华安双债添利：更新招募说明书(2016年第2号)_基金频道

华安双债添利债券型证券投资基金

更新的招募说明书

(2016 年第 2 号)

基金管理人:华安基金管理有限公司

基金托管人:交通银行股份有限公司

二○一六年七月

重要提示

华安双债添利债券型证券投资基金(以下简称“本基金”)由华安基金管理

有限公司(以下简称“基金管理人”)依照有关法律法规及约定发起,并经中国

证券监督管理委员会2013年4月23日证监许可[2013]580号文核准。本基金基金合

同自2013年6月14日正式生效。

基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。

本招募说明书经中国证监会核准,但中国证监会对本基金募集的核准,并不

表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没

有风险。

本基金在投资运作过程中可能面临各种风险,包括但不限于市场风险、管理

风险、流动性风险、技术风险、道德风险、合规风险、不可抗力风险以及专注于

信用债和可转债投资带来的信用风险和转股风险等等。此外,本基金的投资范围

中包括中小企业私募债券,该券种具有较高的流动性风险和信用风险,可能增加

本基金总体风险水平。

本基金为债券型基金,其预期的风险和收益水平低于股票型基金和混合型基

金、高于货币市场型基金,属于证券投资基金中中等风险的品种。

投资有风险,投资者应当认真阅读基金合同、招募说明书等基金法律文件,

了解基金的风险收益特征,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产

状况等判断基金是否和投资者的风险承受能力相适应。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产,

但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。

本招募说明书中涉及与基金托管人相关的基金信息已经与基金托管人复核。

除特别说明外,本招募说明书所载内容截止日为2016年6月14日,有关财务数据

截止日为2016年3月31日,净值表现截止日为2015年12月31日。

一、绪言 ...................................................................................................................... 1

二、释义 ...................................................................................................................... 2

三、基金管理人 .......................................................................................................... 6

四、基金托管人 ........................................................................................................ 17

五、相关服务机构 .................................................................................................... 21

六、基金的募集 ........................................................................................................ 39

七、基金合同的生效 ................................................................................................ 40

八、基金份额的申购、赎回与转换 ........................................................................ 41

九、基金的投资 ........................................................................................................ 53

十、基金的业绩 ........................................................................................................ 66

十一、基金的财产 .................................................................................................... 68

十二、基金资产的估值 ............................................................................................ 69

十三、基金的收益与分配 ........................................................................................ 74

十四、基金的费用与税收 ........................................................................................ 76

十五、基金的会计与审计 ........................................................................................ 79

十六、基金的信息披露 ............................................................................................ 80

十七、风险揭示 ........................................................................................................ 86

十八、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ................................................ 90

十九、基金合同的内容摘要 .................................................................................... 92

二十、基金托管协议的内容摘要 ............................................................................ 93

二十一、对基金投资人的服务 ................................................................................ 94

二十二、其他应披露事项 ........................................................................................ 99

二十三、招募说明书存放及查阅方式 .................................................................. 104

二十四、备查文件 .................................................................................................. 105

附件一:基金合同内容摘要 .................................................................................. 106

附件二:托管协议内容摘要 .................................................................................. 121

华安双债添利债券型证券投资基金更新的招募说明书

一、绪言

《华安双债添利债券型证券投资基金招募说明书》(以下简称“本招募说明

书”)依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《证

券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《公开募集证券投资

基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《证券投资基金信息披露管

理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)及其他有关规定以及《华安双债添

利债券型证券投资基金基金合同》(以下简称“基金合同”)编写。

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗

漏,并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书

所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本

招募说明书中载明的信息,或对本招募说明书作任何解释或者说明。

本招募说明书根据本基金的基金合同编写,并经中国证监会核准。基金合同

是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取

得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人,其持有基金份额的行

为本身即表明其对基金合同的承认和接受,并按照《基金法》、基金合同及其他

有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务,

应详细查阅基金合同。

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二、释义

在本招募说明书中,除非文义另有所指,下列词语或简称具有如下含义:

1、基金或本基金:指华安双债添利债券型证券投资基金

2、基金管理人:指华安基金管理有限公司

3、基金托管人:指交通银行股份有限公司

4、招募说明书或本招募说明书:指《华安双债添利债券型证券投资基金招

募说明书》及其定期的更新

5、基金合同或《基金合同》:指《华安双债添利债券型证券投资基金基金合

同》及对该基金合同的任何有效修订和补充

6、托管协议:指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《华安双债添利

债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

7、基金份额发售公告:指《华安双债添利债券型证券投资基金份额发售公

告》

8、法律法规:指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、

司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

9、《基金法》:指 2003 年 10 月 28 日第十届全国人民代表大会常务委员会第

五次会议通过,2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三

十次会议修订,自 2013 年 6 月 1 日起实施的《中华人民共和国证券投资基金法》

及颁布机关对其不时做出的修订

10、《销售办法》:指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布,2013 年 6 月 1 日

实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《信息披露办法》:指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同年 7 月 1 日

实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时作出的修订

12、《运作办法》:指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施

的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

13、中国证监会:指中国证券监督管理委员会

14、银行业监督管理机构:指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员

会

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15、基金合同当事人:指受基金合同约束,根据基金合同享有权利并承担义

务的法律主体,包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

16、个人投资者:指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

17、机构投资者:指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内

合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会

团体或其他组织

18、合格境外机构投资者:指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理

办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中

国境外的机构投资者

19、投资人或投资者:指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以

及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

20、基金份额持有人:指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资

人

21、基金销售业务:指基金管理人或销售机构宣传推介基金,发售基金份额,

办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

22、销售机构:指直销机构和代销机构

23、直销机构:指华安基金管理有限公司

24、代销机构:指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件,取得基

金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议,代为办理基金销

售业务的机构

25、基金销售网点:指直销机构及代销机构的代销网点

26、登记业务:指基金登记、存管、过户、清算和交收业务,具体内容包括

投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和交

收、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

27、登记机构:指办理登记业务的机构。基金的登记机构为华安基金管理有

限公司或接受华安基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

28、基金账户:指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所

管理的基金份额余额及其变动情况的账户

29、基金交易账户:指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机

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构办理认购、申购、赎回、转换及转托管等业务而引起基金的基金份额变动及结

余情况的账户

30、基金合同生效日:指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件,

基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕,并获得中国证监会书面确认的

日期

31、基金合同终止日:指基金合同规定的基金合同终止事由出现后,基金财

产清算完毕,清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

32、基金募集期:指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间,最长

不得超过 3 个月

33、存续期:指基金合同生效至终止之间的不定期期限

34、工作日:指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

35、T 日:指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的

工作日

36、T+n 日:指自 T 日起第 n 个工作日(不包含 T 日),n 为自然数

37、开放日:指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

38、开放时间:指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

39、《业务规则》:指《华安基金管理有限公司开放式基金业务规则》,是规

范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则,由基金管理人

和投资人共同遵守

40、认购:指在基金募集期内,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申

请购买基金份额的行为

41、申购:指基金合同生效后,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申

请购买基金份额的行为

42、赎回:指基金合同生效后,基金份额持有人按基金合同和招募说明书规

定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

43、基金转换:指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告

规定的条件,申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金

管理人管理的其他基金基金份额的行为

44、转托管:指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所

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持基金份额销售机构的操作

45、A 类基金份额:在投资者认购/申购时收取认购/申购费用的基金份额

46、C 类基金份额:在投资者认购/申购时不收取认购/申购费用,而是从本

类别基金资产中计提销售服务费的基金份额

47、定期定额投资计划:指投资人通过有关销售机构提出申请,约定每期扣

款日、扣款金额及扣款方式,由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账

户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式

48、巨额赎回:指本基金单个开放日,基金净赎回申请(赎回申请份额总数

加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入

申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的 10%

49、元:指人民币元

50、基金收益:本招募说明书项下的基金收益即为基金利润,指基金利息收

入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后的余额;基金已实

现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额

51、基金资产总值:指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收

申购款及其他资产的价值总和

52、基金资产净值:指基金资产总值减去基金负债后的价值

53、基金份额净值:指计算日每类基金份额的基金资产净值除以计算日该类

份额的基金份额总数

54、基金资产估值:指计算评估基金资产和负债的价值,以确定基金资产净

值和基金份额净值的过程

55、指定媒体:指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站

及其他媒体

56、不可抗力:指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事

件

57、中国:指中华人民共和国。就本招募说明书而言,不包括香港特别行政

区、澳门特别行政区和台湾地区

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三、基金管理人

(一)基金管理人概况

1、名称:华安基金管理有限公司

2、住所:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道 8 号国金中心二期 31-32

层

3、法定代表人:朱学华

4、设立日期:1998 年 6 月 4 日

5、批准设立机关及批准设立文号:中国证监会证监基字[1998]20 号

6、注册资本:1.5 亿元人民币

7、组织形式:有限责任公司

8、经营范围:从事基金管理业务、发起设立基金以及从事中国证监会批准

的其他业务

9、存续期间:持续经营

10、联系电话:(021)38969999

11、客户服务电话:40088-50099

12、联系人:王艳

13、网址:www.huaan.com.cn

(二)注册资本和股权结构

1、注册资本:1.5 亿元人民币

2、股权结构

持股单位持股占总股本比例

上海国际信托有限公司 20%

上海电气(集团)总公司 20%

上海锦江国际投资管理有限公司 20%

上海工业投资(集团)有限公司 20%

国泰君安投资管理股份有限公司 20%

(三)主要人员情况

1、基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员的姓名、从业简历、

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学历及兼职情况等。

(1)董事会

朱学华先生,大专学历。历任武警上海警卫局首长处副团职参谋,上海财政

证券有限公司党总支副书记,上海证券有限责任公司党委书记、副董事长、副总

经理、工会主席,兼任海际大和证券有限责任公司董事长。现任华安基金管理有

限公司党总支书记、董事长、法定代表人。

童威先生,博士研究生学历。历任上海证券有限责任公司研究发展中心总经

理,上海国际集团有限公司研究发展总部副总经理(主持工作),上投摩根基金

管理有限责任公司副总经理,上海国际集团有限公司战略发展总部总经理兼董事

会办公室主任,华安基金管理有限公司副总经理。现任华安基金管理有限公司总

经理。

邱平先生,本科学历,高级政工师职称。历任上海红星轴承总厂党委书记,

上海东风机械(集团)公司总裁助理、副总裁,上海全光网络科技股份公司总经

理,上海赛事商务有限公司总经理,上海东浩工艺品股份有限公司董事长,上海

国盛集团科教投资有限公司党委副书记、总裁、董事,上海建筑材料(集团)总

公司党委书记、董事长(法定代表人)、总裁。现任上海工业投资(集团)有限

公司党委副书记、执行董事(法定代表人)、总裁。

马名驹先生,工商管理硕士,高级会计师。历任凤凰股份有限公司副董事长、

总经理,上海东方上市企业博览中心副总经理。现任锦江国际(集团)有限公司

副总裁兼计划财务部经理及金融事业部总经理、上海锦江国际投资管理有限公司

董事长兼总经理、锦江麦德龙现购自运有限公司董事、华安基金管理有限公司董

事、长江养老保险股份有限公司董事、上海景域文化传播有限公司董事、Crystal

Bright Developments Limited 董事、史带财产保险股份有限公司监事、上海上

国投资产管理有限公司监事。

董鑑华先生,大学学历,高级经济师。历任上海市审计局基建处科员、副主

任科员、处长助理、副处长,固定资产投资审计处副处长(主持工作)、处长,

上海市审计局财政审计处处长,上海电气(集团)总公司财务总监。现任上海电

气(集团)总公司副总裁、财务总监。

聂小刚先生,经济学博士。历任国泰君安证券股份有限公司投资银行三部助

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理业务董事、企业融资总部助理业务董事、总裁办公室主管、总裁办公室副经理、

营销管理总部副经理、董事会秘书处主任助理、董事会秘书处副主任、董事会秘

书处主任、上市办公室主任、国泰君安创新投资有限公司总裁等职务。现任国泰

君安证券股份有限公司战略管理部总经理。

独立董事:

吴伯庆先生,大学学历,一级律师,曾被评为上海市优秀律师与上海市十佳

法律顾问。历任上海市城市建设局秘书科长、上海市第一律师事务所副主任、上

海市金茂律师事务所主任、上海市律师协会副会长。现任上海市金茂律师事务所

高级合伙人。

夏大慰先生,研究生学历,教授。现任上海国家会计学院学术委员会主任、

教授、博士生导师,中国工业经济学会副会长,财政部会计准则委员会咨询专家,

财政部企业内部控制标准委员会委员,香港中文大学名誉教授,复旦大学管理学

院兼职教授,上海证券交易所上市委员会委员。享受国务院政府津贴。

(2)监事会

张志红女士,经济学博士。历任中国证监会上海监管局(原上海证管办)机构

处副处长、机构监管处副处长、机构监管处处长、机构监管一处处长、上市公司

监管一处处长等职务,长城证券有限责任公司党委委员、纪委书记、预算管理委

员会委员、合规总监、副总经理、投资决策委员会委员等职务,国泰君安证券股

份有限公司总裁助理、投行业务委员会副总裁、中小企业融资部总经理。现任国

泰君安证券股份有限公司总裁助理、投行业务委员会副总裁、华安基金管理有限

公司监事长。

赵敏先生,研究生学历。曾在上海社会科学院人口与发展研究所工作,历任

华安基金管理有限公司综合管理部总经理、电子商务部总经理、上海营销总部总

经理。现任华安基金管理有限公司总经理助理。

诸慧女士,研究生学历,经济师。历任华安基金管理有限公司监察稽核部高

级监察员,集中交易部总监助理。现任华安基金管理有限公司集中交易部总监。

(3)高级管理人员

朱学华先生,大专学历,17 年证券、基金从业经验。历任武警上海警卫局首

长处副团职参谋,上海财政证券有限公司党总支副书记,上海证券有限责任公司

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党委书记、副董事长、副总经理、工会主席,兼任海际大和证券有限责任公司董

事长。现任华安基金管理有限公司党总支书记、董事长、法定代表人。

童威先生,博士研究生学历,14 年证券、基金从业经验。历任上海证券有限

责任公司研究发展中心总经理,上海国际集团有限公司研究发展总部副总经理

(主持工作),上投摩根基金管理有限责任公司副总经理,上海国际集团有限公

司战略发展总部总经理兼董事会办公室主任,华安基金管理有限公司副总经理。

现任华安基金管理有限公司总经理。

章国富先生,博士研究生学历,28 年经济、金融从业经验。曾任上海财经大

学副教授、硕士生导师,上海大华会计师事务所会计师、中国诚信证券评估有限

公司上海分公司副总经理、上海华虹(集团)有限公司财务部副部长(主持工作)、

上海信虹投资管理有限公司副总经理兼上海新鑫投资有限公司财务总监、华安基

金管理有限公司督察长。现任华安基金管理有限公司副总经理。

薛珍女士,研究生学历,15 年证券、基金从业经验。曾任华东政法大学副

教授,中国证监会上海证管办机构处副处长,中国证监会上海监管局法制工作处

处长。现任华安基金管理有限公司督察长。

2、本基金基金经理

贺涛先生,金融学硕士(金融工程方向),18 年证券、基金从业经历。曾任

长城证券有限责任公司债券研究员,华安基金管理有限公司债券研究员、债券投

资风险管理员、固定收益投资经理。2008 年 4 月起担任华安稳定收益债券型证

券投资基金的基金经理.2011 年 6 月起同时担任华安可转换债券债券型证券投资

基金的基金经理。2012 年 12 月起同时担任华安信用增强债券型证券投资基金的

基金经理。2013 年 6 月起同时担任本基金的基金经理。2013 年 8 月起担任固定

收益部副总监。2013 年 10 月起同时担任华安月月鑫短期理财债券型证券投资基

金、华安季季鑫短期理财债券型证券投资基金、华安月安鑫短期理财债券型证券

投资基金、华安现金富利投资基金的基金经理。2014 年 7 月起同时担任华安汇

财通货币市场基金的基金经理。2015 年 2 月起担任华安年年盈定期开放债券型

证券投资基金的基金经理。2015 年 5 月起担任固定收益部总监。2015 年 5 月起

担任华安新回报灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。2015 年 9 月起担任

华安新乐享保本混合型证券投资基金的基金经理。2015 年 12 月起,同时担任华

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安乐惠保本混合型证券投资基金的基金经理。2016 年 2 月起,同时担任华安安

华保本混合型证券投资基金的基金经理。

朱才敏女士,金融工程硕士,具有基金从业资格证书,8 年基金行业从业经

历。2007 年 7 月应届生毕业进入华安基金,历任金融工程部风险管理员、产品

经理、固定收益部研究员、基金经理助理等职务。2014 年 11 月起同时担任本基

金、华安月月鑫短期理财债券型证券投资基金、华安季季鑫短期理财债券型证券

投资基金、华安汇财通货币市场基金、华安月安鑫短期理财债券型证券投资基金

的基金经理。2015 年 5 月起同时担任华安新回报灵活配置混合型证券投资基金

的基金经理。

3、本公司采取集体投资决策制度,固定收益投资决策委员会成员的姓名和

职务如下:

赵敏先生,总经理助理

杨明先生,投资研究部高级总监

贺涛先生,固定收益部总监

上述人员之间不存在近亲属关系。

4、业务人员的准备情况:

截至 2016 年 6 月 30 日,公司目前共有员工 331 人(不含香港公司),其中

56.5%具有硕士及以上学位,84.6%以上具有三年证券业或五年金融业从业经历,

具有丰富的实际操作经验。所有上述人员在最近三年内均未受到所在单位及有关

管理部门的处罚。公司业务由投资与研究、营销、后台支持等三个业务板块组成。

(四)基金管理人的职责

根据《基金法》的规定,基金管理人应履行以下职责:

1、依法募集基金,办理或者委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机

构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜;

2、办理基金备案手续;

3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账,进行证券投资;

4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分

配收益;

5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;

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6、编制季度、半年度和年度基金报告;

7、计算并公告基金资产净值,确定基金份额申购、赎回价格;

8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项;

9、召集基金份额持有人大会;

10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;

11、以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其

他法律行为;

12、国务院证券监督管理机构规定的其他职责。

(五)基金管理人的承诺

1、基金管理人承诺建立健全内部控制制度,采取有效措施,防止违反《证

券法》行为的发生;

2、基金管理人承诺建立健全内部控制制度,采取有效措施,防止违反《基

金法》及相关法律法规的行为的发生;

3、基金管理人承诺加强人员管理,强化职业操守,督促和约束员工遵守国

家有关法律法规及行业规范,诚实信用、勤勉尽责,不从事以下活动:

(1)越权或违规经营;

(2)违反基金合同或托管协议;

(3)故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益;

(4)在向中国证监会报送的资料中弄虚作假;

(5)拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管;

(6)玩忽职守、滥用职权;

(7)泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密,尚未依法公开的

基金投资内容、基金投资计划等信息;

(8)除为基金管理人进行基金投资外,直接或间接进行其他股票交易;

(9)协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易;

(10)其他法律法规以及中国证监会禁止的行为。

4、基金管理人关于履行诚信义务的承诺

基金管理人承诺将以取信于市场、取信于社会为宗旨,按照诚实信用、勤勉

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尽责的原则,严格遵守有关法律法规和中国证监会发布的监管规定,不断更新投

资理念,规范基金运作。

5、基金经理承诺

(1)依照有关法律法规和基金合同的规定,本着谨慎的原则为基金份额持

有人谋取最大利益;

(2)不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何第三人谋取

不当利益;

(3)不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密,尚未依法公开

的基金投资内容、基金投资计划等信息;

(4)除为基金管理人进行基金投资外,不直接或间接进行其他股票交易,

也不协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易。

(六)基金管理人的内部控制制度

1、内部控制的原则

(1)健全性原则

内部控制包括公司各项业务、各个部门或机构和全体人员,并涵盖到决策、

执行、监督、反馈等各个环节。

(2)有效性原则

通过科学的内部控制手段和方法,建立合理的内部控制程序,维护内控制度

的有效执行。

(3)独立性原则

公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立,公司基金资产、自有资产、

其他资产的运作应当分离。

(4)相互制约原则

公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。

(5)成本效益原则

公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本,提高经济效益,以合理的控

制成本达到最佳的内部控制效果。

2、内部控制的组织体系

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公司的内部控制组织体系是一个权责分明、分工明确的组织结构,以实现对

公司从决策层到管理层、操作层的全面监督和控制。具体而言,包括以下组成部

分:

(1)董事会:董事会对公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责

任。

(2)监事会:监事会依照公司法和公司章程对公司经营管理活动、董事和

公司管理层的行为行使监督权。

(3)督察长:督察长对董事会直接负责。对公司的日常经营管理活动进行

合规性监督和检查,直接向公司董事会和中国证监会报告。

(4)合规与风险管理委员会:合规与风险管理委员会是为加强公司在业务

运作过程中的风险控制而成立的非常设机构,以召开例会形式开展工作,向公司

总经理负责。主要职责是定期和不定期审议公司合规报告、风险管理报告以及其

他风险控制重大事项。

(5)合规监察稽核部:合规监察稽核部负责对公司内部控制制度的执行情

况进行合规性监督检查,向公司合规与风险管理委员会和总经理报告。

(6)各业务部门:内部控制是每一个业务部门和员工最首要和基本的职责。

各部门的主管在权限范围内,对其负责的业务进行检查监督和风险控制。各位员

工根据国家法律法规、公司规章制度、道德规范和行为准则、自己的岗位职责进

行自律。

3、内部控制制度概述

公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等部分组

成。

公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开,是各项基本

管理制度的纲要和总揽,内部控制大纲应当明确内控目标、内控原则、控制环境、

内控措施等内容。

基本管理制度包括风险控制制度、投资管理制度、基金会计制度、信息披露

制度、监察稽核制度、信息技术管理制度、公司财务制度、资料档案管理制度、

业绩评估考核制度和紧急应变制度等。

部门业务规章是在基本管理制度的基础上,对各部门的主要职责、岗位设置、

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岗位责任、操作守则等的具体说明。

4、基金管理人内部控制五要素

内部控制的基本要素包括:控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通、内

部监控。

(1)控制环境

控制环境构成公司内部控制的基础,包括公司治理结构体系和内部控制体

系。公司内部控制体系又包括公司的经营理念和内控文化、内部控制的组织体系、

内部控制的制度体系、员工的道德操守和素质等内容。

公司自成立以来,通过不断加强公司管理层和员工对内部控制的认识和控制

意识,致力于从公司文化、组织结构、管理制度等方面营造良好的控制环境氛围,

使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个业务环节。逐步完善了公司治

理结构、加强了公司内部合规控制建设,建立了公司内部控制体系。

(2)风险评估

公司通过对组织结构、业务流程、经营运作活动进行分析、测试检查,发现

风险,将风险进行分类、按重要性排序,找出风险分布点,分析其发生的可能性

及对目标的影响程度,评估目前的控制程度和风险高低,找出引致风险产生的原

因,采取定性定量的手段分析考量风险的高低和危害程度。在风险评估后,确定

应进一步采取的对应措施,对内部控制制度、规则、公司政策等进行修订和完善,

并监督各个环节的改进实施。

(3)控制活动

公司的一系列规章制度、业务规则在制定、修订的过程中,也得到了一贯的

实施。主要包括:组织结构控制、操作控制、会计控制。

① 组织结构控制

公司各个部门的设置体现了部门之间的职责分工,及部门间相互合作与制衡

的原则。基金投资管理、基金运作、市场营销等业务部门有明确的授权分工,各

部门的操作相互独立、相互牵制并且有独立的报告系统,形成权责分明、严格有

效的三道监控防线:

