中邮货币市场基金更新招募说明书
摘要
(2016 年第 1 号)
基金管理人:中邮创业基金管理股份有限公司
基金托管人:中国邮政储蓄银行股份有限公司
二零一六年一月
重要提示
本基金的募集申请经中国证监会 2014 年 2 月 19 日证监许可【2014】215 号文核准。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核
准,但中国证监会对本基金募集的核准,并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断
或保证,也不表明投资于本基金没有风险。
投资有风险,投资人认购(或申购)基金时应认真阅读本招募说明书,全面认识本基金
产品的风险收益特征和产品特性,充分考虑自身的风险承受能力,理性判断市场,对认购基
金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。投资人在获得基金投资收益的同时,亦承
担基金投资中出现的各类风险,可能包括:证券市场整体环境引发的系统性风险、个别证券
特有的非系统性风险、大量赎回或暴跌导致的流动性风险、基金管理人在投资经营过程中产
生的操作风险以及本基金特有风险等。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则,
在投资者作出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资者自行负
责。
本基金为货币市场基金,属证券投资基金中的较低风险收益品种。投资者购买本基金并
不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构,基金管理人不保证基金一定盈利,也
不保证最低收益。投资者应当认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等基金法律文件,了解
基金的风险收益特征,根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是
否和自身的风险承受能力相适应,并通过基金管理人或基金管理人委托的具有基金代销业务
资格的其他机构购买基金。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证
基金一定盈利,也不保证最低收益。
本更新招募说明书所载内容截止日为 2015 年 11 月 28 日,有关财务数据和净值表现数
据截止日为 2015 年 9 月 30 日。本更新招募说明书已经基金托管人复核。
一、基金管理人
(一)基金管理人基本情况
名 称:中邮创业基金管理股份有限公司
成立时间:2006 年 5 月 8 日
住 所:北京市海淀区西直门北大街 60 号首钢国际大厦 10 层
办公地址:北京市海淀区西直门北大街 60 号首钢国际大厦 10 层
法定代表人:吴涛
注册资本:3 亿元人民币
股权结构:
股东名称 出资比例
首创证券有限责任公司 47%
中国邮政集团公司 29%
三井住友银行股份有限公司 24%
总 计 100%
公司客服电话:400-880-1618
公司联系电话:010-82295160
联系人:李晓蕾
(二)主要人员情况
1. 董事会成员
吴涛先生,公司董事长,大学本科,曾任国家外汇管理局储备司干部、中国新技术创业
投资公司深圳证券营业部总经理、首创证券有限公司总经理,现任首创证券有限责任公司董
事长。
俞昌建先生,董事,中共党员,高级会计师。曾任北京化工集团财务审计处副处长、北
京航宇经济发展公司副总经理,北京首都创业集团财务部经理、财务总监,首创证券有限责
任公司董事长,现任北京首创股份有限责任公司总经理。
马敏先生,董事,中共党员,大学本科学历,会计师。曾任广西壮族自治区财政厅商财
处干部、广西壮族自治区财政厅商财处副主任科员、广西财政厅商财处主任科员、财政部商
贸司内贸二处主任科员、财政部经贸司粮食处主任科员、财政部经建司粮食处副处长、财政
部经建司粮食处处长、财政部经建司交通处处长、财政部经建司粮食处处长、财政部经建司
粮食处调研员、中国邮政集团公司财务部干部、中国邮政集团公司财务部总经理助理。现任
中国邮政集团公司财务部副总经理。
毕劲松先生,董事,硕士研究生。曾任中国人民银行金融管理司主任科员;国泰证券投
资银行部副总经理;北京城市合作银行阜裕支行行长;国泰证券北京分公司总经理;国泰君
安证券北京分公司总经理兼党委书记;中富证券有限责任公司筹备工作组长;中富证券有限
责任公司董事长兼总裁;民生证券有限责任公司副总裁;首创证券有限责任公司副总经理;
现任首创证券有限责任公司总经理,兼任京都期货有限公司董事长。
金昌雪先生,董事,大学本科。曾任职于北京煤炭管理干部学院(期间曾赴日本东丽大
学任教、赴日本埼玉大学研究生院进修);日本住友银行北京代表处职员、代表;日本三井
住友银行北京代表处副代表见北京分行筹备组副组长;2008 年 3 月至今,任三井住友银行
(中国)有限公司北京分行副行长、总行行长助理。
周克先生,董事,中共党员。曾任中信实业银行北京分行制度科科长;中信实业银行总
行开发部副总经理;中信实业银行总行阜成门支行行长;首创证券有限公司副总经理;现任
中邮创业基金管理股份有限公司总经理。
王忠林先生,董事,曾在中国人民银行总行办公厅任职;在中国证券监督管理委员会任
职,历任法律部稽查处负责人;稽查局信访处副处长、处长;办公厅信访办主任;2009 年 3
月,自中国证监会退休。
刘桓先生,董事,大学本科。曾就职于北京市朝阳区服务公司;1978 年至 1982 年,就
读于中央财经金融学院;1982 年 7 月至今,就职于中央财经大学,现任中央财经大学税务
学院副院长。期间于 2004 年 4 月至 2005 年 6 月,在北京市地方税务局挂职锻炼,任职局长
助理。
戴昌久先生,董事,法学硕士。曾在财政部条法司工作(1993 年美国波士顿大学访问
学者);曾任职于中洲会计师事务所;1996 年 2 月至今,任北京市昌久律师事务所(主任 / 支
部书记)。期间任北京市律师协会五届、六届理事会理事;北京市律师协会预算委员会副主
任、主任;北京市律师协会税务专业委员会副主任;全国律师协会财务委员会委员;曾任南
方基金管理公司、(香港) 裕田中国发展有限公司 独立董事;现任深圳天源迪科信息技术股
份有限公司、信达金融租赁有限公司独立董事。
2. 监事会成员
赵永祥先生,监事长,中共党员,硕士研究生,高级经济师。曾任河北省邮电管理局计
财处干部、河北省邮电管理局经营财务处干部、石家庄市邮政局副局长、借调国家邮政局计
财部任副处长、石家庄市邮政局党委副书记及副局长(主持工作)、石家庄市邮政局局长及
党委书记、河北省邮政局助理巡视员、中国邮政集团公司财务部副总经理及河北省邮政公司
助理巡视员、中国邮政集团公司财务部副总经理。现任中国邮政集团公司审计局局长。
周桂岩先生,监事,法学硕士。曾任中国信息信托投资公司证券部经理助理兼北京营业
部总经理;北京凯源律师事务所律师;航空信托投资有限责任公司证券部总经理;首创证券
有限责任公司资产管理总部总经理;现任首创证券有限责任公司合规总监兼合规部经理,首
创京都期货有限公司董事长;有二十多年证券从业经历。
张钧涛先生,监事,大学学历。曾任西南证券北京营业部客户经理;中国民族证券北京
知春路营业部副总经理;中邮创业基金管理股份有限公司综合管理部副总经理、营销部副总
经理、营销部总经理,现任中邮创业基金管理股份有限公司营销总监。
刘桓先生,监事,大学学历。曾任真维斯国际香港有限公司北京分公司行政人事部主任;
北京国声文化艺术有限公司副总经理;北京时代泛洋广告有限公司总经理;北京尚世先锋广
告有限公司总经理;中邮创业基金管理股份有限公司客户服务部部门总经理助理,营销部副
总经理、人力资源部总经理;现任公司基金运营副总监。
潘丽女士,监事,大学学历。先后就职于英国 3 移动通讯公司、武汉城投房产集团有限
公司、雀巢(中国)有限公司、华宝兴业基金管理有限公司、中邮创业基金管理股份有限公
司,现任中邮创业基金管理有股份限公司营销总部副总经理。
3. 公司高级管理人员
吴涛先生,公司董事长,大学本科,曾任国家外汇管理局储备司干部、中国新技术创业
投资公司深圳证券营业部总经理、首创证券有限公司总经理,现任首创证券有限责任公司董
事长。
周克先生,中共党员,20 年金融、证券从业经历。曾任中信实业银行总行开发部副总
经理、首创证券有限公司副总经理,现任中邮创业基金管理股份有限公司总经理。
张静女士,金融学硕士,中共党员。曾任中国旅行社总社集团证券部、人力资源部职员;
中国国际技术智力合作集团人力资源部副经理;中邮创业基金管理股份有限公司人力资源部
