易方达易理财货币：更新招募说明书摘要(2016年6月)

易方达易理财货币市场基金

更新的招募说明书摘要

基金管理人:易方达基金管理有限公司

基金托管人:中国工商银行股份有限公司

二〇一六年六月

易方达易理财货币市场基金更新的招募说明书摘要

重要提示

本基金根据 2013 年 9 月 17 日中国证券监督管理委员会《关于核准易方达易理财货币市

场基金募集的批复》(证监许可【2013】1190 号)和 2013 年 10 月 14 日《关于易方达易理

财货币市场基金募集时间安排的确认函》(基金部函[2013]873 号)进行募集。本基金的基

金合同于 2013 年 10 月 24 日正式生效。

本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写,并经中国证监会核准。基金合同是约定基

金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额,即成为基金

份额持有人和本基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认

和接受,并按照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。

基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同。

基金管理人保证《招募说明书》的内容真实、准确、完整。本《招募说明书》经中国证

监会注册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质

性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。

本基金为货币市场基金,预期风险和预期收益均低于股票型基金、混合型基金及债券型

基金,属证券投资基金中的较低风险收益品种。投资者购买本货币市场基金并不等于将资金

作为存款存放在银行或存款类金融机构,基金管理人不保证基金一定盈利,也不保证最低收

益。投资者在投资本基金前,应全面了解本基金的产品特性,充分考虑自身的风险承受能力,

理性判断市场,并承担基金投资中出现的各类风险,包括:因整体政治、经济、社会等环境

因素对证券市场价格产生影响的市场风险,因金融市场利率的波动而导致证券市场价格和收

益率变动的利率风险,因债券和票据发行主体信用状况恶化而可能产生的到期不能兑付的信

用风险,因基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险,因投资者连续大量赎回

基金份额产生的流动性风险,因本基金管理现金头寸时有可能存在现金不足的风险或现金过

多而带来的机会成本的风险,因收益分配处理的业务规则造成持有份额数较少的投资者无法

获得投资收益的风险,因本基金投资的证券交易市场数据传输延迟等因素影响业务处理流程

造成赎回款顺延至下一个工作日划出的风险,因本基金出现当日收益或累计未分配收益小于

零的情形而暂停申购赎回的风险,因投资人申购金额或赎回份额超过基金管理人规定的上限

而被拒绝的风险等等。投资人在投资本基金之前,请仔细阅读本基金的《招募说明书》和《基

金合同》,全面认识本基金的风险收益特征和产品特性,并充分考虑自身的风险承受能力,

理性判断市场,谨慎做出投资决策。

基金不同于银行储蓄与债券,基金投资者有可能获得较高的收益,也有可能损失本金。

投资有风险,投资者在进行投资决策前,请仔细阅读本基金的《招募说明书》及《基金合同》。

基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉

的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。

本招募说明书已经本基金托管人复核。除非另有说明,本招募说明书所载内容截止日为

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易方达易理财货币市场基金更新的招募说明书摘要

2016 年 4 月 24 日,有关财务数据截止日为 2016 年 3 月 31 日,净值表现截止日为 2015 年

12 月 31 日。(本报告中财务数据未经审计)

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易方达易理财货币市场基金更新的招募说明书摘要

一、基金管理人

(一)基金管理人基本情况

1、基金管理人:易方达基金管理有限公司

注册地址:广东省珠海市横琴新区宝中路 3 号 4004-8 室

办公地址:广州市天河区珠江新城珠江东路 30 号广州银行大厦 40-43 楼

设立日期:2001 年 4 月 17 日

法定代表人:刘晓艳

联系电话:400 881 8088

联系人:贺晋

注册资本:12,000 万元人民币

批准设立机关及文号:中国证券监督管理委员会,证监基金字[2001]4 号

经营范围:基金募集、基金销售;资产管理;经中国证监会批准的其他业务

2、股权结构:

股东名称 出资比例

广东粤财信托有限公司 1/4

广发证券股份有限公司 1/4

盈峰投资控股集团有限公司 1/4

广东省广晟资产经营有限公司 1/6

广州市广永国有资产经营有限公司 1/12

总 计 100%

(二)主要人员情况

1、董事、监事及高级管理人员

詹余引先生,经济学硕士,董事长。曾任中国平安保险公司证券部研究咨询室总经理助

理;平安证券有限责任公司研究咨询部副总经理(主持工作)、国债部副总经理(主持工作)、

资产管理部副总经理、总经理;中国平安保险股份有限公司投资管理部副总经理(主持工作);

