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万家鑫瑞纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2024年第1号)

证券之星 2024-06-25 11:58:21
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万家鑫瑞纯债债券型证券投资基金
    更新招募说明书
      (2024 年第 1 号)
基金管理人:万家基金管理有限公司
基金托管人:兴业银行股份有限公司
                万家鑫瑞纯债债券型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)
                  重要提示
  万家鑫瑞纯债债券型证券投资基金(以下简称“本基金”)于2016年9月6日
经中国证券监督管理委员会证监许可[2016]2039号文准予注册,本基金的合同生
效日为2017年6月7日。
金流动性风险管理规定》(〔2017〕12号)的要求对基金合同的部分内容进行了
修订,修订后的法律文件自 2018 年 3 月 31 日起正式生效。
  基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。
  本招募说明书经中国证监会注册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不
表明其对本基金的投资价值、市场前景和收益作出实质性判断或保证,也不表明
投资于本基金没有风险。
  本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投
资有风险,投资者在投资本基金前,请认真阅读本基金的招募说明书和基金合同
等信息披露文件,全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性,充分考虑自
身的风险承受能力,理性判断市场,自主判断基金的投资价值,对认购(或申
购)基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策,承担基金投资中出现的
各类风险。投资本基金可能遇到的风险包括:证券市场整体环境引发的系统性风
险;个别证券特有的非系统性风险;大量赎回或暴跌导致的流动性风险;基金投
资过程中产生的操作风险;因交收违约和投资债券引发的信用风险;基金投资回
报可能低于业绩比较基准的风险;本基金的投资范围包括国债期货、证券公司短
期公司债券、中小企业私募债等品种,可能给本基金带来额外风险等。本基金的
具体运作特点详见基金合同和招募说明书的约定。本基金的一般风险及特有风险
详见本招募说明书的“风险揭示”部分。
  本基金为债券型基金,理论上其预期风险收益水平低于混合型与股票型基
金,高于货币市场基金,属于中低风险/收益的产品。基金管理人提醒投资者基
金投资的“买者自负”原则,在投资者作出投资决策后,基金运营状况与基金净
值变化引致的投资风险,由投资者自行负责。此外,本基金以1.00元初始面值进
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行募集,在市场波动等因素的影响下,存在单位份额净值跌破1.00元初始面值的
风险。
  基金不同于银行储蓄与债券,基金投资者有可能获得较高的收益,也有可能
损失本金。投资有风险,投资者在进行投资决策前,请仔细阅读本基金的《招募
说明书》及《基金合同》。
  投资者应当认真阅读基金合同、基金招募说明书、基金产品资料概要等信息
披露文件,自主判断基金的投资价值,自主做出投资决策,自行承担投资风险。
  当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时,基金管理人履行相应
程序后,可以启动侧袋机制,具体详见基金合同和招募说明书的有关章节。侧袋
机制实施期间,基金管理人将对基金简称进行特殊标识,并不办理侧袋账户的申
购赎回。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机制时的特
定风险。
  本基金合同约定的基金产品资料概要编制、披露与更新要求,自《信息披露
办法》实施之日起一年后开始执行。
  本招募说明书(更新)所载内容截止日为2024年06月24日,有关财务数据和净
值表现截止日为2023年06月30日(财务数据未经审计)。
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                              目       录
                       万家鑫瑞纯债债券型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)
              万家鑫瑞纯债债券型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)
              第一部分     绪言
  《万家鑫瑞纯债债券型证券投资基金招募说明书》(以下简称“本招募说明
书”)依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称《基金法》)、《公开募
集证券投资基金运作管理办法》(以下简称《运作办法》)、《证券投资基金销售管
理办法》(以下简称《销售办法》)、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》
(以下简称《信息披露办法》)、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规
定》(以下简称“《流动性风险管理规定》”)、《证券投资基金信息披露内容与格
式准则第5号<招募说明书的内容与格式>》等有关法律法规以及《万家鑫瑞纯债债
券型证券投资基金基金合同》(以下简称“基金合同”)编写。
  基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗
漏,并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所
载明的资料申请募集的。基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说
明书中载明的信息,或对本招募说明书作任何解释或者说明。
  本招募说明书根据本基金的基金合同编写,并经中国证监会注册。基金合同是
约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基
金份额即成为基金份额持有人和基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即
表明其对基金合同的承认和接受,并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享
有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅
基金合同。
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               第二部分      释义
  在本招募说明书中,除非文意另有所指,下列词语或简称具有如下含义:
同的任何有效修订和补充
券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
说明书》及其更新
公告》
司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
次会议通过,2012年12月28日第十一届全国人大常委会第三十次会议修订,自2013
年6月1日起实施,并经2015年4月24日第十二届全国人民代表大会常务委员会第十
四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改<中华人民共和国港口法>等七部
法律的决定》修改的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出
的修订
机关对其不时做出的修订
机关对其不时做出的修订
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募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
理规定》及颁布机关对其不时做出的修订

的法律主体,包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体
或其他组织
中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者
或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者的合称
办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务。
规定的其他条件,取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协
议,办理基金销售业务的机构
得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议,办理基金销售业务
的机构
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资者基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、
代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
公司或接受万家基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
理的基金份额余额及其变动情况的账户
办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资计划等业务而引起的基金份
额变动及结余情况的账户
基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕,并获得中国证监会书面确认的日

清算完毕,清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
得超过3个月
作日
的相关业务规则,是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务
规则,由基金管理人和投资者共同遵守
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购买基金份额的行为
购买基金份额的行为
的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
定的条件,申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理
人管理的其他基金基金份额的行为
基金份额销售机构的操作
日、申购金额及扣款方式,由销售机构于每期约定申购日在投资者指定银行账户内
自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式
上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份
额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的10%
实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
项及其他资产的价值总和
和基金份额净值的过程
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合理价格予以变现的资产,包括但不限于到期日在10 个交易日以上的逆回购与银
行定期存款(含协议约定有条件提前支取的银行存款)、停牌股票、流通受限的新
股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债
券等
户进行处置清算,目的在于有效隔离并化解风险,确保投资者得到公平对待,属于
流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间,原有账户称为主袋账户,专门账户称为
侧袋账户
公允价值存在重大不确定性的资产;(二)按摊余成本计量且计提资产减值准备仍
导致资产价值存在重大不确定性的资产;(三)其他资产价值存在重大不确定性的
资产
联网网站(包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网
站)等媒介
的前提下,按照一定比例调整基金份额总额及基金份额净值
概要》及其更新
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                  第三部分      基金管理人
  (一)基金管理人概况
  名称:万家基金管理有限公司
  住所:中国(上海)自由贸易试验区浦电路360号8层(名义楼层9层)
  办公地址:中国(上海)自由贸易试验区浦电路360号8层(名义楼层9层)
  法定代表人:方一天
  成立日期:2002年8月23日
  批准设立机关及批准设立文号:中国证监会证监基金字【2002】44号
  经营范围:基金募集;基金销售;资产管理和中国证监会许可的其他业务
  组织形式:有限责任公司
  注册资本:叁亿元人民币
  存续期间:持续经营
  联系人:兰剑
  电话:021-38909626 传真:021-38909627
  股权结构:
中泰证券股份有限公司                                60%
山东省新动能基金管理有限公司                            40%
  二、主要人员情况
  董事长方一天先生,中共党员,大学学历,先后在上海财政证券公司、中国证
监会系统工作,2014年10月加入万家基金管理有限公司,任党委书记,2015年2月
至2016年7月任公司总经理,2015年7月起任公司董事长。
  董事袁西存先生,中共党员,研究生,工商管理学硕士,曾任莱钢集团财务部
科长,副处长,中泰证券股份有限公司计划财务部总经理,现任中泰证券股份有限
公司党委常委、副总经理。
  董事曾祥龙先生,中共党员,大学本科,学士学位,曾任山东龙信投资有限公
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司财务负责人、山东鲁华能源集团外派财务总监、山东国惠基金管理有限公司财务
总监、山东国惠投资有限公司财务部副部长、山东国惠小额贷款有限公司副总经理
等职。现任山东省新动能基金管理有限公司财务管理部部长。
  董事张钊先生,中共党员,大学本科、学士学位,先后任泛亚国际投资有限公
司总裁助理、投资专员,iGlobal Consultancy Pte. Ltd.(新加坡)高级顾问、
总裁助理,深圳富坤创业投资有限公司市场营销投资者关系部经理,深圳富坤康健
投资有限公司高级投资经理,山东海洋明石产业基金管理有限公司投资部副总裁,
山东蓝色经济产业基金管理有限公司投资部(济南)副总经理,山东高速北银(上
海)投资管理有限公司执行总裁、山东省新动能基金管理有限公司投资发展部部长
等职,现任山东省新动能投资管理有限公司董事长。
  董事陈广益先生,中共党员,硕士学位,曾任职兴证全球基金管理有限公司运
作保障部,2005年3月加入万家基金管理有限公司,曾任运作保障部副总监、基金
运营部总监、交易部总监、总经理助理,2019年6月起任公司首席信息官,2021年3
月起任公司董事、总经理。
  独立董事武辉女士,农工党员,会计学博士,曾任潍坊市第二职业中专讲师,
现任山东财经大学教授。
  独立董事范洪义先生,研究生,工商管理硕士,曾在山东潍坊盐化集团、山东
海化集团进出口有限公司任职,在山东求是律师事务所、山东中强律师事务所、山
东普瑞德律师事务所、上海虹桥正瀚律师事务所、上海杰博律师事务所担任律师、
合伙人等职。现任上海尚舜光电科技有限公司执行董事。
  独立董事林彦先生,中共党员,法学博士,教授。曾任上海交通大学教务处副
处长、凯原法学院副院长等职,现任上海交通大学凯原法学院教授。
  监事会主席马文波先生,中共党员,大学本科,学士学位,曾在中国电子进出
口山东公司、山东鲁信实业集团公司、山东省鲁信投资控股集团有限公司从事财务
会计工作,在山东省国际信托股份有限公司、山东省金融资产管理股份有限公司担
任财务总监等职。现任山东省新动能基金管理有限公司副总经理。
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  监事李滨先生,中共党员,博士学位,先后任英国三和集团量化分析师、劳埃
德银行集团量化分析师、Zan Partners对冲基金量化分析师、巴克莱资本信用风险
分析师、德意志银行信用风险分析师、瑞士信贷市场风险分析师、中泰证券股份有
限公司风险管理部副总经理、红塔证券股份有限公司风险管理部总经理等职。现任
中泰证券股份有限公司风险管理部总经理。
  监事尹超先生,大学本科,学士学位,2007年7月起加入万家基金管理有限公
司,现任基金运营部总监。
  监事姜楠女士,中共党员,大学本科,学士学位,曾任职于淘宝(中国)软件
有限公司。2013年3月起加入万家基金管理有限公司,现任公司综合管理部副总
监。
  监事路晓静女士,中共党员,硕士,先后任职于旺旺集团、长江期货有限公
司。2015年 5 月起加入万家基金管理有限公司,现任公司合规稽核部总监助理。
  董事长:方一天先生(简介请参见基金管理人董事会成员)
  总经理、首席信息官:陈广益先生(简介请参见基金管理人董事会成员)
  督察长:兰剑先生,中国民盟盟员,法学硕士,律师、注册会计师,曾在江苏
知源律师事务所、上海和华利盛律师事务所从事律师工作,2005年10月进入万家基
金管理有限公司工作,2015年4月起任公司督察长。
  副总经理:黄海先生,硕士研究生。先后在上海德锦投资有限责任公司、上海
申银万国证券研究所有限公司、华宝信托有限责任公司、中银国际证券有限责任公
司工作,历任项目经理、研究员、投资经理、投资总监等职务。2015年4月进入万
家基金管理有限公司任投资总监职务,负责公司投资管理工作。2017年4月起任公
司副总经理。
  副总经理:戴晓云女士,大学本科,学士学位,曾任海证期货有限公司副总经
理、上海证券有限责任公司运营中心副总经理、上投摩根基金管理有限公司数字化
运营及拓展部总监等职。2016年7月进入万家基金管理有限公司工作,2021年7月起
任公司副总经理。
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  副总经理:王静女士,硕士研究生,曾任兴业银行济南分行公司业务部科员,
兴业银行济南分行天桥支行行长助理,浙商银行济南分行机构金融部总经理助理,
浙商银行济南分行公司银行部总经理助理、副总经理,浙商银行济南分行小企业与
个银评审部总经理等职务。2021年6月进入万家基金管理有限公司,2021年7月起任
公司副总经理。
  副总经理:莫海波先生,硕士研究生,曾任财富证券有限责任公司资产管理部
分析师、中银国际证券有限责任公司证券投资部投资经理等职务。2015年3月进入
万家基金管理有限公司工作,历任投资研究部总监、公司总经理助理等职,2022年
  副总经理:乔亮先生,中共党员,博士研究生,曾任美国巴克莱国际投资管理
公司投资部基金经理,加拿大退休基金国际投资管理公司量化投资部基金经理,南
方基金管理有限公司数量化投资部投资经理,通联数据股份公司联合创始人、首席
投资官,上海寻乾资产管理有限公司投资总监、总经理,巨杉(上海)资产管理有
限公司量化投资部投资总监等职。2019 年 7 月进入万家基金管理有限公司工作,
历任总经理助理、量化投资部总监(兼),2023 年 11 月起任公司副总经理。
  徐青先生,清华大学材料科学与工程专业硕士,2022年10月入职万家基金管理
有限公司,现任固定收益部总监助理、基金经理。曾任华泰证券股份有限公司研究
所债券研究员,国联安基金管理有限公司债券组合管理部债券研究员、基金经理助
理,兴业基金管理有限公司固定收益投资部基金经理等职。现任万家鑫瑞纯债债券
型证券投资基金的基金经理、万家鼎鑫一年定期开放债券型发起式证券投资基金、
万家CFETS 0-3年期山东省国有企业信用债精选指数发起式证券投资基金、万家安
恒纯债3个月持有期债券型发起式证券投资基金、万家稳丰6个月持有期债券型证券
投资基金。
  本基金历任基金经理:
  唐俊杰 :2017年6月7日至2017年9月30日;
  高翰昆 :2017年6月7日至2018年8月15日;
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陈佳昀:2017年6月29日至2022年3月23日;
段博卿:2022年2月23日至2023年4月25日;
谷丹青:2023年4月11日至2024年6月24日。
(1)权益与组合投资决策委员会
主 任:陈广益
副主任:黄海
委 员:莫海波、乔亮、任峥、徐朝贞、高源、黄兴亮、孙远慧
陈广益先生,总经理、首席信息官。
黄海先生,公司副总经理、投资总监、基金经理。
莫海波先生,公司副总经理、基金经理。
乔亮先生,公司副总经理、基金经理。
任峥先生,总经理助理、基金经理。
徐朝贞先生,国际业务部总监、组合投资部总监、基金经理。
高源女士,基金经理。
黄兴亮先生,基金经理。
孙远慧先生,研究副总监。
(2)固定收益投资决策委员会
主 任:陈广益
委 员:苏谋东、周潜玮、郅元
陈广益先生,总经理、首席信息官。
苏谋东先生,总经理助理、基金经理。
周潜玮先生,债券投资部总监、固定收益部总监、基金经理。
郅元先生,现金管理部副总监(主持工作)、基金经理。
(三)基金管理人的职责
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理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜;
收益;
法律行为;
  (四)基金管理人承诺
和中国证监会的有关规定,建立健全内部控制制度,采取有效措施,防止违反现行
有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会有关规定的行为发生。
法》、《信息披露办法》及有关法律法规,建立健全内部控制制度,采取有效措施,
防止下列行为的发生:
  (1)将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资;
  (2)不公平地对待其管理的不同基金财产;
  (3)利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益;
  (4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失;
  (5)侵占、挪用基金财产;
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 (6)泄漏因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人
从事相关的交易活动;
 (7)玩忽职守,不按照规定履行职责;
 (8)依照法律法规有关规定,由中国证监会规定禁止的其他行为。
家有关法律、法规及行业规范,诚实信用、勤勉尽责,不从事以下活动:
 (1)越权或违规经营;
 (2)违反基金合同或托管协议;
 (3)故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益;
 (4)在向中国证监会报送的资料中弄虚作假;
 (5)拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管;
 (6)玩忽职守、滥用职权;
 (7)违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关规
定,泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密,尚未依法公开的基金投资
内容、基金投资计划等信息;
 (8)违反证券交易场所业务规则,利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格,扰乱
市场秩序;
 (9)贬损同行,以抬高自己;
 (10)以不正当手段谋求业务发展;
 (11)有悖社会公德,损害证券投资基金人员形象;
 (12)在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分;
 (13)侵占、挪用基金财产;
 (14)泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他
人从事相关的交易活动;
 (15)其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。
 (1)依照有关法律法规和基金合同的规定,本着谨慎的原则为基金份额持有人
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谋取最大利益;
 (2)不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三者谋取利益;
 (3)不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密,尚未依法公开的基
金投资内容、基金投资计划等信息;
 (4)不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。
 (五)基金管理人的内部控制制度
 根据“合法合规、全面、审慎、适时”的要求,为确定明确的基金投资方向、
投资策略以及基金组织方式和运作方式,坚持基金运作“安全性、流动性、效益
性”相统一的经营理念,公司内部风险控制必须遵循以下原则:
 (1)健全性原则。内部风险控制必须渗透到公司的不同决策和管理层次,贯穿
于各项业务过程和各个操作环节,覆盖所有的部门、工作岗位和风险点,不能存在
制度上的盲点。
 (2)有效性原则。各种内部风险控制制度必须符合国家和监管部门的法律、法
规及规章,必须具有高度的权威性,成为全体员工严格遵守的行动指南;任何人不
得拥有超越制度或违反规章的权力。公司的经营运作要真正做到有章必循,违章必
究。
 (3)独立性原则。公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立,公司固有
财产、基金财产及其他财产的运作应当分离。
