有长期业绩的基金更靠谱

虽然前期经历了一波大幅杀跌,但基金的收益仍然可观,截至7月19日,主动管理股票型基金今年以来平均收益仍然达到38.24%,多只基金收益翻倍,而沪深300指数同期涨幅仅为17.48%,基金远远战胜市场。现阶段,不少投资人士预期下半年市场将开启震荡模式,在这种背景下,投资者又该如何选择基金呢?

首先,以选择主动管理型基金为主。虽然指数基金有费用低廉等优点,在单边上涨的牛市中确实是赚钱利器。但无论是从A股历史上指数的波动来看,还是结合对下半年市场的判断来看,主动管理型基金还是更胜一筹。

其次,不要被基金名称所迷惑。一方面,今天的热点很可能到明天就会沉寂;另一方面,很多基金的实际操作与基金名称并不一定相符,如消费基金也会重仓军工板块。因此,选基金首先是选基金经理,最简单的就是从三年期和五年期排名前列的基金经理中挑选。事实上,现在不少保险机构也设立了基金经理池,根据基金经理的业绩和风格来选择产品。

不过,目前有大量新手上阵,让情况变得有些复杂。虽然年轻的基金经理也不一定差,但如果有长期业绩佐证,你选对的概率还是会更大一些。解决的方法是,一方面,结合基金经理所在的基金公司投研实力进行选择,一个好的平台会为基金经理的长期投资业绩添砖加瓦;另一方面,根据基金类型来选择。要根据自己的风险承受能力选择不同类型的基金,比如在多变的市场中选择混合型基金,让基金经理来替你择时,用仓位来控制风险。

最后要提醒基民朋友的是,频繁的申赎基金并不是好的策略,一是频繁的申赎会提高交易成本,可能比买卖股票的成本还高;二是出错的概率增大。既然选择了专业人士替你理财,自己完全可以放松一点。而且,对偏股基金的收益预期可以贪婪一点,因为经过一个完整的牛市周期,偏股基金的涨幅一般会超过绝大多数基金持有人的预期。