建信消费升级混合型证券投资基金
招募说明书(更新)摘要
2016 年 第 2 号
基金管理人:建信基金管理有限责任公司
基金托管人:中国民生银行股份有限公司
二零一六年七月
建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要
【重要提示】
本基金经中国证券监督管理委员会2013年2月18日证监许可[2013]169
号文核准募集。本基金的基金合同于2013年6月14日正式生效。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本摘要根据
基金合同和基金招募说明书编写,并经中国证监会核准,但中国证监会对
本基金募集的核准,并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或
保证,也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基
金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。
本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波
动,投资人在投资本基金前,需充分了解本基金的产品特性,并承担基金
投资中出现的各类风险,包括:因整体政治、经济、社会等环境因素对证
券价格产生影响而形成的系统性风险,个别证券特有的非系统性风险,由
于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险,基金管理人在基金管
理实施过程中产生的基金管理风险,本基金的特定风险等。本基金为混合
型基金,其预期收益及预期风险水平高于债券型基金与货币市场基金,低
于股票型基金,属于中高预期收益和预期风险水平的投资品种。投资人在
进行投资决策前,请仔细阅读本基金的《招募说明书》及《基金合同》,了
解基金的风险收益特征,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、
资产状况等判断本基金是否和自身的风险承受能力相适应。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的
业绩不构成对本基金业绩表现的保证。基金合同是约定基金当事人之间权
利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额,即成为基
金份额持有人和本基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明
其对基金合同的承认和接受,并按照《基金法》、《运作办法》、基金合同及
其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的
权利和义务,应详细查阅基金合同。
本招募说明书所载内容截止日为2016年6月13日,有关财务数据和净值
表现截止日为2016年3月31日(财务数据未经审计)。本招募说明书已经基
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建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要
金托管人复核。
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一、基金管理人
一、基金管理人概况
名称:建信基金管理有限责任公司
住所:北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层
办公地址:北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层
设立日期:2005年9月19日
法定代表人:许会斌
联系人:郭雅莉
电话:010-66228888
注册资本:人民币2亿元
建信基金管理有限责任公司经中国证监会证监基金字[2005]158 号文
批准设立。公司的股权结构如下:
股东名称 股权比例
中国建设银行股份有限公司 65%
美国信安金融服务公司 25%
中国华电集团资本控股有限公司 10%
本基金管理人公司治理结构完善,经营运作规范,能够切实维护基金
投资人的利益。股东会为公司权力机构,由全体股东组成,决定公司的经
营方针以及选举和更换董事、监事等事宜。公司章程中明确公司股东通过
股东会依法行使权利,不以任何形式直接或者间接干预公司的经营管理和
基金资产的投资运作。
董事会为公司的决策机构,对股东会负责,并向股东会汇报。公司董
