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兴全安泰稳健养老一年持有混合(FOF)A,兴全安泰稳健养老一年持有混合(FOF)Y: 兴全安泰稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2022年11月19日更新)

证券之星 2022-11-19 00:00:00
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    兴全安泰稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金(FOF)更新招募说明书
兴全安泰稳健养老目标一年持有期混合型
 基金中基金(FOF)更新招募说明书
     (2022 年 11 月 19 日更新)
  基金管理人:兴证全球基金管理有限公司
  基金托管人:中国建设银行股份有限公司
                    重要提示
  本基金 2020 年 9 月 10 日经中国证券监督管理委员会证监许可〔2020〕2170
号文注册募集。
  基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国
证监会注册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的投资价
值、收益和市场前景作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。
  本基金主要投资于证券市场中的其他公开募集证券投资基金的基金份额,为
基金中基金,基金净值会因为证券市场波动、所投资的基金的基金份额净值波动
等因素产生波动,投资人在投资本基金前,应全面了解本基金的产品特性,充分
考虑自身的风险承受能力,并承担基金投资中出现的各类风险,包括:因政治、
经济、社会等环境因素对证券价格/基金份额净值产生影响而形成的系统性风险,
个别证券/基金特有的非系统性风险,基金管理人在基金管理实施过程中产生的
积极管理风险,由于基金份额持有人连续大量赎回基金产生的流动性风险和本基
金的特定风险等,详见招募说明书“风险揭示”章节。
  本基金为养老目标基金,致力于满足投资者的养老资金理财需求,但养老目
标基金并不代表收益保障或其他任何形式的收益承诺。本基金非保本产品,存在
投资者承担亏损的可能性。
  本基金定位为稳健型目标风险基金,投资于权益类资产(股票、股票型基金、
混合型基金)的战略配置目标比例中枢为 20%,投资比例范围为基金资产的
(1)基金合同约定股票资产投资比例不低于基金资产 60%的混合型基金;(2)
根据基金披露的定期报告,最近四个季度中任一季度股票资产占基金资产比例
均不低于 60%的混合型基金。同时,股票、股票型基金、混合型基金和商品基金
(含商品期货基金和黄金 ETF)等品种的投资比例合计不得超过基金资产的
  科创板上市的股票、北交所上市的股票都是国内依法上市的股票,属于《基
金法》第七十二条第一项规定的“上市交易的股票”。本基金基金合同中的投资
范围中包括国内依法发行上市的股票,且投资科创板股票、北交所股票符合本基
金基金合同所约定的投资目标、投资策略、投资范围、资产配置比例、风险收益
特征和相关风险控制指标。本基金可根据投资目标、投资策略需要或市场环境的
变化,选择将部分基金资产投资于科创板股票、北交所股票或选择不将基金资产
投资于科创板股票、北交所股票,并非必然投资于科创板股票、北交所股票。基
金管理人在投资科创板股票、北交所股票过程中,将根据审慎原则进行投资决策
和风险管理,保持基金投资风格的一致性,并做好流动性风险管理工作。
  本基金的投资范围包括存托凭证,除与其他仅投资于沪深市场股票的基金所
面临的共同风险外,本基金还将面临中国存托凭证价格大幅波动甚至出现较大
亏损的风险,以及与中国存托凭证发行机制相关的风险,包括存托凭证持有人与
境外基础证券发行人的股东在法律地位、享有权利等方面存在差异可能引发的
风险;存托凭证持有人在分红派息、行使表决权等方面的特殊安排可能引发的风
险;存托协议自动约束存托凭证持有人的风险;因多地上市造成存托凭证价格差
异以及波动的风险;存托凭证持有人权益被摊薄的风险;存托凭证退市的风险;
已在境外上市的基础证券发行人,在持续信息披露监管方面与境内可能存在差
异的风险;境内外证券交易机制、法律制度、监管环境差异可能导致的其他风险。
  本基金属于混合型基金中基金,基金管理人目前给予本基金的风险等级为
R3, 因此主要适合C3(平衡型)、C4(成长型)及C5(进取型)型投资者购
买。
  本基金每份基金份额的最短持有期限为 1 年。对于每份基金份额,最短持有
期指基金合同生效日(对认购份额而言,下同)或基金份额申购确认日(对申购
份额而言,下同)起(即最短持有期起始日),至基金合同生效日或基金份额申
购申请日起满 1 年(1 年指 365 天,下同)后的下一工作日(即最短持有期到期
日)。本基金每份基金份额在其最短持有期到期日(含该日)后,基金份额持有
人方可就该基金份额提出赎回申请。因此,对于基金份额持有人而言,存在投资
本基金后,1 年内无法赎回的风险。
  Y 类基金份额的申赎安排、资金账户管理等事项还应当遵守国家关于个人养
老金账户管理的规定。在向投资人充分披露的情况下,为鼓励投资人在个人养老
金领取期长期领取,基金管理人可设置定期分红、定期支付、定额赎回等机制;
基金管理人亦可对运作方式、持有期限、投资策略、估值方法、申赎转换等方面
做出其他安排。具体见更新的招募说明书或相关公告。
  当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时,基金管理人履行相应
程序后,可以启动侧袋机制,具体详见基金合同和本招募说明书“侧袋机制”等
有关章节。侧袋机制实施期间,基金管理人将对基金简称进行特殊标识,并不办
理侧袋账户的申购赎回。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用
侧袋机制时的特定风险。
  投资有风险,投资者在投资本基金之前,请仔细阅读本基金的招募说明书、
基金合同、基金产品资料概要等信息披露文件,自主判断基金的投资价值,自主
做出投资决策,自行承担投资风险,全面认识本基金的风险收益特征和产品特性,
并充分考虑自身的风险承受能力,理性判断市场,谨慎做出投资决策。
  基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、
谨慎勤勉原则管理和运用基金财产,但不保证投资本基金一定盈利,也不保证最
低收益。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。
基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则,在投资人作出投资决策后,
基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资人自行负责。
  本次招募说明书更新了本基金增设 Y 类基金份额的有关情况。
  除上述内容外,本更新招募说明书所载内容截止日 2022 年 5 月 31 日(特别
事项注明除外),有关财务数据和净值表现摘自本基金 2022 年第 1 季度报告,
数据截止日为 2022 年 3 月 31 日(财务数据未经审计)。本基金托管人中国建设
银行股份有限公司已复核了本次更新的招募说明书有关内容。
                                                             目        录
               第一部分、绪言
  本招募说明书依据《中华人民共和国合同法》(以下简称“《合同法》”)、《中
华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《公开募集证券投资
基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《公开募集证券投资基金销售
机构监督管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《公开募集证券投资基金信息
披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”) 、《公开募集证券投资基金运作
指引第 2 号——基金中基金指引》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险
管理规定》(以下简称“《流动性风险管理规定》”)、《养老目标证券投资基金指
引(试行)》和其他相关法律法规的规定及《兴全安泰稳健养老目标一年持有期
混合型基金中基金(FOF)基金合同》(以下简称“基金合同”)等编写。
  基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗
漏,并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书
所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本
招募说明书中载明的信息,或对本招募说明书作任何解释或者说明。
  本招募说明书根据本基金的基金合同编写,并经中国证监会注册。基金合同
是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基
金份额,即成为基金份额持有人的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其
对基金合同的承认和接受,并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权
利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基
金合同。
                   第二部分、释义
  本招募说明书中,除非文意另有所指,下列词语具有如下含义:
(FOF)
基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充
养老目标一年持有期混合型基金中基金(FOF)托管协议》及对该托管协议的任
何有效修订和补充
合型基金中基金(FOF)招募说明书》及其更新
中基金(FOF)基金产品资料概要》及其更新
中基金(FOF)基金份额发售公告》
司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
员会第五次会议通过,经 2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委
员会第三十次会议修订,自 2013 年 6 月 1 日起实施,并经 2015 年 4 月 24 日第
十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员
会关于修改<中华人民共和国港口法>等七部法律的决定》修正的《中华人民共和
国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
实施的《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时做
出的修订
日实施的,并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《关于修改部分证券期货规章的决
定》修正的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做
出的修订
施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
机关对其不时做出的修订

务的法律主体,包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会
团体或其他组织
办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中
国境外的机构投资者
证券投资试点办法》及相关法律法规规定,运用来自境外的人民币资金进行境内
证券投资的境外法人
人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金
的其他投资人的合称

办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
证监会规定的其他条件,取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售
服务协议,办理基金销售业务的机构
投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结
算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
理有限公司或接受兴证全球基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
管理的基金份额余额及其变动情况的账户
构办理认购、申购、赎回、转换及转托管及定期定额投资等业务而引起基金份额
变动及结余情况的账户
基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕,并获得中国证监会书面确认的
日期
产清算完毕,清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
不得超过 3 个月
申购份额,指该基金份额申购确认日
额而言,下同)或基金份额申购申请日(对申购份额而言,下同)起满 1 年(1
年指 365 天)后的下一工作日
开放日
的开放式证券投资基金登记方面的业务规则,由基金管理人和投资人共同遵守
请购买基金份额的行为
请购买基金份额的行为
定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
规定的条件,申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金
管理人管理的其他基金基金份额的行为
持基金份额销售机构的操作
购日、扣款金额及扣款方式,由销售机构于每期约定申购日在投资人指定银行账
户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式
上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申
请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的 10%
券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和
费用的节约
申购款及其他资产的价值总和
值和基金份额净值的过程
互联网网站(包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露
网站)等媒介
以合理价格予以变现的资产,包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购
与银行定期存款(含协议约定有条件提前支取的银行存款)、停牌股票、流通受
限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或
交易的债券等
额净值的方式,将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投
资者,从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响,确保投资者的合法权益
不受损害并得到公平对待
账户进行处置清算,目的在于有效隔离并化解风险,确保投资者得到公平对待,
属于流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间,原有账户称为主袋账户,专门账
户称为侧袋账户
致公允价值存在重大不确定性的资产;(二)按摊余成本计量且计提资产减值准
备仍导致资产价值存在重大不确定性的资产;(三)其他资产价值存在重大不确
定性的资产
业务管理暂行规定》要求,针对个人养老金投资基金业务设立单独的份额类别,
从而将基金份额分为不同的类别,各基金份额类别分别设置代码,分别计算和公
告基金份额净值

                   第三部分、基金管理人
   一、基金管理人概况
   机构名称:兴证全球基金管理有限公司
   成立日期:2003 年 9 月 30 日
   住所:上海市黄浦区金陵东路 368 号
   办公地址:上海市浦东新区芳甸路 1155 号浦东嘉里城办公楼 28-29 楼
   法定代表人:杨华辉
   联系人:何佳怡
   联系电话:021-20398888
   组织形式:有限责任公司
   注册资本:人民币 1.5 亿元
   兴证全球基金管理有限公司(成立时名为“兴业基金管理有限公司”,以下
简称“公司”)经证监基金字[2003]100 号文批准于 2003 年 9 月 30 日成立。2008
年 1 月,中国证监会批复(证监许可[2008]6 号),同意全球人寿保险国际公司
(AEGON International B.V)受让公司股权并成为公司股东。2008 年 4 月 9 日,
公司完成股权转让、变更注册资本等相关手续后,公司注册资本由 9800 万元变
更为人民币 1.2 亿元,其中兴业证券股份有限公司的出资占注册资本的 51%,全
球人寿保险国际公司的出资占注册资本的 49%。2008 年 7 月,经中国证监会批
准(证监许可[2008]888 号),公司于 2008 年 8 月 25 日完成变更公司名称、注
册资本等相关手续后,公司名称变更为“兴业全球基金管理有限公司”,注册资
本增加为 1.5 亿元人民币,其中两股东出资比例不变。2016 年 12 月 28 日,因
公司发展需要,公司名称变更为“兴全基金管理有限公司”。2020 年 3 月 18 日,
公司名称变更为“兴证全球基金管理有限公司”。
   截至 2022 年 5 月 27 日,公司旗下已管理兴全可转债混合型证券投资基金等
共 49 只基金,包括股票型、混合型、债券型、货币型、指数型、FOF 等类型。
   兴证全球基金管理有限公司总部位于上海,在北京、上海、深圳、厦门设有
分公司,并成立了全资子公司——兴证全球资本管理(上海)有限公司。公司总
部下设投资决策委员会、风险管理委员会、综合管理部、计划财务部、审计部、
风险管理部、合规管理部、投融资业务审批部、基金运营部、信息技术部、基金
管理部、研究部、专户投资部、固定收益部、FOF 投资与金融工程部、养老金管
理部、交易部、市场部、渠道部、机构业务部、电子商务部、营销服务部,随着
公司业务发展的需要,将对业务部门进行相应的调整。
  二、主要人员情况
  杨华辉先生,董事长、法定代表人,1966 年生,经济学博士,高级经济师。
历任福建省税务局南平分局科员,兴业银行上海证券业务部负责人,兴业证券上
海业务部经理,兴业银行上海分行党委委员、副行长,兴业银行杭州分行党委书
记、行长,兴业国际信托有限公司党委书记、董事长等职务。现任兴业证券股份
有限公司党委书记、董事长,兼任兴证全球基金管理有限公司董事长及法定代表
人、兴证(香港)金融控股有限公司董事局主席。
  庄园芳女士,副董事长、总经理,1970 年生,高级工商管理硕士。历任兴业
证券股份有限公司副总裁,兴证全球基金管理有限公司董事长及法定代表人等职
务。现任兴证全球基金管理有限公司董事、副董事长、总经理,兼任兴业证券慈
善基金会副理事长等职务。
  边维刚先生,董事,1970 年生,经济学博士。历任中国人民银行广州分行货
币信贷管理处副处长、反洗钱处处长,中国人民银行上海总部金融稳定评估处处
长、反洗钱处处长,兴业银行总行私人银行部副总经理,浙江浙商产融资产管理
有限公司副总裁。现任兴业证券股份有限公司财富管理部总经理,兼任兴证期货
有限公司董事、兴证证券资产管理有限公司董事。
  巴斯·尼尔文先生(Bas Nieuwe Weme),董事,1972 年生,荷兰国籍,法
学硕士。历任 ING 投资管理公司(美洲)管理委员会成员(纽约、亚特兰大、哈
特福德)、机构销售和客户服务主管,沃亚金融投资管理公司(纽约)管理委员
会成员兼客户组全球主管,保德信金融公司全球投资管理客户组和机构关系组全
球主管等职务。现任荷兰全球人寿保险集团管理委员会成员、全球人寿资产管理
控股有限公司董事、全球行政总裁,兼任法国邮政银行资产管理公司监事会成员
等职务。
  万维德先生(Marc van Weede),董事,1965 年生,荷兰国籍,文学硕士。
历任 Forsythe International N.V.财务经理,麦肯锡咨询公司全球副董事,荷
兰全球人寿保险集团执行副总裁、全球战略与可持续发展负责人等职务。现任全
球人寿资产管理控股有限公司企业发展负责人,兼任法国邮政银行资产管理有限
公司监事会成员等职务。
  简·丹尼尔女士(Jane Daniel),董事,1969 年生,英国国籍,具有英国
特许银行家协会(ACIB)资质和苏格兰特许银行家协会(FCIBS)会员资格。历
任国民西敏寺银行高级经理,苏格兰皇家银行国际银行业务首席运营办公室全球
控制主管(董事总经理),天利投资运营与企业风险全球主管兼欧洲、中东、非
洲地区首席风险官等职务。现任全球人寿资产管理控股有限公司董事、全球首席
风险及合规官,兼任全球人寿资产管理英国控股有限公司董事及主席等职务。
  陆雄文先生,独立董事,1966 年生,经济学博士。历任复旦大学市场营销系
主任、副院长、常务副院长等职务。现任复旦大学管理学院院长、教授、博士生
导师,兼任上海金桥出口加工区开发股份有限公司独立董事、宝钢股份独立董事、
摩根士丹利华鑫证券有限责任公司独立董事、浦发硅谷银行独立董事、中国东方
航空股份有限公司独立董事、全国工商管理专业学位研究生教育指导委员会副主
任委员、上海长三角商业创新研究院理事。
  卢东斌先生,独立董事,1948 年生,经济学博士。历任中共吉林省延吉市委
办公室常委秘书,延边大学教师,日本东海大学交换研究员,中国人民大学商学
院副院长等职务。已退休,现兼任中国管理现代化研究会并购重组专业委员会副
主任委员。
  周鹤松先生,独立董事,1968 年生,工商管理硕士。历任日本学术振兴会研
究员,三菱信托银行职员,通用电器资本总公司风险管理领导组成员、DAC 管理
有限公司董事总经理。
  公司董事会由 9 名董事组成,其中包括 3 名独立董事,未发现公司独立董事
存在不良诚信记录。
  黄奕林先生,监事会主席,1968 年生,经济学博士。历任南方证券宏观研究
部经理,深圳证券交易所研究员,兴业证券股份有限公司固定收益事业总部总经
理等职务。现任兴业证券股份有限公司副总裁,兼任兴证(香港)金融控股有限
公司董事、兴证国际金融集团有限公司董事会主席、非执行董事。
  桑德.马特曼先生(Sander Maatman),监事,1969 年生,荷兰国籍,经济
学硕士。历任荷兰 Robeco 鹿特丹投资公司固定收益经理,全球人寿资产管理控
股有限公司首席财务官等职务。现任全球人寿资产管理控股有限公司董事、全球
首席财务官及运营官。
  石峰先生,职工监事,1980 年生,经济学硕士。历任毕马威华振会计师事务
所上海分所审计部审计经理,兴证全球基金管理有限公司计划财务部负责人等职
务。现任兴证全球基金管理有限公司计划财务部总监。
  朱玮女士,职工监事,1982 年生,法学硕士。历任中欧基金管理有限公司监
察稽核部副总监、兴业基金管理有限公司法律与合规部合规总监、兴证全球基金
管理有限公司监察稽核部总监助理等职务。现任兴证全球基金管理有限公司合规
管理部副总监(主持工作)、审计部副总监(主持工作)、纪委办公室副主任(主
持工作),兼任兴证全球资本管理(上海)有限公司监事。
  杨华辉先生,董事长、法定代表人。(简历请参见上述董事会成员概况)
  庄园芳女士,副董事长、总经理。(简历请参见上述董事会成员概况)
  杨卫东先生,督察长,1968 年生,中共党员,法学学士。历任陕西团省委组
织部科员,海南省省委台办接待处科员,海通证券股份有限公司海口营业部负责
人、大连分公司总经理,兴业证券股份有限公司资产管理部副总经理,上海凯业
集团公司总裁,兴证全球基金管理有限公司总经理助理兼市场部总监、副总经理
兼上海分公司负责人等职务。现任兴证全球基金管理有限公司督察长。
  陈锦泉先生,副总经理,1977 年生,工商管理硕士。历任华安证券股份有限
公司证券投资总部投资经理,平安保险资产运营中心高级组合经理,平安资产管
理公司投资管理部副总经理,兴证全球基金管理有限公司兴全绿色投资混合型证
券投资基金(LOF)基金经理、专户投资部总监、总经理助理等职务。现任兴证
全球基金管理有限公司副总经理兼专户投资部总监、固定收益部总监、投资经理。
  詹鸿飞先生,副总经理兼首席信息官,1971 年生,工商管理硕士。历任建设
银行福建省分行信托投资公司、建设银行福建省分行直属支行电脑部职员、信贷
员,兴业证券股份有限公司上海管理总部电脑部经理,兴业证券股份有限公司信
息技术部总经理助理,兴证全球基金管理有限公司运作保障部副总监、总监及总
经理助理等职务。现任兴证全球基金管理有限公司副总经理兼首席信息官兼基金
运营部总监、交易部总监。
 严长胜先生,副总经理,1972 年生,高级工商管理硕士。历任武汉海尔电器
股份有限公司车间、设计科、销售公司职员,华泰证券股份有限公司综合发展部
高级经理,兴业证券股份有限公司研究所、战略规划小组、机构客户部副总经理,
民生证券股份有限公司总裁助理、机构销售总部总经理,兴证全球基金管理有限
公司总经理助理等职务。现任兴证全球基金管理有限公司副总经理兼渠道部总监、
上海分公司总经理、北京分公司总经理。
 谢治宇先生,副总经理,1981 年生,经济学硕士。历任兴证全球基金管理有
限公司研究部研究员、专户投资部投资经理、基金管理部基金经理、基金管理部
投资副总监兼基金经理、基金管理部投资总监兼基金经理、公司总经理助理兼基
金管理部投资总监、基金经理。现任兴证全球基金管理有限公司副总经理兼基金
管理部投资总监、研究部总监、国际业务部总监、基金经理。
 秦杰先生,副总经理,1981 年生,经济学硕士。历任毕马威华振会计师事务
所助理审计经理,德勤华永会计师事务所高级咨询师,毕马威企业咨询(中国)
有限公司高级经理,兴证全球基金管理有限公司监察稽核部总监、综合管理部总
监、党委办公室主任、纪委办公室主任、总经理助理、合规管理部总监,现任兴
证全球基金管理有限公司副总经理兼董事会秘书、风险管理部总监、投融资业务
审批部总监。
  林国怀,经济学硕士。历任天相投资顾问有限公司基金分析师,瑞泰人寿保
险基金组合投资经理,合众人寿资产管理中心基金组合投资经理,泰康资产管理
有限公司执行总监,天安人寿资产管理中心权益投资部经理。现任兴证全球基金
管理有限公司 FOF 投资与金融工程部总监、养老金管理部总监,兴全安泰平衡养
老目标三年持有期混合型基金中基金(FOF)基金经理、兴全优选进取三个月持
有期混合型基金中基金(FOF)基金经理、兴全安泰稳健养老目标一年持有期混
合型基金中基金(FOF)基金经理、兴全安泰积极养老目标五年持有期混合型发
起式基金中基金(FOF)基金经理、兴证全球优选平衡三个月持有期混合型基金
中基金(FOF)基金经理、兴证全球安悦稳健养老目标一年持有期混合型基金中
基金(FOF)基金经理、兴证全球积极配置三年封闭运作混合型基金中基金(FOF-
LOF)基金经理和兴证全球优选稳健六个月持有期债券型基金中基金(FOF)基金
经理。
  刘潇先生,硕士。历任泰康资产管理有限责任公司基金研究员、基金投资总
监,腾讯科技(北京)有限公司产品研究副总监,兴证全球基金管理有限公司投
资经理。现任兴证全球优选稳健六个月持有期债券型基金中基金(FOF)基金经
理、兴全安泰稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金(FOF)基金经理。
  林国怀、刘潇先生在投资经验、历史业绩、合规从业等各方面均符合《养老
目标证券投资基金指引(试行)》对基金经理的要求。
  本基金采用FOF公募投资决策委员会领导下的基金经理负责制。公募投资决
策委员会FOF投资决策小组成员由以下人员组成:
  谢治宇   兴证全球基金管理有限公司副总经理、基金管理部投资总监、
研究部总监、国际业务部总监兼兴全合润混合型证券投资基金基金经理、兴全
合宜灵活配置混合型证券投资基金(LOF)基金经理、兴全社会价值三年持有期
混合型证券投资基金基金经理、兴全趋势投资混合型证券投资基金(LOF)基金
经理
  林国怀   兴证全球基金管理有限公司FOF投资与金融工程部总监、养老金
管理部总监,兴全安泰平衡养老目标三年持有期混合型基金中基金(FOF)、兴
全优选进取三个月持有期混合型基金中基金(FOF)、兴全安泰稳健养老目标一
年持有期混合型基金中基金(FOF)、兴全安泰积极养老目标五年持有期混合型
发起式基金中基金(FOF)、兴证全球优选平衡三个月持有期混合型基金中基金
(FOF)、兴证全球安悦稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金(FOF)、
兴证全球积极配置三年封闭运作混合型基金中基金(FOF-LOF)、兴证全球优选
稳健六个月持有期债券型基金中基金(FOF)基金经理
  任相栋   兴证全球基金管理有限公司基金管理部副总监、兴全合泰混合
型证券投资基金基金经理、兴证全球合衡三年持有期混合型证券投资基金基金
经理
  三、基金管理人的权利与义务
但不限于:
  (1)依法募集资金;
  (2)自基金合同生效之日起,根据法律法规和基金合同独立运用并管理基
金财产;
  (3)依照基金合同收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的
其他费用;
  (4)销售基金份额;
  (5)按照规定召集基金份额持有人大会;
  (6)依据基金合同及有关法律规定监督基金托管人,如认为基金托管人违
反了基金合同及国家有关法律规定,应呈报中国证监会和其他监管部门,并采取
必要措施保护基金投资者的利益;
  (7)在基金托管人更换时,提名新的基金托管人;
  (8)选择、更换基金销售机构,对基金销售机构的相关行为进行监督和处
理;
  (9)担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务
并获得基金合同规定的费用;
  (10)依据基金合同及有关法律规定决定基金收益的分配方案;
  (11)在基金合同约定的范围内,拒绝或暂停受理申购与赎回申请;
  (12)依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利,为基金的利
益行使因基金财产投资于证券所产生的权利,在遵循基金份额持有人利益优先原
则的前提下代表本基金就本基金所持有的基金份额行使相关基金份额持有人权
利;
  (13)以基金管理人的名义,代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者
实施其他法律行为;
  (14)选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提
供服务的外部机构;
  (15)在符合有关法律、法规的前提下,制订和调整有关基金认购、申购、
赎回、转换和非交易过户等业务规则;
  (16)法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。
但不限于:
 (1)依法募集资金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理
基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜;
 (2)办理基金备案手续;
 (3)自基金合同生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金
财产;
 (4)配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化的
经营方式管理和运作基金财产;
 (5)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,保
证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别管
理,分别记账,进行证券投资;
 (6)除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外,不得利用基金财产为
自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产;
 (7)依法接受基金托管人的监督;
 (8)采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方
法符合基金合同等法律文件的规定,按有关规定计算并公告基金净值信息,确定
基金份额申购、赎回的价格;
 (9)进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;
 (10)编制季度报告、中期报告和年度报告;
 (11) 严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定,履行信息披露及报
告义务;
 (12)保守基金商业秘密,不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、
基金合同及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,不向他
人泄露;
 (13)按基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分
配基金收益;
  (14)按规定受理申购与赎回申请,及时、足额支付赎回款项;
  (15)依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会
或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;
  (16)按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相
关资料 15 年以上;
  (17)确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出,并且
保证投资者能够按照基金合同规定的时间和方式,随时查阅到与基金有关的公开
资料,并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件;
  (18)组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、
变现和分配;
  (19)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会
并通知基金托管人;
  (20)因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益
时,应当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除;
  (21)监督基金托管人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务,基金托
管人违反基金合同造成基金财产损失时,基金管理人应为基金份额持有人利益向
基金托管人追偿;
  (22)当基金管理人将其义务委托第三方处理时,应当对第三方处理有关基
金事务的行为承担责任;
