华安睿享定开混合：招募说明书_基金频道

华安睿享定期开放混合型发起式

证券投资基金

招募说明书

基金管理人:华安基金管理有限公司

基金托管人:中国民生银行股份有限公司

二○一六年九月

重要提示

华安睿享定期开放混合型发起式证券投资基金(以下简称“本基金”)由华安

基金管理有限公司(以下简称“基金管理人”)依照有关法律法规及约定发起,并

经中国证券监督管理委员会2016年6月28日证监许可[2016]1445号文准予注册。

本基金的基金合同和招募说明书已通过《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时

报》和基金管理人的互联网网站(www.huaan.com.cn)进行了公开披露。

基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国

证监会注册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的投资价

值和市场前景作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。

证券投资基金(以下简称“基金”)是一种长期投资工具,其主要功能是分散

投资,降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够

提供固定收益预期的金融工具,投资者购买基金,既可能按其持有份额分享基金

投资所产生的收益,也可能承担基金投资所带来的损失。

本基金在投资运作过程中可能面临各种风险,包括但不限于市场风险、管理

风险、流动性风险、技术风险、道德风险、合规风险、不可抗力风险以及定期开

放运作方式下特有的申购赎回相关风险和强制关闭风险等。

本基金可投资于中小企业私募债券,其与一般信用债券相比,存在更大的信

用风险和流动性风险。更大的信用风险在于该类债券发行主体的资产规模较小、

经营的波动性较大,信息披露不透明,也大大提高了分析并跟踪发债主体信用基

本面的难度;更大的流动性风险在于该类债券采取非公开方式发行和交易,外部

评级机构一般不对这类债券进行外部评级,可能会降低市场对该类债券的认可度,

从而影响该类债券的市场流动性。这些特点使得中小企业私募债券可能出现因信

用水平波动而引起的价格较大幅度波动,从而影响基金总体投资收益;同时,流

动性差导致的变现困难,也会给基金总体投资组合带来流动性冲击。

本基金可投资资产支持证券,资产支持证券存在一定的信用风险、利率风险、

流动性风险、提前偿付风险、操作风险和法律风险。

本基金为混合型基金,其预期收益及预期风险水平高于债券型基金和货币市

场基金,但低于股票型基金,属于中等预期收益风险水平的投资品种。

投资者应当认真阅读基金合同、招募说明书等基金法律文件,了解基金的风

险收益特征,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基

金是否和投资者的风险承受能力相适应,并自主做出投资决策,自行承担投资风

险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产,

但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低

并不预示其未来业绩表现,基金管理人管理的其他基金的业绩亦不构成对本基金

业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则,在作出投

资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资者自行负担。

投资者应当通过基金管理人或具有基金销售业务资格的其他机构认/申购和

赎回基金,基金销售机构名单详见本招募说明书以及相关公告。

一、绪言 .......................................................................................................................................... 1

二、释义 .......................................................................................................................................... 2

三、基金管理人 .............................................................................................................................. 8

四、基金托管人 ............................................................................................................................ 19

五、相关服务机构 ........................................................................................................................ 26

六、基金的募集 ............................................................................................................................ 40

七、基金合同的生效 .................................................................................................................... 47

八、基金份额的申购与赎回......................................................................................................... 49

十、基金的投资 ............................................................................................................................ 61

十一、基金的财产 ........................................................................................................................ 68

十二、基金资产的估值................................................................................................................. 69

十三、基金的收益与分配............................................................................................................. 75

十四、基金的费用与税收............................................................................................................. 77

十五、基金的会计与审计............................................................................................................. 80

十六、基金的信息披露................................................................................................................. 81

十七、风险揭示 ............................................................................................................................ 88

十八、基金合同的变更、终止与基金财产的清算..................................................................... 92

十九、基金合同的内容摘要......................................................................................................... 94

二十、基金托管协议的内容摘要................................................................................................. 95

二十一、对基金投资人的服务..................................................................................................... 96

二十二、招募说明书存放及查阅方式....................................................................................... 102

二十三、备查文件 ...................................................................................................................... 103

附件一:基金合同内容摘要....................................................................................................... 104

附件二:托管协议内容摘要....................................................................................................... 120

华安睿享定期开放混合型发起式证券投资基金招募说明书

一、绪言

《华安睿享定期开放混合型发起式证券投资基金招募说明书》以下简称“本

招募说明书”或“招募说明书”)依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下

简称“《基金法》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、

《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《证券投资

基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)及其他有关规定以及《华

安睿享定期开放混合型发起式证券投资基金基金合同》(以下简称“基金合同”

或“《基金合同》”)编写。

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗

漏,并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书

所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本

招募说明书中载明的信息,或对本招募说明书作任何解释或者说明。

本招募说明书根据本基金的基金合同编写,并经中国证监会注册。基金合同

是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取

得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人,其持有基金份额的行

为本身即表明其对基金合同的承认和接受,并按照《基金法》、基金合同及其他

有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务,

应详细查阅基金合同。

华安睿享定期开放混合型发起式证券投资基金招募说明书

二、释义

在本招募说明书中,除非文义另有所指,下列词语或简称具有如下含义:

1、基金或本基金:指华安睿享定期开放混合型发起式证券投资基金

2、基金管理人:指华安基金管理有限公司

3、基金托管人:指中国民生银行股份有限公司

4、基金合同:指《华安睿享定期开放混合型发起式证券投资基金基金合同》

及对基金合同的任何有效修订和补充

5、托管协议:指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《华安睿享定期

开放混合型发起式证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补

充

6、招募说明书或本招募说明书:指《华安睿享定期开放混合型发起式证券

投资基金招募说明书》及其定期的更新

7、基金份额发售公告:指《华安睿享定期开放混合型发起式证券投资基金

基金份额发售公告》

8、法律法规:指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、

司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

9、《基金法》:指 2012 年 12 月 28 日经第十一届全国人民代表大会常务委员

会第三十次会议通过,自 2013 年 6 月 1 日起实施的,并经 2015 年 4 月 24 日第

十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员

会关于修改<中华人民共和国港口法>等七部法律的决定》修改的《中华人民共

和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

10、《销售办法》:指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施

的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《信息披露办法》:指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同年 7 月 1 日

实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

12、《运作办法》:指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施

的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

13、中国证监会:指中国证券监督管理委员会

华安睿享定期开放混合型发起式证券投资基金招募说明书

14、银行业监督管理机构:指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员

会

15、基金合同当事人:指受基金合同约束,根据基金合同享有权利并承担义

务的法律主体,包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

16、个人投资者:指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

17、机构投资者:指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内

合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会

团体或其他组织

18、合格境外机构投资者:指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理

办法》(包括其不时修订)及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集

的证券投资基金的中国境外的机构投资者

19、人民币合格境外机构投资者:指按照《人民币合格境外机构投资者境内

证券投资试点办法》(包括其不时修订)及相关法律法规规定,运用来自境外的

人民币资金进行境内证券投资的境外法人

20、投资人、投资者:指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者、

人民币合格境外机构投资者、发起资金提供方以及法律法规或中国证监会允许购

买证券投资基金的其他投资人的合称

21、基金份额持有人:指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资

人

22、基金销售业务:指基金管理人或销售机构宣传推介基金,发售基金份额,

办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

23、销售机构:指华安基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监

会规定的其他条件,取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务

代理协议,代为办理基金销售业务的机构

24、登记业务:指基金登记、存管、过户、清算和交收业务,具体内容包括

投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和交

收、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

25、登记机构:指办理登记业务的机构。基金的登记机构为华安基金管理有

限公司或接受华安基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

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26、基金账户:指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所

管理的基金份额余额及其变动情况的账户

27、基金交易账户:指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机

构办理认购、申购、赎回、转换及转托管等业务而引起基金的基金份额变动及结

余情况的账户

28、基金合同生效日:指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件,

基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕,并获得中国证监会书面确认的

日期

29、基金合同终止日:指基金合同规定的基金合同终止事由出现后,基金财

产清算完毕,清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

30、基金募集期:指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间,最长

不得超过 3 个月

31、存续期:指基金合同生效至终止之间的不定期期限

32、工作日:指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

33、定期开放:指本基金采取的以运作周期和到期开放期相结合的运作方式;

在每个运作周期内,本基金在封闭期内封闭运作,封闭期与封闭期之间的期间开

放期定期开放

34、运作周期:本基金以三个公历年度(即 36 个月)为一个运作周期,每

个运作周期为自基金合同生效日起(包括基金合同生效日)或每个到期开放期结

束之日次日起(包括该日)至三个公历年后对应日(如该对应日为非工作日或无

该对应日,则顺延至下一个工作日)止的期间

35、开放期:指本基金开放申购、赎回等业务的期间。本基金的开放期分为

期间开放期与到期开放期

36、到期开放期:指本基金每个运作周期结束后第一个工作日起原则上不少

于 5 个工作日且最长不超过 20 个工作日的期间,到期开放期的具体期间以基金

管理人届时公告为准。到期开放期内,投资者可办理本基金的申购与赎回业务。

如在到期开放期内发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时开放或需依据基

金合同暂停申购与赎回业务的,开放期时间中止计算。在不可抗力或其他情形影

响因素消除之日下一个工作日起,继续计算该开放期时间,直至满足开放期要求

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37、期间开放期:在每个运作周期中,本基金设立 5 个期间开放期,第 N

个期间开放期的首日为该运作周期首日的 6*N 个月后对应日(N=1,2,3,4,5)。如

上述对应日为非工作日或无该对应日,则顺延至下一个工作日。本基金的每个期

间开放期原则上不少于 1 个工作日且最长不超过 5 个工作日,具体期间以基金管

理人届时公告为准。期间开放期内,投资者可办理本基金的申购与赎回业务。如

在期间开放期内发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时开放或需依据基金

合同暂停申购与赎回业务的,开放期时间中止计算。在不可抗力或其他情形影响

因素消除之日下一个工作日起,继续计算该开放期时间,直至满足开放期要求

38、封闭期:指本基金在每个运作周期内,除期间开放期以外的期间。本基

金封闭期内不办理申购与赎回业务,也不上市交易

39、T 日:指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的

开放日

40、T+n 日:指自 T 日起第 n 个工作日(不包含 T 日)

41、开放日:指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

42、开放时间:指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

43、《业务规则》:指《华安基金管理有限公司开放式基金业务规则》,是规

范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则,由基金管理人

和投资人共同遵守

44、认购:指在基金募集期内,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申

请购买基金份额的行为

45、申购:指基金合同生效后的开放期内,投资人根据基金合同和招募说明

书的规定申请购买基金份额的行为

46、赎回:指基金合同生效后的开放期内,基金份额持有人按基金合同和招

募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

47、基金转换:指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告

规定的条件,申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金

管理人管理的其他基金基金份额的行为

48、转托管:指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所

持基金份额销售机构的操作

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49、定期定额投资计划:指投资人通过有关销售机构提出申请,约定每期申