事会由 9 名董事组成,其中 3 名为独立董事。根据公司章程的规定,董事
会行使《公司法》规定的有关重大事项的决策权、对公司基本制度的制定
权和对总裁等经营管理人员的监督和奖惩权。
公司设监事会,由 6 名监事组成,其中包括 3 名职工代表监事。监事
会向股东会负责,主要负责检查公司财务并监督公司董事、高级管理人员
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尽职情况。
二、主要人员情况
1、董事会成员
许会斌先生,董事长。2015 年 3 月起任建信基金管理有限责任公司董
事长。自 2011 年 3 月至 2015 年 3 月出任中国建设银行批发业务总监;自
2006 年 5 月至 2011 年 3 月任中国建设银行河南省分行行长;自 1994 年 5
月至 2006 年 5 月历任中国建设银行筹资储备部副主任,零售业务部副总经
理,个人银行部副总经理,营业部主要负责人、总经理,个人银行业务部
总经理,个人银行业务委员会副主任,个人金融部总经理。许先生是高级
经济师,并是国务院特殊津贴获得者,曾荣获中国建设银行突出贡献奖、
河南省五一劳动奖章等奖项。1983 年辽宁财经学院基建财务与信用专业大
学本科毕业。
孙志晨先生,董事。现任建信基金管理有限责任公司总裁,兼建信资
本管理公司董事长。1985 年获东北财经大学经济学学士学位,2006 年获长
江商学院 EMBA。历任中国建设银行筹资部证券处副处长,中国建设银行筹
资部、零售业务部证券处处长,中国建设银行个人银行业务部副总经理。
曹伟先生,董事,现任中国建设银行个人存款与投资部副总经理。1990
年获北京师范大学中文系硕士学位。历任中国建设银行北京分行储蓄证券
部副总经理、北京分行安华支行副行长、北京分行西四支行副行长、北京
分行朝阳支行行长、北京分行个人银行部总经理、中国建设银行个人存款
与投资部总经理助理。
张维义先生,董事,现任信安国际北亚副总裁。1990 年毕业于伦敦政
治经济学院,获经济学学士学位,2012 年获得华盛顿大学和复旦大学 EMBA
工商管理学硕士。历任新加坡公共服务委员会副处长,新加坡电信国际有
限公司业务发展总监,信诚基金公司首席运营官和代总经理,英国保诚集
团(马来西亚)资产管理公司首席执行官,宏利金融全球副总裁,宏利资
产管理公司(台湾)首席执行官和执行董事。
袁时奋先生,董事,现任信安国际有限公司大中华区首席营运官。1981
年毕业于美国阿而比学院。历任香港汇丰银行投资银行部副经理,加拿大
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丰业银行资本市场部高级经理,香港铁路公司库务部助理司库,香港置地
集团库务部司库,香港赛马会副集团司库,信安国际有限公司大中华区首
席营运官。
殷红军先生,董事,现任中国华电融资租赁有限公司董事长兼总经理。
1998 年毕业于首都经济贸易大学数量经济学专业,获硕士学位。历任中国
电力财务有限公司债券基金部项目经理、华电集团财务有限公司投资咨询
部副经理(主持工作)、中国华电集团公司改制重组办公室副处长、体制
改革处处长、政策与法律事务部政策研究处处长、中国华电集团资本控股
有限公司副总经理。
李全先生,独立董事,现任新华资产管理股份有限公司董事总经理。
1985 年毕业于中国人民大学财政金融学院,1988 年毕业于中国人民银行研
究生部。历任中国人民银行总行和中国农村信托投资公司职员、正大国际
财务有限公司总经理助理/资金部总经理,博时基金管理有限公司副总经
理,新华资产管理股份有限公司总经理。
王建国先生,独立董事,曾任大新人寿保险有限公司首席行政员,中
银保诚退休金信托管理有限公司董事,英国保诚保险有限公司首席行政员,
美国国际保险集团亚太区资深副总裁,美国友邦保险(加拿大)有限公司
总裁兼首席行政员等。1989 年获 Pacific Southern University 工商管理
硕士学位。
伏军先生,独立董事,法学博士,现任对外经济贸易大学法学院教授,
兼任中国法学会国际经济法学研究会常务理事、副秘书长、中国国际金融
法专业委员会副主任。
2、监事会成员
王雪玲女士,监事会主席。毕业于清华大学经济管理学院高级工商管
理人员工商管理专业,高级经济师。历任中国建设银行山东省分行计划处
职员;中国建设银行新疆区分行计划处、信贷处、风险处和人力部等副处
长、处长、行长助理、副行长;中国建设银行总行机构业务部副总经理。
2015 年 10 月起任公司监事会主席。
方蓉敏女士,监事,现任信安国际(亚洲)有限公司亚洲区首席律师。