全国社会保障基金理事会投资部资产配置处处长、投资部副主任、境外投资部主任、投资部

主任、证券投资部主任。现任易方达基金管理有限公司董事长;易方达国际控股有限公司董

事长。

刘晓艳女士,经济学博士,副董事长、总裁。曾任广发证券有限责任公司投资理财部副

经理、基金经理,基金投资理财部副总经理、基金资产管理部总经理;易方达基金管理有限

公司督察员、监察部总经理、市场部总经理、总裁助理、公司副总裁、常务副总裁、董事。

现任易方达基金管理有限公司副董事长、总裁;易方达资产管理(香港)有限公司董事长;

易方达国际控股有限公司董事。

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秦力先生,经济学博士,董事。曾任广发证券投资银行部常务副总经理、投资理财部总

经理、资金营运部总经理、规划管理部总经理、投资自营部总经理、公司总经理助理、副总

经理。现任广发证券股份有限公司董事、常务副总经理,广发控股(香港)有限公司董事,

广东金融高新区股权交易中心有限公司董事长。

杨力先生,高级管理人员工商管理硕士(EMBA),董事。曾任美的集团空调事业部技术

主管、企划经理,佛山顺德百年科技有限公司行政总监,美的空调深圳营销中心区域经理,

佛山顺德创佳电器有限公司董事、副总经理,长虹空调广州营销中心营销总监,广东盈峰投

资控股集团有限公司战略总监、董事、副总裁。现任盈峰投资控股集团有限公司董事,盈峰

资本管理有限公司总经理。

王海先生,经济学、工商管理(国际)硕士,董事。曾任工商银行江西省分行法律顾问

室科员,工商银行珠海分行法律顾问室办事员、营业部计划信贷部信贷员、办公室行长室秘

书、信贷管理部业务主办、资产风险管理部经理助理兼法律室副主任、资产风险管理部副总

经理兼法律室主任、资产风险管理部总经理,招商银行总行法律事务部行员,工商银行珠海

分行资产风险部总经理兼特殊资产管理部负责人、公司业务部总经理、副行长、工商银行广

东省分行公司业务部副总经理(主持工作)、总经理,工商银行韶关分行行长、党委书记。

现任广东粤财信托有限公司总经理。

刘韧先生,经济学硕士,董事。曾任湖南证券发行部经理助理,湘财证券投资银行总部

总经理助理,财富证券投资银行总部副总经理,五矿二十三冶建设集团副总经理、党委委员。

现任广东省广晟资产经营有限公司总经理助理、资本运营部部长,兼任佛山市国星光电股份

有限公司董事,新晟期货有限公司董事, 佛山电器照明股份有限公司董事,广晟有色金属股

份有限公司董事。

朱征夫先生,法学博士,独立董事。曾任广东经济贸易律师事务所金融房地产部主任,

广东大陆律师事务所合伙人,广东省国土厅广东地产法律咨询服务中心副主任。现任广东东

方昆仑律师事务所主任。

忻榕女士,工商行政管理博士,独立董事。曾任中科院研究生院讲师,美国加州高温橡

胶公司市场部经理,美国加州大学讲师,美国南加州大学助理教授,香港科技大学副教授,

中欧国际工商学院教授,瑞士洛桑管理学院教授。现任中欧国际工商学院教授。

谭劲松先生,管理学博士(会计学),独立董事。曾任邵阳市财会学校教师,中山大学

管理学院助教、讲师、副教授。现任中山大学管理学院教授。

陈国祥先生,经济学硕士,监事会主席。曾任交通银行广州分行江南西营业部经理,广

东粤财信托投资公司证券部副总经理、基金部总经理,易方达基金管理有限公司市场拓展部

总经理、总裁助理、市场总监。现任易方达基金管理有限公司监事会主席。

李舫金先生,经济学硕士,监事。曾任华南师范大学外语系党总支书记,中国证监会广

州证管办处长、广州市广永国有资产经营有限公司董事长、广州股权交易中心有限公司董事

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易方达易理财货币市场基金更新的招募说明书摘要

长、立根融资租赁有限公司董事长。现任广州金融控股集团有限公司副董事长、总经理,万

联证券有限责任公司董事长,广州银行副董事长,广州汽车集团股份有限公司独立董事,广

州金控资本管理有限公司董事长,广州中盈(三明)基金管理有限公司董事长,广永期货有

限公司董事,广州立根小额再贷款股份有限公司董事长。

廖智先生,经济学硕士,监事。曾任广东证券股份有限公司基金部主管,易方达基金管

理有限公司综合管理部副总经理、人力资源部副总经理、市场部总经理、互联网金融部总经

理。现任易方达基金管理有限公司总裁助理,兼任广东粤财互联网金融股份有限公司董事。