以各岗位目标责任制为基础的第一道监控防线:各部门内部工作岗位合理分

工、职责明确,对不相容的职务、岗位分离设置,使不同的岗位之间形成一种相

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互检查、相互制约的关系,以减少差错或舞弊发生的风险。

各相关部门、相关岗位之间相互监督和牵制的第二道防线:公司在相关部门、

相关岗位之间建立标准化的业务操作流程、重要业务处理表单传递及信息沟通制

度,后续部门及岗位对前一部门及岗位负有监督和检查的责任。

以合规监察稽核部对各部门、各岗位、各项业务全面实施监督反馈的第三道

监控防线。

② 操作控制

公司制定了一系列的基本管理制度,如风险控制制度、投资管理制度、基金

会计制度、公司财务制度、信息披露制度、监察稽核制度、信息技术管理制度、

资料档案管理制度、业绩评估考核制度和紧急应变制度等,控制日常运作和经营

中的风险。公司各业务部门在实际操作中遵照实施。

③ 会计控制

公司确保基金资产与公司自有资产完全分开,分账管理,独立核算;公司会

计核算与基金会计核算在业务规范、人员岗位和办公区域上严格分开。公司对所

管理的不同基金分别设立账户,分账管理,以确保每只基金和基金资产的完整独

立。

基本的会计控制措施主要包括:复核、对账制度;凭证、资料管理制度;会

计账务的组织和处理制度。运用会计核算与账务系统,准确计算基金资产净值,

采取科学、明确的资产估值方法和估值程序,公允地反映基金在估值时点的价值。

(4)信息沟通

为了及时实现信息的沟通,有效地达成自下而上的报告和自上而下的反馈,

公司采取以下措施:

建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系,通过建立有效的信息交流

渠道,保证公司各级管理人员和员工可以充分了解与其职责相关的信息,保证信

息及时送达适当的人员进行处理。

制定了管理和业务报告制度,包括定期报告和不定期报告制度。按既定的报

告路线和报告频率,在适当的时间向适当的内部人员和外部机构进行报告。

(5)内部监控

监控是监督和评估内部控制体系设计合理性和运行有效性的过程,对控制环

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境、控制活动等进行持续的检验和完善。

监察稽核人员负责日常监督工作,促使公司员工积极参与和遵循内部控制制

度,保证制度的有效实施。

公司合规监察稽核部对各业务部门内部控制制度的实施情况进行持续的检

查。检验其是否符合设计要求,并及时地充实和完善,反映政策法规、市场环境、

组织调整等因素的变化趋势,确保内控制度的有效性。

5、基金管理人内部控制制度声明

基金管理人声明以上关于内部控制制度的披露真实、准确,并承诺公司将根

据市场变化和业务发展来不断完善内部风险控制制度。

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四、基金托管人

(一)基金托管人概况

公司法定中文名称:交通银行股份有限公司(简称:交通银行)

公司法定英文名称:BANK OF COMMUNICATIONS CO.,LTD

法定代表人:牛锡明

住所:上海市浦东新区银城中路188号

办公地址:上海市浦东新区银城中路188号

邮政编码:200120

注册时间:1987年3月30日

注册资本:742.62亿元

基金托管资格批文及文号:中国证监会证监基字[1998]25号

联系人:汤嵩彦

电话:95559

交通银行始建于1908年,是中国历史最悠久的银行之一,也是近代中国的发

钞行之一。1987年重新组建后的交行正式对外营业,成为中国第一家全国性的国

有股份制商业银行,总部设在上海。2005年6月交通银行在香港联合交易所挂牌

上市,2007年5月在上海证券交易所挂牌上市。根据2015年英国《银行家》杂志

发布的全球千家大银行报告,交通银行一级资本位列第17位,较上年上升2位;

根据2015年美国《财富》杂志发布的世界500强公司排行榜,交通银行营业收入

位列第190位,较上年上升27位。

截至报告期末,交通银行资产总额为人民币74,044,17亿元。报告期内,交

通银行实现净利润(归属于母公司股东)人民币190.66亿元。

交通银行总行设资产托管业务中心(下文简称“托管中心”)。现有员工具有

多年基金、证券和银行的从业经验,具备基金从业资格,以及经济师、会计师、

工程师和律师等中高级专业技术职称,员工的学历层次较高,专业分布合理,职

业技能优良,职业道德素质过硬,是一支诚实勤勉、积极进取、开拓创新、奋发

向上的资产托管从业人员队伍。

(二)主要人员情况

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牛锡明先生,董事长、执行董事。

牛先生2013年10月至今任本行董事长、执行董事,2013年5月至2013年10月

任本行董事长、执行董事、行长,2009年12月至2013年5月任本行副董事长、执

行董事、行长。牛先生1983年毕业于中央财经大学金融系,获学士学位,1997

年毕业于哈尔滨工业大学管理学院技术经济专业,获硕士学位,1999年享受国务

院颁发的政府特殊津贴。

彭纯先生,副董事长、执行董事、行长。

彭先生2013年11月起任本行副董事长、执行董事,2013年10月起任本行行

长;2010年4月至2013年9月任中国投资有限责任公司副总经理兼中央汇金投资有

限责任公司执行董事、总经理;2005年8月至2010年4月任本行执行董事、副行长;

2004年9月至2005年8月任本行副行长;2004年6月至2004年9月任本行董事、行长

助理;2001年9月至2004年6月任本行行长助理;1994年至2001年历任本行乌鲁木

齐分行副行长、行长,南宁分行行长,广州分行行长。彭先生1986年于中国人民

银行研究生部获经济学硕士学位。

袁庆伟女士,资产托管业务中心总裁。

袁女士2015年8月起任本行资产托管业务中心总裁;2007年12月至2015年8

月,历任本行资产托管部总经理助理、副总经理,本行资产托管业务中心副总裁;

1999年12月至2007年12月,历任本行乌鲁木齐分行财务会计部副科长、科长、处

长助理、副处长,会计结算部高级经理。袁女士1992年毕业于中国石油大学计算

机科学系,获得学士学位,2005年于新疆财经学院获硕士学位。

(三)基金托管业务经营情况

截至 2016 年 3 月 31 日,交通银行共托管证券投资基金 159 只。此外,交通

银行还托管了基金公司特定客户资产管理计划、证券公司客户资产管理计划、银

行理财产品、信托计划、私募投资基金、保险资金、全国社保基金、养老保障管

理基金、企业年金基金、QFII 证券投资资产、RQFII 证券投资资产、QDII 证券

投资资产和 QDLP 资金等产品。

(四)基金托管人的内部控制制度

1、内部控制目标

交通银行严格遵守国家法律法规、行业规章及行内相关管理规定,加强内部

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管理,保证托管中心业务规章的健全和各项规章的贯彻执行,通过对各种风险的

梳理、评估、监控,有效地实现对各项业务风险的管控,确保业务稳健运行,保

护基金持有人的合法权益。

2、内部控制原则

(1)合法性原则:托管中心制定的各项制度符合国家法律法规及监管机构

的监管要求,并贯穿于托管业务经营管理活动的始终。

(2)全面性原则:托管中心建立各二级部自我监控和风险合规部风险管控

的内部控制机制,覆盖各项业务、各个部门和各级人员,并渗透到决策、执行、

监督、反馈等各个经营环节,建立全面的风险管理监督机制。

(3)独立性原则:托管中心独立负责受托基金资产的保管,保证基金资产

与交通银行的自有资产相互独立,对不同的受托基金资产分别设置账户,独立核

算,分账管理。

(4)制衡性原则:托管中心贯彻适当授权、相互制约的原则,从组织结构

的设置上确保各二级部和各岗位权责分明、相互牵制,并通过有效的相互制衡措

施消除内部控制中的盲点。

(5)有效性原则:托管中心在岗位、业务二级部和风险合规部三级内控管

理模式的基础上,形成科学合理的内部控制决策机制、执行机制和监督机制,通

过行之有效的控制流程、控制措施,建立合理的内控程序,保障内控管理的有效

执行。

(6)效益性原则:托管中心内部控制与基金托管规模、业务范围和业务运

作环节的风险控制要求相适应,尽量降低经营运作成本,以合理的控制成本实现

最佳的内部控制目标。

(五)内部控制制度及措施

根据《证券投资基金法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律法规,托管

中心制定了一整套严密、高效的证券投资基金托管管理规章制度,确保基金托管

业务运行的规范、安全、高效,包括《交通银行资产托管业务管理暂行办法》、

《交通银行资产托管部业务风险管理暂行办法》、《交通银行资产托管部项目开

发管理办法》、《交通银行资产托管部信息披露制度》、《交通银行资产托管部保

密工作制度》、《交通银行资产托管业务从业人员守则》、《交通银行资产托管部

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业务资料管理制度》等,并根据市场变化和基金业务的发展不断加以完善。做到

业务分工合理,技术系统完整独立,业务管理制度化,核心作业区实行封闭管理,

有关信息披露由专人负责。

托管中心通过对基金托管业务各环节的事前指导、事中风控和事后检查措施

实现全流程、全链条的风险控制管理,聘请国际著名会计师事务所对基金托管业

务运行进行国际标准的内部控制评审。

(六)基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序

交通银行作为基金托管人,根据《证券投资基金法》、《公开募集证券投资基

金运作管理办法》和有关证券法规的规定,对基金的投资对象、基金资产的投资

组合比例、基金资产的核算、基金资产净值的计算、基金管理人报酬的计提和支

付、基金托管人报酬的计提和支付、基金的申购资金的到账与赎回资金的划付、

基金收益分配等行为的合法性、合规性进行监督和核查。

交通银行作为基金托管人,发现基金管理人有违反《证券投资基金法》、《公

开募集证券投资基金运作管理办法》等有关证券法规和《基金合同》的行为,应

当及时通知基金管理人予以纠正,基金管理人收到通知后及时核对确认并进行调

整。交通银行有权对通知事项进行复查,督促基金管理人改正。基金管理人对交

通银行通知的违规事项未能及时纠正的,交通银行须报告中国证监会。

交通银行作为基金托管人,发现基金管理人有重大违规行为,须立即报告中

国证监会,同时通知基金管理人限期纠正。

(七)其他事项

最近一年内交通银行及其负责资产托管业务的高级管理人员无重大违法违

规行为,未受到中国人民银行、中国证监会、中国银监会及其他有关机关的处罚。

负责基金托管业务的高级管理人员在基金管理公司无兼职的情况。

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五、相关服务机构

(一)基金份额发售机构

1、直销机构

(1)华安基金管理有限公司上海业务部

地址:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道 8 号国金中心二期 31 层

电话:(021)38969960

传真:(021)58406138

联系人:姚佳岑

(2)华安基金管理有限公司北京分公司

地址:北京市西城区金融街 7 号英蓝国际金融中心 522 室

电话:(010)57635999

传真:(010)66214061

联系人:朱江

(3)华安基金管理有限公司广州分公司

地址:广州市天河区珠江西路 8 号高德置地夏广场 D 座 504 单元

电话:(020)38082891

传真:(020)38082079

联系人:林承壮

(4)华安基金管理有限公司西安分公司

地址:西安市碑林区南关正街 88 号长安国际中心 A 座 706 室

电话:(029)87651812

传真:(029)87651820

联系人:翟均

(5)华安基金管理有限公司成都分公司

地址:成都市人民南路四段 19 号威斯顿联邦大厦 12 层 1211K-1212L

电话:(028)85268583

传真:(028)85268827

联系人:张晓帆

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(6)华安基金管理有限公司沈阳分公司

地址:沈阳市沈河区北站路 59 号财富中心 E 座 2103 室

电话:(024)22522733

传真:(024)22521633

联系人:杨贺

(7)华安基金管理有限公司电子交易平台

华安电子交易网站:www.huaan.com.cn

华安电子交易热线:40088-50099

智能手机 APP 平台:iPhone 交易客户端、Android 交易客户端

传真电话:(021)33626962

联系人:谢伯恩

2、代销机构

(1) 交通银行股份有限公司

注册地址:上海市浦东新区银城中路 188 号

办公地址:上海市浦东新区银城中路 188 号

法定代表人:牛锡明

电话:(021)58781234

传真:(021)58408483

联系人:张宏革

客服电话:95559

网址:www.bankcomm.com

(2) 中国银行股份有限公司

注册地址:北京市西城区复兴门内大街 1 号

办公地址:中国北京市复兴门内大街 1 号

法定代表人:田国立

电话:(0086)010-66596688

传真:(86)10-66594568

客户服务电话:95566

网址:www.boc.cn

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(3) 中国工商银行股份有限公司

注册地址:北京市西城区复兴门内大街 55 号

办公地址:北京市西城区复兴门内大街 55 号

法定代表人:姜建清

客户服务电话:95588

传真:86-10-66107571

网址:www.icbc.com.cn,

(4) 中国建设银行股份有限公司

注册地址:北京市西城区金融大街 25 号

办公地址:北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼

法定代表人:王洪章

客户服务电话:95533

网址:www.ccb.com

(5) 招商银行股份有限公司

注册地址:深圳市福田区深南大道 7088 号

办公地址:深圳市福田区深南大道 7088 号

法定代表人:李建红

电话:86755-83198888

传真:86755-83195109

客户服务电话:95555

网址:www.cmbchina.com

(6) 中国农业银行股份有限公司

注册地址:北京市东城区建国门内大街 69 号

办公地址:北京市西城区复兴门内大街 28 号凯晨世贸中心东座

法定代表人:刘士余

客户服务电话:95599

网址:www.abchina.com

(7) 中信银行股份有限公司

注册地址:北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 C 座

办公地址:北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 C 座

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法定代表人:常振明

电话:86-10-65558000

传真: 86-10-65550809

客户服务电话:95558

网址:bank.ecitic.com

(8) 兴业银行股份有限公司

注册地址:福建省福州市湖东路 154 号中山大厦

办公地址:福建省福州市湖东路 154 号

法定代表人: 高建平

电话:(0591)87824863

传真:(0591)87842633

客户服务电话:95561

网址: www.cib.com.cn

(9) 平安银行股份有限公司

注册地址:中国深圳市深南中路 5047 号

法定代表人:孙建一

联系电话:(0755)82080387

传真号码:(0755)82080386

客户服务电话:95511

网址:bank.pingan.com

(10) 上海农村商业银行股份有限公司

注册地址:中国上海市浦东新区银城中路 8 号 15-20 楼、22-27 楼

办公地址:中国上海市浦东新区银城中路 8 号 15-20 楼、22-27 楼

法定代表人:冀光恒

电话:0086-21-38576709

传真:(021)50105085

客户服务电话:(021)962999

网址:www.srcb.com

(11) 申万宏源证券有限公司

注册地址:上海市徐汇区长乐路 989 号世纪商贸广场 45 层

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办公地址: 上海市徐汇区长乐路 989 号世纪商贸广场 45 层

法定代表人李梅

电话:(021)33389888

传真:(021)33388224

客户服务电话:(021)96250500

网址:www.swhysc.com

(12) 光大证券股份有限公司

注册地址:上海市静安区新闸路 1508 号

办公地址:上海市静安区新闸路 1508 号

法定代表人:薛峰

电话:(021)22169999

传真:(021)62151789

客户服务电话:95525

网站:www.ebscn.com

(13) 上海证券有限责任公司

注册地址:上海市黄浦区四川中路 213 号 7 楼

办公地址:上海市黄浦区四川中路 213 号 7 楼

法定代表人:李俊杰

电话:(021) 53519888

传真:(021) 53519888

客户服务电话:4008918918

网址:www.shzq.com

(14) 中信证券(山东)有限责任公司

注册地址:山东省青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001

办公地址:青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼第 20 层

法定代表人:杨宝林

电话:(0532)85022326

传真:(0532)85022605

客户服务电话:95548

网址:www.zxwt.com.cn

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(15) 上海天天基金销售有限公司

注册地址:浦东新区峨山路 613 号 6 幢 551 室

办公地址:上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼东方财富大厦 2 楼

法定代表人:其实

电话:4001818188

网址: www.1234567.com.cn

(16) 上海好买基金销售有限公司

注册地址:上海市虹口区场中路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室

办公地址:上海市浦东新区浦东南路 1118 号 903-906 室

法定代表人:杨文斌

电话:400-700-9665

传真:021-68596916

网址: www.ehowbuy.com

(17) 杭州数米基金销售有限公司

注册地址:杭州市余杭区仓前街道海曙路东 2 号

办公地址:浙江省杭州市滨江区江南大道 3588 号 12 楼

法定代表人:陈柏青

电话:4000-766-123

网址: www.fund123.cn

(18) 诺亚正行(上海)基金销售投资顾问有限公司

注册地址:上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室

办公地址:上海杨浦区秦皇岛路 32 号东码头园区 C 栋 2 楼

法定代表人:汪静波

电话:021-38600676

传真:021-38509777

客户服务电话:400-821-5399

网址: www.noah-fund.com

(19) 上海长量基金销售投资顾问有限公司

注册地址:浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室

办公地址:上海市浦东新区浦东大道 555 号裕景国际 B 座 16 层

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法定代表人:张跃伟

电话:021-58788678

客户服务电话:400-820-2899

网址: www.e-rich.com.cn

(20) 浙江同花顺基金销售有限公司

注册地址:浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室

办公地址:浙江省杭州市翠柏路 7 号杭州电子商务产业园 2 楼

法定代表人:易峥

电话:0571-88920879

传真:0571-86800423

客户服务电话:4008-773-772 0571-88920897

网址:www.5ifund.com

(21) 北京展恒基金销售有限公司

注册地址:北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号

办公地址:北京市朝阳区安苑路 15-1 号邮电新闻大厦 2 层

法定代表人:闫振杰

电话:010-59601366-7024

传真:010-59601366-7024

客户服务电话:4008886661

网址:www.myfp.cn

(22) 中期资产管理有限公司

注册地址:北京市朝阳区建国门外光华路 16 号中国中期大厦 A 座 11 层

办公地址:北京市朝阳区建国门外光华路 16 号中国中期大厦 A 座 11 层

法定代表人:路瑶

电话:010-59539718、59539728

传真:010-65807110

客户服务电话:95162、400-8888-160

网址:www.cifcofund.com

(23) 万银财富(北京)基金销售有限公司

注册地址:北京市朝阳区北四环中路 27 号院 5 号楼 3201 内 3201 单元

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办公地址:北京市朝阳区北四环中路 27 号院盘古大观 A 座 3201