 (4)相互制约原则。各项制度必须体现公司关键的业务部门之间和关键的工作
岗位之间的相互制约、相互制衡的原则,监察稽核部门具有其独立性,必须与执行
部门分开,业务操作人员与控制人员必须适当分开,并向不同的管理人员负责;在
存在管理人员职责交叉的情况下,要为负责监控的人员提供可以直接向最高管理层
报告的渠道。
 (5)多重风险监管原则。公司为了充分防范各种风险,做好事前风险控制,建
立了多重风险监控架构。即由各机构及业务职能部门进行自我风险控制的第一层级
的控制;由监察稽核部及风险控制委员会组成的公司监察系统的第二层级的风险控
               万家鑫瑞纯债债券型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)
制。
 (6)定性与定量相结合原则。形成一套比较完备的制度体系和量化指标体系,
使风险控制工作更具科学性和可操作性。
 (1)保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则,自觉形成
守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。
 (2)防范和化解经营风险,提高经营管理效益,确保经营业务的稳健运行和受
托资产的安全完整,实现公司的持续、稳定、健康发展。
 (3)确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时。
 为进行有效的业务组织的风险控制,公司设立“权责统一、严密有效、顺序递
进”的四道内控防线:
 (1)建立一线岗位的第一道内控防线。属于单人、单岗处理业务的,必须有相
应的后续监督机制,各岗位应当职责明确,有详细的岗位说明书和业务流程,各岗
位人员在上岗前均应知悉并以书面方式承诺遵守,在授权范围内承担责任。
 (2)建立相关部门、相关岗位之间相互监督制约的工作程序作为第二道内控防
线。建立重要业务处理凭据传递和信息沟通制度,明确业务文件签字的授权。
 (3)成立独立的风险控制部门,从而形成第三道内控防线。公司督察长和内部
监察稽核部门独立于其他部门,对公司内部控制制度的总体执行情况,各职能部
门、岗位的业务执行情况实施严格的检查和反馈。
 (4)公司合规控制委员会定期或不定期的对公司整体运营情况进行检查,并提
出指导性的意见,形成第四道内控防线。
 (1)环境风险控制
 (2)业务风险控制
               万家鑫瑞纯债债券型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)
(1)本公司承诺以上关于内部控制的披露真实、准确;
(2)本公司承诺根据市场变化和公司发展不断完善内部风险控制制度。
                    万家鑫瑞纯债债券型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)
                第四部分      基金托管人
  一、基金托管人概况
  名称:兴业银行股份有限公司
  注册地址:福建省福州市台江区江滨中大道398号兴业银行大厦
  办公地址:上海市银城路167号
  邮政编码:200120
  法定代表人:吕家进
  成立日期:1988年8月22日
  批准设立机关和批准设立文号:中国人民银行总行,银复[1988]347号
  基金托管业务批准文号:中国证监会证监基金字[2005]74号
  组织形式:股份有限公司
  注册资本:207.74亿元人民币
  存续期间:持续经营
  兴业银行成立于1988年8月,是经国务院、中国人民银行批准成立的首批股份
制商业银行之一,总行设在福建省福州市,2007年2月5日正式在上海证券交易所挂
牌上市(股票代码:601166),注册资本207.74亿元。截至2022年12月31日,兴业
银行资产总额达9.27万亿元,实现营业收入2223.74亿元,同比增长0.51%,全年实
现归属于母公司股东的净利润913.77亿元。
  开业三十多年来,兴业银行始终坚持“真诚服务,相伴成长”的经营理念,致
力于为客户提供全面、优质、高效的金融服务。
  二、托管业务部部门设置及员工情况
  兴业银行股份有限公司总行设资产托管部,下设综合管理处、基金证券业务
处、信托保险业务处、理财私募业务处、产品管理处、稽核监察处、投资监督管理
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处、运行管理处等处室,共有员工100余人,业务岗位人员均具有基金从业资格。
  三、基金托管业务经营情况
  兴业银行股份有限公司于2005年4月26日取得基金托管资格。基金托管业务批
准文号:证监基金字[2005]74号。截至2023年6月30日,兴业银行共托管证券投资
基金655只,托管基金的基金资产净值合计23528.89亿元,基金份额合计22640.37
亿份。
  二、基金托管人的内部控制制度
  严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章和行内有关管理规定,
守法经营、规范运作、严格监察,确保业务的稳健运行,保证基金资产的安全完
整,确保有关信息的真实、准确、完整、及时,保护基金份额持有人的合法权益。
  兴业银行基金托管业务内部风险控制组织结构由兴业银行审计部、资产托管部
内设稽核监察处及资产托管部各业务处室共同组成。总行审计部对托管业务风险控
制工作进行指导和监督;资产托管部内设独立、专职的稽核监察处,配备了专职内
控监督人员负责托管业务的内控监督工作,具有独立行使监督稽核工作职权和能
力。各业务处室在各自职责范围内实施具体的风险控制措施。
  (1)全面性原则:风险控制必须覆盖基金托管部的所有处室和岗位,渗透各
项业务过程和业务环节;风险控制责任应落实到每一业务部门和业务岗位,每位员
工对自己岗位职责范围内的风险负责。
  (2)独立性原则:资产托管部设立独立的稽核监察处,该处室保持高度的独
立性和权威性,负责对托管业务风险控制工作进行指导和监督。
  (3)相互制约原则:各处室在内部组织结构的设计上要形成一种相互制约的
机制,建立不同岗位之间的制衡体系。
  (4)定性和定量相结合原则:建立完备的风险管理指标体系,使风险管理更
具客观性和操作性。
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  (5)防火墙原则:托管部自身财务与基金财务严格分开;托管业务日常操作
部门与行政、研发和营销等部门严格分离。
  (6)有效性原则。内部控制体系同所处的环境相适应,以合理的成本实现内
控目标,内部制度的制订应当具有前瞻性,并应当根据国家政策、法律及经营管理
的需要,适时进行相应修改和完善;内部控制应当具有高度的权威性,任何人不得
拥有不受内部控制约束的权力,内部控制存在的问题应当能够得到及时反馈和纠
正;
  (7)审慎性原则。内控与风险管理必须以防范风险,审慎经营,保证托管资
产的安全与完整为出发点;托管业务经营管理必须按照“内控优先”的原则,在新
设机构或新增业务时,做到先期完成相关制度建设;
  (8)责任追究原则。各业务环节都应有明确的责任人,并按规定对违反制度
的直接责任人以及对负有领导责任的主管领导进行问责。
  (1)制度建设:建立了明确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手
册、严格的人员行为规范等一系列规章制度。
  (2)建立健全的组织管理结构:前后台分离,不同部门、岗位相互牵制。
  (3)风险识别与评估:稽核监察处指导业务处室进行风险识别、评估,制定
并实施风险控制措施。
  (4)相对独立的业务操作空间:业务操作区相对独立,实施门禁管理和音像
监控。
  (5)人员管理:进行定期的业务与职业道德培训,使员工树立风险防范与控
制理念,并签订承诺书。
中心,保证业务不中断。
  三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
  基金托管人负有对基金管理人的投资运作行使监督权的职责。根据《基金法》
《运作办法》、基金合同及其他有关规定,托管人对基金的投资对象和范围、投资
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组合比例、投资限制、费用的计提和支付方式、基金会计核算、基金资产估值和基
金净值的计算、收益分配、申购赎回等进行监督。
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                     第五部分       相关服务机构
   (一)基金份额发售机构
   本基金直销机构为基金管理人直销中心及电子直销系统(网站、微交易、
APP)。
   住所、办公地址:中国(上海)自由贸易试验区浦电路360号8层(名义楼层9
层)
   法定代表人:方一天
   联系人:亓翡
   电话:(021)38909777
   传真:(021)38909798
   客户服务热线:400-888-0800
   投资者可以通过基金管理人电子直销系统(网站、微交易、APP)办理本基金
的开户、申购及赎回等业务,具体交易细则请参阅基金管理人的网站公告。
   网上交易网址:https://trade.wjasset.com/
   微交易:万家基金微理财(微信号:wjfund_e)
   (1)第一创业证券股份有限公司
   客服电话:95358
   网址:www.firstcapital.com.cn
   (2)中山证券有限责任公司
   客服电话:95329
   网址:www.zszq.com
   (3)中天证券股份有限公司
   客服电话:95346
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网址:www.iztzq.com
(4)兴业银行股份有限公司
客服电话:95561
网址:www.cib.com.cn
(5)平安银行股份有限公司
客服电话:95511转3
网址:www.bank.pingan.com
(6)蚂蚁(杭州)基金销售有限公司
客服电话:400-076-6123
网址:www.fund123.cn
(7)上海长量基金销售有限公司
客服电话:400-820-2899
网址:www.erichfund.com
(8)上海利得基金销售有限公司
客服电话:95733
网址:www.leadfund.com.cn
(9)上海基煜基金销售有限公司
客服电话:400-820-5369
网址:www.jiyufund.com.cn
(10)万家财富基金销售(天津)有限公司
客服电话:010-59013825
网址:www.wanjiawealth.com
(二)注册登记机构
注册登记人:中国证券登记结算有限责任公司
注册资本:6亿元
注册地址:北京市西城区太平桥大街17号
组织形式:有限责任公司
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营业期限:长期
(三)律师事务所
名称:北京大成(上海)律师事务所
住所:上海中心银城中路501号15、16层
经办律师:夏火仙、华涛
电话:(021)3872 2416
传真:(021)5878 6866
联系人:华涛
(四)会计师事务所
名称:立信会计师事务所
住所:中国上海市南京东路61号新黄浦金融大厦四楼
办公地址:中国上海市南京东路61号新黄浦金融大厦四楼
联系电话:021-63391166
传真:021-63392558
联系人:徐冬
经办注册会计师:王斌、徐冬
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                第六部分     基金的募集
  本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》等有关法律、
法规及基金合同的有关规定募集。并经中国证监会2016年9月6日证监许可
[2016]2039号文注册。于 2017年3 月 3日开始募集,原定募集截止日为 2017 年
额。有效认购户数为241户。
  基金的类别:债券型证券投资基金
  基金的运作方式:契约型开放式
  基金存续期限:不定期
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          第七部分       基金合同的生效
 根据有效的法律法规的有关规定,本基金于2017年6月7日成立,自该日起本基
金管理人正式开始管理本基金。
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        第八部分      基金份额的申购与赎回
 一、申购和赎回场所
 本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。本基金的销售机构包括基金管理人
和基金管理人委托的其他销售机构。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构。
若基金管理人或其指定的非直销销售机构开通电话、传真或网上等交易方式,投资
者可以通过上述方式进行申购与赎回,具体办法由基金管理人或者非直销销售机构
另行公告。
 二、申购与赎回办理的开放日及时间
 投资者在开放日办理基金份额的申购和赎回,具体办理时间为上海证券交易
所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间,但基金管理人根据法律法规、中国
证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。
 基金合同生效后,若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更、其他
特殊情况或根据业务需要,基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应
的调整,但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
 基金管理人于2017年7月13日起开始办理本基金的申购、赎回业务。
 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎
回或者转换。投资者在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请
且登记机构确认接受的,其基金份额申购、赎回或转换价格为下一开放日该类基金
份额申购、赎回或转换的价格。
 三、申购与赎回的原则
算的该类基金份额净值为基准进行计算;
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序赎回;
法律法规、中国证监会或登记机构对申购、赎回业务等规则有新的规定,按新规定
执行。
  基金管理人可在法律法规允许的情况下对上述原则进行调整。基金管理人必须
在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
  四、申购与赎回的程序
  投资者必须根据销售机构规定的程序,在开放日的具体业务办理时间内提出申
购或赎回的申请。
  投资者在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金,投资者在提
交赎回申请时须持有足够的基金份额余额,否则所提交的申购、赎回申请无效。
  投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文件和办理手续、办理时间、处理规
则等在遵守基金合同和本招募说明书规定的前提下,以各销售机构的具体规定为
准。
  基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎
回申请日(T日),在正常情况下,本基金登记机构在T+1日内对该交易的有效性进
行确认。T日提交的有效申请,投资者应在T+2日后(包括该日)到销售网点柜台或
以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功或无效,则申购款
项本金退还给投资者。
  销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功,而仅代表销售机
构确实接收到申购、赎回申请。申购、赎回申请的确认以登记机构的确认结果为
准。对于申购申请及申购份额的确认情况,投资者应及时查询并妥善行使合法权
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利。
  基金管理人在不违反法律法规的前提下,可对上述程序规则进行调整。基金管
理人应在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
  投资者申购基金份额时,必须全额交付申购款项,投资者全额交付申购款项,
申购申请成立;登记机构确认基金份额时,申购生效。
  基金份额持有人递交赎回申请,赎回成立,登记机构确认赎回时,赎回生效。
基金份额持有人赎回申请生效后,基金管理人将指示基金托管人在T+7日(包括该
日)内支付赎回款项。如遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行
数据交换系统故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理
流程,则赎回款项的支付时间可相应顺延。在发生巨额赎回或基金合同约定的其他
暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时,款项的支付办法参照基金合同有关条款处
理。
  五、申购和赎回的数量限制
  (1) 投资者申购时,通过本基金的电子直销系统(网站、微交易)或非直销销
售机构申购时,原则上,每笔申购本基金的最低金额为0.01元;投资者通过本公司
直销中心首次申购时,每笔申购本基金的最低金额为100元。实际操作中,各销售
机构可根据自己的情况调整申购金额限制;
  (2)投资者可多次申购,对单个投资者累计持有基金份额不设上限限制;
  (3)当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时,基
金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝
大额申购、暂停基金申购等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权益,具体
规定请参见更新的招募说明书或相关公告。
  法律法规、中国证监会另有规定的除外。
  (1)本基金不设单笔最低赎回份额;
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  (2)基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构(网点)保留的基金份额余额
不足1.00份的,在赎回时需一次全部赎回。
  基金管理人可在法律法规允许的情况下,调整上述规定申购金额和赎回份额的
数量限制。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介
上公告。
  六、基金的申购费和赎回费
基金财产,主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。A类基金份
额、E类基金份额在申购时不收取申购费。赎回费用由基金赎回人承担。
  本基金对通过基金管理人的直销中心申购的特定投资者群体与除此之外的其他
投资者实施差别的申购费率。
  特定投资者群体指全国社会保障基金、可以投资基金的地方社会保障基金、企
业年金单一计划以及集合计划、企业年金理事会委托的特定客户资产管理计划、企
业年金养老金产品、职业年金计划、养老目标基金、个人税收递延型商业养老保险
等产品。如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型,基金管理人可
在招募说明书更新时或发布临时公告将其纳入特定投资者群体范围。
  特定投资者群体可通过本基金直销中心申购本基金。基金管理人可根据情况变
更或增减特定投资者群体申购本基金的销售机构,并按规定予以公告。
  通过基金管理人的直销中心申购本基金的特定投资者群体申购费率如下:
   申购金额(M)        D 类基金份额申购费率      A、E 类基金份额申购费率
     M<100 万           0.08%
    M≥500 万   每笔 1,000.00 元
  其他投资者的申购本基金的申购费率如下:
   申购金额(M)        D 类基金份额申购费率      A、E 类基金份额申购费率
     M<100 万           0.8%
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    M≥500 万   每笔 1,000.00 元
  投资者在一天之内如果有多笔申购,适用费率按单笔分别计算。
  本基金的赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担,在投资者赎回本基
金份额时收取,扣除用于市场推广、登记费和其他手续费后的余额归基金财产,赎
回费归入基金财产的比例不得低于赎回费总额的25%。其中对持续持有期少于7日的
投资者赎回费全额计入基金财产。
  本基金的赎回费率具体如下:
              A 类基金份额赎回 D 类基金份额赎回 E 类基金份额赎回
 持有期间(Y)
                   费率        费率        费率
     Y<7 天        1.50%     1.50%     1.50%
   Y≥30 天    0%       0        0%
  基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整申购费率和赎回费率。在按相关
监管部门要求履行必要手续后,基金管理人可以调整基金申购费率和基金赎回费
率;最新的申购费率、赎回费率或收费方式在更新的招募说明书中列示。上述费率
或收费方式如发生变更,并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露
办法》的有关规定在指定媒介上公告。
  基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情况下根据市场情况
制定基金促销计划,在履行适当程序后,针对基金投资者定期和不定期地开展基金
促销活动。在基金促销活动期间,基金管理人可以对投资者开展不同的费率优惠活
动。
  七、申购和赎回的数额和价格
  (1)申购份额、余额的处理方式
  申购的有效份额为按实际确认的申购金额在扣除相应的费用(若有)后,以申请
当日的该类基金份额净值为基准计算,采用四舍五入的方法保留到小数点后两位,
由此产生的误差计入基金财产。
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   (2)赎回金额的处理方式
   赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以申请当日该类基金份额净值并扣除
相应的费用(若有),计算结果采用四舍五入的方法保留到小数点后两位,由此产
生的误差计入基金财产。
   各类基金份额的申购份额=该类基金份额的净申购金额/申购当日该类基金份
额净值
   例:某投资者投资10,000元申购本基金的A类基金份额,假设申购当日A类基金
份额净值为1.0500元,则该投资者申购可得到的A类基金份额为:
   申购份额=10,000/1.0500=9523.81份
   赎回金额的计算方法如下:
   各类基金份额赎回价格=赎回当日该类基金份额净值
   各类基金份额赎回总额=该类基金份额赎回份额×该类基金份额赎回价格
   各类基金份额赎回费用=该类基金份额赎回总额×该类基金份额赎回费率
   各类基金份额净赎回金额=该类基金份额赎回总额-该类基金份额赎回费用
   例1:某基金份额持有人在开放日赎回本基金10,000份A类基金份额,持有时间
为15天,对应的赎回费率为0.10%,假设赎回当日A类基金份额净值是1.0500元,则
其可得到的赎回金额为:
   赎回总额=10,000×1.0500=10,500.00元
   赎回费用=10,500.00×0.10%=10.50元
   净赎回金额=10,500.00-10.50=10489.50元
   基金份额持有人赎回10,000份A类基金份额,则其可得到的净赎回金额为
   例2:某基金份额持有人在开放日赎回本基金10,000份A类基金份额,持有时间
为30天,对应的赎回费率为0,假设赎回当日A类基金份额净值是1.0500元,则其可
得到的赎回金额为:
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   赎回总额=10,000×1.0500=10,500.00元
   赎回费用=10,500.00×0=0元
   净赎回金额=10,500.00-0=10,500.00元
   基金份额持有人赎回10,000份A类基金份额,则其可得到的净赎回金额为
   T日某一类基金份额净值=T日该类基金资产净值/ T日发行在外的该类基金份额
总数
   本基金各类基金份额净值均为计算日该类基金资产净值除以计算日发行在外的
该类基金份额总数,基金份额净值单位为元,计算结果保留在小数点后4位,小数
点后第5位四舍五入,由此产生的收益或损失由基金财产承担。T日的基金份额净值
在当天收市后计算,并在T+1日内公告。遇特殊情况,经中国证监会同意,可以适
当延迟计算或公告。
   八、申购、赎回的登记
   正常情况下,投资者T日申购基金成功后,登记机构在T+1日为投资者增加权益
并办理登记手续,投资者自T+2日起(含该日)有权赎回该部分基金份额。
   基金份额持有人T日赎回基金成功后,正常情况下,登记机构在T+1日为其办理
扣除权益的登记手续。
   在不违反法律法规的前提下,登记机构可以对上述登记办理时间进行调整,基
金管理人应于开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
   九、巨额赎回的情形及处理方式
   若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转
换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后
的余额)超过前一开放日的基金总份额的10%,即认为是发生了巨额赎回。
   当基金出现巨额赎回时,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全
