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平安增鑫六个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书(更新)

证券之星 2024-06-25 11:28:48
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平安增鑫六个月定期开放债券型证券投资
         基金
     招募说明书(更新)
   基金管理人:平安基金管理有限公司
   基金托管人:平安银行股份有限公司
                    平安增鑫六个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书(更新)
                        重要提示
《关于准予平安增鑫六个月定期开放债券型证券投资基金注册的批复》(证监许可
[2019]2931 号)进行募集。本基金基金合同于 2020 年 5 月 9 日正式生效。
注册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的投资价值和市场前景作出
实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。投资者投资于本基金在极端情况下可
能损失全部本金。
书等信息披露文件,自主判断基金的投资价值,全面认识本基金产品的风险收益特征,应充
分考虑投资者自身的风险承受能力,并对认购(或申购)基金的意愿、时机、数量等投资行
为作出独立决策。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则,在投资者作出投资
决策后,基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险,由投资者自行负担。
投资本基金前,应全面了解本基金的产品特性,理性判断市场,并承担基金投资中出现的各
类风险,包括:因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险、
个别证券特有的非系统性风险、基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险、本
基金的特定风险等等。
股票型基金。
地方政府债、金融债、企业债、公司债、永续债、政府支持机构债券、政府支持债券、央行
票据、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债、可转换债券(含可分离交易可转债)、
可交换债券等)、资产支持证券、债券回购、国债期货、信用衍生品、银行存款(协议存款、
通知存款以及定期存款等)、同业存单、现金以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其
他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。
  本基金不直接买入股票等权益类资产,但可持有因可转债、可交换债转股所形成的股票。
因上述原因持有的股票,本基金应在可交易之日起 20 个交易日内卖出。
次开放期开始前 20 个工作日、开放期及开放期结束后 20 个工作日的期间内,基金投资不受
上述比例限制。在开放期内,本基金每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证
金后持有现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例合计不低于基金资产净值的 5%。
在封闭期内,本基金不受上述 5%的限制,但每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的
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交易保证金后,应当保持不低于交易保证金一倍的现金,前述现金不包括结算备付金、存出
保证金、应收申购款等。
于初始面值,本基金投资者有可能出现亏损。
对本基金业绩表现的保证。
保证基金一定盈利,也不保证最低收益。
可以启动侧袋机制,具体详见基金合同和本招募说明书“侧袋机制”等有关章节。侧袋机制
实施期间,基金管理人将对基金简称进行特殊标识,并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金
份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机制时的特定风险。
运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过 50%的除外。法律法规、监管机构另
有规定的,从其规定。
性风险、偿付风险以及价格波动风险等。详见招募说明书第十七部分。
的流动性风险管理措施、实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影
响,详见招募说明书第十七部分。
理人穿透识别最终投资者(穿透识别标准以法律法规、自律规则及相关开户机构的要求为准,
下同)的义务,如投资者拒绝配合基金管理人进行穿透识别最终投资者的,基金管理人有权
拒绝投资者的申购申请,申购申请已经确认的,基金管理人有权强制赎回相应的基金份额,
基金管理人强制赎回投资者相应的基金份额不受封闭期的限制。
本招募说明书所载内容截止日期为 2024 年 3 月 31 日,其中投资组合报告与基金业绩截止日
期为 2024 年 3 月 31 日。有关财务数据未经审计。
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                 平安增鑫六个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书(更新)
                    一、绪言
     《平安增鑫六个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书》
                               (以下简称“招募说明书”
或“本招募说明书”)依照《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、
《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《公开募集证券
投资基金销售机构监督管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《公开募集证券投资基
金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)、《公开募集开放式证券投资基
金流动性风险管理规定》(以下简称“《流动性风险管理规定》”)和其他有关法律法规以
及《平安增鑫六个月定期开放债券型证券投资基金基金合同》(以下简称“基金合同”)编
写。
     本招募说明书阐述了平安增鑫六个月定期开放债券型证券投资基金的投资目标、策略、
风险、费率等与投资人投资决策有关的必要事项,投资人在作出投资决策前应仔细阅读本招
募说明书。
     基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并对其真
实性、准确性、完整性承担法律责任。
     平安增鑫六个月定期开放债券型证券投资基金(以下简称“基金”或“本基金”)是根
据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未
在本招募说明书中载明的信息,或对本招募说明书作任何解释或者说明。
     本招募说明书根据本基金的基金合同编写,并经中国证监会注册。基金合同是约定基金
合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基
金份额持有人和基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认
和接受,并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲
了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同。
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                        二、释义
    在本招募说明书中,除非文意另有所指,下列词语或简称具有以下含义:
合同的任何有效修订和补充
债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
募说明书》及其更新
料概要》及其更新
售公告》
行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
会议通过,经 2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订,
自 2013 年 6 月 1 日起实施,并经 2015 年 4 月 24 日第十二届全国人民代表大会常务委员会
第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改<中华人民共和国港口法>等七部法律
的决定》修正的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《关于修改部分证券期货规章的决定》修正的《公开募集
证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修

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体,包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织
境内证券期货投资管理办法》及相关法律法规规定使用来自境外的资金进行境内证券期货投
资的境外机构投资者,包括合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者
国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
申购、赎回及提供基金交易账户信息查询等活动
他条件,取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议,办理基金销售业
务的机构
账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建
立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
受平安基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
份额余额及其变动情况的账户
申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户
人向中国证监会办理基金备案手续完毕,并获得中国证监会书面确认的日期
清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
个月
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理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则,由基金管理人和投资人共同遵守
份额的行为
请购买基金份额的行为
定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
作方式
日)之间的期间,之后的封闭期为每相邻两个开放期之间的期间。本基金在封闭期内不办理
申购与赎回业务,也不上市交易
个月开放一次申购和赎回,每个开放期的起始日为基金合同生效日每 6 个月的月度对日(指
自然月,如该日为非工作日或无对应日期,则顺延至下一工作日),开放期最长不超过 20 个
工作日。如封闭期结束后或在开放期内发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时开放申购
与赎回等业务的,或依据基金合同需暂停申购或赎回等业务的,开放期时间顺延,直到满足
开放期的时间要求,开放期的具体时间由基金管理人在每个开放期前依照《信息披露办法》
的有关规定在规定媒介上予以公告。本基金仅在开放期内开放申购、赎回业务
规定的条件,申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理
的其他基金基金份额的行为
销售机构的操作
金额及扣款方式,由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受
理基金申购申请的一种投资方式
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上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数
后的余额)超过上一工作日基金总份额的 20%
已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
他资产的价值总和
额净值的过程
披露办法》规定的互联网网站(包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电
子披露网站)等媒介规定媒介
有人服务的费用
份额分为不同的类别。其中 A 类基金份额类别为在投资人认购/申购时收取认购/申购费用,
且不从本类别基金资产净值中计提销售服务费的基金份额;C 类、E 类基金份额为从本类别
基金资产净值中计提销售服务费,且不收取认购/申购费用的基金份额
予以变现的资产,包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款(含协
议约定有条件提前支取的银行存款)、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产
支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等
式,将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者,从而减少对存量
基金份额持有人利益的不利影响,确保投资人的合法权益不受损害并得到公平对待
险的信用衍生工具
项支付和结算以此金额为计算基准
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置清算,目的在于有效隔离并化解风险,确保投资者得到公平对待,属于流动性风险管理工
具。侧袋机制实施期间,原有账户称为主袋账户,专门账户称为侧袋账户
存在重大不确定性的资产;(二)按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在
重大不确定性的资产;(三)其他资产价值存在重大不确定性的资产
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                   三、基金管理人
(一) 基金管理人概况
  名称:平安基金管理有限公司
  注册地址:深圳市福田区福田街道益田路 5033 号平安金融中心 34 层
  办公地址:深圳市福田区福田街道益田路 5033 号平安金融中心 34 层
  法定代表人:罗春风
  设立日期:2011 年 1 月 7 日
  批准设立机关及批准设立文号:中国证监会证监许可【2010】1917 号
  组织形式:有限责任公司(中外合资)
  注册资本:人民币 130,000 万元
  存续期限:持续经营
  联系人:马杰
  联系电话:0755-22623179
  股东名称、股权结构及持股比例:
    股东名称                  出资额(万元)      出资比例
    平安信托有限责任公司            88,647       68.19%
    大华资产管理有限公司            22,763       17.51%
    三亚盈湾旅业有限公司            18,590       14.30%
    合计                    130,000      100%
  基金管理人无任何重大行政处罚记录。
  客服电话:400-800-4800(免长途话费)
(二) 主要人员情况
(1) 董事会成员
   罗春风先生,董事长,博士,高级经济师,曾任职中华全国总工会国际部干部、平安保
险集团办公室主任助理、平安人寿广州分公司副总经理、平安人寿总公司人事行政部/培训
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部总经理、平安保险集团品牌宣传部总经理、平安人寿北京分公司总经理、平安基金管理有
限公司副总经理、平安基金管理有限公司总经理。现任平安基金管理有限公司董事长,兼任
深圳平安汇通投资管理有限公司执行董事。
  肖宇鹏先生,董事,学士,曾任职中国证监会系统、平安基金管理有限公司督察长。现
任平安基金管理有限公司总经理。
  张智淳女士,董事,学士,曾任职中国平安人寿保险股份有限公司企划部计划管理岗/
精算岗、中国平安保险(集团)股份有限公司企划精算部企划室经理、企划精算部总经理助
理、中国平安财产保险股份有限公司市场企划部副总经理、中国平安保险(集团)股份有限
公司企划部副总经理、企划部总经理、中国平安财产保险股份有限公司共同资源中心财企负
责人、总经理助理、首席投资官、财务负责人、董事会秘书,现任中国平安保险(集团)股
份有限公司首席财务官(财务负责人),兼任中国平安财产保险股份有限公司董事、平安证
券股份有限公司董事、平安信托有限责任公司董事、平安科技(深圳)有限公司董事、深圳
平安综合金融服务有限公司董事、平安国际融资租赁有限公司董事、中国平安保险海外(控
股)有限公司董事。
  孙建平先生,董事,硕士,曾任职上海沪东造船厂、平安保险深圳上步分公司水险业务
部室主任、平安保险总公司涉外业务部总经理助理、平安产险深圳分公司副总经理、平安产
险总公司车险部总经理、平安产险广东分公司副总经理、平安产险总公司协理、副总经理、
总经理、董事长兼 CEO,现任中国平安保险(集团)股份有限公司首席人力资源执行官。
  李亚男女士,董事,硕士,曾任职花旗银行(中国)有限公司、上海证券交易所、平安
证券股份有限公司投资银行部股权融资团队执行副总经理,现任中国平安保险(集团)股份
有限公司资产管控中心高级资产策略经理。
  张志坚先生,董事,学士,曾任职新加坡大华银行零售银行业务副经理、UOBB 证券(印
尼)董事兼主管、新加坡大华银行上海分行副行长、行长、大华银行(中国)有限公司上海
分行行长兼中国区企业与商业部主管,现任大华银行集团外国直接投资咨询与机构合作统筹
部董事总经理兼主管,兼任大华银行越南分行成员委员会成员。
  张文杰先生,董事,学士,曾任职新加坡政府投资公司“特别投资部门”首席投资员、
大华资产管理有限公司组合经理、国际股票和全球科技团队主管,现任大华资产管理有限公
司执行董事及首席执行长,兼任大华资产管理(泰国)有限公司董事、大华资产管理(马来
西亚)有限公司董事、大华资产管理(中国台湾)有限公司董事。
  薛世峰先生,独立董事,硕士,曾任职江西省行政学院老师、深圳市龙岗镇投资管理公
司投资部部长、龙岗实业股份有限公司总经理、法定代表人、深圳市鑫德莱实业有限公司总
经理助理兼房地产部部长、监事会主席、法律顾问,后加入广东万乘律师事务所任专职律师,
现任广东宏泰律师事务所高级合伙人、专职律师,兼任广东惠来农村商业银行股份有限公司
独立董事。
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     李娟娟女士,独立董事,学士,曾任职安徽商业高等专科学校教师、深圳兴粤会计师事
务所项目经理、深圳职业技术学院经济系教师、会计专业主任、深圳职业技术学院计财处处
长、深圳职业技术学院经济学院副院长,现任深圳明阳电路科技股份有限公司独立董事、深
圳市道尔顿电子材料股份有限公司独立董事。
     刘雪生先生,独立董事,硕士,曾任职深圳蛇口中华会计师事务所审计员、深圳华侨城
集团会计师、财务经理、子公司副总经理、总会计师、深圳市注册会计师协会部门临时负责
人、秘书长助理,现任深圳市注册会计师协会秘书长,兼任佳兆业集团控股有限公司独立董
事。
     潘汉腾先生,独立董事,学士,曾任职新加坡赫乐财务有限公司助理经理、新加坡花旗
银行副总裁、新加坡大华银行高级执行副总裁,现任 UOL GROUP LIMITED 独立董事。
(2) 监事会成员
   许黎女士,监事会主席,学士,曾任职中国平安人寿保险股份有限公司广东分公司稽核
监察部、中国平安保险(集团)股份有限公司稽核监察部、法律合规部、深圳平安综合金融
服务有限公司稽核监察项目中心银行投资审计部,现任中国平安保险(集团)股份有限公司
内控管理中心稽核监察部高级经理,兼任平安信托有限责任公司监事、平安证券股份有限公
司监事、平安不动产有限公司监事、平安建设投资有限公司监事、平安好房(上海)电子商
务有限公司监事、平安城市信息服务(深圳)有限公司监事、平安城市建设科技(深圳)有
限公司监事。
     冯方女士,监事,硕士,曾任职淡马锡控股和其旗下的富敦资产管理公司以及新加坡毕
盛资产公司、鼎崴资本管理公司,现任大华资产管理有限公司风控主管。
     郭晶女士,监事,硕士,曾任职溢达集团研发总监助理、侨鑫集团人力资源管理岗,现
任平安基金管理有限公司人力资源室经理。
     李峥女士,监事,硕士,曾任职德勤华永会计师事务所高级审计员、深圳市宝能投资集
团财务部会计主管,现任平安基金管理有限公司监察稽核副总监。
(3) 公司高级管理人员
   罗春风先生,博士,高级经济师。曾任职中华全国总工会国际部干部,平安保险集团办
公室主任助理、平安人寿广州分公司副总经理、平安人寿总公司人事行政部/培训部总经理、
平安保险集团品牌宣传部总经理、平安人寿北京分公司总经理、平安基金管理有限公司副总
经理、平安基金管理有限公司总经理,现任平安基金管理有限公司董事长,兼任深圳平安汇
通投资管理有限公司执行董事。
     肖宇鹏先生,学士。曾任职中国证监会系统、平安基金管理有限公司督察长。现任平安
基金管理有限公司总经理。
     林婉文女士,毕业于新加坡国立大学,拥有学士和荣誉学位,新加坡籍。曾任职新加坡
国防部职员,大华银行集团助理经理、电子渠道负责人、个人金融部投资产品销售主管、大
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华银行集团行长助理,大华资产管理公司大中华区业务开发主管,高级董事。现任平安基金
管理有限公司副总经理。
   陈特正先生,学士。曾任职深圳发展银行龙岗支行行长助理,龙华支行副行长、龙岗支
行副行长、布吉支行行长、深圳分行信贷风控部总经理、平安银行深圳分行信贷审批部总经
理、平安银行总行公司授信审批部高级审批师、平安银行沈阳分行行长助理兼风控总监。现
任平安基金管理有限公司督察长。
   王金涛先生,学士。曾任职中国平安人寿保险股份有限公司北京分公司企划部主任,经
理、平安基金筹备组渠道销售部经理、深圳平安汇通投资管理有限公司业务中心总经理、公
司副总经理、公司总经理。现任平安基金管理有限公司总经理助理。
   李瑾懿女士,南开大学精算学硕士。先后担任中国工商银行北京市分行商务中心区支行
国际业务岗、中国农业银行总行资产管理部投资经理、中邮创业基金管理有限公司固定收益
投资经理助理、中加基金管理有限公司固定收益部投资经理、基金经理。2020 年 12 月加入
平安基金管理有限公司。现担任平安惠轩纯债债券型证券投资基金(2022-05-12 至今)、
平安惠融纯债债券型证券投资基金(2022-05-12 至今)、平安惠安纯债债券型证券投资基
金(2022-05-12 至今)、平安合泰 3 个月定期开放债券型发起式证券投资基金(2022-05-12
至今)、平安增鑫六个月定期开放债券型证券投资基金(2023-06-28 至今)、平安惠铭纯
债债券型证券投资基金(2023-06-28 至今)、平安惠润纯债债券型证券投资基金(2023-11-27
至今)、平安惠旭纯债债券型证券投资基金(2023-11-28 至今)、平安中债 1-3 年国开行
债券指数证券投资基金(2024-02-27 至今)、平安合锦定期开放债券型发起式证券投资基
金(2024-02-27 至今)基金经理。
   李瑾懿女士曾管理的基金名称及管理时间:平安合进 1 年定期开放债券型发起式证券投
资基金(2022-05-12 至 2023-11-27)。
   历任基金经理,WANG AO,2020 年 05 月 09 日至 2020 年 09 月 02 日任本基金基金经理;
苏宁,2020 年 05 月 18 日至 2021 年 05 月 28 日任本基金基金经理;周恩源,2021 年 03 月
月 21 日任本基金基金经理。
   公司总经理助理兼固定收益投资总监张文平先生,固定收益投资中心总监助理高勇标先
生,固定收益投资中心研究部负责人田元强先生,固定收益投资中心总监助理张恒先生。
   上述人员之间不存在近亲属关系。
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(三) 基金管理人的职责
售、申购、赎回和登记事宜;
理和运作基金财产;
基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别管理,分别记账,进行证
券投资;
任何第三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产;
金合同》等法律文件的规定,按有关规定计算并公告基金净值信息,确定基金份额申购、赎
回的价格;
同》及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,不向他人泄露;
益;
金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;
以上;
够按照《基金合同》规定的时间和方式,随时查阅到与基金有关的公开资料,并在支付合理
成本的条件下得到有关资料的复印件;
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管人;
承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除;
《基金合同》造成基金财产损失时,基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿;
承担责任;
理人承担全部募集费用,将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金募集期结束后
(四) 基金管理人的承诺
的行为,并承诺建立健全内部控制制度,采取有效措施,防止违反《证券法》行为的发生;
采取有效措施,防止下列行为的发生:
  (1)将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资;
  (2)不公平地对待管理的不同基金财产;
  (3)利用基金财产或职务便利为基金份额持有人以外的第三人谋取利益;
  (4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失;
  (5)侵占、挪用基金财产;
  (6)泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相
关的交易活动;
  (7)玩忽职守,不按照规定履行职责;
  (8)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。
法规、规章及行业规范,诚实信用、勤勉尽责,不从事以下活动:
  (1)越权或违规经营;
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     (2)违反基金合同或托管协议;
     (3)故意损害基金份额持有人或其它基金相关机构的合法权益;
     (4)在向中国证监会报送的资料中弄虚作假;
     (5)拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管;
     (6)玩忽职守、滥用职权;
     (7)泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内
容、基金投资计划等信息;
     (8)除按本公司制度进行基金运作投资外,直接或间接进行其它股票投资;
     (9)协助、接受委托或以其它任何形式为其它组织或个人进行证券交易;
     (10)违反证券交易场所业务规则,利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格,扰乱市场秩
序;
     (11)贬损同行,以提高自己;
     (12)在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分;
     (13)以不正当手段谋求业务发展;
     (14)有悖社会公德,损害证券投资基金人员形象;
     (15)其它法律、行政法规禁止的行为。
     为维护基金份额持有人的合法权益,本基金禁止从事下列行为:
     (1)承销证券;
     (2)违反规定向他人贷款或者提供担保;
     (3)从事承担无限责任的投资;
     (4)买卖其他基金份额,但是法律法规或中国证监会另有规定的除外;
     (5)向其基金管理人、基金托管人出资;
     (6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;
     (7)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
     法律、行政法规或监管部门取消或变更上述禁止性规定,如适用于本基金,基金管理人
在履行适当程序后,本基金投资则不再受相关限制或按变更后的规定执行。
     基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者
与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券,或者从事其他重大关联交
易的,应当符合基金的投资目标和投资策略,遵循基金份额持有人利益优先原则,防范利益
冲突,建立健全内部审批机制和评估机制,按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先