购日、扣款金额及扣款方式,由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账

户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式

50、巨额赎回:指本基金单个开放日,基金净赎回申请(赎回申请份额总数

加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入

申请份额总数后的余额)超过上一工作日基金总份额的 20%

51、元:指人民币元

52、基金收益:基金合同项下的基金收益即为基金利润,指基金利息收入、

投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后的余额;基金已实现收

益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额

53、基金资产总值:指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收

款项及其他资产的价值总和

54、基金资产净值:指基金资产总值减去基金负债后的价值

55、基金份额净值:指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

56、基金资产估值:指计算评估基金资产和负债的价值,以确定基金资产净

值和基金份额净值的过程

57、发起式基金:指符合《运作办法》和中国证监会规定的相关条件而募集、

运作,由基金管理人、基金管理人股东、基金管理人高级管理人员或基金经理等

人员承诺认购一定金额并持有一定期限的证券投资基金

58、发起资金:指基金管理人股东资金、基金管理人固有资金、基金管理人

高级管理人员或基金经理等人员参与认购的资金

59、发起资金提供方:指以发起资金认购本基金且承诺以发起资金认购的基

金份额持有期限不少于三年的基金管理人股东、基金管理人、基金管理人高级管

理人员或基金经理等人员

60、指定媒介:指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站

及其他媒介

61、不可抗力:指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事

件

62、基金份额分类:指本基金根据认购费、申购费、销售服务费收取方式的

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不同将基金份额分为不同的类别,各基金份额类别分别设置代码,分别计算和公

告基金份额净值和基金份额累计净值

63、A 类基金份额:指在投资人认购/申购基金时收取认购/申购费用,并不

再从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额,称为 A 类基金份额

64、C 类基金份额:指在投资人认购/申购基金时不收取认购/申购费用,而

是从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额,称为 C 类基金份额

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三、基金管理人

(一)基金管理人概况

1、名称:华安基金管理有限公司

2、住所:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道 8 号国金中心二期 31-32

层

3、办公地址:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道 8 号国金中心二期 31

-32 层

4、法定代表人:朱学华

5、设立日期:1998 年 6 月 4 日

6、批准设立机关及批准设立文号:中国证监会证监基字[1998]20 号

7、联系电话:(021)38969999

8、联系人:王艳

9、客户服务中心电话:40088-50099

10、网址:www.huaan.com.cn

(二)注册资本和股权结构

1、注册资本:1.5 亿元人民币

2、股权结构

持股单位持股占总股本比例

上海国际信托有限公司 20%

上海电气(集团)总公司 20%

上海锦江国际投资管理有限公司 20%

上海工业投资(集团)有限公司 20%

国泰君安投资管理股份有限公司 20%

(三)主要人员情况

1、基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员的姓名、从业简历、

学历及兼职情况等。

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(1)董事会

朱学华先生,大专学历。历任武警上海警卫局首长处副团职参谋,上海财政

证券有限公司党总支副书记,上海证券有限责任公司党委书记、副董事长、副总

经理、工会主席,兼任海际大和证券有限责任公司董事长。现任华安基金管理有

限公司党总支书记、董事长、法定代表人。

童威先生,博士研究生学历。历任上海证券有限责任公司研究发展中心总经

理,上海国际集团有限公司研究发展总部副总经理(主持工作),上投摩根基金

管理有限责任公司副总经理,上海国际集团有限公司战略发展总部总经理兼董事

会办公室主任,华安基金管理有限公司副总经理。现任华安基金管理有限公司总

经理。

邱平先生,本科学历,高级政工师职称。历任上海红星轴承总厂党委书记,

上海东风机械(集团)公司总裁助理、副总裁,上海全光网络科技股份公司总经

理,上海赛事商务有限公司总经理,上海东浩工艺品股份有限公司董事长,上海

国盛集团科教投资有限公司党委副书记、总裁、董事,上海建筑材料(集团)总

公司党委书记、董事长(法定代表人)、总裁。现任上海工业投资(集团)有限

公司党委副书记、执行董事(法定代表人)、总裁。

马名驹先生,工商管理硕士,高级会计师。历任凤凰股份有限公司副董事长、

总经理,上海东方上市企业博览中心副总经理。现任锦江国际(集团)有限公司

副总裁兼计划财务部经理及金融事业部总经理、上海锦江国际投资管理有限公司

董事长兼总经理、锦江麦德龙现购自运有限公司董事、华安基金管理有限公司董

事、长江养老保险股份有限公司董事、上海景域文化传播有限公司董事、Crystal

Bright Developments Limited 董事、史带财产保险股份有限公司监事、上海上国

投资产管理有限公司监事。

董鑑华先生,大学学历,高级经济师。历任上海市审计局基建处科员、副主

任科员、处长助理、副处长,固定资产投资审计处副处长(主持工作)、处长,

上海市审计局财政审计处处长,上海电气(集团)总公司财务总监。现任上海电

气(集团)总公司副总裁、财务总监。

聂小刚先生,经济学博士。历任国泰君安证券股份有限公司投资银行三部助

理业务董事、企业融资总部助理业务董事、总裁办公室主管、总裁办公室副经理、

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营销管理总部副经理、董事会秘书处主任助理、董事会秘书处副主任、董事会秘

书处主任、上市办公室主任、国泰君安创新投资有限公司总裁等职务。现任国泰

君安证券股份有限公司战略管理部总经理。

独立董事:

吴伯庆先生,大学学历,一级律师,曾被评为上海市优秀律师与上海市十佳

法律顾问。历任上海市城市建设局秘书科长、上海市第一律师事务所副主任、上

海市金茂律师事务所主任、上海市律师协会副会长。现任上海市金茂律师事务所

高级合伙人。

夏大慰先生,研究生学历,教授。现任上海国家会计学院学术委员会主任、

教授、博士生导师,中国工业经济学会副会长,财政部会计准则委员会咨询专家,

财政部企业内部控制标准委员会委员,香港中文大学名誉教授,复旦大学管理学

院兼职教授,上海证券交易所上市委员会委员。享受国务院政府津贴。

(2)监事会

张志红女士,经济学博士。历任中国证监会上海监管局(原上海证管办)机构

处副处长、机构监管处副处长、机构监管处处长、机构监管一处处长、上市公司

监管一处处长等职务,长城证券有限责任公司党委委员、纪委书记、预算管理委

员会委员、合规总监、副总经理、投资决策委员会委员等职务,国泰君安证券股

份有限公司总裁助理、投行业务委员会副总裁、中小企业融资部总经理。现任国

泰君安证券股份有限公司总裁助理、投行业务委员会副总裁、华安基金管理有限

公司监事长。

赵敏先生,研究生学历。曾在上海社会科学院人口与发展研究所工作,历任

华安基金管理有限公司综合管理部总经理、电子商务部总经理、上海营销总部总

经理。现任华安基金管理有限公司总经理助理。

诸慧女士,研究生学历,经济师。历任华安基金管理有限公司监察稽核部高

级监察员,集中交易部总监助理。现任华安基金管理有限公司集中交易部总监。

(3)高级管理人员

朱学华先生,大专学历,17 年证券、基金从业经验。历任武警上海警卫局

首长处副团职参谋,上海财政证券有限公司党总支副书记,上海证券有限责任公

司党委书记、副董事长、副总经理、工会主席,兼任海际大和证券有限责任公司

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董事长。现任华安基金管理有限公司党总支书记、董事长、法定代表人。

童威先生,博士研究生学历,15 年证券、基金从业经验。历任上海证券有

限责任公司研究发展中心总经理,上海国际集团有限公司研究发展总部副总经理

(主持工作),上投摩根基金管理有限责任公司副总经理,上海国际集团有限公

司战略发展总部总经理兼董事会办公室主任,华安基金管理有限公司副总经理。

现任华安基金管理有限公司总经理。

章国富先生,博士研究生学历,28 年经济、金融从业经验。曾任上海财经

大学副教授、硕士生导师,上海大华会计师事务所会计师、中国诚信证券评估有

限公司上海分公司副总经理、上海华虹(集团)有限公司财务部副部长(主持工

作)、上海信虹投资管理有限公司副总经理兼上海新鑫投资有限公司财务总监、

华安基金管理有限公司督察长。现任华安基金管理有限公司副总经理。

薛珍女士,研究生学历,15 年证券、基金从业经验。曾任华东政法大学副

教授,中国证监会上海证管办机构处副处长,中国证监会上海监管局法制工作处

处长。现任华安基金管理有限公司督察长。

2、本基金基金经理

贺涛先生,金融学硕士(金融工程方向),19 年证券、基金从业经历。曾任

长城证券有限责任公司债券研究员,华安基金管理有限公司债券研究员、债券投

资风险管理员、固定收益投资经理。2008 年 4 月起担任华安稳定收益债券型证

券投资基金的基金经理。2011 年 6 月起同时担任华安可转换债券债券型证券投

资基金的基金经理。2012 年 12 月起同时担任华安信用增强债券型证券投资基金

的基金经理。2013 年 6 月起同时担任华安双债添利债券型证券投资基金的基金

经理、固定收益部助理总监。2013 年 8 月起担任固定收益部副总监。2013 年 10

月起同时担任华安现金富利投资基金、华安月月鑫短期理财债券型证券投资基金、

华安季季鑫短期理财债券型证券投资基金、华安月安鑫短期理财债券型证券投资

基金的基金经理。2014 年 7 月起同时担任华安汇财通货币市场基金的基金经理。

2015 年 2 月起担任华安年年盈定期开放债券型证券投资基金的基金经理。2015

年 5 月起任华安新回报灵活配置混合型证券投资基金基金经理、固定收益部总监。

2015 年 9 月起任华安新乐享保本混合型证券投资基金基金经理。2015 年 12 月起

担任华安乐惠保本混合型证券投资基金的基金经理;2016 年 2 月起担任华安安

华安睿享定期开放混合型发起式证券投资基金招募说明书

华保本混合型证券投资基金的基金经理。

胡宜斌先生,硕士研究生,5 年证券、基金行业从业经验。曾任杭州核新同

花顺股份有限公司产品经理、长江证券股份有限公司研究员、上投摩根基金管理

有限公司研究员,2015 年 5 月加入华安基金,担任基金投资部基金经理助理。

2015 年 11 月起担任华安媒体互联网混合型证券投资基金的基金经理。2016 年

1 月起担任华安乐惠保本混合型证券投资基金的基金经理。

3、基金管理人采取集体投资决策制度,公司投资决策委员会成员的姓名和

职务如下:

童威先生,总经理

翁启森先生,总经理助理

杨明先生,投资研究部高级总监

许之彦先生,指数投资部高级总监

贺涛先生,固定收益部总监

苏圻涵先生,全球投资部助理总监

4、上述人员之间不存在近亲属关系。

5、业务人员的准备情况:

截至 2016 年 6 月 30 日,公司目前共有员工 331 人(不含香港公司),其中

56.5%具有硕士及以上学位,84.6%以上具有三年证券业或五年金融业从业经历,

具有丰富的实际操作经验。所有上述人员在最近三年内均未受到所在单位及有关

管理部门的处罚。公司业务由投资与研究、营销、后台支持等三个业务板块组成。

(四)基金管理人的职责

根据《基金法》的规定,基金管理人应履行以下职责:

1、依法募集资金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基

金份额的发售、申购、赎回和登记事宜;

2、办理基金备案手续;

3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账,进行证券投资;

4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分

配收益;

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5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;

6、编制季度、半年度和年度基金报告;

7、计算并公告基金资产净值,确定基金份额申购、赎回价格;

8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项;

9、按照规定召集基金份额持有人大会;

10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;

11、以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其

他法律行为;

12、中国证监会规定的其他职责。

(五)基金管理人的承诺

1、基金管理人承诺建立健全内部控制制度,采取有效措施,防止违反《中

华人民共和国证券法》行为的发生;

2、基金管理人承诺建立健全内部控制制度,采取有效措施,防止违反《基

金法》及相关法律法规的行为的发生;

3、基金管理人承诺加强人员管理,强化职业操守,督促和约束员工遵守国

家有关法律法规及行业规范,诚实信用、勤勉尽责,不从事以下活动:

(1)越权或违规经营;

(2)违反基金合同或托管协议;

(3)故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益;

(4)在向中国证监会报送的资料中弄虚作假;