  (23)以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其
他法律行为;
  (24)基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件,基金合同不能生效,
基金管理人承担全部募集费用,将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基
金募集期结束后 30 日内退还基金认购人;
  (25)执行生效的基金份额持有人大会的决议;
  (26)建立并保存基金份额持有人名册;
  (27)法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。
  四、基金管理人承诺
证监会的有关规定,建立健全内部控制制度,采取有效措施,防止违反现行有效
的有关法律法规、基金合同和中国证监会有关规定的行为发生。
关法律法规,建立健全的内部控制制度,采取有效措施,防止下列行为发生:
 (1)将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资;
 (2)不公平地对待其管理的不同基金财产;
 (3)利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人谋取利益;
 (4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失;
 (5)法律法规或中国证监会禁止的其他行为。
家有关法律、法规及行业规范,诚实信用、勤勉尽责,不从事以下活动:
 (1)越权或违规经营;
 (2)违反基金合同或托管协议;
 (3)故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益;
 (4)在向中国证监会报送的资料中弄虚作假;
 (5)拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管;
 (6)玩忽职守、滥用职权,不按照规定履行职责;
 (7)违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定,泄
漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密,尚未依法公开的基金投资内容、
基金投资计划等信息,或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活
动;
 (8)违反证券交易场所业务规则,利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格,扰
乱市场秩序;
 (9)贬损同行,以抬高自己;
 (10)以不正当手段谋求业务发展;
 (11)有悖社会公德,损害证券投资基金人员形象;
 (12)在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分;
 (13)其他法律法规以及中国证监会禁止的行为。
 (1)依照有关法律法规和基金合同的规定,本着谨慎的原则为基金份额持
有人谋取最大利益;
 (2)不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三人谋取利益;
 (3)不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定,
泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内
容、基金投资计划等信息,或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交
易活动;
 (4)不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。
     五、基金管理人的风险管理与内部控制制度
     (1)风险管理是业务发展的保障;
     (2)最高管理层承担最终责任;
     (3)分工明确、相互牵制的组织结构是前提;
     (4)制度建设是基础;
     (5)制度执行监督是保障。
     (1)全面性原则:公司风险管理必须覆盖公司的所有部门和岗位,渗透各
项业务过程和业务环节;
     (2)独立性原则:公司设立独立的风险管理部、审计部,风险管理部、审
计部保持高度的独立性和权威性,负责对公司各部门风险控制工作进行稽核和检
查;
     (3)相互制约原则:公司及各部门在内部组织结构的设计上要形成一种相
互制约的机制,建立不同岗位之间的制衡体系;
     (4)定性和定量相结合原则:建立完备的风险管理指标体系,使风险管理
更具客观性和操作性;
     (5)重要性原则:公司的发展必须建立在风险控制完善和稳固的基础上,
内部风险控制与公司业务发展同等重要。
     公司的风险管理体系结构是一个分工明确、相互牵制的组织结构,由最高管
理层对风险管理负最终责任,各个业务部门负责本部门的风险评估和监控,风险
管理部、审计部负责监察公司的风险管理措施的执行。具体而言,包括如下组成
部分:
  (1)董事会:负责制定公司的风险管理政策,对风险管理负完全的和最终
的责任。董事会下设执行委员会和风险控制委员会;
  (2)督察长:独立行使督察权利,直接对董事会负责,及时向风险控制委
员会提交有关公司规范运作和风险控制方面的工作报告;
  (3)投资决策委员会:负责指导基金财产的运作、制定本基金的资产配置
方案和基本的投资策略;
  (4)风险管理委员会:负责对基金投资运作的风险进行测量和监控;
  (5)风险管理部、审计部、合规管理部:负责对公司风险管理政策和措施
的执行情况进行监察,并为每一个部门的风险管理系统的发展提供协助,使公司
在一种风险管理和控制的环境中实现业务目标;
  (6)业务部门:风险管理是每一个业务部门最首要的责任。部门负责人对
本部门的风险负全部责任,负责履行公司的风险管理程序,负责本部门的风险管
理系统的开发、执行和维护,用于识别、监控和降低风险。
  (1)风险控制制度
  公司风险控制的目标为严格遵守国家法律法规、行业自律规定和公司各项规
章制度,自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风格;不断提高经营管
理水平,在风险最小化的前提下,确保基金份额持有人利益最大化;建立行之有
效的风险控制机制和制度,确保各项经营管理活动的健康运行与公司财产的安全
完整;维护公司信誉,保持公司的良好形象。
  针对公司面临的各种风险,包括政策和市场风险,管理风险和职业道德风险,
分别制定严格防范措施,并制定岗位分离制度、空间分离制度、作业流程制度、
集中交易制度、信息披露制度、资料保全制度、保密制度和独立的监察稽核制度
等相关制度。
  (2)监察稽核制度
  监察稽核工作是公司内部风险控制的重要环节。公司设督察长和审计部。督
察长全面负责公司的监察稽核工作,可在授权范围内列席公司任何会议,调阅公
司任何档案材料,对基金资产运作、内部管理、制度执行及遵规守法情况进行内
部监察、稽核;出具监察稽核报告,报公司董事会和中国证监会,如发现公司有
重大违规行为,应立即向公司董事会和中国证监会报告。
     审计部具体执行监察稽核工作,并协助督察长工作。审计部具有独立的检查
权、独立的报告权、知晓权和建议权。具体负责对公司内部风险控制制度提出修
改意见;检查公司各部门执行内部管理制度的情况;监督公司资产运作、财务收
支的合法性、合规性、合理性;监督基金财产运作的合法性、合规性、合理性;
调查公司内部的违规事件;协助监管机关调查处理相关事项;负责员工的离任审
计;协调外部审计事宜等。
     (3)内部财务控制制度
     财务管理的目的在于规范公司会计行为,保证会计资料真实、完整;加强财
务管理,合理使用公司财务资源,提高公司资金的运用效率,控制公司财务风险,
保护公司股东的利益,保证公司财产安全、完整和增值。
     公司内部财务控制制度主要内容有:公司财务核算实行权责发生制的原则,
会计使用国家许可的电算化软件。公司实行财务预算管理制度,财务室在综合各
部门财务预算的基础上负责编制并报告公司总经理,经董事会批准后组织实施。
各部门应认真做好财务预算的编制和实施工作。
     (1)建立、健全内控体系,完善内控制度:公司建立、健全了内控结构,
高管人员关于内控有明确的分工,确保各项业务活动有恰当的组织和授权,确保
监察稽核工作是独立的,并得到高管人员的支持,同时置备操作手册,并定期更
新;
     (2)建立相互分离、相互制衡的内控机制:建立、健全了各项制度,做到
基金经理分开,投资决策分开,基金交易集中,形成不同部门,不同岗位之间的
制衡机制,从制度上减少和防范风险;
     (3)建立、健全岗位责任制:建立、健全了岗位责任制,使每个员工都明
确自己的任务、职责,并及时将各自工作领域中的风险隐患上报,以防范和减少
风险;
  (4)建立风险分类、识别、评估、报告、提示程序:建立了风险管理委员
会,使用适合的程序,确认和评估与公司运作有关的风险;公司建立了自下而上
的风险报告程序,对风险隐患进行层层汇报,使各个层次的人员及时掌握风险状
况,从而以最快速度作出决策;
  (5)建立内部监控系统:建立了有效的内部监控系统,如电脑预警系统、
投资监控系统,能对可能出现的各种风险进行全面和实时的监控;
  (6)使用数量化的风险管理手段:采取数量化、技术化的风险控制手段,
建立数量化的风险管理模型,用以提示指数趋势、行业及个股的风险,以便公司
及时采取有效的措施,对风险进行分散、控制和规避,尽可能地减少损失;
  (7)提供足够的培训:制定了完整的培训计划,为所有员工提供足够和适
当的培训,使员工明确其职责所在,控制风险。
  基金管理人确知建立、维护、维持和完善内部控制制度是基金管理人董事会
及管理层的责任。基金管理人特别声明以上关于内部控制的披露真实、准确,并
承诺将根据市场变化和公司业务发展不断完善内部控制制度。
                  第四部分、基金托管人
  (一)基金托管人情况
  名称:中国建设银行股份有限公司(简称:中国建设银行)
  住所:北京市西城区金融大街 25 号
  办公地址:北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼
  法定代表人:田国立
  成立时间:2004 年 09 月 17 日
  组织形式:股份有限公司
  注册资本:贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整
  存续期间:持续经营
  基金托管资格批文及文号:中国证监会证监基字[1998]12 号
  联系人:李申
  联系电话:(021)6063 7102
  中国建设银行总行设资产托管业务部,下设综合处、基金市场处、证券保险
资产市场处、理财信托股权市场处、全球托管处、养老金托管处、新兴业务处、
运营管理处、跨境托管运营处、社保及大客户服务处、托管应用系统支持处、合
规监督处等 12 个职能处室,在安徽合肥设有托管运营中心,在上海设有托管运
营中心上海分中心,共有员工 300 余人。
  作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行,中国建设银行一直秉
持“以客户为中心”的经营理念,不断加强风险管理和内部控制,严格履行托管
人的各项职责,切实维护资产持有人的合法权益,为资产委托人提供高质量的托
管服务。经过多年稳步发展,中国建设银行托管资产规模不断扩大,托管业务品
种不断增加,已形成包括证券投资基金、社保基金、保险资金、基本养老个人账
户、(R)QFII、(R)QDII、企业年金、职业年金、存托业务等产品在内的托管业务
体系,是目前国内托管业务品种最齐全的商业银行之一。截至 2021 年三季度末,
中国建设银行已托管 1120 只证券投资基金。中国建设银行专业高效的托管服务
能力和业务水平,赢得了业内的高度认同。截至目前,中国建设银行先后多次被
《全球托管人》、《财资》、《环球金融》杂志及《中国基金报》评选为“最佳
托管银行”、连续多年荣获中央国债登记结算有限责任公司(中债)“优秀资产
托管机构”、银行间市场清算所股份有限公司(上清所)“优秀托管银行”奖项,
并在 2017 年、2019 年、2020 年、2021 年分别荣获《亚洲银行家》颁发的“最佳
托管系统实施奖”、“中国年度托管业务科技实施奖”、“中国年度托管银行(大
型银行)”以及“中国最佳数字化资产托管银行”奖项。
  (二)基金托管人的内部控制制度
  中国建设银行托管业务确保贯彻落实国家有关法律法规及监管规定,勤勉尽
责,恪尽职守,保证托管资产的安全、完整,保障所托管基金的稳健运行,维护
基金份额持有人利益;规范业务操作,严格按规程进行业务处理和操作,有效管
控托管业务风险;确保所披露信息的完整、及时,保证客户信息不泄漏。2、内
部控制组织结构
  中国建设银行设有风险与内控管理委员会,负责全行风险管理与内部控制的
研究、议事和协调工作。内部控制管理部门是牵头内部控制管理的职能部门,牵
头内部控制体系的统筹规划、组织落实和检查评价。资产托管业务部设置专门负
责内部控制工作的处室,配备了专职内控合规人员负责托管业务的内控合规工作。
  中国建设银行托管业务内部控制遵循全面性、重要性、制衡性、适应性和独
立性原则。
  (1)全面性原则。内部控制贯穿和渗透于托管业务各项流程和各个环节,
覆盖所有的机构、岗位,约束所有托管业务人员。
  (2)重要性原则。内部控制在全面控制的基础上,关注重要的托管业务事
项和高风险托管业务领域。
  (3)制衡性原则。内部控制坚持风险为本、审慎经营的理念,设立托管机
构和开办托管业务均坚持内控优先,在组织机构、权责分配、业务流程等方面形
成相互制约、相互监督的机制。
  (4)适应性原则。内部控制与托管业务管理模式、业务规模、产品复杂程
度、风险状况等相匹配,并根据情况变化及时调整。
  (5)独立性原则。保证客户资产与建设银行自有资产、托管的其他资产相
互独立,对不同客户的资产分别设置账户、独立核算、分账管理。
  (1)托管资产保管控制。严格按照法律法规和合同约定履行托管人安全保
管可控制账户内托管资产的职责,所托管资产与托管人自有资产、托管的其他资
产严格分开,保证托管资产的安全、独立和完整。
  (2)授权控制。托管业务纳入全行统一的授权管理体系,严格在授权范围
内执行,严禁超范围经营。明确业务处理岗位权限,各级人员在授权范围内行使
职权和承担责任。明确不相容岗位,实施相应的分离措施,形成各司其职、各负
其责、相互制约的工作机制。
  (3)规章制度控制。制定系统化、规范化的托管业务管理制度,并定期重
检与修订,持续维持托管业务规章制度的适应性和有效性,严格保障托管业务规
范运营。
  (4)流程控制。严格指令接收、清算、核算、监督的流程化管理,控制关
键风险点。
  (5)信息系统控制。持续加强内控手段的新技术运用,提高内控自动化水
平和有效性。
  (6)业务连续性控制。建立托管业务应急响应及恢复机制,实现对运营中
断事件的快速响应和及时处置。组织开展应急演练,保障托管业务持续运营。
  (7)运营环境控制。托管业务工作环境符合监管和控制要求,运营环境独
立,录音、录像及门禁持续有效。系统实现独立与隔离,建立安全的数据传输通
道和数据备份机制,保障数据传输和存储安全。
  (8)员工行为管理控制。明确员工行为守则,规范员工日常行为,加强职
业道德和员工操守教育,培育忠于所托、勤勉尽责的合规文化。
  自 2007 年起,资产托管业务部连续聘请外部会计师事务所对托管业务进行
内部控制审计,均获无保留意见,并已经成为常规化的内控工作手段。
  (三)基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
  依照《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管
理办法》、《证券投资基金托管业务管理办法》及其配套法规和基金合同、托管
协议的约定,监督所托管基金的投资运作,对基金管理人运作基金的投资比例、
投资范围、投资组合等情况进行监督。在日常为基金投资运作所提供的基金清算
和核算服务环节中,对基金管理人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用的
提取与开支情况进行检查监督。
  基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律法规及基金托管协议的规
定,应当拒绝执行,及时提示基金管理人,并依照法律法规的规定及时向中国证
监会报告。基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律法
规、基金托管协议规定的,应当及时提示基金管理人在规定期限内改正,并依照
法律法规的规定及时向中国证监会报告。
  每个工作日对基金投资运作比例等情况进行监督,如发现异常情况,向基金
管理人进行风险提示,与基金管理人进行情况核实,督促其改正,并依照法律法
规的规定及时向中国证监会报告。
  基金管理人有义务配合和协助基金托管人的监督和核查,对基金托管人发出
的提示,应在规定时间内答复并改正;对基金托管人的合理疑义,应及时解释或
举证;对基金托管人按照法律法规和托管协议的要求需向中国证监会报告的事项,
应积极配合提供相关数据资料和制度等。
                第五部分、相关服务机构
  一、基金份额销售机构
  (1)兴证全球基金管理有限公司直销中心(柜台)
    地址:上海市浦东新区芳甸路 1155 号浦东嘉里城办公楼 30 楼
    联系人:秦洋洋、沈冰心
    联系电话:021-20398706、021-20398927
    传真号码:021-20398988、021-20398889
  (2)兴证全球基金管理有限公司网上直销平台(含微网站、APP)
         交易网站:https://trade.xqfunds.com
         客服电话:400-678-0099;(021)38824536
          法定
  名称                            地址          客服电话      网址
         代表人
                注册地址:北京市西城区复兴门内大街 1 号
中国银行股份                                              https://ww
         刘连舸    办公地址:北京市西城区复兴门内大街 1 号,香     95566
有限公司                                                 w.boc.cn/
                港花园道 1 号中银大厦
                注册地址:中国北京市东城区建国门内大街 69
                                                    http://www
中国农业银行          号
         周慕冰                                95599   .abchina.c
股份有限公司          办公地址:中国北京市东城区建国门内大街 69
                                                        om/
                号
                注册地址:北京市西城区金融大街 25 号
中国建设银行                                              http://www
         田国立    办公地址:北京市西城区金融大街 25 号,香港中    95533
股份有限公司                                               .ccb.com/
                环干诺道中 3 号中国建设银行大厦 28 楼
                注册地址:中国(上海)自由贸易试验区银城中路
                                                    http://www
交通银行股份          188 号
         任德奇                                95559   .bankcomm.
有限公司            办公地址:中国(上海)自由贸易试验区银城中路
                                                       com/
                注册地址:中国广东省深圳市福田区深南大道
                                                    http://www
招商银行股份          7088 号
         缪建民                                95555   .cmbchina.
有限公司            办公地址:中国广东省深圳市福田区深南大道
                                                       com/
                注册地址:北京市朝阳区光华路 10 号院 1 号楼
                                                    http://www
中信银行股份          6-30 层、32-42 层
         李庆萍                                95558   .citicbank
有限公司            办公地址:北京市朝阳区光华路 10 号院 1 号楼
                                                       .com/
上海浦东发展                                              https://ww
                注册地址:上海市中山东一路 12 号
银行股份有限   郑杨                                 95528   w.spdb.com
                办公地址:上海市中山东一路 12 号
公司                                                     .cn/
                注册地址:中国北京市西城区复兴门内大街 2 号
                                                    http://www
中国民生银行          办公地址:中国北京市西城区复兴门内大街 2 号
         高迎欣                                95568   .cmbc.com.
股份有限公司          民生银行大厦,香港中环金融街 8 号国际金融中
                                                        cn/
                心二期 40 楼及 41 楼 06-08 室
                注册地址:北京市东城区建国门内大街 22 号              https://ww
华夏银行股份
         李民吉    办公地址:北京市东城区建国门内大街 22 号华     95577   w.hxb.com.
有限公司
                夏银行大厦                                   cn/
                注册地址:广东省深圳市罗湖区深南东路 5047
                                                    http://ban
平安银行股份          号
         谢永林                                95511   k.pingan.c
有限公司            办公地址:广东省深圳市罗湖区深南东路 5047
                                                        om/
                号,中国广东省深圳市福田区益田路 5023 号平
               安金融中心 B 座
宁波银行股份         注册地址:浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号                  http://www
         陆华裕                                 95574
有限公司           办公地址:浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号                   .nbcb.cn/
                                                        http://www
兴业证券股份         注册地址:福州市湖东路 268 号
         杨华辉                               4008888123   .xyzq.com.
有限公司           办公地址:长柳路 36 号 7 层 701 室
                                                            cn
               注册地址:上海市浦东新区自由贸易试验区商城                    https://ww
国泰君安证券
         贺青    路 618 号                       95521      w.gtja.com
股份有限公司
               办公地址:上海市静安区南京西路 768 号                        /
                                                        https://ww
中信建投证券         注册地址:北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼
         王常青                               4008888108   w.csc108.c
股份有限公司         办公地址:北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼
                                                            om/
               注册地址:广东省深圳市罗湖区红岭中路 1012
国信证券股份         号国信证券大厦十六层至二十六层               86-755-    www.guosen
         何如
有限公司           办公地址:广东省深圳市罗湖区红岭中路 1012      82130188      .com.cn
               号国信证券大厦十六层至二十六层
               注册地址:深圳市福田区福田街道福华一路 111       86-755-
                                                        http://www
招商证券股份         号                           82943666,8
         霍达                                             .cmschina.
有限公司           办公地址:深圳市福田区福田街道福华一路 111       6-755-
                                                           com/
               号                            82960432
               注册地址: 广东省广州市黄埔区中新广州知识
广发证券股份         城腾飞一街 2 号 618 室
         徐佑军                                 95575        95575
有限公司           办公地址: 广东省广州市天河区马场路 26 号广
               发证券大厦
               注册地址:广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓
               越时代广场(二期)北座
中信证券股份                                     60838888;8   www.citics
         张佑君   办公地址:广东省深圳市福田区中心三路 8 号中
有限公司                                         6-755-        .com
               信证券大厦,北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信
               证券大厦
               注册地址:北京市西城区金融大街 35 号国际企
                                                        http://www
中国银河证券         业大厦 C 座 2-6 层
         陈共炎                                 95551      .chinastoc
股份有限公司         办公地址:北京市西城区金融大街 35 号国际企
                                                         k.com.cn/
               业大厦 C 座 2-6 层
海通证券股份         注册地址:上海市黄浦区广东路 689 号          86-21-     www.htsec.
         周杰
有限公司           办公地址:上海市黄浦区广东路 689 号         23219000        com
                                                        https://ww
申万宏源证券         注册地址:上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层
         杨玉成                                 95523      w.swhysc.c
有限公司           办公地址:上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层
                                                            om/
长江证券股份         注册地址: 湖北省武汉市江汉区新华路特 8 号       86-27-     http://www
         李新华
有限公司           办公地址: 湖北省武汉市江汉区新华路特 8 号      65799866    .cjsc.com/
安信证券股份   黄炎勋   注册地址:深圳市福田区金田路 4018 号安联大      95517      http://www
有限公司           厦 35 层、28 层 A02 单元                               .essence.c
               办公地址:深圳市福田区金田路 4018 号安联大                           om.cn/
               厦 35 层、28 层 A02 单元
               注册地址:长沙市天心区湘府中路 198 号新南城
                                                                https://ww
湘财证券股份         商务中心 A 栋 11 楼
         孙永祥                                         95351      w.xcsc.com
有限公司           办公地址:长沙市天心区湘府中路 198 号新南城
                                                                    /
               商务中心 A 栋 11 楼
               注册地址:中国(上海)自由贸易试验区世纪大
                                                                https://ww
民生证券股份         道 1168 号 B 座 2101、2104A 室            400-619-
         冯鹤年                                                    w.mszq.com
有限公司           办公地址:中国(上海)自由贸易试验区世纪大                  8888
                                                                    /
               道 1168 号 B 座 2101、2104A 室
华泰证券股份         注册地址:江苏省南京市建邺区江东中路 228 号              86-25-     www.htsc.c
         张伟
有限公司           办公地址:江苏省南京市建邺区江东中路 228 号             83389999       om.cn
               注册地址:山西省太原市杏花岭区府西街 69 号               86-351-
山西证券股份         山西国际贸易中心东塔楼                         8686668;86   www.sxzq.c
         侯巍
有限公司           办公地址:山西省太原市杏花岭区府西街 69 号                -351-         om
               山西国际贸易中心东塔楼                           8686905
               注册地址:青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼
中信证券(山                                                          http://sd.