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额赎回或部分延期赎回。
  (1)全额赎回:当基金管理人认为有能力支付投资者的全部赎回申请时,按
正常赎回程序执行。
  (2)部分延期赎回:当基金管理人认为支付投资者的赎回申请有困难或认为
因支付投资者的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动
时,基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10%的前提
下,可对其余赎回申请延期办理。若进行上述延期办理,对于单个基金份额持有人
当日赎回申请超过上一开放日基金总份额50%以上的部分,基金管理人有权进行延
期办理。对于其余当日非自动延期办理的赎回申请,应当按单个账户非自动延期办
理的赎回申请量占非自动延期办理的赎回申请总量的比例,确定当日受理的赎回份
额;对于未能赎回部分,投资者在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。
选择延期赎回的,将自动转入下一个开放日继续赎回,直到全部赎回为止;选择取
消赎回的,当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日
赎回申请一并处理,无优先权并以下一开放日的该类基金份额净值为基础计算赎回
金额,以此类推,直到全部赎回为止。如投资者在提交赎回申请时未作明确选择,
投资者未能赎回部分作自动延期赎回处理。
  (3)暂停赎回:连续2个开放日以上(含本数)发生巨额赎回,如基金管理人
认为有必要,可暂停接受基金的赎回申请;已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回
款项,但不得超过20个工作日,并应当在指定媒介上进行公告。
  当发生上述延期赎回并延期办理时,基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募
说明书规定的其他方式在3个交易日内通知基金份额持有人,说明有关处理方法,
并依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
  十、拒绝或暂停申购的情形及处理方式
  发生下列情况时,基金管理人可拒绝或暂停接受投资者的申购申请:
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对基金业绩产生负面影响,或其他损害现有基金份额持有人利益的情形。
情况导致基金销售系统、基金销售支付结算系统、基金登记系统、基金会计系统等
无法正常运行。
额数的比例达到或者超过基金份额总数的50%,或者有可能导致投资者变相规避前
述50%比例要求的情形时。
本基金总规模上限时;或使本基金单日申购金额或净申购比例超过基金管理人规定
的当日申购金额或净申购比例上限时;或该投资者累计持有的份额超过单个投资者
累计持有的份额上限时;或该投资者当日申购金额超过单个投资者单日申购金额上
限时;或该投资者单笔申购金额超过单个投资者单笔申购金额上限时。
采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,
基金管理人应当采取暂停接受基金申购申请的措施。
  发生上述第1、2、3、5、6、9、10项情形之一且基金管理人决定拒绝或暂停申
购申请时,基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上进行公告。如果投资者的申
购申请被拒绝,被拒绝的申购款项本金将退还给投资者。在暂停申购的情况消除
时,基金管理人应及时恢复申购业务的办理。
  十一、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形及处理方式
  发生下列情形时,基金管理人可暂停接受投资者的赎回申请或延缓支付赎回款
项:
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采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,
基金管理人应当采取暂停接受基金赎回申请或延缓支付赎回款项的措施。
  发生上述情形(第4项除外)之一且基金管理人决定暂停接受基金份额持有人
赎回申请或延缓支付赎回款项时,基金管理人应报中国证监会备案,已确认的赎回
申请,基金管理人应足额支付;如暂时不能足额支付,未支付部分可延期支付。若
出现上述第4项所述情形,按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎
回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时,基
金管理人应及时恢复赎回业务的办理。
  十二、基金转换
  基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基金
管理人管理的其他基金之间的转换业务,基金转换可以收取一定的转换费,相关规
则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告,并提前告知
基金托管人与相关机构。
  十三、基金的非交易过户
  基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而
产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论在上
述何种情况下,接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资者。
  继承是指基金份额持有人死亡,其持有的基金份额由其合法的继承人继承;捐
赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团
体;司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份
额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机
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构要求提供的相关资料,对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机构的规定办
理,并按基金登记机构规定的标准收费。
 十四、基金的转托管、质押
 基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管,基金销
售机构可以按照规定的标准收取转托管费。
 在条件许可的情况下,基金登记机构可依据相关法律法规及其业务规则,办理
基金份额质押业务,并可收取一定的手续费。
 十五、定期定额投资计划
 基金管理人可以为投资者办理定期定额投资计划,具体规则由基金管理人另行
规定。投资者在办理定期定额投资计划时可自行约定每期申购金额,每期申购金额
必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计
划最低申购金额。
 十六、基金的冻结和解冻
 基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻,以及登
记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。
 十七、基金份额折算
 在对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下,基金管理人经与基金托管
人协商一致,可对基金份额进行折算,不需召开基金份额持有人大会审议。
 十八、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回
 本基金实施侧袋机制的,本基金的申购和赎回安排详见招募说明书或相关公
告。
 十九、当技术条件成熟,本基金管理人在不违反法律法规且对基金份额持有人
利益无实质不利影响的前提下,经与基金托管人协商一致,可根据具体情况对上述
申购和赎回的安排进行补充和调整,或者办理基金份额的转让、过户、质押等业
务,届时无须召开基金份额持有人大会审议但须提前公告。
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            第九部分       基金的投资
  一、投资目标
  在严格控制风险并保持流动性的基础上,通过对固定收益类证券的积极主动管
理,力争获取高于业绩比较基准的投资收益。
  二、投资范围
  本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的国
家债券、金融债券、次级债券、中央银行票据、地方政府债券、企业债券、公司债
券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、中小企业私募债、证券公司短期公司
债券、可转换债券(含可分离交易的可转换债券)、可交换债券、资产支持证券、
债券回购和银行存款、同业存单等固定收益类资产、国债期货以及法律法规或中国
证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。
  本基金不直接投资于股票和权证,但可参与可转换债券(含可分离交易的可转
换债券)、可交换债券的投资。因所持可转换债券转股形成的股票、因所持可交换
债券换股所形成的股票、因所持有股票所派发的权证以及因投资于可分离交易可转
债而产生的权证,应在其可交易之日起的10个交易日内卖出。
  如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程
序后,可以将其纳入投资范围。
  基金的投资组合比例为:本基金对债券资产的投资比例不低于基金资产的
现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%。其中,现金类资
产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
  三、投资策略
  本基金通过宏观周期研究、行业周期研究、公司研究相结合,通过定量分析增
强组合策略操作的方法,确定资产在基础配置、行业配置、公司配置结构上的比
例。本基金充分发挥基金管理人长期积累的行业、公司研究成果,利用自主开发的
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信用分析系统,深入挖掘价值被低估的标的券种,以尽量获取最大化的信用溢价。
本基金采用的投资策略包括:期限结构策略、行业配置策略、息差策略、个券挖掘
策略、证券公司短期公司债券投资策略、国债期货投资策略等。
  首先,本组合宏观周期研究的基础上,决定整体组合的久期、杠杆率策略。
  一方面,本基金将分析众多的宏观经济变量(包括GDP增长率、CPI走势、M2的
绝对水平和增长率、利率水平与走势等),并关注国家财政、税收、货币、汇率政
策和其它证券市场政策等。另一方面,本基金将对债券市场整体收益率曲线变化进
行深入细致分析,从而对市场走势和波动特征进行判断。在此基础上,确定资产在
非信用类固定收益类证券(现金、国家债券、中央银行票据等)和信用类固定收益
类证券之间的配置比例,整体组合的久期范围以及杠杆率水平。
  其次,本组合将在期限结构策略、行业轮动策略的基础上获得债券市场整体回
报率,通过息差策略、个券挖掘策略获得超额收益。
行久期配置;当收益率曲线走势难以判断时,参考基准指数的样本券久期构建组合
久期,确保组合收益超过基准收益。具体来看,又分为跟踪收益率曲线的骑乘策略
和基于收益率曲线变化的子弹策略、杠铃策略及梯式策略。
  (1)骑乘策略是当收益率曲线比较陡峭时,也即相邻期限利差较大时,买入
期限位于收益率曲线陡峭处的债券,通过债券的收益率的下滑,进而获得资本利得
收益。
  (2)子弹策略是使投资组合中债券久期集中于收益率曲线的一点,适用于收
益率曲线较陡时;杠铃策略是使投资组合中债券的久期集中在收益率曲线的两端,
适用于收益率曲线两头下降较中间下降更多的蝶式变动;梯式策略是使投资组合中
的债券久期均匀分别于收益率曲线,适用于收益率曲线水平移动。
的景气度的发生,本基金分别采用以下的分析策略:
  (1)分散化投资:发行人涉及众多行业,本组合将保持在各行业配置比例上
的分散化结构,避免过度集中配置在产业链高度相关的上中下游行业。
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 (2)行业投资:本组合将依据对下一阶段各行业景气度特征的研判,确定在
下一阶段在各行业的配置比例,卖出景气度降低行业的债券,提前布局景气度提升
行业的债券。
杠杆放大收益。
 本组合将采取低杠杆、高流动性策略,适当运用杠杆息差方式来获取主动管理
回报,选取具有较好流动性的债券作为杠杆买入品种,灵活控制杠杆组合仓位,降
低组合波动率。
 针对中小企业私募债券,本基金以持有到期,获得本金和票息收入为主要投资
策略,同时,密切关注债券的信用风险变化,力争在控制风险的前提下,获得较高
收益。本基金投资中小企业私募债,基金管理人将根据审慎原则,制定严格的投资
决策流程、风险控制制度和信用风险、流动性风险处置预案,并经董事会批准,以
防范信用风险、流动性风险等各种风险。
征、公司基本面风险特征基础上制定绝对收益率目标策略,甄别具有估值优势、基
本面改善的公司,采取高度分散策略,重点布局优势债券,争取提高组合超额收益
空间。
 本基金将根据内部的信用分析方法对可选的证券公司短期公司债券品种进行筛
选,确定投资决策。此外,本基金将对拟投资或已投资的证券公司短期公司债券进
行流动性分析和监测,尽量选择流动性相对较好的品种进行投资,并适当控制债券
投资组合整体的久期,保证本基金的流动性。
 本基金投资国债期货以套期保值为目的,以回避市场风险。故国债期货空头的
合约价值主要与债券组合的多头价值相对应。基金管理人通过动态管理国债期货合
约数量,以萃取相应债券组合的超额收益。
 未来,随着市场的发展和基金管理运作的需要,基金管理人可以在不改变投资
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目标的前提下,遵循法律法规的规定,相应调整或更新投资策略,并在招募说明书
更新中公告。
  四、投资限制
  基金的投资组合应遵循以下限制:
  (1)本基金对债券资产的投资比例不低于基金资产的80%;
  (2)每个交易日日终在扣除国债期货合约需交纳的交易保证金后,保持不低
于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券,其中,现金类资产
不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等;
  (3)本基金持有一家公司发行的证券,其市值不超过基金资产净值的10%;
  (4)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该证券
的10%;
  (5)本基金持有的全部权证,其市值不得超过基金资产净值的3%;
  (6)本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证,不得超过该权证的
  (7)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过基
金资产净值的10%;
  (8)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的
  (9)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该
资产支持证券规模的10%;
  (10)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证
券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%;
  (11)本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。基金
持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评级报告
发布之日起3个月内予以全部卖出;
  (12)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金
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资产净值的40%;进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为1年,债券回
购到期后不得展期;
   (13)本基金投资于单只中小企业私募债的市值,不得超过本基金资产净值的
   (14)基金资产总值不得超过基金资产净值的140%;
   (15)本基金投资于国债期货,还应遵循如下投资组合限制:在任何交易日日
终,本基金持有的买入国债期货合约价值,不得超过基金资产净值的15%;本基金
在任何交易日日终,持有的卖出国债期货合约价值不得超过基金持有的债券总市值
的30%;本基金在任何交易日内交易(不包括平仓)的国债期货合约的成交金额不
得超过上一交易日基金资产净值的30%;本基金所持有的债券(不含到期日在一年
以内的政府债券)市值和买入、卖出国债期货合约价值,合计(轧差计算)应当符
合《基金合同》关于债券投资比例的有关约定;
   (16)本基金持有单只证券公司短期公司债券,其市值不得超过本基金资产净
值的10%;
   (17)本基金管理人管理的全部开放式基金(包括开放式基金以及处于开放期
的定期开放基金)持有一家上市公司发行的可流通股票,不得超过该上市公司可流
通股票的15%;本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通
股票,不得超过该上市公司可流通股票的30%;
   (18)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的
述所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;
   (19)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手
开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持
一致;
   (20)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。
   除投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券,因其信用等级下
降、不再符合投资标准情况以及上述第(2)、(18)、(19)项外,其余因证券市场
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波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例
不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在10个交易日内进行调整,但中国证
监会规定的特殊情形除外。法律法规或监管机构另有规定的,从其规定。
  基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基
金合同的有关约定。上述期间,基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约
定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。
  法律法规或监管部门取消或变更上述限制,如适用于本基金,基金管理人在履
行适当程序后,则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准,但须提前公
告。
  为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活动:
  (1)承销证券;
  (2)违反规定向他人贷款或者提供担保;
  (3)从事承担无限责任的投资;
  (4)买卖其他基金份额,但是中国证监会另有规定的除外;
  (5)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;
  (6)向其基金管理人、基金托管人出资;
  (7)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券,或
者从事其他重大关联交易的,应当符合基金的投资目标和投资策略,遵循基金份额
持有人利益优先原则,防范利益冲突,建立健全内部审批机制和评估机制,按照市
场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意,并按法律法规予
以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议,并经过三分之二以上的独立
董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。
金,基金管理人在履行适当程序后,则本基金投资不再受相关限制或按变更后的规
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定执行。
  五、业绩比较基准
  本基金的业绩比较基准为:中证全债指数收益率
  中证全债指数是中证指数公司编制的综合反映银行间债券市场和沪深交易所债
券市场的跨市场债券指数。本基金为债券型基金,主要投资于固定收益类证券,强
调基金资产的稳定增值。根据本基金的投资范围和投资比例,选用上述业绩比较基
准能够客观、合理地反映本基金的风险收益特征。
  如果今后法律法规发生变化,或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比
较基准推出,或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准的指数时,本基金
可以在基金管理人和基金托管人协商一致,履行适当程序后调整或变更业绩比较基
准并及时公告。
  六、风险收益特征
  本基金为债券型基金,其预期风险和预期收益低于股票基金、混合基金,高于
货币市场基金,属于中低风险/收益的产品。
  七、侧袋机制的实施和投资运作安排
  当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时,根据最大限度保护基金份
额持有人利益的原则,基金管理人经与基金托管人协商一致,并咨询会计师事务所
意见后,可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制,无需召开基金份额持
有人大会。
  侧袋机制实施期间,本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业绩
比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。
  侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现
和支付等对投资者权益有重大影响的事项详见招募说明书的规定或相关公告。
  八、投资组合报告
  基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述
或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
  基金托管人兴业银行股份有限公司根据本基金合同规定,于2023年7月19日复核
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了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容,保证复核内容不存在虚
假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
  本投资组合报告所载数据截止至2023年06月30日,本报告中所列财务数据未经
审计。
                                            占基金总资产的比
 序号            项目             金额(元)
                                              例(%)
       其中:股票                              -            -
       其中:债券                  29,163,337.81        97.30
       资产支持证券                             -            -
       其中:买断式回购的买入返
                                          -            -
       售金融资产
  本基金本报告期末未持有股票。
  本基金本报告期末未持有港股通投资股票投资组合。
  本基金本报告期末未持有股票。
  序号     债券品种        公允价值(元)       占基金资产净值比例(%)
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         其中:政策性金融
         债
         可转债(可交换
         债)
                                                      占基金资产净
    序号   债券代码     债券名称 数量(张) 公允价值(元)
                                                      值比例(%)
投资明细
    本基金本报告期末未持有资产支持证券。

    本基金本报告期末未持有贵金属。
    本基金本报告期末未持有权证。
    本基金投资国债期货以套期保值为目的,以回避市场风险。故国债期货空头的
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合约价值主要与债券组合的多头价值相对应。基金管理人通过动态管理国债期货合
约数量,以萃取相应债券组合的超额收益。
 本基金本报告期末未持有国债期货。
 本基金本报告期内未投资国债期货。
