首页 - 基金 - 基金公告 - 正文

中欧预见积极养老目标五年持有混合(FOF)Y,中欧预见积极养老目标五年混合(FOF)A: 中欧预见积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)基金产品资料概要更新

证券之星 2024-06-25 12:18:30
关注证券之星官方微博:
     中欧预见积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)
                         基金产品资料概要更新
                                               编制日期:2024 年 6 月 24 日
                        送出日期:2024 年 6 月 25 日
           本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。
           作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
            中欧预见积极养老目标五年
基金简称                             基金代码           017685
            持有混合发起(FOF)
            中欧预见积极养老目标五年
下属基金简称                           下属基金交易代码       017685
            持有混合发起(FOF)A
            中欧预见积极养老目标五年
下属基金简称                           下属基金交易代码       019900
            持有混合发起(FOF)Y
基金管理人       中欧基金管理有限公司           基金托管人          平安银行股份有限公司
                                 上市交易所及上市
基金合同生效日     2022 年 12 月 30 日                    -
                                 日期
基金类型        基金中基金                交易币种           人民币
                                                锁定持有期为 5 年,锁定持有
运作方式        其他开放式                开放频率
                                                期到期后进入开放持有期
                                 开始担任本基金基
基金经理        邓达                   金经理的日期
                                 证券从业日期         2012 年 8 月 1 日
            基金合同生效满 3 年之日,若基金资产净值低于 2 亿元,基金合同应当终止,且不
            得通过召开基金份额持有人大会的方式延续。若届时的法律法规或中国证监会规定
其他
            发生变化,上述终止规定被取消、更改或补充,则本基金可以参照届时有效的法律
            法规或中国证监会规定执行。
注:1、本基金为偏股混合型基金中基金。
额是本基金针对个人养老金投资基金业务设立的单独份额类别,Y 类基金份额的申赎安排、资金账户管理等
事项还应同时遵守关于个人养老金账户管理的相关规定。
二、基金投资与净值表现
(一) 投资目标与投资策略
请投资者阅读《招募说明书》"基金的投资"章节了解详细情况
           本基金是积极型养老目标基金中基金,主要运用目标风险策略进行积极的大类资产配
投资目标       置,在力争控制组合风险的前提下,追求资产净值的长期稳健增值,力求满足投资者
           的养老资金理财需求。
             中欧预见积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)基金产品资料概要更新
         本基金投资于依法发行或上市的公开募集证券投资基金、股票、债券等金融工具及法
         律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。具体包括:经中国证监会依法核
         准或注册的公开募集的基金(含 QDII 基金、香港互认基金)、股票(包含创业板及其
         他经中国证监会允许上市的股票)    、存托凭证、港股通机制下允许买卖的规定范围内的
         香港联合交易所上市的股票(以下简称“港股通标的股票”    )、债券(包括国债、央行
         票据、金融债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、公
         开发行的次级债券、政府支持机构债、政府支持债券、地方政府债、可转换债券、可
         交换债券及其他经中国证监会允许投资的债券)、资产支持证券、债券回购、银行存款
         (包括协议存款、定期存款以及其他银行存款)、同业存单、货币市场工具、现金,以
