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国泰瑞安三个月定期开放债券: 国泰瑞安三个月定期开放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2022年第一号)

证券之星 2022-11-24 00:00:00
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国泰瑞安三个月定期开放债券型发起式
  证券投资基金更新
  证券投资基金更新招募说明书
        更新招募说明书
     (202
  基金管理人:国泰基金管理有限公司
  基金管理人:国泰基金管理有限公司
  基金托管人:平安银行股份有限公司
  基金托管人:平安银行股份有限公司
                        国泰瑞安三个月定期开放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2022 年第一号)
                                                              目              录
       国泰瑞安三个月定期开放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2022 年第一号)
                   重要提示
  本基金经中国证券监督管理委员会 2019 年 1 月 24 日证监许可【2019】122
号文注册募集。本基金的基金合同生效日为 2019 年 5 月 30 日。
  基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国
证监会注册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的投资价
值、市场前景和收益做出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。
  本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投
资人在投资本基金前,需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性,充分
考虑自身的风险承受能力,理性判断市场,对投资本基金的意愿、时机、数量等
投资行为作出独立决策。投资人根据所持有的基金份额享受基金的收益,但同时
也需承担相应的投资风险。基金投资中的风险包括:因经济因素、政治因素、投
资心理和交易制度等各种因素的变化对证券价格产生影响而形成的市场风险,流
动性风险,基金管理人在基金管理运作过程中产生的运作管理风险,本基金的特
定风险以及由某些不可抗力因素造成的其他风险等。
  本基金为债券型基金,预期收益和预期风险高于货币市场基金,但低于混合
型基金、股票型基金,属于较低预期风险和预期收益的产品。
  本基金可投资资产支持证券,存在与基础资产相关的风险、与资产支持证券
相关的风险、与专项计划管理相关的风险和其他风险。本基金可投资中小企业私
募债,中小企业私募债单只债券发行规模较小,且只能通过两大交易所特定渠道
进行转让交易,存在流动性风险。
  本基金为发起式基金,若基金合同生效之日起三年后的对应日,基金资产净
值低于 2 亿元,基金合同将自动终止。《基金合同》生效满三年后基金继续存续
的,连续 60 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净值低
于 5,000 万元情形的,或者在每个开放期届满时,基金份额持有人数量不满 200
人或者当日基金资产净值加上当日净申购金额或者减去当日净赎回金额后低于
序进行清算,不需要召开基金份额持有人大会。投资人将面临基金合同可能终止
的不确定性风险。
        国泰瑞安三个月定期开放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2022 年第一号)
  投资有风险,投资人认购(或申购)本基金时应认真阅读基金合同、本招募
说明书、基金产品资料概要等信息披露文件。
  基金的过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩也
不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”
原则,在投资人作出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险,
由投资人自行负担。当投资人赎回时,所得或会高于或低于投资人先前所支付的
金额。
  基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,
但不保证投资于本基金一定盈利,也不保证最低收益。
  投资人应当认真阅读基金合同、基金招募说明书、基金产品资料概要等信息
披露文件,自主判断基金的投资价值,自主做出投资决策,自行承担投资风险。
  本基金单一投资者持有的基金份额或者构成一致行动人的多个投资者持有
的基金份额比例可达到或者超过 50%,且本基金不向个人投资者公开销售。法律
法规或监管机构另有规定的除外。
  本招募说明书已经本基金托管人复核。本次招募说明书更新事由为年度更
新。本招募说明书所载投资组合报告为 2022 年 2 季度报告,净值表现数据截止
日为 2022 年 6 月 30 日,主要人员情况截止日为 2022 年 11 月 23 日,除非另有
说明,本招募说明书其他所载内容截止日为 2022 年 9 月 30 日。(本报告中财务
数据未经审计)
                   第一部分 绪言
  本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金
法》”)、
    《公开募集证券投资基金运作管理办法》
                     (以下简称“《运作办法》”)、
                                   《证
券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《公开募集券投资基金
信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)、《公开募集开放式证券投
资基金流动性风险管理规定》
            (以下简称“《流动性风险管理规定》”)和其他有关
法律法规的规定以及《国泰瑞安三个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金
合同》(以下简称“基金合同”)编写。
  基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗
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漏,并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书
所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本
招募说明书中载明的信息,或对本招募说明书作任何解释或者说明。
  本招募说明书根据本基金的基金合同编写,并经中国证监会注册。基金合同
是规定基金合同当事人之间权利、义务的基本法律文件,如本招募说明书内容与
基金合同有冲突或不一致之处,均以基金合同为准。基金投资人自依基金合同取
得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人,其持有基金份额的行
为本身即表明其对基金合同的承认和接受,并按照《基金法》、基金合同及其他
有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务,
应详细查阅基金合同。
                  第二部分 释义
  在本招募说明书中,除非文意另有所指,下列词语或简称具有如下含义:
金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充
月定期开放债券型发起式证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修
订和补充
式证券投资基金招募说明书》及其更新
资基金基金份额发售公告》
司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
做出的修订
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       《销售办法》:指《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做
出的修订
       《信息披露办法》:指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同年 9 月 1 日
实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的
修订
       《运作办法》:指《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对
其不时做出的修订
机关对其不时做出的修订
员会
务的法律主体,包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会
团体或其他组织
中国境内证券市场的中国境外的机构投资者
来自境外的人民币资金进行境内证券投资的境外机构投资者
资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称。本
基金不向个人投资者公开销售

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办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
他条件,取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议,办理
基金销售业务的机构
内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额注册登记、基金销售业务的确
认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易
过户等
国泰基金管理有限公司或接受国泰基金管理有限公司委托代为办理注册登记业
务的机构
人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户
构办理认购、申购、赎回、转换、转托管、定期定额投资等业务导致基金的基金
份额变动及结余情况的账户
基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕,并获得中国证监会书面确认的
日期
产清算完毕,清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
不得超过 3 个月
开放日
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起或自每一开放期结束之日次日(包括该日)起 3 个月的期间。本基金第一个封
闭期为自基金合同生效日(包括该日)起至 3 个月后的对应日前一日(包括该日)
的期间。下一个封闭期为第一个开放期结束之日次日(包括该日)起至 3 个月后
的对应日前一日(包括该日)的期间,以此类推。如该对应日不存在对应日期,
则对应日调整至该对应日所在月度的最后一日;如该对应日为非工作日,则顺延
至下一工作日。本基金在封闭期内不办理申购与赎回业务,也不上市交易
结束之日后第一个工作日(包括该日)起不少于 5 个工作日并且最长不超过 10
个工作日,具体期间由基金管理人在封闭期结束前公告说明。开放期内,本基金
采取开放运作模式,投资人可办理基金份额申购、赎回或其他业务,开放期未赎
回的份额将自动转入下一个封闭期。如在开放期内发生不可抗力致使基金无法按
时开放或需依据基金合同暂停申购与赎回业务的,基金管理人有权合理调整申购
或赎回业务的办理期间并予以公告,在不可抗力影响因素消除之日下一个工作日
起,继续计算该开放期时间
范基金管理人所管理的开放式证券投资基金注册登记方面的业务规则,由基金管
理人和投资人共同遵守
运作,由基金管理人、基金管理人股东、基金管理人高级管理人员或基金经理(指
基金管理人员工中依法具有基金经理资格者,包括但不限于本基金的基金经理,
下同)等人员承诺认购一定金额并持有一定期限的证券投资基金
管理人固有资金、基金管理人高级管理人员或基金经理等人员的资金。发起资金
认购本基金的金额不低于 1000 万元,且发起资金认购的基金份额持有期限不少
于3年
金份额持有期限不少于 3 年的基金管理人股东、基金管理人、基金管理人高级管
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理人员或基金经理等人员
请购买基金份额的行为
书的规定申请购买基金份额的行为
招募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
规定的条件,申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金
管理人管理的其他基金基金份额的行为
持基金份额销售机构的操作
购日、申购金额及扣款方式,由销售机构于每期约定申购日在投资人指定银行账
户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式
份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转
换中转入申请份额总数后的余额)超过上一工作日基金总份额的 20%
银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节

基金应收款项及其他资产的价值总和
值和基金份额净值的过程
以合理价格予以变现的资产,包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购
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与银行定期存款(含协议约定有条件提前支取的银行存款)、停牌股票、流通受
限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或
交易的债券等
额净值的方式,将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投
资者,从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响,确保投资者的合法权益
不受损害并得到公平对待
互联网网站(包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露
网站)等媒介
账户进行处置清算,目的在于有效隔离并化解风险,确保投资者得到公平对待,
属于流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间,原有账户称为主袋账户,专门账
户称为侧袋账户
致公允价值存在重大不确定性的资产;(二)按摊余成本计量且计提资产减值准
备仍导致资产价值存在重大不确定性的资产;(三)其他资产价值存在重大不确
定性的资产

资基金基金产品资料概要》及其更新
                 第三部分 基金管理人
                      基金管理人
    一、基金管理人概况
    名称:国泰基金管理有限公司
    住所:中国(上海)自由贸易试验区浦东大道 1200 号 2 层 225 室
    办公地址:上海市虹口区公平路 18 号 8 号楼嘉昱大厦 16 层-19 层
    成立时间:1998 年 3 月 5 日
         国泰瑞安三个月定期开放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2022 年第一号)
   法定代表人:邱军
   注册资本:壹亿壹仟万元人民币
   联系人:辛怡
   联系电话:021-31089000,400-888-8688
  股权结构:
              股东名称                  股权比例
       中国建银投资有限责任公司                  60%
           意大利忠利集团                   30%
        中国电力财务有限公司                   10%
  二、主要人员情况
  邱军,董事长,硕士研究生,高级经济师。1993 年 7 月至 2002 年 7 月,任
中国建设银行天津市分行主任科员。2002 年 7 月至 2007 年 10 月,任中德住房
储蓄银行部门经理。2007 年 10 月至 2008 年 8 月,任中国建设银行信用卡天津
运作中心高级副经理。2008 年 8 月至 2011 年 4 月,任中国建银投资有限责任公
司高级业务经理。2011 年 4 月至 2014 年 4 月,任中投科信科技股份有限公司总
经理。2014 年 4 月至 2016 年 11 月,任中投发展有限责任公司监事长、纪委书
记。2016 年 11 月至 2020 年 4 月,历任建投控股有限责任公司总经理、董事长、
党委书记。2020 年 4 月任公司党委书记。2020 年 12 月起任公司董事长、法定代
表人、党委书记。
  方光鹏,董事,博士研究生。1990 年 8 月至 1994 年 9 月,任职于中国科学
院应用数学研究所。1997 年 7 月至 2005 年 1 月,任职于中国建设银行总行。2005
年 1 月至 2007 年 7 月,任职于中国建银投资有限责任公司,历任财会部高级副
经理、股权管理部高级副经理。2007 年 7 月至 2010 年 6 月,任浙江省国际信托
投资有限公司(后更名为中投信托有限责任公司)计划财务部总经理。2010 年 6
月起至今,历任中国建银投资有限责任公司长期股权管理部高级业务副经理、战
略发展部专职董事。其间,2012 年 7 月至 2013 年 10 月兼任建银饭店董事,2013
年 3 月至 2014 年 12 月兼任宏源证券监事。2021 年 3 月至今,任中国投资咨询
有限责任公司董事。2021 年 3 月起任公司董事。
           国泰瑞安三个月定期开放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2022 年第一号)
   Santo Borsellino,董事,硕士研究生。1994-1995 年在 BANK OF ITALY 负
责经济研究;1995 年在 UNIVERSITY OF BOLOGNA 任金融部助理,1995-1997
年在 ROLOFINANCE UNICREDITO ITALIANO GROUP – SOFIPA SpA 任金融
分析师;1999-2004 年在 LEHMAN BROTHERS INTERNATIONAL 任股票保险研
究员;2004-2005 年任 URWICK CAPITAL LLP 合伙人;2005-2006 年在 CREDIT
SUISSE 任副总裁;2006-2008 年在 EURIZONCAPITAL SGR SpA 历任研究员/基
金经理。2009-2013 年任 GENERALI INVESTMENTS EUROPE 权益部总监。
Investments & Asset Management Corporate Governance Implementation &
Institutional Relations 主管。2013 年 11 月起任公司董事。
   游一冰,董事,大学本科,英国特许保险学会高级会员(FCII)及英国特许
保险师(Chartered Insurer)。1989 年至 1994 年任中国人民保险公司总公司营业
部助理经理;1994 年至 1996 年任中国保险(欧洲)控股有限公司总裁助理;1996
年至 1998 年任忠利保险有限公司英国分公司再保险承保人;1998 年至 2017 年
任忠利亚洲中国地区总经理;2002 年至今任中意人寿保险有限公司董事;2007
年至今任中意财产保险有限公司董事;2007 年至 2017 年任中意财产保险有限公
司总经理;2013 年至今任中意资产管理有限公司董事;2017 年至今任忠利集团
大中华区股东代表。2010 年 6 月起任公司董事。
   戴建元,董事,大学本科,高级会计师。1994 年 7 月至 1998 年 4 月,任福
建省泉州电业局财务科会计。1998 年 4 月至 2001 年 3 月,任福建省电力有限公
司财务部会计。2001 年 3 月至 2005 年 8 月,任福建省厦门市电业局总会计师。
主任(主持工作、正处级)、直属营业部主任、办公室主任、审计部主任、副总
经济师、首席风险师、总风险师。2020 年 12 月起任公司董事。
   周向勇,董事,硕士研究生,26 年金融从业经历。1996 年 7 月至 2004 年
业务经理、业务运营组负责人。2011 年 1 月加入国泰基金管理有限公司,任总
经理助理,2012 年 11 月至 2016 年 7 月任公司副总经理,2016 年 7 月起任公司
        国泰瑞安三个月定期开放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2022 年第一号)
总经理及公司董事。
  黄晓衡,独立董事,硕士研究生,高级经济师。1975 年 7 月至 1991 年 6 月,
在中国建设银行江苏省分行工作,先后任职于计划处、信贷处、国际业务部,历
任副处长、处长。1991 年 6 月至 1993 年 9 月,任中国建设银行伦敦代表处首席
代表。1993 年 9 月至 1994 年 7 月,任中国建设银行纽约代表处首席代表。1994
年 7 月至 1999 年 3 月,在中国建设银行总行工作,历任国际部副总经理、资金
计划部总经理、会计部总经理。1999 年 3 月至 2010 年 1 月,在中国国际金融有
限公司工作,历任财务总监、公司管委会成员、顾问。2010 年 4 月至 2012 年 3
月,任汉石投资管理有限公司(香港)董事总经理。2013 年 8 月至 2016 年 1 月,
任中金基金管理有限公司独立董事。2017 年 3 月起任公司独立董事。
  吴群,独立董事,博士研究生,高级会计师。1986 年 6 月至 1999 年 1 月在
中国财政研究院研究生部(原财政部财政科研所研究生部)工作,历任讲师、副
研究员、副主任、主任。1991 年起聘任中国财政研究院研究生部硕士生导师。
部高级经理、总监,管理咨询部总监。2003 年 6 月至 2005 年 11 月,在中国电
子产业工程有限公司工作,担任财务部总经理。2005 年 11 月至 2016 年 7 月在
中国电子信息产业集团有限公司工作(简称“CEC”),历任审计部副主任、资产
部副主任(主持工作)、主任。2014 年 9 月至 2016 年 7 月任中国上市公司协会
军工委员会副会长,2016 年 8 月至 2018 年 1 月任中国上市公司协会军工委员会
顾问。2012 年 3 月至 2016 年 7 月,担任中国电子信息产业集团有限公司总经济
师。在 CEC 工作期间,至 2016 年 11 月,在中国电子信息产业集团有限公司所
投资的境内外多个公司担任董事、监事。2017 年 5 月至 2021 年 6 月任首约科技
(北京)有限公司独立董事。2020 年 8 月起任中国船舶重工集团海洋防务与信
息对抗股份有限公司独立董事。2017 年 10 月起任公司独立董事。
  冯丽英,独立董事,大学本科,高级经济师。1984 年 9 月至 1987 年 6 月,
任北京第二轻工业总公司科员。1987 年 7 月至 1998 年 9 月,历任中国建设银行
人事部劳动工资处副处长、处长。1998 年 9 月至 1999 年 9 月,任中国国际金融
有限责任公司人力资源部高级经理。1999 年 9 月至 2005 年 9 月,任中国信达资
产管理有限公司人力资源部副总经理(总经理级)。期间兼任中国耀华浮华玻璃
        国泰瑞安三个月定期开放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2022 年第一号)
有限责任公司副董事长,中国宏源证券公司监事长。2005 年 9 月至 2011 年 2 月,
任中国建设银行总行人力资源部副总经理(总经理级)。期间兼任建信基金管理
有限公司监事长。2011 年 2 月至 2015 年 11 月,任中国建设银行养老金业务部
总经理。2015 年 11 月至 2019 年 7 月,任建信养老金管理有限责任公司总裁。
  杨光琰,监事会主席,硕士研究生。1993 年 7 月至 1995 年 9 月在建设银行
咸阳市分行房地产信贷部担任科员,1998 年 7 月至 2002 年 4 月在北京市竞天公
诚律师事务所担任律师,2002 年 4 月至 2007 年 4 月在北京市未名律师事务所担
任合伙人,2007 年 4 月至 2012 年 10 月在中国建银投资有限责任公司先后担任
法律部高级副经理、高级经理、项目法务组负责人、法律二组负责人,2012 年
年 2 月至 2020 年 4 月在中国投资咨询有限责任公司担任公司副总经理,2020 年
法律合规部总经理。2022 年 6 月起先后任公司纪委书记、监事会主席。
  李箐,监事,研究生。1997 年 7 月至 1997 年 8 月,中国电力信托投资有限
公司资金部员工。1997 年 8 月至 1999 年 7 月,中电信实业开发总公司财务部员
工。1999 年 7 月至 1999 年 12 月,中国电力信托投资有限公司财务部员工。2000
年 1 月起,在中国电力财务有限公司工作,历任财务部处长、主任助理、主任会
计师、副主任、主任,现任审计部主任。2020 年 12 月起任公司监事。
  邓时锋,监事,硕士研究生。曾任职于天同证券。2001 年 9 月加盟国泰基
金管理有限公司,历任行业研究员、基金经理助理,2008 年 4 月至 2018 年 3 月
任国泰金鼎价值精选混合型证券投资基金的基金经理,2009 年 5 月至 2018 年 3
月任国泰区位优势混合型证券投资基金(原国泰区位优势股票型证券投资基金)
的基金经理,2013 年 9 月至 2015 年 3 月任国泰估值优势股票型证券投资基金
(LOF)的基金经理,2015 年 9 月至 2018 年 3 月任国泰央企改革股票型证券投
资基金的基金经理,2019 年 7 月至 2020 年 7 月任国泰民安养老目标日期 2040
三年持有期混合型基金中基金(FOF)的基金经理,2021 年 9 月起任国泰国策驱
动灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。2017 年 7 月至 2019 年 3 月任投资
         国泰瑞安三个月定期开放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2022 年第一号)
总监(权益),2019 年 4 月至 2020 年 7 月任投资总监(FOF),2020 年 8 月起任
投资总监(权益)。2015 年 8 月起任公司职工监事。
   吴洪涛,监事,大学本科。曾任职于恒生电子股份有限公司。2003 年 7 月
至 2008 年 1 月,任金鹰基金管理有限公司运作保障部经理。2008 年 2 月加入国
泰基金管理有限公司,历任信息技术部工程师、运营管理部总监助理、运营管理
部副总监,现任运营管理部总监。2019 年 5 月起任公司职工监事。
   宋凯,监事,大学本科。2008 年 9 月至 2012 年 10 月,任毕马威华振会计
师事务所上海分所助理经理。2012 年 12 月加入国泰基金管理有限公司,历任审
计部总监助理、纪检监察室副主任,现任审计部总监、风险管理部总监。2017
年 3 月起任公司职工监事。
   邱军,董事长,简历情况见董事会成员介绍。
   周向勇,总经理,简历情况见董事会成员介绍。
   张畔,硕士研究生,16 年金融从业经历。2006 年 7 月至 2021 年 9 月在中国
建银投资有限责任公司工作,先后担任资产处置部业务副经理,企业管理部业务
经理,办公室业务运营处高级业务副经理、负责人,党委办公室主任助理,办公
室(党办、董办、监办)副主任、主任等。2021 年 9 月加入国泰基金管理有限
公司,担任党委委员。2021 年 10 月起担任公司副总经理。
   张玮,硕士研究生,22 年金融从业经历。2000 年至 2004 年,在申银万国证
券研究所任分析师。2004 年至 2007 年,在银河基金管理有限公司历任高级研究
员、基金经理。2007 年至 2015 年在国泰基金管理有限公司历任基金经理、研究
部总监、权益投资总监等职务。2015 年至 2019 年 2 月在敦和资产管理有限公司
任董事总经理。2019 年 2 月加入国泰基金管理有限公司,任公司总经理助理,
   李辉,大学本科,22 年金融从业经历。1997 年 7 月至 2000 年 4 月任职于上
海远洋运输公司,2000 年 4 月至 2002 年 12 月任职于中宏人寿保险有限公司,
年 7 月任职于 AIG 集团,2007 年 7 月至 2010 年 3 月任职于星展银行。2010 年 4
月加入国泰基金管理有限公司,先后担任财富大学负责人、总经理办公室负责人、
        国泰瑞安三个月定期开放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2022 年第一号)
人力资源部(财富大学)及行政管理部负责人,2015 年 8 月至 2017 年 2 月任公
司总经理助理,2017 年 2 月起担任公司副总经理。
  封雪梅,硕士研究生,24 年金融从业经历。1998 年 8 月至 2001 年 4 月任职
于中国工商银行北京分行营业部;2001 年 5 月至 2006 年 2 月任职于大成基金管
