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国投瑞盈:更新招募说明书(2016年7月)

来源:巨潮网 2016-07-02 00:00:00
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国投瑞银瑞盈灵活配置混合型

证券投资基金

招募说明书

(2016 年 7 月更新)

基金管理人:国投瑞银基金管理有限公司

基金托管人:中国银行股份有限公司

国投瑞银瑞盈灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(2016 年 7 月更新)

【重要提示】

本基金经中国证监会 2015 年 3 月 30 日证监许可[2015]478 号文注册募集。本

基金基金合同于 2015 年 5 月 19 日正式生效。

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国

证监会注册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收

益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。

投资有风险,投资者认购(或申购)基金份额时应认真阅读本招募说明书,全

面认识本基金产品的风险收益特征,应充分考虑投资者自身的风险承受能力,并对

认购(或申购)基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。投资者根据所

持有份额享受基金的收益,但同时也需承担相应的投资风险。投资本基金可能遇到

的风险包括:市场风险、信用风险、流动性风险、基金管理风险、操作风险、股指

期货等金融衍生品投资风险、其他风险,等等。其中,本基金的投资范围包括中小

企业私募债券,该券种具有较高的流动性风险和信用风险,可能增加本基金总体风

险水平。基金管理人提醒投资者注意基金投资的“买者自负”原则,在投资者作出投

资决策后,基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险,由投资者自行负责。

本基金为混合型基金,封闭期内股票资产占基金资产的比例范围为 0%-100%;

转换为上市开放式基金(LOF)后股票资产占基金资产的比例范围为 0%-95%;投

资于权证的比例不超过基金资产的 3%。在封闭期内,每个交易日日终在扣除国债

期货和股指期货合约需缴纳的交易保证金后,应当保持不低于交易保证金一倍的现

金;转换为上市开放式基金(LOF)后,每个交易日日终在扣除国债期货和股指期

货合约需缴纳的交易保证金后,现金或到期日在一年以内的政府债券投资比例合计

不低于基金资产净值的 5%。本基金属于中高风险、中高收益的基金品种,其预期

风险和预期收益高于债券型基金和货币市场基金,低于股票型基金。

基金管理人管理的其他基金的过往业绩不构成对本基金业绩表现的保证。基金

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国投瑞银瑞盈灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(2016 年 7 月更新)

管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保

证本基金一定盈利,也不保证最低收益。

本招募说明书所载内容截止日期为 2016 年 5 月 19 日,其中投资组合报告与基

金业绩截止日期为 2016 年 3 月 31 日。有关财务数据未经审计。

本基金托管人中国银行股份有限公司于 2016 年 6 月 15 日对本招募说明书(2016

年 7 月更新)进行了复核。

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国投瑞银瑞盈灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(2016 年 7 月更新)

目 录

一、绪言 ........................................................................................................................................................ 4

二、释义 ........................................................................................................................................................ 5

三、基金管理人 .......................................................................................................................................... 10

四、基金托管人 .......................................................................................................................................... 22

五、相关服务机构 ...................................................................................................................................... 24

六、基金的募集与基金合同的生效 .......................................................................................................... 47

七、基金份额的上市交易 .......................................................................................................................... 48

八、基金份额的申购与赎回 ...................................................................................................................... 50

九、基金的投资 .......................................................................................................................................... 62

十、基金的业绩 .......................................................................................................................................... 78

十一、基金的财产 ...................................................................................................................................... 79

十二、基金资产估值 .................................................................................................................................. 80

十三、基金的收益与分配 .......................................................................................................................... 85

十四、基金费用与税收 .............................................................................................................................. 87

十五、基金的会计与审计 .......................................................................................................................... 89

十六、基金的信息披露 .............................................................................................................................. 90

十七、基金的风险揭示 .............................................................................................................................. 97

十八、《基金合同》的变更、终止与基金财产的清算 .........................................................................100

十九、《基金合同》的内容摘要 .............................................................................................................102

二十、基金托管协议的内容摘要 ............................................................................................................. 118

二十一、对基金份额持有人的服务 .........................................................................................................130

二十二、其他应披露事项 .........................................................................................................................131

二十三、招募说明书存放及查阅方式 .....................................................................................................133

二十四、备查文件 .....................................................................................................................................134

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国投瑞银瑞盈灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(2016 年 7 月更新)

一、绪言

《国投瑞银瑞盈灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》(以下简称“本招募

说明书”)依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《公

开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《证券投资基

金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《证券投资基金信息披露管理办

法》(以下简称“《信息披露办法》”)和其他有关法律法规及《国投瑞银瑞盈灵活

配置混合型证券投资基金基金合同》(以下简称“《基金合同》”)编写。

本招募说明书阐述了国投瑞银瑞盈灵活配置混合型证券投资基金的投资目标、

策略、风险、费率等与投资者投资决策有关的全部必要事项,投资者在作出投资决

策前应仔细阅读本招募说明书。

本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,

并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。

本基金根据本招募说明书所载明资料申请募集。本招募说明书由国投瑞银基金

管理有限公司解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明

书中载明的信息,或对本招募说明书作出任何解释或者说明。

本招募说明书依据《基金合同》编写,并经中国证监会注册。《基金合同》是

约定《基金合同》当事人之间权利、义务的法律文件。投资者自依《基金合同》取

得基金份额,即成为基金份额持有人和《基金合同》的当事人,其持有基金份额的

行为本身即表明其对《基金合同》的承认和接受,并按照《基金法》、《基金合同》

及其他有关规定享有权利、承担义务,投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务,

应详细查阅《基金合同》。

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国投瑞银瑞盈灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(2016 年 7 月更新)

二、释义

本招募说明书中除非文意另有所指,下列词语或简称具有如下含义:

1、基金或本基金:指国投瑞银瑞盈灵活配置混合型证券投资基金

2、基金管理人:指国投瑞银基金管理有限公司

3、基金托管人:指中国银行股份有限公司

4、基金合同:指《国投瑞银瑞盈灵活配置混合型证券投资基金基金合同》及对

基金合同的任何有效修订和补充

5、托管协议:指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《国投瑞银瑞盈灵活

配置混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

6、招募说明书:指《国投瑞银瑞盈灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》

及其定期的更新

7、基金份额发售公告:指《国投瑞银瑞盈灵活配置混合型证券投资基金基金份

额发售公告》

8、法律法规:指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司

法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

9、《基金法》:指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会第

五次会议通过,2012 年 12 月 28 日经第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十

次会议修订,自 2013 年 6 月 1 日起实施的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁

布机关对其不时做出的修订

10、《销售办法》:指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施的

《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《信息披露办法》:指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同年 7 月 1 日实施

的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

12、《运作办法》:指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施的《公

开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

13、中国证监会:指中国证券监督管理委员会

14、银行业监督管理机构:指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会

15、基金合同当事人:指受基金合同约束,根据基金合同享有权利并承担义务

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国投瑞银瑞盈灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(2016 年 7 月更新)

的法律主体,包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

16、个人投资者:指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

17、机构投资者:指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合

法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体

或其他组织

18、合格境外机构投资者:指符合相关法律法规规定可以投资于在中国境内依

法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者

19、投资人:指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规

或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

20、基金份额持有人:指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人

21、基金销售业务:指基金管理人或销售机构宣传推介基金,发售基金份额,

办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

22、销售机构:指国投瑞银基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证

监会规定的其他条件,取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务

代理协议,代为办理基金销售业务的机构

23、登记业务:指基金登记、存管、过户、清算和结算业务,具体内容包括投

资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、

代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

24、登记机构:指办理登记业务的机构。基金的登记机构为国投瑞银基金管理

有限公司或接受国投瑞银基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

25、基金账户:指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管

理的基金份额余额及其变动情况的账户

26、基金交易账户:指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构

办理认购、申购、赎回、转换及转托管业务而引起的基金份额变动及结余情况的账

27、基金合同生效日:指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件,

基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕,并获得中国证监会书面确认的日

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国投瑞银瑞盈灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(2016 年 7 月更新)

28、基金合同终止日:指基金合同规定的基金合同终止事由出现后,基金财产

清算完毕,清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

29、基金募集期:指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间,最长不

得超过三个月

30、存续期:指基金合同生效至终止之间的不定期期限

31、封闭期:本基金封闭期为 18 个月(含 18 个月),自基金合同生效之日起至

18 个月后对应日前一个工作日止。在封闭期内不开放申购、赎回业务,但投资人可

在本基金上市交易后通过深圳证券交易所转让基金份额。封闭期届满后,本基金转

换为上市开放式基金(LOF)

32、工作日:指上海证券交易所、深圳证券交易所及相关金融期货交易所的正

常交易日

33、T 日:指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开

放日

34、T+n 日:指自 T 日起第 n 个工作日(不包含 T 日),n 为自然数

35、开放日:指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

36、开放时间:指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

37、《业务规则》:指深圳证券交易所发布实施的《深圳证券交易所证券投资基

金交易和申购赎回实施细则》、《深圳证券交易所证券投资基金上市规则》,中国证券

登记结算有限责任公司发布实施的《中国证券登记结算有限责任公司上市开放式基

金登记结算业务实施细则》及销售机构业务规则等相关业务规则和实施细则

38、认购:指在基金募集期内,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请

购买基金份额的行为

39、申购:指基金合同生效后,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请

购买基金份额的行为

40、赎回:指基金合同生效后,基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定

的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

41、上市交易:指基金存续期内,投资人通过场内会员单位以集中竞价的方式

买卖基金份额的行为

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国投瑞银瑞盈灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(2016 年 7 月更新)

42、场外:通过深圳证券交易所外的销售机构办理基金份额认购、申购和赎回

的场所。通过该等场所办理基金份额的认购、申购、赎回也称为场外认购、场外申

购、场外赎回

43、场内:通过深圳证券交易所内具有相应业务资格的会员单位利用交易所开

放式基金交易系统办理基金份额认购、申购、赎回和上市交易的场所。通过该等场

所办理基金份额的认购、申购、赎回也称为场内认购、场内申购、场内赎回

44、基金转换:指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规

定的条件,申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理

人管理的其他基金基金份额的行为

45、转托管:指系统内转托管及跨系统转托管的总称

系统内转托管:基金份额持有人将其持有的基金份额在注册登记系统内不同销

售机构(网点)之间或证券登记结算系统内不同会员单位(交易单元)之间进行转

托管的行为

跨系统转托管:基金份额持有人将其持有的基金份额在注册登记系统和证券登

记结算系统之间进行转托管的行为

注册登记系统:中国证券登记结算有限责任公司开放式基金登记结算系统

证券登记结算系统:中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司证券登记结算

系统

场外份额:登记在注册登记系统下的基金份额

场内份额:登记在证券登记结算系统下的基金份额

46、定期定额投资计划:指投资人通过有关销售机构提出申请,约定每期申购

日、扣款金额及扣款方式,由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内

自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式

47、巨额赎回:指本基金单个开放日,基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上

基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额

总数后的余额)超过上一日基金总份额的 10%

48、元:指人民币元

49、基金收益:指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行

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存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

50、基金资产总值:指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款

项及其他资产的价值总和

51、基金资产净值:指基金资产总值减去基金负债后的价值

52、基金份额净值:指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

53、基金资产估值:指计算评估基金资产和负债的价值,以确定基金资产净值

和基金份额净值的过程

54、指定媒介:指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及

其他媒介

55、不可抗力:指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件

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三、基金管理人

(一)基金管理人概况

名称:国投瑞银基金管理有限公司

英文名称:UBS SDIC FUND MANAGEMENT CO., LTD

住所:上海市虹口区东大名路 638 号 7 层

办公地址:深圳市福田区金田路 4028 号荣超经贸中心 46 层

法定代表人:叶柏寿

设立日期:2002 年 6 月 13 日

批准设立机关:中国证监会

批准设立文号:中国证监会证监基金字【2002】25 号

组织形式:有限责任公司

注册资本:壹亿元人民币

存续期限:持续经营

联系人:杨蔓

客服电话:400-880-6868

传 真:(0755)82904048

股权结构:

股东名称 持股比例

国投泰康信托有限公司 51%

瑞士银行股份有限公司(UBS AG) 49%

合计 100%

(二)主要人员情况

1、董事会成员

叶柏寿先生,董事长,中国籍,经济学学士,现任国家开发投资公司副总经济

师、国投资本控股有限公司董事长(法定代表人)、国投泰康信托有限公司董事长(法

定代表人)、国投财务有限公司董事、国投电力控股股份有限公司监事会主席、国投

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国投瑞银瑞盈灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(2016 年 7 月更新)

融资租赁有限公司董事长。曾任国家计委经济研究所干部、研究室副主任,国家开

发投资公司财务会计部干部、处长、副主任、主任,国投资本控股有限公司副董事

长。

凌新源先生,董事,中国籍,硕士,高级经济师。现任瑞士银行(香港)环球

资产管理公司董事总经理,中国区主席。曾任华夏基金管理有限公司董事长,北京

证券有限公司董事长,华夏证券有限公司执行副总裁,中国钢铁工贸集团公司总裁

助理,中国冶金进出口总公司总裁助理,北京国际信托投资公司业务部副经理。

王彬女士,总经理,董事,中国籍,香港中文大学工商管理硕士,高级经济师,

兼任国投瑞银资本管理有限公司董事长及国投瑞银资产管理(香港)有限公司董事。

曾任国投泰康信托有限公司副总经理兼董事会秘书、国投瑞银基金管理有限公司副

总经理兼董事会秘书、国投泰康信托有限公司资产管理部经理兼董事会秘书,北京

京能热电股份有限公司董事会秘书、北京国际电力开发投资公司董事会秘书、北京

市人民政府新闻处主任科员、北京天然气联合公司职员。

董日成先生,董事,中国香港籍,英国 Sheffield 大学学士,现任瑞银环球资

产管理公司中国区董事总经理,兼任国投瑞银资产管理(香港)有限公司董事。曾

任瑞银环球资产管理公司中国区业务经理、执行董事,瑞银环球资产管理对冲基金

亚太区首席营运官,瑞银环球资产管理台湾总经理,香港瑞银财富管理部门主管,

国投瑞银基金管理有限公司代总经理和首席营运官,美林投资经理人公司亚太地区

首席营运官,美国国际集团亚太地区的金融及营运领域担任多个重要职务等。

李涛先生,董事,中国籍,管理学硕士,现任国投泰康信托有限公司财务总监,

曾任国投泰康信托有限公司信托财务部副经理、信托财务部经理、计划财务部总经

理,国家开发投资公司金融投资部项目经理,国融资产管理有限公司证券投资部业

务主管、国投煤炭公司计划财务部业务主管,山东省茌平造纸厂设计部职员。

李哲平先生,独立董事,中国籍,金融学硕士,现任当代金融家杂志社主编、

中信银行独立董事、中航证券有限公司独立董事。曾任统信资产评估公司董事长、

中国证券报理论版主编、中国金融培训中心助教。

史克通先生,独立董事,中国籍,法学学士,现任北京金诚同达律师事务所高

级合伙人、律师,主要从事公司经常性业务及 IPO、上市公司再融资及重大重组、

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国投瑞银瑞盈灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(2016 年 7 月更新)

证券投资基金及私募基金的设立、投资等业务;兼任中国忠旺控股有限公司(香港

主板上市)独立董事,昆山金利表面材料应用科技股份有限公司(中小板上市)独

立董事,北京公共交通控股(集团)有限公司外部董事(北京市国资委任命)。曾任

职于山东鲁中律师事务所、北京市京都律师事务所。

龙涛先生,独立董事,中国籍,硕士。现任北京海问投资咨询有限公司董事长,

中央财经大学会计系副教授,兼任庆铃汽车股份有限公司和北辰实业股份有限公司

独立董事。曾任华夏基金管理有限公司独立董事,曾在毕马威国际会计纽约分部担

任审计和财务分析工作。

2、监事会成员

卢永燊先生,监事会主席,中国香港籍,工商管理硕士,现任瑞银环球资产管

理公司中国区财务部主管和瑞银环球资产管理(中国)有限公司监事。曾任瑞银环球

资产管理公司泛亚地区财务部主管。以往在金融服务及电信行业担任多个财务部管

理职位。

展飞先生,监事,中国籍,硕士,现任国投泰康信托有限公司固有业务总部负

责人。曾任国家开发投资公司战略发展部一级项目经理助理,国投信托有限公司信

托资产运营部和信托资产管理部项目经理。

王明辉先生,监事,中国籍,经济学硕士,特许金融分析师协会会员、全球风

险协会会员,拥有特许金融分析师(CFA)、金融风险管理师(FRM)、国际注册内部审

计师(CIA)资格。现任国投瑞银基金管理有限公司监察稽核部总监。曾任职国投瑞银

基金管理有限公司监察稽核部副总监、国泰君安证券股份有限公司稽核审计总部审

计总监。

冯伟女士,监事,中国籍,经济学硕士,高级会计师。现任国投瑞银基金管理

有限公司总经理助理。曾任职中融基金管理有限公司清算主管,深圳投资基金管理

有限公司投研人员。

3、公司高级管理人员及督察长

王彬女士,总经理,董事,中国籍,香港中文大学工商管理硕士,高级经济师,

兼任国投瑞银资本管理有限公司董事长及国投瑞银资产管理(香港)有限公司董事。

曾任国投泰康信托有限公司副总经理兼董事会秘书、国投瑞银基金管理有限公司副

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国投瑞银瑞盈灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(2016 年 7 月更新)

总经理兼董事会秘书、国投泰康信托有限公司资产管理部经理兼董事会秘书,北京

京能热电股份有限公司董事会秘书、北京国际电力开发投资公司董事会秘书、北京

市人民政府新闻处主任科员、北京天然气联合公司职员。

王书鹏先生,副总经理,中国籍,北京航空航天大学工程硕士,兼任国投瑞银

资本管理有限公司总经理及董事。曾任职内蒙古哲盟交通规划设计院,内蒙古自治

区交通征费稽查局哲盟分局,北京拓宇交通通用设施有限公司财务经理,利安达信

隆会计师事务所项目经理,国投信托有限公司财务、信托资产运营管理部门经理。

张南森先生,副总经理,中国籍,北京大学高级管理人员工商管理硕士。曾任

湘财证券有限公司营业部总经理助理,银华基金管理有限公司市场营销部执行主管,

中邮创业基金管理有限公司机构理财部副总经理,国投瑞银基金管理有限公司机构

服务部总监、总经理助理。

袁野先生,副总经理,中国籍,复旦大学工商管理硕士,兼任国投瑞银资本管

理有限公司副总经理。曾任深圳投资基金管理公司基金经理,国信证券基金债券部

投资经理,国投瑞银基金管理有限公司基金经理、基金投资部总监,招商基金管理

有限公司总经理助理。

刘凯先生,督察长,中国籍,复旦大学工商管理学硕士,兼任国投瑞银资本管

理有限公司董事。曾任尊荣集团证券投资项目经理,君安证券东门南营业部研究员,

平安证券蛇口营业部投资顾问,招商基金管理有限公司客户服务部总监,国投瑞银

基金管理有限公司市场服务部总监、总经理助理。

4、本基金基金经理

刘钦先生,中国籍,江西财经大学经济学硕士。12 年证券从业经历。曾任国信

证券经济研究所策略分析师,国信弘盛投资有限公司投资副总监,国信证券资产管

理总部总经理助理兼投资经理。2011 年 5 月加入国投瑞银基金管理有限公司研究部。

2011 年 11 月 18 日至 2015 年 2 月 4 日期间任国投瑞银成长优选股票型证券投资基

金基金经理助理,2013 年 8 月 5 日至 2015 年 2 月 4 日期间任国投瑞银融华债券型

证券投资基金基金经理助理。2015 年 2 月 5 日起任国投瑞银瑞利灵活配置混合型证

券投资基金基金经理,2015 年 4 月 16 日起兼任国投瑞银优选收益灵活配置混合型

证券投资基金基金经理,2015 年 4 月 22 日起兼任国投瑞银新价值灵活配置混合型

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国投瑞银瑞盈灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(2016 年 7 月更新)

证券投资基金基金经理,2015 年 5 月 19 日起兼任国投瑞银瑞盈灵活配置混合型证

券投资基金基金经理,2015 年 6 月 19 日起兼任国投瑞银新增长灵活配置混合型证

券投资基金基金经理,2015 年 11 月 17 日起兼任国投瑞银新活力灵活配置混合型证

券投资基金基金经理,2015 年 11 月 27 日起兼任国投瑞银新成长灵活配置混合型证

券投资基金基金经理,2016 年 5 月 25 日起兼任国投瑞银瑞盛灵活配置混合型证券

投资基金基金经理。

杨冬冬先生,中国籍,圣玛丽大学金融硕士,清华大学机械工程学士,8 年证

券从业经历,2008 年 4 月加入国投瑞银基金管理公司研究部。2013 年 8 月 5 日至

2014 年 4 月 21 日任国投瑞银创新动力股票型证券投资基金基金经理助理。2011 年

3 月 17 日至 2012 年 12 月 26 日任国投瑞银瑞福深证 100 指数分级证券投资基金(原

国投瑞银瑞福分级股票型证券投资基金)基金经理助理。2014 年 6 月 17 日起任国

投瑞银融华债券型证券投资基金基金经理,2015 年 2 月 5 日起兼任国投瑞银瑞利灵

活配置混合型证券投资基金基金经理,2015 年 3 月 31 日起兼任国投瑞银锐意改革

灵活配置混合型证券投资基金基金经理,2015 年 9 月 10 日起兼任国投瑞银瑞盈灵

活配置混合型证券投资基金基金经理,2016 年 5 月 27 日起兼任国投瑞银瑞盛灵活

配置混合型证券投资基金基金经理。

5、投资决策委员会成员的姓名、职务

(1)投资决策委员会召集人:袁野先生,副总经理

(2)投资决策委员会成员:

韩海平先生:总经理助理兼固定收益部总监

李怡文女士:固定收益部副总监,基金经理

何明女士:研究部总监

蒋旭东先生:总经理助理,量化投资部负责人

杨俊先生:交易部总监

马少章先生:专户投资部副总监,投资经理

汤海波先生:国际业务部副总监,基金经理

陈小玲女士:基金投资部副总监,基金经理

杨冬冬先生,基金投资部副总监,基金经理

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(3)总经理和督察长列席投资决策委员会会议。

6、上述人员之间不存在近亲属关系。

(三)基金管理人的职责

1、依法募集基金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份

额的发售、申购、赎回和登记事宜;

