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银河银富B:2007年年度报告

2008-03-29 00:00:00 来源:证券时报
银河银富货币市场基金2007年年度报告 报告期年份:2007年 基金管理人:银河基金管理有限公司 基金托管人:交通银行 送出日期:2008年3月29日 银河银富货币市场基金2007 年年度报告正文 第一节 重要提示及目录 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。本年度报告已经三分之二以上独立董事签字同意,并由董事长签发。基金托管人交通银行根据本基金合同规定,于2008 年3 月24 日复核了本报告中的财务指
银河银富货币市场基金2007年年度报告
报告期年份:2007年
基金管理人:银河基金管理有限公司
基金托管人:交通银行
送出日期:2008年3月29日
银河银富货币市场基金2007 年年度报告正文
第一节 重要提示及目录 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。本年度报告已经三分之二以上独立董事签字同意,并由董事长签发。基金托管人交通银行根据本基金合同规定,于2008 年3 月24 日复核了本报告中的财务指标、收益表现、收益分配情况、财务会计报告、投资组合报告等内容,保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。本报告财务资料已经审计,中瑞岳华会计师事务所有限公司为本基金出具了无保留意见的审计报告,请投资者注意阅读。本报告中金额单位为人民币元,特别说明除外。
目录
第一节重要提示及目录.................................................................................................................... 1第二节基金简介................................................................................................................................1第三节主要财务指标、基金收益表现及收益分配情况................................................................ 3第四节管理人报告............................................................................................................................ 5第五节托管人报告............................................................................................................................ 9第六节审计报告.............................................................................................................................. 10第七节财务会计报告.......................................................................................................................11第八节基金份额持有人户数、持有人结构.................................................................................. 33第九节开放式基金份额变动.......................................................................................................... 34第十节重大事项揭示...................................................................................................................... 34第十一节备查文件目录.................................................................................................................. 37
第二节 基金简介
一、 基金信息
基金名称:银河银富货币市场基金A 级基金简称:银河银富A 级(交易代码:150005) B 级基金简称:银河银富B 级(交易代码:150015) 基金运作方式:契约型开放式基金合同生效日:2004 年12 月20 日报告期末基金份额总额:455,110,361.24 份 其中:银河银富A级:142,565,544.80份
银河银富B级:312,544,816.44份
二、 基金投资情况
投资目标:在确保基金资产安全和高流动性的基础上,追求高于业绩比较基准的回报。
投资策略:本基金主要投资于短期金融工具,投资策略的重点是在投资组合的流动性和收益性这两个方面取得平衡。本基金将以价值研究为导向,利用基本分析和数量化分析方法,通过对短期金融工具的积极投资,在控制风险和保证流动性的基础上,追求稳定的当期收益。
1. 战略资产配置策略利率预期策略:因为利率变化是影响债券价格的最重要的因素,所以利率预期策略是本基金的基本投资策略。投资决策委员会通过对宏观经济形势、财政与货币政策、金融监管政策、市场结构变化和短期资金供给等因素的分析,形成对未来短期利率走势的判断,并依此调整组合的期限和品种配置。比如,根据历史上我国短期资金市场利率的走势,在年初、年末资金利率较高时按哑铃策略配置基金资产,而在年中资金利率偏低时按梯形策略配置基金资产。
平均剩余期限控制策略:根据对短期利率走势的判断确定并控制投资组合的平均剩余期限。在预期短期利率上升时,缩短组合的平均期限,以规避资本损失和获得较高的再投资收益;在预期短期利率下降时,延长组合的平均期限,以锁定较高的收益水平。
现金流管理策略:根据对市场资金面分析以及对申购赎回变化的动态预测,通过回购的滚动操作和债券品种的期限结构搭配,动态调整并有效分配基金的现金流,在保持本基金充分流动性的基础上争取较高收益。
2. 战术资产配置策略


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在战术资产配置阶段,配置策略主要体现在:
利用金融工程技术,寻找价格低估的投资品种。
把握银行间市场和交易所市场出现的套利机会。
业绩比较基准:本基金业绩比较基准为银行半年期定期存款利率(税后)
风险收益特征:本基金面临的风险与其他开放式基金相同(如市场风险、流动性
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风险、管理风险、技术风险等),但由于本基金主要投资短期流动性金融工具,上述风险在本基金中存在一定的特殊性,投资本金损失的可能性很小。
三、 基金管理人情况
名称:银河基金管理有限公司注册地址:上海市虹口区东大名路908号办公地址:上海市虹口区东大名路908号金岸大厦三楼邮政编码:200082 法定代表人:李锡奎信息披露负责人:屈艳萍联系电话:021-65956688传真:021-65958005电子邮箱:compliance@galaxyasset.com
四、 基金托管人情况
名称:交通银行股份有限公司(简称:交通银行)注册地址:上海市浦东新区银城中路188 号办公地址:上海市浦东新区银城中路188 号邮政编码:200120
银河银富货币市场基金2007 年年度报告正文
法定代表人:蒋超良信息披露负责人:张咏东联系电话:021-68888917 传真:021-58408836 电子邮箱:zhangyd@bankcomm.com
五、 信息披露情况
信息披露报纸名称:《中国证券报》基金管理人互联网网址:http://www.galaxyasset.com置备地点:
1、上海市东大名路908 号金岸大厦3 层银河基金管理有限公司
2、上海市银城中路188 号交通银行
六、 其他有关资料
1、会计师事务所名称:中瑞岳华会计师事务所有限公司 办公地址:北京市西城区金融大街35号国际企业大厦A座8-9层
2、注册登记机构的名称:银河基金管理有限公司 办公地址:上海市虹口区东大名路908号金岸大厦三楼
第三节 主要财务指标、基金收益表现及收益分配情况
一、财务指标


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序号 项目 代码 金额
2007年度 2006年度 2005年度
1 基金本期净收益 A级 2,992,928.06 37,024,060.09 47,645,970.79
B级 5,545,335.90 1,333,286.30
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2 期末基金资产净值 A级 142,565,544.80 86,434,402.33 2,189,671,390.19
B级 312,544,816.44 329,824,159.10
3 期末基金份额净值 1.00 1.00 1.00
A级 3.6476% 1.9017% 2.4147%
4 本期收益率 B级 3.8973% 1.9429%
A级 8.2619% 4.4520% 2.5027%
5 累计收益率 B级 8.5666% 4.4942%
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注:本基金收益分配按日结转份额。
二、基金收益表现基金收益率与同期业绩比较基准收益率的比较银河银富A 级


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期间 基金收益率 基金收益率标准 业绩比较基准收 业绩比较基 对比1 对比2
差 益率 准收益率标
准差
1 2 3 4 5=1-3 6=2-4
过去三个月 1.0674% 0.0087% 0.8408% 0.0003% 0.2266% 0.0084%
过去六个月 2.4726% 0.0126% 1.5139% 0.0013% 0.9587% 0.0113%
过去一年 3.6476% 0.0097% 2.4781% 0.0017% 1.1695% 0.0080%
自基金合同生效起 8.2619% 0.0066% 5.9453% 0.0014% 2.3166% 0.0052%
至今
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基金收益率与同期业绩比较基准收益率的比较银河银富B 级


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期间 基金收益率 基金收益率标准 业绩比较基准收 业绩比较基准 对比1 对比2
差 益率 收益率标准差
1 2 3 4 5=1-3 6=2-4
过去三个月 1.1288% 0.0087% 0.8408% 0.0003% 0.2880% 0.0084%
过去六个月 2.5964% 0.0126% 1.5139% 0.0013% 1.0825% 0.0113%
过去一年 3.8973% 0.0097% 2.4781% 0.0017% 1.4192% 0.0080%
自基金合同生效起 8.5666% 0.0067% 5.9453% 0.0014% 2.6213% 0.0053%
至今
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图示基金合同生效以来基金累计收益率增长情况,并与同期业绩比较基准累计收
4

益率变化进行比较:
9.00%
基金银
富A级6.00%
基金银
富B级3.00%
业绩基


0.00%2004-2005-2005-2005-2006-2006-2006-2007-2007-2007-12-20 4-19 8-17 12-15 4-14 08-12 12-10 4-9 8-7 12-5
基金年度收益率与同期业绩比较基准收益率比较
4.50% 4.00% 3.50% 3.00%
基金银富A级基金银富B级
基金基准 1.50% 1.00% 0.50%