理有限公司,任高级产品经理;2006 年 3 月至 2014 年 12 月任职于信达澳银基
金管理有限公司,历任市场总监、北京分公司总经理、总经理助理;2015 年 1
月至 2018 年 7 月任职于国寿安保基金管理有限公司,任总经理助理;2018 年 7
月加入国泰基金管理有限公司,担任公司副总经理。
  倪蓥,硕士研究生,21 年金融从业经历。曾任新晨信息技术有限责任公司
项目经理;2001 年 3 月加入国泰基金管理有限公司,历任信息技术部总监、信
息技术部兼运营管理部总监、公司总经理助理,2019 年 6 月起担任公司首席信
息官。
  刘国华,博士研究生,28 年金融从业经历。曾任职于山东省国际信托投资
公司、万家基金管理有限公司;2008 年 4 月加入国泰基金管理有限公司,先后
担任产品规划部总监、公司首席产品官、公司首席风险官,2019 年 3 月起担任
公司督察长。
  (1)现任基金经理
  黄志翔,学士,12 年证券基金从业经历。2010 年 7 月至 2013 年 6 月在华泰
柏瑞基金管理有限公司任交易员。2013 年 6 月加入国泰基金,历任交易员和基
金经理助理。2016 年 11 月至 2017 年 12 月任国泰淘金互联网债券型证券投资基
金的基金经理,2016 年 11 月至 2018 年 5 月任国泰信用债券型证券投资基金的
基金经理,2017 年 3 月起兼任国泰润利纯债债券型证券投资基金的基金经理,
月至 2019 年 10 月任国泰民丰回报定期开放灵活配置混合型证券投资基金的基金
经理,2017 年 7 月至 2019 年 3 月任国泰润鑫纯债债券型证券投资基金的基金经
理,2017 年 8 月至 2020 年 5 月任国泰瞬利交易型货币市场基金的基金经理,2017
年 8 月至 2019 年 7 月任上证 10 年期国债交易型开放式指数证券投资基金的基金
经理,2017 年 9 月至 2018 年 8 月任国泰民安增益定期开放灵活配置混合型证券
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投资基金的基金经理,2018 年 2 月至 2018 年 8 月任国泰安惠收益定期开放债券
型证券投资基金的基金经理,2018 年 8 月起兼任国泰民安增益纯债债券型证券
投资基金(由国泰民安增益定期开放灵活配置混合型证券投资基金转型而来)、
国泰瑞和纯债债券型证券投资基金的基金经理,2018 年 10 月起兼任国泰嘉睿纯
债债券型证券投资基金的基金经理,2018 年 11 月至 2020 年 7 月任国泰聚禾纯
债债券型证券投资基金和国泰丰祺纯债债券型证券投资基金的基金经理,2018
年 12 月起兼任国泰聚享纯债债券型证券投资基金和国泰丰盈纯债债券型证券投
资基金的基金经理,2019 年 3 月起兼任国泰惠盈纯债债券型证券投资基金、国
泰润鑫定期开放债券型发起式证券投资基金(由国泰润鑫纯债债券型证券投资基
金变更注册而来)、国泰惠富纯债债券型证券投资基金的基金经理,2019 年 3 月
至 2020 年 7 月任国泰信利三个月定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经
理,2019 年 5 月起兼任国泰瑞安三个月定期开放债券型发起式证券投资基金的
基金经理,2019 年 7 月起兼任国泰兴富三个月定期开放债券型发起式证券投资
基金的基金经理,2019 年 8 月起兼任国泰惠丰纯债债券型证券投资基金的基金
经理,2019 年 9 月起兼任国泰裕祥三个月定期开放债券型发起式证券投资基金
的基金经理,2019 年 10 月起兼任国泰盛合三个月定期开放债券型发起式证券投
资基金的基金经理,2019 年 12 月至 2022 年 5 月任国泰惠享三个月定期开放债
券型发起式证券投资基金的基金经理。
  (2)历任基金经理
  本基金自成立以来一直由黄志翔担任基金经理,无基金经理变更事宜。
  本基金管理人设有公司投资决策委员会,其成员在公司高级管理人员、投研
部门负责人及业务骨干等相关人员中产生。公司总经理可以推荐上述人员以外的
投资管理相关人员担任成员,督察长和运营体系负责人列席公司投资决策委员会
会议。公司投资决策委员会主要职责是根据有关法规和基金合同,审议并决策公
司投资研究部门提出的公司整体投资策略、基金大类资产配置原则,以及研究相
关投资部门提出的重大投资建议等。
  投资决策委员会成员组成如下:
  主任委员:
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  周向勇:总经理
  执行委员:
  张玮:副总经理
  委员:
  邓时锋:投资总监(权益)
  吴向军:投资总监(海外)
  胡松:投资总监(养老金)、养老金及专户投资部总监
  索峰:投资总监(固收)、绝对收益投资部总监
  孙蔚:研究部总监
  三、基金管理人职责
金份额的发售、申购、赎回和注册登记事宜;
配收益;
依法召集基金份额持有人大会;
他法律行为;
  四、基金管理人承诺
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建立健全内部控制制度,采取有效措施,防止违反《中华人民共和国证券法》行
为的发生。
制制度,采取有效措施,防止下列行为发生:
  (1)将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资;
  (2)不公平地对待其管理的不同基金财产;
  (3)利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人谋取利益;
  (4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失;
  (5)法律法规或中国证监会禁止的其他行为。
家有关法律、法规及行业规范,诚实信用、勤勉尽责,不从事以下活动:
  (1)越权或违规经营;
  (2)违反基金合同或托管协议;
  (3)故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益;
  (4)在向中国证监会报送的资料中弄虚作假;
  (5)拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管;
  (6)玩忽职守、滥用职权,不按照规定履行职责;
  (7)违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有
关规定,泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密,尚未依法公开的基
金投资内容、基金投资计划等信息,或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事
相关的交易活动;
  (8)违反证券交易场所业务规则,利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格,
扰乱市场秩序;
  (9)贬损同行,以抬高自己;
  (10)以不正当手段谋求业务发展;
  (11)有悖社会公德,损害证券投资基金人员形象;
  (12)在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分;
  (13)其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。
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度,采取有效措施,防止违反基金合同行为的发生。
  五、基金经理承诺
人谋取最大利益;
基金投资内容、基金投资计划等信息,且不利用该信息从事或者明示、暗示他人
从事相关的交易活动;
  六、基金管理人内部控制制度
  基金管理人为防范和化解经营运作中面临的风险,保证经营活动的合法合规
和有效开展,制定了一系列组织机制、管理方法、操作程序与控制措施,形成了
公司完整的内部控制体系。该内部控制体系涵盖了内部会计控制、风险管理控制
和监察稽核制度等公司运营的各个方面,并通过相应的具体业务控制流程来严格
实施。
  (1)内部风险控制遵循的原则
务过程和业务环节;
独立性和权威性,负责对公司各部门内部风险控制工作进行稽核和检查;
约的机制,建立不同岗位之间的制衡体系;
完善和稳固的基础上,内部风险控制应与公司业务发展放在同等地位上;
客观性和操作性。
  (2)内部会计控制制度
        国泰瑞安三个月定期开放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2022 年第一号)
  公司根据国家有关法律法规和财务会计准则的要求,建立了完善的内部会计
控制制度,实现了职责分离和岗位相互制约,确保会计核算的真实、准确、完整,
并保证各基金会计核算和公司财务管理的相互独立,保护基金资产的独立、安全。
  (3)风险管理控制制度
  公司为有效控制管理运营中的风险,建立了一整套完整的风险管理控制制
度,其内容由一系列的具体制度构成,主要包括:岗位分离和空间分离制度、投
资管理控制制度、信息技术控制、营销业务控制、信息披露制度、资料保全制度
和独立的稽核制度、人力资源管理以及相应的业务控制流程等。通过这些控制制
度和流程,对公司面临的投资风险和管理风险进行有效的控制。
  (4)监察稽核制度
  公司实行独立的监察稽核制度,通过对稽核监察部门充分授权,对公司执行
国家有关法律法规情况、以及公司内部控制制度的遵循情况和有效性进行全面的
独立监察稽核,确保公司经营的合法合规性和内部控制的有效性。
  (1)控制环境
  公司经过多年的管理实践,建立了良好的控制环境,以保证内部会计控制和
管理控制的有效实施,主要包括科学的公司治理结构、合理的组织结构和分级授
权、注重诚信并关注风险的道德观和经营理念、独立的监察稽核职能等方面。
薪酬委员会、考核委员会等专业委员会,对公司重大经营决策和发展规划进行决
策及监督;
委员会等机构分别负责公司经营、基金投资和风险控制等方面的决策和监督控
制。同时公司各部门之间有明确的授权分工和风险控制责任,既相互独立,又相
互合作和制约,形成了合理的组织结构、决策授权和风险控制体系;
工中加强职业道德教育和风险观念,形成了诚信为本和稳健经营的企业文化;
并对公司内部控制措施的实施情况和有效性进行评价和提出改进建议。
         国泰瑞安三个月定期开放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2022 年第一号)
     (2)控制的性质和范围
     公司建立了完善的内部会计控制,保证基金核算和公司财务核算的独立性、
全面性、真实性和及时性。
     首先,公司根据国家有关法律法规、有关会计制度和准则,制定了完善的公
司财务制度、基金会计制度以及会计业务控制流程,做好基金业务和公司经营的
核算工作,真实、完整、准确地记录和反映基金运作情况和公司财务状况。
     其次,公司将基金会计和公司财务核算从人员上、空间上和业务活动上严格
分开,保证两者相互独立,各基金之间做到独立建账、独立核算,保证基金资产
和公司资产之间、以及各基金资产之间的相互独立性。
     公司建立了严格的岗位职责分离控制、凭证与记录控制、资产接触控制、独
立稽核等制度,确保在基金核算和公司财务管理中做到对资源的有效控制、有关
功能的相互分离和各岗位的相互监督等。
     另外公司还建立了严格的财务管理制度,执行严格的预算管理和财务费用审
批制度,加强成本控制和监督。
     公司在经营管理中建立了有效的风险管理控制体系,主要包括:
     岗位分离和空间隔离制度:为保证各部门的相对独立性,公司建立了明确的
岗位分离制度;同时实行空间隔离制度,建立防火墙,充分保证信息的隔离和保
密;
     投资管理业务控制:通过建立完整的研究业务控制、投资决策控制、交易业
务控制,完善投资决策委员会的投资决策职能和风险管理委员会的风险控制职
能,实行投资总监和基金经理分级授权制度和股票池制度,进行集中交易,以及
风险管理部对投资交易实时监控等,加强投资管理控制,做到研究、投资、交易、
风险控制的相互独立、相互制约和相互配合,有效控制操作风险;建立了科学先
进的投资风险量化评估和管理体系,控制投资业务中面临的市场风险、集中风险、
流动性风险等;建立了科学合理的投资业绩绩效评估体系,对投资管理的风险和
业绩进行及时评估和反馈;
     信息技术控制:为保证信息技术系统的安全稳定,公司在硬件设备运行维护、
      国泰瑞安三个月定期开放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2022 年第一号)
软件采购维护、网络安全、数据库管理、危机处理机制等方面均制定实施了完善
的制度和控制流程;
  营销业务控制:公司制定了完善的市场营销、客户开发和客户服务制度,以
保证在营销业务中对有关法律法规的遵守,以及对经营风险的有效控制;
  信息披露控制和资料保全制度:公司制定了规范的信息披露管理办法,保证
信息披露的及时、准确和完整;在资料保全方面,建立了完善的信息资料保全备
份系统,以及完整的会计、统计和各种业务资料档案;
  独立的监察稽核制度:稽核监察部门有权对公司各业务部门工作进行稽核检
查,并保证稽核的独立性和客观性。
  公司风险管理委员会首先从总体上制定了公司风险控制制度,对公司面临的
主要风险进行辨识和评估,制定了风险控制原则。在风险管理委员会总体方针指
导下,各部门根据各自业务特点,对业务活动中存在的风险点进行了揭示和梳理,
有针对性地建立了详细的风险控制流程,并在实际业务中加以控制。
  (3)内部控制制度实施情况检查
  公司稽核监察部门在进行风险评估的基础上,对公司各业务活动中内部控制
措施的实施情况进行定期和不定期的监察稽核,重点是业务活动中风险暴露程度
较高的环节,以确保公司经营合法合规、以及内部控制制度的有效遵循。
  在确保现有内部控制制度实施情况的基础上,公司会根据新业务开展和市场
变化情况,对内部控制制度进行及时的更新和调整,以适应公司经营活动的变化。
公司稽核监察部门在对内部控制制度的执行情况进行监察稽核的基础上,也会重
点对内部控制制度的有效性进行评估,并提出相应改进建议。
  (4)内部控制制度实施情况的报告
  公司建立了有效的内部控制制度实施报告流程,各部门对于内部控制制度实
施过程中出现的失效情况须及时向公司高级管理层和稽核监察部门报告,使公司
高级管理层和稽核监察部门及时了解内部控制出现的问题并作出妥善处理。
  稽核监察部门在对内部控制实施情况的监察中,对发现的问题均立即向公司
高级管理层报告,并提出相应的建议,对于重大问题,则通过督察长及时向公司
董事长和中国证监会报告。同时稽核监察部门定期出具独立的监察稽核报告,直
        国泰瑞安三个月定期开放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2022 年第一号)
接报公司董事长和中国证监会。
  基金管理人保证以上关于内部控制制度的披露真实、准确,并承诺基金管理
人将根据市场变化和业务发展不断完善内部控制制度,切实维护基金份额持有人
的合法权益。
                第四部分 基金托管人
  一、基金托管人情况
  名称:平安银行股份有限公司
  注册住所:广东省深圳市罗湖区深南东路5047号
  办公地址:广东省深圳市福田区益田路5023号平安金融中心B座26楼
  法定代表人:谢永林
  成立日期:1987年12月22日
  组织形式:股份有限公司
  注册资本:19,405,918,198 元
  存续期间:持续经营
  基金托管资格批文及文号:中国证监会证监许可[2008]1037 号
  联系人:刘华栋
  联系电话:(0755) 22166388
  平安银行股份有限公司是一家总部设在深圳的全国性股份制商业银行(深圳
证券交易所简称:平安银行,证券代码 000001)。其前身是深圳发展银行股份有
限公司,于 2012 年 6 月吸收合并原平安银行并于同年 7 月更名为平安银行。中
国平安保险(集团)股份有限公司及其子公司合计持有平安银行 58%的股份,为
平安银行的控股股东。截至 2022 年 6 月末,平安银行有 109 家分行(含香港分
行),共 1,192 家营业机构。
利润 220.88 亿元(同比增长 25.6 %)、资产总额 51,087.76 亿元(较上年末增
长 3.8%)、吸收存款本金余额 32,432.41 亿元(较上年末增长 9.5 %)、发放贷
        国泰瑞安三个月定期开放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2022 年第一号)
款和垫款总额 32,250.95 亿元(较上年末增长 5.3%)。
  平安银行总行设资产托管事业部,下设市场拓展处、创新发展处、估值核算
处、资金清算处、规划发展处、IT 系统支持处、督察合规处、基金服务中心 8
个处室,目前部门人员为 75 人,为客户提供专业化的托管服务。证券投资基金
托管业务相关员工配置齐全且从业经验丰富,托管部核心管理层具备银行管理、
证券或托管业务十年以上从业经验。
截至 2022 年 6 月末,平安银行股份有限公司托管证券投资基金净值规模合计
型、货币型、指数型、FOF 等多种类型的基金,满足了不同客户多元化的投资理
财需求。
  二、基金托管人的内部风险控制制度说明
  作为基金托管人,平安银行股份有限公司严格遵守国家有关托管业务的法律
法规、行业监管要求,自觉形成守法经营、规范运作的经营理念和经营风格;确
保基金财产的安全完整,确保有关信息的真实、准确、完整、及时,保护基金份
额持有人的合法权益;确保内部控制和风险管理体系的有效性;防范和化解经营
风险,确保业务的安全、稳健运行,促进经营目标的实现。
  平安银行股份有限公司设有总行独立一级部门资产托管事业部,是全行资产
托管业务的管理和运营部门,专门配备了专职内部监察稽核人员负责托管业务的
内部控制和风险管理工作,具有独立行使监督稽核工作的职权和能力。
  资产托管事业部具备系统、完善的制度控制体系,建立了管理制度、控制制
度、岗位职责、业务操作流程,可以保证托管业务的规范操作和顺利进行;取得
基金从业资格的人员符合监管要求;业务管理严格实行复核、审核、检查制度,
授权工作实行集中控制,业务印章按规程保管、存放、使用,账户资料严格保管,
        国泰瑞安三个月定期开放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2022 年第一号)
制约机制严格有效;业务操作区专门设置,封闭管理,实施音像监控;业务信息
由专职信息披露人负责,防止泄密;业务实现自动化操作,防止人为事故的发生,
技术系统完整、独立。
  三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
  依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定,监督所托管基金的投资运
作。利用行业普遍使用的“资产托管业务系统——监控子系统”,严格按照现行
法律法规以及基金合同规定,对基金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投
资组合等情况进行监督,并定期编写基金投资运作监督报告,报送中国证监会。
在日常为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中,对基金管理人发送
的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检查监督。
  (1)每工作日按时通过监控子系统,对各基金投资运作比例控制指标进行
例行监控,发现投资比例超标等异常情况,向基金管理人发出书面通知,与基金
管理人进行情况核实,督促其纠正,并及时报告中国证监会。
  (2)收到基金管理人的投资指令后,对涉及各基金的投资范围、投资对象
及交易对手等内容进行合法合规性监督。
  (3)根据基金投资运作监督情况,定期编写基金投资运作监督报告,对各
基金投资运作的合法合规性、投资独立性和风格显著性等方面进行评价,报送中
国证监会。
  (4)通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易,电话或书面要求管理
人进行解释或举证,并及时报告中国证监会。
               第五部分 相关服务机构
  一、基金份额销售机构
  (一)直销机构
序号      机构名称                  机构信息
     国泰基金管理     地址:上海市虹口区公平路 18 号 8 号楼嘉昱大厦
       柜台       客户服务专线:400-888-8688,021-31089000
          国泰瑞安三个月定期开放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2022 年第一号)
                     传真:021-31081861   网址:www.gtfund.com
                     电子交易网站:www.gtfund.com 登录网上交易页面
        国泰基金         智能手机 APP 平台:iPhone 交易客户端、Android
       电子交易平台
                     电话:021-31089000   联系人:赵刚
   (二)其他销售机构
   本基金的其他销售机构信息详见基金管理人网站。基金管理人可根据有关法
律法规规定,增减或变更销售机构,并在基金管理人网站上公示。
   二、注册登记机构
   名称:国泰基金管理有限公司
   住所:中国(上海)自由贸易试验区浦东大道 1200 号 2 层 225 室
   办公地址:上海市虹口区公平路 18 号 8 号楼嘉昱大厦 16 层-19 层
   法定代表人:邱军
   联系人:辛怡
   传真:021-31081800
   客户服务专线:400-888-8688,021-31089000
   三、出具法律意见书的律师事务所
   名称:上海市通力律师事务所
   住所:上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
   办公地址:上海市银城中路 68 号时代金融中心 18 楼至 20 楼
   负责人:韩炯
   联系电话:021-31358666
   传真:021-31358600
   联系人:丁媛
   经办律师:黎明、丁媛
   四、审计基金财产的会计师事务所
   名称:普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)
   住所:中国(上海)自由贸易试验区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 507
单元 01 室
   办公地址:中国上海市浦东新区东育路 588 号前滩中心 42 楼
        国泰瑞安三个月定期开放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2022 年第一号)
  执行事务合伙人:李丹
  联系电话:021-23238888
  传真:021-23238800
  联系人:张晓阳
  经办注册会计师:张炯、张晓阳
                    第六部分 基金的募集
                         基金的募集
  一、基金募集的依据
  本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同
及其他有关规定,并经中国证监会 2019 年 1 月 24 日证监许可【2019】122 号文
(《关于准予国泰瑞安三个月定期开放债券型发起式证券投资基金注册的批复》)
准予注册募集。
  二、基金类别、运作方式和存续期限
  本基金以定期开放方式运作,即采用封闭运作和开放运作交替循环的方式。
  本基金的封闭期为自基金合同生效日(包括基金合同生效日)起或自每一开
放期结束之日次日(包括该日)起 3 个月的期间。本基金第一个封闭期为自基金
合同生效日(包括该日)起至 3 个月后的对应日前一日(包括该日)的期间。下
一个封闭期为第一个开放期结束之日次日(包括该日)起至 3 个月后的对应日前
一日(包括该日)的期间,以此类推。如该对应日不存在对应日期,则对应日调
整至该对应日所在月度的最后一日;如该对应日为非工作日,则顺延至下一工作
日。本基金在封闭期内不办理申购与赎回业务,也不上市交易。
  每一个封闭期结束后,本基金即进入开放期。每一开放期自封闭期结束之日
后第一个工作日(包括该日)起不少于 5 个工作日并且最长不超过 10 个工作日,
具体期间由基金管理人在封闭期结束前公告说明。开放期内,本基金采取开放运
作模式,投资人可办理基金份额申购、赎回或其他业务,开放期未赎回的份额将
自动转入下一个封闭期。
  如在开放期内发生不可抗力致使基金无法按时开放或需依据基金合同暂停
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申购与赎回业务的,基金管理人有权合理调整申购或赎回业务的办理期间并予以
公告,在不可抗力影响因素消除之日下一个工作日起,继续计算该开放期时间。
            第七部分 基金合同
                 基金合同的
                   合同的生效
  一、基金合同的生效
  本基金基金合同于 2019 年 5 月 30 日正式生效。自基金合同生效日起,本基
金管理人正式开始管理本基金。
  二、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模
  《基金合同》生效之日起三年后的对应日,若基金资产净值低于 2 亿元,基
金合同自动终止,且不得通过召开基金份额持有人大会延续基金合同期限。
  《基金合同》生效满三年后基金继续存续的,连续 20 个工作日出现基金份
额持有人数量不满 200 人或者基金资产净值低于 5,000 万元情形的,基金管理人
应当在定期报告中予以披露;连续 60 个工作日出现前述情形的,基金管理人应
当终止《基金合同》,并按照《基金合同》的约定程序进行清算,不需要召开基
金份额持有人大会。
  《基金合同》生效满三年后基金继续存续的,有下列情形之一的,将根据基
金合同第十九部分的约定进行基金财产清算并终止基金合同,不需要召开基金份
额持有人大会。
日净赎回金额后低于 5000 万元的。
  法律法规或中国证监会另有规定时,从其规定。
        第八部分 基金份额的封闭期与开放期
  一、封闭期和开放期定义
  本基金的封闭期为自基金合同生效日(包括基金合同生效日)起或自每一开
放期结束之日次日(包括该日)起 3 个月的期间。本基金第一个封闭期为自基金
合同生效日(包括该日)起至 3 个月后的对应日前一日(包括该日)的期间。下
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一个封闭期为第一个开放期结束之日次日(包括该日)起至 3 个月后的对应日前
一日(包括该日)的期间,以此类推。如该对应日不存在对应日期,则对应日调
整至该对应日所在月度的最后一日;如该对应日为非工作日,则顺延至下一工作
日。本基金在封闭期内不办理申购与赎回业务,也不上市交易。
   每一个封闭期结束后,本基金即进入开放期。每一开放期自封闭期结束之日
后第一个工作日(包括该日)起不少于 5 个工作日并且最长不超过 10 个工作日,
具体期间由基金管理人在封闭期结束前公告说明。开放期内,本基金采取开放运
作模式,投资人可办理基金份额申购、赎回或其他业务,开放期未赎回的份额将
自动转入下一个封闭期。
   如在开放期内发生不可抗力致使基金无法按时开放或需依据基金合同暂停
申购与赎回业务的,基金管理人有权合理调整申购或赎回业务的办理期间并予以
公告,在不可抗力影响因素消除之日下一个工作日起,继续计算该开放期时间。
   二、封闭期和开放期示例
   假设基金合同生效日为 2019 年 6 月 10 日,则本基金第一个封闭期的起始之
日为基金合同生效日,即 2019 年 6 月 10 日。基金合同生效日起 3 个月后的对应
日为 2019 年 9 月 10 日(工作日),则本基金第一个封闭期结束之日为基金合同
生效日起 3 个月后对应日的前一日,即 2019 年 9 月 9 日。假设第一个开放期为
个封闭期为 2019 年 9 月 18 日至 2019 年 12 月 17 日,以此类推。
            第九部分 基金份额的申购与赎回
   一、申购和赎回场所
   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理人
在相关公告中列明。基金管理人可根据情况调整销售机构,并在管理人网站公示。
若基金管理人或其指定的销售机构开通电话、传真或网上等交易方式,投资人可
以通过上述方式进行申购与赎回,具体参见各销售机构的相关公告。投资人应当
在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基
金份额的申购与赎回。
   二、申购和赎回的开放日及时间
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  本基金办理基金份额的申购和赎回的开放日为开放期内的每个工作日,具体
办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间,但基金
管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回
时除外。在封闭期内,本基金不办理申购与赎回业务。
  基金合同生效后,若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其
他特殊情况,基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整,但
应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
  本基金办理申购与赎回业务的开放期为每个封闭期结束之日后第一个工作