 本基金投资的前十名证券的发行主体本期是否出现被监管部门立案调查,或在
报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形
 本报告期内,本基金投资的前十名证券的发行主体不存在被监管部门立案调查
的,在报告编制日前一年内也不存在受到公开谴责、处罚的情况。
 本基金投资的前十名股票中,不存在投资于超出基金合同规定备选股票库之外
的股票。
 序号         名称                 金额(元)
 本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
 本基金本报告期末未持有股票。
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本基金由于四舍五入的原因,分项之和与合计项之间可能存在尾差。
                        万家鑫瑞纯债债券型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)
                     第十部分     基金的业绩
   基金业绩截止日为2023年06月30日。
   基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,
但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表
现。投资有风险,投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
   (一)本基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
                             万家鑫瑞A
                  净值收益 业绩比较 业绩比较基
             净值收益
阶段                率标准差 基准收益 准收益率标 ①-③ ②-④
             率①
                  ②    率③   准差④
日-2023 年 6 月 0.64%   0.03%   2.98%    0.05%   -2.34% -0.02%
自基金合同生效
起至 2017 年 12 1.18%   0.03%   0.95%    0.05%   0.23%   -0.02%
月 31 日
自基金合同生效
起至 2023 年 6 23.54%   0.06%   33.80%   0.07%   -10.26% -0.01%
月 30 日
                             万家鑫瑞D
                   净值增长 业绩比较 业绩比较基
              净值增长
     阶段            率标准差 基准收益 准收益率标 ①-③                 ②-④
               率①
                     ②   率③   准差④
日-2023 年 6 月 0.79%   0.03%   2.98%    0.05%   -2.19% -0.02%
                        万家鑫瑞纯债债券型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)
自基金合同生效
之日起至 2022 2.03%      0.07%   2.81%   0.07%   -0.78% 0.00%
年 12 月 31 日
自基金合同生效
起至 2023 年 6 2.83%    0.06%   5.87%   0.06%   -3.04% 0.00%
月 30 日
                             万家鑫瑞E
                  净值收益 业绩比较 业绩比较基
             净值收益
阶段                率标准差 基准收益 准收益率标 ①-③ ②-④
             率①
                  ②    率③   准差④
日-2023 年 6 月 0.80%   0.03%   2.98%   0.05%   -2.18% -0.02%
自基金合同生效
起至 2017 年 12 1.43% 0.03% 0.95%  0.05% 0.48% -0.02%
月 31 日
自基金合同生效
起至 2023 年 6 26.72% 0.06% 33.80% 0.07% -7.08% -0.01%
月 30 日
    注:本基金于2022年2月25日起,增设本基金D份额。2022年2月28日起确认有D
类基金份额登记在册,上述“自基金合同生效起”实际为“自基金份额类别首次确
认起”,下同。
   (二)自基金合同生效以来基金累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准
收益率变动的比较
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                万家鑫瑞纯债债券型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)
 注:1、本基金于2017年6月7日成立,根据基金合同规定,基金合同生效后六个
月内为建仓期。建仓期结束时各项资产配置比例符合法律法规和基金合同要求。报
告期末各项资产配置比例符合法律法规和基金合同要求。
基金份额登记在册。
                万家鑫瑞纯债债券型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)
             第十一部分        基金的财产
 一、基金资产总值
 基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款项及
其他资产的价值总和。
 二、基金资产净值
 基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。
 三、基金财产的账户
 基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账户
以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、
基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。
 四、基金财产的保管和处分
 本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产,并由基金
托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自有的
财产承担其自身的法律责任,其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押或其
他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外,基金财产不得被处分。
 基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因
进行清算的,基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产生的
债权,不得与其固有资产产生的债务相互抵销;基金管理人管理运作不同基金的基
金财产所产生的债权债务不得相互抵销。
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           第十二部分      基金资产的估值
  一、估值日
  本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规规定
需要对外披露基金净值的非交易日。
  二、估值对象
  基金所拥有的债券、衍生工具和银行存款本息、应收款项、其它投资等资产及
负债。
  三、估值方法
  (1)交易所上市的有价证券(包括股票、权证等),以其估值日在证券交易所
挂牌的市价(收盘价)估值;估值日无交易的,且最近交易日后经济环境未发生重
大变化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的,以最近交易日的市价
(收盘价)估值;如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影
响证券价格的重大事件的,可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整
最近交易市价,确定公允价格;
  (2)交易所上市交易或挂牌转让的固定收益品种(可转换债券、资产支持证
券和私募债券除外),选取估值日第三方估值机构提供的相应品种的净价进行估
值;
  (3)交易所上市交易的可转换债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所含的
债券应收利息得到的净价进行估值;估值日没有交易的,且最近交易日后经济环境
未发生重大变化,按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息
得到的净价进行估值。如最近交易日后经济环境发生了重大变化的,可参考类似投
资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交易市价,确定公允价格;
  (4)交易所市场挂牌转让的资产支持证券、私募债券,采用估值技术确定公
允价值,在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值。
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技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值。
方估值机构提供的价格数据估值。
允价值的情况下,按成本估值。
值。
易日后经济环境未发生重大变化,采用最近交易日结算价估值。
定的第三方估值机构未提供估值价格的,按成本估值。
管理人可根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估值。
国家最新规定估值。
  如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序
及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,应立即通知对
方,共同查明原因,双方协商解决。
  根据有关法律法规,基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承
担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任,因此,就与本基金有关的会计问
题,如经相关各方在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致的意见,按照基金管
理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。
  四、估值程序
该类基金份额的余额数量计算,精确到0.0001元,小数点后第5位四舍五入。国家
另有规定的,从其规定。
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  基金管理人应每个工作日计算各类基金资产净值及基金份额净值,并按规定公
告。
基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后,将基
金份额净值结果发送基金托管人,经基金托管人复核无误后,由基金管理人对外公
布。
  五、估值错误的处理
  基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的
准确性、及时性。当任一类基金份额净值小数点后4位以内(含第4位)发生错误
时,视为估值错误。
  基金合同的当事人应按照以下约定处理:
  本基金运作过程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销售
机构、或投资者自身的过错造成估值错误,导致其他当事人遭受损失的,过错的责
任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述“估
值错误处理原则”给予赔偿,承担赔偿责任。
  上述估值错误的主要类型包括但不限于:资料申报差错、数据传输差错、数据
计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。
  (1)估值错误已发生,但尚未给当事人造成损失时,估值错误责任方应及时
协调各方,及时进行更正,因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担;由
于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误,给当事人造成损失的,由估值错
误责任方对直接损失承担赔偿责任;若估值错误责任方已经积极协调,并且有协助
义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正,则其应当承担相应赔偿责任。估值
错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认,确保估值错误已得到更正。
  (2)估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责,不对间接损失负责,
并且仅对估值错误的有关直接当事人负责,不对第三方负责。
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  (3)因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但
估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不
全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”),则估值错误责任方
应赔偿受损方的损失,并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享
有要求交付不当得利的权利;如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返
还给受损方,则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的
总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。
  (4)估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。
  估值错误被发现后,有关的当事人应当及时进行处理,处理的程序如下:
  (1)查明估值错误发生的原因,列明所有的当事人,并根据估值错误发生的
原因确定估值错误的责任方。
  (2)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进
行评估。
  (3)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更
正和赔偿损失。
  (4)根据估值错误处理的方法,需要修改基金登记机构交易数据的,由基金
登记机构进行更正,并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。
  (1)基金份额净值计算出现错误时,基金管理人应当立即予以纠正,通报基
金托管人,并采取合理的措施防止损失进一步扩大。
  (2)错误偏差达到该类基金份额净值的0.25%时,基金管理人应当通报基金托
管人并报中国证监会备案;错误偏差达到该类基金份额净值的0.5%时,基金管理人
应当公告,并报中国证监会备案。
  (3)前述内容如法律法规或监管机关另有规定的,从其规定处理。
  六、暂停估值的情形
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业时;
认后,基金管理人应当暂停估值;
 七、基金净值的确认
 用于基金信息披露的基金资产净值和各类基金份额净值由基金管理人负责计
算,基金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当日的
基金资产净值和各类基金份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结
果复核确认后发送给基金管理人,由基金管理人对基金净值予以公布。
 八、实施侧袋机制期间的基金资产估值
 本基金实施侧袋机制的,应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披露
主袋账户的基金净值信息,暂停披露侧袋账户份额净值。
 九、特殊情况的处理
作为基金资产估值错误处理。
发送的数据错误,或国家会计政策变更、市场规则变更等非基金管理人与基金托管
人原因,基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检
查,但未能发现错误的,由此造成的基金资产估值错误,基金管理人和基金托管人
免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应当积极采取必要的措施消除或减轻由
此造成的影响。
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           第十三部分     基金的收益与分配
  一、基金利润的构成
  基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关
费用后的余额,基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。
  二、基金可供分配利润
  基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实
现收益的孰低数。
  三、基金收益分配原则
红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资,且基金份额持有人可
对A类、D类、E类基金份额分别选择不同的分红方式;若投资者不选择,本基金默
认的收益分配方式是现金分红;
的各类基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值;
金收益的分配原则和支付方式,不需召开基金份额持有人大会审议;
  四、收益分配方案
  基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分
配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。
  五、收益分配方案的确定、公告与实施
  本基金收益分配方案由基金管理人拟定,并由基金托管人复核,依照《信息披
露办法》的有关规定进行公告。
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  基金红利发放日距离收益分配基准日(即可供分配利润计算截止日)的时间不
得超过15个工作日。
  六、基金收益分配中发生的费用
  基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投资
者的现金红利小于一定金额,不足以支付银行转账或其他手续费用时,基金登记机
构可将基金份额持有人的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的计
算方法,依照《业务规则》执行。
  七、实施侧袋机制期间的收益分配
  本基金实施侧袋机制的,侧袋账户不进行收益分配,详见招募说明书的规定或
相关公告。
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           第十四部分       基金的费用与税收
  一、基金费用的种类
用。
  二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
  本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.30%年费率计提。管理费的计算方
法如下:
  H=E×0.30%÷当年天数
  H为每日应计提的基金管理费
  E为前一日的基金资产净值
  基金管理费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基金
托管人发送基金管理费划款指令,基金托管人复核后于次月前5个工作日内从基金
财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺延。
  本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.10%的年费率计提。托管费的计算
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方法如下:
  H=E×0.10%÷当年天数
  H为每日应计提的基金托管费
  E为前一日的基金资产净值
  基金托管费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基金
托管人发送基金托管费划款指令,基金托管人复核后于次月前5个工作日内从基金
财产中一次性支付给基金托管人。若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺延。
  本基金分设三类基金份额:A类基金份额、D类基金份额与E类基金份额。本基
金A 类基金份额的销售服务费年费率为0.30%,D类基金份额不收取销售服务费,E
类基金份额的销售服务费年费率为0.10%。本基金销售服务费将专门用于本基金的
销售与基金份额持有人服务,基金管理人将在基金年度报告中对该项费用的列支情
况作专项说明。
  在通常情况下,本基金某类基金份额的销售服务费按前一日该类基金资产净值
计提。计算方法如下:
  H=E×R÷当年天数
  H为某类基金份额每日应计提的销售服务费
  E为该类基金份额前一日基金资产净值
  R为该类基金份额对应的销售服务费年费率
  基金销售服务费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向
基金托管人发送销售服务费划款指令,基金托管人复核后于次月前5个工作日内从
基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺
延。
  上述“一、基金费用的种类中第4-10项费用”,根据有关法规及相应协议规
定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。
  三、不列入基金费用的项目
  下列费用不列入基金费用:
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金财产的损失;
目。
 四、与基金销售有关的费用
说明书“第六部分基金的募集”中的相关规定。
见本招募说明书“第八部分基金份额的申购与赎回”中的相关规定。
 五、费用调整
 基金管理人和基金托管人协商一致并履行适当程序后,可按照基金发展情况,
并根据法律法规规定和基金合同约定针对全部或部分份额类别调整基金管理费率、
基金托管费率或基金销售服务费率等相关费率。
 六、实施侧袋机制期间的基金费用
 本基金实施侧袋机制的,与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支,但应
待侧袋账户资产变现后方可列支,有关费用可酌情收取或减免,但不得收取管理
费,详见招募说明书的规定或相关公告。
 七、基金税收
 本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执
行。
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          第十五部分     基金的会计与审计
  一、基金会计政策
度按如下原则:如果《基金合同》生效少于2个月,可以并入下一个会计年度;
计核算,按照有关规定编制基金会计报表;
认。
  二、基金的年度审计
关业务资格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。
会计师事务所需依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。
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         第十六部分        基金的信息披露
 一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、《基
金合同》及其他有关规定。相关法律法规关于信息披露的披露方式、登载媒介、报
备方式等规定发生变化时,本基金从其最新规定。
 二、信息披露义务人
 本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大
会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和非法人组织。
 本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点,按照法律法
规和中国证监会的规定披露基金信息,并保证所披露信息的真实性、准确性、完整
性、及时性、简明性和易得性。
 本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内,将应予披露的基金信息
通过中国证监会指定的全国性报刊(以下简称“指定报刊”)及指定互联网网站
(以下简称“指定网站”)等媒介披露,并保证基金投资者能够按照《基金合同》
约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。
 三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息,不得有下列行为:
 四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的,基金信