(5)拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管;

(6)玩忽职守、滥用职权;

(7)泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密,尚未依法公开的

基金投资内容、基金投资计划等信息,或利用该信息从事或者明示、暗示他人从

事相关的交易活动;

(8)除为基金管理人进行基金投资外,直接或间接进行其他股票交易;

(9)协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易;

(10)其他法律法规以及中国证监会禁止的行为。

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4、基金管理人关于履行诚信义务的承诺

基金管理人承诺将以取信于市场、取信于社会为宗旨,按照诚实信用、勤勉

尽责的原则,严格遵守有关法律法规和中国证监会发布的监管规定,不断更新投

资理念,规范基金运作。

5、基金经理承诺

(1)依照有关法律法规和基金合同的规定,本着谨慎的原则为基金份额持

有人谋取最大利益;

(2)不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何第三人谋取

不当利益;

(3)不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密,尚未依法公开

的基金投资内容、基金投资计划等信息,或利用该信息从事或者明示、暗示他人

从事相关的交易活动。

(六)基金管理人的内部控制制度

1、内部控制的原则

(1)健全性原则

内部控制包括公司各项业务、各个部门或机构和全体人员,并涵盖到决策、

执行、监督、反馈等各个环节。

(2)有效性原则

通过科学的内部控制手段和方法,建立合理的内部控制程序,维护内控制度

的有效执行。

(3)独立性原则

公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立,公司基金资产、自有资产、

其他资产的运作应当分离。

(4)相互制约原则

公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。

(5)成本效益原则

公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本,提高经济效益,以合理的控

制成本达到最佳的内部控制效果。

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2、内部控制的组织体系

公司的内部控制组织体系是一个权责分明、分工明确的组织结构,以实现对

公司从决策层到管理层、操作层的全面监督和控制。具体而言,包括以下组成部

分:

(1)董事会:董事会对公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责

任。

(2)监事会:监事会依照公司法和公司章程对公司经营管理活动、董事和

公司管理层的行为行使监督权。

(3)督察长:督察长对董事会直接负责。对公司的日常经营管理活动进行

合规性监督和检查,直接向公司董事会和中国证监会报告。

(4)合规与风险管理委员会:合规与风险管理委员会是为加强公司在业务

运作过程中的风险控制而成立的非常设机构,以召开例会形式开展工作,向公司

总经理负责。主要职责是定期和不定期审议公司合规报告、风险管理报告以及其

他风险控制重大事项。

(5)合规监察稽核部:合规监察稽核部负责对公司内部控制制度的执行情

况进行合规性监督检查,向公司合规与风险管理委员会和总经理报告。

(6)各业务部门:内部控制是每一个业务部门和员工最首要和基本的职责。

各部门的主管在权限范围内,对其负责的业务进行检查监督和风险控制。各位员

工根据国家法律法规、公司规章制度、道德规范和行为准则、自己的岗位职责进

行自律。

3、内部控制制度概述

公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等部分组

成。

公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开,是各项基本

管理制度的纲要和总揽,内部控制大纲应当明确内控目标、内控原则、控制环境、

内控措施等内容。

基本管理制度包括风险控制制度、投资管理制度、基金会计制度、信息披露

制度、监察稽核制度、信息技术管理制度、公司财务制度、资料档案管理制度、

业绩评估考核制度和紧急应变制度等。

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部门业务规章是在基本管理制度的基础上,对各部门的主要职责、岗位设置、

岗位责任、操作守则等的具体说明。

4、基金管理人内部控制五要素

内部控制的基本要素包括:控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通、内

部监控。

(1)控制环境

控制环境构成公司内部控制的基础,包括公司治理结构体系和内部控制体系。

公司内部控制体系又包括公司的经营理念和内控文化、内部控制的组织体系、内

部控制的制度体系、员工的道德操守和素质等内容。

公司自成立以来,通过不断加强公司管理层和员工对内部控制的认识和控制

意识,致力于从公司文化、组织结构、管理制度等方面营造良好的控制环境氛围,

使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个业务环节。逐步完善了公司治

理结构、加强了公司内部合规控制建设,建立了公司内部控制体系。

(2)风险评估

公司通过对组织结构、业务流程、经营运作活动进行分析、测试检查,发现

风险,将风险进行分类、按重要性排序,找出风险分布点,分析其发生的可能性

及对目标的影响程度,评估目前的控制程度和风险高低,找出引致风险产生的原

因,采取定性定量的手段分析考量风险的高低和危害程度。在风险评估后,确定

应进一步采取的对应措施,对内部控制制度、规则、公司政策等进行修订和完善,

并监督各个环节的改进实施。

(3)控制活动

公司的一系列规章制度、业务规则在制定、修订的过程中,也得到了一贯的

实施。主要包括:组织结构控制、操作控制、会计控制。

①组织结构控制

公司各个部门的设置体现了部门之间的职责分工,及部门间相互合作与制衡

的原则。基金投资管理、基金运作、市场营销等业务部门有明确的授权分工,各

部门的操作相互独立、相互牵制并且有独立的报告系统,形成权责分明、严格有

效的三道监控防线:

以各岗位目标责任制为基础的第一道监控防线:各部门内部工作岗位合理分

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工、职责明确,对不相容的职务、岗位分离设置,使不同的岗位之间形成一种相

互检查、相互制约的关系,以减少差错或舞弊发生的风险。

各相关部门、相关岗位之间相互监督和牵制的第二道防线:公司在相关部门、

相关岗位之间建立标准化的业务操作流程、重要业务处理表单传递及信息沟通制

度,后续部门及岗位对前一部门及岗位负有监督和检查的责任。

以合规监察稽核部对各部门、各岗位、各项业务全面实施监督反馈的第三道

监控防线。

②操作控制

公司制定了一系列的基本管理制度,如风险控制制度、投资管理制度、基金

会计制度、公司财务制度、信息披露制度、监察稽核制度、信息技术管理制度、

资料档案管理制度、业绩评估考核制度和紧急应变制度等,控制日常运作和经营

中的风险。公司各业务部门在实际操作中遵照实施。

③会计控制

公司确保基金资产与公司自有资产完全分开,分账管理,独立核算;公司会

计核算与基金会计核算在业务规范、人员岗位和办公区域上严格分开。公司对所

管理的不同基金分别设立账户,分账管理,以确保每只基金和基金资产的完整独

立。

基本的会计控制措施主要包括:复核、对账制度;凭证、资料管理制度;会

计账务的组织和处理制度。运用会计核算与账务系统,准确计算基金资产净值,

采取科学、明确的资产估值方法和估值程序,公允地反映基金在估值时点的价值。

(4)信息沟通

为了及时实现信息的沟通,有效地达成自下而上的报告和自上而下的反馈,

公司采取以下措施:

建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系,通过建立有效的信息交流

渠道,保证公司各级管理人员和员工可以充分了解与其职责相关的信息,保证信

息及时送达适当的人员进行处理。

制定了管理和业务报告制度,包括定期报告和不定期报告制度。按既定的报

告路线和报告频率,在适当的时间向适当的内部人员和外部机构进行报告。

(5)内部监控

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监控是监督和评估内部控制体系设计合理性和运行有效性的过程,对控制环

境、控制活动等进行持续的检验和完善。

监察稽核人员负责日常监督工作,促使公司员工积极参与和遵循内部控制制

度,保证制度的有效实施。

公司合规监察稽核部对各业务部门内部控制制度的实施情况进行持续的检

查。检验其是否符合设计要求,并及时地充实和完善,反映政策法规、市场环境、

组织调整等因素的变化趋势,确保内控制度的有效性。

5、基金管理人内部控制制度声明

基金管理人声明以上关于内部控制制度的披露真实、准确,并承诺公司将根

据市场变化和业务发展来不断完善内部风险控制制度。

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四、基金托管人

(一)基本情况

名称:中国民生银行股份有限公司(以下简称“中国民生银行”)

住所:北京市西城区复兴门内大街 2 号

办公地址:北京市西城区复兴门内大街 2 号

法定代表人:洪崎

成立时间:1996 年 2 月 7 日

基金托管业务批准文号:证监基金字[2004]101 号

组织形式:其他股份有限公司(上市)

注册资本:28,365,585,227 元人民币

存续期间:持续经营

电话:010-58560666

联系人:罗菲菲

中国民生银行于 1996 年 1 月 12 日在北京正式成立,是我国首家主要由非公

有制企业入股的全国性股份制商业银行,同时又是严格按照《公司法》和《商业

银行法》建立的规范的股份制金融企业。多种经济成份在中国金融业的涉足和实

现规范的现代企业制度,使中国民生银行有别于国有银行和其他商业银行,而为

国内外经济界、金融界所关注。中国民生银行成立二十年来,业务不断拓展,规

模不断扩大,效益逐年递增,并保持了快速健康的发展势头。

2000 年 12 月 19 日,中国民生银行 A 股股票(600016)在上海证券交易所

挂牌上市。 2003 年 3 月 18 日,中国民生银行 40 亿可转换公司债券在上交所正

式挂牌交易。2004 年 11 月 8 日,中国民生银行通过银行间债券市场成功发行了

58 亿元人民币次级债券,成为中国第一家在全国银行间债券市场成功私募发行

次级债券的商业银行。2005 年 10 月 26 日,民生银行成功完成股权分置改革,

成为国内首家完成股权分置改革的商业银行,为中国资本市场股权分置改革提供

了成功范例。 2009 年 11 月 26 日,中国民生银行在香港交易所挂牌上市。

中国民生银行自上市以来,按照“团结奋进,开拓创新,培育人才;严格管

理,规范行为,敬业守法;讲究质量,提高效益,健康发展”的经营发展方针,

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在改革发展与管理等方面进行了有益探索,先后推出了“大集中”科技平台、“两

率”考核机制、“三卡”工程、独立评审制度、八大基础管理系统、集中处理商

业模式及事业部改革等制度创新,实现了低风险、快增长、高效益的战略目标,

树立了充满生机与活力的崭新的商业银行形象。

2009 年 6 月,民生银行在 “2009 年中国本土银行网站竞争力评测活动”中

获 2009 年中国本土银行网站“最佳服务质量奖”。

2009 年 9 月,在大连召开的第二届中国中小企业融资论坛上,中国民生银

行被评为“2009 中国中小企业金融服务十佳机构”。在“第十届中国优秀财经证

券网站评选”中,民生银行荣膺“最佳安全性能奖”和“2009 年度最佳银行网

站”两项大奖。

2009 年 11 月 21 日,在第四届“21 世纪亚洲金融年会”上,民生银行被评

为“2009 年亚洲最佳风险管理银行”。

2009 年 12 月 9 日,在由《理财周报》主办的“2009 年第二届最受尊敬银行

评选暨 2009 年第三届中国最佳银行理财产品评选”中,民生银行获得了“2009

年中国最受尊敬银行”、“最佳服务私人银行”、“2009 年最佳零售银行”多个奖

项。

2010 年 2 月 3 日,在“卓越 2009 年度金融理财排行榜”评选活动中,中国

民生银行一流的电子银行产品和服务获得了专业评测公司、网友和专家的一致好

评,荣获卓越 2009 年度金融理财排行榜“十佳电子银行”奖。

2010 年 10 月,在经济观察报主办的“2009 年度中国最佳银行评选”中,民

生银行获得评委会奖——“中国银行业十年改革创新奖”。这一奖项是评委会为

表彰在公司治理、激励机制、风险管理、产品创新、管理架构、商业模式六个方

面创新表现卓著的银行而特别设立的。

2011 年 12 月,在由中国金融认证中心(CFCA)联合近 40 家成员行共同举

办的 2011 中国电子银行年会上,民生银行荣获“2011 年中国网上银行最佳网银

安全奖”。这是继 2009 年、2010 年荣获“中国网上银行最佳网银安全奖”后,

民生银行第三次获此殊荣,是第三方权威安全认证机构对民生银行网上银行安全

性的高度肯定。

2012 年 6 月 20 日,在国际经济高峰论坛上,民生银行贸易金融业务以其

2011-2012 年度的出色业绩和产品创新最终荣获“2012 年中国卓越贸易金融银行”