日(包括该日)起不少于 5 个工作日并且最长不超过 10 个工作日,具体期间由
基金管理人在封闭期结束前公告说明。
  如在开放期内发生不可抗力致使基金无法按时开放或需依据基金合同暂停
申购与赎回业务的,基金管理人有权合理调整申购或赎回业务的办理期间并予以
公告,在不可抗力影响因素消除之日下一个工作日起,继续计算该开放期时间。
  在确定申购开始与赎回开始时间后,基金管理人应在申购、赎回开放日前依
照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。
  基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、
赎回或者转换。在开放期的每个开放日内,投资人在基金合同约定之外时间提出
申购、赎回或转换申请且注册登记机构确认接受的,其基金份额申购、赎回或转
换价格为下一开放日基金份额申购、赎回或转换的价格;但若投资人在开放期最
后一日业务办理时间结束之后提出申购、赎回或者转换申请的,视为无效申请。
开放期以及开放期办理申购与赎回等业务的具体事宜见基金管理人届时发布的
相关公告。
  三、申购与赎回的原则
计算的基金份额净值为基准进行计算;
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序赎回。
  基金管理人可在法律法规允许的情况下,对上述原则进行调整。基金管理人
必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
  四、申购与赎回的程序
  投资人必须根据销售机构规定的程序,在开放日的具体业务办理时间内提出
申购或赎回的申请。
  投资人申购基金份额时,必须全额交付申购款项。投资人交付申购款项,申
购申请成立;注册登记机构确认基金份额时,申购生效。若资金在规定时间内未
全额到账则申购不成立,申购款项将退回投资人账户,基金管理人、基金托管人
和销售机构等不承担由此产生的利息等任何损失。
  基金份额持有人递交赎回申请,赎回成立;注册登记机构确认赎回时,赎回
生效。基金份额持有人赎回生效后,基金管理人将在 T+7 日(包括该日)内支
付赎回款项。在发生巨额赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款
项的情形时,款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。
  基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购
或赎回申请日(T 日),在正常情况下,本基金注册登记机构在 T+1 日内对该交
易的有效性进行确认。T 日提交的有效申请,投资人应在 T+2 日后(包括该日)
及时到销售机构柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购
不成功,则申购款项退还给投资人。
  销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功,而仅代表销售机
构确实接收到申请。申购、赎回的确认以注册登记机构的确认结果为准。对于申
请的确认情况,投资人应及时查询并妥善行使合法权利,否则,由此产生的投资
人任何损失由投资人自行承担。
  基金管理人可以在法律法规允许的范围内,依法对上述申购和赎回申请的确
认时间进行调整,并必须在调整实施日前按照《信息披露办法》的有关规定在指
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定媒介上公告并报中国证监会备案。
  五、申购和赎回的数量限制
  投资人单笔申购的最低金额为 1.00 元(含申购费)。各销售机构对本基金最
低申购金额及交易级差有其他规定的,以各销售机构的业务规定为准。
  基金份额持有人可将其全部或部分基金份额赎回。单笔赎回申请最低份数为
则该次赎回时必须一起赎回。
各销售机构对基金交易账户最低份额余额有其他规定的,以各销售机构的业务规
定为准。
基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、
拒绝大额申购、暂停基金申购等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权益。
具体请参见相关公告。
份额的数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规
定在指定媒介上公告并报中国证监会备案。
  六、申购和赎回的价格、费用及其用途
  本基金基金份额的申购费率如下:
         申购金额(M)              申购费率
           M<500万元             0.60%
           M≥500万元         按笔收取,每笔1,000元
  申购费用由基金份额申购人承担,在投资人申购基金份额时收取,不列入基
金财产,主要用于本基金的市场推广、销售、登记结算等各项费用。
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     本基金的赎回费率具体如下:
          份额持有时间(Y)             赎回费率
              Y<7 日              1.50%
              Y≥30 日             0.00%
     (注:赎回份额持有时间的计算,以该份额在注册登记机构的登记日开始计
算。)
     赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担,在基金份额持有人赎回基
金份额时收取。对持续持有期少于 7 日的基金份额持有人收取的赎回费,将全额
计入基金财产;对持续持有期长于或等于 7 日的基金份额持有人收取的赎回费,
将不低于赎回费总额的 25%计入基金财产,未归入基金财产的部分用于支付注册
登记费和其他必要的手续费。
应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介
上公告。
基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下,根据市场情况制定基金持续营
销计划,定期和不定期地开展基金持续营销活动。在基金持续营销活动期间,基
金管理人可以按中国证监会要求履行必要手续后,对投资人适当调低基金销售费
用。
确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部
门、自律规则的规定。
     七、申购份额和赎回金额的计算
     基金申购采用金额申购的方式。基金的申购金额包括申购费用和净申购金
额。
     申购费用适用比例费率时,申购份额的计算方法如下:
     净申购金额=申购金额/(1+申购费率)
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  申购费用=申购金额-净申购金额
  申购份额=净申购金额/T 日基金份额净值
  申购费用为固定金额时,申购份额的计算方法如下:
  申购费用=固定金额
  净申购金额=申购金额-申购费用
  申购份额=净申购金额/T 日基金份额净值
  上述计算结果均按四舍五入方法,保留到小数点后 2 位,由此产生的收益或
损失由基金财产承担。
  例:某投资人投资 10,000.00 元申购本基金,申购费率为 0.60%,假设申购
当日本基金的基金份额净值为 1.0400 元,则其可得到的申购份额为:
  净申购金额=10,000.00/(1+0.60%)=9,940.36 元
  申购费用=10,000.00–9,940.36 =59.64 元
  申购份额=9,940.36/1.0400=9,558.04 份
  即:投资人投资 10,000.00 元申购本基金,对应申购费率为 0.60%,假设申
购当日基金份额净值为 1.0400 元,则可得到 9,558.04 份基金份额。
  赎回金额的计算方法如下:
  赎回费用=赎回份额×T 日基金份额净值×赎回费率
  赎回金额=赎回份额×T 日基金份额净值-赎回费用
  上述计算结果均按四舍五入方法,保留到小数点后 2 位,由此产生的收益或
损失由基金财产承担。
  例:某基金份额持有人赎回 10,000 份基金份额,假设该份额的持有时间为
获得的赎回金额为:
  赎回费用=10,000×1.0200×0.10%=10.20 元
  赎回金额=10,000×1.0200-10.20=10,189.80 元
  即:基金份额持有人赎回 10,000 份基金份额,假设该份额的持有时间为 10
日、T 日基金份额净值是 1.0200 元,则其可获得的赎回金额为 10,189.80 元。
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入,由此产生的收益或损失由基金财产承担。基金合同生效后,在封闭期内,T
日的基金份额净值和基金份额累计净值在当天收市后计算,基金管理人应当至少
每周公告一次基金资产净值和基金份额净值。在开放期内,T 日的基金份额净值
和基金份额累计净值在当天收市后计算,并在 T+1 日内公告。遇特殊情况,经
中国证监会同意,可以适当延迟计算或公告。
     八、拒绝或暂停申购的情形
     在开放期内发生下列情况时,基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申
请:
投资人的申购申请。当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的
活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托
管人协商确认后,基金管理人应当暂停接受基金申购申请。
产净值。
能对基金业绩产生负面影响,或出现其他损害现有基金份额持有人利益的情形。
致基金销售系统、基金注册登记系统或基金会计系统无法正常运行。
     发生上述第 1、2、3、5、7、8 项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停
接受投资人申购申请时,基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申
购公告。如果投资人的申购申请被拒绝,被拒绝的申购款项将退还给投资人。在
暂停申购的情况消除时,基金管理人应及时恢复申购业务的办理,且开放期按暂
停申购的期间相应顺延。
     九、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
     在开放期内发生下列情形时,基金管理人可暂停接受基金份额持有人的赎回
        国泰瑞安三个月定期开放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2022 年第一号)
申请或延缓支付赎回款项:
基金份额持有人的赎回申请或延缓支付赎回款项。当前一估值日基金资产净值
存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当暂停接受基
金赎回申请或延缓支付赎回款项。
产净值。
管理人可暂停接受基金份额持有人的赎回申请。
  发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款
项时,基金管理人应在当日报中国证监会备案,已确认的赎回申请,基金管理人
应足额支付;如暂时不能足额支付,应将可支付部分按单个账户申请量占申请总
量的比例分配给赎回申请人,未支付部分可延期支付。若出现巨额赎回情形,按
基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能
未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时,基金管理人应及时恢复赎回
业务的办理并公告,且开放期按暂停赎回的期间相应顺延。
  十、巨额赎回的情形及处理方式
  若本基金开放期内单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数
加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入
申请份额总数后的余额)超过前一工作日的基金总份额的 20%,即认为是发生了
巨额赎回。
  当基金出现巨额赎回时,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定
全额赎回或延缓支付赎回款项。
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     (1)全额赎回:当基金管理人认为有能力支付基金份额持有人的全部赎回
申请时,按正常赎回程序执行。
     (2)延缓支付赎回款项:本基金出现巨额赎回的,基金管理人对符合法律
法规及基金合同约定的当日的赎回申请应全部予以办理和确认。但对于已接受的
赎回申请,如基金管理人认为全额支付基金份额持有人的赎回款项有困难或认为
全额支付基金份额持有人的赎回款项可能会对基金的资产净值造成较大波动的,
基金管理人在当日按比例办理的赎回份额不低于前一工作日的基金总份额的
过 20 个工作日。延缓支付的赎回申请以赎回申请当日的基金份额净值为基础计
算赎回金额。
     (3)若本基金发生巨额赎回的,在单个基金份额持有人超过基金总份额 40%
以上的赎回申请的情形下,基金管理人可以对超过该比例的赎回申请进行延期办
理:
上的部分,基金管理人可以进行延期办理。基金份额持有人在提交赎回申请时可
以选择延期赎回或取消赎回。选择取消赎回的,当日未获受理的部分赎回申请将
被撤销;选择延期赎回的,当日未获受理的赎回申请将与下一开放日赎回申请一
并处理,无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额,以此类
推,直到全部赎回为止。如基金份额持有人在提交赎回申请时未作明确选择,基
金份额持有人未获受理的赎回申请作自动延期赎回处理。
     根据上述办理原则,如该基金份额持有人提出的赎回申请在该开放期内未能
全部赎回完毕的,基金管理人对其余赎回申请将于该开放期最后一个开放日全部
予以办理和确认。
全额赎回”或“(2)延缓支付赎回款项”的约定方式与其他基金份额持有人的赎
回申请一并办理。
     当发生上述巨额赎回并延缓支付赎回款项时,基金管理人应当通过邮寄、传
真或者基金管理人网站在 3 个交易日内通知基金份额持有人,说明有关处理方
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法,并在 2 日内在指定媒介上刊登公告。
  十一、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告
介上刊登暂停公告。
刊登基金重新开放申购或赎回公告,并公布最近 1 个开放日的基金份额净值。
间,依照《信息披露办法》的有关规定,最迟于重新开放日在指定媒介上刊登重
新开放申购或赎回的公告;也可以根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购
或赎回的时间,届时不再另行发布重新开放的公告。
封闭期与开放期运作方式转换引起的暂停或恢复申购与赎回的情形。
  十二、基金转换
  基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与
基金管理人管理的其他基金之间的转换业务,基金转换可以收取一定的转换费,
相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告,并
提前告知基金托管人与相关机构。
  十三、基金份额的转让
  在法律法规允许且条件具备的情况下,基金管理人在履行适当程序后,可受
理基金份额持有人通过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让
的申请并由注册登记机构办理基金份额的过户注册登记。基金管理人拟受理基金
份额转让业务的,将提前公告,基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规
则办理基金份额转让业务。
  十四、基金的非交易过户
  基金的非交易过户是指基金注册登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等
情形而产生的非交易过户以及注册登记机构认可、符合法律法规的其他非交易过
户。无论在上述何种情况下,接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份
额的投资人。
  继承是指基金份额持有人死亡,其持有的基金份额由其合法的继承人继承;
        国泰瑞安三个月定期开放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2022 年第一号)
捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社
会团体;司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的
基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基
金注册登记机构要求提供的相关资料,对于符合条件的非交易过户申请按基金注
册登记机构的规定办理,并按基金注册登记机构规定的标准收费。
     十五、基金的转托管
     基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管,基金
销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。
     十六、定期定额投资计划
     基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划,具体规则由基金管理人另
行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期申购金额,每期申购
金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定
额投资计划最低申购金额。
     十七、基金份额的冻结和解冻
     基金注册登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻,
以及注册登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。
     基金份额被冻结的,被冻结部分产生的权益一并冻结,被冻结部分份额仍然
参与收益分配。法律法规或监管机构另有规定的除外。
     十八、如相关法律法规允许基金管理人办理基金份额的质押业务或其他基金
业务,基金管理人在履行适当程序后,可制定和实施相应的业务规则。
     十九、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回
     本基金实施侧袋机制的,本基金的申购与赎回安排详见招募说明书“侧袋机
制”部分的规定或相关公告。
                 第十部分 基金的投资
     一、投资目标
     在注重风险和流动性管理的前提下,力争获取超越业绩比较基准的投资收
益。
     二、投资范围
         国泰瑞安三个月定期开放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2022 年第一号)
  本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具,包括国债、金融债、
企业债、公司债、央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资券、地方政府
债、中小企业私募债、资产支持证券、次级债、债券回购、银行存款、同业存单
等法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的
相关规定)。
  本基金不投资于股票、权证,不参与新股申购和新股增发,也不投资于可转
换债券、可交换债券。
  本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%,但在每次开放期的前
比例限制。开放期内本基金持有的现金或到期日在一年以内的政府债券投资比例
合计不低于基金资产净值的 5%,在封闭期内,本基金不受上述 5%的限制;其
中,现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。
  如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种或变更投资比例限制,基
金管理人在履行适当程序后,可以相应调整本基金的投资范围和投资比例规定。
  三、投资策略
  (一)封闭期投资策略
  本基金在债券投资中将根据对经济周期和市场环境的把握,基于对财政政
策、货币政策的深入分析以及对宏观经济的持续跟踪,灵活运用久期策略、收益
率曲线策略、类属配置策略、利率品种策略、信用债策略、资产支持证券投资策
略、中小企业私募债投资策略等多种投资策略,构建债券资产组合,并根据对债
券收益率曲线形态、息差变化的预测,动态的对债券投资组合进行调整。
  本基金将基于对宏观经济政策的分析,积极的预测未来利率变化趋势,并根
据预测确定相应的久期目标,调整债券组合的久期配置,以达到提高债券组合收
益、降低债券组合利率风险的目的。当预期市场利率水平将上升时,本基金将适
当降低组合久期;而预期市场利率将下降时,则适当提高组合久期。在确定债券
组合久期的过程中,本基金将在判断市场利率波动趋势的基础上,根据债券市场
收益率曲线的当前形态,通过合理假设下的情景分析和压力测试,最后确定最优
的债券组合久期。
      国泰瑞安三个月定期开放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2022 年第一号)
  在组合的久期配置确定以后,本基金将通过对收益率曲线的研究,分析和预
测收益率曲线可能发生的形状变化,采用子弹型策略、哑铃型策略或梯形策略,
在长期、中期和短期债券间进行配置,以从长、中、短期债券的相对价格变化中
获利。
  本基金对不同类型债券的信用风险、税赋水平、市场流动性、市场风险等因
素进行分析,研究同期限的国债、金融债、企业债、交易所和银行间市场投资品
种的利差和变化趋势,制定债券类属配置策略,以获取不同债券类属之间利差变
化所带来的投资收益。
  本基金对国债、央行票据等利率品种的投资,是在对国内、国外经济趋势进
行分析和预测基础上,运用数量方法对利率期限结构变化趋势和债券市场供求关
系变化进行分析和预测,深入分析利率品种的收益和风险,并据此调整债券组合
的平均久期。在确定组合平均久期后,本基金对债券的期限结构进行分析,运用
统计和数量分析技术,选择合适的期限结构的配置策略,在合理控制风险的前提
下,综合考虑组合的流动性,决定投资品种。
  本基金将通过分析宏观经济周期、市场资金结构和流向、信用利差的历史水
平等因素,判断当前信用债市场信用利差的合理性、相对投资价值和风险以及信
用利差曲线的未来走势,确定信用债券的配置。
  本基金将重点对市场利率、发行条款、支持资产的构成及质量、提前偿还率、
风险补偿收益和市场流动性等影响资产支持证券价值的因素进行分析,并辅助采
用蒙特卡洛方法等数量化定价模型,评估资产支持证券的相对投资价值并做出相
应的投资决策。
  本基金在严格控制风险的前提下,综合考虑中小企业私募债的安全性、收益
性和流动性等特征,选择具有相对优势的品种,在严格遵守法律法规和基金合同
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基础上,谨慎进行中小企业私募债券的投资。
  (二)开放期投资策略
  开放期内,本基金为保持较高的组合流动性,方便投资人安排投资,在遵守
本基金有关投资限制与投资比例的前提下,将主要投资于高流动性的投资品种。
  四、投资限制
  基金的投资组合应遵循以下限制:
  (1)本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%,但在每次开放
期的前 10 个交易日、开放期及开放期结束后 10 个交易日的期间内,基金投资不
受上述比例限制;
  (2)开放期内本基金持有的现金或到期日在一年以内的政府债券投资比例
合计不低于基金资产净值的 5%;在封闭期内,本基金不受上述 5%的限制。其
中,现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等;
  (3)本基金持有一家公司发行的证券,其市值不超过基金资产净值的 10%;
  (4)本基金管理人管理的全部开放式基金(包括开放式基金以及处于开放
期的定期开放基金)持有一家上市公司发行的可流通股票,不得超过该上市公司
可流通股票的 15%;本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的
可流通股票,不得超过该上市公司可流通股票的 30%;
  (5)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该证
券的 10%;
  (6)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过
基金资产净值的 10%;
  (7)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的
  (8)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超
过该资产支持证券规模的 10%;
  (9)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持
证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%;
  (10)本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证
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券。基金持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应
在评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出;
  (11)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基
金资产净值的 40%,本基金在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为 1
年,债券回购到期后不得展期;
  (12)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对
手开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围
保持一致;
  (13)本基金投资于中小企业私募债的比例不超过基金资产净值的 20%,本
基金持有单只中小企业私募债券,其市值不得超过基金资产净值的 10%;
  (14)本基金在封闭运作期间,基金的总资产不得超过基金净资产的 200%;
开放期内,本基金的总资产不得超过基金净资产的 140%;
  (15)开放期内,本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基
金资产净值的 15%;因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致
使基金不符合该比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;
  (16)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。
  除上述第(2)、(10)、(12)、(15)项另有约定外,因证券市场波动、证券
发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上
述规定投资比例的,基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整,但中国证监会
规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的从其规定。
  基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符
合基金合同的有关约定。在上述期间内,本基金的投资范围、投资策略应当符合
基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起
开始。
  法律法规或监管部门取消或变更上述限制,如适用于本基金,基金管理人在
履行适当程序后,则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准。
  为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活动:
  (1)承销证券;
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  (2)违反规定向他人贷款或者提供担保;
  (3)从事承担无限责任的投资;
  (4)买卖其他基金份额,但是中国证监会另有规定的除外;
  (5)向其基金管理人、基金托管人出资;
  (6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;
  (7)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