2、办理基金备案手续;

3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账,进行证券投资;

4、按照基金合同及有关法律法规的规定确定基金收益分配方案,及时向基金份

额持有人分配收益;

5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;

6、编制基金定期报告;

7、按有关规定计算并公告基金资产净值,确定基金份额申购、赎回价格;

8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项;

9、提议召开和召集基金份额持有人大会;

10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;

11、以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他

法律行为;

12、中国证监会规定的其他职责。

(四)基金管理人承诺

1、本基金管理人承诺严格遵守现行有效的相关法律、法规、规章、基金合同和

中国证监会的有关规定,建立健全内部控制制度,采取有效措施,防止违反现行有

效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会有关规定的行为发生。

2、本基金管理人承诺严格防止下列行为发生:

(1)将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资;

(2)不公平地对待本基金管理人管理的不同基金财产;

(3)利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益;

(4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失;

(5)法律法规或中国证监会禁止的其他行为。

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3、本基金管理人承诺加强人员管理,强化职业操守,督促和约束员工遵守国家

有关法律、法规及行业规范,诚实信用、勤勉尽责,不从事以下活动:

(1)越权或违规经营;

(2)违反基金合同或托管协议;

(3)故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益;

(4)在向中国证监会报送的资料中弄虚作假;

(5)拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管;

(6)玩忽职守、滥用职权;

(7)违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关规

定,泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密和尚未依法公开的基金投资

内容、基金投资计划等信息;

(8)违反证券交易场所业务规则,利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格,扰乱

市场秩序;

(9)贬损同行,以抬高自己;

(10)以不正当手段谋求业务发展;

(11)有悖社会公德,损害证券投资基金人员形象;

(12)在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分;

(13)其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。

(五)基金经理承诺

1、维护基金份额持有人的利益。在基金份额持有人的利益与公司、股东及与股

东有关联关系的机构和个人等的利益发生冲突时,坚持基金份额持有人利益优先的

原则;

2、严格遵守法律、行政法规、中国证监会及基金合同的规定,执行行业自律规

范和公司各项规章制度,不为了基金业绩排名等实施拉抬尾市、打压股价等损害证

券市场秩序的行为,或者进行其他违反规定的操作;

3、独立、客观地履行职责,在作出投资建议或者进行投资活动时,不受他人干

预,在授权范围内就投资、研究等事项作出客观、公正的独立判断;

4、严格遵守公司信息管理的有关规定以及聘用合同中的保密条款,不得利用未

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公开信息为自己或者他人谋取利益,不得违反有关规定向公司股东、与公司有业务

联系的机构、公司其他部门和员工传递与投资活动有关的未公开信息;

5、不利用基金财产或利用管理基金财产之便向任何机构和个人进行利益输送,

不从事或者配合他人从事损害基金份额持有人利益的活动。

(六)基金管理人的内部控制制度

1、风险控制目标

(1)在有效控制风险的前提下,实现基金份额持有人利益最大化;

(2)确保国家有关法律法规、行业规章和公司各项规章制度的贯彻执行;

(3)建立符合现代企业制度要求的法人治理结构,形成科学合理的决策机制、

执行机制和监督机制;

(4)将各种风险控制在合理的范围内,保障公司发展战略和经营目标的全面实

施,维护基金份额持有人、公司及公司股东的合法权益;

(5)建立行之有效的风险控制系统,保障业务稳健运行,减轻或规避各种风险

对公司发展战略和经营目标的干扰。

2、建立风险控制制度应遵循的原则

(1)最高性原则:风险控制作为基金管理公司的核心工作,代表着公司经营管

理层对企业前途的承诺,公司经营管理层将始终把风险控制放在公司内部控制的首

要地位并对此作出郑重承诺。

(2)及时性原则:风险控制制度的制订应当具有前瞻性,公司开办新的业务品

种必须做到制度先行,在经营运作之前建章立制。

(3)定性与定量相结合的原则:形成一套比较完备的制度体系和量化指标体系,

使风险控制工作更具科学性和可操作性。

3、风险控制体系

(1)风险控制制度体系

公司风险控制制度体系由五个不同层次的制度构成:第一个层次是公司章程;

第二个层次是内部控制大纲;第三个层次是基本管理制度;第四个层次是部门管理

制度;第五个层次是各项具体业务规则。

(2)风险控制组织体系

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风险控制组织体系包括两个层次:

第一层次:公司董事会层面对公司经营管理过程中的各类风险进行预防和控制

的组织,主要是通过董事会下设的合规风险控制委员会和督察长来实现的。它们在

风险控制中的职责分别是:

①合规风险控制委员会的主要职责是:对公司经营管理和自有资产的运作的合

法性、合规性进行检查和评估;对基金资产经营的合法性、合规性进行检查和评估;

对公司内控机制、风险控制制度的有效性进行评价,提出建议方案提交董事会。

②督察长履行的职责包括对基金运作、内部管理、制度执行及遵规守法情况进

行内部监察、稽核;就以上监察、稽核中发现的问题向公司经营管理层通报并提出

整改和处理意见;定期向合规风险控制委员会提交工作报告;发现公司的违规行为,

应立即向董事长和中国证监会报告。

第二层次:公司经营管理层设合规与风险控制委员会、监察稽核部及各职能部

门对经营风险的预防和控制。

①合规与风险控制委员会的主要职责是:评估公司内部控制制度的合法合规性、

全面性、审慎性和适时性;评估公司合规与风险控制的状况;审议基金投资的风险

评估与绩效分析报告;审议基金投资的重大关联方股票名单;评估公司业务授权方

案;审议业务合作伙伴(如席位券商、交易对手、代销机构等)的风险预测报告;

评估公司新产品、新业务、新市场营销渠道等的风险预测和合规评价报告;协调各

相关部门制定突发性重大风险事件和违规事件的解决方案;界定重大风险事件和违

规事件的责任;评估法规政策、市场环境等发生重大变化对公司产生的影响等。

合规与风险控制委员会下设业绩与风险评估小组,负责投资的业绩与风险分析

评价,并向合规与风险控制委员会提供相关报告。

②监察稽核部的主要职责是组织和协调公司内部控制制度的编写、修订工作,

确保公司内部控制制度合规、完善;检查公司内部控制制度和业务流程的执行情况,

出具监察稽核报告;负责信息披露事务管理;调查基金及其他类型产品的异常投资

和交易以及对违规行为的调查;负责公司的法律事务、合规咨询、合规培训、离任

审查等工作。

③公司各职能部门的主要职责是对自身工作中潜在风险的自我检查和控制,各

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业务部门作为公司风险控制的具体实施单位,应在公司各项基本管理制度的基础上,

根据具体情况制订本部门的业务管理规定、操作流程及内部控制规定并严格执行。

4、关于授权、研究、投资、交易等方面的控制点

(1)授权制度

公司的授权制度贯穿于整个公司业务。股东会、董事会、监事会和经营管理层

必须充分履行各自的职权,健全公司逐级授权制度,确保公司各项规章制度的贯彻

执行;各项经营业务和管理程序必须遵从管理层制定的操作规程,经办人员的每一

项工作必须是在业务授权范围内进行;公司重大业务的授权必须采取书面形式,授

权书应当明确授权内容和时效;公司授权要适当,对已获授权的部门和人员应建立

有效的评价和反馈机制,对已不适用的授权应及时修改或取消授权。

(2)公司研究业务

研究工作应保持独立、客观,不受任何部门及个人的不正当影响;建立严密的

研究工作业务流程,形成科学、有效的研究方法;建立投资产品备选库制度,研究

部门根据投资产品的特征,在充分研究的基础上建立和维护备选库;建立研究与投

资的业务交流制度,保持畅通的交流渠道;建立研究报告质量评价体系,不断提高

研究水平。

(3)基金投资业务

基金投资应确立科学的投资理念,根据决策的风险防范原则和效率性原则制定

合理的决策程序;在进行投资时应有明确的投资授权制度,并应建立与所授权限相

应的约束制度和考核制度;建立严格的投资禁止和投资限制制度,保证基金投资的

合法合规性;建立投资风险评估与管理制度,将重点投资限制在一定的风险权限额

度内;对于投资结果建立科学的投资管理业绩评价体系。

(4)交易业务

建立集中交易室,实行集中交易制度,投资指令通过集中交易室完成;建立交易

监测系统、预警系统和交易反馈系统,完善相关的安全设施;集中交易室应对交易

指令进行审核,建立公平的交易分配制度,确保各基金利益的公平;交易记录应完

善,并及时进行反馈、核对和存档保管;建立科学的投资交易绩效评价体系。

(5)基金会计核算

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根据法律法规及业务的要求建立会计制度,并根据风险控制点建立严密的会计

系统,对于不同基金、不同客户独立建账,独立核算;通过复核制度、凭证制度、

合理的估值方法和估值程序等会计措施真实、完整、及时地记载每一笔业务并正确

进行会计核算和业务核算;建立了会计档案保管制度,确保档案真实完整。

(6)信息披露

建立了完善的信息披露制度,保证公开披露的信息真实、准确、完整;设立了

信息披露负责人,并建立了相应的程序进行信息的收集、组织、审核和发布,加强

对信息的审查核对,使所公布的信息符合法律法规的规定;加强对信息披露的检查

和评价,对存在的问题及时提出改进方法。

(7)监察稽核

公司设立督察长。督察长由董事会聘任或解聘,报中国证监会核准,并向董事

会负责。督察长依据法律法规和公司章程的规定履行职责,可以列席公司任何相关

会议,调阅公司任何相关制度、文件;要求被督察部门对所提出的问题提供有关材

料和做出口头或书面说明;行使中国证监会赋予的其他报告权和监督权。

公司设立监察稽核部,开展监察稽核工作,并保证监察稽核部的独立性和权威

性。公司明确了监察稽核部及内部各岗位的具体职责,配备了充足的人员,严格制

订了监察稽核工作的专业任职条件、操作程序和组织纪律;监察稽核部强化内部检

查制度,通过定期或不定期检查内部控制制度的执行情况,确保公司各项经营管理

活动的有效运行;公司董事会和经营管理层充分重视和支持监察稽核工作,对违反

法律、法规和公司内部控制制度的,追究相关部门和人员的责任。

5、风险管理和内部控制的措施

(1)建立内控结构,完善内控制度:公司建立、健全了内控结构,高管人员具

有明确的内控分工,确保各项业务活动有恰当的组织和授权,确保监察活动的独立

进行,并得到高管人员的支持,同时,置备操作手册,并对其进行定期更新。

(2)建立相互分离、相互制衡的内控机制:建立、健全了各项制度,做到基金

经理分开,研究、决策分开,基金交易集中,形成不同部门、不同岗位之间的制衡

机制,从制度上减少和防范风险。

(3)建立、健全岗位责任制:建立、健全了岗位责任制,使每个员工都明确自

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己的任务、职责,并及时将各自工作领域中的风险隐患上报,以防范和减少风险。

(4)建立风险分类、识别、评估、报告、提示程序:建立了合规与风险控制委

员会及其业绩与风险评估小组,使用适合的程序,确认和评估与公司运作有关的风

险;建立了自下而上的风险报告程序,对风险隐患进行层层汇报,使各个层次的人

员及时掌握风险状况,从而以最快速度做出决策。

(5)建立有效的内部监控系统:建立了足够、有效的内部监控系统,如计算机

预警系统、投资监控系统,能对可能出现的各种风险进行全面和实时的监控。

(6)使用数量化的风险管理手段:采取数量化、技术化的风险控制手段,建立

数量化的风险管理模型,用以提示指数趋势、行业及个股的风险,以便公司及时采

取有效的措施,对风险进行分散、控制和规避,尽可能地减少损失。

(7)提供足够的培训:制定了完整的培训计划,为所有员工提供足够和适当的

培训,使员工明确其职责所在,控制风险。

6、基金管理人承诺上述关于内部控制的披露真实、准确,并承诺将根据市场环

境的变化及公司的发展不断完善合规控制。

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四、基金托管人

(一)基本情况

名称:中国银行股份有限公司(简称“中国银行”)

住所及办公地址:北京市西城区复兴门内大街 1 号

首次注册登记日期:1983 年 10 月 31 日

注册资本:人民币贰仟柒佰玖拾壹亿肆仟柒佰贰拾贰万叁仟壹佰玖拾伍元整

法定代表人:田国立

基金托管业务批准文号:中国证监会证监基字【1998】24 号

托管部门信息披露联系人:王永民

传真:(010)66594942

中国银行客服电话:95566

(二)基金托管部门及主要人员情况

中国银行托管业务部设立于 1998 年,现有员工 110 余人,大部分员工具有丰富

的银行、证券、基金、信托从业经验,且具有海外工作、学习或培训经历,60%以

上的员工具有硕士以上学位或高级职称。为给客户提供专业化的托管服务,中国银

行已在境内、外分行开展托管业务。

作为国内首批开展证券投资基金托管业务的商业银行,中国银行拥有证券投资

基金、基金(一对多、一对一)、社保基金、保险资金、QFII、RQFII、QDII、境

外三类机构、券商资产管理计划、信托计划、企业年金、银行理财产品、股权基金、

私募基金、资金托管等门类齐全、产品丰富的托管业务体系。在国内,中国银行首

家开展绩效评估、风险分析等增值服务,为各类客户提供个性化的托管增值服务,

是国内领先的大型中资托管银行。

(三)证券投资基金托管情况

截至 2016 年 03 月 31 日,中国银行已托管 446 只证券投资基金,其中境内基金

416 只,QDII 基金 30 只,覆盖了股票型、债券型、混合型、货币型、指数型等多

种类型的基金,满足了不同客户多元化的投资理财需求,基金托管规模位居同业前

列。

(四)托管业务的内部控制制度

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中国银行托管业务部风险管理与控制工作是中国银行全面风险控制工作的组成

部分,秉承中国银行风险控制理念,坚持“规范运作、稳健经营”的原则。中国银

行托管业务部风险控制工作贯穿业务各环节,通过风险识别与评估、风险控制措施

设定及制度建设、内外部检查及审计等措施强化托管业务全员、全面、全程的风险

管控。

2007 年起,中国银行连续聘请外部会计会计师事务所开展托管业务内部控制审

阅工作。先后获得基于 “SAS70”、“AAF01/06” “ISAE3402”和“SSAE16”

等国际主流内控审阅准则的无保留意见的审阅报告。2015,中国银行同时获得了基

于“ISAE3402”和“SSAE16”双准则的内部控制审计报告。中国银行托管业务内

控制度完善,内控措施严密,能够有效保证托管资产的安全。

(五)托管人对管理人运作基金进行监督的方法和程序

根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理

办法》的相关规定,基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和

其他有关规定,或者违反基金合同约定的,应当拒绝执行,及时通知基金管理人,

并及时向国务院证券监督管理机构报告。基金托管人如发现基金管理人依据交易程

序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定,或者违反基金合同约

定的,应当及时通知基金管理人,并及时向国务院证券监督管理机构报告。

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五、相关服务机构

(一) 基金份额销售机构

1、直销机构:国投瑞银基金管理有限公司直销中心(含直销柜台与网上交易)

办公地址:深圳市福田区金田路 4028 号荣超经贸中心 46 层

法定代表人:叶柏寿

电话:(0755)83575992 83575993

传真:(0755)82904048 82904007

联系人:杨蔓、贾亚莉

客服电话:400-880-6868

网站:www.ubssdic.com

2、代销机构:

(1)中国银行股份有限公司

住所:北京市复兴门内大街 1 号

办公地址:北京市复兴门内大街 1 号

法定代表人:田国立

电话:010-66596688

联系人:客户服务中心

客服电话:95566

网站:www.boc.cn

(2)招商银行股份有限公司

住所:深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦

办公地址:深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦

法定代表人:李建红

电话:0755-83198888

传真:0755-83195049

联系人:邓炯鹏

客服电话:95555

公司网站:www.cmbchina.com

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(3)平安银行股份有限公司

住所:广东省深圳市深南东路 5047 号

办公地址:广东省深圳市深南东路 5047 号

法定代表人:孙建一

联系人:张莉

电话:021-38637673

传真:021-50979507

客服电话:95511-3

公司网站: bank.pingan.com

(4)国泰君安证券股份有限公司

住所:中国(上海)自由贸易试验区商城路 618 号

办公地址:上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦 29 层

法定代表人:杨德红

电话:021-38676666

传真:021-38670666

联系人:芮敏祺

客服电话:95521

公司网站:www.gtja.com

(5)中信建投证券股份有限公司

住所:北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼

办公地址:北京市东城区朝内大街 188 号

法定代表人:王常青

传真:010-65182261

联系人:权唐

客服电话:4008888108

公司网站:www.csc108.com

(6)国信证券股份有限公司

住所:深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦 16-26 楼

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办公地址:深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦 16-26 楼

法定代表人:何如

电话:0755-82130833

传真:0755-82133952

联系人:周杨

客服电话:95536

公司网站:www.guosen.com.cn

(7)招商证券股份有限公司

住所:深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38—45 层

办公地址:深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38—45 层

法定代表人:宫少林

电话:0755-82943666

传真:0755-83734343

联系人:黄婵君

客服电话:95565、4008888111

公司网站:www.newone.com.cn

(8)中国银河证券股份有限公司

住所:北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座

办公地址:北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座

法定代表人:陈有安

电话:010-66568292

传真:010-66568990

联系人:邓颜

客服电话:400-888-8888

公司网站:www.chinastock.com.cn

(9)海通证券股份有限公司

住所:上海市广东路 689 号

办公地址:上海市广东路 689 号海通证券大厦

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法定代表人:王开国

电话:021-23219000

传真:021-23219100

联系人:金芸、李笑鸣

客服电话:95553

公司网站:www.htsec.com

(10)申万宏源证券有限公司

住所:上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层

办公地址:上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层(邮编:200031)

法定代表人:李梅

电话:021-33389888

传真:021-33388224

联系人:李玉婷

客服电话:95523 或 4008895523

公司网站: www.swhysc.com

(11)申万宏源西部证券有限公司

住所:新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路 358 号大成国际大厦 20 楼 2005

办公地址:北京市西城区太平桥大街 19 号

法定代表人:李季

电话:010-88085201

传真:010-88085195

联系人:唐岚

客服电话:4008-000-562

网址:www.hysec.com

(12)兴业证券股份有限公司

住所:福州市湖东路 268 号

办公地址:浦东新区民生路 1199 弄证大五道口广场 1 号楼 20-22 层

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法定代表人:兰荣

电话:0591-38281963

传真:0591-38507538

联系人:夏中苏

客服电话:95562

公司网站:www.xyzq.com.cn

(13)光大证券股份有限公司

住所:上海市静安区新闸路 1508 号

办公地址:上海市静安区新闸路 1508 号

法定代表人:薛峰

电话:021-22169999

传真:021-22169134

联系人:李芳芳

客服电话:95525、4008888788

公司网站:www.ebscn.com

(14)平安证券有限责任公司

住所:深圳市福田中心区金田路 4036 号荣超大厦 16-20 层

办公地址:深圳市福田中心区金田路 4036 号荣超大厦 16-20 层

法定代表人:谢永林

电话:021-38637436

传真:0755-82400862

联系人:周一涵

客服电话:95511-8

公司网站:stock.pingan.com

(15)国盛证券有限责任公司

住所:南昌市北京西路 88 号江信国际金融大厦

办公地址:南昌市北京西路 88 号江信国际金融大厦

法定代表人:马跃进

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电话:0791-86283155

传真:0791-86288690

联系人:俞驰

客服电话:4008222111

公司网站:www.gsstock.com

(16)华安证券股份有限公司

住所:安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号

办公地址:安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号

法定代表人:李工

电话:0551-65161821

传真:0551-65161672

联系人:汪燕、范超

客服电话:95318,4008096518

公司网站:www.hazq.com

(17)中信证券股份有限公司

住所:广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场(二期)北座

办公地址:北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦

法定代表人:王东明

电话:010-60838888

传真:010-60833739

联系人:顾凌

客服电话:95548

公司网站:www.cs.ecitic.com

(18)中信证券(山东)有限责任公司

住所:青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼 20 层

办公地址:青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼 20 层

法定代表人:杨宝林

电话:0532-85022326

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传真:0532-85022605

联系人:吴忠超

客服电话:95548

公司网站:www.citicssd.com

(19)中泰证券股份有限公司

住所:山东省济南市经七路 86 号

办公地址:济南市经七路 86 号

法定代表人:李玮

电话:021-20315290

传真:021-20315137

联系人:许曼华

客服电话:95538

公司网站:www.zts.com.cn

(20)安信证券股份有限公司

住所:深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、28 层 A02 单元

办公地址:深圳市福田区深南大道 2008 号中国凤凰大厦 1 号楼 9 层

法定代表人:王连志

电话:0755-82558305

传真:0755-82558355

联系人:陈剑虹

客服电话:4008-001-001

公司网站:www.essence.com.cn

(21)瑞银证券有限责任公司

住所:北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 12、15 层

办公地址:北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 12、15 层

法定代表人:程宜荪

电话: 010-58328373

传真:010-58328748

30

国投瑞银瑞盈灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(2016 年 7 月更新)

联系人:冯爽

客服电话:400-887-8827

公司网站:www.ubssecurities.com

(22)长城证券有限责任公司

住所:深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 14、16、17 层

办公地址:深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 14、16、17 层

法定代表人:黄耀华

电话:0755-83516289

传真:0755-83515567

联系人:刘阳

客服电话:0755-33680000、400-6666-888

公司网站:www.cgws.com

(23)渤海证券股份有限公司

住所:天津经济技术开发区第二大街 42 号写字楼 101 室

办公地址:天津市南开区宾水西道 8 号

法定代表人:王春峰

电话:022-28451991

传真:022-28451892

联系人:蔡霆

客服电话:400-651-5988

公司网站:www.ewww.com.cn

(24)山西证券股份有限公司

住所:山西省太原市府西街 69 号山西国贸中心东塔楼

办公地址:山西省太原市府西街 69 号山西国贸中心东塔楼

法定代表人:侯巍

电话:0351-8686659

传真:0351-8686619

联系人:郭熠

31

国投瑞银瑞盈灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(2016 年 7 月更新)