东)有限责任   姜晓林                                         95548      citics.com
               办公地址:青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼
公司                                                                  /
               注册地址:北京市西城区金融大街 5 号(新盛大
               厦)6、10、12、15、16 层北京市西城区金融大街
东兴证券股份                                               86-10-     www.dxzq.n
         魏庆华   5 号(新盛大厦)6、10、12、15、16 层
有限公司                                                66555171        et
               办公地址:北京市西城区金融大街 5 号(新盛大
               厦)6、10、12、15、16 层
               注册地址:江苏省苏州市吴中区工业园区星阳街
                                                                http://www
东吴证券股份         5号
         范力                                          95330      .dwzq.com.
有限公司           办公地址:江苏省苏州市吴中区工业园区星阳街
                                                                    cn/
               注册地址:北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号
                                                                https://ww
信达证券股份         楼
         肖林                                          95321      w.cindasc.
有限公司           办公地址:北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号
                                                                   com/
               楼
               注册地址:上海市黄浦区中山南路 119 号东方证
               券大厦
东方证券股份         办公地址:上海市黄浦区中山南路 119 号东方证              86-21-     www.dfzq.c
         潘鑫军
有限公司           券大厦,中国上海市黄浦区中山南路 318 号 2 号           63325888       om.cn
               楼 3-6 层、12 层、13 层、22 层、25-27 层、29
               层、32 层、36 层、38 层
               注册地址:湖南省长沙市天心区湘江中路二段
方正证券股份         36 号华远华中心 4、5 号楼 3701-3717            86-731-    www.founde
         施华
有限公司           办公地址:湖南省长沙市天心区湘江中路二段                 85832367      rsc.com
               注册地址:广东省深圳市福田区福田街道金田路
长城证券股份         2026 号能源大厦南塔楼 10-19 层          86-755-    www.cgws.c
         曹宏
有限公司           办公地址:广东省深圳市福田区福田街道金田路         83516072        om
                                                         http://www
中信证券华南         注册地址:广州市天河区珠江西路 5 号 501 房
         胡伏云                                  95548      .gzs.com.c
股份有限公司         办公地址:广州市天河区珠江西路 5 号 501 房
                                                             n/
               注册地址:吉林省长春市南关区生态大街 6666
东北证券股份         号                              86-431-    www.nesc.c
         李福春
有限公司           办公地址:吉林省长春市南关区生态大街 6666       85096806        n
               号
                                                         https://ww
南京证券股份         注册地址:南京市江东中路 389 号
         李剑锋                                  95386      w.njzq.com
有限公司           办公地址:南京市江东中路 389 号
                                                            .cn/
               注册地址:江苏省无锡市滨湖区金融一街 8 号                    http://www
国联证券股份
         姚志勇   办公地址:无锡市滨湖区金融一街 8 号国联金融        95570      .glsc.com.
有限公司
               大厦                                            cn/
               注册地址:深圳市福田区福田街道益田路 5023        86-21-
                                                         http://www
平安证券股份         号平安金融中心 B 座第 22-25 层         38635562,8
         何之江                                             .stock.pin
有限公司           办公地址:深圳市福田区福田街道益田路 5023        6-755-
                                                          gan.com/
               号平安金融中心 B 座第 22-25 层          22627723
               注册地址:河南省郑州市郑东新区商务外环路
                                                         https://wt
中原证券股份         10 号
         菅明军                                  95377      .ccnew.com
有限公司           办公地址:河南省郑州市郑东新区商务外环路
                                                             /
               注册地址:北京市东城区东直门南大街 3 号国华
国都证券股份         投资大厦 9 层 10 层                  86-10-     www.guodu.
         翁振杰
有限公司           办公地址:北京市东城区东直门南大街 3 号国华       84183203        com
               投资大厦 9 层 10 层
               注册地址:江苏省常州市钟楼区延陵西路 23 号
东海证券股份         投资广场 18 层                      86-519-    www.longon
         钱俊文
有限公司           办公地址:江苏省常州市钟楼区延陵西路 23 号       81595100     e.com.cn
               投资广场 18 层
               注册地址:内蒙古自治区呼和浩特市新城区海拉
                                                         http://m.c
恒泰证券股份         尔东街满世尚都办公商业综合楼                 0471-
         庞介民                                             nht.com.cn
有限公司           办公地址:内蒙古自治区呼和浩特市新城区海拉         4962367
                                                             /
               尔东街满世尚都办公商业综合楼
                                                         http://www
华西证券股份         注册地址:四川省成都市高新区天府二街 198 号       86-28-
         杨炯洋                                             .hx168.com
有限公司           办公地址:四川省成都市高新区天府二街 198 号      86150207
                                                            .cn/
               注册地址:新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京
                                                         https://ww
申万宏源西部         南路 358 号大成国际大厦 20 楼 2005 室
         王献军                                  95523      w.swhysc.c
证券有限公司         办公地址:新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京
                                                             om/
               南路 358 号大成国际大厦 20 楼 2005 室
                                                                       https://ww
中泰证券股份         注册地址:济南市市中区经七路 86 号
         李峰                                                 95538      w.zts.com.
有限公司           办公地址:济南市市中区经七路 86 号
                                                                           cn/
               注册地址:上海市普陀区曹杨路 510 号南半幢 9
                                                                       https://ww
德邦证券股份         楼                                           400-8888-
         武晓春                                                           w.tebon.co
有限公司           办公地址:上海市普陀区曹杨路 510 号南半幢 9                      128
                                                                          m.cn/
               楼
               注册地址: 浙江省杭州市西湖区天目山路 198
                                                                        公司网站
财通证券股份         号财通双冠大厦西楼                                    86-571-
         陆建强                                                           www.ctsec.
有限公司           办公地址: 浙江省杭州市西湖区天目山路 198                     87821312
                                                                           com
               号
               注册地址:深圳市福田区莲花街道福中社区深南                                   http://www
华鑫证券有限                                                     400-109-
         李军    大道 2008 号中国凤凰大厦 1 栋 20C-1 房                             .cfsc.com.
责任公司                                                         9918
               办公地址: 上海市浦东新区金海路 1000 号                                     cn/
               注册地址:深圳市福田区益田路与福中路交界处
               荣 超 商 务 中 心 A 栋 第 18-21 层 及 第 04 层
                                                                       https://ww
中国中金财富         .23 单元
         高涛                                                 95532      w.ciccwm.c
证券有限公司         办公地址:深圳市福田区益田路与福中路交界处
                                                                           om/
               荣 超 商 务 中 心 A 栋 第 18-21 层 及 第 04 层
               .23 单元
               注册地址:西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部
东方财富证券         城 10 栋楼
         郑立坤                                                95357      www.18.cn
股份有限公司         办公地址:上海市徐汇区宛平南路 88 号金座东
               方财富大厦
               注册地址:广东省广州市黄埔区经济技术开发区
粤开证券股份         科学大道 60 号开发区金控中心 21、22、23 层                             http://www
         严亦斌                                                95564
有限公司           办公地址:广东省广州市黄埔区经济技术开发区                                   .ykzq.com/
               科学大道 60 号开发区金控中心 21、22、23 层
               注册地址: 四川省成都市青羊区东城根上街 95
                                                                       https://ww
国金证券股份         号                                            86-28-
         冉云                                                            w.gjzq.com
有限公司           办公地址: 四川省成都市青羊区东城根上街 95                     86690021
                                                                           .cn
               号成证大厦 16 楼
                                                                       https://ww
华融证券股份         注册地址:北京市西城区金融大街 8 号
         张海文                                                95390      w.hrsec.co
有限公司           办公地址:北京市西城区金融大街 8 号
                                                                          m.cn/
                                                                       http://www
财达证券股份         注册地址:石家庄市自强路 35 号
         翟建强                                                95363      .s10000.co
有限公司           办公地址:石家庄市自强路 35 号
                                                                           m/
               注册地址:南京市高淳区经济开发区古檀大道
江苏汇林保大
基金销售有限   吴言林
               办公地址:南京市鼓楼区中山北路 2 号绿地紫峰                     66046166      bd.com
公司
               大厦 2005 室
                注册地址:中国(上海)自由贸易试验区杨高南路
                                                            https://wa
上海挖财基金          759 号 18 层 03 单元                  021-
          吕柳霞                                               caijijin.c
销售有限公司          办公地址:中国(上海)自由贸易试验区杨高南路          50810673
                                                                om/
                注册地址:深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号
腾安基金销售
                A 栋 201 室                                   www.tengan
(深圳)有限    刘明军                                    95017
                办公地址:深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号                      xinxi.com
公司
                A 栋 201 室
                注册地址:北京市海淀区西北旺东路 10 号院西
北京度小满基                                                      www.duxiao
                区 4 号楼 1 层 103 室
金销售有限公    葛新                                     95055      manfund.co
                办公地址:北京市海淀区西北旺东路 10 号院西
司                                                               m
                区 4 号楼 1 层 103 室
                注册地址:上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号
                                                            http://www
诺亚正行基金          3724 室                          400-821-
          汪静波                                                 .noah-
销售有限公司          办公地址:上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号          5399
                                                             fund.com
                注册地址:深圳市罗湖区笋岗街道梨园路物资控
深圳众禄基金                                                        http://
                股置地大厦 8 楼 801                  4006-788-
销售股份有限    薛峰                                                www.jjmmw.
                办公地址:深圳市罗湖区笋岗街道梨园路物资控             887
公司                                                              com
                股置地大厦 8 楼 801
                注册地址:上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2
上海天天基金          层                                           www.123456
          其实                                   4001818188
销售有限公司          办公地址:上海市徐汇区宛平南路 88 号金座东                      7.com.cn
                方财富大厦
                注册地址:上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯
                                                            http://www
上海好买基金          国际大厦 903~906 室                  400-700-
          杨文斌                                               .ehowbuy.c
销售有限公司          办公地址:上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯           9665
                                                                om
                国际大厦 903~906 室
蚂蚁(杭州)基         注册地址:浙江省杭州市余杭区五常街道文一西                       http://www
金销售有限公    祖国明   路 969 号 3 幢 5 层 599 室          4000766123   .fund123.c
司               办公地址:                                           n
                注册地址:浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室
上海长量基金                                           400-       www.erichf
          张跃伟   办公地址:上海市浦东新区东方路 1267 号陆家
销售有限公司                                          8202899       und.com
                嘴金融服务广场二期 11 层
                注册地址:浙江省杭州市文二西路 1 号元茂大
浙江同花顺基                                                      http://www
                厦 903 室
金销售有限公    吴强                                    952555      .5ifund.co
                办公地址:浙江省杭州市余杭区五常街道同顺街
司                                                               m
                注册地址:成都市成华区建设路 9 号高地中心
泛华普益基金          1101 室                          400-080-    www.puyifu
          于海峰
销售有限公司          办公地址:成都市成华区建设路 9 号高地中心            3388        nd.com
北京汇成基金          注册地址:北京市西城区宣武门外大街甲 1 号 4         400-       www.hcfund
          王伟刚
销售有限公司          层 401-2                         6199059        s.com
               办公地址:西城区宣武门外大街甲 1 号环球财讯
               中心 D 座 4 层
               注册地址:北京市海淀区东北旺西路中关村软件
北京新浪仓石         园二期(西扩)N-1、N-2 地块新浪总部科研楼 5                     http:
基金销售有限   穆飞虎   层 518 室                                      //www.xinc
公司             办公地址:北京市海淀区西北旺东路 10 号院西                        ai.com
               区 8 号楼新浪总部大厦
               注册地址:上海市黄浦区广东路 500 号 30 层
上海基煜基金         3001 单元                            400-      www.jiyufu
         王翔
销售有限公司         办公地址:上海市浦东新区银城中路 488 号太平          8205369     nd.com.cn
               金融大厦 1503 室
上海陆金所基                                                      http://www
               注册地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号          400-821-
金销售有限公   王之光                                                .lufunds.c
               办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号            9031
司                                                               om
               注册地址:珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-
珠海盈米基金         3491(集中办公区)                         020-     www.yingmi
         肖雯
销售有限公司         办公地址:广州市海珠区琶洲大道东路 1 号保利           89629066       .cn
               国际广场南塔 1201-1203 室
               注册地址:北京市海淀区西三旗建材城中路 12
京东肯特瑞基
               号 17 号平房 157                                 kenterui.j
金销售有限公   王苏宁                                      95118
               办公地址:北京市通州区亦庄经济技术开发区科                           d.com

               创十一街 18 号院京东集团总部 A 座 17 层
               注册地址:北京市朝阳区创远路 34 号 院 6 号                    https://da
北京雪球基金                                            400-
         李楠    楼 15 层 1501 室                                njuanapp.c
销售有限公司                                           1599288
               办公地址:北京市融新科技园 C 座                                om/
               注册地址:福州市鼓楼区温泉街道湖东路 268 号
                                                            http://www
兴证期货有限         6 层(兴业证券大厦)
         周峰                                      95562-5    .xyfutures
公司             办公地址:福建省福州市鼓楼区温泉街道湖东路
                                                               .cn/
               注册地址:广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓
                                                            http://www
中信期货有限         越时代广场(二期)北座 13 层 1301-1305、14 层   400-990-
         张皓                                                 .citicsf.c
公司             办公地址:深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代             8826
                                                                om/
               广场(二期)北座 13 层 1301-1305 室、14 层
    上述基金销售机构均已取得中国证监会办法的基金销售业务资格证书。
    Y 类基金份额的销售机构,基金管理人将另行公告。敬请个人养老金账户
  的投资者关注基金管理人发布的相关公告。
    基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和基金合同
  等的规定,选择其他符合要求的机构销售本基金,并在基金管理人网站公示。
    二、登记机构
名称:兴证全球基金管理有限公司
注册地址:上海市黄浦区金陵东路 368 号
办公地址:上海市浦东新区芳甸路 1155 号浦东嘉里城办公楼 28-30 楼
法定代表人:杨华辉
联系人:朱瑞立
电话:021-20398888
传真:021-20398858
三、出具法律意见书的律师事务所
名称:上海市通力律师事务所
住所:上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
办公地址:上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
负责人:韩炯
经办律师:安冬、陆奇
电话:021-31358666
传真:021-31358600
联系人:陆奇
四、审计基金财产的会计师事务所
名称:德勤华永会计师事务所(特殊普通合伙)
住所:上海市延安东路 222 号 30 楼
办公地址:上海市延安东路 222 号 30 楼
执行事务合伙人:付建超
电话:(021)61418888
传真:(021)63350377
经办注册会计师:吴凌志、冯适
联系人:吴凌志
                 第六部分、基金的募集
  本基金由管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息
披露办法》、基金合同及其他有关规定,并经中国证监会2020年9月10日证监许
可〔2020〕2170号文准予募集注册。
     一、基金类型、运作方式、存续期间及基金份额类别设置
 本基金根据申购资金账户的不同,将基金份额分为不同的类别。通过非个人
养老金资金账户申购,称为 A 类基金份额;通过个人养老金资金账户申购的,称
为 Y 类基金份额。
 本基金 A 类、Y 类基金份额分别设置代码。由于基金费用等的不同,本基金
A 类基金份额和 Y 类基金份额将分别计算和公告基金份额净值。计算公式为:
 计算日某类基金份额净值=计算日该类基金份额的基金资产净值/计算日该
类基金份额总数
 Y 类基金份额的申赎安排、资金账户管理等事项还应当遵守国家关于个人养
老金账户管理的规定。在向投资人充分披露的情况下,为鼓励投资人在个人养老
金领取期长期领取,基金管理人可设置定期分红、定期支付、定额赎回等机制;
基金管理人亦可对运作方式、持有期限、投资策略、估值方法、申赎转换等方面
做出其他安排。具体见更新的招募说明书及相关公告。
 投资者在申购基金份额时可自行选择基金份额类别。
 在不违反法律法规、基金合同的约定以及对基金份额持有人利益无实质性不
利影响的情况下,在履行适当程序后,基金管理人可调整基金份额类别设置、对
基金份额分类办法及规则进行调整、或者调整本基金的申购费率、调低赎回费率、
变更收费方式、或者停止现有基金份额类别的销售等,并在调整实施之日前依照
《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告,不需要召开基金份额持有人大
会。
     二、基金的募集情况
  本基金经中国证监会证监许可【2020】2170 号准予募集注册,由基金管理人
依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他有关规定,自
事务所验资,募集期募集的基金份额及利息转份额共计 5,657,830,588.97 份,其
中利息结转基金份额共计 123,699.04 份,募集户数为 73,848 户。
                第七部分、基金合同的生效
  (一)基金合同生效时间
  本基金的基金合同于 2020 年 11 月 26 日正式生效。
  二、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模
  基金合同生效后,连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或
者基金资产净值低于 5000 万元的,基金管理人应当在定期报告中予以披露;连
续 60 个工作日出现前述情形的,基金管理人应当在 10 个工作日内向中国证监会
报告并提出解决方案,如持续运作、转换运作方式、与其他基金合并或者终止基
金合同等,并在 6 个月内召开基金份额持有人大会进行表决。
  法律法规另有规定时,从其规定。
              第八部分、基金份额的申购与赎回
  一、申购与赎回的场所
  本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理人
