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中加享利三年债券:中加享利三年定期开放债券型证券投资基金招募说明书...

2020-02-27 00:00:00 来源:巨灵信息
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中加享利三年定期开放债券型证券投资基金招募说明书          招募说明书(更新)摘要




                中加享利三年定期开放债券型证券投资基金

                              招募说明书(更新)摘要

                             (2020 年 2 月 27 日更新)




                  基金管理人:中加基金管理有限公司
                  基金托管人:中国工商银行股份有限公司
中加享利三年定期开放债券型证券投资基金                           招募说明书(更新)摘要



                                         重要提示


    中加享利三年定期开放债券型证券投资基金(以下简称“本基金”)经中国证券监督管

理委员会2019年7月2日证监许可【2019】1173号文注册募集。本基金基金合同于2019年8月

29日正式生效。

    基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注

册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的投资价值、市场前景和收益

作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。

    本基金招募说明书“基金的投资”章节中有关“风险收益特征”的表述是基于投资范围、投

资比例、证券市场普遍规律等做出的概述性描述,代表了一般市场情况下本基金的长期风险

收益特征。销售机构(包括基金管理人直销机构和其他销售机构)根据相关法律法规对本基

金进行“销售适当性风险评价”,不同的销售机构采用的评价方法也不同,因此销售机构的基

金产品“风险等级评价”与“基金的投资”章节中“风险收益特征”的表述可能存在不同,投资人

在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受能力与产品风险之间的匹配检验。

    投资有风险,投资者申购基金份额时应认真阅读本招募说明书、基金合同、基金产品资

料概要等信息披露文件,全面认识本基金产品的风险收益特征,应充分考虑投资者自身的风

险承受能力,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投

资者的风险承受能力相适应,自主判断基金的投资价值,自主做出投资决策,自行承担投资

风险基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则,在投资者作出投资决策后,基金

运营状况与基金净值变化导致的投资风险,由投资者自行负担。

    本基金投资资产支持类证券,由于资产支持证券一般都针对特定机构投资人发行,且

仅在特定机构投资人范围内流通转让,该品种的流动性较差,且抵押资产的流动性较差,

因此,持有资产支持证券可能给组合资产净值带来一定的风险。

    本基金为债券型基金,其预期收益和预期风险水平高于货币市场基金,低于混合型基

金与股票型基金。

    本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行和上市交易的国

债、金融债、企业债、公司债、地方政府债、次级债、可分离交易可转债的纯债部分、央

行票据、中期票据、同业存单、短期融资券、超短期融资券、资产支持证券、债券回购、

银行存款(协议存款、通知存款、定期存款及其他银行存款)等以及法律法规或中国证监

会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。
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    本基金不投资于股票等资产,也不投资于可转换债券(可分离交易可转债的纯债部分

除外)和可交换债券。

    如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,

可以将其纳入投资范围。

    基金的投资组合比例为:本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%,但在

每个开放期开始前 3 个月、开放期及开放期结束后 3 个月的期间内,基金投资不受上述比

例限制。在开放期内,本基金持有的现金或到期日在一年以内的政府债券的投资比例合计

不低于基金资产净值的 5%,其中现金不包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等。在

封闭期内,本基金不受上述 5%的限制。

    本基金将严格采用买入并持有到期策略,主要投资于剩余期限(或回售期限)不超过

基金剩余封闭期的固定收益类工具。

    本基金基金份额初始面值为人民币 1.00 元。在市场波动因素影响下,本基金净值可能

低于初始面值,本基金投资者有可能出现亏损。

    基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其它基金的业绩并不构成对本

基金业绩表现的保证。

    基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证

基金一定盈利,也不保证最低收益。

    本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的50%,但在基金运作

过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过50%的除外。法律法规、监管机构另有规

定的,从其规定。

    基金采用摊余成本法估值不等于保本,基金资产提计减值准备可能导致基金份额净值下

跌。

    基金采用买入并持有到期策略,可能损失一定的交易收益。

    本招募说明书约定的基金产品资料概要编制、披露与更新要求,自《信息披露办法》实

施之日起一年后开始执行。

    本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写,并经中国证监会注册。基金合同是约定基

金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额,即成为基金

份额持有人和本基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认

和接受,并按照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。

基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同。
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    根据法规要求,基金管理人于2020年2月27日对本招募说明书的“重要提示、第一部分

绪言、第二部分释义、第三部分基金管理人、第四部分基金托管人、第五部分相关服务机构、

第六部分基金的募集、第七部分基金合同的生效、第八部分基金份额的申购与赎回、第九部

分基金的投资、第十三部分基金的收益与分配、第十四部分基金的会计与审计、第十五部分

基金的信息披露、第十七部分基金合同的变更、终止与基金财产的清算、第二十一部分其他

应披露事项”的内容进行了更新,其余内容暂未更新。有关财务数据和净值表现截止日为2019

年12月31日。
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                                         一、基金管理人
    (一)基金管理人概况

    名称:中加基金管理有限公司

    注册地址:北京市顺义区仁和镇顺泽大街65号317室

    办公地址:北京市西城区南纬路35号

    法定代表人:夏英

    成立时间:2013年3月27日

    电话:400-00-95526

    注册资本:4.65亿元人民币

    股权结构:

    中加基金管理有限公司股权比例为:北京银行股份有限公司44%、加拿大丰业银行28%、

北京乾融投资(集团)有限公司12%、中地种业(集团)有限公司6%、有研科技集团有限公

司5%、绍兴越华开发经营有限公司5%。

    基金管理情况:目前基金管理人旗下管理三十九只基金,分别是中加货币市场基金

(A/C)、中加纯债一年定期开放债券型证券投资基金(A/C)、中加纯债债券型证券投资基金、

中加改革红利灵活配置混合型证券投资基金、中加心享灵活配置混合型证券投资基金(A/C)、

中加瑞盈债券型证券投资基金(原中加心安保本混合型证券投资基金)、中加丰润纯债债券

型证券投资基金(A/C)、中加丰尚纯债债券型证券投资基金、中加丰泽纯债债券型证券投资

基金、中加丰盈纯债债券型证券投资基金、中加纯债两年定期开放债券型证券投资基金

(A/C)、中加丰享纯债债券型证券投资基金、中加丰裕纯债债券型证券投资基金、中加纯债

定期开放债券型发起式证券投资基金(A/C)、中加颐享纯债债券型证券投资基金、中加聚鑫

纯债一年定期开放债券型证券投资基金(A/C)、中加颐慧三个月定期开放债券型发起式证券

投资基金(A/C)、中加心悦灵活配置混合型证券投资基金(A/C)、中加紫金灵活配置混合型

证券投资基金(A/C)、中加颐兴定期开放债券型发起式证券投资基金、中加颐信纯债债券型

证券投资基金(A/C)、中加颐睿纯债债券型证券投资基金(A/C)、中加转型动力灵活配置混

合型证券投资基金(A/C)、中加颐合纯债债券型证券投资基金、中加颐鑫纯债债券型证券投

资基金、中加聚利纯债定期开放债券型证券投资基金(A/C)、中加颐智纯债债券型证券投资

基金、中加瑞利纯债债券型证券投资基金(A/C)、中加瑞鑫纯债债券型证券投资基金、中加

裕盈纯债债券型证券投资基金、中加聚盈四个月定期开放债券型证券投资基金(A/C)、中加

恒泰三个月定期开放债券型证券投资基金、中加颐瑾六个月定期开放债券型发起式证券投资
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基金(A/C)、中加民丰纯债债券型证券投资基金、中加享利三年定期开放债券型证券投资基