  法律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,则本基金投资不再受
相关限制。
  基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际
控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券,或
者从事其他重大关联交易的,应当符合基金的投资目标和投资策略,遵循基金份
额持有人利益优先原则,防范利益冲突,建立健全内部审批机制和评估机制,按
照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意,并按法律
法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议,并经过三分之二以
上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。
  五、业绩比较基准
  中证综合债指数收益率
  中证综合债指数是综合反映银行间和交易所市场国债、金融债、企业债、央
票及短期融资券整体走势的跨市场债券指数。该指数编制合理、透明、运用广泛,
具有较强的代表性和权威性,能够更全面地反映我国债券市场的整体价格变动趋
势。选用上述业绩比较基准能够真实、客观地反映本基金的风险收益特征。
  如果今后法律法规发生变化,或证券市场中有其他代表性更强或者更科学客
观的业绩比较基准适用于本基金时,本基金管理人可以依据维护基金份额持有人
合法权益的原则,根据实际情况对业绩比较基准进行相应调整。调整业绩比较基
准应经基金托管人同意,并报中国证监会备案。基金管理人应在调整前 2 个工作
日在指定媒介上予以公告,无需召开基金份额持有人大会审议。
  六、风险收益特征
  本基金为债券型基金,预期收益和预期风险高于货币市场基金,但低于混合
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型基金、股票型基金,属于较低预期风险和预期收益的产品。
     七、基金投资组合报告
     本基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性
陈述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
     基金托管人平安银行股份有限公司根据本基金合同约定,于 2022 年 7 月 19
日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容,保证复核内容
不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
     本投资组合报告所载数据截至 2022 年 6 月 30 日,本报告所列财务数据未经
审计。
                                                  占基金总资产
序号           项目                金额(元)
                                                  的比例(%)
     其中:股票                                    -            -
     其中:债券                       804,451,365.82       96.20
          资产支持证券                              -            -
     其中:买断式回购的买入返售
                                              -            -
     金融资产
     本基金本报告期末未持有股票。
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        本基金本报告期末未持有股票。
                                                               占基金资产净
序号              债券品种                   公允价值(元)
                                                                 值比例(%)
         其中:政策性金融债                            185,104,136.98         25.90

                                                                  占基金资
序号       债券代码         债券名称        数量(张)        公允价值(元)            产净值比
                                                                  例(%)
                         CD076
                          微债
                        微债 02
                        SCP001
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券投资明细
     本基金本报告期末未持有资产支持证券。
明细
     本基金本报告期末未持有贵金属。

     本基金本报告期末未持有权证。
     本基金本报告期内未投资股指期货。
     本基金本报告期内未投资国债期货。
     (1)本报告期内基金投资的前十名证券的发行主体(除“民生银行、北京
银行、招商银行、浦发银行、渤海银行、国开行”违规外)没有被监管部门立案
调查或在报告编制日前一年受到公开谴责、处罚的情况。
     北京银行股份有限公司及下属分支机构因服务收费管理不力,违规收费;理
财和同业投资业务严重违反审慎经营规则;贷款管理不到位导致贷款资金被挪
用;发生重要信息系统突发事件但未向监管部门报告,严重违反审慎经营规则;
未落实贷款条件发放个人一手房按揭贷款、严重违反审慎经营规则;存贷挂钩;
违反房地产行业政策;违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定;未按规
定进行执业登记和管理;违规向关系人发放信用贷款;固定资产贷款发放未执行
实贷实付;贷后管理未尽职,个人经营性贷款未按约定用途使用;贴现资金管控
不严,贴现资金回流出票人账户等原因,多次受到监管机构公开处罚。
     上海浦东发展银行股份有限公司及下属分支机构因对未封顶不符合放款条
件的楼盘发放个人住房按揭贷款;按揭项目后续管理不到位,在开发商资金链出
现问题及楼盘停工的情况下仍发放贷款;未核实借款人首付款资金来源;贷后管
理未尽职,贷款被挪用;配合现场检查不力;内部控制制度修订不及时;信息系
统管控有效性不足五、未向监管部门真实反映业务数据六、净值型理财产品估值
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方法使用不准确七、未严格执行理财投资合作机构名单;单位银行结算账户未按
规定向人民银行备案;未按规定开展客户风险等级划分、调整和审核工作;虚报、
瞒报金融统计数据;保险销售从业人员在未进行执业登记的情况下从事保险代理
业务;违规发放流动资金贷款为房地产开发项目垫资、办理银行承兑汇票未严格
审查贸易背景真实性;不规范经营、贷款转保证金开立银行承兑汇票;违规代客
开立账户;固定资产贷款贷后管理不到位,信贷资金归集至大股东账户挪作他用
等原因,多次受到监管机构公开处罚。
  招商银行股份有限公司及下属分支机构因贷款业务严重违反审慎经营规则;
未按照规定履行客户身份识别义务;未按照规定报送可疑交易报告;开立、撤销
银行结算账户超期备案;未按规定停止新增不同法人机构间直连处理条码支付业
务;向项目资本金不足的房地产企业发放房地产开发贷款;贷后管理不到位,导
致信贷资金违规流入房地产领域;未严格审查票据业务贸易背景真实性、未有效
跟踪检查贴现资金使用情况;个人贷款业务管理不到位;监管标准化数据质量问
题未整改到位;未按照保险公司提供的销售合同条款全面、客观揭示所代销保险
产品风险;未办妥抵押预告登记发放个人住房抵押贷款;超过期限向中国人民银
行报送账户开立资料;拖延支付票据;未按照规定履行客户身份识别义务;未按
照规定处理征信异议等原因,多次受到监管机构公开处罚。
  中国民生银行股份有限公司及下属分支机构因监管发现问题屡查屡犯;检查
发现问题整改不到位;对责任人员的责任认定和问责不到位;内部制度管理不足,
个别制度与监管要求冲突;配合现场检查不力;信息系统管控有效性不足;借款
人贷款资金交由实际用款人集中使用;滚动签发银行承兑汇票,虚增存款规模;
信用证业务贸易背景不真实,福费廷资金回流开证人;项目贷款“三查”不尽职;
同业业务治理落实不到位,内部控制制衡性严重缺失,违规签订抽屉协议、假买
断、假卖断,违规与票据中介办理票据业务等;因管理不善导致金融许可证遗失;
违规办理无真实贸易背景的银行承兑汇票业务;部分客户未纳入集团统一授信管
理;发放贷款用于承接不良贷款,掩盖资产质量,发放的贷款已形成不良;贷款
用途审查不严,贷款资金被挪用;违规扣划客户账户资金等原因,多次受到监管
机构公开处罚。
  渤海银行股份有限公司及下属分支机构因贷款业务严重违反审慎经营规则;
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理财资金对接本行自营资产;流动资金贷款被挪用于关联房企;贷后管理不审慎,
个人经营性贷款资金回流;办理经常项目资金收付,未对交易单证的真实性及其
与外汇收支的一致性进行合理审查;违反规定办理结汇、售汇业务;擅自提供对
外担保 ;违反外汇账户管理规定的;违反外汇业务综合头寸管理;内控管理不
到位、员工从事违法活动;转嫁经营成本;未按规定履行客户身份识别义务等原
因,多次受到监管机构公开处罚。
  国家开发银行及下属分支机构因漏报、错报 EAST 数据;未按规定报送案件
信息;为违规的政府购买服务项目提供融资;项目资本金管理不到位,棚改贷款
项目存在资本金违规抽回情况;违规变相发放土地储备贷款;设置不合理存款考
核要求,以贷转存,虚增存款;贷款风险分类不准确;向资产管理公司以外的主
体批量转让不良信贷资产;违规进行信贷资产拆分转让,隐匿信贷资产质量;向
棚改业务代理结算行强制搭售低收益理财产品;扶贫贷款存贷挂钩;易地扶贫搬
迁贷款“三查”不尽职,部分贷款资金未真正用于扶贫搬迁;未落实同业业务交
易对手名单制监管要求;以贷款方式向金融租赁公司提供同业融资,未纳入同业
借款业务管理;以协定存款方式吸收同业存款,未纳入同业存款业务管理;风险
隔离不到位,违规开展资金池理财业务;未按规定向投资者充分披露理财产品投
资非标准化债权资产情况;逾期未整改,屡查屡犯,违规新增业务;利用集团内
部交易进行子公司间不良资产非洁净出表;违规收取小微企业贷款承诺费;收取
财务顾问费质价不符;利用银团贷款承诺费浮利分费;向检查组提供虚假整改说
明材料;未如实提供信贷资产转让台账;案件信息迟报、瞒报;对以往监管检查
中发现的国别风险管理问题整改不到位等原因,多次受到监管机构公开处罚。
  本基金管理人就上述公司受处罚事件进行了及时分析和研究,认为上述公司
存在的违规问题对公司经营成果和现金流量未产生重大的实质影响,对该公司投
资价值未产生实质影响。本基金管理人将继续对该公司进行跟踪研究。
  (2)基金投资的前十名股票中,没有投资于超出基金合同规定备选股票库
之外的情况。
  (3)其他资产构成
 序号       名称                  金额(元)
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  (4)报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
  本基金本报告期末未持有可转换债券。
  (5)报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
  本基金本报告期末未持有股票。
  八、侧袋机制的实施和投资运作安排
  当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时,根据最大限度保护基金
份额持有人利益的原则,基金管理人经与基金托管人协商一致,并咨询会计师事
务所意见后,可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。
  侧袋机制实施期间,本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业
绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。
  侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置变
现和支付等对投资者权益有重大影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部分的
规定。
              第十一
              第十一部分 基金的业绩
                    基金的业绩
  基金业绩截止日为 2022 年 6 月 30 日,并经基金托管人复核。
  基金管理人依照恪守职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,
但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表
现。投资有风险,投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
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                                  业绩比较
                        净值增长 业绩比较
                   净值增长           基准收益
      阶段                率标准差 基准收益                        ①-③      ②-④
                    率①            率标准差
                         ②    率③
                                   ④
     注:本基金的基金合同生效日为 2019 年 5 月 30 日。
                      第十二
                      第十二部分 基金的财产
     一、基金资产总值
     基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券、票据价值、银行存款本息、基
 金应收款项及其他资产的价值总和。
     二、基金资产净值
     基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。
     三、基金财产的账户
     基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账
 户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管
 人、基金销售机构和基金注册登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相
 独立。
     四、基金财产的保管和处分
     本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产,并由基
 金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金注册登记机构和基金销售机构以
 其自有的财产承担其自身的法律责任,其债权人不得对本基金财产行使请求冻
         国泰瑞安三个月定期开放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2022 年第一号)
结、扣押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外,基金财产不
得被处分。
     基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原
因进行清算的,基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产
生的债权,不得与其固有资产产生的债务相互抵销;基金管理人管理运作不同基
金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。
              第十三
              第十三部分 基金资产估值
     一、估值日
     本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规
规定需要对外披露基金净值的非交易日。
     二、估值对象
     基金所拥有的债券和银行存款本息、应收款项、其他投资等资产及负债。
     三、估值方法
     (1)对在交易所市场上市交易或挂牌转让的固定收益品种(另有规定的除
外),选取第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值;
     (2)对在交易所市场挂牌转让的资产支持证券和私募债券,采用估值技术
确定公允价值,在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值;
     (3)对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的固定收益品种,采用估值
技术确定公允价值,在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值。
     (1)银行间市场交易的固定收益品种,选取第三方估值机构提供的相应品
种当日的估值净价进行估值;
     (2)对银行间市场未上市,且第三方估值机构未提供估值价格的固定收益
品种,按成本估值。
值。
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确保基金估值的公平性。
金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估
值。
按国家最新规定估值。
     如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程
序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,应立即通知
对方,共同查明原因,双方协商解决。
     根据有关法律法规,基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人
承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任,因此,就与本基金有关的会
计问题,如经相关各方在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致的意见,按照
基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。
     四、估值程序
照每个工作日闭市后,基金资产净值除以当日基金份额的余额数量计算,精确到
     基金管理人于每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值,经基金托管人
复核,并按规定公告。
或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后,
将基金份额净值结果发送基金托管人,经基金托管人复核无误后,由基金管理人
按约定对外公布。
     五、估值错误的处理
     基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值
的准确性、及时性。当基金份额净值小数点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值错
误时,视为基金份额净值错误。
     基金合同的当事人应按照以下约定处理:
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  本基金运作过程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或注册登记机构、
或销售机构、或投资人自身的过错造成估值错误,导致其他当事人遭受损失的,
过错的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按
下述“估值错误处理原则”给予赔偿,承担赔偿责任。
  上述估值错误的主要类型包括但不限于:资料申报差错、数据传输差错、数
据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。
  (1)估值错误已发生,但尚未给当事人造成损失时,估值错误责任方应及
时协调各方,及时进行更正,因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担;
由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误,给当事人造成损失的,由估
值错误责任方对直接损失承担赔偿责任;若估值错误责任方已经积极协调,并且
有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正,则其应当承担相应赔偿责
任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认,确保估值错误已得
到更正;
  (2)估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责,不对间接损失负责,
并且仅对估值错误的有关直接当事人负责,不对第三方负责;
  (3)因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。
但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还
或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”),则估值错误责
任方应赔偿受损方的损失,并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当
事人享有要求交付不当得利的权利;如果获得不当得利的当事人已经将此部分不
当得利返还给受损方,则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当
得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方;
  (4)估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。
  估值错误被发现后,有关的当事人应当及时进行处理,处理的程序如下:
  (1)查明估值错误发生的原因,列明所有的当事人,并根据估值错误发生
的原因确定估值错误的责任方;
  (2)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失
        国泰瑞安三个月定期开放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2022 年第一号)
进行评估;
  (3)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行
更正和赔偿损失;
  (4)根据估值错误处理的方法,需要修改基金注册登记机构交易数据的,
由基金注册登记机构进行更正,并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。
  (1)基金份额净值计算出现错误时,基金管理人应当立即予以纠正,通报
基金托管人,并采取合理的措施防止损失进一步扩大;
  (2)错误偏差达到基金份额净值的 0.25%时,基金管理人应当通报基金托
管人并报中国证监会备案;错误偏差达到基金份额净值的 0.5%时,基金管理人
应当公告,并报中国证监会备案;
  (3)前述内容如法律法规或监管机构另有规定的,从其规定处理。
  六、暂停估值的情形
资产价值时;
商确认后,基金管理人应当暂停估值;
  七、基金净值的确认
  用于基金信息披露的基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算,
基金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个工作日交易结束后计算当日的基
金资产净值和基金份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复
核确认后发送给基金管理人,由基金管理人按规定对基金净值予以公布。
  八、特殊情况的处理
所造成的误差不作为基金资产估值错误处理。
等,基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查,
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但未能发现错误的,由此造成的基金资产估值错误,基金管理人和基金托管人免
除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应当积极采取必要的措施减轻或消除由
此造成的影响。
     九、实施侧袋机制期间的基金资产估值
     本基金实施侧袋机制的,应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披
露主袋账户的基金净值信息,暂停披露侧袋账户份额净值。
           第十四
           第十四部分 基金的收益与分配
     一、基金利润的构成
     基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除
相关费用后的余额,基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余
额。
     二、基金可供分配利润
     基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中
已实现收益的孰低数。
     三、基金收益分配原则
行收益分配,具体分配方案以公告为准,若《基金合同》生效不满 3 个月可不进
行收益分配;
人可选择现金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资;若基金份额持有
人不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红;
基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值;
     四、收益分配方案
     基金收益分配方案中应载明截至收益分配基准日的可供分配利润、基金收
益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。
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  五、收益分配方案的确定、公告与实施
  本基金收益分配方案由基金管理人拟定,并由基金托管人复核,依照《信
息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。
  基金红利发放日距离收益分配基准日(即可供分配利润计算截止日)的时
间不得超过 15 个工作日。
  六、基金收益分配中发生的费用
  基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由基金份额持有人自行
承担。当基金份额持有人的现金红利小于一定金额,不足以支付银行转账或其他
手续费用时,基金注册登记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为基金份
额。红利再投资的计算方法,依照《业务规则》执行。
  七、实施侧袋机制期间的收益分配
  本基金实施侧袋机制的,侧袋账户不进行收益分配。
            第十五
            第十五部分 基金费用与税收
  一、基金费用的种类
费用。
  二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
  本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.30%年费率计提。管理费的计算
方法如下:
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     H=E×0.30%÷当年天数
     H 为每日应计提的基金管理费
     E 为前一日的基金资产净值
     基金管理费每日计提,按月支付,由基金管理人每月月末向基金托管人发送
基金管理费划款指令,基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从基金财产中一
次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假或不可抗力等,支付日期顺延。