总经理、公司人力资源总监、总经理助理、现任中邮创业基金管理股份有限公司副总经理。
李小丽女士,大学本科,中共党员,曾任邮电部邮政运输局财务处会计师;国家邮政局
邮政储汇局(中国邮政储蓄银行前身)资金调度中心主任;中国邮政集团公司财务部资深经
理,现任中邮创业基金管理股份有限公司副总经理。
郭建华先生,硕士研究生,曾任长城证券有限公司研发中心总经理助理、长城证券有限
公司海口营业部总经理,现任中邮创业基金管理股份有限公司督察长。
4、本基金基金经理
卢章玥女士:理学硕士,曾任安永华明会计师事务所高级审计员、中邮创业基金管理股
份有限公司金融工程研究员、中邮创业基金管理股份有限公司固定收益研究员,现担任中邮
货币市场基金基金经理、中邮现金驿站货币市场基金基金经理、中邮乐享收益灵活配置混合
型证券投资基金基金经理。
余红女士:曾担任上海浦东发展银行股份有限公司北京分行国际部中小企业业务经
营中心副主管、中邮创业基金管理股份有限公司固定收益部基金经理助理。
离任基金经理:
韩硕先生,管理学硕士, 曾担任招商银行股份有限公司北京分行营业部公司银行部客
户经理、国金证券股份有限公司经管总部渠道总管、首创证券有限责任公司固定收益部投资
经理、中邮创业基金管理股份有限公司固定收益研究员、中邮创业基金管理股份有限公司中
邮稳定收益债券型证券投资基金基金经理助理兼固定收益研究员、中邮货币市场基金基金经
理。
5、投资决策委员会成员
本公司投资决策委员会成员包括:
委员会主席:
周克先生,见公司高级管理人员介绍。
委员:
邓立新先生:大学专科,曾任中国工商银行北京珠市口办事处交换员、中国工商银行北
京信托投资公司白塔寺证券营业部副经理兼团支部书记、华夏证券有限公司北京三里河营业
部交易部经理、首创证券有限责任公司投资部职员、中邮创业基金管理股份有限公司基金交
易部总经理、投资研究部投资部负责人、投资部总经理、投资副总监,现任中邮创业基金管
理股份有限公司投资总监兼邓立新投资工作室总负责人、中邮核心成长混合型证券投资基金
基金经理、中邮核心优势灵活配置混合型证券投资基金基金经理、中邮创新优势灵活配置混
合型证券投资基金基金经理。
张萌女士:商学、经济学硕士,曾任中信银行总行营业部国际业务部主管、日本瑞穗银
行悉尼分行资金部助理、澳大利亚康联首域全球资产管理公司全球固定收益与信用投资
部基金交易经理、中邮创业基金管理股份有限公司固定收益部负责人、固定收益部总经
理,现任中邮创业基金管理股份有限公司固定收益副总监兼中邮稳定收益债券型证券投
资基金基金经理、中邮定期开放债券型证券投资基金基金经理、中邮双动力混合型证券
投资基金基金经理、中邮稳健添利灵活配置混合型证券投资基金基金经理。
刘涛先生:工商管理硕士,中共党员,曾任中国民族国际信托投资公司职员、安信
证券股份有限公司研究员、中邮创业基金管理股份有限公司行业研究员、中邮核心主题
混合型证券投资基金基金经理助理、研究部副总经理、研究部总经理,现任中邮创业基
金管理股份有限公司投资部总经理兼中邮核心优选混合型证券投资基金基金经理。
任泽松先生:理学硕士,曾任毕马威华振会计师事务所审计员、北京源乐晟资产管
理有限公司行业研究员、中邮创业基金管理股份有限公司行业研究员、中邮核心成长混
合型证券投资基金基金经理助理、中邮战略新兴产业混合型证券投资基金基金经理助理、
投资部总经理助理、投资部副总经理、投资部总经理,现任中邮创业基金管理股份有限
公司任泽松投资工作室总负责人、中邮战略新兴产业混合型证券投资基金基金经理、中
邮双动力混合型证券投资基金基金经理、中邮核心竞争力灵活配置混合型证券投资基金
基金经理、中邮信息产业灵活配置混合型证券投资基金基金经理。
陈梁先生:经济学硕士,曾任大连实德集团市场专员、华夏基金管理有限公司行业
研究员、中信产业投资基金管理有限公司高级研究员、中邮创业基金管理股份有限公司
研究部副总经理,现任中邮创业基金管理股份有限公司投资部副总经理兼中邮多策略灵
活配置混合型证券投资基金基金经理、中邮核心主题混合型证券投资基金基金经理、中
邮稳健添利灵活配置混合型证券投资基金基金经理、中邮乐享收益灵活配置混合型证券
投资基金基金经理。
黄礴先生:理学硕士,曾任新时代证券有限公司研究员、中邮创业基金管理股份有
限公司行业研究员、银华基金管理有限公司研究员、中邮创业基金管理股份有限公司研
究部新兴产业研究组组长,现任中邮创业基金管理股份有限公司研究部副总经理。
俞科进先生:经济学硕士,曾任安徽省池州市殷汇中学教师、中国人保寿险有限公
司职员、长江证券股份有限公司金融工程分析师、中邮创业基金管理股份有限公司金融
工程研究员、中邮核心竞争力灵活配置混合型证券投资基金基金经理助理、量化投资部员工,
现任中邮创业基金管理股份有限公司量化投资部副总经理兼中邮上证 380 指数增强型证券
投资基金基金经理。
许进财先生:经济学硕士,曾任安信证券股份有限公司投资经理助理、中邮创业基金管
理股份有限公司行业研究员、中邮中小盘灵活配置混合型证券投资基金基金经理助理,现任
中邮创业基金管理股份有限公司许进财投资工作室总负责人兼中邮中小盘灵活配置混合型
证券投资基金基金经理、中邮趋势精选灵活配置混合型证券投资基金基金经理。
聂璐女士:硕士研究生,曾任中邮创业基金管理股份有限公司研究员、首誉光控资产管
理有限公司投资经理,现任中邮创业基金管理股份有限公司投资经理。
刘田先生:经济学硕士,现任中邮创业基金管理股份有限公司中邮核心成长混合型证券
投资基金基金经理助理兼行业研究员。
张腾先生:工学硕士,曾任申银万国证券研究所研究员、中邮创业基金管理股份有限公
司行业研究员、中邮核心优势灵活配置混合型证券投资基金基金经理助理,现任中邮创业基
金管理股份有限公司中邮核心优势灵活配置混合型证券投资基金基金经理。
曹思女士:经济学硕士,曾任中邮创业基金管理股份有限公司行业研究员、中邮中小盘
灵活配置混合型证券投资基金基金经理助理,现任中邮创业基金管理股份有限公司中邮核心
竞争力灵活配置混合型证券投资基金基金经理兼中邮核心科技创新灵活配置混合型证券投
资基金基金经理。
周楠先生:工商管理硕士,曾任大唐微电子技术有限公司工程师、大唐电信科技股份有
限公司产品工程师、中邮创业基金管理股份有限公司行业研究员、中邮战略新兴产业混合型
证券投资基金基金经理助理、中邮核心竞争力灵活配置混合型证券投资基金基金经理助理,
现任中邮创业基金管理股份有限公司中邮信息产业灵活配置混合型证券投资基金基金经理。
杨欢先生:经济学硕士,曾任中国银河证券股份有限公司研究部研究员、中邮创业基金
管理股份有限公司行业研究员、中邮中小盘灵活配置混合型证券投资基金基金经理助理,现
任中邮中小盘灵活配置混合型证券投资基金基金经理兼中邮趋势精选灵活配置混合型基金
基金经理。
吴昊先生:理学硕士,曾任宏源证券股份有限公司固定收益研究员、中邮创业基金管理
股份有限公司固定收益研究员、中邮双动力混合型证券投资基金基金经理助理,现任中邮创
业基金管理股份有限公司中邮稳定收益债券型基金基金经理兼中邮稳健添利灵活配置混合
型证券投资基金基金经理、中邮乐享收益灵活配置混合型证券投资基金基金经理。
李晓博先生:经济学硕士,曾任中邮创业基金管理股份有限公司中邮定期开放债券型证
券投资基金基金经理助理,现任中邮创业基金管理股份有限公司固定收益研究员。
6、上述人员之间均不存在近亲属关系。
二、基金托管人
(一)基金托管人情况
1、基本情况
名称:中国邮政储蓄银行股份有限公司
住所:北京市西城区金融大街 3 号
法定代表人:李国华
成立时间:2007 年 3 月 6 日
批准设立机关和批准设立文号:中国银监会银监复【2006】484 号
组织形式:股份有限公司
注册资本:570 亿元人民币
存续期间:持续经营
基金托管资格批文及文号:证监许可【2009】673 号
经营范围:吸收公众存款;发放短期、中期、长期贷款;办理国内外结算;
办理票据承兑和贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府
债券、金融债券;从事同业拆借;买卖、代理买卖外汇;从事银行卡业务;提供信用证服务
及担保;代理收付款项及代理保险业务;提供保险箱服务;经中国银行业监督管理机构等监
管部门批准的其他业务。
经国务院同意并经中国银行业监督管理委员会批准,中国邮政储蓄银行有限责任公司
(成立于 2007 年 3 月 6 日)于 2012 年 1 月 21 日依法整体变更为中国邮政储蓄银行
股份有限公司。中国邮政储蓄银行股份有限公司依法承继原中国邮政储蓄银行有限责任公司
全部资产、负债、机构、业务和人员,依法承担和履行原中国邮政储蓄银行有限责任公司在
有关具有法律效力的合同或协议中的权利、义务,以及相应的债权债务关系和法律责任。中