客服电话:95573、400-666-1618

公司网站:www.i618.com.cn

(25)中国中投证券有限责任公司

住所:深圳福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A 栋第 18-21 层及第 04

层 01、02、03、05、11、12、13、15、16、18、19、20、21、22、23 单元

办公地址:深圳福田区益田路 6003 号荣超商务中心 A 栋第 04、18 层至 21 层

法定代表人:高涛

电话:0755-820236907

传真:0755-82026539

联系人:万玉琳

客服电话:400-600-8008、95532

公司网站:www.china-invs.cn

(26)广州证券股份有限公司

住所:广州市天河区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19 层、20 层

办公地址:广州市天河区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19 层、20 层

法定代表人:邱三发

电话:020-88836999

传真:020-88836920

联系人:梁微

客服电话:95396

公司网站:www.gzs.com.cn

(27)东莞证券股份有限公司

住所:东莞市莞城区可园南路 1 号金源中心

办公地址:东莞市莞城区可园南路 1 号金源中心

法定代表人:张运勇

电话:0769-22115712

传真:0769-22115712

联系人:李荣

32

国投瑞银瑞盈灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(2016 年 7 月更新)

客服电话:95328

公司网站:www.dgzq.com.cn

(28)东海证券股份有限公司

住所:江苏省常州延陵西路 23 号投资广场 18 层

办公地址:上海市浦东新区东方路 1928 号东海证券大厦

法定代表人:朱科敏

电话:021-20333333

传真:021-50498825

联系人:王一彦

客服电话:95531;400-888-8588

公司网站:www.longone.com.cn

(29)上海证券有限责任公司

住所:上海市四川中路 213 号久事商务大厦 7 楼

办公地址:上海市四川中路 213 号久事商务大厦 7 楼

法定代表人:李俊杰

电话:021-53686888

传真:021-53686100-7008,021-53686200-7008

联系人:王芬

客服电话:021-962518

公司网站:www.962518.com

(30)国都证券股份有限公司

住所:北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层

办公地址:北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层

法定代表人:常喆

电话:010-84183333

传真:010-84183311

联系人:黄静

客服电话:400-818-8118

33

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公司网站:www.guodu.com

(31)国金证券股份有限公司

住所:成都市东城根上街 95 号

办公地址:成都市东城根上街 95 号

法定代表人:冉云

电话:028-86690057、028-86690058

传真:028-86690126

联系人:刘婧漪、贾鹏

客服电话:95310

公司网站:www.gjzq.com.cn

(32)万联证券有限责任公司

住所:广州市天河区珠江东路 11 号高德置地广场 F 栋 18、19 层

办公地址:广州市天河区珠江东路 11 号高德置地广场 F 栋 18、19 层

法定代表人:张建军

联系电话:020-38286588

传真:020-22373718-1013

联系人:王鑫

客服电话:400-8888-133

网址:www.wlzq.com.cn

(33)江海证券有限公司

住所:黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56 号

办公地址:黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56 号

法定代表人:孙名扬

电话:0451-85863726

传真:0451-82337279

联系人:周俊

客服电话:400-666-2288

公司网站:www.jhzq.com.cn

34

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(34)华宝证券有限责任公司

住所:上海市浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 57 层

办公地址:上海市浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 57 层

法定代表人:陈林

电话:021-68778790

传真:021-68777992

联系人:刘闻川

客服电话:400-820-9898

公司网站:www.cnhbstock.com

(35)信达证券股份有限公司

住所:北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼

办公地址:北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼

法定代表人:张志刚

电话:010-63081000

传真:010-63080978

联系人:唐静

客服电话:95321

公司网站:www.cindasc.com

(36)国联证券股份有限公司

住所:江苏省无锡市太湖新城金融一街 8 号国联金融大厦 7-9 层

办公地址:江苏省无锡市太湖新城金融一街 8 号国联金融大厦 702

法定代表人:姚志勇

电话:0510-82831662

传真:0510-82830162

联系人:沈刚

客服电话:95570

公司网站:www.glsc.com.cn

(37)中国国际金融股份有限公司

35

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住所:北京建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层

办公地址:北京建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 28 层

法定代表人:丁学东

电话:010-65051166

传真:010-65058065

联系人:陈曦、杨涵宇、任敏

客服电话:4009101166

公司网站:www.cicc.com.cn

(38)华福证券有限责任公司

住所:福州市五四路 157 号新天地大厦 7、8 层

办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1088 号招商银行大厦 18 楼

法定代表人:黄金琳

电话: 021-20655175

传真:021-20655196

联系人:郭相兴

客服电话:96326(福建省外加拨 0591)

公司网站:www.hfzq.com.cn

(39)中航证券有限公司

住所:南昌市红谷滩中心区红谷中大道 1619 号国际金融大厦 41 层

办公地址:南昌市红谷滩中心区红谷中大道 1619 号国际金融大厦 41 层

法定代表人:王宜四

电话:0791-86768681

传真:0791-86770178

联系人:戴蕾

客服电话:400-8866-567

公司网站:www.avicsec.com

(40)华龙证券股份有限公司

住所:甘肃省兰州市城关区东岗西路 638 号

36

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办公地址:甘肃省兰州市城关区东岗西路 638 号

法定代表人:李晓安

电话:0931-4890208

传真:0931-4890628

联系人:邓鹏怡

客服电话:95368

公司网站:www.hlzq.com

(41)世纪证券有限责任公司

住所:深圳市福田区深南大道招商银行大厦 40/42 层

办公地址:深圳市福田区深南大道招商银行大厦 40/42 层

法定代表人:姜昧军

电话:0755-83199511

传真:0755-83199545

联系人:袁媛

客服电话:4008323000

公司网站:www.csco.com.cn

(42)中原证券股份有限公司

住所:郑州市郑东新区商务外环路 10 号

办公地址:郑州市郑东新区商务外环路 10 号

法定代表人:菅明军

电话:0371--69099882

传真:0371--65585899

联系人:程月艳 范春艳

客服电话:95377

公司网站:www.ccnew.com

(43)东北证券股份有限公司

住所:长春市自由大路 1138 号

办公地址:长春市自由大路 1138 号

37

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法定代表人:李福春

电话:0431-85096517

传真:0431-85096795

联系人:安岩岩

客服电话:400-600-0686

公司网站:www.nesc.cn

(44)东吴证券股份有限公司

住所:苏州工业园区星阳街 5 号

办公地址:苏州工业园区星阳街 5 号东吴证券大厦

法定代表人:范力

电话:0512-65581136

传真:0512-65588021

联系人:方晓丹

客户服务电话:4008-601-555

网址:www.dwzq.com.cn

(45)国海证券股份有限公司

注册地址:广西桂林市辅星路 13 号

办公地址:深圳市福田区竹子林四路光大银行大厦 11 楼

法定代表人:何春梅

电话:0755-82047857

传真:0755-82835785

联系人:陈炽华

客户服务电话:95563

网址:www.ghzq.com.cn

(46)联讯证券股份有限公司

住所:广东省惠州市惠城区江北东江三路惠州广播电视新闻中心三、四楼

办公地址:广东省惠州市惠城区江北东江三路惠州广播电视新闻中心三、四楼

法定代表人:徐刚

38

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电话:0752-2119700

传真:0752-2119660

联系人:彭莲

客户服务电话:95564

公司网址:www.lxsec.com

(47)华鑫证券有限责任公司

住所:深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 28 层 A01、B01(b)单元

办公地址:上海市徐汇区宛平南路 8 号

法定代表人:俞洋

电话:021-64339000

传真:021-54967293

联系人:杨莉娟

客服电话:021-32109999;029-68918888;4001099918

公司网址:www.cfsc.com.cn

(48)天相投资顾问有限公司

注册地址:北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座 701

办公地址:北京市西城区新街口外大街 28 号 C 座 505

法定代表人:林义相

联系电话:010-66045515

传真:010-66045518

联系人:李景平

客服电话:010-66045678

天相投顾网址:http://www.txsec.com

天相基金网网址:www.jjm.com.cn

(49)深圳众禄金融控股股份有限公司

住所:深圳罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼

办公地址:深圳罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼

法定代表人:薛峰

39

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电话:0755-33227950

传真:0755-33227951

联系人:童彩平

客户服务电话:4006-788-887

网址:www.zlfund.cn 及 www.jjmmw.com

(50)上海长量基金销售投资顾问有限公司

注册地址:上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室

办公地址:上海市浦东新区浦东大道 555 号裕景国际 B 座 16 层

法定代表人:张跃伟

联系人:单丙烨

电话:021-20691832

传真:021-20691861

客服电话:400-820-2899

公司网站:www.erichfund.com

(51)上海好买基金销售有限公司

住所:上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号

办公地址:上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903~906 室

上海市虹口区欧阳路 196 号(法兰桥创意园)26 号楼 2 楼

法定代表人:杨文斌

电话: 021-20613999

传真:021-68596916

联系人:张茹

客户服务电话:400-700-9665

网址:www.ehowbuy.com

(52)诺亚正行(上海)基金销售投资顾问有限公司

住所:上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室

办公地址: 上海市杨浦区昆明路 508 号北美广场 B 座 12 楼

法定代表人:汪静波

40

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电话:021-38602377

传真:021-38509777

联系人:王建辉

客户服务电话:400-821-5399

网址:www.noah-fund.com

(53)杭州数米基金销售有限公司

住所:杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218 号 1 栋 202 室

办公地址:浙江省杭州市西湖区万塘路 18 号黄龙时代广场 B 座 6F

法定代表人:陈柏青

联系人:韩爱彬

客服电话:4000-766-123

网址:www.fund123.cn

(54)上海天天基金销售有限公司

注册地址:上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼二层

办公地址:上海市龙田路 195 号 3C 座 7 楼

法定代表人:其实

联系人:潘世友

电话:021-54509998

传真:021-64385308

客服电话:400-1818-188

公司网站:www.1234567.com.cn

(55)北京展恒基金销售股份有限公司

住所:北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号

办公地址:北京市朝阳区安苑路 15-1 号邮电新闻大厦二层

法定代表人:闫振杰

电话:010-59601366

传真:010-62020355

联系人:王琳

41

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客服电话:400-818-8000

公司网站:www.myfund.com

(56)浙江同花顺基金销售有限公司

住所:浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室

办公地址:浙江省杭州市余杭区五常大道同顺路 18 号同花顺大楼 4 层

法定代表人:凌顺平

电话:0571-88911818-8653

传真:0571-86800423

联系人:刘晓倩

客服电话:4008-773-772

公司网站:www.5ifund.com

(57)和讯信息科技有限公司

住所:北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层

办公地址:北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层

法定代表人:王莉

电话:021--20835779

传真:021-20835879

联系人: 吴卫东

客服电话:400-920-0022

公司网站:licaike.hexun.com

(58) 上海大智慧财富管理有限公司

注册地址:上海市浦东新区杨高南路 428 号 1 号楼 10-11 层

办公地址:上海市浦东新区杨高南路 428 号 1 号楼 10-11 层

法定代表人:申健

电话:021-20219988

传真:021-20219923

联系人:付江

客服电话:021-20219931

42

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公司网站:8.gw.com.cn

(59)中信建投期货有限公司

住所:重庆渝中区中山三路 107 号上站大楼平街 11-B,名义层 11-A,8-B4,9-B、

C

办公地址:重庆渝中区中山三路 107 号皇冠大厦 11 楼

法定代表人:彭文德

电话:023-86769637

传真:023-86769629

联系人:刘芸

客服电话:400-8877-780

公司网站:www.cfc108.com

(60)中信期货有限公司

住所:深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场(二期)北座 13 层 1301-1305

室、14 层

办公地址:深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场(二期)北座 13 层

1301-1305 室、14 层

法定代表人:张皓

电话:0755-23953913

传真:0755-83217421

联系人:洪诚

客户服务电话:400-990-8826

网址:www.citicsf.com

(61)上海汇付金融服务有限公司

注册地址:上海市黄浦区 100 号 19 层

办公地址:上海市中山南路 100 号金外滩国际广场 19 楼

法定代表人:冯修敏

电话:021-33323999

传真:021-33323830

43

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联系人:周丹

客服电话:400-820-2819

网站:fund.bundtrade.com

(62)上海联泰资产管理有限公司

注册地址:中国(上海)自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室

办公地址:上海市福泉北路 518 号 8 座 3 层

法定代表人:燕斌

电话:021-52822063

传真:021-52975270

联系人:陈东

客服电话:400-046-6788

网站:www.66zichan.com

(63) 珠海盈米财富管理有限公司

住所:珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491

办公地址:广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 12 楼

法定代表人:肖雯

联系人:吴煜浩

电话:020-89629021

传真:020-89629011

客服电话:020-89629066

网站:www.yingmi.cn

(64)上海陆金所资产管理有限公司

住所:上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元

办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼

法定代表人:郭坚

联系人:宁博宇

电话:021-20665952

传真:021-22066653

44

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客户服务电话: 4008219031

网址:www.lufunds.com

3、基金管理人可根据有关法律法规的要求,选择其他符合要求的机构代理销售

本基金,并及时公告。

(二)注册登记机构

名称:中国证券登记结算有限责任公司

注册地址:北京市西城区太平桥大街 17 号

办公地址:北京市西城区太平桥大街 17 号

法定代表人:周明

电话:010-50938856

传真:010-50938907

联系人:崔巍

(三)出具法律意见书的律师事务所

名称:上海源泰律师事务所

注册地址:上海市浦东新区浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 楼

负责人:廖海

电话:(021)51150298

传真:(021)51150398

经办律师:廖海、刘佳

联系人:刘佳

(四)会计师事务所和经办注册会计师

名称:普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)

注册地址:中国上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼

办公地址:中国上海市黄浦区湖滨路 202 号企业天地 2 号楼普华永道中心 11

执行事务合伙人:李丹

联系电话:(021)23238888

传真:(021)23238800

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联系人:曹阳

经办注册会计师:陈玲、曹阳

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六、基金的募集与基金合同的生效

(一)基金募集的依据

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息

披露办法》、《基金合同》及其它法律法规的有关规定,经 2015 年 3 月 30 日中国

证监会证监许可[2015]478 号文注册募集。

自 2015 年 4 月 22 日到 2015 年 5 月 13 日,本基金面向个人投资者和机构投资

者同时发售,共募集 1,377,739,275.28 份基金份额,有效认购户数为 15,572 户。

(二)基金合同的生效

根据有关规定,本基金满足基金合同生效条件,基金合同于 2015 年 5 月 19 日

正式生效。自基金合同生效日起,本基金管理人正式开始管理本基金。

(三)基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模

《基金合同》生效后,连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或

者基金资产净值低于 5000 万元情形的,基金管理人应当在定期报告中予以披露;连

续 60 个工作日出现前述情形的,基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方

案。

法律法规或监管部门另有规定时,从其规定。

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七、基金份额的上市交易

基金合同生效后,基金管理人可以根据有关规定,申请本基金的基金份额上市

交易。

(一)基金上市

1、上市交易的地点

深圳证券交易所。

2、上市交易的时间

2015 年 8 月 14 日。

3、基金上市条件

基金合同生效后具备下列条件,基金管理人可依据《深圳证券交易所证券投资

基金上市规则》,向深圳证券交易所申请上市:

(1)基金募集金额不低于 2 亿元;

(2)基金份额持有人不少于 1000 人;

(3)《深圳证券交易所证券投资基金上市规则》规定的其他条件。

4、上市交易公告

基金上市前,基金管理人应与深圳证券交易所签订上市协议书。基金获准在深

圳证券交易所上市的,基金管理人应在基金上市日前至少 3 个工作日发布基金上市

交易公告书。

(二)基金份额的上市交易

本基金基金份额在深圳证券交易所的上市交易需遵照《深圳证券交易所交易规

则》、《深圳证券交易所证券投资基金上市规则》等有关规定。

(三)暂停上市交易

基金份额上市交易期间出现下列情形之一的,深圳证券交易所可暂停基金的上

市交易,并报中国证监会备案:

1、不再具备本章第一条规定的上市条件;

2、违反法律、行政法规,中国证监会决定暂停其上市;

3、严重违反深圳证券交易所有关规则的;

4、深圳证券交易所认为应当暂停上市的其他情形。

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国投瑞银瑞盈灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(2016 年 7 月更新)

发生上述暂停上市情形时,基金管理人应在收到深圳证券交易所暂停基金上市

的决定之日起 2 个工作日内在至少一家指定媒介发布基金暂停上市公告。

当暂停上市情形消除后,基金管理人应向深圳证券交易所提出恢复上市申请,

经深圳证券交易所核准后可恢复本基金上市,并在至少一家指定媒介发布基金恢复

上市公告。

(四)终止上市交易

基金份额上市交易后,有下列情形之一的,可终止上市交易:

1、自暂停上市之日起半年内未能消除暂停上市原因的;

2、基金合同终止;

3、基金份额持有人大会决定终止上市;

4、基金管理人基于产品规模、成交量等因素,认为有必要终止上市的,在取得

基金托管人同意后,可终止上市,此情形下无须召开基金份额持有人大会;

5、深圳证券交易所认为应当终止上市的其他情形。

基金管理人应当在收到深圳证券交易所终止基金上市的决定之日起 2 个工作日

内发布基金终止上市公告。

(五)相关法律法规、中国证监会及深圳证券交易所对基金上市交易的规则等

相关规定进行调整的,本基金基金合同相应予以修改,且此项修改无须召开基金份

额持有人大会,并在本基金更新的招募说明书中列示。

若深圳证券交易所、中国证券登记结算有限责任公司增加了基金上市交易的新

功能,本基金管理人可以在履行适当的程序后增加相应功能。

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国投瑞银瑞盈灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(2016 年 7 月更新)

八、基金份额的申购与赎回

(一)申购和赎回场所

本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。本基金场外申购和赎回场所为基金

管理人的直销网点及基金场外代销机构的代销网点,场内申购和赎回场所为深圳证

券交易所内具有相应业务资格的会员单位,具体的销售机构将由基金管理人在相关

公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构,并予以公告。基金投资

者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理

基金份额的申购与赎回。

(二)申购和赎回的开放日及时间

1、封闭期

基金合同生效后 18 个月之内(含 18 个月)为封闭期,在此期间投资者不能申

购、赎回基金份额,但可在本基金上市交易后通过证券交易所转让基金份额。

2、开放日及开放时间

基金合同生效满 18 个月以后,本基金转换为上市开放式基金(LOF),投资人

可进行基金份额的申购与赎回。

本基金转为上市开放式基金(LOF)后,投资人在开放日办理基金份额的申购

和赎回,具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时

间,但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或本基金合同的规定公告暂停

申购、赎回时除外。

基金合同生效后,若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他

特殊情况,基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整,但应在

实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

3、申购、赎回开始日及业务办理时间

本基金的申购、赎回自基金封闭期届满并转换为上市开放式基金(LOF)之日

起不超过 30 天开始办理,基金管理人应在申购、赎回开放日前依照《信息披露办

法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。

基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎

回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请

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国投瑞银瑞盈灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(2016 年 7 月更新)

且登记机构确认接受的,其基金份额申购、赎回或转换价格为下一开放日基金份额

申购、赎回或转换的价格。

(三)申购与赎回的原则

1、“未知价”原则,即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为

基准进行计算;

2、“金额申购、份额赎回”原则,即申购以金额申请,赎回以份额申请;

3、基金投资者通过深圳证券交易所交易系统办理本基金的场内申购、赎回业务

时,需遵守深圳证券交易所及中国证券登记结算有限责任公司的相关业务规则,若

相关法律法规、中国证监会、深圳证券交易所或中国证券登记结算有限责任公司对

场内申购、赎回业务规则有新的规定,将按新规定执行;

4、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销;

5、场外赎回遵循“先进先出”原则,即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺

序赎回;

6、投资人通过场外申购、赎回应使用中国证券登记结算有限责任公司开立的深

圳开放式基金账户,通过场内申购、赎回应使用中国证券登记结算有限责任公司深

圳分公司开立的证券账户(人民币普通股票账户和证券投资基金账户)。

基金管理人可在法律法规允许的情况下,对上述原则进行调整。基金管理人必

须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

(四)申购与赎回的程序

1、申购和赎回的申请方式

投资人必须根据销售机构规定的程序,在开放日的具体业务办理时间内提出申

购或赎回的申请。

2、申购和赎回的款项支付

投资人申购基金份额时,必须全额交付申购款项,投资人交付申购款项,申购

成立;登记机构确认基金份额时,申购生效。

投资人在提交赎回申请时,必须有足够的基金份额余额。基金份额持有人递交

赎回申请,赎回成立;登记机构确认赎回时,赎回生效。投资人赎回申请生效后,

基金管理人将在 T+7 日(包括该日)内将赎回款项划往基金份额持有人账户。在发生

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国投瑞银瑞盈灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(2016 年 7 月更新)

巨额赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时,款项的支

付办法参照基金合同有关条款处理。

遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或

其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程,则赎回款顺延

至上述情形消除后的下一个工作日划往基金份额持有人银行账户。

3、申购和赎回申请的确认

基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎

回申请日(T 日),在正常情况下,本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的有效性进

行确认。T 日提交的有效申请,投资人可在 T+2 日后(包括该日)到销售网点柜台或

以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功或无效,则申购款

项本金退还给投资人。

销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功,而仅代表销售机

构确实接收到申购、赎回申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对

于申购申请及申购份额的确认情况,投资人应及时查询并妥善行使合法权利。

(五)申购和赎回的数额限制

1、投资人场外申购在销售机构网点首次申购基金份额的单笔最低限额为人民币

10 元,追加申购单笔最低限额为人民币 10 元。不低于上述 10 元金额下限的前提下,

如基金销售机构有不同规定,投资者在销售机构办理涉及上述规则的业务时,需同

时遵循该销售机构的相关规定。

2、投资人场内申购的单笔申购最低金额为人民币 100 元。

3、投资人赎回基金份额,单笔赎回不得少于 500 份(如该账户在该销售机构托

管的基金余额不足 500 份,则必须一次性赎回基金全部份额);若某笔赎回将导致

投资人在销售机构托管的基金余额不足 500 份时,基金管理人有权将投资人在该销

售机构托管的剩余基金份额一次性全部赎回。

4、基金管理人可在法律法规允许的情况下,调整上述规定申购金额和赎回份额

的数量限制。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒

介上公告并报中国证监会备案。

(六)申购和赎回的价格、费用及其用途

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1、本基金份额净值的计算,保留到小数点后 3 位,小数点后第 4 位四舍五入,