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奖项。这也是民生银行继 2010 年荣获英国《金融时报》“中国银行业成就奖—最

佳贸易金融银行奖”之后第三次获此殊荣。

2012 年 11 月 29 日,民生银行在《The Asset》杂志举办的 2012 年度 AAA

国家奖项评选中获得“中国最佳银行-新秀奖”。

2013 年度,民生银行荣获中国投资协会股权和创业投资专业委员会年度中国

优秀股权和创业投资中介机构“最佳资金托管银行”及由 21 世纪传媒颁发的 2013

年 PE/VC 最佳金融服务托管银行奖。

2013 年荣获中国内部审计协会民营企业内部审计优秀企业。

在第八届“21 世纪亚洲金融年会”上,民生银行荣获“2013亚洲最佳投资

金融服务银行”大奖。

在“2013 第五届卓越竞争力金融机构评选”中,民生银行荣获“2013 卓越

竞争力品牌建设银行”奖。

在中国社科院发布的《中国企业社会责任蓝皮书(2013)》中,民生银行荣

获“中国企业上市公司社会责任指数第一名”、“中国民营企业社会责任指数第一

名”、“中国银行业社会责任指数第一名”。

在 2013 年第十届中国最佳企业公民评选中,民生银行荣获“2013 年度中国

最佳企业公民大奖”。

2013 年还获得年度品牌金博奖“品牌贡献奖”。

2014 年获评中国银行业协会“最佳民生金融奖”、“年度公益慈善优秀项目

奖”。

2014 年荣获《亚洲企业管治》“第四届最佳投资者关系公司”大奖和“2014

亚洲企业管治典范奖”。

2014 年被英国《金融时报》、《博鳌观察》联合授予“亚洲贸易金融创新服

务”称号。

2014 年还荣获《亚洲银行家》“中国最佳中小企业贸易金融银行奖”,获得

《21 世纪经济报道》颁发的“最佳资产管理私人银行”奖,获评《经济观察》

报“年度卓越私人银行”等。

2015 年度,民生银行在《金融理财》举办的 2015 年度金融理财金貔貅奖评

选中荣获“金牌创新力托管银行奖”。

2015 年度,民生银行荣获《EUROMONEY》2015 年度“中国最佳实物黄金

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投资银行”称号。

2015 年度,民生银行连续第四次获评《企业社会责任蓝皮书(2015)》“中

国银行业社会责任发展指数第一名”。

2015 年度,民生银行在《经济观察报》主办的 2014-2015 年度中国卓越金融

奖评选中荣获“年度卓越创新战略创新银行”和“年度卓越直销银行”两项大奖。

(二)主要人员情况

杨春萍:女,北京大学本科、硕士。资产托管部副总经理。曾就职于中国投

资银行总行,意大利联合信贷银行北京代表处,中国民生银行金融市场部和资产

托管部。历任中国投资银行总行业务经理,意大利联合信贷银行北京代表处代表,

中国民生银行金融市场部处长、资产托管部总经理助理、副总经理等职务。具有

近三十年的金融从业经历,丰富的外资银行工作经验,具有广阔的视野和前瞻性

的战略眼光。

(三)基金托管业务经营情况

中国民生银行股份有限公司于 2004 年 7 月 9 日获得基金托管资格,成为《中华

人民共和国证券投资基金法》颁布后首家获批从事基金托管业务的银行。为了更好

地发挥后发优势,大力发展托管业务,中国民生银行股份有限公司资产托管部从成

立伊始就本着充分保护基金持有人的利益、为客户提供高品质托管服务的原则,高

起点地建立系统、完善制度、组织人员。资产托管部目前共有员工 63 人,平均年龄

36 岁,100%员工拥有大学本科以上学历,80%以上员工具有硕士以上文凭。基金业

务人员 100%都具有基金从业资格。

中国民生银行坚持以客户需求为导向,秉承“诚信、严谨、高效、务实”的经

营理念,依托丰富的资产托管经验、专业的托管业务服务和先进的托管业务平台,

为境内外客户提供安全、准确、及时、高效的专业托管服务。截至 2016 年 3 月 31

日,中国民生银行已托管 86 只证券投资基金,托管的证券投资基金总净值达到

1960.97 亿元。中国民生银行于 2007 年推出“托付民生安享财富”托管业务品牌,

塑造产品创新、服务专业、效益优异、流程先进、践行社会责任的托管行形象,赢

得了业界的高度认可和客户的广泛好评,深化了与客户的战略合作。自 2010 年至今,

中国民生银行荣获《金融理财》杂志颁发的“最具潜力托管银行”、“最佳创新托管

银行”和“金牌创新力托管银行”奖,荣获《21 世纪经济报道》颁发的“最佳金融

服务托管银行”奖。

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(四)基金托管人的内部控制制度

1、内部风险控制目标

强化内部管理,保障国家的金融方针政策及相关法律法规贯彻执行,保证自觉

合规依法经营,形成一个运作规范化、管理科学化、监控制度化的内控体系,保障

业务正常运行,维护基金份额持有人及基金托管人的合法权益。

2、内部风险控制组织结构

中国民生银行股份有限公司基金托管业务内部风险控制组织结构由中国民生银

行股份有限公司审计部、资产托管部内设风险监督中心及资产托管部各业务中心共

同组成。总行审计部对各业务部门风险控制工作进行指导、监督。资产托管部内设

独立、专职的风险监督中心,负责拟定托管业务风险控制工作总体思路与计划,组

织、指导、协调、监督各业务中心风险控制工作的实施。各业务中心在各自职责范

围内实施具体的风险控制措施。

3、内部风险控制原则

(1)全面性原则:风险控制必须覆盖资产托管部的所有中心和岗位,渗透各项业

务过程和业务环节;风险控制责任应落实到每一业务部门和业务岗位,每位员工对

自己岗位职责范围内的风险负责。

(2)独立性原则:资产托管部设立独立的风险监督中心,该中心保持高度的独立

性和权威性,负责对托管业务风险控制工作进行指导和监督。

(3)相互制约原则:各中心在内部组织结构的设计上要形成一种相互制约的机制,

建立不同岗位之间的制衡体系。

(4)定性和定量相结合原则:建立完备的风险管理指标体系,使风险管理更具客

观性和操作性。

(5)防火墙原则:托管部自身财务与基金财务严格分开;托管业务日常操作部门

与行政、研发和营销等部门严格分离。

4、内部风险控制制度和措施

(1)制度建设:建立了明确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、严

格的人员行为规范等一系列规章制度。

(2)建立健全的组织管理结构:前后台分离,不同部门、岗位相互牵制。

(3)风险识别与评估:风险监督中心指导业务中心进行风险识别、评估,制定并

实施风险控制措施。

(4)相对独立的业务操作空间:业务操作区相对独立,实施门禁管理和音像监控。

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(5)人员管理:进行定期的业务与职业道德培训,使员工树立风险防范与控制理

念,并签订承诺书。

(6)应急预案:制定完备的《应急预案》,并组织员工定期演练;建立异地灾备

中心,保证业务不中断。

5、资产托管部内部风险控制

中国民生银行股份有限公司从控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通、监

控等五个方面构建了托管业务风险控制体系。

(1)坚持风险管理与业务发展同等重要的理念。托管业务是商业银行新兴的中间

业务,中国民生银行股份有限公司资产托管部从成立之日起就特别强调规范运作,

一直将建立一个系统、高效的风险防范和控制体系作为工作重点。随着市场环境的

变化和托管业务的快速发展,新问题新情况不断出现,中国民生银行股份有限公司

资产托管部始终将风险管理放在与业务发展同等重要的位置,视风险防范和控制为

托管业务生存和发展的生命线。

(2)实施全员风险管理。完善的风险管理体系需要从上至下每个员工的共同参与,

只有这样,风险控制制度和措施才会全面、有效。中国民生银行股份有限公司资产

托管部实施全员风险管理,将风险控制责任落实到具体业务中心和业务岗位,每位

员工对自己岗位职责范围内的风险负责。

(3)建立分工明确、相互牵制的风险控制组织结构。托管部通过建立纵向双人制,

横向多中心制的内部组织结构,形成不同中心、不同岗位相互制衡的组织结构。

(4)以制度建设作为风险管理的核心。中国民生银行股份有限公司资产托管部十

分重视内部控制制度的建设,已经建立了一整套内部风险控制制度,包括业务管理

办法、内部控制制度、员工行为规范、岗位职责及涵括所有后台运作环节的操作手

册。以上制度随着外部环境和业务的发展还会不断增加和完善。

(5)制度的执行和监督是风险控制的关键。制度执行比编写制度更重要,制度落

实检查是风险控制管理的有力保证。中国民生银行股份有限公司资产托管部内部设

置专职风险监督中心,依照有关法律规章,每两个月对业务的运行进行一次稽核检

查。总行审计部也不定期对资产托管部进行稽核检查。

(6)将先进的技术手段运用于风险控制中。在风险管理中,技术控制风险比制度

控制风险更加可靠,可将人为不确定因素降至最低。托管业务系统需求不仅从业务

方面而且从风险控制方面都要经过多方论证,托管业务技术系统具有较强的自动风

险控制功能。

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(五)基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序