     本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%的年费率计提。托管费的计
算方法如下:
     H=E×0.10%÷当年天数
     H 为每日应计提的基金托管费
     E 为前一日的基金资产净值
     基金托管费每日计提,按月支付,由基金管理人每月月末向基金托管人发送
基金托管费划款指令,基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从基金财产中一
次性支取。若遇法定节假日、公休假或不可抗力等,支付日期顺延。
     上述“一、基金费用的种类”中第 3-9 项费用,根据有关法规及相应协议
规定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。
     三、不列入基金费用的项目
     下列费用不列入基金费用:
基金财产的损失;
目。
     四、实施侧袋机制期间的基金费用
     本基金实施侧袋机制的,与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支,但
应待侧袋账户资产变现后方可列支,有关费用可酌情收取或减免,但不得收取管
理费。
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     五、基金税收
     本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执
行。
     基金财产投资的相关税收,由基金份额持有人承担,基金管理人或者其他扣
缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。
              第十六
              第十六部分 基金的会计与审计
     一、基金会计政策
会计年度按如下原则:如果《基金合同》生效少于 2 个月,可以并入下一个会计
年度披露;
会计核算,按照有关规定编制基金会计报表;
并以书面方式确认。
     二、基金的年度审计
相关从业资格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审
计。
换会计师事务所需按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。
              第十七
              第十七部分 基金的信息披露
     一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、
         国泰瑞安三个月定期开放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2022 年第一号)
《基金合同》及其他有关规定。
     二、信息披露义务人
     本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人
大会的基金份额持有人等法律、行政法规和中国证监会规定的自然人、法人和非
法人组织。
     本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点,按照法律
法规和中国证监会的规定披露基金信息,并保证所披露信息的真实性、准确性、
完整性、及时性、简明性和易得性。
     本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内,将应予披露的基金信
息通过中国证监会指定的全国性报刊(以下简称“指定报刊”)及指定互联网网
站(以下简称“指定网站”)等媒介披露,并保证基金投资者能够按照《基金合
同》约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。
     三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息,不得有下列行为:
     四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。同时采用外文文本的,基金信
息披露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的,以中文文
本为准。
     本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字;除特别说明外,货币单位为人民币
元。
     五、公开披露的基金信息
     公开披露的基金信息包括:
     (一)基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议、基金产品资料概要
      《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系,明确基
金份额持有人大会召开的规则及具体程序,说明基金产品的特性等涉及基金投资
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人重大利益的事项的法律文件。
基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及
基金份额持有人服务等内容。《基金合同》生效后,基金招募说明书的信息发生
重大变更的,基金管理人应当在三个工作日内,更新基金招募说明书并登载在指
定网站上;基金招募说明书其他信息发生变更的,基金管理人至少每年更新一次。
基金终止运作的,基金管理人不再更新基金招募说明书。
作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。
明的基金概要信息。《基金合同》生效后,基金产品资料概要的信息发生重大变
更的,基金管理人应当在三个工作日内,更新基金产品资料概要,并登载在指定
网站及基金销售机构网站或营业网点;基金产品资料概要其他信息发生变更的,
基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的,基金管理人不再更新基金产品
资料概要。
  基金募集申请经中国证监会注册后,基金管理人在基金份额发售的 3 日前,
将基金招募说明书、《基金合同》摘要登载在指定媒介上;基金管理人、基金托
管人应当将《基金合同》、基金托管协议登载在各自网站上。
  (二)基金份额发售公告
  基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告,并在披
露招募说明书的当日登载于指定媒介上。
  (三)《基金合同》生效公告
  基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒介上登载《基金
合同》生效公告。
  基金合同生效公告中将说明基金募集情况及基金管理人、基金管理人高级管
理人员、基金经理等人员以及基金管理人股东持有的基金份额、承诺持有的期限
等情况。
  (四)基金净值信息
  《基金合同》生效后,在封闭期内,基金管理人应当至少每周在指定网站披
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露一次基金份额净值和基金份额累计净值。
     在开放期内,基金管理人应当在不晚于每个开放日的次日,通过指定网站、
基金销售机构网站或者营业网点披露开放日的基金份额净值和基金份额累计净
值。
     基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日,在指定网站披露半
年度和年度最后一日的基金份额净值和基金份额累计净值。
     (五)基金份额申购、赎回价格
     基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金份
额申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率,并保证投资者能够在基金
销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息资料。
     (六)基金定期报告,包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告
     基金管理人应当在每年结束之日起三个月内,编制完成基金年度报告,将年
度报告登载在指定网站上,并将年度报告提示性公告登载在指定报刊上。基金年
度报告中的财务会计报告应当经过具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所
审计。
     基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内,编制完成基金中期报告,将
中期报告登载在指定网站上,并将中期报告提示性公告登载在指定报刊上。
     基金管理人应当在季度结束之日起 15 个工作日内,编制完成基金季度报告,
将季度报告登载在指定网站上,并将季度报告提示性公告登载在指定报刊上。
     《基金合同》生效不足 2 个月的,基金管理人可以不编制当期季度报告、中
期报告或者年度报告。
     基金管理人应在年度报告、中期报告、季度报告中分别披露基金管理人、基
金管理人高级管理人员、基金经理等人员以及基金管理人股东持有基金的份额、
期限及期间的变动情况。
     如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额 20%的情
形,为保障其他投资者的权益,基金管理人至少应当在定期报告“影响投资者决
策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告
期内持有份额变化情况及本基金的特有风险,中国证监会认定的特殊情形除外。
     基金管理人应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产情况及其
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流动性风险分析等。
  (七)临时报告
  本基金发生重大事件,有关信息披露义务人应当在 2 日内编制临时报告书,
并登载在指定报刊和指定网站上。
  前款所称重大事件,是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产
生重大影响的下列事件:
务所;
事项,基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项;
人变更;
负责人发生变动;
基金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近 12 个月内变动超过百分之
三十;
重大行政处罚、刑事处罚,基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管
业务相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚;
实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证
券,或者从事其他重大关联交易事项,但中国证监会另有规定的除外;
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生变更;
大事项时;
工作日、55 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净值低
于 5,000 万元情形的,基金管理人应当发布提示性公告;
格产生重大影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。
     (八)澄清公告
     在《基金合同》存续期限内,任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消
息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动,以及可能损害基金份
额持有人权益的,相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清,
并将有关情况立即报告中国证监会。
     (九)基金份额持有人大会决议
     基金份额持有人大会决定的事项,应当依法报中国证监会备案,并予以公告。
     (十)投资资产支持证券的相关公告
     基金管理人应在本基金中期报告及年度报告中披露其持有的资产支持证券
总额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明
细。
     基金管理人应在本基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支
持证券市值占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序
      国泰瑞安三个月定期开放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2022 年第一号)
的前 10 名资产支持证券明细。
  (十一)投资中小企业私募债券相关公告
  基金管理人应当在基金投资中小企业私募债券后 2 个交易日内,在中国证监
会指定媒介披露所投资中小企业私募债券的名称、数量、期限、收益率等信息。
  基金管理人应当在本基金季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和招募
说明书(更新)等文件中披露中小企业私募债券的投资情况。
  (十二)实施侧袋机制期间的信息披露
  本基金实施侧袋机制的,相关信息披露义务人应当根据法律法规、基金合同
和招募说明书的规定进行信息披露,详见招募说明书“侧袋机制”部分的规定。
  (十三)中国证监会规定的其他信息
  基金管理人应当在季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和招募说明书
(更新)中充分披露基金的相关情况并揭示相关风险,说明本基金单一投资者持
有的基金份额或者构成一致行动人的多个投资者持有的基金份额可达到或者超
过 50%,基金不向个人投资者公开销售。
  六、信息披露事务管理
  基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度,指定专门部门及
高级管理人员负责管理信息披露事务。
  基金信息披露义务人公开披露基金信息,应当符合中国证监会相关基金信息
披露内容与格式准则等法律法规规定。
  基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约
定,对基金管理人编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价格、
基金定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告等公开披
露的相关基金信息进行复核、审查,并向基金管理人进行书面或电子确认。
  基金管理人、基金托管人应当在指定报刊中选择一家报刊披露本基金信息。
基金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金
信息,并保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。
  基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外,还可以根据需要
在其他公共媒介披露信息,但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息,并且
在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。
         国泰瑞安三个月定期开放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2022 年第一号)
     为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专
业机构,应当制作工作底稿,并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后 10
年,法律法规另有规定的从其规定。
     基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外,也可着眼于为投资
者决策提供有用信息的角度,在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影响基
金正常投资操作的前提下,自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当符合中
国证监会及自律规则的相关规定。前述自主披露如产生信息披露费用,该费用不
得从基金财产中列支。
     七、信息披露文件的存放与查阅
     依法必须披露的信息发布后,基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法
规规定将信息置备于各自住所,供社会公众查阅、复制。
     八、暂停或延迟信息披露的情形
     当出现下述情况时,基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金相关信
息:
     九、本基金信息披露事项以法律法规规定及本章节约定的内容为准。
                第十八
                第十八部分 侧袋机制
     一、侧袋机制的实施条件和程序
     当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时,根据最大限度保护基金
份额持有人利益的原则,基金管理人经与基金托管人协商一致,并咨询会计师事
务所意见后,可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制,无需召开基金
份额持有人大会。
     基金管理人应当在启用侧袋机制后及时发布临时公告,并及时聘请符合《中
华人民共和国证券法》规定的会计师事务所进行审计并披露专项审计意见。
     二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回
      国泰瑞安三个月定期开放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2022 年第一号)
为基础,确认相应侧袋账户基金份额持有人名册和份额;当日收到的申购申请,
按照启用侧袋机制后的主袋账户份额办理;当日收到的赎回申请,仅办理主袋账
户份额的赎回申请并支付赎回款项。
换;同时,基金管理人按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎
回,并根据主袋账户运作情况确定申购政策。
回外,本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回规定适用于主
袋账户。巨额赎回按照单个开放日内主袋账户份额净赎回申请超过前一开放日主
袋账户总份额的 10%认定。
  三、实施侧袋机制期间的基金投资
  侧袋机制实施期间,招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、
投资策略、组合限制、业绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。
基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标应当以主袋账户资产为基准。
  基金管理人原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交易日内完成对主袋账户投
资组合的调整,因资产流动性受限等中国证监会规定的情形除外。
  四、实施侧袋机制期间的基金估值
  本基金实施侧袋机制的,基金管理人和基金托管人应对主袋账户资产进行估
值并披露主袋账户的基金净值信息,暂停披露侧袋账户份额净值。
  五、侧袋账户中特定资产的处置变现和支付
  特定资产以可出售、可转让、恢复交易等方式恢复流动性后,基金管理人应
当按照基金份额持有人利益最大化原则,采取将特定资产予以处置变现等方式,
及时向侧袋账户份额持有人支付对应变现款项。
  基金管理人应当在终止侧袋机制后及时聘请符合《中华人民共和国证券法》
规定的会计师事务所进行审计并披露专项审计意见。
  六、侧袋机制的信息披露
  在启用侧袋机制、处置特定资产、终止侧袋机制以及发生其他可能对投资者
      国泰瑞安三个月定期开放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2022 年第一号)
利益产生重大影响的事项后基金管理人应及时发布临时公告。
  基金管理人应按照招募说明书“基金的信息披露”部分规定的基金净值信息
披露方式和频率披露主袋账户的基金净值信息。实施侧袋机制期间本基金暂停披
露侧袋账户份额净值和累计净值。
  侧袋机制实施期间,基金管理人应当在基金定期报告中披露报告期内特定资
产处置进展情况,披露报告期末特定资产可变现净值或净值区间的,应同时注明
不作为特定资产最终变现价格的承诺。
  七、本部分关于侧袋机制的相关规定,凡是直接引用法律法规或监管规则的
部分,如将来法律法规或监管规则修改导致相关内容被取消或变更的,或将来法
律法规或监管规则针对侧袋机制的内容有进一步规定的,基金管理人经与基金托
管人协商一致并履行适当程序后,可直接对本部分内容进行修改、调整和补充,
无需召开基金份额持有人大会审议。
             第十九
             第十九部分 风险揭示
  一、市场风险
  市场风险是指证券市场价格受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度
等各种因素的影响而变化,导致收益水平存在的不确定性。市场风险主要包括:
发展政策等)发生变化,导致市场价格波动而产生风险。
期性变化。基金投资于债券,收益水平也会随之变化,从而产生风险。
利率直接影响着债券的价格和收益率,基金投资于债券,其收益水平会受到利率
变化的影响。
债权人可能会损失掉大部分的投资,这主要体现在企业债中。
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通货膨胀的影响而导致购买力下降,从而使基金的实际收益下降。
动有关的风险,单一的久期指标并不能充分反映这一风险的存在。
资收益的影响。这与利率上升所带来的价格风险(即前面所提到的利率风险)互
为消长。具体为当利率下降时,基金从投资的固定收益证券所得的利息收入进行
再投资时,将获得与之前相比较少的收益率。
  二、流动性风险
  (一)本基金的申购、赎回安排
  本基金以定期开放的方式运作,即采用封闭运作和开放运作交替循环的方
式。本基金的封闭期为自基金合同生效日(包括基金合同生效日)起或自每一开
放期结束之日次日(包括该日)起 3 个月的期间。本基金在封闭期内不办理申购
与赎回业务,也不上市交易。每一个封闭期结束后,本基金即进入开放期。每一
开放期自封闭期结束之日后第一个工作日(包括该日)起不少于 5 个工作日并且
最长不超过 10 个工作日,具体期间由基金管理人在封闭期结束前公告说明。开
放期内,本基金采取开放运作模式,投资人可办理基金份额申购、赎回或其他业
务,开放期未赎回的份额将自动转入下一个封闭期。
  为切实保护存量基金份额持有人的合法权益,遵循基金份额持有人利益优先
原则,本基金管理人将审慎确认申购赎回业务申请,包括但不限于:
基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、
拒绝大额申购、暂停基金申购等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权益。
具体请参见相关公告。
确保基金估值的公平性。
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确
认后,基金管理人应当暂停接受基金申购申请、赎回申请或延缓支付赎回款项。
  提示投资人注意本基金的申购赎回安排和相应的流动性风险,合理安排投资
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计划。
  (二)本基金拟投资市场、行业及资产的流动性风险
资产的比例不低于基金资产的 80%,且本基金不投资于股票、权证,不参与新股
申购和新股增发,也不投资于可转换债券、可交换债券。其余资产投资于其他具
有良好流动性的金融工具。因此,债券市场的流动性风险是本基金主要面临的流
动性风险。本基金所投资的债券市场具有发展成熟、容量较大、交易活跃、流动
性充裕的特征,能够满足本基金定期开放运作的流动性要求。同时,本基金采用
分散投资,针对个券设置投资比例上限,保障了资产组合的流动性。在极端市场
行情下,存在基金管理人可能无法以合理价格及时变现或调整基金投资组合的风
险。本基金管理人将发挥专业研究优势,加强对市场、固定收益类产品的深入研
究,持续优化组合配置,以控制流动性风险。
跃导致的流动性风险。
道进行转让交易,存在流动性风险。
  基金管理人将密切关注各类资产及投资标的的交易活跃程度与价格的连续
性情况,评估各类资产及投资标的占基金资产的比例并进行动态调整,以满足基
金运作过程中的流动性要求,应对流动性风险。
  (三)巨额赎回情形下的流动性风险管理措施
  本基金出现巨额赎回的,基金管理人对符合法律法规及基金合同约定的赎回
申请应于当日全部予以办理和确认。但对于已接受的赎回申请,如基金管理人认
为全额支付基金份额持有人的赎回款项有困难或认为全额支付基金份额持有人
的赎回款项可能会对基金的资产净值造成较大波动的,基金管理人在当日按比例
办理的赎回份额不低于前一工作日的基金总份额的 20%的情形下,其余赎回申请
可以延缓支付赎回款项,但延缓支付的期限不得超过 20 个工作日。延缓支付的
赎回申请以赎回申请当日的基金份额净值为基础计算赎回金额。
  若本基金发生巨额赎回的,在单个基金份额持有人超过基金总份额 40%以上
的赎回申请的情形下,基金管理人可以对超过该比例的赎回申请进行延期办理:
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上的部分,基金管理人可以进行延期办理。基金份额持有人在提交赎回申请时可
以选择延期赎回或取消赎回。选择取消赎回的,当日未获受理的部分赎回申请将
被撤销;选择延期赎回的,当日未获受理的赎回申请将与下一开放日赎回申请一
并处理,无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额,以此类
推,直到全部赎回为止。如基金份额持有人在提交赎回申请时未作明确选择,基
金份额持有人未获受理的赎回申请作自动延期赎回处理。
  根据上述办理原则,如该基金份额持有人提出的赎回申请在该开放期内未能
全部赎回完毕的,基金管理人对其余赎回申请将于该开放期最后一个开放日全部
予以办理和确认。
额赎回”或“延缓支付赎回款项”的约定方式与其他基金份额持有人的赎回申请
一并办理。
  (四)备用的流动性风险管理工具的实施情形、程序及对投资者的潜在影响
  基金管理人经与基金托管人协商,在确保投资者得到公平对待的前提下,可
依照法律法规及基金合同的约定,综合运用各类流动性风险管理工具,对赎回申
请进行适度调整,作为特定情形下基金管理人流动性风险管理的辅助措施。备用
的流动性风险管理工具的实施情形包括:
赎回申请的情形;
确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部
门、自律规则的规定;
  实施备用流动性风险管理工具的决策程序依照基金管理人流动性风险管理
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制度的规定办理。基金管理人应时刻防范可能产生的流动性风险,对流动性风险
进行日常监控,切实保护持有人的合法权益。
  采取备用流动性风险管理工具,可能对投资者造成无法赎回、赎回延期办理、
赎回款项延期支付、赎回时承担冲击成本产生资金损失等影响。
  (五)实施侧袋机制对投资者的影响
  侧袋机制是一种流动性风险管理工具,是将特定资产分离至专门的侧袋账户
进行处置清算,并以处置变现后的款项向基金份额持有人进行支付,目的在于有
效隔离并化解风险。但基金启用侧袋机制后,侧袋账户份额将停止披露基金份额
净值,并不得办理申购、赎回和转换,仅主袋账户份额根据基金合同和招募说明
书的约定开放赎回,因此启用侧袋机制时持有基金份额的持有人将在启用侧袋机
制后同时持有主袋账户份额和侧袋账户份额,侧袋账户份额不能赎回,其对应特
定资产的变现时间具有不确定性,最终变现价格也具有不确定性并且有可能大幅
低于启用侧袋机制时的特定资产的估值,基金份额持有人可能因此面临损失。
  实施侧袋机制期间,因本基金不披露侧袋账户份额的净值,即便基金管理人
在基金定期报告中披露报告期末特定资产可变现净值或净值区间的,也不作为特
定资产最终变现价格的承诺,因此对于特定资产的公允价值和最终变现价格,基
金管理人不承担任何保证和承诺的责任。
  基金管理人将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策,因此实施侧袋机制
后主袋账户份额存在暂停申购的可能。
  启用侧袋机制后,基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时以主
袋账户资产为基准,不能反映侧袋账户特定资产的真实价值及变化情况。
  三、运作管理风险
判断、决策等主观因素的限制而影响其对信息的占有以及对经济形势、证券价格
走势的判断而产生的风险,或者由于基金管理人内部控制不完善而导致基金财产
损失的风险。
障等突发情况而造成的风险,或者由于操作过程中的疏忽和错误而产生的风险。
