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人民币汇率变动及加入SDR对投资市场的5个影响

来源:金融界 作者:嘉丰瑞德 2015-05-21 09:09:31
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随着央行开始降息及继续维持较宽松的货币政策,从去年年末开始,人民币对美元也有了较大的贬值压力。此外近期美元的升值也是一个原因,在美元走强的同时,人民币对美元的市场汇率明显走弱。近日,嘉丰瑞德理财师还了解到,目前中国正在积极申请加入国际货币基金组织(IMF)的SDR即特别提款权货币篮子,并有望在2015年得到接纳。

SDR货币篮子,是国际货币基金组织的特别提款权中使用的货币种类,进入SDR货币篮子意味着该国货币能方便的得到世界各国政府的使用,可用于平衡国家间的国际贸易收支等(实际使用并不等同于货币)。SDR货币篮子,每5年更新一次。目前,SDR货币篮子包括美元、欧元、英镑和日元,四种世界流通最广、份额最大的货币,各种权重分别为41.9%、37.4%、11.3%和9.4%。

如果IMF接纳人民币进入SDR,这意味着人民币国际化将走出非常重要的一步。如果今年不被接纳,则可能将再等上5年,到2020年才重新审核。对此,分析人士认为,中国的人民币在今年被纳入SDR货币篮子会是个大概率事件。假如中国加入SDR货币篮子,以及后续人民币在宽松的政策下贬值,也将影响到国内的投资和理财市场。

1、有利外贸出口

假如人民币贬值,对外贸易出口企业将受益。人民币贬值,相当于出口商品更便宜了,增强出口商品的国际市场竞争力,因此对外贸行业来说,总体是利好。在股市上,相关的对外出口行业的公司业绩预计也会有所增长,比如服装、机械、工程电子设备等行业。如果人民币升值,则会相反,有利于进口,不利于出口。对于国内产能普遍过剩的钢铁、水泥、铝等行业,人民币贬值将会有利于产能的输出。人民币如果贬值的情况下,投资股市不妨关注外贸进出口和“一带一路”概念相关股票。

2、 不利于留学市场

对于留学市场,人民币贬值则不利于出国留学市场。据嘉丰瑞德理财师的了解,目前在美读MBA一年总的花费大概6万美元,如期间汇率变动5%,则每年将近有3000美元的汇率变动风险。

3、对国内理财产品的影响

如果后续还继续宽松的货币政策,央行还有降息等动作,也会对余额宝、宜盛宝等投资工具的收益产生影响。此前这类投资工具的收益在4.5-%-5%和9.6%-13%左右,如果降息,可能后续收益会有进一步的下调。

4、海淘不再优惠

人民币汇率波动也将影响到海淘族。国外的名牌衣服、化妆品、名表、名包等,售价一般要低于大陆的专柜,通过代购、国外网站购买然后转运配送回国,过去通过这种方式能买到便宜货。而汇率变动后,如人民币贬值,则价差可能会有缩小,未来代购业务可能受到一定的冲击影响。

5、对外投资增长、金融更开放

假如人民币加入SDR货币篮子,可以促进我国对外直接投资,也加快了中国企业走出去的步伐。对于实体经济普遍反映“难赚钱”的时期,这可能会促使更多国内企业走向海外发展。此外加入SDR货币篮子还也将促进中国的金融业开放,加快人民币在资本和金融项目下可自由兑换的步伐。

总体上来看,今年如果国内继续有降息的动作以及人民币最终加入SDR货币篮子,那么对于投资和理财来说,收益的变数也在加大。当然从政治和对外政策上考虑,政府让人民币可能并不一定贬值,还可能是升值(SDR因素)。不过嘉丰瑞德理财师仍建议,业务涉及外汇兑换的贸易进出口企业,仍需要加强对汇率波动风险的控制工作,防止波动造成大的损失。而对喜欢配置理财产品的个人投资者,则不妨抓住现在一些理财产品收益未调整的机会,提前配置以锁定未来收益。

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