根据《基金法》、《运作办法》、基金合同和有关法律法规的规定,对基金的

投资对象、基金资产的投资组合比例、基金资产的核算、基金资产净值的计算、

基金管理人报酬的计提和支付、基金托管人报酬的计提和支付、基金申购资金的

到账和赎回资金的划付、基金收益分配等行为的合法性、合规性进行监督和核查。

基金托管人发现基金管理人的违反《基金法》、《运作办法》、基金合同和有

关法律法规规定的行为,应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正,基金管理

人收到通知后应及时核对确认并以书面形式对基金托管人发出回函。在限期内,

基金托管人有权随时对通知事项进行复查,督促基金管理人改正。基金管理人对

基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的,基金托管人应报告中国证监会。

基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,应立即报告中国证监会,同时

通知基金管理人限期纠正。

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五、相关服务机构

(一)基金份额发售机构

1、直销机构

(1)华安基金管理有限公司上海业务部

地址:上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心二期 31 层

电话:(021)38969960

传真:(021)58406138

联系人:姚佳岑

(2)华安基金管理有限公司北京分公司

地址:北京市西城区金融街 7 号英蓝国际金融中心 522 室

电话:(010)57635999

传真:(010)66214061

联系人:刘雯

(3)华安基金管理有限公司广州分公司

地址:广州市天河区珠江西路 8 号高德置地夏广场 D 座 504 单元

电话:(020)38082891

传真:(020)38082079

联系人:林承壮

(4)华安基金管理有限公司西安分公司

地址:西安市碑林区南关正街 88 号长安国际中心 A 座 706 室

电话:(029)87651812

传真:(029)87651820

联系人:翟均

(5)华安基金管理有限公司成都分公司

地址:成都市人民南路四段 19 号威斯顿联邦大厦 12 层 1211K-1212L

电话:(028)85268583

传真:(028)85268827

联系人:张晓帆

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(6)华安基金管理有限公司沈阳分公司

地址:沈阳市沈河区北站路 59 号财富中心 E 座 2103 室

电话:(024)22522733

传真:(024)22521633

联系人:杨贺

(7)华安基金管理有限公司电子交易平台

华安电子交易网站:www.huaan.com.cn

智能手机 APP 平台:iPhone 交易客户端、Android 交易客户端

华安电子交易热线:40088-50099

传真电话:(021)33626962

联系人:谢伯恩

2、代销机构

(1)中国民生银行股份有限公司

住所:北京市西城区复兴门内大街 2 号

办公地址:北京市西城区复兴门内大街 2 号

法定代表人:洪崎

联系人:董云巍

客户服务电话: 95568

网址:www.cmbc.com.cn

(2)平安银行股份有限公司

注册地址:中国深圳市深南中路 5047 号

法定代表人:孙建一

客户服务电话:95511

网址:bank.pingan.com

(3)招商银行股份有限公司

注册地址:深圳市福田区深南大道 7088 号

法定代表人:李建红

客户服务电话:95555

网址:www.cmbchina.com

(4)中国银河证券股份有限公司

华安睿享定期开放混合型发起式证券投资基金招募说明书

注册地址:北京市西城区金融大街 35 号 2-6 层

办公地址:北京市西城区金融大街 35 号 2-6 层

法定代表人:陈有安

客户服务电话: 4008-888-888

网址:www.chinastock.com.cn

(5)宏信证券有限责任公司

法定代表人:吴玉明

注册地址:四川省成都市人民南路二段十八号川信大厦 10 楼

办公地址:四川省成都市人民南路二段十八号川信大厦 10 楼

客户服务电话:4008-366-366

网址:http://www.hxzq.cn

(6)广州证券股份有限公司

注册地址:广州市天河区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19 层、20 层

办公地址:广州市天河区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19 层、20 层

法定代表人: 邱三发

客户服务电话:020-83963933

网址: www.gzs.com.cn

(7)光大证券股份有限公司

注册地址:上海市静安区新闸路 1508 号

办公地址:上海市静安区新闸路 1508 号

法定代表人:薛峰

客户服务电话:95525

网站:www.ebscn.com

(8)泰信财富投资管理有限公司

地址: 北京市石景山区实兴大街 30 号院 3 号楼 8 层 8995 房间

法定代表人:李静

客户服务电话: 400-168-7575

网址:www.taixincf.com

(9)奕丰金融服务(深圳)有限公司

华安睿享定期开放混合型发起式证券投资基金招募说明书

注册地址:深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室(入驻深圳市

前海商务秘书有限公司)

办公地址:深圳市南山区海德三路海岸大厦东座 1115、1116、1307 室

法定代表人: TAN YIK KUAN

联系电话:(0755) 8946 0500

传真号码:(0755) 2167 4453

(10)上海好买基金销售有限公司

注册地址:上海市虹口区场中路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室

办公地址:上海市浦东新区浦东南路 1118 号 903-906 室

法定代表人:杨文斌

电话:400-700-9665

传真:021-68596916

网址: www.ehowbuy.com

(11)珠海盈米财富管理有限公司

注册地址:珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室—3491

办公地址:广州市海珠区琶洲大道 1 号宝利国际广场南塔 12 楼

法定代表人:肖雯

联系电话:020-89629021

传真号码:020-89629011

客户服务电话: 020-89629066

网站:www.yingmi.cn

(12)深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

住所:深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋 10 层 1006#

办公地址:北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座 9 层

法定代表人:陈操

客户服务电话:400-850-7771

网址:https://t.jrj.com/

(13)一路财富(北京)信息科技有限公司

地址: 北京市西城区阜成门外大街 2 号万通新世界广场 A 座 2208

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法定代表人:吴雪秀

客服电话:4000011566

网址:www.yilucaifu.com

(14)上海陆金所资产管理有限公司

注册地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元

办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼

法定代表人:郭坚

联系人:宁博宇

联系电话:021-20665952

传真号码:021-22066653

(15)上海中正达广投资管理有限公司

地址:上海市徐汇区龙腾大道 2815 号 302 室

法定代表人:黄欣

客户服务电话: 400-6767-523

网址: www.zzwealth.cn

(16)上海利得基金销售有限公司

注册地址:上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室

办公地址:上海浦东新区峨山路 91 弄 61 号 10 号楼 12 楼

法定代表人: 沈继伟

客户服务电话: 4000676266

网址: www.leadbank.com.cn

(17)北京乐融多源投资咨询有限公司

地址:北京市朝阳区西大望路 1 号 1 号楼 16 层 1603

法定代表人:董浩

客户服务电话: 400-068-1176

网址: www.jimufund.com

(18)上海长量基金销售投资顾问有限公司

注册地址:浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室

办公地址:上海市浦东新区浦东大道 555 号裕景国际 B 座 16 层

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法定代表人:张跃伟

客户服务电话:400-820-2899。

网址: www.e-rich.com.cn

(19)浙江金观诚财富管理有限公司

注册地址:杭州市拱墅区登云路 45 号(锦昌大厦)1 幢 10 楼 1001 室

办公地址: 杭州市拱墅区登云路 45 号锦昌大厦一楼金观诚财富

法定代表人: 徐黎云

联系电话: 0571-88337717

传真号码: 0571-88337666

(20)浙江同花顺基金销售有限公司

注册地址:杭州市西湖区文二西路 1 号元茂大厦 903 室

办公地址:杭州市翠柏路 7 号杭州电子商务产业园 2 楼

法定代表人:易峥

客户服务电话:4008-773-772 0571-88920897

网址:www.5ifund.com

(21)上海凯石财富基金销售有限公司

地址:上海市黄浦区西藏南路 765 号 602-115 室

法定代表人:陈继武

客户服务电话: 4000 178 000

网址: www.lingxianfund.com

(22)北京广源达信投资管理有限公司

注册地址:北京是西城区新街口外大街 28 号 C 座六层 605 室

办公地址: 北京市朝阳区望京东园四区浦项中心 B 座 19 层

法定代表人:齐剑辉

联系电话:4006236060

传真号码:010-82055860

(23) 诺亚正行(上海)基金销售投资顾问有限公司

注册地址:上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室

办公地址:上海杨浦区秦皇岛路 32 号东码头园区 C 栋 2 楼

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法定代表人:汪静波

客户服务电话:400-821-5399

网址: www.noah-fund.com

(24)北京格上富信投资顾问有限公司

注册地址:北京市朝阳区东三环北路 19 号楼 701 内 09 室

办公地址: 北京市朝阳区东三环北路 19 号楼 701 内 09 室

法定代表人:李悦章

联系电话:(010)65983311

传真号码:(010)65983333

(25)上海天天基金销售有限公司

注册地址:浦东新区峨山路 613 号 6 幢 551 室

办公地址:上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼东方财富大厦 2 楼

法定代表人:其实

电话:4001818188

网址: www.1234567.com.cn

(26)上海联泰资产管理有限公司

注册地址:中国(上海)自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室

办公地址:上海市长宁区福泉北路 518 号 8 号楼 3 层

法定代表人: 燕斌

客户服务电话: 400-046-6788

网址: www.66zichan.com

(27) 深圳众禄金融控股股份有限公司

注册地址:深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼 I、J 单元

办公地址: 深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼

法定代表人: 薛峰

电话:4006788887

网址: www.jjmmw.com www.zlfund.cn

(28)申万宏源证券有限公司

注册地址:上海市徐汇区长乐路 989 号世纪商贸广场 45 层

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办公地址:上海市徐汇区长乐路 989 号世纪商贸广场 45 层

法定代表人:李梅

客服电话:021-96250500

网址: www.swhysc.com

(29)安信证券股份有限公司

注册地址:深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、28 层 A02 单元

办公地址:深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层

法定代表人:王连志

客户服务电话:4008001001

网址:www.essence.com.cn

(30)海通证券股份有限公司

注册地址:上海市广东路 689 号

办公地址:上海市广东路 689 号

法定代表人:王开国

客户服务电话:95553、4008888001

网址:www.htsec.com

(31)上海证券有限责任公司

注册地址:上海市黄浦区西藏中路 336 号

办公地址:上海市黄浦区西藏中路 336 号

法定代表人:龚德雄

客户服务电话:4008918918

网址:www.shzq.com

(32)华安证券股份有限公司

注册地址:合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号

办公地址:合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号

法定代表人:李工

客户服务电话:96518

网址:www.hazq.com

(33)国都证券有限责任公司

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注册地址:北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层

办公地址:北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层

法定代表人:常喆

客户服务电话:400-818-8118

网址:www.guodu.com

(34)万联证券有限责任公司

注册地址:广州市天河区珠江东路 11 号 18、19 层

办公地址:广州市天河区珠江东路 11 号 18、19 层

法定代表人:张建军

客户服务电话:400-8888-133

网址:www.wlzq.com.cn

(35)中信建投证券股份有限公司

注册地址:北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼

办公地址:北京市朝阳门内大街 188 号

法定代表人:王常青

客户服务电话: 95587

网址:www.csc108.com

(36)国泰君安证券股份有限公司

注册地址:上海市浦东新区商城路 618 号

办公地址: 上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦 29 层

法定代表人:万建华

客户服务电话:400-8888-666

网址:www.gtja.com

(37)长城证券股份有限公司

注册地址:深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 14/16/17 层

办公地址:深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 14/16/17 层

法定代表人:黄耀华

客户服务电话:400-6666-888

公司网站:www.cgws.com

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(38)信达证券股份有限公司

注册地址:北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼

办公地址:北京西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼

法定代表人:张志刚

客户服务电话:400-800-8899

网址:www.cindasc.com

(39)新时代证券有限责任公司

注册地址:北京市海淀区北三环西路 99 号院 1 号楼 15 层 1501

办公地址:北京市海淀区北三环西路 99 号西海国际中心 1 号楼 15 层

法定代表人:刘汝军

客户服务电话:400-698-9898

网址:www.xsdzq.cn

(40)联讯证券股份有限公司

注册地址:广东省惠州市惠城区江北东江三路 55 号惠州广播电视新闻中心

西面一层大堂和三、四层

办公地址:广东省惠州市惠城区江北东江三路 55 号惠州广播电视新闻中心

西面一层大堂和三、四层

法定代表人:徐刚

客服电话:95564

网址: www.Lxzq.com.cn

(41)中泰证券股份有限公司

注册地址:山东省济南市经七路 86 号

办公地址:山东省济南市经七路 86 号

法定代表人:李玮

传真:(0531)68889752

客户服务电话:95538

网址: www.qlzq.com.cn

(42)中国国际金融股份有限公司

注册地址:北京市建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层

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办公地址:北京市建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 6 层、26 层、27 层及 28

