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方正富邦稳禧一年定开债券发起: 方正富邦稳禧一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书

证券之星 2023-02-10 00:00:00
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方正富邦稳禧一年定期开放债券型发起
  式证券投资基金招募说明书
【本基金不向个人投资者公开销售】
 基金管理人:方正富邦基金管理有限公司
  基金托管人:华夏银行股份有限公司
       二〇二三年二月
方正富邦稳禧一年定期开放债券型发起式证券投资基金           招募说明书
                   【重要提示】
  本基金经中国证券监督管理委员会 2022 年 8 月 16 日证监许可【2022】
  基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中
国证监会注册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的投资
价值和市场前景做出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。
  本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投
资者在投资本基金前,需充分了解本基金的产品特性,并承担基金投资中出现的
各类风险,包括但不限于:因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响
而形成的系统性风险,个别证券特有的非系统性风险,由于基金投资者连续大量
赎回基金产生的流动性风险,基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理
风险,本基金的特有风险,其他风险等。
  本基金的投资范围包括资产支持证券,它是一种债券性质的金融工具,其向
投资者支付的本息来自于基础资产池产生的现金流或剩余权益。与股票和一般债
券不同,资产支持证券不是对某一经营实体的利益要求权,而是对基础资产池所
产生的现金流和剩余权益的要求权,是一种以资产信用为支持的证券。资产支持
证券存在信用风险、利率风险、流动性风险、提前偿付风险、操作风险和法律风
险等。
  本基金以定期开放方式运作,即采用封闭运作和开放运作交替循环的方式以
一年为一个封闭期。本基金在封闭期内不接受申购、赎回、转换转入、转换转出
等交易申请。在每个封闭期内,基金份额持有人面临不能赎回基金份额的风险。
  《基金合同》生效之日起满三年后的对应日,若基金资产净值低于 2 亿元,
《基金合同》自动终止并按其约定程序进行清算,无需召开基金份额持有人大会
审议,且不得通过召开基金份额持有人大会的方式延续《基金合同》期限。故存
在着基金无法继续存续的风险。
  本基金为债券型基金,预期收益和风险水平低于股票型基金及混合型基金,
高于货币市场基金。
  本基金单一投资者持有的基金份额或者构成一致行动人的多个投资者持有
的基金份额可达到或超过 50%,且本基金不向个人投资者公开销售。法律法规
方正富邦稳禧一年定期开放债券型发起式证券投资基金          招募说明书
或监管规则另有规定的从其规定。
     当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时,基金管理人履行相应
程序后,可以启用侧袋机制,具体详见基金合同和招募说明书的有关章节。侧袋
机制实施期间,基金管理人将对基金简称进行特殊标识,且不办理侧袋账户的申
购赎回。侧袋账户对应特定资产的变现时间和最终变现价格都具有不确定性,并
且有可能变现价格大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值,基金份额持有人
可能因此面临损失。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋
机制时的特定风险。
     投资有风险,投资人在进行投资决策前,请仔细阅读本基金的《招募说明书》
及《基金合同》、基金产品资料概要等信息披露文件,了解基金的风险收益特征,
并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断本基金是否和自
身的风险承受能力相适应。
     投资者应当通过基金管理人或其他销售机构认/申购和赎回基金。本基金在
募集期内按 1.00 元面值发售并不改变基金的风险收益特征。投资者按 1.00 元面
值购买基金份额以后,有可能面临基金份额净值跌破 1.00 元从而遭受损失的风
险。
  基金的过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩也
不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、谨慎
勤勉的原则管理和运用基金财产,但不对投资者保证基金一定盈利,也不向投资
者保证最低收益。
  本基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则,在做出投资决策后,
基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资者自行负担。投资人应当
认真阅读基金合同、基金招募说明书等信息披露文件,自主判断基金的投资价值,
自主做出投资决策,自行承担投资风险。
 方正富邦稳禧一年定期开放债券型发起式证券投资基金                                                                                       招募说明书
                                                              目 录
方正富邦稳禧一年定期开放债券型发起式证券投资基金        招募说明书
                第一部分       绪言
  《方正富邦稳禧一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书》(以
下简称“本招募说明书”)依据《中华人民共和国证券投资基金法》
                             (以下简称“《基
金法》”)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、
《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、
《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)、
《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》
                       (以下简称“《流动性风险
管理规定》”)等其他有关法律法规以及《方正富邦稳禧一年定期开放债券型发起
式证券投资基金基金合同》(以下简称“基金合同”或“《基金合同》”)编写。
  基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗
漏,并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。
  本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委
托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息,或对本招募说明书作
任何解释或者说明。
  本招募说明书根据本基金的基金合同编写,并经中国证监会注册。基金合同
是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人依据基金合同取
得基金份额,即成为基金份额持有人和本基金基金合同的当事人,其持有基金份
额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受,并按照《基金法》、基金合同
及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利
和义务,应详细查阅基金合同。
方正富邦稳禧一年定期开放债券型发起式证券投资基金                 招募说明书
                   第二部分      释义
    在本招募说明书中,除非文意另有所指,下列词语或简称具有如下含义:

证券投资基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充
一年定期开放债券型发起式证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效
修订和补充
起式证券投资基金招募说明书》及其更新
投资基金基金产品资料概要》及其更新
投资基金基金份额发售公告》
司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
      《基金法》:指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员
会第五次会议通过,并经 2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委
员会第三十次会议修订,自 2013 年 6 月 1 日起实施的,并经 2015 年 4 月 24
日第十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务
委员会关于修改<中华人民共和国港口法>等七部法律的决定》修改的《中华人民
共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
      《销售办法》:指中国证监会 2020 年 8 月 28 日颁布、同年 10 月 1 日实
施的《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时做出
的修订
方正富邦稳禧一年定期开放债券型发起式证券投资基金                 招募说明书
日实施的,并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《关于修改部分证券期货规章的
决定》修正的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时
做出的修订
       《运作办法》:指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施
的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
机关对其不时做出的修订
员会
务的法律主体,包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
本基金不向个人投资者公开销售,但法律法规或中国证监会另有规定的,从其规

合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会
团体或其他组织
投资者境内证券期货投资管理办法》及相关法律法规规定使用来自境外的资金进
行境内证券期货投资的境外机构投资者,包括合格境外机构投资者和人民币合格
境外机构投资者
及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称,本基金不
向个人投资者公开销售,法律法规或中国证监会另有规定的,从其规定

方正富邦稳禧一年定期开放债券型发起式证券投资基金      招募说明书
办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
证监会规定的其他条件,取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售
服务协议,办理基金销售业务的机构
投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结
算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
理有限公司或接受方正富邦基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
管理的基金份额余额及其变动情况的账户
构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份
额变动及结余情况的账户
基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕,并获得中国证监会书面确认的
日期
产清算完毕,清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
不得超过 3 个月
定期开放的运作模式
次日起(含)一年的期间。本基金的首个封闭期为自《基金合同》生效之日起(含)
至一年后的对应日的前一日(含)止,首个封闭期结束之后第一个工作日起(含)
进入首个开放期,第二个封闭期为首个开放期结束之日次日起(含)至该封闭期
首日一年后的对应日的前一日(含)止,以此类推。本基金封闭期内不办理申购、
赎回与转换业务,也不上市交易
方正富邦稳禧一年定期开放债券型发起式证券投资基金                 招募说明书
期,期间可以办理申购与赎回业务。本基金每个开放期原则上不少于 5 个工作日
且最长不超过 20 个工作日,开放期的具体时间以基金管理人届时公告为准。如
封闭期结束后或在开放期内发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时开放申
购与赎回业务,或依据基金合同需暂停申购或赎回业务的,开放期时间顺延,直
至满足开放期的时间要求,具体时间以基金管理人届时公告为准
开放日
作日
是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则,由基金管
理人和投资人共同遵守
请购买基金份额的行为
书的规定申请购买基金份额的行为
募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
规定的条件,申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金
管理人管理的其他基金基金份额的行为
持基金份额销售机构的操作
购日、扣款金额及扣款方式,由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账
户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式
方正富邦稳禧一年定期开放债券型发起式证券投资基金          招募说明书
份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转
换中转入申请份额总数后的余额)超过上一工作日基金总份额的 20%
已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
款项及其他资产的价值总和
值和基金份额净值的过程
刊及《信息披露办法》规定的互联网网站(包括基金管理人网站、基金托管人网
站、中国证监会基金电子披露网站)等媒介

以合理价格予以变现的资产,包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购
与银行定期存款(含协议约定有条件提前支取的银行存款)、停牌股票、流通受
限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或
交易的债券等
值的方式,将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者,
从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响,确保投资者的合法权益不受损
害并得到公平对待
账户进行处置清算,目的在于有效隔离并化解风险,确保投资者得到公平对待,
属于流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间,原有账户称为主袋账户,专门账
户称为侧袋账户
方正富邦稳禧一年定期开放债券型发起式证券投资基金       招募说明书
            (一)无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导
致公允价值存在重大不确定性的资产;(二)按摊余成本计量且计提资产减值准
备仍导致资产价值存在重大不确定性的资产;(三)其他资产价值存在重大不确
定性的资产
由基金管理人、基金管理人股东、基金管理人高级管理人员或基金经理(指基金
管理人员工中依法具有基金经理资格者,包括但不限于本基金的基金经理,下同)
等人员承诺认购一定金额并持有一定期限的证券投资基金
金管理人固有资金、基金管理人高级管理人员或基金经理等人员的资金。发起资
金认购本基金的金额不低于 1000 万元人民币(不含认购费),且发起资金认购
的基金份额持有期限自基金合同生效日起不少于 3 年
金份额持有期限自基金合同生效日起不少于 3 年的基金管理人股东、基金管理
人、基金管理人高级管理人员或基金经理等人员
方正富邦稳禧一年定期开放债券型发起式证券投资基金                    招募说明书
                  第三部分     基金管理人
     一、基金管理人概况
     名称:方正富邦基金管理有限公司
     住所:北京市朝阳区北四环中路 27 号院 5 号楼 11 层(11)1101 内 02-11
单元
     办公地址:北京市朝阳区北四环中路 27 号院 5 号楼 11 层 02-11 房间
     设立日期:2011 年 7 月 8 日
     法定代表人:何亚刚
     联系人:蒋金强
     电话:010-57303969
     注册资本:6.6 亿元人民币
     方正富邦基金管理有限公司(以下简称“公司”)经中国证监会证监许可〔2011〕
           股东名称                    股权比例
       方正证券股份有限公司                   66.7%
 富邦证券投资信托股份有限公司                     33.3%
     二、主要人员情况
     何亚刚先生,董事长,硕士。现任方正证券股份有限公司董事、执行委员会
主任、党委委员、董事会秘书、代行方正证券股份有限公司财务负责人职责,方
正和生投资有限责任公司董事长、法定代表人,方正中期期货有限公司董事,北
京方正富邦创融资产管理有限公司董事,方正证券(香港)金融控股有限公司董
事长,湖南省证券业协会副会长 ,瑞信证券(中国)有限公司董事,方正证券
承销保荐有限责任公司董事。曾任泰阳证券有限责任公司部门总经理,民生证券
有限责任公司总裁助理,方正证券有限责任公司助理总裁,泰阳证券有限责任公
司总裁,方正期货有限公司董事长,方正证券有限责任公司副总裁,方正富邦基
金管理有限公司监事、董事,方正证券股份有限公司执行委员会副主任、总裁、
方正富邦稳禧一年定期开放债券型发起式证券投资基金                          招募说明书
首席运营官(COO),代行方正证券股份有限公司董事会秘书,湖南省证券业协
会兼职会长。史纲先生,副董事长,博士。现任富邦证券投资信托股份有限公司
董事长,北京方正富邦创融资产管理有限公司董事,富邦基金管理(香港)有限公
司董事长,富邦私募股权股份有限公司董事长,富邦数位音乐资产管理股份有限
公司董事长,Fubon Digital Music GP Limited 董事,FDMC Limited 董事,富邦
资产管理股份有限公司董事,富邦金控创业投资股份有限公司董事,富邦育乐股
份 有 限 公 司 董 事 , 基 富 通 证 券 股 份 有 限 公 司 监 察 人 。 曾 任 Bridgewater
Group(USA)副总经理,台湾中央大学教授,台湾国际证券股份有限公司副总经
理,富邦综合证券股份有限公司董事长,富邦期货股份有限公司董事长,台北富
邦商业银行股份有限公司董事,富邦康宏资产管理(香港)有限公司董事长,富
邦证股权投资有限公司董事长,富邦证创业投资股份有限公司董事长,富邦闽投
创业投资股份有限公司董事长,富邦证券英属维京群岛有限公司董事,富邦证券
(香港)有限公司董事长,富邦麦格理基础设施资产管理股份有限公司董事长,
台湾证券交易所股份有限公司董事,社团法人亚太公私合伙建设(PPP)发展协会
理事。
   李明州先生,董事,硕士。现任富邦金融控股股份有限公司会计暨税务管理
处处长,北京方正富邦创融资产管理有限公司董事。曾任资诚会计师事务所查账
员,中租实业股份有限公司稽核主任专员,中实企管顾问股份有限公司襄理,富
邦综合证券股份有限公司副总经理,富邦期货股份有限公司总经理,富邦金融控
股股份有限公司副总经理,台北富邦商业银行股份有限公司资深副总经理,基富
通证券股份有限公司监察人,富邦康宏资产管理(香港)有限公司董事长,富邦证
券投资信托股份有限公司总经理、董事,富邦私募股权股份有限公司董事,富邦
基金管理(香港)有限公司董事,富邦数位音乐资产管理股份有限公司董事,Fubon
Digital Music GP Limited 董事。
   李长桥先生,董事,美国麻省理工学院(MIT)工学硕士。现任方正富邦基
金管理有限公司总裁、北京方正富邦创融资产管理有限公司董事长、投资决策委
员会主任,兼任国际投资部总经理,曾兼任权益投资部总经理,基金经理。曾任
职于国信证券股份有限公司;历任方正证券股份有限公司零售业务部副总经理,
零售业务部总经理,零售与互联网金融部总经理,公司助理总裁,分管财富管理、
方正富邦稳禧一年定期开放债券型发起式证券投资基金       招募说明书
投资顾问、金融科技等业务条线。
  邱慈观女士,独立董事,博士。现任上海交通大学上海高级金融学院教授,
台湾华通电脑股份有限公司独立董事、审计委员会委员、薪资报酬委员会委员,
上海交通大学上海高级金融学院可持续金融中心主任,中国证券投资基金业协会
绿色金融学术委员,中证指数 ESG 委员。曾任美国加州州立大学圣荷西分校助
理教授,美国 CSI 公司研究分析师,台湾中央大学财务金融学系教授。
  祝继高先生,独立董事,博士。现任对外经济贸易大学国际商学院教授及博
士生导师,国机汽车股份有限公司独立董事,中国国际货运航空股份有限公司独
立董事,浙江泰隆商业银行股份有限公司独立董事。曾任对外经济贸易大学国际
商学院副教授、讲师,青木数字技术有限公司独立董事,北京木瓜移动科技股份
有限公司独立董事,北京莱伯泰科仪器股份有限公司独立董事,中国医药健康产
业股份有限公司独立董事。
  李庆民先生,独立董事,博士。现任东方安贞(北京)医院管理有限公司董
事。曾任吉林建设开发集团公司职员,北京市广盛律师事务所律师,北京市众一
律师事务所合伙人及律师,万方城镇投资发展股份有限公司董事及总裁,北京安
贞东方医院(筹备)投资总监,东方安贞(北京)医院管理有限公司总经理。
  林欣怡女士,监事会主席,学士。现任富邦证券投资信托股份有限公司行销
业务处执行副总经理,富邦私募股权股份有限公司董事,富邦基金管理(香港)有
限公司董事。曾任光华证券投资信托股份有限公司代销金融部助理,国际证券投
资信托股份有限公司企划部专员,盛华证券投资信托股份有限公司机构通路部专
员,富鼎证券投资信托股份有限公司机构通路部副理,统一证券投资信托股份有
限公司理财服务部协理,富邦证券投资信托股份有限公司行销业务处协理、资深
协理、副总经理、资深副总经理。
  廖航女士,监事,硕士。现任北大医疗产业集团控股有限公司监事,北大方
正集团有限公司法务部总经理,北大方正集团有限公司职工监事,北大方正信息
产业集团有限公司监事,江苏苏钢集团有限公司监事会主席,中国高科集团股份
有限公司监事会主席,北大方正集团财务有限公司监事会主席,北大方正人寿保
险有限公司监事,北大医疗产业集团有限公司监事会主席,方正证券投资有限公
方正富邦稳禧一年定期开放债券型发起式证券投资基金      招募说明书
司监事,方正证券承销保荐有限责任公司监事,瑞信证券(中国)有限公司监事,
方正证券股份有限公司监事会主席。曾任北大方正集团有限公司综合事业群资产
管理部法务助理、法务高级专员、法务经理,北大方正物产集团有限公司风险管
理部法务经理和法务总监、法务部法务总监,北大方正集团有限公司法务部高级
法务经理、总监,方正集团有限公司法务部总经理,方正资本控股股份有限公司
监事会主席,方正证券股份有限公司董事,北大方正投资有限公司监事,北京北
大方正技术研究院有限公司监事,方正控股有限公司执行董事,方正(香港)有
限公司董事 ,瑞信证券(中国)有限公司监事会主席。
  毕薇女士,职工监事,硕士。现任方正富邦基金管理有限公司综合管理部总
经理兼战略发展部总经理,MD(董事总经理)。曾任国金证券人力资源部经理、四
川营销中心销售总监,方正证券人力资源部高级副总裁,方正富邦基金管理有限
公司人力资源部总监、D(董事)、ED(执行董事)。
  钱鹏女士,职工监事,硕士。现任方正富邦基金管理有限公司综合管理部薪
酬福利岗,VP(副总裁)。曾任方正富邦基金管理有限公司人力资源部人事助理、
专员、薪酬主管、薪酬经理、薪酬福利高级经理。
  何亚刚先生,董事长,简历同上。
  李长桥先生,总裁,简历同上。
  向祖荣先生,督察长,博士。曾任北京建工集团总公司职员,中国证券监督
管理委员会历任主任科员、副处长、处长、中国证券监督管理委员会中国上市公
司协会筹备组成员,中国上市公司协会部门主任,中融基金管理有限公司督察长,
中南红文化集团股份有限公司董事长、法定代表人。现任方正富邦基金管理有限
公司督察长。
  崔建波先生,副总裁、首席投资官,学士。曾任天津市中融投资咨询有限公
司研究员,申银万国证券股份有限公司天津佟楼营业部投资经纪顾问部经理,海
融资讯系统有限公司研究员,和讯信息科技有限公司证券研究员,北方国际信托
股份有限公司证券投资部信托高级投资经理,新华基金管理股份有限公司投资管
理部基金经理、权益投资部总监兼基金经理、副总经理兼投资总监兼基金经理。
现任方正富邦基金管理有限公司副总裁、首席投资官、投资决策委员会副主任,
方正富邦稳禧一年定期开放债券型发起式证券投资基金             招募说明书
兼任权益投资部总经理、策略投资部总经理、基金经理。
  王启道先生,副总裁,学士。曾任中国民族证券有限责任公司人力资源部培
训师,中国人民人寿保险股份有限公司投资部投资经理、委托投资处处长,中融
基金管理有限公司总经理助理、副总经理。现任方正富邦基金管理有限公司副总
裁,兼任市场管理总部总经理。
  潘英杰先生,首席信息官,硕士。曾任浙江申浙汽车职员,杭州弘一计算机
有限公司软件工程师,恒生电子股份有限公司产品技术经理,泰达宏利基金管理
有限公司 IT 主管,方正富邦基金管理有限公司信息技术部高级经理、副总监、
总监、方正富邦基金管理有限公司运营总监、方正富邦基金管理有限公司职工监
事、方正富邦基金管理有限公司信息技术部总经理。现任方正富邦基金管理有限
公司首席信息官、信息技术部总经理(兼)、方正富邦基金管理有限公司全资子
公司北京方正富邦创融资产管理有限公司监事。
  区德成先生,理学硕士,注册金融分析师(CFA),曾任宁波银行股份有限
公司总行金融市场部交易员;2013 年 5 月加入晋城银行股份有限公司,历任金
融市场总部债券交易主管,投资交易部副总经理,固定收益部总经理;2020 年
投资决策委员会委员。2021 年 1 月至今,任方正富邦惠利纯债债券型证券投资
基金、方正富邦睿利纯债债券型证券投资基金、方正富邦富利纯债债券型发起式
证券投资基金、方正富邦恒利纯债债券型证券投资基金基金经理。2021 年 1 月
至 2022 年 10 月,任方正富邦丰利债券型证券投资基金基金经理。2021 年 9 月
至今,任方正富邦稳裕纯债债券型证券投资基金基金经理。2021 年 12 月至今,
任方正富邦稳恒 3 个月定期开放债券型证券投资基金基金经理。2022 年 3 月至
今,任方正富邦稳丰一年定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理。2022
年 6 月至今,任方正富邦稳泓 3 个月定期开放债券型证券投资基金基金经理。
  主任:李长桥先生,总裁兼国际投资部总经理;
  副主任:崔建波先生,副总裁、首席投资官兼权益投资部总经理、策略投资
部总经理、基金经理。
方正富邦稳禧一年定期开放债券型发起式证券投资基金       招募说明书
  委员:
  区德成先生,固定收益基金投资部总经理兼基金经理;
  吴昊先生,数量投资部总经理兼基金经理;
  李博先生,交易部总经理;
  何萍女士,权益研究部总经理;
  田业钧先生,固定收益研究部总经理。
  三、基金管理人的职责
  按照《基金法》,基金管理人必须履行以下职责:
金份额的发售、申购、赎回和登记事宜;
配基金收益;
务;
合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;
资料;
法律行为;
  四、基金管理人承诺
方正富邦稳禧一年定期开放债券型发起式证券投资基金       招募说明书
有效措施,防止违反《证券法》行为的发生;
                    《运作办法》,建立健全的内部控制
制度,采取有效措施,防止以下《基金法》、《运作办法》禁止的行为发生:
  (1)将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资;
  (2)不公平地对待其管理的不同基金财产;
  (3)利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益;
  (4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失;
  (5)法律法规和中国证监会禁止的其他行为。
家有关法律法规及行业规范,诚实信用、勤勉尽责,不从事以下活动:
  (1)越权或违规经营;
  (2)违反基金合同或托管协议;
  (3)损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益;
  (4)在向中国证监会报送的资料中弄虚作假;
  (5)拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管;
  (6)玩忽职守、滥用职权;
  (7)泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密,尚未依法公开的
基金投资内容、基金投资计划等信息;
  (8)除按本公司制度进行基金投资外,直接或间接进行其他股票交易;
  (9)协助、接受委托或以其它任何形式为其它组织或个人进行证券交易;
  (10)违反证券交易场所业务规则,利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格,
扰乱市场秩序;
  (11)故意损害基金投资者及其它同业机构、人员的合法权益;
  (12)以不正当手段谋求业务发展;
  (13)有悖社会公德,损害证券投资基金人员形象;
  (14)信息披露不真实,有误导、欺诈成分;
  (15)法律法规和中国证监会禁止的其他行为。
  五、基金管理人关于禁止行为的承诺
  本基金财产不得用于下列投资或者活动:
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  基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际
控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券,或
者从事其他重大关联交易的,应当符合基金的投资目标和投资策略,遵循基金份
额持有人利益优先原则,防范利益冲突,建立健全内部审批机制和评估机制,按
照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意,并按法律
法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议,并经过三分之二以
上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。
  法律、行政法规或监管部门取消或变更上述禁止性规定,如适用于本基金,
基金管理人在履行适当程序后,则本基金投资不再受相关限制或按变更后的规定
执行。
  六、基金经理的承诺
人谋取最大利益;
不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资