金、中加享润两年定期开放债券型证券投资基金、中加优选中高等级债券型证券投资基金

(A/C)、中加科盈混合型证券投资基金(A/C)、中加优享纯债债券型证券投资基金。

    (二)主要人员情况

    1、董事会成员

    夏英先生,董事长,伦敦商学院金融硕士学位,于1996年加入北京银行,历任办公室副

主任,航天支行行长,阜裕管辖行行长,资金交易部副总经理等职务。夏先生具有丰富的金

融业工作经验,于2013年5月加入中加基金管理有限公司。

    冯丽华女士,副董事长,管理学硕士。自1985年始,冯女士历任工商银行东城支行计划

科副科长、北京市计委财政金融处正科级调研员、北京银行资金计划部、公司金融部、个人

银行部、财富管理部等部门总经理。现任北京银行股份有限公司副行长。

    施礼安先生(Peter Slan),董事,现任职于加拿大丰业银行,职务为全球战略客户集

团高级副总裁。施礼安先生在丰业银行已工作了20年,在金融,财富管理,全球投资银行和

股权资本市场等业务领域都担任过领导职位。他的主要社会工作包括Baycrest基金会董事,

卑街联合犹太人上诉内阁副主席。施礼安先生是特许账户和特许专业会计师,持有多伦多大

学罗特曼管理学院的工商管理硕士(MBA)学位。

    周美思女士(Juliana Chow),董事,毕业于香港理工大学,拥有加拿大财务策划协会

和财务策划师标准理事会颁发的财务策划证书,同时也是加拿大银行家协会院士。周女士拥

有30年金融市场工作经验,擅长于国际商务管理,合资经营,基金及经纪业务。在她丰富的

职业生涯中,推出了领先的区域和国际投资基金,建立过基金超市,并在日本建立第一只美

元清算基金,也曾在香港,新加坡和日本等跨国金融机构担任领导职务。目前,周女士任职

加拿大丰业银行亚太区财富管理业务副总裁,负责亚太地区全面财富管理策略的开发和执

行,领导亚洲财富管理业务,包括理念构思与设计,市场评估,产品开发管理以及财务,经

营合规性和风险管理。

    刘素勤女士,董事,首都经济贸易大学经济学学士,助理经济师,于1998 年7月加入北

京银行。刘女士于2017年1月至今担任北京银行资金运营中心总经理,2015年2月至 2017年 1

月担任北京银行资金运营中心副总经理,2008 年12月至2015年2月担任北京银行资金交易部

副总经理,2006 年7月至2008年12月担任北京银行资金交易部总经理助理。之前,刘女士先

后在北京银行天桥支行、总行计划财务部、总行资金交易部从事相关工作。

    毕黎黎女士,董事,大学本科。在投资领域具有丰富的管理经验,在北京乾融投资(集
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团)有限公司担任副董事长职务。

    张建设先生,董事,1984年7月毕业于西北农业大学(现西北农林科技大学)经济管理

专业,获农业经济管理学士学位;1984年7月至1996年5月就职于农业部农村合作经济经营管

理总站、农业物资司、农业物资供销总公司,先后任职员、财务处长,高级经济师;自2003

年至今,先后担任中地种业有限公司董事长兼总经理、中地种业(集团)有限公司董事长兼总

裁、北京中地种畜有限公司董事长兼总经理、中地乳业集团有限公司董事长、中国中地乳业

控股有限公司董事长兼总裁等职务;同时担任中国畜牧业协会副会长、中国奶业协会副会长。

    刘显清先生,董事,1989年至2018年任职于北京矿冶科技集团有限公司(原北京矿冶研

究总院),在财务处先后担任主任科员、副处长、处长、总会计师等职务,现任有研科技集

团有限公司总会计师、党委委员。

    吴小英女士,独立董事,研究生;自1985年起,吴女士先后在中国人民银行廊坊分行人

事科、中国银行中苑宾馆、中国民族国际信托投资公司、中国民族证券有限责任公司工作,

并先后担任副科长、人事主管、商贸部总经理、计划资金部总经理、董事会办公室主任、纪

委副书记等职务。

    杨运杰先生,独立董事,经济学博士、教授、博士生导师;自1986年始,杨先生先后在

河北林学院、中央财经大学担任经济学的教学工作,并先后担任系副主任、研究生部常务副

主任、学院院长等职务,期间还在深圳经济特区证券公司北京管理总部担任研发部经理。现

任中央财经大学经济学院教授、博士生导师。

    杨戈先生,独立董事,工商管理硕士;自1993年始,杨先生先后在中国航空技术进出口

总公司担任分析员、在法国里昂证券亚洲有限公司担任经理、在WI Harper Group(中经合

集团)担任经理、在中华创业网担任总经理、在鑫苏创业投资公司担任合伙人、在北京华创

先锋科技有限公司担任总经理并在美国纽约证券交易所北京代表处担任首席代表,在苏州琨

玉前程投资管理有限公司担任董事长等职务。

    2、监事会成员

    高红女士,监事。现任北京银行股份有限公司北京管理部公司银行部总经理。高女士自

1994年起,先后担任湖北国际信托投资公司营业部总经理、湖北三峡证券有限责任公司恒惠

营业部总经理、黑龙江佳木斯证券公司总经理、北京证券有限责任公司经纪业务总监、西北

证券有限公司董事长助理兼合规部总经理等职务,拥有丰富的金融行业工作和管理经验。

2008年加入北京银行,先后任职于总行公司银行总部、北京管理部大企业客户二部及公司银

行部。
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    希 琳 ( ShirleyShe ) 女 士 , 监 事 , 厦 门 大 学 学 士 , 加 拿 大 达 尔 豪 西 大 学