层

法定代表人:丁学东

客户服务电话:(010)65051166

网址:www.cicc.com.cn

(43)第一创业证券股份有限公司

注册地址:广东省深圳市福田区福华一路 115 号投行大厦 20 楼

办公地址:广东省深圳市福田区福华一路 115 号投行大厦 20 楼

法定代表人:刘学民

客户服务电话: 4008881888

网址:www.firstcapital.com.cn

(44)长江证券股份有限公司

注册地址:湖北省武汉市江汉区新华路特 8 号

办公地址:湖北省武汉市江汉区新华路特 8 号

法定代表人:杨泽柱

电话:400-8888-999

客户服务电话:95579

网址:www.cjsc.com.cn

(45)天风证券股份有限公司

注册地址:湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路 2 号高科大厦四楼

办公地址:武汉市武昌区中南路 99 号武汉保利广场 A 座 37 楼

法定代表人:余磊

客户服务电话: 028-86712334

网址:www.tfzq.com

(46)东海证券股份有限公司

注册地址: 江苏省常州市延陵西路 23 号投资广场 18 层

办公地址: 江苏省常州市延陵西路 23 号投资广场 18 层

法定代表人:朱科敏

客户服务电话: 400-8888-588

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网址:www.longone.com.cn

(47)太平洋证券股份有限公司

注册地址:云南省昆明市青年路 389 号志远大厦 18 层

办公地址:云南省昆明市青年路 389 号志远大厦 18 层

法定代表人:李长伟

客服电话:0871-68898130

网址:http://www.tpyzq.com

(48)中信证券(山东)有限责任公司

注册地址:山东省青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001

办公地址:山东省青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼 20

层

法定代表人:杨宝林

客户服务电话:95548

网址: www.zxwt.com.cn

(49)中信证券股份有限公司

注册地址:广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场(二期)北座

办公地址:广东省深圳市福田区中心三路 8 号中信证券大厦

法定代表人:王东明

客户服务电话:0755-23835888

网址:www.cs.ecitic.com

(50)平安证券有限责任公司

注册地址:深圳市福田中心区金田路荣超大厦 4036 号 16-20 层

办公地址:深圳市福田中心区金田路荣超大厦 4036 号 16-20 层

法定代表人: 谢永林

客户服务电话:95511-8

网址:stock.pingan.com

(51)华龙证券股份有限公司

注册地址:甘肃省兰州市城关区东岗西路 638 号兰州财富中心 21 楼

办公地址:甘肃省兰州市城关区东岗西路 638 号兰州财富中心 21 楼

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法定代表人:李晓安

客户服务电话:0931-4890619

网址:www.hlzqgs.com

(52)深圳富济财富管理有限公司

注册地址:深圳市前海深港合作区前湾路 1 号 A 栋 201 室

办公地址:深圳市南山区高新南七道惠恒集团二期 418 室

法定代表人:齐小贺

联系电话:0755-83999907

传真号码:0755-83999926

客户服务电话:0755-83999913

网址: www.jinqianwo.cn

(53) 北京创金启富投资管理有限公司

注册地址: 北京市西城区民丰胡同 31 号中水大厦 215A

办公地址: 北京市西城区民丰胡同 31 号中水大厦 215A

法定代表人: 梁蓉

联系电话: 010-66154828

传真号码: 010-88067526

(54)泉州银行股份有限公司

注册地址:泉州市云鹿路 3 号

办公地址: 泉州市云鹿路 3 号

法定代表人:傅子能

联系电话:0595-22551071

传真号码:0595-22505215

(55)宁波银行股份有限公司

注册地址:宁波市鄞州区宁南南路 700 号

办公地址:宁波市鄞州区宁南南路 700 号

法定代表人: 陆华裕

联系电话:0574-87050397

传真号码:0574-870500242

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(56)深圳市金斧子投资咨询有限公司

办公地址:深圳市南山区科苑路 18 号东方科技大厦 18 楼

法定代表人:陈姚坚

客户服务电话:4009500888

公司网址:www.jfzinv.com

(二)登记机构

名称:华安基金管理有限公司

住所:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道 8 号上海国金中心二期 31-

32 层

法定代表人:朱学华

电话:(021)38969999

传真:(021)33627962

联系人:赵良

客户服务中心电话:40088-50099

(三)出具法律意见书的律师事务所

名称:上海市通力律师事务所

住所:上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼

办公地址:上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼

负责人:俞卫锋

电话:(021)31358666

传真:(021)31358600

联系人:陈颖华

经办律师:安冬、陈颖华

(四)审计基金财产的会计师事务所

名称:安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)

住所:北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城安永大楼(东三办公

楼)16 层

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办公地址:上海市世纪大道 100 号环球金融中心 50 楼

执行事务合伙人:毛鞍宁

电话:(021)22288888

传真:(021)22280000

联系人: 郭杭翔

经办会计师: 郭杭翔,蒋燕华

六、基金的募集

(一)基金的设立及其依据

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《基金合同》

及其他有关规定,并经中国证监会 2016 年 6 月 28 日证监许可【2016】1445 号

文注册募集。

(二)基金的类别

混合型证券投资基金。

(三)基金的运作方式

契约型开放式

本基金以定期开放方式运作,即以运作周期和到期开放期相结合的方式运作。

自基金合同生效日(含该日)起或自每一个到期开放期结束之日次日起(含该日)

至三个公历年后对应日(如该对应日为非工作日或无该对应日,则顺延至下一个

工作日)止的期间,为本基金的一个运作周期。

每个运作周期结束后第一个工作日起,本基金进入到期开放期,投资者可在

到期开放期内进行本基金的申购与赎回。本基金的每个到期开放期原则上不少于

5 个工作日且最长不超过 20 个工作日,到期开放期的具体期间以基金管理人届

时公告为准。每个到期开放期结束之日的次日起进入下一运作周期,以此类推。

本基金在每个运作周期内以封闭期和期间开放期相交替的方式运作,共包含

6 个封闭期和 5 个期间开放期。

在每个运作周期内,第一个期间开放期的首日为该运作周期首日的 6 个月后

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对应日,第二个期间开放期的首日为该运作周期首日的 12 个月后对应日,第三

个期间开放期的首日为该运作周期首日的 18 个月后对应日,第四个期间开放期

的首日为该运作周期首日的 24 个月后对应日,第五个期间开放期的首日为该运

作周期首日的 30 个月后对应日。如上述对应日为非工作日或无该对应日,则顺

延至下一个工作日。本基金的每个期间开放期原则上不少于 1 个工作日且最长不

超过 5 个工作日,具体期间以基金管理人届时公告为准。在期间开放期内,投资

者可办理本基金的申购与赎回。

在每个运作周期内,除期间开放期以外,均为封闭期。在封闭期内,本基金

不接受基金份额的申购和赎回。

如封闭期结束后或开放期(包括到期开放期和期间开放期)内因发生不可抗

力或其他情形致使基金无法按时开放或需依据基金合同暂停申购与赎回业务的,

开放期间中止计算。在不可抗力或其他情形影响因素消除之日下一个工作日起,

继续计算该开放期,直至满足开放期要求。

(四)基金存续期限

不定期。

(五)募集期限

本基金的募集期限不超过 3 个月,自基金份额开始发售之日起计算。

自 2016 年 10 月 12 日到 2016 年 10 月 28 日,本基金进行发售。

如果在此期间未达到本招募说明书第七章第(一)款规定的基金备案条件,

基金可在募集期限内继续销售,直到达到基金备案条件。基金管理人也可根据基

金销售情况在募集期限内适当延长或缩短基金发售时间,并及时公告。

(六)募集场所

本基金通过各销售机构的基金销售网点向投资者公开发售,各销售机构的具

体名单见基金份额发售公告以及基金管理人届时发布的变更销售机构的相关公

告。

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(七)募集对象

符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者和合

格境外机构投资者、人民币合格境外机构投资者和发起资金提供方以及法律法规

或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者。

(八)募集目标

本基金为发起式基金,无最低募集份额总额和金额限制,但发起资金提供方

认购本基金的总金额不少于 1000 万元人民币,且发起资金认购的基金份额持有

期限自基金合同生效日起不少于 3 年(基金合同生效不满 3 年提前终止的情况

除外),法律法规或中国证监会另有规定的除外。

本基金发起资金的认购情况见基金管理人届时发布的公告。

(九)认购安排

1、认购时间

认购的具体业务办理时间以基金份额发售公告或各销售机构的规定为准。

2、认购程序

投资者可以通过各销售机构的基金销售网点办理基金认购手续。欲购买本基

金,需开立华安基金管理有限公司基金账户。投资者开户需提供有效身份证件原

件等销售机构要求提供的材料;若已经在华安基金管理有限公司开立基金账户,

则不需要再次办理开户手续。投资者认购所需提交的文件和办理的具体手续由基

金管理人和销售机构约定,请投资者详见本基金的基金份额发售公告或销售机构

的相关公告。

3、认购方式及确认

(1)本基金认购以金额申请。

(2)本基金采取全额缴款认购的方式。投资人认购基金份额时,需按销售

机构规定的方式全额交付认购款项。

(3)基金销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功,而仅代表

销售机构确实接收到认购申请。申请是否有效应以登记机构的确认结果为准。对

于 T 日交易时间内受理的认购申请,登记机构将在 T+1 日就申请的有效性进行

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确认,但对申请有效性的确认仅代表确实接受了投资人的认购申请,认购份额的

计算需由登记机构在募集期结束后确认。投资人应在基金合同生效后及时到各销

售网点查询最终成交确认情况和认购份额,并妥善行使合法权利。

(4)投资人在募集期内可以多次认购,但认购申请一经登记机构有效性确

认,不得撤销。

(5)若认购申请被确认为无效,基金管理人应当将投资人已支付的认购金

额退还投资人。

4、认购金额的限制

(1)本基金对单一投资人在认购期间累计认购金额不设上限。

(2)认购最低限额:在基金募集期内,投资者通过代销机构或基金管理人

的电子交易平台认购的单笔最低限额为人民币 1 元(含认购费,下同),各代销

机构可根据自己的情况调整首次最低认购金额和最低追加认购金额限制;投资者

通过直销机构(电子交易平台除外)认购单笔最低限额为人民币 100,000 元。

(3)基金管理人可根据市场情况,在法律法规允许的情况下,调整上述对

认购的金额限制,基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规

定在指定媒介公告并报中国证监会备案。

(十)基金份额的类别

本基金根据所收取费用的差异,将基金份额分为不同的类别。在投资人认购

/申购基金时收取认购/申购费用,并不再从本类别基金资产中计提销售服务费的

基金份额,称为 A 类基金份额;从本类基金资产中计提销售服务费,并不收取

认购/申购费用的基金份额,称为 C 类基金份额。相关费率的设置及费率水平在

招募说明书或相关公告中列示。

本基金两类基金份额分别设置代码,分别公布基金份额净值和基金份额累计

净值。

投资人在认购/申购基金份额时可自行选择基金份额类别。本基金不同基金

份额类别之间的转换规定请见招募说明书和相关公告。

基金管理人可根据基金实际运作情况,在符合法律法规规定且对基金份额持

有人利益无实质不利影响的情况下,经与基金托管人协商一致,增加新的基金份

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额类别,或取消某基金份额类别,或对基金份额分类办法及规则进行调整并公告,

不需召开基金份额持有人大会审议。

(十一)基金份额初始面值、认购价格及认购费用

1、本基金的基金份额初始面值为人民币 1.00 元。在募集期内,本基金按初

始面值发售。

2、本基金 A 类基金份额在投资者认购时收取认购费,C 类基金份额不收取

认购费。

本基金对通过直销机构认购本基金 A 类基金份额的养老金客户与除此之外

的其他投资人实施差别化的认购费率。

养老金客户指基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运

营收益形成的补充养老基金,包括全国社会保障基金、可以投资基金的地方社会

保障基金、企业年金单一计划以及集合计划。如将来出现经养老基金监管部门认

可的新的养老基金类型,基金管理人可在招募说明书更新时或发布临时公告将其

纳入养老金客户范围,并按规定向中国证监会备案。非养老金客户指除养老金客

户外的其他投资人。

通过直销机构认购本基金 A 类基金份额的养老金客户认购费率为每笔 500

元。

其他投资人认购本基金 A 类基金份额的认购费率随认购金额的增加而递减。

投资人在募集期内如果有多笔认购,适用费率按单笔认购申请单独计算。具体认

购费率如下表所示:

认购费率

份额类型

(单笔认购金额 M)