得到基金托管人的同意,并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审
议,并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项
进行审查。
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(五) 基金经理承诺
有人谋取最大利益;
之便为自己、或任何第三者谋取利益;
在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计
划等信息;
(六) 基金管理人的内部控制制度
  为保证公司规范化运作,有效地防范和化解经营风险,促进公司诚信、合法、有效经营,
保障基金份额持有人利益,维护公司及公司股东的合法权益,本基金管理人建立了科学、严
密、高效的内部控制体系。
  (1)保证公司经营管理活动的合法合规性;
  (2)保证基金份额持有人的合法权益不受侵犯;
  (3)实现公司稳健、持续发展,维护股东权益;
  (4)促进公司全体员工恪守职业操守,正直诚信,廉洁自律,勤勉尽责;
  (5)保护公司最重要的资本:公司声誉。
  (1)全面性原则:内部控制必须覆盖公司的所有部门和岗位,渗透各项业务过程和业
务环节,并普遍适用于公司每一位职员;
  (2)审慎性原则:内部控制的核心是有效防范各种风险,公司组织体系的构成、内部
管理制度的建立都要以防范风险、审慎经营为出发点;
  (3)相互制约原则:公司设置的各部门、各岗位权责分明、相互制衡;
  (4)独立性原则:公司根据业务的需要设立相对独立的机构、部门和岗位;公司内部
部门和岗位的设置必须权责分明;
  (5)有效性原则:各种内部管理制度具有高度的权威性,应是所有员工严格遵守的行
动指南;执行内部管理制度不能有任何例外,任何人不得拥有超越制度或违反规章的权力;
  (6)适时性原则:内部控制应具有前瞻性,并且必须随着公司经营战略、经营方针、
经营理念等内部环境的变化和国家法律法规、政策制度等外部环境的改变及时进行相应的修
改和完善;
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  (7)成本效益原则:公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本,提高经济效益,
力争以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果;
  (8)防火墙原则:公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离,基金投资研
究、决策、执行、清算、评估等部门和岗位,应当在物理上和制度上适当隔离。
  公司制定了合理、完备、有效并易于执行的制度体系。公司制度体系由不同层面的制度
构成。按照其效力大小分为四个层面:第一个层面是公司内部控制大纲,它是公司制定各项
规章制度的纲要和总揽;第二个层面是公司基本管理制度,包括风险控制制度、投资管理制
度、基金会计制度、信息披露制度、监察稽核制度、信息技术管理制度、公司财务制度、资
料档案制度、业绩评估考核制度和紧急应变制度;第三个层面是部门业务规章,是在基本管
理制度的基础上,对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等的具体说明;第
四个层面是业务操作手册,是各项具体业务和管理工作的运行办法,是对业务各个细节、流
程进行的描述和约束。它们的制订、修改、实施、废止应该遵循相应的程序,每一层面的内
容不得与其以上层面的内容相违背。公司重视对制度的持续检验,结合业务的发展、法规及
监管环境的变化以及公司风险控制的要求,不断检讨和增强公司制度的完备性、有效性。
  (1)授权制度
  公司的授权制度贯穿于整个公司活动。股东会、董事会、监事会和管理层必须充分履行
各自的职权,健全公司逐级授权制度,确保公司各项规章制度的贯彻执行;各项经济经营业
务和管理程序必须遵从管理层制定的操作规程,经办人员的每一项工作必须是在业务授权范
围内进行。公司重大业务的授权必须采取书面形式,授权书应当明确授权内容和时效。公司
授权要适当,对已获授权的部门和人员应建立有效的评价和反馈机制,对已不适用的授权应
及时修改或取消授权。
  (2)公司研究业务
  研究工作应保持独立、客观,不受任何部门及个人的不正当影响;建立严密的研究工作
业务流程,形成科学、有效的研究方法;建立投资产品备选库制度,研究部门根据投资产品
的特征,在充分研究的基础上建立和维护备选库。建立研究与投资的业务交流制度,保持畅
通的交流渠道;建立研究报告质量评价体系,不断提高研究水平。
  (3)基金投资业务
  基金投资应确立科学的投资理念,根据决策的风险防范原则和效率性原则制定合理的决
策程序;在进行投资时应有明确的投资授权制度,并应建立与所授权限相应的约束制度和考
核制度。建立严格的投资禁止和投资限制制度,保证基金投资的合法合规性。建立投资风险
评估与管理制度,将重点投资限制在规定的风险权限额度内;对于投资结果建立科学的投资
管理业绩评价体系。
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  (4)交易业务
  建立集中交易室和集中交易制度,投资指令通过集中交易室完成;应建立交易监测系统、
预警系统和交易反馈系统,完善相关的安全设施;集中交易室应对交易指令进行审核,建立
公平的交易分配制度,确保各基金利益的公平;交易记录应完善,并及时进行反馈、核对和
存档保管;同时应建立科学的投资交易绩效评价体系。
  (5)基金会计核算
  公司根据法律法规及业务的要求建立会计制度,并根据风险控制点建立严密的会计系统,
对于不同基金、不同客户独立建账,独立核算;公司通过复核制度、凭证制度、合理的估值
方法和估值程序等会计措施真实、完整、及时地记载每一笔业务并正确进行会计核算和业务
核算。同时还建立会计档案保管制度,确保档案真实完整。
  (6)信息披露
  公司建立了完善的信息披露制度,保证公开披露的信息真实、准确、完整。公司设立了
信息披露负责人,并建立了相应的程序进行信息的收集、组织、审核和发布工作,以此加强
对信息的审查核对,使所公布的信息符合法律法规的规定,同时加强对信息披露的检查和评
价,对存在的问题及时提出改进办法。
  (7)监察稽核
  公司设立督察长,经董事会聘任,报中国证监会相关派出机构认可。根据公司监察稽核
工作的需要,督察长可以列席公司相关会议,调阅公司相关档案,就内部控制制度的执行情
况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。督察长定期和不定期向董事会报告公司内部控
制执行情况,董事会对督察长的报告进行审议。
  公司设立法律合规监察部开展监察稽核工作,并保证法律合规监察部的独立性和权威性。
公司明确了法律合规监察部及内部各岗位的具体职责,严格制订了专业任职条件、操作程序
和组织纪律。
  法律合规监察部强化内部检查制度,通过定期或不定期检查内部控制制度的执行情况,
促使公司各项经营管理活动的规范运行。
  公司董事会和管理层充分重视和支持监察稽核工作,对违反法律法规和公司内部控制制
度的,追究有关部门和人员的责任。
  (1)基金管理人承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确;
  (2)基金管理人承诺根据市场变化和公司业务发展不断完善内部控制制度。
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                         四、基金托管人
  一、基金托管人情况
  名称:平安银行股份有限公司
  注册住所:广东省深圳市罗湖区深南东路5047号
  办公地址:广东省深圳市福田区益田路5023号平安金融中心B座26楼
  法定代表人:谢永林
  成立日期:1987年12月22日
  组织形式:股份有限公司
  注册资本:19,405,918,198元
  存续期间:持续经营
  基金托管资格批文及文号:中国证监会证监许可[2008]1037 号
  联系人:刘华栋
  联系电话:0755-22166388
  平安银行股份有限公司是一家总部设在深圳的全国性股份制商业银行(深圳证券交易所
简称:平安银行,证券代码000001)。其前身是深圳发展银行股份有限公司,于2012年6月吸
收合并原平安银行并于同年7月更名为平安银行。中国平安保险(集团)股份有限公司及其
子公司合计持有平安银行58%的股份,为平安银行的控股股东。截至2023年12月末,平安银
行有109家分行(含香港分行),共1,201家营业机构。
                                                、净利润 464.55
亿元(同比增长 2.1%)、资产总额 55,871.16 亿元(较上年末增长 5.0%)、吸收存款本金余
额 34,072.95 亿元(较上年末增长 2.9%)
                          、发放贷款和垫款总额 34,075.09 亿元(较上年末
增长 2.4%)
       。
  平安银行总行设资产托管部,下设客群拓展室、营销推动室、估值核算室、资金清算室、
企划与综合服务室、数字平台室、督察合规室、基金服务室 8 个处室,目前部门人员为 75
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人,为客户提供专业化的托管服务。证券投资基金托管业务相关员工配置齐全且从业经验丰
富,托管部核心管理层具备银行管理、证券或托管业务十年以上从业经验。
年 12 月末,平安银行股份有限公司托管证券投资基金净值规模合计 7,088 亿,平安银行已
托管 284 只证券投资基金,覆盖了股票型、债券型、混合型、货币型、指数型、FOF 等多种
类型的基金,满足了不同客户多元化的投资理财需求。
 二、基金托管人的内部风险控制制度说明
  作为基金托管人,平安银行股份有限公司严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业
监管要求,自觉形成守法经营、规范运作的经营理念和经营风格;确保基金财产的安全完整,
确保有关信息的真实、准确、完整、及时,保护基金份额持有人的合法权益;确保内部控制
和风险管理体系的有效性;防范和化解经营风险,确保业务的安全、稳健运行,促进经营目
标的实现。
  平安银行股份有限公司设有总行独立一级部门资产托管部,是全行资产托管业务的管理
和运营部门,专门配备了专职内部监察稽核人员负责托管业务的内部控制和风险管理工作,
具有独立行使监督稽核工作的职权和能力。
  资产托管部具备系统、完善的制度控制体系,建立了管理制度、控制制度、岗位职责、
业务操作流程,可以保证托管业务的规范操作和顺利进行;取得基金从业资格的人员符合监
管要求;业务管理严格实行复核、审核、检查制度,授权工作实行集中控制,业务印章按规
程保管、存放、使用,账户资料严格保管,制约机制严格有效;业务操作区专门设置,封闭
管理,实施音像监控;业务信息由专职信息披露人负责,防止泄密;业务实现自动化操作,
防止人为事故的发生,技术系统完整、独立。
 三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
 依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定,监督所托管基金的投资运作。利用行
业普遍使用的“资产托管业务系统——监控子系统”,严格按照现行法律法规以及基金合同
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规定,对基金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进行监督,并定期编
写基金投资运作监督报告,报送中国证监会。在日常为基金投资运作所提供的基金清算和核
算服务环节中,对基金管理人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与开支情况
进行检查监督。
 (1)每工作日按时通过监控子系统,对各基金投资运作比例控制指标进行例行监控,
发现投资比例超标等异常情况,向基金管理人发出书面通知,与基金管理人进行情况核实,
督促其纠正,并及时报告中国证监会。
 (2)收到基金管理人的投资指令后,对涉及各基金的投资范围、投资对象及交易对手
等内容进行合法合规性监督。
 (3)根据基金投资运作监督情况,定期编写基金投资运作监督报告,对各基金投资运
作的合法合规性、投资独立性和风格显著性等方面进行评价,报送中国证监会。
  (4)通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易,电话或书面要求管理人进行解释
或举证,并及时报告中国证监会。
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                       五、相关服务机构
(一) 基金份额销售机构
  (1)平安基金管理有限公司直销中心
  办公地址:深圳市福田区福田街道益田路 5033 号平安金融中心 34 层
  法定代表人:罗春风
  联系人:郑权
  联系电话:0755-22627627
  传真:0755-23990088
  客服电话:400-800-4800
  网址:www.fund.pingan.com
  (2)平安基金网上交易平台
  网址:www.fund.pingan.com
  联系人:张勇
  客服电话:400-800-4800
  本基金其他销售机构信息请详见基金管理人官网公示的销售机构信息表。基金管理人可
根据有关法律法规规定调整销售机构,并在基金管理人网站公示。
(二) 登记机构
  平安基金管理有限公司
  注册地址:深圳市福田区福田街道益田路 5033 号平安金融中心 34 层
  办公地址:深圳市福田区福田街道益田路 5033 号平安金融中心 34 层
  法定代表人:罗春风
  电话:0755-22624581
  传真:0755-23990088
  联系人:张平
(三) 出具法律意见书的律师事务所
                     平安增鑫六个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书(更新)
  律师事务所:上海市通力律师事务所
  地址:上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
  负责人:韩炯
  电话:021-3135 8666
  传真:021-3135 8600
  经办律师:黎明、陈颖华
  联系人:陈颖华
(四) 审计基金财产的会计师事务所
  会计师事务所:普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)
  住所:中国(上海)自由贸易试验区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 507 单元 01 室
  办公地址:中国上海市浦东新区东育路 588 号前滩中心 42 楼
  法定代表人:李丹
  联系电话:(021)2323 8888
  传真电话:(021)2323 8800
  经办注册会计师:曹翠丽、李崇
  联系人:李崇
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                       六、基金的募集
   基金管理人按照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他有关规定
募集本基金,并于 2019 年 12 月 23 日经中国证监会证监许可[2019]2931 号文准予募集注册。
外投资者和法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者同时发售,共募集
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                七、基金合同的生效
  一、基金合同生效
  根据有关规定,本基金满足基金合同生效条件,基金合同于 2020 年 5 月 9 日正式生效。
自基金合同生效日起,本基金管理人正式开始管理本基金。
  二、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模
  《基金合同》生效后,连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基金
资产净值低于 5000 万元情形的,基金管理人应当在定期报告中予以披露;连续 60 个工作日
出现前述情形的,基金管理人应当在 10 个工作日内向中国证监会报告并提出解决方案,如
持续运作、转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等,并在六个月内召开基金份
额持有人大会进行表决。
  法律法规或中国证监会另有规定时,从其规定。
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               八、基金份额的申购与赎回
  一、申购与赎回的场所
  本基金在开放期的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理人在
招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构。基金投资
者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份
额的申购与赎回。
  二、申购与赎回办理的开放日及时间
  本基金自基金合同生效后,每 6 个月开放一次申购和赎回,每个开放期的起始日为基
金合同生效日每 6 个月的月度对日(指自然月,如该日为非工作日或无对应日期,则顺延
至下一工作日),开放期最长不超过 20 个工作日。
  如封闭期结束后或在开放期内发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时开放申购与
赎回等业务的,或依据基金合同需暂停申购或赎回等业务的,开放期时间顺延,直到满足开
放期的时间要求,开放期的具体时间由基金管理人在每个开放期前依照《信息披露办法》的
有关规定在规定媒介上予以公告。本基金仅在开放期内开放申购、赎回业务。
  本基金首个封闭期为自基金合同生效日起至第一个开放期的首日(不含该日)之间的期
间,之后的封闭期为每相邻两个开放期之间的期间。本基金在封闭期内不办理申购与赎回业
务,也不上市交易。
  本基金开放期内,投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回,具体办理时间为上海证
券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间,但基金管理人根据法律法规、中国证
监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。在封闭期内,本基金不办理申购、
赎回业务,也不上市交易。
  基金合同生效后,若出现新的证券交易市场,证券交易所交易时间变更或其他特殊情况,
基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整,但应依照《信息披露办法》
的有关规定在规定媒介上公告。
  本基金自基金合同生效后,每 6 个月开放一次申购和赎回,开放期最长不超过 20 个
工作日。
  基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转
换。在开放期内,投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登
记机构确认接受的,其基金份额申购、赎回价格为该开放期内下一开放日该类基金份额申购、
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赎回的价格;但若投资人在开放期最后一日业务办理时间结束之后提出申购、赎回或者转换
申请的,视为无效申请。
  开放期以及开放期办理申购与赎回业务的具体事宜见招募说明书及基金管理人届时发
布的相关公告。
  三、申购与赎回的原则
进行计算;
法权益不受损害并得到公平对待。
  基金管理人可在法律法规允许的情况下,对上述原则进行调整。基金管理人必须依照《信
息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。
  四、申购与赎回的程序
  投资人必须根据销售机构规定的程序,在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回
的申请。
  投资人申购基金份额时,必须在规定时间前全额交付申购款项,否则所提交的申购申请
不成立。投资人在规定时间前全额交付申购款项,申购申请成立;登记机构确认基金份额时,
申购生效。
  基金份额持有人在提交赎回申请时,必须有足够的基金份额余额,否则所提交的赎回申
请不成立。基金份额持有人递交赎回申请,赎回成立;登记机构确认赎回时,赎回生效。基
金份额持有人赎回申请成功后,基金管理人将在 T+7 日(包括该日)内支付赎回款项。在发
生巨额赎回或基金合同约定的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时,款项的支付办法
参照基金合同有关条款处理。
  如遇证券、期货交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故
障或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程,则赎回款项划付时
间相应顺延,顺延至该因素消除的最近一个工作日。
  基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请
日(T 日),在正常情况下,本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的有效性进行确认。T 日提
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交的有效申请,投资人应在 T+2 日后(包括该日)及时到销售网点柜台或以销售机构规定的其
他方式查询申请的确认情况。若申购不成功或无效,则申购款项本金退还给投资人。
  基金销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功,而仅代表销售机构确实
接收到申请。申购、赎回申请的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的确认情况,投
资人应及时查询并妥善行使合法权利,否则,由此产生的任何损失由投资人自行承担。
  基金管理人可以在法律法规和基金合同允许的范围内,对上述业务办理时间进行调整,
基金管理人必须依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。
  五、申购与赎回的数额限制
统首次申购的,单个基金账户单笔最低申购金额起点为人民币 1 元(含申购费),追加申购
的最低金额不受限制。基金管理人直销柜台接受首次申购申请的最低金额为单笔人民币
  投资者首次申购本基金 C 类基金份额的单笔最低金额为人民币 500 万元(含申购费),
追加申购的最低金额为人民币 20,000 元(含申购费)。
  投资者申购本基金 E 类基金份额,通过代销机构、基金管理人网上交易系统首次申购的,
单笔最低金额为人民币 0.01 元(含申购费),追加申购的最低金额为人民币 0.01 元(含申
购费)。基金管理人直销柜台接受首次申购申请的最低金额为单笔人民币 50,000 元(含申
购费),追加申购的最低金额为单笔人民币 20,000 元(含申购费)。
  实际操作中,以各销售机构的具体规定为准。
有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的 50%(在基金运作过程中因基金份额赎回等情
形导致被动达到或超过 50%的除外)。
于 1 份基金份额。账户最低持有份额不设下限,投资者全额赎回或转换转出时不受上述限制。
  基金份额持有人在销售机构赎回 C 类基金份额时,每次对本基金的赎回申请不得低于
余额不足 20,000 份的,在赎回时需一次全部申请赎回。若某笔赎回将导致投资者在该销售
机构托管的该类基金份额余额不足 20,000 份时,基金管理人有权将投资者在该销售机构的
该类基金剩余份额一次性全部赎回。
  基金份额持有人在赎回 E 类基金份额时,每次对本基金的赎回申请不得低于 1 份基金份
额。账户最低持有份额不设下限,基金份额持有人全部赎回时不受上述限制。
应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基
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金申购等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权益。基金管理人基于投资运作与风险
控制的需要,可采取上述措施对基金规模予以控制,具体请参见相关公告。
  基金转换分为转换转入和转换转出。
  对于 A 类基金份额,每次转出份额不得低于 1 份。留存份额不足 1 份的,只能一次性赎
回,不能进行转换。对于 C 类基金份额,每次转出份额不得低于 20,000 份。留存份额不足
于 1 份;留存份额不足 1 份的,只能一次性赎回,不能进行转换。
  基金管理人可以为投资者办理定期定额投资计划,具体规则由管理人另行规定。投资人
在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额,每期扣款金额必须不低于基金管理人
在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额。
限制。基金管理人必须依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。
的基金份额净值,有效份额单位为份。上述计算结果均按四舍五入方法,保留到小数点后 2
位,由此产生的收益或损失由基金财产承担。
额的基金份额净值,并扣除相应的费用,赎回金额单位为元。上述计算结果均按四舍五入方
法,保留到小数点后 2 位,由此产生的收益或损失由基金财产承担。
  六、申购费率、赎回费率
  本基金 A 类基金份额采用前端收费模式收取基金申购费用,C 类、E 类基金份额不收取
申购费用,但从本类别基金资产中计提销售服务费。
  本基金 A 类基金份额对申购设置级差费率,申购费用应在投资人申购基金份额时收取。
投资者在一天之内如果有多笔申购,适用费率按单笔分别计算。
  表 2:本基金份额的申购费率
        金额(M,含申购费)          申购费率
        M<50 万              0.40%
        M≥100 万             每笔 1000 元
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  注:投资者通过基金管理人网上交易系统、直销柜台申购本基金实行优惠费率,详见
基金管理人公告;部分代销机构如实行优惠费率,请投资人参见代销机构公告。
  本基金 A 类基金份额的申购费用由投资人承担,主要用于本基金的市场推广、销售、
登记等各项费用,不列入基金财产。
  赎回费用由赎回基金份额的各类基金份额赎回人承担,其中针对持有期限少于 7 日的
投资者收取的赎回费用将全额计入基金财产。赎回费率随赎回基金份额持有年份的增加而递
减,具体费率如下:
  表 3:本基金份额的赎回费率
                  持有期限(N 为日历日)       赎回费率
      A、C、E 类份额   N<7 日              1.50%
  若将来法律法规或监管部门取消上述关于赎回费的要求,如适用于本基金,则本基金
依照新的法律法规或监管部门的要求执行。
办法》的有关规定在规定媒介上公告。
基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则的
规定。
有人无实质性不利影响的前提下,根据市场情况制定基金促销计划,定期或不定期地开展基
金促销活动。在基金促销活动期间,按相关监管部门要求履行必要手续后,基金管理人可以
适当调低基金申购费率和基金赎回费率。
  七、申购份额与赎回金额的计算方式
  (1)若投资者选择 A 类基金份额,则申购份额的计算公式为:
  申购费用适用比例费率:
  净申购金额=申购金额/(1+申购费率)
                        平安增鑫六个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书(更新)
   申购费用=申购金额-净申购金额
   申购份额=净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值
   申购费用适用固定金额:
   申购费用=固定金额
   净申购金额=申购金额-申购费用
   申购份额=净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值
   申购份额的计算结果均按照四舍五入方法,保留小数点后 2 位,由此误差产生的收益
或损失由基金财产承担。
   例:某投资人投资人民币 50,000 元申购本基金 A 类基金份额,对应费率为 0.40%,假
设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0160 元,则其可得到的申购份额为:
   净申购金额=50,000/(1+0.40%)=49,800.80 元
   申购费用=50,000-49,800.80=199.20 元
   申购份额=49,800.80/1.0160=49,016.54 份
   即:投资者投资人民币 50,000 元申购本基金 A 类基金份额,对应费率为 0.40%,假设
申购当日 A 类基金份额净值为 1.0160 元,则可得到 49,016.54 份 A 类基金份额。
   (2)若投资人选择申购 C 类、E 类基金份额,则申购份额的计算公式为:
   申购份额=申购金额/申购当日该类基金份额净值
   例:某投资者投资人民币 50,000 元申购本基金的 E 类基金份额,假设申购当日 E 类基
金份额净值为 1.0160 元,则可得到的申购份额为:
   申购份额=50,000/1.0160=49,212.60 份
   即:投资者投资人民币 50,000 元申购本基金 E 类基金份额,假设申购当日 E 类基金份