张优造先生,工商管理硕士(MBA),常务副总裁。曾任南方证券交易中心业务发展部经

理;广东证券公司发行上市部经理、深圳证券业务部总经理、基金部总经理;易方达基金管

理有限公司董事、副总裁。现任易方达基金管理有限公司常务副总裁;易方达国际控股有限

公司董事;易方达资产管理(香港)有限公司董事。

陈彤先生,经济学博士,副总裁。曾任中国经济开发信托投资公司成都营业部研发部副

经理、交易部经理、研发部经理、证券总部研究部行业研究员;易方达基金管理有限公司市

场拓展部主管、基金科瑞基金经理、市场部华东区大区销售经理、市场部总经理助理、南京

分公司总经理、成都分公司总经理、上海分公司总经理、总裁助理、市场总监。现任易方达

基金管理有限公司副总裁。

马骏先生,高级管理人员工商管理硕士(EMBA),副总裁。曾任君安证券有限公司营业

部职员;深圳众大投资有限公司投资部副总经理;广发证券有限责任公司研究员;易方达基

金管理有限公司固定收益部总经理、现金管理部总经理、总裁助理、固定收益投资总监、固

定收益首席投资官、基金科讯基金经理、易方达 50 指数证券投资基金基金经理、易方达深

证 100 交易型开放式指数基金基金经理。现任易方达基金管理有限公司副总裁兼固定收益总

部总经理;易方达资产管理有限公司董事;易方达资产管理(香港)有限公司董事、人民币

合格境外投资者(RQFII)业务负责人、证券交易负责人员(RO)、就证券提供意见负责人

员(RO)、提供资产管理负责人员(RO)、RQFII/QFII 产品投资决策委员会委员;中债资

信评估有限责任公司独立董事。

张南女士,经济学博士,督察长。曾任广东省经济贸易委员会主任科员、副处长;易方

达基金管理有限公司市场拓展部副总经理、监察部总经理。现任易方达基金管理有限公司督

察长。

范岳先生,工商管理硕士(MBA),首席产品官。曾任中国工商银行深圳分行国际业务部

科员;深圳证券登记结算公司办公室经理、国际部经理;深圳证券交易所北京中心助理主任、

上市部副总监、基金债券部副总监、基金管理部总监。现任易方达基金管理有限公司首席产

品官;易方达资产管理(香港)有限公司董事、另类投资决策委员会委员。

2、基金经理

石大怿先生,经济学硕士。曾任南方基金管理有限公司交易管理部交易员;易方达基金

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易方达易理财货币市场基金更新的招募说明书摘要

管理有限公司集中交易室债券交易员、固定收益部基金经理助理。现任易方达基金管理有限

公司易方达月月利理财债券型证券投资基金基金经理(自 2012 年 11 月 26 日起任职)、易方

达双月利理财债券型证券投资基金基金经理(自 2013 年 1 月 15 日起任职)、易方达天天理

财货币市场基金基金经理(自 2013 年 3 月 4 日起任职)、易方达货币市场基金基金经理(自

2013 年 4 月 22 日起任职)、易方达保证金收益货币市场基金基金经理(自 2013 年 4 月 22

日起任职)、易方达易理财货币市场基金基金经理(自 2013 年 10 月 24 日起任职)、易方达

财富快线货币市场基金基金经理(自 2014 年 6 月 17 日起任职)、易方达天天增利货币市场

基金基金经理(自 2014 年 6 月 25 日起任职)、易方达龙宝货币市场基金基金经理(自 2014

年 9 月 12 日起任职)、易方达现金增利货币市场基金基金经理(自 2015 年 2 月 5 日起任职)、

易方达新鑫灵活配置混合型证券投资基金基金经理助理。

刘朝阳女士,经济学硕士。曾任南方基金管理有限公司固定收益部研究员、债券交易员、

固定收益部宏观策略高级研究员、基金经理。现任易方达基金管理有限公司现金管理部总经

理、易方达财富快线货币市场基金基金经理(自 2016 年 1 月 30 日起任职)、易方达易理财

货币市场基金基金经理(自 2016 年 2 月 19 日起任职)、易方达天天理财货币市场基金基金

经理(自 2016 年 3 月 29 日起任职)。

梁莹女士,经济学硕士、金融学硕士。曾任招商证券股份有限公司债券销售交易部交易

员;易方达基金管理有限公司固定收益交易员、固定收益基金经理助理。现任易方达基金管

理有限公司易方达月月利理财债券型证券投资基金基金经理(自 2014 年 9 月 24 日起任职)、

易方达双月利理财债券型证券投资基金基金经理(自 2014 年 9 月 24 日起任职)、易方达增

