解码嘉实基金“基石固收”：产品货架精准分层，投研底座筑牢根基

注：文中所提业绩均来自产品定期报告。

嘉实同业存单指数7天持有基金成立于2022/6/9，申购费、赎回费为0，销售服务费0.2%。2022/6/9-2022/12/31，收益率与业绩比较基准分别为0.85%和1.12%；2023年收益率与业绩比较基准分别为2.76%和2.47%； 2024年收益率与业绩比较基准分别为2.23%和2.35% , 2025年收益率与业绩比较基准分别为1.22%和1.70%。 

嘉实超短债债券C成立于2006/4/26，2007—2025年度净值增长率和业绩比较基准收益率分别为：2007（4.01%/2.78%）、2008（5.41%/3.77%）、2009（0.65%/2.25%）、2010（1.57%/2.30%）、2011（3.56%/3.28%）、2012（3.63%/3.25%）、2013（2.67%/3.00%）、2014（6.60%/2.97%）、2015（4.77%/2.12%）、2016（1.79%/1.50%）、2017（3.88%/1.50%）、2018（5.24%/1.50%）、2019（3.20%/1.50%）、2020（2.31%/1.50%）、2021（2.43%/1.50%）、2022（1.75%/1.50%）、2023（3.13%/1.50%）、2024（2.47%/1.50%）、2025（1.32%/1.50%）。嘉实超短债债券A成立于2021/6/24，2022—2025年度净值增长率和业绩比较基准收益率分别为：2022（2.01%/1.50%）、2023（3.38%/1.50%）、2024（2.72%/1.50%）、2025（1.57%/1.50%）。

嘉实超短债债券A不收取销售服务费，申购费率：金额＜100万元为0.30%，100万元≤金额＜500万元为0.10%，金额≥500万元时为1000元/笔；赎回费率：持有时间＜7日为1.5%，持有时间≥7日赎回费为0。嘉实超短债债券C销售服务费每年为0.25%，不收取申购费，持有时间＜7日赎回费率为1.5%，持有时间≥7日赎回费为0。运作费率：管理费0.30%/年，托管费0.08%/年。 

嘉实汇鑫中短债成立于2019/9/26，各年收益率：2020年（括号内是同期比较基准，下同）1.36%（2.37%）；2021年1.79%（3.27%）、 2022年2.66%（2.48%） 、2023年4.89%（2.60%） 、2024年3.67%（3.42%） 、2025年1.54%（1.24%） 。历史不代表未来。嘉实汇鑫中短债债券A不收取销售服务费，申购费率：金额＜100万元为0.40%，100万元≤金额＜500万元为0.20%，金额≥500万元时为1000元/笔；赎回费率：持有时间＜7日为1.5%，7日≤持有时间＜30日为0.10%，持有时间≥30日赎回费为0。嘉实汇鑫中短债债券C不收取申购费，销售服务费名义费率为0.4%/年，自2022年6月9日起优惠为0.2%/年；持有时间＜7日赎回费率为1.5%，7日≤持有时间＜30日为0.10%，持有时间≥30日赎回费为0。运作费率：管理费0.30%/年，托管费0.10%/年。 

嘉实季季惠享3个月持有基金成立于2024/9/10，2025年产品收益率及基准分别为1.17%及-1.40%。嘉实季季惠享3个月持有期纯债A不收取销售服务费，申购费率：金额＜100万元为0.30%，100万元≤金额＜500万元为0.20%，金额≥500万元时为1000元/笔；赎回费率为0。嘉实汇鑫中短债债券C不收取申购费、赎回费，销售服务费费率为0.22%/年。） 

嘉实安益混合C成立于2016/8/25，2017-2025年度净值增长率和业绩比较基准收益率分别为：2017（6.21%/9.83%）、2018（6.51%/-9.02%）、2019（4.16%/19.79%）、2020（4.76%/15.30%）、2021（7.85%/0.52%）、2022（1.31%/-9.54%）、2023（0.72%/-3.47%）、2024（3.70%/12.10%）、2025（3.50%/8.86%）。