国邮政储蓄银行股份有限公司坚持服务“三农”、服务中小企业、服务城乡居民的大型零售
商业银行定位,发挥邮政网络优势,强化内部控制,合规稳健经营,为广大城乡居民及企业
提供优质金融服务,实现股东价值最大化,支持国民经济发展和社会进步。
2、主要人员情况
中国邮政储蓄银行股份有限公司总行设托管业务部,
下设资产托管处、风险管理处、运营管理处等处室。现有员工 20 人,全部员工拥有大
学本科以上学历及基金从业资格,80%员工具有三年以上基金从业经历,具备丰富的托管服
务经验。
3、基金托管业务经营情况
2009 年 7 月 23 日,中国邮政储蓄银行经中国证券监督管理委员会和中国银行业监督管
理委员会联合批准,获得证券投资基金托管资格,是我国第 16 家托管银行。
2012 年 7 月 19 日,中国邮政储蓄银行经中国保险业监督管理委员会批准,获得保险资
金托管资格。中国邮政储蓄银行坚持以客户为中心、以服务为基础的经营理念,依托专业的
托管团队、灵活的托管业务系统、规范的托管管理制度、健全的内控体系、运作高效的业务
处理模式,为广大基金份额持有人和众多资产管理机构提供安全、高效、专业、全面的托管
服务,并获得了合作伙伴一致好评。
截至 2015 年 9 月 30 日,中国邮政储蓄银行托管的证券投资基金共 42 只,包括中欧行业成
长混合型证券投资基金(LOF)(原中欧中小盘股票型证券投资基金(LOF))(166006)、长信
纯债壹号债券型证券投资基金(原长信中短债证券投资基金)(519985)、东方保本混合型开
放式证券投资基金(400013)、万家添利债券型证券投资基金(LOF)(161908)、长信利鑫分
级债券型证券投资基金(163003)、天弘丰利债券型证券投资基金(LOF)(164208)、鹏华丰
泽债券型证券投资基金(LOF)(160618)、东方增长中小盘混合型开放式证券投资基金
(400015)、长安宏观策略股票型证券投资基金(740001)、金鹰持久增利债券型证券投资基
金(LOF)(162105)、中欧信用增利债券型证券投资基金(LOF)(166012)、农银汇理消费主
题股票型证券投资基金(660012)、浦银安盛中证锐联基本面 400 指数证券投资基金(519117)、
天弘现金管家货币市场基金(420006)、汇丰晋信恒生 A 股行业龙头指数证券投资基金
(540012)、华安安心收益债券型证券投资基金(040036)、东方强化收益债券型证券投资基
金(400016)、中欧纯债分级债券型证券投资基金(166016)、东方安心收益保本混合型证券
投资基金(400020)、银河岁岁回报定期开放债券型证券投资基金(519662)、中欧纯债添利
分级债券型证券投资基金(166021)、银河灵活配置混合型证券投资基金(519656)、天弘通
利混合型证券投资基金(000573)、中加纯债一年定期开放债券型证券投资基金(000552)、
南方通利债券型证券投资基金(000563)、中邮货币市场基金(000576)、易方达财富快线货
币市场基金(000647)、天弘瑞利分级债券型证券投资基金(000774)、中邮核心科技创新灵
活配置混合证券投资基金(000966)、中信建投凤凰货币市场基金(001006)、景顺长城稳健
回报灵活配置混合型证券投资基金(001194)、南方利淘灵活配置混合型证券投资基金
(001183)、易方达新收益灵活配置混合型证券投资基金(001216)、易方达改革红利混合型
证券投资基金(001076)、天弘新活力灵活配置混合型发起式证券投资基金(001250)、易方
达新利灵活配置混合型证券投资基金(001249)、易方达新鑫灵活配置混合型证券投资基金
(001285)、天弘互联网灵活配置混合型证券投资基金(001210)、天弘惠利灵活配置混合型
证券投资基金(001447)、易方达新益灵活配置混合型证券投资基金(001314)、方正富邦优
选灵活配置混合型证券投资基金(001431)、易方达瑞景灵活配置混合型证券投资基金
(001433)。至今,中国邮政储蓄银行已形成涵盖证券投资基金、基金公司特定客户资产管
理计划、信托计划、银行理财产品(本外币)、私募基金、证券公司资产管理计划、保险资
金、保险资产管理计划等多种资产类型的托管产品体系,托管规模达 15,122.46 亿元。
三、相关服务机构
(一)基金份额发售机构
1. 直销机构
(1)中邮创业基金管理股份有限公司北京直销中心
办公地址:北京市海淀区西直门北大街 60 号首钢国际大厦 10 层
联系人:隋奕
电话:010-82290840
传真:010-82294138
网址:www.postfund.com.cn
(2)中邮基金官方微信平台——中邮基金服务号:zyjjfwh
2. 代销机构
(1)中国邮政储蓄银行股份有限公司
注册地址:北京市西城区金融大街3号
办公地址:北京市西城区金融大街3号
法定代表人:李国华
联系人:王硕
传真:(010)68858117
客服电话:95580
网址:www.psbc.com
(2)中国农业银行股份有限公司
住所:北京市东城区建国门内大街 69 号
办公地址:北京市东城区建国门内大街 69 号
法定代表人:刘士余
联系人:刘一宁
客户服务电话:95599
网址: http://www.abchina.com/cn/
(3)交通银行股份有限公司
办公地址:上海市浦东新区银城中路188号
法定代表人:牛锡明
联系人:宋扬
电话:021-58781234
客服电话:95559
网址:www.bankcomm.com
(4)中信银行股份有限公司
注册地址:北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦C座
办公地址:北京市东城区朝阳门北大街 9 号东方文化大厦
法定代表人:常振明
联系人:丰靖
客服电话:95558
网址:http://bank.ecitic.com/
联系电话:010-65558888
(5)北京银行股份有限公司
注册地址:北京市西城区金融大街甲17号首层
办公地址:北京市西城区金融大街丙17号
法定代表人:闫冰竹
联系人:孔超
电话:010-66223584
传真:010-66226045
客户服务电话:95526
公司网站:www.bankofbeijing.com.cn
(6)晋商银行股份有限公司
注册地址:山西省太原市万柏林区长风西街 1 号丽华大厦
办公地址:山西省太原市万柏林区长风西街 1 号丽华大厦
法定代表人:阎俊生
客服电话:95105588
网址:www.jshbank.com
(7)中国银河证券股份有限公司
注册地址:北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座
法定代表人:陈有安
联系人:李洋
联系电话:66568047
客服电话:4008-888-888
网址:www.chinastock.com.cn
(8)中信证券股份有限公司
注册地址:深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦第 A 层
法定代表人:王东明
联系人:顾凌
电话:010-84683893
客服电话:4008895548
网址:www.ecitic.com
(9)中信建投证券股份有限公司
注册地址:北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼
办公地址:北京市朝内大街 188 号
法定代表人:王常青
联系人:权唐
客服电话:4008-888-108
网址:www.csc108.com
(10)申万宏源证券有限公司
注册地址:上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层
办公地址:上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层
法定代表人:李梅
联系人:钱达琛
电话:021-33389888
客服电话:95523 或 4008895523
网址:www.swhysc.com
(11)国泰君安证券股份有限公司
注册地址:中国(上海)自由贸易试验区商城路618号
办公地址:上海市浦东新区银城中路168号上海银行大厦29楼
法定代表人:杨德红
联系人:芮敏祺
客服电话:4008-888-666/95521
网址: www.gtja.com
(12)华泰证券股份有限公司
注册地址:南京市江东中路228号
办公地址:深圳市福田区深南大道4011号港中旅大厦18楼
法定代表人:吴万善
联系人:庞晓芸
联系电话::0755-82492193
客服电话:95597
网址:www.htsc.com.cn