息披露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的,以中文文本
为准。
 本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字;除特别说明外,货币单位为人民币
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元。
  五、公开披露的基金信息
  公开披露的基金信息包括:
  (1)《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系,明确基
金份额持有人大会召开的规则及具体程序,说明基金产品的特性等涉及基金投资者
重大利益的事项的法律文件。
  (2)基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项,
说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露
及基金份额持有人服务等内容。《基金合同》生效后,基金招募说明书的信息发生
重大变更的,基金管理人应当在三个工作日内,更新基金招募说明书并登载在指定
网站上;基金招募说明书其他信息发生变更的,基金管理人至少每年更新一次。基
金终止运作的,基金管理人不再更新基金招募说明书。
  (3)基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运
作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。
  (4)基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件,用于向投资者提供简
明的基金概要信息。《基金合同》生效后,基金产品资料概要的信息发生重大变更
的,基金管理人应当在三个工作日内,更新基金产品资料概要,并登载在指定网站
及基金销售机构网站或营业网点;基金产品资料概要其他信息发生变更的,基金管
理人至少每年更新一次。基金终止运作的,基金管理人不再更新基金产品资料概
要。
  基金募集申请经中国证监会注册后,基金管理人在基金份额发售的3日前,将
基金招募说明书、《基金合同》摘要登载在指定媒介上;基金管理人、基金托管人
应当将《基金合同》、基金托管协议登载在网站上。
  基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告,并在披露
招募说明书的当日登载于指定媒介上。
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 基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒介上登载《基金合
同》生效公告。
 《基金合同》生效后,在开始办理基金份额申购或者赎回前,基金管理人应当
至少每周在指定网站披露一次各类基金份额净值和基金份额累计净值。
 在开始办理基金份额申购或者赎回后,基金管理人应当在不晚于每个开放日的
次日,通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点,披露开放日的各类基金份
额净值和基金份额累计净值。
 基金管理人应当公在不晚于半年度和年度最后一日的次日,在指定网站披露半
年度和年度最后一日的各类基金份额净值和基金份额累计净值。
 基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明各类基金
份额申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率,并保证投资者能够在基金
销售机构网站或者营业网点查阅或者复制前述信息资料。
 基金管理人应当在每年结束之日起三个月内,编制完成基金年度报告,将年度
报告登载于指定网站上,并将年度报告提示性公告登载在指定报刊上。基金年度报
告中的财务会计报告应当经过具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所审计。
 基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内,编制完成基金中期报告,将中
期报告登载在指定网站上,并将中期报告提示性公告登载在指定报刊上。
 基金管理人应当在季度结束之日起15个工作日内,编制完成基金季度报告,将
季度报告登载在指定网站上,并将季度报告提示性公告登载在指定报刊上。
 《基金合同》生效不足2个月的,基金管理人可以不编制当期季度报告、中期
报告或者年度报告。
 如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额20%的情形,
为保障其他投资者的权益,基金管理人至少应当在基金定期报告“影响投资者决策
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的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内
持有份额变化情况及本基金的特有风险,中国证监会认定的特殊情形除外。
 本基金持续运作过程中,基金管理人应当在基金年度报告和中期报告中披露基
金组合资产情况及其流动性风险分析等。
 本基金发生重大事件,有关信息披露义务人应当按照《信息披露办法》有关规
定编制临时报告书,并登载在指定报刊和指定网站上。
 前款所称重大事件,是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生
重大影响的下列事件:
 (1)基金份额持有人大会的召开及决定的事项;
 (2)《基金合同》终止、基金清算;
 (3)转换基金运作方式、基金合并;
 (4)更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构,基金改聘会计师事
务所;
 (5)基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等
事项,基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项;
 (6)基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更;
 (7)基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、变更基金管理人的实际
控制人;
 (8)基金募集期延长或提前结束募集;
 (9)基金管理人高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门负
责人发生变动;
 (10)基金管理人的董事在最近12个月内变更超过百分之五十;
 (11)基金管理人、基金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近12个
月内变动超过百分之三十;
 (12)涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁;
 (13)基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受到
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重大行政处罚、刑事处罚,基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管业
务相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚;
 (14)基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、
实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券,
或者从事其他重大关联交易事项,中国证监会另有规定的情形除外;
 (15)基金收益分配事项;
 (16)管理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等费用计提标准、计提
方式和费率发生变更;
 (17)任一类基金份额净值计价错误达该类基金份额净值百分之零点五;
 (18)本基金开始办理申购、赎回;
 (19)本基金发生巨额赎回并延期办理;
 (20)本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项;
 (21)本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请;
 (22)基金推出新业务或服务;
 (23)发生涉及本基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项
时;
 (24)基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价
格产生重大影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。
 在《基金合同》期限内,任何公共媒体中出现的或者在市场上流传的消息可能
对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动,以及可能损害基金份额持有人
权益的,相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清,并将有关情
况立即报告中国证监会。
 基金份额持有人大会决定的事项,应当公告并依法报中国证监会备案。
 基金管理人在本基金投资中小企业私募债券、证券公司短期公司债券后两个交
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易日内,应在中国证监会指定媒介登载以上债券品种投资情况公告,披露所投资以
上债券品种的名称、数量、期限、收益率等信息,并在季度报告、中期报告、年度
报告等定期报告和招募说明书(更新)等文件中披露以上债券品种的投资情况。
  若本基金投资国债期货,基金管理人应当在季度报告、中期报告、年度报告等
定期报告和招募说明书(更新)等文件中披露国债期货交易情况,包括投资政策、
持仓情况、损益情况、风险指标等,并充分揭示国债期货交易对基金总体风险的影
响以及是否符合既定的投资政策和投资目标。
  若本基金投资资产支持证券,基金管理人应当依法披露其所管理的证券投资基
金投资资产支持证券的情况,应在基金年度报告及中期报告中披露其持有的资产支
持证券总额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证
券明细;应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持证券市值
占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序的前10名资产支
持证券明细。
  《基金合同》终止的,基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财产
进行清算并作出清算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定网站上,
并将清算报告提示性公告登载在指定报刊上。
  本基金实施侧袋机制的,相关信息披露义务人应当根据法律法规、基金合同和
招募说明书的规定进行信息披露,详见招募说明书的规定或相关公告。
  六、信息披露事务管理
  基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度,指定专门部门及高
级管理人员负责管理信息披露事务。
  基金信息披露义务人公开披露基金信息,应当符合中国证监会相关基金信息披
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露内容与格式准则等法规的规定。
  特定基金信息披露事项和特殊基金品种的信息披露,应当符合中国证监会相关
编报规则的规定。
  基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约
定,对基金管理人编制的基金资产净值、各类基金份额净值、基金份额申购赎回价
格、基金定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告等公开
披露的相关基金信息进行复核、审查,并向基金管理人进行书面或电子确认。
  基金管理人、基金托管人应当在指定报刊中选择一家报刊披露本基金的信息。
基金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金信
息,并保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。
  基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外,还可以根据需要在
其他公共媒介披露信息,但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息,并且在不
同媒介上披露同一信息的内容应当一致。
  基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外,也可着眼于为投资者
决策提供有用信息的角度,在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影响基金正
常投资操作的前提下,自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当符合中国证监
会及自律规则的相关规定。前述自主披露如产生信息披露费用,该费用不得从基金
财产中列支。
  为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专业
机构,应当制作工作底稿,并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后10年。
  七、信息披露文件的存放与查阅
  依法必须披露的信息发布后,基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法规
规定将信息置备于公司住所,供社会公众查阅、复制。
  八、本基金信息披露事项以法律法规规定及本章节约定的内容为准。
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            第十七部分 侧袋机制
 一、侧袋机制的实施条件和程序
 当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时,根据最大限度保护基金份
额持有人利益的原则,基金管理人经与基金托管人协商一致,并咨询会计师事务所
意见后,可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制,无需召开基金份额持
有人大会。
 基金管理人应当在启用侧袋机制后及时发布临时公告,并及时聘请于侧袋机制
启用日发表意见的会计师事务所针对侧袋机制启用日基金持有的特定资产情况出具
专项审计意见。
 二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回
有人情况为基础,确认侧袋账户持有人名册和份额;当日收到的申购申请,按照启
用侧袋机制后的主袋账户份额办理;当日收到的赎回申请,仅办理主袋账户份额的
赎回申请。基金管理人应依法向投资者进行充分披露。
换;同时,基金管理人按照基金合同和招募说明书约定的政策办理主袋账户份额的
赎回,并根据主袋账户运作情况确定申购政策。实施侧袋机制期间,本招募说明书
“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回规定适用于主袋账户份额。
 三、实施侧袋机制期间的基金投资
 基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时应当以主袋账户资产为基
准。
 基金管理人原则上应当在侧袋机制启动后20个交易日内完成对主袋账户投资组
合的调整,因资产流动性受限等中国证监会规定的情形除外。
 基金管理人不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现以外的其他投资操作。
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 四、实施侧袋机制期间基金的费用
 侧袋机制实施期间,侧袋账户资产不收取管理费。如法律法规对于侧袋账户资
产托管费的收取另有规定的,以法律法规最新要求为准。因启用侧袋机制产生的咨
询、审计费用等由基金管理人承担。
 基金管理人可以将与侧袋账户有关的费用从侧袋账户资产中列支,但应待特定
资产变现后方可列支。
 五、实施侧袋机制期间基金的收益分配
 侧袋机制实施期间,在主袋账户份额满足基金合同收益分配条件的情形下,基
金管理人可对主袋账户份额进行收益分配。侧袋账户不进行收益分配。
 六、侧袋机制的信息披露
 在启用侧袋机制、处置特定资产、终止侧袋机制以及发生其他可能对投资者利
益产生重大影响的事项后,基金管理人应及时发布临时公告。
 基金管理人应按照招募说明书“基金的信息披露”部分规定的基金净值信息披
露方式和频率披露主袋账户的基金净值信息。实施侧袋机制期间本基金暂停披露侧
袋账户份额净值。
 侧袋机制实施期间,基金管理人应当在基金定期报告中披露报告期内特定资产
处置进展情况,披露报告期末特定资产可变现净值或净值区间的,应同时注明不作
为特定资产最终变现价格的承诺。
 七、侧袋账户中特定资产的处置变现和支付
 特定资产恢复流动性后,基金管理人应当按照基金份额持有人利益最大化原
则,采取将特定资产予以处置变现等方式,及时向侧袋账户份额持有人支付对应款
项。
 侧袋账户资产全部完成变现后,基金管理人应及时聘请符合《中华人民共和国
证券法》规定的会计师事务所进行审计并披露专项审计意见。
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 八、本部分关于侧袋机制的相关规定,凡是直接引用法律法规或监管规则的部
分,如将来法律法规或监管规则修改导致相关内容被取消或变更的,或将来法律法
规或监管规则针对侧袋机制的内容有进一步规定的,基金管理人经与基金托管人协
商一致并履行适当程序后,在对基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下,
可直接对本部分内容进行修改、调整或补充,无需召开基金份额持有人大会审议。
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            第十八部分       风险提示
 一、市场风险
 证券市场价格因受到宏观和微观经济因素、国家政策、市场变动、行业和个股
业绩变化、投资者风险收益偏好和交易制度等各种因素的影响而引起波动,将对基
金的收益水平产生潜在风险,主要包括:
 随着经济运行的周期性变化,国家宏观经济、微观经济、行业及上市公司的盈
利水平也可能呈周期性变化,从而影响证券市场及行业的走势。
 因国家宏观政策(如货币政策、财政政策、行业政策、地区发展政策等)和证
券市场监管政策的变化,导致证券市场价格波动而产生的风险。
 由于金融市场利率发生变化和波动而使得证券价格和证券利息发生波动,从而
影响到基金的业绩。
 当证券发行人不能够实现发行时所做出的承诺,不能按时足额还本付息的时候
就会产生信用风险。信用风险主要来自于发行人和担保人。一般情况下,我们认为
国债的信用风险为零,其他债券的信用风险可根据专业机构的信用评级确定。当证
券的信用等级发生变化时,可产生证券的价格变动,从而影响基金资产。
 再投资时的收益取决于再投资时市场利率水平和再投资的策略,而未来市场利
率的变化可能引起再投资收益的不确定性并可能影响到基金投资策略的顺利实施。
 基金投资的目的是基金资产的保值增值,如果发生通货膨胀,基金投资于证券
所获得的收益可能被通货膨胀抵消,从而使得基金的实际收益率下降,影响基金资
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产的保值增值。
财务状况、市场前景、行业竞争、人员素质等,这些都会导致企业的盈利发生变
化。如果基金所投资的上市公司经营不善,其股票价格可能下跌,或者能够用于分
配的利润减少,使基金投资收益下降。虽然基金可以通过投资多样化来分散这种非
系统风险,但不能完全规避。
  二、管理风险
  基金管理人的知识、经验、判断、决策、技能等直接影响其对经济形势走势、
证券价格波动判断,进而影响基金收益水平。因此,基金的收益水平与基金管理人
的管理水平、管理手段和管理技术等相关性较大,基金存在由于基金管理人管理不
善而导致收益不佳的风险。
  三、流动性风险
  (1)流动性风险评估
  本基金为债券型基金,可投资的资产包括债券等,一般情况下,这些资产市场
流动性较好。
  但本基金投资于上述资产时,仍存在以下流动性风险:一是基金管理人建仓而
进行组合调整时,可能由于特定投资标的流动性相对不足而无法按预期的价格将债
券或其他资产买进或卖出;二是为应付投资者的赎回,基金被迫以不适当的价格卖
出债券或其他资产。两者均可能使基金净值受到不利影响。
  (2)巨额赎回情形下的流动性风险管理措施
  当基金出现巨额赎回时,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全
额赎回、部分延期赎回或暂停赎回;如出现连续两个或两个以上开放日发生巨额赎
回,可暂停接受基金的赎回申请,对已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项;
当本基金发生巨额赎回且单个基金份额持有人的赎回申请超过上一开放日基金总份
额50%的,基金管理人有权对该单个基金份额持有人超出该比例的赎回申请实施延
期办理。具体情形、程序见招募说明书“基金份额的申购与赎回”之“巨额赎回的
情形及处理方式”。
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  发生上述情形时,投资者面临无法全部赎回或无法及时获得赎回资金的风险。
在本基金暂停或延期办理投资者赎回申请的情况下,投资者未能赎回的基金份额还
将面临净值波动的风险。
  (3)除巨额赎回情形外实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投
资者的潜在影响
  除巨额赎回情形外,本基金备用流动性风险管理工具包括但不限于暂停接受赎
回申请、延缓支付赎回款项、收取短期赎回费、暂停基金估值以及证监会认定的其
他措施。
  暂停接受赎回申请、延缓支付赎回款项等工具的情形、程序见招募说明书“基
金份额的申购与赎回”之“暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形及处理方式”的相
关规定。若本基金暂停赎回申请,投资者在暂停赎回期间将无法赎回其持有的基金
份额。若本基金延缓支付赎回款项,赎回款支付时间将后延,可能对投资者的资金
安排带来不利影响。
  短期赎回费适用于持续持有期少于7日的投资者,费率不低于1.5%。短期赎回
费由赎回基金份额的基金份额持有人承担,在基金份额持有人赎回基金份额时收
取,并全额计入基金财产。短期赎回费的收取将使得投资者在持续持有期限少于7
日时会承担较高的赎回费。
  暂停基金估值的情形、程序见招募说明书“基金资产的估值”之 “暂停估值
的情形”的相关规定。若本基金暂停基金估值,一方面投资者将无法知晓本基金的
基金份额净值,另一方面基金暂停接受申购赎回申请,将导致投资者无法申购或赎
回本基金。
  (4)实施侧袋机制对投资者的影响
  侧袋机制是一种流动性风险管理工具,是将特定资产分离至专门的侧袋账户进
行处置清算,并以处置变现后的款项在扣除相应费用后向基金份额持有人进行支
付,目的在于有效隔离并化解风险。但基金启用侧袋机制后,侧袋账户份额将停止
披露份额净值,并不得办理申购、赎回和转换,仅主袋账户份额根据基金合同和招
募说明书的约定正常开放赎回,因此启用侧袋机制时持有基金份额的持有人将在启
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用侧袋机制后同时拥有主袋账户份额和侧袋账户份额,侧袋账户份额不能赎回,其
对应特定资产的变现时间具有不确定性,最终变现价格也具有不确定性并且有可能
大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值,基金份额持有人可能因此面临损失。
  实施侧袋机制期间,基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时以主
袋账户资产为基准,不反映侧袋账户特定资产的真实价值及变化情况。
  本基金不披露侧袋账户份额净值,即便基金管理人在基金定期报告中披露报告
期末特定资产可变现净值或净值区间的,也不作为特定资产最终变现价格的承诺,
对于特定资产的公允价值和最终变现价格,基金管理人不承担任何保证和承诺的责
任。
  基金管理人将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策,因此实施侧袋机制后
主袋账户份额存在暂停申购的可能。
  四、本基金的特有风险
的80%。债券的特定风险即成为本基金及投资者主要面对的特定投资风险。债券的
投资收益会受到宏观经济、政府产业政策、货币政策、市场需求变化、行业波动等
因素的影响,可能存在所选投资标的的成长性与市场一致预期不符而造成个券价格
表现低于预期的风险。
险、期货或期权价格与基金投资品种价格的相关度降低带来的风险等,由此可能增
加本基金净值的波动性。
券非公开发行和交易,且限制投资者数量上限,潜在流动性风险相对较大。若发行
主体信用质量恶化或投资者大量赎回需要变现资产时,受流动性所限,本基金可能
无法卖出所持有的证券公司短期公司债券,由此可能给基金净值带来不利影响或损
失。
行和交易,并不公开各类材料(包括招募说明书、审计报告等),外部评级机构一
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般不对这类债券进行外部评级,可能会降低市场对这类债券的认可度,从而影响这
类债券的市场流动性。另一方面,由于中小企业私募债的债券发行主体资产规模较
小、经营的波动性较大,且各类材料不公开发布,也大大提高了分析并跟踪发债主
体信用基本面的难度。由此可能给基金净值带来不利影响或损失。
信用风险、利率风险、流动性风险、提前偿付风险、操作风险和法律风险等,由此
可能给基金净值带来不利影响或损失。
 五、其他风险
机构等机构无法正常工作,从而影响基金运作的风险。
