汇丰晋信货币：更新招募说明书(2015年第2号)_基金频道

汇丰晋信货币市场基金

更新招募说明书

(2015 年第 2 号)

基金管理人:汇丰晋信基金管理有限公司

基金托管人:交通银行股份有限公司

汇丰晋信货币市场基金更新招募说明书 2015 年第 2 号

【重要提示】

本基金经中国证监会 2011 年 7 月 21 日证监许可[2011]1135 号文核准募集。

本基金基金合同于 2011 年 11 月 2 日正式生效。

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中

国证监会核准,但中国证监会对本基金募集的核准,并不表明其对本基金的价值

和收益做出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,

但不保证投资本基金一定盈利,也不保证基金份额持有人的最低收益;因基金价

格可升可跌,亦不保证基金份额持有人能全数取回其原本投资。

本基金投资于货币市场,每万份基金已实现收益会因为货币市场波动等产生

波动。投资人购买本货币市场证券投资基金并不等于将资金作为存款存放在银行

或存款类金融机构,基金管理人不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。投资

人在投资本基金前,需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性,充分考

虑自身的风险承受能力,理性判断市场,对认(申)购基金的意愿、时机、数量等

投资行为作出独立决策。投资人根据所持有份额享受基金的收益,但同时也需承

担相应的投资风险。投资本基金可能遇到的风险包括:因政治、经济、社会等因

素对证券价格波动产生影响而引发的系统性风险,个别证券特有的非系统性风

险,由于基金投资人连续大量赎回基金份额产生的流动性风险,基金管理人在基

金管理实施过程中产生的基金管理风险,本基金投资策略所特有的风险等等。

本基金是货币市场基金,风险低于股票型基金、债券基金和混合型基金,属

证券投资基金中的较低风险收益品种。

投资有风险,投资者在认(申)购本基金前应认真阅读本基金的《招募说明

书》和《基金合同》。过往业绩并不代表将来表现。基金管理人管理的其他基金

的业绩并不构成新基金业绩表现的保证。

本招募说明书(更新)所载内容截止日为 2015 年 11 月 2 日,有关财务数据和

净值表现截止日为 2015 年 9 月 30 日。本招募说明书所载的财务数据未经审计。

汇丰晋信货币市场基金更新招募说明书 2015 年第 2 号

一、绪言 ...................................................................... 3

二、释义 ...................................................................... 4

三、基金管理人 ............................................................... 10

四、基金托管人 ............................................................... 20

五、相关服务机构 ............................................................. 24

六、基金份额的等级 ........................................................... 40

七、基金的募集 ............................................................... 42

八、基金合同的生效 ........................................................... 45

九、基金份额的申购与赎回 ..................................................... 46

十、基金的转换 ............................................................... 54

十一、基金的非交易过户与转托管 ............................................... 55

十二、基金份额的冻结、解冻及质押 ............................................. 56

十三、定期定额投资计划 ....................................................... 57

十四、基金的投资 ............................................................. 58

十五、基金的业绩 ............................................................. 73

十六、基金的财产 ............................................................. 76

十七、基金资产的估值 ......................................................... 78

十八、基金的收益与分配 ....................................................... 84

十九、基金的费用和税收 ....................................................... 86

二十、基金的会计与审计 ....................................................... 89

二十一、基金的信息披露 ....................................................... 90

二十二、风险揭示 ............................................................. 96

二十三、基金合同的终止和基金财产的清算 ...................................... 100

二十四、基金合同的内容摘要 .................................................. 102

二十五、基金托管协议的内容摘要 .............................................. 130

二十六、对基金份额持有人的服务 .............................................. 149

二十八、其他应披露事项 ...................................................... 153

二十九、招募说明书的存放及查阅方式 ........................................... 155

三十、备查文件 .............................................................. 156

汇丰晋信货币市场基金更新招募说明书 2015 年第 2 号

一、绪言

本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》以下简称《基金法》)、

《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称《运作办法》)、《证券投

资基金销售管理办法》(以下简称《销售办法》)、《证券投资基金信息披露管

理办法》(以下简称《信息披露办法》)、《货币市场基金管理暂行规定》(以

下简称《暂行规定》)、《证券投资基金信息披露编报规则第 5 号〈货币市场基

金信息披露特别规定〉》(以下简称《信息披露特别规定》)、《关于货币市场

基金投资等相关问题的通知》及其他有关规定以及《汇丰晋信货币市场基金基金

合同》(以下简称《基金合同》)编写。

本招募说明书阐述了汇丰晋信货币市场基金的投资目标、策略、风险、费率

等与投资者投资决策有关的全部必要事项,投资者在做出投资决策前应仔细阅读

本招募说明书。

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗

漏,并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书

所载明的资料申请募集的。本招募说明书由本基金管理人解释。本基金管理人没

有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息,或对本招募说明

书作任何解释或者说明。

本招募说明书根据本基金的基金合同编写,并经中国证监会核准。基金合同

是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基

金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本

身即表明其对基金合同的承认和接受,并按照《基金法》、基金合同及其他有关

规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务,应

详细查阅基金合同。

汇丰晋信货币市场基金更新招募说明书 2015 年第 2 号

二、释义

在本招募说明书中,除非文意另有所指,下列词语或简称具有如下含义:

基金或本基金: 指汇丰晋信货币市场基金;

基金合同: 指《汇丰晋信货币市场基金基金合同》及对该合同的

任何有效修订和补充;

招募说明书或本招募说指《汇丰晋信货币市场基金招募说明书》;

明书:

更新的招募说明书: 指汇丰晋信货币市场基金更新的招募说明书,即按相

关法律法规的规定对招募说明书进行的更新;

托管协议: 指《汇丰晋信货币市场基金托管协议》及对该托管协

议的任何有效修订和补充;

业务规则: 指《汇丰晋信基金管理有限公司开放式基金业务规

则》;

发售公告: 指《汇丰晋信货币市场基金份额发售公告》;

中国: 指中华人民共和国(仅为基金合同目的,不包括香港

特别行政区、澳门特别行政区及台湾地区);

中国证监会: 指中国证券监督管理委员会;

中国银监会: 指中国银行业监督管理委员会;

《基金法》: 指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务

委员会第五次会议通过,2012年12月28日经第十一届

全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订,自

2013年6月1日起实施的《中华人民共和国证券投资基

金法》及颁布机关对其不时做出的修订;

《运作办法》: 指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的

《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关

对其不时做出的修订;

《销售办法》: 指中国证监会2013年3月15日颁布、同年7月1日实施

的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不

时做出的修订;

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《信息披露办法》: 指中国证监会2004年6月8日颁布、同年6月1日实施的

《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其

不时做出的修订;

《暂行规定》: 指中国证监会及中国人民银行2004年8月16日颁布并

实施的《货币市场基金管理暂行规定》及颁布机关对

其不时做出的修订;

《信息披露特别规定》: 指中国证监会2005年3月25日颁布,同年4月1日起实

施的《货币市场基金信息披露特别规定》及颁布机关

对其不时做出的修订;

元: 指人民币元;

基金合同当事人: 指受基金合同约束,根据基金合同享受权利并承担义

务的法律主体,包括基金管理人、基金托管人和基金

份额持有人;

基金管理人: 指汇丰晋信基金管理有限公司;

基金托管人: 指交通银行股份有限公司;

基金份额持有人: 指依照法律法规或基金合同合法取得基金份额的投

资者;

注册登记业务: 指本基金登记、存管、过户、清算和交收业务。具体

内容包括投资者基金账户管理、基金份额注册登记、

清算和交收、基金销售业务确认、代理发放红利、建

立并保管基金份额持有人名册等;

注册登记机构: 指办理基金注册登记业务的机构,本基金的注册登记

机构为汇丰晋信基金管理有限公司或汇丰晋信基金

管理有限公司委托代为办理基金注册登记业务的机

构;

投资者: 指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和

法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其

他投资者;

个人投资者: 指依据中华人民共和国有关法律法规及其他有关规

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定可以投资于开放式证券投资基金的自然人;

机构投资者: 指在中国境内合法注册登记或经有权政府部门批准

设立和有效存续并依法可以投资证券投资基金的企

业法人、事业法人、社会团体或其它组织;

合格境外机构投资者: 指符合法律法规规定,经中国证监会批准可以投资于

中国证券市场,并取得国家外汇管理局额度批准的中

国境外的机构投资者;

基金募集期: 指基金合同和招募说明书中载明,并经中国证监会核

准的基金份额募集期限,自基金份额发售之日起最长

不超过三个月;

基金合同生效日: 指基金募集达到法律法规规定及基金合同约定的条

件,基金管理人聘请法定机构验资并向中国证监会办

理备案手续后,中国证监会的书面确认之日;

存续期: 指基金合同生效至终止之间的不定期期限;

工作日: 指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日;

发售: 指在基金募集期内,销售机构向投资者销售本基金基

金份额的行为;

认购: 指在基金募集期内,投资者按照基金合同的规定申请

购买本基金基金份额的行为;

申购: 指在基金存续期内,投资者申请购买本基金基金份额

的行为;

赎回: 指基金存续期内,基金份额持有人按基金合同规定的

条件,要求基金管理人将其持有的本基金基金份额兑

换为现金的行为;

巨额赎回: 指在本基金单个开放日内,基金净赎回申请份额(基

金赎回申请总份额扣除申购申请总份额之余额)与净

转出申请份额(基金转出申请总份额扣除转入申请总

份额之余额)之和超过上一开放日本基金总份额10%

的情形;

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基金转换: 指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时

有效的业务规则进行的本基金份额与基金管理人管

理的、由同一注册登记机构办理注册登记的其他基金

份额间的转换行为;

转托管: 指基金份额持有人将其基金账户内的同一基金的基

金份额从一个交易账户转移到另一交易账户的行为;

定期定额投资计划: 投资者通过有关销售机构提出申请,约定每期扣款

日、扣款金额及扣款方式,由销售机构于每期约定扣

款日在投资者指定银行账户内自动完成扣款及基金

申购申请的一种投资方式;

销售服务费: 指本基金用于持续营销和服务基金份额持有人的费

用,该笔费用从基金财产中扣除,属于基金的营运费

用;

基金份额等级: 本基金分设两级基金份额:A 级基金份额和B级基金

份额。两级基金份额分设不同的基金代码,收取不同

的销售服务费并分别公布每万份基金净收益和7日年

化收益率;

A级基金份额: 指按照0.25%年费率计提销售服务费的基金份额等

级;

B级基金份额: 指按照0.01%年费率计提销售服务费的基金份额等

级;

摊余成本法: 指估值对象以买入成本列示,按票面利率或协议利率

并考虑其买入时的溢价与折价,在其剩余存续期内平

均摊销,每日计提损益;

每万份基金净收益: 指按照相关法规计算的每万份基金份额的日净收益

或者每万份基金份额净收益累计值;

7日年化收益率: 指以最近7 日(含节假日)收益所折算的年资产收益

率;

投资指令: 指基金管理人在运用基金财产进行投资时,向基金托

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管人发出的资金划拨及实物券调拨等指令;

代销机构: 指接受基金管理人委托代为办理本基金认购、申购、

赎回和其他基金业务的具有基金代销业务资格的机

构;

销售机构: 指基金管理人及本基金代销机构;

基金销售网点: 指基金管理人的直销中心及基金代销机构的代销网

点;

指定媒体: 指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊和互

联网网站;

基金账户: 指注册登记人为基金投资者开立的记录其持有的由

该注册登记人办理注册登记的基金份额余额及其变

动情况的账户;

交易账户: 指销售机构为基金投资者开立的记录其持有的由该

销售机构办理认购、申购、赎回、转换及转托管等业

务的基金份额余额及其变动情况的账户;

开放日: 指基金管理人办理基金份额申购、赎回或其他业务的

日期;

T 日: 指销售机构在规定时间内受理投资者申购、赎回或其

他业务申请的日期;

T+n日: 指T日后(不包括T日)第n个工作日

基金收益: 指基金管理人运用基金资产投资所得债券利息、票据

投资收益、债券回购收入、买卖证券价差、银行存款

利息和其他合法收入以及因运用基金财产带来的成

本或费用的节约;

基金资产总值: 基金资产总值是指本基金购买的各类证券及票据价

值、银行存款本息、债券的应计利息、基金应收的款

项以及其他投资所形成的价值总和。

基金资产净值: 指基金资产总值减去基金负债后的价值;

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基金资产估值: 指计算评估基金财产和负债的价值,以确定基金资产

净值的过程;

法律法规: 指中华人民共和国现行有效的法律、行政法规、部门

规章及其他规范性文件以及对其做出的不时修改和

补充;

不可抗力: 指无法预见、无法克服、无法避免的任何事件和因素,

包括但不限于洪水、地震及其他自然灾害、战争、骚

乱、火灾、政府征用、没收、法律法规变化、突发停

电、恐怖袭击、传染病传播、证券交易场所非正常暂

停或停止交易以及其他突发事件。

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三、基金管理人

(一)基金管理人概况

名称:汇丰晋信基金管理有限公司

住所:上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心汇丰银行大楼 17 楼

办公地址:上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心汇丰银行大楼 17 楼

法定代表人:杨小勇

设立日期:2005 年 11 月 16 日

电话:021-20376789

联系人:周慧

注册资本:2 亿元人民币

股权结构:山西信托股份有限公司(以下简称“山西信托”)持有 51%的股

权,HSBC Global Asset Management (UK) Limited (汇丰环球投资管理(英

国)有限公司)持有 49%的股权。

(二)主要人员情况

(1)董事会成员

杨小勇先生,董事长,硕士学历。曾任山西省委组织部正处级干部、山西省

信托投资公司副总经理、山西省国信投资(集团)公司副总经理,山西光信实业

有限公司副董事长,山西省国信投资(集团)公司党委书记、山西信托副董事长。

现任晋商银行股份有限公司党委副书记、副行长(正职待遇)。

郭晋普先生,董事,硕士学历。曾任山西省信托投资公司房地产开发部、投

资实业总部副总经理,太原万丰房地产发展有限公司总经理,山西国际贸易中心

有限公司总经理、董事长,山西信托董事长。现任山西国信投资集团有限公司董

事、副总经理、党委委员。

柴宏杰先生,董事,本科学历。曾任长治银监分局办公室主任、党委办公室

主任,晋商银行股份有限公司董事会办公室主任、大同分行行长,山西省国信投

资(集团)公司董事会办公室主任兼党委办公室主任、中合盛资本管理有限公司

董事、董事长。现任山西国信投资集团有限公司投资总监兼投资管理部总经理。

李选进,董事,硕士学历。曾任怡富基金有限公司电子商务及项目发展部经

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理、业务拓展总监,汇丰投资管理(香港)董事兼亚太区企业拓展及中国事业主

管,汇丰晋信基金管理有限公司总经理、董事。现任汇丰中华证券投资信托股份

有限公司董事长。

Mr. Pedro Augusto Botelho Bastos, 董事。曾任汇丰环球投资管理(巴西)

行政总裁、汇丰环球投资管理(拉丁美洲)首席投资官、行政总裁。现任汇丰环

球投资管理亚太行政总裁。

王栋先生, 董事。中国注册会计师(CPA)和特许金融分析师(CFA)。曾任汇

丰环球投资管理(英国)有限公司产品开发培训生、汇丰环球投资管理(香港)

有限公司亚太企业拓展经理,其后参与筹建汇丰晋信基金管理有限公司。公司成

立至今历任财务总监、特别项目部总监、国际业务与战略伙伴部总监、总经理助

理。现任汇丰晋信基金管理有限公司总经理。

常修泽先生,独立董事。曾任南开大学经济研究所教授、副所长、国家计委

经济研究所常务副所长、教授和博士研究生导师。现任国家发改委经济研究所教

授和博士研究生导师。

梅建平,独立董事,博士学历。曾任纽约大学金融学副教授、芝加哥大学访

问副教授、阿姆斯特丹大学访问副教授、清华大学特聘教授,现任长江商学院金

融学教授、EMBA 项目副院长。

叶迪奇,独立董事,硕士学历。曾担任汇丰银行(美国)西岸业务副总裁,

汇丰银行(香港)零售部主管、汇丰银行中国总代表处中国业务总裁、交通银行副

行长、国际金融协会(IIF)亚太区首席代表,现任星展银行(香港)有限公司独立

董事。

(2)监事会成员基本情况:

焦杨先生,监事,硕士学历。曾任山西信托副总经理兼资金管理部经理,常

务副总经理。现任山西国信投资集团有限公司风控总监兼审计风控部总经理,山

西证券股份有限公司监事会主席,山西省产权交易中心股份有限公司监事、监事

会主席。

黄碧娟女士,监事,本科学历。曾任汇丰集团银团贷款经理、资本市场部高

级经理、大中华地区债务发行部主管、环球银行部香港区常务总监、汇丰银行(中

国)有限公司副行政总裁、汇丰银行(中国)有限公司行长兼行政总裁。现任汇

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丰集团总经理、香港上海汇丰银行有限公司大中华区行政总裁,同时担任汇丰中

国董事会执行董事。

曹菁女士,监事,硕士学历。曾任中宏保险有限公司招聘经理、永乐中国培

训部经理,汇丰晋信基金管理有限公司人事经理,现任汇丰晋信基金管理有限公

司人力资源总监。

侯玉琦先生,监事,硕士学历。曾任山西信托及山西省国信投资(集团)公

司担任交易员及投资经理,汇丰晋信基金管理有限公司高级研究员,现任汇丰晋

信基金管理有限公司股票基金经理。

(3)总经理及其他高级管理人员基本情况:

王栋先生,总经理,硕士学历。中国注册会计师(CPA)和特许金融分析师

(CFA)。曾任汇丰环球投资管理(英国)有限公司产品开发培训生、汇丰环球投

资管理(香港)有限公司亚太企业拓展经理,其后参与筹建汇丰晋信基金管理有

限公司。公司成立至今历任财务总监、特别项目部总监、国际业务与战略伙伴部

总监、总经理助理。

闫太平先生,副总经理,本科学历。曾任匈牙利金鸥国际贸易公司董事、山

西信托副处长、国际金融部经理。

李毅先生,副总经理,硕士学历。曾任中国国际期货经纪有限公司客户经理、

中国证券监督管理委员会副处长。

王立荣先生,副总经理,硕士学历。曾任山西信托固定收益部副总经理、证

券投资部副总经理、创新业务部总监;上海万方投资管理有限公司副总经理;汇

丰晋信基金管理有限公司副督察长。

赵琳女士,副总经理,硕士学历。曾任华安基金管理有限公司基金注册部副

总监;中银基金管理有限公司基金运营部总监;汇丰晋信基金管理有限公司基金

运营部总监;现任汇丰晋信基金管理有限公司首席运营官。

张毅杰先生,副总经理,硕士学历。曾任招商基金管理有限公司华东业务发

展经理、天同基金管理有限公司机构理财部负责人、汇丰晋信基金管理有限公司

总经理助理、直销业务部总监。

古韵女士,督察长,硕士学历。曾任国泰君安证券股份有限公司法律事务总

部副经理,国联安基金管理有限公司监察稽核部副总监、监察稽核部总监、董事

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会秘书和总经理助理。

(4)本基金基金经理

李媛媛女士,英国艾塞克斯大学国际金融学硕士,曾任广东发展银行上海分

行国际部交易员、法国巴黎银行(中国)有限公司资金部交易员、比利时富通银

行上海分行环球市场部交易员和汇丰晋信基金管理有限公司投资经理。现任本基

金基金经理。

本基金历任基金经理:

钟小婧女士,于 2011 年 11 月 2 日至 2012 年 12 月 8 日期间,曾管理本基金。

(5)投资委员会成员的姓名和职务

王栋,总经理;曹庆,投资部总监兼汇丰晋信低碳先锋股票型证券投资基金、

汇丰晋信双核策略混合型证券投资基金、汇丰晋信新动力混合型证券投资基金和

汇丰晋信智造先锋股票型证券投资基金基金经理;王品,投资部副总监兼汇丰晋

信龙腾混合型证券投资基金基金经理;郑宇尘,固定收益部总监。基金管理人也

可以根据需要增加或更换相关人员。

(6)上述人员之间不存在近亲属关系。

(三)基金管理人的职责

(1)依法募集基金,办理基金备案手续;

(2)自基金合同生效之日起,以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基

金财产;

(3)配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化

的经营方式管理和运作基金财产;

(4)配备足够的专业人员办理基金份额的认购、申购和赎回业务或委托其

他机构代理该项业务;

(5)配备足够的专业人员和相应的技术设施进行基金的注册登记或委托其

他机构代理该项业务;

(6)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,

保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别

管理、分别记帐,进行证券投资;

(7)除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外,不得以基金财产为

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自己及任何第三人谋取非法利益,不得委托第三人运作基金财产;

(8)接受基金托管人依法进行的监督;

(9)采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回价格的方法符

合基金合同等法律文件的规定,按照有关规定计算并公告基金资产净值、各级基

金份额的每万份基金净收益和 7 日年化收益率,确定基金份额申购、赎回的价格;

(10)严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定,履行信息披露及报

告义务;

(11)保守基金商业秘密,不泄露基金投资计划、投资意向等。除基金法、

基金合同及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前,应予以保密,不

得向他人泄露;

(12)按基金合同确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配基金

收益;

(13)按照法律法规和基金合同的规定受理申购和赎回申请,及时、足额支

付赎回和分红款项;

(14)不谋求对上市公司的控股和直接管理;

(15)依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会,

或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;

(16)按规定保存基金财产管理业务活动的记录、帐册、报表和其他相关资

料;

(17)进行基金会计核算并编制基金的财务会计报告;

(18)确保需要向基金份额持有人提供的各项文件或资料,在规定时间内发

出;

(19)保证投资者能够按照基金合同约定的时间和方式,随时查阅到与基金

有关的公开资料,并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件;

(20)组织并参加基金财产清算组,参与基金财产的保管、清理、估价、变

现和分配;

(21)面临解散、依法被撤销、破产或者由接管人接管其财产时,及时报告

中国证监会并通知基金托管人;

(22)因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人的合法权

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益,应承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除;

(23)基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时,应为基金份额持有人

利益向基金托管人追偿;

(24)不从事任何有损基金财产及本基金其他当事人利益的活动;

(25)公平对待所管理的不同基金,防止在不同基金间进行有损本基金份额

持有人的利益及资源分配;

(26)以基金管理人的名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施

其他法律行为;

(27)法律法规及基金合同规定的其他职责。

(四)基金管理人的承诺

(1)基金管理人将严格遵守法律法规和基金合同,按照招募说明书列明的

投资目标、策略及限制全权处理本基金的投资。

(2)基金管理人不从事违反《基金法》及其他法律法规的行为,建立健全

内部控制制度,采取有效措施,防止下列行为的发生:

1)将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资;

2)不公平地对待其管理的不同基金财产;

3)利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益;

4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失;

5)用基金财产承销证券;

6)用基金财产向他人贷款或提供担保;

7)用基金财产从事无限责任的投资;

8)用基金财产买卖其他基金份额,但国务院另有规定的除外;

9)以基金财产向本基金的基金管理人、基金托管人出资或者买卖本

基金的基金管理人、基金托管人发行的股票或者债券;

10)以基金财产买卖与本基金的基金管理人、基金托管人有控股关系

的股东或者与本基金的基金管理人、基金托管人有其他重大利害关

系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券;

11)用基金财产从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证

券交易活动;

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12)基金财产参与股票发行申购,所申报的金额超过基金的总财产,

基金所申报的股票数量超过拟发行股票公司本次发行股票的总量;

13)本基金持有一家上市公司的股票,其市值超过本基金资产净值的

10%;

14)本基金与本基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证

券,超过该证券的 10%;

15)违反基金合同关于投资范围、投资策略和投资比例等约定;

16)法律、法规、中国证监会及基金合同禁止的其他行为。

(3)基金管理人承诺加强人员管理,强化职业操守,督促和约束员工遵守

国家有关法律、法规及行业规范,诚实信用、勤勉尽责,不从事以下活动:

1)越权或违规经营;

2)违反基金合同或托管协议;

3)故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益;

