长城恒康稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金
(FOF)基金
基金产品资料概要(更新)
编制日期:2020年8月28日
送出日期:2020年9月1日
本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。
作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
基金简称 长城恒康稳健养老一年混 基金代码 007705
合FOF
基金管理人 长城基金管理有限公司 基金托管人 中国建设银行股份有限公司
基金合同生效 2020-06-03 上市交易所及上市日 - -
日 期
基金类型 基金中基金 交易币种 人民币
运作方式 其他开放式 开放频率 本基金每份基金份额设置最短
持有期,每份基金份额的最短持
有期为一年。在基金份额的一年
持有期到期日前(不含当日),
基金份额持有人不能对该基金
份额提出赎回申请;基金份额的
一年持有期到期日起(含当日),
基金份额持有人可对该基金份
额提出赎回申请。
开始担任本基金基金 2020-06-03
基金经理 徐九龙 经理的日期
证券从业日期 2002-03-27
- 《基金合同》生效之日起三年后的对应日,若基金资产净值低于两亿元的,基金合同
自动终止,无需召开基金份额持有人大会审议决定,且不得通过召开基金份额持有人
大会延续基金合同期限。《基金合同》生效三年后本基金继续存续的,连续60个工作
日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元情形的,基金
管理人应当10个工作日内向中国证监会报告并提出解决方案,如持续运作、转换运作
方式、与其他基金合并或者终止基金合同等,并6个月内召集基金份额持有人大会。
二、基金投资与净值表现
(一)投资目标与投资策略
详见《长城恒康稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书》第九部分“基
金的投资”
投资目标 本基金通过运用目标风险策略对大类资产进行配置,在控制组合波动风险的前提下,
追求资产的长期稳健增值。
投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括经中国证监会依法核准或注册
的公开募集的基金份额(包括QDII基金、商品基金(含商品期货基金和黄金ETF,下
同)、香港互认基金及其他经中国证监会核准或注册的公开募集证券投资基金),国内
依法公开发行上市交易的股票(包括主板、中小板、创业板及其他中国证监会核准上
市的股票)、债券(国债、央行票据、金融债券、地方政府债券、企业债券、公司债
券、次级债券、可转换债券、可交换债券、可分离交易可转债、短期融资券(含超短
期融资券)、中期票据等)、资产支持证券、债券回购、银行存款(包括定期存款、协
议存款、通知存款等)、同业存单以及法律法规或中国证监会允许投资的其他金融工
具(但须符合中国证监会的相关规定)。
基金的投资组合比例为:本基金投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基
金份额的资产占基金资产的比例不低于80%,本基金投资于股票、股票型基金、混合
型基金和商品基金(含商品期货基金和黄金ETF)等品种的比例合计原则上不超过
30%。本基金投资于权益类资产的战略配置比例为25%,投资比例范围为15%-30%。权
益类资产包括股票、股票型基金以及符合以下两种情况之一的混合型基金:一是基金
合同约定股票资产投资比例不低于基金资产的50%,二是最近4个季度末,每季度定期
报告披露的股票资产占基金资产的比例不低于50%。权益类资产中投资于医药、消费、
信息技术大类行业的指数基金的资产净值占比不低于权益类资产的80%。现金或到期
日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%,其中现金不包括结算备付金、存
出保证金、应收申购款等。
主要投资策略 1、大类资产配置策略
本基金为目标风险策略基金,根据基金合同约定的权益类资产的战略配置比例进行资
产配置。本基金战略配置于权益类资产的比例为25%,同时结合各类资产的实际市场
情况,在基金合同约定的范围内对大类资产配置比例进行一定动态调整,高配当前被
低估的资产、低配被高估的资产。
2、基金投资策略
在确定各类资产配置比例后,本基金将通过科学的基金筛选流程,精选基金作为本基
金的投资标的。采用严谨的分析方法对基金进行研究,综合考察基金的指数代表性、
业绩、风险、流动性、投资组合等多方面因素,并结合对基金管理公司、基金经理的
评价对基金进行筛选,挑选出符合该投资策略的基金。
(1)基金维度
首先,排除不满足养老目标基金投资要求的基金,以及因封闭等原因不便投资的基金。
其次,将基金做出细化分类,针对不同类型的基金,从不同侧重点进行挑选。
(2)基金经理维度
从定量和定性分析两个角度评价基金经理。
(3)基金管理人维度
从公司的基金规模和数量、历史经营情况、管理水平和人员素质、投资管理制度、风