制能力的因素出现,可能导致基金或者基金份额持有人利益受损的风险。
动化程度较场内市场低,本基金在投资运作过程中可能面临操作风险。
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   第十九部分   基金合同的变更、终止与基金财产的清算
 一、《基金合同》的变更
决议通过的事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份额持
有人大会决议通过的事项,由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告,并报中
国证监会备案。
效,自决议生效后依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。
 二、《基金合同》的终止事由
 有下列情形之一的,《基金合同》应当终止:
托管人承接的;
 三、基金财产的清算
 自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内成立清算小组,基金管理人
组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。
 基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券、期货相关
业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算小组
可以聘用必要的工作人员。
 基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金财产
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清算小组可以依法进行必要的民事活动。
  (1)《基金合同》终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金;
  (2)对基金财产和债权债务进行清理和确认;
  (3)对基金财产进行估值和变现;
  (4)制作清算报告;
  (5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算报
告出具法律意见书;
  (6)将基金财产清算报告报中国证监会备案并公告;
  (7)对基金剩余财产进行分配。
能及时变现的,清算期限相应顺延。
  四、清算费用
  清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用,
清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
  五、基金财产清算剩余资产的分配
  依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财
产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的基金份额
比例进行分配。
  六、基金财产清算的公告
  清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经具有证券、期货
相关业务资格的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会
备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作
日内由基金财产清算小组进行公告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定
网站上,并将清算报告提示性公告登载在指定报刊上。
  七、基金财产清算账册及文件的保存
  基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。
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           第二十部分   基金合同的内容摘要
 一、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务
 基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受,
基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额,即成为本基金份额持有人和《基金
合同》的当事人,直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基金
合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。
 同一类别的每份基金份额具有同等的合法权益。
 (1)根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的权利
包括但不限于:
事项行使表决权;
起诉讼或仲裁;
 (2)根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的义务
包括但不限于:
                万家鑫瑞纯债债券型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)
值,自主做出投资决策,自行承担投资风险;
责任;
 (1)根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的权利包括
但不限于:
理基金财产;
其他费用;
反了《基金合同》及国家有关法律规定,应呈报中国证监会和其他监管部门,并采
取必要措施保护基金投资者的利益;
得《基金合同》规定的费用;
                万家鑫瑞纯债债券型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)
其他法律行为;
务的外部机构;
回、转换、定期定额投资计划、非交易过户、转托管和收益分配等业务规则;
 (2)根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的义务包括
但不限于:
份额的发售、申购、赎回和登记事宜;
金财产;
营方式管理和运作基金财产;
所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别管理,
分别记账,进行证券投资;
基金份额持有人以外的人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产;
符合《基金合同》等法律文件的规定,按有关规定计算并公告基金净值信息,确定
基金份额申购、赎回的价格;
              万家鑫瑞纯债债券型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)
义务;
《基金合同》及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,不向
他人泄露;
配基金收益;
配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;
料15年以上;
投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式,随时查阅到与基金有关的公开资
料,并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件;
和分配;
知基金托管人;
时,应当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除;
管人违反《基金合同》造成基金财产损失时,基金管理人应为基金份额持有人利益
向基金托管人追偿;
务的行为承担责任;
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律行为;
效,基金管理人承担全部募集费用,将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在
基金募集期结束后30日内退还基金认购人;
  (1)根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的权利包括
但不限于:
基金财产;
其他费用;
同》及国家法律法规行为,对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形,
应呈报中国证监会,并采取必要措施保护基金投资者的利益;
户,为基金办理证券交易资金清算;
  (2)根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的义务包括
但不限于:
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的熟悉基金托管业务的专职人员,负责基金财产托管事宜;
基金财产的安全,保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财
产相互独立;对所托管的不同的基金分别设置账户,独立核算,分账管理,保证不
同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立;
基金份额持有人以外的人谋取利益,不得委托第三人托管基金财产;
根据基金管理人的投资指令,及时办理清算、交割事宜;
外,在基金信息公开披露前予以保密,不得向他人泄露;
购、赎回价格;
金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行;如果基金管
理人有未执行《基金合同》规定的行为,还应当说明基金托管人是否采取了适当的
措施;
款项;
或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;
               万家鑫瑞纯债债券型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)
配;
行监管机构,并通知基金管理人;
不因其退任而免除;
基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时,应为基金份额持有人利益向
基金管理人追偿;
 二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则
 基金份额持有人大会由基金份额持有人组成,基金份额持有人的合法授权代表
有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份额拥
有平等的投票权。若将来法律法规对基金份额持有人大会另有规定的,以届时有效
的法律法规为准。
 本基金份额持有人大会不设日常机构。
 (1)当出现或需要决定下列事由之一的,应当召开基金份额持有人大会,法
律法规、中国证监会和基金合同另有规定的除外:
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人(以基金管理人收到提议当日的基金份额计算,下同)就同一事项书面要求召开
基金份额持有人大会;
人大会的事项。
 (2)在法律法规规定和《基金合同》约定范围内,在对基金份额持有人利益
无实质不利影响的情况下,以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改,不
需召开基金份额持有人大会:
回费率、调低全部或部分份额类别销售服务费率或变更收费方式;
涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化;
回、转换、定期定额投资计划、基金交易、非交易过户、转托管、收益分配、质押
等业务规则;
其他情形。
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  (1)除法律法规规定或《基金合同》另有约定外,基金份额持有人大会由基
金管理人召集。
  (2)基金管理人未按规定召集或不能召集时,由基金托管人召集。
  (3)基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的,应当向基金管理人
提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集,并书
面告知基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起60日内召
开;基金管理人决定不召集,基金托管人仍认为有必要召开的,应当由基金托管人
自行召集,并自出具书面决定之日起60日内召开并告知基金管理人,基金管理人应
当配合。
  (4)代表基金份额10%以上(含10%)的基金份额持有人就同一事项书面要求
召开基金份额持有人大会,应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收
到书面提议之日起10日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额持有人代
表和基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起60日内召
开;基金管理人决定不召集,代表基金份额10%以上(含10%)的基金份额持有人仍
认为有必要召开的,应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面
提议之日起10日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基
金管理人;基金托管人决定召集的,应当自出具书面决定之日起60日内召开并告知
基金管理人,基金管理人应当配合。
  (5)代表基金份额10%以上(含10%)的基金份额持有人就同一事项要求召开
基金份额持有人大会,而基金管理人、基金托管人都不召集的,单独或合计代表基
金份额10%以上(含10%)的基金份额持有人有权自行召集,并至少提前30日报中国
证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的,基金管理人、
基金托管人应当配合,不得阻碍、干扰。
  (6)基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权
益登记日。
  (1)召开基金份额持有人大会,召集人应于会议召开前30日,在指定媒介公
                 万家鑫瑞纯债债券型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)
告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容:
效期限等)、送达时间和地点;
  (2)采取通讯开会方式并进行表决的情况下,由会议召集人决定在会议通知
中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系
方式和联系人、表决意见寄交的截止时间和收取方式。
  (3)如召集人为基金管理人,还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表
决意见的计票进行监督;如召集人为基金托管人,则应另行书面通知基金管理人到
指定地点对表决意见的计票进行监督;如召集人为基金份额持有人,则应另行书面
通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管理人
或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的,不影响表决意见的计票效
力。
  基金份额持有人大会可通过现场开会方式或通讯开会方式及法律法规、中国证
监会允许的其他方式召开,会议的召开方式由会议召集人确定。
  (1)现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派
代表出席,现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有
人大会,基金管理人或托管人不派代表列席的,不影响表决效力。现场开会同时符
合以下条件时,可以进行基金份额持有人大会议程:
基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和
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会议通知的规定,并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符;
的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一(含二分之一)。若
到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的
二分之一,召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6个
月以内,就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有
人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于本基金在权益登记日基
金总份额的三分之一(含三分之一)。
  (2)通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面
形式或大会公告载明的其他方式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址。通讯
开会应以书面方式或大会公告载明的其他方式进行表决。
  在同时符合以下条件时,通讯开会的方式视为有效:
布相关提示性公告;
基金管理人)到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托管人
(如果基金托管人为召集人,则为基金管理人)和公证机关的监督下按照会议通知
规定的方式收取基金份额持有人的表决意见;基金托管人或基金管理人经通知不参
加收取表决意见的,不影响表决效力;
所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一(含二分之一);若
本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见基金份额持有人所持有的基金
份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一,召集人可以在原公告的基金份额持
有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内,就原定审议事项重新召集基金份额持
有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一以上(含三分之
一)基金份额的持有人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见;
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决意见的代理人,同时提交的有关证明文件、受托出具表决意见的代理人出示的委
托人的代理投票授权委托证明及有关证明文件符合法律法规、《基金合同》和会议
通知的规定,并与基金登记机构记录相符。
  (3)在法律法规和监管机关允许的情况下,本基金的基金份额持有人亦可采
用其他非书面方式授权其代理人出席基金份额持有人大会,授权方式可以采用书
面、网络、电话、短信或其他方式,具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列
明;在会议召开方式上,本基金亦可采用其他非现场方式或者以现场方式与非现场
方式相结合的方式召开基金份额持有人大会,会议程序比照现场开会和通讯方式开
会的程序进行。基金份额持有人可以采用书面、网络、电话、短信或其他方式进行
表决,具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列明。
  (1)议事内容及提案权
  议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项,如《基金合同》的重大修
改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合
并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额
持有人大会讨论的其他事项。
  基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后,对原有提案的修改应当
在基金份额持有人大会召开前及时公告。
  基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
  (2)议事程序
  在现场开会的方式下,首先由大会主持人按照下列第7条规定程序确定和公布
监票人,然后由大会主持人宣读提案,经讨论后进行表决,并形成大会决议。大会
主持人为基金管理人授权出席会议的代表,在基金管理人授权代表未能主持大会的
情况下,由基金托管人授权其出席会议的代表主持;如果基金管理人授权代表和基
金托管人授权代表均未能主持大会,则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持
表决权的二分之一以上(含二分之一)选举产生一名基金份额持有人作为该次基金
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份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金份额持有
人大会,不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。
  会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名
(或单位名称)、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓
名(或单位名称)和联系方式等事项。
  在通讯开会的情况下,首先由召集人提前30日公布提案,在所通知的表决截止
日期后2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决,在公证机关监
督下形成决议。
  基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。
  基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议:
  (1)一般决议,一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表
决权的二分之一以上(含二分之一)通过方为有效;除下列第2项所规定的须以特
别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。
  (2)特别决议,特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持
表决权的三分之二以上(含三分之二)通过方可做出。转换基金运作方式、更换基
金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》、与其他基金合并以特别决议通过方
为有效。
  基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
  采取通讯方式进行表决时,除非在计票时监督员及公证机关均认为有充分的相
反证据证明,否则提交符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效
出席的投资者,表面符合会议通知规定的表决意见视为有效表决,表决意见模糊不
清或相互矛盾的视为弃权表决,但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表
的基金份额总数。
  基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审
议、逐项表决。
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 (1)现场开会
当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额持
有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人;如大会由基金份额持有
人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集,但是基金管理人或基金托
管人未出席大会的,基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会
议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票人。基金管理人或基
金托管人不出席大会的,不影响计票的效力。
布计票结果。
可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新清
点,重新清点以一次为限。重新清点后,大会主持人应当当场公布重新清点结果。
的,不影响计票的效力。
 (2)通讯开会
 在通讯开会的情况下,计票方式为:由大会召集人授权的两名监督员在基金托
管人授权代表(若由基金托管人召集,则为基金管理人授权代表)的监督下进行计
票,并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对表
决意见的计票进行监督的,不影响计票和表决结果。
 基金份额持有人大会的决议,自表决通过之日起生效。
 基金份额持有人大会的决议,召集人应当自通过之日起5日内报中国证监会备
案。
 基金份额持有人大会决议自生效之日起依照《信息披露办法》的有关规定在指
定媒介上公告。
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  基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大
会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、
基金托管人均有约束力。
  若本基金实施侧袋机制,则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额持有人和