         及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关
         规定) 。
         如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,
         可以将其纳入投资范围。
         本基金投资于经中国证监会核准或注册的公开募集证券投资基金的资产比例不低于基
投资范围
         金资产的 80%。本基金投资于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金(含商品期货
         基金和黄金 ETF)占基金资产的比例合计原则上不超过 80%。本基金投资于权益类资产
         (股票、股票型基金、混合型基金)的战略配置目标比例中枢为 75%,其中对于权益类
         资产配置比例的调整上浮不超过 5%,下浮不超过 10%,即权益类资产占基金资产的比
         例为 65%-80%,港股通标的股票投资比例不超过股票资产的 50%,投资于商品基金(含
         商品期货基金和黄金 ETF)的投资比例合计不得超过基金资产的 10%,投资于货币市场
         基金的投资比例合计不得超过基金资产的 15%,投资于 QDII 基金和香港互认基金的合
         计比例不得超过基金资产的 20%。计入上述权益类资产的混合型基金需符合下列两个
         条件之一:1、基金合同约定股票资产投资比例不低于基金资产 60%的混合型基金;2、
         根据基金披露的定期报告,最近四个季度中任一季度股票资产占基金资产比例均不低
         于 60%的混合型基金。本基金应当保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一
         年以内的政府债券;其中,现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
         如法律法规或监管机构变更投资品种的投资比例限制,基金管理人在履行适当程序后,
         可以调整上述投资品种的投资比例。
         即通过静态的资产配置模型将风险维持在一定水平。在恒定资产配置比例下,基金管
         理人会根据市场的运行情况、估值水平、再平衡等因素进行一定幅度的动态资产配置
         调整。
         本基金是一只积极型目标风险基金,在战略资产配置层面,本基金原则上会以 75%的
         基金资产投资于权益类资产。在基金运作过程中,为了确保资产配置的有效性,本基
         金会采取战术资产配置策略作为有效补充,基于宏观经济发展趋势、政策导向、市场
         未来的发展趋势以及各大类资产未来的风险收益比等因素,判断权益类资产和非权益
主要投资策略
         类资产之间的相对吸引力,在一定范围内调整大类资产配置的比例,对于权益类资产
         配置比例的调整上浮不超过 5%,下浮不超过 10%,因此权益类资产占比的区间控制在
         行评估,以满足流动性管理要求为主。对于指数基金、ETF、大宗商品基金等被动管理
         的公募基金,本基金主要通过其配合市场、行业板块轮动等进行优选配置,增强投资
         回报。本基金使用日最大跟踪偏离度、累计跟踪偏离度、日均跟踪偏离度、跟踪误差
         等指标评估其投资风格、收益情况、波动性以及回撤等并考虑子基金的基金规模、是
                      第 2页 共 9页
              中欧预见积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)基金产品资料概要更新
         否是市场基准指数、是否开放申购赎回等因素,选择优质标的进行投资。
         对于主动管理的公募非货币型基金,本基金通过基金评价研究机构推荐、量化指标筛
         选打分等一种或多种方法,进行初步分析,获得候选基金池。在候选基金池范围内,
         从多维度对待选投资标的进行定性分析,并做出最终的投资决策。
         关于混合型基金的投资策略,本基金将从实际运作情况出发,通过计算混合型基金最
         近四期定期报告中股票的投资比例而划分为过去四个季度季末股票仓位均不低于 60%
         的偏股混合型基金、过去四个季度季末平均股票仓位均不高于 30%的偏债混合型基金
         及其他混合型基金三大类。其中本基金在投资其他混合型基金时还将更加强调实际定
         性调研的作用,以确保更加清晰的了解其配置方案、投资策略及风险收益特征。对偏
         股混合型基金,由于其风险收益特征更接近股票型基金,因此本基金将偏股混合型基
         金与股票型基金并入一类进行优选。而对偏债混合型基金来说,本基金会相对更注重
         考查其业绩稳健性及承担额外风险的性价比。
         (1)A 股投资策略:本基金主要采取自下而上的主动投资管理策略,精选价值被低估
         的个股,对公司的历史沿革、财务状况、盈利能力及前景、资产及权益价值等进行全
         面深入的研究分析,反复推敲测算公司的合理价值。
         (2)港股投资策略:本基金主要采用“自下而上”个股研究方式,精选出具有投资价
         值的优质标的。