嘉实安益混合A不收取销售服务费，申购费率：金额<100万元费率为0.80%，100万元≤金额<500万元费率为0.40%，金额≥500万元费率为1000元/笔，赎回费率：持有时间<7日费率1.50%，7日≤持有时间<30日费率为0.75%，30日≤持有时间<180日费率为0.50%，持有时间≥180日，赎回费为0。嘉实安益混合C 销售服务费率每年为0.25%，不收取申购费，持有时间<7日赎回费率1.50%，7日≤持有时间<30日赎回费率为0.50%，持有时间≥30日，赎回费为0。 

嘉实稳裕混合A不收取销售服务费，申购费率：金额＜100万元费率为0.80%，100万元≤金额＜300万元费率为0.50%，300万元≤金额＜500万元费率为0.30%，金额≥500万元则费用为每笔1000元，赎回费率：持有时间＜7天费率为1.50%，7天≤持有时间＜30天费率为0.75%，30天≤持有时间＜180天费率为0.50%，持有时间≥180天费率为0。嘉实稳裕混合C销售服务费率每年为0.40%（自2024/5/8起优惠为0.30%/年），不收取申购费，持有时间＜7天赎回费率1.50%，7天≤持有时间＜30天赎回费率为0.50%，持有时间≥30天赎回费率为0。 

嘉实稳盛债券不收取销售服务费，申购费率：金额＜100万元费率为0.80%，100万元≤金额＜300万元费率为0.50%，300万元≤金额＜500万元费率为0.30%，金额≥500万元则费用为每笔1000元，赎回费率：持有时间＜7天费率为1.50%，7天≤持有时间＜30天费率为0.10%，持有时间≥30天费率为0。

嘉实浦惠6个月持有期混合A不收取销售服务费，申购费率（前端）：金额＜100万元0.80%，100万≤金额＜300万元0.50%，300万≤金额＜500万元0.30%，金额≥500万元每笔1000元。嘉实浦惠6个月持有期混合C销售服务费率0.40%/年，不收取申购费。本基金对每一份认购/申购的基金份额分别计算6个月的"锁定持有期"，投资者持有的基金份额自锁定到期日的下一工作日起方可申请赎回。

嘉实鑫福一年持有期混合不收取销售服务费，申购费率：金额<100万元费率为0.80%，100万元≤金额<200万元费率为0.40%，200万元≤金额<500万元费率为0.20%，金额≥500万元则费用为每笔1000元，赎回费率：不收取赎回费，但每笔基金份额持有期满一年后，基金份额持有人方可就基金份额提出赎回申请。 

嘉实稳固收益债券A不收取销售服务费，申购费率：金额<100万元费率为0.80%，100万元≤金额<300万元费率为0.50%，300万元≤金额<500万元费率为0.30%，金额≥500万元则费用为每笔1000元，赎回费率：持有时间<7日费率1.5%；7日≤持有时间<90日费率为0.75%；90日≤持有时间<365日费率为0.10%；持有时间≥365日费率为0。嘉实稳固收益债券C销售服务费率每年为0.40%，不收取申购费，持有时间<7日赎回费率1.5%；7日≤持有时间<30日赎回费率为0.50%；持有时间≥30日赎回费率为0。

嘉实同舟债券A不收取销售服务费，申购费率：金额＜500万元费率为0.60%，500万元≤金额＜1000万元费率为0.30%，金额≥1000万元则费用为每笔1000元，赎回费率：持有时间＜7天费率为1.50%，7天≤持有时间＜30天费率为0.10%，持有时间≥30天费率为0。嘉实同舟债券C销售服务费率每年为0.40%，不收取申购费，持有时间＜7天收取1.50%赎回费，持有时间≥7天赎回费率为0。

嘉实双利债券A不收取销售服务费，申购费率：金额＜100万元费率为0.80%，100万元≤金额＜300万元费率为0.50%，300万元≤金额＜500万元费率为0.30%，金额≥500万元则费用为每笔1000元，赎回费率：持有时间＜7天费率为1.50%，7天≤持有时间＜30天费率为0.10%，持有时间≥30天费率为0。嘉实双利债券C销售服务费率每年为0.25%，不收取申购费，持有时间＜7天收取1.50%赎回费，7天≤持有时间＜30天赎回费率为0.10%，持有时间≥30天赎回费率为0。