(DalhousieUniversity)工商管理硕士MBA,拥有CIM、CIPM等专业资格证书,并长期在国

际知名资产管理机构从事投资工作,在境外证券投资及产品研发方面具有丰富的经验。2000

年4月至2013年7月历任加拿大丰业银行丰业证券高级投资顾问、丰业资产管理高级投资经

理。2013年7月至2013年12月任加拿大丰业银行中国投资产品总监。2013年12月至今任中加

基金市场营销部副总监。

    边宏伟先生,职工监事,上海外国语大学学士、美国约翰霍普金斯大学国际金融学硕士,

掌握扎实的金融及财务管理领域专业知识,具有丰富的经济金融及跨境金融管理工作经验。

边宏伟先生自1993年至1999年任职于中国日报社,1999年至2003年任职于世界银行及国际货

币基金组织,2004年至2013年于北京银行股份有限公司任零售银行部副总经理;2013年3月

加入中加基金管理有限公司,现任市场营销部总监。

    王雯雯女士,职工监事,经济学硕士。曾任职于北京银行,从事风险管理等相关业务;

2013年5月加入中加基金管理有限公司,任监察稽核部总监助理。

    3、总经理及其他高级管理人员

    夏英先生,董事长,伦敦商学院金融硕士学位,于1996年加入北京银行,历任办公室副

主任,航天支行行长,阜裕管辖行行长,资金交易部副总经理等职务。夏先生具有丰富的金

融业工作经验,于2013年5月加入中加基金管理有限公司。

    宗?聪壬?,总经理,高级经济师,研究生学历。具有14年以上金融从业经验,具备基金

从业资格。曾供职于中国工商银行山东省分行、总行,银华财富资本管理有限公司,2017

年6月30日起任中加基金管理有限公司副总经理,分管产品开发和市场营销工作。2018年7

月20日起任公司总经理。

    魏忠先生(JohnZhongWei),副总经理,特许金融分析师(CFA)、金融风险管理经理(FRM)、

加拿大投资经理(CIM);曾任职于富兰克林谭普顿投资公司(多伦多,加拿大),大明基金

(DynamicFunds,多伦多,加拿大)及丰业银行全球资产管理(多伦多,加拿大);自2014

年3月19日正式担任公司副总经理一职,并主管风险管理业务。

    刘向途先生,督察长,经济学硕士。曾任北京银行董事会办公室证券事务组负责人、投

资者关系室经理,全程参与北京银行IPO及再融资,日常主要从事北京银行证券事务、投资

者关系管理、投融资管理等工作,期间还从事过北京银行公司治理工作,此前,曾任职于北

京银行清华大学支行;2013年5月加入中加基金管理有限公司,任投资研究部副总监(负责

人)。自2016年5月17日起,任公司督察长。
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    陈昕先生,首席信息官,大学本科。1998年-2013年任职于北京银行信息技术部;2013

年5月加入中加基金管理有限公司,历任运营保障部总监助理、副总监、总监。自2019年6

月28日起,任公司首席信息官。

    4、本基金基金经理

    杨?D女士,金融学硕士,具有CFA资格,9年证券从业经验。2011年2月至2015年6月,任

职于工商银行股份有限公司,担任固收投资经理;2015年7月至2016年7月,任职于招商银行

股份有限公司,担任固收投资经理;2016年8月至2017年7月,任职于西南证券股份有限公司,

担任固收投资副总监。于2017年10月加入中加基金管理有限公司,任固定收益部投资经理。

曾任中加聚鑫纯债一年定期开放债券型证券投资基金(2018年8月10日至2019年11月7日)、

中加心悦灵活配置混合型证券投资基金(2018年8月10日至2019年11月7日)的基金经理,现

任中加颐信纯债债券型证券投资基金(2018年6月14日至今)、中加纯债定期开放债券型发起

式证券投资基金(2018年8月10日至今)、中加颐享纯债债券型证券投资基金(2018年8月10

日至今)、中加颐慧三个月定期开放债券型发起式证券投资基金(2018年8月10日至今)、中

加颐睿纯债债券型证券投资基金(2018年8月10日至今)、中加颐鑫纯债债券型证券投资基金

(2018年9月14日至今)、中加颐智纯债债券型证券投资基金(2018年11月29日至今)、中加

瑞利纯债债券型证券投资基金(2018年12月26日至今)、中加裕盈纯债债券型证券投资基金

(2019年4月18日至今)、中加颐瑾六个月定期开放债券型发起式证券投资基金(2019年7月

12日至今)、中加民丰纯债债券型证券投资基金(2019年7月26日至今)、中加享利三年定期

开放债券型证券投资基金(2019年8月29日至今)、中加享润两年定期开放债券型证券投资基

金(2019年11月29日至今)、中加优享纯债债券型证券投资基金(2020年1月20日至今)的基

金经理。

    于跃先生,伦敦帝国理工大学金融数学硕士。2012年5月至2015年5月,任职于民生证券

股份有限公司,担任固收投资经理助理;2015年6月至2019年11月,任职于中信建投证券股

份有限公司,任固定收益投资经理。2019年12月加入中加基金管理有限公司,现任中加享利

三年定期开放债券型证券投资基金(2020年2月19日至今)的基金经理。

    5、投资决策委员会

    投资决策委员会成员包括公司董事长夏英先生,总经理宗?聪壬?,副总经理魏忠先生,

督察长刘向途先生,市场营销部副总监希琳女士,基金经理闫沛贤先生、杨宇俊先生,投资

研究部首席宏观研究员李继民先生,监察稽核部总监助理王雯雯女士。

    6、上述人员之间均不存在近亲属关系。
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    (三)基金管理人的职责

    根据《基金法》、《运作办法》及其他法律、法规的规定,基金管理人应履行以下职责:

    1、依法募集资金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构办理基金份额的发售、

申购、赎回和登记事宜;

    2、办理基金备案手续;

    3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账,进行证券投资;

    4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配收益;

    5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;

    6、编制季度报告、中期报告和年度报告;

    7、计算并公告基金净值信息,确定基金份额申购、赎回价格;

    8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项;

    9、按照规定召集基金份额持有人大会;

    10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;

    11、以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为;

    12、有关法律法规和中国证监会规定的其他职责。

    (四)基金管理人承诺

    1、本基金管理人将根据基金合同的规定,按照招募说明书列明的投资目标、策略及限

制等全权处理本基金的投资。

    2、本基金管理人不从事违反《中华人民共和国证券法》(以下简称“《证券法》”)的行

为,并建立健全内部控制制度,采取有效措施,防止违反《证券法》行为的发生。

    3、本基金管理人不从事违反《基金法》的行为,并建立健全内部控制制度,采取有效

措施,保证基金财产不用于下列投资或者活动:

    (1)承销证券;

    (2)违反规定向他人贷款或者提供担保;

    (3)从事承担无限责任的投资;

    (4)买卖其他基金份额,但是中国证监会另有规定的除外;

    (5)向其基金管理人、基金托管人出资;

    (6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;

    (7)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

    4、本基金管理人将加强人员管理,强化职业操守,督促和约束员工遵守国家有关法律、
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法规及行业规范,诚实信用、勤勉尽责,不从事以下行为:

    (1)将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资;

    (2)不公平地对待其管理的不同基金财产;

    (3)利用基金财产或职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益;

    (4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失;

    (5)侵占、挪用基金财产;

    (6)泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相

关的交易活动;

    (7)玩忽职守,不按照规定履行职责;

    (8)其它法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。

    5、基金经理承诺

    (1)依照有关法律、法规和基金合同的规定,本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取

最大利益。

    (2)不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三人谋取利益。

    (3)不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密,尚未依法公开的基金投资

内容、基金投资计划等信息,或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动。

    (4)不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。

    (五)基金管理人的内部控制制度

    1、内部控制的原则

    本基金管理人的内部控制遵循以下原则:

    (1)全面性原则:内部控制必须覆盖公司的所有部门和岗位,渗透各项业务过程和业

务环节,并普遍适用于公司每一位员工;

    (2)独立性原则:公司根据业务发展的需要设立相对独立的机构、部门和岗位,并在

相关部门建立防火墙;公司设立独立的风险管理部门和监察稽核部门,保持高度的独立性和

权威性,分别履行风险管理和合规监察职责,并协助和配合督察长负责对公司各项内部控制

工作进行稽核和检查;

    (3)审慎性原则:内部控制的核心是有效防范各种风险,任何制度的建立都要以防范

风险、审慎经营为出发点;

    (4)有效性原则:公司内部管理制度具有高度的权威性,是所有员工严格遵守的行动

指南。执行内部控制制度不能有任何例外,任何人不得拥有超越制度或违反规章的权力;
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    (5)及时性原则:内部控制制度的建立应与现代科技的应用相结合,充分利用电脑网

络,建立电脑预警系统,保证监控的及时性;

    (6)适时性原则:内部控制制度的制订应具有前瞻性,并且必须随着公司经营战略、

经营理念等内部环境的变化和国家法律、法规、政策等外部环境的改变及时进行相应的修改

和完善;

    (7)定量与定性相结合的原则:建立完备内部控制指标体系,使内部控制更具客观性

和操作性;

    (8)成本效益原则:公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本,提高经济效益,

以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果;

    (9)相互制约原则:公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。

    2、内部控制制度

    公司严格按照《基金法》及其配套法规、《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》

等相关法律法规的规定,按照合法合规性、全面性、审慎性、适时性原则,建立健全内部控

制制度。公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度和部门业务规章等三部分有机组

成。

    (1)公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开,是公司各项基本

管理制度的纲要和总揽,内部控制大纲对内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容

加以明确。

    (2)公司基本管理制度包括风险管理制度、监察稽核制度、投资管理制度、基金会计

核算制度、信息披露制度、信息技术管理制度、公司财务制度、资料档案管理制度、人力资

源管理制度和紧急应变制度等。

    (3)部门业务规章是在公司基本管理制度的基础上,对各部门的主要职责、岗位设置、

岗位责任、业务流程和操作守则等的具体说明。部门业务规章由公司相关部门依据公司章程

和基本管理制度,并结合部门职责和业务运作的要求拟定。

    3、完备严密的内部控制体系

    公司建立独立的内部控制体系,董事会层面设立督察长,管理层设立独立于其他业务部

门的监察稽核部门和风险管理部门,通过风险管理制度和监察稽核制度两个层面构建独立、

完整、相互制约、关注成本效益的内部监督体系,对公司内部控制和风险管理制度及其执行

情况进行持续的监督和反馈,保障公司内部控制机制的严格落实。

    风险管理方面由董事会下设的风险管理委员会制定风险管理政策,由管理层的风险控制
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委员会负责实施,由风险管理部门专职落实和监督,公司各业务部门制定审慎的作业流程和

风险管理措施,全面把握风险点,将风险管理责任落实到人,实现对风险的日常管理和过程

中管理,防范、化解和控制公司所面临的、潜在的和已经发生的各种风险。

    监察稽核制度在督察长的领导下严格实施,由监察稽核部门协助和配合督察长履行稽核

监察职能。通过对公司日常业务的各个方面和各个环节的合法合规性进行评估,监督公司及

员工遵守国家相关法律法规、监管规定、公司对外承诺性文件和内部管理制度的情况,识别、

防范和及时杜绝公司内部管理及基金运作中的各种违规风险,提出并完善公司各项合规性制

度,以充分维护公司客户的合法权益。通过检查公司内部管理制度、资讯管制、投资决策与

执行、基金营销、公司财务与投资管理、基金会计、信息披露、行政管理、电脑系统等公司

所有部门和工作环节,对公司自身经营、资产管理和内部管理制度等的合法性、合规性、合

理性和有效性进行监督、评价、报告和建议,从而保护公司客户和公司股东的合法权益。

    4、基金管理人关于内部控制的声明

    本公司确知建立内部控制系统、维持其有效性以及有效执行内部控制制度是本公司董事

会及管理层的责任,董事会承担最终责任;本公司特别声明以上关于内部控制和风险管理的

披露真实、准确,并承诺根据市场的变化和公司的发展不断完善风险管理和内部控制制度。
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                                    二、基金托管人