         中证 800 指数收益率*70%+中债综合财富(总值)指数收益率*25%+中证港股通综合指数
业绩比较基准
         (人民币)收益率*5%
         本基金为混合型基金中基金,主要投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集证
         券投资基金的基金份额,其预期风险和预期收益高于债券型基金和货币市场基金,低
风险收益特征
         于股票型基金。本基金可投资港股通标的股票,需承担港股通机制下因投资环境、投
         资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。
(二) 投资组合资产配置图表/区域配置图表
(三) 自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图
                        第 3页 共 9页
               中欧预见积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)基金产品资料概要更新
注:基金合同生效当年期间的相关数据按实际存续期计算(本基金合同生效日为 2022 年 12 月 30 日,2022
年度数据为 2022 年 12 月 30 日至 2022 年 12 月 31 日数据)。
注:基金增加份额当年期间的相关数据按实际存续期计算。
三、投资本基金涉及的费用
(一) 基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取:
               中欧预见积极养老目标五年持有混合发起(FOF)A
               份额(S)或金额(M)
  费用类型                                  收费方式/费率
                 /持有期限(N)
  申购费
 (前收费)
                    M≥500 万              100.00 元/笔
赎回费
本基金 A 类份额设置五年锁定持有期,五年后方可赎回,赎回时不收取赎回费。
               中欧预见积极养老目标五年持有混合发起(FOF)Y
  费用类型         份额(S)或金额(M)              收费方式/费率
                         第 4页 共 9页
                中欧预见积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)基金产品资料概要更新
                    /持有期限(N)
  申购费
 (前收费)
                       M≥500 万                  100.00 元/笔
赎回费
本基金 Y 类份额设置五年锁定持有期,五年后方可赎回,赎回时不收取赎回费。对于 Y 类基金份额,在满
足《个人养老金投资基金业务规定》等法律法规及基金合同赎回费约定的情形下可豁免前述持有限制,具体
安排及费率按更新的招募说明书或相关公告执行。法律法规或监管机关另有规定的,从其规定执行。
(二) 基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除:
 费 用 类
            收费方式/年费率或金额                          收取方
 别
        中欧预见积极养老
        目标五年持有混合              0.90%           基金管理人和销售机构
         发起(FOF)A
管理费
        中欧预见积极养老
        目标五年持有混合              0.45%           基金管理人和销售机构
         发起(FOF)Y
        中欧预见积极养老
        目标五年持有混合              0.15%             基金托管人
         发起(FOF)A
托管费
        中欧预见积极养老
        目标五年持有混合           0.075%               基金托管人
         发起(FOF)Y
审 计 费

信 息 披
露费
其 他 费
         详见招募说明书的基金费用与税收章节。                    相关服务机构

注:1.年费用金额为基金整体承担费用,非单个份额类别费用,且年金额为预估值,最终实际金额以基金定
期报告披露为准
身托管的其他公开募集证券投资基金对应资产净值后剩余部分乘前一日该类基金资产净值占前一日基金资
产净值比重计提。
(三) 基金运作综合费用测算
   若投资者认购/申购本基金份额,在持有期间,投资者需支出的运作费率如下表:
              中欧预见积极养老目标五年持有混合发起(FOF)A
                          基金运作综合费率(年化)
注:基金运作综合费率=固定管理费率+托管费率+销售服务费率(若有)+其他运作费用合计占基金每日平均
                                 第 5页 共 9页
              中欧预见积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)基金产品资料概要更新