曾任英国保诚集团新市场发展区域总监和美国国际集团全球意外及健康保
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险副总裁等职务。方女士 1990 年获新加坡国立大学法学学士学位,拥有新
加坡、英格兰和威尔斯以及香港地区律师从业资格。
李亦军女士,监事,高级会计师,现任中国华电集团资本控股有限责
任公司机构与风险管理部经理。1992 年获北京工业大学工业会计专业学士,
2009 年获中央财经大学会计专业硕士。历任北京北奥有限公司,中进会计
师事务所,中瑞华恒信会计师事务所,中国华电集团财务有限公司计划财
务部经理助理、副经理,中国华电集团资本控股(华电财务公司)计划财
务部经理,中国华电集团财务有限公司财务部经理,中国华电集团资本控
股有限公司企业融资部经理。
吴灵玲女士,职工监事,现任建信基金管理有限责任公司人力资源管
理部总经理兼综合管理部总经理。1996 年毕业于中国人民大学经济信息管
理系,获得学士学位;2001 年毕业于北京师范大学经济系,获得管理学硕
士学位。历任中国建设银行总行人力资源部主任科员,高级经理助理,建
信基金管理公司人力资源管理部总监助理,副总监,总监。
安晔先生,职工监事,现任建信基金管理有限责任公司信息技术部总
经理。1995 年毕业于北京工业大学计算机应用系,获得学士学位。历任中
国建设银行北京分行信息技术部,中国建设银行信息技术管理部北京开发
中心项目经理、代处长,建信基金管理公司基金运营部总监助理、副总监,
信息技术部执行总监、总监。
刘颖女士,职工监事,现任建信基金管理有限责任公司监察稽核部副
总经理,英国特许公认会计师公会(ACCA)资深会员。1997 年毕业于中国
人民大学会计系,获学士学位;2010 年毕业于香港中文大学,获工商管理硕士
学位。曾任毕马威华振会计师事务所高级审计师、华夏基金管理有限公司
基金运营部高级经理。2006 年 12 月至今任职于建信基金管理有限责任公司
监察稽核部。
3、公司高管人员
孙志晨先生,总裁(简历请参见董事会成员)。
张威威先生,副总裁。1997 年毕业于大连理工大学,获学士学位;2003
年毕业于大连理工大学,获硕士学位。曾任中国建设银行辽宁省分行筹资
处科员、主任科员;中国建设银行总行个人银行业务部主任科员、高级副
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经理;2005 年 9 月加入建信基金管理公司,历任市场营销部副总监(主持
工作)、总监、公司首席市场官等职务。2015 年 8 月 6 日起任建信基金管理
副总裁。
曲寅军先生,副总裁。1996 年毕业于中国人民大学,获学士学位;1999
年毕业于中国人民大学,获硕士学位。曾任中国建设银行总行审计部科员、
副主任科员;团委主任科员;重组改制办公室高级副经理;行长办公室高
级副经理。2005 年 9 月起就职于建信基金管理公司,历任董事会秘书兼综
合管理部总监、投资管理部副总监、专户投资部总监和公司首席战略官。
2013 年 8 月至今,任我公司控股子公司建信资本管理有限责任公司董事、
总经理,并于 2015 年 8 月 6 日起任建信基金管理公司副总裁。
4、督察长
吴曙明先生,督察长。1992 年毕业于中南工业大学管理系,获学士学
位;1999 年毕业于财政部财政科学研究所,获经济学硕士学位。1992 年 7
月至 1996 年 8 月在湖南省物资贸易总公司工作;1999 年 7 月加入中国建设
银行总行,先后在营业部、金融机构部、机构业务部从事信贷业务和证券
业务,曾任科员、副主任科员、主任科员、机构业务部高级副经理等职。
2006 年 3 月加入建信基金管理公司,担任董事会秘书兼综合管理部总监。
2015 年 8 月 6 日起任建信基金管理公司督察长。
5、本基金基金经理
邱宇航先生,权益投资部总经理助理,硕士。2007 年 7 月加入本公司,
从事行业研究,历任研究员、基金经理助理、基金经理、权益投资部总经
理助理。2011 年 7 月 11 日至 2014 年 3 月 27 日任建信恒久价值股票型证
券投资基金基金经理;2013 年 6 月 14 日起任建信消费升级混合型证券投资
基金基金经理;2015 年 5 月 20 日起任建信优化配置混合型证券投资基金基
金经理。
6、投资决策委员会成员
孙志晨先生,总裁。
梁洪昀先生,金融工程及指数投资部总经理。
钟敬棣先生,固定收益投资部首席固定收益投资官。
李菁,固定收益投资部总经理
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姚锦女士,权益投资部副总经理兼研究部首席策略分析师。