由此产生的收益或损失由基金财产承担。在封闭期内,基金管理人应当至少每周公

告一次基金资产净值和基金份额净值。在开始办理基金份额申购或者赎回后,基金

管理人应当在每个开放日的次日,通过网站、基金份额发售网点以及其他媒介,披

露前一日基金份额净值和基金份额累计净值。遇特殊情况,经中国证监会同意,可

以适当延迟计算或公告。

2、申购的有效份额为净申购金额除以当日的基金份额净值,有效份额单位为份。

场内申购份额保留至整数位,不足 1 份额对应的申购资金返还至投资人资金账户。

场外申购份额按四舍五入方法,保留到小数点后 2 位,由此产生的收益或损失由基

金财产承担。

3、赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日基金份额净值并扣除相应的

费用,赎回金额单位为元。上述计算结果均按四舍五入方法,保留到小数点后 2 位,

由此产生的收益或损失由基金财产承担。

(七)申购费用和赎回费用

1、申购费率

本基金申购费率随申购金额的增加而递减,最高申购费率不超过 1.5%。投资人

在一天之内如果有多笔申购,适用费率按单笔分别计算。

本基金的场外申购费率如下:

申购金额(M) 申购费率

M<100 万元 1.5%

100 万元≤M<500 万元 1.0%

M≥500 万元 每笔 1,000 元

场内申购费率由基金场内代销机构参照场外申购费率执行。

申购费用由申购人承担,不列入基金资产,申购费用用于本基金的市场推广、

登记和销售。

2、赎回费率

本基金的场内赎回适用固定的赎回费率,为 0.5%。赎回费用由基金赎回人承担,

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国投瑞银瑞盈灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(2016 年 7 月更新)

赎回费归入基金财产的比例不得低于赎回费总额的 25%。

本基金场外赎回费率按持有时间递减,具体如下:

持有期 赎回费率

持有期<7 日 1.50%

7 日≤持有期<30 日 0.75%

30 日≤持有期<365 日 0.50%

365 日≤持有期<730 日 0.25%

持有期≥730 日 0%

其中,在场外认购以及本基金转为上市开放式基金(LOF)之后场外申购的投

资者其份额持有年限以份额实际持有年限为准;在场内认购、场内申购以及场内买

入,并转托管至场外赎回的投资者其份额持有年限自份额转托管至场外之日起开始

计算。

场外赎回费用由基金赎回人承担,在场外赎回的份额,对份额存续时间小于 30

个自然日的,赎回费用全部归基金财产,对份额存续时间小于 3 个自然月的,赎回

费用的 75%归基金财产,对份额存续时间小于 6 个自然月的,赎回费用的 50%归基

金财产,对份额存续时间大于等于 6 个自然月的,赎回费用的 25%归基金财产,其

余用于支付市场推广、注册登记费和其他必要的手续费。

3、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式,并最迟应于

新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。

4、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情

况制定基金促销计划,针对投资人定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销

活动期间,按相关监管部门要求履行必要手续后,基金管理人可以适当调低基金申

购费率和基金赎回费率。

(八)申购份额与赎回金额的计算方式

1、申购份额的计算方式

本基金的申购金额包括申购费用和净申购金额。注册登记机构根据单次申购的

实际确认金额确定每次申购所适用的费率并分别计算,计算公式如下:

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①申购费用适用比例费率时,申购份额的计算方法如下:

净申购金额=申购金额/(1+申购费率)

申购费用=申购金额-净申购金额

申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值

②申购费用为固定金额时,申购份额的计算方法如下:

申购费用=固定金额

净申购金额=申购金额-申购费用

申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值

申购费以四舍五入方式保留到小数点后两位。通过场外方式进行申购的,申购

份额计算结果按四舍五入方法,保留到小数点后两位,由此产生的收益或损失由基

金财产享有或承担;通过场内方式进行申购的,申购份额计算结果采用截尾法保留

至整数位,不足 1 份部分对应的申购资金将返还给投资人。

例一:某投资人通过场外投资 10,000 元申购本基金,对应费率为 1.5%,假设

申购当日基金份额净值为 1.219 元,则其可得到的申购份额为:

净申购金额=10,000/(1+1.5%)=9,852.22 元

申购费用=10,000-9,852.22=147.78 元

申购份额=9,852.22/1.219=8,082.21 份

即:该投资人通过场外投资 10,000 元申购本基金,假设申购当日基金份额净值

为 1.219 元,则可得到 8,082.21 份基金份额。

例二:某投资人通过场内投资 10,000 元申购本基金,对应的申购费率为 1.5%,

假设申购当日基金份额净值为 1.025 元,则其申购费用、可得到的申购份额及返还

的资金余额为:

净申购金额=10,000/(1+1.5%)=9,852.22 元

申购费用=10,000-9,852.22=147.78 元

申购份额=9,852.22/1.025=9,611.92 份

因场内申购份额保留至整数份,故投资人申购所得份额为 9,611 份,整数位后

小数部分的申购份额对应的资金返还给投资人。具体计算公式为:

实际净申购金额=9,611×1.025=9,851.28 元

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国投瑞银瑞盈灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(2016 年 7 月更新)

退款金额=9852.22-9851.28=0.94 元

即:该投资人投资 10,000 元从场内申购本基金,假设申购当日基金份额净值为

1.025 元,则其可得到基金份额 9,611 份,退款 0.94 元。

2、赎回金额的计算方式

场内赎回和场外赎回计算方法相同。基金份额持有人在赎回本基金时缴纳赎回

费,基金份额持有人的赎回净额为赎回金额扣减赎回费用。计算公式如下:

赎回金额=赎回份额×赎回当日基金份额净值

赎回费=赎回份额×赎回当日基金份额净值×赎回费率

净赎回金额=赎回金额-赎回费

赎回金额单位为元,计算结果按四舍五入方法,保留到小数点后两位,由此产

生的收益或损失由基金财产享有或承担。

例三:某基金份额持有人从场内赎回本基金 10,000 份基金份额,赎回费率为

0.5%,假设赎回当日基金份额净值为 1.148 元,则其可得净赎回金额为:

赎回总金额=10,000×1.148=11,480 元

赎回费用=11,480×0.5%=57.40 元

净赎回金额=11,480-57.40=11,422.60 元

即:该基金份额持有人从深圳证券交易所场内赎回本基金 10,000 份基金份额,

假设赎回当日基金份额净值为 1.148 元,则可得到的净赎回金额为 11,422.60 元。

(九)申购和赎回的登记

正常情况下,投资人 T 日申购基金成功后,登记机构在 T+1 日为投资人增加权

益并办理登记手续,投资人自 T+2 日起(含该日)有权赎回该部分基金份额。

基金份额持有人 T 日赎回基金成功后,正常情况下,登记机构在 T+1 日为其办

理扣除权益的登记手续。

在法律法规允许的范围内,登记机构可以对上述登记办理时间进行调整,基金

管理人最迟于开始实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

(十)拒绝或暂停申购的情形

发生下列情况时,基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请:

1、因不可抗力导致基金无法正常运作。

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国投瑞银瑞盈灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(2016 年 7 月更新)

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况。

3、证券、期货交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金

资产净值。

4、基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持

有人利益时。

5、基金资产规模过大,使基金管理人无法找到合适的投资品种,或其他可能对

基金业绩产生负面影响,从而损害现有基金份额持有人利益的情形。

6、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述第 1、2、3、5、6 项暂停申购情形时,基金管理人应当根据有关规定

在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝,被拒绝的申购款

项本金将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时,基金管理人应及时恢复申购业

务的办理。

(十一)暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形

发生下列情形时,基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款

项:

1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接受投资

人的赎回申请或延缓支付赎回款项。

3、证券、期货交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金

资产净值。

4、连续 2 个或 2 个以上开放日巨额赎回。

5、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述情形时,基金管理人应在当日报中国证监会备案,已确认的赎回申请,

基金管理人应足额支付;如暂时不能足额支付,应将可支付部分按单个账户申请量

占申请总量的比例分配给赎回申请人,未支付部分可延期支付。基金份额持有人在

申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除

时,基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。

(十二)巨额赎回的情形及处理方式

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1、巨额赎回的认定

若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转

换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后

的余额)超过前一日的基金总份额的 10%,即认为是发生了巨额赎回。

2、巨额赎回的处理方式

当基金出现巨额赎回时,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全

额赎回或部分延期赎回。

(1)全额赎回:当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时,按正

常赎回程序执行。

(2)部分延期赎回:当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因

支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时,

基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额的 10%的前提下,可对其

余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请,应当按单个账户赎回申请量占赎回申

请总量的比例,确定当日受理的赎回份额;对于未能赎回部分,投资人在提交赎回

申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的,将自动转入下一个开放日

继续赎回,直到全部赎回为止;选择取消赎回的,当日未获受理的部分赎回申请将

被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理,无优先权并以下一开放

日的基金份额净值为基础计算赎回金额,以此类推,直到全部赎回为止。如投资人

在提交赎回申请时未作明确选择,投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。

3、巨额赎回的公告

当发生上述延期赎回并延期办理时,基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募

说明书规定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人,说明有关处理方法,

同时在指定媒介上刊登公告。

4、场内巨额赎回的处理方式按照中国证券登记结算有限公司有关业务规则执

行。

(十三)暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告

1、发生上述暂停申购或赎回情况的,基金管理人当日应立即向中国证监会备案,

并在规定期限内在指定媒介上刊登暂停公告。

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2、如发生暂停的时间为 1 日,基金管理人应于重新开放日,在指定媒介上刊登

基金重新开放申购或赎回公告,并公布最近一个开放日的基金份额净值。

3、如果发生暂停的时间超过 1 日但少于两周(含两周),暂停结束,基金重新

开放申购或赎回时,基金管理人将提前一个工作日,在至少一种指定媒介,刊登基

金重新开放申购或赎回的公告,并在重新开放申购或赎回日公告最近一个开放日的

基金份额净值。

4、如果发生暂停的时间超过两周,暂停期间,基金管理人应每两周至少重复刊

登暂停公告一次;当连续暂停时间超过两个月时,可对重复刊登暂停公告的频率进

行调整。暂停结束,基金重新开放申购或赎回时,基金管理人应提前三个工作日,

在至少一种指定媒介连续刊登基金重新开放申购或赎回的公告,并在重新开放申购

或赎回日公告最近一个开放日的基金份额净值。

(十四)基金转换

基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基金

管理人管理的其他基金之间的转换业务,基金转换可以收取一定的转换费,相关规

则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告,并提前告知

基金托管人与相关机构。

(十五)基金的非交易过户

基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而

产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户,或者按照

相关法律法规或国家有权机关要求的方式进行处理的行为。无论在上述何种情况下,

接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人,或者按照相关法律

法规或国家有权机关要求的方式进行处理。

继承是指基金份额持有人死亡,其持有的基金份额由其合法的继承人继承;捐

赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团

体;司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份

额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机

构要求提供的相关资料,对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机构的规定办

理,并按基金登记机构规定的标准收费。

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(十六)基金的注册登记、交易与转托管

1、基金份额的注册登记

本基金的份额采用分系统登记的原则。场外认购、申购或通过跨系统转托管从

场内转入的基金份额登记在注册登记系统基金份额持有人开放式基金账户下,场内

认购、申购、上市交易买入或通过跨系统转托管从场外转入的基金份额登记在证券

登记结算系统基金份额持有人的深圳证券账户下。

2、基金份额的交易

(1)在封闭期内及本基金转换为上市开放式基金(LOF)但尚未开放申购赎回

期间,登记在注册登记系统中的基金份额不得赎回,但可以通过跨系统转托管转至

场内系统在深圳证券交易所上市交易;

(2)在封闭期内及本基金转换为上市开放式基金(LOF)但尚未开放申购赎回

期间,登记在证券登记结算系统中的基金份额不得赎回,但可以在深圳证券交易所

上市交易;

(3)在本基金转换为上市开放式基金(LOF)并开放申购赎回后,登记在注册

登记系统中的基金份额可申请场外赎回,也可以通过跨系统转托管转至场内系统在

深圳证券交易所上市交易;

(4)在本基金转换为上市开放式基金(LOF)并开放申购赎回后,登记在证券

登记结算系统中的基金份额既可以直接申请场内赎回,也可以在深圳证券交易所上

市交易。

3、系统内转托管

(1)系统内转托管是指基金份额持有人将其持有的基金份额在注册登记系统内

不同销售机构(网点)之间或证券登记结算系统内不同会员单位(交易单元)之间

进行转托管的行为。

(2)基金份额登记在注册登记系统的基金份额持有人在变更办理基金赎回业务

的销售机构(网点)时,销售机构(网点)之间不能通存通兑的,可办理已持有基

金份额的系统内转托管。

(3)基金份额登记在证券登记结算系统的基金份额持有人在变更办理上市交易

的会员单位(交易单元)时,可办理已持有基金份额的系统内转托管。

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4、跨系统转托管

(1)跨系统转托管是指基金份额持有人将其持有的基金份额在注册登记系统和

证券登记结算系统之间进行转托管的行为。

(2)本基金跨系统转托管的具体业务按照中国证券登记结算有限责任公司及深

圳证券交易所的相关规定办理。

(十七)定期定额投资计划

基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划,具体规则由基金管理人另行

规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额,每期扣款金额

必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计

划最低申购金额。

(十八)基金的冻结和解冻

基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻,以及登

记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的,被冻

结部分产生的权益按照我国法律法规、监管规章以及国家有权机关的要求来决定是

否冻结。在国家有权机关作出决定之前,被冻结部分产生的权益先行一并冻结。被

冻结部分份额仍然参与收益分配。

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九、基金的投资

(一)投资目标

在有效控制风险的前提下,通过股票与债券等资产的合理配置,力争基金资产

的持续稳健增值。

(二)投资范围

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法上市的股票(包

括中小板、创业板及其他经中国证监会核准发行上市的股票)、债券(包括国债、央

行票据、金融债、企业债、公司债、可转债(含可分离交易可转换债券)、次级债、

短期融资券、中期票据、中小企业私募债券等)、资产支持证券、债券回购、银行存

款、货币市场工具、股指期货、国债期货、权证以及法律法规或中国证监会允许基

金投资的其它金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。

基金的投资组合比例为:封闭期内股票资产占基金资产的比例范围为

0%-100%;转换为上市开放式基金(LOF)后股票资产占基金资产的比例范围为

0%-95%;投资于权证的比例不超过基金资产的 3%。在封闭期内,每个交易日日终

在扣除国债期货和股指期货合约需缴纳的交易保证金后,应当保持不低于交易保证

金一倍的现金;转换为上市开放式基金(LOF)后,每个交易日日终在扣除国债期

货和股指期货合约需缴纳的交易保证金后,现金或到期日在一年以内的政府债券投

资比例合计不低于基金资产净值的 5%。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程

序后,可以将其纳入投资范围。

(三)投资策略

本基金的投资策略包括类别资产配置策略、股票精选策略、折价与套利策略、

债券投资策略等。

1、类别资产配置

本基金根据各类资产的市场趋势和预期收益风险的比较判别,对股票、债券及

货币市场工具等类别资产的配置比例进行动态调整,以期在投资中达到风险和收益

的优化平衡。

本基金采用多因素分析框架,从宏观经济环境、政策因素、市场利率水平、市

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场投资价值、资金供求因素、证券市场运行内在动量等方面,采取定量与定性相结

合的分析方法,对证券市场投资机会与风险进行综合研判。

(1)宏观经济环境。主要是对证券市场基本面产生普遍影响的宏观经济环境进

行分析,研判宏观经济运行趋势以及对证券市场的影响。分析的主要指标包括:GDP

增长率,进出口总额与汇率变动,固定资产投资增速,PPI 和 CPI 数据,社会商品

零售总额的增长速度,重点行业生产能力利用率等;

(2)政策因素。进行政策的前瞻性分析,研究不同政策发布对不同类别资产的

影响。分析内容包括:规范与发展资本市场的政策与举措,财政政策与货币政策,

产业政策,地区经济发展政策,对外贸易政策等;

(3)市场利率水平。分析市场利率水平的变化趋势及对固定收益证券的影响。

分析指标包括存贷款利率、短期金融工具利率和债券收益率曲线形态变化,等等;

(4)资金供求因素。指证券市场供求的平衡关系,主要考量指标包括:货币供

应量及流向的变化,保证金数据,市场换手率水平;IPO 及再融资速度,限售股份

释放日期与数量,各类型开放式基金认购与赎回状况,融资融券政策的进展,等等;

(5)投资价值。包括内在价值—市场整体或行业盈利状况(收入、利润、现金

流等)变化,市场价值—市场或行业 P/E、P/B 与 P/CF 等的估值水平的变化以及国

际比较;

(6)市场运行内在动量。指证券市场自身的内在运行惯性与回归(规律)。参

考内容包括:对政策的市场反应特征,国际股市趋势性特征,投资人基于对上市公

司投资价值认可程度的市场信心,市场投资主题,等等;但是,分析核心着眼于发

现驱动证券市场向上或向下的基本因素。

本基金管理人综合以上因素的分析结果,给出股票、债券和货币市场工具等资

产投资机会的整体评估,作为资产配置的重要依据。基金管理人将根据股市、债市

等的相对风险收益预期,调整股票、债券和货币市场工具等资产的配置比例。

此外,本基金还将利用基金管理人在长期投资管理过程中所积累的经验,根据

市场突发事件、市场非有效例外效应等所形成的市场波动做战术性资产配置调整。

2、股票投资管理

(1)行业配置策略

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在进行行业配置时,将采用自上而下与自下而上相结合的方式确定行业权重。

在投资组合管理过程中,基金管理人也将根据宏观经济形势以及各个行业的基本面

特征对行业配置进行持续动态地调整。

(2)优选个股策略

a. 确定股票初选库

本基金将采用定量与定性分析相结合的方式确定股票初选库。定量分析方面,

基金管理人将综合考虑个股的价值程度、成长能力、盈利趋势、价格动量等量化指

标对个股进行初选。为克服纯量化策略的缺点,投研团队还将根据行业景气程度、

个股基本面预期等基本面分析指标,结合对相关上市公司实地调研结果,提供优质

个股组合并纳入股票初选库。

b. 股票基本面分析

本基金严格遵循“价格/内在价值”的投资理念。虽然证券的市场价格波动不定,

但随着时间的推移,价格一定会反映其内在价值。

个股基本面分析的主要内容包括价值评估、成长性评估、现金流预测和行业环

境评估等。基本面分析的目的是从定性和定量两个方面考量行业竞争趋势、短期和

长期内公司现金流增长的主要驱动因素,业务发展的关键点等,从而明确财务预测

(包括现金流贴现模型输入变量)的重要假设条件,并对这些假设的可靠性加以评

估。

1)价值评估。分析师根据一系列历史和预期的财务指标,结合定性方法,分析

公司盈利稳固性,判断相对投资价值。主要指标包括:EV/EBITDA、EV/Sales、P/E、

P/B、P/RNAV、股息率、ROE、经营利润率和净利润率等。

2)成长性评估。主要基于收入、EBITDA、净利润等的预期增长率来评价公司

盈利的持续增长前景。

3)现金流预测。通过对影响公司现金流各因素的前瞻性地估计,得到公司未来

自由现金流量。

4)行业所处阶段及其发展前景的评估。沿着典型的技术生命周期,产业的发展

一般经历创新期、增长繁荣期 I、震荡期、增长繁荣期 II 和技术成熟期。其中增长

繁荣期 I 和增长繁荣期 II 是投资的黄金期。

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c. 现金流贴现股票估值模型

用现金流贴现模型等方法对股票估值是基本面分析中的重要内容。本基金采用

的现金流贴现模型是一个多阶段自由现金流折现模型,其中,自由现金流的增长率

被分成四个阶段。

1)初始阶段:这个阶段现金流的增长率会受到内外部因素的影响。外部因素包

括总体经济状况和其他因素,比如货币政策、税收政策、产业政策对收入和成本的

影响等等。公司内部因素包括新产品的引入导致的市场份额变化、业务重整、以及

资金面变化,比如债务削减和资本回购。

2)正常阶段:在初始阶段结束时,我们假设公司处于一个正常的经济环境中,

既非繁荣也非衰退,公司达到了可持续的长期增长水平。现在,公司现金流的增长

速度和所在的行业增长速度基本一致。

3)变迁阶段:在这个阶段,公司资本支出比率、权益回报、盈利增长和 BETA

值都向市场平均水平靠拢。这是市场竞争的结果,因为高额的利润会吸引新的进入

者,竞争越来越激烈,新进入者不断挤压利润空间,直到整个行业利润水平跌落到

市场平均水平,在这个水平上,不会再有新的进入者。

4)终极阶段:在最后阶段,资本支出比率、BETA 和现金流增长率都等于市场

平均水平。

模型最后得到股票的内在价值,即四阶段现金流的现值总和。

市场价格与内在价值的差额是基金买入或卖出股票的依据。市场价格低于内在

价值的幅度,表明股票的吸引力大小。本基金在使用现金流贴现模型方法的同时,

还将考虑中国股票市场特点和某些行业或公司的具体情况。在实践中,现金流量贴

现模型可能有应用效果不理想的情形,为此,我们不排斥选用其它合适的估值方法,

如 P/E、P/B、EV/EBITDA、PE/G、P/RNAV 等。

d. 构建及调整投资组合

本基金结合多年的研究经验,在充分评估风险的基础上,将分析师最有价值的

研究成果引入,评估股票价格与内在价值偏离幅度的可靠性,买入估值更具吸引力

的股票,卖出估值吸引力下降的股票,构建股票投资组合,并对其进行调整。

e. 权证投资管理

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1)考量标的股票合理价值、标的股票价格、行权价格、行权时间、行权方式、

