华商现金增利货币市场基金
招募说明书(更新)摘要
(2016 年第 2 号)
基金管理人:华商基金管理有限公司
基金托管人:中国建设银行股份有限公司
重要提示
华商现金增利货币市场基金(以下简称“本基金”)于 2012 年 11 月 7 日
经中国证监会证监许可【2012】1467 号文核准募集,本基金基金合同于 2012
年 12 月 11 日正式生效。
投资有风险,投资人申购基金时应当认真阅读招募说明书。
基金的过往业绩并不预测其未来表现。
本摘要根据基金合同和招募说明书编写,并经中国证监会核准。基金合
同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同
取得基金份额,即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人,其持有基金
份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受,并按照《基金法》、基
金合同及其他有关规定享有权利、承担义务;基金投资人欲了解基金份额持
有人的权利和义务,应详细查阅基金合同。
本招募说明书所载内容截止日为 2016 年 6 月 11 日,有关财务数据和净
值表现截止日为 2016 年 3 月 31 日。(财务数据未经审计)
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华商现金增利货币市场基金—招募说明书摘要
一、基金管理人
(一)基金管理人概况
1.名称:华商基金管理有限公司
2.住所:北京市西城区平安里西大街 28 号中海国际中心 19 层
3.办公地址:北京市西城区平安里西大街 28 号中海国际中心 19 层
4.法定代表人:李晓安
5.成立时间:2005 年 12 月 20 日
6.注册资本:壹亿元
7.电话:010-58573600 传真:010-58573520
8.联系人:周亚红
9.股权结构
股东名称 出资比例
华龙证券股份有限公司 46%
中国华电集团财务有限公司 34%
济钢集团有限公司 20%
10.客户服务电话:010-58573300 400-700-8880(免长途费)
11、管理基金情况:目前管理华商领先企业混合型证券投资基金、华商
盛世成长混合型证券投资基金、华商收益增强债券型证券投资基金、华商动
态阿尔法灵活配置混合型证券投资基金、华商产业升级混合型证券投资基
金、华商稳健双利债券型证券投资基金、华商策略精选灵活配置混合型证券
投资基金、华商稳定增利债券型证券投资基金、华商价值精选混合型证券投
资基金、华商主题精选混合型证券投资基金、华商现金增利货币市场基金、
华商价值共享灵活配置混合型发起式证券投资基金、华商大盘量化精选灵活
配置混合型证券投资基金、华商红利优选灵活配置混合型证券投资基金、华
商优势行业灵活配置混合型证券投资基金、华商双债丰利债券型证券投资基
金、华商创新成长灵活配置混合型发起式证券投资基金、华商新量化灵活配
置混合型证券投资基金、华商新锐产业灵活配置混合型证券投资基金、华商
未来主题混合型证券投资基金、华商稳固添利债券型证券投资基金、华商健
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华商现金增利货币市场基金—招募说明书摘要
康生活灵活配置混合型证券投资基金、华商量化进取灵活配置混合型证券投
资基金、华商新趋势灵活配置混合型证券投资基金、华商双翼平衡混合型证
券投资基金、华商信用增强债券型证券投资基金、华商新动力灵活配置混合
型证券投资基金、华商新常态灵活配置混合型证券投资基金、华商双驱优选
灵活配置混合型证券投资基金、华商智能生活灵活配置混合型证券投资基金
、华商乐享互联灵活配置混合型证券投资基金、华商新兴活力灵活配置混合
型证券投资基金、华商保本 1 号混合型证券投资基金。
(二)基金管理人主要人员情况
1.董事会成员
李晓安:董事长。男,清华大学 EMBA。现任华龙证券股份有限公司董
事长兼党委书记;历任天水市信托投资公司副总经理、总经理、党委书记,
天水市财政局副局长、局长、党组书记。
田洪宝:董事。男,经济学专业研究生学历,曾就职临沂电业局,任用
电所副主任、副局长、党委委员;潍坊电业局,任副局长;山东潍坊发电厂,
任工会主席、党委委员、副厂长;北京第二热电厂,任厂长、党委委员;华
电(北京)热电有限公司,任总经理、党委委员;中国华电集团公司,任计
划发展部副主任、规划发展部副主任,期间兼任浙江华电三门发电厂筹建处
主任;华电陕西能源有限公司,任执行董事、总经理、党组副书记。现任中
国华电集团资本控股有限公司执行董事、总经理、党组成员,兼任陕西华电
安康发电有限公司董事长。
张俊芳:董事。男,硕士研究生学历,教授级高级政工师。现任济钢集
团有限公司党委副书记、纪委书记、董事;曾就职于山东省广饶县第六中学、
济南钢铁总厂职工大学、济南钢铁总厂;历任济钢集团有限公司党委委员,
党办、公司办主任,工会主席,副总经理,党委副书记,董事。
韩鹏:董事。男,工商管理硕士。现任华龙证券股份有限公司总经理,
曾就职于甘肃经济管理干部学院、兰州信托上海武昌路营业部、闽发证券公
司,历任华龙证券有限责任公司资产管理部总经理、总裁助理兼投资总监。
徐国兴:董事。男,工商管理硕士。现任华龙证券股份有限公司副总经
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华商现金增利货币市场基金—招募说明书摘要
理,曾就职于招商银行兰州分行、甘肃省国税局、中国化工集团,历任华龙
证券有限责任公司委托投资部总经理、投资副总监。
刘晖:董事。男,大专学历,经济师。现任中国华电集团资本控股有限
公司副总经理、党组成员;曾就职于黑龙江省火电第二工程公司,历任团委
干事、团委副书记、宣传副部长、办公室副主任、党总支书记;黑龙江电力
股份有限公司,任金融产业部经理;黑龙江龙电典当公司,任总经理;华信
保险经纪有限公司,任副总经理、总经理。
梁永强:董事。男,经济学博士。现任华商基金管理有限公司总经理、
基金经理,曾就职于华龙证券有限公司,历任华商基金管理有限公司投资管
理部副总经理、量化投资部总经理、公司副总经理。
曲飞:独立董事。男,硕士研究生学历、高级工程师。现任北京亿路特
通新材料有限公司董事长,北京亿阳汇智通科技股份有限公司副董事长,南
京长江第三大桥有限公司副董事长,亿阳集团股份有限公司董事、副总裁;
曾就职于江苏盐城悦达集团、亿阳集团经贸公司;亿阳交通股份有限公司,
任副总裁、总裁;亿阳信通股份有限公司,任董事、副总裁。
马光远:独立董事。男,经济学博士。现任北京中视旭晨文化传媒有限
公司法律合规高级战略顾问,中央电视台财经评论员。曾就职于浙江省嘉兴
市乡镇企业局、北京市境外融投资管理中心、北京市国有资产经营有限责任
公司。
戚向东:独立董事。男,本科学历,研究员、高级会计师。现已退休,
曾就职于河北省宣化钢铁公司,任管理干部;河北省冶金工业厅,任经济研
究室主任;冶金工业部经济调节司,任副司长;国家冶金局体改法规司,任
副司长;中国钢铁工业协会,任常务副秘书长;冶金经济发展研究中心,任
党委书记。
2.监事会成员
苏金奎:监事。男,本科学历,会计师。现任华龙证券股份有限公司总
会计师;曾就职于金昌市农业银行、化工部化工机械研究院、上海恒科科技
有限公司;历任华龙证券有限公司投资银行部职员、计划财务部会计、副总
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华商现金增利货币市场基金—招募说明书摘要
经理、总经理。
李亦军:监事。女,会计专业硕士、高级会计师。现任中国华电资本控
股有限公司机构与风险管理部部门经理;曾就职于北京北奥有限公司、中进
会计师事务所(后并入信永中和会计师事务所)、中瑞华恒会计师事务所;
历任华电集团财务有限公司计划财务部部门经理,华电集团资本控股有限公
司企业融资部部门经理。
徐亮天:监事。男,硕士研究生学历,高级会计师。现任济钢集团有限
公司财务处处长,历任济钢集团有限公司财务处物价科科员、成本科科员、
科长、财务处副处长等职务。
3.总经理及其他高级管理人员
梁永强:董事、总经理。男,经济学博士。2004 年 7 月加入华商基金
管理公司筹备组,公司成立后历任投资管理部副总经理、量化投资部总经理、
公司副总经理,现任华商动态阿尔法灵活配置混合型证券投资基金基金经
理、华商主题精选混合型证券投资基金基金经理、华商新锐产业灵活配置混
合型证券投资基金基金经理、华商未来主题混合型证券投资基金基金经理。
曾就职于华龙证券有限公司投资银行部,担任研究员、高级研究员。
周亚红:督察长。女,经济学博士。2011 年 7 月加入华商基金管理有
限公司,曾任云南财经大学金融系副教授,博时基金管理有限公司研究员、
TA 主管、产品设计师、渠道主管、市场部副总经理,国金通用基金管理有
限公司(筹)总经理助理等职务。
陆涛:副总经理。男,2006 年 5 月加入华商基金管理有限公司,历任
运营保障部总经理、公司总经理助理兼运营总监。曾任裕翔科技有限责任公
司系统管理员,博时基金管理有限公司高级系统管理员。
刘宏:副总经理。男,特许金融分析师(CFA),2002 年 7 月至 2007
年 2 月,就职于中国移动通信集团公司,任项目经理;2007 年 2 月至 2008
年 3 月,就职于云南国际信托有限公司,担任高级分析员;2008 年 4 月加
入华商基金管理有限公司,历任华商动态阿尔法灵活配置混合型基金基金经
理助理,华商产业升级混合型基金基金经理,投资管理部副总经理。现任华
商价值精选混合型证券投资基金基金经理,华商盛世成长混合型证券投资基
金基金经理,华商创新成长灵活配置混合型发起式证券投资基金基金经理,
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华商现金增利货币市场基金—招募说明书摘要
公司副总经理、投资管理部总经理。
4.基金经理
刘晓晨先生,金融学硕士,中国籍,具有基金从业资格。1999 年 9 月
至 2001 年 12 月,就职于泰康人寿保险股份有限公司北京分公司,任团体业
务管理员;2004 年 6 月至 2010 年 7 月,就职于瑞泰人寿保险公司总公司,
历任投资分析师、高级投资分析师及固定收益助理经理。2010 年 7 月,加
入华商基金管理有限公司,任宏观策略研究员、债券研究员。2012 年 9 月
21 日,转入投资管理部任职,2012 年 12 月 11 日起至今担任华商现金增利
货币市场基金基金经理,2015 年 7 月 21 日至 2015 年 10 月 13 日担任华商
双债丰利债券型证券投资基金基金经理助理,2015 年 9 月 8 日起担任华商
信用增强债券型证券投资基金基金经理,2015 年 10 月 14 日起担任华商双
债丰利债券型证券投资基金基金经理。
本基金自基金合同生效之日起未发生基金经理变动情形。
5.投资决策委员会成员
本基金投资采取集体决策制度,投资决策委员会成员的姓名及职务如
下:
梁永强:华商基金管理有限公司董事、总经理、华商动态阿尔法灵活配
置混合型证券投资基金基金经理、华商主题精选混合型证券投资基金基金经
理、华商新锐产业灵活配置混合型证券投资基金基金经理、华商未来主题混
合型证券投资基金基金经理、投资决策委员会主席;
刘宏:华商基金管理有限公司副总经理、投资管理部总经理、华商盛世
成长混合型证券投资基金基金经理、华商价值精选混合型证券投资基金基金