在相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构,并在基金管理
人网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售
机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。
  二、申购与赎回的开放日及开放时间
  投资人在开放日办理基金份额的申购和/或赎回,具体办理时间为上海证券
交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间,但基金管理人根据法律法规、
中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。开放日的具体
业务办理时间在相关公告中载明。
  基金合同生效后,若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其
他特殊情况,基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整,但
应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。
  基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理申购,具体业务办
理时间在申购开始公告中规定。
  基金管理人自基金合同生效之日起满 1 年后的下一工作日(含该日)起开始
办理赎回,具体业务办理时间在赎回开始公告中规定。本基金每份基金份额在其
最短持有期到期日(含该日)后,基金份额持有人方可就该基金份额提出赎回申
请。
  在确定申购开始与赎回开始时间后,基金管理人应在申购、赎回开放日前依
照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告申购与赎回的开始时间。
  基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、
赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换
申请且登记机构确认接受的,其基金份额申购、赎回价格为下一开放日该类基金
份额申购、赎回的价格。
  本基金 A 类基金份额的日常申购自 2021 年 1 月 5 日开始办理,日常赎回自
间请见相关公告。
  三、申购与赎回的原则
额净值为基准进行计算;
业务办理时间结束后不得撤销;
序赎回;
投资者的合法权益不受损害并得到公平对待。
  基金管理人可在法律法规允许的情况下,对上述原则进行调整。基金管理人
必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。
  四、申购与赎回的程序
  投资人必须根据销售机构规定的程序,在开放日的具体业务办理时间内提出
申购或赎回的申请。
  投资人申购基金份额时,必须全额交付申购款项,投资人全额交付申购款项,
申购成立;基金份额登记机构确认基金份额时,申购生效。
  基金份额持有人递交赎回申请,赎回成立;基金份额登记机构确认赎回时,
赎回生效。
  投资人赎回申请生效后,基金管理人将在 T+10 日(包括该日)内支付赎回款
项。在发生巨额赎回或延缓支付赎回款项的情形时,款项的支付办法参照基金合
同有关条款处理。
  遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障
或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程,则赎回款
项划付时间相应顺延。
  基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购
或赎回申请日(T 日),在正常情况下,本基金登记机构在 T+3 日内对该交易的有
效性进行确认。T 日提交的有效申请,投资人应在 T+4 日(包括该日)后及时到销
售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成立或
无效,则申购款项退还给投资人。因投资人怠于履行该项查询等各项义务,致使
其相关权益受损的,基金管理人、基金托管人、基金销售机构不承担由此造成的
损失或不利后果。
  销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功,而仅代表销售机
构确实接收到该申购、赎回申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。
对于申请的确认情况,投资人应及时查询并妥善行使合法权利。
  基金管理人可以在法律法规允许的范围内,依法对上述申购和赎回申请的确
认时间进行调整,并必须在调整实施日前按照《信息披露办法》的有关规定在规
定媒介上公告。
  五、申购和赎回的数量限制
请,每个基金账户首笔申购的最低金额为人民币 100,000 元(含申购费),每笔
追加申购的最低金额为人民币 100,000 元(含申购费)。在基金管理人网上直销
系统进行申购时,每个基金账户首笔申购的最低金额为人民币 10 元(含申购费),
每笔追加申购的最低金额为人民币 10 元(含申购费)。除上述情况及另有公告
外,基金管理人规定本基金 A 类基金份额的单笔申购、追加申购起点金额为 0.1
元(含申购费),在本基金其他销售机构进行申购时,具体办理要求以相关销售
机构的交易细则为准,但不得低于基金管理人规定的最低限额。
A 类基金份额时,每笔赎回申请的最低份额为 10 份基金份额;基金份额持有人
可将其全部或部分基金份额赎回,但某笔赎回申请导致单个基金账户的基金份额
余额少于 10 份时,余额部分基金份额必须一同赎回。除上述情况及另有公告外,
基金管理人规定本基金 A 类基金份额的每笔最低赎回份额、单个基金账户最低
持有份额为 0.1 份。在本基金其他销售机构进行赎回时,具体办理要求以相关销
售机构的交易细则为准,但不得低于基金管理人规定的最低限额。
加申购、定期定额投资金额,单笔最低赎回、转换转出及最低持有份额,除基金
管理人另有公告外,不得低于基金管理人规定的上述最低金额/份额限制。投资者
在各销售机构进行投资时应以销售机构的公告为准。
不受最低申购金额的限制。
限,具体金额请参见更新的招募说明书或相关公告。
例上限,具体规模或比例上限请参见更新的招募说明书或相关公告。
大不利影响时,基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净
申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施,切实保护存量基金份额持
有人的合法权益。基金管理人基于投资运作与风险控制的需要,可采取上述措施
对基金规模予以控制。具体见基金管理人相关公告。
金额和赎回份额等数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》
的有关规定在规定媒介上公告。
公告。具体见基金管理人相关公告。
  六、申购费率和赎回费率
  本基金基金份额(含 A 类、Y 类)的申购费率按申购金额的大小划分为四
档,随申购金额的增加而递减(适用固定金额费率的申购除外)。具体费率如下
表所示:
         单笔申购金额(M,含申购费)       申购费率
              M< 50 万            1.0%
              M≥500 万        每笔 1000 元
  本基金的申购费用应在投资人申购基金份额时收取。投资人重复申购,须按
每次申购所对应的费率档次分别计费。
  申购费用由投资人承担,主要用于本基金的市场推广、销售、登记等各项费
用,不列入基金财产。
  基金销售机构(含直销机构及代销机构)可以在不违反相关规定及《基金合
同》约定的情况下,对基金销售费用实行一定的优惠,详见届时发布的相关法律
文件或公告。
  本基金基金份额(含A类、Y类)赎回费率为零。
应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介
上公告。
额持有人利益无实质性不利影响的情况下根据市场情况制定基金促销计划,定期
或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间,基金管理人可以按中国证
监会要求履行必要手续后,对基金投资者适当调低基金申购费率。
  七、申购份额与赎回金额的计算方式
份额的基金份额净值,有效份额单位为份,上述计算结果均按四舍五入的方法,
保留到小数点后 2 位,由此产生的收益或损失由基金财产承担。
  申购份额的计算如下:
  申购费用=申购金额﹣申购金额/(1+申购费率)
  (注:对于适用固定金额申购费的申购,申购费用=固定申购费金额)
  净申购金额=申购金额﹣申购费用
  (注:对于适用固定金额申购费的申购,净申购金额=申购金额-固定申购费
金额)
  申购份额=净申购金额/T 日该类基金份额净值
  例:某投资者投资 100,000 元申购本基金 A 类基金份额,假设申购当日的 A
类基金份额净值为 1.0160 元,则其可得到的申购份额为:
  申购费用=100,000﹣100,000/(1+1.0%)=990.10 元
  净申购金额=100,000﹣990.10=99,009.90 元
  申购份额=99,009.90/1.0160=97,450.69 份
  即投资人投资 100,000 元申购本基金的 A 类基金份额,假设申购当日的 A
类基金份额净值为 1.0160 元,则其可得到 97,450.69 份 A 类基金份额。
该类基金份额的基金份额净值并扣除相应的费用,赎回金额单位为元。上述计算
结果均按四舍五入的方法,保留到小数点后 2 位,由此产生的收益或损失由基金
财产承担。
   赎回金额的计算方式如下:
   赎回金额=赎回份数×T 日该类基金份额净值
   例:某投资者在持有基金份额满一年后的任一开放日赎回 10,000 份本基金
A 类基金份额,假设赎回当日的 A 类基金份额净值为 1.0560 元,则其可得到的
赎回金额为:
       赎回金额        10,000×1.0560=10,560.00 元
   即投资者在持有基金份额满一年后的任一开放日赎回 10,000 份本基金 A 类
基金份额,假设赎回当日的 A 类基金份额净值为 1.0560 元,则其可得到的赎回
金额为 10,560.00 元。
   本基金 A 类基金份额和 Y 类基金份额将分别计算基金份额净值。各类基金
份额的基金份额净值的计算,均保留到小数点后 4 位,小数点后第 5 位四舍五
入,由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的各类基金份额的基金份额净
值不迟于 T+3 日公告。遇特殊情况,经履行适当程序,可以适当延迟计算或公
告。
   T 日某类基金份额净值=T 日该类基金份额的基金资产净值总额/当日该类
基金份额总数
确保基金估值的公平性。具体处理原则和操作规范须遵循相关法律法规以及监管
部门、自律规则的规定。
   八、拒绝或暂停申购的情形
   发生下列情况时,基金管理人可拒绝或暂停接受投资人就本基金或某一类基
金份额的申购申请:
投资人的申购申请。
导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。
对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时。
能对基金业绩产生负面影响,或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。
牌。
导致基金销售系统、基金登记系统或基金会计系统无法正常运行。
的。
资者单日或单笔申购金额上限的。
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确
认后,基金管理人应当采取暂停接受基金申购申请的措施。
  发生上述第 1、2、3、5、6、7、10、11 项情形之一且基金管理人决定暂停
申购时,基金管理人应当根据有关规定在规定媒介上刊登暂停申购公告。如果投
资人的申购申请全部或部分被拒绝的,被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂
停申购的情况消除时,基金管理人应及时恢复申购业务的办理。
  九、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
  发生下列情形时,基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回
款项:
投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。
产净值。
停接受投资人的赎回申请。
易停牌。
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确
认后,基金管理人应当采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请的措施。
  发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款
项时,基金管理人应在当日报中国证监会备案,已确认的赎回申请,基金管理人
应足额支付;如暂时不能足额支付,应将可支付部分按单个账户申请量占申请总
量的比例分配给赎回申请人,未支付部分可延期支付。若出现上述第 4 项所述情
形,按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当
日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时,基金管理人应及时恢
复赎回业务的办理并公告。
  十、巨额赎回的情形及处理方式
  若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金
转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额
总数后的余额)超过前一开放日的基金总份额的 10%,即认为是发生了巨额赎回。
  当基金出现巨额赎回时,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定
全额赎回或部分延期赎回。
  (1)全额赎回:当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时,
按正常赎回程序执行。
  (2)部分延期赎回:当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认
为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大
波动时,基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10%的
前提下,可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请,应当按单个账户赎
回申请量占赎回申请总量的比例,确定当日受理的赎回份额;对于未能赎回部分,
投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的,将自
动转入下一个开放日继续赎回,直到全部赎回为止;选择取消赎回的,当日未获
受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理,
无优先权并以下一开放日的该类基金份额的基金份额净值为基础计算赎回金额,
以此类推,直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择,投资
人未能赎回部分作自动延期赎回处理。
  (3)当基金发生巨额赎回且存在单个基金份额持有人超过前一开放日基金
总份额 40%以上的赎回申请情形下,基金管理人可以对该基金份额持有人超过
总份额 40%的赎回申请,基金管理人有权根据上述“(1)全额赎回”或“(2)
部分延期赎回”的约定方式与其他基金份额持有人的赎回申请一并办理。对于该
基金份额持有人超过前一开放日基金总份额 40%以上的赎回申请进行延期,即与
下一开放日赎回申请一并处理,无优先权并以下一开放日的该类基金份额的基金
份额净值为基础计算赎回金额,以此类推,直到全部赎回为止。但是,如该持有
人在提交赎回申请时选择取消赎回,当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。如
该持有人在提交赎回申请时未作明确选择,其未能赎回部分作自动延期赎回处理。
  (4)暂停赎回:连续 2 个开放日以上(含本数)发生巨额赎回,如基金管理人
认为有必要,可暂停接受基金的赎回申请;已经接受的赎回申请可以延缓支付赎
回款项,但不得超过 20 个工作日,并应当在规定媒介上进行公告。
  当发生上述巨额赎回并延期办理时,基金管理人应当通过邮寄、传真或者招
募说明书规定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人,说明有关处理方
法,并于 2 日内在规定媒介上刊登公告。
  十一、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告
介上刊登暂停公告。
办法》的有关规定,在规定媒介上刊登基金重新开放申购或赎回的公告,并公告
最近 1 个估值日的各类基金份额的基金份额净值。
  十二、基金转换
  基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与
基金管理人管理的其他基金之间的转换业务,基金转换可以收取一定的转换费,
相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告,并
提前告知基金托管人与相关机构。
  十三、基金份额的转让
  在法律法规允许且条件具备的情况下,基金管理人可受理基金份额持有人通
过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构
办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的,将提前公告,
基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。
  十四、基金的非交易过户
  基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形
而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论
在上述何种情况下,接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资
人。
  继承是指基金份额持有人死亡,其持有的基金份额由其合法的继承人继承;
捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社
会团体;司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的
基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基
金登记机构要求提供的相关资料,对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机
构的规定办理,并按基金登记机构规定的标准收费。
  基金管理人、基金销售机构办理 Y 类基金份额继承等事项的,应当通过份额
赎回方式办理,该业务的办理不受 Y 类基金份额“最短持有期限”的限制。
  十五、基金的转托管
  基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管,基金
销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。
  十六、定期定额投资计划
  基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划,具体规则由基金管理人另
行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期申购金额,每期申购
金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定
额投资计划最低申购金额。
  十七、基金份额的冻结和解冻
  基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻,以及
登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金份额的冻结手续、
冻结方式按照基金登记机构的相关规定办理。基金份额被冻结的,被冻结部分产
生的权益按照我国法律法规、监管规章及国家有权机关的要求以及基金登记机构
业务规定来处理。
  十八、其他业务
  在相关法律法规允许的条件下,基金登记机构可依据其业务规则,受理基金
份额质押等业务,并收取一定的手续费用。
  十九、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回
  本基金实施侧袋机制的,本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“侧袋
机制”章节或届时发布的相关公告。
               第九部分、基金的投资
  一、投资目标
  在控制风险的前提下,本基金主要通过成熟稳健的资产配置策略和公募基金
精选策略进行投资,力求基金资产的长期稳健增值,满足投资者的养老资金理财
需求。
  二、投资范围
  本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括经中国证监会核准或
注册的公开募集证券投资基金(包括 QDII 基金和香港互认基金)、国内依法发
行上市的股票及存托凭证(包括中小板、创业板以及其他中国证监会核准上市的
股票及存托凭证)、债券(包括国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债
券、证券公司短期公司债券、可转换债券(含可分离交易可转债的纯债部分)、
可交换债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、公开发行的次级债券、政
府支持机构债、政府支持债券、地方政府债及其他经中国证监会允许投资的债券)、
资产支持证券、债券回购、银行存款(包括协议存款、定期存款及其他银行存款)、
同业存单、货币市场工具以及中国证监会允许基金投资的其他金融工具,但须符
合中国证监会相关规定。
  本基金不投资具有复杂、衍生品性质的基金份额,包括分级基金和中国证监
会认定的其他基金份额。
  如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当
程序后,可以将其纳入投资范围,并可依据届时有效的法律法规适时合理地调整
投资范围。
  本基金投资于经中国证监会核准或注册的公开募集证券投资基金的资产比
例不低于基金资产的 80%。本基金投资于权益类资产(股票、股票型基金、混合
型基金)的战略配置目标比例中枢为 20%,投资比例范围为基金资产的 10%-25%。
其中,计入上述权益类资产的混合型基金需符合下列两个条件之一:
产比例均不低于 60%的混合型基金。
  同时,股票、股票型基金、混合型基金和商品基金(含商品期货基金和黄金
ETF)等品种的投资比例合计不得超过基金资产的 30%。
  本基金应当保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政
府债券;其中,现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
  三、投资策略
  作为一只服务于投资者养老需求的基金,本基金定位为稳健型的目标风险策
略基金,根据特定的风险偏好设定权益类和固定收益类资产的比例,来获取养老
资金的长期稳健增值。具体投资策略如下:
  本基金主要运用恒定资产配置比例策略来实现对目标风险的控制,即通过静
态的资产配置模型将风险维持在一定水平。在恒定资产配置比例下,基金管理人
会根据市场的运行情况、估值水平、再平衡等因素进行一定幅度的动态资产配置
调整。
  本基金是基金中基金,投资于经中国证监会核准或注册的公开募集证券投资
基金的资产比例不低于基金资产的 80%,同时,本基金会将拟投资的资产分为权
益类资产和非权益类资产两类。权益类资产主要包括股票、股票型基金以及权益
混合型基金等,非权益类资产主要包括各类债券、债券型基金、货币市场型基金
等固收类资产。
  由于本基金是一只稳健型目标风险基金,主要面向风险偏好中等的投资者,
所以在战略资产配置层面,本基金原则上会以 20%的基金资产投资于权益类资
产。在基金运作过程中,为了确保资产配置的有效性,本基金会采取战术资产配
置策略作为有效补充,基于宏观经济发展趋势、政策导向、市场未来的发展趋势
以及各大类资产未来的风险收益比等因素,判断权益类资产和非权益类资产之间
的相对吸引力,在一定范围内调整大类资产配置的比例,权益类资产占比的区间
因此控制在 10%-25%的范围。
  在确定资产配置基础上,通过定量和定性相结合的方法筛选出各类基金类别
中优秀的基金经理和基金品种进行投资,在主动型基金的研究上,搭建以“基金
经理”为主要研究对象的研究体系。定性研究主要指根据与基金经理进行访谈和
调研的方式对基金管理人的投资理念、投资特点、性格特征、盈利模式进行分析;
基金的定量研究主要包括:
  业绩分析:主要包括相对收益、绝对收益、风险调整后收益等角度;
  归因分析:主要包括择时能力、行业配置能力、选股能力、交易贡献能力等;
  持仓分析:在行业配置层面,主要观察行业集中度、行业偏离度、行业轮换
度等指标;在重仓股层面,主要关注重仓股的市盈率、市净率、PEG、流动性水
平等指标。通过定期跟踪基金具体持仓以及变化情况,以评定基金经理的投资风
格及其稳定性;
  容量分析:通过分析基金风格和基金管理人的投资风格和持仓偏好,分析基
金比较适合的资金容量;
  风险控制能力:主要考察下行标准差、区间最大回撤、VaR 等指标;
  在定性和定量分析的基础上,形成基金库,进行持续跟踪评估,并依此建立
基金中基金组合,从而获取长期稳定的超额收益。
  本基金通过结合证券市场趋势,并以基本面研究为基础,精选基本面良好,
具有较好盈利能力和市场竞争力的公司,寻找股票的超预期机会。在考察个股的
估值水平时,本基金考察企业贴现现金流以及内在价值贴现,结合市盈率(市值
/净利润)、市净率(市值/净资产)、市销率(市值/营业收入)等指标考察股票
的价值是否被低估。本基金采用年复合营业收入增长率、盈利增长率、息税前利
润增长率、净资产收益率以及现金流量增长率等指标综合考察上市公司的成长性。
在盈利水平方面,本基金重点考察主营业务收入、经营现金流、盈利波动程度三
个关键指标,以衡量具有高质量持续增长的公司。在定性指标方面,本基金综合
考察诸如成长模式、轻资产经营方式、商业模式、行业壁垒以及渠道控制力、公
司治理等方面,从而给以相应的折溢价水平,并最终确定股票合理价格区间。
  对于存托凭证投资,依照上述上市交易的股票投资策略执行。
  本基金将采取久期偏离、收益率曲线配置和类属配置、无风险套利、杠杆策
略和个券选择策略等投资策略,发现、确认并利用市场失衡实现组合增值。这些
投资策略是在遵守投资纪律并有效管理风险的基础上做出的。
  对于包括资产抵押贷款支持证券(ABS)、住房抵押贷款支持证券(MBS)
等在内的资产支持证券,本基金将综合考虑市场利率、发行条款、支持资产的构
成及质量、提前偿还率等因素,研究资产支持证券的收益和风险匹配情况,在严
格控制风险的基础上选择投资对象,追求稳定收益。
  本基金作为一只稳健策略的养老目标 FOF 基金,在风控策略上将对相对收
益风险、子基金风格飘移风险及整体流动性风险进行重点控制。
  相对收益风险方面,本基金将从持仓角度出发,根据所投资基金最新的定期
报告数据,衡量本基金与业绩比较基准在底层资产配置、行业配置等维度上的偏
离方向和幅度;同时从净值角度出发,定期跟踪本基金净值相对于业绩比较基准
的贝塔值、跟踪误差等指标,监控净值偏离风险。
  子基金风格飘移风险方面,本基金不会持有风格不够清晰稳定的基金品种。
若持仓基金因为基金经理变更或者其他原因导致基金投资风格的变化,则本基金
将重新评估该基金品种或基金经理,从而决定是否继续持有该基金。
  整体流动性风险方面,本基金将通过严格控制封闭运作的基金、定期开放基
金等流动受限基金的投资比例,有效控制流动性风险。
  四、投资限制
  基金的投资组合应遵循以下限制:
  (1)本基金投资于经中国证监会核准或注册的公开募集证券投资基金的资
产比例不低于基金资产的 80%;本基金的权益类资产投资比例中枢为 20%,股
票、股票型基金、混合型基金等权益类资产投资合计占基金资产的比例为 10%-
金合同约定股票资产投资比例不低于基金资产 60%的混合型基金;2)根据基金
披露的定期报告,最近四个季度中任一季度股票资产占基金资产比例均不低于 60%
的混合型基金。同时,股票、股票型基金、混合型基金和商品基金(含商品期货
基金和黄金 ETF)等品种的投资比例合计不得超过基金资产的 30%;
  (2)本基金持有单只基金,其市值不高于本基金资产净值的 20%,且不得
持有其他基金中基金;
  (3)本基金应当保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以
内的政府债券;其中,现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等;
  (4)除 ETF 联接基金外,本基金管理人管理的全部基金中基金持有单只证
券投资基金的比例不超过该被投资证券投资基金净资产的 20%,被投资证券投资
基金净资产规模以最近定期报告披露的规模为准;
  (5)本基金不得持有具有复杂、衍生品性质的基金份额,包括分级基金和
中国证监会认定的其他基金份额;
  (6)本基金持有一家公司发行的证券(不含证券投资基金),其市值不超
过基金资产净值的 10%;
  (7)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券(不含证券投
资基金),不超过该证券的 10%;
  (8)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过
基金资产净值的 10%;
  (9)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的 20%;
  (10)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过
该资产支持证券规模的 10%;
  (11)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持
证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%;
  (12)本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。
基金持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评
级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出;
  (13)基金财产参与股票发行申购,本基金所申报的金额不超过本基金的总
资产,本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量;
  (14)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基
金资产净值的 40%;债券回购最长期限为 1 年,债券回购到期后不得展期;
  (15)本基金投资其他基金时,被投资基金的运作期限应当不少于 1 年,最
近定期报告披露的基金净资产应当不低于 1 亿元;
  (16)本基金投资于封闭运作基金、定期开放基金等流通受限基金的比例不
超过本基金资产净值的 10%;
  (17)本基金的基金资产总值不得超过基金资产净值的 140%;
  (18)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值
的 15%。因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外
的因素致使基金不符合本条规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受
限资产的投资;
  (19)本基金管理人管理的全部开放式基金(包括开放式基金以及处于开放
期的定期开放基金)持有一家上市公司发行的可流通股票,不得超过该上市公司
可流通股票的 15%;本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行
的可流通股票,不得超过该上市公司可流通股票的 30%;
  (20)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对
手开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围
保持一致;
  (21)本基金投资的基金需满足如下要求:
于 2 年,最近 2 年平均季末基金净资产应当不低于 2 亿元;
当不少于 1 年,最近定期报告披露的季末基金净资产应当不低于 1 亿元;
较低;
为;
  (22)本基金投资于商品基金(含商品期货基金和黄金 ETF)的比例不超过
本基金资产的 10%;
  (23)本基金投资于货币市场基金的比例不超过本基金资产的 15%;
  (24)本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票进行,与境
内上市交易的股票合并计算;
  (25)法律法规及中国证监会规定的其他投资限制。
  因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符
合上述第(2)、(4)项的,基金管理人应当在 20 个交易日内进行调整;对于
除第(2)、(4)项外的其他比例限制,因证券市场波动、上市公司合并、基金
规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例
的(除上述第(3)、(12)、(18)、(20)项外),基金管理人应当在 10 个
交易日内进行调整,但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定,从
其规定。
  基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符
合基金合同的有关约定。在上述期间内,本基金的投资范围、投资策略应当符合
基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起
开始。
  法律法规或监管部门取消或变更上述限制,如适用于本基金,基金管理人在
履行适当程序后,则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准。
和比例应当符合本基金的投资目标和投资策略。
  为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活动:
  (1)承销证券;
  (2)违反规定向他人贷款或者提供担保;
  (3)从事承担无限责任的投资;
  (4)向其基金管理人、基金托管人出资;
  (5)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;
  (6)持有具有复杂、衍生品性质的基金份额,包括分级基金和中国证监会
认定的其他基金份额,但中国证监会认可或批准的特殊基金中基金除外;
  (7)投资其他基金中基金;
  (8)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
  基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际
控制人或者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销的证券,或者从
事其他重大关联交易的,应当符合基金的投资目标和投资策略,遵循基金份额持
有人利益优先原则,防范利益冲突,建立健全内部审批机制和评估机制,按照市
场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意,并按法律法规
予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议,并经过三分之二以上的
独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。
  法律、行政法规或监管部门取消或调整上述限制,如适用于本基金,基金管
理人在履行适当程序后,则本基金投资不受上述限制或按调整后的规定执行。
  五、业绩比较基准
  本基金业绩比较基准:中证偏股型基金指数收益率×20%+中债综合(全价)
指数收益率×80%。
  采用该业绩比较基准主要基于以下考虑:中证偏股型基金指数选取内地市场
所有股票型基金以及混合型基金中以股票为主要投资对象的基金作为样本,采用
净值规模加权,以较好的反映所有偏股型开放式证券投资基金的整体走势。本基
金主要投资于公开募集的证券投资基金,且原则上会以 20%的基金资产投资于权
益类资产,因此本基金业绩比较基准中的 20%选择了中证偏股型基金指数收益
率。中债综合(全价)指数由中央国债登记结算有限公司编制,旨在综合反映债
券全市场整体价格和投资回报情况,是具有代表性的债券市场指数。
  如果上述基准指数停止计算编制或更改名称,或者今后法律法规发生变化,
或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出,或者是市场上出现
更加适合用于本基金的业绩基准的股票指数时,本基金管理人可以根据市场发展
状况及本基金的投资范围和投资策略,依据维护投资者合法权益的原则,在与基
金托管人协商一致并按照监管部门要求履行适当程序后变更业绩比较基准并及
时公告,但不需要召开基金份额持有人大会。
  六、风险收益特征
  本基金为混合型基金中基金,其预期收益和预期风险水平高于债券型基金
和货币市场基金,低于股票型基金。
  七、基金管理人代表基金行使相关权利的处理原则及方法
额持有人的利益;
人牟取任何不当利益。
  八、侧袋机制的实施和投资运作安排
  当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时,根据最大限度保护基金
份额持有人利益的原则,基金管理人经与基金托管人协商一致,并咨询会计师事
务所意见后,可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。
  侧袋机制实施期间,本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业
绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。
  侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置变
现和支付等对投资者权益有重大影响的事项详见本招募说明书“侧袋机制”章节
的规定。
     九、基金的投资组合报告
     基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗
漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
     基金托管人中国建设银行根据基金合同规定,复核了本投资组合报告,保证复核内容不