4)在包括向中国证监会报送的资料中进行虚假信息披露;

5)拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管;

6)玩忽职守、滥用职权;

7)泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公

开的基金投资内容、基金投资计划等信息;

8)除按本公司制度进行基金运作投资外,直接或间接进行其他股票

投资;协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证

券交易;

9) 违反证券交易场所业务规则,利用对敲、倒仓等手段操纵市场价

格,扰乱市场秩序;

10)贬损同行,以提高自己;

11)在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分;

12)以不正当手段谋求业务发展;

13)有悖社会公德,损害证券投资基金人员形象;

14)法律法规禁止的其他行为。

(4)基金经理承诺

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1)依照有关法律、法规和基金合同的规定,本着谨慎的原则为基金

份额持有人谋取最大利益。

2)不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第

三人谋取不当利益。

3)不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法

公开的基金投资内容、基金投资计划等信息。

4)不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。

(五)基金管理人的内部控制制度

(1)内部控制的目标

1)保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则,

自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。

2)防范和化解经营风险,提高经营管理效益,确保经营业务的稳健

运行和受托资产的安全完整,实现公司的持续、稳定、健康发展。

3)确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时。

(2)内部控制的原则

1)健全性原则。内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机

构和各级人员,并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。

2)有效性原则。通过科学的内控手段和方法,建立合理的内控程序,

维护内控制度的有效执行。

3)独立性原则。公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立,

公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离;

4)相互制约原则。公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互

制衡。

5)成本效益原则。公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本,

提高经济效益,以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。

(3)内部控制制度

公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章组成。公

司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开,是各项基本管理制

度的纲要和总揽,内部控制大纲明确了内控目标、内控原则、控制环境、内控措

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施等内容。基本管理制度包括风险控制制度、投资管理制度、基金会计制度、信

息披露制度、监察稽核制度、信息技术管理制度、公司财务制度、资料档案管理

制度、业绩评估考核制度和紧急应变制度。部门业务规章是在基本管理制度的基

础上,对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等的具体说明。

公司制定内部控制制度遵循了以下原则:

1)合法合规性原则。公司内控制度应当符合国家法律、法规、规章

和各项规定。

2)全面性原则。内部控制制度应当涵盖公司经营管理的各个环节,

不得留有制度上的空白或漏洞。

3)审慎性原则。制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风

险为出发点。

4)适时性原则。内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整

和公司经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及

时的修改或完善。

(4)内部控制系统

公司的内部控制系统是一个分工明确、相互牵制、完备严密的系统。公司董

事会对公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任,各个业务部门负责

本部门的内部控制,督察长和监察稽核部负责检查公司的内部控制措施的执行情

况。具体而言,包括如下组成部分:

1)董事会

负责制定公司的内部控制大纲,对公司内部控制负完全的和最终的责任。

2)督察长

负责公司及其业务运作的监察稽核工作,对公司内部控制的执行情况进行监

督检查。督察长对董事会负责,将定期和不定期向董事会报告公司内部控制的执

行情况,并定期向中国证监会呈送监察稽核报告。

3)监察稽核部

监察稽核部负责对公司各部门内部控制的执行情况进行监督。监察稽核部对

总经理负责,将定期和不定期对各业务部门内部控制制度的执行情况和遵守国家

法律法规及其他规定的执行情况进行检查,并适时提出修改建议。

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4)业务部门

内部控制是每一个业务部门的责任。各部门总监对本部门的内部控制负直接

责任,负责履行公司的内部控制制度,并负责建立、执行和维护本部门的内部控

制措施。

(5)基金管理人关于内部控制的声明

基金管理人确知建立内部控制系统、维持其有效性以及有效执行内部控制制

度是董事会及管理层的责任,董事会承担最终责任;基金管理人承诺以上关于内

部控制的披露真实、准确,并承诺根据市场的变化和基金管理人的发展不断完善

内部控制制度。

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四、基金托管人

一、基金托管人基本情况

(一)基金托管人概况

公司法定中文名称:交通银行股份有限公司(简称:交通银行)

公司法定英文名称:BANK OF COMMUNICATIONS CO.,LTD

法定代表人:牛锡明

住所:上海市浦东新区银城中路188号

办公地址:上海市浦东新区银城中路188号

邮政编码:200120

注册时间:1987年3月30日

注册资本:742.62亿元

基金托管资格批文及文号:中国证监会证监基字[1998]25号

联系人:汤嵩彥

电话:021-95559

交通银行始建于1908年,是中国历史最悠久的银行之一,也是近代中国发钞

行之一。1987年重新组建后的交通银行正式对外营业,成为中国第一家全国性的

国有股份制商业银行,总部设在上海。2005年6月,交通银行在香港联合交易所

挂牌上市,2007年5月在上海证券交易所挂牌上市。根据2014年《银行家》杂志

发布的全球千家大银行报告,交通银行一级资本位列第19位,跻身全球银行20

强;根据《财富》杂志发布的“世界500强公司”排行榜,交通银行位列第217

位。2014年荣获《首席财务官》杂志评选的“最佳资产托管奖”。

截至2015年9月30日,交通银行资产总额达到人民币7.21万亿元,实现净利

润人民币520.40亿元。

交通银行总行设资产托管业务中心(下文简称“托管中心”)。现有员工具有

多年基金、证券和银行的从业经验,具备基金从业资格,以及经济师、会计师、

工程师和律师等中高级专业技术职称,员工的学历层次较高,专业分布合理,职

业技能优良,职业道德素质过硬,是一支诚实勤勉、积极进取、开拓创新、奋发

向上的资产托管从业人员队伍。

(二)主要人员情况

牛锡明先生,董事长、执行董事。

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牛先生2013年10月至今任本行董事长、执行董事,2013年5月至2013年10月

任本行董事长、执行董事、行长,2009年12月至2013年5月任本行副董事长、执

行董事、行长。牛先生1983年毕业于中央财经大学金融系,获学士学位,1997

年毕业于哈尔滨工业大学管理学院技术经济专业,获硕士学位,1999年享受国务

院颁发的政府特殊津贴。

彭纯先生,副董事长、执行董事、行长。

彭先生2013年11月起任本行副董事长、执行董事,2013年10月起任本行行

长;2010年4月至2013年9月任中国投资有限责任公司副总经理兼中央汇金投资有

限责任公司执行董事、总经理;2005年8月至2010年4月任本行执行董事、副行长;

2004年9月至2005年8月任本行副行长;2004年6月至2004年9月任本行董事、行长

助理;2001年9月至2004年6月任本行行长助理;1994年至2001年历任本行乌鲁木

齐分行副行长、行长,南宁分行行长,广州分行行长。彭先生1986年于中国人民

银行研究生部获经济学硕士学位。

袁庆伟女士,资产托管业务中心总裁。

袁女士2015年8月起任本行资产托管业务中心总裁;2007年12月至2015年8

月,历任本行资产托管部总经理助理、副总经理,本行资产托管业务中心副总裁;

1999年12月至2007年12月,历任本行乌鲁木齐分行财务会计部副科长、科长、处

长助理、副处长,会计结算部高级经理。袁女士1992年毕业于中国石油大学计算

机科学系,获得学士学位,2005年于新疆财经学院获硕士学位。

(三)基金托管业务经营情况

截止 2015 年 9 月 30 日,交通银行共托管证券投资基金 139 只。此外,还托

管了基金公司特定客户资产管理计划、证券公司客户资产管理计划、银行理财产

品、信托计划、私募投资基金、保险资金、全国社保基金、养老保障管理基金、

企业年金基金、QFII 证券投资资产、RQFII 证券投资资产、QDII 证券投资资产

和 QDLP 资金等产品。二、基金托管人的内部控制制度

(一)内部控制目标

严格遵守国家法律法规、行业规章及行内相关管理规定,加强内部管理,保

证资产托管部业务规章的健全和各项规章的贯彻执行,通过对各种风险的梳理、

评估、监控,有效地实现对各项业务风险的监控和管理,确保业务稳健运行,保

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护基金持有人的合法权益。

(二)内部控制原则

1、全面性原则:通过各个处室自我监控和专门内控处室的风险监控的内部

控制机制覆盖各项业务、各个部门和各级人员,并渗透到决策、执行、监督、反

馈等各个经营环节,建立全面的风险管理监督机制。

2、独立性原则:交通银行资产托管部独立负责受托基金资产的保管,保证

基金资产与交通银行的自有资产相互独立,对不同的受托基金分别设置账户,独

立核算,分账管理。

3、制衡性原则:贯彻适当授权、相互制约的原则,从组织结构的设置上确

保各处室和各岗位权责分明、相互牵制,并通过有效的相互制衡措施消除内部控

制中的盲点。

4、有效性原则:在岗位、处室和内控处室三级内控管理模式的基础上,形

成科学合理的内部控制决策机制、执行机制和监督机制,通过行之有效的控制流

程、控制措施,建立合理的内控程序,保障内控管理的有效执行。

5、效益性原则:内部控制与基金托管规模、业务范围和业务运作环节的风

险控制要求相适应,尽量降低经营运作成本,以合理的控制成本实现最佳的内部

控制目标。

(三)内部控制制度及措施

根据《证券投资基金法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律法规,基

金托管人制定了一整套严密、高效的证券投资基金托管管理规章制度,确保基金

托管业务运行的规范、安全、高效,包括《交通银行资产托管业务管理暂行办法》、

《交通银行资产托管部内部风险控制制度》、《交通银行资产托管部项目开发管

理办法》、《交通银行资产托管部信息披露制度》、《交通银行资产托管部保密

工作制度》、《交通银行资产托管业务从业人员守则》、《交通银行资产托管部

业务资料管理制度》、《交通银行资产托管部监察守则》等,并根据市场变化和

基金业务的发展不断加以完善。做到业务分工合理,技术系统完整独立,业务管

理制度化,核心作业区实行封闭管理,有关信息披露由专人负责。

基金托管人通过基金托管业务各环节风险的事前揭示、事中控制和事后稽核的动

态管理过程来实施内部风险控制,为了保障内控管理的有效执行,聘请国际著名

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会计师事务所对基金托管业务运行进行内部控制评审。

三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序

根据《证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》和有关

证券法规的规定,基金托管人对基金的投资对象、基金资产的投资组合比例、基

金资产的核算、基金资产净值的计算、基金管理人报酬的计提和支付、基金托管

人报酬的计提和支付、基金的申购资金的到账与赎回资金的划付、基金收益分配

等行为的合法性、合规性进行监督和核查。

基金托管人发现基金管理人有违反《证券投资基金法》、《公开募集证券投

资基金运作管理办法》等有关证券法规和《基金合同》的行为,应当及时通知基

金管理人予以纠正,基金管理人收到通知后及时核对确认并进行调整。基金托管

人有权对通知事项进行复查,督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通

知的违规事项未能及时纠正的,基金托管人须报告中国证监会。

基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,须立即报告中国证监会,同时

通知基金管理人限期纠正。

四、其他事项

最近一年内交通银行及其负责资产托管业务的高级管理人员无重大违法违

规行为,未受到中国人民银行、中国证监会、中国银监会及其他有关机关的处罚。

负责基金托管业务的高级管理人员在基金管理公司无兼职的情况。

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五、相关服务机构

(一)基金销售机构

(1)直销机构

汇丰晋信基金管理有限公司投资理财中心

地址:上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心汇丰银行大楼 17 楼

电话:021-20376868

传真:021-20376989

联系人:王晶晶

网址:www.hsbcjt.cn

客户服务中心电话:021-20376888

汇丰晋信基金电子交易平台

网址:https://etrading.hsbcjt.cn/

联系人:王晶晶

电话:021-20376957

(2)代销机构

n 交通银行股份有限公司

注册地址:上海市浦东新区银城中路 188 号

办公地址:上海市浦东新区银城中路 188 号

法定代表人:牛锡明

电话:(021)58781234

传真:(021)58408483

联系人:张宏革

客服电话:95559

网址:www.bankcomm.com

n 中国建设银行股份有限公司

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注册地址:北京市西城区金融大街 25 号

办公地址:北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼

法定代表人:王洪章

客户服务电话:95533

网址:www.ccb.com

n 中国农业银行股份有限公司

住所:北京市东城区建国门内大街 69 号

办公地址:北京市东城区建国门内大街 69 号

法定代表人:刘士余

客户服务电话:95599

网址:www.abchina.com

n 中国工商银行股份有限公司

注册地址:北京市西城区复兴门内大街 55 号

法定代表人:姜建清

电话:010-66106912

传真:021-66107914

联系人:田耕

客户服务电话:95588

网址:www.icbc.com.cn

n 中国银行股份有限公司

注册地址:北京市西城区复兴门内大街 1 号

法定代表人:田国立

电话:(010)66109330

传真:(010)66109144

联系人:刑然

客户服务电话:95566

网址:www.boc.cn

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n 招商银行股份有限公司

住所:深圳市福田区深南大道 7088 号

法定代表人:秦晓

电话:(0755)83195834,82090060

传真:(0755)83195049,82090817

联系人:刘薇

客户服务热线:95555

网址:www.cmbchina.com

n 上海浦东发展银行股份有限公司

注册地址:上海市浦东新区浦东南路 500 号

办公地址:上海市中山东一路 12 号

法定代表人:吉晓辉

电话:(021)61618888

传真:(021)63604199

联系人:汤嘉惠、虞谷云

客户服务热线:95528

公司网站:www.spdb.com.cn

n 中信银行股份有限公司

注册地址:北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 C 座

法定代表人: 孔丹

客服电话:95558

联系人:丰靖

电话:010-65557013

传真:010-65550827

网址:bank.ecitic.com

n 华夏银行股份有限公司

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注册地址:北京市东城区建国门内大街 22 号

法定代表人:翟鸿祥

传真:010-85238680

联系人:马旭

客户服务电话:95577

公司网站:www.hxb.com.cn

n 中国民生银行股份有限公司

注册地址:北京市西城区复兴门内大街 2 号

办公地址:北京市西城区复兴门内大街 2 号

法定代表人:董文标

电话:010-58351666

传真:010-83914283

联系人:董云巍

客户服务热线:95568

公司网站:www.cmbc.com.cn

n 平安银行股份有限公司

注册地址:深圳市深南中路 1099 号平安银行大厦

法定代表人:孙建一

客户服务电话:95511-3

网址:http://bank.pingan.com/

n 恒生银行(中国)有限公司

注册地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1000 号恒生银行大厦 34 楼、36 楼

及上海浦东南路 528 号证券大厦 27 楼

办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1000 号恒生银行大厦 34 楼、36 楼

及上海浦东南路 528 号证券大厦 27 楼

法定代表人:李慧敏

公司网站:www.hangseng.com.cn

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客服电话:8008308008/4008308008

n 温州银行股份有限公司

住所、办公地址:温州市车站大道 196 号

法定代表人:邢增福

联系人:林波

电话:(0577)88990082

传真:(0577)88995217

客服电话:(0577)96699

网址:www.wzbank.cn

n 宁波银行股份有限公司

注册地址:浙江省宁波市中山东路 294 号

法定代表人:陆华裕

客户服务电话:96528(上海地区 962528)

网址:www.nbcb.com.cn

n 渤海银行股份有限公司

注册地址:天津市河西区马场道 201-205 号

办公地址:天津市河西区马场道 201-205 号

法定代表人:李伏安

联络人:王宏

电话:022-58316666

传真:022-58316569

客服电话:95541

公司网址:www.cbhb.com.cn

n 上海农村商业银行股份有限公司

注册地址:上海市浦东新区银城中路 8 号 15-20 楼、22-27 楼

办公地址:上海市银城中路 8 号中融碧玉蓝天大厦 15 层

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法定代表人:胡平西

联系人:吴海平

电话:021-38576666

传真:021-50105124

客服电话:021-962999

公司网址:http://www.srcb.com

n 洛阳银行股份有限公司

注册地址:洛阳市洛南新区开元大道 256 号洛阳银行大厦

办公地址:洛阳市洛南新区开元大道 256 号洛阳银行大厦

法定代表人:王建甫

客服电话:96699

公司网址:http://www.bankofluoyang.com.cn

n 山西证券股份有限公司

注册地址:山西省太原市府西街 69 号山西国贸中心东塔楼

办公地址:山西省太原市府西街 69 号山西国贸中心东塔楼

法定代表人:侯巍

联系人:张治国

联系电话:0351-8686703

传真:0351-8686619

客服电话:400-666-1618

网址:www.i618.com.cn

n 国泰君安证券股份有限公司

注册地址:上海市浦东新区商城路 618 号

办公地址:上海市浦东新区银城东路 168 号上海银行大厦 29 楼

法定代表人:万建华

联系人:芮敏祺

联系电话:021-38676161

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传真:021-38670161

客服电话:400-8888-666

网址:www.gtja.com

n 申万宏源证券有限公司

注册地址:上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层

办公地址:上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层

法定代表人:李梅

联系人: 黄莹

电话: 021-33389888

传真:021-33388224

客户服务电话: 95523 或 4008895523

n 中信建投证券股份有限公司

注册地址: 朝阳区安立路 66 号 4 号楼

办公地址: 北京市东城区朝内大街 188 号

法定代表人: 张佑君

联系人: 权唐

电话: 010-85130577

传真: 010-65182261

客户服务电话: 400-8888-108(免长途费)

网址: www.csc108.com

n 中国银河证券股份有限公司

注册地址:北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座

法定代表人:陈有安

联系人:田薇

电话:010-66568430

客服电话:400-8888-888

网址:www.chinastock.com.cn

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n 海通证券股份有限公司

注册地址:上海市淮海中路 98 号

办公地址:上海市广东路 689 号

法定代表人:王开国

联系人:金芸、李笑鸣

电话:021-23219000

传真:021-23219100

客服电话:95553 或拨打各城市营业网点电话

网址:www.htsec.com

n 兴业证券股份有限公司

注册地址:福州市湖东路 268 号

办公地址:福州市湖东路 268 号

法定代表人:兰荣

联系人:杨盛芳

电话:0591-87613888

传真:0591-87546058

客户服务电话:400-8888-123

网址:www.xyzq.com.cn

n 华泰证券股份有限公司

注册地址:江苏省南京市中山东路 90 号华泰证券大厦

办公地址:江苏省南京市中山东路 90 号华泰证券大厦

法定代表人:吴万善

联系人:樊昊

电话:025-84457777

传真:025-84579763

客户服务电话:95597

网址:www.htsc.com.cn

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n 中信证券股份有限公司

注册地址:广东省深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦第 A 层

办公地址:北京市朝阳区新源南路6号京城大厦3层

法定代表人:王东明

联系人:陈忠

电话:010-84683893

传真:010-84865560

客服电话:010-84588888

网址:www.cs.ecitic.com

n 中信证券(山东)有限责任公司

法定代表人:杨宝林

注册地址:青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼 20 层

办公地址:青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼 20 层

基金业务联系人:吴忠超

电话:0532-85022326

传真:0532-85022605

客户服务电话:95548

公司网址:www.citicssd.com

n 光大证券股份有限公司

注册地址:上海市静安区新闸路1508号

办公地址:上海市静安区新闸路1508号

法定代表人:徐浩明

联系人:刘晨、李芳芳

电话:021-22169999

传真:021-22169134

客户服务电话:95525、10108998

网址:www.ebscn.com

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n 国信证券股份有限公司

注册地址:深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦 16-26 层

办公地址:深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦 16-26 层

法定代表人:何如

联系人:齐晓燕

电话:0755-82133066

传真:0755-82133302

客户服务电话:95536

网址:www.guosen.com.cn

n 招商证券股份有限公司

注册地址:深圳市福田区益田路江苏大厦A座38-45层

办公地址:深圳市福田区益田路江苏大厦A座38-45层

法定代表人:宫少林

联系人:林生迎

电话:0755-82943666

传真:0755-82943636客服电话: 400-8888-111、95565

网址:www.newone.com.cn

n 中国国际金融股份有限公司

注册地址:北京建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层

办公地址:北京建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层

法定代表人:丁学东

联系人:杨涵宇陈曦

客服电话:400 910 1166

公司网址:www.cicc.com.cn

n 安信证券股份有限公司

注册地址:深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元

汇丰晋信货币市场基金更新招募说明书 2015 年第 2 号

办公地址:深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元

法定代表人:牛冠兴

联系人:陈剑虹

电话:0755-82558305

传真:0755-82558355

客服电话:4008001001

公司网址: www.essences.com.cn

n 天相投资顾问有限公司

注册地址:北京市西城区金融街19号富凯大厦B座701

办公地址:北京市西城区金融街5号新盛大厦B座4层

法定代表人:林义相

联系人:林爽

电话:010-66045529

传真:010-66045500

客服电话:010-66045678

公司网址:www.txsec.com、 www.txjijin.com

n 东方证券股份有限公司

注册地址:上海市中山北路 318 号 2 号楼 21-29 楼

办公地址:上海市中山北路 318 号 2 号楼 21-29 楼

法定代表人:潘鑫军

联络人:吴宇、沈燕

电话:021-63325888

传真:021-63326173

客服电话:95503

公司网址:www.dfzq.com.cn

n 国金证券股份有限公司

注册地址:成都市东城根上街 95 号

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办公地址:成都市东城根上街 95 号 6、16、17 楼

法定代表人:雷波

联系人:金喆

客户服务电话:400-660-0109

网址:www.gjzq.com.cn

n 深圳众禄基金销售有限公司

注册地点:深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼 I、J 单元

法定代表人:薛峰

客户服务电话:4006-788-887

联系人:张玉静

网址:www.zlfund.cn及 www.jjmmw.com

n 上海天天基金销售有限公司

注册地点:上海浦东新区峨山路 613 号 6 幢 551 室

法定代表人:其实

联系人:朱钰

客户服务电话:400-1818-188

网址:www.1234567.com.cn

n 杭州数米基金销售有限公司

注册地点:浙江省杭州市滨江区江南大道 3588 号恒生大厦 12 楼

法定代表人:陈柏青

联系人:周嬿旻

客户服务电话:4000766123

网址:www.fund123.cn

n 上海好买基金销售有限公司

注册地点:上海市虹口区场中路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室

法定代表人:杨文斌

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联系人:薛年

客户服务电话:400-700-9665

网址:ww.ehowbuy.com

n 浙江同花顺基金销售有限公司

注册地点:浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903

法定代表人:李晓涛

联系人:杨翼

公司网站:www.10jqka.com.cn

客服电话:95105-885 0571-56768888

n 诺亚正行(上海)基金销售投资顾问有限公司

注册地点:上海市金山区廊下镇漕廊公路 7650 号 205 室

法定代表人:汪静波

联系人:姚思轶

公司网站:www.noah-fund.com

客服电话:400-821-5399

n 东海证券有限责任公司

注册地点:江苏省常州市延陵西路 23 号投资广场 18-19 楼

法定代表人:朱科敏

联系人:汪汇

公司网站:www.longone.com.cn

客服电话:400-8888-588

n 中泰证券股份有限公司

注册地点:山东省济南市经七路 86 号

法定代表人:李玮

联系人:吴阳

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电话:0531-68889155

传真:0531-68889518

公司网站:www.zts.com.cn

客服电话:95538

n 浙商证券股份有限公司

注册地点:浙江省杭州市杭大路 1 号黄龙世纪广场 A 座

法定代表人:吴承根

联系人:许嘉行

公司网站:www.stocke.com.cn

客服电话:(浙江省内)967777

n 华鑫证券有限责任公司

注册地点:深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 28 层 A01、B01(b)单元

法定代表人:洪家新

联系人:陈敏

公司网站:www.cfsc.com.cn

客服电话:021-32109999;029-68918888

n 信达证券股份有限公司

注册地点:北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼

法定代表人:高冠江

联系人:唐静

公司网址:www.cindasc.com

客服电话:400-800-8899

n 和讯信息科技有限公司

注册地点:北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层

法定代表人:王莉

联系人:周轶

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公司网站:licaike.hexun.com

客服电话:4009-200-022

n 北京展恒基金销售有限公司

注册地点:北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号

法定代表人:闫振杰

联系人:焦琳

公司网站:www.myfund.com

客服电话:400-888-6661

n 长江证券股份有限公司

注册地址:武汉市新华路特 8 号长江证券大厦

办公地址:武汉市新华路特 8 号长江证券大厦

法定代表人:杨泽柱

电话:021-68751929

联系人:李良

客户服务电话:95579

网址:www.95579.com

n 东兴证券股份有限公司

注册地址:北京市西城区金融街 5 号新盛大厦 B 座 12、15 层

办公地址:北京市西城区金融街 5 号新盛大厦 B 座 12、15 层

法定代表人: 魏庆华

联系人: 汤漫川

电话: 010-66555316

传真: 010-66555147

客户服务电话:4008888993

网址:www.dxzq.net

(二)注册登记机构

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名称:汇丰晋信基金管理有限公司

住所:上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心汇丰银行大楼 17 楼

法定代表人:杨小勇

联系人:赵琳

联系电话:021-20376892

(三)出具法律意见书的律师事务所

名称:上海源泰律师事务所

住所:上海浦东南路 256 号华夏银行大厦 1405 室

办公地址:上海浦东南路 256 号华夏银行大厦 1405 室

负责人:廖海

电话:(021)51150298

传真:(021)51150398

联系人:廖海

经办律师:梁丽金、刘佳

(四)审计基金财产的会计师事务所

名称:普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)

