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基金投顾试点成绩单亮眼 财富管理回归初心

来源:证券时报 2021-05-17 09:51:17
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2019年10月25日,证监会发布《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》,公募基金投资顾问业务试点正式落地,财富管理市场开始了从卖方向买方投顾时代的转变之路。

如今,公募基金投顾试点落地接近一年半,15家机构获批试点资格展业。在第一批基金投顾试点机构进行阶段性总结、第二批试点机构整装待发之际,通过考察基金投顾试点机构展业数据可以看到,基金投顾业务初见成效,取得了阶段性成果,为基金投顾业务的顺利推动开了一个好局。

多家试点机构

业务数据亮眼

多家首批基金投顾试点机构的展业数据显示,基金投顾业务“试水”成绩单喜人。

据易方达基金透露,该公司基金投顾业务自2020年9月开始展业,截至2021年3月末,易方达基金投顾总客户数超过3.3万,客户留存率在90%以上,包含机构客户在内的复投率超过70%。

易方达基金表示,数据一方面表明了客户对基金投顾业务的认可,另一方面,高客户留存情况也证明了基金投顾业务确实为指导客户投资向着健康、长期的方向做出了可行性探索。

盈米基金是首批获得基金投顾试点资格的独立基金销售机构之一。该公司在2016年就推出了提供买方服务的财富管理平台——且慢。在正式获得基金投顾试点资格后,于2020年10月推出“四笔钱投顾服务升级计划”。服务推出后到2021年5月初的半年时间内,用户签约基金投顾服务资产接近90亿元。

作为一种全新模式,基金投顾业务正在积极改变用户的投资行为。

根据盈米基金的数据,在今年2月10日上证指数到达3660点相对高点时,且慢投顾用户整体盈利比例高达98%以上。在市场经过二三月份的大幅调整之后,虽然有部分客户被击穿安全垫,盈利客户比例最低下跌到92%,但非盈利客户浮亏都很小,截至5月初的最新数据显示,经过了近期市场的较大波动后,且慢的投顾客户账户盈利比例依然高达95.68%。另一个数据是从今年2月10日至今,且慢的长钱组合清仓人数仅占投资总人数的2.25%,说明用户在且慢投顾服务的陪伴下并没有追涨杀跌,面对市场下跌没有出现恐慌。

“在基金投顾试点机构的努力引导下,基金投资者正在逐步走向成熟。”盈米基金表示。

从试点的结果来看,易方达基金表示,基金投顾服务在降低客户申赎频率、平滑风险波动性、引导客户向长期投资发展等方面取得了切实可见的成效。基金投顾业务发展速度超过市场预期,具有广阔的发展前景。未来随着试点的进一步深入,相信基金投顾业务的配套措施将更加完善、上下游参与机构将持续拓展,最终引导资产管理行业从产品导向向着从客户需求出发、由“卖方代理”向“买方代理”发生根本性转变。

以“投资者赚钱”为目标

回归行业初心

基金投顾业务是帮助投资者更好投资基金、践行中国公募基金行业普惠金融使命的一个探索。首批获得基金投顾业务试点资格的机构,结合自身的资源禀赋和发展模式,在基金投顾展业中加深了对投顾的理解,开展了丰富多样的实践。

在易方达基金看来,基金投顾业务推出的目的是回归资产管理行业初心,客户利益至上,力求通过建立市场买方代理的角色、以基金投顾服务解决广大投资者的基金投资痛点,让公募基金充分发挥其促进居民财富增长的作用。

盈米基金认为,基金投顾业务的核心目标是将来自资管领域的良好收益,转化成为客户账户的收益。要做到这一点,几个重要的坚持非常重要。一是基金投顾试点机构要维护客户利益,真正做到站在用户一边,以客户利益为最优先;二是基金投顾试点机构的商业模式应该是建立在客户资产的长期保值增值基础上,通过做大客户资产实现自身的商业价值,而不是从客户资产的短期周转上获利;三是基金投顾试点机构应该给客户建立长期的综合资产解决方案,而不是由市场热度、客户情绪驱动的短期化非理性交易行为。

“基金赚钱基民不赚钱”是基金行业长久以来的一个痛点,也是困扰投资者的顽疾。基民不赚钱的表层原因是非理性投资行为,“追涨杀跌”“频繁交易”“赎旧买新”是投资者亏钱的主要因素;更深层次的原因则跟过往机构的卖方立场有着密不可分的关系。“基金投顾业务落地将改变机构和客户之间利益长期不一致的格局。”盈米基金称。

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