经理, 华商创新成长灵活配置混合型发起式证券投资基金基金经理;
梁伟泓:华商基金管理有限公司投资管理部副总经理、华商收益增强债
券型证券投资基金基金经理、华商双债丰利债券型证券投资基金基金经理、
华商双翼平衡混合型证券投资基金基金经理、华商保本 1 号混合型证券投资
基金基金经理;
蔡建军:华商基金管理有限公司研究发展部副总经理,华商健康生活灵
活配置混合型证券投资基金基金经理;
吴鹏飞:华商优势行业灵活配置混合型证券投资基金基金经理、华商红
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华商现金增利货币市场基金—招募说明书摘要
利优选灵活配置混合型证券投资基金基金经理、华商新常态灵活配置混合型
证券投资基金基金经理;
张杨:华商基金管理有限公司证券交易部副总经理。
上述人员之间无近亲属关系。
(三)基金管理人职责
1.依法募集基金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理
基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜;
2.办理基金备案手续;
3.自基金合同生效之日起,以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基
金财产;
4.配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化
的经营方式管理和运作基金财产;
5.建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,
保证所管理的基金财产和管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别
管理,分别记账,进行证券投资;
6.除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外,不得为自己及任何
第三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产;
7.依法接受基金托管人的监督;
8.计算并公告基金资产净值、各类基金份额的每万份基金净收益和七日
年化收益率;;
9.采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的
方法符合基金合同等法律文件的规定;
10.按规定受理申购和赎回申请,及时、足额支付赎回款项;
11.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;
12.编制季度、半年度和年度基金报告;
13.严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定,履行信息披露及
报告义务;
14.保守基金商业秘密,不得泄露基金投资计划、投资意向等,除《基
金法》、基金合同及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予
保密,不得向他人泄露;
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华商现金增利货币市场基金—招募说明书摘要
15.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有
人分配收益;
16.依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大
会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;
17.保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;
18.以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实
施其他法律行为;
19.组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、
变现和分配;
20.因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权
益,应当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除;
21.基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时,应为基金份额持有
人利益向基金托管人追偿;
22.按规定向基金托管人提供基金份额持有人名册资料;
23.面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监
会并通知基金托管人;
24.执行生效的基金份额持有人大会决议;
25.不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动;
26.依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利,为基金的
利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利,不谋求对上市公司的控股和
直接管理;
27.法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他义务。
(四)基金管理人的承诺
1.基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》(以下简称“《证
券法》”)的行为,并承诺建立健全内部控制制度,采取有效措施,防止违
反《证券法》行为的发生;
2.基金管理人承诺不从事以下违反《基金法》的行为,并建立健全的内
部控制制度,采取有效措施,防止下列行为的发生:
(1)将基金管理人固有财产或者其他人财产混同于基金财产从证券投
资;
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(2)不公平地对待管理的不同基金财产;
(3)利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人谋取利益;
(4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失;
(5)依照法律、行政法规有关规定,由中国证监会规定禁止的其他行
为。
3.基金管理人承诺加强人员管理,强化职业操守,督促和约束员工遵守
国家有关法律、法规、规章及行业规范,诚实信用、勤勉尽责,不从事以下
活动:
(1)越权或违规经营;
(2)违反基金合同或托管协议;
(3)故意损害基金持有人或其它基金相关机构的合法权益;
(4)在向中国证监会报送的资料中弄虚作假;
(5)拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管;
(6)玩忽职守、滥用职权;
(7)泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开
的基金投资内容、基金投资计划等信息;
(8)除按本公司制度进行基金运作投资外,直接或间接进行其它股票投
资;
(9)协助、接受委托或以其它任何形式为其它组织或个人进行证券交易;
(10)违反证券交易场所业务规则,利用对敲、倒仓等手段操纵市场价
格,扰乱市场秩序;
(11)贬损同行,以提高自己;
(12)在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分;
(13)以不正当手段谋求业务发展;
(14)有悖社会公德,损害证券投资基金人员形象;
(15)其它法律、行政法规禁止的行为。
4、基金管理人关于禁止行为的承诺
为维护基金份额持有人的合法权益,本基金禁止从事下列行为:
(1)承销证券;
(2)向他人贷款或者提供担保;
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(3)从事承担无限责任的投资;
(4)买卖其他基金份额,但是国务院另有规定的除外;
(5)向基金管理人、基金托管人出资或者买卖基金管理人、基金托管人
发行的股票或者债券;
(6)买卖与基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与基金管理
人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的
证券;
(7)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;
(8)依照法律、行政法规有关规定,由中国证监会规定禁止的其他活动。
(9)法律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,则本基金投
资不再受相关限制。
(五)基金经理承诺
1.依照有关法律法规和基金合同的规定,本着敬业、诚信和谨慎的原则
为基金份额持有人谋取最大利益;
2.不协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交
易,不利用职务之便为自己、或任何第三者谋取利益;
3.不违反现行有效的法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关
规定,不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开
的基金投资内容、基金投资计划等信息;
4.不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。
(六)基金管理人的内部风险控制制度
1.内部控制制度
(1)内部控制的原则
1)健全性原则:内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和
各级人员,并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。
2)有效性原则:通过科学的内控手段和方法,建立合理的内控程序,维
护内控制度的有效执行。
3)独立性原则:公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立,基金
资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。
4)相互制约原则:公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。
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华商现金增利货币市场基金—招募说明书摘要
5)成本效益原则:公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本,提高
经济效益,以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。
(2)内部控制的主要内容
1)控制环境
①控制环境构成公司内部控制的基础,环境控制包括管理思想、经营理
念、控制文化、公司治理结构、组织结构和员工道德素质等内容。