内容、基金投资计划等信息,或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的
交易活动;
  七、基金管理人的内部控制制度
  (1)权威性原则:公司颁布实施的各项制度具有高度的权威性,是公司所
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有员工行为及所有经营活动都必须严格遵循的准则。
  (2)全面性原则:内部控制渗透到公司的决策、执行、监督和反馈层次,
贯穿了业务流程的所有环节,覆盖了公司所有的部门、岗位和风险点,消灭控制
盲点的存在。
  (3)有效性原则:各项内控制度必须符合法律法规的要求,不得与之相抵
触:同时必须建立合理的内控程序,具有较强的可操作性,切实可行。
  (4)独立性和相互制约原则:要作到公司决策、执行、监督体系的独立和
分离,公司各职能部门中关键部门、岗位的设置独立和分离,形成权责分明、相
互牵制的局面,并通过切实可行的相互制衡措施来降低各种内控风险的发生。
  (5)及时性原则:公司树立“内控优先”的思想。在发生机构调整、新业务开
办等情况时,首先建章立制,将其纳入内控体系;同时,公司根据法律法规和客
观情况的变化及时修改、增补和完善各种内控制度。
  (6)防火墙原则:公司基金资产、自有资产和其他资产的运作严格分离,
基金投资、决策、执行、清算、评估等部门和岗位物理上适当隔离。
  (7)成本效益原则:公司将充分发挥各部门及广大员工的工作积极性,尽
量降低经营运作成本,保证以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。
  内部控制的内容包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控。
  (1)公司管理层牢固树立内控优先的风险管理理念,培养全体员工的风险
防范意识,营造一个浓厚的内控文化氛围,保证全体员工及时了解国家法律法规
和公司规章制度,使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个环节。
  (2)公司逐步健全法人治理结构,充分发挥独立董事和监事会的监督职能,
严禁不正当关联交易、利益输送和内部人控制现象的发生,保护投资者利益和公
司合法权益。
  (3)公司设置的组织结构充分体现职责明确、相互制约的原则,各部门有
明确的授权分工,操作相互独立。公司逐步建立决策科学、运营规范、管理高效
的运行机制,包括民主、透明的决策程序和管理议事规则,高效、严谨的业务执
行系统,以及健全、有效的内部监督和反馈系统。
  (4)公司设立了顺序递进、权责统一、严密有效的内控防线:
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前均知悉并以书面方式承诺遵守,在授权范围内承担责任;
监督制衡;
行情况实行严格的检查和反馈。
  (5)公司建立有效的人力资源管理制度,健全激励约束机制,确保公司人
员具备与岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力。
  (6)公司建立科学严密的风险评估体系,对公司内外部风险进行识别、评
估和分析,及时防范和化解风险。
  (7)授权控制贯穿于公司经营活动的始终,授权控制的主要内容包括:
逐级授权制度,确保公司各项规章制度的贯彻执行;
和公司员工在各自的授权范围内行使相应的经营管理职能;
工作在业务授权范围内进行;
授权人签章确认后下达到被授权人,并报有关部门备案;
及时修改或取消。
  (8)公司建立科学、严格的岗位分离制度,明确划分各岗位职责,投资和
交易、交易和清算、基金会计和公司会计等重要岗位没有人员的重叠,重要业务
部门和岗位进行物理隔离。
  (9)公司建立危机处理机制和程序,制订切实有效的应急应变措施。
  (10)公司建立清晰的报告系统,维护信息沟通渠道的畅通。
  (11)公司建立健全有效的内部监控制度,设置督察长和独立的合规与风险
管理部门,对公司内部控制制度的执行情况进行持续的监督,保证内部控制制度
落实。
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  (1)本公司确知建立、实施和维持内部控制制度是本公司董事会及管理层
的责任。
  (2)上述关于内部控制的披露真实、准确。
  (3)本公司承诺将根据市场环境的变化及公司的发展不断完善内部控制制
度。
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               第四部分         基金托管人
  一、基金托管人情况
  (一)基本情况
  名称:   华夏银行股份有限公司
  住所:   北京市东城区建国门内大街 22 号(100005)
  办公地址:北京市东城区建国门内大街 22 号(100005)
  法定代表人:李民吉
  成立时间: 1992 年 10 月 14 日
  组织形式:股份有限公司
  注册资本: 15387223983 元人民币
  批准设立机关和设立文号: 中国人民银行[银复(1992)391 号]
  基金托管资格批文及文号:中国证监会证监基金字[2005]25 号
  联系人:郑鹏
  电话:(010)85238667
  传真:(010)85238680
  (二)主要人员情况
  华夏银行资产托管部内设市场一室、市场二室、市场三室、风险与合规管理
室、运营室、创新与产品室 6 个职能处室。资产托管部共有员工 48 人,高管人
员拥有硕士以上学位或高级职称。
  (三)基金托管业务经营情况
  华夏银行于 2005 年 2 月 23 日经中国证券监督管理委员会和中国银行业监
督管理委员会核准,获得证券投资基金托管资格,是《证券投资基金法》实施后
取得证券投资基金托管资格的第一家银行。自成立以来,华夏银行资产托管部本
着“诚实信用、勤勉尽责”的行业精神,始终遵循“安全保管基金资产,提供优
质托管服务”的原则,坚持以客户为中心的服务理念,依托严格的内控管理、先
进的技术系统、优秀的业务团队、丰富的业务经验,严格履行法律和托管协议所
规定的各项义务,为广大基金份额持有人和资产管理机构提供安全、高效、专业
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的托管服务,取得了优异业绩。截至 2022 年 12 月末,托管证券投资基金、券
商资产管理计划、银行理财、保险资管计划、资产支持专项计划、股权投资基金
等各类产品合计 9089 只,证券投资基金 137 只,全行资产托管规模达到
   二、基金托管人的内部风险控制制度说明
   (一)内部控制目标
   严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章和行内有关管理规定,
守法经营、规范运作、严格监察,确保业务的稳健运行,保证基金资产的安全完
整,确保有关信息的真实、准确、完整、及时,保护基金份额持有人的合法权益。
   (二)内部控制组织结构
   风险管理委员会负责华夏银行股份有限公司的风险管理与内部控制工作,总
行审计部对托管业务风险控制工作进行检查指导。资产托管部内部专门设置了风
险与合规管理室,配备了专职内控监督人员负责托管业务的内控监督工作,具有
独立行使监督稽核工作的职权和能力。
   (三)内部风险控制的原则
托管业务经营管理活动的始终;
督制约;监督制约必须渗透到托管业务的全过程和各个操作环节,覆盖到资产托
管部所有的部门、岗位和人员;
“内控优先”原则,新设机构或新增业务品种时,必须做到已建立相关的规章制
度;
整;
进行适时修订;必须保证制度的全面落实执行,不得有任何空间、时限及人员的
例外;
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职内控监督人员负责托管业务的内控监督工作,具有独立行使监督稽核工作的职
权和能力。
  (四)内部控制制度及措施
  具备系统、完善的制度控制体系,建立了管理办法、实施细则、岗位职责、
业务操作流程等,可以保证托管业务的规范操作和顺利进行;业务人员具备从业
资格; 业务管理实行严格的复核、审核、检查制度,授权工作实行集中控制,
业务印章按规程保管、存放、使用,账户资料严格保管,制约机制严格有效;专
门设置业务操作区,封闭管理,实施音像监控;指定专人负责受托资产的信息披
露工作,防止泄密;业务实现自动化操作,防止人为事故的发生,技术系统完整、
独立。
  三、基金托管人对本基金管理人进行监督的方法和程序
  托管人根据《基金法》、
            《运作办法》、其他相关法律法规及基金合同的规定,
对基金投资范围、投资对象、投资比例、融资比例、基金投资禁止行为、基金资
产净值计算、基金管理人报酬的计提和支付、基金托管人报酬的计提和支付、基
金收益分配、相关信息披露等进行监督。
                        《运作办法》、其他相关法
律法规及基金合同规定的行为,应及时通知基金管理人限期纠正,基金管理人收
到通知后应及时核对确认。在限期内,基金托管人有权随时对通知事项进行复查,
督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠
正的,基金托管人应报告中国证监会。
基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。
时通知基金管理人限期纠正,并将纠正结果报告中国证监会。
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                   第五部分      相关服务机构
     一、销售机构
     本基金直销机构为基金管理人的直销柜台。
     地址:北京市朝阳区北四环中路 27 号院 5 号楼 11 层 02-11 房间
     邮编:100101
     电话:010-57303850、010-57303803
     传真:010-57303716
     联系人:赵静
     客户服务电话:4008180990(免长途话费)
     网址:www.founderff.com
     详见本基金基金份额发售公告。
     基金管理人可根据有关法律法规的要求,选择其它符合要求的机构销售本基
金或变更上述销售机构,并在基金管理人网站公示。
     二、登记机构
     名称:方正富邦基金管理有限公司
     住所:北京市朝阳区北四环中路 27 号院 5 号楼 11 层(11)1101 内 02-11
单元
  办公地址:北京市朝阳区北四环中路 27 号院 5 号楼 11 层 02-11 房间
  法定代表人:何亚刚
  电话:010-57303856
  传真:010-57303716
  联系人:付少帅
  三、律师事务所和经办律师
  名称:上海市通力律师事务所
  住所:上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
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  办公地址:上海市银城中路 68 号时代金融中心 18 楼至 20 楼
  负责人:韩炯
  电话:021-31358666
  传真:021-31358600
  经办律师:黎明、丁媛
  联系人:丁媛
  四、会计师事务所和经办注册会计师
  名称:德勤华永会计师事务所(特殊普通合伙)
  住所:上海市黄浦区延安东路 222 号 30 楼
  办公地址:上海市黄浦区延安东路 222 号 30 楼
  负责人:付建超
  联系人:杨婧
  联系电话:021-61418888
  传真电话:021-63350003
  经办注册会计师:刘微、杨婧
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              第六部分     基金的募集
  本基金由基金管理人依照《基金法》、
                  《运作办法》、
                        《销售办法》、
                              《流动性风
险管理规定》、
      《基金合同》及其他法律法规的有关规定募集。本基金募集申请已
经中国证监会 2022 年 8 月 16 日证监许可【2022】1832 号文准予募集注册。
  一、基金基本情况
  方正富邦稳禧一年定期开放债券型发起式证券投资基金
  债券型证券投资基金
  本基金发起资金来源于基金管理人的股东资金、基金管理人固有资金以及基
金管理人高级管理人员或基金经理等人员的资金。发起资金提供方认购本基金的
总金额不少于 1000 万元(不含认购费)。本基金发起资金提供方认购的基金份
额持有期限自基金合同生效日起不少于 3 年,法律法规或监管机构另有规定的
除外。
  契约型、定期开放式
  本基金以定期开放方式运作,即以封闭期和开放期相结合的方式运作。
  本基金的封闭期指自《基金合同》生效之日起(含)或自每一开放期结束之
日次日起(含)一年的期间。本基金的首个封闭期为自《基金合同》生效之日起
(含)至一年后的对应日的前一日(含)止,首个封闭期结束之后第一个工作日
起(含)进入首个开放期,第二个封闭期为首个开放期结束之日次日起(含)至
该封闭期首日一年后的对应日的前一日(含)止,以此类推。本基金封闭期内不
办理申购、赎回与转换业务,也不上市交易。
  本基金自每个封闭期结束之后第一个工作日起(含)进入开放期,期间可以
办理申购与赎回业务。本基金每个开放期原则上不少于 5 个工作日且最长不超
过 20 个工作日,开放期的具体时间以基金管理人届时公告为准。如封闭期结束
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后或在开放期内发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时开放申购与赎回业
务,或依据基金合同需暂停申购或赎回业务的,开放期时间顺延,直至满足开放
期的时间要求,具体时间以基金管理人届时公告为准。
     在不违反法律法规的前提下,基金管理人经履行适当程序后,可以对封闭期
和开放期的设置及规则进行调整,并提前公告。
     不定期
     二、募集方式和募集场所
     通过各销售机构的基金销售网点公开发售,各销售机构的具体名单见基金份
额发售公告以及基金管理人网站。
     三、募集期
     募集期限为自基金份额发售之日起最长不超过 3 个月,具体发售时间以基
金份额发售公告为准,请投资者就募集和认购事宜仔细阅读本基金的基金份额发
售公告。
     四、发售对象
     符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的机构投资者、合格境外投资者
和发起资金提供方以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投
资人。本基金不向个人投资者公开销售。法律法规或中国证监会另有规定的,从
其规定。
     五、基金份额发售面值
     本基金基金份额发售面值为人民币 1.00 元。
     六、基金的最低募集份额总额和募集规模上限
     本基金为发起式基金,基金募集份额总额不少于 1000 万份,基金募集金额
不少于 1000 万元,其中,发起资金提供方认购本基金的总金额不少于 1000 万
元(不含认购费),且持有期限自基金合同生效日起不少于 3 年。本基金可设置
募集规模上限,具体规模上限及规模控制的方案详见基金份额发售公告或其他公
告。
  七、基金份额的认购
方正富邦稳禧一年定期开放债券型发起式证券投资基金       招募说明书
  投资人可在募集期内前往本基金销售机构办理基金份额认购手续,具体的业
务办理时间详见本基金的基金份额发售公告或各销售机构相关业务办理规则。
  (1)投资人认购本基金份额应提交的文件和办理的手续
  投资者认购本基金基金份额,应开立方正富邦基金管理有限公司开放式基金
账户。募集期内,投资者可通过基金管理人及其他销售机构的营业网点办理开户
和认购手续。
  在募集期间,投资者认购本基金基金份额应当按照基金管理人及其他销售机
构销售机构的规定,到相应的销售机构填写认购申请书,并按照其规定的方式全
额缴纳认购款。
  投资者认购本基金基金份额应提交的文件和办理的手续详见本基金的基金
份额发售公告或销售机构的相关业务办理规则。
  (2)认购申请的确认
  基金销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功,而仅代表销售机
构确实接收到认购申请。认购的确认以登记机构的确认结果为准。对于认购申请
及认购份额的确认情况,投资人应及时查询并妥善行使合法权利。因投资人怠于
履行该项查询等各项义务,致使其相关权益受损的,基金管理人、基金托管人、
基金销售机构不承担由此造成的损失或不利后果。
  (1)投资人认购时,需按销售机构规定的方式全额缴款。
  (2)投资人在募集期内可以多次认购基金份额,认购费按每笔基金份额的
认购申请单独计算,但已受理的认购申请不得撤销。
  (3)投资人在其他销售机构首次单笔认购最低金额为 1 元人民币(含认购
费,下同),追加认购的单笔认购最低金额为 1 元人民币。投资人在本基金管理
人直销柜台首次单笔认购最低金额为 1 元人民币,追加认购的单笔最低金额为 1
元人民币。
  (4)基金管理人可根据有关法律法规的规定和市场情况,调整认购的数额
限制,基金管理人最迟应于调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定
媒介上予以公告。
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  (5)具体规则请参照基金管理人直销柜台和各基金销售机构的规定。
  本基金的认购费率按认购金额进行分档,认购费率随认购金额的增加而递减,
最高认购费率不超过 0.30%,投资人如果有多笔认购,适用费率按单笔分别计算。
具体费率如下:
        认购金额(M)               认购费率
          M<100 万元             0.30%
          M≥500 万元            500 元/笔
  本基金认购费用由投资人承担,不列入基金财产,主要用于基金的市场推广、
销售、注册登记等基金募集期间发生的各项费用。
  本基金采用前端收费模式,即投资人在认购基金时缴纳认购费用。登记机构
根据单次认购的实际确认金额确定每次认购所适用的费率并分别计算。
  当认购费用适用比例费率时,认购份额的计算方法如下:
  净认购金额=认购金额/(1+认购费率)
  认购费用=认购金额-净认购金额
  认购份额=(净认购金额+认购资金利息)/基金份额发售面值
  当认购费用为固定金额时,认购份额的计算方法如下:
  认购费用=固定金额
  净认购金额=认购金额-认购费用
  认购份额=(净认购金额+认购资金利息)/基金份额发售面值
  以上计算结果保留到小数点后 2 位,小数点 2 位以后的部分四舍五入,由此
误差产生的收益或损失由基金财产承担。
  举例说明:
  假设某投资人认购本基金基金份额,认购金额 10,000 元,认购费率为 0.30%,
假定募集期间认购资金所得利息为 5 元且该笔认购全部予以确认,则其可得到
的基金份额计算如下:
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  净认购金额=10,000/(1+0.30%)=9,970.09 元
  认购费用=10,000-9,970.09=29.91 元
  认购份额=(9,970.09+5.00)/1.00=9,975.09 份
  即:投资人投资 10,000 元认购本基金基金份额,对应认购费率为 0.30%,
加上认购资金在募集期内获得的利息,可得到 9,975.09 份基金份额。
  八、募集资金利息的处理方式
  有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人
所有,其中利息转份额以登记机构的记录为准。
  九、募集资金的管理
  基金募集期间募集的资金存入专门账户,在基金募集行为结束前,任何人不
得动用。
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            第七部分    基金合同的生效
  一、基金备案的条件
  本基金自基金份额发售之日起 3 个月内,在发起资金提供方认购本基金的
金额不少于 1000 万元人民币(不含认购费),且承诺持有期限自《基金合同》生
效日起不少于 3 年的条件下,基金募集期届满或基金管理人依据法律法规及招
募说明书可以决定停止基金发售,并在 10 日内聘请法定验资机构验资,自收到
验资报告之日起 10 日内,向中国证监会办理基金备案手续。
  基金募集达到基金备案条件的,自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得
中国证监会书面确认之日起,《基金合同》生效;否则《基金合同》不生效。基
金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。
基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户,在基金募集行为结束前,
任何人不得动用。
  二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式
  如果募集期限届满,未满足基金备案条件,基金管理人应当承担下列责任:
期活期存款利息;
基金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承
担。
  三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模
  《基金合同》生效之日起满三年后的对应日,若基金资产净值低于 2 亿元,
本《基金合同》自动终止并按其约定程序进行清算,无需召开基金份额持有人大
会审议,且不得通过召开基金份额持有人大会的方式延续本《基金合同》期限。
如届时有效的法律法规或中国证监会规定发生变化,上述终止规定被取消、更改
或补充的,则本基金按照届时有效的法律法规或中国证监会规定执行。
  《基金合同》生效三年后继续存续的,连续 20 个工作日出现基金份额持有
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人数量不满 200 人或基金资产净值低于 5000 万元情形的,基金管理人应当在定
期报告中予以披露;连续 60 个工作日出现前述情形的,基金管理人应当在 10 个
工作日内向中国证监会报告并提出解决方案,解决方案包括持续运作、转换运作
方式、与其他基金合并或者终止基金合同等,并在 6 个月内召集基金份额持有人
大会。
  法律法规或中国证监会另有规定时,从其规定。
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          第八部分    基金份额的申购与赎回
  一、申购和赎回场所
  本基金的申购与赎回将通过销售机构进行,具体的销售机构将由基金管理人
在招募说明书或其网站列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构。基金
投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他
方式办理基金份额的申购与赎回。
  二、申购和赎回的开放日及时间
  本基金办理基金份额的申购和赎回的开放日为开放期内的每个工作日,具体
办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间,但基金
管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回
时除外。封闭期内,本基金不办理申购与赎回业务,也不上市交易。
  基金合同生效后,若出现新的证券/期货交易市场、证券/期货交易所交易时
间变更或其他特殊情况,基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应
的调整,但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。
  本基金在开放期内办理申购与赎回业务。除法律法规或基金合同另有约定外,
自首个封闭期结束之后第一个工作日起(含),本基金进入首个开放期,开始办
理申购和赎回等业务。本基金每个封闭期结束之后第一个工作日起(含)进入下
一个开放期。本基金每个开放期原则上不少于 5 个工作日且最长不超过 20 个工
作日,开放期的具体时间以基金管理人届时公告为准。如封闭期结束后或在开放
期内发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时开放申购与赎回业务,或依据基
金合同需暂停申购或赎回业务的,开放期时间顺延,直至满足开放期的时间要求,
具体时间以基金管理人届时公告为准。
  基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、
赎回或者转换。在开放期内,投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、
赎回或转换申请且登记机构确认接受的,其基金份额申购、赎回或转换价格为该
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开放期内下一开放日基金份额申购、赎回或转换的价格;但若投资人在开放期最
后一日业务办理时间结束之后提出申购、赎回或者转换申请的,视为无效申请。
开放期以及开放期办理申购与赎回业务的具体事宜见招募说明书及基金管理人
届时发布的相关公告。
  三、申购与赎回的原则
   “未知价”原则,即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净
值为基准进行计算;
顺序赎回;
投资者的合法权益不受损害并得到公平对待。
  基金管理人可在法律法规允许的情况下,对上述原则进行调整。基金管理人
必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。
  四、申购与赎回的程序
  投资人必须根据销售机构规定的程序,在开放日的具体业务办理时间内提出
申购或赎回的申请。
  投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金,投资人在
提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额,否则所提交的申购、赎回申请不成
立。
  投资人申购基金份额时,必须全额交付申购款项,投资人交付申购款项,申
购成立;基金份额登记机构确认基金份额时,申购生效。
  基金份额持有人递交赎回申请,赎回成立;登记机构确认赎回时,赎回生效。
基金份额持有人赎回申请成功后,基金管理人将在 T+7 日(包括该日)内支付
赎回款项。在发生巨额赎回或基金合同约定的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项
的情形时,款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。
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  如遇证券、期货交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据
交换系统故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理
流程时,赎回款项时间相应顺延。
  基金管理人可以在法律法规和基金合同允许的范围内,对上述业务办理时间
进行调整,基金管理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规
定在规定媒介上公告。
  基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购
          ,在正常情况下,本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的
或赎回申请日(T 日)
有效性进行确认。T 日提交的有效申请,投资人应在 T+2 日后(包括该日)及时
到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成
立或无效,则申购款项退还给投资人。
  基金销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功,而仅代表销
售机构确实接收到申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申
请的确认情况,投资者应及时查询。因投资人怠于履行该项查询等各项义务,致
使其相关权益受损的,基金管理人、基金托管人、销售机构不承担由此造成的损
失或不利后果。
  在法律法规允许的范围内,本基金登记机构可根据相关业务规则,对上述业
务办理时间进行调整,基金管理人将于开始实施前依照《信息披露办法》的有关
规定在规定媒介上予以公告。
  五、申购和赎回的数量限制
  原则上,投资者通过基金管理人之外的销售机构首次单笔申购本基金的最低
金额为 1 元(含申购费,下同),追加申购单笔最低金额为 1 元;通过本基金管
理人直销柜台申购,首次单笔最低申购金额为 1 元,追加申购单笔最低金额为 1
元。实际操作中,以各销售机构的具体规定为准。
  投资人将当期分配的基金收益再投资时,不受最低申购金额的限制。
  通过各销售机构赎回的,每次赎回基金份额不得低于 1 份,基金份额持有人
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赎回时或赎回后在销售机构保留的基金份额余额不足 1 份的,在赎回时需一次
全部赎回。若某笔赎回将导致投资者在销售机构保留的基金余额不足 1 份时,登
记机构有权将投资者在该销售机构保留的剩余基金份额一次性全部赎回。实际操
作中,以各销售机构的具体规定为准。
  在发生巨额赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情
形时,款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。
参见基金管理人相关公告。
定请参见基金管理人相关公告。
金管理人相关公告。
基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、
拒绝大额申购、暂停基金申购等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权益,
基金管理人基于投资运作与风险控制的需要,可采取上述措施对基金规模予以控
制。具体见基金管理人相关公告。
份额等数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规
定在规定媒介上公告。
  六、申购和赎回的费用
  本基金的申购费率如下表。投资者如果有多笔申购,费率按单笔分别计算。
具体费率如下:
        申购金额(M)              申购费率
          M<100 万元            0.30%
          M≥500 万元           500 元/笔
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  申购费用由申购本基金的投资人承担,不列入基金财产,主要用于本基金的
市场推广、销售、注册登记等各项费用。
  本基金赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担,在基金份额持有人
赎回基金份额时收取。本基金的赎回费率按基金份额持有期限递减,对投资者收
取的赎回费全额计入基金财产,具体如下:
       持有基金份额期限(N)         赎回费率
           N<7 日           1.50%
           N≥7 日             0
  本基金对基金份额持续持有期少于 7 日的投资人收取的赎回费,全额计入
基金财产。
制,以确保基金估值的公平性,具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及
监管部门、自律规则的规定。
有人利益无实质不利影响的情形下根据市场情况制定基金促销计划,定期或不定