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规操作、欺诈行为等原因造成的风险。
  四、本基金的特定风险
  本基金可投资资产支持证券,主要存在以下风险:1)特定原始权益人破产
风险、现金流预测风险等与基础资产相关的风险;2)资产支持证券信用增级措
施相关风险、资产支持证券的利率风险、评级风险等与资产支持证券相关的风险;
服务机构违规风险等与专项计划管理相关的风险;4)政策风险、税收风险、发
生不可抗力事件的风险、技术风险和操作风险等其他风险。
易,并不公开各类材料,外部评级机构一般不对这类债券进行外部评级,可能会
降低市场对这类债券的认可度,从而影响这类债券的市场流动性。另一方面,由
于中小企业私募债的债券发行主体资产规模较小、经营的波动性较大,且各类材
料不公开发布,也大大提高了分析并跟踪发债主体信用基本面的难度。由此可能
给基金净值带来不利影响或损失。
一开放期结束之日次日(包括该日)起 3 个月的期间。在本基金的封闭运作期间,
基金份额持有人不能赎回基金份额,因此,若基金份额持有人错过某一开放期而
未能赎回,其份额将转入下一封闭期,至下一开放期方可赎回。
规及基金合同约定的赎回申请应于当日全部予以办理和确认。基金经理会对可能
出现的巨额赎回情况进行充分准备并做好流动性管理,但当基金在单个开放日出
现巨额赎回被全部确认时,申请赎回的基金份额持有人仍有可能存在延缓支付赎
回款项的风险,未赎回的基金份额持有人仍有可能承担短期内变现而带来的冲击
成本对基金净资产产生的负面影响。
  本基金为发起式基金,在基金募集时,发起资金提供方认购本基金的发起资
金金额不少于 1000 万元人民币,且发起资金认购的基金份额持有期限不少于 3
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年。发起资金提供方认购的基金份额持有期限满三年后,发起资金提供方将根据
自身情况决定是否继续持有,届时,发起资金提供方有可能赎回认购的本基金份
额。另外,若基金合同生效之日起三年后的对应日,基金资产净值低于 2 亿元,
基金合同将自动终止,且不得通过召开基金份额持有人大会延续基金合同期限,
投资人将面临基金合同可能终止的不确定性风险。
份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净值低于 5,000 万元情形的,基金管理
人应当终止《基金合同》,并按照《基金合同》的约定程序进行清算,不需要召
开基金份额持有人大会,投资人将面临基金合同可能终止的不确定性风险。
基金份额持有人数量不满 200 人或者当日基金资产净值加上当日净申购金额或
者减去当日净赎回金额后低于 5,000 万元的,
                       《基金合同》应当终止,并按照《基
金合同》的约定程序进行清算,不需要召开基金份额持有人大会,投资人将面临
基金合同可能终止的不确定性风险。
  五、本基金法律文件中涉及基金风险特征的表述与销售机构对基金的风险评
级可能不一致的风险
  本基金基金合同、招募说明书等法律文件中涉及基金风险收益特征或风险状
况的表述仅为主要基于基金投资方向与策略特点的概括性表述;而本基金各销售
机构依据中国证券投资基金业协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施
指引(试行)》及内部评级标准,将基金产品按照风险由低到高顺序进行风险级
别评定划分,其风险评级结果所依据的评价要素可能更多、范围更广,与本基金
法律文件中的风险收益特征或风险状况表述并不必然一致或存在对应关系。同
时,不同销售机构因其采取的具体评价标准和方法的差异,对同一产品风险级别
的评定也可能各有不同;销售机构还可能根据监管要求、市场变化及基金实际运
作情况等适时调整对本基金的风险评级。敬请投资人知悉,在购买本基金时按照
销售机构的要求完成风险承受能力与产品风险之间的匹配检验,并须及时关注销
售机构对于本基金风险评级的调整情况,谨慎作出投资决策。
  六、其他风险
  除以上主要风险以外,基金还可能遇到以下风险:
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发性事件或不可抗原因出现故障,由此给基金投资带来风险;
完善而产生的风险;
因内幕交易、欺诈行为等产生的违规风险;
一定程度上影响工作的连续性,并可能对基金运作产生影响;
可能导致基金资产的损失,影响基金收益水平;
           第二十部分
           第二十部分 基金的终止与清算
  一、《基金合同》的变更
会决议通过的事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份
额持有人大会决议通过的事项,由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告,
并报中国证监会备案。
并自决议生效后 2 个工作日内在指定媒介公告。
  二、《基金合同》的终止事由
  有下列情形之一的,《基金合同》应当终止:
基金托管人承接的;
金合同自动终止;
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份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净值低于 5,000 万元情形的,基金管理
人应当终止《基金合同》,并按照《基金合同》的约定程序进行清算,不需要召
开基金份额持有人大会;
基金份额持有人数量不满 200 人或者当日基金资产净值加上当日净申购金额或
者减去当日净赎回金额后低于 5,000 万元的;
  三、基金财产的清算
成立基金财产清算小组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监
督下进行基金清算。
管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人
员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
  (1)《基金合同》终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金;
  (2)对基金财产和债权债务进行清理和确认;
  (3)对基金财产进行估值和变现;
  (4)制作清算报告;
  (5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算
报告出具法律意见书;
  (6)将清算报告报中国证监会备案并公告;
  (7)对基金剩余财产进行分配。
  四、清算费用
  清算费用是指基金财产清算小组在进行基金财产清算过程中发生的所有合
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理费用,清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
  五、基金财产清算剩余资产的分配
  依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。
  六、基金财产清算的公告
  清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经会计师事务所
审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算
公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小
组进行公告。
  七、基金财产清算账册及文件的保存
  基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上,法律法规另有
规定的从其规定。
          第二十一
           二十一部分 基金合同内容摘要
  一、基金管理人、基金托管人、基金份额持有人的权利、义务
  根据《基金法》、
         《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的权利包括但不
限于:
  (1)依法募集资金;
  (2)自《基金合同》生效之日起,根据法律法规和《基金合同》独立运用
并管理基金财产;
  (3)依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批
准的其他费用;
  (4)销售基金份额;
  (5)按照规定召集基金份额持有人大会;
  (6)依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人,如认为基金托管
人违反了《基金合同》及国家有关法律规定,应呈报中国证监会和其他监管部门,
并采取必要措施保护基金投资人的利益;
  (7)在基金托管人更换时,提名新的基金托管人;
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     (8)选择、更换基金销售机构,对基金销售机构的相关行为进行监督和处
理;
     (9)担任或委托其他符合条件的机构担任基金注册登记机构办理基金注册
登记业务并获得《基金合同》规定的费用;
     (10)依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案;
     (11)在《基金合同》约定的范围内,拒绝或暂停受理申购与赎回申请;
     (12)依照法律法规为基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权
利;
     (13)在法律法规允许的前提下,为基金的利益依法为基金进行融资;
     (14)以基金管理人的名义,代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者
实施其他法律行为;
     (15)选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提
供服务的外部机构;
     (16)在符合有关法律、法规的前提下,制订和调整有关基金认购、申购、
赎回、转换和非交易过户等业务规则;
     (17)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
     根据《基金法》、
            《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的义务包括但不
限于:
     (1)依法募集资金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理
基金份额的发售、申购、赎回和注册登记事宜;
     (2)办理基金备案手续;
     (3)自《基金合同》生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运
用基金财产;
     (4)配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化
的经营方式管理和运作基金财产;
     (5)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,
保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别
管理,分别记账,进行证券投资;
     (6)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财
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产为自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产;
  (7)依法接受基金托管人的监督;
  (8)采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购和赎回价格的方法符
合《基金合同》等法律文件的规定,按有关规定计算并公告基金净值信息,确定
基金份额申购、赎回的价格;
  (9)进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;
  (10)编制季度报告、中期报告和年度报告;
  (11)严格按照《基金法》、
               《基金合同》及其他有关规定,履行信息披露及
报告义务;
  (12)保守基金商业秘密,不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,不
向他人泄露;
  (13)按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有
人分配基金收益;
  (14)按规定受理申购与赎回申请,及时、足额支付赎回款项;
  (15)依据《基金法》、
             《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大
会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;
  (16)按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相
关资料15年以上,法律法规另有规定的从其规定;
  (17)确保需要向基金投资人提供的各项文件或资料在规定时间发出,并且
保证投资人能够按照《基金合同》规定的时间和方式,随时查阅到与基金有关的
公开资料,并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件;
  (18)组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、
变现和分配;
  (19)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会
并通知基金托管人;
  (20)因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法
权益时,应当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除;
  (21)监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务,基
金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时,基金管理人应为基金份额持有
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人利益向基金托管人追偿;
  (22)当基金管理人将其义务委托第三方处理时,应当对第三方处理有关基
金事务的行为承担责任;
  (23)以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其
他法律行为;
  (24)基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件,《基金合同》不能
生效,基金管理人承担全部募集费用,将已募集资金并加计银行同期存款利息在
基金募集期结束后30日内退还基金认购人;
  (25)执行生效的基金份额持有人大会的决议;
  (26)建立并保存基金份额持有人名册;
  (27)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
  根据《基金法》、
         《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的权利包括但不
限于:
  (1)自《基金合同》生效之日起,依法律法规和《基金合同》的规定安全
保管基金财产;
  (2)依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批
准的其他费用;
  (3)监督基金管理人对本基金的投资运作,如发现基金管理人有违反《基
金合同》及国家法律法规行为,对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的
情形,应呈报中国证监会,并采取必要措施保护基金投资人的利益;
  (4)根据相关市场规则,为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户,
为基金办理证券交易资金清算;
  (5)提议召开或召集基金份额持有人大会;
  (6)在基金管理人更换时,提名新的基金管理人;
  (7)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
  根据《基金法》、
         《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的义务包括但不
限于:
  (1)以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产;
        国泰瑞安三个月定期开放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2022 年第一号)
  (2)设立专门的基金托管部门,具有符合要求的营业场所,配备足够的、
合格的熟悉基金托管业务的专职人员,负责基金财产托管事宜;
  (3)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,
确保基金财产的安全,保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的
基金财产相互独立;对所托管的不同的基金分别设置账户,独立核算,分账管理,
保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立;
  (4)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财
产为自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人托管基金财产;
  (5)保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证;
  (6)按规定开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户,按照《基
金合同》的约定,根据基金管理人的投资指令,及时办理清算、交割事宜;
  (7)保守基金商业秘密,除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有
规定外,在基金信息公开披露前予以保密,不得向他人泄露,向审计、法律等外
部专业顾问提供的除外;
  (8)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值、基金份
额申购、赎回价格;
  (9)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;
  (10)对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见,说
明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行;如果
基金管理人有未执行《基金合同》规定的行为,还应当说明基金托管人是否采取
了适当的措施;
  (11)保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料15年以上,
法律法规另有规定的从其规定;
  (12)建立并保存基金份额持有人名册;
  (13)按规定制作相关账册并与基金管理人核对;
  (14)依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和
赎回款项;
  (15)依据《基金法》、
             《基金合同》及其他有关规定,召集基金份额持有人
大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;
  (16)按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作;
        国泰瑞安三个月定期开放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2022 年第一号)
  (17)参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和
分配;
  (18)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会
和银行业监督管理机构,并通知基金管理人;
  (19)因违反《基金合同》导致基金财产损失时,应承担赔偿责任,其赔偿
责任不因其退任而免除;
  (20)按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义
务,基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时,应为基金份额持有人
利益向基金管理人追偿;
  (21)执行生效的基金份额持有人大会的决议;
  (22)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
  根据《基金法》、
         《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的权利包括
但不限于:
  (1)分享基金财产收益;
  (2)参与分配清算后的剩余基金财产;
  (3)在开放期内,依法申请赎回或转让其持有的基金份额;
  (4)按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会;
  (5)出席或者委派代表出席基金份额持有人大会,对基金份额持有人大会
审议事项行使表决权;
  (6)查阅或者复制公开披露的基金信息资料;
  (7)监督基金管理人的投资运作;
  (8)对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依
法提起诉讼或仲裁;
  (9)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
  根据《基金法》、
         《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的义务包括
但不限于:
  (1)认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件;
  (2)了解所投资基金产品,了解自身风险承受能力,自主判断基金的投资
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价值,自主做出投资决策,自行承担投资风险;
  (3)关注基金信息披露,及时行使权利和履行义务;
  (4)缴纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用;
  (5)在其持有的基金份额范围内,承担基金亏损或者《基金合同》终止的
有限责任;
  (6)不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动;
  (7)执行生效的基金份额持有人大会的决议;
  (8)返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利;
  (9)发起资金提供方持有认购的基金份额不少于3年;
  (10)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
  二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则
  基金份额持有人大会由基金份额持有人组成,基金份额持有人的合法授权代
表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份
额拥有平等的投票权。
  本基金份额持有人大会不设日常机构。
  (一)召开事由
律法规或中国证监会另有规定或基金合同另有约定的除外:
  (1)终止《基金合同》;
  (2)更换基金管理人;
  (3)更换基金托管人;
  (4)转换基金运作方式;
  (5)调整基金管理人、基金托管人的报酬标准;
  (6)变更基金类别;
  (7)本基金与其他基金的合并;
  (8)变更基金投资目标、范围或策略;
  (9)变更基金份额持有人大会程序;
  (10)基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会;
  (11)单独或合计持有本基金总份额10%以上(含10%)基金份额的基金份
额持有人(以基金管理人收到提议当日的基金份额计算,下同)就同一事项书面
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要求召开基金份额持有人大会;
  (12)对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项;
  (13)法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额
持有人大会的事项。
无实质性不利影响的情况下,以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修
改,不需召开基金份额持有人大会:
  (1)法律法规要求增加的基金费用的收取;
  (2)在法律法规和《基金合同》规定的范围内调整本基金的申购费率、调
低赎回费率或在对现有基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下变更收
取方式;
  (3)因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改;
  (4)对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修
改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化;
  (5)增加基金份额类别,或调整基金份额分类办法及规则;
  (6)基金管理人在履行适当程序后,基金推出新业务或服务;
  (7)按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其
他情形。
  (二)会议召集人及召集方式
金管理人召集。
提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集,并
书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起60
日内召开;基金管理人决定不召集,基金托管人仍认为有必要召开的,应当由基
金托管人自行召集,并自出具书面决定之日起60日内召开并告知基金管理人,基
金管理人应当配合。
求召开基金份额持有人大会,应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当
        国泰瑞安三个月定期开放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2022 年第一号)
自收到书面提议之日起10日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额持
有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起60
日内召开;基金管理人决定不召集,代表基金份额10%以上(含10%)的基金份
额持有人仍认为有必要召开的,应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应
当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额
持有人代表和基金管理人;基金托管人决定召集的,应当自出具书面决定之日起
开基金份额持有人大会,而基金管理人、基金托管人都不召集的,单独或合计代
表基金份额10%以上(含10%)的基金份额持有人有权自行召集,并至少提前30
日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的,基
金管理人、基金托管人应当配合,不得阻碍、干扰。
益登记日。
  (三)召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容:
  (1)会议召开的时间、地点和会议形式;
  (2)会议拟审议的事项、议事程序和表决方式;
  (3)有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日;
  (4)授权委托证明的内容要求(包括但不限于代理人身份,代理权限和代
理有效期限等)、送达时间和地点;
  (5)会务常设联系人姓名及联系电话;
  (6)出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续;
  (7)召集人需要通知的其他事项。
中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联
系方式和联系人、表决意见寄交的截止时间和收取方式。
决意见的计票进行监督;如召集人为基金托管人,则应另行书面通知基金管理人
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到指定地点对表决意见的计票进行监督;如召集人为基金份额持有人,则应另行
书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金