②管理层通过定期学习、讨论、检讨内控制度,组织内控设计并以身作
则、积极执行,牢固树立诚实信用和内控优先的思想,自觉形成风险管理观
念;通过营造公司内控文化氛围,增进员工风险防范意识,使其贯穿于公司
各部分、岗位和业务环节。
③董事会负责公司内部控制基本制度的制定和内控工作的评估审查,对
公司建立有效的内部控制系统承担最终责任;同时,通过充分发挥独立董事
和监事会的监督职能,避免不正当关联交易、利益输送和内部人控制现象的
发生,建立健全符合现代企业制度要求的法人治理结构。
④建立决策科学、运营规范、管理高效的运行机制,包括民主透明的决
策程序和管理议事规则、高效严谨的业务执行系统、以及健全有效的内部监
督和反馈系统。
⑤建立科学的聘用、培训、轮岗、考评、晋升、淘汰等人事管理制度,
严格制定单位业绩和个人工作表现挂钩的薪酬制度,确保公司职员具备和保
持正直、诚实、公正、廉洁的品质与应有的专业能力。
2)风险评估
内部稽核人员定期评估公司风险状况,范围包括所有可能对经营目标产
生负面影响的内部和外部因素,评估这些因素对公司总体经营目标产生影响
的程度及可能性,并将评估报告报公司董事会及高级管理人员。
3)组织体系
内部控制组织体系包括三个层次:
①第一层次风险控制
在董事会层面设立风险控制委员会,对公司规章制度、经营管理、基金
运作、固有资金投资等方面的合法、合规性进行全面的分析检查,对各种风
险预测报告进行审议,提出相应的意见和建议。
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华商现金增利货币市场基金—招募说明书摘要
公司设督察长。督察长作为风险控制委员会的执行机构,对董事会负责,
按照中国证监会的规定和风险控制委员会的授权进行工作。
②第二层次风险控制
第二层次风险控制是指公司经营层层面的风险控制,具体为在风险管理
小组、投资决策委员会和监察稽核部层次对公司的风险进行的预防和控制。
风险管理小组对公司在经营管理和基金运作中的风险进行全面的研究、
分析、评估,全面、及时、有效地防范公司经营过程中可能面临的各种风险。
投资决策委员会研究并制定基金资产的投资策略,对基金的总体投资情
况提出指导性意见,从而达到分散投资风险,提高基金资产的安全性的目的。
监察稽核部独立于公司各业务部门和各分支机构,对各岗位、各部门、
各机构、各项业务中的风险控制情况实施监督。
③第三层次风险控制
第三层次风险控制是指公司各部门对自身业务工作中的风险进行的自
我检查和控制。
公司各部门根据经营计划、业务规则及本部门具体情况制定本部门的工
作流程及风险控制措施,相关部门、相关岗位之间相互监督制衡。
4)制度体系
制度是内部控制的指引和规范,制度缜密是内部控制体系的基础。
①内部控制制度包括内部控制大纲、业务控制制度、基金会计制度、信
息披露制度、监察稽核制度等。
②内部管理控制制度包括财务管理制度、人力资源及业绩考核制度、行
政管理制度、员工行为规范、纪律程序。
③业务控制制度包括投资管理制度、基金销售管理制度、风险控制制度、
资料档案管理制度、信息技术管理制度和突发事件管理制度。
5)信息与沟通
建立内部办公自动化信息系统与业务汇报体系,通过建立有效的信息交
流渠道,保证公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相关的信息,
保证信息及时送达适当的人员进行处理。
2.基金管理人关于内部控制的声明
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华商现金增利货币市场基金—招募说明书摘要
(1)本公司确知建立、实施和维持内部控制制度是本公司董事会及管理
层的责任,董事会承担最终责任;
(2)上述关于内部控制的披露真实、准确;
(3)本公司承诺将根据市场环境的变化及公司的发展不断完善内部控制
制度。
二、基金托管人
一、基金托管人情况
(一)基本情况
名称:中国建设银行股份有限公司(简称:中国建设银行)
住所:北京市西城区金融大街 25 号
办公地址:北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼
法定代表人:王洪章
成立时间:2004 年 09 月 17 日
组织形式:股份有限公司
注册资本:贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整
存续期间:持续经营
基金托管资格批文及文号:中国证监会证监基字[1998]12 号
联系人:田 青
联系电话:(010)6759 5096
中国建设银行成立于 1954 年 10 月,是一家国内领先、国际知名的大型
股份制商业银行,总部设在北京。本行于 2005 年 10 月在香港联合交易所挂
牌上市(股票代码 939),于 2007 年 9 月在上海证券交易所挂牌上市(股票代
码 601939)。
2015 年末,本集团资产总额 18.35 万亿元,较上年增长 9.59%;客户贷
款和垫款总额 10.49 万亿元,增长 10.67%;客户存款总额 13.67 万亿元,增
长 5.96%。净利润 2,289 亿元,增长 0.28%;营业收入 6,052 亿元,增长 6.09%,
其中,利息净收入增长 4.65%,手续费及佣金净收入增长 4.62%。平均资产
回报率 1.30%,加权平均净资产收益率 17.27%,成本收入比 26.98%,资本
充足率 15.39%,主要财务指标领先同业。
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华商现金增利货币市场基金—招募说明书摘要
物理与电子渠道协同发展。营业网点“三综合”建设取得新进展,综合性
网点数量达 1.45 万个,综合营销团队 2.15 万个,综合柜员占比达到 88%。
启动深圳等 8 家分行物理渠道全面转型创新试点,智慧网点、旗舰型、综合
型和轻型网点建设有序推进。电子银行主渠道作用进一步凸显,电子银行和
自助渠道账务性交易量占比达 95.58%,较上年提升 7.55 个百分点;同时推
广账号支付、手机支付、跨行付、龙卡云支付、快捷付等五种在线支付方式,
成功实现绝大多数主要快捷支付业务的全行集中处理。
转型业务快速增长。信用卡累计发卡量 8,074 万张,消费交易额 2.22 万
亿元,多项核心指标继续保持同业领先。金融资产 1,000 万以上的私人银行
客户数量增长 23.08%,客户金融资产总量增长 32.94%。非金融企业债务融
资工具累计承销 5,316 亿元,承销额市场领先。资产托管业务规模 7.17 万亿
元,增长 67.36%;托管证券投资基金数量和新增只数均为市场第一。人民
币国际清算网络建设再获突破,继伦敦之后,再获任瑞士、智利人民币清算
行资格;上海自贸区、新疆霍尔果斯特殊经济区主要业务指标居同业首位。
2015 年,本集团先后获得国内外各类荣誉总计 122 项,并独家荣获美
国《环球金融》杂志“中国最佳银行”、香港《财资》杂志“中国最佳银行”及
香港《企业财资》杂志“中国最佳银行”等大奖。本集团在英国《银行家》杂
志 2015 年“世界银行品牌 1000 强”中,以一级资本总额位列全球第二;在美
国《福布斯》杂志 2015 年度全球企业 2000 强中位列第二。
中国建设银行总行设资产托管业务部,下设综合处、基金市场处、证券
保险资产市场处、理财信托股权市场处、QFII 托管处、养老金托管处、清
算处、核算处、跨境托管运营处、监督稽核处等 10 个职能处室,在上海设
有投资托管服务上海备份中心,共有员工 220 余人。自 2007 年起,托管部
连续聘请外部会计师事务所对托管业务进行内部控制审计,并已经成为常规
化的内控工作手段。
(二)主要人员情况
赵观甫,资产托管业务部总经理,曾先后在中国建设银行郑州市分行、
总行信贷部、总行信贷二部、行长办公室工作,并在中国建设银行河北省分
行营业部、总行个人银行业务部、总行审计部担任领导职务,长期从事信贷
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华商现金增利货币市场基金—招募说明书摘要
业务、个人银行业务和内部审计等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经
验。
张军红,资产托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行青岛分行、
中国建设银行总行零售业务部、个人银行业务部、行长办公室,长期从事零
售业务和个人存款业务管理等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。
张力铮,资产托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行总行建筑经
济部、信贷二部、信贷部、信贷管理部、信贷经营部、公司业务部,并在总
行集团客户部和中国建设银行北京市分行担任领导职务,长期从事信贷业务
和集团客户业务等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。
黄秀莲,资产托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行总行会计部,
长期从事托管业务管理等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。
(三)基金托管业务经营情况
作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行,中国建设银行一
直秉持“以客户为中心”的经营理念,不断加强风险管理和内部控制,严格履
行托管人的各项职责,切实维护资产持有人的合法权益,为资产委托人提供
高质量的托管服务。经过多年稳步发展,中国建设银行托管资产规模不断扩
大,托管业务品种不断增加,已形成包括证券投资基金、社保基金、保险资
金、基本养老个人账户、QFII、企业年金等产品在内的托管业务体系,是目
前国内托管业务品种最齐全的商业银行之一。截至 2016 年一季度末,中国
建设银行已托管 584 只证券投资基金。中国建设银行专业高效的托管服务能
力和业务水平,赢得了业内的高度认同。中国建设银行自 2009 年至今连续
六年被国际权威杂志《全球托管人》评为“中国最佳托管银行”。
二、基金托管人的内部控制制度
(一)内部控制目标
作为基金托管人,中国建设银行严格遵守国家有关托管业务的法律法
规、行业监管规章和本行内有关管理规定,守法经营、规范运作、严格监察,
确保业务的稳健运行,保证基金财产的安全完整,确保有关信息的真实、准
确、完整、及时,保护基金份额持有人的合法权益。
(二)内部控制组织结构
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中国建设银行设有风险与内控管理委员会,负责全行风险管理与内部控
制工作,对托管业务风险控制工作进行检查指导。资产托管业务部专门设置
了监督稽核处,配备了专职内控监督人员负责托管业务的内控监督工作,具
有独立行使监督稽核工作职权和能力。
(三)内部控制制度及措施
资产托管业务部具备系统、完善的制度控制体系,建立了管理制度、控
制制度、岗位职责、业务操作流程,可以保证托管业务的规范操作和顺利进
行;业务人员具备从业资格;业务管理严格实行复核、审核、检查制度,授
权工作实行集中控制,业务印章按规程保管、存放、使用,账户资料严格保