股价历史与预期波动率和无风险收益率等要素,估计权证合理价值。

2)根据权证合理价值与其市场价格间的差幅即“估值差价(Value Price)”以及

权证合理价值对定价参数的敏感性,结合标的股票合理价值考量,决策买入、持有

或沽出权证。

3、折价与套利策略

(1)可转债投资策略:本基金在综合分析可转债的股性特征、债性特征、流动

性等因素的基础上,采用定价模型等数量化估值工具评定其投资价值,审慎筛选其

中安全边际较高、发行条款相对优惠、流动性良好,以及基础股票基本面优良的品

种进行投资。本基金还将密切关注转换溢价率等指标,积极捕捉相关套利机会。

(2)定向增发策略:本基金通过对相关行业及主题的研究精选,以及对相关个

股基本面的细致分析,结合定向增发一二级市场价差的大小,理性做出投资决策。

在股票上市或锁定期结束后,本基金管理人将根据对股票内在投资价值的判断,结

合具体的市场环境,选择适当的时机卖出。

(3)大宗交易策略:本基金将积极寻找大宗交易机会,并综合考虑股票基本面

因素、折价情况、交易数量、二级市场价格与流动性、交易对手方等多种因素,合

理进行投资决策。

4、债券投资管理

本基金采取“自上而下”的债券分析方法,确定债券投资组合,并管理组合风

险。

(1)基本价值评估

债券基本价值评估的主要依据是均衡收益率曲线(Equilibrium Yield Curves)。

均衡收益率曲线是指,当所有相关的风险都得到补偿时,收益率曲线的合理位置。

风险补偿包括五个方面:资金的时间价值(补偿)、通货膨胀补偿、期限补偿、流动

性补偿及信用风险补偿。通过对这五个部分风险补偿的计量分析,得到均衡收益率

曲线及其预期变化。市场收益率曲线与均衡收益率曲线的差异是估算各种剩余期限

的个券及组合预期回报的基础。

基于均衡收益率曲线,计算不同资产类别、不同剩余期限配置的预期超额回报,

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并对预期超额回报进行排序,得到投资评级。在此基础上,卖出内部收益率低于均

衡收益率的债券,买入内部收益率高于均衡收益率的债券。

(2)债券投资策略

债券投资策略主要包括:久期策略、收益率曲线策略、类别选择策略和个券选

择策略。在不同的时期,采用以上策略对组合收益和风险的贡献不尽相同,具体采

用何种策略取决于债券组合允许的风险程度。

久期策略是指,根据基本价值评估、经济环境和市场风险评估,以及基金债券

投资对风险收益的特定要求,确定债券组合的久期配置。

收益率曲线策略是指,首先评估均衡收益率水平,以及均衡收益率曲线合理形

态。然后通过市场收益率曲线与均衡收益率曲线的对比,评估不同剩余期限下的价

值偏离程度。在满足既定的组合久期要求下,根据风险调整后的预期收益率大小进

行配置。

类别选择策略是指在国债、金融债、企业债和次级债等债券类别间的配置。债

券类别间估值比较基于类别债券市场基本因素的数量化分析(包括利差波动、信用

转变概率、流动性等数量分析),在遵循价格/内在价值原则下,根据类别资产间的

利差合理性进行债券类别选择。

个券选择策略是指,通过自下而上的债券分析流程,鉴别出价值被市场误估的

债券,择机投资低估债券,抛出高估债券。个券分析建立在价格/内在价值分析基础

上,并将考虑信用风险、流动性和个券的特有因素等。

对于中小企业私募债券,本基金将重点关注发行人财务状况、个券增信措施等

因素,以及对基金资产流动性的影响,在充分考虑信用风险、流动性风险的基础上,

进行投资决策。

对于资产支持证券,其定价受市场利率、发行条款、标的资产的构成及质量、

提前偿还率等多种因素影响。本基金将在基本面分析和债券市场宏观分析的基础上,

以数量化模型确定其内在价值。

(3)组合构建及调整

本公司债券策略组将结合各成员债券投资管理经验,评估债券价格与内在价值

偏离幅度是否可靠,据此构建债券投资组合。

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债券策略组每两周开会讨论债券投资组合,买入低估债券,卖出高估债券。同

时从风险管理的角度,评估调整对组合久期、类别权重等的影响。

5、衍生品投资策略

(1)股指期货投资策略

为更好地实现投资目标,本基金在注重风险管理的前提下,以套期保值为目的,

适度运用股指期货。本基金利用股指期货合约流动性好、交易成本低和杠杆操作等

特点,提高投资组合的运作效率。

(2)国债期货投资策略

为有效控制债券投资的系统性风险,本基金根据风险管理的原则,以套期保值

为目的,适度运用国债期货,提高投资组合的运作效率。在国债期货投资时,本基

金将首先分析国债期货各合约价格与最便宜可交割券的关系,选择定价合理的国债

期货合约,其次,考虑国债期货各合约的流动性情况,以达到风险管理的目标。

(四)投资管理程序

1、决策依据

(1)须符合有关法律、法规和《基金合同》的规定;

(2)以维护基金份额持有人利益为基金投资决策的准则;

(3)国内宏观经济发展态势、微观经济运行环境、政策指向及全球经济因素分

析;

2、管理程序

投资决策委员会是公司投资方面最高层决策机构,定期就投资管理重大问题进

行讨论,确定基金投资策略。投资团队包括分析师、基金经理和交易员,他们独立

工作,责任明确,相互间密切合作。

(1)投资决策委员会每月或不定期召开,决定基金投资管理战略、资产分配等

重大事项,确定对基金经理的授权,审批超过投资权限的投资计划。

(2)债券策略组和股票策略组投资决策会议定期分别或联合召开一次,确定下

周资产组合的配置安排,包括对基金大类资产配置方案做战术性调整、行业配置和

个券选择。同时,检讨近一周投资业绩,提出下周投资计划。

(3)基金经理在其授权范围内,根据例会确定的资产配置策略,充分参考分析

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师组合,进行具体的个券配置。

(4)基金经理下达投资交易指令,由交易室完成交易。

(5)定量分析师负责完成基金内部业绩和风险评估,提交评价报告。

投资决策委员会有权根据市场变化和实际情况,对上述管理程序作出调整。

(五)业绩比较基准

本基金的业绩比较基准为:沪深 300 指数收益率×50%+中债综合指数收益率

×50%。

沪深 300 指数是上海证券交易所和深圳证券交易所共同推出的沪深两个市场

第一个统一指数,该指数编制合理、透明,有一定市场覆盖率,抗操纵性强,并且

有较高的知名度和市场影响力。中债综合指数由中央国债登记结算有限责任公司编

制,样本债券涵盖的范围全面,具有广泛的市场代表性,涵盖主要交易市场、不同

发行主体和期限,能够很好地反映中国债券市场总体价格水平和变动趋势。综合考

虑基金资产配置与市场指数代表性等因素,本基金选用沪深 300 指数和中债综合指

数加权作为本基金的投资业绩评价基准。

在本基金的运作过程中,在不对份额持有人利益产生实质性不利影响的情况下,

如果法律法规变化或者出现更有代表性、更权威、更为市场普遍接受的业绩比较基

准,则基金管理人与基金托管人协商一致,并报中国证监会备案后公告,对业绩比

较基准进行变更,而无需召开基金份额持有人大会。

(六)风险收益特征

本基金为混合型基金,属于中高风险、中高收益的基金品种,其预期风险和预

期收益高于债券型基金和货币市场基金,低于股票型基金。

(七)投资限制

1、组合限制

基金的投资组合应遵循以下限制:

(1)封闭期内股票资产占基金资产的比例范围为 0%-100%;转换为上市开放

式基金(LOF)后股票资产占基金资产的比例范围为 0%-95%;

(2)在封闭期内,每个交易日日终在扣除国债期货和股指期货合约需缴纳的交

易保证金后,应当保持不低于交易保证金一倍的现金;转换为上市开放式基金(LOF)

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后,每个交易日日终在扣除国债期货和股指期货合约需缴纳的交易保证金后,现金

或到期日在一年以内的政府债券投资比例合计不低于基金资产净值的 5%;

(3)封闭期内,本基金总资产不得超过基金净资产的 200%;转换为上市开放

式基金(LOF)后,本基金总资产不得超过基金净资产的 140%;

(4)本基金持有一家公司发行的证券,其市值不超过基金资产净值的 10%;

(5)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该证券的

10%;

(6)本基金持有的全部权证,其市值不得超过基金资产净值的 3%;

(7)本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证,不得超过该权证的 10%;

(8)本基金在任何交易日买入权证的总金额,不得超过上一交易日基金资产净

值的 0.5%;

(9)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过基金

资产净值的 10%;

(10)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的 20%;

(11)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该

资产支持证券规模的 10%;

(12)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证

券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%;

(13)本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。基

金持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评级报

告发布之日起 3 个月内予以全部卖出;

(14)基金财产参与股票发行申购,本基金所申报的金额不超过本基金的总资

产,本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量;

(15)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金

资产净值的 40%,本基金在全国银行间市场中债券回购最长期限为 1 年,债券回购

到期后不得展期;

(16)本基金持有的单只中小企业私募债券,其市值不得超过基金资产净值的

10%;

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(17)本基金在任何交易日日终,持有的买入股指期货合约价值,不得超过基

金资产净值的 10%;本基金在任何交易日日终,持有的买入国债期货合约价值,不

得超过基金资产净值的 15%;

(18)转换为上市开放式基金(LOF)后,任何交易日日终,持有的买入国债

期货和股指期货合约价值与有价证券市值之和,不得超过基金资产净值的 95%;在

封闭期内,任何交易日日终,持有的买入国债期货和股指期货合约价值与有价证券

市值之和,不得超过基金资产净值的 100%;其中,有价证券指股票、债券(不含

到期日在一年以内的政府债券)、权证、资产支持证券、买入返售金融资产(不含质

押式回购)等;

(19)本基金在任何交易日日终,持有的卖出股指期货合约价值不得超过基金

持有的股票总市值的 20%;本基金在任何交易日日终,持有的卖出国债期货合约价

值不得超过基金持有的债券总市值的 30%;

(20)本基金在任何交易日内交易(不包括平仓)的股指期货合约的成交金额

不得超过上一交易日基金资产净值的 20%;本基金在任何交易日内交易(不包括平

仓)的国债期货合约的成交金额不得超过上一交易日基金资产净值的 30%;

(21)相关法律法规以及监管部门和本《基金合同》规定的其它投资比例限制。

除上述第(13)项以外,因证券、期货市场波动、证券发行人合并、基金规模

变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的,基金

管理人应当在 10 个交易日内进行调整,但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法

规另有规定时,从其规定。

基金管理人应当自基金合同生效之日起六个月内使基金的投资组合比例符合基

金合同的有关约定。期间,本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。

基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。

如果法律法规对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的,以变更后的规定

为准。法律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,则本基金投资不再受

相关限制,但须提前公告,不需要经基金份额持有人大会审议。

2、禁止行为

为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活动:

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(1)承销证券;

(2)违反规定向他人贷款或者提供担保;

(3)从事承担无限责任的投资;

(4)向其基金管理人、基金托管人出资;

(5)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;

(6)依照法律法规有关规定,由中国证监会规定禁止的其他活动。

本基金运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人

或者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券,或者从事

其他重大关联交易的,应当遵循基金份额持有人利益优先的原则,防范利益冲突,

符合中国证监会的规定,事先得到基金托管人的同意并履行信息披露义务。

法律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,则本基金投资不再受相

关限制。

(八)基金管理人代表基金行使相关权利的处理原则及方法

1、有利于基金资产的安全与增值;

2、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使相关权利,保护基金份额持

有人的利益;

3、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三人牟

取任何不当利益。

(九)基金的融资融券

本基金可以根据届时有效的有关法律法规和政策的规定进行融资融券。

(十)投资组合报告

本投资组合报告所载数据截至 2016 年 3 月 31 日,本报告中所列财务数据未经

审计。

1、基金资产组合情况

金额单位:人民币元

占基金总资产的比

序号 项目 金额

例(%)

1 权益投资 1,012,486,630.03 81.22

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其中:股票 1,012,486,630.03 81.22

2 固定收益投资 150,140,000.00 12.04

其中:债券 150,140,000.00 12.04

资产支持证券 - -

3 贵金属投资 - -

4 金融衍生品投资 - -

5 买入返售金融资产 39,200,139.60 3.14

其中:买断式回购的买入返售金

- -

融资产

6 银行存款和结算备付金合计 41,227,520.70 3.31

7 其他各项资产 3,514,592.55 0.28

8 合计 1,246,568,882.88 100.00

注:本基金本报告期末未持有通过沪港通交易机制投资的港股。

2、报告期末按行业分类的股票投资组合

金额单位:人民币元

占基金资产净值比

代码 行业类别 公允价值

例(%)

A 农、林、牧、渔业 - -

- -

B 采矿业

C 制造业 557,453,651.80 44.79

电力、热力、燃气及水生产和供

D 77,832,770.40 6.25

应业

E 建筑业 54,303,586.50 4.36

F 批发和零售业 45,134,311.32 3.63

G 交通运输、仓储和邮政业 - -

H 住宿和餐饮业 - -

信息传输、软件和信息技术服务

I 92,959,256.55 7.47

J 金融业 - -

K 房地产业 111,150,338.24 8.93

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L 租赁和商务服务业 - -

M 科学研究和技术服务业 - -

N 水利、环境和公共设施管理业 - -

O 居民服务、修理和其他服务业 - -

P 教育 - -

Q 卫生和社会工作 - -

R 文化、体育和娱乐业 2,339,627.04 0.19

S 综合 71,313,088.18 5.73

合计 1,012,486,630.03 81.36

3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细

金额单位:人民币元

占基金资产净

序号 股票代码 股票名称 数量(股) 公允价值

值比例(%)

1 600604 市北高新 5,045,408.00 111,150,338.24 8.93

2 300256 星星科技 5,333,333.00 99,039,993.81 7.96

3 300247 乐金健康 5,676,855.00 81,179,026.50 6.52

4 000685 中山公用 6,738,768.00 77,832,770.40 6.25

5 600200 江苏吴中 4,153,354.00 71,313,088.18 5.73

6 600984 *ST建机 8,800,000.00 68,816,000.00 5.53

7 600619 海立股份 6,329,113.00 63,037,965.48 5.07

8 600845 宝信软件 1,359,506.00 57,099,252.00 4.59

9 002314 南山控股 7,718,501.00 54,183,877.02 4.35

10 002600 江粉磁材 6,956,521.00 49,669,559.94 3.99

4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合

金额单位:人民币元

占基金资产净值比

序号 债券品种 公允价值

例(%)

1 国家债券 - -

2 央行票据 - -

3 金融债券 150,140,000.00 12.06

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其中:政策性金融债 150,140,000.00 12.06

4 企业债券 - -

5 企业短期融资券 - -

6 中期票据 - -

7 可转债(可交换债) - -

8 同业存单 - -

9 其他 - -

10 合计 150,140,000.00 12.06

5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名债券投资明细

金额单位:人民币元

占基金资产净

序号 债券代码 债券名称 数量(张) 公允价值

值比例(%)

1 150416 15农发16 1,000,000.00 100,100,000.00 8.04

2 150211 15国开11 500,000.00 50,040,000.00 4.02

注:本基金本报告期末仅持有以上债券。

6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投

资明细

本基金本报告期末未持有资产支持证券。

7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细

本基金本报告期末未持有贵金属投资。

8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证投资明细

本基金本报告期末未持有权证。

9、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明

(1)报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细

本基金本报告期末未投资股指期货。

(2)本基金投资股指期货的投资政策

为更好地实现投资目标,本基金在注重风险管理的前提下,以套期保值为目的,

适度运用股指期货。本基金利用股指期货流动性好、交易成本低和杠杆操作等特点,

通过股指期货就本基金投资组合进行及时、有效地调整,并提高投资组合的运作效

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国投瑞银瑞盈灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(2016 年 7 月更新)

率。

10、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明

(1)本期国债期货投资政策

为更好地实现投资目标,本基金在注重风险管理的前提下以套期保值为目的,

适度运用国债期货。本基金利用国债期货流动性好、交易成本低和杠杆操作等特点,

通过国债期货提高投资组合的运作效率。

(2)报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细

本基金本报告期末未投资国债期货。

11、投资组合报告附注

(1)本基金投资的前十名证券中没有被监管部门立案调查的,在报告编制日前

一年内未受到公开谴责、处罚。

(2)基金投资的前十名股票均属于基金合同规定备选股票库之内的股票。

(3)其他资产构成

金额单位:人民币元

序号 名称 金额

1 存出保证金 91,107.01

2 应收证券清算款 -

3 应收股利 -

4 应收利息 3,423,485.54

5 应收申购款 -

6 其他应收款 -

7 待摊费用 -

8 其他 -

9 合计 3,514,592.55

(4)报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细

本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。

(5)报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明

金额单位:人民币元

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序号 股票代码 股票名称 流通受限部分 占基金资产 流通受限情况

的 净值比例(%) 说明

公允价值

1 600604 市北高新 111,150,338.24 8.93 非公开发行

2 300256 星星科技 99,039,993.81 7.96 非公开发行

3 300247 乐金健康 81,179,026.50 6.52 非公开发行

4 000685 中山公用 77,832,770.40 6.25 非公开发行

5 600200 江苏吴中 71,313,088.18 5.73 非公开发行

6 600984 *ST建机 68,816,000.00 5.53 非公开发行

7 600619 海立股份 63,037,965.48 5.07 非公开发行

8 600845 宝信软件 57,099,252.00 4.59 非公开发行

9 002314 南山控股 54,183,877.02 4.35 非公开发行

10 002600 江粉磁材 49,669,559.94 3.99 非公开发行

(6)投资组合报告附注的其他文字描述部分

由于四舍五入的原因,分项之和与合计项之间可能存在尾差。

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十、基金的业绩

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,

但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。

投资有风险,投资人在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

基金净值表现详见下表:

国投瑞银瑞盈灵活配置混合型证券投资基金历史各时间段净值增长率与同期业

绩比较基准收益率比较表(截止 2016 年 3 月 31 日)

业绩比

业绩比

净值增 较基准

净值增 较基准

阶段 长率标 收益率 ①-③ ②-④

长率① 收益率

准差② 标准差

基金合同生效日(2015

年 5 月 19)至 2015 年 -8.10% 1.12% -7.15% 1.40% -0.95% -0.28%

12 月 31 日

2016 年 1 月 1 至 2016

-1.74% 1.33% -6.57% 1.22% 4.83% 0.11%

年 3 月 31 日

自基金合同生效日至

-9.70% 1.18% -13.25% 1.35% 3.55% -0.17%

注:1、本基金的业绩比较基准中,沪深300指数是上海证券交易所和深圳证券交易所共同

推出的沪深两个市场第一个统一指数,该指数编制合理、透明,有一定市场覆盖率,抗操

纵性强,并且有较高的知名度和市场影响力。中债综合指数由中央国债登记结算有限责任

公司编制,样本债券涵盖的范围全面,具有广泛的市场代表性,涵盖主要交易市场、不同

发行主体和期限,能够很好地反映中国债券市场总体价格水平和变动趋势。综合考虑基金

资产配置与市场指数代表性等因素,本基金选用沪深300指数和中债综合指数加权作为本基

金的投资业绩评价基准。

2、本基金对业绩比较基准采用每日再平衡的计算方法。

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十一、基金的财产

(一)基金资产总值

基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息和基金应收款项以

及其他资产的价值总和。

(二)基金资产净值

基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。

(三)基金财产的账户

基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账户

以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、

基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。

(四)基金财产的保管和处分

本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产,并由基金

托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自有的

财产承担其自身的法律责任,其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押或其

他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外,基金财产不得被处分。

基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因

进行清算的,基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产生的

债权,不得与其固有资产产生的债务相互抵销;基金管理人管理运作不同基金的基

金财产所产生的债权债务不得相互抵销。

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十二、基金资产估值

(一)估值日

本基金的估值日为本基金相关的证券、期货交易场所的交易日以及国家法律法

规规定需要对外披露基金净值的非交易日。

(二)估值对象

基金所拥有的股票、期货、权证、债券和银行存款本息、应收款项、其它投资

等资产及负债。

(三)估值方法

1、交易所上市的有价证券(包括股票、权证等),以其估值日在证券交易所挂

牌的市价(收盘价)估值;估值日无交易的,且最近交易日后经济环境未发生重大

变化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的,以最近交易日的市价(收

盘价)估值;如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影响证

券价格的重大事件的,可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近

交易市价,确定公允价格。

2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理:

(1)送股、转增股、配股和公开增发的新股,按估值日在证券交易所挂牌的同

一股票的估值方法估值;该日无交易的,以最近一日的市价(收盘价)估值;

(2)首次公开发行未上市的股票、债券和权证,采用估值技术确定公允价值,

在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值。

(3)首次公开发行有明确锁定期的股票,同一股票在交易所上市后,按交易所

上市的同一股票的估值方法估值;非公开发行有明确锁定期的股票,按监管机构或

行业协会有关规定确定公允价值。

3、金融衍生品的估值

(1)评估金融衍生品价值时,应当采用市场公认或者合理的估值方法确定公允

价值;

(2)股指期货合约、国债期货合约一般以估值当日结算价进行估值,估值当日

无结算价的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化的,采用最近交易日结算价

估值。

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4、债券以及资产支持证券等固定收益品种的估值

(1)对在上海证券交易所、深圳证券交易所上市交易的可转换债券采用交易所

收盘价估值。

(2)上海证券交易所、深圳证券交易所上市交易或挂牌转让的固定收益品种、

全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种,采用估值技术确

定公允价值。

(3)交易的中小企业私募债、所以大宗交易方式转让的资产支持证券,采用估

值技术确定公允价值,在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本进行后

续计量。基金管理人应持续评估上述做法的适当性,并在情况发生改变时做出适当

调整。

(4)对只在上海证券交易所固定收益平台或只在深圳证券交易所综合协议平台

进行交易的债券,采用估值技术确定公允价值或按成本法进行估值。

(5)同一债券同时在两个或两个以上市场交易的,按债券所处的市场分别估值。

(6)本基金持有的回购以成本列示,按合同利率在回购期间内逐日计提应收或

应付利息。

(7)本基金持有的银行存款和备付金余额以本金列示,按相应利率逐日计提利

息。

5、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,基金管

理人可根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估值。

6、相关法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定。如有新增事项,按国

家最新规定估值。

如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序

及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,应立即通知对方,

共同查明原因,双方协商解决。

根据有关法律法规,基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承

担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任,因此,就与本基金有关的会计问

题,如经相关各方在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致的意见,按照基金管

理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。

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(四)估值程序

1、基金份额净值是按照每个工作日闭市后,基金资产净值除以当日基金份额的

余额数量计算,精确到 0.001 元,小数点后第 4 位四舍五入。国家另有规定的,从

其规定。

每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值,并按规定公告。

2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或基

金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后,将基金

份额净值结果发送基金托管人,经基金托管人复核无误后,由基金管理人对外公布。

(五)估值错误的处理

基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的

准确性、及时性。当基金份额净值小数点后 3 位以内(含第 3 位)发生估值错误时,

视为基金份额净值错误。

基金合同的当事人应按照以下约定处理:

