国投瑞银瑞福分级基金产品问答(八):募集期间的利息如何处理?

国投瑞银瑞福分级基金产品问答（八）
　　1、如何查询瑞福进取认购是否成功？
　　投资者对瑞福进取的认购申请可能全部确认或部分确认，认购申请成功与否及其确认情况应以合同生效后基金注册登记机构的确认为准。投资者可在合同生效后第2个工作日起到各销售网点查询确认情况和认购的基金份额。
　　2、瑞福进取的认购份额如何进行计算？
　　瑞福进取认购份额的计算
　　认购金额＝认购价格×认购份额×（1＋认购费率）
　　认购费用＝认购价格×认购份额×认购费率
　　净认购金额＝认购价格×认购份额
　　认购份额总额＝认购份额＋认购资金产生的利息／认购价格
　　认购份额总额计算结果采用四舍五入的方法保留至整数位，由此产生的误差计入基金财产。
　　例：某投资者认购瑞福进取10,000份，如果募集期内认购资金获得的利息为10元，则其可得到的基金份额总额计算如下：
　　认购金额＝1.00×10,000×（1＋1%）＝10,100元
　　认购费用＝1.00×10,000×1%＝100元
　　净认购金额＝1.00×10,000＝10,000元
　　认购份额总额＝10,000＋10／1.00＝10,010份
　　即投资者投资认购10,000份瑞福进取，需缴纳的认购金额为10,100元，加上认购资金在募集期内获得的利息，可得到10,010份基金份额，认购费用为100元。
　　3、募集期间的利息如何处理？
　　募集期间产生的资金利息将折合成基金份额归投资者所有，其中利息转份额以基金注册登记机构的记录为准。
　　4、当采用比例配售时，认购费用如何处理？
　　当需要采取比例确认方式对有效认购进行部分确认时，投资者认购费用按照认购申请确认份额所对应的认购费用计算。
　　5、如果认购失败，资金什么时候会退回到投资者的账户呢？
　　无效认购资金或未获得确认的认购资金将于瑞福进取的基金注册登记机构确认为无效后3个工作日内划入投资者指定账户。
　　以上内容仅供投资者参考，具体内容请以基金公司公告为准。投资有风险，请谨慎选择基金。
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