额净值为 1.0160 元,则可得到 49,212.60 份 E 类基金份额。
   赎回总金额=赎回份额×T 日该类基金份额净值
   赎回费用=赎回总金额×赎回费率
   净赎回金额=赎回总金额-赎回费用
   赎回金额的计算结果均按照四舍五入方法,保留小数点后 2 位,由此误差产生的收益
或损失由基金财产承担。
                         平安增鑫六个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书(更新)
     例:某投资者赎回 10 万份 A 类基金份额,份额持有期限 20 天,对应赎回费率为 0,
假设赎回当日 A 类基金份额净值是 1.2130 元,则其可得到的赎回金额为:
     赎回总金额=100,000×1.2130=121,300.00 元
     赎回费用=121,300.00×0=0.00 元
     净赎回金额=121,300.00-0.00=121,300.00 元
     即:投资者赎回本基金 10 万份 A 类基金份额,份额持有期限 20 天,假设赎回当日 A
类基金份额净值是 1.2130 元,则其可得到的净赎回金额为 121,300.00 元。
     例:某投资者赎回 10 万份 C 类基金份额,份额持有期限 40 天,对应赎回费率为 0,
假设赎回当日 C 类基金份额净值是 1.1000 元,则其可得到的赎回金额为:
     赎回金额=100,000×1.1000=110,000.00 元
     赎回费用=110,000.00×0=0.00 元
     净赎回金额=110,000.00-0.00=110,000.00 元
     即:投资者赎回 10 万份 C 类基金份额,份额持有期限 40 天,对应赎回费率为 0,假
设赎回当日 C 类基金份额净值是 1.1000 元,则其可得到的净赎回金额为 110,000.00 元。
生的收益或损失由基金财产承担。基金合同生效后,在封闭期内,基金管理人应当至少每周
在规定网站披露一次基金资产净值和各类基金份额的基金份额净值。在开放期内,基金管理
人应当在不晚于每个开放日的次日,通过规定网站、基金销售机构网站或者营业网点,披露
开放日各类基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。计算公式为:T 日某类基金份额
净值=T 日该类基金份额的基金资产净值/T 日该类基金份额余额总数。遇特殊情况,经履行
适当程序,可以适当延迟计算或公告。
     八、拒绝或暂停申购的情形及处理
     在开放期间,发生下列情况时,基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请:
购申请。
值。
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绩产生负面影响,或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。
基金登记系统或基金会计系统无法正常运行。
达到或者超过 50%,或者变相规避 50%集中度的情形时。
个投资人单日或单笔申购金额上限的。
值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当
暂停接受基金申购申请。
     发生上述第 1、2、3、5、6、9、10 项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停接受投
资人申购申请时,基金管理人应当根据有关规定在规定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资
人的申购申请被全部或部分拒绝的,被拒绝的申购款项本金将退还给投资人。在暂停申购的
情况消除时,基金管理人应及时恢复申购业务的办理,且开放期按暂停申购的期间相应延长。
     九、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
     在开放期间,发生下列情形时,基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付
赎回款项:
回申请或延缓支付赎回款项。
值。
停接受基金份额持有人的赎回申请。
值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当
延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。
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  发生上述情形之一且基金管理人决定暂停赎回或延缓支付赎回款项时,基金管理人应
在当日报中国证监会备案,已确认的赎回申请,基金管理人应足额支付;如暂时不能足额支
付,应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人,未支付部分可
延期支付。在暂停赎回的情况消除时,基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告,且开
放期按暂停赎回的期间相应延长。
  十、巨额赎回的情形及处理方式
  若本基金开放期内单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金
转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余
额)超过前一工作日的基金总份额的 20%,即认为是发生了巨额赎回。
  当基金出现巨额赎回时,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回
或采取相关措施。
  (1)全额赎回:当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时,按正常赎回
程序执行。
  (2)延缓支付赎回款项:当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支
付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时,基金管理人
应对当日全部赎回申请进行确认,但可以延缓支付赎回款项,当日按比例办理的赎回份额不
得低于前一工作日基金总份额的 20%,其余赎回申请可以延缓支付,但延缓支付的期限不得
超过 20 个工作日,并在规定媒介及其他相关媒体上予以公告。
  (3)部分延期赎回:在开放期内,若本基金发生巨额赎回且单个基金份额持有人的赎
回申请超过上一工作日基金总份额的 40%,基金管理人有权采取具体措施对其进行赎回申请
延期办理。基金管理人有权先行对该单个基金份额持有人超出 40%的赎回申请实施延期办理,
而对该单个基金份额持有人 40%以内(含 40%)的赎回申请,基金管理人根据前段“(1)全
额赎回”或“(2)延缓支付赎回款项”的约定方式与其他基金份额持有人的赎回申请一并
办理。对于未能赎回部分,投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延
期赎回的,将自动转入下一个开放日继续赎回,直到全额赎回为止;选择取消赎回的,当日
未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理,无优
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先权并以下一开放日该类基金份额净值为基础计算赎回金额,以此类推,直到全额赎回为止。
如投资人在提交赎回申请时未作明确选择,投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。部分
延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。如延期办理期限超过开放期的,开放期相应延长,
直至全部赎回为止。延长的开放期内不办理申购,亦不接受新的赎回申请,即基金管理人仅
为原开放期内因提交赎回申请超过前一工作日基金总份额 40%以上而被延期办理赎回的单
个基金份额持有人办理赎回业务。
  当发生上述巨额赎回并延缓支付赎回款项时,基金管理人应当通过邮寄、传真或者招
募说明书规定的其他方式(包括但不限于短信、电子邮件或由基金销售机构通知等方式)在
  十一、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告
停公告。
新开放申购或赎回公告,并公布最近 1 个工作日的各类基金份额净值。
露办法》的有关规定,最迟于重新开放日在规定媒介上刊登重新开放申购或赎回的公告,并
公布最近 1 个工作日的各类基金份额净值;也可以根据实际情况在暂停公告中明确重新开放
申购或赎回的时间,届时不再另行发布重新开放的公告。
  十二、基金转换
  基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基金管理人
管理的其他基金之间的转换业务,基金转换可以收取一定的转换费,相关规则由基金管理人
届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告,并提前告知基金托管人与相关机构。
  十三、基金份额的转让
  在法律法规允许且条件具备的情况下,且对份额持有人无实质性不利影响的前提下,
履行相关程序后,基金管理人可受理基金份额持有人通过中国证监会认可的交易场所或者其
他方式进行份额转让的申请并由登记机构办理基金份额的过户登记。
  十四、基金的非交易过户
                   平安增鑫六个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书(更新)
     基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而产生的
非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户或者按照相关法律法规或国
家有权机关要求的方式进行处理的行为。无论在上述何种情况下,接受划转的主体必须是依
法可以持有本基金基金份额的投资人。
     继承是指基金份额持有人死亡,其持有的基金份额由其合法的继承人继承;捐赠指基
金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体;司法强制执行
是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、
法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料,对于符合条
件的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理,并按基金登记机构规定的标准收费。
     十五、基金的转托管
     基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管,基金销售机构
可以按照规定的标准收取转托管费。
     十六、定期定额投资计划
     基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划,具体规则由基金管理人另行规定。
投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额,每期扣款金额必须不低于基金
管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额。
     十七、基金份额的冻结、解冻和质押
     基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻,以及登记机构
认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的,被冻结部分产生的权
益一并冻结,被冻结部分份额仍然参与收益分配与支付。法律法规或基金合同另有规定的除
外。
     在对基金份额持有人无实质性不利影响的前提下,履行相关程序后,如相关法律法规
允许基金管理人办理基金份额的质押业务或其他基金业务,基金管理人将制定和实施相应的
业务规则。
     十八、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回
     本基金实施侧袋机制的,本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“侧袋机制”部
分或届时发布的相关公告。
                平安增鑫六个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书(更新)
                 九、基金的投资
  一、投资目标
  在谨慎控制组合净值波动率的前提下,本基金追求基金产品的长期、持续增值,并力争
获得超越业绩比较基准的投资回报。
  二、投资范围
  本基金的投资范围主要包括债券(包括国债、地方政府债、金融债、企业债、公司债、
永续债、政府支持机构债券、政府支持债券、央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融
资券、次级债、可转换债券(含可分离交易可转债)、可交换债券等)、资产支持证券、债
券回购、国债期货、信用衍生品、银行存款(协议存款、通知存款以及定期存款等)、同业
存单、现金以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会
的相关规定)。
  本基金不直接买入股票等权益类资产,但可持有因可转债、可交换债转股所形成的股票。
因上述原因持有的股票,本基金应在可交易之日起 20 个交易日内卖出。
  基金的投资组合比例为:本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%,但在每次开
放期开始前 20 个工作日、开放期及开放期结束后 20 个工作日的期间内,基金投资不受上述
比例限制;在开放期内,本基金每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后
持有现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例合计不低于基金资产净值的 5%。在封
闭期内,本基金不受上述 5%的限制,但每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易
保证金后,应当保持不低于交易保证金一倍的现金,前述现金不包括结算备付金、存出保证
金、应收申购款等。
  本基金参与国债期货交易,应符合法律法规规定和基金合同约定的投资限制并遵守相关
期货交易所的业务规则。
  如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种,基金管理人在履行适当程序后,
可以将其纳入投资范围。
  三、投资策略
  本基金通过对宏观经济周期、行业前景预测和发债主体公司研究的综合运用,灵活应用
组合久期配置策略、类属资产配置策略、个券选择策略、息差策略、现金头寸管理策略等,
在严格控制流动性风险、利率风险以及信用风险的基础上,深入挖掘价值被低估的固定收益
投资品种,构建及调整固定收益投资组合,获得债券市场的整体回报率及超额收益。
  封闭期投资策略:
  本基金在资产配置层面主要通过对宏观经济变量(包括 GDP 增长率、CPI 走势、M2 的
绝对水平和增长率、利率水平与走势等)、债券市场整体收益率曲线变化、申购赎回现金流
                平安增鑫六个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书(更新)
情况等因素的综合分析和判断。在此基础上,确定资产在非信用类固定收益类证券(现金、
国家债券、中央银行票据等)和信用类固定收益类证券之间的配置比例,整体组合的久期范
围以及杠杆率水平。
  同时,本基金将根据市场收益率曲线的定位情况和个券的市场收益率情况,综合判断个
券的投资价值,选择风险收益特征最匹配的品种,构建具体的个券组合,以期增强基金资产
的获利能力。
  (1)组合久期配置策略
  通过预测收益率曲线的形状和变化趋势,对各类型债券进行久期配置;根据操作,具体
包括跟踪收益率曲线的骑乘策略和基于收益率曲线变化的子弹策略、杠铃策略及梯式策略。
  在目标久期的执行过程中,将特别注意对信用风险、流动性风险及类属资产配置的管理,
以使得组合的各种风险在控制范围之内。
  (2)类属资产配置策略
  根据不同债券资产类品种收益与风险的估计和判断,通过分析各类属资产的相对收益和
风险因素,确定不同债券种类的配置比例。主要决策依据包括未来的宏观经济和利率环境研
究和预测,利差变动情况、市场容量、信用等级情况和流动性情况等。通过情景分析的方法,
判断各个债券类属的预期持有期回报,在不同债券品种之间进行配置。
  在类属资产配置层面上,本基金根据市场和类属资产的信用水平,在判断各类属的利率
期限结构与国债利率期限结构应具有的合理利差水平基础上,将市场细分为交易所国债、交
易所企业债、银行间国债、银行间金融债等子市场。结合各类属资产的市场容量、信用等级
和流动性特点,在目标久期管理的基础上,运用修正的均值-方差等模型,定期对投资组合
类属资产进行最优化配置和调整,确定类属资产的最优权重。
  同时,本基金针对债券市场所涉及行业在同样宏观周期背景下不同行业的景气度的情况,
通过分散化投资和行业预判进行,具体表现为:1)分散化投资:发行人涉及众多行业,本
组合将保持在各行业配置比例上的分散化结构,避免过度集中配置在产业链高度相关的上中
下游行业。2)行业投资:本组合将依据对下一阶段各行业景气度特征的研判,确定在下一
阶段在各行业的配置比例,卖出景气度降低行业的债券,提前布局景气度提升行业的债券。
  (3)息差策略
  本基金将通过正回购,融资买入收益率高于回购成本的债券,适当运用杠杆息差方式来
获取主动管理回报,选取具有较好流动性的债券作为杠杆买入品种,灵活控制杠杆组合仓位,
降低组合波动率。
  (4)个券选择策略
  在个券选择过程中,本基金将根据市场收益率曲线的定位情况和个券的市场收益率情况,
综合判断个券的投资价值,选择风险收益特征最匹配的品种,构建具体的个券组合。
                 平安增鑫六个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书(更新)
  在信用债的选择方面,本基金将通过对行业经济周期、发行主体内外部评级和市场利差
分析等判断,并结合税收差异和信用风险溢价综合判断个券的投资价值,加强对企业债、公
司债等品种的投资,通过对信用利差的分析和管理,获取超额收益。
  本基金还将利用目前的交易所和银行间两个投资市场的利差不同,密切关注两个市场之
间的利差波动情况,积极寻找跨市场中现券和回购操作的套利机会。
  可转换债券兼具权益类证券与固定收益类证券的特性,具有抵御下行风险、分享股票价
格上涨收益的特点。本基金主要从公司基本面分析、理论定价分析、债券发行条款、投资导
向的变化等方面综合评估可转债投资价值,选取具有较高价值的可转债进行投资。本基金将
着重对可转债对应的基础股票进行分析与研究,对那些有着较好盈利能力或成长前景的上市
公司的可转债进行重点选择。本基金还将积极关注可转换债券在一、二级市场上可能存在的
价差所带来的投资机会,在严格控制风险的前提下,参与可转换债券的一级市场申购,获得
稳定收益。
  在开放期内,由于法律法规限制和开放式基金正常运作的需要,每个交易日日终在扣除
国债期货合约需缴纳的交易保证金后,基金保留的现金或者到期日在一年以内的政府债券的
比例合计不低于基金资产净值的 5%。其主要用途包括:支付潜在赎回金额、计提管理费和
托管费等各类费用的需求、支付交易费用等行为。为有效控制现金留存的影响,基金管理人
将采用积极的现金头寸管理手段。
  本基金在进行国债期货投资时,将根据风险管理原则,以套期保值为目的,采用流动性
好、交易活跃的期货合约,通过对债券市场和期货市场运行趋势的研究,结合国债期货的定
价模型寻求其合理的估值水平,与现货资产进行匹配,通过多头或空头套期保值等策略进行
套期保值操作。基金管理人将充分考虑国债期货的收益性、流动性及风险性特征,运用国债
期货对冲系统性风险、对冲特殊情况下的流动性风险,如大额申购赎回等;利用金融衍生品
的杠杆作用以达到降低投资组合的整体风险的目的。
  深入分析资产支持证券的市场利率、发行条款、支持资产的构成及质量、提前偿还率、
风险补偿收益和市场流动性等基本面因素,估计资产违约风险和提前偿付风险,并根据资产
证券化的收益结构安排,模拟资产支持证券的本金偿还和利息收益的现金流过程,辅助采用
蒙特卡罗方法等数量化定价模型,评估其内在价值,并结合资产支持证券类资产的市场特点,
进行此类品种的投资。
                   平安增鑫六个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书(更新)
     本基金在进行信用衍生品投资时,将根据风险管理原则,以风险对冲为目的,通过对宏
观经济周期、行业景气度、发行主体资质和信用衍生品市场的研究,运用衍生品定价模型对
其进行合理定价。基金管理人将充分考虑信用衍生品的收益性、流动性及风险性特征,运用
信用衍生品适当投资风险收益比较高的债券,以达到分散信用风险、提高资产流动性、增强
组合收益的目的。
     开放期投资策略:
     开放期内,本基金为保持较高的组合流动性,方便投资人安排投资,在遵守本基金有关
投资限制与投资比例的前提下,将主要投资于高流动性的投资品种,防范流动性风险,满足
开放期流动性的需求。
     四、投资限制
     基金的投资组合应遵循以下限制:
     (1)本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%,但在每次开放期开始前 20 个工
作日、开放期及开放期结束后 20 个工作日的期间内,基金投资不受此比例限制;
     (2)在开放期内,本基金每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后
持有现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例合计不低于基金资产净值的 5%,在封
闭期内,本基金不受上述 5%的限制,但每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易
保证金后,应当保持不低于交易保证金一倍的现金,前述现金不包括结算备付金、存出保证
金、应收申购款等;
     (3)本基金持有一家公司发行的证券,其市值不超过基金资产净值的 10%;
     (4)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该证券的 10%,
完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的基金品种可以不受此条款规定的比例限制;
     (5)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值
的 40%,进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为 1 年,债券回购到期后不得展
期;
     (6)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过基金资产净
值的 10%;
     (7)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的 20%;
     (8)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该资产支
持证券规模的 10%;
     (9)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券,不得
超过其各类资产支持证券合计规模的 10%;
                   平安增鑫六个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书(更新)
   (10)本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。基金持有
资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评级报告发布之日起 3
个月内予以全部卖出;
   (11)封闭期内基金总资产不得超过基金净资产的 200%,开放期内基金资产总值不得
超过基金资产净值的 140%;
   (12)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回
购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致;
   (13)本基金参与国债期货交易,需遵守下列投资比例限制:
的 15%;
总市值的 30%;
一交易日基金资产净值的 30%;
期货合约价值,合计(轧差计算)应当符合基金合同关于债券投资比例的有关约定;
   (14)本基金管理人管理的全部开放式基金持有一家上市公司发行的可流通股票,不得
超过该上市公司可流通股票的 15%;本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发
行的可流通股票,不得超过该上市公司可流通股票的 30%;完全按照有关指数的构成比例进
行证券投资的开放式基金以及中国证监会认定的特殊投资组合可不受前述比例限制;
   (15)开放期内,本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过本基金资产净
值的 15%。因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致
使基金不符合前款所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;
   (16)本基金不持有具有信用保护卖方属性的信用衍生品;
   (17)本基金持有的信用衍生品名义本金不得超过本基金中所对应受保护债券面值的
   (18)本基金投资于同一信用保护卖方的各类信用衍生品名义本金合计不得超过基金资
产净值的 10%;
   (19)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。
   除上述第(2)、(10)、(12)、(15)、(16)、(17)、(18)项情形之外,因
证券、期货市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投
资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整,但法律法
规或中国证监会规定的特殊情形除外。
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  基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同
的有关约定。在上述期间内,本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金
托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。
  法律法规或监管部门取消或调整上述限制,如适用于本基金,基金管理人在履行适当程
序后,则本基金投资不再受相关限制或按调整后的规定执行。
  为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活动:
  (1)承销证券;
  (2)违反规定向他人贷款或者提供担保;
  (3)从事承担无限责任的投资;
  (4)买卖其他基金份额,但是法律法规或中国证监会另有规定的除外;
  (5)向其基金管理人、基金托管人出资;
  (6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;
  (7)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
  基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者
与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券,或者从事其他重大关联交
易的,应当符合基金的投资目标和投资策略,遵循基金份额持有人利益优先原则,防范利益
冲突,建立健全内部审批机制和评估机制,按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先
得到基金托管人的同意,并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审
议,并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项
进行审查。
  法律、行政法规或监管部门取消或变更上述禁止性规定,如适用于本基金,基金管理人
在履行适当程序后,则本基金投资不再受相关限制或按变更后的规定执行。
  五、业绩比较基准
  本基金的业绩比较基准为:中债综合财富(总值)指数收益率×90%+1 年期定期存款利
率(税后)×10%。
  本基金选择上述业绩比较基准的原因为本基金是通过债券资产的配置和个券的选择来
增强债券投资的收益。中债综合财富(总值)指数由中央国债登记结算有限责任公司编制,
该指数旨在综合反映债券全市场整体价格和投资回报情况。指数涵盖了银行间市场和交易所
市场,具有广泛的市场代表性,适合作为市场债券投资收益的衡量标准;由于本基金投资于
债券的比例不低于基金资产的 80%,采用 90%作为业绩比较基准中债券投资所代表的权重,
  若未来法律法规发生变化,或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出,
或者市场发生变化导致本业绩比较基准不再适用或本业绩比较基准停止发布,本基金管理人
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可以依据维护投资者合法权益的原则,在与基金托管人协商一致在按照监管部门要求履行适
当程序后,适当调整业绩比较基准并及时公告,而无需召开基金份额持有人大会。
  六、风险收益特征
  本基金为债券型基金,预期收益和预期风险高于货币市场基金,但低于混合型基金、股