1、估值错误类型

本基金运作过程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销售

机构、或投资人自身的过错造成估值错误,导致其他当事人遭受损失的,过错的责

任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述“估值错误

处理原则”给予赔偿,承担赔偿责任。

上述估值错误的主要类型包括但不限于:资料申报差错、数据传输差错、数据

计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。

2、估值错误处理原则

(1)估值错误已发生,但尚未给当事人造成损失时,估值错误责任方应及时协

调各方,及时进行更正,因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担;由于

估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误,给当事人造成损失的,由估值错误

责任方对直接损失承担赔偿责任;若估值错误责任方已经积极协调,并且有协助义

务的当事人有足够的时间进行更正而未更正,则其应当承担相应赔偿责任。估值错

误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认,确保估值错误已得到更正。

(2)估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责,不对间接损失负责,并

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且仅对估值错误的有关直接当事人负责,不对第三方负责。

(3)因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但估

值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全

部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”),则估值错误责任方应赔偿

受损方的损失,并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求

交付不当得利的权利;如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受

损方,则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超

过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。

(4)估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。

3、估值错误处理程序

估值错误被发现后,有关的当事人应当及时进行处理,处理的程序如下:

(1)查明估值错误发生的原因,列明所有的当事人,并根据估值错误发生的原

因确定估值错误的责任方;

(2)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进行

评估;

(3)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更正

和赔偿损失;

(4)根据估值错误处理的方法,需要修改基金登记机构交易数据的,由基金登

记机构进行更正,并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。

4、基金份额净值估值错误处理的方法如下:

(1)基金份额净值计算出现错误时,基金管理人应当立即予以纠正,通报基金

托管人,并采取合理的措施防止损失进一步扩大。

(2)错误偏差达到基金份额净值的 0.25%时,基金管理人应当通报基金托管人

并报中国证监会备案;错误偏差达到基金份额净值的 0.5%时,基金管理人应当公告。

(3)前述内容如法律法规或监管机关另有规定的,从其规定处理。

(六)暂停估值的情形

1、基金投资所涉及的证券、期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业

时;

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2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时;

3、占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变,而基金管理人为保障基金

份额持有人的利益,决定延迟估值时;出现紧急事故,导致基金管理人不能出售或

评估基金资产时;

4、中国证监会和基金合同认定的其它情形。

(七)基金净值的确认

用于基金信息披露的基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算,基

金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当日的基金资

产净值和基金份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认

后发送给基金管理人,由基金管理人对基金净值予以公布。

(八)特殊情况的处理

1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第 5 项进行估值时,所造成的误差不

作为基金资产估值错误处理。

2、由于证券、期货交易场所及其登记结算公司发送的数据错误,或由于其他不

可抗力原因,基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行

检查,但是未能发现该错误的,由此造成的基金资产估值错误,基金管理人和基金

托管人免除赔偿责任。但基金管理人和基金托管人应当积极采取必要的措施消除由

此造成的影响。

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十三、基金的收益与分配

(一)基金利润的构成

基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关

费用后的余额,基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。

(二)基金可供分配利润

基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已

实现收益的孰低数。

(三)基金收益分配原则

1、在符合有关基金分红条件的前提下,封闭期内,本基金的收益分配,每年

不得少于一次,且每次基金收益分配比例不低于截至收益分配基准日可供分配利润

的 90%。本基金转换为上市开放式基金(LOF)后,在符合有关基金分红条件的前

提下,本基金收益每年最多分配 6 次,且每次基金收益分配比例不低于截至收益分

配基准日可供分配利润的 30%;

2、本基金收益分配方式为现金分红;

3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值;即基金收益分配基准日的基

金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值。

4、每一基金份额享有同等分配权;

5、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。

(四)收益分配方案

基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分

配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。

(五)收益分配方案的确定、公告与实施

本基金收益分配方案由基金管理人拟定,并由基金托管人复核,在 2 个工作日

内在指定媒介公告并报中国证监会备案。

基金红利发放日距离收益分配基准日(即可供分配利润计算截止日)的时间不

得超过 15 个工作日。

(六)基金收益分配中发生的费用

基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资人自行承担。当投资

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人的现金红利小于一定金额,不足于支付银行转账或其他手续费用时,基金登记机

构可将基金份额持有人的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的计算方法,依

照《业务规则》执行。

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十四、基金费用与税收

(一)基金费用的种类

1、基金管理人的管理费;

2、基金托管人的托管费;

3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用;

4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费或仲裁费;

5、基金上市费及年费;

6、基金份额持有人大会费用;

7、基金的证券、期货交易费用;

8、基金的银行汇划费用;

9、基金的账户开户费用、账户维护费用;

10、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费

用。

本基金终止清算时所发生费用,按实际支出额从基金财产总值中扣除。

(二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式

1、基金管理人的管理费

本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.5%年费率计提。管理费的计算方法

如下:

H=E×1.5%÷当年天数

H 为每日应计提的基金管理费

E 为前一日的基金资产净值

基金管理费每日计提,逐日累计至每个月月末,按月支付。经基金管理人与基

金托管人核对一致后,由基金托管人于次月第 2-5 个工作日内从基金财产中一次性

支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺延。

2、基金托管人的托管费

本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.25%的年费率计提。托管费的计算

方法如下:

H=E×0.25%÷当年天数

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H 为每日应计提的基金托管费

E 为前一日的基金资产净值

基金托管费每日计提,逐日累计至每个月月末,按月支付。经基金管理人与基

金托管人核对一致后,由基金托管人于次月第 2-5 个工作日内从基金财产中一次性

支付给基金托管人。若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺延。

上述“(一)基金费用的种类中第 3-10 项费用”,根据有关法规及相应协议规

定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。

(三)不列入基金费用的项目

下列费用不列入基金费用:

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金

财产的损失;

2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;

3、《基金合同》生效前的相关费用;

4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。

(四)费用调整

基金管理人和基金托管人协商一致后,可按照基金发展情况,并根据法律法规

规定和基金合同约定调低基金管理费率或基金托管费率。

调低基金管理费率或基金托管费率,无须召开基金份额持有人大会。

基金管理人必须于新的费率实施日前按照《信息披露办法》的规定在指定媒介

上公告。

(五)基金税收

本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执行。

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十五、基金的会计与审计

(一)基金会计政策

1、基金管理人为本基金的基金会计责任方;

2、基金的会计年度为公历年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日;基金首次募集的会计

年度按如下原则:如果《基金合同》生效少于 2 个月,可以并入下一个会计年度;

3、基金核算以人民币为记账本位币,以人民币元为记账单位;

4、会计制度执行国家有关会计制度;

5、本基金独立建账、独立核算;

6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计

核算,按照有关规定编制基金会计报表;

7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并以

书面方式确认。

(二)基金的年度审计

1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券从业资格的

会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。

2、会计师事务所更换经办注册会计师,应事先征得基金管理人同意。

3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所,须通报基金托管人。更换会

计师事务所需在 2 个工作日内在指定媒介公告并报中国证监会备案。

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十六、基金的信息披露

(一)本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、《基

金合同》及其他有关规定。相关法律法规对信息披露的披露方式、登载媒介、报备

方式等规定发生变化时,本基金从其最新规定。

(二)信息披露义务人

本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大

会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他组织。

本基金信息披露义务人按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息,并保

证所披露信息的真实性、准确性和完整性。

本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内,将应予披露的基金信息

通过中国证监会指定的媒介披露,并保证基金投资人能够按照《基金合同》约定的

时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。

(三)本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息,不得有下列行为:

1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;

2、对证券投资业绩进行预测;

3、违规承诺收益或者承担损失;

4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构;

5、登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字;

6、中国证监会禁止的其他行为。

(四)本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的,基金

信息披露义务人应保证两种文本的内容一致。两种文本发生歧义的,以中文文本为

准。

本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字;除特别说明外,货币单位为人民币元。

(五)公开披露的基金信息

公开披露的基金信息包括:

1、基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议

(1)《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系,明确基

金份额持有人大会召开的规则及具体程序,说明基金产品的特性等涉及基金投资人

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国投瑞银瑞盈灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(2016 年 7 月更新)

重大利益的事项的法律文件。

(2)基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资人决策的全部事项,说

明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及

基金份额持有人服务等内容。《基金合同》生效后,基金管理人在每 6 个月结束之日

起 45 日内,更新招募说明书并登载在网站上,将更新后的招募说明书摘要登载在指

定媒介上;基金管理人在公告的 15 日前向主要办公场所所在地的中国证监会派出机

构报送更新的招募说明书,并就有关更新内容提供书面说明。

(3)基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运作

监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。

基金募集申请经中国证监会注册后,基金管理人在基金份额发售的 3 日前,将

基金招募说明书、《基金合同》摘要登载在指定媒介上;基金管理人、基金托管人应

当将《基金合同》、基金托管协议登载在网站上。

2、基金份额发售公告

基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告,并在披露

招募说明书的当日登载于指定媒介上。

3、《基金合同》生效公告

基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒介上登载《基金合

同》生效公告。

4、基金份额上市交易公告书

基金份额获准在证券交易所上市交易的,基金管理人应当在基金份额上市交易

3 个工作日前,将基金份额上市交易公告书登载在指定媒体上。

5、基金资产净值、基金份额净值

(1)在本基金封闭期间:

本基金的《基金合同》生效后,在基金份额开始上市交易前,基金管理人将至

少每周公告一次基金资产净值和基金份额净值;

在基金份额上市交易后,基金管理人应当通过基金管理人网站、上市的证券交

易所、基金销售网点以及其他媒介,在每个交易日的次日披露基金份额净值、基金

份额累计净值;

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国投瑞银瑞盈灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(2016 年 7 月更新)

基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日(或自然日)基金资产

净值和基金份额净值。基金管理人应当在前款规定的市场交易日(或自然日)的次

日,将基金资产净值、基金份额净值和份额累计净值登载在指定媒介上。

(2)在本基金封闭期届满并转换为上市开放式基金(LOF)后:

在开始办理基金份额申购或者赎回后,基金管理人应当在每个开放日的次日,

通过网站、基金份额发售网点以及其他媒介,披露前一开放日的基金份额净值和基

金份额累计净值。

基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日(或自然日)基金资产

净值和基金份额净值。基金管理人应当在前款规定的市场交易日(或自然日)的次

日,将基金资产净值、基金份额净值和基金份额累计净值登载在指定媒介上。

6、基金份额申购、赎回价格

基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金份额申

购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率,并保证投资人能够在基金份额发

售网点查阅或者复制前述信息资料。

7、基金定期报告,包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告

基金管理人应当在每年结束之日起 90 日内,编制完成基金年度报告,并将年度

报告正文登载于网站上,将年度报告摘要登载在指定媒介上。基金年度报告的财务

会计报告应当经过审计。

基金管理人应当在上半年结束之日起 60 日内,编制完成基金半年度报告,并将

半年度报告正文登载在网站上,将半年度报告摘要登载在指定媒介上。

基金管理人应当在每个季度结束之日起 15 个工作日内,编制完成基金季度报

告,并将季度报告登载在指定媒介上。

《基金合同》生效不足 2 个月的,基金管理人可以不编制当期季度报告、半年

度报告或者年度报告。

基金定期报告在公开披露的第 2 个工作日,分别报中国证监会和基金管理人主

要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。报备应当采用电子文本或书面报告方

式。

8、临时报告

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国投瑞银瑞盈灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(2016 年 7 月更新)

本基金发生重大事件,有关信息披露义务人应当在 2 日内编制临时报告书,予

以公告,并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地的中

国证监会派出机构备案。

前款所称重大事件,是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生

重大影响的下列事件:

(1)基金份额持有人大会的召开;

(2)终止《基金合同》;

(3)转换基金运作方式;

(4)更换基金管理人、基金托管人;

(5)基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更;

(6)基金管理人股东及其出资比例发生变更;

(7)基金募集期延长;

(8)基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管

人基金托管部门负责人发生变动;

(9)基金管理人的董事在一年内变更超过百分之五十;

(10)基金管理人、基金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动超

过百分之三十;

(11)涉及基金管理人业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或者仲裁;

(12)基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查;

(13)基金管理人及其董事、总经理及其他高级管理人员、基金经理受到严重

行政处罚,基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚;

(14)重大关联交易事项;

(15)基金收益分配事项;

(16)基金管理费、基金托管费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更;

(17)基金份额净值估值错误达基金份额净值百分之零点五;

(18)基金改聘会计师事务所;

(19)变更基金销售机构;

(20)更换基金登记机构;

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国投瑞银瑞盈灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(2016 年 7 月更新)

(21)本基金开始办理申购、赎回;

(22)本基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更;

(23)本基金发生巨额赎回并延期支付;

(24)本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请;

(25)本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回;

(26)基金份额暂停上市、恢复上市或终止上市;

(27)本基金增加份额类别设置;

(28)中国证监会规定的其他事项。

9、澄清公告

在《基金合同》存续期限内,任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息

可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的,相关信息披露义务人知

悉后应当立即对该消息进行公开澄清,并将有关情况立即报告中国证监会。

10、基金份额持有人大会决议

基金份额持有人大会决定的事项,应当依法报中国证监会备案,并予以公告。

11、投资中小企业私募债信息披露

基金管理人在本基金投资中小企业私募债券后两个交易日内,在中国证监会指

定媒介披露所投资中小企业私募债券的名称、数量、期限、收益率等信息。

本基金应当在季度报告、半年度报告、年度报告等定期报告和招募说明书(更

新)等文件中披露中小企业私募债券的投资情况。

12、投资股指期货信息披露

基金管理人在季度报告、半年度报告、年度报告等定期报告和招募说明书(更

新)等文件中披露股指期货交易情况,包括投资政策、持仓情况、损益情况、风险

指标等,并充分揭示股指期货交易对基金总体风险的影响以及是否符合既定的投资

政策和投资目标等。

13、投资国债期货信息披露

基金管理人在季度报告、半年度报告、年度报告等定期报告和招募说明书(更

新)等文件中披露国债期货交易情况,包括投资政策、持仓情况、损益情况、风险

指标等,并充分揭示国债期货交易对基金总体风险的影响以及是否符合既定的投资

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国投瑞银瑞盈灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(2016 年 7 月更新)

政策和投资目标等。

14、投资资产支持证券信息披露

基金管理人在基金年报及半年报中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持

证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明细。基金管理人在

基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持证券市值占基金净资产

的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产支持证券明细。

15、中国证监会规定的其他信息。

(六)信息披露事务管理

基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度,指定专人负责管理

信息披露事务。

基金信息披露义务人公开披露基金信息,应当符合中国证监会相关基金信息披

露内容与格式准则的规定。

基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约定,

对基金管理人编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价格、基金

定期报告和定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行复核、审查,并

向基金管理人出具书面文件或者盖章确认。

基金管理人、基金托管人应当在指定媒介中选择披露信息的报刊。

基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外,还可以根据需要在

其他公共媒介披露信息,但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息,并且在不

同媒介上披露同一信息的内容应当一致。

为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专业

机构,应当制作工作底稿,并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后 10 年。

(七)信息披露文件的存放与查阅

招募说明书公布后,应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机构

的住所,供公众查阅、复制。

基金定期报告公布后,应当分别置备于基金管理人和基金托管人的住所,以供

公众查阅、复制。

(八)当出现下述情况时,基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金相

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国投瑞银瑞盈灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(2016 年 7 月更新)

关信息:

1、不可抗力;

2、基金投资所涉及的证券、期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业

时;

3、出现导致基金管理人不能出售或评估基金资产的紧急事故的情况;

4、法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的情况。

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国投瑞银瑞盈灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(2016 年 7 月更新)

十七、基金的风险揭示

基金业绩受证券市场价格波动的影响,投资者持有本基金可能盈利,也可能亏

损。

本基金主要投资于证券市场,影响证券价格波动的因素主要有:财政与货币政

策变化、宏观经济周期变化、利率和收益率曲线变化、通货膨胀风险、债券发行人

的信用风险、公司经营风险以及政治因素的变化等。

(一)投资组合的风险

基金的证券投资组合所面临的风险主要包括市场风险、信用风险及流动性风险。

1、市场风险

证券价格受各种因素的影响而波动,从而可能给基金资产带来潜在的损失风险。

影响证券价格波动的因素包括但不限于以下几种:

(1)政策风险

货币政策、财政政策、产业政策等国家宏观经济政策的变化可能导致证券市场

的价格波动,影响基金收益。

(2)经济周期风险

经济运行具有周期性的特点,受宏观经济运行的影响,证券市场也呈现周期性

变化特征。随着经济运行的周期性变化,证券市场的收益水平也呈周期性变化,基

金投资的收益水平也会随之变化,从而产生风险。

(3)利率风险

金融市场的利率波动直接影响各类型证券市场价格的走势变化,从而影响基金

投资的收益水平。

(4)购买力风险

如果发生通货膨胀,基金投资于证券所获得的收益可能会被通货膨胀抵消,从

而影响基金资产的保值增值。

(5)上市公司经营风险

上市公司的经营好坏受多种因素影响,如管理能力、财务状况、市场前景、行

业竞争、人员素质等,这些都会导致企业的盈利发生变化。如果基金所投资的上市

公司经营不善,其股票价格可能下跌,或者能够用于分配的利润减少,使基金投资

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国投瑞银瑞盈灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(2016 年 7 月更新)

收益下降。虽然基金可以通过投资多样化来分散这种非系统风险,但不能完全规避。

(6)投资创业板上市证券的特定风险

创业板市场相对于主板市场而言,上市公司规模相对较小,且多处于创业及成

长期,发展相对不成熟,因此,投资创业板上市证券可能存在诸多特有的风险,包

括且不限于:存在较高的流动性风险、上市公司的经营风险、上市公司诚信风险、

股价大幅波动的风险、创业企业技术风险。

(7)再投资风险

再投资风险反映了利率下降对固定收益证券利息收入再投资收益的影响,这与

利率上升所带来的价格风险(即利率风险)互为消长。

2、信用风险

信用风险是指债券发行人出现违约、拒绝支付到期本息,或由于债券发行人信

用质量降低导致债券价格下降的风险,另外,信用风险也包括证券交易对手因违约

而产生的证券交割风险。

3、流动性风险

流动性风险是指因证券市场交易量不足,导致证券不能迅速、低成本地变现的

风险。流动性风险还包括由于本基金出现巨额赎回,致使本基金没有足够的现金应

付赎回支付所引致的风险。

(二)合规性风险

合规性风险是指本基金的投资运作不符合相关法律、法规的规定和《基金合同》

的要求而带来的风险。

(三)管理风险

在基金管理运作过程中,基金管理人的研究水平、投资管理水平直接影响基金

收益水平,如果基金管理人对经济形势和证券市场判断不准确、获取的信息不完全、

投资操作出现失误,都会影响基金的收益水平。

(四)操作风险

操作风险是指基金运作过程中,因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操作失

误或违反操作规程等引致的风险,例如,越权违规交易、会计部门欺诈、交易错误、

IT 系统故障等风险。

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国投瑞银瑞盈灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(2016 年 7 月更新)

(五)本基金的特定风险

本基金合同生效后,在封闭期内不开放申购、赎回业务。因此,在封闭期内,

基金份额持有人将面临因不能赎回基金份额而出现的流动性约束。本基金的投资范

围包括中小企业私募债券,该券种具有较高的流动性风险和信用风险,可能增加本

基金总体风险水平。

(六)股指期货、国债期货等金融衍生品投资风险

金融衍生品是一种金融合约,其价值取决于一种或多种基础资产或指数,其评

价主要源自于对挂钩资产的价格与价格波动的预期。投资于衍生品需承受市场风险、

信用风险、流动性风险、操作风险和法律风险等。由于衍生品通常具有杠杆效应,

价格波动比标的工具更为剧烈,有时候比投资标的资产要承担更高的风险。并且由

于衍生品定价相当复杂,不适当的估值有可能使基金资产面临损失风险。

股指期货、国债期货采用保证金交易制度,由于保证金交易具有杠杆性,当出

现不利行情时,标的资产价格的微小变动就可能会使投资者权益遭受较大损失。股

指期货、国债期货采用每日无负债结算制度,如果没有在规定的时间内补足保证金,

按规定将被强制平仓,可能给投资带来重大损失。

(七)其他风险

战争、自然灾害等不可抗力因素的出现,将会严重影响证券市场的运行,可能

导致基金资产受损。金融市场危机、行业竞争、代理商违约、托管行违约等超出基

金管理人自身直接控制能力之外因素的出现,可能导致基金或者基金份额持有人利

益受损。

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国投瑞银瑞盈灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(2016 年 7 月更新)

十八、《基金合同》的变更、终止与基金财产的清算

(一)《基金合同》的变更

1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大会决

议通过的事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定和基金

合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项,由基金管理人和基金托管人

同意后变更并公告,并报中国证监会备案。

2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议应当报中国证监会备案,

且自决议生效后两日内在指定媒介公告。

(二)《基金合同》的终止事由

有下列情形之一的,经履行相关程序后,《基金合同》应当终止:

1、基金份额持有人大会决定终止的;

2、基金管理人、基金托管人职责终止,在 6 个月内没有新基金管理人、新基金

托管人承接的;

3、《基金合同》约定的其他情形;

4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。

(三)基金财产的清算

1、基金财产清算小组:自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作日内成

立清算小组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金

清算。

2、基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、

具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。

基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。

3、基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估

价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

4、基金财产清算程序:

(1)《基金合同》终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金;

(2)对基金财产和债权债务进行清理和确认;

(3)对基金财产进行估值和变现;

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国投瑞银瑞盈灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(2016 年 7 月更新)

(4)制作清算报告;

(5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算报告

出具法律意见书;

(6)将清算报告报中国证监会备案并公告;

(7)对基金剩余财产进行分配。

5、基金财产清算的期限为 6 个月。

(四)清算费用

清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用,

清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。

(五)基金财产清算剩余资产的分配

依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财

产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的基金份额

比例进行分配。

(六)基金财产清算的公告

清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经会计师事务所审

计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告

于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小组进行公

告。

(七)基金财产清算账册及文件的保存

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。

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国投瑞银瑞盈灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(2016 年 7 月更新)

十九、《基金合同》的内容摘要

(一)基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务

1、 基金份额持有人的权利与义务

(1)根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的权利包

括但不限于:

1)分享基金财产收益;

2)参与分配清算后的剩余基金财产;

3)依法申请赎回其持有的基金份额;

4)按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会;

5)出席或者委派代表出席基金份额持有人大会,对基金份额持有人大会审议事

项行使表决权;

6)查阅或者复制公开披露的基金信息资料;

7)监督基金管理人的投资运作;

8)对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起

诉讼或仲裁;

9)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

(2)根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的义务包

括但不限于:

1)认真阅读并遵守《基金合同》;

2)了解所投资基金产品,了解自身风险承受能力,自行承担投资风险;

3)关注基金信息披露,及时行使权利和履行义务;

4)缴纳基金认购、申购、赎回款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用;

5)在其持有的基金份额范围内,承担基金亏损或者《基金合同》终止的有限责

任;

6)不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动;

7)执行生效的基金份额持有人大会的决议;

8)返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利;

9)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

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国投瑞银瑞盈灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(2016 年 7 月更新)

2、 基金管理人的权利与义务

(1)根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的权利包括但

不限于:

1)依法募集基金;

2)自《基金合同》生效之日起,根据法律法规和《基金合同》独立运用并管理

基金财产;

3)依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其

他费用;

4)销售基金份额;

5)召集基金份额持有人大会;

6)依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人,如认为基金托管人违反

了《基金合同》及国家有关法律规定,应呈报中国证监会和其他监管部门,并采取

必要措施保护基金投资人的利益;

7)在基金托管人更换时,提名新的基金托管人;

8)选择、更换基金销售机构,对基金销售机构的相关行为进行监督和处理;

9)担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获得

《基金合同》规定的费用;

10)依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案;

11)在《基金合同》约定的范围内,拒绝或暂停受理申购与赎回申请;

12)依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利,为基金的利益行

使因基金财产投资于证券所产生的权利;

13)在法律法规允许的前提下,为基金的利益依法为基金进行融资、融券;

14)以基金管理人的名义,代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施

其他法律行为;

15)选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服

务的外部机构;

16)在符合有关法律、法规的前提下,制订和调整有关基金认购、申购、赎回、

转换和非交易过户的业务规则;

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国投瑞银瑞盈灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(2016 年 7 月更新)

17)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

(2)根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的义务包括但

不限于:

1)依法募集基金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份

额的发售、申购、赎回和登记事宜;

2)办理基金备案手续;

3)自《基金合同》生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金

财产;

4)配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化的经营

方式管理和运作基金财产;

5)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,保证所

管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别管理,分别

记账,进行证券投资;

6)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财产为自

己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产;

7) 依法接受基金托管人的监督;

8)采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符

合《基金合同》等法律文件的规定,按有关规定计算并公告基金资产净值,确定基

金份额申购、赎回的价格;

9)进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;

10)编制季度、半年度和年度基金报告;

11) 严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,履行信息披露及报告

义务;

12)保守基金商业秘密,不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、《基

金合同》及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,不向他人

泄露;

13)按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分

配基金收益;

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国投瑞银瑞盈灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(2016 年 7 月更新)

14)按规定受理申购与赎回申请,及时、足额支付赎回款项;

15)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或

配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;

16)按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资

料 15 年以上;

17)确保需要向基金投资人提供的各项文件或资料在规定时间发出,并且保证

投资人能够按照《基金合同》规定的时间和方式,随时查阅到与基金有关的公开资

料,并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件;

18)组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和

分配;

19)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会并通

知基金托管人;

20)因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益

时,应当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除;

21)监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务,基金托

管人违反《基金合同》造成基金财产损失时,基金管理人应为基金份额持有人利益

向基金托管人追偿;

22)当基金管理人将其义务委托第三方处理时,应当对第三方处理有关基金事

务的行为承担责任;

23)以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法

律行为;

24)基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件,《基金合同》不能生效,

基金管理人承担全部募集费用,将已募集资金并加计银行同期存款利息在基金募集

期结束后 30 日内退还基金认购人;

25)执行生效的基金份额持有人大会的决议;

26)建立并保存基金份额持有人名册;

27)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

3、 基金托管人的权利与义务

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(1)根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的权利包括但

不限于:

1)自《基金合同》生效之日起,依法律法规和《基金合同》的规定安全保管基

金财产;

2)依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其

他费用;

3)监督基金管理人对本基金的投资运作,如发现基金管理人有违反《基金合同》

及国家法律法规行为,对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形,应呈

报中国证监会,并采取必要措施保护基金投资人的利益;

4)根据相关市场规则,为基金开设证券账户及投资所需其他账户、为基金办理

证券交易资金清算。

5)提议召开或召集基金份额持有人大会;

6)在基金管理人更换时,提名新的基金管理人;

7)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

(2)根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的义务包括但

不限于:

1)以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产;

2)设立专门的基金托管部门,具有符合要求的营业场所,配备足够的、合格的

熟悉基金托管业务的专职人员,负责基金财产托管事宜;

3)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,确保基

金财产的安全,保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产

相互独立;对所托管的不同的基金分别设置账户,独立核算,分账管理,保证不同

基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立;

4)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财产为自

己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人托管基金财产;

5)保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证;

6)按规定开设基金财产的资金账户、证券账户及投资所需其他账户,按照《基

金合同》的约定,根据基金管理人的投资指令,及时办理清算、交割事宜;

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7)保守基金商业秘密,除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外,

在基金信息公开披露前予以保密,不得向他人泄露;

8)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额申购、赎回价格;

9)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;

10)对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见,说明基金

管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行;如果基金管理

人有未执行《基金合同》规定的行为,还应当说明基金托管人是否采取了适当的措

施;

11)保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15 年以上;

12)建立并保存基金份额持有人名册;

13)按规定制作相关账册并与基金管理人核对;

14)依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回

款项;

15)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,召集基金份额持有人大会

或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;

16)按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作;

17)参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配;

18)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会和银

行监管机构,并通知基金管理人;

19)因违反《基金合同》导致基金财产损失时,应承担赔偿责任,其赔偿责任

不因其退任而免除;

20)按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务,

基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时,应为基金份额持有人利益向

基金管理人追偿;

21)执行生效的基金份额持有人大会的决议;

22) 法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

(二)基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则

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1、召开事由

(1)当出现或需要决定下列事由之一的,应当召开基金份额持有人大会,法律

法规、中国证监会或《基金合同》另有规定的除外:

1)终止《基金合同》;

2)更换基金管理人;

3)更换基金托管人;

4)转换基金运作方式;

5)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准;

6)变更基金类别;

7)本基金与其他基金的合并;

8)变更基金投资目标、范围或策略;

9)变更基金份额持有人大会程序;

10)基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会;

11)单独或合计持有本基金总份额 10%以上(含 10%)基金份额的基金份额持

有人(以基金管理人收到提议当日的基金份额计算,下同)就同一事项书面要求召

开基金份额持有人大会;

12)对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项;

13)法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人

大会的事项。

(2)以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改,不需召开基金份额持

有人大会:

1)调低基金管理费、基金托管费或其他应由基金承担的费用;

2)法律法规要求增加的基金费用的收取;

3)在法律法规和《基金合同》规定的范围内,且在不对份额持有人权益产生实

质性不利影响的情况下,调整本基金的申购费率、调低赎回费率、调整收费方式,

或者增加新的基金份额类别;

4)因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改;

5)对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉

及《基金合同》当事人权利义务关系发生变化;

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6)基金管理人、登记机构、基金销售机构,在法律法规规定或中国证监会许可

的范围内,在不对份额持有人权益产生实质性不利影响的情况下,调整有关认购、

申购、赎回、转换、非交易过户、转托管等业务规则;

7)按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。

2、会议召集人及召集方式

(1) 除法律法规规定或《基金合同》另有约定外,基金份额持有人大会由基

金管理人召集;

(2) 基金管理人未按规定召集或不能召集时,由基金托管人召集;

(3) 基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的,应当向基金管理人

提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,并书

面告知基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起 60 日内召

开;基金管理人决定不召集,基金托管人仍认为有必要召开的,应当由基金托管人

自行召集,并自出具书面决定之日起 60 日内召开并告知基金管理人,基金管理人应

当配合。

(4) 代表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人就同一事项书面要

求召开基金份额持有人大会,应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自

收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额持有人

代表和基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起 60 日内召

开;基金管理人决定不召集,代表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人

仍认为有必要召开的,应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书

面提议之日起 10 日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和

基金管理人;基金托管人决定召集的,应当自出具书面决定之日起 60 日内召开。

(5) 代表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人就同一事项要求召

开基金份额持有人大会,而基金管理人、基金托管人都不召集的,单独或合计代表

基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人有权自行召集,并至少提前 30 日

报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的,基金管

理人、基金托管人应当配合,不得阻碍、干扰。

(6) 基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权

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国投瑞银瑞盈灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(2016 年 7 月更新)

益登记日。

3、召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式

(1)召开基金份额持有人大会,召集人应于会议召开前 30 日,在指定媒介公

告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容:

1)会议召开的时间、地点和会议形式;

2)会议拟审议的事项、议事程序和表决方式;

3)有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日;

4)授权委托证明的内容要求(包括但不限于代理人身份,代理权限和代理有效

期限等)、送达时间和地点;

5)会务常设联系人姓名及联系电话;

6)出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续;

7)召集人需要通知的其他事项。

(2)采取通讯开会方式并进行表决的情况下,由会议召集人决定在会议通知中

说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方

式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。

(3)如召集人为基金管理人,还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决

意见的计票进行监督;如召集人为基金托管人,则应另行书面通知基金管理人到指

定地点对表决意见的计票进行监督;如召集人为基金份额持有人,则应另行书面通

知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管理人或

基金托管人拒不派代表对书面表决意见的计票进行监督的,不影响表决意见的计票

效力。

4、基金份额持有人出席会议的方式

基金份额持有人大会可通过现场开会方式或通讯开会方式召开及法律法规、中

国证监会允许的其他方式,会议的召开方式由会议召集人确定。

(1)现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代

表出席,现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人

大会,基金管理人或托管人不派代表列席的,不影响表决效力。现场开会同时符合

以下条件时,可以进行基金份额持有人大会议程:

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1)亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持有基

金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议

通知的规定,并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符;

2)经核对,汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示,有效的

基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的 1/2(含 1/2)。

参加基金份额持有人大会的基金份额持有人的基金份额低于上述规定比例的,

召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的三个月以后、六个月以内,

就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会,

应当有代表 1/3 以上(含 1/3)基金份额的基金份额持有人或其代理人参加,方可召

开。

(2)通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形

式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式进行表决。

在同时符合以下条件时,通讯开会的方式视为有效:

1)会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后,在 2 个工作日内连续公布

相关提示性公告;

2)召集人按基金合同约定通知基金托管人(如果基金托管人为召集人,则为基

金管理人)到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托管人

(如果基金托管人为召集人,则为基金管理人)和公证机关的监督下按照会议通知

规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见;基金托管人或基金管理人经通知

不参加收取书面表决意见的,不影响表决效力;

3)本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的,基金份额持有人

所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的 1/2(含 1/2);

参加基金份额持有人大会的基金份额持有人的基金份额低于上述规定比例的,

召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的三个月以后、六个月以内,

就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会,

应当有代表 1/3 以上(含 1/3)基金份额的基金份额持有人或其代理人参加,方可召

开。

4)上述第 3)项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书

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面意见的代理人,同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代理人出

具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、

《基金合同》和会议通知的规定,并与基金登记注册机构记录相符;

5)会议通知公布前报中国证监会备案。

(3)在不与法律法规冲突的前提下,基金份额持有人大会可通过网络、电话或

其他方式召开,基金份额持有人可以采用书面、网络、电话或其他方式进行表决,

具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列明。

(4)基金份额持有人授权他人代为出席会议并表决的,授权方式可以采用书面、

网络、电话或其他方式,具体方式在会议通知中列明。

5、议事内容与程序

(1)议事内容及提案权

议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项,如《基金合同》的重大修改、

决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法律

法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大

会讨论的其他事项。

基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后,对原有提案的修改应当

在基金份额持有人大会召开前及时公告。

基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。

(2)议事程序

1)现场开会

在现场开会的方式下,首先由大会主持人按照下列第 7 条规定程序确定和公布

监票人,然后由大会主持人宣读提案,经讨论后进行表决,并形成大会决议。大会

主持人为基金管理人授权出席会议的代表,在基金管理人授权代表未能主持大会的

情况下,由基金托管人授权其出席会议的代表主持;如果基金管理人授权代表和基

金托管人授权代表均未能主持大会,则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持

表决权的 50%以上(含 50%)选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有

人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金份额持有人大会,

不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。

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会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名(或

单位名称)、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名(或

单位名称)和联系方式等事项。

2)通讯开会

在通讯开会的情况下,首先由召集人提前 30 日公布提案,在所通知的表决截止

日期后 2 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决,在公证机关监

督下形成决议。

6、表决

基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。

基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议:

(1)一般决议,一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决

权的 50%以上(含 50%)通过方为有效;除下列第(2)项所规定的须以特别决议

通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。

(2)特别决议,特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表

决权的 2/3 以上(含 2/3)通过方可做出。转换基金运作方式、更换基金管理人或者

基金托管人、终止《基金合同》、与其他基金合并应当以特别决议通过方为有效。

基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。

采取通讯方式进行表决时,除非在计票时有充分的相反证据证明,否则提交符

合会议通知中规定的确认投资人身份文件的表决视为有效出席的投资人,表面符合

会议通知规定的书面表决意见视为有效表决,表决意见模糊不清或相互矛盾的视为

弃权表决,但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。

基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审

议、逐项表决。

7、计票

(1)现场开会

1)如大会由基金管理人或基金托管人召集,基金份额持有人大会的主持人应当

在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额持有

人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人;如大会由基金份额持有人

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自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集,但是基金管理人或基金托管

人未出席大会的,基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议

的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票人。基金管理人或基金

托管人不出席大会的,不影响计票的效力。

2)监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布

计票结果。

3)如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑,可

以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新清点,

重新清点以一次为限。重新清点后,大会主持人应当当场公布重新清点结果。

4)计票过程应由公证机关予以公证,基金管理人或基金托管人拒不出席大会的,

不影响计票的效力。

(2)通讯开会

在通讯开会的情况下,计票方式为:由大会召集人授权的两名监督员在基金托

管人授权代表(若由基金托管人召集,则为基金管理人授权代表)的监督下进行计

票,并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对书

面表决意见的计票进行监督的,不影响计票和表决结果。

8、生效与公告

基金份额持有人大会的决议,召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备

案。

基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。

基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 日内在指定媒介上公告。如果采用通

讯方式进行表决,在公告基金份额持有人大会决议时,必须将公证书全文、公证机

构、公证员姓名等一同公告。

基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大

会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、

基金托管人均有约束力。

9、本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决条件

等规定,凡是直接引用法律法规的部分,如将来法律法规修改导致相关内容被取消

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或变更的,基金管理人与基金托管人协商一致并提前公告后,可直接对本部分内容

进行修改和调整,无需召开基金份额持有人大会审议。

(三)基金合同变更和终止的事由、程序以及基金财产清算方式

1、 《基金合同》的变更

(1) 变更基金合同涉及法律法规规定或本合同约定应经基金份额持有人大会

决议通过的事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定和本

基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项,由基金管理人和基金托

管人同意后变更并公告,并报中国证监会备案。

(2) 关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议应当报中国证监会备

案,且自决议生效后两日内在指定媒介公告。

2、 《基金合同》的终止事由

有下列情形之一的,经履行相关程序后,《基金合同》应当终止:

(1) 基金份额持有人大会决定终止的;

(2) 基金管理人、基金托管人职责终止,在 6 个月内没有新基金管理人、新

基金托管人承接的;

(3) 《基金合同》约定的其他情形;

(4) 相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。

3、 基金财产的清算

(1) 基金财产清算小组:自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作日

内成立清算小组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行

基金清算。

(2) 基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托

管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员

组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。

(3) 基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、

估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

(4) 基金财产清算程序:

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1)《基金合同》终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金;

2)对基金财产和债权债务进行清理和确认;

3)对基金财产进行估值和变现;

4)制作清算报告;

5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算报告出

具法律意见书;

6)将清算报告报中国证监会备案并公告;

7)对基金剩余财产进行分配。

(5) 基金财产清算的期限为 6 个月。

4、 清算费用

清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用,

清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。

5、 基金财产清算剩余资产的分配

依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财

产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的基金份额

比例进行分配。

6、 基金财产清算的公告

清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经会计师事务所审

计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告

于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小组进行公

告。

7、 基金财产清算账册及文件的保存

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。

(四)争议的处理和适用的法律

各方当事人同意,因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议,

如经友好协商未能解决的,任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员

会进行仲裁,仲裁地点为北京。仲裁裁决是终局性的并对各方当事人具有约束力,

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仲裁费用和律师费用由败诉方承担。

争议处理期间,基金合同当事人应恪守各自的职责,继续忠实、勤勉、尽责地

履行基金合同规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。

《基金合同》受中国法律管辖。

(五)基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式

《基金合同》可印制成册,供投资人在基金管理人、基金托管人、销售机构的

办公场所和营业场所查阅。

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二十、基金托管协议的内容摘要

(一)托管协议当事人

1、基金管理人(或简称“管理人”)

名称: 国投瑞银基金管理有限公司

住所: 上海市虹口区东大名路 638 号 7 层

法定代表人: 叶柏寿

成立时间:2002 年 6 月 13 日

批准设立机关:中国证券监督管理委员会

批准设立文号:中国证监会证监基金字【2002】25 号

组织形式: 有限责任公司

注册资本: 壹亿元人民币

经营范围: 发起设立基金、基金管理及中国证监会批准的其他业务

存续期间: 持续经营

2、基金托管人(或简称“托管人”)

名称: 中国银行股份有限公司

住所: 北京市西城区复兴门内大街 1 号

法定代表人: 田国立

成立时间: 1983 年 10 月 31 日

基金托管业务批准文号:中国证监会证监基字【1998】24 号

组织形式:股份有限公司

注册资本: 人民币贰仟柒佰玖拾壹亿肆仟捌佰肆拾捌万壹仟玖佰叁拾捌元整

经营范围: 吸收人民币存款;发放短期、中期和长期贷款;办理结算;办理

票据贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券;

从事同业拆借;提供信用证服务及担保;代理收付款项及代理保险业务;提供保险

箱服务;外汇存款;外汇贷款;外汇汇款;外汇兑换;国际结算;同业外汇拆借;

外汇票据的承兑和贴现;外汇借款;外汇担保;结汇、售汇;发行和代理发行股票

以外的外币有价证券;买卖和代理买卖股票以外的外币有价证券;自营外汇买卖;

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代客外汇买卖;外汇信用卡的发行和代理国外信用卡的发行及付款;资信调查、咨

询、见证业务;组织或参加银团贷款;国际贵金属买卖;海外分支机构经营与当地

法律许可的一切银行业务;在港澳地区的分行依据当地法令可发行或参与代理发行

当地货币;经中国人民银行批准的其他业务。

存续期间: 持续经营

(二)基金托管人对基金管理人的业务监督和核查

1、基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定,建立相关的技

术系统,对基金管理人的投资运作进行监督。主要包括以下方面:

(1)对基金的投资范围、投资对象进行监督。

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法上市的股票(包

括中小板、创业板及其他经中国证监会核准发行上市的股票)、债券(包括国债、央

行票据、金融债、企业债、公司债、可转债(含可分离交易可转换债券)、次级债、

短期融资券、中期票据、中小企业私募债券等)、资产支持证券、债券回购、银行存

款、货币市场工具、股指期货、国债期货、权证以及法律法规或中国证监会允许基

金投资的其它金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。

基金的投资组合比例为:封闭期内股票资产占基金资产的比例范围为

0%-100%;转换为上市开放式基金(LOF)后股票资产占基金资产的比例范围为

0%-95%;投资于权证的比例不超过基金资产的 3%。在封闭期内,每个交易日日终

在扣除国债期货和股指期货合约需缴纳的交易保证金后,应当保持不低于交易保证

金一倍的现金;转换为上市开放式基金(LOF)后,每个交易日日终在扣除国债期

货和股指期货合约需缴纳的交易保证金后,现金或到期日在一年以内的政府债券投

资比例合计不低于基金资产净值的 5%。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程

序后,可以将其纳入投资范围。

基金管理人应将拟投资的股票库、债券库等各投资品种的具体范围提供给基金

托管人。基金管理人可以根据实际情况的变化,对各投资品种的具体范围予以更新

和调整,并通知基金托管人。基金托管人根据上述投资范围对基金的投资进行监督;

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国投瑞银瑞盈灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(2016 年 7 月更新)

(2)对基金投融资比例进行监督;

基金的投资组合应遵循以下限制:

1)封闭期内股票资产占基金资产的比例范围为 0%-100%;转换为上市开放式

基金(LOF)后股票资产占基金资产的比例范围为 0%-95%;

2)在封闭期内,每个交易日日终在扣除国债期货和股指期货合约需缴纳的交易

保证金后,应当保持不低于交易保证金一倍的现金;转换为上市开放式基金(LOF)

后,每个交易日日终在扣除国债期货和股指期货合约需缴纳的交易保证金后,现金

或到期日在一年以内的政府债券投资比例合计不低于基金资产净值的 5%;

3)封闭期内,本基金总资产不得超过基金净资产的 200%;转换为上市开放式

基金(LOF)后,本基金总资产不得超过基金净资产的 140%;

4)本基金持有一家公司发行的证券,其市值不超过基金资产净值的 10%;

5)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该证券的

10%;

6)本基金持有的全部权证,其市值不得超过基金资产净值的 3%;

7)本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证,不得超过该权证的 10%;

8)本基金在任何交易日买入权证的总金额,不得超过上一交易日基金资产净值

的 0.5%;

9)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过基金资

产净值的 10%;

10)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的 20%;

11)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该资

产支持证券规模的 10%;

12)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券,

不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%;

13)本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。基金

持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评级报告

发布之日起 3 个月内予以全部卖出;

14)基金财产参与股票发行申购,本基金所申报的金额不超过本基金的总资产,

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国投瑞银瑞盈灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(2016 年 7 月更新)

本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量;

15)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资

产净值的 40%,本基金在全国银行间市场中债券回购最长期限为 1 年,债券回购到

期后不得展期;