管,制约机制严格有效;业务操作区专门设置,封闭管理,实施音像监控;
业务信息由专职信息披露人负责,防止泄密;业务实现自动化操作,防止人
为事故的发生,技术系统完整、独立。
三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
(一)监督方法
依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定,监督所托管基金的投
资运作。利用自行开发的“托管业务综合系统——基金监督子系统”,严格按
照现行法律法规以及基金合同规定,对基金管理人运作基金的投资比例、投
资范围、投资组合等情况进行监督,并定期编写基金投资运作监督报告,报
送中国证监会。在日常为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节
中,对基金管理人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与开支
情况进行检查监督。
(二)监督流程
1.每工作日按时通过基金监督子系统,对各基金投资运作比例控制等情
况进行监控,如发现投资异常情况,向基金管理人进行风险提示,与基金管
理人进行情况核实,督促其纠正,并及时报告中国证监会。
2.收到基金管理人的划款指令后,对指令要素等内容进行核查。
3.根据基金投资运作监督情况,定期编写基金投资运作监督报告,对各
基金投资运作的合法合规性和投资独立性等方面进行评价,报送中国证监
会。
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4.通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易,电话或书面要求基金管理
人进行解释或举证,并及时报告中国证监会。
三、相关服务机构
(一)基金份额发售机构
1.直销机构:
名称:华商基金管理有限公司
住所:北京市西城区平安里西大街 28 号中海国际中心 19 层
办公地址:北京市西城区平安里西大街 28 号中海国际中心 19 层
法定代表人:李晓安
直销中心:华商基金管理有限公司
电话:010-58573768
传真:010-58573737
网址:www.hsfund.com
2.代销机构:
(1) 中国建设银行股份有限公司
注册地址:北京市西城区金融大街 25 号
办公地址:北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼
法定代表人:王洪章
客服电话:95533
网址:www.ccb.com
(2) 中国农业银行股份有限公司
注册地址:北京市东城区建国门内大街 69 号
办公地址:北京市东城区建国门内大街 69 号
法定代表人:蒋超良
联系人:滕涛
客服电话:95599
网址:www.abchina.com
(3) 交通银行股份有限公司
办公地址:上海市银城中路 188 号
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法定代表人:牛锡明
联系人:曹榕
联系电话:021-58781234
客服电话:95559
公司网站:www.bankcomm.com
(4) 北京银行股份有限公司
注册地址:北京市西城区金融大街 17 号首层
办公地址:北京市西城区金融大街丙 17 号
法定代表人:闫冰竹
联系人:谢小华
电话:010-66223587
传真:010-66226045
客户服务电话:95526
网址:www.bankofbeijing.com.cn
(5) 招商银行股份有限公司
注册地点:深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦
办公地址:深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦
法定代表人:李建红
联系人:邓炯鹏
电话:0755-83198888
传真:0755-83195109
客服电话:95555
网址:www.cmbchina.com
(6) 中信银行股份有限公司
注册地点:北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 C 座
办公地址:北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 C 座
法定代表人:常振明
联系人:郭伟
电话:010-65558888
传真:010-65550827
18
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客服电话:95558
公司网址:bank.ecitic.com
(7) 上海浦东发展银行股份有限公司
注册地址:上海市浦东新区浦东南路 500 号
办公地址:上海市中山东一路 12 号
法定代表人:吉晓辉
客服电话:95528
网站:www.spdb.com.cn
(8) 华夏银行股份有限公司
注册地址:北京市东城区建国门内大街 22 号华夏银行大厦
办公地址:北京市东城区建国门内大街 22 号华夏银行大厦
法定代表人:吴建
传真:010-85238680
服务热线:95577
网址:www.hxb.com.cn
(9) 温州银行股份有限公司
住所:温州市车站大道 196 号
法定代表人:邢增福
客服电话:浙江省内 96699,上海地区 962699
公司网址:www.wzbank.com.cn
(10) 乌鲁木齐市商业银行股份有限公司
注册地址:乌鲁木齐市新华北路 8 号
办公地址:乌鲁木齐市扬子江路 339 号商行科技大厦 7 楼
法定代表人:农惠臣
电话:0991-8824667
联系人:何佳
客服电话:96518
网址:www.uccb.com.cn
(11) 南京银行股份有限公司
注册地址:南京市中山路 288 号
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办公地址:南京市中山路 288 号
法定代表人:林复
电话:025-86775335
传真:025-86775376
联系人:刘晔
服务热线:400-88-96400
网址:www.njcb.com.cn
(12) 华龙证券股份有限公司
注册地址:甘肃省兰州市城关区东岗西路 638 号兰州财富中心
办公地址:兰州市城关区东岗西路 638 号兰州财富中心
法定代表人:李晓安
电话:0931-4890208
传真:0931-4890628
联系人:李昕田
客服热线:400-689-8888、0931-96668
网址:www.hlzqgs.com
(13) 国泰君安证券股份有限公司
注册地址:中国(上海)自由贸易试验区商城路 618 号
办公地址:上海市银城中路 168 号上海银行大厦 29 层
法定代表人:杨德红
电话:021-38676666
传真:021-38670666
联系人:芮敏祺、朱雅崴
客服电话:400-8888-666、95521
网址:www.gtja.com
(14) 中信建投证券股份有限公司
注册地址:北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼
办公地址:北京市朝阳门内大街 188 号
法定代表人:王常青
开放式基金业务传真:(010)65182261
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联系人:权唐
客服电话:400-8888-108
网址:www.csc108.com
(15) 国信证券股份有限公司
注册地址:深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证劵大厦十六层至二十
六层
办公地址:深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证劵大厦十六层至二十
六层
法定代表人:何如
电话:0755-82130833
传真:0755-82133952
联系人:周杨
客服热线:95536
网址:www.guosen.com.cn
(16) 招商证券股份有限公司
注册地址:深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38—45 层
办公地址:深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38—45 层
法定代表人:宫少林
电话:0755-82943666
传真:0755-82943636
联系人:林生迎
客服电话:955654008888111
网址:www.newone.com.cn
(17) 广发证券股份有限公司
注册地址:广东广州天河北路 183-187 号大都会广场 43 楼(4301-4316
房)
办公地址:广东广州天河北路大都会广场 5、18、19、36、38、39、41、
42、43、44 楼
法定代表人:孙树明
联系人:黄岚
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客服电话:95575 或致电各营业网点
网址:www.gf.com.cn
(18) 中信证券股份有限公司
注册地址:广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场(二期)北
座
法定代表人:张佑君
联系电话:010-84588888
传真:010-60833739
联系人:顾凌
网址:www. cs.ecitic.com
(19) 中国银河证券股份有限公司
注册地址:北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座
办公地址:北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座
法定代表人:陈有安
电话:010-66568450
传真:010-66568990
联系人:邓颜
客服电话:4008-888-888
网址:www.chinastock.com.cn
(20) 海通证券股份有限公司
注册地址:上海市广东路 689 号
办公地址:上海市广东路 689 号
法定代表人:王开国
电话:021-23219000
传真:021-23219100
联系人:金芸、李笑鸣
客服电话:95553、400-8888-001
网址:www.htsec.com
(21) 申万宏源证券有限公司
注册地址:上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层
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办公地址:上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层
法定代表人:李梅
电话:021-33388215
传真:021-33388224
联系人:曹晔
客服电话:95523 或 4008895523
网址:www.swhysc.com
(22) 长江证券股份有限公司
注册地址:武汉市新华路特 8 号长江证券大厦
办公地址:武汉市新华路特 8 号长江证券大厦
法定代表人:杨泽柱
客户服务热线:95579 或 4008-888-999
联系人:奚博宇
电话:027-65799999
传真:027-85481900