    (一)基金托管人基本情况

    名称:中国工商银行股份有限公司

    注册地址:北京市西城区复兴门内大街55号

    成立时间:1984年1月1日

    法定代表人:陈四清

    注册资本:人民币35,640,625.7089万元

    联系电话:010-66105799

    联系人:郭明

    (二)主要人员情况

    截至2019年9月,中国工商银行资产托管部共有员工208人,平均年龄33岁,95%以上员

工拥有大学本科以上学历,高管人员均拥有研究生以上学历或高级技术职称。

    (三)基金托管业务经营情况

    作为中国大陆托管服务的先行者,中国工商银行自1998年在国内首家提供托管服务以

来,秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨,依靠严密科学的风险管理和内部控制体系、规范

的管理模式、先进的营运系统和专业的服务团队,严格履行资产托管人职责,为境内外广大

投资者、金融资产管理机构和企业客户提供安全、高效、专业的托管服务,展现优异的市场

形象和影响力。建立了国内托管银行中最丰富、最成熟的产品线。拥有包括证券投资基金、

信托资产、保险资产、社会保障基金、基本养老保险、企业年金基金、QFII资产、QDII资产、

股权投资基金、证券公司集合资产管理计划、证券公司定向资产管理计划、商业银行信贷资

产证券化、基金公司特定客户资产管理、QDII专户资产、ESCROW等门类齐全的托管产品体系,

同时在国内率先开展绩效评估、风险管理等增值服务,可以为各类客户提供个性化的托管服

务。截至2019年9月,中国工商银行共托管证券投资基金1006只。自2003年以来,本行连续

十六年获得香港《亚洲货币》、英国《全球托管人》、香港《财资》、美国《环球金融》、内地

《证券时报》、《上海证券报》等境内外权威财经媒体评选的68项最佳托管银行大奖;是获得

奖项最多的国内托管银行,优良的服务品质获得国内外金融领域的持续认可和广泛好评。

(四)基金托管人的职责

    1、以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产;



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    2、设立专门的基金托管部门,具有符合要求的营业场所,配备足够的、合格的熟悉基

金托管业务的专职人员,负责基金财产托管事宜;

    3、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,确保基金财产

的安全,保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独立;对所

托管的不同的基金分别设置账户,独立核算,分账管理,保证不同基金之间在账户设置、资

金划拨、账册记录等方面相互独立;

    4、除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外,不得利用基金财产为自己及任何第

三人谋取利益,不得委托第三人托管基金财产;

    5、保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证;

    6、按规定开设基金财产的资金账户、证券账户及投资所需的其他账户,按照基金合同

的约定,根据基金管理人的投资指令,及时办理清算、交割事宜;

    7、保守基金商业秘密,除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规定外,在基金信

息公开披露前予以保密,不得向他人泄露(因审计、法律等向外部专业顾问提供的情况除外);

    8、复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额申购、赎回价格;

    9、办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;

    10、对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见,说明基金管理人在

各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行;如果基金管理人有未执行基金合同规

定的行为,还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施;

    11、保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料15年以上;

    12、建立并保存基金份额持有人名册;

    13、按规定制作相关账册并与基金管理人核对;

    14、依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项;

    15、依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金管

理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;

    16、按照法律法规和基金合同的规定监督基金管理人的投资运作;

    17、参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配;

    18、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会和银行监管机

构,并通知基金管理人;

    19、因违反基金合同导致基金财产损失时,应承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而

免除;

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    20、按规定监督基金管理人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务,基金管理人因

违反基金合同造成基金财产损失时,应为基金份额持有人利益向基金管理人追偿;

    21、执行生效的基金份额持有人大会的决议;

    22、法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。

    (五)基金托管人的内部控制制度

    中国工商银行资产托管部自成立以来,各项业务飞速发展,始终保持在资产托管行业的

优势地位。这些成绩的取得,是与资产托管部“一手抓业务拓展,一手抓内控建设”的做法

是分不开的。资产托管部非常重视改进和加强内部风险管理工作,在积极拓展各项托管业务

的同时,把加强风险防范和控制的力度,精心培育内控文化,完善风险控制机制,强化业务

项目全过程风险管理作为重要工作来做。从2005年至今共十二次顺利通过评估组织内部控制

和安全措施最权威的ISAE3402审阅,全部获得无保留意见的控制及有效性报告。充分表明独

立第三方对我行托管服务在风险管理、内部控制方面的健全性和有效性的全面认可,也证明

中国工商银行托管服务的风险控制能力已经与国际大型托管银行接轨,达到国际先进水平。

目前,ISAE3402审阅已经成为年度化、常规化的内控工作手段。”

    1、内部风险控制目标

    保证业务运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则,强化和建立守法经营、规范

运作的经营思想和经营风格,形成一个运作规范化、管理科学化、监控制度化的内控体系;

防范和化解经营风险,保证托管资产的安全完整;维护持有人的权益;保障资产托管业务安

全、有效、稳健运行。

    2、内部风险控制组织结构

    中国工商银行资产托管业务内部风险控制组织结构由中国工商银行稽核监察部门(内控

合规部、内部审计局)、资产托管部内设风险控制处及资产托管部各业务处室共同组成。总

行稽核监察部门负责制定全行风险管理政策,对各业务部门风险控制工作进行指导、监督。

资产托管部内部设置专门负责稽核监察工作的内部风险控制处,配备专职稽核监察人员,在

总经理的直接领导下,依照有关法律规章,对业务的运行独立行使稽核监察职权。各业务处

室在各自职责范围内实施具体的风险控制措施。

    3、内部风险控制原则

    (1)合法性原则。内控制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要求,并贯穿于

托管业务经营管理活动的始终。

    (2)完整性原则。托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程序和监督制约;

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监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节,覆盖所有的部门、岗位和人员。

    (3)及时性原则。托管业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录;按照“内控优

先”的原则,新设机构或新增业务品种时,必须做到已建立相关的规章制度。

    (4)审慎性原则。各项业务经营活动必须防范风险,审慎经营,保证基金资产和其他

委托资产的安全与完整。

    (5)有效性原则。内控制度应根据国家政策、法律及经营管理的需要适时修改完善,

并保证得到全面落实执行,不得有任何空间、时限及人员的例外。

    (6)独立性原则。设立专门履行托管人职责的管理部门;直接操作人员和控制人员必

须相对独立,适当分离;内控制度的检查、评价部门必须独立于内控制度的制定和执行部门。

    4、内部风险控制措施实施

    (1)严格的隔离制度。资产托管业务与传统业务实行严格分离,建立了明确的岗位职

责、科学的业务流程、详细的操作手册、严格的人员行为规范等一系列规章制度,并采取了

良好的防火墙隔离制度,能够确保资产独立、环境独立、人员独立、业务制度和管理独立、

网络独立。

    (2)高层检查。主管行领导与部门高级管理层作为工行托管业务政策和策略的制定者

和管理者,要求下级部门及时报告经营管理情况和特别情况,以检查资产托管部在实现内部

控制目标方面的进展,并根据检查情况提出内部控制措施,督促职能管理部门改进。

    (3)人事控制。资产托管部严格落实岗位责任制,建立“自控防线”、“互控防线”、

“监控防线”三道控制防线,健全绩效考核和激励机制,树立“以人为本”的内控文化,增

强员工的责任心和荣誉感,培育团队精神和核心竞争力。并通过进行定期、定向的业务与职

业道德培训、签订承诺书,使员工树立风险防范与控制理念。

    (4)经营控制。资产托管部通过制定计划、编制预算等方法开展各种业务营销活动、

处理各项事务,从而有效地控制和配置组织资源,达到资源利用和效益最大化目的。

    (5)内部风险管理。资产托管部通过稽核监察、风险评估等方式加强内部风险管理,

定期或不定期地对业务运作状况进行检查、监控,指导业务部门进行风险识别、评估,制定

并实施风险控制措施,排查风险隐患。

    (6)数据安全控制。我们通过业务操作区相对独立、数据和传真加密、数据传输线路

的冗余备份、监控设施的运用和保障等措施来保障数据安全。

    (7)应急准备与响应。资产托管业务建立专门的灾难恢复中心,制定了基于数据、应

用、操作、环境四个层面的完备的灾难恢复方案,并组织员工定期演练。为使演练更加接近

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实战,资产托管部不断提高演练标准,从最初的按照预订时间演练发展到现在的“随机演