票型基金。
  七、基金管理人代表基金行使股东或债权人权利的处理原则及方法
持有人的利益;
不当利益。
  八、侧袋机制的实施和投资运作安排
  当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时,根据最大限度保护基金份额持有人
利益的原则,基金管理人经与基金托管人协商一致,并咨询会计师事务所意见后,可以依照
法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制,无需召开基金份额持有人大会审议。
  侧袋机制实施期间,本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业绩比较基准、
风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。
  侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现和支付等
对投资者权益有重大影响的事项详见本招募说明书“侧袋机制”部分的规定。
  九、投资组合报告
  基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗
漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
  基金托管人平安银行股份有限公司根据本基金合同规定,复核了本报告中的财务指标、
净值表现和投资组合报告等内容,保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
  本投资组合报告所载数据截至 2024 年 03 月 31 日,本财务数据未经审计。
                                              金额单位:人民币元
                                              占基金总资产的比例
   序号            项目         金额(元)
                                                 (%)
             其中:股票                        -             -
                  平安增鑫六个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书(更新)
           其中:债券            56,623,306.40          89.62
                资产支持证券                  -              -
           其中:买断式回购的                    -              -
           买入返售金融资产
           金合计
  本基金本报告期末未持有股票。
  本基金本报告期末未持有港股通股票。
  本基金本报告期末未持有股票。
                                            金额单位:人民币元
                                            占基金资产净值比例
   序号           债券品种     公允价值(元)
                                               (%)
           其中:政策性金融债        19,315,850.82          37.08
                            平安增鑫六个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书(更新)
                                                        金额单位:人民币元
                                                                占基金资产
                                                 公允价值
  序号         债券代码           债券名称     数量(张)                       净值比例
                                                  (元)
                                                                 (%)
  本基金本报告期末未持有资产支持证券。
  本基金报告期末未持有贵金属投资。
  本基金本报告期末未持有权证投资。
  本基金以套期保值为目的开展国债期货投资,选择流动性好、交易活跃的主力合约进行
交易。
                          平安增鑫六个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书(更新)
                                                    金额单位:人民币元
代码              名称       持仓量(买/       合约市值       公允价值变       风险指标说
                         卖)           (元)        动(元)        明
        -            -            -          -           -             -
公允价值变动总额合计(元)                                                          -
国债期货投资本期收益(元)                                                 -18,376.40
国债期货投资本期公允价值变动(元)                                                      -
     本基金参与国债期货的投资交易,符合法律法规规定和基金合同的投资限制,并遵守相
关的业务规则,且对基金的总体风险相对可控。
制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形
     报告期内基金投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门立案调查,或在报告编制日
前一年内受到公开谴责、处罚。
     本基金本报告期末未持有股票。
                                                    金额单位:人民币元
        序号                       名称                 金额(元)
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  本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
  本基金本报告期未持有股票。
  由于四舍五入原因,分项之和与合计可能有尾差。
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                          十、基金的业绩
    基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证
基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投
资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
(一) 自基金合同生效以来(2020 年 5 月 9 日)至 2024 年 3 月 31 日基金份额净值增长率
及其与同期业绩比较基准收益的比较
平安增鑫六个月定开债 A
                                          业绩比较
                       份额净值     业绩比较
             份额净值                         基准收益
   阶段                  增长率标     基准收益               ①-③      ②-④
             增长率①                         率标准差
                        准差②      率③
                                           ④
-2020.12.3
-2021.12.3
-2022.12.3
-2023.12.3
-2024.03.3
自基金合          13.27%    0.07%    14.26%    0.05%   -0.99%    0.02%
同生效起
至今
平安增鑫六个月定开债 C
                       份额净值     业绩比较      业绩比较
             份额净值
   阶段                  增长率标     基准收益      基准收益     ①-③      ②-④
             增长率①
                        准差②      率③       率标准差
                         平安增鑫六个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书(更新)
                                           ④
-2020.12.3
-2021.12.3
-2022.12.3
-2023.12.3
-2024.03.3
自基金合          7.70%     0.07%    14.26%    0.05%   -6.56%    0.02%
同生效起
至今
平安增鑫六个月定开债 E
                                          业绩比较
                       份额净值     业绩比较
             份额净值                         基准收益
   阶段                  增长率标     基准收益               ①-③      ②-④
             增长率①                         率标准差
                        准差②      率③
                                           ④
-2020.12.3
-2021.12.3
-2022.12.3
-2023.12.3
-2024.03.3
自基金合          11.43%    0.07%    14.26%    0.05%   -2.83%    0.02%
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同生效起
至今
(二) 自基金合同生效以来基金份额累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收益率
变动的比较
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  注:1、本基金合同于 2020 年 05 月 09 日生效;
使基金的投资组合比例符合基金合同的约定,截至报告期末本基金已完成建仓,建仓期结束
时各项资产配置比例符合合同约定。
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                 十一、基金的财产
  一、基金资产总值
  基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收的申购基金款
以及其他投资所形成的价值总和。
  二、基金资产净值
  基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。
  三、基金财产的账户
  基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账户以及投资
所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、基金销售机构和基
金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。
  四、基金财产的保管和处分
  本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产,并由基金托管人保
管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的
法律责任,其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押或其他权利。除依法律法规和《基
金合同》的规定处分外,基金财产不得被处分。
  基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算
的,基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产生的债权,不得与其固
有资产产生的债务相互抵销;基金管理人管理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不
得相互抵销。非因基金财产本身承担的债务,不得对基金财产强制执行。
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                十二、基金资产的估值
     一、估值日
     本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规规定需要对
外披露基金净值的非交易日。
     二、估值对象
     基金所拥有的债券、股票和银行存款本息、应收款项、国债期货、信用衍生品及其它投
资等资产及负债。
     三、估值原则
     基金管理人在确定相关金融资产和金融负债的公允价值时,应符合《企业会计准则》、
监管部门有关规定。
除会计准则规定的例外情况外,应将该报价不加调整地应用于该资产或负债的公允价值计量。
估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量的重大事件的,应采用最近交易日的
报价确定公允价值。有充足证据表明估值日或最近交易日的报价不能真实反映公允价值的,
应对报价进行调整,确定公允价值。
     与上述投资品种相同,但具有不同特征的,应以相同资产或负债的公允价值为基础,并
在估值技术中考虑不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用的限制等,如果该限制
是针对资产持有者的,那么在估值技术中不应将该限制作为特征考虑。此外,基金管理人不
应考虑因其大量持有相关资产或负债所产生的溢价或折价。
其他信息支持的估值技术确定公允价值。采用估值技术确定公允价值时,应优先使用可观察
输入值,只有在无法取得相关资产或负债可观察输入值或取得不切实可行的情况下,才可以
使用不可观察输入值。
调整对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的,应对估值进行调整并确定公允价
值。
     四、估值方法
     (1)交易所上市的有价证券,以其估值日在证券交易所挂牌的市价(收盘价)估值;
估值日无交易的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化或证券发行机构未发生影响证券
价格的重大事件的,以最近交易日的市价(收盘价)估值;如最近交易日后经济环境发生了
重大变化或证券发行机构发生影响证券价格的重大事件的,可参考类似投资品种的现行市价
及重大变化因素,调整最近交易市价,确定公允价格;
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  (2)交易所上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种,选取估值日第三方估值机构
提供的相应品种当日的估值净价进行估值;
  (3)交易所上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种,选取估值日第三方估值机构提
供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价进行估值;
  (4)对在交易所市场上市交易的可转换债券,选取第三方估值机构提供的估值全价减
去估值全价中所含的债券(税后)应收利息得到的净价估值;
  (5)交易所上市不存在活跃市场的有价证券,采用估值技术确定公允价值。交易所市
场挂牌转让的资产支持证券,采用估值技术确定公允价值;
  (6)对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券,对存在活跃市场的情况下,应
以活跃市场上未经调整的报价作为估值日的公允价值;对于活跃市场报价未能代表估值日公
允价值的情况下,应对市场报价进行调整以确认估值日的公允价值;对于不存在市场活动或
市场活动很少的情况下,应采用估值技术确定其公允价值。
量公允价值的情况下,按成本估值。
当日的估值净价估值。对银行间市场上含权的固定收益品种,按照第三方估值机构提供的相
应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价估值。对于含投资人回售权的固定收益品种,回
售登记期截止日(含当日)后未行使回售权的按照长待偿期所对应的价格进行估值。对银行
间市场未上市,且第三方估值机构未提供估值价格的债券,在发行利率与二级市场利率不存
在明显差异,未上市期间市场利率没有发生大的变动的情况下,按成本估值。
且最近交易日后经济环境未发生重大变化的,采用最近交易日结算价估值。
方估值机构未提供估值价格的,按成本估值。
供估值价格的:对于存在活跃市场的情况下,应以活跃市场上未经调整的报价作为计量日的
公允价值;对于活跃市场报价未能代表计量日公允价值的情况下,应当对市场报价进行调整
以确认计量日的公允价值;非活跃市场下采用估值技术确定公允价值。
  对证券交易所或银行间市场非上市交易的合约类信用衍生品,且第三方估值机构未提供
估值价格的,采用估值技术确定其公允价值。
根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估值。
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值的公平性。
规定估值。
  如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关法
律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,应立即通知对方,共同查明原因,
双方协商解决。
  根据有关法律法规,基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本基
金的基金会计责任方由基金管理人担任,因此,就与本基金有关的会计问题,如经相关各方
在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致的意见,按照基金管理人对基金资产净值的计算
结果对外予以公布。
  五、估值程序
量计算。本基金各类基金份额净值计算精确到 0.0001 元,小数点后第 5 位四舍五入。基金
管理人可以设立大额赎回情形下的净值精度应急调整机制。国家另有规定的,从其规定。
  基金管理人应每个工作日计算基金资产净值及各类基金份额净值,并按规定公告。
的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后,将各类基金份额净值结
果发送基金托管人,经基金托管人复核无误后,由基金管理人按约定对外公布。
  六、估值错误的处理
  基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、
及时性。当基金份额净值小数点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值错误时,视为基金份额净值
错误。
  基金合同的当事人应按照以下约定处理:
  本基金运作过程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销售机构、或
投资人自身的过错造成估值错误,导致其他当事人遭受损失的,过错的责任人应当对由于该
估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述“估值错误处理原则”给予赔偿,
承担赔偿责任。
  上述估值错误的主要类型包括但不限于:资料申报差错、数据传输差错、数据计算差错、
系统故障差错、下达指令差错等。
  (1)估值错误已发生,但尚未给当事人造成损失时,估值错误责任方应及时协调各方,
及时进行更正,因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担;由于估值错误责任方未
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及时更正已产生的估值错误,给当事人造成损失的,由估值错误责任方对直接损失承担赔偿
责任;若估值错误责任方已经积极协调,并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而
未更正,则其应当承担相应赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确
认,确保估值错误已得到更正。
  (2)估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责,不对间接损失负责,并且仅对
估值错误的有关直接当事人负责,不对第三方负责。
  (3)因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但估值错误
责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得利
造成其他当事人的利益损失(“受损方”),则估值错误责任方应赔偿受损方的损失,并在其
支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利;如果获得
不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方,则受损方应当将其已经获得的赔偿
额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。
  (4)估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。
  估值错误被发现后,有关的当事人应当及时进行处理,处理的程序如下:
  (1)查明估值错误发生的原因,列明所有的当事人,并根据估值错误发生的原因确定
估值错误的责任方;
  (2)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进行评估;
  (3)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更正和赔偿
损失;
  (4)根据估值错误处理的方法,需要修改基金登记机构交易数据的,由基金登记机构
进行更正,并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。
  (1)基金份额净值计算出现错误时,基金管理人应当立即予以纠正,通报基金托管人,
并采取合理的措施防止损失进一步扩大。
  (2)错误偏差达到基金份额净值的 0.25%时,基金管理人应当通报基金托管人并报中
国证监会备案;错误偏差达到基金份额净值的 0.5%时,基金管理人应当公告,并报中国证
监会备案。
  (3)当基金份额净值计算差错给基金和基金份额持有人造成损失需要进行赔偿时,基
金管理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承担的责任,经确认后按以下条款进行赔偿:
  ①本基金的基金会计责任方由基金管理人担任,与本基金有关的会计问题,如经双方在
平等基础上充分讨论后,尚不能达成一致时,按基金管理人的建议执行,由此给基金份额持
有人和基金财产造成的损失,由基金管理人负责赔付。
                平安增鑫六个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书(更新)
  ②若基金管理人计算的基金份额净值已由基金托管人复核确认后公告,而且基金托管人
未对计算过程提出疑义或要求基金管理人书面说明,基金份额净值出错且给基金份额持有人
造成损失的,应根据法律法规的规定对投资者或基金支付赔偿金,就实际向投资者或基金支
付的赔偿金额,基金管理人与基金托管人按照过错程度各自承担相应的责任,基金管理人和
基金托管人有权向获得不当得利之主体主张返还不当得利。
  ③如基金管理人和基金托管人对基金份额净值的计算结果,虽然多次重新计算和核对或
对基金管理人采用的估值方法,尚不能达成一致时,为避免不能按时公布基金份额净值的情
形,以基金管理人的计算结果对外公布,由此给基金份额持有人和基金造成的损失,由基金
管理人负责赔付。
  ④由于基金管理人提供的信息错误(包括但不限于基金申购或赎回金额等),基金托管
人在履行正常复核程序后仍不能发现该错误,进而导致基金份额净值计算错误而引起的基金
份额持有人和基金财产的损失,由基金管理人负责赔付。
  (4)基金管理人和基金托管人由于各自技术系统设置而产生的净值计算尾差,以基金
管理人计算结果为准。
  (5)前述内容如法律法规或监管机关另有规定的,从其规定处理。如果行业另有通行
做法,基金管理人和基金托管人应本着平等和保护基金份额持有人利益的原则进行协商。
  七、暂停估值的情形
值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当
暂停估值;
  八、基金净值的确认
  用于基金信息披露的基金资产净值和各类基金份额净值由基金管理人负责计算,基金托
管人负责进行复核。基金管理人应于每个工作日交易结束后计算当日的基金资产净值和各类
基金份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理
人,由基金管理人对基金净值信息按规定予以公布。
  九、特殊情况的处理方法
金资产估值错误处理。
数据错误等原因,基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查,
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但是未能发现该错误而造成的基金资产估值错误,基金管理人、基金托管人免除赔偿责任。
但基金管理人、基金托管人应积极采取必要的措施消除或减轻由此造成的影响。
  十、实施侧袋机制期间的基金资产估值
  本基金实施侧袋机制的,应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披露主袋账户
的基金净值信息,暂停披露侧袋账户份额净值。
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               十三、基金的收益与分配
  一、基金利润的构成
  基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后的
余额,基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。
  二、基金可供分配利润
  基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实现收益
的孰低数。
  三、基金收益分配原则
现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金默认的收益分
配方式是现金分红;基金份额持有人可对其持有的 A 类、C 类和 E 类基金份额分别选择不同
的收益分配方式;
  同一投资人持有的同一类别的基金份额只能选择一种分红方式,如投资人在不同销售机
构选择的分红方式不同,则基金登记机构将以投资人最后一次选择的分红方式为准;
值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值;
费,各基金份额类别对应的可供分配利润将有所不同。本基金同一类别的每一基金份额享有
同等分配权;
  在符合法律法规及基金合同约定,并对基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下,
基金管理人可对基金收益分配原则和支付方式进行调整,不需召开基金份额持有人大会,但
应于变更实施日前在规定媒介公告。
  四、收益分配方案
  基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分配对象、
分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。
  五、收益分配方案的确定、公告与实施
  本基金收益分配方案由基金管理人拟定,并由基金托管人复核,依据相关规定在规定媒
介公告。
  六、基金收益分配中发生的费用
  基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投资者的现金
红利小于一定金额,不足以支付银行转账或其他手续费用时,基金登记机构可将基金份额持
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有人的现金红利自动转为对应类别的基金份额。红利再投资的计算方法,依照《业务规则》
执行。
  七、实施侧袋机制期间的收益分配
  本基金实施侧袋机制的,侧袋账户不进行收益分配,详见本招募说明书“侧袋机制”章
节的规定。