期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间,在不影响现有基金份额持有人利
益的前提下,按相关监管部门要求履行必要手续后,基金管理人可以适当调低基
金的销售费率并另行公告。
应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介
上公告。
  七、申购份额与赎回金额的计算方式
  本基金采用“金额申购”方式,申购的有效份额为净申购金额除以当日的基金
份额净值,有效份额单位为份,上述计算结果均按四舍五入方法,保留到小数点
后 2 位,由此产生的收益或损失由基金财产承担。
  本基金基金份额的申购费用采用前端收费模式(即申购基金时缴纳申购费)。
申购金额包括申购费用和净申购金额。登记机构根据单次申购的实际确认金额确
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定每次申购所适用的费率并分别计算。
  当申购费用适用比例费率时,申购份额的计算方法如下:
  净申购金额=申购金额/(1+申购费率)
  申购费用=申购金额-净申购金额
  申购份额=净申购金额/T 日基金份额净值
  当申购费用为固定金额时,申购份额的计算方法如下:
  申购费用=固定金额
  净申购金额=申购金额-申购费用
  申购份额=净申购金额/T 日基金份额净值
  举例说明:
  某投资人投资 10,000 元申购本基金基金份额,且该申购申请被全额确认,
对应的申购费率为 0.30%,假设申购当日基金份额净值为 1.0500 元,则可得到
的申购份额为:
  净申购金额=10,000/(1+0.30%)=9,970.09 元
  申购费用=10,000-9,970.09 =29.91 元
  申购份额=9,970.09 /1.0500=9,495.32 份
  即:投资人投资 10,000 元申购本基金,其对应申购费率为 0.30%,假设申
购当日基金份额净值为 1.0500 元,则其可得到 9,495.32 份基金份额。
  本基金采用“份额赎回”方式,赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当
日基金份额净值并扣除相应的费用,赎回金额单位为元。上述计算结果均按四舍
五入方法,保留到小数点后 2 位,由此产生的收益或损失由基金财产承担。
  计算方法如下:
  赎回总金额=赎回份额×T 日基金份额净值
  赎回费用=赎回总金额×赎回费率
  净赎回金额=赎回总金额-赎回费用
  举例说明:
  某投资者持有本基金 10 万份基金份额 1 年后于开放日申请赎回,赎回费率
为 0%,假设赎回当日本基金基金份额净值是 1.2000 元,则其可得到的赎回金
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额为:
     赎回总金额=100,000×1.2000=120,000.00 元
     赎回费用=120,000.00×0%=0.00 元
     净赎回金额=120,000.00-0.00=120,000.00 元
     即:投资者持有本基金 10 万份基金份额 1 年后于开放日申请赎回,对应赎
回费率 0%,假设赎回当日基金份额净值是 1.2000 元,则其可得到的净赎回金
额为 120,000.00 元。
     计算公式为:
     T 日基金份额净值=T 日基金份额的基金资产净值/T 日基金份额的余额数
量。
     本基金份额净值的计算,保留到小数点后 4 位,小数点后第 5 位四舍五入,
由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的基金份额净值在当天收市后计算,
并按规定公告。遇特殊情况,经履行适当程序,可以适当延迟计算或公告。为避
免基金份额持有人利益因基金份额净值的小数点保留精度受到不利影响,基金管
理人可提高开放期的基金份额净值的精度。
   八、拒绝或暂停申购的情形
   在开放期内发生下列情况时,基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申
请:
资人的申购申请。
金资产净值。
能对基金业绩产生负面影响,或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。
例上限、单一投资者单日或单笔申购金额上限的。
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格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确
认后,基金管理人应当采取暂停接受基金申购申请的措施。
金销售系统、基金登记系统或基金会计系统无法正常运行。
  发生上述(第 4、6、9 项除外)暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停接
受投资人的申购申请时,基金管理人应当根据有关规定在规定媒介上刊登暂停申
购公告。如果投资人的申购申请被全部或部分拒绝的,被拒绝的申购款项本金将
退还给投资人。在暂停申购的情况消除时,基金管理人应及时恢复申购业务的办
理,且开放期按暂停申购的期间相应顺延。
  九、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
  在开放期内发生下列情形时,基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延
缓支付赎回款项:
资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。
金资产净值。
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确
认后,基金管理人应当采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请的措施。
  发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受投资人的赎回申请或延缓支
付赎回款项时,基金管理人应按规定报中国证监会备案,已确认的赎回申请,基
金管理人应足额支付;如暂时不能足额支付,应将可支付部分按单个账户申请量
占申请总量的比例分配给赎回申请人,未支付部分可延期支付,且该部分按照赎
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回申请日的基金份额净值为基础进行计算。在暂停赎回的情况消除时,基金管理
人应及时恢复赎回业务的办理并公告,且开放期按暂停赎回的期间相应顺延。
     十、巨额赎回的情形及处理方式
     若本基金开放期单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加
上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申
请份额总数后的余额)超过前一工作日的基金总份额的 20%,即认为是发生了
巨额赎回。
  当基金出现巨额赎回时,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定
全额赎回、延缓支付赎回款项或延期办理赎回申请。
  (1)全额赎回:当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时,
按正常赎回程序执行。
  (2)延缓支付赎回款项:当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难
或认为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成
较大波动时,基金管理人应当接受并确认所有的赎回申请,当日按比例办理的赎
回份额不得低于前一工作日基金总份额的 20%,其余赎回申请可以延缓支付赎
回款项,但延缓支付的期限不得超过二十个工作日,并应当在规定媒介上刊登公
告。
  (3)延期办理赎回申请:在开放期内,若本基金发生巨额赎回且单个基金
份额持有人的单日赎回申请超过上一工作日基金总份额 40%的,基金管理人有
权对该单个基金份额持有人超出该比例的赎回申请实施延期办理,该单个基金份
额持有人的剩余赎回申请与其他份额持有人的赎回申请参照前述条款处理。但是,
对于未能赎回部分,基金份额持有人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消
赎回。选择延期赎回的,将自动转入下一个开放日继续赎回,直到全部赎回为止;
选择取消赎回的,当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下
一开放日赎回申请一并处理,无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计
算赎回金额,以此类推,直到全部赎回为止。如延期办理期限超过开放期的,开
放期相应延长,延长的开放期内不办理申购,亦不接受新的赎回申请,即基金管
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理人仅为原开放期内因提交赎回申请超过上一工作日基金总份额 40%以上而被
延期办理赎回的单个基金份额持有人办理赎回业务。
     当发生上述巨额赎回并延缓支付赎回款项或延期办理赎回申请时,基金管理
人应当通过邮寄、传真或者通过销售机构告知等其他方式在 3 个交易日内通知
基金份额持有人,说明有关处理方法,并依据《信息披露办法》的有关规定在规
定媒介上刊登公告。
  十一、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告
在规定媒介上刊登暂停公告。
刊登基金重新开放申购或赎回公告,并公布最近 1 个开放日的基金份额净值。
时间,依照《信息披露办法》的有关规定,最迟于重新开放日在规定媒介上刊登
重新开放申购或赎回的公告,并公告最近 1 个工作日的基金份额净值;也可以根
据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购或赎回的时间,届时不再另行发布重
新开放的公告。
  十二、基金转换
  基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与
基金管理人管理的其他基金之间的转换业务,基金转换可以收取一定的转换费,
相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告,并
提前告知基金托管人与相关机构。
  十三、基金的非交易过户
  基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形
而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论
在上述何种情况下,接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资
人。
  继承是指基金份额持有人死亡,其持有的基金份额由其合法的继承人继承;
捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社
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会团体;司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的
基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基
金登记机构要求提供的相关资料,对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机
构的规定办理,并按照其规定的标准收费。
  十四、基金的转托管
  基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管,基金
销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。
  如果出现基金管理人、登记机构、办理转托管的销售机构因技术系统性能限
制或其它合理原因,可以暂停该业务或者拒绝基金份额持有人的转托管申请。
  十五、定期定额投资计划
  基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划,具体规则由基金管理人另
行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额,每期扣款
金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定
额投资计划最低申购金额。
  十六、基金份额的冻结和解冻
  基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻,以及
登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金份额的冻结手续、
冻结方式按照基金登记机构的相关规定办理。基金份额被冻结的,被冻结部分产
生的权益按照法律法规及国家有权机关的要求以及基金登记机构业务规定来处
理。
  十七、基金份额的转让
  在法律法规允许且条件具备的情况下,基金管理人可受理基金份额持有人通
过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构
办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的,将提前公告,
基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。
  十八、其他业务
  在相关法律法规允许的条件下,基金登记机构可依据其业务规则,受理基金
份额质押等业务,并收取一定的手续费用。
  十九、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回
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  本基金实施侧袋机制的,本基金的申购与赎回安排详见本招募说明书“侧袋
机制”部分的规定。
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              第九部分     基金的投资
  一、投资目标
  本基金在严格控制投资风险的基础上,追求基金资产的稳健增值。
  二、投资范围
  本基金投资于具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行和上市交易的
债券(包括国债、金融债、地方政府债、企业债、公司债、央行票据、中期票据、
短期融资券(含超短期融资券)、可分离交易可转债的纯债部分、次级债、政府
支持机构债、政府支持债)、资产支持证券、债券回购、货币市场工具、现金、
银行存款(包括协议存款、通知存款以及定期存款及其他银行存款)、同业存单
及国债期货等法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具,但须符合中
国证监会的相关规定。
  本基金不投资于股票,也不投资于可转换债券(可分离交易可转债的纯债部
分除外)、可交换债券。
  如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当
程序后,可以将其纳入投资范围。
  本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%,但在每个开放期前 1 个
月、开放期内及开放期结束后 1 个月的期间内,基金投资不受前述比例限制。开
放期内每个交易日日终,在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后,现金或到
期日在一年以内的政府债券的投资比例不低于基金资产净值的 5%;封闭期内,
本基金不受上述 5%的限制,但每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交
易保证金后,应当保持不低于交易保证金一倍的现金。前述现金不包括结算备付
金、存出保证金、应收申购款等。
  如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制,基金管理人在履
行适当程序后,可以调整上述投资品种的投资比例。
  三、投资策略
  本基金在封闭期与开放期采取不同的投资策略。
  (一)封闭期投资策略
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  本基金以利率趋势分析为基础,结合经济周期、宏观政策方向及收益率曲线
分析,实施积极的债券投资组合管理,以获取较高的债券组合投资收益。
  本基金通过预测收益率曲线的形状和变化趋势,对各类型债券进行久期配置;
当收益率曲线走势难以判断时,参考基准指数的样本券久期构建组合久期,确保
组合收益超过基准收益。根据操作,具体包括跟踪收益率曲线的骑乘策略和基于
  收益率曲线变化的子弹策略、杠铃策略及梯式策略。
  在目标久期的执行过程中,将特别注意对信用风险、流动性风险及类属资产
配置的管理,以使得组合的各种风险在控制范围之内。
  本基金根据不同债券资产类品种收益与风险的估计和判断,通过分析各类属
资产的相对收益情况、利差变化状况、信用风险评级、流动性风险管理等因素来
确定各类属配置比例。通过情景分析的方法,判断各个债券类属的预期持有期回
报,在不同债券品种之间进行配置。
  在类属资产配置层面上,本基金根据市场和类属资产的信用水平,在判断各
类属的利率期限结构与国债利率期限结构应具有的合理利差水平基础上,将市场
细分为交易所国债、交易所企业债、银行间国债、银行间金融债等子市场。结合
各类属资产的市场容量、信用等级和流动性特点,在目标久期管理的基础上,运
用修正的均值-方差等模型,定期对投资组合类属资产进行最优化配置和调整,
确定类属资产的最优权重。
  在信用债的选择方面,本基金将通过对行业经济周期、发行主体内外部评级
和市场利差分析等判断,并结合税收差异和信用风险溢价综合判断个券的投资价
值,加强对企业债、公司债等品种的投资,通过对信用利差的分析和管理,获取
超额收益。本基金还将利用目前的交易所和银行间两个投资市场的利差不同,密
切关注两个市场之间的利差波动情况,积极寻找跨市场中现券和回购操作的套利
机会。
  本基金主动投资的信用债(含资产支持证券,下同)为信用评级在 AA 级
                                   (含)
以上的信用债,对信用评级的认定参照基金管理人选定的评级机构出具的信用评
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级,其中,信用债的信用评级依照评级机构出具的债项信用评级,若无债项信用
评级的或债项信用评级为 A-1 的,依照其主体信用评级。本基金投资的信用债评
级均在 AA 级以上(含 AA 级);本基金投资于评级为 AA 级的信用债占信用债资
产比例不超过 20%,投资于评级为 AA+级的信用债占信用债资产比例不超过
有信用债期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评级报告发布之
日起 3 个月内予以全部卖出。
  本基金将按照相关法律法规的规定,以套期保值为目的,结合对宏观经济形
势和政策趋势的判断、对债券市场进行定性和定量分析,对国债期货和现货基差、
国债期货的流动性、波动水平等指标进行跟踪监控,在追求基金资产安全的基础
上,力求实现基金资产的中长期稳定增值。
  (二)开放期投资策略
  开放运作期内,本基金将保持较高的组合流动性,方便投资人安排投资。
  本基金在开放期将重点考虑债券的安全性和流动性,确保组合债券有较高的
变现能力,并严格控制基金组合的杠杆比例。
  基金管理人将密切关注基金的申购赎回情况,对投资组合的现金比例进行结
构化管理。同时,也会通过回购的滚动操作和债券品种的期限结构搭配,有效分
配基金的现金流,保持本基金在开放期的流动性。
  四、投资限制
  基金的投资组合应遵循以下限制:
  (1)本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%;在每次开放期
开始前 1 个月、开放期及开放期结束后 1 个月的期间内,基金投资不受上述比例
限制;
  (2)开放期内每个交易日日终,在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金
后,本基金应当保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政
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府债券;在封闭期内,本基金不受该比例的限制,但每个交易日日终在扣除国债
期货合约需缴纳的交易保证金后,应当保持不低于交易保证金一倍的现金。前述
现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等;
  (3)本基金持有一家公司发行的证券,其市值不超过基金资产净值的 10%;
  (4)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该证
券的 10%,完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的基金品种可以不受此
条款规定的比例限制;
  (5)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过
基金资产净值的 10%;
  (6)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的
  (7)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该
资产支持证券规模的 10%;
  (8)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持
证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%;
  (9)本基金进入全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为 1 年,债券
回购到期后不展期;
  (10)本基金在封闭期内,基金总资产不得超过基金净资产的 200%;在开
放期内,基金总资产不得超过基金净资产的 140%;
  (11)在开放期内,本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过
该基金资产净值的 15%;因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的
因素致使基金不符合前款所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受
限资产的投资;
  (12)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易
对手开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范
围保持一致;
  本基金参与国债期货投资,需遵循下列(13)-(16)的投资组合限制:
  (13)在任何交易日日终,持有的买入国债期货合约价值,不得超过基金资
产净值的 15%;
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  (14)在任何交易日日终,持有的卖出国债期货合约价值不得超过基金持有
的债券总市值的 30%;
  (15)基金所持有的债券(不含到期日在一年以内的政府债券)市值和买入、
卖出国债期货合约价值,合计(轧差计算)应当符合基金合同关于债券投资比例
的有关约定;
  (16)本基金在任何交易日内交易(不包括平仓)的国债期货合约的成交金
额不得超过上一交易日基金资产净值的 30%;
  (17)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。
  除上述第(2)、
         (11)、
             (12)项外,因证券/期货市场波动、证券发行人合并、
基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资
比例的,基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整,但中国证监会规定的特殊
情形除外。法律法规或监管机构另有规定的,从其规定。
  基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符
合基金合同的有关约定。在上述期间内,本基金的投资范围、投资策略应当符合
基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起
开始。
  法律法规或监管部门取消或变更上述限制,如适用于本基金,基金管理人在
履行适当程序后,则本基金投资不再受相关限制或以变更以后的规定为准。
  为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活动:
  (1)承销证券;
  (2)违反规定向他人贷款或者提供担保;
  (3)从事承担无限责任的投资;
  (4)买卖其他基金份额,但是中国证监会另有规定的除外;
  (5)向其基金管理人、基金托管人出资;
  (6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;
  (7)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
  基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际
控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券,或
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者从事其他重大关联交易的,应当符合本基金的投资目标和投资策略,遵循基金
份额持有人利益优先原则,防范利益冲突,建立健全内部审批机制和评估机制,
按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人同意,并按法律
法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议,并经过三分之二以
上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。
  法律、行政法规或监管部门取消或变更上述禁止性规定,如适用于本基金,
基金管理人在履行适当程序后,则本基金投资不再受相关限制或按变更后的规定
执行。
  五、业绩比较基准
  本基金的业绩比较基准为:中债综合全价(总值)指数收益率×90%+银行
活期存款利率(税后)×10%。
  中债综合全价(总值)指数由中央国债登记结算有限责任公司编制,该指数
旨在综合反映债券全市场整体价格和投资回报情况。指数涵盖了银行间市场和交
易所市场,具有广泛的市场代表性,适合作为市场债券投资收益的衡量标准;由
于本基金投资于债券的比例不低于基金资产的 80%,采用 90%作为业绩比较基
准中债券投资所代表的权重,10%作为现金资产所对应的权重,可以较好的反映
本基金的风险收益特征。
  如果指数编制机构变更或停止中债综合全价(总值)指数的编制及发布,或
者中债综合全价(总值)指数由其他指数替代,或者由于指数编制方法发生重大
变更等原因导致中债综合全价(总值)指数不宜继续作为基准指数,或者有更权
威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出,或者市场上出现更加适合用于
本基金的业绩比较基准时,则本基金管理人可以与基金托管人协商一致并按照监
管部门要求履行适当程序后,变更业绩比较基准并及时公告,而无需召开基金份
额持有人大会。
  六、风险收益特征
  本基金为债券型基金,预期收益和风险水平低于股票型基金及混合型基金,
高于货币市场基金。
  七、基金管理人代表基金行使相关权利的处理原则及方法
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额持有人的利益;
人牟取任何不当利益。
  八、侧袋机制的实施和投资运作安排
  当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时,根据最大限度保护基金
份额持有人利益的原则,基金管理人经与基金托管人协商一致,并咨询会计师事
务所意见后,可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。
  侧袋机制实施期间,本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业
绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。
  侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置变
现和支付等对投资者权益有重大影响的事项详见本招募说明书“侧袋机制”部分
的规定。
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              第十部分     基金的财产
  一、基金资产总值
  基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款项
及其他资产的价值总和。
  二、基金资产净值
  基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。
  三、基金财产的账户
  基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账
户及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、
基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。
  四、基金财产的保管和处分
  本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产,并由基
金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自
有的财产承担其自身的法律责任,其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣
押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外,基金财产不得被处
分。
  基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原
因进行清算的,基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产
生的债权,不得与其固有资产产生的债务相互抵销;基金管理人管理运作不同基
金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产本身承担的债务,
不得对基金财产强制执行。
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            第十一部分     基金资产估值
  一、估值日
  本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规
规定需要对外披露基金净值的非交易日。
  二、估值对象
  基金所拥有的债券、资产支持证券和银行存款本息、应收款项、国债期货合
约、其它投资等资产及负债。
  三、估值原则
  基金管理人在确定相关金融资产和金融负债的公允价值时,应符合《企业会
计准则》、监管部门有关规定。
  (一)对存在活跃市场且能够获取相同资产或负债报价的投资品种,在估值
日有报价的,除会计准则规定的例外情况外,应将该报价不加调整地应用于该资
产或负债的公允价值计量。估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计
量的重大事件的,应采用最近交易日的报价确定公允价值。有充足证据表明估值
日或最近交易日的报价不能真实反映公允价值的,应对报价进行调整,确定公允