练”。从演练结果看,资产托管部完全有能力在发生灾难的情况下两个小时内恢复业务。

    5、资产托管部内部风险控制情况

    (1)资产托管部内部设置专职稽核监察部门,配备专职稽核监察人员,在总经理的直

接领导下,依照有关法律规章,全面贯彻落实全程监控思想,确保资产托管业务健康、稳定

地发展。

    (2)完善组织结构,实施全员风险管理。完善的风险管理体系需要从上至下每个员工

的共同参与,只有这样,风险控制制度和措施才会全面、有效。资产托管部实施全员风险管

理,将风险控制责任落实到具体业务部门和业务岗位,每位员工对自己岗位职责范围内的风

险负责,通过建立纵向双人制、横向多部门制的内部组织结构,形成不同部门、不同岗位相

互制衡的组织结构。

    (3)建立健全规章制度。资产托管部十分重视内控制度的建设,一贯坚持把风险防范

和控制的理念和方法融入岗位职责、制度建设和工作流程中。经过多年努力,资产托管部已

经建立了一整套内部风险控制制度,包括:岗位职责、业务操作流程、稽核监察制度、信息

披露制度等,覆盖所有部门和岗位,渗透各项业务过程,形成各个业务环节之间的相互制约

机制。

    (4)内部风险控制始终是托管部工作重点之一,保持与业务发展同等地位。资产托管

业务是商业银行新兴的中间业务,资产托管部从成立之日起就特别强调规范运作,一直将建

立一个系统、高效的风险防范和控制体系作为工作重点。随着市场环境的变化和托管业务的

快速发展,新问题、新情况不断出现,资产托管部始终将风险管理放在与业务发展同等重要

的位置,视风险防范和控制为托管业务生存和发展的生命线。

    (六)基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序

    根据《基金法》、基金合同、托管协议和有关基金法规的规定,基金托管人对基金的投

资范围和投资对象、基金投融资比例、基金投资禁止行为、基金参与银行间债券市场、基金

资产净值的计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益

分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查,其中

对基金的投资比例的监督和核查自基金合同生效之后六个月开始。

    基金托管人发现基金管理人违反《基金法》、基金合同、基金托管协议或有关基金法律

法规规定的行为,应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正,基金管理人收到通知后应及

时核对,并以书面形式对基金托管人发出回函确认。在限期内,基金托管人有权随时对通知

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事项进行复查,督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期

内纠正的,基金托管人应报告中国证监会。

    基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,应立即报告中国证监会,同时通知基金管

理人限期纠正。




                                  三、相关服务机构


    (一)基金份额发售机构

    1、直销中心

    本基金直销中心为基金管理人的直销柜台以及基金管理人的电子自助交易系统。

    名称:中加基金管理有限公司

    办公地址:北京市西城区南纬路 35 号

    注册地址:北京市顺义区仁和镇顺泽大街 65 号 317 室

    法定代表人:夏英

    全国统一客户服务电话:400-00-95526

    传真:010-83197627

    联系人:江丹

    公司网站:www.bobbns.com

    投资者可以通过基金管理人电子自助交易系统办理本基金的开户、认购、申购及赎回

等业务。

    2、基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和本基金基金合同等的规

定,选择其他符合要求的机构销售本基金,并在基金管理人网站公示。

     (二)登记机构

    名称:中加基金管理有限公司

    注册地址:北京市顺义区仁和镇顺泽大街 65 号 317 室

    办公地址:北京市西城区南纬路 35 号

    法定代表人:夏英

    全国统一客户服务电话:400-00-95526

     (三)出具法律意见书的律师事务所


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    名称:上海市通力律师事务所

    住所:上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼

    办公地址:上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼

    负责人:俞卫锋

    电话:021-31358666

    传真:021-31358600

    联系人:陈颖华

    经办律师:黎明、陈颖华

     (四)审计基金财产的会计师事务所

     名称:毕马威华振会计师事务所(特殊普通合伙)

     住所:中国北京东长安街 1 号东方广场东 2 座办公楼 8 层

     办公地址:中国北京东长安街 1 号东方广场东 2 座办公楼 8 层

     法定代表人:邹俊

     经办注册会计师:李砾

     电话:010-85087929

     传真:010-85185111

     联系人:管?t铭




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                                    四、基金的名称


     本基金名称:中加享利三年定期开放债券型证券投资基金



                                    五、基金的类型


     基金类型:契约型开放式



                                 六、基金的投资目标


   本基金严格采用持有到期策略,将基金资产配置于到期日(或回售期限)在封闭期结

束之前的固定收益资产,力求实现基金资产的持续稳定增值。



                                 七、基金的投资方向


   本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行和上市交易的国

债、金融债、企业债、公司债、地方政府债、次级债、可分离交易可转债的纯债部分、央

行票据、中期票据、同业存单、短期融资券、超短期融资券、资产支持证券、债券回购、

银行存款(协议存款、通知存款、定期存款及其他银行存款)等以及法律法规或中国证监

会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。

   本基金不投资于股票等资产,也不投资于可转换债券(可分离交易可转债的纯债部分

除外)和可交换债券。

   如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,

可以将其纳入投资范围。



                                 八、基金的投资策略


   1、封闭期投资策略

   封闭期内,本基金采用买入并持有到期策略,所投金融资产以收取合同现金流量为目

的并持有到期,所投资产到期日(或回售日)不得晚于封闭运作期到期日。


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   基金管理人可以基于持有人利益优先原则,在不违反企业会计准则的前提下,对尚未

到期的固定收益类品种进行处置。

   基金投资含回售权的债券时,应在投资该债券前确认行使回售权或到期的时间。债券

到期日晚于封闭运作期到期日的,基金管理人应当行使回售权而不得持有至到期日。

   在封闭期内,本基金严格采用买入并持有到期策略,对所投资固定收益品种的剩余期

限(或回售期限)与基金的剩余封闭期进行期限匹配,主要投资于剩余期限(或回售期限)