顾中汉先生,权益投资部总经理。
许杰先生,权益投资部副总经理。
7、上述人员之间均不存在近亲属关系。
二、基金托管人
1. 基本情况
名称:中国民生银行股份有限公司(以下简称“中国民生银行”)
住所:北京市西城区复兴门内大街 2 号
办公地址:北京市西城区复兴门内大街 2 号
法定代表人:洪崎
成立时间:1996 年 2 月 7 日
基金托管业务批准文号:证监基金字[2004]101 号
组织形式:其他股份有限公司(上市)
注册资本:28,365,585,227 元人民币
存续期间:持续经营
电话:010-58560666
联系人:罗菲菲
中国民生银行于 1996 年 1 月 12 日在北京正式成立,是我国首家主要
由非公有制企业入股的全国性股份制商业银行,同时又是严格按照《公司
法》和《商业银行法》建立的规范的股份制金融企业。多种经济成份在中
国金融业的涉足和实现规范的现代企业制度,使中国民生银行有别于国有
银行和其他商业银行,而为国内外经济界、金融界所关注。中国民生银行
成立二十年来,业务不断拓展,规模不断扩大,效益逐年递增,并保持了
快速健康的发展势头。
2000 年 12 月 19 日,中国民生银行 A 股股票(600016)在上海证券交
易所挂牌上市。 2003 年 3 月 18 日,中国民生银行 40 亿可转换公司债券在
上交所正式挂牌交易。2004 年 11 月 8 日,中国民生银行通过银行间债券市
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场成功发行了 58 亿元人民币次级债券,成为中国第一家在全国银行间债券
市场成功私募发行次级债券的商业银行。2005 年 10 月 26 日,民生银行成
功完成股权分置改革,成为国内首家完成股权分置改革的商业银行,为中
国资本市场股权分置改革提供了成功范例。 2009 年 11 月 26 日,中国民生
银行在香港交易所挂牌上市。
中国民生银行自上市以来,按照“团结奋进,开拓创新,培育人才;
严格管理,规范行为,敬业守法;讲究质量,提高效益,健康发展”的经
营发展方针,在改革发展与管理等方面进行了有益探索,先后推出了“大
集中”科技平台、“两率”考核机制、“三卡”工程、独立评审制度、八大
基础管理系统、集中处理商业模式及事业部改革等制度创新,实现了低风
险、快增长、高效益的战略目标,树立了充满生机与活力的崭新的商业银
行形象。
2009 年 6 月,民生银行在 “2009 年中国本土银行网站竞争力评测活
动”中获 2009 年中国本土银行网站“最佳服务质量奖”。
2009 年 9 月,在大连召开的第二届中国中小企业融资论坛上,中国民
生银行被评为“2009 中国中小企业金融服务十佳机构”。在“第十届中国优
秀财经证券网站评选”中,民生银行荣膺“最佳安全性能奖”和“2009 年
度最佳银行网站”两项大奖。
2009 年 11 月 21 日,在第四届“21 世纪亚洲金融年会”上,民生银行
被评为“2009 年亚洲最佳风险管理银行”。
2009 年 12 月 9 日,在由《理财周报》主办的“2009 年第二届最受尊敬
银行评选暨 2009 年第三届中国最佳银行理财产品评选”中,民生银行获得
了“2009 年中国最受尊敬银行”、“最佳服务私人银行”、“2009 年最佳零售
银行”多个奖项。
2010 年 2 月 3 日,在“卓越 2009 年度金融理财排行榜”评选活动中,
中国民生银行一流的电子银行产品和服务获得了专业评测公司、网友和专
家的一致好评,荣获卓越 2009 年度金融理财排行榜“十佳电子银行”奖。
2010 年 10 月,在经济观察报主办的“2009 年度中国最佳银行评选”
中,民生银行获得评委会奖——“中国银行业十年改革创新奖”。这一奖项
是评委会为表彰在公司治理、激励机制、风险管理、产品创新、管理架构、
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商业模式六个方面创新表现卓著的银行而特别设立的。
2011 年 12 月,在由中国金融认证中心(CFCA)联合近 40 家成员行
共同举办的 2011 中国电子银行年会上,民生银行荣获“2011 年中国网上银
行最佳网银安全奖”。这是继 2009 年、2010 年荣获“中国网上银行最佳网
银安全奖”后,民生银行第三次获此殊荣,是第三方权威安全认证机构对
民生银行网上银行安全性的高度肯定。
2012 年 6 月 20 日,在国际经济高峰论坛上,民生银行贸易金融业务以
其 2011-2012 年度的出色业绩和产品创新最终荣获“2012 年中国卓越贸易