资产净值的比例(年化)
          。基金管理费率、托管费率、销售服务费率(若有)为基金现行费率,其他运作费
用以最近一次基金年报披露的相关数据为基准测算。
            中欧预见积极养老目标五年持有混合发起(FOF)Y
                   基金运作综合费率(年化)
注:基金运作综合费率=固定管理费率+托管费率+销售服务费率(若有)+其他运作费用合计占基金每日平均
资产净值的比例(年化)。基金管理费率、托管费率、销售服务费率(若有)为基金现行费率,其他运作费
用以最近一次基金年报披露的相关数据为基准测算。
四、风险揭示与重要提示
(一) 风险揭示
   本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
   投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
   本基金的风险主要包括:
   -特有风险
亏损。投资人应当以书面或电子形式确认了解本基金的产品特征。
于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金(含商品期货基金和黄金 ETF)占基金资产的比例合计原则上
不超过 80%,其中权益类资产(股票、股票型基金、混合型基金)的战略配置目标比例中枢为 75%,投资比
例范围为基金资产的 65%-80%,港股通标的股票投资比例不超过股票资产的 50%,投资于商品基金(含商品
期货基金和黄金 ETF)的投资比例合计不得超过基金资产的 10%,投资于货币市场基金的投资比例合计不得
超过基金资产的 15%,投资于 QDII 基金和香港互认基金的合计比例不得超过基金资产的 20%。各类资产股
票市场、债券市场、海外市场等的变化都将影响到本基金业绩表现和投资者长期养老目标的实现,在极端情
形下,本基金可能会出现本金亏损的情形。
   (1)Y 类份额是本基金针对个人养老金投资基金业务设立的单独份额类别,Y 类基金份额的申赎安排、
资金账户管理等事项还应同时遵守关于个人养老金账户管理的相关规定。除另有规定外,投资者购买 Y 类
份额的款项应来自其个人养老金资金账户,基金份额赎回等款项也需转入个人养老金资金账户,投资人未达
到领取基本养老金年龄或者政策规定的其他领取条件时不可领取个人养老金。
   (2)个人养老金可投资的基金产品需符合《个人养老金投资基金业务规定》要求的相关条件,具体名
录由中国证监会确定,每季度通过相关网站及平台等公布。本基金运作过程中可能出现不符合相关条件从而
被移出名录的情形,届时本基金将暂停办理 Y 类份额的申购,投资者由此可能面临无法继续投资 Y 类份额
的风险。
   (3)个人养老金投资基金业务具有自愿参加、自主选择、自担风险等业务属性。本基金不保证本金、
不保证收益、追求长期收益。
定持有期内不办理赎回及转换转出业务。锁定持有期到期后进入开放持有期,每份基金份额自其开放持有期
首日起才能办理赎回及转换转出业务。因此基金份额持有人面临在锁定持有期内不能赎回基金份额的风险。
持有的基金的业绩表现、持有基金的基金管理人水平等因素将影响到本基金的基金业绩表现。
基金管理人管理的其他基金部分不收取管理费,持有本基金托管人托管的其他基金部分不收取托管费,申购
本基金管理人管理的其他基金不收取申购费、赎回费(不包括按照基金合同应归入基金资产的部分)、销售
                       第 6页 共 9页
             中欧预见积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)基金产品资料概要更新
服务费等,基金中基金承担的相关基金费用可能比普通开放式基金高。
回、暂停上市或二级市场交易停牌,基金管理人无法找到其他合适的可替代的基金品种,本基金可能暂停或
拒绝申购、暂停或延缓赎回业务。
格下无法卖出而要降价卖出的风险;对于流通受限基金而言,由于流通受限基金的非流通特性,在本基金参
与投资后将在一定的期限内无法流通,在面临基金大规模赎回的情况下有可能因为无法变现造成流动性风
险。
金应当按照基金合同约定的程序进行清算并终止,且不得通过召开基金份额持有人大会的方式延续,投资者
将面临基金合同可能终止的不确定性风险。
基金总份额的百分之十时,本基金将可能无法及时赎回持有的全部基金份额,影响本基金的资金安排。
情况下,本基金会面临亏损风险。
资,但仍或面临信用风险、利率风险、提前偿付风险、操作风险,所投资的资产支持证券之债务人出现违约,
或由于资产支持证券信用质量降低、市场利率波动导致证券价格下降,造成基金财产损失。受资产支持证券
市场规模及交易活跃程度的影响,资产支持证券存在一定的流动性风险。
称“联交所”)开市前阶段,当日额度使用完毕的,新增的买单申报将面临失败的风险;在联交所持续交易
时段,当日额度使用完毕的,当日本基金将面临不能通过港股通进行买入交易的风险。
参考汇率,并不等于最终结算汇率。港股通交易日日终,中国证券登记结算有限责任公司进行净额换汇,将
换汇成本按成交金额分摊至每笔交易,确定交易实际适用的结算汇率。故本基金投资面临汇率风险,汇率波
动可能对基金的投资收益造成损失。
  (1)本基金将通过港股通机制投资于香港市场,在市场进入、投资额度、可投资对象、税务政策等方
面都有一定的限制,而且此类限制可能会不断调整,这些限制因素的变化可能对本基金进入或退出当地市场
造成障碍,从而对投资收益以及正常的申购赎回产生直接或间接的影响。
  (2)香港市场交易规则有别于内地 A 股市场规则,此外,在港股通机制下参与香港股票投资还将面临