不超过基金剩余封闭期的固定收益类工具。一般情况下,本基金持有的债券品种和结构在

封闭期内不会发生变化。

   (1)类属资产配置策略

   每个封闭期的建仓期内,本基金将根据收益率、市场流动性、信用风险利差等因素,

在国债、金融债、信用债等债券类别间进行债券类属资产配置。

   (2)信用债投资策略

   本基金由于采用买入并持有到期策略,在债券投资上主要持有剩余期限(或回售期限)

不超过基金剩余封闭期的债券品种。同时,由于本基金将在建仓期内完成组合构建,并在

封闭期内保持组合的稳定,因此,个券精选是本基金投资策略的重要组成部分。

   信用债市场整体的信用利差水平和信用债发行主体自身信用状况的变化都会对信用债

个券的利差水平产生重要影响,因此,一方面,本基金将从经济周期、国家政策、行业景

气度和债券市场的供求状况等多个方面考量信用利差的整体变化趋势;另一方面,本基金

还将以内部信用评级为主、外部信用评级为辅,即采用内外结合的信用研究和评级制度,

研究债券发行主体企业的基本面,以确定企业主体债的实际信用状况。具体而言,本基金

的信用债投资策略主要包括信用利差曲线配置和信用债券精选两个方面。

   封闭期内,如本基金持有债券的信用风险显著增加时,为减少信用损失,本基金将对

该债券进行处置。

   (3)资产支持证券投资策略

   资产支持证券投资关键在于对基础资产质量及未来现金流的分析,本基金将在国内资

产证券化产品具体政策框架下,采用基本面分析和数量化模型相结合,对个券进行风险分

析和价值评估后进行投资。本基金将严格控制资产支持证券的总体投资规模并进行分散投

资,以降低流动性风险。

   (4)持有到期策略

   本基金成立后,在每一封闭期的建仓期内将根据基金合同的规定,买入剩余期限(或

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回售期限)不超过基金剩余封闭期的固定收益类工具。一般情况下,本基金将在封闭期内

持有这些品种到期,持有的固定收益品种和结构在封闭期内不会发生变化。

   (5)杠杆投资策略

   本基金将在考虑债券投资的风险收益情况,以及回购成本等因素的情况下,在风险可

控以及法律法规允许的范围内,通过债券回购,放大杠杆进行投资操作。

   本基金将在封闭期内进行杠杆投资,杠杆放大部分仍主要投资于剩余期限(或回售期

限)不超过基金剩余封闭期的固定收益类工具,并采取买入并持有到期的策略。同时采取

滚动回购的方式来维持杠杆,因此负债的资金成本存在一定的波动性。一旦建仓完毕,初

始杠杆确定,将维持基本恒定。通过这种方法,本基金可以将杠杆比例稳定控制在一个合

理的水平。

   (6)再投资策略

   封闭期内,本基金持有的债券将获得一些利息收入,对于这些利息收入,本基金将再

投资于剩余期限(或回售期限)不超过基金剩余封闭期的债券,并持有到期。如果付息日

距离封闭期末较近,本基金将对这些利息进行流动性管理。

   另外,由于本基金买入的债券的剩余期限(或回售期限)不超过基金剩余封闭期,因

此,在封闭期结束前,本基金持有的部分债券到期后将变现为现金资产。对于该部分现金

资产,本基金将根据对各类短期金融工具的市场规模、交易情况、流动性、相对收益、信

用风险等因素,再投资于剩余期限(或回售期限)不超过基金剩余封闭期的基金合同范围

内约定的各类债券、债券回购和银行存款等货币市场工具,并持有到期,获取稳定的收益。

   2、开放期投资安排

   在开放期,基金规模将随着投资人对本基金份额的申购与赎回而不断变化。因此本基

金在开放期将保持资产适当的流动性,以应付当时市场条件下的赎回要求,并降低资产的

流动性风险,做好流动性管理。



                              九、基金的业绩比较基准


    本基金的业绩比较基准为:同期三年银行定期存款利率(税后)+1%。

    本基金以每个封闭期为周期进行投资运作,每个封闭期为三年,期间投资者无法进行

基金份额申购与赎回。以与封闭期同期对应的三年期银行定期存款利率(税后)+1%作为本

基金的业绩比较基准符合产品特性,能够使本基金投资人理性判断本基金产品的风险收益

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特征和流动性特征,合理衡量本基金的业绩表现。

       三年期定期存款利率采用每个封闭期起始日中国人民银行公布的金融机构人民币三年

期存款基准利率。

       如果今后法律法规发生变化,或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准

推出,或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩比较基准时,经与基金托管人协商一

致,本基金可在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告。



                                十、基金的风险收益特征


       本基金为债券型基金,其预期收益和预期风险水平高于货币市场基金,低于混合型基

金与股票型基金。



                               十一、基金的投资组合报告


       基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大

遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

       以下内容摘自本基金 2019 年第 4 季度报告:

       基金托管人中国工商银行股份有限公司根据基金合同规定,于 2020 年 1 月 17 日复核

了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容,保证复核内容不存在虚假记载、

误导性陈述或者重大遗漏。

       本投资组合报告所载数据截止 2019 年 12 月 31 日,本报告中所列财务数据未经审计。

       1、报告期末基金资产组合情况
                                                                    金额单位:人民币元
                                                                     占基金总资产的比例
 序号                   项目                       金额(元)
                                                                             (%)

   1       权益投资                                            -                             -

           其中:股票                                          -                             -
   2       基金投资                                            -                             -

   3       固定收益投资                         11,728,412,466.83                    98.07

           其中:债券                           11,728,412,466.83                    98.07

                 资产支持证券                                  -                             -


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中加享利三年定期开放债券型证券投资基金                               招募说明书(更新)摘要



   4         贵金属投资                                         -                             -

   5         金融衍生品投资                                     -                             -

   6         买入返售金融资产                                   -                             -

             其中:买断式回购的买入返售
                                                                -                             -
             金融资产

   7         银行存款和结算备付金合计                3,407,831.21                      0.03
   8         其他资产                              226,876,359.36                      1.90

   9         合计                                11,958,696,657.40                   100.00

       2、报告期末按行业分类的股票投资组合

       (1)报告期末按行业分类的境内股票投资组合

       本基金本报告期末未持有境内股票。

       (2)报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合

       本基金本报告期末未持有港股通股票。

       3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细

       本基金本报告期末未持有股票。

       4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合

                                                                     金额单位:人民币元

                                                                           占基金资产净值
       序号                    债券品种             公允价值(元)
                                                                             比例(%)