网址:www.95579.com
(23) 安信证券股份有限公司
注册地址:深圳市福田区金田路 2222 号安联大厦 35 层、28 层 A02 单
元
办公地址:深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、28 层 A02 单
元
法定代表人:王连志
开放式基金咨询电话:4008001001
开放式基金业务传真:0755-82558355
联系人:陈剑虹
联系电话:0755-82825551
网址:www.essence.com.cn
(24) 中信证券(浙江)有限责任公司
注册地址:浙江省杭州市解放东路 29 号迪凯银座 22 层
办公地址:浙江省杭州市解放东路 29 号迪凯银座 22 层
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法定代表人:沈强
联系电话:0571-85776114
传真:0571-86078823
联系人:李珊
网址:www.bigsun.com.cn
客服热线:0571-95548
(25) 民生证券股份有限公司
注册地址:北京市东城区建国门内大街 28 号民生金融中心 A 座 16-18
层
办公地址:北京市东城区建国门内大街 28 号民生金融中心 A 座 16-18
层
法定代表人:余政
联系人:赵明
电话:010-85127622
传真: 010-85127917
客服电话:4006198888
公司网址:www.mszq.com
(26) 华泰证券股份有限公司
注册地址:南京市江东中路 228 号
办公地址:南京市建邺区江东中路 228 号华泰证券广场
电话:025-84457777
联系人:庞晓芸
服务热线:95597
网址:www.htsc.com.cn
(27) 山西证券股份有限公司
注册地址:山西省太原市府西街 69 号山西国贸中心东塔楼
办公地址:山西省太原市府西街 69 号山西国贸中心东塔楼
法定代表人:侯巍
客服电话:400-666-1618,95573
网址:www.i618.com.cn
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(28) 中信证券(山东)有限责任公司
法定代表人:杨宝林
注册地址:青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 A 座 21 层
(266061)
办公地址:青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 A 座 21 层
(266061)
电话:0532-85022326
传真:0532-85022605
联系人:吴忠超
客服电话:95548
网址:wuzc@zxwt.com.cn
(29) 信达证券股份有限公司
注册地址:北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼
办公地址:北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼
法定代表人:张志刚
联系人:唐静
联系电话:010-63081000
传真:010-63080978
客服电话:95321
公司网址:www.cindasc.com
(30) 东方证券股份有限公司
注册地址:上海市中山南路 318 号 2 号楼 22 层-29 层
办公地址:上海市中山南路 318 号 2 号楼 21 层-29 层
法定代表人:潘鑫军
电话:021-63325888
传真:021-63326173
联系人:吴宇
客服电话:021-95503
网址:www.dfzq.com.cn
(31) 方正证券股份有限公司
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注册地址:湖南省长沙市芙蓉中路二段华侨国际大厦 22-24 层
办公地址:湖南省长沙市芙蓉中路二段华侨国际大厦 22-24 层
法定代表人:雷杰
客户服务电话: 95571
网址:www.foundersc.com
(32) 光大证券股份有限公司
注册地址:上海市静安区新闸路 1508 号
办公地址:上海市静安区新闸路 1508 号
法定代表人:薛峰
电话:021-22169081
传真:021-22169134
联系人:刘晨、李芳芳
客服电话:95525、4008888788、10108998
网址:www.ebscn.com
(33) 东北证券股份有限公司
注册地址:长春市自由大路 1138 号
办公地址:长春市自由大路 1138 号
法定代表人:杨树财
客户服务电话:4006000686
网址:www.nesc.cn
(34) 国联证券股份有限公司
注册地址:无锡市县前东街 168 号国联大厦
办公地址:无锡太湖新城金融一街 8 号国联金融大厦
法定代表人:雷建辉
电话:0510-82831662
联系人:沈刚
客服电话:95570
网址:www.glsc.com.cn
(35) 浙商证券股份有限公司
注册地址:浙江省杭州市杭大路 1 号黄龙世纪广场 A 座
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办公地址:浙江省杭州市杭大路 1 号黄龙世纪广场
法定代表人:吴承根
电话:0571-87901963
传真:0571-87901955
联系人:胡岩
客服热线:4006-967777
网址:www.stocke.com.cn
(36) 平安证券有限责任公司
注册地址:深圳市福田中心区金田路 4036 号荣超大厦 16—20 层
办公地址:深圳市福田中心区金田路 4036 号荣超大厦 16—20 层(518048)
法定代表人:谢永林
电话:0755-22621866
传真:021-58991896
联系人:石静武
客服电话:95511-8
网址:stock.pingan.com.cn
(37) 华安证券股份有限公司
注册地址:安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号
办公地址:安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号财智中心 B1 座
法定代表人:李工
电话:0551-65161666
传真:0551-65161600
客户服务电话: 96518(安徽省内)、4008096518(全国)
网址 www.hazq.com
(38) 国海证券股份有限公司
注册地址:广西桂林市辅星路 13 号
办公地址:广西南宁市滨湖路 46 号
法定代表人:张雅锋
电话:0755-83709350
传真:0755-83704850
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联系人:牛孟宇
客户服务电话: 95563
网址:http://www.ghzq.com.cn
(39) 东莞证券股份有限公司
注册地址:东莞市莞城区可园南路 1 号金源中心 30 楼
办公地址:东莞市莞城区可园南路 1 号金源中心 30 楼
法定代表人:张运勇
联系人:乔芳
电话:0769-22100155
传真:0769-22100155
服务热线:0769-961130
网址:www.dgzq.com.cn
(40) 国都证券股份有限公司
注册地址:北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层
办公地址:北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层
法定代表人:王少华
电话:010-84183333
传真:010-84183311-3389
联系人:黄静
客户服务电话:400-818-8118
网址:www.guodu.com
(41) 东海证券股份有限公司
注册地址:江苏省常州市延陵西路 23 号投资广场 18 楼
办公地址:上海市浦东新区东方路 1928 号东海证券大厦
法定代表人:朱科敏
电话:021-20333333
传真:021-50498825
联系人:王一彦
客服电话:95531;400-888-8588
网址:www.longone.com.cn
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(42) 国盛证券有限责任公司
注册地址:江西省南昌市北京西路 88 号(江信国际金融大厦)
办公地址:江西省南昌市北京西路 88 号(江信国际金融大厦)
法定代表人:马跃进
电话:0791-86289667
传真:0791-86281485
客服电话:4008222111
公司网址:www.gsstock.com
(43) 申万宏源西部证券有限公司
注册地址:新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路 358 号大成国际
大厦 20 楼 2005 室
办公地址:新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路 358 号大成国际
大厦 20 楼 2005 室(邮编:830002)
法定代表人:李季
电话:010-88085258
联系人:唐岚
客服电话:4008-000-562
网址:www.hysec.com
(44) 中泰证券股份有限公司
注册地址:山东省济南市市中区经七路 86 号
办公地址:山东省济南市市中区经七路 86 号
法定代表人:李 玮
联系人:吴阳
电话:0531-68889155
传真:0531-68889752
客服电话:95538
公司网址:www.ats.com.cn
(45) 世纪证券有限责任公司
注册地址:深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 40-42 层
办公地址:深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 40-42 层
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法定代表人:姜昧军
电话:0755-83199599
传真:0755-83199545
联系人:袁媛
客服电话:4008-323-000
网址:www.csco.com.cn
(46) 华福证券有限责任公司
注册地址:福州市五四路 157 号新天地大厦 7、8 层
办公地址:福州市五四路 157 号新天地大厦 7 至 10 层
法定代表人:黄金琳
电话:0591-87841160
传真:0591-87841150
联系人:张宗锐
客服电话:96326(福建省外请加拨 0591)
网址:www.hfzq.com.cn
(47) 财通证券股份有限公司
注册地点:杭州市杭大路 15 号嘉华国际商务中心 201、501、502、1103、
1601-1615、1701-1716
办公地址:杭州市杭大路 15 号嘉华国际商务中心 201、501、502、1103、
1601-1615、1701-1716
法定代表人:沈继宁
联系人:章力彬
联系电话:0571-87825100
传真:0571-87818329
客服电话:95336 ,4008696336
网址:www.ctsec.com
(48) 中国中投证券有限责任公司