0.00% 2005年2006年2007年

三、基金收益分配情况
本基金本年度累计分配收益8,538,263.96,其中银河银富A 级累计分配收益
2,992,928.06,银河银富B 级累计分配收益5,545,335.90,从2006 年1 月1 日至2006
年12 月31 日止累计分配收益38,357,346.39 元,从2005 年1 月1 日至2005 年1 月1
日止累计分配收益47,645,970.79元。
第四节 管理人报告
一、基金管理人情况简介
银河基金管理有限公司设立于2002 年6 月14 日,由中国银河证券有限责任公司、
中国石油天然气集团公司、北京首都机场集团公司、上海市城市建设投资开发总公司、
湖南广播电视产业中心共同发起设立,经中国证监会证监基字[2002]21 号文批准成立。 目前,除本基金外,银河基金管理有限公司另管理1只封闭式基金与3只开放式证
券投资基金,基本情况如下:1、银丰证券投资基金类型:契约型封闭式成立日:2002年8月15日
投资目标:为平衡型基金,力求有机融合稳健型和进取型两种投资风格,在控制
风险的前提下追求基金资产的长期稳定增值。2、银河银联系列证券投资基金本系列基金为契约型开放式基金,由两只基金构成,包括银河稳健证券投资基金
和银河收益证券投资基金,每只基金彼此独立运作,并通过基金间相互转换构成一个统一的基金体系。 基金合同生效日:2003年8月4日
(1)银河稳健证券投资基金
投资目标:以稳健的投资风格,构造资本增值与收益水平适度匹配的投资组合,在控制风险的前提下,追求基金资产的长期稳定增值。
(2)银河收益证券投资基金投资目标:以债券投资为主,兼顾股票投资,在充分控制风险和保持较高流动性
的前提下,实现基金资产的安全及长期稳定增值。3、银河银泰理财分红证券投资基金
基金运作方式:契约型开放式 基金合同生效日:2004年3月30日基金投资目标:追求资产的安全性和流动性,为投资者创造长期稳定的投资回报 4、银河银信添利债券型证券投资基金基金运作方式:契约型开放式基金合同生效日:2007 年3 月14 日基金投资目标:在满足本金稳妥与良好流动性的前提下,追求基金资产的长期稳
健增值。
二、基金经理情况简介
索峰先生,基金经理,本科学历,14 年证券、期货行业从业经历。曾就职于润庆期货公司、申银万国证券、原君安证券和中国银河证券有限责任公司,期间主要从事国际商品期货交易,营业部债券自营业务和证券投资咨询工作。2004 年6 月至今,担任银河基金管理有限公司银河银富基金基金经理,2006 年3 月起兼任银河收益证券投资基金基金经理。
位健先生,基金经理助理,本科学历,6年银行、证券行业从业经历。曾就职于青岛市商业银行,从事债券投资工作,2005年3月加入银河基金管理有限公司,担任债券交易员,2006年3月起任银河银富货币市场基金经理助理。
三、基金运作遵规守信情况说明
本报告期内,本基金管理人严格遵守《证券法》、《证券投资基金法》及其配套法规、《基金合同》和其他有关法律法规的规定,本着“诚实信用、勤奋律己、创新图强”的原则管理和运用基金资产,在合法合规的前提下谋求基金资产的保值和增值,努力实现基金持有人的利益,无损害基金持有人利益的行为,基金投资范围、投资比例及投资组合符合有关法规及基金合同的规定。
四、投资策略和业绩表现
2007年货币市场回顾
2007年中国宏观经济继续保持加速增长,全年实现国内生产总值24.66万亿,同比增加11.4%,多年来经济的持续高速增长导致资源要素供给相对不足,劳动力等资源品价格自2007 年初出现明显上升;与此同时,受次贷危机影响美元持续深幅贬值,以美元计价的国际大宗商品价格大幅飚升,国内输入型通胀压力逐渐显现。以上两因素共同作用下2007年居民消费价格指数同比上涨4.8%,值得注意的是价格上涨正在向非食品部分传导,核心通胀压力由弱转强。国内进出口贸易失衡局面2007 年进一步加剧,全年实现贸易顺差2622亿美元,同期央行外汇储备增加4620亿美元。有鉴于此,中央政府明确提出了防止经济增长由偏快转为过热,在坚持稳健的前提下要采取稳中适度从紧的经济政策,并多方位的对经济运行态势进行了调控。受央行系列紧缩调控措施的影响,银行间债券收益率整体上呈现深幅调整,其中1年期央票收益率由年初的2.8%单边上扬至年末的4.06%。
2007年基金管理
在央行持续紧缩调控影响下,一方面,银行间债券市场呈现弱市格局,债券组合流动性和投资回报率水平难以满足基金管理需求;另一方面,银行存款基准利率的提高要求基金组合寻求更高收益的投资标的。债券市场不再具备货币市场基金的理想配置条件,所幸的是,受新股IPO短期扰动影响,交易所回购利率与债券收益率存在明显比较优势,银富货币基金在突出基金组合管理中的安全性和流动性控制同时,选择短期逆回购期限品种适度进行滚动操作,为投资者赢得了稳健的投资回报。
五、简要展望
展望2008年,紧缩宏观调控政策效果将逐步显现,中国经济在继续保持较快增长的同时增幅将有所回落。出口增速在外需放缓的影响下将明显减小,国际收支失衡的局面有望得到改善;固定资产投资在紧缩信贷政策作用下难以保持较快增长;通过进一步提高农民和城镇低收入者收入水平和消费能力,消费由此可望迎来一个新的扩张。2008年通货膨胀仍将维持高位运行,央行仍有出台加息政策的必要,但在目前国际主要经济实体因经济增长减缓而连续减息的情况下,加快汇率升值可能发挥更大的作用。2008年从紧的货币政策表现形式和实现手段与往年相比将有所不同,围绕合理调控流动性主线在数量型货币工具和价格型货币工具相协调中可能更加偏重前者。整体上债券市场面临的宏观环境将好于2007年,但流动性调控以及通胀水平将成为制约债券市场表现的不确定因素。2008年银富货币基金将在密切分析宏观经济趋势和人民银行货币政策导向的基础上,及时把握货币市场运行变化,分析和捕捉市场调整过程中可能存在的阶段性投资机会,调整基金组合,配置基金资产,为投资者赢得合理的投资收益。
六、内部监察报告
本报告期内,为了保证公司合规运作、加强内部控制、防范经营风险、保障基金份额持有人的利益,监察稽核人员按照独立、客观、公正的原则,依据国家相关法律法规、基金合同和管理制度,采用例行检查与专项检查、定期检查和不定期检查有机结合的方式,对公司内控制度的合法性和合规性、执行的有效性和完整性、风险的防范和控制等进行了持续的监察稽核,对发现的问题进行提示和追踪落实,定期制作监察稽核报告,及时呈报公司领导层和上级监管部门。
本基金管理人采取的主要措施包括:
积极响应中国证监会关于加强市场监管的号召,采取外部法律顾问授课和内部监察部门培训相结合的方式,多次组织全体员工开展《公司法》、《证券法》、《基金法》及其配套法规、公司内控制度等的学习。通过上述学习宣传活动,使员工加深了对法律法规的认识,并进一步将法律法规与内控制度落实到日常工作中,确保其行为守法合规、严格自律,恪守诚实信用原则,以充分维护基金持有人的利益。
继续完善公司治理结构,严格按照现代企业制度的要求,以规范经营运作、保护基金份额持有人利益为目标,建立、健全了组织结构和运行机制,明确界定董事会、监事会职责范围,认真贯彻了独立董事制度,高级管理人员、基金经理的任免等重大经营决策的制定都征得了所有独立董事的同意,保证了独立董事在公司法人治理结构中作用的切实发挥,保证了各项重大决策的客观公正。
通过进一步健全风险定位系统,加强了对公司各业务环节的风险识别、风险评估、风险控制、风险报告、风险管理的监督等风险管理和控制程序,强调了在事前、事中、事后等各阶段对风险进行全面控制。
不断完善规章制度体系,根据国家的有关法律法规和基金管理公司实际运作的要求,对现有的规章制度体系不断进行完善,对经营管理活动的决策、执行和监督程序进行规范,明确不同决策层和执行层的权利与责任,细化研究、投资、交易等各项工作流程,为杜绝人为偏差、合法合规运作、强化风险控制提供了制度保证。