        1           国家债券                                          -                       -

        2           央行票据                                          -                       -

        3           金融债券                         11,728,412,466.83               127.67

                    其中:政策性金融债               11,728,412,466.83               127.67

        4           企业债券                                          -                       -
        5           企业短期融资券                                    -                       -

        6           中期票据                                          -                       -

        7           可转债(可交换债)                                -                       -

        8           同业存单                                          -                       -

        9           其他                                              -                       -

        10          合计                             11,728,412,466.83               127.67

       5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
  序号         债券代码         债券名称   数量(张)        公允价值(元)        占基金资

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                                                                          产净值比
                                                                          例(%)

   1       190306       19进出06         32,400,000   3,265,667,561.67         35.55

   2       190407       19农发07         28,800,000   2,891,250,406.12         31.47

   3       190207       19国开07         11,100,000   1,116,958,453.88         12.16

   4       091918001    19农发清发01      8,300,000    833,547,035.27           9.07
   5       190403       19农发03          7,500,000    752,236,191.80           8.19

    6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细

    本基金本报告期末未持有资产支持证券。

    7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细

    本基金本报告期末未持有贵金属。

    8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细

    本基金本报告期末未持有权证。

    9、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明

    本基金本报告期内未运用股指期货进行投资。

    10、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明

    本基金本报告期内未运用国债期货进行投资。

    11、投资组合报告附注

    (1)本报告期内,本基金投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门立案调查或在

本报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情况。

    (2)本报告期内,本基金未投资于股票,不存在投资的前十名股票超过基金合同规定

的备选股票库的情况。
    (3)其他资产构成
    序号                      名称                           金额(元)
       1       存出保证金                                                 40,244.48

       2       应收证券清算款                                                          -

       3       应收股利                                                                -

       4       应收利息                                             226,836,114.88

       5       应收申购款                                                              -

       6       其他应收款                                                              -

       7       其他                                                                    -


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中加享利三年定期开放债券型证券投资基金                              招募说明书(更新)摘要



      8        合计                                                       226,876,359.36

    (4)报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细

    本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。

    (5)报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明

    本基金本报告期末未持有流通受限股票。

    (6)投资组合报告附注的其他文字描述部分

    由于四舍五入原因,分项之和与合计可能有尾差。

    (十)基金的业绩

    1、自基金合同生效以来基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较

                                                           业绩比
                                                  业绩比
                                         净值增            较基准
                            净值增                较基准
             阶段                        长率标            收益率      ①-③       ②-④
                            长率①                收益率
                                         准差②            标准差
                                                   ③
                                                            ④

      2019年8月29日至2
                            0.95%        0.01%    1.31%    0.01%       -0.36%      0.00%
      019年12月31日

    2、自基金合同生效以来基金累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动

的比较




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    注:1、本基金基金合同于 2019 年 8 月 29 日生效,截至本报告期末,本基金合同生效

未满一年。

2、根据基金合同约定,本基金建仓期为 6 个月,截至本报告期末,本基金的基金合同生效

未满 6 个月,建仓期尚未结束。




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中加享利三年定期开放债券型证券投资基金                      招募说明书(更新)摘要



                                十三、基金费用与税收
    (一)基金费用的种类

    1、基金管理人的管理费;

    2、基金托管人的托管费;

    3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用;

    4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费;

    5、基金份额持有人大会费用;

    6、基金的证券交易费用及因基金投资产生的费用等;

    7、基金的银行汇划费用;

    8、证券账户开户费用、账户维护费用;

    9、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费用。

    (二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式

    1、基金管理人的管理费

    本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.15%年费率计提。管理费的计算方法如下:

    H=E×0.15%÷当年天数

    H 为每日应计提的基金管理费

    E 为前一日的基金资产净值

    基金管理费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基金托管人

发送基金管理费划款指令,基金托管人复核后于次月首日起 3 个工作日内从基金财产中一

次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休日或不可抗力致使无法按时支付的,顺延

至最近可支付日支付。

    2、基金托管人的托管费

    本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%年费率计提。托管费的计算方法如下:

    H=E×0.05%÷当年天数

    H 为每日应计提的基金托管费

    E 为前一日的基金资产净值

    基金托管费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基金托管人

发送基金托管费划款指令,基金托管人复核后于次月首日起 3 个工作日内从基金财产中一

次性支付给基金托管人。若遇法定节假日、公休日或不可抗力致使无法按时支付的,顺延

至最近可支付日支付。

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中加享利三年定期开放债券型证券投资基金                       招募说明书(更新)摘要


    上述“(一)基金费用的种类”中第 3-9 项费用,根据有关法规及相应协议规定,按

费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。

    (三)不列入基金费用的项目

    下列费用不列入基金费用:

    1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的

损失;

    2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;

    3、《基金合同》生效前的相关费用,包括但不限于验资费、会计师和律师费、信息披

露费等费用;

    4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。

    (四)基金税收

    本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执行。基金

财产投资的相关税收,由基金份额持有人承担,基金管理人或者其他扣缴义务人按照国家

有关税收征收的规定代扣代缴。




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中加享利三年定期开放债券型证券投资基金                          招募说明书(更新)摘要




                        十四、对招募说明书更新部分的说明


    依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《证

券投资基金销售管理办法》、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及其他有关法律

法规的要求,我公司结合中加享利三年定期开放债券型证券投资基金的运行情况,对其原

招募说明书进行了更新,主要更新的内容说明如下:

    (一)在“重要提示”部分更新了相关内容。

    (二)更新了“一、绪言”的相关信息。

    (三)更新了“二、释义”的相关信息。

    (四)更新了“三、基金管理人”的相关信息。

    (五)更新了“四、基金托管人”的相关信息。

    (六)更新了“五、相关服务机构”的相关信息。

    (七)更新了“六、基金的募集”的相关信息。

    (八)更新了“七、基金合同的生效”的相关信息。

    (九)更新了“八、基金份额的申购与赎回”的相关信息。

    (十)更新了“九、基金的投资“的相关信息。

    (十一)更新了“十三、基金的收益与分配”的相关信息。

    (十二)更新了“十四、基金的会计与审计”的相关信息。

    (十三)更新了“十五、基金的信息披露”的相关信息。

    (十四)更新了“十七、基金合同的变更、终止与基金财产的清算”的相关信息。

    (十五)在“二十一、其他应披露事项”中披露了本期已刊登的公告内容。

    上述内容仅为摘要,须与本基金《招募说明书》正文所载之详细资料一并阅读。




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