价值。
  与上述投资品种相同,但具有不同特征的,应以相同资产或负债的公允价值
为基础,并在估值技术中考虑不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用
的限制等,如果该限制是针对资产持有者的,那么在估值技术中不应将该限制作
为特征考虑。此外,基金管理人不应考虑因其大量持有相关资产或负债所产生的
溢价或折价。
  (二)对不存在活跃市场的投资品种,应采用在当前情况下适用并且有足够
可利用数据和其他信息支持的估值技术确定公允价值。采用估值技术确定公允价
值时,应优先使用可观察输入值,只有在无法取得相关资产或负债可观察输入值
或取得不切实可行的情况下,才可以使用不可观察输入值。
  (三)如经济环境发生重大变化或证券发行人发生影响证券价格的重大事件,
使潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的,应对估
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值进行调整并确定公允价值。
  四、估值方法
  (1)交易所上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种,选取估值日第三
方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值;
  (2)交易所上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种,选取估值日第三方
估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价进行估值;
  (3)交易所上市交易的可转换债券以每日收盘价作为估值全价;
  (4)交易所上市不存在活跃市场的有价证券,采用估值技术确定公允价值。
交易所市场挂牌转让的资产支持证券,采用估值技术确定公允价值;
  (5)对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券,对存在活跃市场的
情况下,应以活跃市场上未经调整的报价作为估值日的公允价值;对于活跃市场
报价未能代表估值日公允价值的情况下,应对市场报价进行调整以确认估值日的
公允价值;对于不存在市场活动或市场活动很少的情况下,应采用估值技术确定
其公允价值。
难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值。
的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市场上含权的固定收益品种,按照第
三方估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价估值。对于含
投资人回售权的固定收益品种,回售登记期截止日(含当日)后未行使回售权的
按照长待偿期所对应的价格进行估值。对银行间市场未上市,且第三方估值机构
未提供估值价格的债券,在发行利率与二级市场利率不存在明显差异,未上市期
间市场利率没有发生大的变动的情况下,按成本估值。
值。
选定的第三方估值机构未提供估值价格的,按成本估值。
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无结算价的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化的,采用最近交易日结算
价估值。如法律法规今后另有规定的,从其规定。
以确保基金估值的公平性,具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管
部门、自律规则的规定。
金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的方法估值。
按国家最新规定估值。
  如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程
序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,应立即通知
对方,共同查明原因,双方协商解决。
  根据有关法律法规,基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人
承担。本基金的基金会计主责任方由基金管理人担任,基金托管人承担复核责任,
因此,就与本基金有关的会计问题,如经相关各方在平等基础上充分讨论后,仍
无法达成一致的意见,按照基金管理人对基金净值的计算结果对外予以公布。
  五、估值程序
额的余额数量计算,精确到 0.0001 元,小数点后第 5 位四舍五入,基金管理人
可以设立大额赎回情形下的净值精度应急调整机制。国家另有规定的,从其规定。
  基金管理人每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值,并按规定公告。
或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后,
将基金份额净值结果发送基金托管人,经基金托管人复核无误后,由基金管理人
按规定对外公布。
  六、估值错误的处理
  基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值
的准确性、及时性。当基金份额净值小数点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值错
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误时,视为基金份额净值错误。
  基金合同的当事人应按照以下约定处理:
  本基金运作过程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销
售机构、或投资人自身的过错造成估值错误,导致其他当事人遭受损失的,过错
的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述
“估值错误处理原则”给予赔偿,承担赔偿责任。
  上述估值错误的主要类型包括但不限于:资料申报差错、数据传输差错、数
据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。
  (1)估值错误已发生,但尚未给当事人造成损失时,估值错误责任方应及
时协调各方,及时进行更正,因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担;
由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误,给当事人造成损失的,由估
值错误责任方对直接损失承担赔偿责任;若估值错误责任方已经积极协调,并且
有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正,则其应当承担相应赔偿责
任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认,确保估值错误已得
到更正。
  (2)估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责,不对间接损失负责,
并且仅对估值错误的有关直接当事人负责,不对第三方负责。
  (3)因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。
但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还
或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”),则估值错误责
任方应赔偿受损方的损失,并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当
事人享有要求交付不当得利的权利;如果获得不当得利的当事人已经将此部分不
当得利返还给受损方,则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当
得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。
  (4)估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。
  估值错误被发现后,有关的当事人应当及时进行处理,处理的程序如下:
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  (1)查明估值错误发生的原因,列明所有的当事人,并根据估值错误发生
的原因确定估值错误的责任方;
  (2)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失
进行评估;
  (3)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行
更正和赔偿损失;
  (4)根据估值错误处理的方法,需要修改基金登记机构交易数据的,由基
金登记机构进行更正,并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。
  (1)基金份额净值计算出现错误时,基金管理人应当立即予以纠正,通报
基金托管人,并采取合理的措施防止损失进一步扩大。
  (2)错误偏差达到基金份额净值的 0.25%时,基金管理人应当通报基金托
管人并报中国证监会备案;错误偏差达到基金份额净值的 0.5%时,基金管理人
应当公告,并报中国证监会备案。
  (3)前述内容如法律法规或监管机关另有规定的,从其规定处理。
  七、暂停估值的情形
营业时;
商确认后,基金管理人应当暂停基金估值;
  八、基金净值的确认
  基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算,基金托管人负责进行
复核。基金管理人应于每个工作日交易结束后计算当日的基金资产净值和基金份
额净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金
管理人,由基金管理人按规定对基金净值按约定予以公布。
  九、特殊情况的处理
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差不作为基金资产估值错误处理。
数据错误等原因,基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措
施进行检查,但未能发现错误的,由此造成的基金资产估值错误,基金管理人和
基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应当积极采取必要的措施
消除或减轻由此造成的影响。
  十、实施侧袋机制期间的基金资产估值
  本基金实施侧袋机制的,应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披
露主袋账户的基金净值信息,暂停披露侧袋账户份额净值。
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          第十二部分     基金的收益与分配
  一、基金利润的构成
  基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相
关费用后的余额,基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。
  二、基金可供分配利润
  基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中
已实现收益的孰低数。
  三、基金收益分配原则
收益分配,具体分配方案以公告为准,若《基金合同》生效不满 3 个月可不进行
收益分配;
金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金默
认的收益分配方式是现金分红;
日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于发售面值;
  在不违反法律法规且对基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下,基
金管理人可对基金收益分配的有关业务规则进行调整,此项调整不需要召开基金
份额持有人大会,但应于调整实施日前在规定媒介上公告。
  四、收益分配方案
  基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益
分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。
  五、收益分配方案的确定、公告与实施
  本基金收益分配方案由基金管理人拟定,并由基金托管人复核,依照《信息
披露办法》的有关规定在规定媒介公告。
  六、基金收益分配中发生的费用
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  基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投
资者的现金红利小于一定金额,不足以支付银行转账或其他手续费用时,基金登
记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的计算方
法,依照《业务规则》执行。
  七、实施侧袋机制期间的收益分配
  本基金实施侧袋机制的,侧袋账户不进行收益分配,详见本招募说明书“侧
袋机制”部分的规定。
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           第十三部分     基金费用与税收
  一、基金费用的种类
费用。
  二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
  本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.30%年费率计提。管理费的计
算方法如下:
  H=E×0.30%÷当年天数
  H 为每日应计提的基金管理费
  E 为前一日的基金资产净值
  基金管理费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付。由基金管理人向基
金托管人发送基金管理费划付指令,经基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作
日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等,支付
日期顺延至法定节假日、公休日结束之日起 5 个工作日或不可抗力情形消除之
日起 5 个工作日内支付。
  本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%的年费率计提。托管费的
计算方法如下:
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  H=E×0.10%÷当年天数
  H 为每日应计提的基金托管费
  E 为前一日的基金资产净值
  基金托管费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付。由基金管理人向基
金托管人发送基金托管费划付指令,经基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作
日内从基金财产中一次性支付给基金托管人。若遇法定节假日、公休假等,支付
日期顺延至法定节假日、公休日结束之日起 5 个工作日或不可抗力情形消除之
日起 5 个工作日内支付。
  上述“一、基金费用的种类”中第 3-9 项费用,根据有关法规及相应协议
规定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。
  三、不列入基金费用的项目
  下列费用不列入基金费用:
基金财产的损失;
目。
  四、实施侧袋机制期间的基金费用
  本基金实施侧袋机制的,与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支,但
应待侧袋账户资产变现后方可列支,有关费用可酌情收取或减免,但不得收取管
理费,详见本招募说明书“侧袋机制”部分的规定。
  五、基金税收
  本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执
行。
  基金财产投资的相关税收,由基金份额持有人承担,基金管理人或者其他扣
缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。
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          第十四部分     基金的会计与审计
  一、基金会计政策
会计年度按如下原则:如果《基金合同》生效少于 2 个月,可以并入下一个会计
年度披露;
会计核算,按照有关规定编制基金会计报表;
并以书面方式确认。
  二、基金的年度审计
共和国证券法》规定的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进
行审计。
换会计师事务所需在 2 日内在规定媒介公告。
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           第十五部分     基金的信息披露
  一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、
《流动性风险管理规定》、
           《基金合同》及其他有关规定。相关法律法规关于信息
披露的披露方式、登载媒介、报备方式等规定发生变化时,本基金从其最新规定。
  二、信息披露义务人
  本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人
大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和非法人组
织。
  本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点,按照法律
法规和中国证监会的规定披露基金信息,并保证所披露信息的真实性、准确性、
完整性、及时性、简明性和易得性。
  本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内,将应予披露的基金信
息通过符合中国证监会规定条件的全国性报刊(以下简称“规定报刊”)及《信
息披露办法》规定的互联网网站(以下简称“规定网站”)等媒介披露,并保证
基金投资者能够按照基金合同约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息
资料。
  三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息,不得有下列行为:
  四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的,基金
信息披露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的,以中文
文本为准。
  本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字;除特别说明外,货币单位为人民币
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元。
  五、公开披露的基金信息
  公开披露的基金信息包括:
  (一)基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议、基金产品资料概要
   《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系,明确基
金份额持有人大会召开的规则及具体程序,说明基金产品的特性等涉及基金投资
者重大利益的事项的法律文件。
说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披
露及基金份额持有人服务等内容。基金合同生效后,基金招募说明书的信息发生
重大变更的,基金管理人应当在三个工作日内,更新基金招募说明书并登载在规
定网站上;基金招募说明书其他信息发生变更的,基金管理人至少每年更新一次。
基金终止运作的,基金管理人不再更新基金招募说明书。
作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。
明的基金概要信息。《基金合同》生效后,基金产品资料概要的信息发生重大变
更的,基金管理人应当在三个工作日内,更新基金产品资料概要,并登载在规定
网站及基金销售机构网站或营业网点;基金产品资料概要其他信息发生变更的,
基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的,基金管理人不再更新基金产品
资料概要。
  基金募集申请经中国证监会注册后,基金管理人在基金份额发售的三日前,
将基金份额发售公告、基金招募说明书提示性公告和基金合同提示性公告登载在
规定报刊上,将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金产品资料概要、《基
金合同》和基金托管协议登载在规定网站上,并将基金产品资料概要登载在基金
销售机构网站或营业网点;基金托管人应当同时将基金合同、基金托管协议登载
在网站上。
  (二)基金份额发售公告
  基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告,并在披
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露招募说明书的当日登载于规定媒介上。
  (三)《基金合同》生效公告
  基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在规定媒介上登载《基金
合同》生效公告。
  基金合同生效公告中将说明基金募集情况及发起资金提供方持有的基金份
额、承诺持有的期限等情况。
  (四)基金净值信息
  基金合同生效后,在本基金封闭期内,基金管理人应当至少每周在规定网站
披露一次基金份额净值和基金份额累计净值。
  在开放期内,基金管理人应当在不晚于每个开放日的次日,通过规定网站、
基金销售机构网站或者营业网点披露开放日的基金份额净值和基金份额累计净
值。
  基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日,在规定网站披露半
年度和年度最后一日的基金份额净值和基金份额累计净值。
  (五)基金份额申购、赎回价格
  基金管理人应当在基金合同、招募说明书等信息披露文件上载明基金份额申
购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率,并保证投资人能够在基金销售
机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息资料。
  (六)基金定期报告,包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告
  基金管理人应当在每年结束之日起三个月内,编制完成基金年度报告,将年
度报告登载在规定网站上,并将年度报告提示性公告登载在规定报刊上。基金年
度报告中的财务会计报告应当经符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事
务所审计。
  基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内,编制完成基金中期报告,将
中期报告登载在规定网站上,并将中期报告提示性公告登载在规定报刊上。
  基金管理人应当在季度结束之日起十五个工作日内,编制完成基金季度报告,
将季度报告登载在规定网站上,并将季度报告提示性公告登载在规定报刊上。
  基金合同生效不足两个月的,基金管理人可以不编制当期季度报告、中期报
告或者年度报告。
方正富邦稳禧一年定期开放债券型发起式证券投资基金        招募说明书
  基金管理人应在年度报告、中期报告、季度报告中分别披露发起资金提供方
持有本基金的基金份额、期限及期间的变动情况。
  如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额 20%的情
形,为保障其他投资者的权益,基金管理人至少应当在定期报告“影响投资者决
策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告
期内持有份额变化情况及本基金的特有风险,中国证监会认定的特殊情形除外。
  本基金持续运作过程中,基金管理人应当在基金年度报告和中期报告中披露
基金组合资产情况及其流动性风险分析等。
  (七)临时报告
  本基金发生重大事件,有关信息披露义务人应当在 2 日内编制临时报告书,
并登载在规定报刊和规定网站上。
  前款所称重大事件,是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产
生重大影响的下列事件:
务所;
事项,基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项;
人变更;
负责人发生变动;
基金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近 12 个月内变动超过百分之
三十;
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重大行政处罚、刑事处罚,基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管
业务相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚;
实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证
券,或者从事其他重大关联交易事项,但中国证监会另有规定的除外;
生变更;
大事项时;
价格产生重大影响的其他事项或中国证监会规定或基金合同约定的其他事项。
  (八)澄清公告
  在《基金合同》存续期限内,任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消
息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动,以及可能损害基金份
额持有人权益的,相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清并
将有关情况立即报告中国证监会。
  (九)基金份额持有人大会决议
  基金份额持有人大会决定的事项,应当依法报中国证监会备案,并予以公告。
  (十)投资资产支持证券的信息披露
方正富邦稳禧一年定期开放债券型发起式证券投资基金      招募说明书
  基金管理人应在基金年度报告及基金中期报告中披露其持有的资产支持证
券总额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券
明细。基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支
持证券市值占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序
的前 10 名资产支持证券明细。
  (十一)投资国债期货的信息披露
  基金管理人应在基金季度报告、基金中期报告、基金年度报告等定期报告和
招募说明书(更新)等文件中披露国债期货交易情况,包括投资政策、持仓情况、
损益情况、风险指标等,并充分揭示国债期货交易对基金总体风险的影响以及是
否符合既定的投资政策和投资目标等。
  (十二)实施侧袋机制期间的信息披露
  本基金实施侧袋机制的,相关信息披露义务人应当根据法律法规、基金合同
和招募说明书的规定进行信息披露,详见本招募说明书“侧袋机制”部分的规定。
  (十三)清算报告
  基金合同终止运作的,基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财
产进行清算并作出清算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在规定网站
上,并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。
  (十四)中国证监会规定的其他信息
  六、信息披露事务管理
  基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度,指定专门部门及
高级管理人员负责管理信息披露事务。
  基金信息披露义务人公开披露基金信息,应当符合中国证监会相关基金信息
披露内容与格式准则等法规的规定。
  基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和基金合同的约定,
对基金管理人编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价格、基
金定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告等相关基金
信息进行复核、审查,并向基金管理人进行书面或电子确认。
  基金管理人、基金托管人应当在规定报刊中选择披露信息的报刊。基金管理
人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金信息,并
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保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。
  基金管理人、基金托管人除依法在规定媒介上披露信息外,还可以根据需要
在其他公共媒介披露信息,但是其他公共媒介不得早于规定媒介披露信息,并且
在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。
  为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专
业机构,应当制作工作底稿,并将相关档案至少保存不低于法律法规规定的最低
期限。
  七、信息披露文件的存放与查阅
  依法必须披露的信息发布后,基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法
规规定将信息置备于各自住所,供社会公众查阅、复制。
  八、暂停或延迟信息披露的情形
  当出现下述情况时,基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金相关信
息:
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                第十六部分      侧袋机制
     一、侧袋机制的实施条件和程序
     当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时,根据最大限度保护基金
份额持有人利益的原则,基金管理人经与基金托管人协商一致,并咨询会计师事
务所意见后,可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制,无需召开基金
份额持有人大会。
     基金管理人应当在启用侧袋机制后及时发布临时公告,并在法律法规规定的
时间内聘请符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所进行审计并披露
专项审计意见。
     二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回
为基础,确认相应侧袋账户基金份额持有人名册和份额;当日收到的申购申请,
按照启用侧袋机制后的主袋账户份额办理;当日收到的赎回申请,仅办理主袋账
户份额的赎回申请并支付赎回款项。
换等相关业务;同时,基金管理人按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账
户份额的赎回,并根据主袋账户运作情况确定是否暂停申购。
回外,本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回规定适用于主袋