随业务的发展和规模的扩大,本基金管理人将继续严格遵守《证券法》、《证券投资基金法》等法律法规的规定,进一步加强风险管理和完善内部控制体系,为基金份额持有人谋求长期稳定的回报。
第五节 托管人报告
2007 年度,托管人在银河银富货币市场基金的托管过程中,严格遵守了《证券投资基金法》及其他有关法律法规、基金合同、托管协议,尽职尽责地履行了托管人应尽的义务,不存在任何损害基金持有人利益的行为。
2007 年度,银河基金管理有限公司在银河银富货币市场基金投资运作、基金资产净值的计算、基金收益的计算、基金费用开支等问题上,托管人未发现损害基金持有人利益的行为。根据《关于货币市场基金投资等相关问题的通知》的规定,托管人发现基金在个别工作日存在以下情况:"债券正回购的资金余额超过基金资产净值的20%"。对于上述情况,托管人对基金管理人进行了提示,基金管理人根据规定进行了调整。
2007 年度,由银河基金管理有限公司编制并经托管人复核审查的有关银河银富货币市场基金的年度报告中财务指标、收益表现、收益分配情况、财务会计报告相关内容、投资组合报告等内容真实、准确、完整。
交通银行股份有限公司2008 年3 月24 日
第六节 审计报告
中瑞岳华审字[2008]第15235号
银河银富货币市场基金全体基金份额持有人:
我们审计了后附的银河银富货币市场基金(以下简称“银富基金”)财务报表,包括2007年12月31日的资产负债表,2007年度的利润表、所有者权益(基金净值)变动表以及财务报表附注。
一、管理层对财务报表的责任
按照企业会计准则、《证券投资基金会计核算业务指引》、《银河银富货币市场基金基金合同》及中国证券监督管理委员会的有关规定编制财务报表是银富基金的基金管理人银河基金管理有限公司的责任。这种责任包括:(1)设计、实施和维护与财务报表编制相关的内部控制,以使财务报表不存在由于舞弊或错误而导致的重大错报;
(2)选择和运用恰当的会计政策;(3)作出合理的会计估计。 二、注册会计师的责任 我们的责任是在实施审计工作的基础上对财务报表发表审计意见。我们按照中国
注册会计师审计准则的规定执行了审计工作。中国注册会计师审计准则要求我们遵守职业道德规范,计划和实施审计工作以对财务报表是否不存在重大错报获取合理保证。
审计工作涉及实施审计程序,以获取有关财务报表金额和披露的审计证据。选择的审计程序取决于注册会计师的判断,包括对由于舞弊或错误导致的财务报表重大错报风险的评估。在进行风险评估时,我们考虑与财务报表编制相关的内部控制,以设计恰当的审计程序。审计工作还包括评价基金管理人选用会计政策的恰当性和作出会计估计的合理性,以及评价财务报表的总体列报。
我们相信,我们获取的审计证据是充分、适当的,为发表审计意见提供了基础。三、审计意见我们认为,银富基金财务报表已经按照企业会计准则、《证券投资基金会计核算
业务指引》、《银河银富货币市场基金基金合同》及中国证券监督管理委员会的有关规定编制,在所有重大方面公允反映了银富基金2007年12月31日的财务状况以及2007年度的经营成果和基金净值变动情况。
中瑞岳华会计师事务所有限公司 中国注册会计师:朱海武
中国·北京 中国注册会计师:丁勇
2008年3月13日
第七节 财务会计报告
第一部份会计报表
一、资产负债表 金额单位:人民币元


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项目 附注 2007.12.31 2006.12.31
资产:
银行存款 六、1 279,205.88 183,975.63
结算备付金 72,931,446.61 29,492,195.93
存出保证金 - -
交易性金融资产 六、2 69,943,152.72 384,703,012.05
其中:股票投资 六、2
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- -
债券投资 六、2 69,943,152.72 384,703,012.05
资产支持证券投资 - -
衍生金融资产 - -
买入返售金融资产 310,200,865.30
应收证券清算款 - -
应收利息 六、3 2,051,355.22 1,808,186.77
应收股利 - -
应收申购款 - 402,883.47
其他资产 - -
资产总计 455,406,025.73 416,590,253.85
负债:
短期借款 - -
交易性金融负债 - -
衍生金融负债 - -
卖出回购金融资产款 - -
应付证券清算款 - -
应付赎回款 - -
应付管理人报酬 87,778.48 115,909.78
应付托管费 26,599.54 35,124.19
应付销售服务费 25,303.63 25,869.71
应付交易费用 六、4 2,396.78 10,569.19
应交税费 -
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━



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-
应付利息 - -
应付利润 23,586.06 24,219.55
其他负债 六、5 130,000.00 120,000.00
负债合计 295,664.49 331,692.42
所有者权益:
实收基金 六、6 455,110,361.24 416,258,561.43
未分配利润 - -
所有者权益合计 455,110,361.24 416,258,561.43
负债和所有者权益总计 455,406,025.73 416,590,253.85
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所附会计报表附注为本会计报表的组成部分
二、利润表
金额单位:人民币元


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项目 附注 2007年度 2006年度
一、收入 10,472,990.17 56,704,209.73
1.利息收入 10,151,380.53 45,028,437.81
其中:存款利息收入 1,003,661.78 5,423,182.10
债券利息收入 5,370,408.55 33,969,669.88
资产支持证券利息收入 - -
买入返售金融资产收入 3,777,310.20 5,635,585.83
2.投资收益(损失以”-”号填列) 321,609.64 11,675,771.92
其中:股票投资收益 - -
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债券投资收益 六、7 321,609.64 11,675,771.92
资产支持证券投资收益 - -
衍生工具收益 - -
股利收益 - -
3.公允价值变动收益(净损失以“- - -
”号填列)
4.其他收入(损失以“-”填列) - -
二、费用 1,934,726.21 18,346,863.34
1.管理人报酬 950,042.31 6,705,208.67
2.托管费 287,891.61 2,031,881.48
3.销售服务费 254,368.18 4,933,622.62
4.交易费用 - -
5.利息支出 273,079.60 4,492,234.08
其中:卖出回购金融资产支出 273,079.60 4,492,234.08
6.其他费用 六、8 169,344.51 183,916.49
三、利润总额(亏损以“-”号填列 8,538,263.96 38,357,346.39
)
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所附会计报表附注为本会计报表的组成部分
三、所有者权益(基金净值)变动表


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项目 本期金额 上期金额
实收基金 未分配利润 所有者权益合计 实收基金 未分配利润 所有者权益合计
一、期初所 416,258,561.43 - 416,258,561.43 2,189,671,390.19 - 2,189,671,390.19
有者权益(
基金净值)
二、本期经 - 8,538,263.96 8,538,263.96 - 38,357,346.39 38,357,346.39
营活动产生
的基金净值
变动
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数(本期净
利润)
三、本期基 38,851,799.81 - 38,851,799.81 -1,773,412,828.76 - -1,773,412,828.76
金份额交易
产生的基金
净值变动数
(减少以"-"
号填列)
其中:1、基 3,623,859,657.10 - 3,623,859,657.10 9,102,097,047.23 - 9,102,097,047.23
金申购款
2、基金赎回 -3,585,007,857.2 - -3,585,007,857.2 -10,875,509,875.9 - -10,875,509,875.9
款 9 9 9 9
四、本期向 - -8,538,263.96 -8,538,263.96 - -38,357,346.39 -38,357,346.39
基金份额持
有人分配利
润产生的基
金净值变动