法定代表人:李招弟

电话:010-59393923

传真:010-59393074

客户服务电话:400-808-0069

网址:www.wy-fund.com

(24) 深圳众禄金融控股股份有限公司

注册地址:深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼 I、J 单元

办公地址:深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼

法定代表人:薛峰

电话:4006788887

传真:0755-82080798

网址: www.jjmmw.com www.zlfund.cn

(25) 联讯证券有限责任公司

注册地址:广东省惠州市惠城区江北东江三路 55 号惠州广播电视新闻中心

西面一层大堂和三、四层

办公地址:广东省惠州市惠城区江北东江三路 55 号惠州广播电视新闻中心

西面一层大堂和三、四层

法定代表人:徐刚

电话:95564

网址: http://www.lxsec.com

(26) 和讯信息科技有限公司

注册地址:北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层

办公地址:上海市浦东新区东方路 18 号保利广场 E 座 18F

法定代表人:王莉

联系人:吴卫东

电话:021-20835787

传真:021-20835879

客户服务电话:400-920-0022

网址:licaike.hexun.com

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(27) 中国国际期货有限公司

注册地址: 北京市朝阳区建国门外光华路 14 号 1 幢 1 层、2 层、9 层、11

层、12 层

办公地址: 北京市朝阳区麦子店西路 3 号新恒基国际大厦 15 层

法定代表人: 王兵

客服电话: 95162

公司网站: www.cifco.net

(28) 中信建投证券股份有限公司

注册地址:北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼

北京市东城区朝内大街 188 号

法定代表人: 王常青

客户服务电话:95587

网址:www.csc108.com

(29) 新时代证券有限责任公司

注册地址:北京市海淀区北三环西路 99 号院 1 号楼 15 层 1501

北京市海淀区北三环西路 99 号西海国际中心 1 号楼 15 层

法定代表人:田德军

客户服务电话:4006989898

网址: www.xsdzq.cn

(30) 华安证券股份有限公司

注册地址:合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号

法定代表人: 李工

客户服务电话:96518

网址: www.hazq.com

(31) 中泰证券有限公司

注册地址:山东省济南市经七路 86 号

法定代表人:李玮

客户服务电话:95538

网址:http://www.zts.com.cn/

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(32) 北京增财基金销售有限公司

注册地址:北京市西城区南礼士路 66 号 1 号楼 12 层 1208 号

办公地址:北京市西城区南礼士路 66 号 1 号楼 12 层 1208 号

法定代表人: 罗细安

联系电话:010-67000988

传真号码:010-67000988-6000

客户服务电话: 400-001-8811

网址: http://www.zcvc.com.cn

(33) 上海汇付金融服务有限公司

注册地址:上海市黄浦区西藏中路 336 号 1807-5 室

办公地址: 上海市黄浦区中山南路 100 号金外滩国际广场 19 楼

法定代表人: 张皛

联系电话: 021-33323998

传真号码: 021-33323993

客户服务电话: 400-820-2819

网址: fund.bundtrade.com

(34) 中国国际金融股份有限公司

注册地址:北京市建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层

办公地址:北京市建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 6 层、26 层、27 层及 28

层

法定代表人:丁学东

电话:(010)65051166

传真:(010)65051156

客户服务电话:(010)65051166

网址:www.cicc.com.cn

(35) 太平洋证券股份有限公司

注册地址:云南省昆明市青年路 389 号志远大厦 18 层

办公地址:云南省昆明市青年路 389 号志远大厦 18 层

法定代表人:李长伟

客服电话:0871-68898130

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网址:http://www.tpyzq.com

(36) 泉州银行股份有限公司

注册地址:泉州市云鹿路 3 号

办公地址: 泉州市云鹿路 3 号

法定代表人:傅子能

联系电话:0595-22551071

传真号码:0595-22505215

(37) 一路财富(北京)信息科技有限公司

地址: 北京市西城区阜成门外大街 2 号万通新世界广场 A 座 2208

法定代表人:吴雪秀

客服电话:4000011566

网址:www.yilucaifu.com

(38) 海银基金销售有限公司

注册地址:上海市浦东新区东方路 1217 号 16 楼 B 单元

办公地址:上海市浦东新区东方路 1217 号 16 楼 B 单元

法定代表人: 刘惠

联系电话: 021-80133888

传真号码:021-80133413

客户服务电话: 400-808-1016

网址: http://www.fundhaiyin.com

(39) 北京恒天明泽基金销售有限公司

地址: 北京市朝阳区东三环中路 20 号乐成中心 A 座 23 层

法定代表人:梁越

客服电话:4008980618

网址:www.chtfund.com/

(40) 上海陆金所资产管理有限公司

注册地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元

办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼

法定代表人: 郭坚

联系人:宁博宇

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联系电话:021-20665952

传真号码:021-22066653

(41) 华泰证券股份有限公司

注册地址:江苏省南京市江东中路 228 号

办公地址:江苏省南京市江东中路 228 号

法定代表人:吴万善

电话:(025)83290551

客户服务电话:(025)95597

网址:www.htsc.com.cn

(42) 东亚银行(中国)有限公司

注册地址:上海市浦东新区花园石桥路 66 号东亚银行金融大厦 29 楼

办公地址:上海市浦东新区花园石桥路 66 号东亚银行金融大厦 29 楼

法定代表人:李国宝

电话: 021-38663866

传真: 021-38663966

客户服务电话:8008303811

网址:www.hkbea.com.cn

(43) 深圳富济财富管理有限公司

注册地址:深圳市前海深港合作区前湾路 1 号 A 栋 201 室

办公地址:深圳市南山区高新南七道惠恒集团二期 418 室

法定代表人:齐小贺

客户服务电话:0755-83999913

网址: www.jinqianwo.cn

(44) 上海联泰资产管理有限公司

注册地址:中国(上海)自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室

办公地址:上海市长宁区福泉北路 518 号 8 号楼 3 层

法定代表人: 燕斌

客户服务电话: 400-046-6788

网址: www.66zichan.com

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(45) 北京乐融多源投资咨询有限公司

地址:北京市朝阳区西大望路 1 号 1 号楼 16 层 1603

法定代表人:董浩

客户服务电话: 400-068-1176

网址: www.jimufund.com

(46) 大泰金石投资管理有限公司

注册地址:南京市建邺区江东中路 359 号国睿大厦一号楼 B 区 4 楼 A506 室

办公地址: 上海市长宁区虹桥路 1386 号文广大厦 15 楼

法定代表人:袁顾明

联系电话:021-22267987

传真号码:021-22268089

网址: www.dtfunds.com/

(47) 珠海盈米财富管理有限公司

注册地址:珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室—3491

办公地址:广州市海珠区琶洲大道 1 号宝利国际广场南塔 12 楼

法定代表人:肖雯

联系电话:020-89629021

传真号码:020-89629011

(48) 华龙证券有限责任公司

注册地址:甘肃省兰州市城关区东岗西路 638 号兰州财富中心 21 楼

办公地址:甘肃省兰州市城关区东岗西路 638 号兰州财富中心 21 楼

法定代表人:李晓安

电话:(0931)4890100

传真:(0931)4890118

客户服务电话: 0931-4890619

网址:www.hlzqgs.com

(49) 宏信证券有限责任公司

注册地址: 四川省成都市人民南路二段十八号川信大厦 10 楼

办公地址: 四川省成都市人民南路二段十八号川信大厦 10 楼

法定代表人: 吴玉明

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客服电话: 4008-366-366

网址: http://www.hxzq.cn

(50) 上海利得基金销售有限公司

注册地址:上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室

办公地址:上海浦东新区峨山路 91 弄 61 号 10 号楼 12 楼

法定代表人: 沈继伟

联系电话: 86-021-50583533

传真号码: 86-021-50583633

客户服务电话: 4000676266

网址: www.leadbank.com.cn

(51) 北京君德汇富投资咨询有限公司

注册地址:北京市东城区建国门内大街 18 号 15 层办公楼一座 1502 室

办公地址:北京市东城区建国门内大街 18 号恒基中心办公楼一座 2202 室

法定代表人:李振

客户服务电话: 400-066-9355

网站:www.kstreasure.com

(52) 深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

住所:深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋 10 层 1006#

办公地址:北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座 9 层

法定代表人:陈操

电话:(010)58325395

传真:(010)58325282

客户服务电话:400-850-7771

网址:https://t.jrj.com/

(53) 东莞银行股份有限公司

注册地址:东莞市莞城区体育路 21 号东莞银行大厦

法定代表人:卢国锋

电话:0769-22119061

传真:(0769)22117730

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客户服务电话:4001196228

网址:www.dongguanbank.cn

(54) 中证金牛(北京)投资咨询有限公司

地址:北京市丰台区东管头 1 号 2 号楼 2-45 室

法定代表人:彭运年

客户服务电话: 4008909998

网址: www.jnlc.com

(55) 泰信财富投资管理有限公司

地址: 北京市石景山区实兴大街 30 号院 3 号楼 8 层 8995 房间

法定代表人:李静

客户服务电话: 400-168-7575

网址:www.taixincf.com

(56) 上海凯石财富基金销售有限公司

地址:上海市黄浦区西藏南路 765 号 602-115 室

法定代表人:陈继武

客户服务电话: 4000 178 000

网址: www.lingxianfund.com

(57) 上海中正达广投资管理有限公司

地址:上海市徐汇区龙腾大道 2815 号 302 室

法定代表人:黄欣

客户服务电话: 400-6767-523

网址: www.zzwealth.cn

(58) 苏州银行股份有限公司

注册地址:江苏省苏州市工业园区钟园路 728 号

办公地址:江苏省苏州市工业园区钟园路 728 号

法定代表人:王兰凤

联系电话:0512-65280149

传真号码:0512-69868370

(59)北京钱景财富投资管理有限公司

注册地址:北京市海淀区丹棱街丹棱 soho10 层

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办公地址:北京市海淀区丹棱街丹棱 soho10 层

法定代表人: 赵荣春

联系电话:010-57418813

传真号码:010-57569671

(60)北京格上富信投资顾问有限公司

注册地址:北京市朝阳区东三环北路 19 号楼 701 内 09 室

办公地址: 北京市朝阳区东三环北路 19 号楼 701 内 09 室

法定代表人: 李悦章

联系电话: (010)65983311

传真号码:(010)65983333

(61)中经北证(北京)资产管理有限公司

注册地址:北京市西城区车公庄大街 4 号 5 号楼 1 层

办公地址: 北京市西城区车公庄大街 4 号 5 号楼 1 层

法定代表人: 徐福星

联系电话: 010-68292745

传真号码: 010-68292941

(62)浙江金观诚财富管理有限公司

注册地址:杭州市拱墅区登云路 45 号(锦昌大厦)1 幢 10 楼 1001 室

办公地址: 杭州市拱墅区登云路 45 号锦昌大厦一楼金观诚财富

法定代表人: 徐黎云

联系电话: 0571-88337717

传真号码: 0571-88337666

(63)平安证券有限责任公司

注册地址:深圳市福田中心区金田路荣超大厦 4036 号 16-20 层

办公地址:深圳市福田中心区金田路荣超大厦 4036 号 16-20 层

法定代表人: 谢永林

电话:4008866338

传真:(0755)82400862

客户服务电话:95511-8

网址:stock.pingan.com

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(64)大连银行股份有限公司

注册地址:大连市中山区中山路 88 号

办公地址:大连市中山区中山路 88 号

法定代表人:陈占维

电话:0411-82311410

传真:0411-82311410

客户服务电话:4006640099

公司网址:www.bankofdl.com

(65)东莞农村商业银行股份有限公司

注册地址:广东省东莞市东城区鸿福东路 2 号

办公地址:广东省东莞市东城区鸿福东路 2 号

法定代表人:何沛良

联系电话: 0769-22866254

传真号码:0769-22866282

(66)北京晟视天下投资管理有限公司

注册地址:北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号 03 室

办公地址:北京市朝阳区朝外大街甲 6 号万通中心 D 座 21 层

法定代表人: 蒋煜

联系电话: 010-5817 0859

传真号码:010-5817 0800

(二)登记机构

名称:华安基金管理有限公司

住所:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道 8 号二期 31-32 层

法定代表人:朱学华

电话:(021)38969999

传真:(021)33627962

联系人:赵良

客户服务中心电话:40088-50099

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(三)出具法律意见书的律师事务所

名称:上海市源泰律师事务所

住所:上海市浦东新区浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 楼

办公地址:上海市浦东新区浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 楼

负责人:廖海

电话:(021)51150298

传真:(021)51150398

联系人:刘佳

经办律师:刘佳、张兰

(四)会计师事务所和经办注册会计师

名称:安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)

住所:北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城安永大楼(东三办公

楼)16 层

办公地址:上海市世纪大道 100 号环球金融中心 50 楼

执行事务合伙人:毛鞍宁

电话:(021)22288888

传真:(021)22280000

联系人: 郭杭翔

经办会计师: 郭杭翔,蒋燕华

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六、基金的募集

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同

及其他有关规定募集,并经中国证券监督管理委员会 2013 年 4 月 23 日证监许可

[2013]580 号文核准。

本基金自 2013 年 5 月 13 日起向全社会公开募集,截至 2013 年 6 月 7 日募

集工作顺利结束。

本基金为契约型开放式,基金存续期间为不定期。

本基金的募集对象为中华人民共和国境内的个人投资者和机构投资者(法律

法规及其他有关规定禁止投资证券投资基金者除外),以及合格境外机构投资者。

经安永华明会计师事务所验资,本次募集的净认购金额为 1,346,014,378.10

元人民币,其中 A 类 1,126,667,798.68 元,C 类 219,346,579.42 元;认购资金

在募集期间产生的银行利息共计 1,031,684.33 元人民币,其中 A 类 909,530.45

元,C 类 122,153.88 元。募集资金已于 2013 年 6 月 14 日划入本基金在基金托

管人交通银行股份有限公司开立的基金托管专户。

本次募集有效认购总户数为 7,304 户。按照每份基金份额初始发售面值 1.00

元人民币计算,设立募集期间募集的有效份额共计 1,346,014,378.10 份基金份

额,其中 A 类 1,126,667,798.68 份,C 类 219,346,579.42 份;利息结转的基金

份额为 1,031,684.33 份基金份额,其中 A 类 909,530.45 份,C 类 122,153.88

份。两项合计共 1,347,046,062.43 份基金份额,已全部计入基金份额持有人账

户,归各基金份额持有人所有。按照有关法律规定,本基金募集期间所发生的信

息披露费、会计师费、律师费以及其他费用由本基金管理人承担,不从基金资产

中列支。

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七、基金合同的生效

根据《基金法》、《运作办法》等法律法规以及本基金基金合同、招募说明书

的有关规定,本基金本次募集符合有关条件,本基金管理人已向中国证监会办理

完毕基金备案手续,并于 2013 年 6 月 14 日获得中国证监会的书面确认,基金合

同自该日起生效。

自基金合同生效之日起,本基金管理人正式开始管理本基金。

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八、基金份额的申购、赎回与转换

(一)申购、赎回与转换场所

本基金的申购、赎回与转换将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金

管理人在本招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更代销

机构,并予以公告。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或

按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购、赎回与转换。

若基金管理人或其指定的代销机构开通电话、传真或网上等交易方式,投资

人可以通过上述方式进行申购、赎回与转换,具体办法由基金管理人另行公告。

(二)申购、赎回与转换的开放日及时间

1、开放日及开放时间

投资者在开放日办理基金份额的申购、赎回与转换,具体办理时间为上海证

券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间,但基金管理人根据法律法

规、中国证监会的要求或《基金合同》的规定公告暂停申购、赎回与转换时除外。

基金合同生效后,若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其

他特殊情况,基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整,但

应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。

2、申购、赎回与转换日及业务办理时间

1、日常申购、赎回与转换的开放日为证券交易所交易日,开放日的具体业务

办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所交易日的交易时间。目前,上

海证券交易所、深圳证券交易所的交易时间为交易日上午 9:30-11:30,下午

1:00-3:00 时间段。基金管理人根据法律法规或基金合同的规定公告暂停申购、赎

回与转换时除外。

投资者办理基金转换业务,转出基金和转入基金均须为开放日。

2、华安上海、北京、广州、西安、成都、沈阳的业务总部或分公司可以在

9:00-15:00 接受投资者申购、赎回与转换申请。华安基金电子交易平台可以 7×24

小时接受投资者的申购、赎回与转换申请。但交易日下午 15:00 以后接受的交易

申请均顺延至下一个交易日处理。

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3、若出现新的证券交易市场或交易所交易时间更改或实际情况需要,基金管

理人可对申购、赎回与转换时间进行调整,但此项调整不应对投资人利益造成实

质影响并应报中国证监会备案,并在实施日 3 个工作日前在至少一种中国证监会

指定的媒体上刊登公告。

4、基金管理人不得在《基金合同》约定之外的日期或者时间办理基金份额的

申购、赎回或者转换。投资者在《基金合同》约定之外的日期和时间提出申购、

赎回或转换申请且经登记机构确认接受的,其基金份额申购、赎回价格为下一开

放日基金份额申购、赎回的价格。

(三)申购、赎回与转换的原则

1、“未知价”原则,即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净

值为基准进行计算;

2、“金额申购、份额赎回”原则,即申购以金额申请,赎回与转换以份额申

请;

3、当日的申购、赎回与转换申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销;

4、赎回遵循“先进先出”原则,即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺

序赎回。

基金管理人可在法律法规允许的情况下,对上述原则进行调整。基金管理人

必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。

(四)申购、赎回与转换的程序

1、申购、赎回与转换的申请方式

投资者必须根据销售机构规定的程序,在开放日的具体业务办理时间内提出

申购、赎回与转换的申请。

投资者提交赎回与转换申请时,其在销售机构(网点)必须有足够的基金份

额余额,且投资人在提交基金转换申请时,该基金销售机构必须同时销售转换转

出和转换转入基金,否则所提交的申购、赎回与转换申请无效。

2、申购、赎回与转换的款项支付

投资人申购基金份额时,必须全额交付申购款项,投资人交付款项,申购申

请即为有效。

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投资人赎回申请成功后,基金管理人将在 T+7 日(包括该日)内支付赎回款

项。在发生巨额赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形

时,款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。

在办理基金转换业务时,基金转换费用由基金持有人承担。

3、申购、赎回与转换申请的确认

基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购、赎回与转换申请的当天作为

申购或赎回申请日(T 日),在正常情况下,本基金登记机构在 T+1 日内对该交易

的有效性进行确认。T 日提交的有效申请,投资人可在 T+2 日后(包括该日)到销

售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功,

则申购款项退还给投资人。基金销售机构对申购、赎回与转换申请的受理并不代

表申购、赎回或转换申请一定成功,而仅代表销售机构确实接收到申购、赎回或

转换申请。申购、赎回与转换的确认以登记机构或基金管理公司的的确认结果为

准。

(五)申购、赎回与转换的数额限制

1、投资者通过代销机构或基金管理人的电子交易平台申购本基金的,每个基

金账户首次申购的单笔最低金额为人民币 1 元,追加申购的单笔最低金额为人民

币 1 元。各代销机构对最低申购限额及交易级差有其他规定的,以各代销机构的

业务规定为准。投资者已成功认购过本基金时则不受首次最低申购金额 1 元限制。

投资者通过直销机构(电子交易平台除外)申购本基金的,单笔最低申购金额为

人民币 10 万元。投资者当期分配的基金收益转购基金份额时,不受最低申购金额

的限制。

2、基金份额持有人在销售机构赎回或转出时,每次赎回或转出申请不得低于

1 份基金份额。基金份额持有人赎回、转出时或赎回、转出后在销售机构(网点)

单个交易账户保留的基金份额余额不足 1 份的,余额部分基金份额在赎回时需同

时全部赎回。

3、基金管理人可以根据市场情况,在法律法规允许的情况下,调整上述规定

申购金额和赎回、转出份额的数量限制。基金管理人必须在调整前依照《信息披

露办法》的有关规定在指定媒体上公告并报中国证监会备案。

(六)申购费用和赎回费用

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1、申购费用

本基金 A 类基金份额在投资者申购时收取申购费, 类基金份额不收取申购费。

本基金对通过直销机构申购的养老金客户与除此之外的其他投资人实施差别

化的申购费率。

养老金客户指基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运营

收益形成的补充养老基金,包括全国社会保障基金、可以投资基金的地方社会保

障基金、企业年金单一计划以及集合计划。如将来出现经养老基金监管部门认可

的新的养老基金类型,基金管理人可在招募说明书更新时或发布临时公告将其纳

入养老金客户范围,并按规定向中国证监会备案。非养老金客户指除养老金客户

外的其他投资人。

通过直销机构申购本基金 A 类基金份额的养老金客户申购费率为每笔 500 元。

其它投资者申购本基金 A 类基金份额的申购费率随申购金额的增加而递减。

投资者在一天之内如果有多笔申购,适用费率按单笔分别计算。具体费率如下表

所示:

申购费率

份额类型

(单笔申购金额 M)

M<100 万 0.8%

100 万≤M<300 万 0.5%

A 类基金份额

300 万≤M<500 万 0.3%

M≥500 万每笔 1000 元

C 类基金份额 0

申购费用由申购本基金 A 类基金份额的投资人承担,不列入基金财产,主要

用于本基金的市场推广、销售、登记等各项费用。

2、赎回费用

本基金的赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担,在基金份额持有

人赎回基金份额时收取。对于收取的持续持有期少于 30 日的投资人的赎回费,基

金管理人将其全额计入基金财产;对于收取的持续持有期大于等于 30 日的投资人

的赎回费,基金管理人将不低于其总额的 25%计入基金财产,其余用于支付登记费

和其他必要的手续费。

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本基金赎回费率随申请份额持有时间的增加而递减,具体费率如下表所示:

赎回费率

份额类型

(持有期限 Y)

Y<30 天 0.75%

30 天≤Y<1 年 0.1%

A 类基金份额

1 年≤Y<2 年 0.05%

Y≥2 年 0

Y<30 天 0.75%

C 类基金份额

Y≥30 天 0

其中,1 年为 365 天,2 年为 730 天,以此类推。

3、基金管理人可以在《基金合同》约定的范围内调整费率或收费方式,并最

迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒

体上公告。

4、基金管理人可以在不违反法律法规规定及《基金合同》约定的情形下根据

市场情况制定基金促销计划,针对以特定交易方式(如网上交易、电话交易等)

等进行基金交易的投资者定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期

间,按相关监管部门要求履行必要手续后,基金管理人可以适当调低基金申购费

率和基金赎回费率。

(七)申购份额与赎回金额的计算

1、基金申购份额的计算

(1)若投资者选择申购本基金 A 类基金份额,则其申购金额包括申购费用和

净申购金额。申购份额的计算公式为:

净申购金额=申购金额/(1+申购费率)

或,净申购金额=申购金额-固定申购费金额

申购费用=申购金额-净申购金额,或,固定申购费金额

申购份额=净申购金额/申购当日 A 类份额基金份额净值

例四:某投资者(非养老金客户)投资 10 万元申购本基金 A 类基金份额,对

应费率为 0.8%,假设申购当日 A 类份额的基金份额净值为 1.015 元,则其可得到

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的申购份额计算如下:

净申购金额=100,000/(1+0.8%)=99,206.35 元

申购费用=100,000-99,206.35=793.65 元

申购份额=99,206.35/1.015=97,740.25 份

即非养老金投资者投资 10 万元申购本基金 A 类基金份额,若申购当日 A 类份

额的基金份额净值为 1.015 元,则可得到 97,740.25 份基金份额。

例五:某养老金客户通过直销机构投资 10 万元申购本基金 A 类基金份额,其

申购费金额为 500 元,假设申购当日 A 类份额的基金份额净值为 1.015 元,则其

可得到的申购份额计算如下:

净申购金额=100,000-500=99,500 元

申购份额=99,500/1.015=98,029.56 份

即养老金客户通过直销机构投资 10 万元申购本基金 A 类基金份额,若申购当

日 A 类份额的基金份额净值为 1.015 元,则可得到 98,029.56 份基金份额。

(2)若投资者选择申购本基金 C 类基金份额,则申购份额的计算公式为:

申购份额=申购金额/申购当日 C 类份额基金份额净值

例六:某投资者投资 10 万元申购本基金 C 类基金份额,假设申购当日 C 类份

额的基金份额净值为 1.015 元,则其可得到的申购份额计算如下:

申购份额=100,000/1.015=98,522.17 份

即投资者投资 10 万元申购本基金 C 类基金份额,若申购当日 C 类份额的基金

份额净值为 1.015 元,则可得到 98,522.17 份基金份额。

2、基金赎回金额的计算

本基金赎回金额的计算公式为:

赎回总额=赎回份额×赎回当日基金份额净值

赎回费用=赎回总额×赎回费率

赎回金额=赎回总额-赎回费用

例七:某投资者持有本基金 10 万份 A 类基金份额 100 天后赎回,对应赎回费

率为 0.1%,假设赎回当日 A 类份额的基金份额净值是 1.050 元,则其可得到的赎

回金额为:

赎回总额=100,000×1.050=105,000.00 元

赎回费用=105,000.00×0.1%=105.00 元

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赎回金额=105,000.00-105.00=104,895.00 元

即投资者持有本基金 10 万份 A 类基金份额 100 天后赎回,若赎回当日 A 类份

额的基金份额净值是 1.050 元,则其可得到的赎回金额为 104,895.00 元。

例八:某投资者持有本基金 10 万份 C 类基金份额 30 天后赎回,对应赎回费

率为 0,假设赎回当日 C 类份额的基金份额净值是 1.015 元,则其可得到的赎回金

额为:

赎回金额=100,000×1.015-0=101,500.00 元

即投资者持有本基金 10 万份 C 类基金份额 30 天后赎回,若赎回当日 C 类份

额的基金份额净值是 1.015 元,则其可得到的赎回金额为 101,500.00 元。

3、基金转换份额的计算

基金转换的总费用包括转出基金的赎回费和申购补差费。

转出基金赎回费=转出份额×转出基金当日基金份额净值×转出基金赎回费

率

转出金额=转出份额×转出基金当日基金份额净值-转出基金赎回费

基金转换申购补差费按转入与转出基金之间申购费的差额计算收取,具体计

算公式如下:

基金转换申购补差费= max[(转入基金的申购费-转出基金的申购费),0 ],

即转入基金申购费减去转出基金申购费,如为负数则取 0

转入金额 = 转出金额—基金转换申购补差费

转入份额 = 转入金额÷转入基金当日基金份额净值

转入份额的计算结果四舍五入保留到小数点后两位。

其中:

转入基金的申购费=[转出金额-转出金额÷(1+转入基金的申购费率)]或

转入基金固定收费金额

转出基金的申购费=[转出金额-转出金额÷(1+转出基金的申购费率)]或

转出基金固定收费金额

注 1:转入份额的计算结果四舍五入,保留到小数点后两位,由此产生的误差

计入基金资产。

注 2:本基金暂未开通后端收费模式的基金转换业务。

4、基金份额净值的计算

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T 日的基金份额净值在当天收市后计算,并在 T+1 日内公告。遇特殊情况,根