账户份额。
     三、实施侧袋机制期间的基金投资
     侧袋机制实施期间,招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、投
资策略、组合限制、业绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户,基
金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时仅需考虑主袋账户资产。
     基金管理人原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交易日内完成对主袋账户投
资组合的调整,因资产流动性受限等中国证监会规定的情形除外。
  基金管理人不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现以外的其他投资操
作。
方正富邦稳禧一年定期开放债券型发起式证券投资基金      招募说明书
  四、实施侧袋机制期间的基金估值
  本基金实施侧袋机制的,基金管理人和基金托管人应对主袋账户资产进行估
值并披露主袋账户的基金净值信息,暂停披露侧袋账户份额净值。侧袋账户的会
计核算应符合《企业会计准则》的相关要求。
  五、实施侧袋机制期间基金的收益分配
  本基金实施侧袋机制的,侧袋账户不进行收益分配。主袋账户份额满足基金
合同分红条款的,可对主袋账户份额进行收益分配。
  六、实施侧袋账户期间的基金费用
  实施侧袋机制期间,与处置侧袋账户资产相关的费用可从侧袋账户中列支,
但应待侧袋账户资产变现后方可列支,有关费用可酌情收取或减免,且不得收取
管理费。
  七、侧袋账户中特定资产的处置清算
  特定资产恢复流动性后,基金管理人应当按照基金份额持有人利益最大化原
则,采取将特定资产予以处置变现等方式,及时向侧袋账户份额持有人支付对应
变现款项。
  侧袋账户资产全部完成变现并终止侧袋机制后,基金管理人及时聘请符合
《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所进行审计并披露专项审计意见。
  八、侧袋机制的信息披露
  在启用侧袋机制、处置特定资产、终止侧袋机制以及发生其他可能对投资者
利益产生重大影响的事项后基金管理人应及时发布临时公告。
  基金管理人应按照招募说明书“基金的信息披露”部分规定的基金净值信息
披露方式和频率披露主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值,实施侧
袋机制期间本基金暂停披露侧袋账户份额净值和累计净值。
  侧袋机制实施期间,基金管理人应当在基金定期报告中披露报告期内侧袋账
户相关信息,基金定期报告中的基金会计报表仅需针对主袋账户进行编制。
  九、法律法规或监管机构、行业协会对侧袋机制另有规定的,从其规定。本
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招募说明书中关于侧袋机制的内容与届时有效的法律法规、相关规定不一致的,
以届时的法律法规、相关规定为准,基金管理人经与基金托管人协商一致并履行
适当程序后,在对基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下,可直接对本
部分内容进行修改、调整或补充,无需召开基金份额持有人大会审议。
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               第十七部分       风险揭示
  投资于本基金的主要风险有:
  一、市场风险
  证券市场价格受到各种因素的影响,导致基金收益水平变化而产生风险,主
要包括:
发展政策等)发生变化,导致市场价格波动而产生风险。
周期性变化。本基金主要投资于债券,收益水平也会随之变化,从而产生风险。
会被通货膨胀抵消,从而影响基金资产的保值增值。
资收益的影响,这与利率上升所带来的价格风险(即利率风险)互为消长。
  二、信用风险
  信用风险主要指债券、资产支持证券等信用证券发行主体信用状况恶化,导
致信用评级下降甚至到期不能履行合约进行兑付的风险,另外,信用风险也包括
证券交易对手因违约而产生的证券交割风险。
  三、管理风险
  基金运作过程中由于基金投资策略、人为因素、管理系统设置不当造成操作
失误或公司内部失控而可能产生的损失。管理风险包括:
检查过程中,由于决策失误而给基金资产造成的可能的损失;
误等人为因素而可能导致的损失;
  四、流动性风险
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  流动性风险可视为一种综合性风险,它是其他风险在基金管理和公司整体经
营方面的综合体现。中国的证券市场还处在初期发展阶段,在某些情况下某些投
资品种的流动性不佳,由此可能影响到基金投资收益的实现。开放式基金要随时
应对投资者的赎回,如果基金资产不能迅速转变成现金,或者变现为现金时使资
金净值产生不利的影响,都会影响基金运作和收益水平。尤其是在发生巨额赎回
时,如果基金资产变现能力差,可能会产生基金仓位调整的困难,导致流动性风
险,可能影响基金份额净值。
  本基金的主要流动性风险及其管理方法如下:
  (1)基金申购、赎回安排
  具体请参见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”和本招募说明书“第
八部分 基金份额的申购与赎回”,详细了解本基金的申购以及赎回安排。
  投资者应当了解自身的流动性偏好,并评估是否与本基金的流动性风险相匹
配。
  (2)拟投资市场、行业及资产的流动性风险评估
  本基金投资于具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行和上市交易的
债券(包括国债、金融债、地方政府债、企业债、公司债、央行票据、中期票据、
短期融资券(含超短期融资券)、可分离交易可转债的纯债部分、次级债、政府
支持机构债、政府支持债)、资产支持证券、债券回购、货币市场工具、现金、
银行存款(包括协议存款、通知存款以及定期存款及其他银行存款)、同业存单
及国债期货等法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具,但须符合中
国证监会的相关规定,拟投资市场、行业及资产的流动性良好。根据过往经验统
计,绝大部分时间上述资产流动性充裕,流动性风险可控,当遇到极端市场情况
时,基金管理人会按照基金合同及相关法律法规要求,及时启动流动性风险应对
措施,保护基金投资者的合法权益。
  (3)巨额赎回情形下的流动性风险管理措施
  当基金出现巨额赎回时,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定
全额赎回、延缓支付赎回款项或延期办理赎回申请。
正常赎回程序执行。
方正富邦稳禧一年定期开放债券型发起式证券投资基金      招募说明书
认为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较
大波动时,基金管理人应当接受并确认所有的赎回申请,当日按比例办理的赎回
份额不得低于前一工作日基金总份额的 20%,其余赎回申请可以延缓支付赎回
款项,但延缓支付的期限不得超过二十个工作日,并应当在规定媒介上刊登公告。
额持有人的单日赎回申请超过上一工作日基金总份额 40%的,基金管理人有权
对该单个基金份额持有人超出该比例的赎回申请实施延期办理,该单个基金份额
持有人的剩余赎回申请与其他份额持有人的赎回申请参照前述条款处理。但是,
对于未能赎回部分,基金份额持有人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消
赎回。选择延期赎回的,将自动转入下一个开放日继续赎回,直到全部赎回为止;
选择取消赎回的,当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下
一开放日赎回申请一并处理,无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计
算赎回金额,以此类推,直到全部赎回为止。如延期办理期限超过开放期的,开
放期相应延长,延长的开放期内不办理申购,亦不接受新的赎回申请,即基金管
理人仅为原开放期内因提交赎回申请超过上一工作日基金总份额 40%以上而被
延期办理赎回的单个基金份额持有人办理赎回业务。
  (4)实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响
  基金管理人经与基金托管人协商,在确保投资者得到公平对待的前提下,可
依照法律法规及基金合同的约定,综合运用各类流动性风险管理工具,对赎回申
请等进行适度调整,作为特定情形下基金管理人流动性风险管理的辅助措施,包
括但不限于:
  ①延期办理巨额赎回申请
  具体请参见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”中的“九、巨额赎回
的情形及处理方式”,详细了解本基金延期办理巨额赎回申请的情形及程序。
  在此情形下,投资人的部分赎回申请可能被拒绝,同时投资人完成基金赎回
时的基金份额净值可能与其提交赎回申请时的基金份额净值不同。
  ②暂停接受赎回申请
  具体请参见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”中的“八、暂停赎回
方正富邦稳禧一年定期开放债券型发起式证券投资基金        招募说明书
或延缓支付赎回款项的情形”,详细了解本基金暂停接受赎回申请的情形及程序。
  ③延缓支付赎回款项
  具体请参见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”中的“八、暂停赎回
或延缓支付赎回款项的情形”及“九、巨额赎回的情形及处理方式”,详细了解本基
金延缓支付赎回款项的情形及程序。
  在此情形下,投资人接收赎回款项的时间将可能比一般正常情形下有所延迟。
  ④收取短期赎回费
  本基金对持续持有期少于 7 日的投资者收取 1.5%的赎回费,并将上述赎回
费全额计入基金财产。
  ⑤暂停基金估值
  投资人具体请参见基金合同“第十四部分 基金资产估值”中的“七、暂停估值
的情形”,详细了解本基金暂停估值的情形及程序。
  在此情形下,投资人没有可供参考的基金份额净值,同时赎回申请可能被暂
停接受或被延缓支付赎回款项。
  ⑥摆动定价
  当发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以采用摆动定价机制,以确保
基金估值的公平性。当基金采用摆动定价机制时,投资者申购或赎回基金份额时
的基金份额净值,将会根据投资组合的市场冲击成本而进行调整,使得市场的冲
击成本能够分配给实际申购、赎回的投资者,从而减少对存量基金份额持有人利
益的不利影响,确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待。
  ⑦侧袋机制
  侧袋机制是一种流动性风险管理工具,是将特定资产分离至专门的侧袋账户
进行处置清算,并以处置变现后的款项向基金份额持有人进行支付,目的在于有
效隔离并化解风险。但基金启用侧袋机制后,侧袋账户份额将停止披露基金份额
净值,并不得办理申购、赎回和转换,仅主袋账户份额正常开放赎回,因此启用
侧袋机制时持有基金份额的持有人将在启用侧袋机制后同时持有主袋账户份额
和侧袋账户份额,侧袋账户份额不能赎回,其对应特定资产的变现时间具有不确
定性,最终变现价格也具有不确定性并且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定
资产的估值,基金份额持有人可能因此面临损失。
方正富邦稳禧一年定期开放债券型发起式证券投资基金       招募说明书
  实施侧袋机制期间,因本基金不披露侧袋账户份额的净值,即便基金管理人
在基金定期报告中披露报告期末特定资产可变现净值或净值区间的,也不作为特
定资产最终变现价格的承诺,因此对于特定资产的公允价值和最终变现价格,基
金管理人不承担任何保证和承诺的责任。
  基金管理人将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策, 因此实施侧袋机
制后主袋账户份额存在暂停申购的可能。
  启用侧袋机制后,基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时仅需
考虑主袋账户资产,基金业绩指标应当以主袋账户资产为基准,因此本基金披露
的业绩指标不能反映特定资产的真实价值及变化情况。
  ⑧中国证监会认定的其他措施。
  五、本基金特有风险
资产的 80%。本基金无法完全规避发债主体特别是公司债、企业债的发债主体
的信用质量变化造成的信用风险。
其向投资者支付的本息来自于基础资产池产生的现金流或剩余权益。与股票和一
般债券不同,资产支持证券不是对某一经营实体的利益要求权,而是对基础资产
池所产生的现金流和剩余权益的要求权,是一种以资产信用为支持的证券。资产
支持证券存在信用风险、利率风险、流动性风险、提前偿付风险、操作风险和法
律风险等。
运作,投资人需在开放期提出申购赎回申请,在非开放期间将无法进行申购赎回。
基金份额持有人面临封闭期内无法赎回的风险。
   《基金合同》生效之日起满三年后的对应日,若基金资产净值低于 2 亿元,
《基金合同》自动终止并按其约定程序进行清算,无需召开基金份额持有人大会
审议,且不得通过召开基金份额持有人大会的方式延续《基金合同》期限。故存
在着基金无法继续存续的风险。
期货价格与基金投资品种价格的相关度降低带来的风险等,由此可能增加本基金
方正富邦稳禧一年定期开放债券型发起式证券投资基金      招募说明书
净值的波动性。
投资者大额赎回导致的基金份额净值波动风险、单一投资者大额赎回导致的流动
性风险及单一投资者大额赎回导致的巨额赎回风险。
  六、其他风险
工具,基金可能会面临一些特殊的风险;
完善而产生的风险;
平,从而带来风险;
  七、本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致
的风险。
  本基金法律文件投资章节有关风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比
例、证券市场普遍规律等做出的概述性描述,代表了一般市场情况下本基金的长
期风险收益特征。销售机构(包括基金管理人直销机构和其他销售机构)根据相关
法律法规对本基金进行风险评价,不同的销售机构采用的评价方法也不同,因此
销售机构的风险等级评价与基金法律文件中风险收益特征的表述可能存在不同,
投资人在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受能力与产品风险之
间的匹配检验。
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  第十八部分     基金合同的变更、终止与基金财产的清算
  一、《基金合同》的变更
会决议通过的事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定
和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项,由基金管理人和基
金托管人同意后变更并公告,并报中国证监会备案。
自决议生效后依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介公告。
  二、《基金合同》的终止事由
  有下列情形之一的,经履行相关程序后,《基金合同》应当终止:
基金托管人承接的;
   《基金合同》生效三年后的对应日,基金资产净值低于 2 亿元;若届时的
法律法规或中国证监会规定发生变化,上述终止规定被取消、更改或补充,则本
基金可以参照届时有效的法律法规或中国证监会规定执行;
  三、基金财产的清算
成立基金财产清算小组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监
督下进行基金清算。
管人、符合《中华人民共和国证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会
指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
方正富邦稳禧一年定期开放债券型发起式证券投资基金       招募说明书
  (1)《基金合同》终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金;
  (2)对基金财产和债权债务进行清理和确认;
  (3)对基金财产进行估值和变现;
  (4)制作清算报告;
  (5)聘请符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所对清算报告
进行外部审计,聘请律师事务所对清算报告出具法律意见书;
  (6)将清算报告报中国证监会备案并公告;
  (7)对基金剩余财产进行分配。
不能及时变现的,清算期限相应顺延。
  四、清算费用
  清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用,清算费用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。
  五、基金财产清算剩余资产的分配
  依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。
  六、基金财产清算的公告
  清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告应当经符合《中
华人民共和国证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书
后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监
会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小组进行公告,基金财产清算小组应当
将清算报告登载在规定网站上,并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。
  七、基金财产清算账册及文件的保存
  基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存,保存期限不低于法律法规
规定的最低期限。
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           第十九部分    基金合同的内容摘要
  一、基金合同当事人的权利、义务
  (一) 基金管理人的权利与义务
但不限于:
  (1)依法募集资金;
  (2)自《基金合同》生效之日起,根据法律法规和基金合同独立运用并管
理基金财产;
  (3)依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批
准的其他费用;
  (4)销售基金份额;
  (5)按照规定召集基金份额持有人大会;
  (6)依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人,如认为基金托管
人违反了《基金合同》及国家有关法律规定,应呈报中国证监会和其他监管部门,
并采取必要措施保护基金投资人的利益;
  (7)在基金托管人更换时,提名新的基金托管人;
  (8)选择、更换基金销售机构,对基金销售机构的相关行为进行监督和处
理;
  (9)担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务
并获得《基金合同》规定的费用;
  (10)依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案;
  (11)在《基金合同》约定的范围内,拒绝或暂停受理申购与赎回申请;
  (12)依照法律法规为基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权
利;
     (13)在法律法规允许的前提下,为基金的利益依法为基金进行融资;
  (14)以基金管理人的名义,代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者
实施其他法律行为;
  (15)选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商、期货经纪机构
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或其他为基金提供服务的外部机构;
  (16)在符合有关法律、法规的前提下,制订和调整有关基金认购、申购、
赎回、转换、非交易过户和定期定额投资等业务规则;
  (17)法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。
但不限于:
  (1)依法募集资金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理
基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜;
  (2)办理基金备案手续;
  (3)自《基金合同》生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运
用基金财产;
  (4)配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化
的经营方式管理和运作基金财产;
  (5)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,
保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别
管理,分别记账,进行证券投资;
  (6)除依据《基金法》
            、基金合同及其他有关规定外,不得利用基金财产为
自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产;
  (7)依法接受基金托管人的监督;
  (8)采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的
方法符合《基金合同》等法律文件的规定,按有关规定计算并公告基金净值信息,
确定基金份额申购、赎回的价格;
  (9)进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;
  (10)编制季度报告、中期报告和年度报告;
  (11)严格按照《基金法》、
               《基金合同》及其他有关规定,履行信息披露及
报告义务;
  (12)保守基金商业秘密,不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,不
向他人泄露,但应监管机构、司法机关等有权机关的要求提供,或因审计、法律
等外部专业顾问提供服务需要提供,或因托管人上市的证券交易所要求披露的情
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况除外;
  (13)按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有
人分配基金收益;
  (14)按规定受理申购与赎回申请,及时、足额支付赎回款项;
  (15)依据《基金法》、
             《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大
会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;
  (16)按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相
关资料不低于法律法规规定的最低期限;
  (17)确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出,并且
保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式,随时查阅到与基金有关的
公开资料,并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件;
  (18)组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、
变现和分配;
  (19)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会
并通知基金托管人;
  (20)因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法
权益时,应当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除;
  (21)监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务,基
金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时,基金管理人应为基金份额持有
人利益向基金托管人追偿;
  (22)当基金管理人将其义务委托第三方处理时,应当对第三方处理有关基
金事务的行为承担责任;
  (23)以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其
他法律行为;
  (24)基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件,《基金合同》不能
生效,基金管理人承担全部募集费用,将已募集资金并加计银行同期活期存款利
息在基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人;
  (25)执行生效的基金份额持有人大会的决议;
  (26)建立并保存基金份额持有人名册;
  (27)法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。
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  (二) 基金托管人的权利与义务
但不限于:
  (1)自《基金合同》生效之日起,依法律法规和《基金合同》的规定安全
保管基金财产;
  (2)依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批
准的其他费用;
  (3)监督基金管理人对本基金的投资运作,如发现基金管理人有违反基金
合同及国家法律法规行为,对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形,
应呈报中国证监会,并采取必要措施保护基金投资人的利益;
  (4)根据相关市场规则,为基金开设资金账户、证券账户等投资所需的其
他账户,为基金办理证券、期货交易资金清算;
  (5)提议召开或召集基金份额持有人大会;
  (6)在基金管理人更换时,提名新的基金管理人;
  (7)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
但不限于:
  (1)以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产;
  (2)设立专门的基金托管部门,具有符合要求的营业场所,配备足够的、
合格的熟悉基金托管业务的专职人员,负责基金财产托管事宜;
  (3)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,
确保基金财产的安全,保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的
基金财产相互独立;对所托管的不同的基金分别设置账户,独立核算,分账管理,
保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立;
  (4)除依据《基金法》、
             《基金合同》、托管协议及其他有关规定外,不得利
用基金财产为自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人托管基金财产;
  (5)保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证
不低于法律法规规定的最低期限;
  (6)按规定开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户,按照《基
金合同》、托管协议的约定,根据基金管理人的投资指令,及时办理清算、交割
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事宜;
  (7)保守基金商业秘密,除《基金法》、
                    《基金合同》、托管协议及其他有关
规定另有规定外,在基金信息公开披露前予以保密,不得向他人泄露,但应监管
机构、司法机关等有权机关的要求提供,或因审计、法律等外部专业顾问提供服
务需要提供,或因托管人上市的证券交易所要求披露的情况除外;
  (8)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值、基金份
额申购、赎回价格;
  (9)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;
  (10)对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见,说
明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行;如果基金
管理人有未执行基金合同规定的行为,还应当说明基金托管人是否采取了适当的
措施;
  (11)保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料不低于法
律法规规定的最低期限;
  (12)从基金管理人或其委托的基金登记机构处接收并保存基金份额持有
人名册;
  (13)按规定制作相关账册并与基金管理人核对;
  (14)依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益
和赎回款项;
  (15)依据《基金法》
            、基金合同及其他有关规定,召集基金份额持有人大
会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;
  (16)按照法律法规和基金合同的规定监督基金管理人的投资运作;
  (17)参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和
分配;
  (18)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会
和银行业监督管理机构,并通知基金管理人;
  (19)因违反基金合同导致基金财产损失时,应承担赔偿责任,其赔偿责任
不因其退任而免除;
  (20)按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义
务,基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时,应为基金份额持有人
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利益向基金管理人追偿;
  (21)执行生效的基金份额持有人大会的决议;
  (22)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
  (三)基金份额持有人的权利与义务
  基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受,
基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额,即成为本基金基金份额持有人和
《基金合同》的当事人,直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作
为《基金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。
  每份基金份额具有同等的合法权益。
包括但不限于:
  (1)分享基金财产收益;
  (2)参与分配清算后的剩余基金财产;