五、期末所 455,110,361.24 - 455,110,361.24 416,258,561.43 - 416,258,561.43
有者权益(
基金净值)
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所附会计报表附注为本会计报表的组成部分
第二部份财务报表附注(金额单位:人民币元)一、基本情况
银河银富货币市场基金(以下简称“本基金”或“基金”) 系经中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)证监基金字[2004]177号文《关于同意银河银富货币市场基金募集的批复》批准,由银河基金管理有限公司作为基金发起人,于2004年12月20日正式成立的证券投资基金。本基金运作方式为契约型开放式,存续期为不定期,本基金合同生效日的基金份额总额为1,937,975,917.90 份。本基金的基金管理人为银河基金管理有限公司,基金托管人为交通银行股份有限公司(以下简称“交通银行”)。
本基金募集期间为2004年11月15日至2004年12月14日,募集资金总额为1,937,674,348.49元,募集资金的银行存款利息为306,853.23元,其中301,569.41元折算为基金份额归基金持有人所有,利息其他部分归基金所有。中瑞华恒信会计师事务所有限公司对本次实收基金募集情况进行了审验,并由该所于2004年12月17日出具了中瑞华恒信验字[2004]第2046号验资报告。
根据《银河基金管理有限公司关于银河银富货币市场基金份额分级及销售服务费率调整的公告》,本基金于2006年11月1日开始实施分级,分级后本基金设两级基金:A级基金份额和B级基金份额。
二、主要会计政策、会计估计及其变更
1、编制基金财务报表时所遵循的主要会计制度及其他有关规定
本基金财务报表以持续经营假设为基础,根据实际发生的交易和事项,按照财政部于2006年2月15日颁布的《企业会计准则-基本准则》(财政部令第33号)及《财政部关于印发<企业会计准则第1 号-存货>等38 项具体准则的通知》(财会[2006]3号)和2006年10月30日颁布的《财政部关于印发<企业会计准则-应用指南>的通知》(财会[2006]18号)(以下简称“新会计准则”)和中国证券监督管理委员会2007年2月15日发布的《公开发行证券的公司信息披露规范问答第7号―新旧会计准则过渡期间比较财务会计信息的编制和披露》和《证券投资基金会计核算业务指引》、《银河银富货币市场基金基金合同》及中国证监会的有关规定,并基于以下所述主要会计政策、会计估计进行编制。
2、会计年度
本基金的会计年度为公历1月1日起至12月31日止。
3、记账本位币
本基金以人民币作为记账本位币。
4、记账基础和计价原则
本基金的会计核算以权责发生制为记账基础,除债券投资7月1日之前按摊余成本法计价,7月1日之后用实际利率摊余成本法计算外,其余均以历史成本为计价原则。
5、基金资产的估值原则
(1)本基金计价采用摊余成本法,即计价对象以买入成本列示,按实际利率并考虑其买入时的溢价与折价,在其剩余期限内摊销,每日计提损益。本基金对持有的债券和票据按摊余成本计算基金资产净值。
债券回购以协议成本列示,按商定利率在实际持有期内逐日计提利息。
银行存款以本金列示,按适用利率逐日计提利息。
由于按摊余成本法计价可能会出现被计价对象的其他可参考公允价值指标和摊余成本之间偏离,为消除或减少因基金份额净值的背离导致基金份额持有人权益的稀释或其他不公平的结果,基金管理人于每一估值日,计算货币市场基金投资组合摊余成本与其他可参考公允价值指标之间的偏离程度,并定期测试其他可参考公允价值指标确定方法的有效性。当基金资产净值与按其他可参考公允价值计算的基金资产净值的偏离达到或超过基金资产净值的0.50%时,或基金管理人认为发生了其他的重大偏离时,基金管理人可以与基金托管人商定后进行调整,使基金资产净值更能公允地反映基金资产价值,确保以摊余成本法计算的基金资产净值不会对基金份额持有人造成实质性的损害。
如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的方法估值。

(6)有新增事项,按国家相关法律法规规定估值。
6、证券投资的成本计价方法
(1)债券投资
买入银行间同业市场交易的债券,2007年7月1日前,于实际支付价款时确认为债券投资;2007年7月1日后,于成交日确认为债券投资。
债券投资按实际支付的全部价款入账,其中所包含债券起息日或上次除息日至购买日止的利息,作为应收利息单独核算,不构成债券投资成本,对于贴息债券,应作为债券投资成本;卖出银行间同业市场交易的债券,2007年7月1日前,于实际收到全部价款时确认债券投资收益;2007年7月1日后,于成交日确认债券投资收益。出售债券的成本按移动加权平均法结转。
(2)回购协议
基金持有的回购协议(封闭式回购)2007年7月1日前,以融资金额列示,按融资金额及约定利率,在证券持有期内采用直线法逐日计提利息;2007年7月1日后,以成本列示,按实际利率(当实际利率与合同利率差异较小时,也可以用合同利率)在实际持有期间内逐日计提利息;
7、待摊费用的摊销方法和摊销期限
基金已发生的费用如果影响基金份额净值小数点后第四位的,应采用待摊的方法,在费用受益期间内平均计入基金损益。
8、收入的确认和计量
(1)银行间同业市场交易的债券投资收益:应于实际收到全部价款时确认,并按
应收取的全部价款与其成本、应收利息和相关费用的差额入账。
债券投资收益:2007年7月1日前,于卖出债券实际收到价款时确认;2007年7月1日后,于卖出债券成交日确认,并按实际收到的全部价款与其成本、应收利息及相关费用的差额入账;
债券利息收入:按实际持有期内逐日计提。附息债券、贴现券购买时采用实际支付价款(包含交易费用)确定初始成本,在2007年7月1日之前,每日按摊余成本和票面利率计算确定利息收入,2007年7月1日之后,每日按摊余成本和实际利率计算确定利息收入;
存款利息收入:活期存款利息收入应逐日计提,并按本金与适用的利率计提的金额入账。定期存款利息收入按本金与适用的利率及存单期限计算存款利息总额,在存单期限内逐日计提入账;若提前支取定期存款,按提前支取本金、适用利率及实际存款期限计算存款利息收入,并于支取日确认利息收入损失,利息损失为提前支取所实际收到的利息收入与账面已确认的利息收入的差额,红字冲销存款利息收入。
买入返售证券收入:按融出资金额和约定利率在证券持有期内采用直线法逐日计提,并按计提的金额入账。在2007年7月1日之前,发生的交易费用是单独进当期损益,在2007年7月1日之后,根据新会计准则,交易费用作为取得成本,计入相关基金资产或基金负债的价值。

(6)其他收入:于实际收到时确认入账。
9、费用的确认和计量
基金管理费:根据《银河银富货币市场基金基金合同》的有关规定,基金管理费按前一日基金资产净值0.33%的年费率逐日计提确认,按月支付。
基金托管费:根据《银河银富货币市场基金基金合同》的有关规定,基金托管费按前一日基金资产净值0.1%的年费率逐日计提,按月支付。
基金销售服务费:根据《银河银富货币市场基金基金合同》、《银河基金管理有限公司关于银河银富货币市场基金份额分级及销售服务费率调整的公告》的有关规定,A级基金销售服务费按前一日基金资产净值0.25%的年费率逐日计提,按月支付, B级基金销售服务费按前一日基金资产净值0.01%的年费率逐日计提,按月支付
卖出回购证券支出:按融入资金额及约定利率,在回购期限内采用直线法逐日计提。并按计提的金额入账。在2007年7月1日之前,回购交易费用是单独进当期损益,在2007年7月1日之后,根据新会计准则,回购的交易费用应作为取得成本,计入相关基金资产或基金负债的价值。
其他费用:本基金发生的其他费用如果影响基金份额净值小数点后第四位的,即发生的其他费用大于基金净值万分之一,应采用待摊或预提的方法,待摊或预提计