据基金合同约定,或经中国证监会同意,可以适当延迟计算或公告。

由于基金费用的不同,本基金 A 类和 C 类基金份额将分别计算基金份额净值,

计算公式为:T 日某类基金份额净值=T 日该类基金份额的基金资产净值/T 日发售

在外的该类别基金份额总数。

本基金份额净值的计算,保留到小数点后 3 位,小数点后第 4 位四舍五入,

由此产生的收益或损失由基金财产承担。

5、申购份额的处理方式

申购的有效份额为净申购金额除以当日该类份额的基金份额净值,有效份额

单位为份。上述计算结果均按四舍五入方法,保留到小数点后 2 位,由此产生的

收益或损失由基金财产承担。

6、赎回与转换转出金额的处理方式

赎回与转换转出金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日该类份额的基金

份额净值并扣除相应的费用,赎回金额单位为元。上述计算结果均按四舍五入方

法,保留到小数点后 2 位,由此产生的收益或损失由基金财产承担。

(八)申购、赎回与转换的登记

投资者 T 日申购基金成功后,正常情况下,基金登记机构在 T+1 日为投资者

办理权益登记手续,投资者自 T+2 日(含该日)后有权赎回该部分基金份额。

投资者 T 日赎回基金成功后,正常情况下,基金登记机构在 T+1 日为投资者

办理扣除权益的登记手续。

投资者 T 日基金转换成功后,基金注册登记机构在 T+1 日自动为投资者办理

转出基金权益的扣除以及转入基金的权益登记并同时办理相关注册与过户登记手

续,投资者自 T+2 日(含该日)起可以赎回或转出该转入部分的基金份额。

基金管理人可以在法律法规允许的范围内,对上述登记办理时间进行调整,

但不得实质影响投资者的合法权益,并于开始实施前依照《信息披露办法》的有

关规定在指定媒体公告。

(九)拒绝或暂停申购的情形及处理方式

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发生下列情况时,基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请:

1、因不可抗力导致基金无法正常运作;

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况;

3、证券交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资产

净值;

4、基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额

持有人利益;

5、基金资产规模过大,使基金管理人无法找到合适的投资品种,或其他可能

对基金业绩产生负面影响,从而损害现有基金份额持有人利益的情形;

6、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述除第 4 项以外的暂停申购情形且基金管理人决定拒绝或暂停申购的,

基金管理人应当根据有关规定在指定媒体上刊登暂停申购公告。如果投资人的申

购申请被拒绝,被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时,

基金管理人应及时恢复申购业务的办理。

(十)暂停赎回或者延缓支付赎回款项的情形及处理方式

发生下列情形时,基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回

款项:

1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项;

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况;

3、证券交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资产

净值;

4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回;

5、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述情形时,基金管理人应在当日报中国证监会备案,已确认的赎回申

请,基金管理人应足额支付;如暂时不能足额支付,应将可支付部分按单个账户

申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人,未支付部分可延期支付,并以后续

开放日的基金份额净值为依据计算赎回金额。若出现上述第 4 项所述情形,按基

金合同的相关条款处理。。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未

获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时,基金管理人应及时恢复赎回业

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务的办理并予以公告。

(十一)巨额赎回的情形及处理方式

1、巨额赎回的认定

若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金

转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总

数后的余额)超过前一开放日的基金总份额的 10%,即认为是发生了巨额赎回。

2、巨额赎回的处理方式

当基金出现巨额赎回时,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定

全额赎回或部分延期赎回。

(1)全额赎回:当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时,按

正常赎回程序执行。

(2)部分延期赎回:当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为

因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动

时,基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10%的前提

下,可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请,应当按单个账户赎回申

请量占赎回申请总量的比例,确定当日受理的赎回份额;对于未能赎回部分,投

资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的,将自动

转入下一个开放日继续赎回,直到全部赎回为止;选择取消赎回的,当日未获受

理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理,

无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额,以此类推,直到

全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择,投资人未能赎回部分

作自动延期赎回处理。

(3)暂停赎回:连续 2 个开放日以上(含本数)发生巨额赎回,如基金管理

人认为有必要,可暂停接受基金的赎回申请;已经确认的赎回申请可以延缓支付

赎回款项,但不得超过 20 个工作日,并应当在指定媒体上进行公告。

3、巨额赎回的公告

当发生上述延期赎回并延期办理时,基金管理人应当通过邮寄、传真或者招

募说明书规定的其他方式在 3 个工作日内通知基金份额持有人,说明有关处理方

法,并依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上刊登公告。

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(十二)暂停申购、赎回与转换的公告和重新开放申购、赎回与转换的公告

1、发生上述暂停申购、赎回与转换情况的,基金管理人当日应立即向中国证

监会备案,并在规定期限内在指定媒体上刊登暂停公告。

2、上述暂停情况消除的,基金管理人应于重新开放日公布最近 1 个开放日的

基金份额净值。

3、基金管理人可以根据暂停申购、赎回与转换的时间,依照《信息披露办法》

的有关规定,最迟于重新开放日在指定媒体上刊登重新开放申购、赎回与转换的

公告;也可以根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购、赎回与转换的时间,

届时不再另行发布重新开放的公告。

(十三)基金转换

基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基

金管理人管理的其他基金之间的转换业务,基金转换可以收取一定的转换费,相

关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告,并提

前告知基金托管人与相关机构。

(十四)基金的非交易过户

基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形

而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论

在上述何种情况下,接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资

人。

继承是指基金份额持有人死亡,其持有的基金份额由其合法的继承人继承;

捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会

团体;司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基

金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金

登记机构要求提供的相关资料,对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机构

的规定办理,并按基金登记机构规定的标准收费。

(十五)基金的转托管

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基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管,基金

销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。

(十六)定期定额投资计划

基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划,具体规则由基金管理人另

行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额,每期扣款

金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额

投资计划最低申购金额。

(十七)基金的冻结和解冻

基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻,以及

登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的,

被冻结部分产生的权益一并冻结,被冻结部分份额仍然参与收益分配与支付。

当基金份额处于冻结状态时,登记机构或其他机构有权拒绝该部分基金份额

的赎回、转出、非交易过户以及基金的转托管申请。

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九、基金的投资

(一)投资目标

在合理控制风险的前提下,通过主动管理充分捕捉可转债和信用债市场投资

机会,力争实现基金资产的长期稳定增值。

(二)投资范围

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国债、金融债、中央

银行票据、地方政府债、城投债、中期票据、企业债、公司债、短期融资券、可

转债(含分离交易可转债)、资产支持证券、次级债、中小企业私募债、债券回

购、银行存款等固定收益类品种以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他

金融工具,但须符合中国证监会相关规定。

本基金不直接从二级市场买入股票、权证等权益类资产,也不参与一级市场

新股申购和新股增发,但可持有因可转债转股所形成的股票、因持有该股票所派

发的权证以及因投资分离交易可转债而产生的权证等。因上述原因持有的股票和

权证等资产,本基金将在其可交易之日起的 90 个交易日内卖出。

本基金投资于债券的比例不低于基金资产的 80%,其中对可转债和信用债的

投资比例合计不低于非现金基金资产的 80%;现金或到期日在一年以内的政府债

券的投资比例不低于基金资产净值的 5%。

本基金所指信用债包括中期票据、非政策性金融债、企业债、公司债、城投

债、短期融资券、资产支持证券、中小企业私募债等除国债、政策性金融债和中

央银行票据之外的、非由国家信用担保的固定收益类金融工具。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当

程序后,可以将其纳入投资范围。

(三)投资策略

本基金主要捕捉可转债和信用债市场中的投资机会。基于此目标,本基金将

充分发挥基金管理人的研究优势,将规范的宏观研究、严谨的个券分析与积极主

动的投资风格相结合,在分析和判断宏观经济运行状况和金融市场运行趋势的基

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础上,动态调整固定收益类资产配置比例,自上而下决定债券组合久期及债券类

属配置;在严谨深入的基本面分析和信用分析基础上,综合考量可转债的内在价

值、信用债的信用评级,以及各类债券的流动性、供求关系和收益率水平等,自

下而上地精选个券。

1、资产配置策略

本基金将通过对宏观经济、国家政策等可能影响证券市场的重要因素的研究

和预测,结合投资时钟理论并利用公司研究开发的多因子模型等数量工具,分析

和比较不同证券子市场和不同金融工具的收益及风险特征,积极寻找各种可能的

套利和价值增长的机会,以确定基金资产在可转债、信用债、利率债以及货币市

场工具之间的配置比例。

2、可转债投资策略

本基金将积极参与公司基本面良好、申购收益高、发行条款好的可转债的一

级市场申购,待其上市后依据对其正股的判断以及可转债合理定价水平决定继续

持有或卖出;同时本基金将综合运用多种投资策略在可转债二级市场上进行投资

操作,力争在风险可控的前提下获取较高的投资收益。

(1)传统可转债投资策略

传统可转债指可转换公司债券,投资者可在事先约定的期限内按照事先确定

的价格将持有的债券转换为公司普通股。可转换债券同时具有债券、股票和期权

的相关特性,结合了股票的长期增长潜力和债券的相对安全、收益固定的优势。

当对应正股股价下跌时,可转换公司债券的价格可以受到债券价值的支撑;当对

应正股股价上涨时,可转换公司债券内含的期权使其可以分享股价上涨带来的收

益。可转换公司债券的理论价值应该等于作为普通公司债券的基础价值加上内含

的转股期权价值。

①仓位选择策略

当市场出现超卖或超买时,仓位选择有利于充分把握市场机会、规避系统风

险。参考 FED(美联储)模型、宏观经济模型等数量工具,本基金将可转债市场

对应正股的整体估值水平与公司债市场到期收益率的倒数进行比较,并参考可转

债市场整体到期收益率水平,来进行可转债的仓位配置。当正股整体估值水平较

低,投资价值显著高于公司债、且可转债市场整体到期收益率水平接近或大于零

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时,参考可转债指数的构成,进行买入操作并逐步提高可转债仓位。反之,卖出

并快速降低可转债仓位。

②行业选择和类型选择策略

通过深入分析宏观经济指标和不同行业自身的周期变化以及在国民经济中

所处的地位,对行业发展进行预测,结合估值水平与资本市场环境,确定本基金

重点投资行业所对应的可转债。

同时,结合可转债的绝对价格、到期收益率以及转股溢价水平,本基金将可

转债分为偏债型、平衡型和偏股型可转债,结合市场状况,确定重点投资的可转

债类型。

③精选个券策略

本基金将对所有可转债对应的正股进行深入研究,采用定性分析与定量分析

相结合的方法,精选成长性好且估值合理的正股所对应的可转债,并在可转债估

值合理的前提下集中投资,以分享正股上涨带来的收益。

正股定性分析包括行业集中度及行业地位,具备独特的核心竞争优势和定价

能力;具备中长期持续增长能力或阶段性高速增长的能力;规模效应明显;产业

链分工中占据高端环节或具有产业升级潜力;从落后技术向高新技术转化,从低

附加值向高附加值转化,从制造型向创造型转化;良好的公司治理结构,优秀、

诚信的公司管理层等。定量分析包括盈利能力、成长能力、运营能力、负债水平、

资产重置价格、市盈率、市净率、企业价值倍数、现金流贴现值等。

可转债估值指标包括转股溢价率、到期收益率、理论价值、隐含波动率、Delta

值等。

④条款博弈策略

国内可转债通常具有赎回条款、修正条款、回售条款,这些条款在特定情况

下对可转债的投资价值有较大影响。赎回条款,赋予发行人提前赎回可转债的权

利,如发行人行使赎回权将抑制可转债的上涨空间,而放弃赎回权则会提高可转

债的期权价值;修正条款,赋予发行人向下修正转股价的权利,如发行人行使修

正权将有利于提升可转债的期权价值,间接推动可转债价格的上涨;回售条款,

赋予投资者将可转债回售给发行人的权利,是对投资者的保护。此外因增发或分

红等也将引起转股价格的变动,对转债价格产生不同影响,本基金将充分挖掘各

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条款对可转债带来的投资机会。

⑤分阶段投资策略

由于各项条款的设置,在可转债存续的各个阶段,可转债的走势随市场变化

会呈现出与股票市场同向或相对独立的规律。在转股期前,本基金将更关注可转

债的期权性质,通过比较隐含波动率与历史波动率分析可转债估值的合理性,进

而做出相应的投资决策。转股期内,本基金将更关注正股基本面变化、可转债的

转股溢价率以及其提前赎回条款触发进程,投资于正股基本面良好、转股溢价率

相对较低的可转债;当可转债触发提前赎回条款后,本基金将视情况决定卖出债

券或转换为股票。

⑥低风险套利策略

在转股期内,可转债可以按照约定的价格转换为普通股,因此在交易过程中

将出现可转债与正股之间的套利机会。当转股溢价率明显为负时,买入可转债的

同时卖出相应数量正股可以获得价差收入;当转股溢价率明显为正时,买入正股

的同时卖出可转债也可以获得套利价差。因此,在日常交易中,本基金将密切关

注可转债与正股之间的对比关系,适时进行套利交易,增强基金组合收益。

(2)分离交易可转债投资策略

分离交易可转债是一种附认股权证的公司债,上市后债券部分与认股权证部

分实行分离交易。在分离交易可转债纯债方面,本基金将综合分析其信用状况、

流动性以及与利率产品的利差,以及未来市场利率走势,在此基础上评估分离交

易可转债的投资价值,并作出相应的投资决策;分离交易可转债的认股权证,本

基金将利用权证定价模型分析其合理定价,结合对应正股判断在其上市后继续持

有或卖出。

3、信用债投资策略

本基金根据对宏观经济运行周期的研究,综合分析公司债、企业债、短期融

资券等发行人所处行业的发展前景和状况、发行人所处的市场地位、财务状况、

管理水平等因素后,结合具体发行契约,对债券进行信用评级,在此基础上,建

立信用类债券池;在目标久期确定的基础上,积极发掘信用风险利差具有相对投

资机会的个券进行投资。在控制风险的基础上,基金管理人可以通过利差曲线研

究和经济周期的判断主动采用相对利差投资策略。

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(1)宏观研究

宏观经济的前瞻性研究,有利于判断经济发展的大方向,把握经济周期,分

析经济政策的导向,以及对证券市场的影响,从而为投资决策提供直接、准确的

战略思路和对策。宏观经济研究对债券投资的影响表现在资产配置策略、债券组

合构建、债券类属配置策略和个券选择等诸多方面,债券市场的宏观研究重点在

于对利率政策、货币政策和财政政策的研究,同时市场供求关系的研究也是债券

市场宏观研究的重要内容。

(2)行业研究

不同行业的企业所处的周期和行业竞争态势存在差异,通过对行业进行研

究,进行行业配置,分散行业风险。行业基本特征,比如在国家产业中的地位、

行业发展周期、上下游行业相关性、行业集中度、竞争程度、进入壁垒、产业政

策以及发展趋势都会直接影响公司的经营状况和发展空间。

对行业评价的因素主要包括:行业竞争力、行业供求和影响需求的长期趋势、

行业发展阶段、交易环境、法律与监管框架、行业重构、行业市场结构、技术变

化、财务指标和对宏观经济环境和政策的敏感程度。

(3)公司研究

公司的研究主要包括经营历史、行业地位、竞争实力、管理水平和管理层素

质、未来发展战略、投资计划、股东或地方政府的实力以及支持力度等。根据对

宏观经济运行周期的研究,综合分析公司债、企业债、短期融资券等发行人所处

行业的发展前景和状况、发行人所处的市场地位、管理水平、财务状况等因素后,

结合具体发行契约,对债券进行内部信用评级。内外部评级的差别与经济周期的

变化、信用等级的升降都会造成利差的改变。此外,内部通过对发行人财报数据

的持续跟踪和迁移分析寻找引起信用水平变化的主要因素,对于可能调整评级的

债券密切关注,可以通过内外部评级、利差曲线研究和经济周期的判断主动采用

相对利差投资策略。

4、其他债券投资策略

(1)目标久期策略

基于对宏观经济环境的深入研究,预期未来市场利率的变化趋势,结合基金

未来现金流的分析,确定债券组合平均剩余期限。如果预测未来利率将上升,则

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可以通过缩短组合平均剩余期限的办法规避利率风险;相反,如果预测未来利率

下降,则延长组合平均剩余期限,赚取利率下降带来的超额回报。

(2)收益率曲线策略

在目标久期确定的基础上,通过对债券市场收益率曲线形状变化的合理预

期,调整组合期限结构策略(主要包括子弹式策略、两极策略和梯式策略),在

短期、中期、长期债券间进行配置,从短、中、长期债券的相对价格变化中获取

收益。其中,子弹式策略是使投资组合中债券的到期期限集中于收益率曲线的一

点;两极策略是将组合中债券的到期期限集中于两极;而梯式策略则是将债券到

期期限进行均匀分布。

(3)相对价值策略

相对价值策略包括研究国债与金融债或企业债之间的信用利差、交易所与银

行间市场利差等。如果预计利差将缩小,可以卖出收益率较低的债券或通过买断

式回购卖空收益率较低的债券,买入收益率较高的债券;反之亦然。

(4)骑乘策略

通过分析收益率曲线各期限段的利差情况,买入收益率曲线最陡峭处所对应

的期限债券,持有一定时间后,随着债券剩余期限的缩短,到期收益率将迅速下

降,基金可获得较高的资本利得收入。

(5)利差套利策略

利差套利策略主要是指利用负债和资产之间收益率水平之间利差,实行滚动

套利的策略。只要收益率曲线处于正常形态下,长期利率总要高于短期利率。由

于基金所持有的债券资产期限通常要长于回购负债的期限,因此可以采用长期债

券和短期回购相结合,获取债券票息收益和回购利率成本之间的利差。在制度允

许的情况下,还可以对回购进行滚动操作,较长期的维持回购放大的负债杠杆,

持续获得利差收益。回购放大的杠杆比例根据市场利率水平、收益率曲线的形态

以及对利率期限结构的预期进行调整,保持利差水平维持在合理的范围,并控制

杠杆放大的风险。

(6)中小企业私募债投资策略

中小企业私募债具有票息收益高、信用风险高、流动性差、规模小等特点。

短期内,中小企业私募债对本基金的贡献有限,但本基金将在市场条件允许的情

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况下进行择优投资。由于中小企业私募债的发行主体多为非上市民营企业,个体

异质性强、信息少且透明度低,因此在投资研究方面主要采用逐案分析的方法

(Case-by-case),通过尽职调查进行独立评估,信用分析以经营风险、财务风

险和回收率(Recovery rate)等指标为重点。此外,针对中小企业私募债的投

资,基金管理人将根据审慎原则,制定严格的投资决策流程、风险控制制度和信

用风险、流动性风险处置预案,并经董事会批准,以防范信用风险、流动性风险

等各种风险。

(7)资产支持证券投资策略

本基金投资资产支持证券将综合运用久期管理、收益率曲线、个券选择和把

握市场交易机会等积极策略,在严格遵守法律法规和基金合同基础上,通过信用

研究和流动性管理,选择经风险调整后相对价值较高的品种进行投资,以期获得

长期稳定收益。

(四)业绩比较基准

天相可转债指数收益率×40%+中债企业债总指数收益率×40%+中债国债

总指数收益率×20%。

天相可转债指数是由天相投资顾问有限公司编制并发布的反映沪深两市可

转债总体走势的指数,而中债企业债总指数和中债国债总指数是由中央国债登记

结算有限责任公司编制、反映我国企业债和国债市场整体价格和投资回报情况的

指数。这三只指数具有较强的权威性和市场代表性,能够反映我国可转债、企业

债和国债市场的总体走势。

如果今后法律法规发生变化,或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩

比较基准推出,或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准的指数时,基

金管理人可以根据本基金的投资范围和投资策略,确定变更基金的比较基准或其

权重构成。业绩比较基准的变更需经基金管理人与基金托管人协商一致报中国证

监会备案后及时公告,并在更新的招募说明书中列示,而无需召开基金份额持有

人大会。

(五)风险收益特征

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本基金为债券型基金,属于证券投资基金中中等风险的品种,其预期的风险

收益水平低于股票基金和混合基金,高于货币市场基金。

(六)投资限制

1、组合限制

基金的投资组合应遵循以下限制:

(1)本基金投资于债券的比例不低于基金资产的 80%,其中对可转债和信

用债的投资比例合计不低于非现金基金资产的 80%;

(2)保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债

券;

(3)本基金持有一家上市公司的股票,其市值不超过基金资产净值的 10%;

(4)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该证

券的 10%;

(5)本基金持有的全部权证,其市值不得超过基金资产净值的 3%;

(6)本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证,不得超过该权证的

10%;

(7)本基金在任何交易日买入权证的总金额,不得超过上一交易日基金资

产净值的 0.5%;

(8)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过

基金资产净值的 10%;

(9)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的

20%;

(10)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超

过该资产支持证券规模的 10%;

(11)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持

证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%;

(12)本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。

基金持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评

级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出;

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(13)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基

金资产净值的 40%;债券回购最长期限为 1 年,债券回购到期后不得展期;

(14)本基金持有的单只中小企业私募债券,其市值不得超过基金资产净值

的 10%;

(15)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。

因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素

致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在 10 个交易日

内进行调整。

基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符

合基金合同的有关约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生

效之日起开始。

如果法律法规对上述投资比例限制进行变更的,以变更后的规定为准。法律

法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,则本基金投资不再受相关限制。

2、禁止行为

为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活动:

(1)承销证券;

(2)向他人贷款或者提供担保;

(3)从事承担无限责任的投资;

(4)买卖其他基金份额,但是国务院另有规定的除外;

(5)向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管

人发行的股票或者债券;

(6)买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与其基金管

理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证

券;

(7)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;

(8)依照法律法规有关规定,由中国证监会规定禁止的其他活动。

法律法规或监管部门取消禁止性规定,如适用于本基金,则本基金投资不再

受相关限制。

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(七)基金管理人代表基金行使股东权利及债权人权利的处理原则及方法

1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东权利及债权人权利,

保护基金份额持有人的利益;

2、不谋求对上市公司的控股,不参与所投资上市公司的经营管理;

3、有利于基金财产的安全与增值;

4、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三

人牟取任何不当利益。

(八)基金的融资、融券

本基金可以按照国家的有关规定进行融资、融券。

(九)基金投资组合报告

基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈

述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

基金托管人交通银行股份有限公司根据本基金合同规定,于 2016 年 4 月 15

日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容,保证复核内容

不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

本投资组合报告所载数据截至 2016 年 3 月 31 日。

1 报告期末基金资产组合情况

占基金总资产

序号项目金额(元)

的比例(%)

1 权益投资 - -

其中:股票 - -

2 固定收益投资 3,973,534,649.20 97.81

其中:债券 3,973,534,649.20 97.81

资产支持证券 - -

3 贵金属投资 - -

4 金融衍生品投资 - -

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5 买入返售金融资产 - -

其中:买断式回购的买入返售

- -

金融资产

6 银行存款和结算备付金合计 21,292,732.52 0.52

7 其他各项资产 67,499,226.01 1.66

8 合计 4,062,326,607.73 100.00

2 报告期末按行业分类的股票投资组合

本基金本报告期末未持有股票。

3 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细

本基金本报告期末未持有股票。

4 报告期末按债券品种分类的债券投资组合

占基金资产

序号债券品种公允价值(元)

净值比例(%)