(13)安信证券股份有限公司
注册地址:深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元
办公地址:深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元
深圳市福田区深南大道2008号中国凤凰大厦1栋9层
法定代表人:王连志
联系人:陈剑虹
客户服务电话:95517
网址:www.essence.com.cn
(14)华福证券有限责任公司
注册地址:福州市五四路157号新天地大厦7、8层
办公地址:福州市五四路157号新天地大厦7至10层
法定代表人:黄金琳
联系人:张腾
联系电话:0591-87383623
业务传真:0591-87383610
客服电话:96326(福建省外加拨0591)或拨打各城市营业网点咨询电话
网址:www.hfzq.com.cn
(15)招商证券股份有限公司
注册地址:深圳市福田区益田路江苏大厦A座38—45层
法定代表人:宫少林
联系人:林生迎
客服电话:95565、4008-888-111
网址:www.newone.com.cn
(16)海通证券股份有限公司
注册地址: 上海市淮海中路98号
办公地址:上海市广东路689号
法定代表人:王开国
联系人:金芸、李笑鸣
电话:021-23219000
客户服务电话:95553或拨打各城市营业网点咨询电话
网址:www.htsec.com
(17)兴业证券股份有限公司
注册地址:福建省福州市湖东路268号标力大厦
法定代表人:兰荣
联系人:谢高得
客户服务电话:95562
网址:www.xyzq.com.cn
(18)中信期货有限公司
注册地址:深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场(二期)北座 13 层 1301-1305 室、
14 层
办公地址:深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场(二期)北座 13 层 1301-1305 室、
14 层
法定代表人:张皓
联系人:洪诚
电话:0755-23953913
传真:0755-83217421
客户服务电话:400-990-8826
网址:www.citicsf.com
(19)中泰证券股份有限公司
注册地址:山东省济南市市中区经七路86号
法定代表人:李玮
联系人:吴阳
客服电话:95538
网址: http://www.zts.com.cn/
(20)长城证券有限责任公司
注册地址:深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦14、16、17层
法定代表人:黄耀华
联系人:刘阳
电话:0755-83516289
客服电话:0755-33680000 400-6666-888
网址:www.cgws.com
(21)光大证券股份有限公司
注册地址:上海市静安区新闸路1508号
办公地址:上海市静安区新闸路1508号
法定代表人:薛峰
联系人:刘晨
客服电话:95525
网址:www.ebscn.com
(22)中信证券(山东)有限责任公司
注册地址:青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼 20 层
办公地址:青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼 20 层
法定代表人:杨宝林
联系人:吴忠超
客服电话:95548
网址:www.citicssd.com
(23)新时代证券有限责任公司
注册地址:北京市海淀区北三环西路99号院1号楼15层1501
办公地址:北京市海淀区北三环西路99号院1号楼15层1501
法定代表人:田德军
联系人:孙恺
联系电话:010-83561149
客服电话:400-698-9898
网址:www.xsdzq.cn
(24)申万宏源西部证券有限公司
注册地址:新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路 358 号大成国际大厦 20 楼 2005
室
办公地址:新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路 358 号大成国际大厦 20 楼 2005
室
法定代表人:许建平
联系人:李巍
联系电话: 010-88085858
客服电话:4008-000-562
网址:www.hysec.com
(25)浙商证券有限责任公司
注册地址:杭州市杭大路1号黄龙世纪广场
办公地址:杭州市杭大路1号黄龙世纪广场6-7层
法定代表人:吴承根
联系人:吴颖
联系电话:0571-87902080
客服电话:(0571)967777
网址:www.stocke.com
(26)国联证券股份有限公司
注册地址:无锡市县前东街168号
办公地址:无锡市县前东街168号
法定代表人:雷建辉
联系人:袁丽萍
客服电话:0510-82588168 400-888-5288
网址: www.glsc.com.cn
(27)世纪证券有限责任公司
注册地址:深圳市深南大道7088号招商银行大厦40-42楼
法定代表人:姜昧军
联系人:袁媛
联系电话:0755-83199511
网址:www.csco.com.cn
(28)中航证券有限公司
注册地址:江西省南昌市抚河北路291 号
办公地址:江西省南昌市红谷滩新区红谷中大道1619号国际金融大厦A座41楼
法定代表人:杜航
联系人:史江蕊
电话:010-64818301
客服电话:400-8866-567
网址:www.avicsec.com
(29) 天相投资顾问有限公司
注册地址:北京市西城区金融街19号富凯大厦B座701
法定代表人:林义相
联系人:尹伶
联系电话:010-66045152
客服电话: 010-66045678
天相投顾网址: http://www.txsec.com
天相基金网网址:www.jjm.com.cn
(30)首创证券有限责任公司
注册地址:北京市西城区德胜门外大街115号
办公地址:北京市西城区德胜门外大街115号
法定代表人:吴涛
联系人:刘宇
客服电话:400 620 0620
网址:www.sczq.com.cn
(31)国金证券股份有限公司
注册地址:成都市青羊区东城根上街95号
办公地址:成都市青羊区东城根上街95号
法定代表人:冉云
联系人:刘一宏
电话:028-86690070
客服电话:400 660 0109
网址:www.gjzq.com.cn
(32)长江证券股份有限公司
注册地址:武汉市新华路特8号长江证券大厦
办公地址:武汉市新华路特8号长江证券大厦
法定代表人:胡运钊
联系人:李良、奚博宇
传真:027-85481900
客服电话:95579或400 8888 999
网址: www.95579.com
(33)平安证券有限责任公司
注册地址:深圳市福田区金田路 4036 号荣超大厦 16-20 层
办公地址:上海市陆家嘴环路 1333 号平安金融大厦 26 楼
法定代表人:谢永林
联系人:石静武
全国免费业务咨询电话:95511-8
开放式基金业务传真:021-58991896
全国统一总机:95511
网址: www.stock.pingan.com
(34)江海证券有限公司
注册地址:黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路56号
办公地址:黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路56号
法定代表人:孙名扬
联系人:周俊
电话:0451-85863726
传真:0451-82337279
客户服务热线:400-666-2288
网址:www.jhzq.com.cn
(35)中国中投证券有限责任公司
注册地址:深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第18-21层及第04层
01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23单元
办公地址:深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第04、18-21层
法定代表人:龙增来
联系人:刘毅
电话:0755-82023442
客服电话:95532、400 600 8008
网址:www.china-invs.cn
(36) 网信证券有限责任公司
注册地址:沈阳市沈河区热闹路49号