金宝货币市场基金基金经理(自 2015 年 1 月 20 日起任职)、易方达龙宝货币市场基金基金

经理(自 2015 年 3 月 17 日起任职)、易方达天天增利货币市场基金基金经理(自 2015 年 3

月 17 日起任职)、易方达财富快线货币市场基金基金经理(自 2015 年 3 月 17 日起任职)、

易方达现金增利货币市场基金基金经理(自 2015 年 6 月 19 日起任职)、易方达货币市场基

金基金经理助理、易方达天天理财货币市场基金基金经理助理、易方达保证金收益货币市场

基金基金经理助理、易方达易理财货币市场基金基金经理助理。

3、投资决策委员会成员

本公司固定收益投资决策委员会成员包括:马骏先生、袁方女士、王晓晨女士、胡剑先

生、张清华先生。

马骏先生,同上。

袁方女士,工学硕士。曾任中慧会计师事务所审计师、资产评估师;湘财证券有限责任

公司投资经理;泰康人寿保险公司投资经理;天弘基金管理有限公司基金经理、固定收益总

监;泰康资产管理有限责任公司年金投资部高级投资经理、执行总监;易方达基金管理有限

公司固定收益投资部总经理助理、固定收益总部总经理助理。现任易方达基金管理有限公司

固定收益机构投资部总经理、投资经理。

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王晓晨女士,经济学硕士。曾任易方达基金管理有限公司集中交易室债券交易员、债券

交易主管、易方达货币市场基金基金经理、易方达保证金收益货币市场基金基金经理。现任

易方达基金管理有限公司固定收益总部总经理助理、易方达增强回报债券型证券投资基金基

金经理、易方达投资级信用债债券型证券投资基金基金经理、易方达中债新综合债券指数发

起式证券投资基金基金经理、易方达保本一号混合型证券投资基金基金经理,兼任易方达资

产管理(香港)有限公司基金经理、就证券提供意见负责人员(RO)、提供资产管理负责人

员(RO),易方达资产管理(香港)有限公司 RQFII/QFII 产品投资决策委员会委员。

胡剑先生,经济学硕士。曾任易方达基金管理有限公司固定收益部债券研究员、基金经

理助理兼债券研究员、固定收益研究部负责人、固定收益总部总经理助理、易方达中债新综

合债券指数发起式证券投资基金(LOF)基金经理、易方达纯债 1 年定期开放债券型证券投

资基金基金经理、易方达永旭添利定期开放债券型证券投资基金基金经理、易方达纯债债券

型证券投资基金基金经理。现任易方达基金管理有限公司固定收益研究部总经理、易方达稳

健收益债券型证券投资基金基金经理、易方达信用债债券型证券投资基金基金经理、易方达

裕惠回报定期开放式混合型发起式证券投资基金基金经理、易方达瑞财灵活配置混合型证券

投资基金基金经理、易方达裕景添利 6 个月定期开放债券型证券投资基金基金经理。

张清华先生,物理学硕士。曾任晨星资讯(深圳)有限公司数量分析师;中信证券股份

有限公司研究员;易方达基金管理有限公司投资经理。现任易方达基金管理有限公司固定收

益基金投资部总经理、易方达安心回报债券型证券投资基金基金经理、易方达裕丰回报债券

型证券投资基金基金经理、易方达裕如灵活配置混合型证券投资基金基金经理、易方达新收

益灵活配置混合型证券投资基金基金经理、易方达安心回馈混合型证券投资基金基金经理、

易方达瑞选灵活配置混合型证券投资基金基金经理、易方达裕祥回报债券型证券投资基金基

金经理、易方达新利灵活配置混合型证券投资基金基金经理、易方达新鑫灵活配置混合型证

券投资基金基金经理、易方达新享灵活配置混合型证券投资基金基金经理。

4、上述人员之间均不存在近亲属关系。

二、基金托管人

基金托管人概况

名称:中国工商银行股份有限公司

注册地址:北京市西城区复兴门内大街 55 号

成立时间:1984 年 1 月 1 日

法定代表人:姜建清

注册资本:人民币 35,640,625.71 万元

联系电话:010-66105799

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联系人:洪渊

三、相关服务机构

(一)基金份额销售机构

1、直销机构:易方达基金管理有限公司

注册地址:广东省珠海市横琴新区宝中路 3 号 4004-8 室

办公地址:广州市天河区珠江新城珠江东路 30 号广州银行大厦 40-43 楼

法定代表人:刘晓艳

电话:020-85102506

传真:4008818099

联系人:温海萍

网址:www.efunds.com.cn

直销机构的网点信息:

(1)易方达基金管理有限公司广州直销中心

办公地址:广州市天河区珠江新城珠江东路 30 号广州银行大厦 40 楼

电话:020-85102506

传真:400 881 8099

联系人:温海萍

(2)易方达基金管理有限公司北京直销中心

办公地址:北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座 1703 室

电话:010-63213377

传真:400 881 8099

联系人:刘蕾

(3)易方达基金管理有限公司上海直销中心

办公地址:上海市世纪大道 88 号金茂大厦 2706-2708 室

电话:021-50476668

传真:400 881 8099

联系人:于楠

(4)易方达基金管理有限公司网上交易系统

网址:www.efunds.com.cn

2、非直销销售机构

(1) 广发银行

注册地址:广东省广州市东风东路 713 号

办公地址:广东省广州市东风东路 713 号

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法定代表人:董建岳

客户服务电话:400-830-8003

网址:www.gdb.com.cn

(2) 广州农商银行

注册地址:广州市天河区珠江新城华夏路 1 号

办公地址:广州市天河区珠江新城华夏路 1 号

法定代表人:王继康

联系人:黎超雄

电话:020-28019432

传真:020-22389031

客户服务电话:020-961111

公司网站:www.grcbank.com

(3) 上海农村商业银行

注册地址:上海市银城中路 8 号中融碧玉蓝天大厦 15-20,22-27 层

办公地址:上海市银城中路 8 号中融碧玉蓝天大厦 15-20,22-27 层

法定代表人:冀光恒

联系人:李晨

联系电话:021-38576666

客服电话:021-962999、 4006962999

开放式基金业务传真:021-50105124

网址:www.srcb.com

(4) 上海银行

注册地址:上海市浦东新区银城中路 168 号

办公地址:上海市浦东新区银城中路 168 号

法定代表人:冀光恒

联系人:汤征程

联系电话:021-68475521

开放式基金咨询电话:95594

开放式基金业务传真:021-68476111

网址:www.bankofshanghai.com

(二)基金登记机构

名称:易方达基金管理有限公司

注册地址:广东省珠海市横琴新区宝中路 3 号 4004-8 室

办公地址:广州市天河区珠江新城珠江东路 30 号广州银行大厦 40-43 楼

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法定代表人:刘晓艳

电话:4008818088

传真:020-38799249

联系人:余贤高

(三)律师事务所和经办律师

律师事务所:上海市通力律师事务所

地址:上海浦东新区银城中路 68 号时代金融中心 19 楼

负责人:韩炯

电话:021-31358666

传真:021-31358600

经办律师:安冬、孙睿

联系人:安冬

(四)会计师事务所和经办注册会计师

会计师事务所:普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)