入基金损益。发生的其他费用如果不影响基金份额净值小数点后第四位的,即发生的其他费用小于基金净值万分之一,可于发生时直接计入基金损益。 10、基金的收益分配政策
(1)每一基金份额享有同等分配权。
本基金采用人民币1.00元的固定份额净值交易方式,自基金合同生效日起每日将实现的基金净收益分配给基金份额持有人,并按月计入投资人基金账户,使基金账面份额净值始终保持1.00元。
(3)遇法定节假日,于节假日前一个工作日同时分配节假日期间的收益,即当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益;当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益。
(4)本基金的分红方式为红利再投资。
本基金收益每月集中计入投资人基金账户,成立不满一个月的于下月合并计入。
基金投资当期亏损时,等比例调整基金份额持有人持有份额,基金份额净值始终为1.00元。
在不影响投资者利益的情况下,基金管理人可酌情调整基金收益分配方式,此项调整不需要基金份额持有人大会决议通过。
根据《银河基金管理有限公司关于银河银富货币市场基金份额分级及销售服务费率调整的公告》,本基金分级后,A级基金及B级基金仍采用“每日分配,按月支付”的收益分配政策。

11、会计政策、会计估计变更
(1)会计政策变更 根据新企业会计准则,本基金会计政策变更如下:
A.买入返售金融资产和卖出回购金融资产的回购交易费用由原来计入当期费用变更为计入资产和负债成本。该项会计政策变更属于《企业会计准则第38号—首次执行企业会计准则》规定需追溯调整之外的事项,从会计的重要性原则考虑,基于一定合理的假设,根据2006年度及2007年上半年各类证券的交易费用支付信息,已对相关报表项目进行重分类。
B. 银行间市场债券由影子定价法改为公允价值计量,因该会计政策变更对列报前期影响数不切实可行,故采用未来适用法。
C.因对金融资产进行估值产生的当期未实现利得变动额按原会计准则在当期净收益后列示,按照新会计准则该变动额在公允价值变动损益列示,即已经包含在本期
净损益中。对该项会计政策变更具体调整见附注九、按新会计准则调整原会计准则的所有者权益及净损益。
(2)会计估计变更 本基金净值在7月1日以前是按债券票面利率的摊余成本法计算,按照新会计准则, 7月1日后本基金净值将按债券实际利率摊余成本法计算,即估值对象按面值

及溢折价之和计算成本,该项会计估计变更采用未来适用法。
12、前期差错
本基金报告期内无前期差错更正。
三、税项
1、营业税
根据财政部、国家税务总局财税[2002]128号文《关于开放式证券投资基金有关税收问题的通知》的有关规定,以发行基金方式募集资金,不属于营业税的征收范围,不征收营业税。
根据财政部、国家税务总局财税[2002]128号文《关于开放式证券投资基金有关税收问题的通知》和财税[2004]78号文《关于证券投资基金税收政策的通知》的有关规定,对证券投资基金管理人运用基金买卖股票、债券的收入,在2003 年底前暂免征收营业税,自2004年1月1日起继续免征。
2、企业所得税
根据财政部、国家税务总局财税字[2002]128号文《关于开放式证券投资基金有关税收问题的通知》和财税[2004]78号文《关于证券投资基金税收政策的通知》的有关规定,对证券投资基金管理人运用基金买卖股票、债券的收入,在2003 年底前暂
免征收企业所得税,自2004年1月1日起继续免征。
3、个人所得税
根据财政部、国家税务总局[2002]128号文《关于开放式证券投资基金有关税收问题的通知》的有关规定,对基金取得的股票的股息、红利收入以及债券的利息收入,由上市公司和发行债券的企业在向基金支付上述收入时代扣代缴20%的个人所得税,对投资者(包括个人和机构投资者)从基金分配中取得的收入,暂不征收个人所得税和企业所得税。
根据财政部、国家税务总局财税[2005]102号文《关于股息红利个人所得税有关政策的通知》及财税[2005]107 号文《关于股息红利有关个人所得税政策的补充通知 》的有关规定,对证券投资基金从上市公司分配取得的股息红利所得,扣缴义务人在代扣代缴个人所得税时,减按50%计算应纳税所得额,依照现行税法规定计征个人所得税。
4、印花税 根据财税[2007]84号文《财政部国家税务总局关于调整证券(股票)交易印花税税率的通知》(2007)财税[2007]84号的有关规定,经国务院批准,从2007 年5月30日起,调整证券(股票)交易印花税税率。对买卖、继承、赠与所书立的A股、B股股权转让书据,由立据双方当事人分别按3‰的税率缴纳证券(股票)交易印花税。四、资产负债表日后事项 1、根据《银河银富货币市场基金A、B级收益支付的公告(2008年第1号)》,本基金于2008年2月1日对本基金自2008年1月2日至2008年1月31日的收益进行集中支付并结转为基金份额。 2、根据《关于银河银富货币市场基金A、B级收益支付的公告(2008年第2号)》, 本基金管理人定于2008年3月3日对本基金A、B级基金自2008年2月1日起至2008年3月2日的收益进行集中支付并结转为基金份额。 3、根据《银河基金管理有限公司关于银河银富货币市场基金近期暂停申购及转入业务的公告》,《银河基金管理有限公司关于银河银富货币市场基金恢复申购及转入业务的公告》,以及《银河银富货币市场基金基金合同》有关规定,银河基金管理公司于2008年1月28日起暂停办理申购或通过其它基金转入本基金的业务,自2008
年2月14日起恢复办理银河银富货币市场基金所有正常业务。 五、关联方关系及其交易 1、关联方关系
关联方名称与本基金的关系


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银河基金管理有限公司 基金管理人、基金注册登记机构
交通银行股份有限公司 基金托管人
中国银河证券有限责任公司 基金管理人的股东
中国石油天然气集团公司 基金管理人的股东
北京首都机场集团公司 基金管理人的股东
上海市城市建设投资开发总公司 基金管理人的股东
湖南电广传媒股份有限公司 基金管理人的股东
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2、关联方交易
(1) 通过关联方席位进行的交易
①通过关联方中国银河证券有限责任公司(以下简称:“银河证券”)的席位进行的交易情况:
② 根据银河证券与基金管理人签订的《证券交易席位租赁协议》,银河证券还需向基金管理人提供证券研究综合服务,服务内容包括银河证券的投资银行部门、营业部、研究部门等部门在法律允许范围内对管理人基金管理业务的研究支持与配合。
③ 本基金与银河证券发生的关联交易均在正常业务范围内按一般商业条款订立,交易佣金的计算及佣金比率是公允的。
(2) 关联方报酬
①基金管理费 本基金应支付基金管理人管理费,按前一日基金资产净值0.33%的年费率逐日计



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项目 占该类交易总 占该类交易总
成交金额 成交金额的比 成交金额 成交金额的比
例 例
债券回购交易 1,965,600,000.00 100.00% 2,683,700,000.00 100.00%
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提,累计至每月月底,按月支付。其计算公式为: 日基金管理费=前一日基金资产净值×0.33%÷当年天数 本基金2007 年度发生基金管理费950,042.31元,2006 年度为6,705,208.67元。
②基金托管费 本基金应支付基金托管人托管费,按前一日基金资产净值0.1%的年费率逐日计提,累计至每月月底,按月支付。其计算公式为: 日基金托管费=前一日基金资产净值×0.1%÷当年天数
本基金2007 年度发生基金托管费287,891.61 元,2006 年度为2,031,881.48元。
③基金销售服务费:
根据《银河基金管理有限公司关于银河银富货币市场基金份额分级及销售服务费率调整的公告》,基金于2006年11月1日开始实施分级,分级后本基金设两级基金:A级基金份额和B级基金份额,此两级基金销售服务费分别按分级前后连续计算。
A级基金应支付的销售服务费用,按前一日基金资产净值0.25%的年费率逐日计提,累计至每月月底,按月支付。其计算公式为:
日基金销售服务费=前一日基金资产净值×0.25% ÷ 当年天数。
B级基金应支付的销售服务费用,按前一日基金资产净值0.01%的年费率逐日计提,累计至每月月底,按月支付。其计算公式为:
日基金销售服务费=前一日基金资产净值×0.01% ÷ 当年天数。
本基金在2007年发生A级基金销售服务费234,978.17元;B级基金销售服务费19,390.01 元。在2006年1月1日至2006 年10 月31 日发生基金销售服务费4,875,006.16元,2006年11月1日至2006年12月31日发生A级基金销售服务费52,529.76元;B级基金销售服务费6,086.70元。
需支付给各关联方的销售服务费单位:元关联方名称2007年度2006年度
银河基金管理有限公司(管理人)51,821.57 3,674,518.68 交通银行(托管人)77,154.38 223,802.14 中国银河证券有限责任公司(管理人股东)68,049.53 475,107.40 合计197,025.48 4,373,428.22
(3) 与关联方进行银行间同业市场债券(含回购)交易 本基金在报告期间与基金托管人交通银行通过银行间同业市场进行的债券交易
①银河基金管理有限公司2007年度及2006年度未持有本基金份额。
②银河基金管理公司主要股东及其控制的机构本报告期持有本基金份额的情况
(5) 本报告期由交通银行保管的银行存款余额及产生的利息收入
(6)本报告期银河基金管理有限公司的股权转让情况