包括但不限于如下特殊风险:
下限的规定,因此港股可能表现出比 A 股更为剧烈的股价波动;
易日才为港股通交易日,因此在内地开市香港休市的情形下,港股通不能正常交易,港股不能及时卖出,可
能带来一定的流动性风险;
期间无法进行港股通交易的风险;出现境内证券交易服务公司认定的交易异常情况时,境内证券交易服务公
司将可能暂停提供部分或者全部港股通服务,投资者将面临在暂停服务期间无法进行港股通交易的风险;
以外的联交所上市证券,只能通过港股通卖出,但不得买入,相关交易所另有规定的除外;因港股通股票权
益分派或者转换等情形取得的联交所上市股票的认购权利在联交所上市的,可以通过港股通卖出,但不得行
权;因港股通股票权益分派、转换或者上市公司被收购等所取得的非联交所上市证券,可以享有相关权益,
                      第 7页 共 9页
                中欧预见积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)基金产品资料概要更新
但不得通过港股通买入或卖出;
定的意愿征集期比香港结算的征集期稍早结束;投票没有权益登记日的,以投票截止日的持有作为计算基
准;投票数量超出持有数量的,按照比例分配持有基数。
不将基金资产投资于港股,基金资产并非必然投资港股。
代表境外基础证券权益。存托凭证持有人实际享有的权益与境外基础证券持有人的权益虽然基本相当,但并
不能等同于直接持有境外基础证券。投资于存托凭证可能会面临由于境内外市场上市交易规则、上市公司治
理结构、股东权利等差异带来的相关成本和投资风险。在交易和持有存托凭证过程中需要承担的义务及可能
受到的限制,应当关注证券交易普遍具有的宏观经济风险、政策风险、市场风险、不可抗力风险等。
  -市场风险
  -管理风险;
  -流动性风险;
  -策略风险;
  -其它风险;
  -税负风险;
  -本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险
(二) 重要提示
   中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明
投资于本基金没有风险。
   基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,
也不保证最低收益。
   基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
   基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的,基
金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准确获取
基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
   各方当事人同意,因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议,如经友好协商未能解决的,则任
何一方有权将争议提交上海国际经济贸易仲裁委员会,根据该会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地为上
海市。仲裁裁决是终局的,对仲裁各方当事人均具有约束力。除非仲裁裁决另有决定,仲裁费用由败诉方承
担。争议处理期间,基金管理人、基金托管人应恪守各自的职责,继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同约
定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。基金合同受中国法律(为基金合同之目的,不含港澳台立法)
管辖。
五、其他资料查询方式
  以下资料详见基金管理人网站[www.zofund.com][客服电话:400-700-9700]
  《中欧预见积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)托管协议》
  《中欧预见积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书》
                         第 8页 共 9页
           中欧预见积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)基金产品资料概要更新
六、其他情况说明
  无
                    第 9页 共 9页

微信
扫描二维码
关注
证券之星微信
APP下载
相关股票:
好投资评级:
好价格评级:
证券之星估值分析提示平安银行盈利能力优秀,未来营收成长性良好。综合基本面各维度看,股价偏低。 更多>>
下载证券之星
郑重声明:以上内容与证券之星立场无关。证券之星发布此内容的目的在于传播更多信息,证券之星对其观点、判断保持中立,不保证该内容(包括但不限于文字、数据及图表)全部或者部分内容的准确性、真实性、完整性、有效性、及时性、原创性等。相关内容不对各位读者构成任何投资建议,据此操作,风险自担。股市有风险,投资需谨慎。如对该内容存在异议,或发现违法及不良信息,请发送邮件至jubao@stockstar.com,我们将安排核实处理。
网站导航 | 公司简介 | 法律声明 | 诚聘英才 | 征稿启事 | 联系我们 | 广告服务 | 举报专区
欢迎访问证券之星!请点此与我们联系 版权所有: Copyright © 1996-