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                  十四、基金的费用与税收
     一、基金费用的种类
     二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
     本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.40%年费率计提。管理费的计算方法如下:
     H=E×0.40%÷当年天数
     H 为每日应计提的基金管理费
     E 为前一日的基金资产净值
     基金管理费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划付指令,
经基金托管人复核后于次月首日起 3 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若
遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。
     本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10% 的年费率计提。托管费的计算方法如
下:
     H=E×0.10%÷当年天数
     H 为每日应计提的基金托管费
     E 为前一日的基金资产净值
     基金托管费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划付指令,
经基金托管人复核后于次月首日起 3 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人。若
遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。
     本基金 A 类基金份额不收取销售服务费,C 类基金份额的销售服务年费为 0.10%,E 类
基金份额的销售服务费年费率为 0.40%。计算方法如下:
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  H=E×C 类、E 类基金份额对应的销售服务年费率÷当年天数
  H 为 C 类、E 类基金份额每日应计提的销售服务费
  E 为 C 类、E 类基金份额前一日基金资产净值
  销售服务费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金销售服务费划款
指令,经基金托管人复核后于次月首日起 3 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理
人,由基金管理人代付给销售机构。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。
基金成立一个月内由基金托管人从基金财产中划付,如基金财产余额不足支付该开户费用,
由基金管理人于本基金成立一个月后的 5 个工作日内进行垫付,基金托管人不承担垫付开户
费用义务。
  上述“一、基金费用的种类”中第 4-10 项费用,根据有关法规及相应协议规定,按费
用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。
  三、不列入基金费用的项目
  下列费用不列入基金费用:
损失;
  四、实施侧袋机制期间的基金费用
  本基金实施侧袋机制的,与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支,但应待侧袋账
户资产变现后方可列支,有关费用可酌情收取或减免,但不得收取管理费,详见本招募说明
书“侧袋机制”部分的规定。
  五、基金税收
  本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执行。基金财
产投资的相关税收,由基金份额持有人承担,基金管理人或者其他扣缴义务人按照国家有关
税收征收的规定代扣代缴。
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               十五、基金的会计与审计
  一、基金会计政策
如下原则:如果《基金合同》生效少于 2 个月,可以并入下一个会计年度披露;
按照有关规定编制基金会计报表;
式确认。
  二、基金的年度审计
会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。
务所需在 2 日内在规定媒介公告。
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                十六、基金的信息披露
  一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、《流动
性风险管理规定》、《基金合同》及其他有关规定。相关法律法规关于信息披露的规定发生
变化时,本基金从其最新规定。
  二、信息披露义务人
  本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金
份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和非法人组织。
  本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点,按照法律法规和中国
证监会的规定披露基金信息,并保证所披露信息的真实性、准确性、完整性、及时性、简明
性和易得性。
  本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内,将应予披露的基金信息通过符合
中国证监会规定条件的全国性报刊(以下简称“规定报刊”)及《信息披露办法》规定的互
联网网站(以下简称“规定网站”)等媒介披露,并保证基金投资者能够按照基金合同约定
的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。规定报刊规定网站
  三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息,不得有下列行为:
  四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的,基金信息披露义
务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的,以中文文本为准。
  本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字;除特别说明外,货币单位为人民币元。
  五、公开披露的基金信息
  公开披露的基金信息包括:
  (一)基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议、基金产品资料概要
有人大会召开的规则及具体程序,说明基金产品的特性等涉及基金投资者重大利益的事项的
法律文件。
购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及基金份额持有人服
务等内容。《基金合同》生效后,基金招募说明书的信息发生重大变更的,基金管理人应当
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在三个工作日内,更新基金招募说明书并登载在规定网站上;基金招募说明书其他信息发生
变更的,基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的,基金管理人不再更新基金招募说
明书。
动中的权利、义务关系的法律文件。
要信息。《基金合同》生效后,基金产品资料概要的信息发生重大变更的,基金管理人应当
在三个工作日内,更新基金产品资料概要,并登载在规定网站及基金销售机构网站或营业网
点;基金产品资料概要其他信息发生变更的,基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作
的,基金管理人不再更新基金产品资料概要。
  基金募集申请经中国证监会注册后,基金管理人在基金份额发售的三日前,将基金份额
发售公告、基金招募说明书提示性公告和《基金合同》提示性公告登载在规定报刊上,将基
金份额发售公告、基金招募说明书、基金产品资料概要、《基金合同》和基金托管协议登载
在规定网站上,并将基金产品资料概要登载在基金销售机构网站或营业网点;基金托管人应
当同时将《基金合同》、基金托管协议登载在规定网站上。
  (二)基金份额发售公告
  基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告,并在基金份额发售
的三日前登载在规定媒介上。
  (三)《基金合同》生效公告
  基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在规定媒介上登载《基金合同》生效
公告。
  (四)基金净值信息
  《基金合同》生效后,在基金封闭期内,基金管理人应当至少每周在规定网站披露一次
基金资产净值和各类基金份额的基金份额净值。
  在基金开放期内,基金管理人应当在不晚于每个开放日的次日,通过规定网站、基金销
售机构网站或者营业网点,披露开放日的各类基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。
  基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日,在规定网站披露半年度和年度
最后一日的各类基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。
  (五)基金份额申购、赎回价格
  基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金份额申购、赎
回价格的计算方式及有关申购、赎回费率,并保证投资者能够在基金销售机构网站或营业网
点查阅或者复制前述信息资料。
  (六)基金定期报告,包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告
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  基金管理人应当在每年结束之日起三个月内,编制完成基金年度报告,将年度报告登载
在规定网站上,并将年度报告提示性公告登载在规定报刊上。基金年度报告中的财务会计报
告应当经过符合《证券法》规定条件的会计师事务所审计。
  基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内,编制完成基金中期报告,将中期报告登
载在规定网站上,并将中期报告提示性公告登载在规定报刊上。
  基金管理人应当在季度结束之日起 15 个工作日内,编制完成基金季度报告,将季度报
告登载在规定网站上,并将季度报告提示性公告登载在规定报刊上。
  《基金合同》生效不足 2 个月的,基金管理人可以不编制当期季度报告、中期报告或者
年度报告。
  如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额 20%的情形,为保障其
他投资者的权益,基金管理人至少应当在定期报告“影响投资者决策的其他重要信息”项下
披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况及本基金的特
有风险,中国证监会认定的特殊情形除外。
  基金管理人应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产情况及其流动性风险
分析等。
  (七)临时报告
  本基金发生重大事件,有关信息披露义务人应当在 2 日内编制临时报告书,并登载在规
定报刊和规定网站上。
  前款所称重大事件,是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响
的下列事件:
托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项;
变动;
人专门基金托管部门的主要业务人员在最近 12 个月内变动超过百分之三十;
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罚、刑事处罚,基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管业务相关行为受到重大
行政处罚、刑事处罚;
或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券,或者从事其他重大关
联交易事项,但中国证监会另有规定的除外;
发生变更;
影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。
     (八)澄清公告
     在《基金合同》存续期限内,任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息可能对基
金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动,以及可能损害基金份额持有人权益的,相关
信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清,并将有关情况立即报告中国证监会。
     (九)基金份额持有人大会决议
     基金份额持有人大会决定的事项,应当依法报中国证监会备案,并予以公告。
     (十)资产支持证券的投资情况
     本基金投资资产支持证券,基金管理人应在基金年度报告及中期报告中披露其持有的资
产支持证券总额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明
细。基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持证券市值占
基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产支持证券明
细。
     (十一)国债期货的投资情况
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  基金管理人应当在季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和招募说明书(更新)等
文件中披露国债期货交易情况,包括投资政策、持仓情况、损益情况、风险指标等,并充分
揭示国债期货交易对本基金总体风险的影响以及是否符合既定的投资政策和投资目标。
  (十二)信用衍生品的信息披露
  基金管理人应在季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和招募说明书(更新)等文
件中披露信用衍生品的投资情况,包括投资策略、持仓情况等,并充分揭示投资信用衍生品
对基金总体风险的影响以及是否符合既定的投资目标及策略。
  (十三)实施侧袋机制期间的信息披露
  本基金实施侧袋机制的,相关信息披露义务人应当根据法律法规、基金合同和招募说明
书的规定进行信息披露,详见本招募说明书“侧袋机制”部分的规定。
  (十四)中国证监会规定的其他信息。
  六、信息披露事务管理
  基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度,指定专门部门及高级管理人
员负责管理信息披露事务。
  基金信息披露义务人公开披露基金信息,应当符合中国证监会相关基金信息披露内容与
格式准则等法规的规定。
  基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约定,对基金
管理人编制的基金资产净值、各类基金份额净值、基金份额申购赎回价格、基金定期报告、
更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告等公开披露的相关基金信息进行复核、
审查,并向基金管理人进行书面或电子确认。
  基金管理人、基金托管人应当在规定报刊中选择一家报刊披露本基金信息。基金管理人、
基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金信息,并保证相关报送信
息的真实、准确、完整、及时。
  基金管理人、基金托管人除依法在规定媒介上披露信息外,还可以根据需要在其他公共
媒介披露信息,但是其他公共媒介不得早于规定媒介披露信息,并且在不同媒介上披露同一
信息的内容应当一致。
  为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专业机构,应
当制作工作底稿,并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后 10 年。
  七、信息披露文件的存放与查阅
  依法必须披露的信息发布后,基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法规规定将信
息置备于各自住所,供社会公众查阅、复制。
  八、当出现下述情况时,基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金相关信息:
               平安增鑫六个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书(更新)
暂停估值的;
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                     十七、风险揭示
     一、投资于本基金的主要风险
     投资于本基金的主要风险有:
     证券市场价格受到各种因素的影响,导致基金收益水平变化而产生风险,主要包括:
     (1)政策风险。因国家宏观政策(如货币政策、财政政策、行业政策、地区发展政策
等)发生变化,导致市场价格波动而产生风险。
     (2)经济周期风险。随着经济运行的周期性变化,证券市场的收益水平也呈周期性变
化。本基金主要投资于债券,收益水平也会随之变化,从而产生风险。
     (3)利率风险。金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动。
     (4)通货膨胀风险。如果发生通货膨胀,基金投资于证券所获得的收益可能会被通货
膨胀抵消,从而影响基金资产的保值增值。
     (5)再投资风险。再投资风险反映了利率下降对固定收益证券利息收入再投资收益的
影响,这与利率上升所带来的价格风险(即利率风险)互为消长。
     信用风险主要指债券、资产支持证券等信用证券发行主体信用状况恶化,导致信用评级
下降甚至到期不能履行合约进行兑付的风险,另外,信用风险也包括证券交易对手因违约而
产生的证券交割风险。
     流动性风险是指因证券市场交易量不足,导致证券不能迅速、低成本地变现的风险。流
动性风险还包括在开放期内基金出现巨额赎回,致使没有足够的现金应付赎回支付所引致的
风险。
     本基金属定期开放式基金,在开放期的所有开放日管理人有义务接受投资人的申购与赎
回。
     (1)基金申购、赎回安排
     本基金以定期开放方式运作,投资人在开放期内的每个开放日办理基金份额的申购和赎
回,具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间。
     (2)本基金拟投资市场、行业及资产的流动性风险评估
     本基金以债券(包括国债、地方政府债、金融债、企业债、公司债、永续债、政府支持
机构债券、政府支持债券、央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债、可
转换债券(含可分离交易可转债)、可交换债券等)、资产支持证券、债券回购、国债期货、
信用衍生品、银行存款(协议存款、通知存款以及定期存款等)、同业存单、现金以及法律
法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)为主要
                 平安增鑫六个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书(更新)
投资对象,均为标准化金融工具,资产的流动性好、交易活跃等客观因素都是基金管理人考
虑的标准和筛选的原则之一。
  综上所述,本基金投资市场、行业及资产的流动性良好,流动性风险相对可控。
  (3)巨额赎回情形下的流动性风险管理措施
  本基金出现巨额赎回情形下,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况或巨额赎回
份额占比情况决定全额赎回、延缓支付。同时,如本基金单个基金份额持有人在开放期内的
单个开放日申请赎回基金份额超过基金总份额一定比例以上的,基金管理人有权对其超过部
分采取延期办理赎回申请的措施。详见《招募说明书》“第八部分 基金份额的申购与赎回”
中“十、巨额赎回的情形及处理方式”部分内容。
  (4)实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响
  在市场大幅波动、流动性枯竭等极端情况下发生无法应对投资者巨额赎回的情形时,基
金管理人将以保障投资者合法权益为前提,严格按照法律法规及基金合同的规定,谨慎选取
延期办理赎回申请、延缓支付赎回款项、收取短期赎回费、摆动定价、暂停估值等流动性风
险管理工具作为辅助措施。对于各类流动性风险管理工具的使用,基金管理人将依照严格审
批、审慎决策的原则,及时有效地对风险进行检测和评估,使用前经过内部审批程序并与基
金托管人协商一致。在实际运用各类流动性风险管理工具时,投资者的赎回申请、赎回款项
支付等可能受到相应影响,基金管理人将严格依照法律法规及基金合同的约定进行操作,全
面保障投资者的合法权益。
  操作风险是指基金运作过程中,因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操作失误或违反
操作规程等引致的风险,例如,越权违规交易、会计部门欺诈、交易错误、IT 系统故障等
风险。
  信用衍生品的投资可能面临流动性风险、偿付风险以及价格波动风险。流动性风险是信
用衍生品在交易转让过程中因为无法找到交易对手或交易对手较少导致难以将其变现的风
险。偿付风险是在信用衍生品的存续期内,由于不可控制的市场及环境变化,创设机构可能
出现经营状况不佳或创设机构的现金流与预期发生一定的偏差,从而影响信用衍生品结算的
风险。价格波动风险是由于创设机构或所受保护债券主体经营情况出现变化,导致信用评级
机构调整对创设机构或所保护债券的信用级别,引起信用衍生品交易价格波动,从而影响投
资者的利益的风险。
  在基金管理运作过程中,基金管理人的研究水平、投资管理水平直接影响基金收益水平,
如果基金管理人对经济形势和证券市场判断不准确、获取的信息不充分、投资操作出现失误
等,都会影响基金的收益水平。
                   平安增鑫六个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书(更新)
     合规风险指基金管理或运作过程中,违反国家法律、法规的规定,或者违反《基金合同》
有关规定的风险。
     侧袋机制是一种流动性风险管理工具,是将特定资产分离至专门的侧袋账户进行处置清
算,并以处置变现后的款项在扣除相应费用后向基金份额持有人进行支付,目的在于有效隔
离并化解风险。但基金启用侧袋机制后,侧袋账户份额将停止披露基金份额净值,并不得办
理申购、赎回和转换,仅主袋账户份额根据基金合同和招募说明书的约定正常开放赎回,因
此启用侧袋机制时持有基金份额的持有人将在启用侧袋机制后同时持有主袋账户份额和侧
袋账户份额,侧袋账户份额不能赎回,其对应特定资产的变现时间具有不确定性,最终变现
价格也具有不确定性并且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值,基金份额持有
人可能因此面临损失。
     实施侧袋机制期间,因本基金不披露侧袋账户份额净值,即便基金管理人在基金定期报
告中披露报告期末特定资产可变现净值或净值区间的,也不作为特定资产最终变现价格的承
诺,因此对于特定资产的公允价值和最终变现价格,基金管理人不承担任何保证和承诺的责
任。
     基金管理人将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策, 因此实施侧袋机制后主袋账
户份额存在暂停申购的可能。
     启用侧袋机制后,基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时仅以主袋账户资
产为基准,并根据相关规定对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少按投资损失处理,因
此本基金披露的业绩指标不能反映特定资产的真实价值及变化情况。
     本基金以定期开放方式运作,在本基金的封闭期,基金份额持有人不能赎回基金份额,
因此,若基金份额持有人错过某一开放期而未能赎回,其份额将转入下一封闭期,至少至下
一开放期方可赎回。
     本基金为债券型基金,债券的投资比例不低于基金资产的 80%,债券的特定风险即成为
本基金及投资者主要面对的特定投资风险。债券的投资收益会受到宏观经济、政府产业政策、
货币政策、市场需求变化、行业波动等因素的影响,可能存在所选投资标的成长性与市场一
致预期不符而造成个券价格表现低于预期的风险。本基金不直接买入股票等权益类资产,但
可持有因可转债、可交换债转股所形成的股票。故本基金也有一定可能受到股票市场的波动
影响。
     本基金投资资产支持证券,资产支持证券具有一定的价格波动风险、流动性风险、信用
风险等风险。价格波动风险指的是市场利率波动会导致资产支持证券的收益率和价格波动。
流动性风险指的是受资产支持证券市场规模及交易活跃程度的影响,资产支持证券可能无法
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在同一价格水平上进行较大数量的买入或卖出,存在一定的流动性风险。信用风险指的基金
所投资的资产支持证券之债务人出现违约,或在交易过程中发生交收违约,或由于资产支持
证券信用质量降低导致证券价格下降,造成基金财产损失。
  本基金投资国债期货,国债期货的投资可能面临市场风险、基差风险、流动性风险。市
场风险是因期货市场价格波动使所持有的期货合约价值发生变化的风险。基差风险是期货市
场的特有风险之一,是指由于期货与现货间的价差的波动,影响套期保值或套利效果,使之
发生意外损益的风险。流动性风险可分为两类:一类为流通量风险,是指期货合约无法及时
以所希望的价格建立或了结头寸的风险,此类风险往往是由市场缺乏广度或深度导致的;另
一类为资金量风险,是指资金量无法满足保证金要求,使得所持有的头寸面临被强制平仓的
风险。
  鉴于基金管理人为本基金的利益投资、运用基金财产过程中,可能因法律法规、税收政
策的要求而成为纳税义务人,就归属于基金的投资收益、投资回报和/或本金承担纳税义务。
因此,本基金运营过程中由于上述原因发生的增值税等税负,仍由本基金财产承担,届时基
金管理人与基金托管人可能通过本基金财产账户直接缴付,或依据税务部门要求划付至基金
管理人账户并由基金管理人完成税款申报缴纳。
  本基金法律文件投资章节有关风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比例、证券市
场普遍规律等做出的概述性描述,代表了一般市场情况下本基金的长期风险收益特征。销售
机构(包括基金管理人直销机构和其他销售机构)根据相关法律法规对本基金进行风险评价,
不同的销售机构采用的评价方法也不同,因此销售机构的风险等级评价与基金法律文件中风
险收益特征的表述可能存在不同,投资人在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承
受能力与产品风险之间的匹配检验。
  二、声明
理人与基金销售机构都不能保证其收益或本金安全。
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               十八、侧袋机制
  一、侧袋机制的实施条件、实施程序
  当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时,根据最大限度保护基金份额持有人
利益的原则,基金管理人经与基金托管人协商一致,并咨询会计师事务所意见后,可以依照
法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制,无需召开基金份额持有人大会。
  基金管理人应当在启用侧袋机制后及时发布临时公告,并及时聘请符合《中华人民共和
国证券法》规定的会计师事务所进行审计并披露专项审计意见。
  二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回
相应侧袋账户基金份额持有人名册和份额;当日收到的申购申请,按照启用侧袋机制后的主
袋账户份额办理;当日收到的赎回申请,仅办理主袋账户的赎回申请并支付赎回款项。
基金管理人按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎回,并根据主袋账户运
作情况确定是否暂停主袋账户份额的申购。
募说明书“基金份额的申购、赎回”部分的申购、赎回规定适用于主袋账户份额。巨额赎回
按照单个开放日内主袋账户份额净赎回申请超过前一开放日主袋账户总份额的 20%认定。
  三、实施侧袋机制期间的基金投资
  侧袋机制实施期间,招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、投资策略、
组合限制、业绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。基金管理人计算各项投
资运作指标和基金业绩指标时仅需考虑主袋账户资产。
  基金管理人原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交易日内完成对主袋账户投资组合的调
整,因资产流动性受限等中国证监会规定的情形除外。
  四、实施侧袋机制期间的基金估值
  本基金实施侧袋机制的,基金管理人和基金托管人应对主袋账户资产进行估值并披露主
袋账户的基金净值信息,暂停披露侧袋账户份额净值。侧袋账户的会计核算应符合《企业会
计准则》的相关要求。
  五、实施侧袋账户期间的基金费用
有关费用可酌情收取或减免,但不得收取管理费。
  六、侧袋账户中特定资产的处置清算
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     特定资产以可出售、可转让、恢复交易等方式恢复流动性后,基金管理人应当按照基金