1 国家债券 138,076,174.20 4.23

2 央行票据 - -

3 金融债券 304,700,000.00 9.33

其中:政策性金融债 304,700,000.00 9.33

4 企业债券 1,285,103,394.20 39.37

5 企业短期融资券 1,747,297,000.00 53.53

6 中期票据 454,541,000.00 13.92

7 可转债 43,817,080.80 1.34

8 同业存单 - -

9 其他 - -

10 合计 3,973,534,649.20 121.73

5 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细

序债券代码债券名称数量(张) 公允价值(元) 占基金资产

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号净值比例

(%)

1 150208 15 国开 08 600,000 62,490,000.00 1.91

2 150218 15 国开 18 600,000 62,274,000.00 1.91

3 150311 15 进出 11 600,000 60,012,000.00 1.84

4 1480576 14 长兴债 500,000 53,345,000.00 1.63

15 津开

5 101568004 500,000 51,465,000.00 1.58

MTN001

6 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投

资明细

本基金本报告期末未持有资产支持证券。

7报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细

本基金本报告期末未持有贵金属。

8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细

本基金本报告期末未持有权证投资。

9 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明

9.1 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细

本基金本报告期没有投资股指期货。

9.2 本基金投资股指期货的投资政策

无。

10 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明

10.1 本基金投资国债期货的投资政策

无。

10.2 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细

本基金本报告期末未持有国债期货。

10.3 本基金投资国债期货的投资评价

无。

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11 投资组合报告附注

11.1 报告期内,基金投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门立案调查的,

也没有在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情况。

11.2 本基金投资的前十名股票中,不存在投资于超出基金合同规定备选股票库

之外的股票。

11.3 其他资产构成

序号名称金额(元)

1 存出保证金 26,554.95

2 应收证券清算款 5,145,541.63

3 应收股利 -

4 应收利息 61,321,392.16

5 应收申购款 1,005,737.27

6 其他应收款 -

7 待摊费用 -

8 其他 -

9 合计 67,499,226.01

11.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细

本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。

11.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明

本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。

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十、基金的业绩

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产,

但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表

现。投资有风险,投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

下述基金业绩指标不包括持有人认购或交易基金的各项费用,计入费用后实

际收益水平要低于所列数字。

(一)基金净值表现

历史各时间段基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较

(截止时间 2015 年 12 月 31 日)

1.华安双债添利债券 A

业绩比业绩比较

净值增

净值增较基准基准收益

阶段长率标 ①-③ ②-④

长率① 收益率率标准差

准差②

③ ④

自2013-6-14(合

同生效日)至 -2.40% 0.24% -5.39% 0.28% 2.99% -0.04%

2013-12-31

自2014-1-1至

25.82% 0.42% 26.21% 0.43% -0.39% -0.01%

2014-12-31

自2015-1-1至

14.09% 0.28% -8.78% 1.23% 22.87% -0.95%

2015-12-31

2.华安双债添利债券 B

业绩比业绩比较

净值增

净值增较基准基准收益

阶段长率标 ①-③ ②-④

长率① 收益率率标准差

准差②

③ ④

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自2013-6-14(合

同生效日)至 -2.60% 0.24% -5.39% 0.28% 2.79% -0.04%

2013-12-31

自2014-1-1至

26.18% 0.42% 26.21% 0.43% -0.03% -0.01%

2014-12-31

自2015-1-1至

13.75% 0.28% -8.78% 1.23% 22.53% -0.95%

2015-12-31

基金的过往业绩并不预示其未来表现。

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十一、基金的财产

(一)基金资产总值

基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购

款及其他资产的价值总和

(二)基金资产净值

基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。

(三)基金财产的账户

基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账

户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管

人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独

立。

(四)基金财产的保管和处分

本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产,并由基

金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自

有的财产承担其自身的法律责任,其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣

押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外,基金财产不得被处

分。

基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原

因进行清算的,基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产

生的债权,不得与其固有资产产生的债务相互抵销;基金管理人管理运作不同基

金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。

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十二、基金资产的估值

(一)估值目的

基金资产估值的目的是客观、准确地反映基金资产是否保值、增值,依据经

基金资产估值后确定的基金资产净值而计算出的基金份额净值,是计算基金申

购、赎回与转换价格的基础。

(二)估值日

本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规

规定需要对外披露基金净值的非交易日。

(三)估值对象

基金所拥有的债券、股票、权证和银行存款本息、应收款项和其他投资等资

产和负债。

(四)估值方法

1、证券交易所上市的有价证券的估值

(1)交易所上市的有价证券(包括股票、权证等),以其估值日在证券交易

所挂牌的市价(收盘价)估值;估值日无交易的,且最近交易日后经济环境未发

生重大变化以及证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的,以最近交易日

的市价(收盘价)估值;如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机

构发生影响证券价格的重大事件的,可参考类似投资品种的现行市价及重大变化

因素,调整最近交易市价,确定公允价格。

(2)交易所上市实行净价交易的债券按估值日收盘价估值,估值日没有交

易的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化,按最近交易日的收盘价估值。

如最近交易日后经济环境发生了重大变化的,可参考类似投资品种的现行市价及

重大变化因素,调整最近交易市价,确定公允价格;

(3)交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中

所含的债券应收利息得到的净价进行估值;估值日没有交易的,且最近交易日后

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经济环境未发生重大变化,按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债

券应收利息得到的净价进行估值。如最近交易日后经济环境发生了重大变化的,

可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交易市价,确定公允

价格;

(4)交易所上市不存在活跃市场的有价证券,采用估值技术确定公允价值。

交易所上市的资产支持证券,采用估值技术确定公允价值,在估值技术难以可靠

计量公允价值的情况下,按成本估值。

2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理:

(1)送股、转增股和配股,按估值日在证券交易所挂牌的同一股票的估值

方法估值;该日无交易的,以最近一日的市价(收盘价)估值;

(2)首次公开发行未上市的债券,采用估值技术确定公允价值,在估值技

术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值。

3、全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种,采用

估值技术确定公允价值。

4、同一债券同时在两个或两个以上市场交易的,按债券所处的市场分别估

值。

5、因持有股票而享有的配股权,采用估值技术确定公允价值,在估值技术

难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值。

6、中小企业私募债券,采用估值技术确定公允价值,在估值技术难以可靠

计量公允价值的情况下,按成本进行后续计量。

7、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,基

金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估

值。

8、相关法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定。如有新增事项,

按国家最新规定估值。

如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程

序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,应立即通知

对方,共同查明原因,双方协商解决。

根据有关法律法规,基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人

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承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任,因此,就与本基金有关的会

计问题,如经相关各方在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致的意见,按照

基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布,由此给基金份额持有人和

基金造成的损失以及因该交易日基金资产净值计算顺延错误而引起的损失,由基

金管理人负责赔付。

(五)估值程序

1、基金份额净值是按照每个工作日闭市后,每类基金份额的基金资产净值

除以当日该类基金份额的余额数量计算,精确到 0.001 元,小数点后第 4 位四舍

五入。国家另有规定的,从其规定。

每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值,并按规定公告。

2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值,但基金管理人根据法律法规

或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后,

将基金份额净值结果发送基金托管人,经基金托管人复核无误后,由基金管理人

对外公布。月末、年中和年末估值复核与基金会计账目的核对同时进行。

(六)估值错误的处理

基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值

的准确性、及时性。当基金份额净值小数点后 3 位以内(含第 3 位)发生估值错误

时,视为基金份额净值错误。

本基金基金合同的当事人应按照以下约定处理:

1、估值错误类型

本基金运作过程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销

售机构、或投资人自身的过错造成估值错误,导致其他当事人遭受损失的,过错

的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述

“估值错误处理原则”给予赔偿,承担赔偿责任。

上述估值错误的主要类型包括但不限于:资料申报差错、数据传输差错、数

据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。

2、估值错误处理原则

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(1)估值错误已发生,但尚未给当事人造成损失时,估值错误责任方应及

时协调各方,及时进行更正,因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担;

由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误,给当事人造成损失的,由估

值错误责任方对直接损失承担赔偿责任;若估值错误责任方已经积极协调,并且

有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正,则其应当承担相应赔偿责

任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认,确保估值错误已得

到更正。

(2)估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责,不对间接损失负责,

并且仅对估值错误的有关直接当事人负责,不对第三方负责。

(3)因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。

但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还

或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”),则估值错误责

任方应赔偿受损方的损失,并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当

事人享有要求交付不当得利的权利;如果获得不当得利的当事人已经将此部分不

当得利返还给受损方,则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当

得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。

(4)估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。

3、估值错误处理程序

估值错误被发现后,有关的当事人应当及时进行处理,处理的程序如下:

(1)查明估值错误发生的原因,列明所有的当事人,并根据估值错误发生

的原因确定估值错误的责任方;

(2)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失

进行评估;

(3)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行

更正和赔偿损失;

(4)根据估值错误处理的方法,需要修改基金登记机构交易数据的,由基

金登记机构进行更正,并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。

4、基金份额净值估值错误处理的原则和方法如下:

(1)基金份额净值计算出现错误时,基金管理人应当立即予以纠正,通报

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基金托管人,并采取合理的措施防止损失进一步扩大。

(2)错误偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时,基金管理人应当通报基

金托管人并报中国证监会备案;错误偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时,基

金管理人应当公告。

(3)前述内容如法律法规或监管机关另有规定的,从其规定处理。

(七)暂停估值的情形

1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时;

2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时;

3、占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变,而基金管理人为保障

投资人的利益,已决定延迟估值;

4、中国证监会和基金合同认定的其它情形。

(八)基金净值的确认

用于基金信息披露的基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算,

基金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当日的基

金资产净值和基金份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复

核确认后发送给基金管理人,由基金管理人对基金净值予以公布。

(九)特殊情形的处理

1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第 7 项进行估值时,所造成的误

差不作为基金资产估值错误处理。

2、由于不可抗力原因,或由于证券交易所及登记结算公司发送的数据错误,

或国家会计政策变更、市场规则变更等,基金管理人和基金托管人虽然已经采取

必要、适当、合理的措施进行检查,但未能发现错误的,由此造成的基金资产估

值错误,基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人应当积极采取必

要的措施减轻或消除由此造成的影响。

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十三、基金的收益与分配

(一)基金利润的构成

基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除

相关费用后的余额,基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余

额。

(二)基金可供分配利润

基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中

已实现收益的孰低数。

(三)基金收益分配原则

1、在符合有关基金分红条件的前提下,本基金每年收益分配次数最多为 12

次,每次收益分配比例不得低于该次可供分配利润的 20%,若《基金合同》生效

不满 3 个月可不进行收益分配;

2、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现

金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资;若投资者不选

择,本基金默认的收益分配方式是现金分红。基金份额持有人可对本基金 A 类基

金份额和 C 类基金份额分别选择不同的分红方式,同一投资者持有的同一类别的

基金份额只能选择一种分红方式。如投资者在不同销售机构选择的分红方式不

同,基金登记机构将以投资者最后一次选择的分红方式为准;

3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值;即基金收益分配基准日的

基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值。

4、由于本基金 A 类基金份额不收取销售服务费,C 类基金份额收取销售服

务费,各基金份额类别对应的可供分配利润将有所不同,但本基金同一基金份额

类别内的每一基金份额享有同等分配权;

5、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。

(四)收益分配方案

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基金收益分配方案中应载明截至收益分配基准日的可供分配利润、基金收

益分配对象、分配原则、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。

(五)收益分配方案的确定、公告与实施

本基金收益分配方案由基金管理人拟定,并由基金托管人复核。基金收益

分配方案确定后,由基金管理人按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体公

告并报中国证监会备案。

在收益分配方案公布后,基金管理人依据具体方案的规定就支付的现金红

利向基金托管人发送划款指令,基金托管人按照基金管理人的指令及时进行分红

资金的划付。

基金红利发放日距离收益分配基准日(即可供分配利润计算截止日)的时

间不得超过 15 个工作日。

(六)基金收益分配中发生的费用

基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当

投资者的现金红利小于一定金额,不足于支付银行转账或其他手续费用时,基金

登记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的计算

方法,依照《业务规则》执行。

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十四、基金的费用与税收

(一)基金费用的种类

1、基金管理人的管理费;

2、基金托管人的托管费;

3、从 C 类基金份额的基金财产中计提的销售服务费;

4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用;

5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费;

6、基金份额持有人大会费用;

7、基金的证券交易费用;

8、基金的银行汇划费用;

9、基金的开户费用、账户维护费用;

10、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他

费用。

上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内参照公允的市场价格确定,

法律法规另有规定时从其规定。

(二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式

1、基金管理人的管理费

本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.7%年费率计提。管理费的计算

方法如下:

H=E×0.7%÷当年天数

H 为每日应计提的基金管理费

E 为前一日的基金资产净值

基金管理费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基

金托管人发送基金管理费划款指令,基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从

基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺

延。

2、基金托管人的托管费

本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.2%的年费率计提。托管费的计

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算方法如下:

H=E×0.2%÷当年天数

H 为每日应计提的基金托管费

E 为前一日的基金资产净值

基金托管费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基

金托管人发送基金托管费划款指令,基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从

基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。

3、基金销售服务费

本基金 A 类基金份额不收取销售服务费,C 类基金份额的销售服务费按前一

日 C 类基金份额资产净值的 0.35%年费率计提。销售服务费的计算方法如下:

H=E×0.35%÷当年天数

H 为本基金 C 类基金份额每日应计提的销售服务费

E 为本基金 C 类基金份额前一日基金资产净值

销售服务费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付。由基金管理人向基

金托管人发送销售服务费划付指令,基金托管人复核无误后于次月前 5 个工作日

内从基金财产中划出,由登记机构代收,登记机构收到后按相关合同规定支付给

基金销售机构等。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。

除管理费、托管费和销售服务费之外的基金费用,根据有关法规及相应协议

规定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。

(三)不列入基金费用的项目

下列费用不列入基金费用:

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或

基金财产的损失;

2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;

3、《基金合同》生效前的相关费用;

4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项

目。

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(四)基金管理费、基金托管费和销售服务费的调整

基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调整基金管理费率、基金托管

费率和销售服务费率。降低基金管理费率、基金托管费率和销售服务费率,无须

召开基金份额持有人大会。基金管理人必须依照《信息披露办法》的有关规定于

新的费率实施前在指定媒体上刊登公告。

(五)基金税收

本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执

行。

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十五、基金的会计与审计

(一)基金会计政策

1、基金管理人为本基金的基金会计责任方;

2、基金的会计年度为公历年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日;基金首次募集的

会计年度按如下原则:如果《基金合同》生效少于 2 个月,可以并入下一个会计

年度;

3、基金核算以人民币为记账本位币,以人民币元为记账单位;

4、会计制度执行国家有关会计制度;

5、本基金独立建账、独立核算;

6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的

会计核算,按照有关规定编制基金会计报表;

7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对

并以托管协议约定方式确认。

(二)基金的审计

1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券从业资

格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。

2、会计师事务所更换经办注册会计师,应事先征得基金管理人同意。

3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所,须通报基金托管人。更

换会计师事务所需依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体公告并报中国证

监会备案。

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十六、基金的信息披露

(一)本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、

《基金合同》及其他有关规定。

(二)信息披露义务人

本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人

大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他组

织。

本基金信息披露义务人按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息,并

保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。

本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内,将应予披露的基金信

息通过中国证监会指定的媒体和基金管理人、基金托管人的互联网网站(以下简

称“网站”)等媒介披露,并保证基金投资者能够按照《基金合同》约定的时间

和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。

(三)本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息,不得有法律法规或

中国证监会禁止的行为。

(四)本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的,基

金信息披露义务人应保证两种文本的内容一致。两种文本发生歧义的,以中文文

本为准。

本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字;除特别说明外,货币单位为人民币

元。

(五)公开披露的基金信息

公开披露的基金信息包括:

1、基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议

(1)《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系,明确

基金份额持有人大会召开的规则及具体程序,说明基金产品的特性等涉及基金投

资者重大利益的事项的法律文件。

(2)基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项,

说明基金认购、申购、赎回与转换安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、

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信息披露及基金份额持有人服务等内容。《基金合同》生效后,基金管理人在每

6 个月结束之日起 45 日内,更新招募说明书并登载在网站上,将更新后的招募

说明书摘要登载在指定媒体上;基金管理人在公告的 15 日前向主要办公场所所

在地的中国证监会派出机构报送更新的招募说明书,并就有关更新内容提供书面

说明。

(3)基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金

运作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。

基金募集申请经中国证监会核准后,基金管理人在基金份额发售的 3 日前,

将基金招募说明书、《基金合同》摘要登载在指定媒体上;基金管理人、基金托

管人应当将《基金合同》、基金托管协议登载在网站上。

2、基金份额发售公告

基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告,并在披

露招募说明书的当日登载于指定媒体上。

3、基金合同生效公告

基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒体上登载《基金

合同》生效公告。

4、基金资产净值公告、基金份额净值公告、基金份额累计净值公告

《基金合同》生效后,在开始办理基金份额申购或者赎回前,基金管理人应

当至少每周公告一次基金资产净值和基金份额净值。

在开始办理基金份额申购或者赎回后,基金管理人应当在每个开放日的次

日,通过网站、基金份额发售网点以及其他媒介,披露开放日的基金份额净值和

基金份额累计净值。

基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值和基

金份额净值。基金管理人应当在前款规定的市场交易日的次日,将基金资产净值、

基金份额净值和基金份额累计净值登载在指定媒体上。

5、基金份额申购、赎回价格

基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金份

额申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率,并保证投资者能够在基金

份额发售网点查阅或者复制前述信息资料。

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6、基金定期报告,包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告

基金管理人应当在每年结束之日起 90 日内,编制完成基金年度报告,并将

年度报告正文登载于网站上,将年度报告摘要登载在指定媒体上。基金年度报告

的财务会计报告应当经过审计。

基金管理人应当在上半年结束之日起 60 日内,编制完成基金半年度报告,

并将半年度报告正文登载在网站上,将半年度报告摘要登载在指定媒体上。

基金管理人应当在每个季度结束之日起 15 个工作日内,编制完成基金季度

报告,并将季度报告登载在指定媒体上。

《基金合同》生效不足 2 个月的,基金管理人可以不编制当期季度报告、半

年度报告或者年度报告。

基金定期报告在公开披露的第 2 个工作日,分别报中国证监会和基金管理人

主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。报备应当采用电子文本或书面报

告方式。

7、临时报告

本基金发生重大事件,有关信息披露义务人应当在 2 日内编制临时报告书,

予以公告,并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地

的中国证监会派出机构备案。

前款所称重大事件,是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产

生重大影响的下列事件:

(1)基金份额持有人大会的召开;

(2)终止《基金合同》;

(3)转换基金运作方式;

(4)更换基金管理人、基金托管人;

(5)基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更;

(6)基金管理人股东及其出资比例发生变更;

(7)基金募集期延长;

(8)基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金

托管人基金托管部门负责人发生变动;

(9)基金管理人的董事在一年内变更超过百分之五十;

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(10)基金管理人、基金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动

超过百分之三十;

(11)涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼;

(12)基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查;

(13)基金管理人及其董事、总经理及其他高级管理人员、基金经理受到严

重行政处罚,基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚;

(14)重大关联交易事项;

(15)基金收益分配事项;

(16)管理费、托管费、销售服务费等费用计提标准、计提方式和费率发生

变更;

(17)基金份额净值估值错误达该类基金份额净值百分之零点五;

(18)基金改聘会计师事务所;

(19)变更基金销售机构;

(20)更换基金登记机构;

(21)本基金开始办理申购、赎回;

(22)本基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更;

(23)本基金发生巨额赎回并延期支付;

(24)本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请;

(25)本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回;

(26)中国证监会规定的其他事项。

8、澄清公告

在《基金合同》存续期限内,任何公共媒体中出现的或者在市场上流传的消

息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的,相关信息披露义务

人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清,并将有关情况立即报告中国证监会。

9、基金份额持有人大会决议

基金份额持有人大会决定的事项,应当依法报国务院证券监督管理机构核准

或者备案,并予以公告。

10、基金投资中小企业私募债券相关信息

(1)基金管理人应在基金招募说明书的显著位置披露投资中小企业私募债

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券的流动性风险和信用风险,说明投资中小企业私募债券对基金总体风险的影

响;

(2)本基金投资中小企业私募债券后两个交易日内,基金管理人应在中国

证监会指定媒体披露所投资中小企业私募债券的名称、数量、期限、收益率等信

息;

(3)本基金将在季度报告、半年度报告、年度报告等定期报告和招募说明

书(更新)等文件中披露中小企业私募债券的投资情况。

11、中国证监会规定的其他信息

(六)信息披露事务管理

基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度,指定专人负责管

理信息披露事务。

基金信息披露义务人公开披露基金信息,应当符合中国证监会相关基金信息

披露内容与格式准则的规定。

基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约

定,对基金管理人编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价格、

基金定期报告和定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行复核、审

查,并向基金管理人出具书面文件或者盖章确认。

基金管理人、基金托管人应当在指定媒体中选择披露信息的报刊。

基金管理人、基金托管人除依法在指定媒体上披露信息外,还可以根据需要

在其他公共媒体披露信息,但是其他公共媒体不得早于指定媒体披露信息,并且

在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。

为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专

业机构,应当制作工作底稿,并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后 10

年。

(七)信息披露文件的存放与查阅

招募说明书公布后,应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机

构的住所,供公众查阅、复制。

基金定期报告公布后,应当分别置备于基金管理人和基金托管人的住所,以

供公众查阅、复制。

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(八)暂停或延迟信息披露的情形

1、基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时;

2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金

资产价值时;

3、占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变,而基金管理人为保障

基金份额持有人的利益决定延迟估值时;

4、出现基金管理人认为属于会导致基金管理人不能出售或评估基金资产的

紧急事故的任何情况时;

5、法律法规规定、中国证监会或《基金合同》认定的其他情形。

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十七、风险揭示

(一)市场风险

本基金主要投资于债券市场,市场价格可能会因为国际国内政治环境、宏观

和微观经济因素、国家政策、投资者风险收益偏好和市场流动性程度等各种因素

的变化而波动,从而产生市场风险,这种风险主要包括:

1、政策风险

因财政政策、货币政策、产业政策、地区发展政策等国家宏观政策发生变化,

导致市场波动而影响基金收益,产生风险。

2、经济周期风险

随着经济运行的周期性变化,国家经济、各个行业及证券发行人的盈利水平

也呈周期性变化,从而影响到证券市场走势。

3、利率风险

利率风险是指由于利率变动而导致的债券价格和债券利息的损失,包括价格

风险和再投资风险。利率风险是债券投资所面临的主要风险,息票利率、期限和

到期收益率水平都将影响债券资产的利率风险水平。

4、信用风险

信用风险是指发行人是否能够实现发行时的承诺,按时足额还本付息的风

险。信用风险主要来自于发行人和担保人。一般认为:国债的信用风险可以视为

零,而其它债券的信用风险可按专业机构的信用评级确定,信用等级的变化或市

场对某一信用等级水平下债券收益率的变化都会迅速的改变债券的价格,从而影

响到基金资产。

5、购买力风险

基金份额持有人收益将主要通过现金形式来分配,而现金可能因为通货膨胀

因素而使其购买力下降。

6、证券发行人经营风险

证券发行人的经营状况受多种因素的影响,如经营决策、技术更新、新产品

研究开发、高级专业人才流动、国际竞争加剧等风险。如果基金所投资的证券其

发行人基本面或发展前景产生变化,导致其所发行的证券价格下跌,将使基金预

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期的投资收益下降。虽然基金可以通过投资多样化来分散这种非系统风险,但不