注册地址:深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A 栋第
18 层-21 层及第 04 层 01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23 单元
30
华商现金增利货币市场基金—招募说明书摘要
办公地址:深圳市福田区益田路 6003 号荣超商务中心 A 栋第 04、18
层至 21 层
法定代表人:高涛
电话:0755-82023442
传真:0755-82026539
联系人:刘毅
客户服务电话: 95532
网址:www.china-invs.cn
(49) 国融证券股份有限公司
注册地址:呼和浩特市新城区锡林南路 18 号
办公地址:北京市西城区闹市口大街 1 号长安兴融中心西楼 11 层
(100031)
法定代表人:孔佑杰
联系人:陈文彬
客服电话:010-83991716
网址:www.rxzq.com.cn
(50) 江海证券有限公司
注册地址:黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56 号
办公地址:黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56 号
法定代表人:孙名扬
联系人:周俊
电话:0451-85863726
传真:0451-82337279
客户服务热线:400-666-2288
网址:www.jhzq.com.cn
(51) 国金证券股份有限公司
注册地址:成都市青羊区东城根上街 95 号
办公地址:成都市青羊区东城根上街 95 号
法定代表人:冉云
电话:028-86690057、028-86690058
31
华商现金增利货币市场基金—招募说明书摘要
传真:028-86690126
联系人:刘婧漪、贾鹏
客服电话:95310
网址:www.gjzq.com.cn
(52) 华宝证券有限责任公司
办公地址:上海市浦东新区世纪大道 100 号上海环球金融中心 57 层
法定代表人:陈林
联系人:刘闻川
电话:(021)68778790
传真:(021)68777992
服务热线:4008209898
网址:www.cnhbstock.com
(53) 长城国瑞证券有限公司
注册地址:福建省厦门市莲前西路 2 号莲富大厦十七层
办公地址:福建省厦门市莲前西路 2 号莲富大厦十七层
法定代表人:王勇
客服电话:0592-5163588
公司网址:www.xmzq.com.cn
(54) 中原证券股份有限公司
注册地址:郑州市郑东新区商务外环路 10 号
办公地址:郑州市郑东新区商务外环路 10 号
法定代表人:菅明军
联系人:程月艳、范春艳
客服电话:95377
公司网址:www.ccnew.com
(55) 广州证券股份有限公司
注册地址:广州市天河区珠江新城珠江西路 5 号广州国际金融中心 19、
20 楼
办公地址:广州市天河区珠江新城珠江西路 5 号广州国际金融中心 19、
20 楼
32
华商现金增利货币市场基金—招募说明书摘要
法定代表人:邱三发
电话:020-88836999
传真:020-88836654
联系人:梁微
客服电话:95396
公司网址:www.gzs.com.cn
(56) 联讯证券有限责任公司
注册地址:广东省惠州市下埔路 14 号
办公地址:广东省惠州市下埔路 14 号
法定代表人:徐刚
电话:0752-2119391
传真:0752-2119369
联系人:丁宁
客服电话:400-8888-929
公司网址:www.lxzq.com.cn
(57) 华鑫证券有限责任公司
注册地址:深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 28 层 A01、B01(b)
单元
办公地址:上海市徐汇区宛平南路 8 号
法定代表人:俞洋
电话:021-64339000
联系人:王逍
客服电话:4001099918、021-32109999, 029-68918888
网址:www.cfsc.com.cn
(58) 天相投资顾问有限公司
注册地址:北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座 701
办公地址:北京市西城区新街口外大街 28 号 C 座 505
法定代表人:林义相
电话:(010)66045515
传真:(010)66045518
33
华商现金增利货币市场基金—招募说明书摘要
联系人:李景平
传真: 010-66045518
天相投顾网址: http://www.txsec.com
天相基金网网址:www.jjm.com.cn
(59) 深圳众禄金融控股股份有限公司
注册地址:深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼 801
办公地址:深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼 801
法定代表人:薛峰
电话:0755-33227950
传真:0755-33227951
联系人:童彩平
客户服务电话: 4006788887
网址:www.zlfund.cn 及 www.jjmmw.com
(60) 杭州数米基金销售有限公司
注册地址:杭州市余杭区仓前街文一西路 1218 号 1 栋 202 室
办公地址:浙江省杭州市西湖区黄龙时代广场 B 座 6 楼
法定代表人:陈柏青
电话:0571-81147394
传真:0571-26698533
联系人:韩爱彬
客服电话:4000-766-123
网址:http://www.fund123.cn/
(61) 上海长量基金销售投资顾问有限公司
注册地址:上海市高翔路 526 弄 2 幢 220 室
办公地址:上海市浦东新区浦东大道 555 号裕景国际 B 座 16 层
法定代表人:张跃伟
电话:021-20691832
传真:021—20691861
联系人:单丙烨
客服电话:400-820-2899
34
华商现金增利货币市场基金—招募说明书摘要
网址:www.erichfund.com
(62) 上海好买基金销售有限公司
注册地址:上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号
办公地址:上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903-906 室
上海市虹口区欧阳路 196 号(法兰桥创意园)26 号楼 2 楼
法定代表人:杨文斌
电话:021-20613999
传真:021-68596916
联系人:张茹
客服电话:400-700-9665
网址:www.ehowbuy.com
(63) 诺亚正行(上海)基金销售投资顾问有限公司
注册地址:上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室
办公地址:上海市杨浦区秦皇岛路 32 号(杨树浦路 340 号)C 栋 2 楼
法定代表人:汪静波
联系电话:021-38509639
传真:021-38509777
联系人:徐诚
客户服务电话: 400-821-5399
网址:www.noah-fund.com
(64) 中期资产管理有限公司
注册地址:北京市朝阳区建国门外光华路 14 号 1 幢 11 层 1103 号
办公地址:北京市朝阳区建国门外光华路 14 号 1 幢 11 层
法定代表人:姜新
客户服务电话: 95162
网址: www.cifcofund.com
(65) 北京展恒基金销售股份有限公司
注册地址:北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号
办公地址:北京市朝阳区德胜门外华严北里 2 号民建大厦 6 层
法定代表人:闫振杰
35
华商现金增利货币市场基金—招募说明书摘要
联系电话:010-59601366-7024
传真:010-62020355
联系人:马林
客服电话: 400-818-8000
公司网址:www.myfund.com
(66) 上海天天基金销售有限公司
注册地址:上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层
办公地址:上海市徐汇区龙田路 195 号 3C 座 9 楼
法定代表人:其实
联系电话:021-54509998
传真:021-64385308
联系人:潘世友
客服电话: 400-1818-188
公司网址:www.1234567.com.cn
(67) 众升财富(北京)基金销售有限公司
注册地址:北京市朝阳区北四环中路盘古大观 3201
办公地址:北京市朝阳区望京浦项中心 A 座 9 层 04-08
法定代表人:李招弟
联系电话:010-59497361
传真:010-64788016
联系人:付少帅
客服电话:400-059-8888
公司网址:www.wy-fund.com
(68) 浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址:浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室
办公地址:浙江省杭州市余杭区五常街道同顺路 18 号同花顺大楼
法定代表人:凌顺平
电话:0571-88911818
传真:0571-88910240
联系人:吴强
36
华商现金增利货币市场基金—招募说明书摘要
客户服务电话: 4008-773-772
网址:www.5ifund.com
(69) 东吴证券股份有限公司
注册地址:苏州市工业园区星阳街 5 号东吴证券大厦
办公地址:苏州市工业园区星阳街 5 号东吴证券大厦
法定代表人:范力
电话:0512-65581136
传真:0512-65588021
联系人:方晓丹
客服电话:4008601555
网址:www.dwzq.com.cn
(70) 东兴证券股份有限公司
注册地址:北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 B 座 12、15 层
办公地址:北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 B 座 12、15 层
法定代表人:魏庆华
电话:010-66555316
传真:010-66555133
联系人:汤漫川
客服电话:400-8888-993
网址:www.dxzq.net.cn
(71) 宜信普泽投资顾问(北京)有限公司
注册地址:北京市朝阳区建国路 88 号 9 号楼 15 层 1809
办公地址:北京市朝阳区建国路 88 号 SOHO 现代城 C 座 1809
法定代表人:沈伟桦
电话: 010-52855713
传真:010-85894285
联系人:王巨明
客服电话:400 6099 200
网址:www.yixinfund.com
(72) 一路财富(北京)信息科技有限公司
37
华商现金增利货币市场基金—招募说明书摘要
注册地址:北京市西城区车公庄大街 9 号五栋大楼 C 座 702 室
办公地址:北京市西城区阜成门大街 2 号万通新世界广场 A 座 2208
法定代表人:吴雪秀
电话:010-88312877
传真:010-88312099
联系人:段京璐
客服电话:400-0011-566
网址:www.yilucaifu.com
(73) 北京唐鼎耀华投资咨询有限公司