份额持有人利益最大化原则,采取将特定资产予以处置变现等方式,及时向侧袋账户份额持
有人支付对应变现款项。
     处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价格和时间、向侧袋账户份额持有
人支付的款项、相关费用发生情况等重要信息。侧袋账户资产全部完成变现并终止侧袋机制
后,基金管理人应及时聘请符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所进行审计并
披露专项审计意见。
     七、侧袋机制的信息披露
     在启用侧袋机制、处置特定资产、终止侧袋机制以及发生其他可能对投资者利益产生重
大影响的事项后基金管理人应及时发布临时公告。
     基金管理人应按照招募说明书“基金的信息披露”部分规定的基金净值信息披露方式和
频率披露主袋账户份额的基金净值信息。实施侧袋机制期间本基金暂停披露侧袋账户份额净
值和累计净值。
     侧袋机制实施期间,基金管理人应当在基金定期报告中披露报告期内侧袋账户相关信息,
基金定期报告中的基金会计报表仅需针对主袋账户进行编制。会计师事务所对基金年度报告
进行审计时,应对报告期内基金侧袋机制运行相关的会计核算和年度报告披露等发表审计意
见。
     八、本部分关于侧袋机制的相关规定,凡是直接引用法律法规或监管规则的部分,如将
来法律法规或监管规则修改导致相关内容被取消或变更的,基金管理人经与基金托管人协商
一致并履行适当程序后,可直接对本部分内容进行修改和调整,无需召开基金份额持有人大
会审议。
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        十九、基金合同的变更、终止与基金财产的清算
  一、《基金合同》的变更
的事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定和基金合同约定可不经
基金份额持有人大会决议通过的事项,由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告,并报
中国证监会备案。
后两日内在规定媒介公告。
  二、《基金合同》的终止事由
  有下列情形之一的,经履行相关程序后,《基金合同》应当终止:
承接的;
  三、基金财产的清算
产清算小组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。
《证券法》规定条件的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算小
组可以聘用必要的工作人员。
现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
  (1)《基金合同》终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金;
  (2)对基金财产和债权债务进行清理和确认;
  (3)对基金财产进行估值和变现;
  (4)制作清算报告;
  (5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算报告出具法
律意见书;
  (6)将清算报告报中国证监会备案并公告;
  (7)对基金剩余财产进行分配。
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变现的,清算期限相应顺延。
  四、清算费用
  清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用,清算费用
由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。
  五、基金财产清算剩余资产的分配
  依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费
用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。
  六、基金财产清算的公告
  清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经符合《证券法》规定条件
的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产
清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小组进行
公告,基金财产清算小组应当将清算报告登载在规定网站上,并将清算报告提示性公告登载
在规定报刊上。
  七、基金财产清算账册及文件的保存
  基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 20 年以上。
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                  二十、基金合同的内容摘要
     一、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务
     (一)基金管理人的权利与义务
     (1)依法募集资金;
     (2)自《基金合同》生效之日起,根据法律法规和《基金合同》独立运用并管理基金
财产;
     (3)依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他费
用;
     (4)销售基金份额;
     (5)按照规定召集基金份额持有人大会;
     (6)依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人,如认为基金托管人违反了《基
金合同》及国家有关法律规定,应呈报中国证监会和其他监管部门,并采取必要措施保护基
金投资者的利益;
     (7)在基金托管人更换时,提名新的基金托管人;
     (8)选择、更换基金销售机构,对基金销售机构的相关行为进行监督和处理;
     (9)担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获得《基
金合同》规定的费用;
     (10)依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案;
     (11)在《基金合同》约定的范围内,拒绝或暂停受理申购、赎回与转换申请;
     (12)依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利,为基金的利益行使因基
金财产投资于证券所产生的权利;
     (13)在法律法规允许的前提下,为基金的利益依法为基金进行融资;
     (14)以基金管理人的名义,代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其他法
律行为;
     (15)选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外
部机构;
     (16)在符合有关法律、法规的前提下,制订和调整有关基金认购、申购、赎回、转换、
定期定额、转托管和非交易过户等业务规则;
     (17)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
     (1)依法募集资金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的
发售、申购、赎回和登记事宜;
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  (2)办理基金备案手续;
  (3)自《基金合同》生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产;
  (4)配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化的经营方式
管理和运作基金财产;
  (5)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,保证所管理
的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别管理,分别记账,进行
证券投资;
  (6)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财产为自己
及任何第三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产;
  (7)依法接受基金托管人的监督;
  (8)采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合《基
金合同》等法律文件的规定,按有关规定计算并公告基金净值信息,确定基金份额申购、赎
回的价格;
  (9)进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;
  (10)编制季度报告、中期报告和年度报告;
  (11)严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,履行信息披露及报告义务;
  (12)保守基金商业秘密,不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、《基金
合同》及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,不向他人泄露;
  (13)按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配基金
收益;
  (14)按规定受理申购与赎回申请,及时、足额支付赎回款项;
  (15)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合
基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;
  (16)按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料 20
年以上;
  (17)确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出,并且保证投资者
能够按照《基金合同》规定的时间和方式,随时查阅到与基金有关的公开资料,并在支付合
理成本的条件下得到有关资料的复印件;
  (18)组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配;
  (19)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会并通知基金
托管人;
  (20)因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时,应
当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除;
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     (21)监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务,基金托管人违
反《基金合同》造成基金财产损失时,基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追
偿;
     (22)当基金管理人将其义务委托第三方处理时,应当对第三方处理有关基金事务的行
为承担责任;
     (23)以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为;
     (24)基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件,《基金合同》不能生效,基金
管理人承担全部募集费用,将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金募集期结束后
     (25)执行生效的基金份额持有人大会的决议;
     (26)建立并保存基金份额持有人名册;
     (27)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
     (二)基金托管人的权利与义务
     (1)自《基金合同》生效之日起,依法律法规和《基金合同》的规定安全保管基金财
产;
     (2)依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他费
用;
     (3)监督基金管理人对本基金的投资运作,如发现基金管理人有违反《基金合同》及
国家法律法规行为,对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形,应呈报中国证监
会,并采取必要措施保护基金投资者的利益;
     (4)根据相关市场规则,为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户、为基金办
理证券、期货交易资金清算;
     (5)提议召开或召集基金份额持有人大会;
     (6)在基金管理人更换时,提名新的基金管理人;
     (7)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
     (1)以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产,但不对处于基金托管人
实际控制之外的财产承担保管责任;
     (2)设立专门的基金托管部门,具有符合要求的营业场所,配备足够的、合格的熟悉
基金托管业务的专职人员,负责基金财产托管事宜;
     (3)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,确保基金财
产的安全,保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独立;对
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所托管的不同的基金分别设置账户,独立核算,分账管理,保证不同基金之间在账户设置、
资金划拨、账册记录等方面相互独立;
  (4)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财产为自己
及任何第三人谋取利益,不得委托第三人托管基金财产;
  (5)保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证;
  (6)按规定开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户,按照《基金合同》
的约定,根据基金管理人的投资指令,及时办理清算、交割事宜;
  (7)保守基金商业秘密,除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外,
在基金信息公开披露前予以保密,不得向他人泄露;
  (8)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、各类基金份额的基金份额净值、基
金份额申购、赎回价格;
  (9)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;
  (10)对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见,说明基金管理
人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行;如果基金管理人有未执行《基
金合同》规定的行为,还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施;
  (11)保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 20 年以上;
  (12)建立并保存基金份额持有人名册;
  (13)按规定制作相关账册并与基金管理人核对;
  (14)依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项;
  (15)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,召集基金份额持有人大会或配
合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;
  (16)按照法律法规和《基金合同》及《托管协议》的规定监督基金管理人的投资运作;
  (17)参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配;
  (18)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会和银行监管
机构,并通知基金管理人;
  (19)因违反《基金合同》及《托管协议》导致基金财产损失时,应承担赔偿责任,其
赔偿责任不因其退任而免除;
  (20)监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务,基金管理人因
违反《基金合同》造成基金财产损失时,应为基金份额持有人利益向基金管理人追偿;
  (21)执行生效的基金份额持有人大会的决议;
  (22)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
  (三)基金份额持有人的权利和义务
  基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受,基金投资
者自依据《基金合同》取得基金份额,即成为本基金份额持有人和《基金合同》的当事人,
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直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基金合同》当事人并不以在《基
金合同》上书面签章或签字为必要条件。
  同一类别的每份基金份额具有同等的合法权益。
限于:
  (1)分享基金财产收益;
  (2)参与分配清算后的剩余基金财产;
  (3)在开放期内依法转让或者申请赎回其持有的基金份额;
  (4)按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会;
  (5)出席或者委派代表出席基金份额持有人大会,对基金份额持有人大会审议事项行
使表决权;
  (6)查阅或者复制公开披露的基金信息资料;
  (7)监督基金管理人的投资运作;
  (8)对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼
或仲裁;
  (9)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
限于:
  (1)认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件;
  (2)了解所投资基金产品,了解自身风险承受能力,自主判断基金的投资价值,自主
做出投资决策,自行承担投资风险;
  (3)关注基金信息披露,及时行使权利和履行义务;
  (4)交纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用;
  (5)在其持有的基金份额范围内,承担基金亏损或者《基金合同》终止的有限责任;
  (6)不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动;
  (7)执行生效的基金份额持有人大会的决议;
  (8)返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利;
  (9)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
  二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则
  基金份额持有人大会由基金份额持有人组成,基金份额持有人的合法授权代表有权代表
基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票权。
若将来法律法规对基金份额持有人大会另有规定的,以届时有效的法律法规为准。
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  本基金份额持有人大会不设日常机构。在本基金存续期内,根据本基金的运作需要,基
金份额持有人大会可以增设日常机构,日常机构的设立与运作应当根据相关法律法规和中国
证监会的规定进行。
  (一)召开事由
下列事由之一的,应当召开基金份额持有人大会:
  (1)终止《基金合同》;
  (2)更换基金管理人;
  (3)更换基金托管人;
  (4)转换基金运作方式;
  (5)调整基金管理人、基金托管人的报酬标准或调高销售服务费率;
  (6)变更基金类别;
  (7)本基金与其他基金的合并;
  (8)变更基金投资目标、范围或策略;
  (9)变更基金份额持有人大会程序;
  (10)基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会;
  (11)单独或合计持有本基金总份额 10%以上(含 10%)基金份额的基金份额持有人(以
基金管理人收到提议当日的基金份额计算,下同)就同一事项书面要求召开基金份额持有人
大会;
  (12)对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项;
  (13)法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人大会
的事项。
利影响的前提下,以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改,不需召开基金份额持
有人大会:
  (1)法律法规要求增加的基金费用的收取;
  (2)调整本基金的申购费率、调低赎回费率、销售服务费率或变更收费方式或调整基
金份额类别设置、对基金份额分类办法及规则进行调整;
  (3)因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改;
  (4)对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉及《基
金合同》当事人权利义务关系发生重大变化;
  (5)基金管理人、登记机构、基金销售机构调整有关认购、申购、赎回、转换、基金
交易、非交易过户、转托管等业务规则;
  (6)履行相关程序后,基金推出新业务或服务;
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     (7)按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。
     (二)会议召集人及召集方式
集。
议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,并书面告知基金托管人。
基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起 60 日内召开;基金管理人决定不召集,
基金托管人仍认为有必要召开的,应当由基金托管人自行召集,并自出具书面决定之日起
额持有人大会,应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起
理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起 60 日内召开;基金管理人决定不召集,代表
基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人仍认为有必要召开的,应当向基金托管人提
出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,并书面告知提
出提议的基金份额持有人代表和基金管理人;基金托管人决定召集的,应当自出具书面决定
之日起 60 日内召开并告知基金管理人,基金管理人应当配合。
有人大会,而基金管理人、基金托管人都不召集的,单独或合计代表基金份额 10%以上(含
人依法自行召集基金份额持有人大会的,基金管理人、基金托管人应当配合,不得阻碍、干
扰。
     (三)召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
额持有人大会通知应至少载明以下内容:
     (1)会议召开的时间、地点和会议形式;
     (2)会议拟审议的事项、议事程序和表决方式;
     (3)有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日;
     (4)授权委托证明的内容要求(包括但不限于代理人身份,代理权限和代理有效期限
等)、送达时间和地点;
     (5)会务常设联系人姓名及联系电话;
     (6)出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续;
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  (7)召集人需要通知的其他事项。
基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、表决
意见寄交的截止时间和收取方式。
票进行监督;如召集人为基金托管人,则应另行书面通知基金管理人到指定地点对表决意见
的计票进行监督;如召集人为基金份额持有人,则应另行书面通知基金管理人和基金托管人
到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的
计票进行监督的,不影响表决意见的计票效力。
  (四)基金份额持有人出席会议的方式
  基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规、监管机构允许的
其他方式召开,会议的召开方式由会议召集人确定。
现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大会,基金管理人
或基金托管人不派代表列席的,不影响表决效力。现场开会同时符合以下条件时,可以进行
基金份额持有人大会议程:
  (1)亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持有基金份
额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、
                         《基金合同》和会议通知的规定,
并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符;
  (2)经核对,汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示,有效的基金
份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一(含二分之一)。若到会者在权益登
记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一,召集人可以在
原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内,就原定审议事项重新召
集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的
基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一(含三分之一)。
公告载明的其他方式在表决截止日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式或
大会公告载明的其他方式进行表决。
  在同时符合以下条件时,通讯开会的方式视为有效:
  (1)会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后,在 2 个工作日内连续公布相关
提示性公告;
  (2)召集人按基金合同约定通知基金托管人(如果基金托管人为召集人,则为基金管
理人)到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托管人(如果基金托管人
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为召集人,则为基金管理人)和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取基金份额持
有人的表决意见;基金托管人或基金管理人经通知不参加收取表决意见的,不影响表决效力;
  (3)本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的,基金份额持有人所持有
的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一(含二分之一);若本人直接出具表
决意见或授权他人代表出具表决意见基金份额持有人所持有的基金份额小于在权益登记日
基金总份额的二分之一,召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、
会应当有代表三分之一以上(含三分之一)基金份额的持有人直接出具表决意见或授权他人
代表出具表决意见;
  (4)上述第(3)项中直接出具表决意见的基金份额持有人或受托代表他人出具表决意
见的代理人,同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意见的代理人出具的委托人持
有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通
知的规定,并与基金登记机构记录相符。
授权其代理人出席基金份额持有人大会,授权方式可以采用书面、网络、电话、短信或其他
方式,具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列明;在会议召开方式上,本基金亦可采