能完全规避。

(二)管理风险

基金管理人的管理水平、管理手段和管理技术等因素,会影响其对信息的占

有和对经济形势、市场走势和证券价值的判断,从而影响本基金的投资有效性和

收益水平。

(三)流动性风险

本基金面临的证券市场流动性风险主要表现在几个方面:基金建仓困难,或

建仓成本很高;基金资产不能迅速转变成现金,或变现成本很高;不能应付可能

出现的投资者大额赎回的风险;证券投资中个券的流动性风险等。这些风险的主

要形成原因是:

1、市场整体流动性相对不足。证券市场的流动性受到市场行情、投资群体

等诸多因素的影响,在某些时期成交活跃,流动性非常好,而在另一些时期,则

可能成交稀少,流动性差。在市场流动性相对不足时,本基金的建仓或变现都有

可能因流动性问题而增加建仓成本或变现成本,对本基金的资产净值造成不利影

响。这种风险在发生大额申购和大额赎回时表现尤为突出。

2、证券市场中流动性不均匀,存在个券流动性风险。由于流动性存在差异,

即使在市场流动性比较好的情况下,一些个券的流动性可能仍然比较差,这种情

况的存在使得本基金在进行个券操作时,可能难以按计划买入或卖出相应的数

量,或者买入卖出行为对个券价格产生比较大的影响,增加个券的建仓成本或变

现成本。这种风险在出现个券停牌或涨跌停板等情况时表现得尤为突出。

(四)本基金的特定风险

本基金为专注于可转债和信用债投资的纯债型基金,投资于债券的比例不低

于基金资产的 80%,其中对可转债和信用债的投资比例合计不低于非现金基金资

产的 80%。立足纯债使得本基金面临一定的债券市场系统性风险,而着眼双债意

味着本基金还将承担以下不同于普通债券型基金的特定风险:

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1、与其他更为成熟的债券品种相比,我国可转债市场起步较晚、市场容量

相对较小;加上国内投资者对可转债市场认知度较低,可转债市场交易活跃程度

不高;专注于可转债投资将带来更高的流动性风险。此外,本基金还将承担由可

转债对应正股价格波动带来的可转债价格波动风险,以及在转股期内由于可转债

正股股票价格低于转股价而导致不能获得转股收益的风险等。

2、专注于信用债投资将带来更高的信用风险。如果发债主体信用质量恶化

甚至出现信用违约事件,将给基金净值带来较大的负面影响。

此外,本基金可投资于中小企业私募债券,其与一般信用债券相比,存在更

大的信用风险和流动性风险。更大的信用风险在于该类债券发行主体的资产规模

较小、经营的波动性较大,信息披露不透明,也大大提高了分析并跟踪发债主体

信用基本面的难度;更大的流动性风险在于该类债券采取非公开方式发行和交

易,外部评级机构一般不对这类债券进行外部评级,可能会降低市场对该类债券

的认可度,从而影响该类债券的市场流动性。这些特点使得中小企业私募债券可

能出现因信用水平波动而引起的价格较大幅度波动,从而影响基金总体投资收

益;同时,流动性差导致的变现困难,也会给基金总体投资组合带来流动性冲击。

(五)其他风险

1、技术风险

当计算机、通讯系统、交易网络等技术保障系统或信息网络支持出现异常情

况,可能导致基金日常的申购赎回无法按正常时限完成、登记系统瘫痪、核算系

统无法按正常时限显示产生净值、基金的投资交易指令无法及时传输等风险。

2、道德风险

由于人员的机会主义行为等主观因素带来的风险,如内幕交易、欺诈、舞弊

等行为可能给基金资产带来直接损失或损害基金管理人声誉从而损害本基金投

资人利益。

3、合规风险

由于操作疏忽、制度不健全或者外部法律法规环境变化等原因造成基金运作

违反相关规定的风险。这种风险可能表现在基金整体的投资组合管理上,例如资

产配置、类属配置不符合基金合同的要求;也可能表现在个券的选择不符合本基

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金的投资风格和投资目标等。

4、不可抗力风险

战争、自然灾害等不可抗力可能导致基金资产遭受损失;同时,证券市场、

基金管理人及基金销售代理人可能因不可抗力无法正常工作,从而有影响基金正

常申购、赎回与转换的风险。

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十八、基金合同的变更、终止与基金财产的清算

(一)《基金合同》的变更

1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大

会决议通过的事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份

额持有人大会决议通过的事项,由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告,

并报中国证监会备案。

2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议经中国证监会核准生

效后方可执行,自决议生效后两日内在指定媒体公告。

(二)《基金合同》的终止事由

有下列情形之一的,经履行适当程序后,《基金合同》应当终止:

1、基金份额持有人大会决定终止的;

2、基金管理人、基金托管人职责终止,在 6 个月内没有新基金管理人、新

基金托管人承接的;

3、《基金合同》约定的其他情形;

4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。

(三)基金财产的清算

1、基金财产清算小组:自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作日内

成立清算小组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行

基金清算。

2、基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托

管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人

员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。

3、基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、

估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

4、基金财产清算程序:

(1)《基金合同》终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金;

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(2)对基金财产和债权债务进行清理和确认;

(3)对基金财产进行估值和变现;

(4)制作清算报告;

(5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算

报告出具法律意见书;

(6)将清算报告报中国证监会备案并公告;

(7)对基金财产进行分配。

5、基金财产清算的期限为 6 个月。

(四)清算费用

清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费

用,清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。

(五)基金财产清算剩余资产的分配

依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金

财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的基金

份额比例进行分配。

(六)基金财产清算的公告

清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经会计师事务所

审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算

公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小

组进行公告。

(七)基金财产清算账册及文件的保存

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。

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十九、基金合同的内容摘要

基金合同的内容摘要详见附件一。

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二十、基金托管协议的内容摘要

基金托管协议的内容摘要详见附件二。

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二十一、对基金投资人的服务

本公司承诺为基金投资人提供一系列的服务,并将根据基金投资人的需要和

市场的变化,适时对服务项目进行调整。主要服务内容如下:

(一)投资人对账单服务

本公司在每个年度结束后的20个工作日内向定制纸质对账单的基金份额持

有人寄送纸质对账单;每月向定制电子对账单服务的基金份额持有人发送电子对

账单。

(二)客户服务中心电话服务

客户服务中心提供7X24小时的基金净值信息、投资人账户交易情况、基金产

品与服务等信息的自助查询。

客户服务中心人工座席在交易日提供人工服务,基金投资人可以通过客服热

线获得业务咨询、信息查询、服务投诉、信息定制、账户资料修改等专项服务。

(三)网络在线服务

投资人可以通过本公司网站的“在线客服”在线就基金投资、交易操作中的

各种问题进行咨询互动或留言。

(四)信息定制服务

投资人可以通过拨打本公司客服热线、发送邮件或者直接登录本公司网站定

制电子对账单及资讯服务等各类信息服务。

(五)投诉受理服务

投资人可以通过各销售机构网点柜台、客服热线人工服务、在线客服、客服

电子邮箱、纸质信函等多种不同的渠道提出投诉或意见。本公司对于工作日期间

受理的投诉,原则上在受理投诉后1个工作日内回复;对于不能及时回复的投诉,

本公司承诺在3个工作日内给予答复。对于非工作日提出的投诉,将在顺延的工

作日当日进行回复。

(六)电子直销交易服务

依据相关的招募说明书、基金合同的约定以及《开放式基金业务规则》的规

定,本公司可向个人投资人和机构投资人提供基金电子直销交易服务。本公司基

金电子交易服务内容及相关结算方式安排如下:

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1、基础交易服务

在法律法规允许的条件下,受理包括基金认购、赎回转认购、基金申购、基

金转换、基金赎回、代销份额托管转入、赎回转申购的交易申请与撤销。

2、定期交易服务

受理包括定期定额、定期不定额、组合定投交易计划的创建、修改、撤销、

暂停与恢复申请,并根据交易计划的内容为投资人定时自动提交交易申请。

3、预约交易服务

受理包括预约认购、预约赎回转认购、预约申购、预约转换、预约赎回交易

计划的创建、修改、撤销申请,并根据交易计划的内容为投资人自动提交交易申

请。其中预约认购、预约赎回转认购交易计划可按指定日期进行预约;预约申购、

预约转换、预约赎回交易计划可按收盘点位、指定日期、基金涨跌、指数波动、

相对点位、均线事件进行预约。

4、创新型交易服务

受理包括趋势定投、智赢定投、利增利、自动停损、智能再平衡交易计划的

创建、修改、暂停与恢复、撤销申请,并根据交易计划的内容、投资人账户资产

及投资收益等信息,定期或不定期地为投资人自动提交交易申请。

5、基金电子直销交易结算方式

本公司已开通的基金电子直销交易资金结算的银行包括:工商银行、建设银

行、农业银行、中国银行、交通银行、招商银行、浦发银行、民生银行、兴业银

行、平安银行、上海银行。

本公司已开通的基金电子直销交易资金结算的第三方支付渠道包括:天天

盈、通联支付。

基金电子直销交易资金结算模式包括“自动扣款模式”和“页面支付模式”。

不同结算银行、第三方支付渠道所支持的结算模式以及交易费用优惠信息如

下表所示:

第三方支付(申购 4 折/定投 4 折/转换 4 折)

结算银行银行直连

银联通天天盈通联支付

工商银行自动扣款(申购 8 折/定投 8 折/转换 4 折) - 自动扣款自动扣款

建设银行自动扣款(申购 8 折/定投 5 折/转换 4 折) - 自动扣款 -

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第三方支付(申购 4 折/定投 4 折/转换 4 折)

结算银行银行直连

银联通天天盈通联支付

农业银行自动扣款(申购 7 折/定投 4 折/转换 4 折) - 自动扣款自动扣款

中国银行 - - 自动扣款 -

交通银行页面支付(申购 8 折/转换 4 折) - - -

招商银行自动扣款(申购 8 折/定投 8 折/转换 8 折) - - -

浦发银行自动扣款(申购 4 折/定投 4 折/转换 4 折) - 自动扣款自动扣款

民生银行自动扣款(申购 4 折/定投 4 折/转换 4 折) - 自动扣款 -

兴业银行 - - - -

平安银行 - - - 自动扣款

上海银行 - - 自动扣款自动扣款

6、电子直销交易服务平台

基金管理人提供的基金电子直销交易服务平台包括:网上平台(以下简称

“WEB”)、智能手机APP平台(以下简称“APP”)、电话语音平台(以下简称“IVR”)。

对于不同类型的资金结算模式,不同平台所支持的交易功能有所差异,详见下表:

自动扣款模式页面支付模式

交易功能

WEB APP IVR WEB APP IVR

认购支持支持支持支持 - -

赎回转认购支持 - 支持支持 - 支持

申购支持支持支持支持 - -

基

础转换支持支持支持支持支持支持

交

易

赎回支持支持支持支持支持支持

直销转托管 - - - - - -

代销份额托管转入支持 - - 支持 - -

赎回转申购支持 - - 支持 - -

定定期定额支持支持 - 转/赎转/赎 -

期

交定期不定额支持 - 转/赎 -

易

组合定投支持 - 转 -

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预预约认购支持 - - - -

约

交预约赎回转认购支持 - - 支持 - -

易

预约交易支持支持- - 转/赎转/赎 -

趋势定投支持 - - 转 - -

创智赢定投支持 - - 转 - -

新

交利增利支持 - - 转 - -

易

自动停损支持 - - 转 - -

智能再平衡支持 - - 支持 - -

注:

1. 上表中的“支持”表示该平台下的对应支付模式支持该功能的所有类型交易;

2. “转”表示该平台下的对应支付模式仅支持该功能的转换交易;

3. “赎”表示该平台下的对应支付模式仅支持该功能的赎回交易。

(七)电子查询服务

本公司向个人投资人和机构投资人提供电子查询服务。具体查询服务内容以

及相关的服务平台如下:

1、账户资产/收益查询服务,支持按照“基金产品”和“交易账户”两种不

同的汇总方式进行查询;

2、定期交易计划资产/收益独立核算服务;

3、跨账户查询服务,投资人可将多个基金账户进行关联并查询;

4、历史委托、历史成交、电子对账单查询服务,允许投资人查询任意时间

区间的历史委托、历史成交和电子对账单;

5、账户管理服务,本公司提供账户信息修改、风险测评、密码修改、分红

方式修改、银行卡管理(用于开通或关闭电子直销交易功能、增加或减少资金结

算银行账户)服务;

6、电子账单定制与服务定制,本公司提供电子对账单定制服务,以及其他

电子服务的定制;

7、电子查询服务平台,本公司提供的电子查询服务平台包括:网上平台、

智能手机APP平台、电话语音平台。对于不同渠道的投资人,不同平台所支持的

功能有所差异,详见下表:

查询功能电子直销投资者代销投资者

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WEB APP IVR WEB APP IVR

资产状况查询支持支持支持支持支持支持

投资收益查询支持支持 - 支持支持 -

资产/收益变动曲线支持支持 - 支持支持 -

跨账户查询支持 - - 支持 - -

定期交易计划

支持 - - - - -

资产/收益独立核算

当日委托查询支持支持支持 - - -

历史委托查询支持支持 - 支持支持 -

历史成交查询支持支持支持支持支持支持

电子对账单查询支持 - - 支持 - -

账单定制支持 - - 支持 - -

服务定制支持 - - 支持 - -

分红方式修改支持支持支持支持支持支持

银行卡管理支持支持- - 支持支持- -

密码修改支持支持支持支持支持支持

风险测评支持支持 - 支持支持 -

账户资料修改支持支持 - 支持支持 -

(八)基金管理人客户服务联系方式

客户服务中心热线:40088-50099(免长途话费)

客户服务传真:(021)33626962

公司网址:www.huaan.com.cn

电子信箱:service@huaan.com.cn

客服地址:上海市四平路1398号同济联合广场B座 14楼

邮政编码:200092

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二十二、其他应披露事项

1.近三年基金管理人及其高级管理人员没有受到过中国证监会及工商、财

税等有关机关的处罚。

2.本期公告事项

序号信息披露报纸

公告事项披露日期

名称

华安基金管理有限公司关于旗下部上海证券报、

1 分基金增加东莞银行为销售机构的中国证券报、 2015年12月15日

公告证券时报

华安基金管理有限公司关于电子直上海证券报、

2 销平台延长“微钱宝”账户交易费中国证券报、 2015年12月25日

率优惠活动时间的公告证券时报

华安基金管理有限公司关于旗下部上海证券报、

3 分基金参加东亚银行(中国)有限中国证券报、 2015年12月31日

公司申购费率优惠活动的公告证券时报

上海证券报、

华安基金管理有限公司关于参加东

4 中国证券报、 2015年12月31日

莞银行费率优惠的公告

证券时报

关于华安基金管理有限公司旗下基上海证券报、

5 金参加中国农业银行费率优惠活动中国证券报、 2015年12月31日

的公告证券时报

关于旗下部分基金开通并参加中国上海证券报、

6 工商银行股份有限公司基金定期定中国证券报、 2015年12月31日

额投资优惠活动的公告证券时报

关于华安基金管理有限公司旗下基上海证券报、

7 金参加平安银行费率优惠活动的公中国证券报、 2015年12月31日

告证券时报

华安双债添利债券型证券投资基金更新的招募说明书

华安基金管理有限公司关于旗下基上海证券报、

8 金因指数熔断交易规则实施调整开中国证券报、 2015年12月31日

放时间的公告证券时报

华安基金关于2016年1月4日指数熔上海证券报、

9 断期间调整旗下基金相关业务办理中国证券报、 2016年1月4日

时间的公告证券时报

华安基金管理有限公司关于旗下场上海证券报、

10 内基金在指数熔断期间暂停申购赎中国证券报、 2015年1月6日

回业务的提示性公告证券时报

华安基金关于2016年1月7日指数熔上海证券报、

11 断期间调整旗下基金相关业务办理中国证券报、 2016年1月7日

时间的公告证券时报

华安基金管理有限公司关于旗下部上海证券报、

12 分基金增加金牛网为销售机构并参中国证券报、 2016年1月14日

加费率优惠活动的公告证券时报

上海证券报、

华安基金管理有限公司关于参加京

13 中国证券报、 2015年1月19日

东淘宝费率优惠活动的公告

证券时报

上海证券报、

华安双债添利债券型证券投资基金

14 中国证券报、 2016年1月21日

2015年第4季度报告

证券时报

华安基金管理有限公司关于旗下部上海证券报、

15 分基金增加泰信财富为销售机构的中国证券报、 2016年1月25日

公告证券时报

华安双债添利债券型证券投资基金上海证券报、

16 更新的招募说明书摘要(2016年第1 中国证券报、 2016年1月28日

号) 证券时报

华安基金管理有限公司关于基金电上海证券报、

17 2015年2月3日

子交易平台延长工行直联结算方式中国证券报、

100

华安双债添利债券型证券投资基金更新的招募说明书

费率优惠活动的公告证券时报

华安基金管理有限公司关于旗下部上海证券报、

18 分基金增加上海凯石财富基金销售中国证券报、 2016年2月23日

有限公司为销售机构的公告证券时报

华安基金管理有限公司关于旗下部上海证券报、

19 分基金增加中正为销售机构并参加中国证券报、 2016年2月25日

费率优惠活动的公告证券时报

上海证券报、

华安基金管理有限公司关于参加深

20 中国证券报、 2016年3月24日

圳新兰德费率优惠的公告

证券时报

上海证券报、

华安双债添利债券型证券投资基金

21 中国证券报、 2016年3月28日

2015年年度报告(摘要)

证券时报

华安基金管理有限公司关于电子直上海证券报、

22 销平台延长“微钱宝”账户交易费中国证券报、 2015年3月28日

率优惠活动时间的公告证券时报

上海证券报、

华安基金管理有限公司关于以固有

23 中国证券报、 2015年3月30日

资金购买基金所涉风险资产的公告

证券时报

华安基金管理有限公司关于旗下部上海证券报、

24 分基金增加苏州银行为销售机构并中国证券报、 2016年3月30日

参加费率优惠活动的公告证券时报

华安基金管理有限公司关于华安旗上海证券报、

25 下基金参加工商银行申购费率优惠中国证券报、 2016年3月30日

活动的公告证券时报

华安基金管理有限公司关于旗下部上海证券报、

分基金参加东亚银行(中国)有限中国证券报、

26 2016年3月30日

公司定期定额申购费率优惠活动的证券时报

公告

101

华安双债添利债券型证券投资基金更新的招募说明书

上海证券报、

华安基金管理有限公司关于参加好

27 中国证券报、 2016年4月11日

买基金网费率优惠的公告

证券时报

华安基金管理有限公司关于基金电上海证券报、

28 子交易平台暂停部分基金赎回转申中国证券报、 2016年4月12日

购业务的公告证券时报

上海证券报、

华安双债添利债券型证券投资基金

29 中国证券报、 2016年4月20日

2016年第1季度报告

证券时报

华安基金管理有限公司关于旗下部上海证券报、

30 分基金增加钱景财富为销售机构并中国证券报、 2016年4月19日

参加费率优惠活动的公告证券时报

华安基金管理有限公司关于旗下部上海证券报、

31 分基金增加格上理财为销售机构并中国证券报、 2016年4月26日

参加费率优惠活动的公告证券时报

华安基金管理有限公司关于旗下部上海证券报、

32 分基金增加中经北证为销售机构并中国证券报、 2016年4月29日

参加费率优惠活动的公告证券时报

华安基金管理有限公司关于基金电上海证券报、

33 子交易平台支付宝渠道关闭基金支中国证券报、 2015年5月5日

付服务的公告证券时报

上海证券报、

华安基金管理有限公司关于华安基

34 中国证券报、 2015年5月5日

金公司淘宝店关闭申购服务的公告

证券时报

上海证券报、

华安基金管理有限公司关于参加金

35 中国证券报、 2016年5月6日

牛网费率优惠的公告

证券时报

华安基金管理有限公司关于旗下部上海证券报、

36 2016年5月10日

分基金增加金观诚为销售机构并参中国证券报、

102

华安双债添利债券型证券投资基金更新的招募说明书

加费率优惠活动的公告证券时报

华安基金管理有限公司关于基金电上海证券报、

37 子交易平台延长工行直联结算方式中国证券报、 2015年5月10日

费率优惠活动的公告证券时报

关于华安基金管理有限公司旗下部上海证券报、

38 分基金增加平安证券为销售机构的中国证券报、 2016年5月13日

公告证券时报

上海证券报、

华安基金管理有限公司关于参加中

39 中国证券报、 2016年5月18日

正费率优惠的公告

证券时报

上海证券报、

关于华安基金管理有限公司旗下基

40 中国证券报、 2016年5月25日

金参加泉州银行优惠活动的公告

证券时报

华安基金管理有限公司关于旗下部上海证券报、

41 分基金增加大连银行为销售机构并中国证券报、 2016年5月28日

参加费率优惠活动的公告证券时报

华安基金管理有限公司关于旗下部上海证券报、

42 分基金增加东莞农商行为销售机构中国证券报、 2016年6月2日

并参加费率优惠活动的公告证券时报

华安基金管理有限公司关于旗下部上海证券报、

43 分基金增加晟视天下为销售机构并中国证券报、 2016年6月3日

参加费率优惠活动的公告证券时报

华安基金管理有限公司关于电子直上海证券报、

44 销平台延长“微钱宝”账户交易费中国证券报、 2016年6月8日

率优惠活动时间的公告证券时报

关于旗下部分基金增加奕丰金融为上海证券报、

45 销售机构并参加费率优惠活动的公中国证券报、 2016年6月14日

告证券时报

103

华安双债添利债券型证券投资基金更新的招募说明书

二十三、招募说明书存放及查阅方式

本基金招募说明书存放在基金管理人、基金托管人的办公场所和营业场所,

投资者可免费查阅。在支付工本费后,可在合理时间内取得上述文件的复制件或

复印件。

104

华安双债添利债券型证券投资基金更新的招募说明书

二十四、备查文件

(一)备查文件

1、中国证监会批准证券投资基金设立的文件

2、基金合同

3、法律意见书

4、基金管理人业务资格批件和营业执照

5、基金托管人业务资格批件和营业执照

6、托管协议

7、中国证监会要求的其他文件

(二)存放地点:基金管理人的住所。

(三)查阅方式:投资者可在营业时间免费查阅,也可按工本费购买复印件。

华安基金管理有限公司

2016 年 7 月 29 日

105

华安双债添利债券型证券投资基金更新的招募说明书

附件一:基金合同内容摘要

(一)基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务

1、基金份额持有人

(1)根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的权

利包括但不限于:

1)分享基金财产收益;

2)参与分配清算后的剩余基金财产;

3)依法申请赎回其持有的基金份额;

4)按照规定要求召开基金份额持有人大会;

5)出席或者委派代表出席基金份额持有人大会,对基金份额持有人大会审

议事项行使表决权;

6)查阅或者复制公开披露的基金信息资料;

7)监督基金管理人的投资运作;