住所:上海市黄浦区湖滨路 202 号企业天地 2 号楼普华永道中心 11 楼

法定代表人:杨绍信

联系电话:021-2323 8888

传真电话:021-2323 8800

经办注册会计师:薛竞、赵钰

联系人:赵钰

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六、基金份额的等级

(一)基金份额等级

本基金根据投资者认(申)购本基金的金额,对投资者持有的基金份额按照

不同的费率计提销售服务费用,因此形成不同的基金份额类别。本基金将设 A

类和 B 类两类基金份额,两类基金份额分别设置基金代码,并分别公布每万份

基金净收益和七日年化收益率。

A 类基金份额的基金代码为 540011,B 类基金份额的基金代码为 541011。

根据基金实际运作情况,在履行必要的程序后,基金管理人可对基金份额等

级方式、份额限制和销售服务费率及收费方式等进行调整并公告。

(二)基金份额类别的限制

投资者可自行选择认(申)购的基金份额类别,不同基金份额类别之间不得

互相转换。

A 级基金份额 B 级基金份额

销售服务费(年费) 0.25% 0.01%

管理费 0.33% 0.33%

托管费 0.10% 0.10%

申购费 0 0

赎回费 0 0

首次认(申)购最低金额 1000 元 500 万元

追加认(申)购最低金额 1000 元 1000 元

单笔赎回最低份额 500 份 500 份

在销售机构保留的最低份额余额 500 份 50 万份

投资者在销售机构保留的 A 级基金最低份额余额为 500 份,即每个交易账户

A 级基金的最低份额余额不得低于 500 份,基金份额持有人赎回时或赎回后将导

致在销售机构(网点)保留的 A 级基金份额余额不足 500 份的,需一次全部赎

回。如因分红再投资、非交易过户、转托管、巨额赎回、基金转换等原因导致的

账户 A 级基金份额余额少于 500 份之情况,不受此限,但再次赎回时必须一次

性全部赎回。

投资者在销售机构保留的 B 级基金份额最低余额为 50 万份(包含 50 万份),

否则本基金的注册登记机构自动将其在该销售机构持有的 B 级基金份额降级为 A

级基金份额。

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基金管理人可以与基金托管人协商一致并在履行相关程序后,调整认(申)

购各类基金份额的最低金额限制及规则,基金管理人必须至少在开始调整之日前

2 日至少在一家指定媒体上刊登公告。

(三)基金份额的自动升降级

1、A 类基金份额持有人,即在本基金存续期内所持基金份额始终少于 500

万份或由 B 类基金份额持有人降级的基金份额持有人。若 A 类基金份额持有人

在单个基金账户保留的基金份额达到或超过 500 万份时,本基金的注册登记机构

自动将其在该基金账户持有的 A 类基金份额升级为 B 类基金份额。

2、B 类基金份额持有人,即在本基金存续期内所持基金份额曾达到过 500

万份,且其所持基金份额不少于 50 万份的基金份额持有人。若 B 类基金份额持

有人在单个基金账户保留的基金份额低于 50 万份时,本基金的注册登记机构自

动将其在该基金账户持有的 B 类基金份额降级为 A 类基金份额。

3、投资者在提交认/申购申请时,应正确填写所认/申购基金份额的代码(A

类、B 类基金份额的基金代码不同),否则,因错误填写基金代码所造成的认/

申购申请无效或认/申购为错误类别基金的后果由投资者自行承担。投资者认/

申购申请确认成交后,实际获得的基金份额类别以本基金的注册登记机构根据上

述规则确认的基金份额类别为准。

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七、基金的募集

(一)基金募集的依据

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金

合同及其他有关规定募集,并于 2011 年 7 月 21 日经中国证监会证监许可 [2011]

1135 号文核准募集。

(二)基金存续期间

不定期

(三)基金类型

货币市场基金

(四)募集方式

本基金通过各销售机构的基金销售网点向投资者公开发售,具体情况和联系

方法详见基金份额发售公告。

(五)募集期限

本基金于 2011 年 10 月 10 日起通过各销售机构向社会公开募集,截至 2011

年 10 月 28 日,本基金募集工作已顺利结束。

(六)募集对象

本基金的发售对象为个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和法律

法规或中国证监会允许购买开放式证券投资基金的其他投资者。

(七)募集场所

本基金通过各销售机构的基金销售网点向投资者公开发售,具体情况和联系

方法详见本基金发售公告。

(八)基金的最高募集规模

本基金不设最高募集规模。

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(九)基金份额面值、认购价格、费用及认购份额计算公式

(1)本基金份额面值为人民币 1.00 元,按面值发售。

(2)本基金认购价格为人民币 1.00 元。

(3)认购费用

本基金认购费用为零。

(4)认购份额的计算

认购份额的计算方法如下:

认购份额 = (认购金额+认购金额利息) / 基金份额面值

上述认购份额以四舍五入的方法保留小数点后 2 位,由此误差产生的损失由

基金资产承担,产生的收益归基金资产所有。

例一:假定某投资者投资 10,000 元认购本基金,认购金额在募集期产生的

利息为 3 元。则其可得到的认购份额计算如下:

认购份额=(10,000 + 3)/1.00=10,003 份

即投资者投资 10,000 元认购本基金,可得到 10,003 份基金份额(含利息折

份额部分)

(十)投资者对基金份额的认购

(1)认购时间安排

本基金募集期自基金份额发售之日起最长不超过 3 个月,暂定募集期从 2011

年 10 月 10 日至 2011 年 10 月 28 日,共 19 天。具体认购时间安排请见本基金发

售公告。

(2)投资者认购应提交的文件和办理的手续

基金投资者可在募集期间到基金销售网点认购本基金,按照销售机构的规定

办理基金认购手续,填写认购申请书,并足额缴纳认购款(具体请参见发售公告)。

首次认购之前必须持有效证件开立汇丰晋信基金管理有限公司基金账户和销售

机构交易账户。

(3)认购的方式及确认

投资者在募集期内可多次认购基金份额,认购申请一经受理,不得撤销。

投资者在 T 日规定时间内提交的认购申请,可于 T+2 日后在原申请网点或通

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过基金管理人的客户服务中心查询认购申请是否被成功受理。

投资者可于基金合同生效后在原申请网点或通过基金管理人的客户服务中

心查询认购确认份额。

(4)认购限制

发售期内本公司代销网点和本公司投资理财中心将同时面向个人投资者和

机构投资者发售本基金,本基金不设最高认购限额。

在本基金募集期内,投资人首次认购 A 类基金份额的单笔最低金额为人民币

1,000 元,追加认购每次最低金额为人民币 1,000 元。首次认购 B 级基金份额的

单笔最低金额为人民币 500 万元,追加认购 B 级基金份额的单笔最低限额为人民

币 1,000 元。

投资人在发售期内可多次认购本基金;认购申请一经销售机构受理,不可以

撤销。

(十一)募集资金利息的处理方式

有效认购款项在基金募集期内产生的利息将折合成基金份额,归基金份额持

有人所有。基金募集期产生的利息的具体金额及利息转份额的具体数额以注册登

记机构的记录为准。

(十二)基金募集行为结束前,投资者的认购款项只能存入有证券投资基金托

管业务资格的商业银行的基金募集专用账户,任何人不得动用。

本次募集有效认购总户数为 2,465 户,按照每份基金份额 1.00 元人民币计

算,募集发售期募集的有效份额为 1,154,780,815.38 份,利息结转的基金份额

为 233,407.42 份基金份额,两项合计共 1,155,014,222.80 份基金份额,已全部

计入各基金份额持有人的基金账户,归各基金份额持有人所有。

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八、基金合同的生效

(一)基金合同的生效

基金募集期限届满具备下列条件的,基金管理人应当自募集期限届满之日起

10 日内聘请法定验资机构验资,自收到验资报告之日起 10 日内,向中国证监会

提交验资报告,办理基金备案手续,并予以公告:

(1)基金募集份额总额不少于 2 亿份,基金募集金额不少于 2 亿元人民币;

(2)基金份额持有人的人数不少于 200 人;

基金备案获中国证监会书面确认之日起,基金合同生效。基金管理人应当在

收到中国证监会确认文件的次日予以公告。

(二)基金募集失败的处理方式

基金募集期届满,未达到基金的备案条件,或因不可抗力使基金合同无法生

效,则基金募集失败。基金管理人应当:

(1)以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用;

(2)在基金募集期限届满后 30 日内返还投资者已缴纳的认购款项,并加计

银行同期存款利息;

(3)如基金募集失败,基金管理人、基金托管人及代销机构不得请求报酬。

基金管理人、基金托管人和代销机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承

担。

(三)基金存续期内基金份额持有人数量和资产规模

基金合同生效后,基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净值低于

5000 万元的,基金管理人应当及时报告中国证监会;连续 20 个工作日出现前述

情形的,基金管理人应当向中国证监会说明原因和报送解决方案。

(四)本基金基金合同已于2011年11月2日生效。

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九、基金份额的申购与赎回

(一)申购与赎回办理的场所

本基金的销售机构包括基金管理人和基金管理人委托的代销机构。

投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的

其他方式办理基金的申购与赎回。基金管理人可根据情况增减基金代销机构,并

予以公告。

若基金管理人或代销机构开通电话、传真或网上交易业务的,投资者可以以

电话、传真或网上交易等形式进行基金的申购和赎回,具体办法详见销售机构公

告。

(二)申购与赎回办理的开放日及时间

(1)开放日及业务办理时间

本基金的开放日是指为投资者办理基金申购、赎回等业务的上海、深圳证券

交易所交易日(基金管理人公告暂停申购或赎回时除外)。开放日具体业务办理

时间在招募说明书中载明或另行公告,但具体业务办理结束时间不得晚于证券交

易所交易结束时间。

若出现新的证券交易市场或其他特殊情况,基金管理人将视情况对前述开放

日及具体业务办理时间进行相应的调整并提前公告,同时报中国证监会备案。

(2)申购与赎回的开始时间

本基金已于 2011 年 11 月 16 日起开始办理日常申购业务。

本基金已于 2011 年 11 月 16 日起开始办理日常赎回业务。

基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、

赎回或者转换。投资者在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换

申请的,其基金份额申购、赎回或转换价格为下一开放日办理基金份额申购、赎

回或转换时间所在开放日的价格。

(三)申购与赎回的原则

(1)“确定价”原则,即基金的申购与赎回价格以每份基金份额 1.00 元为

基准进行计算;

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(2)“金额申购、份额赎回”的原则,即申购以金额申请,赎回以份额申

请;

(3)当日的申购与赎回申请可以在交易时间结束前撤销,在交易时间结束

后不得撤销;

(4)投资者在全部赎回其持有的本基金余额时,基金管理人自动将投资者

账户内当前累计未付收益全部结转,再进行赎回款项结算。部分赎回基金份额时,

投资者账户当前累计未付收益为正时不兑付账户未付收益;投资者账户当前累计

未付收益为负,且剩余的基金份额足以弥补其当前账户累计未付收益,则不兑付

当前账户累计未付收益;否则将按部分赎回份额占投资者账户总份额的比例结转

当前账户部分累计未付收益,进行赎回款项结算;

(5)基金管理人在不影响基金份额持有人实质利益的情况下可更改上述原

则,但最迟应在新的原则实施 2 日前在指定媒体予以公告。

(四)申购与赎回的程序

(1)申购与赎回申请的提出

基金投资者须按销售机构规定的程序,在开放日的业务办理时间提出申购或

赎回的申请。

投资者在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金,投资者在

提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额,否则所提交的申购、赎回申请无效。

(2)申购与赎回申请的确认

本基金注册登记机构应以交易时间结束前收到申购和赎回申请的当天作为

申购或赎回申请日(T 日),并在 T+1 日内对该交易的有效性进行确认。T 日提交

的有效申请,投资者可在 T+2 日起到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式

查询申请的确认情况。

(3)申购与赎回申请的款项支付

申购时,采用全额缴款方式,若申购资金在规定时间内未全额到账则申购无

效。若申购无效,基金管理人或基金管理人指定的代销机构将投资者已缴付的申

购款项本金退还给投资者,由此产生的利息等损失由投资者自行承担。

投资者 T 日赎回申请确认成功后,基金管理人将指示基金托管人按有关规定

将赎回款项于 T+1 日从基金托管帐户划出,通过各销售机构划往投资者银行账

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户。在发生巨额赎回的情形时,款项的支付办法参照基金合同的有关条款处理。

如遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故

障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程,则赎回

款在该等故障消除后及时划往投资者银行账户。在发生巨额赎回时,款项的支付

办法按照本基金合同有关条款处理。

(五)申购和赎回的数额和价格

(1)申购金额、赎回份额及余额的处理方式

1)投资者首次申购 A 类基金份额最低金额为人民币 1,000 元(已认购本基

金基金份额,不受首次申购最低金额限制);追加申购每次最低金额为人民币

1,000 元,各代销机构对最低申购限额有其他规定的,以各代销机构的业务规

定为准。基金投资者将当期分配的基金收益转购基金份额时,不受最低申购金

额的限制。首次申购 B 级基金份额的单笔最低金额为人民币 500 万元,追加

申购 B 级基金份额的单笔最低限额为人民币 1,000 元,各代销机构对最低申

购限额有其他规定的,以各代销机构的业务规定为准。

2)基金份额持有人每次赎回申请不得低于 500 份基金份额;每个交易账

户的最低基金份额余额不得低于 500 份,基金份额持有人赎回时或赎回后将导

致在销售机构(网点)保留的基金份额余额不足 500 份的,需一次全部赎回。如

因分红再投资、非交易过户、转托管、巨额赎回、基金转换等原因导致的账户

余额少于 500 份之情况,不受此限,但再次赎回时必须一次性全部赎回。

3)基金管理人可以规定单个投资者累计持有的基金份额数量限制,具体

规定请参见定期更新的招募说明书或相关公告。

基金管理人可根据市场情况,调整以上申购金额、赎回份额及最低持有份

额的数量限制,并于调整前 2 日在指定媒体公告并报中国证监会备案。

(2)申购与赎回的价格、费用

1)本基金的申购和赎回价格均为每份基金份额 1.00 元;

2)本基金不收取申购费用与赎回费用。

(3)申购份额的计算

本基金的申购费用为零,基金份额净值保持为人民币 1.00 元,计算公式如

下:

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申购份额=申购金额 /T 日基金份额净值

申购的有效份额为按实际确认的申购金额除以1.00 元确定,计算结果保留

到小数点2 位,小数点后两位以后的部分四舍五入,由此产生的误差计入基金财

产。

例二,假定某投资者在 T 日投资 10,000 元申购本基金,则其可得到的申

购份额计算如下:

申购份额=10,000/1.00=10,000 份

(4)赎回金额的计算

本基金的赎回费用为零,基金份额净值保持为人民币 1.00 元。

(a)部分赎回

投资者部分赎回基金份额时,如其账户中的累计未付收益为正或该笔赎回完

成后剩余的基金份额按照每份1.00 元为基准计算的价值足以弥补其累计至该日

的未付收益负值时,赎回金额按如下公式计算:

赎回金额=赎回份额×T 日基金份额净值

例三:某投资者持有本基金份额10万份,累计收益为100元,T 日该投资者

赎回5万份,则其可得到的赎回金额为:

赎回金额=50,000×1.00=50,000.00(元)

即:投资者赎回本基金5万份基金份额,则其可得到的赎回金额为5万元,投

资者账户内基金份额余额为5万份,剩余累计收益为100元。

例四:投资者持有本基金份额100,000份,累计收益为-100元,T 日该投资

者赎回5万份,此时,该投资者部分赎回其持有的基金份额,赎回后剩余5万份,

足以弥补其累计至T日的累计收益-100元,则其可得到的赎回金额为:

赎回金额=50,000×1.00=50,000元

即:投资者赎回本基金5万份基金份额,则其可得到的赎回金额为5万元,

投资者账户内基金份额余额为5万份,剩余累计收益为-100元。

投资者部分赎回基金份额净值时,如其该笔赎回完成后剩余的基金份额按照

每份1.00 元为基准计算的价值不足以弥补其账户中累计至该日的未付收益负值

时,则将自动按部分赎回份额占投资者账户总份额的比例结转当前未付收益,赎

回金额按如下公式计算:

赎回金额=赎回份额×T 日基金份额净值+赎回份额按比例结转的累计未付

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收益

其中,

赎回份额对应的累计收益=(申请赎回的基金份额/账户基金总份额)×账

户当前累计收益

例五:投资者持有本基金份额10万份,累计收益为-1,000元,T 日该投资者

赎回99,900份,此时,该投资者部分赎回其持有的基金份额,赎回后剩余100

份,按照1.00元人民币为基准计算的价值不足以弥补其累计至该日的累计收益

-1,000元,则:

赎回份额对应的累计收益=-1,000×(99,900/100,000)=-999元

赎回金额=99,900×1.00-999=98,901元

即:投资者赎回本基金99,900份基金份额,则其可得到的赎回金额为98,901

元。投资者账户内基金份额余额为100份,剩余累计收益为-1元。

(b)全部赎回

投资者全部赎回本基金份额余额时,基金管理人自动将投资者账户中的累计

未付收益一并结算并与赎回款一起支付给投资者,赎回金额按如下公式计算:

赎回金额=赎回份额×T 日基金份额净值+该份额对应的累计未付收益

例六:某投资者赎回本基金 1 万份基金份额,当前累计收益为 43 元,则其

可得到的赎回金额为:

赎回金额=10000×1.00+43.00=10043.00 元

即:投资者赎回本基金 1 万份基金份额,则其可得到的赎回金额为 10043

元。

赎回金额按实际确认的有效赎回份额乘以 1.00 元计算,计算结果保留到

小数点后 2 位,小数点后两位以后的部分四舍五入,由此产生的误差计入基

金财产。

(5)本基金于每个开放日的次日披露开放日各级基金份额的每万份基金净

收益和 7 日年化收益率。若遇法定节假日、应于节假日结束后的第 2 个自然日,

披露节假日期间的各级基金份额的每万份基金净收益、节假日最后一日的 7 日年

化收益率,以及节假日后首个开放日的各级基金份额的每万份基金净收益和 7 日

年化收益率。

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(六)申购与赎回的注册登记

(1)投资者申购基金成功后,基金注册登记机构在 T+1 日为投资者增加权

益并办理注册登记手续,投资者自 T+2 日起有权赎回该部分基金份额。

(2)投资者赎回基金成功后,基金注册登记机构在 T+1 日为投资者扣除权

益并办理相应的注册登记手续。

(3)基金管理人可在法律法规允许的范围内,对上述注册登记办理时间进

行调整,并最迟于开始实施 2 日前在指定媒体予以公告。

(七)巨额赎回的认定及处理方式

(1)巨额赎回的认定

巨额赎回是指在单个开放日内,本基金中基金净赎回申请份额(基金赎回申

请总份额扣除申购申请总份额之余额)与净转出申请份额(基金转出申请总份额

扣除转入申请总份额之余额)之和超过上一开放日基金总份额 10%的情形。

(2)巨额赎回的处理方式

出现巨额赎回时,基金管理人可以根据本基金当时的资产组合状况决定接受

全额赎回或部分延期赎回。

1)接受全额赎回:当基金管理人认为有能力兑付投资者的全部赎回申请和

基金间转换时,按正常赎回程序执行。

2)部分延期赎回:当基金管理人认为该基金兑付投资者的全部赎回及转出

申请有困难,或认为为实现投资者的赎回、转出申请进行的资产变现可能使基金

份额净值发生较大波动时,基金管理人在当日接受赎回及转出的比例不低于上一

日该基金总份额 10%的前提下,对其余申请延期办理。对于当日的赎回及转出申

请,应当按单个账户赎回或转出申请量占当日该基金赎回及转出申请总量的比

例,确定单个账户当日办理的赎回或转出份额;未受理部分,除基金份额持有人

在提交申请时选择将当日未获受理部分予以撤销者外,延迟至下一开放日办理。

转入下一开放日的申请不享有赎回和转出优先权并将以该下一个开放日的基金

份额净值为基准计算,以此类推,直到全部完成赎回和转出申请为止。

当发生巨额赎回并延期办理时,基金管理人应当通过邮寄、传真等方式在 3

个交易日内通知基金份额持有人,说明有关处理方法,并在 2 日内编制临时报告

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书予以公告,并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在

地中国证监会派出机构备案。

(3)暂停接受和延缓支付:本基金连续 2 个开放日以上发生巨额赎回,如

基金管理人认为有必要,可暂停接受赎回申请;已经确认的赎回申请可以延缓支

付赎回款项,但延缓期限不得超过 20 个工作日。连续发生巨额赎回并暂停接受

赎回申请时,基金管理人应当在 2 日内编制临时报告书,予以公告,并在公开披

露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地中国证监会派出机构

备案。

(八)拒绝或暂停接受申购、暂停赎回的情形及处理

(1)在如下情况下,基金管理人可以拒绝或暂停接受投资者的申购申请:

1)因不可抗力导致基金无法正常运作或基金管理人无法接受投资者

的申购申请;

2)证券交易场所在交易时间内非正常停市,导致基金管理人无法计

算当日基金资产净值;

3)发生本基金合同规定的暂停基金资产估值情况;

4)基金资产规模过大,使基金管理人无法找到合适的投资品种,或

其他可能对基金业绩产生负面影响,从而损害现有基金份额持有人

的利益的情形;

5)基金管理人有正当理由认为接受某笔或某些申购申请可能会影响

或损害其他基金份额持有人利益时;

6)法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述 1)、2)、3)、4)项情形时,基金管理人应根据有关规定在指

定媒体上及基金管理人网站上刊登暂停申购公告。

如果投资者的申购申请被拒绝,被拒绝的申购款项将退还给投资者,基金管

理人及基金托管人不承担该退回款项产生的利息等损失。

在暂停申购的情况消除时,基金管理人应及时恢复申购业务的办理。

(2)在如下情况下,基金管理人可以暂停接受投资者的赎回申请:

1)因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项;

2)证券交易场所在交易时间内非正常停市,导致基金管理人无法计

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算当日基金资产净值;

3)连续 2 个开放日以上发生巨额赎回,根据本基金合同规定,基金

管理人可以暂停接受赎回申请的情况;

4)发生本基金合同规定的暂停基金财产估值情况;

5)法律、法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述情形时,基金管理人应当在当日立即向中国证监会备案并予以公

告。

已经确认的赎回申请,基金管理人应当足额支付;如暂时不能足额支付,应

当按单个赎回申请人已被接受的赎回申请量占已接受的赎回申请总量的比例分

配给赎回申请人,其余部分在后续开放日由基金管理人按照发生的情况制定相应

的处理办法予以支付。

在暂停赎回的情况消除时,基金管理人应及时恢复赎回业务的办理。

(3)暂停期间结束,基金重新开放申购或赎回时,基金管理人应按规定公

告并报中国证监会备案。

1)如果发生暂停的时间为 1 天,基金管理人应于重新开放申购或赎

回日在指定媒体上刊登基金重新开放申购或赎回的公告,并公告最

近一个开放日的每万份基金净收益和 7 日年化收益率;

