“2016年财富管理与基金组合投资高峰论坛”日前在北京举行。此次论坛旨在研究FOF(基金中的基金)、基金组合账户及智能投顾对财富管理行业的深刻影响,倡导资产配置理念。天弘基金副总经理周晓明表示:“在线投顾是指基于公募基金产品,运用组合策略等方式,针对客户具体需求,借助电商技术和大数据技术等新技术,将投资顾问服务模式化、产品化,并将之以良好体验在线呈现的产品和营销服务方式”。最近几年年轻客户群体大量涌入基金领域,在线交易是他们主要的行为方式,在线投顾业务是未来公募基金发展的必然趋势。
盈米财富CEO肖雯则认为,80后、90后正成为社会主流的财富承载者,他们在数字化生存下长大的,且个性更加张扬,需要与其生活目标相匹配的、个性化的落地执行并持续跟踪的资产配置解决方案。因此除公募FOF之外,个人基金组合账户也将爆发式增长。基金组合账户是利用现代信息技术为投资者建立的,以多只公募基金为的原材料构成的基金组合。基金组合账户给大家带来最大的好处是可做到多只基金集合展示、统一跟踪、一键下单。相比之下,公募FOF更加标准、效率和专业;而基金组合账户是则更灵活、个性和透明。
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