存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
     本投资组合报告所载数据取自兴全安泰稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金
(FOF)2022 年第 1 季度报告,所载数据截至 2022 年 3 月 31 日,本报告中所列财务数据
未经审计。
                                                 占基金总资产的比例
序号             项目             金额(元)
                                                    (%)
      其中:股票                     11,379,161.09                0.47
      其中:债券                    151,308,687.93                6.29
           资产支持证券                           -                  -
      其中:买断式回购的买入返售金融
                                            -                  -
      资产
                                                      占基金资产净值比
代码           行业类别             公允价值(元)
                                                        例(%)
 A    农、林、牧、渔业                                    -            -
 B    采矿业                                         -            -
 C    制造业                             7,139,338.01          0.30
 D    电力、热力、燃气及水生产和
      供应业                                         -            -
 E    建筑业                                 7,110.12          0.00
 F        批发和零售业                                     12,216.96        0.00
 G        交通运输、仓储和邮政业                                          -         -
 H        住宿和餐饮业                                               -         -
 I        信息传输、软件和信息技术服
          务业                                       1,660,600.00       0.07
 J        金融业                                                  -         -
 K        房地产业                                                 -         -
 L        租赁和商务服务业                                             -         -
 M        科学研究和技术服务业                                           -         -
 N        水利、环境和公共设施管理业                                        -         -
 O        居民服务、修理和其他服务业                                        -         -
 P        教育                                       1,762,200.00       0.07
 Q        卫生和社会工作                                              -         -
 R        文化、体育和娱乐业                                 797,696.00        0.03
 S        综合                                                   -         -
          合计                                      11,379,161.09       0.48
     注:无。
                                                  公允价值         占基金资产净值比例
 序号            股票代码     股票名称   数量(股)
                                                  (元)             (%)
 序号             债券品种       公允价值(元)                  占基金资产净值比例(%)
        其中:政策性金融债             132,563,260.27                   5.57
                                                        占基金资产净值比例
序号     债券代码     债券名称       数量(张) 公允价值(元)
                                                           (%)
注:本基金本报告期末未持有资产支持证券。
注:无。
注:本基金本报告期末未持有权证。
注:本基金本报告期末未持有股指期货。
  股指期货暂不属于本基金的投资范围,故此项不适用。
  国债期货暂不属于本基金的投资范围,故此项不适用。
注:本基金本报告期末未持有国债期货。
  国债期货暂不属于本基金的投资范围,故此项不适用。
告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形
  本基金投资的前十名证券的发行主体中,中国农业发展银行具有在报告编制日前一年内
受到监管部门处罚的情形;本基金对上述主体发行的相关证券的投资决策程序符合相关法律
法规及基金合同的要求。
  前十名证券发行主体中,未见其他发行主体有被监管部门立案调查或在报告编制日前一
年受到公开谴责、处罚的情形。
  本基金投资的前十名股票中没有投资于超出基金合同规定备选库之外的股票。
 序号         名称                     金额(元)
 序号    债券代码      债券名称   公允价值(元)              占基金资产净值比例(%)
                                流通受限部分的公允价值 占基金资产净 流通受限情
 序号    股票代码         股票名称
                                    (元)     值比例(%)  况说明
                                                              非公开发行
                                                               流通受限
                                                              大宗交易购
                                                              入流通受限
                                                              大宗交易购
                                                              入流通受限
                                                              大宗交易购
                                                              入流通受限
                                                              新股流通受
                                                                  限
                                                              新股流通受
                                                                  限
                                                              新股流通受
                                                                  限
                                                              新股流通受
                                                                  限
  由于四舍五入的原因,分项之和与合计项之间可能存在尾差。
                          第十部分、基金的业绩
  基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定
盈利。
  基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资者在作出投资决策前应仔细阅
读本基金的招募说明书。
  基金合同生效日 2020 年 11 月 26 日,基金业绩截止日 2022 年 3 月 31 日。
                         净值增长 业绩比较 业绩比较基
                    净值增长
      阶段                 率标准差 基准收益 准收益率标               ①-③ ②-④
                     率①
                           ②   率③   准差④
自基金合同成立起至
                          第十一部分、基金的财产
     一、基金资产总值
     基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收的
 申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。
     二、基金资产净值
     基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。
     三、基金财产的账户
     基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账
 户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管
 人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。
     四、基金财产的保管和处分
     本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产,并由基
 金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自
 有的财产承担其自身的法律责任,其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣
 押或其他权利。除依法律法规和基金合同的规定处分外,基金财产不得被处分。
     基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原
 因进行清算的,基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产
 生的债权,不得与其固有资产产生的债务相互抵销;基金管理人管理运作不同基
 金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产本身承担的债务,
 不得对基金财产强制执行。
                     第十二部分、基金资产的估值
     一、估值日
  本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规
规定需要对外披露基金净值的非交易日。
  二、估值对象
  基金所拥有的证券投资基金、股票、债券和银行存款本息、应收款项、其它
投资等资产及负债。
  三、估值原则
  基金管理人在确定相关金融资产和金融负债的公允价值时,应符合《企业会
计准则》、监管部门有关规定。
有报价的,除会计准则规定的例外情况外,应将该报价不加调整地应用于该资产
或负债的公允价值计量。估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量
的重大事件的,应采用最近交易日的报价确定公允价值。有充足证据表明估值日
或最近交易日的报价不能真实反映公允价值的,应对报价进行调整,确定公允价
值。
  与上述投资品种相同,但具有不同特征的,应以相同资产或负债的公允价值
为基础,并在估值技术中考虑不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用
的限制等,如果该限制是针对资产持有者的,那么在估值技术中不应将该限制作
为特征考虑。此外,基金管理人不应考虑因其大量持有相关资产或负债所产生的
溢价或折价。
利用数据和其他信息支持的估值技术确定公允价值。采用估值技术确定公允价值
时,应优先使用可观察输入值,只有在无法取得相关资产或负债可观察输入值或
取得不切实可行的情况下,才可以使用不可观察输入值。
使潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的,应对估值
进行调整并确定公允价值。
  四、估值方法
  (1)本基金投资于非上市基金的估值
(含节假日)的万份收益计提估值日基金收益;如所投资基金披露份额净值,则
按所投资基金的基金管理人披露的估值日份额净值进行估值。
  (2)本基金投资于交易所上市基金的估值
估值。
的收盘价估值。
则按所投资基金估值日的份额净值估值;如所投资基金披露万份(百份)收益,
则按所投资基金前一估值日后至估值日期间(含节假日)的万份(百份)收益计
提估值日基金收益。
  (3)对于证券投资基金特殊情况的估值处理
  如遇所投资的证券投资基金不公布基金份额净值、进行折算或拆分、估值日
无交易等特殊情况,基金管理人根据以下原则进行估值:
但未公布估值日基金份额净值,按其最近公布的份额净值为基础估值。
环境未发生重大变化,按最近交易日的收盘价估值;如最近交易日后市场环境发
生了重大变化的,可使用最新的份额净值为基础或参考类似投资品种的现行市价
及重大变化因素调整最近交易市价,确定公允价值。
金管理人将根据份额净值或收盘价、单位基金份额分红金额、折算拆分比例、持
仓份额等因素合理确定公允价值。
  (1)交易所上市的有价证券(包括股票等),以其估值日在证券交易所挂
牌的市价(收盘价)估值;估值日无交易的,且最近交易日后经济环境未发生重
大变化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的,以最近交易日的市价
(收盘价)估值;如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生
影响证券价格的重大事件的,可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,
调整最近交易市价,确定公允价格。
  (2)在交易所市场上市交易或挂牌转让的固定收益品种(法律法规另有规
定的除外),选取第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值。
  (3)对在交易所市场上市交易的可转换债券,按估值日收盘价减去可转换
债券收盘价中所含债券应收利息后得到的净价进行估值。
  (4)对在交易所市场挂牌转让的资产支持证券,估值日不存在活跃市场时
采用估值技术确定其公允价值进行估值。如成本能够近似体现公允价值,应持续
评估上述做法的适当性,并在情况发生改变时做出适当调整。
  (1)送股、转增股、配股和公开增发的新股,按估值日在证券交易所挂牌
的同一股票的市价(收盘价)估值;该日无交易的,以最近一日的市价(收盘价)
估值。
  (2)首次公开发行未上市的股票、债券,采用估值技术确定公允价值,在
估值技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值。
  (3)对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券,对存在活跃市场的
情况下,应以活跃市场上未经调整的报价作为计量日的公允价值进行估值;对于
活跃市场报价未能代表计量日公允价值的情况下,按成本应对市场报价进行调整,
确认计量日的公允价值;对于不存在市场活动或市场活动很少的情况下,则采用
估值技术确定公允价值。
次公开发行股票时公司股东公开发售股份、通过大宗交易取得的带限售期的股票
等,不包括停牌、新发行未上市、回购交易中的质押券等流通受限股票),按监
管机构或行业协会有关规定确定公允价值。
的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市场上含权的固定收益品种,按照第
三方估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价估值。对于含
投资人回售权的固定收益品种,回售登记截止日(含当日)后未行使回售权的按
照长待偿期所对应的价格进行估值。对银行间市场未上市,且第三方估值机构未
提供估值价格的债券,在发行利率与二级市场利率不存在明显差异,未上市期间
市场利率没有发生大的变动的情况下,按成本估值。
认利息收入。
值。
估值机构未提供估值价格的,按成本估值。
价格数据。
值的公平性。
金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估值。
按国家最新规定估值。
  如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程
序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,应立即通知
对方,共同查明原因,双方协商解决。
  根据有关法律法规,基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人
承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任,因此,就与本基金有关的会
计问题,如经相关各方在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致的意见,按照
基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。
  五、估值程序
资产净值除以当日该类基金份额的余额数量计算,各类基金份额净值均精确到
值精度应急调整机制。国家另有规定的,从其规定。本基金 A 类基金份额和 Y
类基金份额将分别计算基金份额净值。
  基金管理人每个估值日计算基金资产净值及各类基金份额的基金份额净值,
T 日的基金份额净值不迟于 T+3 日公告。但基金管理人根据法律法规或基金合
同的规定暂停估值时除外。
净值结果发送基金托管人,经基金托管人复核无误后,由基金管理人按规定对外
公布。
  六、估值错误的处理
  基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值
的准确性、及时性。当某一类基金份额的基金份额净值小数点后 4 位以内(含第
  基金合同的当事人应按照以下约定处理:
  本基金运作过程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销
售机构、或投资人自身的过错造成估值错误,导致其他当事人遭受损失的,过错
的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述
“估值错误处理原则”给予赔偿,承担赔偿责任。
  上述估值错误的主要类型包括但不限于:资料申报差错、数据传输差错、数
据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。
  (1)估值错误已发生,但尚未给当事人造成损失时,估值错误责任方应及
时协调各方,及时进行更正,因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担;
由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误,给当事人造成损失的,由估
值错误责任方对直接损失承担赔偿责任;若估值错误责任方已经积极协调,并且
有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正,则其应当承担相应赔偿责
任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认,确保估值错误已得
到更正。
  (2)估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责,不对间接损失负责,
并且仅对估值错误的有关直接当事人负责,不对第三方负责。
  (3)因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。
但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还
或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”),则估值错误责任
方应赔偿受损方的损失,并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事
人享有要求交付不当得利的权利;如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当
得利返还给受损方,则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得
利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。
  (4)估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。
  估值错误被发现后,有关的当事人应当及时进行处理,处理的程序如下:
  (1)查明估值错误发生的原因,列明所有的当事人,并根据估值错误发生
的原因确定估值错误的责任方;
  (2)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失
进行评估;
  (3)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行
更正和赔偿损失;
  (4)根据估值错误处理的方法,需要修改基金登记机构交易数据的,由基
金登记机构进行更正,并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。
  (1)基金份额净值计算出现错误时,基金管理人应当立即予以纠正,通报
基金托管人,并采取合理的措施防止损失进一步扩大。
  (2)错误偏差达到该类基金份额的基金份额净值的 0.25%时,基金管理人
应当通报基金托管人并报中国证监会备案;错误偏差达到该类基金份额的基金份
额净值的 0.5%时,基金管理人应当公告,并报中国证监会备案。
  (3)前述内容如法律法规或监管机关另有规定的,从其规定处理。
  七、暂停估值的情形
商确认后,基金管理人应当暂停估值;
  八、基金净值的确认
  用于基金信息披露的基金资产净值和各类基金份额的基金份额净值由基金
管理人负责计算,基金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个估值日计算基
金资产净值和各类基金份额的基金份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对
净值计算结果复核确认后发送给基金管理人,由基金管理人按基金合同约定对各
类基金份额净值予以公布。
  九、实施侧袋机制期间的基金资产估值
  本基金实施侧袋机制的,应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披
露主袋账户的基金净值信息,暂停披露侧袋账户份额净值。
  十、特殊情况的处理
时,所造成的误差不作为基金资产估值错误处理。
据错误等原因,基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施
进行检查,但未能发现错误的,由此造成的基金资产估值错误,基金管理人和基
金托管人免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应当积极采取必要的措施减
轻或消除由此造成的影响。
           第十三部分、基金的收益与分配
  一、基金利润的构成
  基金利润指基金分红收入、利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他
收入扣除相关费用后的余额,基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益
后的余额。
  二、基金可供分配利润
  基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中
已实现收益的孰低数。
  三、基金收益分配原则
投资者可选择现金红利或将现金红利按除权后的基金份额净值自动转为该类基
金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金 A 类基金份额默认的收益分配方
式是现金分红;本基金 Y 类份额的收益分配方式是红利再投资;
益分配基准日的各类基金份额的基金份额净值减去每单位该类基金份额收益分
配金额后不能低于面值;
  在不影响基金份额持有人利益的情况下,基金管理人经与基金托管人协商
一致后,可在法律法规允许的前提下并按照监管部门要求履行适当程序后酌情调
整以上基金收益分配原则,此项调整不需要召开基金份额持有人大会,但应于变
更实施日前在规定媒介公告。
  四、收益分配方案
  基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收
益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。
  五、收益分配方案的确定、公告与实施
  本基金收益分配方案由基金管理人拟定,并由基金托管人复核,依照《信息
披露办法》的有关规定在规定媒介公告。
  六、基金收益分配中发生的费用
  基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当
投资者的现金红利小于一定金额,不足以支付银行转账或其他手续费用时,基金
登记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红利再
投资的计算方法,依照《业务规则》执行。
  七、实施侧袋机制期间的收益分配
  本基金实施侧袋机制的,侧袋账户不进行收益分配,详见本招募说明书“侧
袋机制”章节的规定。
            第十四部分、基金的费用与税收
  一、基金费用的种类
销售服务费用等),但法律法规禁止从基金财产中列支的除外;
  二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
  本基金 A 类基金份额的年管理费按前一日基金资产净值的率为 0.6%;本基
金 Y 类基金份额的年管理费按前一日基金资产净值的率为 0.3%。本基金投资于
本基金管理人所管理的基金的部分不收取管理费。管理费的计算方法如下:
  H=E×各类基金份额的年管理费率÷当年天数
  H 为各类基金份额每日应计提的基金管理费
  E 为各类基金份额前一日的基金资产净值(扣除投资于本基金管理人所管理
的基金的部分),若为负数,则 E 取 0
  基金管理费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金托管人根据
与基金管理人核对一致的财务数据,自动在月初 10 个工作日内、按照指定的账
户路径进行资金支付,基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、
休息日等,支付日期顺延。费用自动扣划后,基金管理人应进行核对,如发现数
据不符,及时联系基金托管人协商解决。
  本基金 A 类基金份额的年托管费率为 0.15%;本基金 Y 类基金份额的年托
管费率为 0.075%。本基金投资于本基金托管人所托管的基金的部分不收取托管
费。托管费的计算方法如下:
  H=E×各类基金份额的年托管费率÷当年天数
  H 为各类基金份额每日应计提的基金托管费
  E 为各类基金份额前一日的基金资产净值(扣除投资于本基金托管人所托管
的基金的部分),若为负数,则 E 取 0
  基金托管费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金托管人根据
与基金管理人核对一致的财务数据,自动在月初 10 个工作日内、按照指定的账
户路径进行资金支付,基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、
休息日等,支付日期顺延。费用自动扣划后,基金管理人应进行核对,如发现数
据不符,及时联系基金托管人协商解决。
议规定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。
  三、不列入基金费用的项目
  下列费用不列入基金费用:
基金财产的损失;
目。
  基金管理人运用本基金基金财产申购自身管理的基金的(ETF 除外),应当
通过直销渠道申购且不得收取申购费、赎回费(按照相关法规、基金招募说明书
约定应当收取,并记入基金财产的赎回费用除外)、销售服务费等销售费用。
  四、实施侧袋机制期间的基金费用
  本基金实施侧袋机制的,与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支,但
应待侧袋账户资产变现后方可列支,有关费用可酌情收取或减免,但不得收取管
理费,详见本招募说明书“侧袋机制”章节的规定或届时发布的相关公告。
  五、基金税收
  本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执
行。基金财产投资的相关税收,由基金份额持有人承担,基金管理人或者其他扣
缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。
             第十五部分、基金的会计与审计
  一、基金会计政策
会计年度按如下原则:如果基金合同生效少于 2 个月,可以并入下一个会计年度
披露;
会计核算,按照有关规定编制基金会计报表;
并以书面方式确认。
  二、基金的年度审计
相关业务资格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审
计。
换会计师事务所需按照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介公告。
           第十六部分、基金的信息披露
  一、本基金的信息披露应符合《基金法》、
                    《运作办法》、
                          《信息披露办法》、
基金合同及其他有关规定。若相关法律法规修订或变更后对于基金信息披露的信
息类型、披露内容、披露方式等规定与本部分的内容不同,若适用于本基金,本
基金的信息披露按照修订或变更后的法律法规的要求执行。
  二、信息披露义务人
  本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人
大会的基金份额持有人等法律、行政法规和中国证监会规定的自然人、法人和非
法人组织。
  本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点,按照法律
法规和中国证监会的规定披露基金信息,并保证所披露信息的真实性、准确性、
完整性、及时性、简明性和易得性。
  本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内,将应予披露的基金信
息通过中国证监会指定的全国性报刊(以下简称“规定报刊”)及指定互联网网
站(以下简称“规定网站”)等媒介披露,并保证基金投资者能够按照基金合同
约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。
  三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息,不得有下列行为:
  四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。同时采用外文文本的,基金信
息披露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的,以中文文
本为准。
  本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字;除特别说明外,货币单位为人民币
元。
  五、公开披露的基金信息
  公开披露的基金信息包括:
  (一)基金招募说明书、基金合同、基金托管协议、基金产品资料概要
持有人大会召开的规则及具体程序,说明基金产品的特性等涉及基金投资者重大
利益的事项的法律文件。
说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披
露及基金份额持有人服务等内容。基金合同生效后,基金招募说明书的信息发生
重大变更的,基金管理人应当在三个工作日内,更新基金招募说明书并登载在规
定网站上;基金招募说明书其他信息发生变更的,基金管理人至少每年更新一次。
基金终止运作的,基金管理人不再更新基金招募说明书。
作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。
明的基金概要信息。《基金合同》生效后,基金产品资料概要的信息发生重大变
更的,基金管理人应当在三个工作日内,更新基金产品资料概要,并登载在规定
网站及基金销售机构网站或营业网点;基金产品资料概要其他信息发生变更的,
基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的,基金管理人不再更新基金产品
资料概要。
  基金募集申请经中国证监会注册后,基金管理人在基金份额发售的 3 日前,
将基金份额发售公告、基金招募说明书提示性公告和《基金合同》提示性公告登
载在规定报刊上,将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金产品资料概要、
《基金合同》和基金托管协议登载在规定网站上,并将基金产品资料概要登载在
基金销售机构网站或营业网点;基金托管人应当同时将《基金合同》、基金托管
协议登载在网站上。
  (二)基金份额发售公告
  基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告,并在披
露招募说明书的当日登载于规定媒介上。
  (三)基金合同生效公告
  基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在规定媒介上登载基金
合同生效公告。
  (四)基金净值信息
  基金合同生效后,在开始办理基金份额申购或者赎回前,基金管理人应当至
少每周在规定网站披露一次各类基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。
  在开始办理基金份额申购或者赎回后的每个开放日,基金管理人应当在不晚
于每个开放日后的 3 个工作日,通过规定网站、基金销售机构网站或者营业网点
披露开放日各类基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。
  基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的 3 个工作日,在规定网站
披露半年度和年度最后一日各类基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。
  (五)基金份额申购、赎回价格
  基金管理人应当在基金合同、招募说明书等信息披露文件上载明基金份额申
购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率,并保证投资者能够在基金销售
机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息资料。
  (六)基金定期报告,包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告
  基金管理人应当在每年结束之日起三个月内,编制完成基金年度报告,将年
度报告登载在规定网站上,并将年度报告提示性公告登载在规定报刊上。基金年
度报告中的财务会计报告应当经过具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所
审计。
  基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内,编制完成基金中期报告,将
中期报告登载在规定网站上,并将中期报告提示性公告登载在规定报刊上。
  基金管理人应当在季度结束之日起 15 个工作日内,编制完成基金季度报告,
将季度报告登载在规定网站上,并将季度报告提示性公告登载在规定报刊上。
  基金合同生效不足 2 个月的,基金管理人可以不编制当期季度报告、中期报
告或者年度报告。
  如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额 20%的情
形,为保障其他投资者的权益,基金管理人至少应当在定期报告“影响投资者决
策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告
期内持有份额变化情况及本基金的特有风险,中国证监会认定的特殊情形除外。