嘉实多利收益债券A成立于2011/3/23,产品于2020/11/27 由嘉实多利分级债券基金转型为嘉实多利收益债券基金，转型以来截至2026/6/30净值增长率和业绩比较基准分别为：51.13%/9.23%，2021-2025年度净值增长率和业绩比较基准收益率分别为：2021(11.75%/1.66%),2022 年(-3.89%/-2.06%),2023(-0.62%/0.36%),2024(8.04%/6.54%), 2025 (14.55%/-0.38%)。嘉实多利收益债券C成立于2022/10/13,成立以来截至2026/6/30净值增长率和业绩比较基准分别为：37.35%/7.70%,2023-2025年度净值增长率和业绩比较基准收益率分别为：2023(-1.22%0.36%),2024(7.64%/6.54%)，2025(14.11%/-0.38%)。

嘉实多利收益债券A不收取销售服务费，申购费率：金额<100万元费率为0.80%，100万元≤金额<200万元费率为0.50%，200万元≤金额＜500万元费率为0.30%，金额≥500万元费率为1000元/笔，赎回费率：持有时间<7日费率1.50%，7日≤持有时间<30日费率为0.30%，30天≤持有时间＜730天，费率0.05%，持有时间≥730天，赎回费为0。嘉实多利收益债券C销售服务费率每年为0.40%，不收取申购费，持有时间<7日赎回费率1.5%，7日≤持有时间<30日赎回费率为0.30%，持有时间≥30日，赎回费为0。

嘉实多益债券A不收取销售服务费，申购费率：申购金额<500万元费率为0.60%，500万元≤M<1000万元费率为0.30%，M≥1000万元时，申购费率为1000元/笔，赎回费率：持有时间<7日，赎回费率1.5%；7日≤持有时间<30日时，赎回费率为0.10%；持有时间≥30日赎回费为0.00%。嘉实多益债券C销售服务费每年为0.4%，不收取申购费，持有时间<7日，赎回费率1.5%；持有时间≥7日赎回费为0。

嘉实稳健增利6个月持有期混合A不收取销售服务费，申购费率：申购金额<100万元费率为0.80%，100万元≤M<300万元费率为0.50%，300万元≤M<500万元费率为0.30%，M≥500万元时，申购费率为1000元/笔，赎回费率为0。嘉实稳健增利6个月持有期混合C销售服务费每年为0.4%，不收取申购费和赎回费。

嘉实稳宏债券A成立于2017/6/2，2021-2025年度净值增长率及业绩比较基准为：2021（28.27%/1.66%）， 2022（-14.69%/-2.06%）、2023（-2.80%/0.36%）、2024（-1.07%/6.54%）、2025（26.30%/-0.38%) 。历任基金经理：胡永青2017/6/2-2021/1/18，赖礼辉2020/12/4至今。

嘉实稳宏债券A不收取销售服务费，申购费率：金额<100万元费率为0.80%，100万元≤金额<300万元费率为0.50%，300万元≤金额<500万元费率为0.30%，金额≥500万元费率为1000元/笔，赎回费率：持有时间<7日费率1.50%，7日≤持有时间<30日费率为0.50%，30日≤持有时间<365日费率为0.10%，365日≤持有时间<730日费率为0.05%，持有时间≥730日赎回费为0。嘉实稳宏债券C无申购费，销售服务费每年为0.35%，持有时间<7日赎回费率1.5%，7日≤持有时间<30日赎回费率为0.50%，持有时间≥30日赎回费为0。 

嘉实策略优选混合不收取销售服务费，申购费率：金额＜100万元费率为1.50%，100万元≤金额＜200万元费率为1.00%，200万元≤金额＜500万元费率为0.60%，金额≥500万元则费用为每笔1000元；赎回费率：持有时间＜7天费率为1.50%，7天≤持有时间＜30天费率为0.75%，30天≤持有时间＜180天费率为0.50%，持有时间≥180天费率为0。

风险提示：基金有风险，投资需谨慎。投资人应当阅读《基金合同》《招募说明书》《产品资料概要》等法律文件，了解基金的风险收益特征，特别是特有风险，并根据自身投资目的、投资经验、资产状况等判断是否和自身风险承受能力相适应。基金管理人承诺以诚实信用、谨慎尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利或本金不受损失。过往业绩不预示其未来业绩，其他基金业绩不构成本基金业绩的保证。上述产品由嘉实基金管理有限公司发行与管理，代销机构不承担产品的投资、兑付和风险管理责任。