法定代表人:王晓
联系人:贾丽媛
电话:024-22955449
网址: www.chstock.com
(37)天风证券股份有限公司
办公地址:湖北武汉市江汉区唐家墩路 32 号国资大厦 B 座
法定代表人:余磊
联系人:翟璟
电话:027-87618882
客服电话:400-800-5000
网址:http://www.tfzq.com
(38) 东莞证券股份有限公司
注册地址:东莞市莞城区可园南路1号金源中心30楼
办公地址:东莞市莞城区可园南路1号金源中心30楼
法定代表人:张运勇
联系人:张巧玲
联系电话:0769-22112062
客服电话:0769-961130
网址:www.dgzq.com.cn
(39) 东海证券股份有限公司
注册地址:江苏省常州延陵西路 23 号投资广场 18 层
办公地址:上海市浦东新区东方路 1928 号东海证券大厦
法定代表人:朱科敏
联系人:王一彦
电话:021-20333333
传真:021-50498825
客服电话:95531;400-888-8588
网址:www.longone.com.cn
(40)华融证券股份有限公司
注册地址:北京市西城区金融大街 8 号
办公地址:北京市朝阳区朝阳门北大街 18 号中国人保寿险大厦 12 层
法定代表人:祝献忠
联系人:李慧灵
电话:010-85556100
传真:010- 85556153
客服电话:400-898-9999
网址:www.hrsec.com.cn
(41)东兴证券股份有限公司
注册地址:北京市西城区金融大街5号新盛大厦B座12、15层
办公地址:北京市西城区金融大街5号新盛大厦B座12、15层
法定代表人:魏庆华
联系电话:010-66555316
联系人:汤漫川
客服电话:400-8888-993
网址:www.dxzq.net.cn
(42)联讯证券股份有限公司
注册地址:惠州市江北东江三路55号
办公地址:广东省惠州市惠城区江北东江三路广播电视新闻中心
法定代表人:徐刚
联系人:张悦
客户服务电话:95564
网址:www.lxzq.com.cn
(43)华安证券股份有限公司
注册地址:安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号
办公地址:安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号
法定代表人: 李工
联系人:甘霖
客户服务电话:96518(安徽)、4008096518(全国)
网址: www.hazq.com
(44) 北京展恒基金销售股份有限公司
注册地址:北京市顺义区后沙峪镇安富街6号
办公区地址:北京市朝阳区安苑路 15-1 号邮电新闻大厦 2 层
法定代表人:闫振杰
联系人:马林
电话:010-59601366-7024
传真:010-62020355
网址:www.myfund.com
(45)杭州数米基金销售有限公司
注册地址:杭州市余杭区仓前街道海曙路东2号
办公地址:浙江省杭州市滨江区江南大道3588号恒生大厦12楼
法定代表人:陈柏青
客服电话:4000-766-123
网址:www.fund123.cn
(46)和讯信息科技有限公司
注册地址:北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层
法定代表人:王莉
客服电话:400-920-0022
网址:licaike.hexun.com
(47)深圳众禄金融控股股份有限公司
注册地址:深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼
办公地址:深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼
法定代表人:薛峰
联系人:童彩平
电话:0755-33227950
传真:0755-33227951
客服电话:4006-788-887
网址:www.zlfund.cn 、www.jjmmw.com
(48)上海好买基金销售有限公司
注册地址:上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号
办公地址:上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903~906室
法定代表人: 杨文斌
联系人:张茹
电话:021-20613600
传真:021-68596919
客服电话:400-700-9665
公司网站:www.ehowbuy.com
(49)浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址:浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦903室
办公地址:浙江省杭州市翠柏路7号杭州电子商务产业园2号楼2楼
法定代表人:凌顺平
联系人:汪林林
联系电话:0571-88911818-8653
传真:0571-86800423
客服电话:0571-88920897 4008-773-772
公司网站: www.5ifund.com
(50)上海天天基金销售有限公司
注册地址:上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层
办公地址:上海市徐汇区龙田路195号3C座10楼
法定代表人:其实
联系人:潘世友
客服电话:400-1818-188
网址:www.1234567.com.cn
(51)万银财富(北京)基金销售有限公司
注册地址:北京市朝阳区北四环中路27号盘古大观3201
办公地址:北京市朝阳区望京浦项中心 A 座 9 层 04-08
法定代表人:李招弟
联系人:付少帅
联系电话:010-59497361
传真:010-64788105
万银客服电话:400-059-8888
万银财富网址:www.wy-fund.com
(52)诺亚正行(上海)基金销售投资顾问有限公司
注册地址:上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室
办公地址:上海杨浦区秦皇岛路32号C栋 2楼
法定代表人:汪静波
联系人:魏可妤
客服电话:400-821-5399
网站:www.noah-fund.com
(53)北京增财基金销售有限公司
注册地址:北京市西城区南礼士路66号建威大厦1208室
办公地址:北京市西城区南礼士路66号建威大厦1208室
法定代表人:罗细安
联系人:孙晋峰
联系电话:010-67000988
客服电话:400-001-8811
网址:www.zcvc.com.cn
(54)上海长量基金销售投资顾问有限公司
注册地址:上海市浦东新区高翔路526号2幢220室
办公地址:上海市浦东新区浦东大道555号裕景国际B座16层
法定代表人:张跃伟
联系人:敖玲
电话:021-58788678-8201
传真:021—58787698
客服电话:400-820-2899
公司网站: www.erichfund.com
(55)中期资产管理有限公司
注册地址:北京市朝阳区建国门外光华路 14 号 1 幢 11 层 1103 号
办公地址:北京市朝阳区建国门外光华路 14 号 1 幢 2 层
法定代表人:朱剑林
联系人:侯英建
客服电话:010-65807609
网址:www.cifcofund.com
(56)深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
注册地址:深圳市福田华强北路赛格科技园4栋10层1006#
办公地址:北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦16层
法定代表人:杨懿
联系人:张燕
电话:010-83363099
客户服务电话:400-166-1188
公司网站:http://8.jrj.com.cn/
(57)一路财富(北京)信息科技有限公司
注册地址:北京市西城区车公庄大街9号五栋大厦C座702
办公地址:北京市西城区车公庄大街9号五栋大厦C座702
法定代表人:吴雪秀
联系人:宋志强
客户服务电话:400-001-1566
公司网站:www.yilucaifu.com
(58)北京钱景财富投资管理有限公司
注册地址:北京市海淀区丹棱街6号1幢9层1008-1012
办公地址:北京市海淀区丹棱街6号1幢9层1008-1012
法定代表人:赵荣春
联系人:魏争
客户服务电话:400-893-6885
网址:www.qianjing.com
(59)方正证券股份有限公司