管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的,不影响表决意见
的计票效力。
  (四)基金份额持有人出席会议的方式
  基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式以及法律法规或监
管机构允许的其他方式召开,会议的召开方式由会议召集人确定。
代表出席,现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持
有人大会,基金管理人或基金托管人不派代表列席的,不影响表决效力。现场开
会同时符合以下条件时,可以进行基金份额持有人大会议程:
  (1)亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人
持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合
同》和会议通知的规定,并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的注册登记
资料相符;
  (2)经核对,汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示,
有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一(含二分之
一)。若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基
金总份额的二分之一,召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3
个月以后、6个月以内,就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召
集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于
本基金在权益登记日基金总份额的三分之一(含三分之一)。
截止日以前送达至召集人指定的地址或系统。
  在同时符合以下条件时,通讯开会的方式视为有效:
  (1)会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后,在2个工作日内连续
公布相关提示性公告;
  (2)召集人按基金合同约定通知基金托管人(如果基金托管人为召集人,
则为基金管理人)到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托
管人(如果基金托管人为召集人,则为基金管理人)和公证机关的监督下按照会
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议通知规定的方式收取基金份额持有人的表决意见;基金托管人或基金管理人经
通知不参加收取表决意见的,不影响表决效力;
  (3)本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的,基金份额持
有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一(含二分之
一);若本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见基金份额持有人所
持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一,召集人可以在原公告
的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内,就原定审议事项重新
召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一
以上(含三分之一)基金份额的持有人直接出具表决意见或授权他人代表出具表
决意见;
  (4)上述第(3)项中直接出具表决意见的基金份额持有人或受托代表他人
出具表决意见的代理人,同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意见的
代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符
合法律法规、
     《基金合同》和会议通知的规定,并与基金注册登记机构记录相符。
用其他非书面方式授权其代理人出席基金份额持有人大会,具体方式在会议通知
中列明。
采用其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相结合的方式召开基金份额
持有人大会,会议程序比照现场开会和通讯方式开会的程序进行。表决方式上,
在法律法规和监管机构允许的情况下,基金份额持有人也可以采用网络、电话或
其他方式进行表决,具体方式由会议召集人确定并在会议通知中载明。
  (五)议事内容与程序
  议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项,如《基金合同》的重大修
改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合
并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份
额持有人大会讨论的其他事项。
  基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后,对原有提案的修改应
当在基金份额持有人大会召开前及时公告。
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  基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
  (1)现场开会
  在现场开会的方式下,首先由大会主持人按照下列第(七)条规定程序确定
和公布监票人,然后由大会主持人宣读提案,经讨论后进行表决,并形成大会决
议。大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表,在基金管理人授权代表未能
主持大会的情况下,由基金托管人授权其出席会议的代表主持;如果基金管理人
授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会,则由出席大会的基金份额持有
人和代理人所持表决权的二分之一以上(含二分之一)选举产生一名基金份额持
有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席
或主持基金份额持有人大会,不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。
  会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名
(或单位名称)、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人
姓名(或单位名称)和联系方式等事项。
  (2)通讯开会
  在通讯开会的情况下,首先由召集人提前30日公布提案,在所通知的表决截
止日期后2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决,在公证机
关监督下形成决议。
  (六)表决
  基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。
  基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议:
决权的二分之一以上(含二分之一)通过方为有效;除下列第2项所规定的须以
特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。
表决权的三分之二以上(含三分之二)通过方可做出。除基金合同另有约定外,
转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》、本基
金与其他基金合并以特别决议通过方为有效。
  基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
  采取通讯方式进行表决时,除非在计票时监督员及公证机关均认为有充分的
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相反证据证明,否则提交符合会议通知中规定的确认基金份额持有人身份文件的
表决视为有效出席的基金份额持有人,表面符合会议通知规定的表决意见视为有
效表决,表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决,但应当计入出具表决意
见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。
  基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开
审议、逐项表决。
  (七)计票
  (1)如大会由基金管理人或基金托管人召集,基金份额持有人大会的主持
人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基
金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人;如大会由基
金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集,但是基金管
理人或基金托管人未出席大会的,基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始
后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票
人。基金管理人或基金托管人不出席大会的,不影响计票的效力。
  (2)监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当
场公布计票结果。
  (3)如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀
疑,可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行
重新清点,重新清点以一次为限。重新清点后,大会主持人应当当场公布重新清
点结果。
  (4)计票过程应由公证机关予以公证,基金管理人或基金托管人拒不出席
大会的,不影响计票的效力。
  在通讯开会的情况下,计票方式为:由大会召集人授权的两名监督员在基金
托管人授权代表(若由基金托管人召集,则为基金管理人授权代表)的监督下进
行计票,并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代
表对表决意见的计票进行监督的,不影响计票和表决结果。
  (八)生效与公告
  基金份额持有人大会的决议,召集人应当自通过之日起5日内报中国证监会
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备案。
     基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。
     基金份额持有人大会决议自生效之日起2个工作日内在指定媒介上公告。如
果采用通讯方式进行表决,在公告基金份额持有人大会决议时,必须将公证书全
文、公证机构、公证员姓名等一同公告。
     基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人
大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理
人、基金托管人均有约束力。
     (九)实施侧袋机制期间基金份额持有人大会的特殊约定
     若本基金实施侧袋机制,则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额持有人
和侧袋份额持有人分别持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例,但若相关
基金份额持有人大会召集和审议事项不涉及侧袋账户的,则仅指主袋份额持有人
持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例:
基金份额10%以上(含10%);
记日相关基金份额的二分之一(含二分之一);
持有人所持有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一(含二分
之一);
于在权益登记日相关基金份额的二分之一、召集人在原公告的基金份额持有人大
会召开时间的3个月以后、6个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持有人
大会应当有代表三分之一以上(含三分之一)相关基金份额的持有人参与或授权
他人参与基金份额持有人大会投票;
(含50%)选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持
人;
之一以上(含二分之一)通过;
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分之二以上(含三分之二)通过。
  同一主侧袋账户内的每份基金份额具有平等的表决权。
  (十)本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表
决条件等规定,凡是直接引用法律法规的部分,如将来法律法规修改导致相关内
容被取消或变更的,基金管理人与基金托管人协商一致并提前公告后,可直接对
本部分内容进行修改和调整,无需召开基金份额持有人大会审议。
  三、基金合同的变更、终止与基金财产的清算
  (一)《基金合同》的变更
大会决议通过的事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金
份额持有人大会决议通过的事项,由基金管理人和基金托管人同意后变更并公
告,并报中国证监会备案。
并自决议生效后2个工作日内在指定媒介公告。
  (二)《基金合同》的终止事由
  有下列情形之一的,《基金合同》应当终止:
金托管人承接的;
合同自动终止;
   《基金合同》生效满三年后基金继续存续的,连续60个工作日出现基金份
额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5,000万元情形的,基金管理人应
当终止《基金合同》,并按照《基金合同》的约定程序进行清算,不需要召开基
金份额持有人大会;
基金份额持有人数量不满200人或者当日基金资产净值加上当日净申购金额或者
减去当日净赎回金额后低于5,000万元的;
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  (三)基金财产的清算
成立基金财产清算小组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监
督下进行基金清算。
管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人
员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
  (1)《基金合同》终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金;
  (2)对基金财产和债权债务进行清理和确认;
  (3)对基金财产进行估值和变现;
  (4)制作清算报告;
  (5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算
报告出具法律意见书;
  (6)将清算报告报中国证监会备案并公告;
  (7)对基金剩余财产进行分配。
  (四)清算费用
  清算费用是指基金财产清算小组在进行基金财产清算过程中发生的所有合
理费用,清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
  (五)基金财产清算剩余资产的分配
  依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。
  (六)基金财产清算的公告
  清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经会计师事务所
审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算
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公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算小组
进行公告。
  (七)基金财产清算账册及文件的保存
  基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上,法律法规另有规
定的从其规定。
  四、争议的处理
  各方当事人同意,因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争
议,应经友好协商解决。如经友好协商未能解决的,则任何一方有权将争议提交
上海国际经济贸易仲裁委员会进行仲裁,仲裁地点为上海市,按照届时有效的仲
裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的,对仲裁各方当事人均具有约束力,仲裁费
用由败诉方承担。
  争议处理期间,基金合同当事人应恪守各自的职责,继续忠实、勤勉、尽责
地履行基金合同规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。
  《基金合同》受中国法律(不含港澳台地区法律)管辖。
  五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式
  《基金合同》可印制成册,供投资人在基金管理人、基金托管人、销售机构
的办公场所和营业场所查阅。
             第二十二
              二十二部分 托管协议内容摘要
                    托管协议内容摘要
  一、基金托管协议当事人
  (一)基金管理人
  名称:国泰基金管理有限公司
  注册地址:中国(上海)自由贸易试验区浦东大道 1200 号 2 层 225 室
  办公地址:上海市虹口区公平路 18 号 8 号楼嘉昱大厦 16 层-19 层
  邮政编码:200082
  法定代表人:邱军
  成立日期:1998 年 3 月 5 日
  批准设立机关及批准设立文号:中国证监会证监基字【1998】5 号
  组织形式:有限责任公司
  注册资本:壹亿壹仟万元人民币
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  存续期间:持续经营
  经营范围:基金设立、基金业务管理及中国证监会批准的其他业务
  (二)基金托管人
  名称:平安银行股份有限公司(简称:平安银行)
  住所:广东省深圳市罗湖区深南东路 5047 号
  办公地址:广东省深圳市罗湖区深南东路 5047 号
  法定代表人:谢永林
  成立日期:1987 年 12 月 22 日
  组织形式:股份有限公司
  注册资本:17,170,411,366 元
  存续期间:持续经营
  基金托管资格批文及文号:中国证监会证监许可[2008]1037 号
  联系人:高希泉
  联系电话:(0755) 2219 7701
  经营范围:办理人民币存、贷、结算、汇兑业务;人民币票据承兑和贴现
  各项信托业务;经监管机构批准发行或买卖人民币有价证券;发行金融债券;
代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券;外汇存款、汇款;境内境
外借款;从事同业拆借;外汇借款;外汇担保;在境内境外发行或代理发行外币
有价证券;买卖或代客买卖外汇及外币有价证券、自营外汇买卖;贸易、非贸易
结算;办理国内结算;国际结算;外币票据的承兑和贴现;外汇贷款;资信调查、
咨询、见证业务;保险兼业代理业务;代理收付款项;黄金进口业务;提供信用
证服务及担保;提供保管箱服务;外币兑换;结汇、售汇;信用卡业务;经有关
监管机构批准或允许的其他业务。
  二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
  (一)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金投资
范围、投资对象进行监督。基金合同明确约定基金投资风格或证券选择标准的,
基金管理人应按照基金托管人要求的格式提供投资品种池,以便基金托管人运用
相关技术系统,对基金实际投资是否符合基金合同关于证券选择标准的约定进行
监督,对存在疑义的事项进行核查。
  本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具,包括国债、金融债、
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企业债、公司债、央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资券、地方政府
债、中小企业私募债、资产支持证券、次级债、债券回购、银行存款、同业存单
等法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的
相关规定)。
  本基金不投资于股票、权证,不参与新股申购和新股增发,也不投资于可转
换债券、可交换债券。
  本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%,但在每次开放期的前
比例限制。开放期内本基金持有的现金或到期日在一年以内的政府债券投资比例
合计不低于基金资产净值的 5%,在封闭期内,本基金不受上述 5%的限制;其
中,现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。
  如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种或变更投资比例限制,基
金管理人在履行适当程序后,可以相应调整本基金的投资范围和投资比例规定。
  (二)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金投资、
融资、融券比例进行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督:
  (1)本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%,但在每次开放
期的前 10 个交易日、开放期及开放期结束后 10 个交易日的期间内,基金投资不
受上述比例限制;
  (2)开放期内本基金持有的现金或到期日在一年以内的政府债券投资比例
合计不低于基金资产净值的 5%;在封闭期内,本基金不受上述 5%的限制。其
中,现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等;
  (3)本基金持有一家公司发行的证券,其市值不超过基金资产净值的 10%;
  (4)本基金管理人管理的全部开放式基金(包括开放式基金以及处于开放
期的定期开放基金)持有一家上市公司发行的可流通股票,不得超过该上市公司
可流通股票的 15%;本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的
可流通股票,不得超过该上市公司可流通股票的 30%;
  (5)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该证
券的 10%;
  (6)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过
基金资产净值的 10%;
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  (7)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的
  (8)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超
过该资产支持证券规模的 10%;
  (9)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持
证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%;
  (10)本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证
券。基金持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应
在评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出;
  (11)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基
金资产净值的 40%,本基金在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为 1
年,债券回购到期后不得展期;
  (12)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对
手开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围
保持一致;
  (13)本基金投资于中小企业私募债的比例不超过基金资产净值的 20%,本
基金持有单只中小企业私募债券,其市值不得超过基金资产净值的 10%;
  (14)本基金在封闭运作期间,基金的总资产不得超过基金净资产的 200%;
开放期内,本基金的总资产不得超过基金净资产的 140%;
  (15)开放期内,本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基
金资产净值的 15%;因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致
使基金不符合该比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;
  (16)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。
  除上述第(2)、(10)、(12)、(15)项另有约定外,因证券市场波动、证券
发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上
述规定投资比例的,基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整,但中国证监会
规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的从其规定。
  基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符
合基金合同的有关约定。在上述期间内,本基金的投资范围、投资策略应当符合
基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起
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开始。
  法律法规或监管部门取消或变更上述限制,如适用于本基金,基金管理人在
履行适当程序后,则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准。
  (三)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对本托管协
议第十五条第(九)款基金投资禁止行为进行监督。基金托管人通过事后监督方
式对基金管理人基金投资禁止行为进行监督。
  基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际
控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券,或
者从事其他重大关联交易的,应当符合基金的投资目标和投资策略,遵循基金份
额持有人利益优先原则,防范利益冲突,建立健全内部审批机制和评估机制,按
照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意,并按法律
法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议,并经过三分之二以
上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。
  根据法律法规有关基金从事关联交易的规定,基金管理人和基金托管人应事
先相互提供与本机构有控股关系的股东、与本机构有其他重大利害关系的公司名
单及有关关联方发行的证券名单。基金管理人和基金托管人有责任确保关联交易
名单的真实性、准确性、完整性,并负责及时将更新后的名单发送给对方。
  (四)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金管理
人参与银行间债券市场进行监督。基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管
人提供符合法律法规及行业标准的、经慎重选择的、本基金适用的银行间债券市
场交易对手名单,并约定各交易对手所适用的交易结算方式。基金管理人应严格
按照交易对手名单的范围在银行间债券市场选择交易对手。基金托管人监督基金
管理人是否按事前提供的银行间债券市场交易对手名单进行交易。基金管理人可
以每半年对银行间债券市场交易对手名单及结算方式进行更新,新名单确定前已