M<500 万 1.0%

A 类基金份额

M≥500 万每笔 1000 元

C 类基金份额 0

认购费用由认购本基金 A 类基金份额的投资人承担,不列入基金财产,主

要用于基金的市场推广、销售、登记等募集期间发生的各项费用。

(十二)基金认购份额的计算

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1、若投资者选择认购本基金 A 类基金份额,则认购金额包括认购费用和净

认购金额,认购份额的计算公式为:

净认购金额=认购金额/(1+认购费率)

或,净认购金额=认购金额-固定认购费金额

认购费用=认购金额-净认购金额

或,认购费用=固定认购费金额

认购份额=(净认购金额+认购利息)/基金份额初始面值

例一:某投资者(非养老金客户)在认购期投资 10 万元认购本基金 A 类基

金份额,其对应认购费率为 1.0%,若认购金额在认购期间产生的利息为 50 元,

则其可得到的认购份额计算如下:

净认购金额=100,000/(1+1.0%)=99,009.90 元

认购费用=100,000-99,009.90=990.10 元

认购份额=(99,009.90+50)/1.00=99,059.90 份

例二:某养老金客户通过直销机构投资 10 万元认购本基金 A 类基金份额,

其认购费金额为 500 元,若认购金额在认购期间产生的利息为 50 元,则其可得

到的认购份额计算如下:

净认购金额=100,000-500=99,500.00 元

认购份额=(99,500.00+50)/1.00=99,550.00 份

2、若投资者选择认购本基金 C 类基金份额,则认购份额的计算公式为:

认购份额=(认购金额+认购利息)/基金份额初始面值

例三:某投资者在认购期投资 10 万元认购本基金 C 类基金份额,若认购金

额在认购期间产生的利息为 50 元,则其可得到的认购份额计算如下:

认购份额=(100,000+50)/1.00=100,050.00 份

3、认购份额的计算保留到小数点后 2 位,小数点 2 位以后的部分四舍五入,

由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。

(十三)募集资金利息的处理方式

有效认购款项在募集期间产生的利息在《基金合同》生效后将折算为基金份

额归基金份额持有人所有,其中利息转份额的数额以基金登记机构的记录为准。

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(十四)募集资金的保管

基金募集期间募集的资金存入募集验资账户,在基金募集行为结束前,任何

人不得动用。

基金募集期间的信息披露费、会计师费、律师费以及其他费用,不得从基金

财产中列支。

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七、基金合同的生效

(一)基金备案的条件

本基金自基金份额发售之日起 3 个月内,在发起资金提供方认购本基金的金

额不少于 1000 万元人民币且承诺持有期限自基金合同生效日起不少于 3 年的条件

下,基金募集期届满或基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金

发售,并在 10 日内聘请法定验资机构验资,验资报告需对发起资金提供方及其持

有份额进行专门说明,自收到验资报告之日起 10 日内,向中国证监会办理基金备

案手续。

基金募集达到基金备案条件的,自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得

中国证监会书面确认之日起,《基金合同》生效;否则《基金合同》不生效。基金

管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。基

金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户,在基金募集行为结束前,

任何人不得动用。

(二)基金合同不能生效时募集资金的处理方式

如果募集期限届满,未满足基金备案条件,基金管理人应当承担下列责任:

1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用;

2、在基金募集期限届满后 30 日内返还投资者已缴纳的款项,并加计银行同

期活期存款利息;

3、如基金募集失败,基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。基

金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担。

(三)基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模

《基金合同》生效之日起三年后的对应日,若基金资产净值低于 2 亿元的,

基金合同自动终止。

《基金合同》生效满三年后继续存续的,基金存续期内,连续 20 个工作日出

现基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净值低于 5000 万元人民币情形的,

基金管理人应在定期报告中予以披露;连续 60 个工作日出现前述情形的,应当向

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中国证监会报告并提出解决方案,如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基

金合同等,并召开基金份额持有人大会进行表决。

法律法规或中国证监会另有规定时,从其规定。

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八、基金份额的申购与赎回

(一)基金的运作方式

本基金以定期开放方式运作,即以运作周期和到期开放期相结合的方式运作。

自基金合同生效日(含该日)起或自每一个到期开放期结束之日次日起(含

该日)至三个公历年后对应日(如该对应日为非工作日或无该对应日,则顺延至

下一个工作日)止的期间,为本基金的一个运作周期。

每个运作周期结束后第一个工作日起,本基金进入到期开放期,投资者可在

到期开放期内进行本基金的申购与赎回。本基金的每个到期开放期原则上不少于

5 个工作日且最长不超过 20 个工作日,到期开放期的具体期间以基金管理人届

时公告为准。每个到期开放期结束之日的次日起进入下一运作周期,以此类推。

本基金在每个运作周期内以封闭期和期间开放期相交替的方式运作,共包含

6 个封闭期和 5 个期间开放期。

在每个运作周期内,第一个期间开放期的首日为该运作周期首日的 6 个月后

对应日,第二个期间开放期的首日为该运作周期首日的 12 个月后对应日,第三

个期间开放期的首日为该运作周期首日的 18 个月后对应日,第四个期间开放期

的首日为该运作周期首日的 24 个月后对应日,第五个期间开放期的首日为该运

作周期首日的 30 个月后对应日。如上述对应日为非工作日或无该对应日,则顺

延至下一个工作日。本基金的每个期间开放期原则上不少于 1 个工作日且最长不

超过 5 个工作日,具体期间以基金管理人届时公告为准。在期间开放期内,投资

者可办理本基金的申购与赎回。

在每个运作周期内,除期间开放期以外,均为封闭期。在封闭期内,本基金

不接受基金份额的申购和赎回。

如封闭期结束后或开放期(包括到期开放期和期间开放期)内因发生不可抗

力或其他情形致使基金无法按时开放或需依据基金合同暂停申购与赎回业务的,

开放期间中止计算。在不可抗力或其他情形影响因素消除之日下一个工作日起,

继续计算该开放期,直至满足开放期要求。

运作方式举例:假设本基金基金合同于 2016 年 6 月 3 日生效,则本基金

的第一个运作周期为 2016 年 6 月 3 日至 2019 年 6 月 3 日,其中期间开放期

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的首日分别为 2016 年 12 月 5 日、2017 年 6 月 5 日、2017 年 12 月 4 日、

2018 年 6 月 4 日、2018 年 12 月 3 日。以上每个期间开放期为 1 至 5 个工作

日,具体期间由基金管理人在每个期间开放期前公告说明。在以上期间开放期间,

投资人可办理基金份额申购、赎回或其他业务。

本基金的首个运作周期结束后即进入首个到期开放期,为 2019 年 6 月 3

日起 5 至 20 个工作日。若基金首次到期开放期确定为 20 个工作日,则自 2019

年 6 月 3 日至 2019 年 8 月 28 日为本基金的到期开放期,在此期间投资人可办

理基金份额申购、赎回或其他业务。自 2019 年 7 月 1 日起进入本基金下一个

运作周期,以此类推。

以上示例均未考虑节假日的影响。

(二)申购和赎回场所

本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。销售机构的具体信息将由基金管

理人在招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销

售机构,并予以公告。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所

或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。

(三)申购和赎回的开放日及时间

1、开放日及开放时间

投资人办理基金份额的申购或赎回等业务的开放日为相应开放期的每个工

作日,具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时

间,但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停

申购、赎回时除外。开放日的具体业务办理时间以销售机构规定的时间为准。

基金合同生效后,若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其

他特殊情况,基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整,但

应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

2、申购、赎回开始日及业务办理时间

在开放期期间可办理申购与赎回业务。在每个开放期前,基金管理人应依照

基金合同的约定在指定媒介上公告开放期的具体时间。

若在封闭期结束后或开放期内发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时

开放或需依据基金合同暂停申购与赎回业务的,开放期间中止计算,在不可抗力

或其他情形影响因素消除之日次一工作日起,继续计算该开放期,直至满足开放

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期要求。

开放期以及开放期办理申购与赎回业务的具体事宜见招募说明书或基金管

理人届时发布的相关公告。

基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、

赎回或者转换。在开放期内,投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、

赎回或转换申请且登记机构确认接受的,其基金份额申购、赎回价格为开放期内

下一开放日基金份额申购、赎回的价格;但若投资者在开放期最后一个开放日业

务办理时间结束之后提出申购、赎回或者转换申请的,视为无效申请。

(四)申购与赎回的原则

1、“未知价”原则,即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净

值为基准进行计算;

2、“金额申购、份额赎回”原则,即申购以金额申请,赎回以份额申请;

3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销;

4、赎回遵循“先进先出”原则,即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺

序赎回;

5、投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文件和办理手续、办理时间、

处理规则等在遵守基金合同和招募说明书规定的前提下,以各销售机构的具体规

定为准。

基金管理人可在法律法规允许的情况下,对上述原则进行调整。基金管理人

必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

(五)申购与赎回的程序

1、申购和赎回的申请方式

投资人必须根据销售机构规定的程序,在开放日的具体业务办理时间内提出

申购或赎回的申请。

2、申购和赎回的款项支付

投资人申购基金份额时,必须全额交付申购款项,投资人交付申购款项,申

购成立;本基金登记机构确认基金份额时,申购生效。

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基金份额持有人递交赎回申请,赎回成立;本基金登记机构确认赎回时,赎

回生效。投资人赎回申请成功后,基金管理人将在 T+7 日(包括该日)内支付赎

回款项。如遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系

统故障或其它非基金管理人及基金托管人所控制的因素影响业务处理流程,则赎

回款项的支付时间可相应顺延。在发生巨额赎回或基金合同载明的其他暂停赎回

或延缓支付赎回款项的情形时,款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。

3、申购和赎回申请的确认

基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购

或赎回申请日(T 日),在正常情况下,本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的有

效性进行确认。T 日提交的有效申请,投资人应在 T+2 日后(包括该日)及时到销

售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功,

则申购款项退还给投资人。

基金管理人可以在法律法规和基金合同允许的范围内,对上述业务办理时间

进行调整,并在调整实施前依照《信息披露办法》和有关规定在指定媒介上公告。

销售机构对申购和赎回申请的受理并不代表申请一定成功,而仅代表销售机构确

实接收到申请。申购和赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申购、赎回

申请的确认情况,投资者应及时查询。因投资者怠于履行该项查询等各项义务,

致使其相关权益受损的,基金管理人、基金托管人、基金销售机构不承担由此造

成的损失或不利后果。

(六)申购和赎回的数额限制

1、投资人通过代销机构或基金管理人的电子交易平台申购本基金的,每个

基金账户首次申购的单笔最低金额为人民币 1 元(含申购费,下同)。各代销机

构对最低申购限额及交易级差有其他规定的,以各代销机构的业务规定为准。投

资人通过直销机构(电子交易平台除外)申购本基金的,单笔最低申购金额为人

民币 10 万元。投资者当期分配的基金收益转购基金份额时,不受最低申购金额

的限制。

2、基金份额持有人在销售机构赎回时,每次赎回申请不得低于 1 份基金份

额。基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构(网点)单个交易账户保留的基

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金份额余额不足 1 份的,余额部分基金份额在赎回时需同时全部赎回。各销售机

