公募渠道突围:在线展业

来源:经济观察报 2020-05-25 15:48:49
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在新冠肺炎疫情的冲击下,原本需要“面对面”开展营销工作的公募基金行业,已在悄然间发生变化。

聚会活动的严格限制、重点城市的强制隔离要求,以及复工率迟迟难以充分提升,都让公募行业传统的线下路演和投资者活动遭遇停摆。

与其他行业类似,在减少人群密切接触的大原则下,多家基金公司不得不探索线上展业的可能性。

几个月的尝试之下,这种探索逐渐初现规模——即便在疫情初步得到控制的当下,也仍然有至少十余家公募机构的基金经理活跃在网络的各个直播平台与投资者进行交流。

公募机构对于线上直播、网上路演等营销方式的探索,究竟会是疫情倒逼下的昙花一现,还是代表了一种可以跨越时间、空间并在未来得以持续的创新营销方式?市场正在等待答案。

基金“直播热”

如今,在线直播已经成为不少基金公司在新冠肺炎疫情期间进行产品路演、服务客户的一种常见形式。

据经济观察报记者不完全统计,仅5月20日当天,就有包括嘉实基金、汇添富基金、易方达基金、博时基金、华宝基金等不少于十家基金公司的基金经理在各个直播平台上进行了超20场与投资者的直播交流。

沪上某大型公募机构基金经理不由地调侃道,“2020,一切在线”。

与记者交流的时候,他刚刚直播完一场针对广大投资者的投研策略分享。

问及感受,该基金经理坦言,“不确定这种形式未来会不会成为常态,但终于知道直播带货的主播不容易了,也算是个体验。”

华南一家基金公司市场负责人也对记者表示,其实之前也有过线上与线下结合的模式进行路演,但线上直播一直都不是主流,而受到疫情的影响,不得不将线上作为主战场了。

随着各基金公司线上路演的不断推进,直播的形式也在不停地进化。

从基金经理独自面对手机略显紧张的分享,到以连线对话形式互动交流,再到以语音、图文等多样化形式交叉传播,各家基金公司都运用上了目前可用的各种新媒体工具、渠道和资源,与投资者进行着更加高效且高频的互动。

之所以多数基金公司都投入了这场直播大战,原因也和公募行业的激烈竞争有关。“公募市场还是存在一定的同质化,竞争非常激烈,所以必须要创新营销方式,在疫情之中,很多传统路演做不了了,而别人家做了这种营销,你家不做,很容易就会陷入竞争劣势。”一位基金市场人士表示,所以几乎有些实力的基金公司,都投入到了线上营销的竞赛中。

不同的打法

据记者了解,目前各基金公司负责线上直播路演的部门也并不相同。

例如,一些公司由品牌部、电商部分别以品牌宣传导向和销售导向开展两种不同目的的直播,还有些则由市场部、品牌部分别负责面向渠道的销售经理、渠道组织的投资者和宣传公司品牌形象。

据一位公募基金人士透露,一般以品牌传播为导向的线上直播,都会通过与媒体或平台合作、由基金经理分享投资策略的方式开展。“因为不受空间的限制,使得同时在看人数并没有上限,且面对更广泛的投资者,与线下路演相比其实扩大了传播范围,谁都可以进来直播间与基金经理互动。”一家基金公司市场负责人表示。

而从直播效果来看,因持牌机构销售基金产品的合规要求,线上直播不能以基金产品销售方式进行,所以其传播效果主要通过在线观看人数与互动人数等指标来衡量。

多数时候因基金经理在交易时间需要交易和盯盘,时间上不太自由和灵活,所以更多直播时间放到交易时间结束后,且基金经理分享的投资策略等内容有一定知识门槛,所以在线观看人数和算法与其他类型的直播也有较大差异。

不过,直播结束后,基金公司普遍做法是将直播内容整理成文字、图片或短视频的形式进行二次传播,弥补直播人数的局限,扩大影响力,让这次直播路演能够得到更立体和全面的曝光。