住所:上海市湖滨路 202 号普华永道中心 11 楼

办公地址:上海市湖滨路 202 号普华永道中心 11 楼

首席合伙人:李丹

电话:(021)23238888

传真:(021)23238800

经办注册会计师:陈玲、周祎

联系人:周祎

四、基金的名称

易方达易理财货币市场基金

五、基金的类型

契约型开放式货币型基金

六、基金的投资目标

在有效控制投资风险和保持高流动性的基础上,力争获得高于业绩比较基准的投资回报。

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易方达易理财货币市场基金更新的招募说明书摘要

七、基金的投资方向

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括现金,通知存款,一年以内(含

一年)的银行定期存款和大额存单,短期融资券,剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的债

券、中期票据、资产支持证券,期限在一年以内(含一年)的债券回购,剩余期限在一年以

内(含一年)中央银行票据以及法律法规或中国证监会允许货币市场基金投资的其他金融工

具。

如法律法规或监管机构以后对货币市场基金的投资范围与限制进行调整,本基金将随之

调整。

八、基金的投资策略

本基金利用定性分析和定量分析方法,通过对短期金融工具的积极投资,在有效控制投

资风险和保持高流动性的基础上,力争获得高于业绩比较基准的投资回报。

1、资产配置策略

基金管理人根据市场情况和可投资品种的容量,在严谨深入的研究分析基础上,综合考

量市场资金面走向、存款银行的信用资质、信用债券的信用评级以及各类资产的收益率水平、

流动性特征等,确定各类资产的配置比例。

2、杠杆投资策略

本基金将对回购利率与短期债券收益率、存款利率进行比较,并在对资金面进行综合分

析的基础上,判断利差套利空间,并确定杠杆操作策略。

3、银行存款及大额存单投资策略

本基金在向交易对手银行进行询价的基础上,选取利率报价较高的银行进行存款投资,

在投资过程中基于对交易对手信用风险的评估,选择交易对手。当银行存款投资具有较高投

资价值时,本基金存款投资比例上限最高可达 100%。

4、债券回购投资策略

本基金基于对资金面走势的判断,选择回购品种和期限。若资产配置中有逆回购,则在

判断资金面趋于宽松的情况下,优先进行相对较长期限逆回购配置;反之,则进行相对较短

期限逆回购操作。在组合进行杠杆操作时,根据资金面的松紧,决定正回购的操作期限。

5、利率品种的投资策略

本基金对国债、央行票据等利率品种的投资,是在对国内、国外经济趋势进行分析和预

测基础上,运用数量方法,对利率期限结构变化趋势和债券市场供求关系变化进行分析和预

测,深入分析利率品种的收益和风险,并据此调整债券组合的平均久期。在确定组合平均久

期后,本基金对债券的期限结构进行分析,运用统计和数量分析技术,选择合适的期限结构

配置策略,在合理控制风险的前提下,综合考虑组合的流动性,决定投资品种。

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易方达易理财货币市场基金更新的招募说明书摘要

6、信用品种的投资策略

基金管理人通过“内部信用评级体系”对市场公开发行的短期融资券、中期票据、企业

债、公司债和可分离转债存债等信用品种进行研究和筛选,形成信用债券投资备选库。在信

用债券投资备选库基础上,结合本基金的投资与配置需要,通过分析比较到期收益率、剩余

期限、流动性等特征,挑选适当的短期信用品种进行投资。

7、其他金融工具投资策略

本基金将密切跟踪银行承兑汇票、商业承兑汇票等商业票据以及各种衍生产品的动向。

当监管机构允许基金参与此类金融工具的投资,本基金将按照届时生效的法律法规,根据对

该金融工具的研究,制定符合本基金投资目标的投资策略,在充分考虑该投资品种风险和收

益特征的前提下,谨慎投资。

九、基金的业绩比较基准

中国人民银行公布的七天通知存款利率(税后)

十、基金的风险收益特征

本基金为货币市场基金,预期风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金和债券型基

金。

十一、基金的投资组合报告(未经审计)

本基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大

遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

本基金的托管人中国工商银行股份有限公司根据本基金合同的规定,复核了本报告的

内容,保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

本投资组合报告有关数据的期间为 2016 年 1 月 1 日至 2016 年 3 月 31 日。

1、报告期末基金资产组合情况

序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比例(%)

1 固定收益投资 10,613,446,757.29 55.78

其中:债券 10,613,446,757.29 55.78

资产支持证券 - -

2 买入返售金融资产 - -

其中:买断式回购的买入返售金融资产 - -

3 银行存款和结算备付金合计 8,261,426,067.49 43.42

16

易方达易理财货币市场基金更新的招募说明书摘要

4 其他资产 152,258,558.68 0.80

5 合计 19,027,131,383.46 100.00

2、报告期债券回购融资情况

序号 项目 占基金资产净值的比例(%)

报告期内债券回购融资余额 16.48

1 其中:买断式回购融资

0.01

项目 占基金资产净值的比

序号 金额

例(%)

报告期末债券回购融资余额 2,191,573,924.75 13.03

2

其中:买断式回购融资 - -

注:上表中报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融

资余额占基金资产净值比例的简单平均值。

债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%的说明

在本报告期内本货币市场基金债券正回购的资金余额未超过资产净值的 20%。

3、基金投资组合平均剩余期限

(1)投资组合平均剩余期限基本情况

项目 天数

报告期末投资组合平均剩余期限 86

报告期内投资组合平均剩余期限最高值 110

报告期内投资组合平均剩余期限最低值 71

报告期内投资组合平均剩余期限超过 180 天情况说明

本基金合同约定“本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过 120 天”,

本报告期内,本基金投资组合平均剩余期限无超过 120 天的情况。

(2)报告期末投资组合平均剩余期限分布比例

各期限资产占基金资 各期限负债占基金资

序号 平均剩余期限

产净值的比例(%) 产净值的比例(%)

1 30天以内 13.14 13.03

其中:剩余存续期超过397天的浮动利率债 - -

2 30天(含)—60天 36.23 -

其中:剩余存续期超过397天的浮动利率债 0.59 -

3 60天(含)—90天 21.50 -

其中:剩余存续期超过397天的浮动利率债 - -

17

易方达易理财货币市场基金更新的招募说明书摘要

4 90天(含)—180天 30.62 -

其中:剩余存续期超过397天的浮动利率债 - -

5 180天(含)—397天(含) 10.69 -

其中:剩余存续期超过397天的浮动利率债 - -

合计 112.18 13.03

4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合

占基金资产净值比

序号 债券品种 公允价值(元)