侧袋份额持有人分别持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例,但若相关基金
份额持有人大会召集和审议事项不涉及侧袋账户的,则仅指主袋份额持有人持有或
代表的基金份额或表决权符合该等比例:
  (1)基金份额持有人行使提议权、召集权、提名权所需单独或合计代表相关
基金份额10%以上(含10%);
  (2)现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益登
记日相关基金份额的二分之一(含二分之一);
  (3)通讯开会的直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的基金份额
持有人所持有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一(含二分之
一);
  (4)当参与基金份额持有人大会投票的基金份额持有人所持有的基金份额小
于在权益登记日相关基金份额的二分之一,召集人在原公告的基金份额持有人大会
召开时间的3个月以后、6个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持有人大会
应当有代表三分之一以上(含三分之一)相关基金份额的持有人参与或授权他人参
与基金份额持有人大会投票;
  (5)现场开会由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的50%以上
(含50%)选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人;
  (6)一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分
之一以上(含二分之一)通过;
  (7)特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三
分之二以上(含三分之二)通过。
  同一主侧袋账户内的每份基金份额具有平等的表决权
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件等规定,凡是直接引用法律法规的部分,如将来法律法规修改导致相关内容被取
消或变更的,基金管理人提前公告后,可直接对本部分内容进行修改和调整,无需
召开基金份额持有人大会审议。
 三、基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式
 (1)变更基金合同涉及法律法规规定或本合同约定应经基金份额持有人大会
决议通过的事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份额持
有人大会决议通过的事项,由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告,并报中
国证监会备案。
 (2)关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自表决通过之日起生
效,自决议生效后依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。
 有下列情形之一的,《基金合同》应当终止:
 (1)基金份额持有人大会决定终止的;
 (2)基金管理人、基金托管人职责终止,在6个月内没有新基金管理人、新基
金托管人承接的;
 (3)《基金合同》约定的其他情形;
 (4)相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
 (1)基金财产清算小组:自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内
成立清算小组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基
金清算。
 (2)基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托
管人、具有从事证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定
的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
 (3)基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清
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理、估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
  (4)基金财产清算程序:
出具法律意见书;
  (5)基金财产清算的期限为6个月,但因本基金所持证券的流动性受到限制而
不能及时变现的,清算期限相应顺延。
  清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用,
清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
  依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财
产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的基金份额
比例进行分配。
  清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经具有证券、期货
相关业务资格的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会
备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作
日内由基金财产清算小组进行公告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定
网站上,并将清算报告提示性公告登载在指定报刊上。
  基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。
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 四、争议解决方式
 对于因基金合同的订立、内容、履行和解释或与基金合同有关的争议,基金合
同当事人应尽量通过协商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、调解解决的,
任何一方均有权将争议提交上海国际经济贸易仲裁委员会,按照上海国际经济贸易
仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为上海市。仲裁裁决是终局
的,对各方当事人均有约束力,仲裁费用由败诉方承担,除非仲裁裁决另有决定。
 争议处理期间,基金合同当事人应恪守各自的职责,继续忠实、勤勉、尽责地
履行基金合同规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。
 《基金合同》受中国法律(为基金合同之目的,在此不包括香港、澳门特别行
政区和台湾地区法律)管辖。
 五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式
 《基金合同》可印制成册,供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构的
办公场所和营业场所查阅。
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      第二十一部分        基金托管协议的内容摘要
一、托管协议当事人
(一)基金管理人
名称:万家基金管理有限公司
注册地址:中国(上海)自由贸易试验区浦电路360号8层(名义楼层9层)
办公地址:中国(上海)自由贸易试验区浦电路360号陆家嘴投资大厦9层
邮政编码:200122
法定代表人:方一天
成立日期:2002年8月23日
批准设立机关及批准设立文号:中国证监会证监基金字【2002】44号
组织形式:有限责任公司
注册资本:叁亿元人民币
存续期间:持续经营
(二)基金托管人
名称:兴业银行股份有限公司(简称:兴业银行)
注册地址:福建省福州市湖东路154号
办公地址:上海市银城路167号
邮政编码:350013
法定代表人:吕家进
成立日期:1988年8月22日
批准设立机关和批准设立文号:中国人民银行总行,银复〔1988〕347号
基金托管业务批准文号:中国证监会证监基金字〔2005〕74号
组织形式:股份有限公司
注册资本:207.74亿元人民币
存续期间:持续经营
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  经营范围:吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理国内外结算;办
理票据承兑与贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政
府债券、金融债券;代理发行股票以外的有价证券;买卖、代理买卖股票以外的有
价证券;资产托管业务;从事同业拆借;买卖、代理买卖外汇;结汇、售汇业务;
从事银行卡业务;提供信用证服务及担保;代理收付款项及代理保险业务;提供保
管箱服务;财务顾问、资信调查、咨询、见证业务;经中国银行业监督管理机构批
准的其他业务(以上范围凡涉及国家专项专营规定的从其规定)。
  二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
  (一)基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权
  基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金投资范围、投
资对象进行监督。基金合同明确约定基金投资风格或证券选择标准的,基金管理人
应按照基金托管人要求的格式提供投资品种池,以便基金托管人运用相关技术系
统,对基金实际投资是否符合基金合同关于证券选择标准的约定进行监督,对存在
疑义的事项进行核查。
  本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的国
家债券、金融债券、次级债券、中央银行票据、地方政府债券、企业债券、公司债
券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、中小企业私募债、证券公司短期公司
债券、可转换债券(含可分离交易的可转换债券)、可交换债券、资产支持证券、
债券回购和银行存款、同业存单等固定收益类资产、国债期货以及法律法规或中国
证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。
  本基金不直接投资于股票和权证,但可参与可转换债券(含可分离交易的可转
换债券)、可交换债券的投资。因所持可转换债券转股形成的股票、因所持可交换
债券换股所形成的股票、因所持有股票所派发的权证以及因投资于可分离交易可转
债而产生的权证,应在其可交易之日起的10个交易日内卖出。
  如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程
序后,可以将其纳入投资范围。
  本基金在进行国债期货实物交割前,管理人需事先与托管人就国债期货实物交
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割的具体运营及操作签订补充协议。
  基金的投资组合比例为:
  本基金对债券资产的投资比例不低于基金资产的80%。每个交易日日终在扣除
国债期货合约需交纳的交易保证金后,本基金持有的现金或者到期日在一年以内的
政府债券不低于基金资产净值的5%。其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保
证金、应收申购款等。
  (二)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金投资、
融资比例进行监督。
  基金托管人按下述比例和调整期限进行监督:
基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券,其中,现金类资产不
包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等;
资产净值的10%;
产支持证券规模的10%;
券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%;
有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评级报告发
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布之日起3个月内予以全部卖出;
产净值的40%;进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为1年,债券回购
到期后不得展期;
终,本基金持有的买入国债期货合约价值,不得超过基金资产净值的15%;本基金
在任何交易日日终,持有的卖出国债期货合约价值不得超过基金持有的债券总市值
的30%;本基金在任何交易日内交易(不包括平仓)的国债期货合约的成交金额不
得超过上一交易日基金资产净值的30%;本基金所持有的债券(不含到期日在一年
以内的政府债券)市值和买入、卖出国债期货合约价值,合计(轧差计算)应当符
合《基金合同》关于债券投资比例的有关约定;
的10%;
定期开放基金)持有一家上市公司发行的可流通股票,不得超过该上市公司可流通
股票的15%;本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股
票,不得超过该上市公司可流通股票的30%;
述所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;
展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一
致;
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  除投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券,因其信用等级下
降、不再符合投资标准情况以及上述第2、18、19项外,其余因证券市场波动、证
券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上
述规定投资比例的,基金管理人应当在10个交易日内进行调整,但中国证监会规定
的特殊情形除外。法律法规或监管机构另有规定的,从其规定。
  基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基
金合同的有关约定。在上述期间内,本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合
同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。
  当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时,根据最大限度保护基金份
额持有人利益的原则,基金管理人经与基金托管人协商一致,并咨询会计师事务所
意见后,可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制,无需召开基金份额持
有人大会。
  侧袋机制实施期间,本部分约定的投资组合比例、组合限制等约定仅适用于主
袋账户。
  侧袋机制的具体规则依照相关法律法规的规定和基金合同的约定执行。
  法律法规或监管部门取消或变更上述限制,如适用于本基金,基金管理人在履
行适当程序后,则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准,但须提前公
告。
  (三)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对本托管协议
第十五章第九条基金投资禁止行为进行监督。基金托管人通过事后监督方式对基金
管理人基金投资禁止行为进行监督。
  基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控
制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券,或者从
事其他重大关联交易的,应当符合基金的投资目标和投资策略,遵循基金份额持有
人利益优先原则,防范利益冲突,建立健全内部审批机制和评估机制,按照市场公
平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意,并按法律法规予以披
露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议,并经过三分之二以上的独立董事
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通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。
  根据法律法规有关基金从事的关联交易的规定,基金管理人和基金托管人应事
先相互提供与本机构有控股关系的股东、实际控制人或者与其有其他重大利害关系
的公司名单及有关关联方发行的证券名单,加盖公章并书面提交,并确保所提供的
关联交易名单的真实性、完整性、全面性。基金管理人有责任保管真实、完整、全
面的关联交易名单,并负责及时更新该名单。名单变更后基金管理人应及时发送基
金托管人,基金托管人于2个工作日内进行回函确认已知名单的变更。基金管理人
收到基金托管人书面确认后,新的关联交易名单开始生效。
  (四)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金管理人
参与银行间债券市场进行监督。基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提
供符合法律法规及行业标准的、经慎重选择的、本基金适用的银行间债券市场交易
对手名单,并约定各交易对手所适用的交易结算方式。基金管理人应严格按照交易
对手名单的范围在银行间债券市场选择交易对手。基金托管人监督基金管理人是否
按事前提供的银行间债券市场交易对手名单进行交易。基金管理人可以每半年对银
行间债券市场交易对手名单及结算方式进行更新,新名单确定前已与本次剔除的交
易对手所进行但尚未结算的交易,仍应按照协议进行结算。如基金管理人根据市场
情况需要临时调整银行间债券市场交易对手名单及结算方式的,应向基金托管人说
明理由,并在与交易对手发生交易前3个工作日内与基金托管人协商解决。
  基金管理人负责对交易对手的资信控制,按银行间债券市场的交易规则进行交
易,并负责解决因交易对手不履行合同而造成的纠纷及损失,基金托管人不承担由
此造成的任何法律责任及损失。若未履约的交易对手在基金托管人与基金管理人确
定的时间前仍未承担违约责任及其他相关法律责任的,基金管理人有权向相关交易
对手追偿,基金托管人应予以必要的协助与配合。基金托管人则根据银行间债券市
场成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管人事后发现基金管理人没有按照事
先约定的交易对手或交易方式进行交易时,基金托管人应及时书面或以双方认可的
其他方式提醒基金管理人,经提醒后仍未改正时造成基金财产损失的,基金托管人
不承担由此造成的相应损失和责任。
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 (五)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金资产净
值计算、各类基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金
收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督
和核查。
 (六)基金托管人对基金投资银行存款进行监督。
 本基金投资银行存款应符合如下规定:
行存款业务账目及核算的真实、准确。
面协议。基金托管人应根据有关相关法规及协议对基金银行存款业务进行监督与核
查,严格审查、复核相关协议、账户资料、投资指令、存款证实书等有关文件,切
实履行托管职责。
《运作办法》等有关法律法规,以及国家有关账户管理、利率管理、支付结算等的
各项规定。
定,确定符合条件的所有存款银行的名单,并及时提供给基金托管人,基金托管人
应据以对基金投资银行存款的交易对手是否符合有关规定进行监督。基金管理人对
定期存款提前支取的损失由其承担。
 (七)基金托管人对基金投资中期票据和中小企业私募债的监督
须根据法律、法规、监管部门的规定,制定严格的关于投资中期票据和中小企业私
募债的风险控制制度、流动性风险和信用风险处置预案,并书面提供给基金托管
人,基金托管人依据上述文件对基金管理人投资中期票据和中小企业私募债的额度
和比例进行监督。
企业私募债另有规定的,从其规定。
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债时的法律法规遵守情况,有关制度、信用风险、流动性风险处置预案的完善情
况,有关额度、比例限制的执行情况。基金托管人发现基金管理人的上述事项违反
法律法规和基金合同以及托管协议的规定,应及时以书面形式通知基金管理人纠
正。基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。基金管理人应按相关
托管协议要求向基金托管人及时发出回函,并及时改正。基金托管人有权随时对所
通知事项进行复查,督促基金管理人改正。如果基金管理人违规事项未能在限期内
纠正的,基金托管人应报告中国证监会。
 (八)基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作违反
法律法规、基金合同和本托管协议的规定,应及时以电话提醒或书面提示等方式通
知基金管理人限期纠正。基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。
基金管理人收到书面通知后应在下一工作日前及时核对并以书面形式给基金托管人
发出回函,就基金托管人的疑义进行解释或举证,说明违规原因及纠正期限,并保
证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内,基金托管人有权随时对通知事项进
行复查,督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限
期内纠正的,基金托管人应报告中国证监会。
 (九)基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、基金合同和本
托管协议对基金业务执行核查。对基金托管人发出的书面提示,基金管理人应在规
定时间内答复并改正,或就基金托管人的疑义进行解释或举证;对基金托管人按照
法律法规、基金合同和本托管协议的要求需向中国证监会报送基金监督报告的事
项,基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。
 (十)若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、
行政法规和其他有关规定,或者违反基金合同约定的,应当立即以书面或以双方认
可的其他方式通知基金管理人,由此造成的相应损失由基金管理人承担。
 (十一)基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,应及时报告中国证监
会,同时通知基金管理人限期纠正,并将纠正结果报告中国证监会。基金管理人无
正当理由,拒绝、阻挠对方根据本托管协议规定行使监督权,或采取拖延、欺诈等
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手段妨碍对方进行有效监督,情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正的,基金
托管人应报告中国证监会。
  三、基金财产的保管
  (一)基金财产保管的原则
他账户。
与独立。
双方可另行协商解决。基金托管人未经基金管理人的合法合规指令,不得自行运
用、处分、分配本基金的任何资产(不包含基金托管人依据中国证券登记结算有限
责任公司(以下或称“中登公司”)结算数据完成场内交易交收、托管资产开户银
行扣收结算费和账户维护费等费用)。
定到账日期并通知基金托管人,到账日基金财产没有到达基金账户的,基金托管人
应及时通知基金管理人采取措施进行催收。由此给基金财产造成损失的,基金管理
人应负责向有关当事人追偿基金财产的损失,基金托管人应予以必要的协助与配
合,但对此不承担相应责任。
构的基金财产,或交由期货公司或证券公司(若有)负责清算交收的基金资产(包
括但不限于期货保证金账户内的资金、期货合约等)及其收益;由于该等机构或该
机构会员单位等托管协议当事人外第三方的欺诈、疏忽、过失或破产等原因给基金
财产造成的损失等不承担责任。不属于基金托管人实际有效控制下的实物证券的损
坏、灭失,基金托管人不承担责任。
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金财产。
  (二)基金募集期间及募集资金的验资
账户由基金管理人开立并管理。
基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》、基金合同等有关规定后,基金
管理人应将属于基金财产的全部资金划入基金托管人开立的基金银行账户,同时在
规定时间内,聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所进行验资,出具验资
报告。出具的验资报告由参加验资的2名或2名以上中国注册会计师签字方为有效。
定办理退款等事宜,基金托管人应提供充分协助。
  (三)基金银行账户的开立和管理
账户,保管基金财产的银行存款。该基金托管专户同时也是基金托管人在法人集中
清算模式下,代表所托管的包括本基金财产在内的所有托管资产与中国证券登记结
算有限责任公司进行一级结算的专用账户。该账户的开设和管理由基金托管人承
担。本基金的一切货币收支活动,均需通过基金托管人的基金托管专户进行。
理相关的资金汇划业务。
人和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户;亦不得使用基金的