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如下:
项目2007年度买入债券108,750,600.00卖出债券302,448,731.79银行间正回购交易-回购利息支 2006年度810,865,622.73156,265,2
出- 37.67300,000,000.0092,273.97
(4) 基金各关联方投资本基金的情况
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2007.12.312006.12.31


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关联方名称 持有基金份额 占基金总份额比 持有基金份额 占基金总份额
例 比例
中国银河证券有限责任公司 20,578,774.33 4.52% 19,844,187.18 4.77%
23
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关联方名称 2007.12.312006.12.31银行存款余额 2007年度2006年度利息收入金额
交通银行 279,205.88 183,975.63 35,477.81 379,745.94
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本报告期银河基金管理有限公司的股权未发生转让。六、基金会计报表重要项目的说明 1、银行存款
项目2007.12.31 2006.12.31


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银行存款合计 279,205.88279,205.88 183,975.63183,975.63
2、交易性金融资产
项 目 成本 公允价值2007.12 估值增值 成本 公允价值2006.1 估值增值
.31 2.31
股票投资 - -
债券投资 69,943,152.72 69,943,152.72 - 384,703,012.05 384,703,01 -
2.05
其中:交易所市场 - -
银行间市场 69,943,152.72 69,943,152.72 - 384,703,012.05 384,703,01 -
2.05
合计 69,943,152.72 69,943,152.72 - 384,703,012.05 384,703,01 -
2.05
3、应收利息
项目银行存款利息清算备付金利息债券利 2007.12.31433.52145,074.051,748,734.25 2006.12.31355.6510,638.651
息申购款利息卖入返售证券利息合计 46.86157,066.542,051,355.22 ,797,192.47-1,808,186.77
4、 应付交易费用
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项 目 2007.12.31 2006.12.31
应付银行间交易费用 2,396.78 10,569.19
其中:交易手续费 1,186.78 4,119.19
结算手续费 1,210.00 6,450.00
合计 2,396.78 10,569.19
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5、其他负债
项目预提审计师费预提信息披露费合计 2007.12.3150,000.0080,000.00130,000. 2006.12.3140,000.0080,000.001
00 20,000.00
6、实收基金(单位:份)
本期增加数 本期增加数
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项目 期初基金份额总额 因申购导致的增加 因分级导致的增 因赎回导致的减少 因分级导致的减 期末基金份额总

数 加数 数 少数
A级基金
(1-12月 86,434,402.33 1,755,173,133.27 7,684,319.60 1,080,594,883.27 626,131,427.13 142,565,544.80
份)
B级基金
(1-12月 329,824,159.10 1,234,870,777.10 626,131,427.13 1,870,597,227.29 7,684,319.60 312,544,816.44
份)
2007年度 416,258,561.43 2,990,043,910.37 633,815,746.73 2,951,192,110.56 633,815,746.73 455,110,361.24
合计
基金(110 2,189,671,390.19 8,191,347,272.67 - 9,738,367,445.98 642,651,216.88 -
月)
A级基金
(11-12 - 91,648,090.24 126,323,082.73 114,690,993.73 16,845,776.91 86,434,402.33
月)
B级基金
(11-12 - 159,415,697.69 533,362,903.90 362,765,449.65 188,992.84 329,824,159.10
月)
2006年度 2,189,671,390.19 8,442,411,060.60 659,685,986.63 10,215,823,889.36 659,685,986.63 416,258,561.43
合计
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7、债券投资收益
项 目2007年度2006年度卖出债券成交总额2,200,660,680.27 12,334,598,859.24 减:卖出债券成本总额2,184,551,904.85 12,304,171,087.20
应收利息总额15,787,165.78 18,752,000.12 债券差价收入321,609.64 11,675,771.92
8、其他费用


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项目 2007年度 2006年度
银行费用 21,344.51 45,916.49
审计费用 50,000.00 40,000.00
信息披露费 80,000.00 80,000.00
帐户维护费 18,000.00 18,000.00
合计 169,344.51 183,916.49
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9、本期已分配基金净收益
本基金自基金合同生效日起每日将实现的基金净收益分配给基金份额持有人,分红方式为红利再投资。本年度累计分配收益8,538,263.96元,其中银河银富A级基金累计分配收益2,992,928.06元,银河银富B级基金累计分配收益5,545,335.90元。本年以红利再投资方式结转入实收基金8,514,677.90 元, 其中银河银富A 级基金结转2,986,183.35元;银河银富B级基金结转5,528,494.55元。最后一个工作日实现净收益23,586.06 元 ,其中银河银富A 级基金6,744.71 元、银河银富B 级基金16,841.35元,于下一年度第一个工作日结转为基金份额。
七、流通转让受到限制的基金资产 截至2007年12月31日,本基金无流通转让受到限制的基金资产。
八、金融工具风险及管理——风险管理政策和组织架构
本基金管理人以保护投资者利益为核心,将内部控制和风险管理有机地结合起来,注重通过公司治理结构控制、管理理念控制、员工素质控制、组织结构和授权控制等创建良好的内部控制环境。本基金管理人建立起包括公司章程、内部控制指引、基本管理制度、部门管理制度和业务手册等五个层次的规章制度体系,建立了一套进行分类、评估、控制和报告的机制、制度和措施,通过风险定位系统建立起基于流程
再造和流程管理的全面的风险管理体系,以完善的内部控制程序和控制措施,有效保障稳健经营和长期发展。
本基金管理人建立了四层次的内部控制与风控体系,主要包括:(1)员工自律;
(2)部门主管的检查监督;(3)总经理领导下的监察部和风险控制专员的检查、监督;(4)董事会领导下的督察长办公室和合规审查与风险控制委员会的控制和指导。
本基金管理人根据风险的来源和影响因素,将基金管理过程中的风险分为:市场风险、流动性风险、运作风险、信用风险、操作风险、法律风险、赎回风险和其他风险等。本基金管理人重点关注基金投资组合的市场风险、流动性风险、运作风险、法律风险、道德风险等,并严格防范和控制投资管理中的关联交易。
本基金管理人建立了全面有效的基金绩效评估体系,主要评估内容包括跟踪误差分析、组合基本指标分析、收益率分析、配置结构分析、业绩归因、择时能力分析、投资效率分析七部分。风险控制部门负责根据基金实际投资组合,结合外部市场行情数据完成基金的绩效和风险评估报告。
投资组合的风险主要包括信用风险、流动性风险和市场风险。以下从这三方面进行风险揭示:
1、信用风险
信用风险是指债券发行人出现违约、拒绝支付到期本息,或由于债券发行人信用质量降低导致债券价格下降的风险,信用风险也包括证券交易对手因违约而产生的证券交割风险。本基金均投资于具有良好信用等级的证券,且通过分散化投资以分散信用风险。本基金投资于一家公司发行的证券市值不超过基金资产净值的10%,且本基金与由本基金管理人管理的其他基金共同持有一家公司发行的证券,不得超过该证券的10%。
本基金在交易所进行的交易均与中国证券登记结算有限责任公司完成证券交收和款项清算,因此违约风险发生的可能性很小。基金在银行间同业市场进行现券买卖和回购业务时,事前对交易对手进行了信用分类,根据信用类别控制结算方式和交易额度,以控制交易对手的信用风险。针对信用类固定收益产品的投资,本基金建立了信用类产品内部信用评级制度,只投资最高评级债券,并对投资数量和投资流程有明确的控制,以防范投资品本身的信用风险。
2、流动性风险
流动性风险是指因市场交易量不足,导致证券不能迅速、低成本地转变为现金的风险。流动性风险还包括由于本基金出现投资者大额赎回,致使本基金没有足够的现金应付基金赎回支付的要求所引致的风险。本基金所持债券均在证券交易所和银行间同业市场交易,不存在流通受限的情况,均能及时变现。此外,本基金可通过卖出回购金融资产方式借入短期资金应对流动性需求,其上限一般不超过基金净值的20%。
3、市场风险
市场风险是指证券市场价格因受各种因素的影响而产生波动,使基金财产面临潜在的风险。本基金主要投资于证券交易所上市或银行间同业市场交易的债券,所面临的最大市场价格风险由所持有的金融工具的公允价值决定。本基金通过投资组合的分散化降低市场价格风险,并且本基金管理人每日对本基金所持有的证券价格实施监控。测算投资组合市场风险的常用指标有投资组合的风险价值以及组合收益的波动率。影响市场风险的因素众多,在此,我们重点揭示利率对市场风险的影响。
①投资组合市场风险的评价指标
A.投资组合的风险价值(VAR) 风险价值是指在正常的市场条件下,给定置信水平,在特定时间内投资组合可能发生的损失额。
在此采用了风险价值的数值法和历史模拟法两种计算方法,分别计算了银富A和银富B在置信度为95%和99%两种情况下,持有期限为一天的2007年12月28日基金投资组合的相对VAR值,如下表所示:
单位:元人民币