2)如果发生暂停的时间超过 1 天但少于 2 周(含 2 周),基金管理

人应于重新开放申购或赎回日的前 1 个工作日在指定媒体上刊登

基金重新开放申购或赎回的公告,并于重新开放申购或赎回日公告

最近一个开放日的每万份基金净收益和 7 日年化收益率;

3)如果发生暂停的时间超过 2 周,基金管理人应在暂停期间每两周

至少重复刊登暂停公告一次。暂停结束基金重新开放申购或赎回

时,基金管理人应最迟提前 2 日在指定媒体上刊登基金重新开放申

购或赎回的公告,并在重新开放申购或赎回日公告最近一个开放日

的每万份基金净收益和 7 日年化收益率。

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十、基金的转换

基金转换是指基金份额持有人在本基金存续期间按照基金管理人的规定申

请将其持有的本基金基金份额全部或部分转换为基金管理人管理的、由同一注册

登记机构办理注册登记的其它开放式基金份额的行为。基金管理人在本基金合同

生效后的适当时候将为投资者办理基金间的转换业务,具体业务办理时间、业务

规则及转换费率届时在基金转换公告中列明。基金管理人最迟应于转换业务开始

前 2 天指定媒体上刊登公告并按有关规定报中国证监会备案。

基金管理人已于 2012 年 2 月 29 日开通本基金的转换业务。

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十一、基金的非交易过户与转托管

1、非交易过户是指不采用申购、赎回等基金交易方式,将一定数量的基金

份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为或

者按照相关法律法规或国家有权机关另有要求的方式进行处理的行为,,包括继

承、捐赠、司法强制执行,以及基金注册登记机构认可的其它行为。无论在上述

何种情况下,接受划转的主体必须是合格的个人投资者或机构投资者。其中:

(1)“继承”是指基金份额持有人死亡,其持有的基金份额由其合法的继

承人继承。

(2)“捐赠”仅指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性

质的基金会或其他具有社会公益性质的社会团体。

(3)“司法强制执行”是指司法机关依据生效的司法文书将基金份额持有

人持有的基金份额强制执行划转给其他自然人、法人、社会团体或其他组织。

基金注册登记机构可以办理的非交易过户情形,以其公告的业务规则为准。

2、办理非交易过户业务必须提供基金注册登记机构要求提供的相关资料,

直接向基金注册登记机构或其指定的机构申请办理。

3、基金份额持有人在变更办理基金申购与赎回等业务的销售机构(网点)

时,可根据各销售机构的实际情况办理已持有基金份额的转托管。基金销售机构

可以按照其业务规则规定的标准收取转托管费。

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十二、基金份额的冻结、解冻及质押

1、基金注册登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金账户或基金份额

的冻结与解冻,以及注册登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解

冻。基金份额被冻结的,被冻结部分产生的权益按照我国法律法规以及国家有权

机关的规定决定是否被一并冻结。在国家有权机关作出决定之前,被冻结部分产

生的权益先行一并冻结。被冻结部分份额仍然参与收益分配。

2、在有关法律法规有明确规定的情况下,本基金将可以办理基金份额的质

押业务或其他业务。

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十三、定期定额投资计划

定期定额投资计划,是指投资者通过有关销售机构提出申请,约定每期扣款

日、扣款金额及扣款方式,由销售机构于每期约定扣款日在投资者指定银行账户

内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式。

在各项条件成熟的情况下,本基金可为投资者提供定期定额投资计划服务,

具体实施方法以招募说明书或基金管理人届时公布的业务规则为准。

基金管理人已于2011年11月16日起正式推出本基金的定期定额投资计划。

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十四、基金的投资

(一)投资目标

在保持资产的低风险和高流动性的前提下,争取获得超过基金业绩比较基准

的收益率。

(二)投资范围

本基金主要投资于以下金融工具,包括:

1、现金;

2、通知存款

3、短期融资券;

4、剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的债券;

5、1 年以内(含 1 年)的银行定期存款、大额存单;

6、期限在 1 年以内(含 1 年)的债券回购;

7、剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的资产支持证券;

8、期限在 1 年以内(含 1 年)的中央银行票据(以下简称“央行票据”);

9、中国证监会、中国人民银行认可的其它具有良好流动性的货币市场工具。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种,基金管理人在履行适

当程序后,可以将其纳入投资范围。

(三)投资理念

充分利用多样化的货币市场工具,通过合理的资产配置策略,在保证充分流

动性的前提下,实现基金的稳定收益,从而为投资者提供风险低、收益稳定、可

以随时变现的现金替代产品。

(四)投资策略

本基金投资管理将充分运用收益率策略与估值策略相结合的方法,对各类可

投资资产进行合理的配置和选择。投资策略首先审慎考虑各类资产的收益性、流

动性及风险性特征,在风险与收益的配比中,力求将各类风险降到最低,并在控

制投资组合良好流动性的基础上为投资者获取稳定的收益。

1.整体资产配置策略

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整体资产配置策略主要包括两个方面:1)根据宏观经济形势、央行货币政

策、短期资金市场状况等因素对短期利率走势进行综合判断;2)根据前述判断

形成的利率预期动态调整基金投资组合的平均剩余期限。

1)利率分析策略

对利率走势的科学预期是进行基金目标久期设定的基本前提,也是债券部分

进行正确投资的首要条件。通过对通货膨胀率、GDP 增长率、货币供应量、国际

利率水平、汇率、政策取向等跟踪分析,形成对基本面的宏观研判。同时,结合

微观层面研究,主要考察指标包括:央行公开市场操作、主流机构投资者的短期

投资倾向、债券供给、货币市场与资本市场资金互动等,合理预期货币市场利率

曲线动态变化。

2)久期管理策略

久期是衡量债券利率风险的主要指标,反映了债券价格对于收益率变动的敏

感程度。当预期市场利率上升时,基金管理人将通过增加持有剩余期限较短债券

并减持剩余期限较长债券等方式降低组合久期,以降低组合跌价风险;在预期市

场收益率下降时,通过增持剩余期限较长债券等方式提高组合久期,以分享债券

价格上升的收益。

2.类属配置策略

类属配置是指基金组合在国债、央行票据、债券回购、金融债、短期融资券

及现金等投资品种之间的配置比例。类属配置策略主要实现两个目标:一是通过

类属配置满足基金流动性需求,二是通过类属配置获得投资收益。从流动性角度

来说,基金管理人需对市场资金供求、申赎金额的变化进行动态分析,以确定本

基金的流动性目标,并在此基础上相应调整组合资产在高流动性资产和相对流动

性较低资产之间的配比,以满足投资者的流动性需求。从收益性角度来说,基金

管理人将通过分析各类属品种的相对收益、利差变化、流动性风险、信用风险等

因素来确定各类属品种的配置比例,寻找具有投资价值的投资品种,增持相对低

估、价格将上升的、能给组合带来相对较高回报的类属品种,减持相对高估、价

格将下降的、给组合带来相对较低回报的类属品种,以期取得较高的总回报。

3.个券选择策略

在个券选择层面,将首先考虑安全性因素,优先选择央票、短期国债等高信

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用等级的债券品种以规避违约风险。除考虑安全性因素外,在具体的券种选择上,

基金管理人将在正确拟合收益率曲线的基础上,找出收益率明显偏高的券种,并

客观分析收益率出现偏离的原因。若出现因市场原因所导致的收益率高于公允水

平,则该券种价格出现低估,本基金将对此类低估值品种进行重点关注。此外,

鉴于收益率曲线可以判断出定价偏高或偏低的期限段,从而指导相对价值投资,

这也可以帮助基金管理人选择投资于定价低估的短期债券品种。

4.回购策略

1)息差放大策略:该策略是指利用回购利率低于债券收益率的机会通过循

环回购以放大债券投资收益的投资策略。该策略的基本模式是利用买入债券进行

正回购,在利用回购融入资金购买收益率较高债券品种,如此循环至回购期结束

卖出债券偿还所融入资金。在进行回购放大操作时,基金管理人将严格遵守相关

法律法规关于债券正回购的有关规定。

2)逆回购策略:基金管理人将密切关注由于新股申购等原因导致短期资金

需求激增的机会,通过逆回购的方式融出资金以分享短期资金利率陡升的投资机

会。

5.流动性管理策略

由于货币市场基金要保持高流动性的特性,本基金会紧密关注申购/赎回现

金流情况、季节性资金流动、日历效应等,建立组合流动性预警指标,实现对基

金资产的结构化管理,并结合持续性投资的方法,将回购/债券到期日进行均衡

等量配置,以确保基金资产的整体变现能力。

随着国内货币市场的进一步发展,以及今后相关法律法规允许本基金可投资

的金融工具出现时,本基金将予以深入分析并加以审慎评估,在符合本基金投资

目标的前提下适时调整本基金投资对象。

(五)投资管理程序

1、投资决策依据

(1)国家有关法律、法规、规章和基金合同的有关规定。

(2)宏观经济发展环境、证券市场走势。

2、投资管理程序

(1)投资研究管理架构

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报告路线董事会

董事会

指引

监控

组成总经理

总经理

投资委员会

投资委员会投资部风险控制委员会

风险控制委员会

投资部

基金研究小组

基金研究小组基金经理小组

基金经理小组基金交易小组

基金交易小组

(2)投资决策机制

依照逐级授权的原则,基金管理人的投资决策机制分别由投资决策委员会、

投资业务负责人和基金经理三个层面具体实施:

1)投资决策委员会

投资决策委员会是全公司基金投资的最高决策机构,公司基金及受托资产投

资行为必须经过投资决策委员会授权,投资相关人员必须严格按照该委员会制定

的原则和决策从事投资活动。投资决策委员会由公司总经理、投资总监、投资部

和研究部负责人、基金经理等人员组成(督察长列席会议),定期或不定期召开

会议讨论和决定基金投资中的重大问题,包括制定总体投资方案、确定资产和行

业配置原则、审定基金经理的投资提案、批准基金经理的超权限投资等。

2)投资业务负责人

投资业务负责人由投资总监担任,其主要职责是参加投资决策委员会、制定

投资研究业务规则并监督实行、负责投资研究等部门的日常管理、审批基金经理

超权限投资等。

3)基金经理

基金管理人实行授权制度下的基金经理负责制。公司制定制度对基金经理的

职责和权限进行规定,投资决策委员会对基金经理的投资方案进行原则性决策,

基金经理在遵循上述要求的前提下负责具体的证券投资事务,执行和优化组合配

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置方案,并对其投资业绩负责。基金经理可以在特殊情况下授权基金经理助理暂

时代为履行投资职责,但必须遵守公司的规定,不得采用无条件和无时限的授权。

3、研究机制

基金管理人设立研究部,具体负责公司的研究业务,具体包括研究投资策略,

提供包括宏观经济、资本市场、产业配置等策略报告,为投资部门把握市场机会

服务;开展对行业、公司、固定收益产品、衍生产品的研究,为投资部门、投资

决策委员会提供投资建议;开展基金绩效考核,为投资决策委员会提供旗下基金

的绩效分析报告等。

4、投资基本流程

1)投资决策委员会制定投资决策

投资决策委员会定期或不定期召开会议,对下一阶段基金投资的资产和行业

配置进行讨论,明确货币市场投资工具库的构成和最新变化,并最终确定总体投

资方案。

2)研究部门进行研究分析

研究部门将广泛地参考和利用公司外部的研究成果,及时了解国家宏观经济

走势和行业发展状况等,并采用实地调研、持续跟踪等方式对上市公司进行深入

调查研究,并建立相关模型,最终形成对宏观经济、投资策略和公司基本面的深

度研究报告,提交投资决策委员会和投资部门作为决策和投资的依据。研究部门

的固定收益产品研究人员将在对宏观经济、财政货币政策和市场资金供求状况深

入分析的基础上,利用数量化模型,合理预计收益率曲线,并形成债券投资策略

提交投资部门。此外,研究部门和投资部门定期或不定期举行投资研究联席会议,

讨论宏观经济、行业、上市公司、债券等问题,作为投资决策的重要依据之一。

3)投资部门实施投资

基金经理及投资团队根据投资决策委员会确定的总体投资方案,依据研究部

门提供的研究成果,对宏观经济、行业发展和个券走势做出判断,完善资产配置

和行业配置方案,构建和优化投资组合,并具体实施下达交易指令。对于超出权

限范围的投资,基金经理应按照公司权限审批流程,提交主管投资领导或投资决

策委员会审议。

①集中交易室执行交易

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集中交易室接受基金经理下达的交易指令。集中交易室接到指令后,首先应

对指令予以审核,然后再具体执行。基金经理下达的交易指令不明确、不规范或

者不合规的,集中交易室可以暂不执行指令,并即时通知基金经理或相关人员。

集中交易室应根据市场情况随时向基金经理通报交易指令的执行情况及对该项

交易的判断和建议,以便基金经理及时调整交易策略。

②投资绩效分析评估

公司研究部门和风险控制部门会对基金投资的业绩进行数量化分析,利用相

关工具对基金投资的风险检验、风险评估、投资绩效的风险调整和业绩贡献等方

面进行评估和测算,并提交投资部门和投资决策委员会作为对下期投资方案决策

的依据。

③风险控制和监察稽核

公司设置风险管理委员会定期召开会议讨论公司各项风险问题,并对投资风

险进行识别和监控;公司督察长和监察稽核部门负责对投资研究环节的全面事

前、事中和事后的合规监督检查,及时向公司管理层和董事会上报发现的合规性

问题并持续督促相关部门予以解决。

(六)业绩比较基准

本基金的业绩比较基准为: 同期七天通知存款利率(税后)

通知存款是一种不约定存期,支取时需提前通知银行,约定支取日期和金额

方能支取的存款,具有存期灵活、存取方便的特征,同时可获得高于活期存款利

息的收益。本基金为货币市场基金,具有低风险、高流动性的特征。根据基金的

投资标的、投资目标及流动性特征,本基金选取同期七天通知存款利率(税后)

作为本基金的业绩比较基准。

如果法律法规或未来市场发生变化导致此业绩比较基准不再适用,或有其他

代表性更强、更科学客观的或者更能为市场普遍接受的业绩比较基准适用于本基

金时,本基金管理人可依据维护基金份额持有人合法权益的原则,根据实际情况

对业绩比较基准进行相应调整并及时公告,并在更新的招募说明书中列示。

(七)风险收益特征

本基金为货币市场基金,为证券投资基金中的低风险品种。本基金长期的风

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险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。

(八)投资组合平均剩余期限计算方法

1.平均剩余期限(天)的计算公式如下:

投资于金融工具产生的资产剩余期限- 投资于金融工具产生的负债剩余期限+债券正回购剩余期限

投资于金融工具产生的资产 - 投资于金融工具产生的负债+债券正回购

其中:

投资于金融工具产生的资产包括现金类资产(含银行存款、清算备付金、交

易保证金、证券清算款、买断式回购履约金)、银行定期存款、大额存单、债券、

逆回购、中央银行票据、买断式回购产生的待回购债券、中国证监会、中国人民

银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。

投资于金融工具产生的负债包括正回购、买断式回购产生的待返售债券等。

2.各类资产和负债剩余期限的确定

(1)银行存款、清算备付金、交易保证金的剩余期限为 0 天;证券清算款

的剩余期限以计算日至交收日的剩余交易日天数计算;买断式回购履约金的剩余

期限以计算日至协议到期日的实际剩余天数计算;

(2)银行定期存款、大额存单的剩余期限以计算日至协议到期日的实际剩

余天数计算;银行通知存款的剩余期限以存款协议中约定的通知期计算;

(3)组合中债券的剩余期限是指计算日至债券到期日为止所剩余的天数,

以下情况除外:允许投资的浮动利率债券的剩余期限以计算日至下一个利率调整

日的实际剩余天数计算;

(4)回购(包括正回购和逆回购)的剩余期限以计算日至回购协议到期日

的实际剩余天数计算。

(5)中央银行票据的剩余期限以计算日至中央银行票据到期日的实际剩余

天数计算;

(6)买断式回购产生的待回购债券的剩余期限为该基础债券的剩余期限;

(7)买断式回购产生的待返售债券的剩余期限以计算日至回购协议到期日

的实际剩余天数计算;

(8) 短期融资券的剩余期限以计算日至短期融资券到期日所剩余的天数计

算。

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(9)对其它金融工具,本基金管理人将基于审慎原则,根据法律法规或中

国证监会的规定、或参照行业公认的方法计算其剩余期限。

平均剩余期限的计算结果保留至整数位,小数点后四舍五入。如法律法规或

中国证监会对剩余期限计算方法另有规定的从其规定。

(九)投资禁止行为与限制

(1)本基金不得投资于以下金融工具:

1)股票;

2)可转换债券;

3)剩余期限超过 397 天的债券;

4)信用等级在 AAA 级以下的企业债券;

5)非在全国银行间债券交易市场或证券交易所交易的资产支持证券;

6)流通受限证券;

7)权证:

8)中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。

法律法规或监管部门取消上述限制的,履行适当程序后,基金不受上

述限制。

(2)禁止用本基金财产从事以下行为:

1)承销证券;

2)向他人贷款或者提供担保;

3)从事承担无限责任的投资;

4)买卖其他基金份额,但是国务院另有规定的除外;

5)向本基金的基金管理人、基金托管人出资或者买卖本基金的基金

管理人、基金托管人发行的股票或者债券;

6)买卖与本基金的基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者

与本基金的基金管理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发

行的证券或者承销期内承销的证券;

7)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;

8)不得与基金管理人的股东进行交易,不得通过交易上的安排人为

降低投资组合的平均剩余期限的真实天数;

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9)依照法律、行政法规有关规定,由中国证监会规定禁止的其他活

动。

如法律法规或监管部门取消上述禁止性规定,本基金管理人在履行适当程序

后可不受上述规定的限制。

(3)基金投资组合比例限制

1)本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日不得超过 120 天;

2)本基金与基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券总

和,不超过该证券的 10%;

3)本基金投资于定期存款的比例不得超过基金资产净值的 30%;

4)本基金持有的剩余期限不超过 397 天但剩余存续期超过 397 天的

浮动利率债券的摊余成本总计不得超过当日基金资产净值的 20%;

本基金不得投资于以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券;

5)本基金买断式回购融入基础债券的剩余期限不得超过 397 天;在

全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为 1 年,债券回购到期

后不展期。

6)本基金存放在具有基金托管资格的同一商业银行的存款,不得超过

基金资产净值的 30%;存放在不具有基金托管资格的同一商业银

行的存款,不得超过基金资产净值的 5%;基金的投资组合中保留的

现金或者到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资

产净值的 5%。

7)本基金投资于同一公司发行的短期企业债券及短期融资券的比例,

合计不得超过基金资产净值的 10%;因基金规模或市场变化等原因

导致投资组合超出上述规定不在限制之内,但基金管理人应在 10

个交易日内进行调整;

8)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值

的 20%;本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比

例,不得超过该资产支持证券规模的 10%;本基金投资于同一原始

权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过基金资产净值的

10%;本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类

汇丰晋信货币市场基金更新招募说明书 2015 年第 2 号

资产支持证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%;

9)除发生巨额赎回的情形外,本基金债券正回购的资金余额在每个

交易日均不得超过基金资产净值的 20%;因发生巨额赎回致使本基

金债券正回购的资金余额超过基金资产净值 20%的,基金管理人应

当在 5 个交易日内进行调整;

10) 本基金投资的短期融资券的信用评级应不低于以下标准:

A、国内信用评级机构评定的 A-1 级或相当于 A-1 级的短期信用级别;

B、根据有关规定予以豁免信用评级的短期融资券,其发行人最近 3

年的信用评级和跟踪评级应具备下列条件之一:

A)国内信用评级机构评定的 AAA 级或相当于 AAA 级的长期信用级别;

B)国际信用评级机构评定的低于中国主权评级一个级别的信用级别。

同一发行人同时具有国内信用评级和国际信用评级的,以国内信用

级别为准。本基金持有的短期融资券信用等级下降、不再符合投资

标准的,基金管理人应在评级报告发布之日起 20 个交易日内对其

予以全部减持;

11)本基金投资的资产支持证券须具有评级资质的资信评级机构进行

持续信用评级,且其信用评级应不低于国内信用评级机构评定的

AAA 级或相当于 AAA 级的信用级别。本基金持有的资产支持证券信

用等级下降、不再符合投资标准的,基金管理人应在评级报告发布

之日起 3 个月内对其予以全部卖出。

12) 本基金可投资于信用登记为 AAA 级的商业银行次级债,但该次级

债的剩余期限应当在 397 天内,且投资于同一商业银行发行的次级

债的比例不得超过基金资产净值的 10%。

13)法律、法规、基金合同及中国证监会、中国人民银行规定的其他

比例限制。

除上述第 9)、10)和 11)外,因基金规模或市场变化导致本基金

投资组合不符合以上比例限制的,基金管理人应在 10 个交易日内

进行调整,以达到上述标准。法律法规另有规定时,从其规定。

(3)基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比

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例符合基金合同的有关约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合

同生效之日起开始。

若法律法规或中国证监会的相关规定发生修改或变更,基金管理人履行适当

程序后,本基金可相应调整投资限制规定。法律法规或中国证监会取消该等限制

的,基金管理人履行适当程序后,则本基金投资不再受相关限制。

(十)基金的投资组合报告

本基金管理人的董事会及董事保证基金投资组合报告所载资料不存在虚假

记载、误导性陈述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别

及连带责任。

本基金的托管人——交通银行股份有限公司根据本基金合同规定,于 2015

年 10 月 26 日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容,保

证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

本基金投资组合报告的报告期为 2015 年 7 月 1 日起至 9 月 30 日止。本报告

中的财务资料未经审计。

10.1 报告期末基金资产组合情况

占基金总资产的

序号项目金额(元)

比例(%)

1 固定收益投资 641,027,140.09 29.76

其中:债券 641,027,140.09 29.76

资产支持证券 -

782,801,310.00

2 买入返售金融资产 36.34

其中:买断式回购的买入返售

- -

金融资产

3 银行存款和结算备付金合计 720,300,562.05 33.44

4 其他资产 9,871,656.51 0.46

5 合计 2,154,000,668.65 100.00

10.2 报告期债券回购融资情况

序号项目占基金资产净值的比例(%)

汇丰晋信货币市场基金更新招募说明书 2015 年第 2 号

报告期内债券回购融资余

1 0.10

额

其中:买断式回购融资 0.00

占基金资产净值的比例

序号项目金额

(%)

报告期末债券回购融资余

2 - -

额

其中:买断式回购融资 - -

注:报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融

资余额占基金资产净值比例的简单平均值。

债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%的说明

本报告期内本基金不存在债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%的情

况。

10.3 基金投资组合平均剩余期限

10.3.1 投资组合平均剩余期限基本情况

项目天数

报告期末投资组合平均剩余期限 70

报告期内投资组合平均剩余期限最高值 74

报告期内投资组合平均剩余期限最低值 44

报告期内投资组合平均剩余期限超过 180 天情况说明

本报告期内本基金不存在投资组合平均剩余期限超过180天的情况。根据本基金

基金合同约定,本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日不得超过120天。

10.3.2 报告期末投资组合平均剩余期限分布比例

各期限资产占基金资产各期限负债占基金资产

序号平均剩余期限

净值的比例(%) 净值的比例(%)

1 30 天以内 70.06 14.70

其中:剩余存续期超过 - -

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397 天的浮动利率债

2 30 天(含)-60 天 13.43 -

其中:剩余存续期超过

- -

397 天的浮动利率债

3 60 天(含)-90 天 2.98 -

其中:剩余存续期超过

- -

397 天的浮动利率债

4 90 天(含)-180 天 10.14 -

其中:剩余存续期超过

- -

397 天的浮动利率债

5 180 天(含)-397 天(含) 17.60 -

其中:剩余存续期超过

- -

397 天的浮动利率债

合计 114.23 14.70

10.4 报告期末按债券品种分类的债券投资组合

占基金资产净值比例

序号债券品种摊余成本(元)