  (3)在开放期内,依法转让或者申请赎回其持有的基金份额;
  (4)按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会;
  (5)出席或者委派代表出席基金份额持有人大会,对基金份额持有人大会
审议事项行使表决权;
  (6)查阅或者复制公开披露的基金信息资料;
  (7)监督基金管理人的投资运作;
  (8)对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依
法提起诉讼或仲裁;
  (9)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
包括但不限于:
  (1)认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件;
  (2)了解所投资基金产品,了解自身风险承受能力,自主判断基金的投资
价值,自主做出投资决策,自行承担投资风险;
  (3)关注基金信息披露,及时行使权利和履行义务;
  (4)交纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用;
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  (5)在其持有的基金份额范围内,承担基金亏损或者《基金合同》终止的
有限责任;
  (6)不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动;
  (7)执行生效的基金份额持有人大会的决议;
  (8)返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利;
  (9)发起资金提供方持有认购的基金份额不少于 3 年,法律法规或监管机
构另有规定的除外;
  (10)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
  二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则
  基金份额持有人大会由基金份额持有人组成,基金份额持有人的合法授权代
表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份
额拥有平等的投票权。
  本基金基金份额持有人大会不设立日常机构。
  (一)召开事由
出现或需要决定下列事由之一的,应当召开基金份额持有人大会:
  (1)终止基金合同;
  (2)更换基金管理人;
  (3)更换基金托管人;
  (4)转换基金运作方式(不包括本基金封闭期与开放期的转换);
  (5)调整基金管理人、基金托管人的报酬标准;
  (6)变更基金类别;
  (7)本基金与其他基金的合并;
  (8)变更基金投资目标、范围或策略;
  (9)变更基金份额持有人大会程序;
  (10)基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会;
  (11)单独或合计持有本基金总份额 10%以上(含 10%)基金份额的基金
份额持有人(以基金管理人收到提议当日的基金份额计算,下同)就同一事项书
面要求召开基金份额持有人大会;
  (12)对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项;
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  (13)法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额
持有人大会的事项。
无实质性不利影响的情况下,以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改,
不需召开基金份额持有人大会:
  (1)法律法规要求增加的基金费用的收取;
  (2)调整本基金的申购费率、调低赎回费或调整收费方式;
  (3)因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改;
  (4)对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修
改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化;
  (5)增加或调整基金份额类别设置或对基金份额分类办法及规则进行调整;
  (6)基金管理人、销售机构、登记机构调整有关基金认购、申购、赎回、
转换、非交易过户、转托管等业务的规则;
  (7)在法律法规规定或中国证监会许可的范围内,且对基金份额持有人利
益无实质性影响的前提下,本基金推出新业务或服务;
  (8)按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其
他情形。
  (二)会议召集人及召集方式
金管理人召集。
提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,
并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起 60
日内召开;基金管理人决定不召集,基金托管人仍认为有必要召开的,应当由基
金托管人自行召集,并自出具书面决定之日起六十日内召开并告知基金管理人,
基金管理人应当配合。
求召开基金份额持有人大会,应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当
自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额
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持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起
金份额持有人仍认为有必要召开的,应当向基金托管人提出书面提议。基金托管
人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基
金份额持有人代表和基金管理人;基金托管人决定召集的,应当自出具书面决定
之日起 60 日内召开并告知基金管理人,基金管理人应当配合。
开基金份额持有人大会,而基金管理人、基金托管人都不召集的,单独或合计代
表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人有权自行召集,并至少提前
基金管理人、基金托管人应当配合,不得阻碍、干扰。
益登记日。
  (三)召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容:
  (1)会议召开的时间、地点和会议形式;
  (2)会议拟审议的事项、议事程序和表决方式;
  (3)有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日;
  (4)授权委托证明的内容要求(包括但不限于代理人身份,代理权限和代
理有效期限等)、送达时间和地点;
  (5)会务常设联系人姓名及联系电话;
  (6)出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续;
  (7)召集人需要通知的其他事项。
中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联
系方式和联系人、表决意见寄交的截止时间和收取方式。
决意见的计票进行监督;如召集人为基金托管人,则应另行书面通知基金管理人
到指定地点对表决意见的计票进行监督;如召集人为基金份额持有人,则应另行
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书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金
管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的,不影响表决意见
的计票效力。
  (四)基金份额持有人出席会议的方式
  基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规或监管
机构允许以及《基金合同》约定的其他方式召开,会议的召开方式由会议召集人
确定。
代表出席,现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持
有人大会,基金管理人或基金托管人不派代表列席的,不影响表决效力。现场开
会同时符合以下条件时,可以进行基金份额持有人大会议程:
  (1)亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人
持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合
同》和会议通知的规定,并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料
相符;
  (2)经核对,汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示,
有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一(含二分之
一)。若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基
金总份额的二分之一,召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3
个月以后、6 个月以内,就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召
集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于
本基金在权益登记日基金总份额的三分之一(含三分之一)。
形式或大会公告载明的其他方式在表决截止日以前送达至召集人指定的地址。通
讯开会应以书面方式或大会公告载明的其他方式进行表决。
  在同时符合以下条件时,通讯开会的方式视为有效:
  (1)会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后,在 2 个工作日内连
续公布相关提示性公告;
  (2)召集人按基金合同约定通知基金托管人(如果基金托管人为召集人,
则为基金管理人)到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托
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管人(如果基金托管人为召集人,则为基金管理人)和公证机关的监督下按照会
议通知规定的方式收取基金份额持有人的表决意见;基金托管人或基金管理人经
通知不参加收取表决意见的,不影响表决效力;
  (3)本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的,基金份额持
有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一(含二分之
一);若本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见基金份额持有人所
持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一,召集人可以在原公告
的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内,就原定审议事项重
新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之
一以上(含三分之一)基金份额的持有人直接出具表决意见或授权他人代表出具
表决意见;
  (4)上述第(3)项中直接出具表决意见的基金份额持有人或受托代表他人
出具表决意见的代理人,同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意见的
代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符
合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定,并与基金登记机构记录相符。
用其他非书面方式授权其代理人出席基金份额持有人大会并行使表决权;在会议
召开方式上,本基金亦可采用其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相结
合的方式召开基金份额持有人大会,会议程序比照现场开会和通讯方式开会的程
序进行。基金份额持有人可以采用书面、网络、电话或其他方式进行表决,具体
方式由会议召集人确定并在会议通知中列明。
  (五)议事内容与程序
  议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项,如《基金合同》的重大修
改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合
并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份
额持有人大会讨论的其他事项。
  基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后,对原有提案的修改应
当在基金份额持有人大会召开前及时公告。
  基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
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  (1)现场开会
  在现场开会的方式下,首先由大会主持人按照下列第(七)条规定程序确定
和公布监票人,然后由大会主持人宣读提案,经讨论后进行表决,并形成大会决
议。大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表,在基金管理人授权代表未能
主持大会的情况下,由基金托管人授权其出席会议的代表主持;如果基金管理人
授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会,则由出席大会的基金份额持有
人和代理人所持表决权的二分之一以上(含二分之一)选举产生一名基金份额持
有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席
或主持基金份额持有人大会,不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。
  会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名
(或单位名称)、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人
姓名(或单位名称)和联系方式等事项。
  (2)通讯开会
  在通讯开会的情况下,首先由召集人提前 30 日公布提案,在所通知的表决
截止日期后 2 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决,在公
证机关监督下形成决议。
  (六)表决
  基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。
  基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议:
决权的二分之一以上(含二分之一)通过方为有效;除下列第 2 项所规定的须以
特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。
表决权的三分之二以上(含三分之二)通过方可做出。除法律法规、中国证监会
或基金合同另有规定外,转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、
终止《基金合同》、本基金与其他基金合并以特别决议通过方为有效。
  基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
  采取通讯方式进行表决时,除非在计票时有充分的相反证据证明,否则提交
符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者,表面
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符合会议通知规定的表决意见视为有效表决,表决意见模糊不清或相互矛盾的视
为弃权表决,但应当计入出具表决意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。
  基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开
审议、逐项表决。
  在上述规则的前提下,具体规则以召集人发布的基金份额持有人大会通知为
准。
  (七)计票
  (1)如大会由基金管理人或基金托管人召集,基金份额持有人大会的主持
人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基
金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人;如大会由基
金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集,但是基金管
理人或基金托管人未出席大会的,基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始
后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票
人。基金管理人或基金托管人不出席大会的,不影响计票的效力。
  (2)监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当
场公布计票结果。
  (3)如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀
疑,可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行
重新清点,重新清点以一次为限。重新清点后,大会主持人应当当场公布重新清
点结果。
  (4)计票过程应由公证机关予以公证,基金管理人或基金托管人拒不出席
大会的,不影响计票的效力。
  在通讯开会的情况下,计票方式为:由大会召集人授权的两名监督员在基金
托管人授权代表(若由基金托管人召集,则为基金管理人授权代表)的监督下进
行计票,并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代
表对表决意见的计票进行监督的,不影响计票和表决结果。
  (八)生效与公告
  基金份额持有人大会的决议,召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监
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会备案。
  基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。
  基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 日内在规定媒介上公告。如果采
用通讯方式进行表决,在公告基金份额持有人大会决议时,必须将公证书全文、
公证机构、公证员姓名等一同公告。
  基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人
大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理
人、基金托管人均有约束力。
  (九)实施侧袋机制期间基金份额持有人大会的特殊约定
  若本基金实施侧袋机制,则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额持有人
和侧袋份额持有人分别持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例,但若相关
基金份额持有人大会召集和审议事项不涉及侧袋账户的,则仅指主袋份额持有人
持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例:
基金份额 10%以上(含 10%);
记日相关基金份额的二分之一(含二分之一);
持有人所持有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一(含二分
之一);
于在权益登记日相关基金份额的二分之一、召集人在原公告的基金份额持有人大
会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持有
人大会应当有代表三分之一以上(含三分之一)相关基金份额的持有人参与或授
权他人参与基金份额持有人大会投票;
(含 50%)选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持
人;
之一以上(含二分之一)通过;
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分之二以上(含三分之二)通过。
  同一主侧袋账户内的每份基金份额具有平等的表决权。
  (十)本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表
决条件等规定,凡是直接引用法律法规或监管规则的部分,如将来法律法规或监
管规则修改导致相关内容被取消或变更的,基金管理人与基金托管人协商一致并
提前公告后,可直接对本部分内容进行修改和调整,无需召开基金份额持有人大
会审议。
  三、基金收益分配原则、执行方式
  (一)基金利润的构成
  基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相
关费用后的余额,基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。
  (二)基金可供分配利润
  基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中
已实现收益的孰低数。
  (三)基金收益分配原则
收益分配,具体分配方案以公告为准,若《基金合同》生效不满 3 个月可不进行
收益分配;
金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金默
认的收益分配方式是现金分红;
日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于发售面值;
  在不违反法律法规且对基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下,基
金管理人可对基金收益分配的有关业务规则进行调整,此项调整不需要召开基金
份额持有人大会,但应于调整实施日前在规定媒介上公告。
  (四)收益分配方案
方正富邦稳禧一年定期开放债券型发起式证券投资基金      招募说明书
  基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益
分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。
  (五)收益分配方案的确定、公告与实施
  本基金收益分配方案由基金管理人拟定,并由基金托管人复核,依照《信息
披露办法》的有关规定在规定媒介公告。
  (六)基金收益分配中发生的费用
  基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投
资者的现金红利小于一定金额,不足以支付银行转账或其他手续费用时,基金登
记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的计算方
法,依照《业务规则》执行。
  (七)实施侧袋机制期间的收益分配
  本基金实施侧袋机制的,侧袋账户不进行收益分配,详见招募说明书的规定。
  四、与基金财产管理、运用有关费用的提取、支付方式与比例
  (一)基金费用的种类
费用。
  (二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式
  本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.30%年费率计提。管理费的计
算方法如下:
  H=E×0.30%÷当年天数
  H 为每日应计提的基金管理费
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  E 为前一日的基金资产净值
  基金管理费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付。由基金管理人向基
金托管人发送基金管理费划付指令,经基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作
日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等,支付
日期顺延至法定节假日、公休日结束之日起 5 个工作日或不可抗力情形消除之
日起 5 个工作日内支付。
  本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%的年费率计提。托管费的
计算方法如下:
     H=E×0.10%÷当年天数
     H 为每日应计提的基金托管费
     E 为前一日的基金资产净值
     基金托管费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付。由基金管理人向基
金托管人发送基金托管费划付指令,经基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作
日内从基金财产中一次性支付给基金托管人。若遇法定节假日、公休假等,支付
日期顺延至法定节假日、公休日结束之日起 5 个工作日或不可抗力情形消除之
日起 5 个工作日内支付。
  上述“(一)基金费用的种类”中第 3-9 项费用,根据有关法规及相应协议
规定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。
  (三)不列入基金费用的项目
  下列费用不列入基金费用:
基金财产的损失;
目。
  (四)实施侧袋机制期间的基金费用
  本基金实施侧袋机制的,与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支,但
应待侧袋账户资产变现后方可列支,有关费用可酌情收取或减免,但不得收取管
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理费,详见招募说明书的规定。
  (五)基金税收
  本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执
行。
  基金财产投资的相关税收,由基金份额持有人承担,基金管理人或者其他扣
缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。
  五、基金财产的投资方向和投资限制
  (一)投资目标
  本基金在严格控制投资风险的基础上,追求基金资产的稳健增值。
  (二)投资范围
  本基金投资于具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行和上市交易的
债券(包括国债、金融债、地方政府债、企业债、公司债、央行票据、中期票据、
短期融资券(含超短期融资券)、可分离交易可转债的纯债部分、次级债、政府
支持机构债、政府支持债)、资产支持证券、债券回购、货币市场工具、现金、
银行存款(包括协议存款、通知存款以及定期存款及其他银行存款)、同业存单
及国债期货等法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具,但须符合中
国证监会的相关规定。
  本基金不投资于股票,也不投资于可转换债券(可分离交易可转债的纯债部
分除外)、可交换债券。
  如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当
程序后,可以将其纳入投资范围。
  本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%,但在每个开放期前 1 个
月、开放期内及开放期结束后 1 个月的期间内,基金投资不受前述比例限制。开
放期内每个交易日日终,在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后,现金或到
期日在一年以内的政府债券的投资比例不低于基金资产净值的 5%;封闭期内,
本基金不受上述 5%的限制,但每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交
易保证金后,应当保持不低于交易保证金一倍的现金。前述现金不包括结算备付
金、存出保证金、应收申购款等。
  如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制,基金管理人在履
行适当程序后,可以调整上述投资品种的投资比例。
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  (三)投资限制
  基金的投资组合应遵循以下限制:
  (1)本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%;在每次开放期
开始前 1 个月、开放期及开放期结束后 1 个月的期间内,基金投资不受上述比例
限制;
  (2)开放期内每个交易日日终,在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金
后,本基金应当保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政
府债券;在封闭期内,本基金不受该比例的限制,但每个交易日日终在扣除国债
期货合约需缴纳的交易保证金后,应当保持不低于交易保证金一倍的现金。前述
现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等;
  (3)本基金持有一家公司发行的证券,其市值不超过基金资产净值的 10%;
  (4)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该证
券的 10%,完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的基金品种可以不受此
条款规定的比例限制;
  (5)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过
基金资产净值的 10%;
  (6)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的
  (7)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该
资产支持证券规模的 10%;
  (8)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持
证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%;
  (9)本基金进入全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为 1 年,债券
回购到期后不展期;
  (10)本基金在封闭期内,基金总资产不得超过基金净资产的 200%;在开
放期内,基金总资产不得超过基金净资产的 140%;
  (11)在开放期内,本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过
该基金资产净值的 15%;因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的
因素致使基金不符合前款所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受
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限资产的投资;