当然,也有基金公司内部为有可能出现的带货模式进行了研究。

“因为基金销售是有严格监管的,无论对于营销机构还是销售经理,都需要有相应的牌照和资质,那么未来直播在系统、合规等方面满足条件的情况下,是否有助于带动基金的直接营销,仍然值得研究和准备。”北京一家公募机构销售团队负责人称。

“全战线”样本

在掀起直播热的公募行业中,兴证全球基金(原兴全基金)就是一家积极运用线上方式几乎“全战线”开展营销的典型机构,从短信到微信,从短视频到直播,能够采用的线上营销方式几乎都被兴证全球基金所运用。

据兴证全球基金相关人士透露,受新冠疫情影响,线下拜访和现场路演受到限制,于是各销售部门积极扩展,运用线上新媒体工具全面开展工作。充分发掘多种信息共享APP,化身营销主播,通过音视频方式录制营销资料,开展了公募及专户产品宣传活动,保持对机构和渠道服务的品质不中断。“我们还利用微信路演和视频直播等方式,开展了‘全兴全意’投资者教育系列课程,引导投资者理性、客观看待疫情影响,坚持长期投资和价值投资理念。”兴证全球基金相关人士进一步表示,客服中心还通过向客户发送健康事项提示短信等,让客户感知来自兴证全球基金的的关怀与责任始终都在。

除了视频直播的方式外,为了探索针对投资者需求的线上化新竞争形态,优化、丰富和创新宣传方式,多样化提供素材并扩大每一次营销活动的影响力,兴证全球基金在疫情期间不断做出的新的尝试。

比如,为基金经理拍摄路演视频,调整传统产品介绍材料的格式,改为更加符合手机端观看习惯的长图文、海报、文章等优化客户线上观看资讯的体验。

此外,海内外疫情进展,资本市场波动剧烈及连带新闻都牵动着投资者的情绪,为降低疫情引发的市场不必要恐惧,兴证全球基金也通过微信、微博、喜马拉雅、今日头条、雪球、等各大新媒体平台持续发布投教内容传达信息以及安抚情绪。

事实上,兴证全球基金的一系列在线展业举动也获得了渠道机构和一些投资者的认可。“之前买了基金,也很难接触到基金经理,或者很难通过最直接、不加后期修饰的方式知道投资者是怎样想的,但是直播给了投资者这种机会。”一位公募渠道人士坦言。

昙花一现还是长期改变

伴随着境内新冠肺炎疫情得到初步控制,有关基金直播究竟是昙花一现,还是行业营销模式变革前兆的讨论,也在公募行业内展开。

部分公募机构已经正在悄然筹备恢复传统的线下路演。例如上述华南某公募机构市场部负责人就表示,由于境内疫情得到了初步控制,其正在考虑恢复线下路演。

不过,随着各机构全面复产复工,线上路演能否替代线下面对面路演,仍将有待考察。有公募人士认为,基金作为金融行业的一部分,涉及到资金的受托与管理,对参与各方,尤其是机构客户来说十分重要,而人与人的面对面交流、服务仍然是很难替代、不可或缺的。

也有分析人士认为,在此次疫情的带动下,基金公司通过线上营销服务客户,基金投资者通过线上获取管理机构的投研分享,恐怕正在逐渐养成一种可观的展业及用户体验习惯。

雪球财富事业部负责人栾天昊表示,通过直播,基金经理和管理人能够合法合规地建立自己的品牌、人格认知、能力标签,投资者则可以打破信息屏障,充分了解基金和其背后基金经理的投资策略、业绩归因,最终实现双方的“匹配”。基于此,直播本质上是一种多媒体交流方式,直播这种交流场景,在某些方面比文字更有立体感和真实感。“如果这种营销展业方式,以及投资者看直播的习惯逐渐养成,直播很有可能会成为基金行业的一种新基础设施,每家公募机构最终都不得不参与到这种基础设施的建设中来。”北京一家大型券商产品分析师表示,这种热度目前只持续了几个月,这种模式未来究竟会如何演化,投资者的长期认可度几何,仍然需要市场和时间结果来回答。“不过,如果这次疫情在数年后出现了第二波或者若干波反弹,继续对聚集活动带来影响,那么相信市场对直播等互联网基金营销方式的接受程度,也会不断提高。”上述分析师表示。

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