(%)

1 国家债券 - -

2 央行票据 - -

3 金融债券 350,646,249.24 18.68

其中:政策性金融债 350,646,249.24 18.68

4 企业债券 - -

5 企业短期融资券 290,380,890.85 15.47

6 中期票据 - -

7 同业存单 - -

8 其他 - -

9 合计 641,027,140.09 34.15

剩余存续期超过397天的浮动

10 - -

利率债券

10.5 报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明

细

占基金资产

债券数量

序号债券代码债券名称摊余成本(元) 净值比例

(张)

(%)

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1 150202 15国开02 900,000 90,182,688.10 4.80

2 150411 15农发11 600,000 60,198,837.36 3.21

15中油股

3 011599500 600,000 59,882,487.84 3.19

SCP004

4 150416 15农发16 500,000 50,034,035.95 2.67

5 150413 15农发13 500,000 49,966,815.34 2.66

15神华能源

6 011567003 400,000 40,058,988.18 2.13

SCP003

7 041554027 15铁道CP001 300,000 30,186,934.25 1.61

8 041451065 14三峡CP001 300,000 30,137,745.71 1.61

9 130302 13进出02 200,000 20,081,747.48 1.07

10 150206 15国开06 200,000 20,071,725.76 1.07

10.6“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离

项目偏离情况

报告期内偏离度的绝对值在 0.25(含)-0.5%间的

次数

报告期内偏离度的最高值 0.1275%

报告期内偏离度的最低值 0.0363%

报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均

0.0730%

值

注:以上数据按交易日统计。

10.7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证

券投资明细

本基金本报告期末未持有资产支持证券。

10.8 投资组合报告附注

10.8.1 基金计价方法说明

本基金采用固定份额净值,基金份额账面净值始终保持为人民币 1.00 元。

汇丰晋信货币市场基金更新招募说明书 2015 年第 2 号

本基金估值采用摊余成本法,即估值对象以买入成本列示,按实际利率并考虑其

买入时的溢价与折价,在其剩余期限内平均摊销,每日计提收益或损失。

10.8.2 本基金在报告期内不存在持有剩余期限小于 397 天但剩余存续期超过

397 天的浮动利率债券的摊余成本超过基金资产净值 20%的情况。

10.8.3 报告期内本基金投资的前十名证券的发行主体本期没有出现被监管部门

立案调查,或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。

10.8.4 其他各项资产构成

序号名称金额(元)

1 存出保证金 -

2 应收证券清算款 -

3 应收利息 9,851,656.51

4 应收申购款 20,000.00

5 其他应收款 -

6 待摊费用 -

7 其他 -

8 合计 9,871,656.51

10.8.5 投资组合报告附注的其他文字描述部分

因四舍五入原因,投资组合报告中市值占净值比例的分项之和与合计可能存

在尾差。

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十五、基金的业绩

本基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不

保证基金一定盈利。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资者

在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

(一)基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较表

1.汇丰晋信货币 A

净值收业绩比较业绩比较基

净值收益

阶段益率标基准收益准收益率标 ①-③ ②-④

率①

准差② 率③ 准差④

2011/11/2(基金合同生

0.3593% 0.0018% 0.2449% 0.0000% 0.1144% 0.0018%

效日)-2011/12/31

2012/1/1-2012/12/31 2.3283% 0.0016% 1.4178% 0.0002% 0.9105% 0.0014%

2013/1/1-2013/12/31 3.0954% 0.0023% 1.3500% 0.0000% 1.7454% 0.0023%

2014/1/1-2014/12/31 3.4485% 0.0031% 1.3500% 0.0000% 2.0985% 0.0031%

2015/1/1-2015/9/30 2.0244% 0.0048% 1.0097% 0.0000% 1.0147% 0.0048%

2.汇丰晋信货币 B

净值收业绩比较业绩比较基

净值收益

阶段益率标基准收益准收益率标 ①-③ ②-④

率①

准差② 率③ 准差④

2011/11/2(基金合同生

0.3995% 0.0018% 0.2449% 0.0000% 0.1546% 0.0018%

效日)-2011/12/31

2012/1/1-2012/12/31 2.5754% 0.0016% 1.4178% 0.0002% 1.1576% 0.0014%

2013/1/1-2013/12/31 3.3426% 0.0023% 1.3500% 0.0000% 1.9926% 0.0023%

2014/1/1-2014/12/31 3.6987% 0.0031% 1.3500% 0.0000% 2.3487% 0.0031%

汇丰晋信货币市场基金更新招募说明书 2015 年第 2 号

2015/1/1-2015/9/30 2.2075% 0.0048% 1.0097% 0.0000% 1.1978% 0.0048%

(二)基金累计净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图

1、汇丰晋信货币 A

注:

1. 按照基金合同的约定,本基金主要投资于货币市场金融工具:现金、通知存款、短期融

资券、剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的债券、1 年以内(含 1 年)的银行定期存

款和大额存单、期限在 1 年以内(含 1 年)的债券回购、剩余期限在 397 天以内(含

397 天)的资产支持证券、期限在 1 年以内(含 1 年)的中央银行票据以及中国证监会、

中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。本基金自基金合同生效日起

不超过六个月内完成建仓。截止 2012 年 5 月 2 日,本基金的各项投资比例已达到基金

合同约定的比例。

2. 报告期内本基金的业绩比较基准为:同期七天通知存款利率(税后)。

汇丰晋信货币市场基金更新招募说明书 2015 年第 2 号

2、汇丰晋信货币 B

注:

1.按照基金合同的约定,本基金主要投资于货币市场金融工具:现金、通知存款、短期融资

券、剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的债券、1 年以内(含 1 年)的银行定期存款和大

额存单、期限在 1 年以内(含 1 年)的债券回购、剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的资

产支持证券、期限在 1 年以内(含 1 年)的中央银行票据以及中国证监会、中国人民银行认

可的其他具有良好流动性的货币市场工具。本基金自基金合同生效日起不超过六个月内完成

建仓。截止 2012 年 5 月 2 日,本基金的各项投资比例已达到基金合同约定的比例。

2.报告期内本基金的业绩比较基准为:同期七天通知存款利率(税后)。

汇丰晋信货币市场基金更新招募说明书 2015 年第 2 号

十六、基金的财产

(一)基金资产总值

基金资产总值是指本基金拥有的各类有价证券及票据价值、银行存款本息和

基金应收的款项以及其他投资所形成的价值总和。

其构成主要有:

(1)银行存款及其应计利息;

(2)结算备付金及其应计利息;

(3)根据有关规定缴存的保证金及其应收利息;

(4)应收证券交易清算款;

(5)应收申购基金款;

(6)债券投资和应计利息;

(7)其他投资及其应计利息;

(8)其他资产等。

(二)基金资产净值

本基金基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。

(三)基金财产的账户

基金托管人以本基金的名义在其营业机构开立本基金的银行存款托管账户;

以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司开立基金结算备付金账

户,以本基金的名义在基金托管人托管系统中开立二级结算备付金账户;以基金

托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限责任公司开立证券账户,以

本基金的名义开立银行间债券托管账户并报中国人民银行备案。开立的上述基金

财产账户与基金管理人、基金托管人、代销机构和注册登记机构自有的财产账户

以及其他基金财产账户相独立。

如国家相关法律法规调整,基金管理人和基金托管人有权依据新规定执行。

(四)基金财产的保管及处分

汇丰晋信货币市场基金更新招募说明书 2015 年第 2 号

(1)本基金财产独立于基金管理人、基金托管人及代销机构的固有财产,

并由基金托管人保管。

(2)基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取

得的财产和收益,归基金财产。

(3)基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破

产等原因进行清算的,基金财产不属于其清算范围。

(4)基金财产的债权不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵

销;不同基金财产的债权债务,不得相互抵销。基金管理人、基金托管人以其自

有资产承担法律责任,其债权人不得对基金财产行使请求冻结、扣押和其他权利。

非因基金财产本身承担的债务,不得对基金财产强制执行。

汇丰晋信货币市场基金更新招募说明书 2015 年第 2 号

十七、基金资产的估值

本基金通过每日计算基金收益并分配的方式,使基金份额净值保持在人民币

1.00 元,该基金份额净值是计算基金申购与赎回价格的基础。

(一)估值目的

基金资产的估值目的是客观、准确地反映基金财产的价值,并为基金份额的

申购与赎回提供计价依据。

(二)估值日

本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的正常营业日以及国家法律

法规规定需要对外披露基金净值的非营业日。

(三)估值对象

基金所拥有的各类有价证券以及银行存款的本息、备付金、保证金和其他资

产和负债。

(四)估值方法

本基金按以下方式进行估值:

1、本基金估值采用摊余成本法估值,即估值对象以买入成本列示,按票面利

率或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价,在其剩余存续期内按照实际利率法

每日计提损益。本基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市价计算基金

资产净值。在有关法律法规允许交易所短期债券可以采用摊余成本法估值前,本

基金暂不投资于交易所短期债券。

2、为了避免采用摊余成本法计算的基金资产净值与按市场利率和交易市价

计算的基金资产净值发生重大偏离,从而对基金份额持有人的利益产生稀释和不

公平的结果,基金管理人于每一估值日,采用估值技术,对基金持有的估值对象

进行重新评估,即“影子定价”。当摊余成本法计算的基金资产净值与影子定价

确定的基金资产净值的偏离达到或超过的0.25%时,基金管理人应根据风险控制

的需要调整组合,其中,对于偏离度的绝对值达到或超过0.5%的情形,基金管理

人应与基金托管人协商一致后,参考成交价、市场利率等信息对投资组合进行价

值重估,使基金资产净值更能公允地反映基金资产的公允价值,同时基金管理人

汇丰晋信货币市场基金更新招募说明书 2015 年第 2 号

应编制并披露临时报告。

3、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,基

金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的方法估

值。

4、相关法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定。如有新增事项,

按国家最新规定估值。

根据法律法规,基金管理人计算并公告基金资产净值,基金托管人复核、审

查基金管理人计算的基金资产净值。因此,就与本基金有关的会计问题,如经相

关各方在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致的意见,基金管理人向基金托

管人出具加盖公章的书面说明后,按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对

外予以公布,基金托管人对由此导致的损失不承担责任。

(五)估值程序

基金日常估值由基金管理人同基金托管人一同进行。基金管理人完成估值

后,将估值结果以双方认可的形式发送给基金托管人,基金托管人按基金合同规

定的估值方法、时间、程序进行复核,基金托管人复核无误后以双方认可的形式

返回给基金管理人。月末、年中和年末估值复核与基金会计账目的核对同时进行。

(六)暂停估值的情形

(1)基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时;

(2)因不可抗力或其他情形致使基金管理人、托管人无法准确评估基金财

产价值时;

(3)占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变,而基金管理人为保

障基金份额持有人的利益,决定延迟估值时;

(4)出现基金管理人认为属于紧急事故的情况,导致基金管理人不能出售

或评估基金资产时;

(5)中国证监会和基金合同认定的其他情形。

(七)基金净值的确认

T日基金份额净值=T日基金资产净值/T日基金总份额余额

汇丰晋信货币市场基金更新招募说明书 2015 年第 2 号

本基金通过每日计算基金收益并分配的方式,使基金份额净值保持在人民

币1.00 元。

该基金份额净值是计算基金申购与赎回价格的基础。

用于基金信息披露的基金资产净值、每万份基金已实现收益和七日年化收

益率由基金管理人负责计算,基金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个开

放日交易结束后计算当日的基金资产净值、每万份基金已实现收益和七日年化收

益率并发送给基金托管人,基金托管人复核确认后发送给基金管理人,由基金管

理人对每万份基金已实现收益和七日年化收益率予以公布。

(八)估值错误的处理

(1)本基金每万份基金净收益的计算采用四舍五入方式保留到小数点后4

位。当基金资产的估值导致本基金每万份基金净收益小数点后4位以内(含第4

位)发生差错时,视为估值错误。或者基金7日年化收益率采用四舍五入方式保

留到小数点后3位,小数点后3 位以内(含第3 位)发生差错时,视为估值错误。

基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金财产估

值的准确性、及时性。当估值出现错误时,基金管理人应当立即予以纠正,并采

取合理的措施防止损失进一步扩大;当计价错误达到或超过基金资产净值的

0.25%时,基金管理人应通报基金托管人,并报告中国证监会;计价错误达到基

金资产净值的0.5%时,基金管理人应通报基金托管人,按本基金合同的规定进行

公告,并报中国证监会备案。

(2)差错类型

本基金运作过程中,如果由于基金管理人、基金托管人、注册登记机构、

代理销售机构或投资者自身的原因造成差错,导致其他当事人遭受损失的,责任

人应当对由于该差错遭受损失的当事人(“受损方”)按下述“差错处理原则”

给予赔偿。

上述差错的主要类型包括但不限于:资料申报差错、数据传输差错、数据

计算差错、系统故障差错、下达指令差错等;对于因技术原因引起的差错,若系

同行业现有技术水平无法预见、无法避免、无法抗拒,则属不可抗力。

由于不可抗力原因造成投资者的交易资料灭失、被错误处理或造成其他差

错,因不可抗力原因出现差错的当事人不对其他当事人承担赔偿责任,但因该差

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错取得不当得利的当事人仍应负有返还不当得利的义务。

(3)差错处理原则

因基金估值错误给投资者造成损失的应由基金管理人和基金托管人依照法

律法规的规定予以承担。基金管理人或基金托管人对不应由其承担的责任,有权

向责任人追偿。本基金合同的当事人应将按照以下约定的原则处理基金估值差

错。

1)差错已发生,但尚未给当事人造成损失时,差错责任方应及时协

调各方,及时进行更正,因更正差错发生的费用由差错责任方承担;

由于差错责任方未及时更正已产生的差错,给当事人造成损失的由

差错责任方承担;若差错责任方已经积极协调,并且有协助义务的

当事人有足够的时间进行更正而未更正,由此造成或扩大的损失由

差错责任方和未更正方依法分别各自承担相应的赔偿责任。差错责

任方应对更正的情况向有关当事人进行确认,确保差错已得到更

正;

2)差错的责任方对可能导致有关当事人的直接损失负责,不对间接

损失负责,并且仅对差错的有关直接当事人负责,不对第三方负责;

3)因差错而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。

但差错责任方仍应对差错负责,如果由于获得不当得利的当事人不

返还或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失,则差错责

任方应赔偿受损方的损失,并在其支付的赔偿金额的范围内对获得

不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利;如果获得不当得

利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方,则受损方应当将

其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其

实际损失的差额部分支付给差错责任方;

4)差错调整采用尽量恢复至假设未发生差错的正确情形的方式;

5)如果因基金管理人原因造成基金财产损失时,基金托管人应为基

金的利益向基金管理人追偿,如果因基金托管人原因造成基金财产

损失时,基金管理人应为基金的利益向基金托管人追偿。除基金管

理人和托管人之外的第三方造成基金财产的损失,由基金管理人负

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责向差错方追偿;

6)如果出现差错的当事人未按规定对受损方进行赔偿,并且依据法

律、行政法规、本基金合同或其他规定,基金管理人或基金托管人

自行或依据法院判决、仲裁裁决对受损方承担了赔偿责任,则基金

管理人或基金托管人有权向出现差错的当事人进行追索,并有权要

求其赔偿或补偿由此发生的费用和遭受的损失;

7)按法律法规规定的其他原则处理差错。

(4)差错处理程序

差错被发现后,有关的当事人应当及时进行处理,处理的程序如下:

1)查明差错发生的原因,列明所有当事人,根据差错发生的原因确

定差错责任方;

2)根据差错处理原则或当事人协商的方法对因差错造成的损失进行

评估;

3)根据差错处理原则或当事人协商的方法由差错的责任方进行更正

和赔偿损失;

4)根据差错处理的方法,需要修改基金注册登记机构的交易数据的,

由基金注册登记机构进行更正,并就差错的更正向有关当事人进行

确认;

5)基金管理人及基金托管人基金资产净值计算错误达到或超过基金

资产净值的 0.25%时,基金管理人应通报基金托管人,并报告中国

证监会;基金资产净值计算错误达到基金资产净值的 0.5%时,基

金管理人应通报基金托管人,按本基金合同的规定进行公告,并报

中国证监会备案。

(九)特殊情形的处理

(1)基金管理人按本条第(四)项第 2、3 条款进行估值时,所造成的误差

不作为基金份额净值错误处理。

(2)由于不可抗力原因,或由于证券交易所及登记结算公司发送的数据错

误,基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查,

但未能发现错误的,由此造成的基金财产估值错误,基金管理人和基金托管人可

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以免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应当积极采取必要的措施消除由此

造成的影响。

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十八、基金的收益与分配

(一)基金收益的构成

(1)基金收益包括:存款及债券利息收入、票据投资收益、债券回购收入、

买卖证券价差、和其他合法收入扣除相关费用后的余额。

(2)因运用基金财产带来的成本或费用的节约应计入收益。

(3)基金净收益为基金收益扣除按照有关规定可以在基金收益中扣除的费

用等项目后的余额。

(二)收益分配原则

(1)基金收益分配采用红利再投资方式;

(2)本基金同一级别的每份基金份额享有同等分配权;

(3)“每日分配、按月支付”。本基金根据每日基金收益情况,以基金净

收益为基准,为投资者每日计算当日收益并分配,每月集中支付。投资者当日收

益分配的计算保留到小数点后 2 位,小数点后第 3 位按去尾原则处理,因去尾

形成的余额进行再次分配,直到分完为止;

(4)本基金根据每日收益情况,将当日收益全部分配,若当日净收益大于

零时,为投资者记正收益;若当日净收益小于零时,为投资者记负收益;若当日

净收益等于零时,当日投资者不记收益;

(5)本基金收益每月集中支付一次;每月累计收益支付方式采用红利再投

资(即红利转基金份额)方式。投资者可通过赎回基金份额获得现金收益;每月

累计未付收益支付时,若累计未付收益为正值,则为投资者增加相应的基金份额;

若其累计未付收益为负值,则缩减投资者基金份额。若投资者赎回全部基金份额

时,其累计未付收益将立即结清,若累计未付收益为负值,则从投资者赎回基金

款中扣除;

(6)当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益;当日赎

回的基金份额自下一工作日起,不享有基金的分配权益。

(7)法律法规或监管机构另有规定的,从其规定。

(三)收益分配方案

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基金收益分配方案中载明基金收益的范围、基金收益分配对象、分配原则、

分配时间、分配数额及比例、分配方式、支付方式及有关手续费等内容。

(四)收益分配方案的确定与公告

本基金按日分配收益,由基金管理人拟定,并由基金托管人复核。

本基金每工作日进行收益分配。每开放日公告前一个开放日各级基金份额的

每万份基金净收益及7日年化收益率。若遇法定节假日,应于节假日结束后第2

个自然日,披露节假日期间的每万份基金净收益和节假日最后一日各级基金份额

的7日年化收益率,以及节假日后首个开放日各级基金份额的每万份基金净收益

和7日年化收益率。在履行适当程序后,可以适当延迟计算或公告。法律法规有

新的规定时,从其规定。

本基金每月8日例行收益结转(如遇节假日顺延),每月例行的收益结转不

再另行公告。

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十九、基金的费用和税收

(一)基金费用的种类

(1)基金管理人的管理费;

(2)基金托管人的托管费;

(3)基金的销售服务费;

(4)基金的证券交易费用;

(5)基金合同生效以后的与基金相关的信息披露费用;

(6)基金份额持有人大会费用;

(7)基金合同生效以后的与基金相关的会计师费和律师费;

(8)基金银行汇划费用;

(9)按照国家有关规定可以列入的其他费用。

上述费用从基金财产中支付。

(二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式

(1)基金管理人的管理费

本基金的管理费率为年费率 0.33%。

在通常情况下,基金管理费按前一日基金资产净值的年费率计提。计算方法

如下:

H =E×年管理费率÷当年天数

H 为每日应计提的基金管理费

E 为前一日基金资产净值

基金管理费每日计提,逐日累计至每个月月末,按月支付。由基金托管人复

核后于次月首日起 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。

(2)基金托管人的基金托管费

本基金的托管费率为年费率 0.1%。

在通常情况下,基金托管费按前一日基金资产净值的年费率计提。计算方法

如下:

H =E×年托管费率÷当年天数

H 为每日应计提的基金托管费

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E 为前一日的基金资产净值

基金托管费每日计提,逐日累计至每个月月末,按月支付。由基金托管人复

核后于次月首日起 5 个工作日内从基金资产中一次性支付给基金托管人。

(3)基金销售服务费

本基金 A 级基金份额的销售服务费年费率为 0.25%,,对于由 B 类降级为 A

类的基金份额持有人,基金年销售服务费率应自其达到 A 类条件的开放日后的下

一个工作日起适用 A 类基金份额持有人的费率。

本基金 B 级基金份额的销售服务费年费率为 0.01%,对于由 A 类升级为 B 类

的基金份额持有人,基金年销售服务费率应自其达到 B 类条件的开放日后的下

一个工作日起适用 B 类基金份额持有人的费率。

各级基金份额的销售服务费计提的计算公式如下:

H=E×R÷当年天数

H 为每日该级基金份额应计提的基金销售服务费

E 为前一日该级基金份额的基金资产净值

R 为该级基金份额的年销售服务费率

基金销售服务费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人

向基金托管人发送销售服务费划款指令,基金托管人复核后于次月首日起 5 个工

作日内从基金财产中一次性划付给基金管理人,由基金管理人代收,基金管理人

收到后支付给基金销售机构。

销售服务费主要用于支付销售机构佣金、以及基金管理人的基金营销广告

费、促销活动费、持有人服务费等。

(4)本条第(一)款第(4)至第(9)项费用由基金管理人和基金托管人

根据有关法规及相应协议的规定,列入或摊入当期基金费用。

(三)不列入基金费用的项目

基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基

金财产的损失,以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。

基金合同生效之前的律师费、会计师费和信息披露费用等不得从基金财产中列

支。

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(四)基金管理费和基金托管费的调整

在符合相关法律法规和履行了必备的程序的条件下,基金管理人和基金托管

人可协商酌情调低基金管理费、基金托管费和销售服务费,无须召开基金份额持

有人大会。基金管理人必须最迟于新的费率实施日前 2 日在指定媒体刊登公告。

(五)其他费用

按照国家有关规定和基金合同约定,基金管理人可以在基金财产中列支其他

的费用,并按照相关的法律法规的规定进行公告或备案。

(六)税收

本基金运作过程中涉及的各纳税主体,依照国家法律法规的规定履行纳税义

务。

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二十、基金的会计与审计

(一)基金会计政策

(1)基金的会计年度为公历每年 1 月 1 日至 12 月 31 日。

(2)基金核算以人民币为记账本位币,以人民币元为记账单位。

(3)会计制度按国家有关的会计制度执行。

(4)本基金独立建账、独立核算。

(5)本基金会计责任人为基金管理人。

(6)基金管理人应保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计核算,按

照有关规定编制基金会计报表,基金托管人定期与基金管理人就基金的会计核

算、报表编制等进行核对并以书面方式确认。

(二)基金年度审计

(1)基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相独立的、具有从事证券

业务资格的会计师事务所及其注册会计师对基金年度财务报表及其他规定事项

进行审计;

(2)会计师事务所更换经办注册会计师,应事先征得基金管理人同意;

(3)基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所,须通报基金托管人,

并报中国证监会备案。基金管理人应在更换会计师事务所后在 2 日内在指定媒体

公告。

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二十一、基金的信息披露

(一)披露原则

基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、《信

息披露特别规定》、基金合同及其他有关规定。

基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内,将应予披露的基金信息

通过中国证监会指定的报刊和网站披露,并保证投资者能够按照基金合同约定的

时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。

本基金信息披露义务人承诺在公开披露基金信息的过程中不得有下列行为:

(1)虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;

(2)对证券投资业绩进行预测;

(3)违规承诺收益或者承担损失;

(4)诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金份额发售机构;