注册地址:北京市延庆县延庆经济开发区百泉街 10 号 2 栋 236 室
办公地址:北京市朝阳区亮马桥路甲 40 号二十一世纪大厦 A303
法人代表:王岩
联系人:胡明会
电话:010-59200855
传真:010-59200800
网址:www.tdyhfund.com
客服电话:400-819-9868
(74) 北京创金启富投资管理有限公司
注册地址:北京市西城区民丰胡同 31 号 5 号楼 215A
办公地址:北京市西城区民丰胡同 31 号 5 号楼 215A
法人代表:梁蓉
联系人:张旭
电话:010-66154828
传真:010-88067526
客服电话:010-88067525
网址:www.5irich.com
(75) 泰信财富投资管理有限公司
注册地址: 北京市石景山区实兴大街 30 号院 3 号楼 8 层 8995 房间
办公地址: 北京市海淀区西四环北路 69 号一层
法定代表人: 穆宏轩
38
华商现金增利货币市场基金—招募说明书摘要
电话: 88460066
联系人:房珊珊
客户服务电话: 400-881-5596
网址:fangshanshan126@126.com
(二)注册登记机构
名称:华商基金管理有限公司
注册地址:北京市西城区平安里西大街 28 号中海国际中心 19 层
法定代表人:李晓安
电话:010-58573572
传真:010-58573580
联系人:马砚峰
网址:www.hsfund.com
(三)律师事务所和经办律师
名称:上海源泰律师事务所
注册地:上海市浦东南路 256 号华夏银行大厦 1405 室
办公地:上海市浦东南路 256 号华夏银行大厦 1405 室
负责人:廖海
电话:021-51150298
传真:021-51150398
经办律师:刘佳 张兰
(四)会计师事务所和经办注册会计师
名称:普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)
住所:上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼
办公地址:上海市黄浦区湖滨路 202 号企业天地 2 号楼普华永道中心
11 楼
法人代表:杨绍信
电话:(021)23238888
传真:(021)23238800
经办注册会计师:单峰、周祎
联系人:周祎
39
华商现金增利货币市场基金—招募说明书摘要
四、基金的名称
本基金名称:华商现金增利货币市场基金
五、基金的类型
基金类型:契约型开放
六、基金的投资目标
以有效控制投资风险和保持较高流动性为优先目标,力求获得高于业绩
比较基准的稳定回报。
七、基金的投资方向
本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具,包括现金,通
知存款,短期融资券,一年以内(含一年)的银行定期存款、大额存单,期限
在一年以内(含一年)的债券回购,期限在一年以内(含一年)的中央银行票据,
剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的债券、资产支持证券、中期票据,中国
证监会及/或中国人民银行认可的其他具有良好流动性的金融工具。
如果法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种,基金管
理人在履行适当程序后可以将其纳入投资范围。
八、基金的投资策略
1.整体资产配置策略
根据宏观经济指标(主要包括:市场资金供求、利率水平和市场预期、
通货膨胀率、GDP 增长率、货币供应量、就业率水平、国际市场利率水平、
汇率等),决定组合的平均剩余期限(长/中/短)和比例分布。
根据各类资产的流动性特征(主要包括:平均日交易量、交易场所、机
构投资者持有情况、回购抵押数量等),决定组合中各类资产的投资比例。
根据各类资产的信用等级及担保状况,决定组合的风险级别。
2.类别资产配置策略
根据整体策略要求,决定组合中类别资产的配置内容和各类别投资的比
40
华商现金增利货币市场基金—招募说明书摘要
例。
根据不同类别资产的流动性指标(二级市场存量、二级市场流量、分类
资产日均成交量、近期成交量、近期变动量、交易场所等),决定类别资产
的当期配置比率。
根据不同类别资产的收益率水平(持有期收益率、到期收益率、票面利
率、利息支付方式、利息税务处理、附加选择权价值、类别资产收益差异等)、
市场偏好、法律法规对基金投资的规定、基金合同、基金收益目标、业绩比
较基准等决定不同类别资产的目标配置比率。
3.明细资产配置策略
第一步筛选,根据明细资产的剩余期限、资信等级、流动性指标(流通
总量、日均交易量),决定是否纳入组合。
第二步筛选,根据个别债券的收益率(到期收益率、票面利率、利息支
付方式、利息税务处理)与剩余期限的配比,对照基金的收益要求决定是否
纳入组合。
第三步筛选,根据个别债券的流动性指标(发行总量、流通量、上市时
间),决定投资总量。
九、基金的业绩比较基准
本基金业绩比较基准:同期七天通知存款利率(税后)
通知存款是一种不约定存期,支取时需提前通知银行,约定支取日期和
金额方能支取的存款,具有存期灵活、存取方便的特征,同时可获得高于活
期存款利息的收益。本基金为货币市场基金,具有低风险、高流动性的特征。
根据基金的投资标的、投资目标及流动性特征,本基金选取同期七天通知存
款利率(税后)作为本基金的业绩比较基准。
如果今后法律法规发生变化,或者有其他代表性更强、更科学客观的业
绩比较基准适用于本基金时,经基金管理人和基金托管人协商一致后,本基
金可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告。
十、基金的风险收益特征
本基金为货币市场基金,是证券投资基金中的低风险品种。本基金的风
41
华商现金增利货币市场基金—招募说明书摘要
险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。
十一、基金投资组合报告
本基金管理人董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导
性陈述或重大遗漏,并对本报告内容的真实性、准确性和完整性承担个别及
连带责任。
基金托管人中国建设银行根据本基金合同规定,于 2016 年 4 月 19 日复
核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容,保证复核内容
不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截至 2016 年 3 月 31 日,本报告中所列财务数
据未经审计。
1. 报告期末基金资产组合情况
序 占基金总资产的比
项目 金额(元)
号 例(%)
1 固定收益投资 1,030,463,310.27 61.27
其中:债券 1,030,463,310.27 61.27
-
资产支持证券 -
259,751,689.64
2 买入返售金融资产 15.44
其中:买断式回购的买入
- -
返售金融资产
银行存款和结算备付金合
3 352,656,544.65 20.97
计
4 其他资产 38,916,424.73 2.31
5 合计 1,681,787,969.29 100.00
2. 报告期债券回购融资情况
序号 项目 占基金资产净值的比例(%)
1 报告期内债券回购融资余额 1.08
其中:买断式回购融资 -
占基金资产净值的比例
序号 项目 金额
(%)
2 报告期末债券回购融资余额 149,999,725.00 9.94
其中:买断式回购融资 - -
42
华商现金增利货币市场基金—招募说明书摘要
债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%的说明
本报告期内本货币市场基金债券正回购的资金余额未超过基金资产净值的
20%。
3.基金投资组合平均剩余期限
(1) 投资组合平均剩余期限基本情况
项目 天数
报告期末投资组合平均剩余期限 33
报告期内投资组合平均剩余期限最高值 68
报告期内投资组合平均剩余期限最低值 33
报告期内投资组合平均剩余期限超过 180 天情况说明
根据本基金的基金合同约定,本基金投资组合的平均剩余期限在每个交
易日均不得超过 120 天。本报告期内无投资组合平均剩余期限超过 120 天的
情况。
(2) 报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
各期限资产占基金资产 各期限负债占基金资产
序号 平均剩余期限
净值的比例(%) 净值的比例(%)
1 30 天以内 82.98 9.94
其中:剩余存续期超过
- -
397 天的浮动利率债
2 30 天(含)-60 天 11.93 -
其中:剩余存续期超过
- -
397 天的浮动利率债
3 60 天(含)-90 天 4.00 -
其中:剩余存续期超过
- -
397 天的浮动利率债
4 90 天(含)-180 天 7.95 -
其中:剩余存续期超过
- -
397 天的浮动利率债
5 180 天(含)-397 天(含) 1.99 -
其中:剩余存续期超过
- -
397 天的浮动利率债
合计 108.84 9.94
4. 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序 占基金资产净值
债券品种 摊余成本(元)
号 比例(%)
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 120,076,239.62 7.95
43
华商现金增利货币市场基金—招募说明书摘要
其中:政策性金融债 120,076,239.62 7.95
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 531,140,006.48 35.19
6 中期票据 - -
7 同业存单 379,247,064.17 25.12
8 其他 - -
9 合计 1,030,463,310.27 68.27
10 剩余存续期超过 397 天的浮动利率债券 - -
注:上表中,债券的摊余成本包括债券面值和折溢价。
5. 报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投
资明细
占基金资
序 债券数量
债券代码 债券名称 摊余成本(元) 产净值比
号 (张)
例(%)
1 011599425 15 鲁晨鸣 SCP001 700,000 70,000,000.00 4.64
2 041560032 15 鲁晨鸣 CP002 600,000 60,308,196.24 4.00
3 011541002 15 鞍钢 SCP002 500,000 50,110,120.47 3.32
4 130407 13 农发 07 500,000 50,026,131.95 3.31
5 011523004 15 大唐 SCP004 500,000 50,023,975.89 3.31
6 111592012 15 青岛银行 CD036 500,000 49,943,786.86 3.31
7 111511265 15 平安 CD265 500,000 49,905,827.47 3.31
8 111690359 16 广州银行 CD004 500,000 49,899,018.86 3.31