与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易,仍应按照协议进行结算。如基
金管理人根据市场情况需要临时调整银行间债券市场交易对手名单及结算方式
的,应及时向基金托管人说明理由,协商解决。
  基金管理人负责对交易对手的资信控制,按银行间债券市场的交易规则进行
交易,并负责解决因交易对手不履行合同而造成的纠纷及损失,基金托管人不承
担由此造成的任何法律责任及损失。若未履约的交易对手在基金托管人与基金管
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理人确定的时间前仍未承担违约责任及其他相关法律责任的,基金管理人可以对
相应损失先行予以承担,然后再向相关交易对手追偿。基金托管人则根据银行间
债券市场成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管人事后发现基金管理人没
有按照事先约定的交易对手或交易方式进行交易时,基金托管人应及时提醒基金
管理人,基金托管人不承担由此造成的任何损失和责任。
  (五)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金投资
中期票据进行监督。
  (六)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金资产
净值计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金
收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监
督和核查。
  (七)基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作违
反法律法规、基金合同和本托管协议的规定,应及时以电话提醒或书面提示等方
式通知基金管理人限期纠正。基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和
核查。基金管理人收到书面通知后应在下一工作日及时核对并以书面形式给基金
托管人发出回函,就基金托管人的疑义进行解释或举证,说明违规原因及纠正期
限,并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内,基金托管人有权随时对
通知事项进行复查,督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规
事项未能在限期内纠正的,基金托管人应报告中国证监会。
  (八)基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、基金合同和
本托管协议对基金业务执行核查。对基金托管人发出的书面提示,基金管理人应
在规定时间内答复并改正,或就基金托管人的疑义进行解释或举证;对基金托管
人按照法律法规、基金合同和本托管协议的要求需向中国证监会报送基金监督报
告的事项,基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。
  (九)若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法
律、行政法规和其他有关规定,或者违反基金合同约定的,应当立即通知基金管
理人,由此造成的损失由基金管理人承担。
  (十)基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,应及时报告中国证监会,
同时通知基金管理人限期纠正,并将纠正结果报告中国证监会。基金管理人无正
当理由,拒绝、阻挠对方根据本托管协议规定行使监督权,或采取拖延、欺诈等
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手段妨碍对方进行有效监督,情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正的,基
金托管人应报告中国证监会。
     三、基金管理人对基金托管人的业务核查
     (一)基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查,核查事项包括
基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需
账户、复核基金管理人计算的基金资产净值和基金份额净值、根据基金管理人指
令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。
     (二)基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分
账管理、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等
违反《基金法》、基金合同、本协议及其他有关规定时,应及时以书面形式通知
基金托管人限期纠正。基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形式给基金管
理人发出回函,说明违规原因及纠正期限,并保证在规定期限内及时改正。在上
述规定期限内,基金管理人有权随时对通知事项进行复查,督促基金托管人改正。
基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为,包括但不限于:提交相关资料以
供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性,在规定时间内答复基金管理人并
改正。
     (三)基金管理人发现基金托管人有重大违规行为,应及时报告中国证监会,
同时通知基金托管人限期纠正,并将纠正结果报告中国证监会。基金托管人无正
当理由,拒绝、阻挠对方根据本协议规定行使监督权,或采取拖延、欺诈等手段
妨碍对方进行有效监督,情节严重或经基金管理人提出警告仍不改正的,基金管
理人应报告中国证监会。
     四、基金财产的保管
     (一)基金财产保管的原则
合法合规指令,基金托管人不得自行运用、处分、分配基金的任何财产。
户。
理,确保基金财产的完整与独立。
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  基金托管人根据基金管理人的指令,按照基金合同和本协议的约定保管基金
财产,如有特殊情况双方可另行协商解决。
确定到账日期并通知基金托管人,到账日基金财产没有到达基金账户的,基金托
管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。由此给基金财产造成损失的,基
金管理人应负责向有关当事人追偿基金财产的损失,基金托管人对此不承担任何
责任。
基金财产。
  (二)基金募集期间及募集资金的验资
募集专户”。该账户由基金管理人开立并管理。
基金份额持有人人数符合《基金法》、
                《运作办法》等有关规定后,基金管理人应
将属于基金财产的全部资金划入基金托管人为本基金开立的基金银行账户,同时
在规定时间内,聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所进行验资,出具
验资报告。出具的验资报告由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册会计师签字并
加盖会计师事务所公章方为有效。
规定办理退款等事宜,基金托管人应提供充分协助。
  (三)基金银行账户的开立和管理
并根据基金管理人合法合规的指令办理资金收付。基金管理人授权基金托管人办
理本基金银行账户的开立、销户、变更工作,本基金银行账户无需预留印鉴,具
体按基金托管人要求办理。基金银行账户的开立和使用,限于满足开展本基金业
务的需要。基金托管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账
户;亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。
  (四)基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理
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为基金开立基金托管人与本基金联名的证券账户。
托管人和基金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户,亦
不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。
的管理和运用由基金管理人负责。
备付金账户,并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的一级
法人清算工作,基金管理人应予以积极协助。结算备付金等的收取按照中国证券
登记结算有限责任公司的规定执行。
他投资品种的投资业务,涉及相关账户的开立、使用的,若无相关规定,则基金
托管人比照上述关于账户开立、使用的规定执行。
     (五)债券托管专户的开设和管理
     基金合同生效后,基金托管人根据中国人民银行、中央国债登记结算有限责
任公司的有关规定,在中央国债登记结算有限责任公司、银行间市场清算所股份
有限公司根据有关规定以本基金的名义为基金开立债券托管账户,并代表本基金
进行银行间市场债券的结算。基金管理人和基金托管人共同代表本基金签订全国
银行间债券市场债券回购主协议。
     (六)其他账户的开立和管理
定开立,在基金管理人和基金托管人商议后由基金托管人负责开立。新账户按有
关规定使用并管理。
理。
     (七)基金财产投资的有关有价凭证等的保管
     基金财产投资的有关实物证券等有价凭证由基金托管人存放于基金托管人
的保管库,也可存入中央国债登记结算有限责任公司、中国证券登记结算有限责
任公司上海分公司/深圳分公司或票据营业中心的代保管库,保管凭证由基金托
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管人持有。实物证券等有价凭证的购买和转让,由基金管理人和基金托管人共同
办理。基金托管人对由基金托管人及基金托管人委托保管的机构以外机构实际有
效控制的证券不承担保管责任,但基金托管人应妥善保管上述凭证。
  (八)与基金财产有关的重大合同的保管
  与基金财产有关的重大合同的签署,由基金管理人负责。由基金管理人代表
基金签署的、与基金财产有关的重大合同的原件分别由基金管理人、基金托管人
保管。除本协议另有规定外,基金管理人代表基金签署的与基金财产有关的重大
合同包括但不限于基金年度审计合同、基金信息披露协议及基金投资业务中产生
的重大合同,基金管理人应保证基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的
原件。重大合同的保管期限为基金合同终止后 15 年。
  五、基金资产净值计算和会计核算
  (一)基金资产净值的计算、复核与完成的时间及程序
  基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。
  基金份额净值是指基金资产净值除以基金份额总数,基金份额净值的计算,
精确到 0.0001 元,小数点后第 5 位四舍五入,国家另有规定的,从其规定。
  基金管理人每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值,经基金托管人复
核,按规定公告,但基金管理人根据法律法规或基金合同的规定暂停估值时除外。
  基金管理人每工作日对基金资产进行估值后,将基金份额净值结果以双方约
定的方式提交给基金托管人,经基金托管人复核无误后,以约定的方式将复核结
果提交给基金管理人,由基金管理人依据基金合同和有关法律法规对外公布。
理人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任,因此,就与本基金有关
的会计问题,如经相关各方在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致意见的,
按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。
  (二)基金资产估值方法和特殊情形的处理
  基金所拥有的债券和银行存款本息、应收款项、其他投资等资产及负债。
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     (1)交易所市场交易的固定收益品种的估值
选取第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值;
定公允价值,在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值;
术确定公允价值,在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值。
     (2)银行间市场交易的固定收益品种的估值
当日的估值净价进行估值;
种,按成本估值。
     (3)同一债券同时在两个或两个以上市场交易的,按债券所处的市场分别
估值。
     (4)当发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以采用摆动定价机制,
以确保基金估值的公平性。
     (5)如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,
基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估
值。
     (6)相关法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定。如有新增事项,
按国家最新规定估值。
     如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程
序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,应立即通知
对方,共同查明原因,双方协商解决。
     根据有关法律法规,基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人
承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任,因此,就与本基金有关的会
计问题,如经相关各方在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致的意见,按照
基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。
     (1)基金管理人或基金托管人按上述“2、估值方法”的第(5)项进行估
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值时,所造成的误差不作为基金资产估值错误处理。
  (2)由于证券交易所及注册登记机构发送的数据错误或者由于其他不可抗
力等,基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查,
但未能发现错误的,由此造成的基金资产估值错误,基金管理人和基金托管人免
除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应当积极采取必要的措施减轻或消除由
此造成的影响。
  (三)基金份额净值错误的处理方式
额净值错误;基金份额净值出现错误时,基金管理人应当立即予以纠正,通报基
金托管人,并采取合理的措施防止损失进一步扩大;错误偏差达到基金份额净值
的 0.25%时,基金管理人应当通报基金托管人并报中国证监会备案;错误偏差达
到基金份额净值的 0.5%时,基金管理人应当公告,并报中国证监会备案;当发
生净值计算错误时,由基金管理人负责处理,由此给基金份额持有人和基金造成
损失的,应由基金管理人先行赔付,基金管理人按差错情形,有权向其他当事人
追偿。
偿时,基金管理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承担的责任,经确认后
按以下条款进行赔偿:
  (1)本基金的基金会计责任方由基金管理人担任,与本基金有关的会计问
题,如经双方在平等基础上充分讨论后,尚不能达成一致时,按基金管理人的建
议执行,由此给基金份额持有人和基金财产造成的损失,由基金管理人负责赔付。
  (2)若基金管理人计算的基金份额净值已由基金托管人复核确认后公告,
而且基金托管人未对计算过程提出疑义或要求基金管理人书面说明,基金份额净
值出错且造成基金份额持有人损失的,应根据法律法规的规定对投资者或基金支
付赔偿金,就实际向投资者或基金支付的赔偿金额,基金管理人与基金托管人按
照管理费和托管费的比例各自承担相应的责任。
  (3)如基金管理人和基金托管人对基金份额净值的计算结果,虽然多次重
新计算和核对,尚不能达成一致时,为避免不能按时公布基金份额净值的情形,
以基金管理人的计算结果对外公布,由此给基金份额持有人和基金造成的损失,
由基金管理人负责赔付。
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  (4)由于基金管理人提供的信息错误(包括但不限于基金申购或赎回金额
等),进而导致基金份额净值计算错误而引起的基金份额持有人和基金财产的损
失,由基金管理人负责赔付。
以基金管理人计算结果为准。
业另有通行做法,双方当事人应本着平等和保护基金份额持有人利益的原则进行
协商。
  (四)暂停估值与公告基金份额净值的情形
资产价值时;
商确认后,基金管理人应当暂停估值;
  (五)基金会计制度
  按国家有关部门规定的会计制度执行。
  (六)基金账册的建立
  基金管理人进行基金会计核算并编制基金财务会计报告。基金管理人独立地
设置、记录和保管本基金的全套账册。基金托管人按规定制作相关账册并与基金
管理人核对。若基金管理人和基金托管人对会计处理方法存在分歧,应以基金管
理人的处理方法为准。若当日核对不符,暂时无法查找到错账的原因而影响到基
金资产净值的计算和公告的,以基金管理人的账册为准。
  (七)基金财务报表与报告的编制和复核
  基金财务报表由基金管理人编制,基金托管人复核。
  基金托管人在收到基金管理人编制的基金财务报表后,进行独立的复核。核
对不符时,应及时通知基金管理人共同查出原因,进行调整,直至双方数据完全
一致。
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  (1)报表的编制
  基金管理人应当在每月结束后 5 个工作日内完成月度报表的编制;在每个季
度结束之日起 15 个工作日内完成基金季度报告的编制;在上半年结束之日起两
个月内完成基金中期报告的编制;在每年结束之日起三个月内完成基金年度报告
的编制。基金年度报告的财务会计报告应当经过审计。基金合同生效不足两个月
的,基金管理人可以不编制当期季度报告、中期报告或者年度报告。
  (2)报表的复核
  基金管理人应及时完成报表编制,将有关报表提供基金托管人复核;基金托
管人在复核过程中,发现双方的报表存在不符时,基金管理人和基金托管人应共
同查明原因,进行调整,调整以国家有关规定为准。
  基金管理人应留足充分的时间,便于基金托管人复核相关报表及报告。
  (八)基金管理人应在编制季度报告、中期报告或者年度报告之前及时向基
金托管人提供基金业绩比较基准的基础数据和编制结果。
  六、基金份额持有人名册的登记与保管
  基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。
基金份额持有人名册由基金登记机构根据基金管理人的指令编制和保管,基金管
理人和基金托管人应分别保管基金份额持有人名册,保存期不少于 15 年。如不
能妥善保管,则按相关法规承担责任。
  在基金托管人要求或编制中期报告和年报前,基金管理人应将有关资料送交
基金托管人,不得无故拒绝或延误提供,并保证其的真实性、准确性和完整性。
基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他
用途,并应遵守保密义务。
  七、争议解决方式
  因本协议产生或与之相关的争议,双方当事人应经友好协商解决。如经友好
协商未能解决的,则任何一方有权将争议提交上海国际经济贸易仲裁委员会进行
仲裁,仲裁地点为上海市,按照届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局
的,对仲裁各方当事人均具有约束力,仲裁费用由败诉方承担。
  争议处理期间,双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责,各自继续
忠实、勤勉、尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务,维护基金份额持有
         国泰瑞安三个月定期开放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2022 年第一号)
人的合法权益。
     本协议受中国法律(不含港澳台地区法律)管辖。
     八、托管协议的变更、终止与基金财产的清算
     (一)托管协议的变更程序
     本协议双方当事人经协商一致,可以对协议进行修改。修改后的新协议,其
内容不得与基金合同的规定有任何冲突。基金托管协议的变更报中国证监会备
案。
     (二)基金托管协议终止出现的情形
权;
     (三)基金财产的清算
成立基金财产清算小组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监
督下进行基金清算。
管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人
员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
     (1)《基金合同》终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金;
     (2)对基金财产和债权债务进行清理和确认;
     (3)对基金财产进行估值和变现;
     (4)制作清算报告;
     (5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算
报告出具法律意见书;
     (6)将清算报告报中国证监会备案并公告;
        国泰瑞安三个月定期开放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2022 年第一号)
  (7)对基金剩余财产进行分配。
  (四)清算费用
  清算费用是指基金财产清算小组在进行基金财产清算过程中发生的所有合
理费用,清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
  (五)基金财产按下列顺序清偿:
  基金财产未按前款 1-3 项规定清偿前,不分配给基金份额持有人。
  (六)基金财产清算的公告
  清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经会计师事务所
审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算
公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小
组进行公告。
  (七)基金财产清算账册及文件的保存
  基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上,法律法规另有
规定的从其规定。
         第二十三
         第二十三部分 对基金份额持有人的服务
  基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。以下是主要的服务内
容,基金管理人根据基金份额持有人的需要和市场的变化,有权增加、修改这些
服务项目。
  一、客户服务专线
  二、客户投诉及建议受理服务
  投资人可以通过电话、信函、电邮、传真等方式提出咨询、建议、投诉等需
         国泰瑞安三个月定期开放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2022 年第一号)
求,基金管理人将尽快给予回复,并在处理进程中随时给予跟踪反馈。
   三、短信提示发送服务
   投资人可以通过拨打基金管理人客户服务电话、网站申请订制(退订)免费
的手机短信资讯。基金管理人定期或不定期向投资人发送短信资讯。
   四、电子邮件电子刊物发送服务
   投资人可以通过拨打基金管理人客户服务电话、网站申请订制(退订)免费
的电子邮件资讯。基金管理人定期或不定期向投资人发送电子资讯。
   五、联系基金管理人
-19 层
   邮编:200082
   六、如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容,请通过上述方式
联系基金管理人。请确保投资前,您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。
               第二十四
               第二十四部分 其他应披露事项
        公告名称                     披露媒介       日期
国泰瑞安三个月定期开放债券型发起式证券
                                 《证券时报》   2021/12/1
投资基金开放申购、赎回及转换业务的公告
关于国泰瑞安三个月定期开放债券型发起式
证券投资基金开放申购、赎回及转换业务的提             《证券时报》   2021/12/2
示性公告
国泰瑞安三个月定期开放债券型发起式证券
                                 《证券时报》   2021/12/11
投资基金分红公告
关于国泰瑞安三个月定期开放债券型发起式
证券投资基金暂停大额申购及转换转入业务              《证券时报》   2021/12/11
的公告
国泰瑞安三个月定期开放债券型发起式证券
                                 《证券时报》   2022/3/12
投资基金分红公告
国泰瑞安三个月定期开放债券型发起式证券
                                 《证券时报》   2022/3/15
投资基金开放申购、赎回及转换业务的公告
关于国泰瑞安三个月定期开放债券型发起式              《证券时报》   2022/3/16
      国泰瑞安三个月定期开放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2022 年第一号)
证券投资基金开放申购、赎回及转换业务的提
示性公告
国泰瑞安三个月定期开放债券型发起式证券
                     《证券时报》            2022/5/25
投资基金分红公告
国泰瑞安三个月定期开放债券型发起式证券
                     《证券时报》            2022/6/29
投资基金开放申购、赎回及转换业务的公告
关于国泰瑞安三个月定期开放债券型发起式
证券投资基金开放申购、赎回及转换业务的提 《证券时报》            2022/6/30
示性公告
国泰基金管理有限公司高级管理人员变更公
                     《中国证券报》           2022/8/16

国泰基金管理有限公司关于调整旗下部分基
金单笔申购(含转换转入业务)、赎回(含转 《中国证券报》           2022/8/24
换转出业务)最低数量限制的公告
国泰瑞安三个月定期开放债券型发起式证券
                     《证券时报》            2022/10/1
投资基金开放申购、赎回及转换业务的公告
关于国泰瑞安三个月定期开放债券型发起式
证券投资基金开放申购、赎回及转换业务的提 《证券时报》           2022/10/10
示性公告
     第二十五
     第二十五部分 招募说明书存放及查阅方式
  本招募说明书存放在本基金管理人、基金托管人、销售机构的办公场所,投
资人可在办公时间免费查阅;也可按工本费购买本招募说明书复制件或复印件,
但应以招募说明书正本为准。基金管理人和基金托管人保证文本的内容与所公告
的内容完全一致。
            第二十六
            第二十六部分 备查文件
  以下备查文件存放在本基金管理人、基金托管人的办公场所。投资人可在办
公时间免费查阅,也可按工本费购买复印件。
  一、中国证监会关于准予国泰瑞安三个月定期开放债券型发起式证券投资基
金注册的批复文件
  二、《国泰瑞安三个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金合同》
  三、《国泰瑞安三个月定期开放债券型发起式证券投资基金托管协议》
  四、法律意见书
   国泰瑞安三个月定期开放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2022 年第一号)
五、基金管理人业务资格批件、营业执照
六、基金托管人业务资格批件、营业执照
七、中国证监会要求的其他文件
                           国泰基金管理有限公司
                           国泰基金管理有限公司
                        二零二二
                        二零二二年十一月
                             十一月二十四日
                                二十四日

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