例(%)

1 国家债券 - -

2 央行票据 - -

3 金融债券 1,100,488,957.84 6.54

其中:政策性金融债 1,100,488,957.84 6.54

4 企业债券 - -

5 企业短期融资券 3,629,555,767.12 21.57

6 中期票据 231,216,950.05 1.37

7 同业存单 5,652,185,082.28 33.59

8 其他 - -

9 合计 10,613,446,757.29 63.08

10 剩余存续期超过 397 天的浮动利率债券 100,010,816.91 0.59

5、报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资明细

债券数量 占基金资产净

序号 债券代码 债券名称 摊余成本(元)

(张) 值比例(%)

1 111607033 16 招行 CD033 5,000,000 492,336,758.38 2.93

2 150211 15 国开 11 4,600,000 460,318,544.06 2.74

3 111510403 15 兴业 CD403 4,000,000 399,709,616.36 2.38

4 111608048 16 中信 CD048 4,000,000 398,524,989.61 2.37

5 111519111 15 恒丰银行 CD111 4,000,000 395,676,396.70 2.35

6 111611028 16 平安 CD028 3,000,000 299,179,221.97 1.78

7 111510387 15 兴业 CD387 3,000,000 299,069,809.03 1.78

8 111519113 15 恒丰银行 CD113 3,000,000 297,548,412.41 1.77

9 111611037 16 平安 CD037 3,000,000 295,843,918.11 1.76

10 111519100 15 恒丰银行 CD100 2,500,000 243,427,528.11 1.45

6、“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离

18

易方达易理财货币市场基金更新的招募说明书摘要

项目 偏离情况

报告期内偏离度的绝对值在0.25(含)-0.5%间的次数 13 次

报告期内偏离度的最高值 0.3193%

报告期内偏离度的最低值 0.1634%

报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值 0.2264%

7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细

本基金本报告期末未持有资产支持证券。

8、投资组合报告附注

(1)基金计价方法说明

本基金目前投资工具的估值方法如下:

1)基金持有的债券(包括票据)购买时采用实际支付价款(包含交易费用)确定初始

成本,按实际利率计算其摊余成本及各期利息收入,每日计提收益;

2)基金持有的回购以成本列示,按实际利率在实际持有期间内逐日计提利息;合同利

率与实际利率差异较小的,也可采用合同利率计算确定利息收入;

3)基金持有的银行存款以本金列示,按实际协议利率逐日计提利息。

如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,基金管理人可根据

具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的方法估值。

如有新增事项,按国家最新规定估值。

(2) 本基金本报告期内不存在剩余期限小于 397 天但剩余存续期超过 397 天的浮动利

率债券的摊余成本超过当日基金资产净值的 20%的情况。

(3)16 招行 CD033(代码:111607033)为易理财货币市场基金的前十大重仓证券之一。

2015 年 12 月 3 日中国银监会深圳银监局对招商银行在 2014 年 5 月 17 日后仍开展商业承兑

汇票的买入返售交易;个人不良信贷资产违规批量转让、个人理财业务资金违规投资于不良

信贷资产的行为出具行政处罚决定书。

本基金投资 16 招行 CD033 的投资决策程序符合公司投资制度的规定。

15 兴业 CD387(代码:111510387)、15 兴业 CD403(代码:111510403)为易理财货币

基金的前十大重仓证券。2015 年 9 月 25 日中国银监会福建银监局对银行信贷资产非真实、

完全转让的行为出具行政处罚决定书。

本基金投资 15 兴业 CD387、15 兴业 CD403 的投资决策程序符合公司投资制度的规定。

除 16 招行 CD033、15 兴业 CD387、15 兴业 CD403 外,本基金投资的前十名证券的发行主体

本期没有出现被监管部门立案调查,或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。

(4)其他各项资产构成

序号 名称 金额(元)

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易方达易理财货币市场基金更新的招募说明书摘要

1 存出保证金 -

2 应收证券清算款 -

3 应收利息 152,222,472.58

4 应收申购款 -

5 其他应收款 36,086.10

6 待摊费用 -

7 其他 -

8 合计 152,258,558.68

十二、基金的业绩

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证

基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投

资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

本基金合同生效日为 2013 年 10 月 24 日,基金合同生效以来(截至 2015 年 12 月 31

日)的投资业绩及与同期基准的比较如下表所示:

净值增长 业绩比较基

净值增长 业绩比较基

阶段 率标准差 准收益率标 (1)-(3) (2)-(4)

率(1) 准收益率(3)

(2) 准差(4)

基金合同生效

至 2013 年 12 月

31 日 1.0634% 0.0018% 0.2591% 0.0000% 0.8043% 0.0018%

2014 年 1 月 1

日至 2014 年 12 5.0036% 0.0058% 1.3781% 0.0000% 3.6255% 0.0058%

月 31 日

2015 年 1 月 1

日至 2015 年 12 4.0878% 0.0030% 1.3781% 0.0000% 2.7097% 0.0030%

月 31 日

基金合同生效

至 2015 年 12 月 10.4582% 0.0047% 3.0415% 0.0000% 7.4167% 0.0047%

31 日

十三、费用概览

(一)与基金运作有关的费用

20

易方达易理财货币市场基金更新的招募说明书摘要

1、基金费用的种类

(1)基金管理人的管理费;

(2)基金托管人的托管费;

(3)销售服务费;

(4)《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用;

(5)《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费;

(6)基金份额持有人大会费用;

(7)基金的证券交易费用;

(8)基金的银行汇划费用;

(9)证券账户开户费用、银行账户维护费用;

(10)基金托管人办理清算、交割过程中相关的银行垫资费用;

(11)按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费用。

2、基金费用计提方法、计提标准和支付方式

(1)基金管理人的管理费

本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.27%年费率计提。管理费的计算方法如下:

H=E×0.27%÷当年天数

H 为每日应计提的基金管理费

E 为前一日的基金资产净值

基金管理费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基金托管人发

送基金管理费划款指令,基金托管人复核后于次月前 3 个工作日内从基金财产中一次性支付

给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺延。

(2)基金托管人的托管费

本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的计算方法如下:

H=E×0.05%÷当年天数

H 为每日应计提的基金托管费

E 为前一日的基金资产净值

基金托管费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基金托管人发

送基金托管费划款指令,基金托管人复核后于次月前 3 个工作日内从基金财产中一次性支取。

若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。

(3)基金销售服务费

本基金的年销售服务费率为 0.25%,具体如下:

H=E×年销售服务费率÷当年天数

H 为每日应计提的基金销售服务费

E 为前一日的基金资产净值

21

易方达易理财货币市场基金更新的招募说明书摘要

基金销售服务费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金销售服务费

划付指令,经基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给登记

机构,由登记机构代付给销售机构。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付

的,支付日期顺延至最近可支付日支付。

上述“1、基金费用的种类”中第(4)-(10)项费用,根据有关法规及相应协议规定,

按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。

3、不列入基金费用的项目

下列费用不列入基金费用:

(1)基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产

的损失;

(2)基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;

(3)《基金合同》生效前的相关费用;

(4)其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。

4、费用调整

基金管理人和基金托管人协商一致后,可按照基金发展情况,并根据法律法规规定和基

金合同约定,针对全部或部分份额类别,调整基金管理费率、基金托管费率或基金销售服务

费率等相关费率。

(二)与基金销售有关的费用

1、本基金不收取申购费用和赎回费用。

2、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式,并最迟应于新的费

率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。

3、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制定

基金促销计划,针对基金投资者定期和不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间,

基金管理人可以适当调低基金销售费率,或针对特定渠道、特定投资群体开展有差别的费率

优惠活动。

十四、对招募说明书更新部分的说明

本基金管理人依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金信息披露管理办

法》等有关法律法规及《易方达易理财货币市场基金基金合同》,结合本基金管理人对本基

金实施的投资管理活动,对 2015 年 12 月 8 日刊登的本基金更新的招募说明书进行了更新,

主要更新的内容如下:

1、在“三、基金管理人”部分,更新了部分的内容。

2、在“四、基金托管人”部分,根据最新资料进行了更新。

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易方达易理财货币市场基金更新的招募说明书摘要

3、在“五、相关服务机构”部分,更新了基金份额销售机构信息和会计师事务所信息。

4、在“十一、基金的投资”部分,补充了本基金 2016 年第 1 季度投资组合报告的内容。

5、在“十二、基金的业绩”部分,更新了基金合同生效以来的投资业绩数据。

6、在“二十二、 基金托管协议的内容摘要”部分,更新了“一、托管协议当事人”的

部分信息。

7、在“二十四、其他应披露事项”部分,根据相关公告的内容进行了更新。

易方达基金管理有限公司

2016 年 6 月 8 日

23

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