16)本基金持有的单只中小企业私募债券,其市值不得超过基金资产净值的

10%;

17)本基金在任何交易日日终,持有的买入股指期货合约价值,不得超过基金

资产净值的 10%;本基金在任何交易日日终,持有的买入国债期货合约价值,不得

超过基金资产净值的 15%;

18)转换为上市开放式基金(LOF)后,任何交易日日终,持有的买入国债期

货和股指期货合约价值与有价证券市值之和,不得超过基金资产净值的 95%;在封

闭期内,任何交易日日终,持有的买入国债期货和股指期货合约价值与有价证券市

值之和,不得超过基金资产净值的 100%;其中,有价证券指股票、债券(不含到

期日在一年以内的政府债券)、权证、资产支持证券、买入返售金融资产(不含质押

式回购)等;

19)本基金在任何交易日日终,持有的卖出股指期货合约价值不得超过基金持

有的股票总市值的 20%;本基金在任何交易日日终,持有的卖出国债期货合约价值

不得超过基金持有的债券总市值的 30%;

20)本基金在任何交易日内交易(不包括平仓)的股指期货合约的成交金额不

得超过上一交易日基金资产净值的 20%;本基金在任何交易日内交易(不包括平仓)

的国债期货合约的成交金额不得超过上一交易日基金资产净值的 30%;

21)相关法律法规以及监管部门和本《基金合同》规定的其它投资比例限制。

除上述第 13)项以外,因证券、期货市场波动、证券发行人合并、基金规模变

动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管

理人应当在 10 个交易日内进行调整,但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规

另有规定时,从其规定。

基金管理人应当自基金合同生效之日起六个月内使基金的投资组合比例符合基

金合同的有关约定。期间,本基金的投资范围、投资策略应当符合本基金合同的约

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国投瑞银瑞盈灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(2016 年 7 月更新)

定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日起开始。

如果法律法规对本基金合同约定投资组合比例限制进行变更的,以变更后的规

定为准。法律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,则本基金投资不再

受相关限制,但须提前公告,不需要经基金份额持有人大会审议。

2、基金托管人应根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定,对基金资产

净值计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收

益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行复核。

3、基金托管人在上述第 1、2 款的监督和核查中发现基金管理人违反法律法规

的规定、《基金合同》及本协议的约定,应及时通知基金管理人限期纠正,基金管理

人收到通知后应及时核对确认并以书面形式对基金托管人发出回函并改正。在限期

内,基金托管人有权随时对通知事项进行复查。基金管理人对基金托管人通知的违

规事项未能在限期内纠正的,基金托管人应及时向中国证监会报告。

4、基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律法规、《基金合同》及本协

议的规定,应当拒绝执行,立即通知基金管理人,并依照法律法规的规定及时向中

国证监会报告。基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律

法规和其他有关规定,或者违反《基金合同》、本协议约定的,应当立即通知基金管

理人,并依照法律法规的规定及时向中国证监会报告。

5、基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查,包括但不限于:在

规定时间内答复基金托管人并改正,就基金托管人的疑义进行解释或举证,对基金

托管人按照法规要求需向中国证监会报送基金监督报告的,基金管理人应积极配合

提供相关数据资料和制度等。

(三)基金管理人对基金托管人的业务核查

1、在本协议的有效期内,在不违反公平、合理原则以及不妨碍基金托管人遵守

相关法律法规及其行业监管要求的基础上,基金管理人有权对基金托管人履行本协

议的情况进行必要的核查,核查事项包括但不限于基金托管人安全保管基金财产、

开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基金管理人计算的基金资产净值和基金

份额净值、根据基金管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作

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国投瑞银瑞盈灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(2016 年 7 月更新)

等行为。

2、基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、

无正当理由未执行或延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反

法律法规、《基金合同》及本协议有关规定时,应及时以书面形式通知基金托管人限

期纠正,基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形式对基金管理人发出回函。

在限期内,基金管理人有权随时对通知事项进行复查,督促基金托管人改正。基金

托管人对基金管理人通知的违规事项未能在限期内纠正的,基金管理人应依照法律

法规的规定报告中国证监会。

3、基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为,包括但不限于:提交相关资

料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性,在规定时间内答复基金管理人

并改正。

(四)基金财产的保管

1、基金财产保管的原则

(1)基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。

(2)基金托管人应安全保管基金财产,未经基金管理人的合法合规指令或法律

法规、《基金合同》及本协议另有规定,不得自行运用、处分、分配基金的任何财产。

(3)基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户。

(4)基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户,与基金托管人的其他

业务和其他基金的托管业务实行严格的分账管理,确保基金财产的完整与独立。

(5)除依据《基金法》、《运作办法》、《基金合同》及其他有关法律法规规定外,

基金托管人不得委托第三人托管基金财产。

2、基金合同生效前募集资金的验资和入账

(1)基金募集期满或基金管理人宣布停止募集时,募集的基金份额总额、基金

募集金额、基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定的,由基

金管理人在法定期限内聘请具有从事相关业务资格的会计师事务所对基金进行验

资,并出具验资报告,出具的验资报告应由参加验资的 2 名以上(含 2 名)中国注

册会计师签字方为有效。

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国投瑞银瑞盈灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(2016 年 7 月更新)

(2)基金管理人应将属于本基金财产的全部资金划入在基金托管人处为本基金

开立的基金银行账户中,并确保划入的资金与验资确认金额相一致。

3、基金的银行账户的开设和管理

(1)基金托管人应负责本基金的银行账户的开设和管理。

(2)基金托管人以本基金的名义开设本基金的银行账户。本基金的银行预留印

鉴由基金托管人保管和使用。本基金的一切货币收支活动,包括但不限于投资、支

付赎回金额、支付基金收益、收取申购款,均需通过本基金的银行账户进行。

(3)本基金银行账户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基金托

管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行账户;亦不得使用本基

金的银行账户进行本基金业务以外的活动。

(4)基金银行账户的管理应符合法律法规的有关规定。

4、基金进行定期存款投资的账户开设和管理

基金管理人以本基金名义在基金托管人认可的存款银行的指定营业网点开立存

款账户,基金托管人负责该账户银行预留印鉴的保管和使用。在上述账户开立和账

户相关信息变更过程中,基金管理人应提前向基金托管人提供开户或账户变更所需

的相关资料。

5、基金证券账户、结算备付金账户及其他投资账户的开设和管理

(1)基金托管人应当代表本基金,以基金托管人和本基金联名的方式在中国证

券登记结算有限责任公司开设证券账户。

(2)本基金证券账户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基金托

管人和基金管理人不得出借或转让本基金的证券账户,亦不得使用本基金的证券账

户进行本基金业务以外的活动。

(3)基金托管人以自身法人名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结算备

付金账户,用于办理基金托管人所托管的包括本基金在内的全部基金在证券交易所

进行证券投资所涉及的资金结算业务。结算备付金的收取按照中国证券登记结算有

限责任公司的规定执行。

(4)在本托管协议生效日之后,本基金被允许从事其他投资品种的投资业务的,

涉及相关账户的开设、使用的,可以根据法律法规和《基金合同》的规定,在基金

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国投瑞银瑞盈灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(2016 年 7 月更新)

管理人和基金托管人商议后开立。新账户按有关规则使用并管理。

(5)法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的,从其规定办理。

6、债券托管专户的开设和管理

基金合同生效后,基金管理人负责以基金的名义申请并取得进入全国银行间同

业拆借市场的交易资格,并代表基金进行交易;基金托管人负责以基金的名义在中

央国债登记结算有限责任公司和银行间市场清算所股份有限公司开设银行间债券市

场债券托管账户,并代表基金进行银行间债券市场债券和资金的清算。在上述手续

办理完毕之后,由基金托管人负责向中国人民银行报备。

7、基金财产投资的有关有价凭证的保管

基金财产投资的实物证券、银行定期存款存单等有价凭证由基金托管人负责妥

善保管。基金托管人对其以外机构实际有效控制的有价凭证不承担责任。

8、与基金财产有关的重大合同及有关凭证的保管

基金托管人按照法律法规保管由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大

合同及有关凭证。基金管理人代表基金签署有关重大合同后应在收到合同正本后 30

日内将一份正本的原件提交给基金托管人。除本协议另有规定外,基金管理人在代

表基金签署与基金有关的重大合同时应保证基金一方持有两份以上的正本,以便基

金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。重大合同由基金管理人与基金

托管人按规定各自保管至少 15 年。

对于无法取得两份以上的正本的,基金管理人应向基金托管人提供加盖授权业

务章的合同复印件,未经双方协商或未在合同约定范围内,合同原件不得转移。

(五)基金资产净值计算和会计核算

1、基金资产净值的计算和复核

(1)基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。基金份额净值是指计

算日基金资产净值除以计算日该基金份额总数后的价值。

(2)基金管理人应每个工作日对基金财产估值,但基金管理人根据法律法规或

《基金合同》的规定暂停估值时除外。估值原则应符合《基金合同》、《证券投资基

金会计核算业务指引》及其他法律法规的规定。用于基金信息披露的基金资产净值

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国投瑞银瑞盈灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(2016 年 7 月更新)

和基金份额净值由基金管理人负责计算,基金托管人复核。基金管理人应于每个工

作日结束后计算得出当日的该基金份额净值,并在盖章后以双方约定的方式发送给

基金托管人。基金托管人应对净值计算结果进行复核,并以双方约定的方式将复核

结果传送给基金管理人,由基金管理人对外公布。月末、年中和年末估值复核与基

金会计账目的核对同时进行。

(3)当相关法律法规或《基金合同》规定的估值方法不能客观反映基金财产公

允价值时,基金管理人可根据具体情况,并与基金托管人商定后,按最能反映公允

价值的价格估值。

(4)基金管理人、基金托管人发现基金估值违反《基金合同》订明的估值方法、

程序以及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,双方应及

时进行协商和纠正。

(5)当基金资产的估值导致基金份额净值小数点后三位内(含第三位)发生差

错时,视为基金份额净值估值错误。当基金份额净值出现错误时,基金管理人应当

立即予以纠正,并采取合理的措施防止损失进一步扩大;当计价错误达到基金份额

净值的 0.25%时,基金管理人应当报中国证监会备案;当计价错误达到基金份额净

值的 0.5%时,基金管理人应当在报中国证监会备案的同时并及时进行公告。如法律

法规或监管机关对前述内容另有规定的,按其规定处理。

(6)除本协议和《基金合同》另有约定外,由于基金管理人对外公布的任何基

金净值数据错误,导致该基金财产或基金份额持有人的实际损失,基金管理人应依

据《基金合同》及本协议承担责任。若基金托管人计算的净值数据正确,则基金托

管人对该损失不承担责任;若基金托管人计算的净值数据也不正确,则基金托管人

也应承担部分未正确履行复核义务的责任。如果上述错误造成了基金财产或基金份

额持有人的不当得利,且基金管理人及基金托管人已各自承担了赔偿责任,则基金

管理人应负责向不当得利之主体主张返还不当得利。如果返还金额不足以弥补基金

管理人和基金托管人已承担的赔偿金额,则双方按照各自赔偿金额的比例对返还金

额进行分配。

(7)由于证券、期货交易所及其登记结算公司发送的数据错误,或由于其他不

可抗力原因,基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行

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国投瑞银瑞盈灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(2016 年 7 月更新)

检查,但是未能发现该错误的,由此造成的基金资产估值错误,基金管理人和基金

托管人免除赔偿责任。但基金管理人和基金托管人应当积极采取必要的措施消除由

此造成的影响。

(8)如果基金托管人的复核结果与基金管理人的计算结果存在差异,且双方经

协商未能达成一致,基金管理人可以按照其对基金份额净值的计算结果对外予以公

布,基金托管人可以将相关情况报中国证监会备案。

2、基金会计核算

(1)基金账册的建立

基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后,应按照双方约定的同一记账

方法和会计处理原则,分别独立地设置、登记和保管基金的全套账册,对双方各自

的账册定期进行核对,互相监督,以保证基金财产的安全。若双方对会计处理方法

存在分歧,应以基金管理人的处理方法为准。

(2)会计数据和财务指标的核对

基金管理人和基金托管人应定期就会计数据和财务指标进行核对。如发现存在

不符,双方应及时查明原因并纠正。

(3)基金财务报表和定期报告的编制和复核

基金财务报表由基金管理人和基金托管人每月分别独立编制。月度报表的编制,

应于每月终了后 5 个工作日内完成;招募说明书在《基金合同》生效后每六个月更

新并公告一次,于该等期间届满后 45 日内公告。季度报告应在每个季度结束之日起

10 个工作日内编制完毕并于每个季度结束之日起 15 个工作日内予以公告;半年度

报告在会计年度半年终了后 40 日内编制完毕并于会计年度半年终了后 60 日内予以

公告;年度报告在会计年度结束后 60 日内编制完毕并于会计年度终了后 90 日内予

以公告。基金合同生效不足两个月的,基金管理人可以不编制当期季度报告、半年

度报告或者年度报告。

基金管理人在月度报表完成当日,将报表盖章后提供给基金托管人复核;基金

托管人在收到后应 3 个工作日内进行复核,并将复核结果书面通知基金管理人。基

金管理人在季度报告完成当日,将有关报告提供给基金托管人复核,基金托管人应

在收到后 5 个工作日内完成复核,并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人

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国投瑞银瑞盈灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(2016 年 7 月更新)

在半年度报告完成当日,将有关报告提供给基金托管人复核,基金托管人应在收到

后 10 个工作日内完成复核,并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人在年度

报告完成当日,将有关报告提供基金托管人复核,基金托管人应在收到后 15 个工作

日内完成复核,并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人和基金托管人之间

的上述文件往来均以加密传真的方式或双方商定的其他方式进行。

基金托管人在复核过程中,发现双方的报表存在不符时,基金管理人和基金托

管人应共同查明原因,进行调整,调整以双方认可的账务处理方式为准;若双方无

法达成一致以基金管理人的账务处理为准。核对无误后,基金托管人在基金管理人

提供的报告上加盖托管业务部门公章或者出具加盖托管业务部门公章的复核意见

书,双方各自留存一份。如果基金管理人与基金托管人不能于应当发布公告之日之

前就相关报表达成一致,基金管理人有权按照其编制的报表对外发布公告,基金托

管人有权就相关情况报证监会备案。

(六)基金份额持有人名册的保管

1、基金份额持有人名册的内容

基金份额持有人名册的内容包括但不限于基金份额持有人的名称和持有的基金

份额。

基金份额持有人名册包括以下几类:

基金募集期结束时的基金份额持有人名册;

基金权益登记日的基金份额持有人名册;

基金份额持有人大会登记日的基金份额持有人名册;

每半年度最后一个交易日的基金份额持有人名册。

2、基金份额持有人名册的提供

对于每半年度最后一个交易日的基金份额持有人名册,基金管理人应在每半年

度结束后 5 个工作日内定期向基金托管人提供。对于基金募集期结束时的基金份额

持有人名册、基金权益登记日的基金份额持有人名册以及基金份额持有人大会登记

日的基金份额持有人名册,基金管理人应在相关的名册生成后 5 个工作日内向基金

托管人提供。

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国投瑞银瑞盈灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(2016 年 7 月更新)

3、基金份额持有人名册的保管

基金托管人应妥善保管基金份额持有人名册。如基金托管人无法妥善保存持有

人名册,基金管理人应及时向中国证监会报告,并代为履行保管基金份额持有人名

册的职责。基金托管人应对基金管理人由此产生的保管费给予补偿。

(七)适用法律与争议解决方式

本协议适用中华人民共和国法律并从其解释。

基金管理人与基金托管人之间因本协议产生的或与本协议有关的争议可通过友

好协商解决。如经友好协商未能解决的,任何一方均有权将争议提交中国国际经济

贸易仲裁委员会按照届时有效的仲裁规则进行仲裁,仲裁地点为北京。仲裁裁决是

终局性的并对各方当事人具有约束力,仲裁费用和律师费用由败诉方承担。争议处

理期间,当事人应恪守各自的职责,继续忠实、勤勉、尽责地履行本协议规定的义

务,维护基金份额持有人的合法权益。

除争议所涉的内容之外,本协议的当事人仍应履行本协议的其他规定。

(八)托管协议的变更、终止与基金财产的清算

1、托管协议的变更

本协议双方当事人经协商一致,可以对协议进行变更。变更后的新协议,其内

容不得与《基金合同》的规定有任何冲突。变更后的新协议应当报中国证监会备案。

2、托管协议的终止

发生以下情况,本托管协议应当终止:

(1)《基金合同》终止;

(2)本基金更换基金托管人;

(3)本基金更换基金管理人;

(4)发生《基金法》、《运作办法》或其他法律法规规定的终止事项。

3、基金财产的清算

基金管理人和基金托管人应按照《基金合同》及有关法律法规的规定对本基金

的财产进行清算。

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二十一、对基金份额持有人的服务

对本基金份额持有人的服务主要由基金管理人、发售代理机构、申购赎回代理

券商提供。

基金管理人提供的主要服务内容如下:

(一)呼叫中心电话服务

呼叫中心自动语音系统提供7×24 小时的自动语音服务和查询服务,客户可通

过电话收听基金份额净值,自助查询基金账户余额和交易信息等。

客户服务中心的人工坐席服务时间为每周一至周五9:00—21:00,周六、周日

9:00—17:00(法定节假日及因此导致的证券交易所休市日除外)。

客服热线:4008806868(免长途)

(二)网上交易和查询服务

个人投资者持有指定银行卡,可通过国投瑞银网上交易平台完成在线开户和交

易业务。基金份额持有人还可通过国投瑞银网站的“账户查询”平台完成基金账户

的查询业务。

国投瑞银网址:www.ubssdic.com

(三)投诉受理服务

投资者可以通过基金管理人提供的网上投诉栏目、呼叫中心自动语音留言、呼

叫中心人工坐席、书信、电子邮件、传真等渠道对基金管理人和销售机构所提供的

服务进行投诉。

对于工作日期间受理的投诉,原则上是及时回复,对于不能及时回复的投诉,

基金管理人将在48 小时之内做出回复。对于非工作日提出的投诉,原则上顺延至下

一工作日当日或次日回复。

客服邮箱:service@ubssdic.com

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国投瑞银瑞盈灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(2016 年 7 月更新)

二十二、其他应披露事项

1、本基金管理人和本基金托管人在本报告期内无重大诉讼事项。

2、最近 3 年基金管理人、基金托管人及其高级管理人员没有收到行政处罚。

3、2015 年 10 月 24 日,本基金管理人在指定媒体刊登关于董事、监事、高级

管理人员以及其他从业人员在子公司兼职情况的公告。

4、2015 年 12 月 05 日,本基金管理人在指定媒体刊登关于旗下基金投资非公

开发行股票的公告。

5、2015 年 12 月 26 日,本基金管理人在指定媒体刊登关于国投瑞银网上直销

转账汇款买基金减免认、申购费的公告。

6、2015 年 12 月 28 日、2016 年 3 月 5 日、2016 年 3 月 9 日、2016 年 4 月 18

日,本基金管理人在指定媒体刊登关于提醒投资者防止金融诈骗的通告。

7、2015 年 12 月 31 日,本基金管理人在指定媒体刊登国投瑞银基金管理有限

公司关于在指数熔断实施期间调整旗下相关基金开放时间的公告。

8、2016 年 1 月 4 日,本基金管理人在指定媒体刊登关于上海证券交易所、深

圳证券交易所及中国金融期货交易所指数发生不可恢复熔断的相关业务公告。

9、2016 年 1 月 6 日,本基金管理人在指定媒体刊登关于在指数熔断实施期间

调整旗下交易所场内基金开放时间的公告。

10、2016 年 1 月 7 日,本基金管理人在指定媒体刊登国投瑞银基金管理有限公

司关于 2016 年 1 月 7 日指数熔断实施期间的相关业务公告。

11、2016 年 1 月 28 日,本基金管理人在指定媒体刊登国投瑞银网上直销转账

汇款买基金认、申购费率优惠的公告。

12、2016 年 2 月 5 日,本基金管理人在指定媒体刊登国投瑞银基金管理有限公

司关于基金行业高级管理人员变更公告。

13、2016 年 3 月 23 日,本基金管理人在指定媒体刊登关于董事、监事、高级

管理人员以及其他从业人员在子公司兼职情况的公告。

14、2016 年 5 月 3 日,本基金管理人在指定媒体刊登国投瑞银基金管理有限公

司关于国投瑞银瑞盈灵活配置混合型证券投资基金临时停牌的公告。

15、2016 年 5 月 4 日,本基金管理人在指定媒体刊登关于国投瑞银瑞盈灵活配

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国投瑞银瑞盈灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(2016 年 7 月更新)

置混合型证券投资基金净值更正的公告。

16、2016 年 5 月 4 日,本基金管理人在指定媒体刊登关于国投瑞银基金管理有

限公司旗下部分基金净值揭示异常的提示。

17、2016 年 5 月 5 日,本基金管理人在指定媒体刊登关于国投瑞银基金管理有

限公司网上交易支付宝渠道关闭基金支付服务的公告。

18、2016 年 5 月 5 日,本基金管理人在指定媒体刊登关于国投瑞银基金管理有

限公司淘宝店关闭申购类服务的公告。

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国投瑞银瑞盈灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(2016 年 7 月更新)

二十三、招募说明书存放及查阅方式

本招募说明书存放在基金管理人、基金托管人和代销机构的住所,投资者可免

费查阅。在支付工本费后,可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件。招募

说明书条款及内容应以招募说明书正本为准。

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国投瑞银瑞盈灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(2016 年 7 月更新)

二十四、备查文件

(一)中国证监会准予注册国投瑞银瑞盈灵活配置混合型证券投资基金募集的

文件

(二)《国投瑞银瑞盈灵活配置混合型证券投资基金基金合同》

(三)《国投瑞银瑞盈灵活配置混合型证券投资基金托管协议》

(四)关于国投瑞银瑞盈灵活配置混合型证券投资基金募集之法律意见书

(五)基金管理人业务资格批件、营业执照

(六)基金托管人业务资格批件、营业执照

(七)中国证监会要求的其他文件

存放地点:上述备查文件存放在基金管理人、基金托管人的办公场所。

查阅方式:投资者可以在办公时间免费查询;也可按工本费购买本基金备查文

件复制件或复印件,但应以基金备查文件正本为准。

国投瑞银基金管理有限公司

二〇一六年七月二日

134

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