金融银行”奖项。这也是民生银行继 2010 年荣获英国《金融时报》“中国
银行业成就奖—最佳贸易金融银行奖”之后第三次获此殊荣。
2012 年 11 月 29 日,民生银行在《The Asset》杂志举办的 2012 年度
AAA 国家奖项评选中获得“中国最佳银行-新秀奖”。
2013 年度,民生银行荣获中国投资协会股权和创业投资专业委员会年
度中国优秀股权和创业投资中介机构“最佳资金托管银行”及由 21 世纪传
媒颁发的 2013 年 PE/VC 最佳金融服务托管银行奖。
2013 年荣获中国内部审计协会民营企业内部审计优秀企业。
在第八届“21 世纪亚洲金融年会”上,民生银行荣获“2013亚洲最佳
投资金融服务银行”大奖。
在“2013 第五届卓越竞争力金融机构评选”中,民生银行荣获“2013
卓越竞争力品牌建设银行”奖。
在中国社科院发布的《中国企业社会责任蓝皮书(2013)》中,民生银
行荣获“中国企业上市公司社会责任指数第一名”、“中国民营企业社会责
任指数第一名”、“中国银行业社会责任指数第一名”。
在 2013 年第十届中国最佳企业公民评选中,民生银行荣获“2013 年度
中国最佳企业公民大奖”。
2013 年还获得年度品牌金博奖“品牌贡献奖”。
2014 年获评中国银行业协会“最佳民生金融奖”、“年度公益慈善优秀项
目奖”。
2014 年荣获《亚洲企业管治》“第四届最佳投资者关系公司”大奖和
“2014 亚洲企业管治典范奖”。
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2014 年被英国《金融时报》、《博鳌观察》联合授予“亚洲贸易金融创新
服务”称号。
2014 年还荣获《亚洲银行家》“中国最佳中小企业贸易金融银行奖”,
获得《21 世纪经济报道》颁发的“最佳资产管理私人银行”奖,获评《经济
观察》报“年度卓越私人银行”等。
2015 年度,民生银行在《金融理财》举办的 2015 年度金融理财金貔貅
奖评选中荣获“金牌创新力托管银行奖”。
2015 年度,民生银行荣获《EUROMONEY》2015 年度“中国最佳实
物黄金投资银行”称号。
2015 年度,民生银行连续第四次获评《企业社会责任蓝皮书(2015)》
“中国银行业社会责任发展指数第一名”。
2015 年度,民生银行在《经济观察报》主办的 2014-2015 年度中国卓
越金融奖评选中荣获“年度卓越创新战略创新银行”和“年度卓越直销银
行”两项大奖。
2、主要人员情况
杨春萍:女,北京大学本科、硕士。资产托管部副总经理。曾就职于
中国投资银行总行,意大利联合信贷银行北京代表处,中国民生银行金融
市场部和资产托管部。历任中国投资银行总行业务经理,意大利联合信贷
银行北京代表处代表,中国民生银行金融市场部处长、资产托管部总经理
助理、副总经理等职务。具有近三十年的金融从业经历,丰富的外资银行
工作经验,具有广阔的视野和前瞻性的战略眼光。
3、基金托管业务经营情况
中国民生银行股份有限公司于 2004 年 7 月 9 日获得基金托管资格,成
为《中华人民共和国证券投资基金法》颁布后首家获批从事基金托管业务
的银行。为了更好地发挥后发优势,大力发展托管业务,中国民生银行股
份有限公司资产托管部从成立伊始就本着充分保护基金持有人的利益、为
客户提供高品质托管服务的原则,高起点地建立系统、完善制度、组织人
员。资产托管部目前共有员工 63 人,平均年龄 36 岁,100%员工拥有大学
本科以上学历,80%以上员工具有硕士以上文凭。基金业务人员 100%都具
有基金从业资格。
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中国民生银行坚持以客户需求为导向,秉承“诚信、严谨、高效、务
实”的经营理念,依托丰富的资产托管经验、专业的托管业务服务和先进
的托管业务平台,为境内外客户提供安全、准确、及时、高效的专业托管
服务。截至 2016 年 3 月 31 日,中国民生银行已托管 86 只证券投资基金,
托管的证券投资基金总净值达到 1960.97 亿元。中国民生银行于 2007 年推
出“托付民生安享财富”托管业务品牌,塑造产品创新、服务专业、效
益优异、流程先进、践行社会责任的托管行形象,赢得了业界的高度认可
和客户的广泛好评,深化了与客户的战略合作。自 2010 年至今,中国民生
银行荣获《金融理财》杂志颁发的“最具潜力托管银行”、“最佳创新托管
银行”和“金牌创新力托管银行”奖,荣获《21 世纪经济报道》颁发的“最
佳金融服务托管银行”奖。
三、相关服务机构
一、基金份额发售机构
1、直销机构
本基金直销机构为本公司直销柜台以及网上交易平台。
(1)直销柜台