9 111509261 15 浦发 CD261 500,000 49,894,009.85 3.31
10 111690392 16 广州银行 CD006 500,000 49,886,897.84 3.30
注:上表中,债券的摊余成本包括债券面值和折溢价。
6. “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离
项目 偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在 0.25(含)-0.5%间的次数 17
报告期内偏离度的最高值 0.3077%
报告期内偏离度的最低值 -0.3977%
报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值 0.2115%
注:上表中“偏离情况”根据报告期内各工作日数据计算。
7. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支
持证券投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
8. 投资组合报告附注
(1) 基金计价方法说明。
本基金采用固定份额净值,基金账面份额净值始终保持为人民币 1.00
44
华商现金增利货币市场基金—招募说明书摘要
元。 本基金估值采用摊余成本法,即估值对象以买入成本列示,按票面利
率或商定利率并考虑其买入时的溢价与折价,在其剩余期限内按实际利率法
进行摊销,每日计提收益或损失。
(2)本报告期内,本基金持有的剩余期限小于 397 天但剩余存续期超过
397 天的浮动利率债券的摊余成本总计在每个交易日均未超过日基金资产净
值 20%。
(3)本基金投资的前十名证券的发行主体本期未被监管部门立案调查,
且在本报告编制日前一年内未受到公开谴责、处罚。
(4)其他资产的构成
序号 名称 金额(元)
1 存出保证金 -
2 应收证券清算款 -
3 应收利息 17,955,151.60
4 应收申购款 20,961,123.13
5 其他应收款 150.00
6 待摊费用 -
7 其他 -
8 合计 38,916,424.73
(5)由于四舍五入的原因,分项之和与合计项之间可能存在尾差。
十二、基金的业绩
1.本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比
较
(基金成立至 2016 年 3 月 31 日)
华商现金增利货币 A
份额净值 业绩比较 业绩比较基
份额净值
阶段 增长率标 基准收益 准收益率标 ①-③ ②-④
增长率①
准差② 率③ 准差④
基金成立日
0.2066% 0.0018% 0.0775% 0.0000% 0.1291% 0.0018%
—2012/12/31
2013/1/1—2013/12/31 3.2941% 0.0038% 1.3500% 0.0000% 1.9441% 0.0038%
2014/1/1—2014/12/31 3.7749% 0.0067% 1.3500% 0.0000% 2.4249% 0.0067%
2015/1/1—2015/12/31 3.0709% 0.0061% 1.3500% 0.0000% 1.7209% 0.0061%
45
华商现金增利货币市场基金—招募说明书摘要
2016/1/1—2016/3/31 0.7209% 0.0088% 0.3357% 0.0000% 0.3852% 0.0088%
华商现金增利货币 B
份额净值 业绩比较 业绩比较基
份额净值
阶段 增长率标 基准收益 准收益率标 ①-③ ②-④
增长率①
准差② 率③ 准差④
基金成立日
0.2197% 0.0020% 0.0775% 0.0000% 0.1422% 0.0018%
—2012/12/31
2013/1/1—2013/12/31 3.5427% 0.0038% 1.3500% 0.0000% 2.1927% 0.0038%
2014/1/1—2014/12/31 4.0224% 0.0067% 1.3500% 0.0000% 2.6724% 0.0067%
2015/1/1—2015/12/31 3.3180% 0.0061% 1.3500% 0.0000% 1.9680% 0.0061%
2016/1/1—2016/03/31 0.7808% 0.0088% 0.3357% 0.0000% 0.4451% 0.0088%
2.自基金合同生效以来基金累计份额净值增长率变动及其与同期业绩
比较基准收益率变动的比较
46
华商现金增利货币市场基金—招募说明书摘要
注:①本基金合同生效日为 2012 年 12 月 11 日。
②根据《华商现金增利货币市场基金基金合同》的规定,本基金主要投资于法律法规
及监管机构允许投资的金融工具,包括现金,通知存款,短期融资券,一年以内(含一
年)的银行定期存款、大额存单,期限在一年以内(含一年)的债券回购,期限在一年以
内(含一年)的中央银行票据,剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的债券、资产支持证券、
中期票据,中国证监会及/或中国人民银行认可的其他具有良好流动性的金融工具。根
据基金合同的规定,自基金合同生效之日起 6 个月内基金各项资产配置比例需符合基金
合同要求。本基金在建仓期结束时,各项资产配置比例符合基金合同有关投资比例的
约定。
十三、基金的费用与税收
(一)基金费用的种类
1.基金管理人的管理费;
2.基金托管人的托管费;
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华商现金增利货币市场基金—招募说明书摘要
3.基金销售服务费;
4.基金财产拨划支付的银行费用;
5.基金合同生效后的基金信息披露费用;
6.基金份额持有人大会费用;
7.基金合同生效后与基金有关的会计师费和律师费;
8.基金的证券交易费用;
9.基金的开户费用;
10.依法可以在基金财产中列支的其他费用。
(二)上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内参照公允的市场
价格确定,法律法规另有规定时从其规定。
(三)基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1.基金管理人的基金管理费
基金管理人的基金管理费按基金资产净值的 0.33%年费率计提。
在通常情况下,基金管理费按前一日基金资产净值的 0.33%年费率计
提。计算方法如下:
H=E×0.33%÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日基金资产净值
基金管理费每日计提,按月支付。经基金管理人与基金托管人核对一致
后,由基金托管人于次月首日起 3 个工作日内从基金财产中一次性支付给基
金管理人。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的,支付
日期顺延至最近可支付日支付。
2.基金托管人的基金托管费
基金托管人的基金托管费按基金资产净值的 0.10%年费率计提。
在通常情况下,基金托管费按前一日基金资产净值的 0.10%年费率计
提。计算方法如下:
H=E×0.10%÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
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华商现金增利货币市场基金—招募说明书摘要
基金托管费每日计提,按月支付。经基金管理人与基金托管人核对一致
后,由基金托管人于次月首日起 3 个工作日内从基金财产中一次性支付给基
金托管人。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的,支付
日期顺延至最近可支付日支付。
3.销售服务费
本基金 A 类基金份额的销售服务费年费率为 0.25%,对于由 B 类降级
为 A 类的基金份额持有人,年基金销售服务费率应自其降级后的下一个工
作日起适用 A 类基金份额持有人的费率。B 类基金份额的销售服务费年费率
为 0.01%,对于由 A 类升级为 B 类的基金份额持有人,年基金销售服务费
率应自其达到 B 类条件的开放日后的下一个工作日起享受 B 类基金份额持
有人的费率。各类基金份额的销售服务费计提的计算公式如下:
H=E×销售服务费年费率÷当年天数
H 为每日应计提的销售服务费
E 为前一日的基金资产净值
销售服务费每日计提,按月支付。经基金管理人与基金托管人核对一致
后,由基金托管人于次月首日起 3 个工作日内从基金财产中一次性支付给基
金管理人,基金管理人经注册登记机构分别支付给各个基金销售机构。若遇
法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的,支付日期顺延至最近
可支付日支付。
4、本章第(一)款第 4 至第 10 项费用由基金管理人和基金托管人根据有
关法规及相应协议的规定,列入当期基金费用。
(四)不列入基金费用的项目
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支
出或基金财产的损失;
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;
3、基金合同生效前的相关费用;
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用
的项目。
(五)基金管理费、基金托管费和销售服务费的调整
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华商现金增利货币市场基金—招募说明书摘要
基金管理人和基金托管人可协商酌情调低基金管理费、基金托管费和销
售服务费,无须召开基金份额持有人大会。基金管理人必须最迟于新的费率
实施日前按照《信息披露办法》的规定在指定媒体上刊登公告。
(六)基金税收
基金和基金份额持有人根据国家法律法规的规定,履行纳税义务。
十四、对招募说明书更新部分的说明
依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办
法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》及
其他有关法律法规的要求,我公司结合华商现金增利货币型证券投资基金的
运行情况,对其原招募说明书进行了更新,主要更新的内容说明如下:
一、 在“重要提示”部分更新了相关内容。
二、 更新了“三、基金管理人”的相关信息。
三、 更新了“四、基金托管人”的相关信息。
四、 更新了“五、相关服务机构”中代销机构相关信息。
五、 在“十、基金的投资”中根据本基金的实际运作情况,更新了最近一
期投资组合报告的内容,及最近一期基金业绩和同期业绩比较基准
的表现。
六、 在“二十一、其他应披露事项”中披露了本期已刊登的公告内容。
上述内容仅为摘要,须与本《招募说明书》(正文)所载之详细资料一
并阅读。
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2016 年 7 月 25 日
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