  基金管理人应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产情况及其
流动性风险分析等。
  (七)临时报告
  本基金发生重大事件,有关信息披露义务人应当在 2 日内编制临时报告书,
并登载在规定报刊和规定网站上。
  前款所称重大事件,是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产
生重大影响的下列事件:
务所;
事项,基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项;
人变更;
负责人发生变动;
基金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近 12 个月内变动超过百分之
三十;
重大行政处罚、刑事处罚,基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管
业务相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚;
实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证
券,或者从事其他重大关联交易事项,但中国证监会另有规定的除外;
生变更;
值百分之零点五;
回申请;
项;
格产生重大影响的其他事项或中国证监会规定或基金合同约定的其他事项。
  (八)澄清公告
  在基金合同存续期限内,任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息可
能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动,以及可能损害基金份额持
有人权益的,相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清,并将
有关情况立即报告中国证监会。
  (九)基金份额持有人大会决议
  基金份额持有人大会决定的事项,应当依法报中国证监会备案,并予以公告。
  (十)清算报告
  基金合同终止的,基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财产进
行清算并作出清算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在规定网站上,
并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。
  (十一)投资资产支持证券的信息披露
  基金管理人应在基金年度报告及中期报告中披露其持有的资产支持证券总
额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明细。
基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持证券
市值占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10
名资产支持证券明细。
  (十二)投资证券投资基金的信息披露
  本基金在定期报告和招募说明书等文件中应设立专门章节披露投资于基础
基金的相关情况并揭示相关风险。
费、托管费等,招募说明书中应当列明计算方法并举例说明;
基金合并、终止基金合同以及召开基金份额持有人大会等;
  基金管理人应在定期报告中披露本基金参与证券投资基金的基金份额持有
人大会的表决意见。
  (十三)实施侧袋机制期间的信息披露
  本基金实施侧袋机制的,相关信息披露义务人应当根据法律法规、基金合同
和招募说明书的规定进行信息披露,详见本招募说明书“侧袋机制”章节的规定。
  (十四)中国证监会规定的其他信息。
  六、信息披露事务管理
  基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度,指定专门部门及
高级管理人员负责管理信息披露事务。
  基金信息披露义务人公开披露基金信息,应当符合中国证监会相关基金信息
披露内容与格式准则等法规的规定。
  基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和基金合同的约定,
对基金管理人编制的基金资产净值、各类基金份额的基金份额净值、基金份额申
购赎回价格、基金定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算
报告等公开披露的相关基金信息进行复核、审查,并向基金管理人进行书面或电
子确认。
  基金管理人、基金托管人应当在规定报刊中选择一家报刊披露本基金信息。
基金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金
信息,并保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。
  基金管理人、基金托管人除依法在规定媒介上披露信息外,还可以根据需要
在其他公共媒介披露信息,但是其他公共媒介不得早于规定媒介披露信息,并且
在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。
  为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专
业机构,应当制作工作底稿,并将相关档案至少保存到基金合同终止后 10 年。
  基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外,也可着眼于为投资
者决策提供有用信息的角度,在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影响基
金正常投资操作的前提下,自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当符合中
国证监会及自律规则的相关规定。前述自主披露如产生信息披露费用,该费用不
得从基金财产中列支。
  七、信息披露文件的存放与查阅
  依法必须披露的信息发布后,基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法
规规定将信息置备于各自住所,供社会公众查阅、复制。
  八、暂停或延迟信息披露的情形
  当出现下述情况时,基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金相关信
息:
  九、本基金信息披露事项以法律法规规定及本章节约定的内容为准。
             第十七部分、侧袋机制
  一、侧袋机制的实施条件
  当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时,根据最大限度保护基
金份额持有人利益的原则,基金管理人经与基金托管人协商一致,并咨询会计
师事务所意见后,可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。
  基金管理人应当在启用侧袋机制后及时发布临时公告,并在五个工作日内
聘请侧袋机制启用日发表意见且符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师
事务所进行审计并披露专项审计意见。
  二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回
  (一)启用侧袋机制当日,基金登记机构以基金份额持有人的原有账户份
额为基础,确认相应侧袋账户基金份额持有人名册和份额;当日收到的申购申
请,按照启用侧袋机制后的主袋账户份额办理;当日收到的赎回申请,仅办理
主袋账户的赎回申请并支付赎回款项。
  (二)实施侧袋机制期间,基金管理人不办理侧袋账户份额的申购、赎回
和转换;同时,基金管理人按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份
额的赎回,并根据主袋账户运作情况确定是否暂停申购。
  (三)除基金管理人应按照主袋账户的份额净值办理主袋账户份额的申购
和赎回外,本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回规定适
用于主袋账户份额。巨额赎回按照单个开放日内主袋账户份额净赎回申请超过
前一开放日主袋账户总份额的10%认定。
  三、实施侧袋机制期间的基金投资
  侧袋机制实施期间,招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比
例、投资策略、组合限制、业绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋
账户。基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时仅需考虑主袋账户
资产。
  基金管理人原则上应当在侧袋机制启用后20个交易日内完成对主袋账户投
资组合的调整,因资产流动性受限等中国证监会规定的情形除外。
  基金管理人不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现以外的其他投资操
作。
  四、实施侧袋机制期间的基金估值
  本基金实施侧袋机制的,基金管理人和基金托管人应对主袋账户资产进行
估值并披露主袋账户的基金净值信息,暂停披露侧袋账户份额净值。侧袋账户
的会计核算应符合《企业会计准则》的相关要求。
 五、实施侧袋账户期间的基金费用
 (一)本基金实施侧袋机制的,管理费和托管费按主袋账户基金资产净值
作为基数计提。
 (二)与处置侧袋账户资产相关的费用可从侧袋账户中列支,但应待侧袋
账户资产变现后方可列支,且不得收取管理费。
 六、侧袋账户中特定资产的处置变现和支付
 特定资产以可出售、可转让、恢复交易等方式恢复流动性后,基金管理人
应当按照基金份额持有人利益最大化原则,采取将特定资产予以处置变现等方
式,及时向侧袋账户份额持有人支付对应变现款项。
 侧袋机制实施期间,无论侧袋账户资产是否全部完成变现,基金管理人都
应当及时向侧袋账户全部份额持有人支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户
资产无法一次性完成处置变现,基金管理人在每次处置变现后均应按照相关法
律法规要求及时发布临时公告。
 侧袋账户资产全部完成变现并终止侧袋机制后,基金管理人应及时聘请符
合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所进行审计并披露专项审计意
见。
 七、侧袋机制的信息披露
 (一)临时公告
 在启用侧袋机制、处置特定资产、终止侧袋机制以及发生其他可能对投资
者利益产生重大影响的事项后基金管理人应及时发布临时公告。
 (二)基金净值信息
 基金管理人应按照招募说明书“基金的信息披露”部分规定的基金净值信
息披露方式和频率披露主袋账户份额的各类基金份额净值和基金份额累计净
值。实施侧袋机制期间本基金暂停披露侧袋账户份额净值和累计净值。
 (三)定期报告
 侧袋机制实施期间,基金管理人应当在基金定期报告中披露报告期内侧袋
账户相关信息,基金定期报告中的基金会计报表仅需针对主袋账户进行编制。
会计师事务所对基金年度报告进行审计时,应对报告期内基金侧袋机制运行相
关的会计核算和年度报告披露等发表审计意见。
               第十八部分、风险揭示
  本基金主要面临的风险有:
  一、本基金特有的风险
老目标基金并不代表收益保障或其他任何形式的收益承诺,存在投资者承担亏
损的可能性。
  本基金的Y类基金份额为针对个人养老金投资基金业务设立的单独的基金
份额类别,投资者仅能通过个人养老金资金账户购买Y类基金份额参与个人养
老金投资基金业务。根据个人养老金账户要求,个人养老金投资基金的基金份
额申购赎回等款项将在个人养老金账户内流转,投资者未达到领取基本养老金
年龄或者政策规定的其他领取条件时不可领取个人养老金。具体业务规则请关
注基金管理人届时发布的相关公告。
配置策略和公募基金精选策略进行投资。因此各类资产股票市场、债券市场等
的变化将影响到本基金业绩表现。本基金管理人将发挥投资和研究优势,持续
优化组合配置,以控制特定风险。
基金、混合型基金)的战略配置目标比例中枢为20%,投资比例范围为基金资
产的10%-25%。其中,计入上述权益类资产的混合型基金需符合下列两个条件
之一:(1)基金合同约定股票资产投资比例不低于基金资产60%的混合型基
金;(2)根据基金披露的定期报告,最近四个季度中任一季度股票资产占基金
资产比例均不低于60%的混合型基金。同时,股票、股票型基金、混合型基金
和商品基金(含商品期货基金和黄金ETF)等品种的投资比例合计不得超过基
金资产的30%。本基金主要面向风险偏好中等或以上、风险承受能力中等及更
强的投资者。本基金属于混合型基金中基金,基金管理人目前给予本基金的风
险等级为R3, 因此主要适合C3(平衡型)、C4(成长型)及C5(进取型)型
投资者购买。
持有期指基金合同生效日(对认购份额而言,下同)或基金份额申购确认日(对
申购份额而言,下同)起(即最短持有期起始日),至基金合同生效日或基金份
额申购申请日起满 1 年(1 年指 365 天,下同)后的下一工作日(即最短持有期
到期日)。本基金每份基金份额在其最短持有期到期日(含该日)后,基金份额
持有人方可就该基金份额提出赎回申请。因此,对于基金份额持有人而言,存在
投资本基金后,1 年内无法赎回的风险。
比例不低于基金资产的80%。因此本基金所持有的基金的业绩表现、持有基金
的基金管理人水平等因素将影响到本基金的基金业绩表现。本基金所持有的基
金可能面临的市场风险、信用风险、管理风险、流动性风险、操作和技术风
险、合规性风险、股指期货投资风险以及其他风险等将直接或间接成为本基金
的风险。
险、汇率风险、法律和政治风险、会计制度风险、税务风险等风险。并且,由
于本基金可以投资于QDII基金,本基金的申购/赎回确认日、支付赎回款项日以
及份额净值公告日等可能晚于一般基金。
的基金份额,除了持有的本基金管理人管理的其他基金部分不收取管理费,持
有本基金托管人托管的其他基金部分不收取托管费,申购本基金管理人管理的
其他基金不收取申购费、赎回费(不包括按照基金合同应归入基金资产的部
分)、销售服务费等,基金中基金承担的相关基金费用可能比普通的开放式基
金高,从而可能对本基金的收益水平造成影响。
基金份额拒绝或暂停申购/赎回、暂停上市或二级市场交易停牌,本基金可能暂
停或拒绝申购、暂停或延缓赎回业务。
回持有基金所得款项的到账时间,赎回资金到账时间可能较长,受此影响本基
金可能存在赎回资金到账时间较晚的风险。由于本基金可以投资于QDII基金,
投资人赎回申请生效后,基金管理人将在T+10日(包括该日)内支付赎回款项。
时候,可能会面临在一定的价格下无法卖出而要降价卖出的风险;对于流通受
限基金而言,由于流通受限基金的非流通特性,在本基金参与投资后将在一定
的期限内无法流通,在面临基金大规模赎回的情况下有可能因为无法变现造成
流动性风险。
  另外,巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险,即当单个交易日基
金的净赎回申请超过基金总份额的10%时,本基金将可能无法及时赎回持有的
全部基金份额,影响本基金的资金安排。
果由于被投资基金管理人未能实现投资目标,则本基金存在达不到投资目标的
风险。
  (1)信用风险:信用风险是指资产支持证券参与主体对它们所承诺的各种
合约的违约所造成的可能损失。从简单意义上讲,信用风险表现为证券化资产
所产生的现金流不能支持本金和利息的及时支付而给投资者带来损失。
  (2)利率风险:是指资产支持证券作为固定收益证券的一种,也具有利率
风险,即资产支持证券的价格受利率波动发生变动而造成的风险。
  (3)流动性风险:是指资产支持证券不能迅速、低成本地变现的风险。
  (4)提前偿付风险:是指若合同约定债务人有权在产品到期前偿还,则存
在由于提前偿付而使投资者遭受损失的可能性。
  (5)操作风险:是指相关各方在业务操作过程中,因操作失误或违反操作
规程而引起的风险。
  (6)法律风险:是指因资产支持证券交易结构较为复杂、参与方较多、交
易文件较多,而存在的法律风险和履约风险。
  (1)本基金的申购、赎回安排
  投资人在开放日办理基金份额的申购和/或赎回,具体办理时间为上海证券
交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间,但基金管理人根据法律法规、
中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。开放日的具体
业务办理时间在招募说明书或相关公告中载明。
  对于每份基金份额,最短持有期指基金合同生效日(对认购份额而言,下同)
或基金份额申购确认日(对申购份额而言,下同)起(即最短持有期起始日),
至基金合同生效日或基金份额申购申请日起满 1 年(1 年指 365 天,下同)后的
下一工作日(即最短持有期到期日)。本基金每份基金份额在其最短持有期到期
日(含该日)后,基金份额持有人方可就该基金份额提出赎回申请。
  因此,对于基金份额持有人而言,存在投资本基金后,1年内无法赎回的风
险。特别提示:若基金份额持有人多次认购或申购本基金导致持有多笔不同期
限的本基金份额时,基金份额持有人在赎回时需特别关注申请赎回的基金份额
数量,若申请赎回的基金份额数量超过了该基金份额持有人持续持有超过1年
的基金份额数量,则基金份额持有人的赎回申请将被予以拒绝。基金份额持有
人需自行承担赎回申请失败的风险。
  (2)投资市场、行业及资产的流动性风险评估
  本基金以投资公开募集证券投资基金为主,投资比例限制基于分散投资原
则,公募基金市场容量较大,能够满足本基金日常运作要求,不会对市场造成
冲击。
  根据《流动性风险管理规定》的相关要求,本基金所投资或持有的基金份
额的基金管理人实施流动性风险管理,也会审慎评估所投资资产的流动性,并
针对性制定流动性风险管理措施,因此本基金流动性风险也可以得到有效控
制。
  对于股票、混合基金,所投资的资产大部分是股票等,股票的市场价格受
到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的影响,导致基金收
益水平变化,产生风险,虽然可以通过投资多样化来分散非系统风险,但不能
完全规避。由于在所有开放日,股票、混合基金的基金管理人有义务接受投资
人的赎回,但如果出现较大数额的赎回申请,则使基金资产变现困难,基金面
临流动性风险。本基金在股票基金选择上,重点选择管理规范、业绩优良的基
金管理公司管理的基金,综合参考基金的收益风险配比,选择优胜者进行投
资。
  对于债券基金,所投资于债券资产比例不低于基金资产的80%,因此,债
券基金除承担由于市场利率波动造成的利率风险外还要承担如企业债、公司债
等信用品种的发债主体信用恶化造成的信用风险。债券基金投资组合中的投资
品种会因各种原因面临流动性风险,使证券交易的执行难度提高,买入成本或
变现成本增加。此外,其在所有开放日管理人有义务接受投资人的赎回,如果
出现巨额赎回的情形,可能造成基金仓位调整和资产变现困难,加剧流动性风
险。在债券基金的投资上,选择长期投资业绩领先、基金规模较大、流动性较
好、持有债券的平均久期适当、可以准确识别信用风险并且投资操作风格与当
前市场环境相匹配的基金管理人,重点参考基金规模、历史年化收益率、波动
率、夏普比例、是否开放申购赎回等因素。
  对于货币市场基金,其流动性风险是指投资人提交了赎回申请后,基金管
理人无法及时变现,导致赎回款交收资金不足的风险;或者为应付赎回款,变
现冲击成本较高,给基金资产造成较大的损失的风险。货币市场基金投资的大
部分债券品种流动性较好,也存在部分企业债、资产证券化、回购等品种流动
性相对较差的情况,如果市场短时间内发生较大变化或基金赎回量较大可能会
影响到流动性和投资收益。在货币市场基金的投资上,选择长期投资业绩领
先、基金规模较大、流动性较好、可以准确识别信用风险并且投资操作风格与
当前市场环境相匹配的基金管理人,重点参考基金规模、历史年化收益率等。
  (3)巨额赎回情形下的流动性风险管理措施
  当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的10%时,即认为是发生
了巨额赎回。当基金出现巨额赎回时,基金管理人可以根据基金当时的资产组
合状况决定全额赎回或部分延期赎回。连续2个开放日以上(含本数)发生巨额赎
回,如基金管理人认为有必要,可暂停接受基金的赎回申请;已经接受的赎回
申请可以延缓支付赎回款项,但不得超过20个工作日,并应当在规定媒介上进
行公告。
  当基金发生巨额赎回且存在单个基金份额持有人超过前一开放日基金总份
额 40%以上的赎回申请情形下,基金管理人可以对该基金份额持有人超过 40%
以上的赎回申请进行延期办理,具体措施为:对于其未超过前一开放日基金总份
额 40%的赎回申请,基金管理人有权根据本招募说明书第八部分第十条第 2 款
中“(1)全额赎回”或“(2)部分延期赎回”的约定方式与其他基金份额持有
人的赎回申请一并办理。对于该基金份额持有人超过前一开放日基金总份额 40%
以上的赎回申请进行延期,即与下一开放日赎回申请一并处理,无优先权并以下
一开放日的该类基金份额的基金份额净值为基础计算赎回金额,以此类推,直到
全部赎回为止。但是,如该持有人在提交赎回申请时选择取消赎回,当日未获受
理的部分赎回申请将被撤销。如该持有人在提交赎回申请时未作明确选择,其未
能赎回部分作自动延期赎回处理。
  (4)实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响
  本基金在面临大规模赎回的情况下有可能因为无法变现造成流动性风险。
  如果出现流动性风险,基金管理人经与基金托管人协商,在确保投资者得
到公平对待的前提下,可实施备用的流动性风险管理工具,包括但不限于暂停
接受赎回申请、延缓支付赎回款项、暂停基金估值、摆动定价等,作为特定情
形下基金管理人流动性风险管理的辅助措施,同时基金管理人应时刻防范可能
产生的流动性风险,对流动性风险进行日常监控,保护持有人的利益。当实施
备用的流动性风险管理工具时,有可能无法按合同约定的时限支付赎回款项。
  二、市场风险
  本基金主要投资于证券市场,而各种证券的市场价格受到经济因素、政治因
素、投资者心理和交易制度等各种因素的影响,导致基金收益的不确定性。市场
风险主要包括:政策风险、利率风险、上市公司经营风险、购买力风险。
发展政策等)和证券市场监管政策发生变化,导致市场价格波动而产生风险。
利率直接影响着债券的价格和收益率,影响着企业的融资成本和利润。基金投资
于债券和债券回购,其收益水平会受到利率变化和货币市场供求状况的影响。
财务状况、市场前景、行业竞争、人员素质等,这些都会导致企业的盈利发生变
化。如果基金所投资的上市公司经营不善,其股票价格可能下跌,或者能够用于
分配的利润减少,使基金投资收益下降。虽然基金可以通过投资多样化来分散这
种非系统风险,但不能完全规避。
胀,基金投资于证券所获得的收益可能会被通货膨胀抵消,从而使基金的实际收
益下降,影响基金资产的保值增值。
     三、管理风险
  在基金管理运作过程中基金管理人的知识、经验、判断、决策、技能等,会
影响其对信息的占有和对经济形势、证券价格走势的判断,从而影响基金收益水
平。因此,本基金的收益水平与基金管理人的管理水平、管理手段和管理技术等
相关性较大,本基金可能因为基金管理人的因素而影响基金收益水平。
     四、流动性风险
  本基金属于开放式基金,基金管理人有义务接受投资人的申购和赎回。如果
基金资产不能迅速转变成现金,或者变现为现金时使资金净值产生不利的影响,
都会影响基金运作和收益水平。尤其是在发生巨额赎回时,如果基金资产变现能
力差,可能会产生基金仓位调整的困难,导致流动性风险,可能影响基金份额净
值。
     五、信用风险
  基金在交易过程发生交收违约,或者基金所投资债券之发行人出现违约、拒
绝支付到期本息,都可能导致基金资产损失和收益变化,从而产生风险。
     六、启用侧袋机制的风险
  侧袋机制是一种流动性风险管理工具,是将特定资产分离至专门的侧袋账户
进行处置清算,并以处置变现后的款项向基金份额持有人进行支付,目的在于有
效隔离并化解风险。但基金启用侧袋机制后,侧袋账户份额将停止披露基金份额
净值,并不得办理申购、赎回和转换,仅主袋账户份额正常开放赎回,因此启用
侧袋机制时持有基金份额的持有人将在启用侧袋机制后同时持有主袋账户份额
和侧袋账户份额,侧袋账户份额不能赎回,其对应特定资产的变现时间具有不确
定性,最终变现价格也具有不确定性并且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定
资产的估值,基金份额持有人可能因此面临损失。
  实施侧袋机制期间,因本基金不披露侧袋账户份额的净值,即便基金管理人
在基金定期报告中披露报告期末特定资产可变现净值或净值区间的,也不作为特
定资产最终变现价格的承诺,因此对于特定资产的公允价值和最终变现价格,基
金管理人不承担任何保证和承诺的责任。
  基金管理人将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策, 因此实施侧袋机
制后主袋账户份额存在暂停申购的可能。
  启用侧袋机制后,基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时仅需
考虑主袋账户资产,并根据相关规定对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少
进行按投资损失处理,因此本基金披露的业绩指标不能反映特定资产的真实价值
及变化情况。
  七、本基金投资北交所股票所带来的特有风险,包括但不限于:
  (1)市场风险
  北交所个股集中来自新一代信息技术、高端装备、新材料、新能源、节能环
保及生物医药等高新技术和专精特新产业领域。大多数企业为初创型公司,企业
未来盈利、现金流、估值均存在不确定性,与传统二级市场投资存在差异,整体
投资难度加大,个股市场风险加大。北交所个股上市首日无涨跌停限制,第二日
开始涨跌幅限制在正负 30%以内,个股波动幅度较其他上市公司股票加大,市场
风险随之上升。
  (2)流动性风险
  北交所整体投资门槛较高,二级市场上个人投资者参与度相对较低,可能由
于持股分散度不足导致个股流动性较差,基金组合存在无法及时变现及其他相关
流动性风险。
  (3)信用风险
  北交所试点注册制,对经营状况不佳或财务数据造假的企业实行严格的退市
制度,北交所个股存在退市风险。
  (4)集中度风险
  北交所为新设交易所,初期可投标的较少,投资者容易集中投资于少量个股,
市场可能存在高集中度状况,整体存在集中度风险。
  (5)系统性风险
  北交所上市公司平移自新三板精选层,从历史来看整体估值受政策阶段性影
响较大,所以北交所个股估值相关性较高,政策空窗期或市场表现不佳时,系统
性风险将更为显著。
  (6)政策风险
  国家对高新技术、专精特新企业扶持力度及重视程度的变化会对北交所企业
带来较大影响,国际经济形势变化对专精特新产业及北交所个股也会带来政策影
响。
     八、其他风险
发性事件或不可抗原因出现故障,由此给基金投资带来风险;
不完善产生的风险;
因内幕交易、欺诈等行为产生的违规风险;
一定程度上影响工作的连续性,并可能对基金运作产生影响;;
平,从而带来风险;
金所面临的共同风险外,还将面临中国存托凭证价格大幅波动甚至出现较大亏损
的风险,以及与中国存托凭证发行机制相关的风险,包括存托凭证持有人与境外
基础证券发行人的股东在法律地位、享有权利等方面存在差异可能引发的风险;
存托凭证持有人在分红派息、行使表决权等方面的特殊安排可能引发的风险;存
托协议自动约束存托凭证持有人的风险;因多地上市造成存托凭证价格差异以及
波动的风险;存托凭证持有人权益被摊薄的风险;存托凭证退市的风险;已在境
外上市的基础证券发行人,在持续信息披露监管方面与境内可能存在差异的风险;
境内外证券交易机制、法律制度、监管环境差异可能导致的其他风险。
     九、本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致
的风险
  本基金法律文件投资章节有关风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比
例、证券市场普遍规律等做出的概述性描述,代表了一般市场情况下本基金的长
期风险收益特征。销售机构(包括基金管理人直销机构和其他销售机构)根据相关
法律法规对本基金进行风险评价,不同的销售机构采用的评价方法也不同,因此
销售机构的风险等级评价与基金法律文件中风险收益特征的表述可能存在不同,
投资人在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受能力与产品风险之
间的匹配检验。
      第十九部分、基金合同的变更、终止与基金财产的清算
  一、基金合同的变更
大会决议通过的事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规
规定和基金合同约定的可不经基金份额持有人大会决议通过的事项,由基金管
理人和基金托管人同意后变更并公告,并报中国证监会备案。
表决通过之日起生效,并自决议生效后两日内在规定媒介公告。
  二、基金合同的终止事由
  有下列情形之一的,经履行相关程序后,基金合同应当终止:
基金托管人承接的;
  三、基金财产的清算
清算小组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金
清算。
管人、具有从事证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指
定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
  (1)基金合同终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金;
  (2)对基金财产和债权债务进行清理和确认;
  (3)对基金财产进行估值和变现;
  (4)制作清算报告;
  (5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算
报告出具法律意见书;
  (6)将清算报告报中国证监会备案并公告;
  (7)对基金剩余财产进行分配。
而不能及时变现的,清算期限相应顺延。
  四、清算费用
  清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用,清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
  五、基金财产清算剩余资产的分配
  依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的各类
基金份额比例进行分配。
  六、基金财产清算的公告
  清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经具有证券、期
货相关业务资格的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国
证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后
登载在规定网站上,并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。
  七、基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。
            第二十部分、基金合同的内容摘要
  一、基金管理人、基金托管人和基金份额持有人的权利和义务
  (一) 基金管理人的权利与义务
但不限于:
  (1)依法募集资金;
  (2)自基金合同生效之日起,根据法律法规和基金合同独立运用并管理基
金财产;
  (3)依照基金合同收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的
其他费用;
  (4)销售基金份额;
  (5)按照规定召集基金份额持有人大会;
  (6)依据基金合同及有关法律规定监督基金托管人,如认为基金托管人违
反了基金合同及国家有关法律规定,应呈报中国证监会和其他监管部门,并采取
必要措施保护基金投资者的利益;
  (7)在基金托管人更换时,提名新的基金托管人;
  (8)选择、更换基金销售机构,对基金销售机构的相关行为进行监督和处
理;
  (9)担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务
并获得基金合同规定的费用;
  (10)依据基金合同及有关法律规定决定基金收益的分配方案;
  (11)在基金合同约定的范围内,拒绝或暂停受理申购与赎回申请;
  (12)依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利,为基金的利
益行使因基金财产投资于证券所产生的权利,在遵循基金份额持有人利益优先原
则的前提下代表本基金就本基金所持有的基金份额行使相关基金份额持有人权
利;
  (13)以基金管理人的名义,代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者
实施其他法律行为;
  (14)选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提
供服务的外部机构;
  (15)在符合有关法律、法规的前提下,制订和调整有关基金认购、申购、
赎回、转换和非交易过户等业务规则;
  (16)法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。
但不限于:
  (1)依法募集资金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理
基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜;
  (2)办理基金备案手续;
  (3)自基金合同生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基
金财产;
  (4)配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化
的经营方式管理和运作基金财产;
  (5)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,
保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别
管理,分别记账,进行证券投资;
  (6)除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外,不得利用基金财产
为自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产;
  (7)依法接受基金托管人的监督;
  (8)采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的
方法符合基金合同等法律文件的规定,按有关规定计算并公告基金净值信息,确
定基金份额申购、赎回的价格;
  (9)进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;
  (10)编制季度报告、中期报告和年度报告;
  (11) 严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定,履行信息披露及报
告义务;
  (12)保守基金商业秘密,不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、
基金合同及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,不向他
人泄露;
  (13)按基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分
配基金收益;
  (14)按规定受理申购与赎回申请,及时、足额支付赎回款项;
  (15)依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会
或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;
  (16)按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相
关资料 15 年以上;
  (17)确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出,并且
保证投资者能够按照基金合同规定的时间和方式,随时查阅到与基金有关的公开
资料,并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件;
  (18)组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、
变现和分配;
  (19)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会
并通知基金托管人;
  (20)因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益
时,应当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除;
  (21)监督基金托管人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务,基金托
管人违反基金合同造成基金财产损失时,基金管理人应为基金份额持有人利益向
基金托管人追偿;
  (22)当基金管理人将其义务委托第三方处理时,应当对第三方处理有关基
金事务的行为承担责任;
  (23)以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其
他法律行为;
  (24)基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件,基金合同不能生效,
基金管理人承担全部募集费用,将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基
金募集期结束后 30 日内退还基金认购人;
  (25)执行生效的基金份额持有人大会的决议;
  (26)建立并保存基金份额持有人名册;
  (27)法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。
  (二) 基金托管人的权利与义务
但不限于:
  (1)自基金合同生效之日起,依法律法规和基金合同的规定安全保管基金
财产;
  (2)依基金合同约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的
其他费用;
  (3)监督基金管理人对本基金的投资运作,如发现基金管理人有违反基金
合同及国家法律法规行为,对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形,
应呈报中国证监会,并采取必要措施保护基金投资者的利益;
  (4)根据相关市场规则,为基金开设证券账户、资金账户等投资所需账户,
为基金办理证券等交易资金清算;
  (5)提议召开或召集基金份额持有人大会;
  (6)在基金管理人更换时,提名新的基金管理人;
  (7)法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。
但不限于:
  (1)以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产;
  (2)设立专门的基金托管部门,具有符合要求的营业场所,配备足够的、
合格的熟悉基金托管业务的专职人员,负责基金财产托管事宜;
  (3)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,