(5)登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文

字;

(6)中国证监会禁止的其他行为。

本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的,基金信息

披露义务人应保证两种文本的内容一致。两种文本发生歧义的,以中文文本为准。

本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字;除特别说明外,货币单位为人民币

元。

(二)公开披露的基金信息

公开披露的基金信息包括:

(1)招募说明书、基金合同、托管协议

基金募集申请经中国证监会核准后,基金管理人应当在基金份额发售的 3

日前,将招募说明书、基金合同摘要登载在指定媒体上;基金管理人、基金托管

人应当将基金合同、基金托管协议登载在各自公司网站上。

1)招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项,说明

基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及

基金份额持有人服务等内容。基金合同生效后,基金管理人在每 6 个月结束之日

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起 45 日内,更新招募说明书并登载在网站上,将更新后的招募说明书摘要登载

在指定报刊上;基金管理人在公告的 15 日前向主要办公场所所在地的中国证监

会派出机构报送更新的招募说明书,并就有关更新内容提供书面说明。

2)基金合同是界定基金合同当事人的各项权利、义务关系,明确基金份额

持有人大会召开的规则及具体程序,说明基金产品的特性等涉及基金投资者重大

利益的事项的法律文件。

3)托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运作监

督等活动中的权利、义务关系的法律文件。

(2)基金份额发售公告

基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告,并在披

露招募说明书的当日登载于指定媒体上。

(3)基金合同生效公告

基金管理人应当在基金合同生效的次日在指定媒体上登载基金合同生效公

告。

(4)定期报告

基金定期报告由基金管理人按照法律法规和中国证监会颁布的有关证券投

资基金信息披露内容与格式的相关文件的规定单独编制,由基金托管人复核。基

金定期报告,包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告。

1)基金年度报告:基金管理人应当在每年结束之日起 90 日内,编制完成基

金年度报告,并将年度报告正文登载于基金管理人网站上,将年度报告摘要登载

在指定报刊上。基金年度报告的财务会计报告应当经过审计。

2)基金半年度报告:基金管理人应当在上半年结束之日起 60 日内,编制完

成基金半年度报告,并将半年度报告正文登载在基金管理人网站上,将半年度报

告摘要登载在指定报刊上。

3)基金季度报告:基金管理人应当在每个季度结束之日起 15 个工作日内,

编制完成基金季度报告,并将季度报告登载在指定报刊和基金管理人网站上。

4)基金合同生效不足 2 个月的,基金管理人可以不编制当期季度报告、半

年度报告或者年度报告。

5)基金定期报告应当在公开披露的第 2 个工作日,分别报中国证监会和基

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金管理人主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。

6)在基金年度报告、半年度报告中,基金管理人将披露本期已实现收益、

本期利润、期末基金资产净值、期末基金份额净值、本期净值收益率、累计净值

收益率、投资组合平均剩余期限等财务指标和数据。

7)在基金季度报告中,基金管理人将披露基金本期已实现收益、本期利润、

期末基金资产净值、投资组合平均剩余期限等财务指标和数据。

(5)基金资产净值公告、每万份基金净收益公告和 7 日年化收益率公告

基金合同生效后,在开始办理基金份额申购或者赎回前,基金管理人应当至

少每周在中国证监会指定媒体上公告一次基金资产净值、各级基金份额的每万份

基金净收益和 7 日年化收益率。

每万份基金净收益采用四舍五入保留至小数点后第 4 位,7 日年化收益率

采用四舍五入保留至小数点后第 3 位。

《基金合同》生效后,在开始办理基金份额申购或者赎回后,基金管理人应

当在每个开放日的次日,通过网站、基金份额发售网点以及其他媒介,披露开放

日各级基金份额的每万份基金净收益和 7 日年化收益率。若遇法定节假日,应

于节假日结束后第 2 个自然日,披露节假日期间各级基金份额的每万份基金净收

益、节假日最后一日的 7 日年化收益率,以及节假日后首个开放日的每万份基

金净收益和 7 日年化收益率。

每万份基金净收益和 7 日年化收益率计算方法如下:

每万份基金净收益=当日基金净收益/当日基金份额总额×10000

其中,当日基金份额总额包括上一工作日因基金收益分配而增加或缩减的基

金份额。

按日结转份额的 7 日年化收益率=

其中,Ri 为最近第 i 个自然日(包括计算当日)的每万份基金净收益

每万份基金净收益采用四舍五入保留至小数点后第 4 位,7 日年化收益率

采用四舍五入保留至小数点后第 3 位。

基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值、每万

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份基金净收益和 7 日年化收益率。基金管理人应当在前款规定的市场交易日的次

日,将基金资产净值、各级基金每万份基金净收益每万份基金净收益和 7 日年化

收益率登载在中国证监会指定媒体上。

(6)临时报告与公告

基金发生重大事件,有关信息披露义务人应当在 2 日内编制临时报告书,予

以公告,并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地中

国证监会派出机构备案。

前款所称重大事件,是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产

生重大影响的下列事件:

1)基金份额持有人大会的召开;

2)终止基金合同;

3)转换基金运作方式;

4)更换基金管理人、基金托管人;

5)基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更;

6)基金管理人股东及其出资比例发生变更;

7)基金募集期延长;

8)基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托

管人基金托管部门负责人发生变动;

9)基金管理人的董事在一年内变更超过百分之五十;

10)基金管理人、基金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动超

过百分之三十;

11)涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼;

12)基金管理人、基金托管人的基金托管部门受到监管部门的调查;

13)基金管理人及其董事、总经理及其他高级管理人员、基金经理受到严重

行政处罚,基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚;

14)重大关联交易事项;

15)基金收益分配事项;

16)管理费、托管费、销售服务费等费用计提标准、计提方式和费率发生变

更;

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17)基金资产净值计价错误达基金资产净值 0.5%;

18)基金改聘会计师事务所;

19)变更基金代销机构;

20)更换基金注册登记机构;

21)基金开始办理申购、赎回;

22)基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更;

23)基金发生巨额赎回并延期支付;

24)基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请;

25)当“摊余成本法”计算的基金资产净值与“影子定价”确定的基金资产

净值偏离度绝对值达到或超过 0.5%的情形;

26)基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回;

27)中国证监会规定的其他事项。

(7)澄清公告

在基金存续期内,任何公共媒体中出现的或者在市场上流传的消息可能对基

金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的,相关信息披露义务人知悉后应

当立即对该消息进行公开澄清,并将有关情况立即报告中国证监会。

(8)中国证监会规定的其他信息

(三)信息披露文件的存放与查阅

招募说明书公布后,应当分别置备于基金管理人、基金托管人和代销机构的

住所,投资者可免费查阅。在支付工本费后,可在合理时间内取得上述文件复印

件。

基金定期报告公布后,应当分别置备于基金管理人和基金托管人的住所, 投

资者可免费查阅。在支付工本费后,可在合理时间内取得上述文件复印件。

基金管理人和基金托管人应保证文本的内容与所公告的内容完全一致。

(四)暂停或延迟信息披露的情形

(1)基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时;

(2)因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基

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金资产价值时;

(3)占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变,而基金管理人为保

障基金份额持有人的利益决定延迟估值时;

(4)出现基金管理人认为属于会导致基金管理人不能出售或评估基金资产

的紧急事故的任何情况时;

(5)法律法规规定、中国证监会或基金合同认定的其他情形。

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二十二、风险揭示

证券投资基金(以下简称“基金”)是一种长期投资工具,其主要功能是分

散投资,降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能

够提供固定收益预期的金融工具,投资者购买基金,既可能按其持有份额分享基

金投资所产生的收益,也可能承担基金投资所带来的损失。

基金在投资运作过程中可能面临各种风险,既包括市场风险,也包括基金自

身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一

种风险,即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的百分之十时,投资

者将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。

基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金等不同类型,投资

者投资不同类型的基金将获得不同的收益预期,也将承担不同程度的风险。一般

来说,基金的收益预期越高,投资者承担的风险也越大。

投资者应当认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等基金法律文件,了解基

金的风险收益特征,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等

判断基金是否和投资者的风险承受能力相适应。

本基金的募集初始面值为 1 元,在市场波动等因素的影响下,本基金净值可

能会低于初始面值,本基金投资者有可能出现亏损。

投资人购买本货币市场证券投资基金并不等于将资金作为存款存放在银行

或存款类金融机构,基金管理人不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。

投资者应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期

定额投资是引导投资者进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方

式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险,不能保证投资者获得

收益,也不是替代储蓄的等效理财方式。

基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保

证本基金一定盈利,也不保证最低收益。基金管理人管理的其他基金的业绩不构

成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原

则,在做出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资

者自行负担。

本基金为货币市场基金,其面临的主要风险包括市场风险、流动性风险、信

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用风险、政策风险、管理风险等。

1、市场风险

(1)经济周期风险

随着宏观经济运行的周期性变化,债券发行人的盈利能力和现金流水平也随

经济周期的变化而变化,从而影响到发行人的偿债能力和信用等级等。此外,经

济周期的波动也会影响到证券市场和资金市场的走势,导致本基金投资品种的资

产价格发生波动,并可能对本基金的投资收益带来负面的影响。

(2)利率风险

利率风险是指由于市场利率的变动而导致货币市场工具的价格下跌,从而导

致基金份额发生损失的可能性。利率风险主要由投资组合的久期等指标进行衡

量。

(3)曲线形变风险

久期等指标对利率风险的衡量是建立在收益率曲线只发生平行位移的前提

下。但收益率曲线可能会发生扭曲或蝶形等非平行变化,并导致久期等指标无法

全面反映利率风险的真实水平。久期相同的货币市场工具组合若期限结构配置不

同,则其收益率水平在收益率曲线发生非平行位移时会产生较大的差异。

(4)再投资风险

再投资风险是指由于市场利率走低,固定收益类产品的票息收益用于再投资

时无法获得预期的收益率水平所导致的风险。

2、流动性风险

流动性风险主要包括两种风险:一是指因投资组合的变现能力较弱所导致基

金收益变动的风险。当部分货币市场工具的交投不活跃、成交量不足时,其变现

的难度加大,并有可能导致基金的净值出现损失;二是短期内基金出现较大的赎

回,并迫使基金管理人在短期内大幅抛售持有资产,从而导致基金净值出现较大

幅度波动的风险。

3、信用风险

本基金面临的信用风险包括:

(1)违约风险:债券或票据发行人不能按时履行其偿付本息和利息的义务,

或回购交易中融资方违约无法按时支付回购本金和利息所带来的违约风险;

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(2)降级风险:由于债券或票据发行人的基本面发生不利变化,导致其财

务状况恶化、偿债能力降低等原因,信用评级机构调低发行人信用等级的风险;

(3)信用利差风险:信用利差风险是指信用类债券当前的价格不合理,没

有真实反映发行人的信用利差水平,并由此导致的预期信用利差放大从而债券价

格下跌的风险。

(4)交易对手风险:在交易过程中,由于交易对手方不能足额按时交割,

导致本基金可能无法收到或足额收到应得的证券或价款而造成价款或证券的损

失的风险。

4、政策风险

由于相关政策中出现了一些不利于基金投资者的新规定所带来的风险是本

基金所面临的主要风险之一。例如,若国家临时对个人买卖基金差价收入征收所

得税或下调同业存款利率等都会减少基金的现金投资部分的收益。

5、管理风险

在基金的管理运作过程中,若管理人的投资管理和研究水平不足,对于经济

形势和市场走势判断不准确,获取信息不完全准确、投资操作出现失误等,都有

可能影响基金的净值

6、操作风险

在基金的管理运作过程中,由于内部控制存在缺陷或因人为因素导致操作失

误或违反操作规程而对基金净值产生负面影响的风险。

7、合规风险

本基金在运作过程中,由于不符合相关法律法规或基金合同的规定而导致的

风险。

8、特有风险

本基金投资于货币市场工具,可能面临较高流动性风险以及货币市场利率波

动的系统性风险。货币市场利率的波动会影响基金的再投资收益,并影响到基金

资产公允价值的变动。同时为应对赎回进行资产变现时,可能会由于货币市场工

具交易量不足而面临流动性风险。

9、其它风险

战争、自然灾害等不可抗力因素的出现,将会严重影响证券市场的运行,可

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能导致基金资产的损失。金融市场危机、行业竞争、代理商违约、托管行违约等

超出基金管理人自身直接控制能力之外的风险,可能导致基金或者基金份额持有

人利益受损。

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二十三、基金合同的终止和基金财产的清算

(一)基金合同的终止

有下列情形之一的,本基金合同终止:

(1)基金份额持有人大会决定终止;

(2)基金管理人职责终止,在六个月内没有新基金管理人承接的;

(3)基金托管人职责终止,在六个月内没有新基金托管人承接的;

(4)法律法规和基金合同规定的其他情形。

(二)基金财产的清算

(1)基金合同终止,应当按法律法规和本基金合同的有关规定对基金财产

进行清算。

(2)基金财产清算组

1)自基金合同终止之日起 30 个工作日内由基金管理人组织成立基金

财产清算组,在基金财产清算组接管基金财产之前,基金管理人和

基金托管人应按照基金合同和托管协议的规定继续履行保护基金

财产安全的职责。

2)基金财产清算组成员由基金管理人、基金托管人、基金注册登记

机构、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证

监会指定的人员组成。基金财产清算组可以聘用必要的工作人员。

3)基金财产清算组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。

基金财产清算组可以依法进行必要的民事活动。

(3)清算程序

1) 基金合同终止后,由基金财产清算组统一接管基金财产;

2) 基金财产清算组根据基金财产的情况确定清算期限;

3) 基金财产清算组对基金财产进行清理和确认;

4) 对基金财产进行评估和变现;

5) 基金清算组做出清算报告;

6) 会计师事务所对清算报告进行审计;

7) 律师事务所对清算报告出具法律意见书;

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8) 将基金清算结果报告中国证监会;

9) 公布基金清算公告;

10)对基金剩余财产进行分配。

(4)清算费用

清算费用是指基金财产清算组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用,

清算费用由基金清算组优先从基金财产中支付。

(5)基金剩余财产的分配

基金财产按如下顺序进行清偿:

1)支付基金财产清算费用;

2)缴纳基金所欠税款;

3)清偿基金债务;

4)清算后如有余额,按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分

配。

(6)基金财产清算的公告

清算小组成立后 2 日内应就清算小组的成立进行公告;清算过程中的有关重

大事项须及时公告;基金财产清算组做出的清算报告经会计师事务所审计,律师

事务所出具法律意见书后,报中国证监会备案并公告。

(7)基金财产清算账册及文件由基金托管人保存 15 年以上。

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二十四、基金合同的内容摘要

一、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利义务

(一)基金管理人

(1)基金管理人基本情况

名称:汇丰基金管理有限公司

住所: 上海市浦东新区富城路 99 号震旦大厦 35 楼

法定代表人:杨小勇

成立日期:2005 年 11 月 16 日

批准设立机关: 中国证券监督管理委员会

批准设立文号:中国证监会证监基金字【2005】172 号

经营范围:发起、设立、登记、管理和销售经证监会批准的基金,并处理基

金单位的销售、申购、赎回和登记,管理经证监会批准的其他种

类的资产与投资组合;经证监会批准的其他业务。

组织形式: 有限责任公司

注册资本: 2 亿元人民币

存续期间: 持续经营

(2)基金管理人的权利

1)依法募集基金,办理基金备案手续;

2)自基金合同生效之日起,依照法律法规和基金合同独立管理基金

财产;

3)根据法律法规和基金合同的规定,制订、修改并公布有关基金募

集、认购、申购、赎回、转托管、基金转换、非交易过户、冻结、

收益分配等方面的业务规则;

4)根据法律法规和基金合同的规定获得基金管理费以及法律法规规

定或中国证监会批准的其他费用;

5)在符合有关法律法规和基金合同的前提下,决定本基金的相关费

率结构和收费方式;

6)根据法律法规和基金合同之规定销售基金份额;

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汇丰晋信货币市场基金更新招募说明书 2015 年第 2 号

7)依据法律法规和基金合同的规定监督基金托管人;

8) 根据基金合同的规定选择适当的基金代销机构并有权依照代销协

议对基金代销机构行为进行必要的监督和检查;

9) 自行担任基金注册登记机构或选择、更换基金注册登记代理机构,

办理基金注册登记业务,并按照基金合同规定对基金注册登记代理

机构进行必要的监督和检查;

10)在基金合同约定的范围内,拒绝或暂停受理申购和赎回的申请;

11)在法律法规允许的前提下,为基金份额持有人的利益依法为基金

进行融资融券;

12)依据法律法规和基金合同的规定,制订基金收益的分配方案;

13)按照法律法规,代表基金对被投资企业行使股东权利,代表基金

行使因投资于其它证券所产生的权利;

14)在基金托管人职责终止时,提名新的基金托管人;

15)依据法律法规和基金合同的规定,召集基金份额持有人大会;

16)以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者

实施其他法律行为;

17)选择、更换律师、审计师、证券经纪商或其他为基金提供服务的

外部机构并确定有关费率;

18)法律法规、基金合同以及依据基金合同制订的其它法律文件所规

定的其它权利。

(3)基金管理人的义务

1)依法募集基金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为

办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜;

2)办理基金备案手续;

3)自基金合同生效之日起,以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运

用基金财产;

4)配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专

业化的经营方式管理和运作基金财产;

5) 配备足够的专业人员办理基金份额的认购、申购和赎回业务;

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6) 配备足够的专业人员和相应的技术设施进行基金的注册登记或委

托其他机构代理该项业务;

7) 建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制

度,保证所管理的基金财产和基金管理人的资产相互独立,对所管

理的不同基金和受托资产分别管理、分别记账,进行证券投资;

8) 除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外,不得以基金财

产为自己及任何第三人谋取非法利益,不得委托第三人运作基金财

产;

9) 接受基金托管人依法进行的监督;

10)采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回价格的方

法符合基金合同等法律文件的规定,按照有关规定计算并公告基金

资产净值、各级基金份额的每万份基金净收益和 7 日年化收益率,

确定基金份额申购、赎回的价格;

11)严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定,履行信息披露

及报告义务;

12)保守基金商业秘密,不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基

金法》、基金合同及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披

露前,应予以保密,不得向他人泄露;

13)按基金合同确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配

基金收益;

14)按照法律法规和本基金合同的规定受理申购和赎回等申请,及时、

足额支付赎回和分红款项;

15)不谋求对上市公司的控股和直接管理;

16)依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人

大会,或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有

人大会;

17)按规定保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相

关资料 15 年以上;

18)进行基金会计核算并编制基金的财务会计报告;

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19)编制基金季度、半年度和年度基金报告;

20)确保需要向基金份额持有人提供的各项文件或资料,能在规定时

间内发出;保证投资者能够按照基金合同约定的时间和方式,随时

查阅到与基金有关的公开资料,并在支付合理成本的条件下得到有

关资料的复印件;

21)组织并参加基金财产清算组,参与基金财产的保管、清理、估价、

变现和分配;

22)面临解散、依法被撤销、被依法宣告破产或者由接管人接管其资

产时,及时报告中国证监会并通知基金托管人;

23)因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人的合

法权益,应承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除;

24)监督基金托管人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务,基

金托管人违反基金合同造成基金财产损失时,应为基金份额持有人

利益向基金托管人追偿;

25)不从事任何有损基金财产及本基金其他当事人利益的活动;

26)公平对待所管理的不同基金和受托资产,防止在不同基金和受托

资产间进行有损本基金基金份额持有人的利益的资源分配;

27)以基金管理人的名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或

实施其他法律行为;

28)执行生效的基金份额持有人大会的决议;

29)法律法规及基金合同规定的其他义务。

(二)基金托管人

(1)基金托管人基本情况

名称:交通银行股份有限公司

住所:上海市浦东新区银城中路 188 号

法定代表人:胡怀邦

成立日期:1987 年 3 月 30 日

批准设立机关及批准设立文号:国务院国发(1986)字第 81 号文和中国人民

银行银发[1987]40 号文

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基金托管业务批准文号:中国证监会证监基字[1998]25 号

组织形式:股份有限公司

注册资本:562.59 亿元人民币

存续期间:持续经营

经营范围:吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理国内外结算;

办理票据承兑与贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买

卖政府债券、金融债券;从事同业拆借;买卖、代理买卖外汇;从事银行卡业务;

提供信用证服务及担保;代理收付款项业务;提供保管箱服务;经国务院银行业

监督管理机构批准的其他业务;经营结汇、售汇业务。

(2)基金托管人的权利

1)依据法律法规和基金合同的规定保管基金财产;

2)依照基金合同的约定获得基金托管费;

3)监督基金管理人对本基金的投资运作,如托管人发现基金管理人

的投资指令违反基金合同或有关法律法规的规定的,不予执行并向

中国证监会报告;

4)在基金管理人职责终止时,提名新的基金管理人;

5)依据法律法规和基金合同的规定召集基金份额持有人大会;

6)依据法律法规和基金合同的规定监督基金管理人,如认为基金管

理人违反了法律法规或基金合同规定对基金财产、其它基金合同当

事人的利益造成重大损失的,应及时呈报中国证监会,以及采取其

它必要措施以保护本基金及相关基金合同当事人的利益;

7)法律法规、基金合同规定的其它权利。

(3)基金托管人的义务

1)以诚实信用、勤勉尽责的原则安全保管基金财产;

2)设立专门的基金托管部门,具有符合要求的营业场所,配备足够

的、合格的熟悉基金托管业务的专职人员,负责基金财产托管事宜;

3)建立健全内部控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,

确保基金财产的安全,保证其托管的基金财产与基金托管人自有资

产以及不同的基金财产相互独立;对所托管的不同的基金和受托资

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产分别设置账户,独立核算,分账管理,保证不同基金、受托资产

之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立;

4) 除依据《基金法》、本基金合同及其他有关规定外,不以基金财

产为自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人托管基金财产;

5) 按规定保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同

及有关凭证;

6) 按规定开设基金财产的资金账户和证券账户;

7) 按照基金合同的约定,根据基金管理人的投资指令,及时办理清

算、交割事宜;

8) 保守基金商业秘密。除《基金法》、基金合同及其他有关规定另

有规定外,在基金信息公开披露前应予以保密,不得向他人泄露;

9) 复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、各级基金份额的每

万份净收益和 7 日年化收益率;

10)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;

11)对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见,

说明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规

定进行;如果基金管理人有未执行基金合同规定的行为,还应说明

基金托管人是否采取了适当的措施;

12)按规定保存有关基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相

关资料,保存基金的会计账册、报表和记录等 15 年以上;

13)根据有关法律法规,建立并保存基金份额持有人名册;

14)按规定制作相关账册并与基金管理人核对;

15)依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收

益和赎回款项;

16)按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金份额持有人依法自

行召集基金份额持有人大会;

17)按照规定监督基金管理人的投资运作;

18)参加基金财产清算组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现

和分配;

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19)面临解散、依法被撤销、破产或者由接管人接管其资产时,及时

报告中国证监会和中国银监会,并通知基金管理人;

20)按规定监督基金管理人按法律法规和基金合同规定履行自己的义

务,基金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时,基金托管人

应为基金向基金管理人追偿;

21)因违反基金合同导致基金财产的损失,应承担赔偿责任,其责任

不因其退任而免除;

22)不从事任何有损基金及基金合同其他当事人利益的活动;

23)法律、法规、本基金合同所规定的其他义务。

(三)基金份额持有人

(1)基金投资者持有本基金基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承

认和接受,基金投资者自依据招募说明书、基金合同取得本基金的的基金份额,

即成为基金份额持有人和基金合同当事人,直至其不再持有本基金的基金份额。

基金份额持有人作为当事人并不以在基金合同上书面签章为必要条件。每份基金

份额具有同等的合法权益。

(2)基金份额持有人的权利

1)分享基金财产收益;

2)参与分配清算后的剩余基金财产;

3)依法转让或者申请赎回其持有的基金份额;

4)按照规定要求召开基金份额持有人大会;

5)出席或者委派代表出席基金份额持有人大会,对基金份额持有人

大会审议事项行使表决权;

6)查阅或者复制公开披露的基金信息资料;