  (12)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易
对手开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范
围保持一致;
  本基金参与国债期货投资,需遵循下列(13)-(16)的投资组合限制:
  (13)在任何交易日日终,持有的买入国债期货合约价值,不得超过基金资
产净值的 15%;
  (14)在任何交易日日终,持有的卖出国债期货合约价值不得超过基金持有
的债券总市值的 30%;
  (15)基金所持有的债券(不含到期日在一年以内的政府债券)市值和买入、
卖出国债期货合约价值,合计(轧差计算)应当符合基金合同关于债券投资比例
的有关约定;
  (16)本基金在任何交易日内交易(不包括平仓)的国债期货合约的成交金
额不得超过上一交易日基金资产净值的 30%;
  (17)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。
  除上述第(2)、
         (11)、
             (12)项外,因证券/期货市场波动、证券发行人合并、
基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资
比例的,基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整,但中国证监会规定的特殊
情形除外。法律法规或监管机构另有规定的,从其规定。
  基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符
合基金合同的有关约定。在上述期间内,本基金的投资范围、投资策略应当符合
基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日
起开始。
  法律法规或监管部门取消或变更上述限制,如适用于本基金,基金管理人在
履行适当程序后,则本基金投资不再受相关限制或以变更以后的规定为准。
  为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活动:
  (1)承销证券;
  (2)违反规定向他人贷款或者提供担保;
  (3)从事承担无限责任的投资;
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  (4)买卖其他基金份额,但是中国证监会另有规定的除外;
  (5)向其基金管理人、基金托管人出资;
  (6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;
  (7)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
  基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际
控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券,或
者从事其他重大关联交易的,应当符合本基金的投资目标和投资策略,遵循基金
份额持有人利益优先原则,防范利益冲突,建立健全内部审批机制和评估机制,
按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人同意,并按法律
法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议,并经过三分之二以
上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。
  法律、行政法规或监管部门取消或变更上述禁止性规定,如适用于本基金,
基金管理人在履行适当程序后,则本基金投资不再受相关限制或按变更后的规定
执行。
  六、基金资产净值的计算方法和公告方式
  (一)估值日
  本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规
规定需要对外披露基金净值的非交易日。
  (二)估值对象
  基金所拥有的债券、资产支持证券和银行存款本息、应收款项、国债期货合
约、其它投资等资产及负债。
  (三)估值方法
  (1)交易所上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种,选取估值日第三
方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值;
  (2)交易所上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种,选取估值日第三方
估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价进行估值;
  (3)交易所上市交易的可转换债券以每日收盘价作为估值全价;
  (4)交易所上市不存在活跃市场的有价证券,采用估值技术确定公允价值。
交易所市场挂牌转让的资产支持证券,采用估值技术确定公允价值;
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  (5)对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券,对存在活跃市场的
情况下,应以活跃市场上未经调整的报价作为估值日的公允价值;对于活跃市场
报价未能代表估值日公允价值的情况下,应对市场报价进行调整以确认估值日的
公允价值;对于不存在市场活动或市场活动很少的情况下,应采用估值技术确定
其公允价值。
难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值。
的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市场上含权的固定收益品种,按照第
三方估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价估值。对于含
投资人回售权的固定收益品种,回售登记期截止日(含当日)后未行使回售权的
按照长待偿期所对应的价格进行估值。对银行间市场未上市,且第三方估值机构
未提供估值价格的债券,在发行利率与二级市场利率不存在明显差异,未上市期
间市场利率没有发生大的变动的情况下,按成本估值。
值。
选定的第三方估值机构未提供估值价格的,按成本估值。
无结算价的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化的,采用最近交易日结算
价估值。如法律法规今后另有规定的,从其规定。
以确保基金估值的公平性,具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管
部门、自律规则的规定。
金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的方法估值。
按国家最新规定估值。
  如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程
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序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,应立即通知
对方,共同查明原因,双方协商解决。
  根据有关法律法规,基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人
承担。本基金的基金会计主责任方由基金管理人担任,基金托管人承担复核责任,
因此,就与本基金有关的会计问题,如经相关各方在平等基础上充分讨论后,仍
无法达成一致的意见,按照基金管理人对基金净值的计算结果对外予以公布。
  (四)基金净值信息的公告方式
  基金合同生效后,在本基金封闭期内,基金管理人应当至少每周在规定网站
披露一次基金份额净值和基金份额累计净值。
  在开放期内,基金管理人应当在不晚于每个开放日的次日,通过规定网站、
基金销售机构网站或者营业网点披露开放日的基金份额净值和基金份额累计净
值。
  基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日,在规定网站披露半
年度和年度最后一日的基金份额净值和基金份额累计净值。
  (五)实施侧袋机制期间的基金资产估值
  本基金实施侧袋机制的,应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披
露主袋账户的基金净值信息,暂停披露侧袋账户份额净值。
  七、基金合同的变更、终止与基金财产的清算
  (一)《基金合同》的变更
大会决议通过的事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规
定和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项,由基金管理人和
基金托管人同意后变更并公告,并报中国证监会备案。
自决议生效后依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介公告。
  (二)《基金合同》的终止事由
  有下列情形之一的,经履行相关程序后,《基金合同》应当终止:
基金托管人承接的;
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   《基金合同》生效三年后的对应日,基金资产净值低于 2 亿元;若届时的
法律法规或中国证监会规定发生变化,上述终止规定被取消、更改或补充,则本
基金可以参照届时有效的法律法规或中国证监会规定执行;
  (三)基金财产的清算
成立基金财产清算小组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监
督下进行基金清算。
管人、符合《中华人民共和国证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会
指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
  (1)《基金合同》终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金;
  (2)对基金财产和债权债务进行清理和确认;
  (3)对基金财产进行估值和变现;
  (4)制作清算报告;
  (5)聘请符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所对清算报告
进行外部审计,聘请律师事务所对清算报告出具法律意见书;
  (6)将清算报告报中国证监会备案并公告;
  (7)对基金剩余财产进行分配。
不能及时变现的,清算期限相应顺延。
  (四)清算费用
  清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用,清算费用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。
  (五)基金财产清算剩余资产的分配
  依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
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财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。
  (六)基金财产清算的公告
  清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告应当经符合《中
华人民共和国证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书
后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监
会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小组进行公告,基金财产清算小组应当
将清算报告登载在规定网站上,并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。
  (七)基金财产清算账册及文件的保存
  基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存,保存期限不低于法律法规
规定的最低期限。
  八、争议的处理和适用的法律
  各方当事人同意,因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争
议,基金合同当事人应尽量通过协商、调解途径解决。如经友好协商、调解未能
解决的,应提交中国国际经济贸易仲裁委员会,根据该会届时有效的仲裁规则进
行仲裁,仲裁地点为北京市,仲裁裁决是终局性的并对各方当事人具有约束力,
除非仲裁裁决另有规定,仲裁费用由败诉方承担。
  争议处理期间,基金管理人、基金托管人应恪守各自的职责,继续忠实、勤
勉、尽责地履行基金合同规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。
  《基金合同》受中国法律(为本基金合同之目的,不包括香港、澳门和台湾
法律)管辖。
  九、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式
  《基金合同》是约定基金合同当事人之间权利义务关系的法律文件。
  《基金合同》可印制成册,供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构
的办公场所和营业场所查阅。
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             第二十部分      托管协议的内容摘要
     一、基金托管协议当事人
     (一)基金管理人
     名称:方正富邦基金管理有限公司
     住所:北京市朝阳区北四环中路 27 号院 5 号楼 11 层(11)1101 内 02-11
单元
  办公地址:北京市朝阳区北四环中路 27 号院 5 号楼 11 层 02-11 房间
  邮政编码:100101
  法定代表人:何亚刚
  成立时间:2011 年 7 月 8 日
     批准设立机关:中国证券监督管理委员会
     批准设立文号:证监许可【2011】1038 号
  组织形式:有限责任公司
  注册资本:6.6 亿元人民币
  存续期间:持续经营
  经营范围:公开募集证券投资基金管理、基金销售、特定客户资产管理。
  (二)基金托管人
  名称:华夏银行股份有限公司
  住所、办公地址:北京市东城区建国门内大街 22 号
  邮政编码:100005
  法定代表人:李民吉
  成立日期:1992 年 10 月 14 日
  批准设立机关和批准设立文号:中国人民银行[银复(1992)391 号]
  基金托管业务批准文号:中国证监会证监基金字[2005]25 号
  组织形式:股份有限公司
  注册资本:1538722.3983 万元人民币
  存续期间:持续经营
  经营范围:吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理国内外结算;
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办理票据承兑与贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买
卖政府债券、金融债券;从事同业拆借;买卖、代理买卖外汇;从事银行卡业务;
提供信用证服务及担保;代理收付款项;提供保管箱服务;结汇、售汇业务;保
险兼业代理业务;经中国银行保险监督管理委员会批准的其他业务。
  二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
  (一)基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权
  基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金投资范围、
投资对象进行监督。基金合同明确约定基金投资风格或证券选择标准的,基金管
理人应按照基金托管人要求的格式提供投资品种池,以便基金托管人运用相关技
术系统,对基金实际投资是否符合基金合同关于证券选择标准的约定进行监督,
对存在疑义的事项进行核查。
  本基金投资于具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行和上市交易的
债券(包括国债、金融债、地方政府债、企业债、公司债、央行票据、中期票据、
短期融资券(含超短期融资券)、可分离交易可转债的纯债部分、次级债、政府
支持机构债、政府支持债)、资产支持证券、债券回购、货币市场工具、现金、
银行存款(包括协议存款、通知存款以及定期存款及其他银行存款)、同业存单
及国债期货等法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具,但须符合中
国证监会的相关规定。
  本基金不投资于股票,也不投资于可转换债券(可分离交易可转债的纯债部
分除外)、可交换债券。
  如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当
程序后,可以将其纳入投资范围。
  基金的投资组合比例为:
  本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%,但在每个开放期前 1 个
月、开放期内及开放期结束后 1 个月的期间内,基金投资不受前述比例限制。开
放期内每个交易日日终,在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后,现金或到
期日在一年以内的政府债券的投资比例不低于基金资产净值的 5%;封闭期内,
本基金不受上述 5%的限制,但每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交
易保证金后,应当保持不低于交易保证金一倍的现金。前述现金不包括结算备付
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金、存出保证金、应收申购款等。
  如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制,基金管理人在履
行适当程序后,可以调整上述投资品种的投资比例。
  (二)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金投资
比例进行监督。
  基金托管人按下述比例和调整期限进行监督:
  (1)本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%;在每次开放期
开始前 1 个月、开放期及开放期结束后 1 个月的期间内,基金投资不受上述比例
限制;
  (2)开放期内每个交易日日终,在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金
后,本基金应当保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政
府债券;在封闭期内,本基金不受该比例的限制,但每个交易日日终在扣除国债
期货合约需缴纳的交易保证金后,应当保持不低于交易保证金一倍的现金。前述
现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等;
  (3)本基金持有一家公司发行的证券,其市值不超过基金资产净值的 10%;
  (4)本基金管理人管理且由本基金托管人托管的全部基金持有一家公司发
行的证券,不超过该证券的 10%,完全按照有关指数的构成比例进行证券投资
的基金品种可以不受此条款规定的比例限制;
  (5)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过
基金资产净值的 10%;
  (6)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的
  (7)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该
资产支持证券规模的 10%;
  (8)本基金管理人管理且由本基金托管人托管的全部基金投资于同一原始
权益人的各类资产支持证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%;
  (9)本基金进入全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为 1 年,债券
回购到期后不展期;
  (10)本基金在封闭期内,基金总资产不得超过基金净资产的 200%;在开
方正富邦稳禧一年定期开放债券型发起式证券投资基金        招募说明书
放期内,基金总资产不得超过基金净资产的 140%;
  (11)在开放期内,本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过
该基金资产净值的 15%;因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的
因素致使基金不符合前款所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受
限资产的投资;
  (12)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易
对手开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范
围保持一致;
  本基金参与国债期货投资,需遵循下列(13)-(16)的投资组合限制:
  (13)在任何交易日日终,持有的买入国债期货合约价值,不得超过基金资
产净值的 15%;
  (14)在任何交易日日终,持有的卖出国债期货合约价值不得超过基金持有
的债券总市值的 30%;
  (15)基金所持有的债券(不含到期日在一年以内的政府债券)市值和买入、
卖出国债期货合约价值,合计(轧差计算)应当符合基金合同关于债券投资比例
的有关约定;
  (16)本基金在任何交易日内交易(不包括平仓)的国债期货合约的成交金
额不得超过上一交易日基金资产净值的 30%;
  (17)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。
  除上述第(2)、
         (11)、
             (12)项外,因证券/期货市场波动、证券发行人合并、
基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资
比例的,基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整,但中国证监会规定的特殊
情形除外。法律法规或监管机构另有规定的,从其规定。
  基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符
合基金合同的有关约定。在上述期间内,本基金的投资范围、投资策略应当符合
基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起
开始。
  法律法规或监管部门取消或变更上述限制,如适用于本基金,基金管理人在
履行适当程序后,则本基金投资不再受相关限制或以变更以后的规定为准。
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  (三)为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者
活动:
  (1)承销证券;
  (2)违反规定向他人贷款或者提供担保;
  (3)从事承担无限责任的投资;
  (4)买卖其他基金份额,但是中国证监会另有规定的除外;
  (5)向其基金管理人、基金托管人出资;
  (6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;
  (7)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
  法律、行政法规或监管部门取消或变更上述禁止性规定,如适用于本基金,
基金管理人在履行适当程序后,则本基金投资不再受相关限制或按变更后的规定
执行。
  (四)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金管理
人参与银行间债券市场进行监督。
  基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提供符合法律法规及行业
标准的、经慎重选择的、本基金适用的银行间债券市场交易对手名单,并约定各
交易对手所适用的交易结算方式。基金管理人应严格按照交易对手名单的范围在
银行间债券市场选择交易对手。基金托管人仅需根据基金管理人提供的名单监督
基金管理人是否按事前提供的银行间债券市场交易对手名单进行交易,如基金管
理人在基金投资运作之前未向基金托管人提供银行间债券市场交易对手名单的,
视为基金管理人认可全市场交易对手。基金管理人可以定期或不定期对银行间债
券市场交易对手名单及结算方式进行更新,新名单确定前已与本次剔除的交易对
手所进行但尚未结算的交易,仍应按照协议进行结算。如基金管理人根据市场情
况需要临时调整银行间债券市场交易对手名单及结算方式的,应向基金托管人说
明理由,并在与交易对手发生交易前 3 个工作日内与基金托管人协商解决。
  基金托管人对基金管理人发送的银行间市场交易对手名单的回函,仅表示其
已收到该等名单,基金托管人无义务审核基金管理人提供的交易对手名单是否符
合法律法规的规定及本协议的约定。
  基金管理人负责对交易对手的资信控制,按银行间债券市场的交易规则进行
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交易,并负责解决因交易对手不履行合同而造成的纠纷,基金托管人不承担由此
造成的法律责任及损失。若未履约的交易对手在基金托管人与基金管理人确定的
时间前仍未承担违约责任及其他相关法律责任的,基金管理人有权向相关交易对
手追偿,基金托管人应予以必要的协助与配合。基金托管人根据银行间债券市场
成交单对本基金银行间债券交易的交易对手及其结算方式进行监督。如基金托管
人事后发现基金管理人没有按照事先约定的交易对手或交易方式进行交易时,基
金托管人应及时书面、传真、电话、邮件或以双方认可的其他方式提醒基金管理
人,经提醒后基金管理人仍执行交易并造成基金财产损失的,基金托管人不承担
由此造成的相应损失和责任。发生此种情形时,基金托管人有权报告中国证监会。
  (五)基金托管人对基金投资银行存款进行监督。
  基金管理人、基金托管人应当与存款银行建立定期对账机制,确保基金银行
存款业务账目及核算的真实、准确。基金管理人应当按照有关法规规定,与基金
托管人、存款机构签订相关书面协议。基金托管人应根据有关相关法规及协议对
基金银行存款业务进行监督与核查,严格审查账户资料、投资指令、存款证实书
等有关文件,切实履行托管职责。
  基金管理人与基金托管人在开展基金存款业务时,应严格遵守《基金法》、
《运作办法》等有关法律法规,以及国家有关账户管理、利率管理、支付结算等
的各项规定。
  基金投资银行存款的,基金管理人应根据法律法规的规定及基金合同的约定,
审慎确定符合条件的所有存款银行的名单,并及时提供给基金托管人,基金托管
人应据以对基金投资银行存款的交易对手是否符合有关规定进行监督。如基金管
理人在基金投资运作之前未向基金托管人提供存款银行名单的,视为基金管理人
认可所有银行。基金托管人仅负责监督存款银行是否属于基金管理人提供的存款
银行名单中所列存款银行,但不负责筛选及评估存款银行。
  基金管理人对定期存款提前支取的损失由其承担。
  (六)基金托管人依据有关法律法规的规定、基金合同和本托管协议的约定
对于基金关联交易进行监督。
  基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际
控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券,或
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者从事其他重大关联交易的,应当符合本基金的投资目标和投资策略,遵循基金
份额持有人利益优先原则,防范利益冲突,建立健全内部审批机制和评估机制,
按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人同意,并按法律
法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议,并经过三分之二以
上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。
  根据法律法规有关基金从事的关联交易的规定,基金管理人和基金托管人应
事先相互提供与本机构有控股关系的股东、实际控制人或者与其有其他重大利害
关系的公司名单,并确保所提供的关联交易名单的真实性、完整性、全面性。基
金管理人及基金托管人有责任保管真实、完整、全面的关联交易名单,并负责及
时更新该名单。名单变更后基金管理人及基金托管人应及时发送另一方,另一方
应于收到变更通知后的 2 个工作日内进行回函确认已知悉名单的变更。一方收
到另一方书面确认后,新的关联交易名单开始生效。
  (七)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金资产
净值计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金
收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监
督和核查。
  (八)基金托管人发现基金管理人的投资指令或实际投资运作违反法律法规、
基金合同和本托管协议的规定,应及时以电话提醒、邮件、传真或书面提示等方
式通知基金管理人限期纠正。
  基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。基金管理人收到基
金托管人通知后应在下一工作日前及时核对并以书面形式给基金托管人发出回
函,就基金托管人的合理疑义进行解释或举证,说明违规原因及纠正期限,并保
证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内,基金托管人有权随时对通知事项
进行复查,督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能
在限期内纠正的,基金托管人应报告中国证监会。
  (九)基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、基金合同和
本托管协议对基金业务执行核查。
  对基金托管人发出的提示,基金管理人应在规定时间内答复并改正,或就基
金托管人的合理疑义进行解释或举证;对基金托管人按照法律法规、基金合同和
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本托管协议的要求需向中国证监会报送基金监督报告的事项,基金管理人应积极
配合提供相关数据资料和制度等。
  (十)若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、
行政法规和其他有关规定,或者违反基金合同约定的,应当立即以书面或以双方
认可的其他方式通知基金管理人,由此造成的相应损失由基金管理人承担。
  (十一)基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,应及时报告中国证监
会,同时通知基金管理人限期纠正,并将纠正结果报告中国证监会。基金管理人
无正当理由,拒绝、阻挠基金托管人根据本托管协议规定行使监督权,或采取拖
延、欺诈等手段妨碍基金托管人进行有效监督,情节严重或经基金托管人提出警
告仍不改正的,基金托管人应报告中国证监会。
  (十二)基金管理人应向基金托管人提供监督所必需的交易材料等信息,并
确保所提供的业务材料完整、准确、真实、有效,基金托管人对提供材料是否与
合同约定的监督事项相符进行表面一致性审查。
  根据交易规则,基金托管人只能事后发现基金管理人投资行为违反法律法规
或本协议约定的,基金托管人在及时向基金管理人发送风险提示函后,即视为履
行了对基金管理人的监督职责。