确保基金财产的安全,保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的
基金财产相互独立;对所托管的不同的基金分别设置账户,独立核算,分账管理,
保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立;
  (4)除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外,不得利用基金财产
为自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人托管基金财产;
  (5)保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证;
  (6)按规定开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户,按照基
金合同的约定,根据基金管理人的投资指令,及时办理清算、交割事宜;
  (7)保守基金商业秘密,除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规
定外,在基金信息公开披露前予以保密,不得向他人泄露;
  (8)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、各类基金份额的基金份
额净值、基金份额申购、赎回价格;
  (9)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;
  (10)对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见,说
明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行;如果基金
管理人有未执行基金合同规定的行为,还应当说明基金托管人是否采取了适当的
措施;
  (11)保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15 年以
上;
  (12)保存基金份额持有人名册;
  (13)按规定制作相关账册并与基金管理人核对;
  (14)依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和
赎回款项;
  (15)依据《基金法》、基金合同及其他有关规定,召集基金份额持有人大
会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;
  (16)按照法律法规和基金合同的规定监督基金管理人的投资运作;
  (17)参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和
分配;
  (18)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会
和银行监管机构,并通知基金管理人;
  (19)因违反基金合同导致基金财产损失时,应承担赔偿责任,其赔偿责任
不因其退任而免除;
  (20)按规定监督基金管理人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务,
基金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时,应为基金份额持有人利益向基
金管理人追偿;
  (21)执行生效的基金份额持有人大会的决议;
  (22)法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。
  (三)基金份额持有人
  基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对基金合同的承认和接受,基
金投资者自依据基金合同取得基金份额,即成为本基金份额持有人和基金合同的
当事人,直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为基金合同当事
人并不以在基金合同上书面签章或签字为必要条件。
  同一类别每份基金份额具有同等的合法权益。
包括但不限于:
  (1)分享基金财产收益;
  (2)参与分配清算后的剩余基金财产;
  (3)依法转让或者申请赎回其持有的基金份额;
  (4)按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会;
  (5)出席或者委派代表出席基金份额持有人大会,对基金份额持有人大会
审议事项行使表决权;
  (6)查阅或者复制公开披露的基金信息资料;
  (7)监督基金管理人的投资运作;
  (8)对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依
法提起诉讼或仲裁;
  (9)法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。
包括但不限于:
  (1)认真阅读并遵守法律法规、基金合同、招募说明书等信息披露文件及
其他有关规定;
  (2)了解所投资基金产品,了解自身风险承受能力,自主判断基金的投资
价值,自主做出投资决策,自行承担投资风险;
  (3)关注基金信息披露,及时行使权利和履行义务;
  (4)缴纳基金认购、申购款项及法律法规和基金合同所规定的费用;
  (5)在其持有的基金份额范围内,承担基金亏损或者基金合同终止的有限
责任;
  (6)不从事任何有损基金及其他基金合同当事人合法权益的活动;
  (7)执行生效的基金份额持有人大会的决议;
  (8)返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利;
  (9)遵守基金管理人、销售机构和登记机构的相关交易及业务规则;
  (10)法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。
  二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则
  基金份额持有人大会由基金份额持有人组成,基金份额持有人的合法授权代
表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份
额拥有平等的投票权。
  本基金份额持有人大会不设日常机构。
  (一)召开事由
  (1)终止基金合同;
  (2)更换基金管理人;
  (3)更换基金托管人;
  (4)转换基金运作方式;
  (5)调整基金管理人、基金托管人的报酬标准;
  (6)变更基金类别;
  (7)本基金与其他基金的合并;
  (8)变更基金投资目标、范围或策略;
  (9)变更基金份额持有人大会程序;
  (10)基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会;
  (11)单独或合计持有本基金总份额 10%以上(含 10%)基金份额的基金份
额持有人(以基金管理人收到提议当日的基金份额计算,下同)就同一事项书面
要求召开基金份额持有人大会;
  (12)对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项;
  (13)法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有
人大会的事项。
性不利影响的情况下,以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改,不需
召开基金份额持有人大会:
  (1)调低除基金管理费、基金托管费以外应由基金承担的费用;
  (2)法律法规要求增加的基金费用的收取;
  (3)在法律法规和基金合同规定的范围内调整本基金的申购费率或变更收
费方式;
  (4)因相应的法律法规发生变动而应当对基金合同进行修改;
  (5)对基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不
涉及基金合同当事人权利义务关系发生重大变化;
  (6)基金管理人、登记机构、基金销售机构调整有关认购、申购、赎回、
转换、基金交易、非交易过户、转托管等业务规则;
  (7)推出新业务或服务;
  (8)在不违反法律法规、基金合同的约定以及对基金份额持有人利益无实
质性不利影响的情况下,调整基金份额类别设置及对基金份额分类办法、规则进
行调整、或者停止现有基金份额类别的销售;
  (9)按照法律法规和基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他情
形。
  (二)会议召集人及召集方式
理人召集;
提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,
并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起 60
日内召开;基金管理人决定不召集,基金托管人仍认为有必要召开的,应当由基
金托管人自行召集,并自出具书面决定之日起 60 日内召开并告知基金管理人,
基金管理人应当配合;
求召开基金份额持有人大会,应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当
自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额
持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起
金份额持有人仍认为有必要召开的,应当向基金托管人提出书面提议。基金托管
人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基
金份额持有人代表和基金管理人;基金托管人决定召集的,应当自出具书面决定
之日起 60 日内召开并告知基金管理人,基金管理人应当配合;
开基金份额持有人大会,而基金管理人、基金托管人都不召集的,单独或合计代
表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人有权自行召集,并至少提前 30
日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的,基
金管理人、基金托管人应当配合,不得阻碍、干扰;
益登记日。
  (三)召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容:
  (1)会议召开的时间、地点和会议形式;
  (2)会议拟审议的事项、议事程序和表决方式;
  (3)有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日;
  (4)授权委托证明的内容要求(包括但不限于代理人身份,代理权限和代
理有效期限等)、送达时间和地点;
  (5)会务常设联系人姓名及联系电话;
  (6)出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续;
  (7)召集人需要通知的其他事项。
中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联
系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。
决意见的计票进行监督;如召集人为基金托管人,则应另行书面通知基金管理人
到指定地点对表决意见的计票进行监督;如召集人为基金份额持有人,则应另行
书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金
管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的,不影响表决意见
的计票效力。
  (四)基金份额持有人出席会议的方式
  基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式等法律法规或监管
机构允许的其他方式召开,会议的召开方式由会议召集人确定。基金管理人、基
金托管人须为基金份额持有人行使投票权提供便利。
代表出席,现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持
有人大会,基金管理人或基金托管人不派代表列席的,不影响表决效力。现场开
会同时符合以下条件时,可以进行基金份额持有人大会议程:
  (1)亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人
持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、基金合同
和会议通知的规定,并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符;
  (2)经核对,汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示,
有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一(含二分之
一)。若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基
金总份额的二分之一,召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3
个月以后、6 个月以内,就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召
集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于
本基金在权益登记日基金总份额的三分之一(含三分之一)。
形式或基金合同约定的其他方式在表决截止日以前送达至召集人指定的地址。通
讯开会应以书面方式或基金合同约定的其他方式进行表决。
  在同时符合以下条件时,通讯开会的方式视为有效:
  (1)会议召集人按基金合同约定公布会议通知后,在 2 个工作日内连续公
布相关提示性公告;
  (2)召集人按基金合同约定通知基金托管人(如果基金托管人为召集人,
则为基金管理人)到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基
金托管人(如果基金托管人为召集人,则为基金管理人)和公证机关的监督下按
照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见;基金托管人或基金
管理人经通知不参加收取书面表决意见的,不影响表决效力;
  (3)本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的,基金份额持
有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一(含二分之
一);若本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见基金份额持有人所
持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一,召集人可以在原公告
的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内,就原定审议事项重
新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之
一以上(含三分之一)基金份额的持有人直接出具书面意见或授权他人代表出具
书面意见;
  (4)上述第(3)项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人
出具书面意见的代理人,同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的
代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符
合法律法规、基金合同和会议通知的规定,并与基金登记机构记录相符。
金亦可采用其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相结合的方式召开基
金份额持有人大会,会议程序比照现场开会和通讯方式开会的程序进行。
  在法律法规和监管机关允许的情况下,本基金的基金份额持有人亦可采用其
他非书面方式授权其代理人出席基金份额持有人。除纸面授权外,可通过电话、
网络等方式授权,具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列明。
  (五)议事内容与程序
  议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项,如基金合同的重大修改、
决定终止基金合同、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法律
法规及基金合同规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大
会讨论的其他事项。
  基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后,对原有提案的修改应
当在基金份额持有人大会召开前及时公告。
  基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
  (1)现场开会
  在现场开会的方式下,首先由大会主持人按照下列第(七)条规定程序确定
和公布监票人,然后由大会主持人宣读提案,经讨论后进行表决,并形成大会决
议。大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表,在基金管理人授权代表未能
主持大会的情况下,由基金托管人授权其出席会议的代表主持;如果基金管理人
授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会,则由出席大会的基金份额持有
人和代理人所持表决权的二分之一以上(含二分之一)选举产生一名基金份额持
有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席
或主持基金份额持有人大会,不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。
  会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名
(或单位名称)、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人
姓名(或单位名称)和联系方式等事项。
  (2)通讯开会
  在通讯开会的情况下,首先由召集人提前 30 日公布提案,在所通知的表决
截止日期后 2 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决,在公证
机关监督下形成决议。
  (六)表决
  基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。
  基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议:
决权的二分之一以上(含二分之一)通过方为有效;除下列第 2 项所规定的须以
特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。
表决权的三分之二以上(含三分之二)通过方可做出。转换基金运作方式、更换
基金管理人或者基金托管人、终止基金合同、本基金与其他基金的合并以特别决
议通过方为有效。
  基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
  采取通讯方式进行表决时,除非在计票时有充分的相反证据证明,否则提交
符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者,表面
符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决,表决意见模糊不清或相互矛盾
的视为弃权表决,但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额
总数。
  基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开
审议、逐项表决。
  在上述规则的前提下,具体规则以召集人发布的基金份额持有人大会通知为
准。
  (七)计票
  (1)如大会由基金管理人或基金托管人召集,基金份额持有人大会的主持
人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基
金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人;如大会由基
金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集,但是基金管
理人或基金托管人未出席大会的,基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始
后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票
人。基金管理人或基金托管人不出席大会的,不影响计票的效力。
  (2)监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当
场公布计票结果。
  (3)如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀
疑,可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行
重新清点,重新清点以一次为限。重新清点后,大会主持人应当当场公布重新清
点结果。
  (4)计票过程应由公证机关予以公证,基金管理人或基金托管人拒不出席
大会的,不影响计票的效力。
  在通讯开会的情况下,计票方式为:由大会召集人授权的两名监督员在基金
托管人授权代表(若由基金托管人召集,则为基金管理人授权代表)的监督下进
行计票,并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代
表对书面表决意见的计票进行监督的,不影响计票和表决结果。
  (八)生效与公告
  基金份额持有人大会的决议,召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会
备案。
  基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。
  基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 日内在规定媒介上公告。如果采用
通讯方式进行表决,在公告基金份额持有人大会决议时,必须将公证书全文、公
证机构、公证员姓名等一同公告。
  基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人
大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理
人、基金托管人均有约束力。
  (九)实施侧袋机制期间基金份额持有人大会的特殊约定
  若本基金实施侧袋机制,则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额持有人
和侧袋份额持有人分别持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例,但若相关
基金份额持有人大会召集和审议事项不涉及侧袋账户的,则仅指主袋份额持有人
持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例:
基金份额 10%以上(含 10%);
记日相关基金份额的二分之一(含二分之一);
持有人所持有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一(含二分
之一);
于在权益登记日相关基金份额的二分之一、召集人在原公告的基金份额持有人大
会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持有
人大会应当有代表三分之一以上(含三分之一)相关基金份额的持有人参与或授
权他人参与基金份额持有人大会投票;
(含 50%)选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持
人;
之一以上(含二分之一)通过;
分之二以上(含三分之二)通过。
  同一主侧袋账户内的每份基金份额具有平等的表决权。
  (十)基金管理人代表本基金出席本基金投资的基金的基金份额持有人大会
并参与表决的特别约定在遵循本基金份额持有人利益优先原则的前提下,本基金
的基金管理人可代表本基金的基金份额持有人在符合条件的情况下提议召开或
召集本基金所持基金的基金份额持有人大会,并在遵循本基金份额持有人利益优
先原则的前提下行使相关投票权利。本基金管理人需将表决意见事先征求基金托
管人的意见,并将表决意见在定期报告中予以披露。
  基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为同意本基金管理人代表本基
金的基金份额持有人提议召开或召集本基金所持基金的基金份额持有人大会。
  法律法规或监管部门另有规定的从其规定。
  三、基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式
  (一)基金合同的变更
会决议通过的事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定
和基金合同约定的可不经基金份额持有人大会决议通过的事项,由基金管理人和
基金托管人同意后变更并公告,并报中国证监会备案。
表决通过之日起生效,并自决议生效后两日内在规定媒介公告。
  (二)基金合同的终止事由
  有下列情形之一的,经履行相关程序后,基金合同应当终止:
基金托管人承接的;
  (三)基金财产的清算
清算小组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金
清算。
管人、具有从事证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指
定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
  (1)基金合同终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金;
  (2)对基金财产和债权债务进行清理和确认;
  (3)对基金财产进行估值和变现;
  (4)制作清算报告;
  (5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算
报告出具法律意见书;
  (6)将清算报告报中国证监会备案并公告;
  (7)对基金剩余财产进行分配。
而不能及时变现的,清算期限相应顺延。
  (四)清算费用
  清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用,清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
  (五)基金财产清算剩余资产的分配
  依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的各类
基金份额比例进行分配。
  (六)基金财产清算的公告
  清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经具有证券、期
货相关业务资格的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国
证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后
登载在规定网站上,并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。
  (七)基金财产清算账册及文件的保存
  基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。
  四、争议解决方式
  各方当事人同意,因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议,基金
合同各方当事人应尽量通过协商、调解途径解决。如经友好协商未能解决的,各
方当事人任何一方均有权将争议提交华南国际经济贸易仲裁委员会,按照华南国
际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为深圳市。仲裁
裁决是终局的,对各方当事人均有约束力。除非仲裁裁决另有规定,仲裁费由败
诉方承担。
  争议处理期间,基金合同当事人应恪守各自的职责,继续忠实、勤勉、尽责
地履行基金合同规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。
  基金合同受中国法律(为本基金合同之目的,在此不包括香港、澳门特别行
政区和台湾地区的有关规定)管辖。
  五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式
  基金合同可印制成册,供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构的办
公场所和营业场所查阅。
        第二十一部分、基金托管协议的内容摘要
  一、托管协议当事人
  (一)基金管理人
  名称:兴证全球基金管理有限公司
  注册地址:上海市黄浦区金陵东路 368 号
  办公地址:上海市浦东新区芳甸路 1155 号嘉里城办公楼 28-29 楼
  邮政编码:201204
  法定代表人:杨华辉
  成立日期:2003 年 9 月 30 日
  批准设立机关及批准设立文号:中国证监会证监基字[2003]100 号
  组织形式:有限责任公司
  注册资本:1.5 亿元
  存续期间:持续经营
  经营范围:基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务
  (二)基金托管人
  名称:中国建设银行股份有限公司(简称:中国建设银行)
  住所:北京市西城区金融大街 25 号
  办公地址:北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼
  邮政编码:100033
  法定代表人:田国立
  成立日期:2004 年 09 月 17 日
  基金托管业务批准文号:中国证监会证监基字[1998]12 号
  组织形式:股份有限公司
  注册资本:贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整
  存续期间:持续经营
  经营范围:吸收公众存款;发放短期、中期、长期贷款;办理国内外结算;
办理票据承兑与贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买
卖政府债券、金融债券;从事同业拆借;买卖、代理买卖外汇;从事银行卡业务;
提供信用证服务及担保;代理收付款项及代理保险业务;提供保管箱服务;经中
国银行业监督管理机构等监管部门批准的其他业务。
  二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
  (一)基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定,对基金
投资范围、投资对象进行监督。《基金合同》明确约定基金投资风格或证券选择
标准的,基金管理人应按照基金托管人要求的格式提供投资品种池,以便基金托
管人运用相关技术系统,对基金实际投资是否符合《基金合同》关于证券选择标
准的约定进行监督,对存在疑义的事项进行核查。
  本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括经中国证监会核准或
注册的公开募集证券投资基金(包括 QDII 基金和香港互认基金)、国内依法发
行上市的股票及存托凭证(包括中小板、创业板以及其他中国证监会核准上市的
股票及存托凭证)、债券(包括国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债
券、证券公司短期公司债券、可转换债券(含可分离交易可转债的纯债部分)、
可交换债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、公开发行的次级债券、政
府支持机构债、政府支持债券、地方政府债及其他经中国证监会允许投资的债券)、
资产支持证券、债券回购、银行存款(包括协议存款、定期存款及其他银行存款)、
同业存单、货币市场工具以及中国证监会允许基金投资的其他金融工具,但须符
合中国证监会相关规定。
  本基金不投资具有复杂、衍生品性质的基金份额,包括分级基金和中国证监
会认定的其他基金份额。
  如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当
程序后,可以将其纳入投资范围,并可依据届时有效的法律法规适时合理地调整
投资范围。
  本基金投资于经中国证监会核准或注册的公开募集证券投资基金的资产比
例不低于基金资产的 80%。本基金投资于权益类资产(股票、股票型基金、混合
型基金)的战略配置目标比例中枢为 20%,投资比例范围为基金资产的 10%-25%。
其中,计入上述权益类资产的混合型基金需符合下列两个条件之一:
产比例均不低于 60%的混合型基金。
  同时,股票、股票型基金、混合型基金和商品基金(含商品期货基金和黄金
ETF)等品种的投资比例合计不得超过基金资产的 30%。
  本基金应当保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政
府债券;其中,现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
  (二)基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定,对基金
投资、融资比例进行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督:
(1)本基金投资于经中国证监会核准或注册的公开募集证券投资基金的资产比
例不低于基金资产的 80%;本基金的权益类资产投资比例中枢为 20%,股票、股
票型基金、混合型基金等权益类资产投资合计占基金资产的比例为 10%-25%。其
中,计入上述权益类资产的混合型基金需符合下列两个条件之一:1)基金合同
约定股票资产投资比例不低于基金资产 60%的混合型基金;2)根据基金披露的
定期报告,最近四个季度中任一季度股票资产占基金资产比例均不低于 60%的混
合型基金。同时,股票、股票型基金、混合型基金和商品基金(含商品期货基金
和黄金 ETF)等品种的投资比例合计不得超过基金资产的 30%;
  (2)本基金持有单只基金,其市值不高于本基金资产净值的 20%;
  (3)本基金应当保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以
内的政府债券;其中,现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等;
  (4)除 ETF 联接基金外,本基金管理人管理且由本基金托管人托管的全部
基金中基金持有单只证券投资基金的比例不超过该被投资证券投资基金净资产
的 20%,被投资证券投资基金净资产规模以最近定期报告披露的规模为准;
  (5)本基金不得持有具有复杂、衍生品性质的基金份额,包括分级基金和
中国证监会认定的其他基金份额;
  (6)本基金持有一家公司发行的证券(不含证券投资基金),其市值不超
过基金资产净值的 10%;
  (7)本基金管理人管理且由本基金托管人托管的全部基金持有一家公司发
行的证券(不含证券投资基金),不超过该证券的 10%;
  (8)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过
基金资产净值的 10%;
  (9)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的 20%;
  (10)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过
该资产支持证券规模的 10%;
  (11)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持
证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%;
  (12)本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。
基金持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评
级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出;
  (13)基金财产参与股票发行申购,本基金所申报的金额不超过本基金的总
资产,本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量;
  (14)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基
金资产净值的 40%;债券回购最长期限为 1 年,债券回购到期后不得展期;
  (15)本基金投资其他基金时,被投资基金的运作期限应当不少于 1 年,最
近定期报告披露的基金净资产应当不低于 1 亿元;
  (16)本基金投资于封闭运作基金、定期开放基金等流通受限基金的比例不
超过本基金资产净值的 10%;
  (17)本基金的基金资产总值不得超过基金资产净值的 140%;
  (18)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值
的 15%。因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外
的因素致使基金不符合本条规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受
限资产的投资;
  (19)本基金管理人管理且由本基金托管人托管的全部开放式基金(包括开
放式基金以及处于开放期的定期开放基金)持有一家上市公司发行的可流通股票,
不得超过该上市公司可流通股票的 15%;本基金管理人管理且由本基金托管人
托管的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股票,不得超过该上市公司
可流通股票的 30%;
  (20)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对
手开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围
保持一致;
  (21)本基金投资的基金需满足如下要求:
于 2 年,最近 2 年平均季末基金净资产应当不低于 2 亿元;
当不少于 1 年,最近定期报告披露的季末基金净资产应当不低于 1 亿元;
 (22)本基金投资于商品基金(含商品期货基金和黄金 ETF)的比例不超过
本基金资产的 10%;
 (23)本基金投资于货币市场基金的比例不超过本基金资产的 15%;
 (24)本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票进行,与境