7)监督基金管理人的投资运作;

8)对基金管理人、基金托管人、注册登记机构、基金份额发售机构

损害其合法权益的行为依法提起诉讼;

9)法律法规、基金合同规定的其它权利。

(3)基金份额持有人的义务

1)遵守基金合同;

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2)缴纳基金认购、申购款项及基金合同规定的费用;

3)在持有的基金份额范围内,承担基金亏损或者基金合同终止的有

限责任;

4)不从事任何有损基金及其他基金合同当事人合法利益的活动;

5)执行生效的基金份额持有人大会决议;

6)返还在基金交易过程中因任何原因,自基金管理人、基金托管人

及代销机构处获得的不当得利;

7)法律法规及基金合同规定的其他义务。

二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则

(一)本基金的基金份额持有人大会,由本基金的基金份额持有人共同组成。

本基金的基金份额持有人享有平等的表决权,每一基金份额具有一票表决权。

(二)有以下事由情形之一时,应召开基金份额持有人大会:

(1)终止基金合同;

(2)转换基金运作方式;

(3)更换基金托管人;

(4)更换基金管理人;

(5)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准,但根据法律法规的要求提

高该等报酬标准的除外;

(6)本基金与其它基金的合并;

(7)变更基金类别;

(8)变更基金投资目标、范围或策略(法律法规和中国证监会另有规定的

除外);

(9)变更基金份额持有人大会程序;

(10)对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项;

(11)法律法规、基金合同或中国证监会规定的其它应当召开基金份额持有

人大会的事项。

(三)以下情况不需召开基金份额持有人大会:

(1)调低基金管理费、基金托管费;

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(2)法律法规要求增加的基金费用的收取;

(3) 在法律法规和基金合同规定的范围内调低本基金的销售服务费率或变

更收费方式;

(4)因相应的法律法规发生变动而应当对基金合同进行修改;

(5)对基金合同的修改不涉及基金合同当事人权利义务关系发生变化;

(6)对基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响;

(7)按照法律法规或基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其它情

形。

(四)召集人和召集方式

(1)除法律法规或本基金合同另有约定外,基金份额持有人大会由基金管

理人召集,会议时间、地点、方式和权益登记日由基金管理人选择确定。基金管

理人未按规定召集或者不能召集时,由基金托管人召集。

(2)基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的,应当向基金管理

人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,

并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起

60 日内召开;基金管理人决定不召集,基金托管人仍认为有必要召开的,应当

自行召集。

(3)代表基金份额 10%以上(含 10%,以基金管理人收到提议当日的基金份

额计算,下同)的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会的,

应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日

内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基

金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起 60 日内召开;基金管理人决

定不召集,代表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人仍认为有必要召

开的,应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起

10 日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理

人;基金托管人决定召集的,应当自出具书面决定之日起 60 日内召开。

(4)代表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人就同一事项要求召

开基金份额持有人大会,而基金管理人、基金托管人都不召集的,代表基金份额

10%以上(含 10%)的基金份额持有人有权自行召集基金份额持有人大会,但应

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当至少提前 30 日向中国证监会备案。

(5)基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的,基金管理人、

基金托管人应当配合,不得阻碍、干扰。

(6)基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和

权益登记日。

(五) 召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式

(1)召开基金份额持有人大会,召集人必须于会议召开日前 40 天在指定媒

体上公告。基金份额持有人大会通知须至少载明以下内容:

1)会议召开的时间、地点;

2)会议拟审议的主要事项;

3)会议形式;

4)议事程序;

5)有权出席基金份额持有人大会的权益登记日;

6)授权委托书的内容要求(包括但不限于代理人身份、代理权限和代

理有效期限等)、送达时间和地点;

7)表决方式;

8)会务常设联系人姓名、电话;

9)出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续;

10)召集人需要通知的其他事项。

(2)采用通讯方式开会并进行表决的情况下,由召集人决定通讯方式和书

面表决方式,并在会议通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方

式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、书面表决意见的寄交和收取方式及

截止时间。

(3)如召集人为基金管理人,还应另行书面通知基金托管人到指定地点对

书面表决意见的计票进行监督;如召集人为基金托管人,则应另行书面通知基金

管理人到指定地点对书面表决意见的计票进行监督;如召集人为基金份额持有

人,则应另行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对书面表决意见的计

票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意见的计票进行监

督的,不影响书面表决意见的计票结果。

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(六) 基金份额持有人出席会议的方式

(1)会议方式

基金份额持有人大会的召开方式包括现场开会和通讯方式开会。

现场开会由基金份额持有人本人出席或通过授权委托书委派其代理人出席,

现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当出席。如基金管理人或基金

托管人拒不派代表出席的,不影响表决效力。

通讯方式开会指按照本基金合同的相关规定以通讯的书面方式进行表决。

会议的召开方式由召集人确定,但决定更换基金管理人、更换基金托管人、

转换基金运作方式和终止基金合同事宜必须以现场开会方式召开基金份额持有

人大会。

(2)召开基金份额持有人大会的条件

1)现场开会方式

在同时符合以下条件时,现场会议方可举行:

① 对到会者在权益登记日持有基金份额的统计显示,有效的基金份额应占

权益登记日基金总份额的 50%以上(含 50%);

② 到会的基金份额持有人身份证明及持有基金份额的凭证、代理人身份证

明、委托人持有基金份额的凭证及授权委托代理手续完备,到会者出具的相关文

件符合有关法律法规和基金合同及会议通知的规定,并且持有基金份额的凭证与

基金管理人持有的登记资料相符。

未能满足上述条件的情况下,则召集人可另行确定并公告重新开会的时间和

地点,但确定有权出席会议的基金份额持有人资格的权益登记日不变。

2)通讯开会方式

在同时符合以下条件时,通讯会议方可举行:

① 召集人按本基金合同规定公布会议通知后,在 2 个工作日内连续公布相

关提示性公告;

② 召集人在基金托管人(如果基金托管人为召集人,则为基金管理人)和

公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取和统计基金份额持有人的书面

表决意见;基金托管人或基金管理人经通知不参加收取书面表决意见的,不影响

表决效力;

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③ 本人直接出具书面表决意见或授权他人代表出具书面表决意见的基金份

额持有人所代表的基金份额应占权益登记日基金总份额的 50%以上(含 50%);

④ 直接出具书面表决意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面表决

意见的其他代表,同时提交的持有基金份额的凭证符合法律法规、基金合同和会

议通知的规定,并与登记注册机构记录相符。

如果开会条件达不到上述条件,则召集人可另行确定并公告重新表决的时

间,但确定有权出席会议的基金份额持有人资格的权益登记日不变。

采取通讯方式进行表决时,除非在计票时有充分的相反证据证明,否则表面

符合法律法规和会议通知规定的书面表决意见即视为有效的表决,表决意见模糊

不清或相互矛盾的视为弃权表决,但应当计入出具书面表决意见的基金份额持有

人所代表的基金份额总数。

(七)议事内容与程序

(1)议事内容及提案权

1)议事内容为本基金合同规定的召开基金份额持有人大会事由所涉

及的内容。

2)基金管理人、基金托管人、单独或合并持有权益登记日本基金总

份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人可以在大会召集人发出

会议通知前就召开事由向大会召集人提交需由基金份额持有人大

会审议表决的提案;也可以在会议通知发出后向大会召集人提交临

时提案。临时提案应当在大会召开日前 35 天提交召集人。召集人

对于临时提案应当在大会召开日前 30 天公布。

3)对于基金份额持有人提交的提案(包括临时提案),大会召集人应

当按照以下原则对提案进行审核:

①关联性。大会召集人对于基金份额持有人提案涉及事项与基金有直接关

系,并且不超出法律法规和基金合同规定的基金份额持有人大会职权范围的,应

提交大会审议;对于不符合上述要求的,不提交基金份额持有人大会审议。如果

召集人决定不将基金份额持有人提案提交大会表决,应当在该次基金份额持有人

大会上进行解释和说明。

②程序性。大会召集人可以对基金份额持有人的提案涉及的程序性问题做出

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决定。如将其提案进行分拆或合并表决,需征得原提案人同意;原提案人不同意

变更的,大会主持人可以就程序性问题提请基金份额持有人大会做出决定,并按

照基金份额持有人大会决定的程序进行审议。

4)单独或合并持有权利登记日基金总份额 10%以上(含 10%)的基

金份额持有人提交基金份额持有人大会审议表决的提案、基金管理

人或基金托管人提交基金份额持有人大会审议表决的提案,未获基

金份额持有人大会审议通过,就同一提案再次提请基金份额持有人

大会审议,其时间间隔不少于 6 个月。法律法规另有规定除外。

5)基金份额持有人大会的召集人发出召开会议的通知后,如果需要

对原有提案进行修改或增加新的提案,应当最迟在基金份额持有人

大会召开日前 30 日公告。否则,会议的召开日期应当顺延并保证

至少与公告日期有 30 日的间隔期。

(2)议事程序

1)现场开会

在现场开会的方式下,首先由大会主持人按照规定程序宣布会议议事程序及

注意事项,确定和公布监票人,然后由大会主持人宣读提案,经讨论后在公证机

关监督下进行表决,经合法执业的律师见证后形成大会决议。

大会由基金管理人授权代表主持。在基金管理人授权代表未能主持大会的情

况下,由基金托管人授权代表主持;如果基金管理人和基金托管人授权代表均未

能主持大会,则由出席大会的基金份额持有人和代理人以所代表的基金份额 50%

以上(含 50%)多数选举产生一名代表作为该次基金份额持有人大会的主持人。

基金管理人和基金托管人不出席或主持基金份额持有人大会,不影响基金份额持

有人大会做出的决议的效力。

召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名(或

单位名称)、身份证号码、住所地址、持有或代表有表决权的基金份额、委托人

姓名(或单位名称)等事项。

2)通讯方式开会

在通讯表决开会的方式下,首先由召集人至少提前 30 天公布提案,在所通

知的表决截止日期第 2 天在公证机构监督下由召集人统计全部有效表决并形成

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汇丰晋信货币市场基金更新招募说明书 2015 年第 2 号

决议。

(3)基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。

(八)决议形成的条件、表决方式、程序

(1)基金份额持有人所持每一级别基金份额享有平等的表决权。

(2)基金份额持有人大会决议分为特别决议和一般决议:

1)特别决议

特别决议须经出席会议的基金份额持有人及其代理人所持表决权的三分之

二以上通过方为有效;更换基金管理人、更换基金托管人、转换基金运作方式、

终止基金合同的重大事项必须以特别决议方式通过;

2)一般决议

一般决议须经出席会议的基金份额持有人及其代理人所持表决权的 50%以

上(含 50%)通过方为有效,除须以特别决议通过事项以外的其他事项均以一般

决议的方式通过。

(3)基金份额持有人大会决定的事项,应当依法报中国证监会核准,或者

备案,并予以公告。

(4)基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。

(5)基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当

分开审议、逐项表决。

(6)基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人和基金

托管人均有约束力。

(九)计票

(1)现场开会

1)如基金份额持有人大会由基金管理人或基金托管人召集,则基金

份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基

金份额持有人和代理人中推举两名基金份额持有人代表与大会召

集人授权的一名监督员共同担任监票人;如大会由基金份额持有人

自行召集,基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在

出席会议的基金份额持有人和代理人中推举 3 名基金份额持有人

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汇丰晋信货币市场基金更新招募说明书 2015 年第 2 号

担任监票人。

2)监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点,由大会主持

人当场公布计票结果。

3)如会议主持人对于提交的表决结果有怀疑,可以对投票数进行重

新清点;如会议主持人未进行重新清点,而出席会议的基金份额持

有人或代理人对会议主持人宣布的表决结果有异议,其有权在宣布

表决结果后立即要求重新清点,会议主持人应当立即重新清点并公

布重新清点结果。重新清点仅限一次。

4)计票过程应由公证机关予以公证,基金管理人或基金托管人拒不

参加基金份额持有人大会或拒不配合计票的,不影响计票的效力。

(2)通讯方式开会

在通讯方式开会的情况下,计票方式为:由大会召集人授权的两名监督员在

基金托管人授权代表(如果基金托管人为召集人,则为基金管理人授权代表)的监

督下进行计票,由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒

派代表对书面表决意见的计票进行监督的,不影响计票和表决结果。

(十)基金份额持有人大会决议的生效与公告

(1)基金份额持有人大会通过的一般决议和特别决议,召集人应当自通过

之日起 5 日内报中国证监会核准或者备案。基金份额持有人大会决定的事项自中

国证监会依法核准或者出具无异议意见之日起生效。

(2)生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、

基金托管人均有约束力。基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生

效的基金份额持有人大会的决定。

(3)基金份额持有人大会决议应自生效之日起 2 日内由相关信息披露义务

人在指定媒体公告。

三、基金收益分配原则、执行方式

(一)收益的构成

(1)基金收益包括:存款及债券利息收入、票据投资收益、债券回购收入、

买卖证券价差、和其他合法收入扣除相关费用后的余额。

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(2)因运用基金财产带来的成本或费用的节约应计入收益。

(3)基金净收益为基金收益扣除按照有关规定可以在基金收益中扣除的费

用等项目后的余额。

(二)收益分配原则

(1)基金收益分配采用红利再投资方式;

(2)本基金同一级别的每份基金份额享有同等分配权;

(3)“每日分配、按月支付”。本基金根据每日基金收益情况,以基金净

收益为基准,为投资者每日计算当日收益并分配,每月集中支付。投资者当日收

益分配的计算保留到小数点后 2 位,小数点后第 3 位按去尾原则处理,因去尾

形成的余额进行再次分配,直到分完为止;

(4)本基金根据每日收益情况,将当日收益全部分配,若当日净收益大于

零时,为投资者记正收益;若当日净收益小于零时,为投资者记负收益;若当日

净收益等于零时,当日投资者不记收益;

(5)本基金收益每月集中支付一次;每月累计收益支付方式采用红利再投

资(即红利转基金份额)方式。投资者可通过赎回基金份额获得现金收益;每月

累计未付收益支付时,若累计未付收益为正值,则为投资者增加相应的基金份额;

若其累计未付收益为负值,则缩减投资者基金份额。若投资者赎回全部基金份额

时,其累计未付收益将立即结清,若累计未付收益为负值,则从投资者赎回基金

款中扣除;

(6)当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益;当日赎

回的基金份额自下一工作日起,不享有基金的分配权益。

(7)法律法规或监管机构另有规定的,从其规定。

(三)收益分配方案

基金收益分配方案中载明基金收益的范围、基金收益分配对象、分配原则、

分配时间、分配数额及比例、分配方式、支付方式及有关手续费等内容。

(四)收益分配方案的确定与公告

本基金按日分配收益,由基金管理人拟定,并由基金托管人复核。

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汇丰晋信货币市场基金更新招募说明书 2015 年第 2 号

本基金每工作日进行收益分配。每开放日公告前一个开放日各级基金份额的

每万份基金净收益及7日年化收益率。若遇法定节假日,应于节假日结束后第2

个自然日,披露节假日期间的每万份基金净收益和节假日最后一日各级基金份额

的7日年化收益率,以及节假日后首个开放日各级基金份额的每万份基金净收益

和7日年化收益率。在履行适当程序后,可以适当延迟计算或公告。法律法规有

新的规定时,从其规定。

本基金每月 8 日例行收益结转(如遇节假日顺延),每月例行的收益结转不

再另行公告。

四、与基金财产管理、运用有关费用的提取、支付方式与比例

(一)基金费用的种类

(1)基金管理人的管理费;

(2)基金托管人的托管费;

(3)基金的销售服务费;

(4)基金的证券交易费用;

(5)基金合同生效以后的与基金相关的信息披露费用;

(6)基金份额持有人大会费用;

(7)基金合同生效以后的与基金相关的会计师费和律师费;

(8)基金银行汇划费用;

(9)按照国家有关规定可以列入的其他费用。

上述费用从基金财产中支付。

(二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式

(1)基金管理人的管理费

本基金的管理费率为年费率 0.33%。

在通常情况下,基金管理费按前一日基金资产净值的年费率计提。计算方法

如下:

H =E×年管理费率÷当年天数

H 为每日应计提的基金管理费

E 为前一日基金资产净值

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汇丰晋信货币市场基金更新招募说明书 2015 年第 2 号

基金管理费每日计提,逐日累计至每个月月末,按月支付。由基金管理人向

基金托管人发送基金管理费划付指令,基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作

日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。

(2)基金托管人的基金托管费

本基金的托管费率为年费率 0.1%。

在通常情况下,基金托管费按前一日基金资产净值的年费率计提。计算方法

如下:

H =E×年托管费率÷当年天数

H 为每日应计提的基金托管费

E 为前一日的基金资产净值

基金托管费每日计提,逐日累计至每个月月末,按月支付。由基金管理人向

基金托管人发送基金托管费划付指令,基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作

日内从基金资产中一次性支付给基金托管人。

(3)基金销售服务费

本基金 A 级基金份额的销售服务费年费率为 0.25%,,对于由 B 类降级为 A

类的基金份额持有人,基金年销售服务费率应自其达到 A 类条件的开放日后的下

一个工作日起适用 A 类基金份额持有人的费率。

本基金 B 级基金份额的销售服务费年费率为 0.01%,对于由 A 类升级为 B 类

的基金份额持有人,基金年销售服务费率应自其达到 B 类条件的开放日后的下

一个工作日起适用 B 类基金份额持有人的费率。

各级基金份额的销售服务费计提的计算公式如下:

H=E×R÷当年天数

H 为每日该级基金份额应计提的基金销售服务费

E 为前一日该级基金份额的基金资产净值

R 为该级基金份额的年销售服务费率

基金销售服务费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人

向基金托管人发送销售服务费划款指令,基金托管人复核后于次月首日起 5 个工

作日内从基金财产中一次性划付给基金管理人,由基金管理人代收,基金管理人

收到后支付给基金销售机构。

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汇丰晋信货币市场基金更新招募说明书 2015 年第 2 号

销售服务费主要用于支付销售机构佣金、以及基金管理人的基金营销广告

费、促销活动费、持有人服务费等。

(3)本条第(一)款第(4)至第(9)项费用由基金管理人和基金托管人

根据有关法规及相应协议的规定,列入或摊入当期基金费用。

(三)不列入基金费用的项目

基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基

金财产的损失,以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。

基金合同生效之前的律师费、会计师费和信息披露费用等不得从基金财产中列

支。

(四)基金管理费、基金托管费和基金销售服务费的调整

在符合相关法律法规和履行了必备的程序的条件下,基金管理人和基金托管

人可协商酌情调低基金管理费、基金托管费和基金销售服务费,无须召开基金份

额持有人大会。基金管理人必须最迟于新的费率实施日前 2 日在至少指定媒体上

刊登公告。

(五)其他费用

按照国家有关规定和基金合同约定,基金管理人可以在基金财产中列支其他

的费用,并按照相关的法律法规的规定进行公告或备案。

(六)税收

本基金运作过程中涉及的各纳税主体,依照国家法律法规的规定履行纳税义

务。

五、基金财产的投资方向和投资原则

(一)投资目标

在保持资产的低风险和高流动性的前提下,争取获得超过基金业绩比较基准

的收益率。

(二)投资范围

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汇丰晋信货币市场基金更新招募说明书 2015 年第 2 号

本基金主要投资于以下金融工具,包括:

1、现金;

2、通知存款

3、短期融资券;

4、剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的债券;

5、1 年以内(含 1 年)的银行定期存款、大额存单;

6、期限在 1 年以内(含 1 年)的债券回购;

7、剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的资产支持证券;

8、期限在 1 年以内(含 1 年)的中央银行票据(以下简称“央行票据”);

9、中国证监会、中国人民银行认可的其它具有良好流动性的货币市场工具。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种,基金管理人在履行适

当程序后,可以将其纳入投资范围。

(三)投资理念

充分利用多样化的货币市场工具,通过合理的资产配置策略,在保证充分流

动性的前提下,实现基金的稳定收益,从而为投资者提供风险低、收益稳定、可

以随时变现的现金替代产品。

(四)业绩比较基准

本基金的业绩比较基准为: 同期七天通知存款利率(税后)

通知存款是一种不约定存期,支取时需提前通知银行,约定支取日期和金额

方能支取的存款,具有存期灵活、存取方便的特征,同时可获得高于活期存款利

息的收益。本基金为货币市场基金,具有低风险、高流动性的特征。根据基金的

投资标的、投资目标及流动性特征,本基金选取同期七天通知存款利率(税后)

作为本基金的业绩比较基准。

如果法律法规或未来市场发生变化导致此业绩比较基准不再适用,或有其他

代表性更强、更科学客观的或者更能为市场普遍接受的业绩比较基准适用于本基

金时,本基金管理人可依据维护基金份额持有人合法权益的原则,根据实际情况

对业绩比较基准进行相应调整并及时公告,并在更新的招募说明书中列示。

(五)风险收益特征

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汇丰晋信货币市场基金更新招募说明书 2015 年第 2 号

本基金为货币市场基金,为证券投资基金中的低风险品种。本基金长期的风

险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。

(六)投资禁止行为与限制

(1)本基金不得投资于以下金融工具:

1)股票;

2)可转换债券;

3)剩余期限超过 397 天的债券;

4)信用等级在 AAA 级以下的企业债券;

5)非在全国银行间债券交易市场或证券交易所交易的资产支持证券;

6)流通受限证券;

7)权证:

8)中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。

法律法规或监管部门取消上述限制的,履行适当程序后,基金不受上

述限制。

(2)禁止用本基金财产从事以下行为:

1)承销证券;

2)向他人贷款或者提供担保;

3)从事承担无限责任的投资;

4)买卖其他基金份额,但是国务院另有规定的除外;

5)向本基金的基金管理人、基金托管人出资或者买卖本基金的基金

管理人、基金托管人发行的股票或者债券;

6)买卖与本基金的基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者

与本基金的基金管理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发

行的证券或者承销期内承销的证券;

7)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;

8)不得与基金管理人的股东进行交易,不得通过交易上的安排人为

降低投资组合的平均剩余期限的真实天数;

9)依照法律、行政法规有关规定,由中国证监会规定禁止的其他活

动。

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汇丰晋信货币市场基金更新招募说明书 2015 年第 2 号

如法律法规或监管部门取消上述禁止性规定,本基金管理人在履行适当程序

后可不受上述规定的限制。

(3)基金投资组合比例限制

1)本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日不得超过 120 天;

2)本基金与基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券总

和,不超过该证券的 10%;

3)本基金投资于定期存款的比例不得超过基金资产净值的 30%;

4)本基金持有的剩余期限不超过 397 天但剩余存续期超过 397 天的

浮动利率债券的摊余成本总计不得超过当日基金资产净值的 20%;

本基金不得投资于以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券;

5)本基金买断式回购融入基础债券的剩余期限不得超过 397 天;在

全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为 1 年,债券回购到期

后不展期。

6)本基金存放在具有基金托管资格的同一商业银行的存款,不得超过

基金资产净值的 30%;存放在不具有基金托管资格的同一商业银

行的存款,不得超过基金资产净值的 5%;基金的投资组合中保留的

现金或者到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资

产净值的 5%。

7)本基金投资于同一公司发行的短期企业债券及短期融资券的比例,

合计不得超过基金资产净值的 10%;因基金规模或市场变化等原因

导致投资组合超出上述规定不在限制之内,但基金管理人应在 10

个交易日内进行调整;

8)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值

的 20%;本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比

例,不得超过该资产支持证券规模的 10%;本基金投资于同一原始

权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过基金资产净值的

10%;本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类

资产支持证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%;

9)除发生巨额赎回的情形外,本基金债券正回购的资金余额在每个

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汇丰晋信货币市场基金更新招募说明书 2015 年第 2 号

交易日均不得超过基金资产净值的 20%;因发生巨额赎回致使本基

金债券正回购的资金余额超过基金资产净值 20%的,基金管理人应

当在 5 个交易日内进行调整;

10) 本基金投资的短期融资券的信用评级应不低于以下标准:

A、国内信用评级机构评定的 A-1 级或相当于 A-1 级的短期信用级别;

