FOF基金爆发在即 大数据掘金万亿蓝海

过去一年多来,市场行情的大幅震荡,让投资于二级市场的基金剧烈波动,使得可以分散风险、资产配置更加灵活的FOF基金受到投资者的青睐,万亿市场空间面临大爆发。据记者了解,在基金产品同质化严重、鱼龙混杂的情况下,国金涌富、通联数据等机构开始积极布局大数据挖掘,希望借助大数据分析,筛选出优秀的基金组合产品。

从2014年下半年开始,市场迅猛上涨,截至2015年6月份市场高点,市场走出巨大的倒V行情,市场的剧烈波动,让投资于二级市场的基金净值同样波动,从公募基金的表现看,从去年6月中旬至今,跌幅超过40%的基金高达500只,跌幅超过50%的多达160只。

在业内人士看来,剧烈的市场波动,让风格单一的基金产品风险凸显,由不同风格的基金进行筛选组合而成的FOF基金,可以起到分散风险、优化资产配置的作用。沪上某第三方销售机构研究员表示,高收益必然伴随着高风险,剧烈的市场波动,对于普通投资者来说,选择单一的产品承担的风险较大,结合投资者收益预期及风险承受能力,选择适合自己的组合产品,是相对稳妥的投资策略。

从国外FOF基金的发展情况看,截至2014年底,美国市场上共有FOF基金1377只,资产管理规模为1.72万亿美元。从国内情况看,兴业证券数据显示,截至2015年11月20日,国内私募或信托机构发行的FOF产品共有609只。对于国内迅速膨胀的资本市场来说,在业内人士看来,国内FOF基金的市场空间将是万亿级别。

随着近年来基金行业的大爆发,公私募基金数量突飞猛进,随之而来的是基金产品严重同质化及产品业绩良莠不齐,在大数据时代,利用先进的大数据进行技术挖掘,帮助投资者筛选出优秀的FOF基金产品,也随之成为潜在的蓝海市场。

3月2日,国金证券旗下的国金涌富牵手西部资管,前者将利用自身的大数据开发优势,筛选出优秀的基金产品组合成FOF基金,提供给后者推荐给客户。国金涌富总经理谭颖卓表示,随着私募行业的快速发展和大数据的兴起,如何在海量信息里淘出真正优秀的标的构建组合,成为大资管行业各类平台共同面临的难题,利用先进的大数据挖掘方法,可以打造出一系列大数据的产品和服务,筛选出有价值的产品提供给投资者。

据记者了解,在FOF基金临近爆发的情况下,已经有部分基金销售机构开始推出“类FOF基金”。具体操作方法是,根据投资者的风险偏好,结合市场行情,提供对应的基金组合产品,该产品由多只基金组成,但展现在投资者面前的是单一产品,投资者可以一键申购赎回。对于销售机构来说,运用大数据系统,可以把不同投资者申购的同类基金合并申购,还可以免去FOF基金的双重收费问题。