内上市交易的股票合并计算;
  (25)法律法规及中国证监会规定的其他投资限制。
  因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符
合上述第(2)、(4)项的,基金管理人应当在 20 个交易日内进行调整;对于
除第(2)、(4)项外的其他比例限制,因证券市场波动、上市公司合并、基金
规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例
的(除上述第(3)、(12)、(18)、(20)项外),基金管理人应当在 10 个
交易日内进行调整,但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定,从
其规定。
  基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符
合基金合同的有关约定。在上述期间内,本基金的投资范围、投资策略应当符合
基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起
开始。
  法律法规或监管部门取消或变更上述限制,如适用于本基金,基金管理人在
履行适当程序后,则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准。
  当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时,根据最大限度保护基金
份额持有人利益的原则,基金管理人经与基金托管人协商一致,并咨询会计师事
务所意见后,可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。
  侧袋机制实施期间,本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业
绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。
  (三)基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定,对本托
管协议第十五条第九款基金投资禁止行为通过事后监督方式进行监督。
  基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际
控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券,或
者从事其他重大关联交易的,应当符合基金的投资目标和投资策略,遵循基金份
额持有人利益优先的原则,防范利益冲突,相关交易必须事先得到基金托管人的
同意,并履行信息披露义务。
  (四)基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定,对基金
管理人参与银行间债券市场进行监督。基金管理人应在基金投资运作之前向基金
托管人提供符合法律法规及行业标准的、经慎重选择的、本基金适用的银行间债
券市场交易对手名单,并约定各交易对手所适用的交易结算方式。基金管理人应
严格按照交易对手名单的范围在银行间债券市场选择交易对手。基金托管人监督
基金管理人是否按事前提供的银行间债券市场交易对手名单进行交易。基金管理
人可以每半年对银行间债券市场交易对手名单及结算方式进行更新,新名单确定
前已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易,仍应按照协议进行结算。
如基金管理人根据市场情况需要临时调整银行间债券市场交易对手名单及结算
方式的,应向基金托管人说明理由,并在与交易对手发生交易前 3 个工作日内与
基金托管人协商解决。
  基金管理人负责对交易对手的资信控制,按银行间债券市场的交易规则进行
交易,并负责解决因交易对手不履行合同而造成的纠纷及损失,基金托管人不承
担由此造成的任何法律责任及损失。若未履约的交易对手在基金托管人与基金管
理人确定的时间前仍未承担违约责任及其他相关法律责任的,基金管理人可以对
相应损失先行予以承担,然后再向相关交易对手追偿。基金托管人则根据银行间
债券市场成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管人事后发现基金管理人没
有按照事先约定的交易对手或交易方式进行交易时,基金托管人应及时提醒基金
管理人,基金托管人不承担由此造成的任何损失和责任。
  (五)基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定,对基金
管理人投资流通受限证券进行监督。
  基金管理人投资流通受限证券,应事先根据中国证监会相关规定,明确基金
投资流通受限证券的比例,制订严格的投资决策流程和风险控制制度,防范流动
性风险、法律风险和操作风险等各种风险。基金托管人对基金管理人是否遵守相
关制度、流动性风险处置预案以及相关投资额度和比例等的情况进行监督。
开发行股票网下配售部分等在发行时明确一定期限锁定期的可交易证券,不包括
由于发布重大消息或其他原因而临时停牌的证券、已发行未上市证券、回购交易
中的质押券等流通受限证券。本基金不投资有锁定期但锁定期不明确的证券。
  本基金投资的流通受限证券限于可由中国证券登记结算有限责任公司或中
央国债登记结算有限责任公司负责登记和存管,并可在证券交易所或全国银行间
债券市场交易的证券。
  本基金投资的流通受限证券应保证登记存管在本基金名下,基金管理人负责
相关工作的落实和协调,并确保基金托管人能够正常查询。因基金管理人原因产
生的流通受限证券登记存管问题,造成基金托管人无法安全保管本基金资产的责
任与损失,及因流通受限证券存管直接影响本基金安全的责任及损失,由基金管
理人承担。
会批准。风险处置预案应包括但不限于因投资流通受限证券需要解决的基金投资
比例限制失调、基金流动性困难以及相关损失的应对解决措施,以及有关异常情
况的处置。基金管理人应在首次投资流通受限证券前向基金托管人提供基金投资
非公开发行股票相关流动性风险处置预案。
  基金管理人对本基金投资流通受限证券的流动性风险负责,确保对相关风险
采取积极有效的措施,在合理的时间内有效解决基金运作的流动性问题。如因基
金巨额赎回或市场发生剧烈变动等原因而导致基金现金周转困难时,基金管理人
应保证提供足额现金确保基金的支付结算,并承担所有损失。对本基金因投资流
通受限证券导致的流动性风险,基金托管人不承担任何责任。如因基金管理人原
因导致本基金出现损失致使基金托管人承担连带赔偿责任的,基金管理人应赔偿
基金托管人由此遭受的损失。
  本基金投资流通受限证券,不得预付任何形式的保证金。
金托管人提交有关书面资料,并保证向基金托管人提供的有关资料真实、准确、
完整。有关资料如有调整,基金管理人应及时提供调整后的资料。上述书面资料
包括但不限于:
  (1)中国证监会批准发行非公开发行股票的批准文件。
  (2)非公开发行股票有关发行数量、发行价格、锁定期等发行资料。
  (3)非公开发行股票发行人与中国证券登记结算有限责任公司或中央国债
登记结算有限责任公司签订的证券登记及服务协议。
  (4)基金拟认购的数量、价格、总成本、账面价值。
会规定媒介披露所投资非公开发行股票的名称、数量、总成本、账面价值,以及
总成本和账面价值占基金资产净值的比例、锁定期等信息。
  本基金有关投资流通受限证券比例如违反有关限制规定,在合理期限内未能
进行及时调整,基金管理人应在两个工作日内编制临时报告书,予以公告。
  (1)本基金投资流通受限证券时的法律法规遵守情况。
  (2)在基金投资流通受限证券管理工作方面有关制度、流动性风险处置预
案的建立与完善情况。
  (3)有关比例限制的执行情况。
  (4)信息披露情况。
  (六)基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定,对基金
资产净值计算、各类基金份额的基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开
支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业
绩表现数据等进行监督和核查。
  (七)基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作违
反法律法规、《基金合同》和本托管协议的规定,应及时以电话提醒或书面提示
等方式通知基金管理人限期纠正。基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监
督和核查。基金管理人收到书面通知后应在下一工作日前及时核对并以书面形式
给基金托管人发出回函,就基金托管人的疑义进行解释或举证,说明违规原因及
纠正期限,并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内,基金托管人有权
随时对通知事项进行复查,督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知
的违规事项未能在限期内纠正的,基金托管人应报告中国证监会。
  (八)基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、
                             《基金合同》
和本托管协议对基金业务执行核查。对基金托管人发出的书面提示,基金管理人
应在规定时间内答复并改正,或就基金托管人的疑义进行解释或举证;对基金托
管人按照法律法规、《基金合同》和本托管协议的要求需向中国证监会报送基金
监督报告的事项,基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。
  (九)若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、
行政法规和其他有关规定,或者违反《基金合同》约定的,应当立即通知基金管
理人,由此造成的损失由基金管理人承担。
  (十)基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,应及时报告中国证监会,
同时通知基金管理人限期纠正,并将纠正结果报告中国证监会。基金管理人无正
当理由,拒绝、阻挠对方根据本托管协议规定行使监督权,或采取拖延、欺诈等
手段妨碍对方进行有效监督,情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正的,基
金托管人应报告中国证监会。
  三、基金管理人对基金托管人的业务核查
  (一)基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查,核查事项包括
基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户以及投资所
需的其他专用账户、复核基金管理人计算的基金资产净值和各类基金份额的基金
份额净值、根据基金管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运
作等行为。
  (二)基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分
账管理、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等
违反《基金法》、《基金合同》、本协议及其他有关规定时,应及时以书面形式
通知基金托管人限期纠正。基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形式给基
金管理人发出回函,说明违规原因及纠正期限,并保证在规定期限内及时改正。
在上述规定期限内,基金管理人有权随时对通知事项进行复查,督促基金托管人
改正。基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为,包括但不限于:提交相关
资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性,在规定时间内答复基金管
理人并改正。
  (三)基金管理人发现基金托管人有重大违规行为,应及时报告中国证监会,
同时通知基金托管人限期纠正,并将纠正结果报告中国证监会。基金托管人无正
当理由,拒绝、阻挠对方根据本协议规定行使监督权,或采取拖延、欺诈等手段
妨碍对方进行有效监督,情节严重或经基金管理人提出警告仍不改正的,基金管
理人应报告中国证监会。
  四、基金财产的保管
  (一)基金财产保管的原则
其他专用账户。
与独立。
况双方可另行协商解决。基金托管人未经基金管理人的指令,不得自行运用、处
分、分配本基金的任何资产(不包含基金托管人依据中国证券登记结算有限责任
公司结算数据完成场内交易交收、开户银行或交易/登记结算机构扣收交易费、结
算费和账户维护费等费用)。
定到账日期并通知基金托管人,到账日基金财产没有到达基金账户的,基金托管
人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。由此给基金财产造成损失的,基金
管理人应负责向有关当事人追偿基金财产的损失,基金托管人对此不承担任何责
任。
管基金财产。
  (二)基金募集期间及募集资金的验资
立的“基金募集专户”。该账户由基金管理人开立并管理。
基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后,基金管理人
应将属于基金财产的全部资金划入基金托管人开立的基金银行账户,同时在规定
时间内,聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所进行验资,出具验资报
告。出具的验资报告由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册会计师签字方为有
效。
按规定办理退款等事宜。
  (三)基金银行账户的开立和管理
基金管理人合法合规的指令办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管人
保管和使用。
人和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户;亦不得使用基金
的任何账户进行本基金业务以外的活动。
办理基金资产的支付。
付款项资金划转,在本基金赎回款全部划出后的 10 个工作日内向基金托管人发
出销户申请。
  (四)基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理
基金联名的证券账户。
管人和基金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户,亦不
得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。
管理和运用由基金管理人负责。
  证券账户开户费由基金管理人先行垫付,待本基金启始运营后,基金管理人可
向基金托管人发送划款指令,将代垫开户费从本基金托管资金账户中扣还基金管
理人。
结算备付金账户,并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的
一级法人清算工作,基金管理人应予以积极协助。结算备付金、结算保证金、交
收资金等的收取按照中国证券登记结算有限责任公司的规定以及基金管理人与
基金托管人签署的《托管银行证券资金结算协议》执行。
基金托管人协商确认主要办理人。账户注销期间,主要办理人如需另一方提供配
合的,另一方应予以配合。
他投资品种的投资业务,涉及相关账户的开立、使用的,若无相关规定,则基金
托管人比照上述关于账户开立、使用的规定执行。
  (五)债券托管专户的开设和管理
  《基金合同》生效后,基金管理人负责以基金的名义申请并取得进入全国银
行间同业拆借市场的交易资格,并代表基金进行交易;基金托管人根据中国人民
银行、银行间市场登记结算机构的有关规定,在银行间市场登记结算机构开立债
券托管账户,持有人账户和资金结算账户,并代表基金进行银行间市场债券的结
算。基金管理人和基金托管人共同代表基金签订全国银行间债券市场债券回购主
协议。
  (六)开放式基金账户的开设和管理
  基金管理人选择通过机构投资者场外投资业务平台(简称"FISP")参与开放
式基金投资的,应由基金管理人在 FISP 系统登记产品信息,由基金托管人对银
行账户信息进行验证。基金登记成功后,由基金管理人在线向基金销售机构提交
开户申请,账户开立信息通过 FISP 反馈基金管理人和基金托管人。
  (七)其他账户的开立和管理
合同》约定的其他投资品种的投资业务时,如果涉及相关账户的开设和使用,由
基金管理人协助托管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定,开立有
关账户。该账户按有关规则使用并管理。
  (八)基金财产投资的有关有价凭证等的保管
  基金财产投资的有关实物证券、银行存款开户证实书等有价凭证由基金托管
人存放于基金托管人的保管库,也可存入中央国债登记结算有限责任公司、中国
证券登记结算有限责任公司上海分公司/深圳分公司/北京分公司、银行间市场清
算所股份有限公司或票据营业中心的代保管库,保管凭证由基金托管人持有。实
物证券、银行定期存款证实书等有价凭证的购买和转让,按基金管理人和基金托
管人双方约定办理。基金托管人对由基金托管人以外机构实际有效控制或保管的
资产不承担任何责任。
  (九)与基金财产有关的重大合同的保管
  与基金财产有关的重大合同的签署,由基金管理人负责。由基金管理人代表
基金签署的、与基金财产有关的重大合同的原件分别由基金管理人、基金托管人
保管。除本协议另有规定外,基金管理人代表基金签署的与基金财产有关的重大
合同包括但不限于基金年度审计合同、基金信息披露协议及基金投资业务中产生
的重大合同,基金管理人应保证基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的
原件。基金管理人应在重大合同签署后及时以加密方式将重大合同传真给基金托
管人,并在三十个工作日内将正本送达基金托管人处。重大合同的保管期限为《基
金合同》终止后 15 年。
  五、基金资产净值计算和会计核算
  (一)基金资产净值的计算、复核与完成的时间及程序
份额净值是按照每个估值日闭市后,该类基金份额的基金资产净值除以当日该类
基金份额的余额数量计算,各类基金份额净值均精确到 0.0001 元,小数点后第 5
位四舍五入。基金管理人可以设立大额赎回情形下的净值精度应急调整机制。国
家另有规定的,从其规定。本基金 A 类基金份额和 Y 类基金份额将分别计算基
金份额净值。
  基金管理人应每个估值日计算基金资产净值及各类基金份额的基金份额净
值,并按规定公告。
基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个估值日对基金资产估值后,将
各类基金份额的基金份额净值结果发送基金托管人,经基金托管人复核无误后,
由基金管理人按约定对外公布。
  (二)基金资产的估值
  基金所拥有的证券投资基金、股票、债券和银行存款本息、应收款项、其它
投资等资产及负债。
  本基金所持有的投资品种,按如下原则进行估值 :
  (1)本基金所持有的证券投资基金的估值
  ①本基金投资的非货币市场基金,按所投资基金估值日的份额净值估值。
  ②本基金投资的货币市场基金,按所投资基金前一估值日后至估值日期间
(含节假日)的万份收益计提估值日基金收益;如所投资基金披露份额净值,则
按所投资基金的基金管理人披露的估值日份额净值进行估值。
  ①本基金投资的 ETF 基金,按所投资基金估值日的收盘价估值。
  ②本基金投资的上市开放式基金(LOF),按所投资基金估值日的份额净值
估值。
  ③本基金投资的上市定期开放式基金、封闭式基金,按所投资基金估值日的
收盘价估值。
  ④本基金投资的上市交易型货币市场基金,如所投资基金披露份额净值,则
按所投资基金估值日的份额净值估值;如所投资基金披露万份(百份)收益,则
按所投资基金前一估值日后至估值日期间(含节假日)的万份(百份)收益计提
估值日基金收益。
  如遇所投资的证券投资基金不公布基金份额净值、进行折算或拆分、估值日
无交易等特殊情况,基金管理人根据以下原则进行估值:
  ①以所投资基金的份额净值估值的,若所投资基金与本基金估值频率一致但
未公布估值日基金份额净值,按其最近公布的份额净值为基础估值。
  ②以所投资基金的收盘价估值的,若估值日无交易,且最近交易日后市场环
境未发生重大变化,按最近交易日的收盘价估值;如最近交易日后市场环境发生
了重大变化的,可使用最新的份额净值为基础或参考类似投资品种的现行市价及
重大变化因素调整最近交易市价,确定公允价值。
  ③若所投资基金前一估值日至估值日期间发生分红除权、折算或拆分,基金
管理人将根据份额净值或收盘价、单位基金份额分红金额、折算拆分比例、持仓
份额等因素合理确定公允价值。
  (2)证券交易所上市的有价证券(不包括证券投资基金)的估值
的市价(收盘价)估值;估值日无交易的,且最近交易日后经济环境未发生重大
变化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的,以最近交易日的市价
(收盘价)估值;如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生
影响证券价格的重大事件的,可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,
调整最近交易市价,确定公允价格。
的除外),选取第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值。
券收盘价中所含债券应收利息后得到的净价进行估值。
用估值技术确定其公允价值进行估值。如成本能够近似体现公允价值,应持续评
估上述做法的适当性,并在情况发生改变时做出适当调整。
  (3)处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理:
同一股票的市价(收盘价)估值;该日无交易的,以最近一日的市价(收盘价)
估值。
值技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值。
况下,应以活跃市场上未经调整的报价作为计量日的公允价值进行估值;对于活
跃市场报价未能代表计量日公允价值的情况下,按成本应对市场报价进行调整,
确认计量日的公允价值;对于不存在市场活动或市场活动很少的情况下,则采用
估值技术确定公允价值。
  (4)发行时明确一定期限限售期的股票(包括但不限于非公开发行股票、
首次公开发行股票时公司股东公开发售股份、通过大宗交易取得的带限售期的股
票等,不包括停牌、新发行未上市、回购交易中的质押券等流通受限股票),按
监管机构或行业协会有关规定确定公允价值。
  (5)对全国银行间市场上不含权的固定收益品种,按照第三方估值机构提
供的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市场上含权的固定收益品种,按照
第三方估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价估值。对于
含投资人回售权的固定收益品种,回售登记截止日(含当日)后未行使回售权的
按照长待偿期所对应的价格进行估值。对银行间市场未上市,且第三方估值机构
未提供估值价格的债券,在发行利率与二级市场利率不存在明显差异,未上市期
间市场利率没有发生大的变动的情况下,按成本估值。
  (6)持有的银行定期存款或通知存款以本金列示,按协议或合同利率逐日
确认利息收入。
  (7)同一债券同时在两个或两个以上市场交易的,按债券所处的市场分别
估值。
  (8)同业存单按估值日第三方估值机构提供的估值净价估值;选定的第三
方估值机构未提供估值价格的,按成本估值。
  (9)本基金可以采用第三方估值机构按照上述公允价值确定原则提供的估
值价格数据。
  (10)当发生大额申购或赎回情形时,可以采用摆动定价机制,以确保基金
估值的公平性。
  (11)本基金投资存托凭证的估值核算,依照境内上市交易的股票执行。
  (12)如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,
基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估
值。
  (13)相关法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定。如有新增事项,
按国家最新规定估值。
  如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程
序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,应立即通知
对方,共同查明原因,双方协商解决。
  根据有关法律法规,基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人
承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任,因此,就与本基金有关的会
计问题,如经相关各方在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致的意见,基金
管理人向基金托管人出具加盖公章的书面说明后,按照基金管理人对基金资产净
值的计算结果对外予以公布。
  (三)基金份额净值错误的处理方式
错误时,视为该类基金份额净值错误;基金份额净值出现错误时,基金管理人应
当立即予以纠正,通报基金托管人,并采取合理的措施防止损失进一步扩大;错
误偏差达到该类基金份额的基金份额净值的 0.25%时,基金管理人应当通报基金
托管人并报中国证监会备案;错误偏差达到该类基金份额的基金份额净值的 0.5%
时,基金管理人应当公告,并报中国证监会备案;当发生净值计算错误时,由基
金管理人负责处理,由此给基金份额持有人和基金造成损失的,应由基金管理人
先行赔付,基金管理人按差错情形,有权向其他当事人追偿。
偿时,基金管理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承担的责任,经确认后
按以下条款进行赔偿:
  (1)本基金的基金会计责任方由基金管理人担任,与本基金有关的会计问题,
如经双方在平等基础上充分讨论后,尚不能达成一致时,按基金管理人的建议执
行,由此给基金份额持有人和基金财产造成的损失,由基金管理人负责赔付。
  (2)若基金管理人计算的各类基金份额净值已由基金托管人复核确认后公告,
而且基金托管人未对计算过程提出疑义或要求基金管理人书面说明,基金份额净
值出错且造成基金份额持有人损失的,应根据法律法规的规定对投资者或基金支
付赔偿金,就实际向投资者或基金支付的赔偿金额,基金管理人与基金托管人按
照管理费和托管费的比例各自承担相应的责任。
  (3)如基金管理人和基金托管人对各类基金份额净值的计算结果,虽然多次
重新计算和核对,尚不能达成一致时,为避免不能按时公布各类基金份额净值的
情形,以基金管理人的计算结果对外公布,由此给基金份额持有人和基金造成的
损失,由基金管理人负责赔付。
  (4)由于基金管理人提供的信息错误(包括但不限于基金申购或赎回金额等),
进而导致各类基金份额净值计算错误而引起的基金份额持有人和基金财产的损
失,由基金管理人负责赔付。
以基金管理人计算结果为准。
通行做法,在不违背法律法规且不损害投资者利益的前提下,双方当事人应本着
平等和保护基金份额持有人利益的原则重新协商确定处理原则。
  (四)基金会计制度
  按国家有关部门规定的会计制度执行。
  (五)基金账册的建立
  基金管理人进行基金会计核算并编制基金财务会计报告。基金管理人独立地
设置、记录和保管本基金的全套账册。若基金管理人和基金托管人对会计处理方
法存在分歧,应以基金管理人的处理方法为准。若当日核对不符,暂时无法查找
到错账的原因而影响到基金资产净值的计算和公告的,以基金管理人的账册为准。
  (六)基金财务报表与报告的编制和复核
  基金财务报表由基金管理人编制,基金托管人复核。
  基金托管人在收到基金管理人编制的基金财务报表后,进行独立的复核。核
对不符时,应及时通知基金管理人共同查出原因,进行调整,直至双方数据完全
一致。
  (1)报表的编制
  基金管理人应当在每月结束后 5 个工作日内完成月度报表的编制;在季度结
束之日起 15 个工作日内完成基金季度报告的编制;在上半年结束之日起两个月
内完成基金中期报告的编制;在每年结束之日起三个月内完成基金年度报告的编
制。基金年度报告的财务会计报告应当经过具有证券、期货相关业务资格的会计
师事务所审计。《基金合同》生效不足两个月的,基金管理人可以不编制当期季
度报告、中期报告或者年度报告。
  (2)报表的复核
  基金管理人应及时完成报表编制,将有关报表提供基金托管人复核;基金托
管人在复核过程中,发现双方的报表存在不符时,基金管理人和基金托管人应共
同查明原因,进行调整,调整以国家有关规定为准。
  基金管理人应留足充分的时间,便于基金托管人复核相关报表及报告。
  (八)基金管理人应在编制季度报告、中期报告或者年度报告之前及时向基
金托管人提供基金业绩比较基准的基础数据和编制结果。
  六、基金份额持有人名册的保管
  基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。
基金份额持有人名册由基金登记机构根据基金管理人的指令编制和保管,基金管
理人和基金托管人应分别保管基金份额持有人名册,保存期不少于 15 年。如不
能妥善保管,则按相关法规承担责任。
  在基金托管人要求或编制中期报告和年报前,基金管理人应将有关资料送交
基金托管人,不得无故拒绝或延误提供,并保证其真实性、准确性和完整性。基
金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他用
途,并应遵守保密义务。
  七、争议解决方式
  因本协议产生或与之相关的争议,双方当事人应通过协商、调解解决,协商、
调解不能解决的,任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会,仲
裁地点为北京市,按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲
裁。仲裁裁决是终局的,对当事人均有约束力,仲裁费用由败诉方承担。
  争议处理期间,基金管理人和基金托管人职责应恪守各自职责,各自继续忠
实、勤勉、尽责地履行《基金合同》和本托管协议规定的义务,维护基金份额持
有人的合法权益。
  本协议受中国法律(为本托管协议之目的,在此不包括香港、澳门特别行政
区和台湾地区的有关规定)管辖。
  八、基金托管协议的变更、终止与基金财产的清算
  (一)托管协议的变更程序
  本协议双方当事人经协商一致,可以对协议进行修改。修改后的新协议,其
内容不得与《基金合同》的规定有任何冲突。基金托管协议的变更报中国证监会
备案。
  (二)基金托管协议终止的情形
  (三)基金财产的清算
立清算小组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基
金清算。
人、具有从事证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定
的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
  (1)《基金合同》终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金;
  (2)对基金财产和债权债务进行清理和确认;
  (3)对基金财产进行估值和变现;
  (4)制作清算报告;
  (5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算报
告出具法律意见书;
  (6)将清算报告报中国证监会备案并公告;
  (7)对基金剩余财产进行分配。
不能及时变现的,清算期限相应顺延。
  清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用,清算费用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。
  依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的各类
基金份额比例进行分配。
  清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经具有证券、期
货相关业务资格会计师事务所审计、并由律师事务所出具法律意见书后,报中国
证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后
登载在规定网站上,并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。
  基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存至少 15 年。
            第二十二部分、对基金份额持有人的服务
  基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。以下是主要的服务内
容,基金管理人将根据基金份额持有人的需要和市场的变化,增加或变更服务项
目。主要服务内容如下:
  一、通知服务
  通知基金份额持有人的内容包括电子对账单或手机短信对账单。基金管理人
根据持有人账单订制情况,对于定制电子对账单的持有人,每季度或每月通过 E-
MAIL 向账单期内有交易或期末有余额的客户发送基金交易对账单,以方便投资
人快速获得交易信息;对于订制手机短信对账单的客户,将每月向账单期内有份
额余额的客户发送,方便投资人快速获得账户信息。
  二、在线服务
  基金管理人利用自己的网站提供实时在线客服咨询服务。
  三、网上交易服务
  本基金管理人已开通个人投资者网上交易业务。个人投资者通过基金管理人
网站 https://trade.xqfunds.com 可以办理基金认购、申购、赎回、账户资料修改、
交易密码修改、交易申请查询和账户资料查询等各类业务。
  四、资讯服务
  投资者如果想了解申购与赎回的交易情况、基金账户余额、基金产品与服务
等信息,可拨打基金管理人营销服务部电话或登录基金管理人网站。
  营销服务部电话
  客服热线:400-678-0099,021-38824536
  传真:021-58367239
  互联网站网址:http://www.xqfunds.com
  电子信息:service@xqfunds.com
  在线客服:通过官网“www.xqfunds.com”、官方 APP“兴证全球基金”或
 微网站“m.xqfunds.com”点击“在线客服”
     微信公众号:官方微信号:xyfunds
     五、信息定制服务
     向基金份额持有人提供免费的手机短信和电子邮件信息定制服务。通过定制,
 基金份额持有人可以通过手机短信收到基金管理人发送的基金净值、短信对账单,
 并可通过电子邮件收到基金净值、相关公告、电子对账单等信息。
     (六)投诉受理
     投资人可以拨打基金管理人营销服务部电话,或通过基金管理人网站留言的
 投诉栏目、书信、电子邮件等渠道对基金管理人和销售网点所提供的服务进行投
 诉。基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。基金管理人根据基金
 份额持有人的需要和市场的变化,有权增加或变更服务项目。
     (七)如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容,请通过上述方式
 联系基金管理人。请确保投资前,您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。
                 第二十三部分、其他应披露事项
     本基金的其他应披露事项将严格按照《基金法》、《运作办法》、《销售办
 法》、《信息披露办法》等相关法律法规规定的内容与格式进行披露,并予以公
 告。
     以下为自 2021 年 5 月 1 日至 2022 年 5 月 31 日,本基金刊登于规定报刊和
 规定网站的基金公告。
序号                 事项名称                      披露日期
     关于旗下部分基金投资长电科技(600584)非公开发行
     股票的公告
     关于旗下部分基金投资惠伦晶体(300460)非公开发行
     股票的公告
     关于旗下部分基金投资拓邦股份(002139)非公开发行
     股票的公告
     关于增加北京新浪仓石基金销售有限公司为旗下部分基
     金销售机构的公告
     关于增加泛华普益基金销售有限公司为旗下部分基金销
     售机构的公告
     关于调整网上直销部分基金转换/赎回转购/汇款交易优
     惠费率的公告
     关于调整旗下基金在交通银行股份有限公司费率优惠活
     动的公告
     关于旗下部分基金投资广大特材(688186)非公开发行
     股票的公告
     关于放开我司转换补差费折扣及开展网上直销平台基金
     转换补差费率优惠活动的公告
     关于旗下部分基金投资芒果超媒(300413)非公开发行
     股票的公告
     关于旗下部分基金投资新强联(300850)非公开发行股
     票的公告
     关于旗下部分基金投资日发精机(002520)非公开发行
     股票的公告
     关于增加兴证全球安悦稳健养老目标一年持有期混合型
     基金中基金(FOF)销售机构的公告
     关于旗下部分基金投资迪普科技(300768)非公开发行
     股票的公告
     兴全安泰稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金
     (FOF)开放日常赎回、转换转出业务的公告
     关于增加旗下部分基金销售机构并调整旗下基金在东方
     证券费率优惠活动的公告
     关于旗下部分基金投资佳禾智能(300793)非公开发行
     股票的公告
     关于调整网上直销部分基金转换、赎回转购、汇款交易
     优惠费率的公告
     关于旗下公开募集证券投资基金投资北交所股票的风险
     提示性公告
     关于我司旗下基金参与腾安基金销售赎回费率优惠活动
     的公告
          第二十四部分、招募说明书的存放及查阅方式
     本招募说明书存放在基金管理人、基金托管人和基金销售机构的住所,投资
 者可在办公时间免费查阅;投资人可按工本费购买复印件,但应以正本为准。
     投资者还可以直接登录基金管理人的网站查阅和下载招募说明书。
              第二十四部分、备查文件
  (一) 中国证监会关于准予兴全安泰稳健养老目标一年持有期混合型基金
中基金(FOF)注册的批复文件
  (二) 《兴全安泰稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金(FOF)基金
合同》
  (三) 《兴全安泰稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金(FOF)托管
协议》
  (四) 法律意见书
  (五) 基金管理人业务资格批件和营业执照
  (六) 基金托管人业务资格批件和营业执照
  (七) 中国证监会规定的其它文件
  以上第(六)项备查文件存放在基金托管人的办公场所,其他文件存放在基
金管理人的办公场所。基金投资者在营业时间内可免费查阅,在支付工本费后,
可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件。
                         兴证全球基金管理有限公司

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