险控制安排、研发和创新能力等角度,对基金公司进行定性分析。
3、股票投资策略
4、债券投资策略
5、资产支持证券投资策略
业绩比较基准 中证800指数收益率×25%+中债综合财富指数收益率×75%
风险收益特征 本基金为混合型基金中基金,在通常情况下其预期收益及预期风险水平高于债券型基
金、货币市场基金、债券型基金中基金和货币型基金中基金,低于股票型基金和股票
型基金中基金。
(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表
-
(三)自基金合同生效以来/最近十年(孰短)基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基
准的比较图
-
三、投资本基金涉及的费用
(一)基金销售相关费用
注:以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取。投资者多次认/申购,认/申购费率按每笔认/申购
申请单独计算。
申购费:(1)申购费率
申购金额(含申购费) 申购费率
100万元以下1.2%
100万元(含)-300万元 0.8%
300万元(含)-500万元 0.5%
500万元以上(含)每笔1000元
注:上述申购费率适用于除通过本公司直销柜台申购本基金的养老金客户以外的其他投资人。
(2)特定申购费率
申购金额(含申购费) 特定申购费率
100万元以下0.24%
100万元(含)-300万元 0.16%
300万元(含)-500万元 0.10%
500万元以上(含)每笔1000元
注:上述特定申购费率适用于通过本公司直销柜台申购本基金份额的养老金客户。
赎回费:本基金不收取赎回费
(二)基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除:
费用类别 收费方式/年费率
管理费 按前一日基金资产净值扣除本基 0.60%
金所持有的本基金管理人管理的
其他基金份额所对应的基金资产
后的余额(若为负数,则取0)为
计提基础
托管费 按前一日基金资产净值扣除本基 0.15%
金所持有的由本基金托管人托管
的基金份额所对应的基金资产后
的余额(若为负数,则取0)为计
提基础
销售服务费 - -
- 基金合同生效后与基金相关的信 -
息披露费用、会计师费、律师费、
诉讼费和仲裁费,基金份额持有
人大会费用,基金的证券交易、
结算费用,基金的银行汇划费用,
基金相关账户的开户费用及维护
费用,基金投资其他基金产生的
其他基金的费用,以及按照国家
有关规定和基金合同约定,可以
在基金财产中列支的其他费用,
根据有关法规及相应协议规定,
按费用实际支出金额列入当期费
用,由基金托管人从基金财产中
支付。
注:本基金交易证券等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。
四、风险揭示与重要提示
(一)风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
1、证券市场风险
(1)政策风险;(2)经济周期风险;(3)利率风险;(4)信用风险;(5)购买力风险;(6)证券发行人经营风险
2、管理风险
3、流动性风险
4、本基金特有的风险
(1)基金投资其他基金的风险
(2)基金投资流通受限资产的风险
(3)基金投资资产支持证券的风险
(4)本基金的名称中包含“养老目标”字样,不代表基金收益保障或其他任何形式的收益承诺,基金管理人在此特别提示投资者:本基金不保本,可能发生亏损。
(5)在基金份额的一年持有期到期日前(不含当日),基金份额持有人不能对该基金份额提出赎回申请。基金份额持有人将面临在一年持有期到期前不能赎回基金份额的风险。
(6)本基金《基金合同》生效之日起三年后的对应日,若基金资产净值低于两亿元的,基金合同自动终止,无需召开基金份额持有人大会审议决定,且不得通过召开基金份额持有人大会延续基金合同期限。故基金份额持有人将可能面临基金合同自动终止的风险。
5、本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险
6、其他风险(二)重要提示
长城恒康稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)经2020年1月21日中国证券监督管理委员会证监许可[2020]189号文注册募集。
中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
五、其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站[www.ccfund.com.cn][客服电话:400-8868-666]
基金合同、托管协议、招募说明书
定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告
基金份额净值
基金销售机构及联系方式
其他重要资料
六、其他情况说明
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