8)对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法

提起诉讼或仲裁;

9)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

(2)根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的义

务包括但不限于:

1)认真阅读并遵守《基金合同》;

2)了解所投资基金产品,了解自身风险承受能力,自行承担投资风险;

3)关注基金信息披露,及时行使权利和履行义务;

4)缴纳基金认购、申购、赎回款项及法律法规和《基金合同》所规定的费

用;

5)在其持有的基金份额范围内,承担基金亏损或者《基金合同》终止的有

限责任;

6)不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动;

7)执行生效的基金份额持有人大会的决定;

8)返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利;

106

华安双债添利债券型证券投资基金更新的招募说明书

9)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

2、基金管理人

(1)根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的权利包

括但不限于:

1)依法募集基金;

2)自《基金合同》生效之日起,根据法律法规和《基金合同》独立运用并

管理基金财产;

3)依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准

的其他费用;

4)销售基金份额;

5)召集基金份额持有人大会;

6)依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人,如认为基金托管人

违反了《基金合同》及国家有关法律规定,应呈报中国证监会和其他监管部门,

并采取必要措施保护基金投资者的利益;

7)在基金托管人更换时,提名新的基金托管人;

8)选择、更换基金销售机构,对基金销售机构的相关行为进行监督和处理;

9)担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并

获得《基金合同》规定的费用;

10)依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案;

11)在《基金合同》约定的范围内,拒绝或暂停受理申购、赎回与转换申请;

12)依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利,为基金的利益

行使因基金财产投资于证券所产生的权利;

13)在法律法规允许的前提下,为基金的利益依法为基金进行融资;

14)以基金管理人的名义,代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实

施其他法律行为;

15)选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供

服务的外部机构;

16)在符合有关法律、法规的前提下,制订和调整有关基金认购、申购、赎

回、转换和非交易过户的业务规则;

107

华安双债添利债券型证券投资基金更新的招募说明书

17)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

(2)根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的义务包

括但不限于:

1)依法募集基金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基

金份额的发售、申购、赎回和登记事宜;

2)办理基金备案手续;

3)自《基金合同》生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用

基金财产;

4)配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化的

经营方式管理和运作基金财产;

5)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,保

证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别管

理,分别记账,进行证券投资;

6)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财产

为自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产;

7)依法接受基金托管人的监督;

8)采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回价格的方法符合

《基金合同》等法律文件的规定,按有关规定计算并公告基金资产净值,确定基

金份额申购、赎回的价格;

9)进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;

10)编制季度、半年度和年度基金报告;

11)严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,履行信息披露及报

告义务;

12)保守基金商业秘密,不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、

《基金合同》及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,不

向他人泄露;

13)按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人

分配基金收益;

14)按规定受理申购、赎回与转换申请,及时、足额支付赎回款项;

108

华安双债添利债券型证券投资基金更新的招募说明书

15)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会

或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;

16)按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关

资料 15 年以上;

17)确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出,并且保

证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式,随时查阅到与基金有关的公

开资料,并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件;

18)组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变

现和分配;

19)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会并

通知基金托管人;

20)因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权

益时,应当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除;

21)监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务,基金

托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时,基金管理人应为基金份额持有人

利益向基金托管人追偿;

22)当基金管理人将其义务委托第三方处理时,应当对第三方处理有关基金

事务的行为承担责任;

23)以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他

法律行为;

24)基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件,《基金合同》不能生

效,基金管理人承担全部募集费用,将已募集资金并加计银行同期存款利息在基

金募集期结束后 30 日内退还基金认购人;

25)执行生效的基金份额持有人大会的决议;

26)建立并保存基金份额持有人名册;

27)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

3、基金托管人

(1)根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的权利包

括但不限于:

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1)自《基金合同》生效之日起,依法律法规和《基金合同》的规定安全保

管基金财产;

2)依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准

的其他费用;

3)监督基金管理人对本基金的投资运作,如发现基金管理人有违反《基金

合同》及国家法律法规行为,对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情

形,应呈报中国证监会,并采取必要措施保护基金投资者的利益;

4)根据相关市场规则,为基金开设证券账户、为基金办理证券交易资金清

算。

5)提议召开或召集基金份额持有人大会;

6)在基金管理人更换时,提名新的基金管理人;

7)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

(2)根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的义务包

括但不限于:

1)以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产;

2)设立专门的基金托管部门,具有符合要求的营业场所,配备足够的、合

格的熟悉基金托管业务的专职人员,负责基金财产托管事宜;

3)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,确

保基金财产的安全,保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基

金财产相互独立;对所托管的不同的基金分别设置账户,独立核算,分账管理,

保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立;

4)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财产

为自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人托管基金财产;

5)保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证;

6)按规定开设基金财产的资金账户和证券账户,按照本《基金合同》和托

管协议的约定,根据基金管理人的投资指令,及时办理清算、交割事宜;

7)保守基金商业秘密,除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规

定外,在基金信息公开披露前予以保密,不得向他人泄露;

8)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额申购、赎回价格;

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9)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;

10)对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见,说明基

金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行;如果基金

管理人有未执行《基金合同》规定的行为,还应当说明基金托管人是否采取了适

当的措施;

11)保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15 年以上;

12)从基金管理人或其委托的登记机构处接收并保存基金份额持有人名册;

13)按规定制作相关账册并与基金管理人核对;

14)依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎

回款项;

15)依据《基金法》、本《基金合同》和托管协议及其他有关规定,召集基

金份额持有人大会或配合基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;

16)按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作;

17)参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分

配;

18)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会和

银行监管机构,并通知基金管理人;

19)因违反《基金合同》导致基金财产损失时,应承担赔偿责任,其赔偿责

任不因其退任而免除;

20)按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务,

基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时,应为基金份额持有人利益

向基金管理人追偿;

21)执行生效的基金份额持有人大会的决议;

22)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

(二)基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则

1、基金份额持有人大会由基金份额持有人组成,基金份额持有人的合法授

权代表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基

金份额拥有平等的投票权。

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2、召开事由

(1)当出现或需要决定下列事由之一的,应当召开基金份额持有人大会:

1)终止《基金合同》;

2)更换基金管理人;

3)更换基金托管人;

4)转换基金运作方式;

5)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准或销售服务费,但法律法规要

求提高该等报酬标准或费率的除外;

6)变更基金类别;

7)本基金与其他基金的合并;

8)变更基金投资目标、范围或策略,但法律法规和中国证监会另有规定的

除外;

9)变更基金份额持有人大会程序;

10)基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会;

11)单独或合计持有本基金总份额 10%以上(含 10%)基金份额的基金份额持

有人(以基金管理人收到提议当日的基金份额计算,下同)就同一事项书面要求

召开基金份额持有人大会;

12)对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项;

13)法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持

有人大会的事项。

(2)以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改,不需召开基金份

额持有人大会:

1)调低基金管理费、基金托管费、销售服务费和其他应由基金承担的费用;

2)法律法规要求增加的基金费用的收取;

3)在法律法规和《基金合同》规定的范围内调整本基金的基金份额类别设

置或申购费率、调低赎回费率或调整收费方式;

4)因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改;

5)对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改

不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生变化;

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6)在符合有关法律法规的前提下,经中国证监会允许,基金管理人、代销

机构、登记机构在法律法规规定的范围内调整有关基金认购、申购、赎回、转换、

非交易过户、转托管等业务的规则;

7)基金推出新业务或服务;

8)按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其他

情形。

3、召集人和召集方式

(1)除法律法规规定或《基金合同》另有约定外,基金份额持有人大会由

基金管理人召集;

(2)基金管理人未按规定召集或不能召集时,由基金托管人召集;

(3)基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的,应当向基金管理

人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,

并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起

60 日内召开;基金管理人决定不召集,基金托管人仍认为有必要召开的,应当

由基金托管人自行召集。

(4)代表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人就同一事项书面要

求召开基金份额持有人大会,应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当

自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额

持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起

60 日内召开;基金管理人决定不召集,代表基金份额 10%以上(含 10%)的基金

份额持有人仍认为有必要召开的,应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人

应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金

份额持有人代表和基金管理人;基金托管人决定召集的,应当自出具书面决定之

日起 60 日内召开。

(5)代表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人就同一事项要求召

开基金份额持有人大会,而基金管理人、基金托管人都不召集的,单独或合计代

表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人有权自行召集,并至少提前 30

日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的,基

金管理人、基金托管人应当配合,不得阻碍、干扰。

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(6)基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和

权益登记日。

4、召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式

(1)召开基金份额持有人大会,召集人应于会议召开前 30 日,在指定媒体

公告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容:

1)会议召开的时间、地点和会议形式;

2)会议拟审议的事项、议事程序和表决方式;

3)有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日;

4)授权委托证明的内容要求(包括但不限于代理人身份,代理权限和代理

有效期限等)、送达时间和地点;

5)会务常设联系人姓名及联系电话;

6)出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续;

7)召集人需要通知的其他事项。

(2)采取通讯开会方式并进行表决的情况下,由会议召集人决定在会议通

知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其

联系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。

(3)如召集人为基金管理人,还应另行书面通知基金托管人到指定地点对

表决意见的计票进行监督;如召集人为基金托管人,则应另行书面通知基金管理

人到指定地点对表决意见的计票进行监督;如召集人为基金份额持有人,则应另

行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基

金管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意见的计票进行监督的,不影响表

决意见的计票效力。

5、基金份额持有人出席会议的方式

基金份额持有人大会可通过现场开会、通讯开会及法律法规、中国证监会允

许的其他方式召开,会议的召开方式由会议召集人确定。

(1)现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委

派代表出席,现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额

持有人大会,基金管理人或托管人不派代表列席的,不影响表决效力。现场开会

同时符合以下条件时,可以进行基金份额持有人大会议程:

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1)亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持

有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合

同》和会议通知的规定,并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料

相符;

2)经核对,汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示,有

效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的 50%(含 50%)。

(2)通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书

面形式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式进行

表决。

在同时符合以下条件时,通讯开会的方式视为有效:

1)会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后,在 2 个工作日内连续

公布相关提示性公告;

2)召集人按基金合同约定通知基金托管人(如果基金托管人为召集人,则

为基金管理人)到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金

托管人(如果基金托管人为召集人,则为基金管理人)和公证机关的监督下按照

会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见;基金托管人或基金管

理人经通知不参加收取书面表决意见的,不影响表决效力;

3)本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的,基金份额持有

人所持有的基金份额不少于在权益登记日基金总份额的 50%(含 50%);

4)上述第 3)项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出

具书面意见的代理人,同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代

理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合

法律法规、《基金合同》和会议通知的规定,并与基金登记机构记录相符;

5)会议通知公布前报中国证监会备案。

(3)在法律法规或监管机构允许的情况下,经会议通知载明,基金份额持

有人也可以采用网络、电话或其他方式进行表决,或者采用网络、电话或其他方

式授权他人代为出席会议并表决。

6、议事内容与程序

(1)议事内容及提案权

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议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项,如《基金合同》的重大修

改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合

并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份

额持有人大会讨论的其他事项。

基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后,对原有提案的修改应

当在基金份额持有人大会召开前及时公告。

基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。

(2)议事程序

1)现场开会

在现场开会的方式下,首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公

布监票人,然后由大会主持人宣读提案,经讨论后进行表决,并形成大会决议。

大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表,在基金管理人授权代表未能主持

大会的情况下,由基金托管人授权其出席会议的代表主持;如果基金管理人授权

代表和基金托管人授权代表均未能主持大会,则由出席大会的基金份额持有人和

代理人所持表决权的 50%以上(含 50%)选举产生一名基金份额持有人作为该次

基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金份

额持有人大会,不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。

会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名

(或单位名称)、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人

姓名(或单位名称)和联系方式等事项。

2)通讯开会

在通讯开会的情况下,首先由召集人提前 30 日公布提案,在所通知的表决

截止日期后 2 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决,在公证

机关监督下形成决议。

7、表决

基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。

基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议:

(1)一般决议,一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持

表决权的 50%以上(含 50%)通过方为有效;除下列第 2 项所规定的须以特别决

116

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议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。

(2)特别决议,特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所

持表决权的三分之二以上(含三分之二)通过方可做出。转换基金运作方式、更

换基金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》以特别决议通过方为有效。

基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。

采取通讯方式进行表决时,除非在计票时有充分的相反证据证明,否则提交

符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者,表面

符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决,表决意见模糊不清或相互矛盾

的视为弃权表决,但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额

总数。

基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开

审议、逐项表决。

8、计票

(1)现场开会

1)如大会由基金管理人或基金托管人召集,基金份额持有人大会的主持人

应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金

份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人;如大会由基金

份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集,但是基金管理

人或基金托管人未出席大会的,基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后

宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票人。

基金管理人或基金托管人不出席大会的,不影响计票的效力。

2)监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场

公布计票结果。

3)如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑,

可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新

清点,重新清点以一次为限。重新清点后,大会主持人应当当场公布重新清点结

果。

4)计票过程应由公证机关予以公证,基金管理人或基金托管人拒不出席大

会的,不影响计票的效力。

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(2)通讯开会

在通讯开会的情况下,计票方式为:由大会召集人授权的两名监督员在基金

托管人授权代表(若由基金托管人召集,则为基金管理人授权代表)的监督下进

行计票,并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代

表对书面表决意见的计票进行监督的,不影响计票和表决结果。

9、生效与公告

基金份额持有人大会的决议,召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会

核准或者备案。

基金份额持有人大会的决议自中国证监会依法核准或者出具无异议意见之

日起生效。

基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 日内在指定媒体上公告。如果采用

通讯方式进行表决,在公告基金份额持有人大会决议时,必须将公证书全文、公

证机构、公证员姓名等一同公告。

基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人

大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理

人、基金托管人均有约束力。

10、法律法规或监管部门对基金份额持有人大会另有规定的,或法律法规关

于基金份额持有人大会的规定发生变化时,从其规定。

(三)基金合同变更和终止的事由、程序以及基金财产清算方式

1、基金合同的变更

(1)变更基金合同涉及法律法规规定或本合同约定应经基金份额持有人大

会决议通过的事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份

额持有人大会决议通过的事项,由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告,

并报中国证监会备案。

(2)关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议经中国证监会核准

生效后方可执行,自决议生效后两日内在指定媒体公告。

2、基金合同的终止事由

有下列情形之一的,经履行适当程序后,《基金合同》应当终止:

(1)基金份额持有人大会决定终止的;

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(2)基金管理人、基金托管人职责终止,在 6 个月内没有新基金管理人、

新基金托管人承接的;

(3)《基金合同》约定的其他情形;

(4)相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。

3、基金财产的清算

(1)基金财产清算小组:自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作日

内成立清算小组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进

行基金清算。

(2)基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金

托管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的

人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。

(3)基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清

理、估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

(4)基金财产清算程序:

1)《基金合同》终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金;

2)对基金财产和债权债务进行清理和确认;

3)对基金财产进行估值和变现;

4)制作清算报告;

5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算报

告出具法律意见书;

6)将清算报告报中国证监会备案并公告;

7)对基金财产进行分配。

(5)基金财产清算的期限为 6 个月。

4、清算费用

清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费

用,清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。

5、基金财产清算剩余资产的分配

依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金

财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的基金

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份额比例进行分配。

6、基金财产清算的公告

清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经会计师事务所

审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算

公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小

组进行公告。

7、基金财产清算账册及文件的保存

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。

(四)争议解决方式

各方当事人同意,因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争

议,如经友好协商未能解决的,任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲

裁委员会,按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲

裁地点为上海市。仲裁裁决是终局的,对各方当事人均有约束力,仲裁费用由败

诉方承担。

争议处理期间,基金合同当事人应恪守各自的职责,继续忠实、勤勉、尽责

地履行基金合同规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。

《基金合同》受中国法律管辖。

(五)基金合同存放地和投资人取得基金合同的方式

《基金合同》可印制成册,供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构

的办公场所和营业场所查阅。

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附件二:托管协议内容摘要

(一)托管协议当事人

1、基金管理人

名称:华安基金管理有限公司

住所:上海市浦东新区世纪大道 8 号,上海国金中心二期 31、32 层

办公地址:上海市浦东新区世纪大道 8 号,上海国金中心二期 31、32 层

法定代表人:李勍

成立时间:1998 年 6 月 4 日

批准设立机关:中国证券监督管理委员会

批准设立文号:中国证监会证监基字[1998]20 号

经营范围:基金设立,基金业务管理及中国证监会批准的其他业务

注册资本:1.5 亿元

组织形式:有限责任公司

存续期间:持续经营

2、基金托管人

名称:交通银行股份有限公司(简称:交通银行)

住所:上海市浦东新区银城中路 188 号(邮政编码:200120)

办公地址:上海市浦东新区银城中路 188 号(邮政编码:200120)

法定代表人:胡怀邦

成立时间:1987 年 3 月 30 日

批准设立机关及批准设立文号:国务院国发(1986)字第 81 号文和中国人民

银行银发[1987]40 号文

基金托管业务批准文号:中国证监会证监基字[1998]25 号

经营范围:吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理国内外结算;

办理票据承兑与贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买

卖政府债券、金融债券;从事同业拆借;买卖、代理买卖外汇;从事银行卡业务;

提供信用证服务及担保;代理收付款项业务;提供保管箱服务;经国务院银行业

监督管理机构批准的其他业务;经营结汇、售汇业务。

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注册资本:618.85 亿元人民币

组织形式:股份有限公司

存续期间:持续经营

(二)基金托管人对基金管理人的业务监督和核查

1、基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权

(1)基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》和本协议的约定,

对基金的投资范围、投资对象进行监督。

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国债、金融债、中央

银行票据、地方政府债、城投债、中期票据、企业债、公司债、短期融资券、可

转债(含分离交易可转债)、资产支持证券、次级债、中小企业私募债、债券回

购、银行存款等固定收益类品种以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他

金融工具,但须符合中国证监会相关规定。

本基金不直接从二级市场买入股票、权证等权益类资产,也不参与一级市场

新股申购和新股增发,但可持有因可转债转股所形成的股票、因持有该股票所派

发的权证以及因投资分离交易可转债而产生的权证等。因上述原因持有的股票和

权证等资产,本基金将在其可交易之日起的 90 个交易日内卖出。

本基金投资于债券的比例不低于基金资产的 80%,其中对可转债和信用债的

投资比例合计不低于非现金基金资产的 80%;现金或到期日在一年以内的政府债

券的投资比例不低于基金资产净值的 5%。

本基金所指信用债包括中期票据、非政策性金融债、企业债、公司债、城投

债、短期融资券、资产支持证券、中小企业私募债等除国债、政策性金融债和中

央银行票据之外的、非由国家信用担保的固定收益类金融工具。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当

程序后,可以将其纳入投资范围。

基金托管人对基金管理人业务进行监督和核查的义务自《基金合同》生效日

起开始履行。

(2)基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》和本协议的约定,

对基金投资、融资比例进行监督。

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根据《基金合同》的约定,本基金投资组合比例应符合以下规定:

1)本基金投资于债券的比例不低于基金资产的 80%,其中对可转债和信用

债的投资比例合计不低于非现金基金资产的 80%;

2)保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券;

3)本基金持有一家上市公司的股票,其市值不超过基金资产净值的 10%;

4)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该证券

的 10%;

5)本基金持有的全部权证,其市值不得超过基金资产净值的 3%;

6)本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证,不得超过该权证的

10%;

7)本基金在任何交易日买入权证的总金额,不得超过上一交易日基金资产

净值的 0.5%;

8)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过基

金资产净值的 10%;

9)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的 20%;

10)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过

该资产支持证券规模的 10%;

11)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证

券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%;

12)本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。

基金持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评

级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出;

13)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金

资产净值的 40%;债券回购最长期限为 1 年,债券回购到期后不得展期;

14)本基金持有的单只中小企业私募债券,其市值不得超过基金资产净值的

10%;

15)法律、法规、《基金合同》及中国证监会规定的其他比例限制。

基金管理人应当自《基金合同》生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例

符合《基金合同》的约定。因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等

123

华安双债添利债券型证券投资基金更新的招募说明书

基金管理人之外的因素致使基金投资不符合上述约定的投资比例规定的,基金管

理人应当在 10 个工作日内进行调整。法律法规或监管部门修改或取消上述限制

规定时,如适用于本基金,则本基金不受上述投资组合限制并相应修改其投资组

合限制规定。

基金托管人依照上述规定对本基金的投资组合限制及调整期限进行监督。

(3)基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》和本协议的约定,

对基金投资禁止行为进行监督。基金财产不得用于下列投资或者活动:

1)承销证券;

2)向他人贷款或者提供担保;

3)从事承担无限责任的投资;

4)买卖其他基金份额,但是国务院另有规定的除外;

5)向本基金的基金管理人、基金托管人出资或者买卖本基金的基金管理人、

基金托管人发行的股票或者债券;

6)买卖与本基金的基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与本基

金的基金管理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期

内承销的证券;

7)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;

8)依照法律、行政法规有关规定,由中国证监会规定禁止的其他活动。

法律法规或监管部门取消上述禁止性规定,如适用于本基金,则本基金投资

不再受相关限制。根据法律法规有关基金禁止从事的关联交易的规定,《基金合

同》生效后 2 个工作日内,基金管理人和基金托管人应相互提供与本机构有控股

关系的股东或者与本机构有其他重大利害关系的公司名单,以上名单发生变化

的,应及时予以更新并通知对方。

(4)基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》和本协议的约定,

对基金管理人参与银行间债券市场进行监督。

1)基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定对于基金管

理人参与银行间市场交易时面临的交易对手资信风险进行监督。

基金管理人向基金托管人提供符合法律法规及行业标准的银行间市场交易

对手的名单。基金托管人在收到名单后 2 个工作日内电话或回函确认收到该名

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单。基金管理人应定期和不定期对银行间市场现券及回购交易对手的名单进行更

新。基金托管人在收到名单后 2 个工作日内电话或书面回函确认,新名单自基金

托管人确认当日生效。新名单生效前已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算

的交易,仍应按照协议进行结算。

2)基金管理人参与银行间市场交易时,有责任控制交易对手的资信风险,

由于交易对手资信风险引起的损失,基金管理人应当负责向相关责任人追偿。

(5)基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》和本协议的约定,

对基金管理人选择存款银行进行监督。

基金投资银行定期存款的,基金管理人应根据法律法规的规定及《基金合同》

的约定,确定符合条件的所有存款银行的名单,并及时提供给基金托管人,基金

托管人应据以对基金投资银行存款的交易对手是否符合有关规定进行监督。

本基金投资银行存款应符合如下规定:

1)基金管理人、基金托管人应当与存款银行建立定期对账机制,确保基金

银行存款业务账目及核算的真实、准确。

2)基金管理人与基金托管人应根据相关规定,就本基金银行存款业务另行

签订书面协议,明确双方在相关协议签署、账户开设与管理、投资指令传达与执

行、资金划拨、账目核对、到期兑付、文件保管以及存款证实书的开立、传递、

保管等流程中的权利、义务和职责,保护基金份额持有人的合法权益。

3)基金托管人应加强对基金银行存款业务的监督与核查,严格审查、复核

相关协议、账户资料、投资指令、存款证实书等有关文件,切实履行托管职责。

4)基金管理人与基金托管人在开展基金存款业务时,应严格遵守《基金法》、

《运作办法》等有关法律法规,以及国家有关账户管理、利率管理、支付结算等

的各项规定。

(6)基金托管人对基金投资流通受限证券的监督

1)基金投资流通受限证券,应遵守《关于规范基金投资非公开发行证券行

为的紧急通知》、《关于基金投资非公开发行股票等流通受限证券有关问题的通

知》等有关法律法规规定。

2)流通受限证券,包括由《上市公司证券发行管理办法》规范的非公开发

行股票、公开发行股票网下配售部分等在发行时明确一定期限锁定期的可交易证

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券,不包括由于发布重大消息或其他原因而临时停牌的证券、已发行未上市证券、

回购交易中的质押券等流通受限证券。

3)基金管理人应在基金首次投资流通受限证券前,向基金托管人提供经基

金管理人董事会批准的有关基金投资流通受限证券的投资决策流程、风险控制制

度。基金投资非公开发行股票,基金管理人还应提供基金管理人董事会批准的流

动性风险处置预案。上述资料应包括但不限于基金投资流通受限证券的投资额度

和投资比例控制情况。基金管理人应至少于首次执行投资指令之前两个工作日将

上述资料书面发至基金托管人,保证基金托管人有足够的时间进行审核。基金托

管人应在收到上述资料后两个工作日内,以书面或其他双方认可的方式确认收到

上述资料。

4)基金投资流通受限证券前,基金管理人应向基金托管人提供符合法律法

规要求的有关书面信息,包括但不限于拟发行证券主体的中国证监会批准文件、

发行证券数量、发行价格、锁定期,基金拟认购的数量、价格、总成本、总成本

占基金资产净值的比例、已持有流通受限证券市值占资产净值的比例、资金划付

时间等。基金管理人应保证上述信息的真实、完整,并应至少于拟执行投资指令

前两个工作日将上述信息书面发至基金托管人,保证基金托管人有足够的时间进

行审核。

5)基金托管人应对基金管理人提供的有关书面信息进行审核,基金托管人

认为上述资料可能导致基金投资出现风险的,有权要求基金管理人在投资流通受

限证券前就该风险的消除或防范措施进行补充书面说明,并保留查看基金管理人

风险管理部门就基金投资流通受限证券出具的风险评估报告等备查资料的权利。

否则,基金托管人有权拒绝执行有关指令。因拒绝执行该指令造成基金财产损失

的,基金托管人不承担任何责任,并有权报告中国证监会。

如基金管理人和基金托管人无法达成一致,应及时上报中国证监会请求解

决。如果基金托管人切实履行监督职责,则不承担任何责任。

(7)基金托管人对基金投资中期票据的监督

1)基金投资中期票据应遵守《关于证券投资基金投资中期票据有关问题的

通知》等有关法律法规的规定,并与基金托管人签订《基金投资中期票据风险控

制补充协议》。

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2)基金管理人应将经董事会批准的相关投资决策流程、风险控制制度以及

基金投资中期票据相关流动性风险处置预案提供给基金托管人,基金托管人对资

产管理人是否遵守相关制度、流动性风险处置预案以及相关投资额度和比例的情

况进行监督。

基金管理人确定基金投资中期票据的,应根据《托管协议》及相关补充协议

的约定向基金托管人提供其托管基金拟购买中期票据的数量和价格、应划付的金

额等执行指令所需相关信息,并保证上述信息的真实、准确、完整。

基金托管人应对基金管理人提供的有关书面信息进行审核,基金托管人认为

上述资料可能导致基金投资出现风险的,有权要求基金管理人在投资中期票据前

就该风险的消除或防范措施进行补充书面说明,并保留查看基金管理人风险管理

部门就基金投资中期票据出具的风险评估报告等备查资料的权利。否则,基金托

管人有权拒绝执行有关指令。因拒绝执行该指令造成基金财产损失的,基金托管

人不承担任何责任,并有权报告中国证监会。

如基金管理人和基金托管人无法达成一致,应及时上报中国证监会请求解

决。如果基金托管人切实履行监督职责,则不承担任何责任。

(8)基金托管人对基金投资中小企业私募债券的监督

1)基金投资中小企业私募债券,应遵守《关于证券投资基金投资中小企业

私募债券有关问题的通知》等有关法律法规的规定,并与基金托管人签订《基金

投资中小企业私募债券风险控制补充协议》。

2)基金管理人应在首次投资中小企业私募债券前,将经董事会批准的相关

投资决策流程、风险控制制度以及基金投资中小企业私募债券相关流动性风险和

信用风险处置预案提供给基金托管人,基金托管人对基金管理人是否遵守相关制

度、流动性风险和信用风险处置预案以及相关投资额度和比例的情况进行监督。

(9)基金托管人根据法律法规的规定及《基金合同》和本协议的约定,对

基金投资其他方面进行监督。

2、基金托管人应根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定,对基金

资产净值计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确认、

基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进

行监督和核查。如果基金管理人未经基金托管人的审核擅自将不实的业绩表现数

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据印制在宣传推介材料上,则基金托管人对此不承担任何责任,并有权在发现后

报告中国证监会。

3、基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查,在规定时间内

答复并改正,就基金托管人的疑义进行解释或举证。对基金托管人按照法规要求

需向中国证监会报送基金监督报告的,基金管理人应积极配合提供相关数据资料

和制度等。

基金托管人发现基金管理人的投资指令或实际投资运作违反《基金法》及其

他有关法规、《基金合同》和本协议规定的行为,应及时以书面形式通知基金管

理人限期纠正,基金管理人收到通知后应及时核对,并以电话或书面形式向基金

托管人反馈,说明违规原因及纠正期限,并保证在规定期限内及时改正。在限期

内,基金托管人有权随时对通知事项进行复查,督促基金管理人改正。基金管理

人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的,基金托管人有权报告中国

证监会。

基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,应立即报告中国证监会,同时

通知基金管理人在限期内纠正。

基金托管人发现基金管理人的指令违反法律、行政法规和其他有关规定,或

者违反《基金合同》约定的,应当拒绝执行,立即通知基金管理人,并及时向中

国证监会报告。

基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、行政法

规和其他有关规定,或者违反《基金合同》约定的,应当立即通知基金管理人,

并及时向中国证监会报告。

(三)基金管理人对基金托管人的业务核查

根据《基金法》及其他有关法规、《基金合同》和本协议规定,基金管理人

对基金托管人履行托管职责的情况进行核查,核查事项包括但不限于基金托管人

是否安全保管基金财产、开立基金财产的资金账户和证券账户及债券托管账户,

是否及时、准确复核基金管理人计算的基金资产净值和基金份额净值,是否根据

基金管理人指令办理清算交收,是否按照法规规定和《基金合同》规定进行相关

信息披露和监督基金投资运作等行为。

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基金管理人定期和不定期地对基金托管人保管的基金资产进行核查。基金托

管人应积极配合基金管理人的核查行为,包括但不限于:提交相关资料以供基金

管理人核查托管财产的完整性和真实性,在规定时间内答复并改正。

基金管理人发现基金托管人未对基金资产实行分账管理、擅自挪用基金资

产、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反

《基金法》、《基金合同》、本协议及其他有关规定的,应及时以书面形式通知

基金托管人在限期内纠正,基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形式对基

金管理人发出回函。在限期内,基金管理人有权随时对通知事项进行复查,督促

基金托管人改正。基金托管人对基金管理人通知的违规事项未能在限期内纠正

的,基金管理人应报告中国证监会。对基金管理人按照法规要求需向中国证监会

报送基金监督报告的,基金托管人应积极配合提供相关数据资料和制度等。

基金管理人发现基金托管人有重大违规行为,应立即报告中国证监会,同时

通知基金托管人在限期内纠正。

(四)基金财产的保管

1、基金财产保管的原则

(1)基金托管人应安全保管基金财产,未经基金管理人的指令,不得自行

运用、处分、分配基金的任何资产。

(2)基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。

(3)基金托管人按照规定开立基金财产的资金账户、证券账户和债券托管

账户。

(4)基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户,确保基金财产的

完整和独立。

(5)对于因为基金投资产生的应收资产和基金申购过程中产生的应收资产,

应由基金管理人负责与有关当事人确定到账日期并通知基金托管人,到账日基金

资产没有到达基金银行存款账户的,基金托管人应及时通知基金管理人采取措施

进行催收。由此给基金造成损失的,基金管理人应负责向有关当事人追偿基金的

损失。基金托管人对此不承担任何责任。

(6)除依据法律法规和《基金合同》的规定外,基金托管人不得委托第三

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人托管基金财产。

2、《基金合同》生效时募集资产的验证

基金募集期满之日起 10 日内,募集的基金份额总额、基金募集金额、基金

份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后,由基金管理人聘请

具有从事证券相关业务资格的会计师事务所进行验资,出具验资报告,出具的验

资报告应由参加验资的 2 名以上(含 2 名)中国注册会计师签字有效。验资完成,

基金管理人应将募集到的全部资金存入基金托管人为基金开立的基金银行存款

账户中,基金托管人在收到资金当日出具相关证明文件。

3、基金的银行存款账户的开立和管理

(1)基金托管人应负责本基金银行存款账户的开立和管理。

(2)基金托管人以本基金的名义在其营业机构开立基金的银行存款账户,

并根据中国人民银行规定计息。本基金的银行预留印鉴由基金托管人制作、保管

和使用。本基金的一切货币收支活动,包括但不限于投资、支付赎回金额、支付

基金收益,均需通过本基金的银行存款账户进行。

(3)本基金银行存款账户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。

基金托管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行存款账户;亦

不得使用基金的任何银行存款账户进行本基金业务以外的活动。

(4)基金托管人可以通过申请开通本基金银行账户的企业网上银行业务进

行资金支付,并使用交通银行企业网上银行(简称“交通银行网银”)办理托管

资产的资金结算汇划业务。

(5)基金银行存款账户的管理应符合《中华人民共和国票据法》、《人民币

银行账户结算管理办法》、《现金管理暂行条例实施细则》、《人民币利率管理的

有关规定》《支付结算办法》以及银行业监督管理机构的其他规定。

4、基金证券交收账户、资金交收账户的开立和管理

基金托管人以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限责

任公司开立证券账户。

基金证券账户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人

和基金管理人不得出借和未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户;亦不得使

用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。

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基金管理人不得对基金证券交收账户、资金交收账户进行证券的超卖或超

买。

基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结

算备付金账户即资金交收账户,用于证券交易资金的结算。基金托管人以本基金

的名义在托管人处开立基金的证券交易资金结算的二级结算备付金账户。

5、债券托管账户的开立和管理

(1)募集资金经验资后,基金托管人负责在中央国债登记结算有限责任公

司和银行间市场清算所股份有限公司以本基金的名义开立债券托管账户,并由基

金托管人负责基金的债券及资金的清算。在上述手续办理完毕后,由基金托管人

向人民银行进行报备。基金管理人负责申请基金进入全国银行间同业拆借市场进

行交易,由基金管理人在中国外汇交易中心开设同业拆借市场交易账户。

(2)基金管理人和基金托管人共同代表基金签订全国银行间债券市场债券

回购主协议,协议正本由基金托管人保管,协议副本由基金管理人保存。

6、其他账户的开立和管理

若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其他

投资品种的投资业务,涉及相关账户的开立、使用的,由基金管理人协助基金托

管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定,开立有关账户。该账户按

有关规则使用并管理。

7、基金财产投资的有关实物证券、银行存款定期存单等有价凭证的保管

实物证券由基金托管人存放于托管银行的保管库。实物证券的购买和转让,

由基金托管人根据基金管理人的指令办理。基金托管人对由基金托管人以外机构

实际有效控制的本基金资产不承担保管责任。

银行存款定期存单等有价凭证由基金托管人负责保管。

8、与基金财产有关的重大合同的保管

由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同的原件分别由基金托

管人、基金管理人保管,相关业务程序另有限制除外。除本协议另有规定外,基

金管理人在代基金签署与基金有关的重大合同时应尽可能保证持有二份以上的

正本,以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件,基金管理人应

及时将正本送达基金托管人处。合同的保管期限按照国家有关规定执行。

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对于无法取得二份以上的正本的,基金管理人应向基金托管人提供加盖授权

业务章的合同传真件,未经双方协商或未在合同约定范围内,合同原件不得转移。

(五)基金资产净值计算和会计核算

1、基金资产净值及基金份额净值的计算与复核

基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。

基金管理人应每工作日对基金资产估值。估值原则应符合《基金合同》、《关

于证券投资基金执行<企业会计准则>估值业务及份额净值计价有关事项的通知》

及其他法律、法规的规定。用于基金信息披露的基金资产净值和基金份额净值由

基金管理人负责计算,基金托管人复核。基金管理人应于每个工作日交易结束后

计算当日的基金资产净值,以约定方式发送给基金托管人。基金托管人对净值计

算结果复核后,将复核结果反馈给基金管理人,由基金管理人对基金份额净值予

以公布。

本基金按以下方法估值:

(1)证券交易所上市的有价证券的估值

1)交易所上市的有价证券(包括股票、权证等),以其估值日在证券交易所

挂牌的市价(收盘价)估值;估值日无交易的,且最近交易日后经济环境未发生

重大变化以及证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的,以最近交易日的

市价(收盘价)估值;如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构

发生影响证券价格的重大事件的,可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因

素,调整最近交易市价,确定公允价格。

2)交易所上市实行净价交易的债券按估值日收盘价估值,估值日没有交易

的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化,按最近交易日的收盘价估值。如

最近交易日后经济环境发生了重大变化的,可参考类似投资品种的现行市价及重

大变化因素,调整最近交易市价,确定公允价格;

3)交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所

含的债券应收利息得到的净价进行估值;估值日没有交易的,且最近交易日后经

济环境未发生重大变化,按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券

应收利息得到的净价进行估值。如最近交易日后经济环境发生了重大变化的,可

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参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交易市价,确定公允价

格;

4)交易所上市不存在活跃市场的有价证券,采用估值技术确定公允价值。

交易所上市的资产支持证券,采用估值技术确定公允价值,在估值技术难以可靠

计量公允价值的情况下,按成本估值。

(2)处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理:

1)送股、转增股和配股,按估值日在证券交易所挂牌的同一股票的估值方

法估值;该日无交易的,以最近一日的市价(收盘价)估值;

2)首次公开发行未上市的债券,采用估值技术确定公允价值,在估值技术

难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值。

(3)全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种,采

用估值技术确定公允价值。

(4)同一债券同时在两个或两个以上市场交易的,按债券所处的市场分别

估值。

(5)因持有股票而享有的配股权,采用估值技术确定公允价值,在估值技

术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值。

(6)中小企业私募债券,采用估值技术确定公允价值,在估值技术难以可

靠计量公允价值的情况下,按成本进行后续计量。

(7)其他资产的估值方法

其他资产按国家有关规定进行估值。

(8)在任何情况下,基金管理人如采用上述估值方法对基金财产进行估值,

均应被认为采用了适当的估值方法。但是,如有确凿证据表明按上述方法进行估

值不能客观反映其公允价值的,基金管理人在综合考虑市场各因素的基础上,可

根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估值。

(9)相关法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定。如有新增事项,

按国家最新规定估值。

基金管理人、基金托管人发现基金估值违反《基金合同》订明的估值方法、

程序以及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,发现方

应及时通知对方,以约定的方法、程序和相关法律法规的规定进行估值,以维护

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基金份额持有人的利益。

基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。因此,就与本

基金有关的会计问题,本基金的会计责任方是基金管理人。如经相关各方在平等

基础上充分讨论后,仍无法达成一致的意见,基金管理人有权按照其对基金净值

的计算结果对外予以公布,由此给基金份额持有人和基金造成的损失以及因该交

易日基金资产净值计算顺延错误而引起的损失,由基金管理人负责赔付。

2、净值差错处理

当基金份额净值小数点后 3 位以内(含第 3 位)发生估值错误时,视为基金

份额净值错误。当发生净值计算错误时,由基金管理人负责处理,由此给基金份

额持有人和基金造成损失的,由基金管理人对基金份额持有人或者基金先行支付

赔偿金。基金管理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承担的责任,经确认

后按以下条款进行赔偿。

(1)如采用本协议第八章“基金资产净值及基金份额净值的计算与复核”

中估值方法的第(1)-(9)进行处理时,若基金管理人净值计算出错,基金托

管人在复核过程中没有发现,且造成基金份额持有人损失的,应根据法律法规的

规定对投资者或基金支付赔偿金,就实际向投资者或基金支付的赔偿金额,由基

金管理人与基金托管人按照管理费率和托管费率的比例各自承担相应的责任;

(2)如基金管理人和基金托管人对基金份额净值的计算结果,虽然多次重

新计算和核对,尚不能达成一致时,为避免不能按时公布基金份额净值的情形,

以基金管理人的计算结果对外公布,由此给基金份额持有人和基金造成的损失以

及因该交易日基金资产净值计算顺延错误而引起的损失,由基金管理人负责赔

付,基金托管人不负赔偿责任;

(3)基金管理人、基金托管人按估值方法的第(8)项进行估值时,所造成

的误差不作为基金份额净值错误处理。

由于交易所及登记结算公司发送的数据错误、有关会计制度变化或由于其他

不可抗力原因,基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施

进行检查,但是未能发现该错误的,由此造成的基金资产估值错误,基金管理人

和基金托管人可以免除赔偿责任。但基金管理人和基金托管人应当积极采取必要

的措施消除由此造成的影响。

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针对净值差错处理,如果法律法规或证监会有新的规定,则按新的规定执行;

如果行业有通行做法,在不违背法律法规且不损害投资者利益的前提下,双方应

本着平等和保护基金份额持有人利益的原则重新协商确定处理原则。

3、基金会计制度

按国家有关部门制定的会计制度执行。

4、基金账册的建立

基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后,应按照双方约定的同一记

账方法和会计处理原则,分别独立地设置、登录和保管本基金的全套账册,对双

方各自的账册定期进行核对,互相监督,以保证基金财产的安全。若双方对会计

处理方法存在分歧,应以基金管理人的处理方法为准。

5、会计数据和财务指标的核对

双方应每个交易日核对账目,如发现双方的账目存在不符的,基金管理人和

基金托管人必须及时查明原因并纠正,确保核对一致。若当日核对不符,暂时无

法查找到错账的原因而影响到基金资产净值的计算和公告的,以基金管理人的账

册为准。

6、基金定期报告的编制和复核

基金财务报表由基金管理人和基金托管人每月分别独立编制。月度报表的编

制,应于每月终了后 5 个工作日内完成。定期报告文件应按中国证监会的要求公

告。季度报表的编制,应于每季度终了后 15 个工作日内完成;更新的招募说明

书在《基金合同》生效后每 6 个月公告一次,于截止日后的 45 日内公告。半年

度报告在基金会计年度前 6 个月结束后的 60 日内公告;年度报告在会计年度结

束后 90 日内公告。

基金管理人在月度报表完成当日,对报表加盖公章后,以约定方式将有关报

表提供基金托管人;基金托管人在 2 个工作日内进行复核,并将复核结果及时以

约定方式通知基金管理人。基金管理人在季度报表完成当日,以约定方式将有关

报表提供基金托管人;基金托管人在 5 个工作日内进行复核,并将复核结果反馈

给基金管理人。基金管理人在更新招募说明书完成当日,将有关报告提供基金托

管人,基金托管人在收到 15 日内进行复核,并将复核结果反馈给基金管理人。

基金管理人在半年度报告完成当日,将有关报告提供基金托管人,基金托管人在

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华安双债添利债券型证券投资基金更新的招募说明书

收到后 20 日内进行复核,并将复核结果反馈给基金管理人。基金管理人在年度

报告完成当日,将有关报告提供基金托管人,基金托管人在收到后 30 日内复核,

并将复核结果反馈给基金管理人。基金托管人在复核过程中,发现双方的报表存

在不符时,基金管理人和基金托管人应共同查明原因,进行调整,调整以双方认

可的账务处理方式为准。如果基金管理人与基金托管人不能于应当发布公告之日

前就相关报表达成一致,基金管理人有权按照其编制的报表对外发布公告,基金

托管人有权就相关情况报证监会备案。

基金托管人在对财务报表、季度报告、半年度报告或年度报告复核完毕后,

可以出具复核确认书(盖章)或以其他双方约定的方式确认,以备有权机构对相

关文件审核检查。

(六)基金份额持有人名册的保管

基金管理人可委托基金注册登记人登记和保管基金份额持有人名册。基金份

额持有人名册的内容包括但不限于基金份额持有人的名称和持有的基金份额。

基金份额持有人名册,包括基金募集期结束并确认认购申请后的基金份额持

有人名册、基金份额持有人大会权益登记日的基金份额持有人名册、每年最后一

个交易日的基金份额持有人名册,由基金注册登记人负责编制和保管,并对基金

份额持有人名册的真实性、完整性和准确性负责。

基金管理人应根据基金托管人的要求定期和不定期向基金托管人提供基金

份额持有人名册。

1、基金管理人于《基金合同》生效日及《基金合同》终止日后 10 个工作日

内向基金托管人提供由注册登记人编制的基金份额持有人名册;

2、基金管理人于基金份额持有人大会权益登记日后 5 个工作日内向基金托

管人提供由注册登记人编制的基金份额持有人名册;

3、基金管理人于每年最后一个交易日后 10 个工作日内向基金托管人提供由

注册登记人编制的基金份额持有人名册;

4、除上述约定时间外,如果确因业务需要,基金托管人与基金管理人商议

一致后,由基金管理人向基金托管人提供由注册登记人编制的基金份额持有人名

册。

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基金托管人以电子版形式妥善保管基金份额持有人名册,并定期刻成光盘备

份,保存期限为 15 年。基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基

金托管业务以外的其他用途,并应遵守保密义务。若基金管理人或基金托管人由

于自身原因无法妥善保管基金份额持有人名册,应按有关法规规定各自承担相应

的责任。

(七)争议解决方式

双方当事人同意,因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议,应通过友

好协商或者调解解决。托管协议当事人不愿通过协商、调解解决或者协商、调解

不成的,任何一方当事人均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会上海分

会,根据该会当时有效的仲裁规则进行仲裁,仲裁的地点在上海,仲裁裁决是终

局的,并对双方当事人均有约束力。仲裁费用由败诉方承担。

争议处理期间,双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责,继续忠实、

勤勉、尽责地履行《基金合同》和本协议规定的义务,维护基金份额持有人的合

法权益。

本协议受中华人民共和国法律管辖。

(八)托管协议的变更与终止

1、基金托管协议的变更

本协议双方当事人经协商一致,可以对协议进行修改。修改后的新协议,其

内容不得与《基金合同》的规定有任何冲突。修改后的新协议,应报中国证监会

核准或备案。

2、基金托管协议的终止

(1)《基金合同》终止;

(2)基金托管人解散、依法被撤销、破产,被依法取消基金托管资格或因

其他事由造成其他基金托管人接管基金财产;

(3)基金管理人解散、依法被撤销、破产,被依法取消基金管理资格或因

其他事由造成其他基金管理人接管基金管理权。

(4)发生《基金法》、《销售办法》、《运作办法》或其他法律法规规定的终

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止事项。

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