住所:湖南省长沙市芙蓉中路二段华侨国际大厦 22-24 层
法定代表人:雷杰
联系人:郭君瑞
电话:010-57398059
客服电话:95571
网址: www.foundersc.com
(60)广发证券股份有限公司
注册地址:广州市天河北路183号大都会广场43楼(4301-4316房)
办公地址:广东省广州天河北路大都会广场5、18、19、36、38、39、41、42、43、44
楼
法定代表人:孙树明
联系人:黄岚
客服电话:(020)95575或致电各地营业网点
网址:www.gf.com.cn
(61)北京恒天明泽基金销售有限公司
注册地址:北京市经济技术开发区宏达北路10号五层5122室
办公地址:北京市朝阳区东三环中路20号乐成中心A座23层
法定代表人: 梁越
联系人:陈攀
联系电话:010-57756019
客服电话:400-786-8868-5
网址:www.chtfund.com
(62)招商银行股份有限公司
注册地址:深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦
法定代表人:李建红
联系人:邓炯鹏
客服电话:95555
网址:www.cmbchina.com
(63)兴业银行股份有限公司
注册地址:福州市湖东路 154 号
办公地址:上海市江宁路 168 号
法定代表人:高建平
联系人:柳澍
客户服务电话:95561
网址:www.cib.com.cn
(64)中国国际期货有限公司
注册地址:北京市朝阳区建国门外光华路 14 号 1 幢 1 层、2 层、9 层、11 层、12 层
办公地址:北京市朝阳区麦子店西路 3 号新恒基国际大厦 15 层
法定代表人:王兵
联系人:赵森
电 话:010-59539864
客服电话:95162、400-8888-160
网址:www.cifco.net
(65)中山证券有限责任公司
注册地址:深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼 7 层、8 层
办公地址:深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼 7、8 层和深圳市华侨城深南
大道 9010 号
法定代表人:黄扬录
联系人:刘军
电话:0755- 83734659
传真:0755-82960582
客户服务电话:4001-022-011
网址:www.zszq.com
(66)华宝证券有限责任公司
注册地址:上海市浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 57 层
办公地址:上海市浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 57 层
法定代表人:陈林
联系人:楼斯佳
电话:021-501222222
客户服务电话:400-820-9898
网址:www.cnhbstock.com
(67)宜信普泽投资顾问(北京)有限公司
注册地址:北京市朝阳区建国路 88 号 9 号楼 15 层 1809
办公地址:北京市朝阳区建国路 88 号 SOHO 现代城 C 座 1809
法定代表人:沈伟桦
联系人:程刚
联系电话:010-52855713
客户服务电话:400-6099-200
网址:www.yixinfund.com
(68)北京创金启富投资管理有限公司
注册地址:北京市西城区民丰胡同 31 号 5 号楼
办公地址:北京市西城区民丰胡同 31 号 5 号楼
法定代表人: 梁蓉
联系人:张晶晶
联系电话:010-66154828
客户服务电话:010-88067525
网址:www.5irich.com
(69)宏信证券有限责任公司
注册地址:四川省成都市人民南路二段 18 号川信大厦 10 楼
法定代表人:吴玉明
联 系 人:杨磊
电话:028-86199665
传真:028-86199079
客服电话:4008-366-366
网址:www.hxzq.cn
(70)中经北证(北京)资产管理有限公司
注册地址: 北京市西城区车公庄大街 4 号 5 号楼 1 层
办公地址:北京市西城区车公庄大街 4 号 5 号楼 1 层
法定代表人: 徐福星
组织形式:有限责任公司
客服电话:400-600-0030
网址:www.bzfunds.com
(71)北京君德汇富投资咨询有限公司
注册地址:北京市东城区建国门内大街 18 号 15 层办公楼一座 1502 室
办公地址:北京市东城区建国门内大街 18 号恒基中心一座 22 层
法定代表人:李振
电话:65181028
传真:65174782
联 系 人:周汶
客服电话:400-057-8855
网址:www.kingstartimes.com
基金管理人可根据有关法律、法规的要求,选择其他符合要求的机构代理销售本基金,
并及时履行公告义务。
(二)注册登记机构
名称:中邮创业基金管理股份有限公司
住所:北京市海淀区西直门北大街 60 号首钢国际大厦 10 层
办公地址:北京市海淀区西直门北大街 60 号首钢国际大厦 10 层
法定代表人:吴涛
联系人:李焱
电话:010-82295160
传真:010-82292422
(三) 出具法律意见书的律师事务所
名称:北京市瑞天律师事务所
住所:北京市西城区莲花池东路甲 5 号院 1 号楼 1 单元 1804、1805 室
负责人:李飒
联系人:李飒
电话:010-62116298
传真:010-62216298
经办律师:刘敬华 李飒
(四) 审计基金财产的会计师事务所
名称:致同会计师事务所(特殊普通合伙)
住所:北京市朝阳区建国门外大街 22 号赛特广场五层
执行事务合伙人:徐华
联系人:卫俏嫔
联系电话:010-85665232
传真电话:010-85665320
经办注册会计师:卫俏嫔 李惠琦
四、基金的名称
本基金名称:中邮货币市场基金
五、基金的类型
本基金类型:契约型开放式,货币型
六、投资目标
在保持低风险与高流动性的基础上,追求稳定的当期收益。
七、投资范围
本基金主要投资于以下金融工具,包括:
1、现金;
2、通知存款;
3、短期融资券;
4、剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的债券、资产支持证券、中期票据;
5、1 年以内(含 1 年)的银行定期存款、大额存单、同业存单;
6、期限在 1 年以内(含 1 年)的质押及买断式债券回购;
7、期限在 1 年以内(含 1 年)的中央银行票据(以下简称“央行票据”);
8、中国证监会、中国人民银行认可的其它具有良好流动性的货币市场工具。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种,基金管理人在履行适当程序后,
可以将其纳入投资范围。
八、投资策略
本基金投资管理将充分运用收益率策略与估值策略相结合的方法,对各类可投资资产进
行合理的配置和选择。投资策略首先审慎考虑各类资产的收益性、流动性及风险性特征,在
风险与收益的配比中,力求将各类风险降到最低,并在控制投资组合良好流动性的基础上为
投资者获取稳定的收益。
1、整体资产配置策略
整体资产配置策略主要体现在:1)根据宏观经济形势、央行货币政策、短期资金市
场状况等因素对短期利率走势进行综合判断;2)根据前述判断形成的利率预期动态调整基
金投资组合的平均剩余期限。
(2)利率预期分析
市场利率因应景气循环、季节因素或货币政策变动而产生波动,本基金将首先根据对
国内外经济形势的预测,分析市场投资环境的变化趋势,重点关注利率趋势变化;其次,在
判断利率变动趋势时,我们将重点考虑货币供给的预期效应、通货膨胀与费雪效应以及资金
流量变化等,全面分析宏观经济、货币政策与财政政策、债券市场政策趋势、物价水平变化
趋势等因素,对利率走势形成合理预期,从而做出各类资产配置的决策。
(2)动态调整投资组合平均剩余期限
结合利率预期分析,合理运用量化模型,动态确定并控制投资组合平均剩余期限,以
规避较长期限债券的利率风险。当市场利率看涨时,适度缩短投资组合平均剩余期限,即减
持剩余期限较长投资品种增持剩余期限较短品种,降低组合整体净值损失风险;当市场看跌
时,则相对延长投资组合平均剩余期限,增持较长剩余期限的投资品种,获取超额收益。
2、类属配置策略
类属配置指组合在各类短期金融工具如央行票据、国债、金融债、企业短期融资券以
及现金等投资品种之间的配置比例。作为现金管理工具,货币市场基金类属配置策略主要实
现两个目标:一是通过类属配置满足基金流动性需求,二是通过类属配置获得投资收益。从
流动性的角度来说,基金管理人需对市场资金面、基金申购赎回金额的变化进行动态分析,