构对赎回限额有其他规定的,以各销售机构的业务规定为准。

3、基金管理人可在法律法规允许的情况下,调整上述规定申购金额和赎回

份额的数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规

定在指定媒介上公告并报中国证监会备案。

(七)申购费用和赎回费用

1、申购费用

本基金 A 类基金份额在投资者申购时收取申购费,C 类基金份额不收取申

购费。

本基金对通过直销机构申购 A 类基金份额的养老金客户与除此之外的其他

投资人实施差别化的申购费率。

养老金客户指基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运

营收益形成的补充养老基金,包括全国社会保障基金、可以投资基金的地方社会

保障基金、企业年金单一计划以及集合计划。如将来出现经养老基金监管部门认

可的新的养老基金类型,基金管理人可在招募说明书更新时或发布临时公告将其

纳入养老金客户范围,并按规定向中国证监会备案。非养老金客户指除养老金客

户外的其他投资人。

通过直销机构申购本基金 A 类基金份额的养老金客户申购费率为每笔 500

元。

其它投资者申购本基金 A 类基金份额的申购费率随申购金额的增加而递减。

投资者在一天之内如果有多笔申购,适用费率按单笔分别计算。具体费率如下表

所示:

申购费率

份额类型

(单笔申购金额 M)

M<500 万 1.2%

A 类基金份额

M≥500 万每笔 1000 元

C 类基金份额 0

申购费用由申购本基金 A 类基金份额的投资人承担,不列入基金财产,主

要用于本基金的市场推广、销售、登记等各项费用。

2、赎回费用

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本基金的赎回费率随申请份额持有时间的增加而递减,本基金 A 类及 C 类基

金份额适用的赎回费率如下:

持续持有的封闭期数(N) 赎回费率

N≤1 2.50%

N=2 2.00%

N=3 1.50%

N=4 1.00%

N=5 0.50%

N≥6 0

(注:赎回份额持有时间的计算,以该份额在登记机构的登记日开始计算。)

赎回费用由赎回本基金基金份额的基金份额持有人承担,在基金份额持有人

赎回基金份额时收取。对持续持有期少于 30 日的投资人收取的赎回费全额计入

基金财产;对持续持有期少于 3 个月的投资人收取的赎回费中不低于总额的 75%

计入基金财产;对持续持有期长于 3 个月但少于 6 个月的投资人收取的赎回费中

不低于总额的 50%计入基金财产;对持续持有期长于 6 个月的投资人收取的赎回

费中不低于总额的 25%计入基金财产。未计入基金财产的部分用于支付登记费和

其他必要的手续费。(前述 1 个月以 30 日计)

3、基金管理人可以在《基金合同》约定的范围内调整费率或收费方式,并

最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定

媒介上公告。

4、基金管理人可以在不违反法律法规规定及《基金合同》约定的情形下根

据市场情况制定基金促销计划,定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销

活动期间,按相关监管部门要求履行必要手续后,基金管理人可以适当调低基金

申购费率、赎回费率和销售服务费率。

(八)申购份额与赎回金额的计算

1、基金申购份额的计算

(1)若投资者选择申购本基金 A 类基金份额,则其申购金额包括申购费用

和净申购金额。申购份额的计算公式为:

净申购金额=申购金额/(1+申购费率)

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或,净申购金额=申购金额-固定申购费金额

申购费用=申购金额-净申购金额

或,申购费用=固定申购费金额

申购份额=净申购金额/申购当日 A 类份额基金份额净值

例四:某投资者(非养老金客户)投资 10 万元申购本基金 A 类基金份额,

对应费率为 1.2%,假设申购当日 A 类份额的基金份额净值为 1.015 元,则其可

得到的申购份额计算如下:

净申购金额=100,000/(1+1.2%)=98,814.23 元

申购费用=100,000-98,814.23=1,185.77 元

申购份额=98,814.23/1.015=97,353.92 份

例五:某养老金客户通过直销机构投资 10 万元申购本基金 A 类基金份额,

其申购费金额为 500 元,假设申购当日 A 类份额的基金份额净值为 1.015 元,则

其可得到的申购份额计算如下:

净申购金额=100,000-500=99,500.00 元

申购份额=99,500.00/1.015=98,029.56 份

(2)若投资者选择申购本基金 C 类基金份额,则申购份额的计算公式为:

申购份额=申购金额/申购当日 C 类份额基金份额净值

例六:某投资者投资 10 万元申购本基金 C 类基金份额,假设申购当日 C 类

份额的基金份额净值为 1.015 元,则其可得到的申购份额计算如下:

申购份额=100,000/1.015=98,522.17 份

2、基金份额净值的计算

基金合同生效后,在封闭期内,基金管理人应当至少每周公告一次基金资产

净值和各类基金份额的基金份额净值。在开放期内,基金管理人应当在每个开放

日的次日,通过其网站、基金份额发售网点以及其他媒介,披露开放日各类基金

份额的基金份额净值和基金份额累计净值。遇特殊情况,经中国证监会同意,可

以适当延迟计算或公告。

由于基金费用的不同,本基金 A 类和 C 类基金份额将分别计算基金份额净

值,计算公式为:T 日某类基金份额净值=T 日该类基金份额的基金资产净值/T

日发售在外的该类别基金份额总数。

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本基金各类基金份额净值的计算,保留到小数点后 4 位,小数点后第 5 位四

舍五入,由此产生的收益或损失由基金财产承担。

3、申购份额的处理方式

申购的有效份额为净申购金额除以当日该类份额的基金份额净值,有效份额

单位为份。上述计算结果均按四舍五入方法,保留到小数点后 2 位,由此产生的

收益或损失由基金财产承担。

4、基金赎回金额的计算

本基金赎回金额的计算公式为:

赎回总额=赎回份额×赎回当日该类基金份额净值

赎回费用=赎回总额×赎回费率

赎回金额=赎回总额-赎回费用

例五:某投资者赎回本基金 10 万份基金份额,持续持有 5 个封闭期,对应

赎回费率为 0.50%,假设赎回当日基金份额净值是 1.015 元,则其可得到的赎回

金额为:

赎回总额=100,000×1.015=101,500.00 元

赎回费用=101,500.00×0.50%=507.50 元

赎回金额=101,500.00-507.50=100,992.50 元

5、赎回金额的处理方式

赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日该类份额的基金份额净值

并扣除相应的费用,赎回金额单位为元。上述计算结果均按四舍五入方法,保留

到小数点后 2 位,由此产生的收益或损失由基金财产承担。

(九)申购和赎回的登记

投资者 T 日申购基金成功后,正常情况下,基金登记机构在 T+1 日为投资

者办理权益登记手续,投资者自 T+2 日(含该日)后有权赎回该部分基金份额。

投资者 T 日赎回基金成功后,正常情况下,基金登记机构在 T+1 日为投资

者办理扣除权益的登记手续。

基金管理人可以在法律法规允许的范围内,对上述登记办理时间进行调整,

并于开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。

(十)拒绝或暂停申购的情形

开放期内发生下列情况时,基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请:

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1、因不可抗力导致基金无法正常运作。

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接受

投资人的申购申请。

3、证券、期货交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日

基金资产净值。

4、基金管理人接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持

有人利益时。

5、基金资产规模过大,使基金管理人无法找到合适的投资品种,或其他可

能对基金业绩产生负面影响,或其他损害现有基金份额持有人利益的情形。

6、基金管理人、基金托管人、销售机构或登记机构的技术故障等异常情况

导致基金销售系统、基金登记系统或基金会计系统无法正常运行。

7、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述第 1、2、3、5、6、7 项暂停申购情形之一且基金管理人决定拒绝

或暂停接受投资人的申购申请时,基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊

登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝,被拒绝的申购款项将退还给投

资人。在暂停申购的情况消除时,基金管理人应及时恢复申购业务的办理。

(十一)暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形

开放期内发生下列情形时,基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓

支付赎回款项:

1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接受

投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。

3、证券、期货交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日

基金资产净值。

4、继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益时,可暂停接受投资

人的赎回申请。

5、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款

项的,基金管理人应在当日报中国证监会备案,已确认的赎回申请,基金管理人

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应足额支付;如暂时不能足额支付,应将可支付部分按单个账户申请量占申请总

量的比例分配给赎回申请人,未支付部分可延期支付。在暂停赎回的情况消除时,

基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告,且开放期间按暂停赎回的期间

相应延长。

(十二)巨额赎回的情形及处理方式

1、巨额赎回的认定

若本基金开放期内单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数

加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入

申请份额总数后的余额)超过前一工作日基金总份额的 20%,即认为是发生了巨

额赎回。

2、巨额赎回的处理方式

当基金出现巨额赎回时,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定

全额赎回或延缓支付赎回款项。

(1)全额赎回:当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时,

按正常赎回程序执行。

(2)延缓支付赎回款项:当基金管理人认为全额支付投资人的赎回申请有

困难或认为因全额支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产

净值造成较大波动时,基金管理人应对当日全部赎回申请进行确认,当日按比例

办理的赎回份额不得低于前一工作日基金总份额的 20%,其余赎回申请可以延缓

支付赎回款项,延缓支付的期限不得超过 20 个工作日。

3、巨额赎回的公告

当发生上述巨额赎回并延缓支付赎回款项情形时,基金管理人应当通过邮寄、

传真或者招募说明书规定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人,说明

有关处理方法,并依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上刊登公告。

(十三)暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告

1、发生上述暂停申购或赎回情况的,基金管理人当日应立即向中国证监会

备案,并在规定期限内在指定媒介上刊登暂停公告。

2、上述暂停情况消除的,基金管理人应于重新开放日公布最近 1 个估值日

各类基金份额的基金份额净值。

3、基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时间,依照《信息披露办法》的

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有关规定,最迟于重新开放日在指定媒介上刊登重新开放申购或赎回的公告;也

可以根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购或赎回的时间,届时不再另行

发布重新开放的公告。

(十四)基金转换

基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与

基金管理人管理的其他基金之间的转换业务,基金转换可以收取一定的转换费,

相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告,并

提前告知基金托管人与相关机构。

(十五)基金的非交易过户

基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形

而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论

在上述何种情况下,接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资

人,或按法律法规或有权机关规定的方式处理。

继承是指基金份额持有人死亡,其持有的基金份额由其合法的继承人继承;

捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社

会团体;司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的

基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基

金登记机构要求提供的相关资料,对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机

构的规定办理,并按基金登记机构规定的标准收费。

(十六)基金的转托管

基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管,基金

销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。

(十七)定期定额投资计划

基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划,具体规则由基金管理人另

行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额,每期扣款

金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定

额投资计划最低申购金额。

(十八)基金的冻结、解冻和质押

基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻,以及

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登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金账户或基金份额

被冻结的,被冻结部分产生的权益一并冻结,被冻结部分份额仍然参与收益分配

与支付。法律法规或监管部门另有规定的除外。

如相关法律法规允许基金管理人办理基金份额的质押业务或其他基金业务,

基金管理人将制定和实施相应的业务规则。

(十九)基金份额的转让

在法律法规允许且条件具备的情况下,基金管理人可受理基金份额持有人通

过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构

办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的,将提前公告,

基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。

(二十)在不违反相关法律法规且对基金份额持有人利益无实质性不利影响

的前提下,基金管理人可根据具体情况对上述申购和赎回以及相关业务的安排进

行补充和调整并提前公告,无需召开基金份额持有人大会审议。

(二十一)基金份额的折算

基金管理人有权根据市场情况对本基金进行份额折算,折算前后基金份额持

有人持有的基金资产不变。具体由基金管理人届时依照《信息披露办法》的规定

就折算方案、折算时间等内容予以公告。

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十、基金的投资

(一)投资目标

本基金在力求本金长期安全的基础上,力争为基金份额持有人创造持续稳定

的投资回报。

(二)投资范围

本基金的投资对象是具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的

股票(包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票)、权证、股指

期货、债券(包括国债、央行票据、金融债、企业债、公司债、次级债、可转换

债券(含分离交易可转债)、短期融资券、超短期融资券、中期票据、中小企业

私募债等)、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单等固定收益类资产,

以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会