用其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相结合的方式召开基金份额持有人大会,会
议程序比照现场开会和通讯方式开会的程序进行。基金份额持有人可以采用书面、网络、电
话、短信或其他方式进行表决,具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列明。
  (五)议事内容与程序
  议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项,如《基金合同》的重大修改、决定终
止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法律法规及《基金
合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他事项。
  基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后,对原有提案的修改应当在基金份
额持有人大会召开前及时公告。
  基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
  (1)现场开会
  在现场开会的方式下,首先由大会主持人按照下列第(七)条规定程序确定和公布监票
人,然后由大会主持人宣读提案,经讨论后进行表决,并形成大会决议。大会主持人为基金
管理人授权出席会议的代表,在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下,由基金托管人
授权其出席会议的代表主持;如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大
会,则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的 50%以上(含 50%)选举产生一
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名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出
席或主持基金份额持有人大会,不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。
     会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名(或单位名
称)、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名(或单位名称)和
联系方式等事项。
     (2)通讯开会
     在通讯开会的情况下,首先由召集人提前 30 日公布提案,在所通知的表决截止日期后
     (六)表决
     基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。
     基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议:
之一以上(含二分之一)通过方为有效;除下列第 2 项所规定的须以特别决议通过事项以外
的其他事项均以一般决议的方式通过。
分之二以上(含三分之二)通过方可做出。转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托
管人、终止《基金合同》、本基金与其他基金合并以特别决议通过方为有效。
     基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
     采取通讯方式进行表决时,除非在计票时有充分的相反证据证明,否则提交符合会议通
知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者,表面符合会议通知规定的表
决意见视为有效表决,表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决,但应当计入出具表决
意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。
     基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项表
决。
     (七)计票
     (1)如大会由基金管理人或基金托管人召集,基金份额持有人大会的主持人应当在会
议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额持有人代表与大
会召集人授权的一名监督员共同担任监票人;如大会由基金份额持有人自行召集或大会虽然
由基金管理人或基金托管人召集,但是基金管理人或基金托管人未出席大会的,基金份额持
有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份
额持有人代表担任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的,不影响计票的效力。
     (2)监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布计票
结果。
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     (3)如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑,可以在
宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新清点,重新清点以
一次为限。重新清点后,大会主持人应当当场公布重新清点结果。
     (4)计票过程应由公证机关予以公证,基金管理人或基金托管人拒不出席大会的,不
影响计票的效力。
     在通讯开会的情况下,计票方式为:由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人授权
代表(若由基金托管人召集,则为基金管理人授权代表)的监督下进行计票,并由公证机关
对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对表决意见的计票进行监督的,
不影响计票和表决结果。
     (八)生效与公告
     基金份额持有人大会的决议,召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。
     基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。
     基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 日内在规定媒介上公告。如果采用通讯方式进
行表决,在公告基金份额持有人大会决议时,必须将公证书全文、公证机构、公证员姓名等
一同公告。
     基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会的决议。
生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均有约束
力。
     (九)实施侧袋机制期间基金份额持有人大会的特殊约定
     若本基金实施侧袋机制,则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额持有人和侧袋份额
持有人分别持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例,但若相关基金份额持有人大会召
集和审议事项不涉及侧袋账户的,则仅指主袋份额持有人持有或代表的基金份额或表决权符
合该等比例:
以上(含 10%);
金份额的二分之一(含二分之一);
有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一(含二分之一);
记日相关基金份额的二分之一、召集人在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以
后、6 个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一以上
(含三分之一)相关基金份额的持有人参与或授权他人参与基金份额持有人大会投票;
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举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人;
二分之一)通过;
(含三分之二)通过。
  侧袋机制实施期间,基金份额持有人大会审议事项涉及主袋账户和侧袋账户的,应分别
由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有人进行表决,同一主侧袋账户内的每份基金份额具有
平等的表决权。表决事项未涉及侧袋账户的,侧袋账户份额无表决权。
  侧袋机制实施期间,关于基金份额持有人大会的相关规定以本节特殊约定内容为准,本
节没有规定的适用上文相关约定。
  (十)本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决条件等规
定,凡是直接引用法律法规的部分,如将来法律法规修改导致相关内容被取消或变更的或法
律法规增加新的持有人大会机制的,基金管理人提前公告后,可直接对本部分内容进行修改
和调整或补充,无需召开基金份额持有人大会审议。
  三、基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式
  (一)《基金合同》的变更
过的事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定和基金合同约定可不
经基金份额持有人大会决议通过的事项,由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告,并
报中国证监会备案。
后两日内在规定媒介公告。
  (二)《基金合同》的终止事由
  有下列情形之一的,经履行相关程序后,《基金合同》应当终止:
承接的;
  (三)基金财产的清算
产清算小组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。
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《证券法》规定条件的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算小
组可以聘用必要的工作人员。
现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
  (1)《基金合同》终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金;
  (2)对基金财产和债权债务进行清理和确认;
  (3)对基金财产进行估值和变现;
  (4)制作清算报告;
  (5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算报告出具法
律意见书;
  (6)将清算报告报中国证监会备案并公告;
  (7)对基金剩余财产进行分配。
变现的,清算期限相应顺延。
  (四)清算费用
  清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用,清算费用
由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。
  (五)基金财产清算剩余资产的分配
  依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费
用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。
  (六)基金财产清算的公告
  清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经符合《证券法》规定条件
的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产
清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小组进行
公告,基金财产清算小组应当将清算报告登载在规定网站上,并将清算报告提示性公告登载
在规定报刊上。
  (七)基金财产清算账册及文件的保存
  基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 20 年以上。
  四、争议解决方式
  各方当事人同意,因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议,如不愿
或者不能通过协商、调解解决的,任何一方均有权将争议提交深圳国际仲裁院,按照深圳国
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际仲裁院届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为深圳市。仲裁裁决是终局的,对各方当
事人均有约束力。仲裁费用、律师费用由败诉方承担。
  争议处理期间,双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责,各自继续忠实、勤勉、
尽责地履行基金合同和托管协议规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。
  《基金合同》受中国法律(为本基金合同之目的,在此不包括香港、澳门特别行政区和
台湾地区法律)管辖。
  五、基金合同存放地和投资人取得基金合同的方式
  《基金合同》可印制成册,供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构的办公场所
和营业场所查阅。
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              二十一、基金托管协议的内容摘要
  一、托管协议当事人
  (一)基金管理人
  名称:平安基金管理有限公司
  住所:深圳市福田区福田街道益田路 5033 号平安金融中心 34 层
  邮政编码:518048 法定代表人:罗春风
  成立日期:2011 年 1 月 7 日
  批准设立机关及批准设立文号:中国证监会证监许可【2010】1917 号
  组织形式:有限责任公司(中外合资)
  注册资本:人民币 130,000 万元
  存续期间:持续经营
  联系电话:0755-22623179
  经营范围:基金募集、基金销售、特定客户资产管理、资产管理和中国证监会许可的其
他业务
  (二)基金托管人
  名称:平安银行股份有限公司(简称:平安银行)
  住所:广东省深圳市罗湖区深南东路 5047 号
  办公地址:广东省深圳市罗湖区深南东路 5047 号
  法定代表人:谢永林
  成立日期:1987 年 12 月 22 日
  组织形式:股份有限公司
  注册资本:19,405,918,198 元
  存续期间:持续经营
  基金托管资格批文及文号:中国证监会证监许可[2008]1037 号
  联系人:高希泉
  联系电话:0755-22197701
  经营范围:办理人民币存、贷、结算、汇兑业务;人民币票据承兑和贴现
  各项信托业务;经监管机构批准发行或买卖人民币有价证券;发行金融债券;代理发行、
代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券;外汇存款、汇款;境内境外借款;从事同业拆借;
外汇借款;外汇担保;在境内境外发行或代理发行外币有价证券;买卖或代客买卖外汇及外
币有价证券、自营外汇买卖;贸易、非贸易结算;办理国内结算;国际结算;外币票据的承
兑和贴现;外汇贷款;资信调查、咨询、见证业务;保险兼业代理业务;代理收付款项;黄
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金进口业务;提供信用证服务及担保;提供保管箱服务;外币兑换;结汇、售汇;信用卡业
务;经有关监管机构批准或允许的其他业务。
  二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
  (一)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金投资范围、投资
对象进行监督。
  本基金的投资范围主要包括债券(包括国债、地方政府债、金融债、企业债、公司债、
永续债、政府支持机构债券、政府支持债券、央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融
资券、次级债、可转换债券(含可分离交易可转债)、可交换债券等)、资产支持证券、债
券回购、国债期货、信用衍生品、银行存款(协议存款、通知存款以及定期存款等)、同业
存单、现金以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会
的相关规定)。
  本基金不直接买入股票等权益类资产,但可持有因可转债、可交换债转股所形成的股票。
因上述原因持有的股票,本基金应在可交易之日起 20 个交易日内卖出。
  基金的投资组合比例为:本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%,但在每次开
放期开始前 20 个工作日、开放期及开放期结束后 20 个工作日的期间内,基金投资不受上述
比例限制;在开放期内,本基金每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后
持有现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例合计不低于基金资产净值的 5%。在封
闭期内,本基金不受上述 5%的限制,但每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易
保证金后,应当保持不低于交易保证金一倍的现金,前述现金不包括结算备付金、存出保证
金、应收申购款等。
  本基金参与国债期货交易,应符合法律法规规定和基金合同约定的投资限制并遵守相关
期货交易所的业务规则。
  如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种,基金管理人在履行适当程序后,
可以将其纳入投资范围。
  (二)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金投资、融资比例
进行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督:
  (1)本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%,但在每次开放期开始前 20 个工
作日、开放期及开放期结束后 20 个工作日的期间内,基金投资不受此比例限制;
  (2)在开放期内,本基金每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后
持有现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例合计不低于基金资产净值的 5%,在封
闭期内,本基金不受上述 5%的限制,但每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易
保证金后,应当保持不低于交易保证金一倍的现金,前述现金不包括结算备付金、存出保证
金、应收申购款等;
  (3)本基金持有一家公司发行的证券,其市值不超过基金资产净值的 10%;
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     (4)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该证券的 10%,
完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的基金品种可以不受此条款规定的比例限制;
     (5)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值
的 40%,进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为 1 年,债券回购到期后不得展
期;
     (6)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过基金资产净
值的 10%;
     (7)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的 20%;
     (8)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该资产支
持证券规模的 10%;
     (9)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券,不得
超过其各类资产支持证券合计规模的 10%;
     (10)本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。基金持有
资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评级报告发布之日起 3
个月内予以全部卖出;
     (11)封闭期内基金总资产不得超过基金净资产的 200%,开放期内基金资产总值不得
超过基金资产净值的 140%;
     (12)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回
购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致;
     (13)本基金参与国债期货交易,需遵守下列投资比例限制:
的 15%;
总市值的 30%;
一交易日基金资产净值的 30%;
期货合约价值,合计(轧差计算)应当符合基金合同关于债券投资比例的有关约定;
     (14)本基金管理人管理的全部开放式基金持有一家上市公司发行的可流通股票,不得
超过该上市公司可流通股票的 15%;本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发
行的可流通股票,不得超过该上市公司可流通股票的 30%;完全按照有关指数的构成比例进
行证券投资的开放式基金以及中国证监会认定的特殊投资组合可不受前述比例限制;
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   (15)开放期内,本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过本基金资产净
值的 15%。因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致
使基金不符合前款所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;
   (16)本基金不持有具有信用保护卖方属性的信用衍生品;
   (17)本基金持有的信用衍生品名义本金不得超过本基金中所对应受保护债券面值的
   (18)本基金投资于同一信用保护卖方的各类信用衍生品名义本金合计不得超过基金资
产净值的 10%;
   (19)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。
   除上述第(2)、(10)、(12)、(15)、(16)、(17)、(18)项情形之外,因
证券、期货市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投
资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整,但法律法
规或中国证监会规定的特殊情形除外。
   基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同
的有关约定。在上述期间内,本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金
托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。
   法律法规或监管部门取消或调整上述限制,如适用于本基金,基金管理人在履行适当程
序后,则本基金投资不再受相关限制或按调整后的规定执行。
   基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者
与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券,或者从事其他重大关联交
易的,应当符合基金的投资目标和投资策略,遵循基金份额持有人利益优先原则,防范利益
冲突,建立健全内部审批机制和评估机制,按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先
得到基金托管人的同意,并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审
议,并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项
进行审查。
   (三)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对本托管协议第十五条
第(九)款基金投资禁止行为进行监督。
   (四)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金管理人参与银行
间债券市场进行监督。
   基金管理人应在基金投资运作之前按照规定的数据格式向基金托管人提供符合法律法
规及行业标准的、经慎重选择的、本基金适用的银行间债券市场交易对手名单,并约定各交
易对手所适用的交易结算方式。基金管理人应严格按照交易对手名单的范围在银行间债券市
场选择交易对手。基金托管人事后监督基金管理人是否按事前提供的银行间债券市场交易对
手名单进行交易。基金管理人可以对银行间债券市场交易对手名单及结算方式进行更新,新
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名单确定前已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易,仍应按照协议进行结算。如
基金管理人根据市场情况需要临时调整银行间债券市场交易对手名单及结算方式的,应向基
金托管人说明理由,并在与交易对手发生交易前与基金托管人协商解决。
     基金管理人负责对交易对手的资信控制,按银行间债券市场的交易规则进行交易,并承
担交易对手不履行合同造成的损失,基金托管人则根据银行间债券市场成交单对合同履行情
况进行监督。如基金托管人事后发现基金管理人没有按照事先约定的交易对手或交易方式进
行交易时,基金托管人应及时提醒基金管理人,基金托管人不承担由此造成的任何损失和责
任。
     (五)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金资产净值计算、
各类基金份额的基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分
配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。
     如果基金管理人未经基金托管人的审核擅自将不实的业绩表现数据印制在宣传推介材
料上,则基金托管人对此不承担任何责任,并将在发现后立即报告中国证监会。
     (六)基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作违反法律法规、
基金合同和本托管协议的规定,应及时以电话提醒或书面提示等方式通知基金管理人限期纠
正。
     基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。基金管理人收到书面通知后应
及时核对并以书面形式给基金托管人发出回函,就基金托管人的疑义进行解释或举证,说明
违规原因及纠正期限,并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内,基金托管人有权
随时对通知事项进行复查,督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项
未能在限期内纠正的,基金托管人应报告中国证监会。
     (七)基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、基金合同和本托管协议
对基金业务执行核查。
     对基金托管人发出的书面提示,基金管理人应在规定时间内答复并改正,或就基金托管
人的疑义进行解释或举证;对基金托管人按照法律法规、基金合同和本托管协议的要求需向
中国证监会报送基金监督报告的事项,基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。
     (八)若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、行政法规
和其他有关规定,或者违反基金合同约定的,应当立即通知基金管理人,由此造成的损失由
基金管理人承担。
     (九)基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,有权报告中国证监会,同时通知基
金管理人限期纠正,并将纠正结果报告中国证监会。
     基金管理人无正当理由,拒绝、阻挠对方根据本托管协议规定行使监督权,或采取拖延、
欺诈等手段妨碍对方进行有效监督,情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正的,基金托
管人应报告中国证监会。
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  三、基金管理人对基金托管人的业务核查
  (一)基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查,核查事项包括基金托管人
安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户、复核基金管理人