以确定本基金的流动性目标。在此基础上,基金管理人在高流动性资产和相对流动性较低资
产之间寻找平衡,以满足组合的日常流动性需求;从收益性角度来说,基金管理人将通过分
析各类属的相对收益、利差变化、流动性风险、信用风险等因素来确定类属配置比例,寻找
具有投资价值的投资品种,增持相对低估、价格将上升的,能给组合带来相对较高回报的类
属;减持相对高估、价格将下降的,给组合带来相对较低回报的类属,借以取得较高的总回
报。
3、个券选择策略
在个券选择层面,本基金将首先安全性角度出发,优先选择央票、短期国债等高信用
等级的债券品种以回避信用违约风险。对于外部信用评级的等级较高(符合法规规定的级别)
的企业债、短期融资券等信用类债券,本基金也可以进行配置。除考虑安全性因素外,在具
体的券种选择上,基金管理人将在正确拟合收益率曲线的基础上,找出收益率出现明显偏高
的券种,并客观分析收益率出现偏离的原因。若出现因市场原因所导致的收益率高于公允水
平,则该券种价格出现低估,本基金将对此类低估品种进行重点关注。此外,鉴于收益率曲
线可以判断出定价偏高或偏低的期限段,从而指导相对价值投资,这也可以帮助基金管理人
选择投资于定价低估的短期债券品种。
4、现金流管理策略
由于货币市场基金要保持高流动性的特性,本基金会紧密关注申购/赎回现金流情况、
季节性资金流动、日历效应等,建立组合流动性预警指标,实现对基金资产的结构化管理,
并结合持续性投资的方法,将回购/债券到期日进行均衡等量配置,以确保基金资产的整体
变现能力。
5、套利策略
由于市场环境差异、交易市场分割、市场参与者差异,以及资金供求失衡导致的中短
期利率异常差异,使得债券现券市场上存在着套利机会。本基金通过分析货币市场变动趋势、
各市场和品种之间的风险收益差异,把握无风险套利机会,包括银行间和交易所市场出现的
跨市场套利机会、在充分论证套利可行性的基础上的跨期限套利等。无风险套利主要包括银
行间市场、交易所市场的跨市场套利和同一交易市场中不同品种的跨品种套利。基金管理人
将在保证基金的安全性和流动性的前提下,适当参与市场的套利,捕捉和把握无风险套利机
会,进行跨市场、跨品种操作,以期获得安全的超额收益。
随着国内货币市场的进一步发展,以及今后相关法律法规允许本基金可投资的金融工具
出现时,本基金将予以深入分析并加以审慎评估,在符合本基金投资目标的前提下适时调整
本基金投资对象。
九、业绩比较基准
本基金的业绩比较基准为:金融机构人民币活期存款基准利率(税后)。
本基金定位为现金管理工具,注重基金资产的流动性和安全性,因此采用金融机构人民
币活期存款基准利率(税后),作为业绩比较基准。活期存款利率由中国人民银行公布,如
果活期存款利率或利息税发生调整,则新的业绩比较基准将从调整当日起开始生效。
如果今后法律法规发生变化,或者中国人民银行调整或停止该基准利率的发布,或者市
场中出现其他代表性更强、更科学客观的业绩比较基准适用于本基金时,经基金管理人和基
金托管人协商一致后,本基金可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告,而
无需召开基金份额持有人大会。
十、风险收益特征
本基金为货币市场基金,属于证券投资基金中的低风险品种,其预期收益和风险均低于
债券型基金、混合型基金及股票型基金。
十一、基金的投资组合报告
本投资组合报告期为 2015 年 7 月 1 日起至 2015 年 9 月 30 日。
1、报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比例(%)
1 固定收益投资 1,561,642,510.64 69.99
其中:债券 1,561,642,510.64 69.99
资产支持证券 - -
2 买入返售金融资产 100,000,350.00 4.48
其中:买断式回购的买入返售金融资产 - -
3 银行存款和结算备付金合计 550,173,370.74 24.66
4 其他资产 19,414,822.67 0.87
5 合计 2,231,231,054.05 100.00
2、报告期债券回购融资情况
序号 项目 占基金资产净值的比例(%)
1 报告期内债券回购融资余额 3.79
其中:买断式回购融资 0.00
序号 项目 金额 占基金资产净值的比例(%)
2 报告期末债券回购融资余额 99,999,650.00 4.70
其中:买断式回购融资 - -
3、债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%的说明
报告期内本基金债券正回购的资金余额均未超过资产净值的 20%。
4、基金投资组合平均剩余期限
投资组合平均剩余期限基本情况
项目 天数
报告期末投资组合平均剩余期限 103
报告期内投资组合平均剩余期限最高值 116
报告期内投资组合平均剩余期限最低值 79
5、报告期内投资组合平均剩余期限超过 180 天情况说明
本基金合同约定,本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日都不得超过 120 天,本报告
期内,本基金未发生超标情况。
6、 报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
各期限资产占基金资产净值 各期限负债占基金资产净值
序号 平均剩余期限
的比例(%) 的比例(%)
1 30 天以内 24.13 4.70
其中:剩余存续期超过 397
- -
天的浮动利率债
2 30 天(含)-60 天 15.34 -
其中:剩余存续期超过 397
- -
天的浮动利率债
3 60 天(含)-90 天 28.67 -
其中:剩余存续期超过 397
- -
天的浮动利率债
4 90 天(含)-180 天 12.23 -
其中:剩余存续期超过 397
- -
天的浮动利率债
5 180 天(含)-397 天(含) 23.50 -
其中:剩余存续期超过 397
- -
天的浮动利率债
合计 103.87 4.70
7、报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 摊余成本(元) 占基金资产净值比例(%)
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 100,306,612.55 4.71
其中:政策性金融债 100,306,612.55 4.71
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 1,361,745,547.36 63.95
6 中期票据 - -
11 同业存单 99,590,350.73 4.68
7 其他 - -
8 合计 1,561,642,510.64 73.34
剩余存续期超过 397 天的浮动利率
9 - -
债券
8、报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资明细
债券数量 占基金资产净值比例
序号 债券代码 债券名称 摊余成本(元)
(张) (%)
15 浦发
1 111509142 1,000,000 99,590,350.73 4.68
CD142
15 渤海证
2 071521006 800,000 79,990,815.98 3.76
券 CP006
15 华融证
3 071533006 700,000 69,987,917.91 3.29
券 CP006
14 泰亚
4 041460100 500,000 50,376,645.38 2.37
CP002
15 中铝业
5 011515004 500,000 50,244,897.23 2.36
SCP004
15 川煤炭
6 041576001 500,000 50,198,387.49 2.36
CP001
7 150202 15 国开 02 500,000 50,197,412.74 2.36
15 嘉实投
8 041566011 500,000 50,165,290.47 2.36
CP001
15 中铝业
9 011515003 500,000 50,149,921.81 2.36
SCP003
10 140230 14 国开 30 500,000 50,109,199.81 2.35
9、“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离
项目 偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在 0.25(含)-0.5%间的次
10
数
报告期内偏离度的最高值 0.3629%
