工作日内完成季度报告编制并公告;

在会计年度半年终了后 60 日内完成半年报告编制并公告;在会计年度结束后 90

日内完成年度报告编制并公告。

(3)基金管理人在月度报表完成当日,将有关报表提供基金托管人;基金

托管人在 5 个工作日内进行复核,并将复核结果及时书面通知基金管理人。

基金管理人在季度报表完成当日,将有关报表提供基金托管人;基金托管人

在 7 个工作日内进行复核,并将复核结果及时书面通知基金管理人。

基金管理人在更新招募说明书完成当日,将有关报告提供基金托管人,基金

托管人在收到 15 个工作日内进行复核,并将复核结果书面通知基金管理人。

基金管理人在半年度报告完成当日,将有关报告提供基金托管人,基金托管

人在收到后 20 个工作日内进行复核,并将复核结果书面通知基金管理人。

基金管理人在年度报告完成当日,将有关报告提供基金托管人,基金托管人

在收到后 30 个工作日内复核,并将复核结果书面通知基金管理人。

基金托管人在复核过程中,发现相关各方的报表存在不符时,基金管理人和

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基金托管人应共同查明原因,进行调整,调整以相关各方认可的账务处理方式为

准。

基金托管人在对半年度报告或年度报告复核完毕后,需出具相应的复核确认

书,以备有权机构对相关文件审核时提示。

六、基金份额持有人名册的登记与保管

本基金的基金份额登记机构为建信基金管理有限责任公司和中国证券登记

结算有限责任公司。本基金 A 类基金份额的登记业务由建信基金管理有限责任

公司办理;本基金 H 类基金份额的登记业务由中国证券登记结算有限责任公司

办理。本基金基金份额登记机构负责登记、编制和保管基金份额持有人名册,并

对持有人名册的真实性、完整性和准确性负责,并按国家法律法规及中国证监会

的要求执行对基金份额持有人名册的保管。

基金份额持有人名册的内容包括但不限于持有人的名称和持有的基金份额。

基金份额持有人名册,包括基金募集期结束时的基金份额持有人名册、基金

份额持有人大会登记日的基金份额持有人名册、每半年最后一个交易日的基金份

额持有人名册。

基金管理人应当自上述日期之日起 10 个工作日内,以书面(包括但不限于

电子传输数据文件、电子光盘文件、纸文件)形式将上述日期的基金份额持有人

名册送达基金托管人保存。

基金托管人应当根据有关法律法规的规定妥善保管基金份额持有人名册,基

金托管人不得将基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他用途,并应遵

守保密义务。基金托管人无法妥善保管基金份额持有人名册而给基金份额持有人

带来损失的,应当承担相应的赔偿责任。

基金份额登记机构对基金份额持有人名册保管期限自基金账户/上海证券账

户销户之日起不得少于 20 年。

七、争议解决方式

因本协议产生或与之相关的争议,双方当事人应通过协商、调解解决,协商、

调解不能解决的,任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据

该会当时有效的仲裁规则进行仲裁,仲裁地点为北京市,按照中国国际经济贸易

仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的,对当事人均有约

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束力,仲裁费用由败诉方承担。

争议处理期间,双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责,各自继续

忠实、勤勉、尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务,维护基金份额持有

人的合法权益。

本协议受中国法律(为本合同之目的,在此不包括香港、澳门特别行政区及

台湾地区法律法规)管辖,并按其解释。

八、托管协议的变更、终止与基金财产的清算

(一)基金托管协议的变更

本协议相关各方当事人经协商一致,可以对协议进行修改。修改后的新协议,

其内容不得与基金合同的规定有任何冲突。修改后的新协议,应报中国证监会备

案。

(二)基金托管协议的终止

1、基金合同终止;

2、基金托管人解散、依法被撤销、破产,被依法取消基金托管资格或因其

他事由造成其他基金托管人接管基金财产;

3、基金管理人解散、依法被撤销、破产,被依法取消基金管理资格或因其

他事由造成其他基金管理人接管基金管理权。

4、发生法律法规和中国证监会规定的其他情况。

(三)基金财产的清算

1、基金财产清算小组:自出现基金合同终止事由之日起 30 个工作日内成立

清算小组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金

清算。

2、基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托

管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人

员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。

3、基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、

估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

4、基金财产清算程序:

(1)基金合同终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金;

129 市

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(2)对基金财产和债权债务进行清理和确认;

(3)对基金财产进行估值和变现;

(4)制作清算报告;

(5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算

报告出具法律意见书;

(6)将清算报告报中国证监会备案并公告;

(7)对基金剩余财产进行分配。

5、基金财产清算的期限为 6 个月。

6、清算费用

清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费

用,清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。

7、基金财产清算后剩余资产的分配

依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金

财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的基金

份额比例进行分配(基金份额持有人持有的每一基金份额在其对应的份额类别内

拥有平等的分配权。每份 H 类基金份额与每 100 份 A 类基金份额拥有同等分配

权,下同)。

8、基金财产清算的公告

清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经会计师事务所

审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算

公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小

组进行公告。

9、基金财产清算账册及文件的保存

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。

130 市

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上证指数 最新: 2823.82 涨跌幅: 0.29%

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