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银富A 银富B
计算方法 VAR(95%置信度) VAR(99%置信度) VAR(95%置信度) VAR(99%置信度)
数值法 9944.42 14042.72 19326.79 27291.77
历史模拟 6097.29 10048.60 12635.60 21001.20
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B.波动率 波动率衡量在一定时期内,投资组合收益率的标准差。投资组合的波动率指标如
下表所示: A级


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期间 基金收益率 基金收益率标 业绩比较基准收益率 业绩比较基 对比1 对比2
准差 准收益率标
准差
1 2 3 4 5=1-3 6=2-4
过去一年 3.6476% 0.0097% 2.4781% 0.0017% 1.1695% 0.0080%
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B级


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期间 基金收益率 基金收益率标 业绩比较基准收益率 业绩比较基 对比1 对比2
准差 准收益率标
准差
1 2 3 4 5=1-3 6=2-4
过去一年 3.8973% 0.0097% 2.4781% 0.0017% 1.4192% 0.0080%
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②利率风险
市场利率的波动会导致债券市场的价格变动,基金投资于债券,其收益水平会受到利率变化的影响,从而产生风险。从直接的利息收入变动对基金资产的影响来看,利率风险是指基金的财务状况和现金流量受市场利率变动而发生波动的风险。本基金按照持有债券的实际利率和回购的商定利率每日记提利息,本基金的经营活动的现金流量与市场利率变化有一定相关性。下表统计了本基金面临的利率风险敞口。


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项目 1年以内 1到5年 5年以上 不计息 合计
资产:
银行存款 279,205.88 279,205.88
结算备付金 72,931,446.61 72,931,446.61
存出保证金 -
交易性金融资产 69,943,152.72 69,943,152.72
买入返售金融资产 310,200,865.30 310,200,865.30
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应收利息 2,051,355.22 2,051,355.22
资产总计 453,354,670.51 0.00 0.00 2,051,355.22 455,406,025.73
负债:
应付管理人报酬 87,778.48 87,778.48
应付托管费 26,599.54 26,599.54
应付销售服务费 25,303.63 25,303.63
应付交易费用 2,396.78 2,396.78
应付利润 23,586.06 23,586.06
其他负债 130,000.00 130,000.00
负债合计 295,664.49 295,664.49
利率风险敞口 453,354,670.51 0.00 0.00 1,755,690.73 455,110,361.24
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于2007年12月31日,本基金持有的交易性债券投资公允价值(注:已扣除“卖出回购金融资产款”)占基金资产的比例为15.35%,由于货币市场基金采取摊余成本法计算基金每日净值,同时采用公允价值跟踪基金净值的偏离度,在公允价值与基金净值偏离度不超过0.5%的范围内,市场利率的变动对基金公布的净值没有影响,超过
0.5%的范围后强制按公允价值修正。
九、按新会计准则调整原会计准则的所有者权益及净损益


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2006年年初所有者 2006年年末所有者
项 目 权益 2006年度净损益 权益
按原会计准则列报的金额 2,189,671,390.19 38,357,346.39 416,258,561.43
金融资产公允价值变动的调
整数
按新会计准则列报的金额 2,189,671,390.19 38,357,346.39 416,258,561.43
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2007年年初所有者 2007上半年度净损 2007年上半年年末
项 目 权益 益 所有者权益
按原会计准则列报的金额 416,258,561.43 4,288,958.44 162,614,857.04
金融资产公允价值变动的调整数
按新会计准则列报的金额 416,258,561.43 4,288,958.44 162,614,857.04
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第八节 投资组合报告一、本报告期末基金资产组合情况


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序号 项目 金 额(元) 比例
1 债券投资 69,943,152.72 15.36%
2 买入返售证券 310,200,865.30 68.12%
其中:买断式回购的买入返售证券 0.00 0.00%
3 银行存款和清算备付金合计 73,210,652.49 16.08%
4 其他资产 2,051,355.22 0.45%
5 合计 455,406,025.73 100.00%
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注:其他资产包括基金代垫应由券商承担的证券交易结算风险金。
二、报告期债券回购融资情况


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序号 项目 金额 占基金资产净值的比例
1 报告期内债券回购融资的余额 5,146,377,624.06 4.00%
其中:买断式回购融入的资金 0.00 0.00%
2 报告期末债券回购融资的余额 0.00 0.00%
其中:买断式回购融入的资金 0.00 0.00%
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说明:基金债券正回购的资金余额超过资产净值的20%


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序号 发生日期 融资余额占基金资产净值的比例(% 原因 调整期
)
1 2007-2-13 20.58% 大额赎回 1天
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三、 基金投资组合的剩余期限 1、投资组合平均剩余期限基本情况
31


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项目 天数
报告期末投资组合平均剩余期限 7
报告期内投资组合平均剩余期限最高值 176
报告期内投资组合平均剩余期限最低值 1
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2、期末投资组合平均剩余期限分布比例


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序号 平均剩余期限 各期限资产占基金资产净 各期限负债占基金资产净
值的比例 值的比例
1 30天内 84.25% 0.00%
2 30天(含)-60天 15.37% 0.00%
其中:剩余存续期超过397天的浮动利率债 0.00% 0.00%
3 60天(含)-90天 0.00% 0.00%
其中:剩余存续期超过397天的浮动利率债 0.00% 0.00%
4 90天(含)-180天 0.00% 0.00%
5 180天(含)-397天(含) 0.00% 0.00%
合计 99.62% 0.00%
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四、 报告期末债券投资组合 1、按债券品种分类的债券投资组合


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序号 债券品种 成本(元) 占基金资产净值的比例
1 国家债券 - -
2 金融债券 69,943,152.72 15.37%
其中:政策性金融债 69,943,152.72 15.37%
3 央行票据 - -
4 企业债券 - -
5 其他 - -
合计 69,943,152.72 15.37%
剩余存续期超过397天的浮动利率债券 - -
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2、基金投资前十名债券明细


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序号 债券名称 债券数量 成本(元) 占基金资产净值的比
自有投资 例 买断式
回购
1 07农发02 700,000 69,943,152.72 15.37%
2 - - - -
3 - - - -
4 - - - - -
5 - - - - -
6 - - - - -
7 - - - - -
8 - - - - -
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━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
9 - - - - -
10 - - - - -
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五、 “影子定价”与“摊余成本法”确定的资产净值的偏离