计算的基金资产净值和各类基金份额的基金份额净值、根据基金管理人指令办理清算交收、
相关信息披露和监督基金投资运作等行为。
  (二)基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、未
执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反《基金法》、基金
合同、本协议及其他有关规定时,应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正。
  基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形式给基金管理人发出回函,说明违规原因
及纠正期限,并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内,基金管理人有权随时对通
知事项进行复查,督促基金托管人改正。基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为,包
括但不限于:提交相关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性,在规定时间内
答复基金管理人并改正。
  (三)基金管理人发现基金托管人有重大违规行为,应及时报告中国证监会,同时通知
基金托管人限期纠正,并将纠正结果报告中国证监会。
  基金托管人无正当理由,拒绝、阻挠对方根据本协议规定行使监督权,或采取拖延、欺
诈等手段妨碍对方进行有效监督,情节严重或经基金管理人提出警告仍不改正的,基金管理
人应报告中国证监会。
  四、基金财产的保管
  (一)基金财产保管的原则
如有特殊情况双方可另行协商解决;
期并通知基金托管人,到账日基金财产没有到达基金账户的,基金托管人应及时通知基金管
理人采取措施进行催收。由此给基金财产造成损失的,基金管理人应负责向有关当事人追偿
基金财产的损失;
  (二)基金募集期间及募集资金的验资
募集专户”,该账户由基金管理人委托的登记机构开立并管理。
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持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后,基金管理人应将属于基金财产的
全部资金划入基金托管人为本基金开立的基金托管专户,同时在规定时间内,聘请符合《证
券法》规定条件的会计师事务所进行验资,出具验资报告。出具的验资报告由参加验资的 2
名或 2 名以上中国注册会计师签字方为有效。
款等事宜。
  (三)基金托管专户的开立和管理
本基金的一切货币收支活动,包括但不限于投资、支付赎回金额、支付基金收益、收取申购
款,均需通过基金托管专户进行。
管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户;亦不得使用基金的任何账户进行本基
金业务以外的活动。
关规定。
  (四)基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理
基金托管人与本基金联名的证券账户。
金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户,亦不得使用基金的任何账
户进行本基金业务以外的活动。
用由基金管理人负责。
账户,并代表本基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的一级法人清算工作,基金管理
人应予以积极协助。结算备付金、交收价差资金等的收取按照中国证券登记结算有限责任公
司的规定执行。
的投资业务,涉及相关账户的开立、使用的,若无相关规定,则基金托管人比照上述关于账
户开立、使用的规定执行。
  (五)银行间债券托管专户的开设和管理
  基金合同生效后,基金管理人负责以本基金的名义申请并取得进入全国银行间同业拆借
市场的交易资格,并代表本基金进行交易;基金托管人负责以本基金的名义在中央国债登记
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结算有限责任公司和银行间市场清算所股份有限公司开设银行间债券市场债券托管账户,并
代表基金进行银行间市场债券的结算。基金管理人和基金托管人共同代表本基金签订全国银
行间债券市场债券回购主协议,基金托管人保管协议正本,基金管理人保存协议副本。
  (六)其他账户的开立和管理
  在本托管协议签订日之后,本基金被允许从事符合法律法规规定和《基金合同》约定的
其他投资品种的投资业务时,如果涉及相关账户的开设和使用,由基金管理人协助基金托管
人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定,开立有关账户。该账户按有关规则使用
并管理。
  (七)基金财产投资的有关有价凭证等的保管
  基金财产投资的有关实物证券等有价凭证由基金托管人存放于基金托管人的保管库,也
可存入中央国债登记结算有限责任公司、中国证券登记结算有限责任公司上海分公司/深圳
分公司、银行间市场清算所股份有限公司或票据营业中心的代保管库,保管凭证由基金托管
人持有。实物证券等有价凭证的购买和转让,由基金管理人和基金托管人共同办理。基金托
管人对由基金托管人及基金托管人委托保管的机构以外机构实际有效控制的证券不承担保
管责任。
  (八)与基金财产有关的重大合同的保管
  与基金财产有关的重大合同的签署,由基金管理人负责。由基金管理人代表基金签署的、
与基金财产有关的重大合同的原件分别由基金管理人、基金托管人保管。除本协议另有规定
外,基金管理人代表基金签署的与基金财产有关的重大合同包括但不限于基金年度审计合同、
基金信息披露协议及基金投资业务中产生的重大合同,基金管理人应保证基金管理人和基金
托管人至少各持有一份正本的原件。基金管理人应在重大合同签署后及时将重大合同传真给
基金托管人,并在 30 个工作日内将正本送达基金托管人处。重大合同的保管期限为基金合
同终止后 20 年。
  五、基金资产净值计算和会计核算
  (一)基金资产净值的计算、复核与完成的时间及程序
  基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。
  基金份额净值是按照每个工作日闭市后,基金资产净值除以当日基金份额的余额数量计
算,精确到 0.0001 元,小数点后第 5 位四舍五入。基金管理人可以设立大额赎回情形下的
净值精度应急调整机制。国家另有规定的,从其规定。
  基金管理人每个工作日计算基金资产净值及各类基金份额的基金份额净值,经基金托管
人复核,按规定公告。但基金管理人根据法律法规或基金合同的规定暂停估值时除外。本基
金实施侧袋机制的,应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披露主袋账户的基金净
值信息,暂停披露侧袋账户份额净值。
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  基金管理人每个工作日对基金资产进行估值后,将各类基金份额的基金份额净值结果发
送基金托管人,经基金托管人复核无误后,由基金管理人按规定对外公布。
本基金的基金会计责任方由基金管理人担任,因此,就与本基金有关的会计问题,如经相关
各方在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致意见的,按照基金管理人对基金资产净值的
计算结果按规定对外予以公布,基金托管人对该结果不承认任何责任。
  (二)基金资产估值方法和特殊情形的处理
  基金所拥有的债券、股票和银行存款本息、应收款项、国债期货、信用衍生品及其它投
资等资产及负债。
  (1)证券交易所上市的有价证券的估值
值日无交易的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化或证券发行机构未发生影响证券价
格的重大事件的,以最近交易日的市价(收盘价)估值;如最近交易日后经济环境发生了重
大变化或证券发行机构发生影响证券价格的重大事件的,可参考类似投资品种的现行市价及
重大变化因素,调整最近交易市价,确定公允价格;
供的相应品种当日的估值净价进行估值;
的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价进行估值;
估值全价中所含的债券(税后)应收利息得到的净价估值;
挂牌转让的资产支持证券,采用估值技术确定公允价值;
活跃市场上未经调整的报价作为估值日的公允价值;对于活跃市场报价未能代表估值日公允
价值的情况下,应对市场报价进行调整以确认估值日的公允价值;对于不存在市场活动或市
场活动很少的情况下,应采用估值技术确定其公允价值。
  (2)首次公开发行未上市的债券,采用估值技术确定公允价值,在估值技术难以可靠
计量公允价值的情况下,按成本估值。
  (3)对全国银行间市场上不含权的固定收益品种,按照第三方估值机构提供的相应品
种当日的估值净价估值。对银行间市场上含权的固定收益品种,按照第三方估值机构提供的
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相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价估值。对于含投资人回售权的固定收益品种,
回售登记期截止日(含当日)后未行使回售权的按照长待偿期所对应的价格进行估值。对银
行间市场未上市,且第三方估值机构未提供估值价格的债券,在发行利率与二级市场利率不
存在明显差异,未上市期间市场利率没有发生大的变动的情况下,按成本估值。
  (4)同一债券同时在两个或两个以上市场交易的,按债券所处的市场分别估值。
  (5)本基金投资国债期货合约,一般以估值当日结算价进行估值,估值当日无结算价
的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化的,采用最近交易日结算价估值。
  (6)本基金投资同业存单,按估值日第三方估值机构提供的估值净价估值;选定的第
三方估值机构未提供估值价格的,按成本估值。
  (7)信用衍生品按估值日第三方机构提供的估值净价估值;选定的第三方估值机构未
提供估值价格的:对于存在活跃市场的情况下,应以活跃市场上未经调整的报价作为计量日
的公允价值;对于活跃市场报价未能代表计量日公允价值的情况下,应当对市场报价进行调
整以确认计量日的公允价值;非活跃市场下采用估值技术确定公允价值。
  对证券交易所或银行间市场非上市交易的合约类信用衍生品,且第三方估值机构未提供
估值价格的,采用估值技术确定其公允价值。
  (8)如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,基金管理人
可根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估值。
  (9)当发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以采用摆动定价机制,以确保基金
估值的公平性。
  (10)相关法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定。如有新增事项,按国家最
新规定估值。
  如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关法
律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,应立即通知对方,共同查明原因,
双方协商解决。
  根据有关法律法规,基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本基
金的基金会计责任方由基金管理人担任,因此,就与本基金有关的会计问题,如经相关各方
在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致的意见,按照基金管理人对基金资产净值的计算
结果对外予以公布。
  基金管理人、基金托管人按估值方法的第(8)项条款进行估值时,所造成的误差不作
为基金资产估值错误处理。
  由于不可抗力,或由于证券、期货交易所、登记结算公司、存款银行等机构发送的数据
错误等原因,基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查,但
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是未能发现该错误而造成的基金资产估值错误,基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。但
基金管理人和基金托管人应当积极采取必要的措施消除或减轻由此造成的影响。
  (三)基金份额净值错误的处理方式
值错误;基金份额净值出现错误时,基金管理人应当立即予以纠正,通报基金托管人,并采
取合理的措施防止损失进一步扩大;错误偏差达到基金份额净值的 0.25%时,基金管理人应
当通报基金托管人并报中国证监会备案;错误偏差达到基金份额净值的 0.50%时,基金管理
人应当公告,并应报中国证监会备案。
管理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承担的责任,经确认后按以下条款进行赔偿:
  (1)本基金的基金会计责任方由基金管理人担任,与本基金有关的会计问题,如经双
方在平等基础上充分讨论后,尚不能达成一致时,按基金管理人的建议执行,由此给基金份
额持有人和基金财产造成的损失,由基金管理人负责赔付。
  (2)若基金管理人计算的基金份额净值已由基金托管人复核确认后公告,而且基金托
管人未对计算过程提出疑义或要求基金管理人书面说明,基金份额净值出错且给基金份额持
有人造成损失的,应根据法律法规的规定对投资者或基金支付赔偿金,就实际向投资者或基
金支付的赔偿金额,基金管理人与基金托管人按照过错程度各自承担相应的责任,基金管理
人和基金托管人有权向获得不当得利之主体主张返还不当得利。
  (3)如基金管理人和基金托管人对基金份额净值的计算结果,虽然多次重新计算和核
对或对基金管理人采用的估值方法,尚不能达成一致时,为避免不能按时公布基金份额净值
的情形,以基金管理人的计算结果对外公布,由此给基金份额持有人和基金造成的损失,由
基金管理人负责赔付。
  (4)由于基金管理人提供的信息错误(包括但不限于基金申购或赎回金额等),基金
托管人在履行正常复核程序后仍不能发现该错误,进而导致基金份额净值计算错误而引起的
基金份额持有人和基金财产的损失,由基金管理人负责赔付。
理人计算结果为准。
双方当事人应本着平等和保护基金份额持有人利益的原则进行协商。
  (四)暂停估值与公告基金份额净值的情形
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值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当
暂停估值;
  (五)基金会计制度
  按国家有关部门规定的会计制度执行。
  (六)基金账册的建立
  基金管理人进行基金会计核算并编制基金财务会计报告。基金管理人和基金托管人分别
独立地设置、记录和保管本基金的全套账册。若基金管理人和基金托管人对会计处理方法存
在分歧,应以基金管理人的处理方法为准。若当日核对不符,暂时无法查找到错账的原因而
影响到基金资产净值的计算和公告的,以基金管理人的账册为准。
  (七)基金财务报表与报告的编制和复核
  基金财务报表由基金管理人编制,基金托管人复核。
  基金托管人在收到基金管理人编制的基金财务报表后,进行独立的复核。核对不符时,
应及时通知基金管理人共同查出原因,进行调整,直至双方数据完全一致。
  (1)报表的编制
  基金管理人应当在每月结束后 5 个工作日内完成月度报表的编制;在每个季度结束之日
起 15 个工作日内完成基金季度报告的编制;在上半年结束之日起两个月内完成基金中期报
告的编制;在每年结束之日起三个月内完成基金年度报告的编制。基金年度报告的财务会计
报告应当经过符合《证券法》规定条件的会计师事务所审计。基金合同生效不足两个月的,
基金管理人可以不编制当期季度报告、中期报告或者年度报告。
  (2)报表的复核
  基金管理人应及时完成报表编制,将有关报表提供基金托管人复核;基金托管人在复核
过程中,发现双方的报表存在不符时,基金管理人和基金托管人应共同查明原因,进行调整,
调整以国家有关规定为准。
  基金管理人应留足充分的时间,便于基金托管人复核相关报表及报告。
  六、基金份额持有人名册的保管
  基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。基金份额持
有人名册由基金登记机构根据基金管理人的指令编制和保管。保存期自基金账户销户之日起
不少于 20 年。基金管理人应定期向基金托管人提供基金份额持有人名册,基金托管人得到
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基金管理人提供的持有人名册后与基金管理人分别进行保管。保管方式可以采用电子或文档
的形式,保存期不少于 20 年。如不能妥善保管,则按相关法规承担责任。
  基金托管人因编制基金定期报告等合理原因要求基金管理人提供相关资料时,基金管理
人应将有关资料送交基金托管人,不得无故拒绝或延误提供,并保证其真实性、准确性和完
整性。基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他用途,
并应遵守保密义务。
  七、争议解决方式
  因本协议产生或与之相关的争议,双方当事人应通过协商、调解解决,协商、调解不能
解决的,任何一方均有权将争议提交深圳国际仲裁院,仲裁地点为深圳市,按照深圳国际仲
裁院届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的,对当事人均有约束力,仲裁费用、
律师费用由败诉方承担。
  争议处理期间,双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责,各自继续忠实、勤勉、
尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。
  本协议受中国法律(为本协议之目的,在此不包括香港、澳门特别行政区和台湾地区法
律)管辖。
  八、托管协议的变更、终止与基金财产的清算
  (一)托管协议的变更程序
  本协议双方当事人经协商一致,可以对协议进行修改。修改后的新协议,其内容不得与
基金合同的规定有任何冲突。基金托管协议的变更报中国证监会备案。
  (二)基金托管协议终止出现的情形
  (三)基金财产的清算
组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。
会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。
组可以依法进行必要的民事活动。
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  基金合同终止,应当按法律法规和基金合同的有关规定对基金财产进行清算。基金财产
清算程序主要包括:
意见书;
变现的,清算期限相应顺延。
  (四)清算费用
  清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用,清算费用
由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。
  (五)基金财产按下列顺序清偿:
  基金财产未按前款 1)-3)项规定清偿前,不分配给基金份额持有人。
  (六)基金财产清算的公告
  清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经符合《证券法》规定条件
的会计师事务所审计,律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清
算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小组进行公
告,基金财产清算小组应当将清算报告登载在规定网站上,并将清算报告提示性公告登载在
规定报刊上。
  (七)基金财产清算账册及文件的保存
  基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 20 年以上。
                       平安增鑫六个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书(更新)
                 二十二、基金份额持有人服务
  本基金管理人承诺向基金份额持有人提供一系列的服务。同时,基金管理人有权根据基
金份额持有人的需要和市场的变化,对以下主要服务内容进行增加或变更。
  一、网上开户与交易服务
  客户持有指定银行的账户,通过平安基金官网交易平台,可以实现在线开户交易。
  平安基金网址:www.fund.pingan.com
  二、资料的寄送服务
单。客户可根据个人需要,通过平安基金客户服务热线或者平安基金客服邮箱定制纸质对账
单寄送服务。客户无需额外承担纸质或电子对账单的服务费用。
的通讯地址及联系方式,并及时进行更新。本基金管理人提供的资料邮寄服务原则上采用顺
丰快递邮寄方式,并不对邮寄资料的送达做出承诺和保证;也不对因邮寄资料出现遗漏、泄
露而导致的直接或间接损害承担任何赔偿责任。
内容,也无法完全保证其安全性与及时性。因此平安基金管理公司不对电子邮件或短信息电
子化账单的送达做出承诺和保证,也不对因互联网或通讯等原因造成的信息不完整、泄露等
而导致的直接或间接损害承担任何赔偿责任。
  三、定期定额投资计划
  基金管理人可利用非直销销售机构网点和本公司网上交易系统为投资者提供定期定额
投资的服务(本公司网上交易系统的定期定额投资服务目前仅对个人投资者开通)。通过定
期定额投资计划,投资者可以通过固定的渠道,定期定额申购基金份额,具体实施方法见有
关公告。
  四、网络在线服务
  基金份额持有人通过基金账号/开户证件号码及登录密码登录平安基金网站,可享有账
户查询、交易明细查询、对账单寄送方式或频率设置、修改查询密码等多项在线服务。
  基金管理人网站亦提供基金公告、投资资讯、理财刊物、基金常识等各种信息供投资人
查询。
  公司网址:www.fund.pingan.com
  电子信箱:fundservice@pingan.com.cn
  五、客户服务中心(CALL-CENTER)电话服务
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  客户服务中心自动语音系统提供 7×24 小时交易情况、基金账户余额、基金产品与服务
等信息查询。
  客户服务中心人工座席每个交易日 9:00-17:00 为投资人提供服务,投资人可以通过
该客服中心获得业务咨询、信息查询、投诉建议、信息定制和资料修改等专项服务。
  客服电话:400-800-4800(免长途话费)
  直销电话:0755-22627627
  直销传真:0755-23990088
  六、投诉受理
  投资人可以拨打平安基金管理有限公司客户服务中心电话或以书信、电子邮件等方式,
对基金管理人和销售网点提所供的服务进行投诉。
  对于工作日期间受理的投诉,原则上是及时回复,对于不能及时回复的投诉,基金公司
将在承诺的时限内进行处理。对于非工作日提出的投诉,将在顺延的工作日当日进行处理。
  七、如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容,请通过上述方式联系本基金
管理人。请确保投资前,您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。
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                   二十三、其他应披露事项
   本基金 2023 年 04 月 01 日至 2024 年 03 月 31 日发布的公告:
                                份有限公司为旗下基金销售机构的公告
                                金 2022 年年度报告
                                金基金产品资料概要更新
                                金招募说明书(更新)
                                金基金经理变更公告
                                金 2023 年第 1 季度报告
                                通基金销售有限公司为旗下基金销售机构的
                                公告
                                资基金开放日常申购、赎回、转换的公告
                                增上海陆享基金销售有限公司为销售机构的
                                公告
                                金基金产品资料概要更新
                                金招募说明书(更新)
                                (北京)基金销售有限公司为旗下基金销售
                                机构的公告
                                金基金产品资料概要更新
                                金招募说明书(更新)
                                金基金经理变更公告
                                增腾安基金销售(深圳)有限公司为销售机
                                构的公告
                                完善、更新身份信息资料以免影响业务办理
                                的公告
                   平安增鑫六个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书(更新)
                         份有限公司为旗下基金销售机构的公告
                         金 2023 年第 2 季度报告
                         金 2023 年中期报告
                         金分红公告
                         份有限公司为旗下基金销售机构的公告
                         金 2023 年第 3 季度报告
                         资基金开放日常申购、赎回、转换的公告
                         增深圳市前海排排网基金销售有限责任公司
                         为销售机构的公告
                         的公告
                         富基金销售有限公司为旗下部分基金销售机
                         构的公告
                         完善、更新身份信息资料以免影响业务办理
                         的公告
                         金 2023 年第 4 季度报告
                         份有限公司为旗下基金销售机构的公告
                         国平安人寿保险股份有限公司费率优惠活动
                         的公告
                         售机构的公告
                     金 2023 年年度报告
   注:其他披露事项详见基金管理人发布的相关公告。
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        二十四、对招募说明书更新部分的说明
  本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》等其他有关法律法规的要求及基
金合同的规定,对《平安增鑫六个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书(更新)》进
行了更新,本次主要针对基金经理相关信息进行了更新。
                     平安增鑫六个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书(更新)
             二十五、招募说明书存放及其查阅方式
     本基金招募说明书存放于基金管理人和基金托管人的办公场所、注册登记机构、基金销
售机构处,投资者可在营业时间免费查阅。基金投资者在支付工本费后,可在合理时间内取
得招募说明书的复印件。对投资者按上述方式所获得的文件及其复印件,基金管理人和基金
托管人保证与所公告文本的内容完全一致。
     投资者还可以直接登录基金管理人的网站(www.fund.pingan.com)查阅和下载招募说明
书。
                 平安增鑫六个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书(更新)
                 二十六、备查文件
     以下备查文件除第(五)项外,存放在基金管理人的办公场所,在办公时间可供免费查
阅。
     (一)中国证监会准予平安增鑫六个月定期开放债券型证券投资基金募集注册的文件
     (二)《平安增鑫六个月定期开放债券型证券投资基金基金合同》
     (三)《平安增鑫六个月定期开放债券型证券投资基金托管协议》
     (四)基金管理人业务资格批件、营业执照
     (五)基金托管人业务资格批件、营业执照
     (六)关于申请募集注册平安增鑫六个月定期开放债券型证券投资基金之法律意见书
     (七)中国证监会要求的其他文件
     查阅方式:投资者可在营业时间免费查阅,也可按工本费购买复印件。
                                  平安基金管理有限公司

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