B、根据有关规定予以豁免信用评级的短期融资券,其发行人最近 3

年的信用评级和跟踪评级应具备下列条件之一:

A)国内信用评级机构评定的 AAA 级或相当于 AAA 级的长期信用级别;

B)国际信用评级机构评定的低于中国主权评级一个级别的信用级别。

同一发行人同时具有国内信用评级和国际信用评级的,以国内信用

级别为准。本基金持有的短期融资券信用等级下降、不再符合投资

标准的,基金管理人应在评级报告发布之日起 20 个交易日内对其

予以全部减持;

11)本基金投资的资产支持证券须具有评级资质的资信评级机构进行

持续信用评级,且其信用评级应不低于国内信用评级机构评定的

AAA 级或相当于 AAA 级的信用级别。本基金持有的资产支持证券信

用等级下降、不再符合投资标准的,基金管理人应在评级报告发布

之日起 3 个月内对其予以全部卖出。

12) 本基金可投资于信用登记为 AAA 级的商业银行次级债,但该次级

债的剩余期限应当在 397 天内,且投资于同一商业银行发行的次级

债的比例不得超过基金资产净值的 10%。

13)法律、法规、基金合同及中国证监会、中国人民银行规定的其他

比例限制。

除上述第 9)、10)和 11)外,因基金规模或市场变化导致本基金

投资组合不符合以上比例限制的,基金管理人应在 10 个交易日内

进行调整,以达到上述标准。法律法规另有规定时,从其规定。

(3)基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比

例符合基金合同的有关约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合

同生效之日起开始。

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汇丰晋信货币市场基金更新招募说明书 2015 年第 2 号

若法律法规或中国证监会的相关规定发生修改或变更,基金管理人履行适当

程序后,本基金可相应调整投资限制规定。法律法规或中国证监会取消该等限制

的,基金管理人履行适当程序后,则本基金投资不再受相关限制。

六、基金资产净值的计算方法和公告方式

基金资产总值是指本基金拥有的各类有价证券及票据价值、银行存款本息和

基金应收的款项以及其他投资所形成的价值总和。

其构成主要有:

(1)银行存款及其应计利息;

(2)结算备付金及其应计利息;

(3)根据有关规定缴存的保证金及其应收利息;

(4)应收证券交易清算款;

(5)应收申购基金款;

(6)债券投资和应计利息;

(7)其他投资及其应计利息;

(8)其他资产等。

(一)基金资产净值的计算方式

基金所拥有的各类有价证券以及银行存款的本息、备付金、保证金和其他资

产和负债。

本基金估值方法为:

本基金按以下方式进行估值:

1、本基金估值采用摊余成本法估值,即估值对象以买入成本列示,按票面利

率或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价,在其剩余存续期内按照实际利率法

每日计提损益。本基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市价计算基金

资产净值。在有关法律法规允许交易所短期债券可以采用摊余成本法估值前,本

基金暂不投资于交易所短期债券。

2、为了避免采用摊余成本法计算的基金资产净值与按市场利率和交易市价

计算的基金资产净值发生重大偏离,从而对基金份额持有人的利益产生稀释和不

公平的结果,基金管理人于每一估值日,采用估值技术,对基金持有的估值对象

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汇丰晋信货币市场基金更新招募说明书 2015 年第 2 号

进行重新评估,即“影子定价”。当摊余成本法计算的基金资产净值与影子定价

确定的基金资产净值的偏离达到或超过的0.25%时,基金管理人应根据风险控制

的需要调整组合,其中,对于偏离度的绝对值达到或超过0.5%的情形,基金管理

人应与基金托管人协商一致后,参考成交价、市场利率等信息对投资组合进行价

值重估,使基金资产净值更能公允地反映基金资产的公允价值,同时基金管理人

应编制并披露临时报告。

3、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,基

金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的方法估

值。

4、相关法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定。如有新增事项,

按国家最新规定估值。

根据法律法规,基金管理人计算并公告基金资产净值,基金托管人复核、审

查基金管理人计算的基金资产净值。因此,就与本基金有关的会计问题,如经相

关各方在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致的意见,基金管理人向基金托

管人出具加盖公章的书面说明后,按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对

外予以公布,基金托管人对由此导致的损失不承担责任。

(二)基金资产净值公告、每万份基金净收益公告和7日年化收益率公告

基金合同生效后,在开始办理基金份额申购或者赎回前,基金管理人应当至

少每周在中国证监会指定媒体上公告一次基金资产净值、各级基金份额的每万份

基金净收益和 7 日年化收益率。

每万份基金净收益采用四舍五入保留至小数点后第 4 位,7 日年化收益率

采用四舍五入保留至小数点后第 3 位。

《基金合同》生效后,在开始办理基金份额申购或者赎回后,基金管理人应

当在每个开放日的次日,通过网站、基金份额发售网点以及其他媒介,披露开放

日各级基金份额的每万份基金净收益和 7 日年化收益率。若遇法定节假日,应

于节假日结束后第 2 个自然日,披露节假日期间各级基金份额的每万份基金净收

益、节假日最后一日的 7 日年化收益率,以及节假日后首个开放日的每万份基

金净收益和 7 日年化收益率。

每万份基金净收益和 7 日年化收益率计算方法如下:

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汇丰晋信货币市场基金更新招募说明书 2015 年第 2 号

每万份基金净收益=当日基金净收益/当日基金份额总额×10000

其中,当日基金份额总额包括上一工作日因基金收益分配而增加或缩减的基

金份额。

按日结转份额的 7 日年化收益率=

其中,Ri 为最近第 i 个自然日(包括计算当日)的每万份基金净收益

每万份基金净收益采用四舍五入保留至小数点后第 4 位,7 日年化收益率

采用四舍五入保留至小数点后第 3 位。

基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值、每万

份基金净收益和 7 日年化收益率。基金管理人应当在前款规定的市场交易日的次

日,将基金资产净值、各级基金每万份基金净收益每万份基金净收益和 7 日年化

收益率登载在中国证监会指定媒体上。

七、基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式

(一)基金合同的变更

(1)基金合同变更涉及本基金合同第八节第(二)项规定的对基金合同当

事人权利、义务产生重大影响的,应经基金份额持有人大会决议同意。变更基金

合同的基金份额持有人大会决议应报中国证监会核准,并自中国证监会核准之日

起生效。

(2)但如因相应的法律法规发生变动并属于本基金合同必须遵照进行修改

的情形,或者基金合同的修改不涉及本基金合同当事人权利义务关系发生变化或

对基金份额持有人利益无实质性不利影响的,可不经基金份额持有人大会决议,

经基金管理人和基金托管人同意可对基金合同的内容进行变更,该等变更应当在

2 日内由基金管理人进行公告并报中国证监会备案。

(二)基金合同的终止

有下列情形之一的,本基金合同终止:

(1)基金份额持有人大会决定终止;

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(2)基金管理人职责终止,在六个月内没有新基金管理人承接的;

(3)基金托管人职责终止,在六个月内没有新基金托管人承接的;

(4)法律法规和基金合同规定的其他情形。

(三)基金财产的清算

(1)出现基金合同终止情形的,应当按法律法规和本基金合同的有关规定

对基金财产进行清算。

(2)基金财产清算组

1)自出现基金合同终止情形之日起 30 个工作日内由基金管理人组织

成立基金财产清算组,在基金财产清算组接管基金财产之前,基金

管理人和基金托管人应按照基金合同和托管协议的规定继续履行

保护基金财产安全的职责。

2)基金财产清算组成员由基金管理人、基金托管人、基金注册登记

机构、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证

监会指定的人员组成。基金财产清算组可以聘用必要的工作人员。

3)基金财产清算组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。

基金财产清算组可以依法进行必要的民事活动。

(3)清算程序

1) 出现基金合同终止情形后,由基金财产清算组统一接管基金财产;

2) 基金财产清算组根据基金财产的情况确定清算期限;

3) 基金财产清算组对基金财产进行清理和确认;

4) 对基金财产进行评估和变现;

5) 基金清算组做出清算报告;

6) 会计师事务所对清算报告进行审计;

7) 律师事务所对清算报告出具法律意见书;

8) 将基金清算结果报告中国证监会;

9) 公布基金清算公告;

10)对基金剩余财产进行分配。

(4)清算费用

清算费用是指基金财产清算组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用,

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清算费用由基金清算组优先从基金财产中支付。

(5)基金剩余财产的分配

基金财产按如下顺序进行清偿:

1)支付基金财产清算费用;

2)缴纳基金所欠税款;

3)清偿基金债务;

4)清算后如有余额,按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分

配。

(6)基金财产清算的公告

基金财产清算组成立后 2 日内应就基金财产清算组的成立进行公告;清算过

程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算组做出的清算报告经会计师事务

所审计,律师事务所出具法律意见书后,报中国证监会备案并公告。

(7)基金财产清算账册及文件由基金托管人保存 15 年以上。

八、争议解决方式

(一)本基金合同适用中华人民共和国法律并从其解释。

(二)本基金合同的当事人之间因本基金合同产生的或与本基金合同有关的争议

可首先通过友好协商或调解解决。自一方书面要求协商解决争议之日起六十日内

如果争议未能以协商或调解方式解决,则任何一方有权将争议提交设在上海的中

国国际经济贸易仲裁委员会上海分会,根据提交仲裁时有效的仲裁规则进行仲

裁。仲裁裁决是终局的,对仲裁各方当事人均具有约束力。

(三)除争议所涉内容之外,本基金合同的其他部分应当由本基金合同当事人继

续履行。

九、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式

基金合同可印制成册,存放在基金管理人和基金托管人住所,供投资者查阅,

基金合同条款及内容应以基金合同正本为准。

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二十五、基金托管协议的内容摘要

一、基金托管协议当事人

(一)基金管理人

名称:汇丰晋信基金管理有限公司

住所:上海市浦东新区富城路 99 号震旦大厦 35 楼

法定代表人:杨小勇

成立日期: 2005 年 11 月 16 日

批准设立机关:中国证券监督管理委员会

批准设立文号:中国证监会证监基金字【2005】172 号

经营范围:发起、设立、登记、管理和销售经证监会批准的基金,并处理基

金单位的销售、申购、赎回和登记,管理经证监会批准的其他种类的资产与投资

组合;经证监会批准的其他业务。

组织形式:有限责任公司

注册资本:2 亿元人民币

存续期间:持续经营

(二)基金托管人

名称:交通银行股份有限公司(简称:交通银行)

住所:上海市浦东新区银城中路 188 号(邮政编码:200120)

办公地址:上海市浦东新区银城中路 188 号(邮政编码:200120)

法定代表人:胡怀邦

成立时间:1987 年 3 月 30 日

批准设立机关及批准设立文号:国务院国发(1986)字第 81 号文和中国人民

银行银发[1987]40 号文

基金托管业务批准文号:中国证监会证监基字[1998]25 号

经营范围:吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理国内外结算;

办理票据承兑与贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买

卖政府债券、金融债券;从事同业拆借;买卖、代理买卖外汇;从事银行卡业务;

提供信用证服务及担保;代理收付款项业务;提供保管箱服务;经国务院银行业

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监督管理机构批准的其他业务;经营结汇、售汇业务。

注册资本:562.59 亿元人民币

组织形式:股份有限公司

存续期间:持续经营

二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查

(一)基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定,对基金的

投资范围、投资对象进行监督。

本基金的投资范围包括:

1、现金;

2、通知存款

3、短期融资券;

4、剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的债券;

5、1 年以内(含 1 年)的银行定期存款、大额存单;

6、期限在 1 年以内(含 1 年)的债券回购;

7、剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的资产支持证券;

8、期限在 1 年以内(含 1 年)的中央银行票据(以下简称“央行票据”);

9、中国证监会、中国人民银行认可的其它具有良好流动性的货币市场工具。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种,基金管理人在履行适

当程序后,可以将其纳入投资范围。

基金托管人运用相关技术系统,对基金实际投资是否符合《基金合同》的相

关约定进行监督,对存在疑义的事项进行核查。基金托管人对基金管理人业务进

行监督和核查的义务自《基金合同》生效日起开始履行。

基金托管人发现基金管理人的投资有超出以上范围的行为,应及时以书面形

式通知基金管理人在 10 个工作日内纠正。基金管理人对基金托管人通知的违规

事项未能在 10 个工作日内纠正的,基金托管人应报告中国证监会。基金托管人

发现基金管理人有重大违规行为,应立即报告中国证监会,同时通知基金管理人

在 10 个工作日内纠正。

(二)基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定,对基金投

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资、融资比例进行监督。

根据《基金合同》的约定,本基金投资组合比例应符合以下规定:

(1) 本基金的投资范围包括:

1)现金;

2)通知存款;

3)短期融资券;

4)剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的债券;

5)1 年以内(含 1 年)的银行定期存款、大额存单;

6)期限在 1 年以内(含 1 年)的债券回购;

7)剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的资产支持证券;

8)期限在 1 年以内(含 1 年)的中央银行票据(以下简称“央行票

据”);

9)中国证监会、中国人民银行认可的其它具有良好流动性的货币市

场工具。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种,基金管理人在

履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。

(2) 投资组合的平均剩余期限在每个交易日不得超过 120 天;

(3) 本基金与基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券总

和,不超过该证券的 10%;

(4) 本基金投资于定期存款的比例不得超过基金资产净值的 30%;

(5) 本基金持有的剩余期限不超过 397 天但剩余存续期超过 397 天的浮

动利率债券的摊余成本总计不得超过当日基金资产净值的 20%;本基

金不得投资于以定期存款利率为基准利率的浮动债券;

(6) 本基金买断式回购融入基础债券的剩余期限不得超过 397 天;在全

国银行间同业市场中的债券回购最长期限为 1 年,债券回购到期后

不展期;

(7) 本基金存放在具有基金托管资格的同一商业银行的存款,不得超过

基金资产净值的 30%;存放在不具有基金托管资格的同一商业银行

的存款,不得超过基金资产净值的 5%;基金的投资组合中保留的现金

或者到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值

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的 5%;

(8) 本基金投资于同一公司发行的短期企业债券及短期融资券的比例,

合计不得超过基金资产净值的 10%;因基金规模或市场变化等原因导

致投资组合超出上述规定不在限制之内,但基金管理人应在 10 个交

易日内进行调整;

(9) 本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的

20%;本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,

不得超过该资产支持证券规模的 10%;本基金投资于同一原始权益人

的各类资产支持证券的比例,不得超过基金资产净值的 10%;本基金

管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证

券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%;

(10) 除发生巨额赎回的情形外,本基金债券正回购的资金余额在每个交

易日均不得超过基金资产净值的 20%;因发生巨额赎回致使本基金债

券正回购的资金余额超过基金资产净值 20%的,基金管理人应当在 5

个交易日内进行调整;

(11) 本基金不得投资于以下金融工具:

1)股票;

2)可转换债券;

3)剩余期限超过 397 天的债券;

4)信用等级在 AAA 级以下的企业债券;

5)非在全国银行间债券交易市场或证券交易所交易的资产支持证券;

6)流通受限证券;

7)权证;

8)中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。

法律法规或监管部门取消上述限制的,履行适当程序后,基金不受上述

限制。

(12) 本基金投资的短期融资券的信用评级应不低于以下标准:

A、国内信用评级机构评定的 A-1 级或相当于 A-1 级的短期信用级

别;

B、根据有关规定予以豁免信用评级的短期融资券,其发行人最近 3

年的信用评级和跟踪评级应具备下列条件之一:

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A)国内信用评级机构评定的 AAA 级或相当于 AAA 级的长期信用级

别;

B)国际信用评级机构评定的低于中国主权评级一个级别的信用级

别;

同一发行人同时具有国内信用评级和国际信用评级的,以国内信

用级别为准。本基金持有的短期融资券信用等级下降、不再符合

投资标准的,基金管理人应在评级报告发布之日起 20 个交易日

内对其予以全部减持。

(13) 本基金投资的资产支持证券须具有评级资质的资信评级机构进行持

续信用评级,且其信用评级应不低于国内信用评级机构评定的 AAA

级或相当于 AAA 级的信用级别。本基金持有的资产支持证券信用等

级下降、不再符合投资标准的,基金管理人应在评级报告发布之日

起 3 个月内对其予以全部卖出。

(14) 本基金可投资于信用登记为 AAA 级的商业银行次级债,但该次级债

的剩余期限应当在 397 天内,且投资于同一商业银行发行的次级债

的比例不得超过基金资产净值的 10%。

(15) 法律、法规、《基金合同》及中国证监会、中国人民银行规定的其

他比例限制。

基金管理人应当自《基金合同》生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例

符合《基金合同》的约定。除上述 10)、12)、13)项外,因证券市场波动、

上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符合《基

金合同》约定的投资比例规定的,基金管理人应当在 10 个工作日内进行调整。

法律法规或监管部门修改或取消上述限制规定时,本基金不受上述投资组合限制

并相应修改其投资组合限制规定。

基金托管人依照上述规定对本基金的投资组合限制及调整期限进行监督。

基金托管人发现基金管理人的投资有超出有关法律法规的规定及《基金合

同》的约定的基金投融资比例限制的行为,应及时以书面形式通知基金管理人在

10 个工作日内纠正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在 10 个工作

日内纠正的,基金托管人应报告中国证监会。基金托管人发现基金管理人有重大

违规行为,应立即报告中国证监会,同时通知基金管理人在 10 个工作日内纠正。

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(三)基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定,对基金投

资禁止行为进行监督。基金财产不得用于下列投资或者活动。

(1) 承销证券;

(2) 向他人贷款或者提供担保;

(3) 从事承担无限责任的投资;

(4) 买卖其他基金份额,但是国务院另有规定的除外;

(5) 向本基金的基金管理人、基金托管人出资或者买卖本基金的基金管理

人、基金托管人发行的股票或者债券;

(6) 买卖与本基金的基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与本

基金的基金管理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销

期内承销的证券;

(7) 从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;

(8) 不得与基金管理人的股东进行交易,不得通过交易上的安排人为降低

投资组合的平均剩余期限的真实天数;

(9) 依照法律、行政法规有关规定,由中国证监会规定禁止的其他活动。

根据法律法规有关基金禁止从事的关联交易的规定,《基金合同》生效后 2

个工作日内,基金管理人和基金托管人应相互提供与本机构有控股关系的股东或

者与本机构有其他重大利害关系的公司名单,以上名单发生变化的,应及时予以

更新并通知对方。

基金托管人发现基金管理人有以上投资禁止行为的,应及时以书面形式通知

基金管理人在 10 个工作日内纠正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未

能在 10 个工作日内纠正的,基金托管人应报告中国证监会。基金托管人发现基

金管理人有重大违规行为,应立即报告中国证监会,同时通知基金管理人在 10

个工作日内纠正。

(四)基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定,对基金管

理人参与银行间债券市场进行监督。

(1)基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定对于基金

管理人参与银行间市场交易时面临的交易对手资信风险进行监督。

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基金管理人向基金托管人提供符合法律法规及行业标准的银行间市场交易

对手的名单。基金托管人在收到名单后 2 个工作日内电话或回函确认收到该名

单。基金管理人应定期和不定期对银行间市场现券及回购交易对手的名单进行更

新。基金托管人在收到名单后 2 个工作日内电话或书面回函确认,新名单自基金

托管人确认当日生效。新名单生效前已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算

的交易,仍应按照协议进行结算。

(2)基金管理人参与银行间市场交易时,有责任控制交易对手的资信风险,

由于交易对手资信风险引起的损失,基金管理人应当负责向相关责任人追偿。

(五)基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定,对基金管

理人选择存款银行进行监督。

基金投资银行定期存款的,基金管理人应根据法律法规的规定及《基金合同》

的约定,确定符合条件的所有存款银行的名单,并及时提供给基金托管人,基金

托管人应据以对基金投资银行存款的交易对手是否符合有关规定进行监督。

本基金投资银行存款应符合如下规定:

(1)基金管理人、基金托管人应当与存款银行建立定期对账机制,确保基

金银行存款业务账目及核算的真实、准确。

(2)基金管理人与基金托管人应根据相关规定,就本基金银行存款业务另

行签订书面协议,明确双方在相关协议签署、账户开设与管理、投资指令传达与

执行、资金划拨、账目核对、到期兑付、文件保管以及存款证实书的开立、传递、

保管等流程中的权利、义务和职责,以确保基金财产的安全,保护基金份额持有

人的合法权益。

(3)基金托管人应加强对基金银行存款业务的监督与核查,严格审查、复

核相关协议、账户资料、投资指令、存款证实书等有关文件,切实履行托管职责。

(4)基金管理人与基金托管人在开展基金存款业务时,应严格遵守《基金

法》、《运作办法》等有关法律法规,以及国家有关账户管理、利率管理、支付

结算等的各项规定。

基金托管人发现基金管理人在选择存款银行时有违反有关法律法规的规定

及基金合同的约定的行为,应及时以书面形式通知基金管理人在 10 个工作日内

纠正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在 10 个工作日内纠正的,

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基金托管人应报告中国证监会。基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,应

立即报告中国证监会,同时通知基金管理人在 10 个工作日内纠正或拒绝结算。

(六)基金托管人根据法律法规的规定及《基金合同》的约定,对基金投资其

他方面进行监督。

(七)基金托管人应根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定,对基金

资产净值计算、各级基金份额的每万份基金净收益、7日年化收益率、应收资金

到账、基金费用开支及收入确认、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推

介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。

(八)基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查,在规定时间内

答复并改正,就基金托管人的疑义进行解释或举证。对基金托管人按照法规要

求需向中国证监会报送基金监督报告的,基金管理人应积极配合提供相关数据

资料和制度等。

基金托管人发现基金管理人的投资指令或实际投资运作违反《基金法》及其

他有关法规、《基金合同》和本托管协议规定的行为,应及时以书面形式通知基

金管理人在 10 个工作日内纠正,并通知基金管理人收到通知后应及时核对,并

以电话或书面形式向基金托管人反馈,说明违规原因及纠正期限,并保证在规定

期限内及时改正。在 10 个工作日内,基金托管人有权随时对通知事项进行复查,

督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在 10 个工

作日内纠正的,基金托管人有权报告中国证监会。

基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,应立即报告中国证监会,同时

通知基金管理人在 10 个工作日内纠正。

基金托管人发现基金管理人的指令违反法律、行政法规和其他有关规定,或

者违反《基金合同》约定的,应当拒绝执行,立即通知基金管理人,并及时向中

国证监会报告。

基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、行政法

规和其他有关规定,或者违反《基金合同》约定的,应当立即通知基金管理人,

并及时向中国证监会报告。

三、基金管理人对基金托管人的业务核查

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根据《基金法》及其他有关法规、《基金合同》和本托管协议规定,基金管

理人对基金托管人履行托管职责的情况进行核查,核查事项包括但不限于基金托

管人是否安全保管基金财产、开立基金财产的资金账户和证券账户及债券托管账

户,是否及时、准确复核基金管理人计算的基金资产净值、各级基金份额每万份

净收益和 7 日年化收益率,是否根据基金管理人指令办理清算交收,如遇到问题

是否及时反馈,是否按照法规规定和《基金合同》规定进行相关信息披露和监督

基金投资运作等行为,是否对非公开信息保密。

基金管理人定期和不定期地对基金托管人保管的基金资产进行核查。基金托

管人应积极配合基金管理人的核查行为,包括但不限于:提交相关资料以供基金

管理人核查托管财产的完整性和真实性,在规定时间内答复并改正。

基金管理人发现基金托管人未对基金资产实行分账管理、擅自挪用基金资

产、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反

《基金法》、《基金合同》、本托管协议及其他有关规定的,应及时以书面形式

通知基金托管人在 10 个工作日内纠正,基金托管人收到通知后应及时核对并以

书面形式对基金管理人发出回函。在 10 个工作日内,基金管理人有权随时对通

知事项进行复查,督促基金托管人改正。基金托管人对基金管理人通知的违规事

项未能在 10 个工作日内纠正的,基金管理人应报告中国证监会。对基金管理人

按照法规要求需向中国证监会报送基金监督报告的,基金托管人应积极配合提供