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报告期内偏离度的绝对值在0.25%(含)-0.5%间的次数 0
报告期内偏离度的最高值 0.04%
报告期内偏离度的最低值 -0.19%
报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值 0.07%
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六、 投资组合报告附注
1、基金采用摊余成本法进行估值,各估值对象的溢折价、利息收入按剩余期限摊销平均计入基金净值。 本基金采用“影子定价”的方法进行估值修正,即为了避免采用摊余成本法计算的基金净值与按市场利率和交易市价计算的资产净值发生重大偏离,当此偏离度达到或超过基金资产净值的0.50%时,适用影子定价对估值对象进行调整,调整差额于当日计入基金净值。
2、本报告期内本基金每日持有剩余期限小于397天但剩余存续期超过397天的浮动利率债券的摊余成本余额未超过当日基金资产净值的20%。
3、其他资产的构成


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序号 其他资产 金额(元)
1 交易保证金
2 应收证券清算款
3 应收利息 2,051,355.22
4 应收申购款 -
5 其他应收款
6 待摊费用
7 其他
合计 2,051,355.22
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第八节 基金份额持有人户数、持有人结构


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份额级别 基金份额 平均每户持 持有人结构
持有人户 有的基金份 机构投资者 个人投资者
数(户) 额(份) 持有份额 占总份 持有份额 占总份
额 额
(份) 比例 (份) 比例
银河银富A 4625 30,824.98 4,612,441 3.24% 137,953,102.8 96.76%
级 .99 1
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银河银富B级 23 13,588,905.06 98,342,990.46 31.47% 214,201,825.98 68.53%
合计 4648 13,619,730.04 102,955,432.45 34.71% 352,154,928.79 165.29%
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注:本报告期末本公司基金从业人员未持有本基金份额
第九节 开放式基金份额变动
单位:份


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份额级别 本报告期内基金份额的变得情况
期初基金份额总额 本期总申购份额 本期总赎回份额 期末基金份额总额
银河银富A级 86,434,402.33 1,762,857,452.87 1,706,726,310.40 142,565,544.80
银河银富B级 329,824,159.10 1,861,002,204.23 1,878,281,546.89 312,544,816.44
合计 416,258,561.43 3,623,859,657.10 3,585,007,857.29 455,110,361.24
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注:基金合同生效日为2004年12月20日,基金合同生效日的基金份额为1,937,975,917.90份,红利再投资和基金转换转入和因分级导致的基金份额强增作为本期申购资金的来源,统一计入本期总申购份额,基金转换转出和因分级导致的基金份额强减作为本期赎回资金的支付,统一计入本期总赎回份额,可不单独列示。
第十节 重大事项揭示
一. 报告期内未召开基金份额持有人大会。
二. 报告期内基金管理人发生以下重大人事变动:
2007年1月5日在《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》上刊登了《银河基金管理有限公司关于聘任董事总经理的公告》,聘任裴勇先生为公司总经理,并出任公司第二届董事会董事。
三. 报告期内基金托管人发生如下重大变动:
1、2007年10月19日交通银行股份有限公司在《中国证券报》上刊登了《交通银行股份有限公司关于基金托管行业高管人员变动的公告》,交通银行资产托管部原总经理阮红同志不再担任资产托管部总经理职务。目前暂由资产托管部谷娜莎副总经理主持资产托管部工作。
2、2007年12月21日,交通银行股份有限公司在《证券时报》上刊登了《交通银行股份有限公司关于谷娜莎基金托管行业高管任职资格的公告》,谷娜莎同志担任


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四. 报告期内无涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼。
五. 报告期内基金投资策略无改变。
六. 本基金本年度累计分配收益8,538,263.96元,从2006年1月1日至2006年
12月31日止累计分配收益38,357,346.39元。
七. 报告期内基金未改聘会计师事务所,但该会计师事务所在本报告期内进行了
更名,由原先的“中瑞华恒信会计师事务所有限公司”更名为“中瑞岳华会
计师事务所有限公司”。本报告期内已计提尚未支付基金审计费用50,000元,
本基金成立以来一直由该会计师事务所提供审计服务。
八. 报告期内无基金管理人、托管人及其高级管理人员受监管部门稽查或处罚的
情况。
九. 基金租用证券公司专用交易席位的有关情况
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券商席位 席位个数 本年度 上年度
回购金额 占比(%) 回购金额 占比(%)
银河证券 1 1,965,600,000.00 100 2,683,700,000.00 100
合计 1 1,965,600,000.00 100 2,683,700,000.00 100
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本报告期内本基金无席位变更情况。 选择证券公司专用席位的标准
(1)实力雄厚;
(2)信誉良好,经营行为规范;
(3)具有健全的内部控制制度,内部管理规范,能满足本基金安全运作的要求;

(4)具备基金运作所需的高效、安全、便捷的通讯条件,交易设施符合代理本基金进行证券交易之需要,并能提供全面的信息服务;
(5)研究实力强,有固定的研究机构和专职的高素质研究人员,能及时提供高质量的研究支持和咨询服务,包括宏观经济报告、行业分析报告、市场分析报告、证券分析报告及其他报告等,并能根据基金投资的特定要求,提供专题研究报告;
(6)本基金管理人要求的其他条件。 选择证券公司专用席位的程序:
(1)资格考察;
(2)初步确定;
(3)签订协议。

十. 报告期内,本基金及基金管理人在《中国证券报》上刊登公告如下: 1、银河基金管理有限公司关于聘任董事总经理的公告(2007.1.5) 2、银河银富货币市场基金季度报告(2006年第4季度)(2007.1.22) 3、银河基金管理公司关于公司股东变更的公告(2007.1.27) 4、关于银河银富货币市场基金收益支付的公告(2007年第1号)(2007.1.31)5、银河银富货币市场基金招募说明书(更新摘要)(2007.2.4) 6、银河基金管理有限公司关于银河银富货币市场基金2007年“春节”放假前限制申购及转入业务的公告(2007.2.12) 7、关于银河银富货币市场基金收益支付的公告(2007年第2号)(2007.3.1) 8、银河银富货币市场基金2006年年度报告(2007.3.28) 9、银河基金管理有限公司关于变更客户服务热线的公告(2007.3.28) 10、关于银河银富货币市场基金收益支付的公告(2007年第3号)(2007.3.30)11、银河银富货币市场基金季度报告(2007年第1季度)(2007.4.19) 12、银河基金管理有限公司关于银河银富货币市场基金2007 年“五一”放假前限制申购及转入业务的公告(2007.4.23) 13、银河基金管理有限公司关于运用固有资金进行基金投资的公告(2007.4.25)14、关于银河银富货币市场基金收益支付的公告(2007年第4号)(2007.4.30)
15、关于银河银富货币市场基金收益支付的公告(2007年第5号)(2007.6. 1)16、关于银河银富货币市场基金收益支付的公告(2007年第6号)(2007.6.29)17、银河银富货币市场基金季度报告(2007年第2季度)(2007.7.18) 18、关于银河银富货币市场基金收益支付的公告(2007年第7号)(2007.7.31)19、银河银富货币市场基金招募说明书(更新摘要)(2007.8.3)
20、银河银富货币市场基金2007 年半年报摘要(2007.8.25.)
21、关于银河银富货币市场基金A、(2007 年8 号)
B 级收益支付的公告(2007.9.4.) 22、关于银河银富货币市场基金A、B 级收益支付的公告(2007 年第8 号)(2007.9.29.) 23、银河银富货币市场基金2007 年第三季度报告(2007.10.25.) 24、关于银河银富货币市场基金A、B 级收益支付的公告(2007.11.30.) 25、银河基金管理有限公司关于银河银富货币市场基金近期暂停申购及转入业务的公告(2007.12.21.)
第十一节 备查文件目录
一、备查文件目录:
1、中国证监会批准设立银河银富货币市场基金的文件
2、《银河银富货币市场基金基金合同》
3、《银河银富货币市场基金托管协议》
4、中国证监会批准设立银河基金管理有限公司的文件
5、银河银富货币市场基金财务报表及报表附注
6、报告期内在指定报刊上披露的各项公告
二、查阅地点:上海市东大名路908号金岸大厦3层
投资者对本报告书如有疑问,可咨询本基金管理人银河基金管理有限公司。
咨询电话:(021)35104688/400-820-0860
公司网址:http://www.galaxyasset.com
银河基金管理有限公司
2008年三月二十九日
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