任何账户进行本基金业务以外的活动。
金资产的支付。
  (四)定期存款账户
  基金财产投资定期存款在存款机构开立的银行账户,包括实体或虚拟账户,其
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预留印鉴经各方商议后预留。本着便于基金财产的安全保管和日常监督核查的原
则,存款行应尽量选择托管人经办行所在地的分支机构。对于任何的定期存款投
资,基金管理人都必须和存款机构签订定期存款协议,约定双方的权利和义务,该
协议作为划款指令附件。该协议中必须有如下明确条款:“存款证实书不得被质押
或以任何方式被抵押,并不得用于转让和背书;本息到期归还或提前支取的所有款
项必须划至托管专户(明确户名、开户行、账号等),不得划入其他任何账户”。
如定期存款协议中未体现前述条款,托管人有权拒绝定期存款投资的划款指令。在
取得存款证实书后,托管人保管证实书正本或者复印件。基金管理人应该在合理的
时间内进行定期存款的投资和支取事宜,若基金管理人提前支取或部分提前支取定
期存款,若产生息差(即本委托财产已计提的资金利息和提前支取时收到的资金利
息差额),该息差的处理方法由基金管理人和基金托管人双方协商解决。
  (五)债券托管账户的开设和管理
  基金合同生效后,基金托管人根据中国人民银行、银行间市场登记结算机构的
有关规定,以本基金的名义在中央国债登记结算有限责任公司和银行间市场清算所
股份有限公司开立债券托管账户、资金结算账户,持有人账户和资金结算账户,并
代表基金进行银行间市场债券的结算。
  (六)基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理
基金开立基金托管人与基金联名的证券账户。
管人和基金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户,亦不得
使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。
管理和运用由基金管理人负责。
算备付金账户,并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的一级
法人清算工作,基金管理人应予以积极协助。结算备付金、结算互保基金、交收价
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差资金等的收取按照中国证券登记结算有限责任公司的规定执行。
投资品种的投资业务,涉及相关账户的开立、使用的,若无相关规定,则基金托管
人比照上述关于账户开立、使用的规定执行。
  (七)期货结算账户的开立和管理
  (1)基金托管人、基金管理人应当代表本基金,按照相关规定开立期货结算
账户、期货资金账户,在中国金融期货交易所获取交易编码。期货结算账户名称、
期货资金账户名称及交易编码对应名称应按照有关规定设立。
  (八)其他账户的开立和管理
定,在基金管理人和基金托管人协商一致后开立。新账户按有关规定使用并管理。
理。
  (九)基金财产投资的有关有价凭证等的保管
  基金财产投资的有关实物证券等有价凭证由基金托管人存放于基金托管人的保
管库,也可存入中央国债登记结算有限责任公司、中国证券登记结算有限责任公司
上海分公司/深圳分公司、银行间市场清算所股份有限公司或票据营业中心的代保
管库,保管凭证由基金托管人持有。有价凭证的购买和转让,由基金管理人和基金
托管人共同办理。基金托管人对由基金托管人以外机构实际有效控制的资产不承担
保管责任。
  (十)与基金财产有关的重大合同的保管
  与基金财产有关的重大合同的签署,由基金管理人负责。由基金管理人代表基
金签署的、与基金财产有关的重大合同的原件分别由基金管理人、基金托管人保
管。除托管协议另有规定外,基金管理人代表基金签署的与基金财产有关的重大合
同包括但不限于基金年度审计合同、基金信息披露协议及基金投资业务中产生的重
大合同,基金管理人应保证基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。
基金管理人应在重大合同签署后及时以加密方式将重大合同传真给基金托管人,并
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在三十个工作日内将正本送达基金托管人处。重大合同的保管期限为基金合同终止
后15年。
  对于无法取得二份以上的正本的,基金管理人应向基金托管人提供加盖公章的
合同传真件,未经双方协商一致,合同原件不得转移。
  四、基金资产净值计算与复核
  (一)基金资产净值的计算、复核与完成的时间及程序
金份额净值是指基金资产净值除以计算日该类基金份额总数,基金份额净值的计
算,均精确到0.0001元,小数点后第5位四舍五入,国家另有规定的,从其规定。
基金管理人每个工作日计算各类基金资产净值及基金份额净值,经基金托管人复
核,按规定公告。
  基金管理人每估值日对基金资产进行估值,但基金管理人根据法律法规或基金
合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个估值日对基金资产估值后,将基金份
额净值结果以双方约定的方式提交给基金托管人,经基金托管人复核无误后,由基
金管理人按规定对外公布。
  本基金的A 类基金份额净值、D类基金份额净值和E类基金份额净值应分别计算
和公告。
人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任,因此,就与本基金有关的会
计问题,如经相关各方在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致意见的,按照基
金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。
  (二)基金资产估值方法和特殊情形的处理
  基金所拥有的债券、衍生工具、银行存款本息、应收款项、其它投资等资产及
负债。
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  (1)证券交易所上市的有价证券的估值
牌的市价(收盘价)估值;估值日无交易的,且最近交易日后经济环境未发生重大
变化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的,以最近交易日的市价(收
盘价)估值;如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影响证
券价格的重大事件的,可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近
交易市价,确定公允价格;
和私募债券除外),选取估值日第三方估值机构提供的相应品种的净价进行估值;
券应收利息得到的净价进行估值;估值日没有交易的,且最近交易日后经济环境未
发生重大变化,按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得
到的净价进行估值。如最近交易日后经济环境发生了重大变化的,可参考类似投资
品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交易市价,确定公允价格;
价值,在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值。
  (2)首次公开发行未上市的债券和权证,采用估值技术确定公允价值,在估
值技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值。
  (3)全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种,以第
三方估值机构提供的价格数据估值。
  (4)中小企业私募债采用估值技术确定公允价值,在估值技术难以可靠计量
公允价值的情况下,按成本估值。
  (5)同一债券同时在两个或两个以上市场交易的,按债券所处的市场分别估
值。
  (6)国债期货合约以估值当日结算价进行估值,估值日无结算价的,且最近
交易日后经济环境未发生重大变化,采用最近交易日结算价估值。
  (7)本基金投资同业存单,按估值日第三方估值机构提供的估值净价估值;
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选定的第三方估值机构未提供估值价格的,按成本估值。
  (8)如有充足理由认为按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,基
金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估值。
  (9)相关法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定。如有新增事项,
按国家最新规定估值。
  如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序
及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,应立即通知对
方,共同查明原因,双方协商解决。
  根据有关法律法规,基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承
担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任,因此,就与本基金有关的会计问
题,如经相关各方在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致的意见,按照基金管
理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。
  (1)基金管理人、基金托管人按估值方法的第(8)项进行估值时,所造成的
误差不作为基金估值错误处理。
  (2)由于不可抗力,或证券交易场所、登记结算机构及存款银行等第三方机
构发送的数据错误,或国家会计政策变更、市场规则变更等非基金管理人与基金托
管人原因,基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检
查,但未能发现错误的,由此造成的基金资产估值错误,基金管理人和基金托管人
免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应当积极采取必要的措施消除或减轻由
此造成的影响。
  (三)基金份额净值错误的处理方式
托管人,并采取合理的措施防止损失进一步扩大。
人并报中国证监会备案;错误偏差达到该类基金份额净值的0.5%时,基金管理人应
当公告,并报中国证监会备案。
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时,基金管理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承担的责任,经确认后按以
下条款进行赔偿:
  (1)本基金的基金会计责任方由基金管理人担任,与本基金有关的会计问
题,如经双方在平等基础上充分讨论后,尚不能达成一致时,按基金管理人的建议
执行,由此给基金份额持有人和基金财产造成的损失,由基金管理人负责赔付。
  (2)若基金管理人计算的基金份额净值已由基金托管人复核确认后公告,由
此给基金份额持有人造成损失的,应根据法律法规的规定对投资者或基金支付赔偿
金,就实际向投资者或基金支付的赔偿金额,基金管理人与基金托管人按照过错程
度各自承担相应的责任。
  (3)如基金管理人和基金托管人对基金份额净值的计算结果,虽然多次重新
计算和核对,尚不能达成一致时,为避免不能按时公布基金份额净值的情形,以基
金管理人的计算结果对外公布,由此给基金份额持有人和基金造成的损失,由基金
管理人负责赔付。
  (4)由于基金管理人提供的信息错误(包括但不限于基金申购或赎回金额
等),进而导致基金份额净值计算错误而引起的基金份额持有人和基金财产的损
失,由基金管理人负责赔付。
  (四)暂停估值的情形
时;
认后,基金管理人应当暂停估值;
  (五)基金会计制度
  按国家有关部门规定的会计制度执行。
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  (六)基金账册的建立
  基金管理人进行基金会计核算并编制基金财务会计报告。基金管理人、基金托
管人分别独立地设置、记录和保管本基金的全套账册。若基金管理人和基金托管人
对会计处理方法存在分歧,应以基金管理人的处理方法为准。若当日核对不符,暂
时无法查找到错账的原因而影响到基金资产净值的计算和公告的,以基金管理人的
账册为准。
  (七)基金财务报表与报告的编制和复核
  基金财务报表由基金管理人编制,基金托管人复核。
  基金托管人在收到基金管理人编制的基金财务报表后,进行独立的复核。核对
不符时,应及时通知基金管理人共同查出原因,进行调整,直至双方数据完全一
致。
  (1)报表的编制
  基金管理人应当在每月结束后5个工作日内完成月度报表的编制;基金管理人
应当在每年结束之日起三个月内,编制完成基金年度报告。基金管理人应当在上半
年结束之日起两个月内,编制完成基金中期报告。基金管理人应当在季度结束之日
起15个工作日内,编制完成基金季度报告。《基金合同》生效不足2个月的,基金管
理人可以不编制当期季度报告、中期报告或者年度报告。
  基金招募说明书、基金产品资料概要的信息发生重大变更的,基金管理人应当
在三个工作日内,更新基金招募说明书和基金产品资料概要,除重大变更事项之
外,基金招募说明书、基金产品资料概要其他信息发生变更的,基金管理人至少每
年更新一次。
  其中对本基金基金产品资料概要的相关要求,自《信息披露办法》实施之日起
一年后开始执行。
  (2)报表的复核
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  基金管理人应及时完成报表编制,将有关报表提供基金托管人复核;基金托管
人在复核过程中,发现双方的报表存在不符时,基金管理人和基金托管人应共同查
明原因,进行调整,调整以国家有关规定为准。
  基金管理人应留足充分的时间,便于基金托管人复核相关报表及报告。
  (八)基金管理人应在编制季度报告、中期报告或者年度报告之前及时向基金
托管人提供基金业绩比较基准的基础数据和编制结果。
  五、基金份额持有人名册的登记与保管
  基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。基
金份额持有人名册由基金登记机构根据基金管理人的指令编制和保管,基金管理人
和基金托管人应分别保管基金份额持有人名册,保存期不少于15年,法律法规另有
规定或有权机关另有要求的除外。如不能妥善保管,则按相关法规承担责任。
  在基金托管人要求或编制中期报告和年报前,基金管理人应将有关资料送交基
金托管人,不得无故拒绝或延误提供,并保证其的真实性、准确性和完整性。基金
托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他用途,并
应遵守保密义务。
  六、争议解决方式
  因托管协议产生或与之相关的争议,双方当事人应通过协商、调解解决,协
商、调解不能解决的,任何一方均有权将争议提交上海国际经济贸易仲裁委员会,
仲裁地点为上海市,按照上海国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲
裁。仲裁裁决是终局的,对当事人均有约束力,仲裁费用由败诉方承担,除非仲裁
裁决另有决定。
  争议处理期间,双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责,各自继续忠
实、勤勉、尽责地履行基金合同和托管协议规定的义务,维护基金份额持有人的合
法权益。
  托管协议受中国法律(为基金合同之目的,在此不包括香港、澳门特别行政区
和台湾地区法律)管辖。
  七、托管协议的变更、终止与基金财产的清算
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 (一)托管协议的变更程序
 托管协议双方当事人经协商一致,可以对协议进行修改。修改后的新协议,其
内容不得与基金合同的规定有任何冲突。基金托管协议的变更应报中国证监会备
案。
 (二)基金托管协议终止出现的情形
权;
 (三)基金财产的清算
 (1)自出现基金合同终止事由之日起30个工作日内成立基金财产清算组,基
金管理人组织基金财产清算组并在中国证监会的监督下进行基金清算。
 (2)基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券、期
货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清
算小组可以聘用必要的工作人员。
 (3)在基金财产清算过程中,基金管理人和基金托管人应各自履行职责,继
续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务,维护基金份额持有
人的合法权益。
 (4)基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基
金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
 基金合同终止情形发生,应当按法律法规和基金合同的有关规定对基金财产进
行清算。基金财产清算程序主要包括:
 (1)基金合同终止情形发生时,由基金财产清算小组统一接管基金财产;
 (2)对基金财产和债权债务进行清理和确认;
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  (3)对基金财产进行估值和变现;
  (4)制作清算报告;
  (5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算报
告出具法律意见书;
  (6)将基金财产清算结果报中国证监会备案并公告;
  (7)对基金剩余财产进行分配。
能及时变现的,清算期限相应顺延。
  清算费用是指基金财产清算小组在进行基金财产清算过程中发生的所有合理费
用,清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
  (1)支付清算费用;
  (2)交纳所欠税款;
  (3)清偿基金债务;
  (4)按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。
  基金财产未按前款(1)-(3)项规定清偿前,不分配给基金份额持有人。
  清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经具有证券、期货
相关业务资格的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会
备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作
日内由基金财产清算小组进行公告,基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定
网站上,并将清算报告提示性公告登载在指定报刊上。
  基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。
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         第二十二部分   对基金份额持有人的服务
 对本基金份额持有人的服务主要由基金管理人和非直销销售机构提供。
 基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。基金管理人将根据基金
份额持有人的需要和市场的变化,增加或变更服务项目。主要服务内容如下:
 一、场外的基金份额持有人投资交易确认服务
 登记机构保留基金份额持有人名册上列明的场外的基金份额持有人的基金投资
记录。
 基金管理人直销中心应根据在基金管理人直销中心(不包含通过电子直销系统
交易投资者)进行交易的投资者的要求提交开户及交易确认单。
 基金非直销销售机构应根据在其网点进行交易的投资者的要求提交开户及交易
确认单。
 二、场外的基金份额持有人交易记录查询服务
 场外的基金份额持有人可通过基金管理人网站、客户服务中心查询历史交易记
录。
 三、场外的基金份额持有人交易对账单寄送服务
 场外的基金份额持有人交易对账单包括月度对账单、季度对账单与年度对账
单,向订制客户寄送。基金管理人已全面开通了电子账单服务,主要有电子邮件账
单(季度)和短信账单(月度)两类,均向订制客户免费发送。
 四、信息订制服务
 投资者可以通过本基金管理人网站(www.wjasset.com)、客户服务中心提交信
息订制申请,基金管理人通过电子邮件或手机短信定期发送所订制的信息。可订制
的内容如下:
值、生日祝福等。
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  五、资讯服务
  投资者拨打客户服务电话可通过自动语音或人工座席获得基金信息咨询、账户
信息查询、定制资讯、建议投诉等全面的服务。
  客户服务电话:400-888-0800
  客户服务传真:021-38909778
  基金管理人的互联网地址:www.wjasset.com
  基金管理人的电子信箱:callcenter@wjasset.com
  投资者也可登录基金管理人网站,在“客服”—“服务中心”—“留言咨询”
栏目中,直接提出有关本基金的问题和建议。
  投资者还可以直接登录基金管理人的网站(www.wjasset.com)查阅和下载招
募说明书。
  基金管理人网站为投资者提供了账户查询、基金信息查询、投诉建议等服务栏
目,力争为投资者提供全方位的专业服务。
  六、 本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容,请拨打基金管理人客
户服务电话详细咨询。请确保投资前,您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。
                万家鑫瑞纯债债券型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)
           第二十三部分 其他应披露事项
 以下信息披露事项已通过指定信息披露媒介进行公开披露。
序号               公告事项                 披露日期
     万家基金管理有限公司关于旗下部分基金在
     率优惠活动的公告
     万家鑫瑞纯债债券型证券投资基金 2022 年第
     万家鑫瑞纯债债券型证券投资基金招募说明
     书更新(2022 年第 3 号)
     万家鑫瑞纯债债券型证券投资基金基金产品
     资料概要(更新)
     万家鑫瑞纯债债券型证券投资基金 2022 年第
     万家基金管理有限公司关于新增平安银行股
     份有限公司行 E 通为万家基金管理有限公司
     旗下基金销售机构并开通转换、基金定投业
     务的公告
     万家鑫瑞纯债债券型证券投资基金 2022 年年
     度报告
     万家鑫瑞纯债债券型证券投资基金基金经理
     变更公告
     万家鑫瑞纯债债券型证券投资基金招募说明
     书更新(2023 年第 1 号)
     万家鑫瑞纯债债券型证券投资基金基金产品
     资料概要(更新)
     万家基金管理有限公司关于旗下公开募集证
     概要的提示性公告
     万家基金管理有限公司关于旗下部分基金在
     优惠活动的公告
     万家鑫瑞纯债债券型证券投资基金 2023 年第
                万家鑫瑞纯债债券型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)
     万家鑫瑞纯债债券型证券投资基金基金经理
     变更公告
     万家鑫瑞纯债债券型证券投资基金招募说明
     书更新(2023 年第 2 号)
     万家鑫瑞纯债债券型证券投资基金基金产品
     资料概要(更新)
     万家基金管理有限公司关于旗下公开募集证
     概要的提示性公告
     关于万家鑫瑞纯债债券型证券投资基金恢复
     公告
     万家基金管理有限公司关于旗下部分基金新
     增蚂蚁(杭州)基金销售有限公司为销售机
     构并开通转换、基金定投业务及参与其费率
     优惠活动的公告
     万家鑫瑞纯债债券型证券投资基金基金经理
     变更公告
     万家鑫瑞纯债债券型证券投资基金基金产品
     资料概要(更新)
     万家鑫瑞纯债债券型证券投资基金招募说明
     书更新(2023 年第 3 号)
     万家基金管理有限公司关于旗下部分基金新
     投业务及参与其费率优惠活动的公告
     关于万家鑫瑞纯债债券型证券投资基金恢复
     务的公告
     万家基金管理有限公司关于旗下部分基金新
     投业务及参与其费率优惠活动的公告
     万家鑫瑞纯债债券型证券投资基金 2023 年第
     万家鑫瑞纯债债券型证券投资基金 2023 年中
     期报告
                 万家鑫瑞纯债债券型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)
       第二十四部分    招募说明书的存放及查阅方式
  招募说明书存放在基金管理人、基金托管人的办公场所,投资者可在办公时间
查阅;投资者在支付工本费后,可在合理时间内取得上述文件复制件或复印件。对
投资者按此种方式所获得的文件及其复印件,基金管理人和基金托管人保证文本的
内容与所公告的内容完全一致。
  投资者还可以直接登录基金管理人的网站(www.wjasset.com)查阅和下载招募
说明书。
                 万家鑫瑞纯债债券型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)
           第二十五部分           备查文件
 二、存放地点
 备查文件存放于基金管理人和/或基金托管人处。
 三、查阅方式
 投资者可在营业时间免费查阅备查文件。在支付工本费后,可在合理时间内取
得备查文件的复制件或复印件。
                                    万家基金管理有限公司
                                   二〇二四年六月二十五日

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