报告期内偏离度的最低值 0.1462%
报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均
0.2113%
值
10、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细
本报告期末,本基金未持有资产支持证券。
11、投资组合报告附注
11.1 基金计价方法说明
本基金估值采用“摊余成本法”,即估值对象以买入成本列示,按照票面利率或者协议
利率并考虑其买入时的溢价与折价,在剩余存续期内平均摊销,每日计提损益。
11.2 若本报告期内货币市场基金持有剩余期限小于 397 天但剩余存续期超过 397 天的浮动
利率债券,应声明本报告期内是否存在该类浮动利率债券的摊余成本超过当日基金净值的
20%的情况
本报告期内本基金未持有剩余期限小于 397 天但剩余存续期超过 397 天的浮动利率债券。
11.3 声明本基金投资的前十名证券的发行主体本期是否出现被监管部门立案调查,或在报告
编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形
报告期内本基金投资的前十名证券的发行主体未被监管部门立案调查,在本报告编制日
前一年内本基金投资的前十名证券的发行主体未受到公开谴责、处罚。
12、其他资产构成
序号 名称 金额(元)
1 存出保证金 -
2 应收证券清算款 -
3 应收利息 19,414,822.67
4 应收申购款 -
5 其他应收款 -
6 待摊费用 -
7 其他 -
8 合计 19,414,822.67
14、基金的业绩
基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产,但不保
证基金一定盈利,也不向投资者保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资
有风险,投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
本基金合同生效日为 2014 年 5 月 28 日,基金合同生效以来的(截至 2015 年 9 月 30
日)的投资业绩及同期基准的比较如下表所示:
中邮货币市场基金 A
业绩比较基准
净值收益 净值收益率 业绩比较基
阶段 收益率标准差 ①-③ ②-④
率① 标准差② 准收益率③
④
过去三个
0.7904% 0.0115% 0.0894% 0.0000% 0.7010% 0.0115%
月
中邮货币市场基金 B
业绩比较基准
净值收益 净值收益率 业绩比较基
阶段 收益率标准差 ①-③ ②-④
率① 标准差② 准收益率③
④
过去三个
0.8509% 0.0115% 0.0894% 0.0000% 0.7615% 0.0115%
月
十二、基金的费用与税收
(一)基金费用的种类
1、基金管理人的管理费;
2、基金托管人的托管费;
3、销售服务费;
4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用;
5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费;
6、基金份额持有人大会费用;
7、基金的证券交易费用;
8、基金的银行汇划费用;
9、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费用。
(二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.33%年费率计提。管理费的计算方法如下:
H=E×0.33%÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基金托管人发
送基金管理费划款指令,基金托管人复核后于次月首日起 3 个工作日内从基金财产中一次性
支付给基金管理人。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的,顺延至法定
节假日、休息日结束之日起 3 个工作日内或不可抗力情形消除之日起 3 个工作日内支付。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.1%的年费率计提。托管费的计算方法如下:
H=E×0.1%÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基金托管人发
送基金托管费划款指令,基金托管人复核后于次月首日起 3 个工作日内从基金财产中一次
性支取。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的,顺延至法定节假日、休
息日结束之日起 3 个工作日内或不可抗力情形消除之日起 3 个工作日内支付。。
3.基金销售服务费
本基金 A 类基金份额的年销售服务费率为 0.25%,对于由 B 类降级为 A 类的基金份额持
有人,年销售服务费率应自其降级后的下一个工作日起适用 A 类基金份额的费率。B 类基金
份额的年销售服务费率为 0.01%,对于由 A 类升级为 B 类的基金份额持有人,年销售服务费
率应自其升级后的下一个工作日起享受 B 类基金份额的费率。两类基金份额的销售服务费计
提的计算公式相同,具体如下:
H=E×年销售服务费率÷当年天数
H 为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费
E 为前一日该类基金份额的基金资产净值
基金销售服务费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金销售服务费
划付指令,经基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给注册
登记机构,由注册登记机构代付给销售机构。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法
按时支付的,顺延至支付法定节假日、休息日结束之日起 3 个工作日内或不可抗力情形消除
之日起 3 个工作日内支付。
上述“一、基金费用的种类中第 4-9 项费用”,根据有关法规及相应协议规定,按费用
实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。
(三)不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用:
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的
损失;
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;
3、《基金合同》生效前的相关费用;
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
(四)基金税收
基金财产投资的相关税收,由基金份额持有人承担,基金管理人或者其他扣缴义务人按
照国家有关税收征收的规定代扣代缴。本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按
国家税收法律、法规执行。
(五)与基金销售有关的费用:
申购、赎回的费率
1、申购与赎回的价格
本基金的申购和赎回价格均为每份基金份额人民币 1.00 元。
2、申购和赎回的费用
本基金不收取申购费用与赎回费用。
3、申购份额的计算
本基金申购份额的计算公式如下:
申购份额=申购金额/1.00
申购的有效份额为按实际确认的申购金额除以 1.00 元确定,计算结果保留到小数点 2
位,小数点后 2 位以后的部分四舍五入,由此产生的误差计入基金财产。
十三、对招募说明书更新部分的说明
本招募说明书依据《基金法》、《运作办法》、《销售管理办法》、《信息披露管理办法》及
其它有关法律法规的要求,对本基金管理人刊登的《中邮货币市场基金更新招募招募说明书》)
进行了更新,主要更新的内容如下:
1、在“一、基金管理人”,对本公司名称、监事会成员、本基金基金经理、投资决策委员会
成员进行了变更;
2、在“四、基金托管人”,对基金托管人情况进行了更新;
3、在“五、相关服务机构”,对代销机构进行了更新;
4、在“九”基金的投资”,更新了投资组合报告内容;
5、在“二十二、其他应披露事项”,增加了本次更新内容期间的历次公告;
中邮创业基金管理股份有限公司
2016 年 1 月 12 日
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