  基金托管人投资监督的真实性、准确性、及时性和完整性受限于基金管理人
及其他中介机构提供的数据信息,合规投资的责任在基金管理人。基金托管人对
基金管理人及其他中介机构提供的信息的真实性、准确性、及时性和完整性不作
任何担保、暗示或表示,并且对由于基金管理人及其他中介机构提供的信息的真
实性、准确性和完整性所引起的损失不承担相应责任。
  基金托管人在其现有信息技术条件下无法有效识别或计量的投资范围及投
资限制,由基金管理人自行实施投资监督行为,基金托管人不承担监督责任。
  (十三)当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时,根据最大限度
保护基金份额持有人利益的原则,基金管理人经与基金托管人协商一致,并咨询
会计师事务所意见后,可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。
  侧袋机制实施期间,本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业
绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。
  侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置变
现和支付等对投资者权益有重大影响的事项详见招募说明书的规定。
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  三、基金管理人对基金托管人的业务核查
  (一)基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查,核查事项包括
但不限于基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户及
投资所需的其他账户、复核基金管理人计算的基金资产净值和基金份额净值、根
据基金管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。
  (二)基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分
账管理、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等
违反《基金法》、基金合同、本协议及其他有关规定时,应及时以书面形式通知
基金托管人限期纠正。基金托管人收到通知后应及时核对并以书面、邮件或传真
形式给基金管理人发出回函,说明违规原因及纠正期限,并保证在规定期限内及
时改正。在上述规定期限内,基金管理人有权随时对通知事项进行复查,督促基
金托管人改正。基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为,包括但不限于:
提交相关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性,在规定时间内答
复基金管理人并改正。
  (三)基金管理人发现基金托管人有重大违规行为,应及时报告中国证监会,
同时通知基金托管人限期纠正,并将纠正结果报告中国证监会。基金托管人无正
当理由,拒绝、阻挠基金管理人根据本协议规定行使监督权,或采取拖延、欺诈
等手段妨碍基金管理人进行有效监督,情节严重或经基金管理人提出警告仍不改
正的,基金管理人应报告中国证监会。
  四、基金财产的保管
  (一)基金财产保管的原则
其他账户。
整与独立。
双方可另行协商解决。基金托管人未经基金管理人的有效指令,不得自行运用、
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处分、分配本基金的任何资产(不包含基金托管人依据中国证券登记结算有限责
任公司结算数据完成场内交易交收、基金开户银行扣收结算费和账户维护费等费
用)。
确定到账日期并通知基金托管人,到账日基金财产没有到达基金账户的,基金托
管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。由此给基金财产造成损失的,基
金管理人应负责向有关当事人追偿基金财产的损失,基金托管人应予以必要的协
助与配合,但对此不承担相应责任。
基金财产。
  (二)基金募集期间及募集资金的验资
账户由基金管理人开立并管理。
金额及其承诺的持有期限符合《基金法》、
                  《运作办法》、基金合同等有关规定后,
基金管理人应将属于基金财产的全部资金划入基金托管人开立的基金银行账户,
同时在规定时间内,聘请符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所进
行验资,出具验资报告。出具的验资报告由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册
会计师签字方为有效。
规定办理退款等事宜,基金托管人应提供充分协助。
  (三)基金银行账户的开立和管理
金账户,保管基金财产的银行存款。基金托管专户同时也是基金托管人在法人集
中清算模式下,代表所托管的包括本基金财产在内的所有托管资产与中国证券登
记结算有限责任公司进行一级结算的专用账户。该账户的开设和管理由基金托管
人承担。本基金的一切货币收支活动,均需通过基金托管人的基金托管专户进行。
办理相关的资金汇划业务。
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管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户;亦不得使用基
金的任何账户进行本基金业务以外的活动。
基金资产的支付。
  (四)定期存款账户
  基金财产投资定期存款在存款机构开立的银行账户,包括实体或虚拟账户,
其预留印鉴经各方商议后预留。对于任何的定期存款投资,基金管理人都必须和
存款机构签订定期存款协议,约定双方的权利和义务,该协议作为划款指令附件。
存款协议中必须有如下条款:“存款证实书不得以任何方式被质押,并不得用于
转让和背书;本息到期归还或提前支取的所有款项必须划至托管账户(明确户名、
开户行、账号等),不得划入其他任何账户”。如存款协议中未体现前述条款内容,
基金托管人有权拒绝存款投资的划款指令。
  除非存款协议中规定存款证实书由存款行保管或存款协议作为存款支取的
依据,存款证实书等交接原则上采用存款行上门服务、基金管理人负责监交的方
式。
  在取得存款证实书后,基金托管人保管证实书正本或者复印件。基金托管人
仅负责对交接文件、凭证进行保管,不负责对交接文件、凭证真伪的辨别,不承
担交接文件、凭证对应存款的本金及收益的安全。基金管理人应该在合理的时间
内进行定期存款的投资和支取事宜,若基金管理人提前支取或部分提前支取定期
存款,若产生息差(即本基金已计提的资金利息和提前支取时收到的资金利息差
额),该息差的处理方法由基金管理人和基金托管人双方协商解决。因基金管理
人提前支取定期存款所造成的基金财产的损失,由基金管理人承担。
  (五)债券托管账户的开设和管理
  基金合同生效后,基金托管人根据中国人民银行、中央国债登记结算有限责
任公司、银行间市场清算所股份有限公司的有关规定,以本基金的名义在中央国
债登记结算有限责任公司和银行间市场清算所股份有限公司开立债券托管账户、
资金结算账户,持有人账户和资金结算账户,并代表基金进行银行间市场债券的
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结算。
  (六)基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理
为基金开立基金托管人与基金联名的证券账户。
托管人和基金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户,亦
不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。
的管理和运用由基金管理人负责。
结算备付金账户,并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的
一级法人清算工作,基金管理人应予以积极协助。结算备付金、结算互保基金、
交收价差资金等的收取按照中国证券登记结算有限责任公司的规定执行。
他投资品种的投资业务,涉及相关账户的开立、使用的,若无相关规定,则基金
托管人比照上述关于账户开立、使用的规定执行。
  (七)其他账户的开立和管理
定,在基金管理人和基金托管人协商一致后开立。新账户按有关规定使用并管理。
理。
  (八)基金财产投资的有关有价凭证等的保管
  基金财产投资的有关实物证券等有价凭证由基金托管人存放于基金托管人
的保管库,也可存入中央国债登记结算有限责任公司、中国证券登记结算有限责
任公司上海分公司/深圳分公司、银行间市场清算所股份有限公司或票据营业中
心的代保管库,保管凭证由基金托管人持有。有价凭证的购买和转让,由基金管
理人和基金托管人共同办理。基金托管人对由基金托管人以外机构实际有效控制
的资产不承担保管责任。
  (九)与基金财产有关的重大合同的保管
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  与基金财产有关的重大合同的签署,由基金管理人负责。由基金管理人代表
基金签署的、与基金财产有关的重大合同的原件分别由基金管理人、基金托管人
保管。除本协议另有规定外,基金管理人代表基金签署的与基金财产有关的重大
合同包括但不限于基金年度审计合同、基金信息披露协议及基金投资业务中产生
的重大合同,基金管理人应保证基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的
原件。基金管理人应在重大合同签署后及时以加密方式将重大合同传真给基金托
管人,并在三十个工作日内将正本送达基金托管人处。重大合同的保管期限不低
于法律法规规定的期限。
  对于无法取得二份以上的正本的,基金管理人应向基金托管人提供加盖公章
的合同传真件,未经双方协商一致,合同原件不得转移。
  五、基金资产净值计算和会计核算
  (一)基金资产净值的计算、复核与完成的时间及程序
  基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的金额。基金份额净值是按
照每个工作日闭市后,基金资产净值除以当日基金份额的余额数量计算,精确到
值精度应急调整机制。国家法律法规另有规定的,从其规定。
  基金管理人每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值,经基金托管人复
核,按规定披露。
  基金管理人每个工作日对基金资产进行估值,但基金管理人根据法律法规或
基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后,将
基金资产净值和基金份额净值结果以双方约定的方式提交给基金托管人,经基金
托管人复核无误后,由基金管理人按规定对外公布。
理人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任,基金托管人承担复核责
任。因此,就与本基金有关的会计问题,如经相关各方在平等基础上充分讨论后,
仍无法达成一致意见的,按照基金管理人对基金净值信息的计算结果对外予以公
布,如该计算结果错误造成投资者或基金财产的损失基金托管人不承担责任。
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  (二)基金资产估值方法和特殊情形的处理
  基金所拥有的债券、资产支持证券和银行存款本息、应收款项、国债期货合
约、其它投资等资产及负债。
  (1)证券交易所上市的有价证券的估值
估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值;
值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价进行估值;
交易所市场挂牌转让的资产支持证券,采用估值技术确定公允价值;
况下,应以活跃市场上未经调整的报价作为估值日的公允价值;对于活跃市场报
价未能代表估值日公允价值的情况下,应对市场报价进行调整以确认估值日的公
允价值;对于不存在市场活动或市场活动很少的情况下,应采用估值技术确定其
公允价值。
  (2)首次公开发行未上市的债券,采用估值技术确定公允价值,在估值技
术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值。
  (3)对全国银行间市场上不含权的固定收益品种,按照第三方估值机构提
供的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市场上含权的固定收益品种,按照
第三方估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价估值。对于
含投资人回售权的固定收益品种,回售登记期截止日(含当日)后未行使回售权
的按照长待偿期所对应的价格进行估值。对银行间市场未上市,且第三方估值机
构未提供估值价格的债券,在发行利率与二级市场利率不存在明显差异,未上市
期间市场利率没有发生大的变动的情况下,按成本估值。
  (4)同一证券同时在两个或两个以上市场交易的,按证券所处的市场分别
估值。
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  (5)本基金投资同业存单,按估值日第三方估值机构提供的估值净价估值;
选定的第三方估值机构未提供估值价格的,按成本估值。
  (6)本基金投资国债期货,一般以国债期货估值日的结算价估值。估值当
日无结算价的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化的,采用最近交易日结
算价估值。如法律法规今后另有规定的,从其规定。
  (7)其他资产按法律法规或监管机构有关规定进行估值。
  (8)当本基金发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可采用摆动定价机
制,以确保基金估值的公平性,具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及
监管部门、自律规则的规定。
  (9)如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,
基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的方法估
值。
  (10)相关法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定。如有新增事项,
按国家最新规定估值。
  如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程
序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,应立即通知
对方,共同查明原因,双方协商解决。
  根据有关法律法规,基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人
承担。本基金的基金会计主责任方由基金管理人担任,基金托管人承担复核责任,
因此,就与本基金有关的会计问题,如经相关各方在平等基础上充分讨论后,仍
无法达成一致的意见,按照基金管理人对基金净值的计算结果对外予以公布,如
该计算结果错误造成投资者或基金财产的损失基金托管人不承担责任。
  (1)基金管理人或基金托管人按估值方法的第(9)项进行估值时,所造成
的误差不作为基金资产估值错误处理。
     (2)由于不可抗力原因,或由于证券、期货交易所或登记机构等机构发送
的数据错误等原因,基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的
措施进行检查,但未能发现错误的,由此造成的基金资产估值错误,基金管理人
和基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应当积极采取必要的措
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施消除或减轻由此造成的影响。
  (三)基金份额净值错误的处理方式
  基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值
的准确性、及时性。当基金份额净值小数点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值错
误时,视为基金份额净值错误。
  基金合同的当事人应按照以下约定处理:
  本基金运作过程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销
售机构、或投资人自身的过错造成估值错误,导致其他当事人遭受损失的,过错
的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述
“估值错误处理原则”给予赔偿,承担赔偿责任。
  上述估值错误的主要类型包括但不限于:资料申报差错、数据传输差错、数
据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。
  (1)估值错误已发生,但尚未给当事人造成损失时,估值错误责任方应及
时协调各方,及时进行更正,因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担;
由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误,给当事人造成损失的,由估
值错误责任方对直接损失承担赔偿责任;若估值错误责任方已经积极协调,并且
有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正,则其应当承担相应赔偿责
任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认,确保估值错误已得
到更正。
  (2)估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责,不对间接损失负责,
并且仅对估值错误的有关直接当事人负责,不对第三方负责。
  (3)因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。
但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还
或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”),则估值错误责
任方应赔偿受损方的损失,并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当
事人享有要求交付不当得利的权利;如果获得不当得利的当事人已经将此部分不
当得利返还给受损方,则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当
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得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。
  (4)估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。
  估值错误被发现后,有关的当事人应当及时进行处理,处理的程序如下:
  (1)查明估值错误发生的原因,列明所有的当事人,并根据估值错误发生
的原因确定估值错误的责任方;
  (2)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失
进行评估;
  (3)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行
更正和赔偿损失;
  (4)根据估值错误处理的方法,需要修改基金登记机构交易数据的,由基
金登记机构进行更正,并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。
  (1)基金份额净值计算出现错误时,基金管理人应当立即予以纠正,通报
基金托管人,并采取合理的措施防止损失进一步扩大。
  (2)错误偏差达到基金份额净值的 0.25%时,基金管理人应当通报基金托
管人并报中国证监会备案;错误偏差达到基金份额净值的 0.5%时,基金管理人
应当公告,并报中国证监会备案。
  (3)当基金份额净值计算差错给基金和基金份额持有人造成损失需要进行
赔偿时,基金管理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承担的责任,经确认
后按以下条款进行赔偿:
  ①本基金的基金会计责任方由基金管理人担任,与本基金有关的会计问题,
如经双方在平等基础上充分讨论后,尚不能达成一致时,按基金管理人的建议执
行,由此给基金份额持有人和基金财产造成的损失,由基金管理人负责赔付。
  ②若基金管理人计算的基金份额净值已由基金托管人复核确认后公告,由此
给基金份额持有人造成损失的,应根据法律法规的规定对投资者或基金支付赔偿
金,就实际向投资者或基金支付的赔偿金额,基金管理人与基金托管人按照过错
程度各自承担相应的责任。
  ③如基金管理人和基金托管人对基金份额净值的计算结果,虽然多次重新计
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算和核对,尚不能达成一致时,为避免不能按时公布基金份额净值的情形,以基
金管理人的计算结果对外公布,由此给基金份额持有人和基金造成的损失,由基
金管理人负责赔付。
  ④由于基金管理人提供的信息错误(包括但不限于基金申购或赎回金额等),
进而导致基金份额净值计算错误而引起的基金份额持有人和基金财产的损失,由
基金管理人负责赔付。
  (4)前述内容如法律法规或监管机关另有规定的,从其规定处理。
  (四)暂停估值的情形
营业时;
商确认后,基金管理人应当暂停基金估值;
  (五)基金会计制度
  按国家有关部门规定的会计制度执行。
  (六)基金账册的建立
  基金管理人进行基金会计核算并编制基金财务会计报告。基金管理人、基金
托管人分别独立地设置、记录和保管本基金的全套账册。若基金管理人和基金托
管人对会计处理方法存在分歧,应以基金管理人的处理方法为准。若当日核对不
符,暂时无法查找到错账的原因而影响到基金净值的计算和公告的,以基金管理
人的账册为准。
  (七)基金财务报表与报告的编制和复核
  基金财务报表由基金管理人编制,基金托管人复核。
  基金托管人在收到基金管理人编制的基金财务报表后,进行独立的复核。核
对不符时,应及时通知基金管理人共同查出原因,进行调整,直至双方数据完全
一致。
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  (1)报表的编制
  基金管理人应当在季度结束之日起十五个工作日内完成基金季度报告的编
制;在上半年结束之日起两个月内完成基金中期报告的编制;在每年结束之日起
三个月内完成基金年度报告的编制。基金年度报告中的财务会计报告应当经过符
合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所审计。基金合同生效不足两个
月的,基金管理人可以不编制当期季度报告、中期报告或者年度报告。
  (2)报表的复核
  基金管理人应及时完成报表编制,将有关报表提供基金托管人复核;基金托
管人在复核过程中,发现双方的报表存在不符时,基金管理人和基金托管人应共
同查明原因,进行调整,调整以国家有关规定为准。
  基金管理人应留足充分的时间,便于基金托管人复核相关报表及报告。
  (八)基金管理人应在编制季度报告、中期报告或者年度报告之前及时向基
金托管人提供基金业绩比较基准的基础数据和编制结果。
  六、基金份额持有人名册的保管
  基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。
基金份额持有人名册由基金登记机构根据基金管理人的指令编制和保管,基金管
理人和基金托管人应分别保管基金份额持有人名册,保存期限不少于法律法规规
定的最低期限。如不能妥善保管,则按相关法规承担责任。
  在基金托管人要求或编制中期报告和年度报告前,基金管理人应将有关资料
送交基金托管人,不得无故拒绝或延误提供,并保证其的真实性、准确性和完整
性。基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其
他用途,并应遵守保密义务。
  七、争议解决方式
  因本协议产生或与之相关的争议,双方当事人应尽量通过协商、调解途径解
决。如经友好协商、调解未能解决的,应提交中国国际经济贸易仲裁委员会,根
据该会届时有效的仲裁规则进行仲裁,仲裁地点为北京市,仲裁裁决是终局性的
并对双方当事人具有约束力,除非仲裁裁决另有规定,仲裁费用由败诉方承担。
  争议处理期间,基金管理人、基金托管人应恪守各自的职责,继续忠实、勤
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勉、尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务,维护基金份额持有人的合法
权益。
  本协议受中国法律(为本协议之目的,不包括香港特别行政区、澳门特别行
政区和台湾地区法律)管辖,并从其解释。
  八、托管协议的变更、终止与基金财产的清算
  (一)托管协议的变更程序
  本协议双方当事人经协商一致,可以对协议进行修改。修改后的新协议,其
内容不得与基金合同的规定有任何冲突。基金托管协议的变更应报中国证监会备
案。本协议约定事项如与法律法规、《基金合同》的规定相冲突的,应以法律法
规及《基金合同》的规定为准;《基金合同》中未约定内容,应以本协议约定为
准。
  (二)基金托管协议终止出现的情形
权;
  (三)基金财产的清算
  (1)自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作日内成立基金财产清算
小组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。
  (2)基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、符合《中华人民
共和国证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金
财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
  (3)在基金财产清算过程中,基金管理人和基金托管人应各自履行职责,
继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务,维护基金份额
持有人的合法权益。
  (4)基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。
基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
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  基金合同终止情形发生,应当按法律法规和基金合同的有关规定对基金财产
进行清算。基金财产清算程序主要包括:
  (1)《基金合同》终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金;
  (2)对基金财产和债权债务进行清理和确认;
  (3)对基金财产进行估值和变现;
  (4)制作清算报告;
  (5)聘请符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所对清算报告
进行外部审计,聘请律师事务所对清算报告出具法律意见书;
  (6)将清算报告报中国证监会备案并公告;
  (7)对基金剩余财产进行分配。
不能及时变现的,清算期限相应顺延。
  清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用,清算费用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。
  依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。
  清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告应当经符合《中
华人民共和国证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书
后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监
会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小组进行公告,基金财产清算小组应当将
清算报告登载在规定网站上,并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。
  基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存,保存期限不低于法律法规
规定的最低期限。
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          第二十一部分       对基金份额持有人的服务
     对于基金份额持有人,基金管理人将根据具体情况提供以下一系列的服务,
并将根据基金份额持有人的需要和市场的变化,增加或变更服务项目。如因系统、
第三方或不可抗力等原因,导致下述服务无法提供,基金管理人不承担任何责任。
主要服务内容如下:
     一、查询服务
     基金管理人提供 24 小时自助语音和网上(www.founderff.com)查询服务。
每个交易日基金管理人还提供人工热线查询服务。
  基金份额持有人可通过以上方式查询所持有的基金份额、交易确认记录等账
户信息;基金份额持有人和潜在投资者还可通过以上方式获取基金和基金管理人
依法披露的各类信息,包括基金法律文件、基金公告和基金管理人最新动态等各
类资料。
  基金份额持有人亦可通过销售机构的网点查询和打印确认单。
  二、信息定制服务
  基金份额持有人可以拨打客服热线电话提交信息定制申请。基金管理人通过
手机短信、电子邮件或其他方式按基金份额持有人的定制提供信息。基金管理人
可以根据实际业务需要,调整定制信息的条件、方式和内容。
  三、资料寄送服务
  基金份额持有人及潜在投资者如有需求,可致电基金管理人客服中心索取基
金对账单、产品宣传推介材料等纸质资料。
  四、投诉及建议受理服务
  基金份额持有人可以通过销售机构网点或基金管理人客服热线电话、信函及
电子邮件、传真等形式对基金管理人或销售网点所提供的服务进行投诉或提出建
议。
  五、基金管理人客服中心联系方式
  客户服务热线:400-818-0990(免长途话费)
  客服邮箱:services@founderff.com
  地址:北京市朝阳区北四环中路 27 号院 5 号楼 11 层 02-11 房间
方正富邦稳禧一年定期开放债券型发起式证券投资基金       招募说明书
  传真:010-57303716
  网址:www.founderff.com
  六、如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容,请通过上述方式
联系基金管理人。请确保投资前,您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。
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     第二十二部分      招募说明书的存放及查阅方式
  一、招募说明书的存放地点
  本招募说明书存放在基金管理人、基金托管人、销售机构和登记机构的办公
场所,并刊登在基金管理人的网站上。
  二、招募说明书的查阅方式
  投资者可在办公时间免费查阅本基金的招募说明书,也可按工本费购买本招
募说明书的复印件,但应以本基金招募说明书的正本为准。
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             第二十三部分        备查文件
注册的文件
金的法律意见书
                             方正富邦基金管理有限公司

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