名称:建信基金管理有限责任公司
住所:北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层
办公地址:北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层
法定代表人:许会斌
联系人:郭雅莉
电话:010-66228800
(2)网上交易平台
投资者可以通过本公司网上交易平台办理基金的认购、申购、赎回、
定期投资等业务,具体业务办理情况及业务规则请登录本公司网站查询。
本公司网址:www.ccbfund.cn。
2、代销机构
(1)中国建设银行股份有限公司
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住所:北京市西城区金融大街 25 号
办公地址:北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼(长安兴融中心)
法定代表人:王洪章
客服电话:95533
网址:www.ccb.com
(2)中国民生银行股份有限公司
住所:北京市西城区复兴门内大街 2 号
办公地址:北京市西城区复兴门内大街 2 号
法定代表人:洪琦
客服电话:95568
网址:www.cmbc.com.cn
(3)中信银行股份有限公司
住所:北京市东城区朝阳门北大街富华大厦 C 座
办公地址:北京市东城区朝阳门北大街富华大厦 C 座
法定代表人:常振明
客服电话:95558
网址:bank.ecitic.com
(4)深圳众禄金融控股股份有限公司
注册地址:深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼 I、J 单
元
法定代表人:薛峰
客户服务电话: 4006788887
网址:www.zlfund.cn,www.jjmmw.com
(5)杭州数米基金销售有限公司
注册地址:浙江省杭州市滨江区江南大道 3588 号恒生大厦 12 楼
法定代表人:陈柏青
客户服务电话: 4000766123
网址:www.fund123.cn
(6)上海好买基金销售有限公司
注册地址:上海市虹口区场中路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室
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法定代表人:杨文斌
客户服务电话: 400-700-9665
网址:www.ehowbuy.com
(7)上海天天基金销售有限公司
注册地址:上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层
法定代表人:其实
客户服务电话: 4001818188
网址:www.1234567.com.cn
(8)和讯信息科技有限公司
注册地址:北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层
法定代表人:王莉
客户服务电话: 4009200022
网址:www. Licaike.com
(9)浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址:浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室
法定代表人:凌顺平
客户服务电话:400-877-3772
网址:www.5ifund.com
(10)北京晟视天下投资管理有限公司
注册地址:北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号 03 室
法定代表人:蒋煜
客户服务电话:4008188866
网址:www.shengshiview.com
(11)国泰君安证券股份有限公司
注册地址:上海市浦东新区商城路618号
办公地址:上海市浦东新区银城中路168号上海银行大厦29楼
法定代表人:万建华
客服电话:400-8888-666
网址:www.gtja.com
(12)中信证券股份有限公司
14
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地址:北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦
法定代表人:张佑君
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(13)光大证券股份有限公司
住所:上海市静安区新闸路1508号
法定代表人:薛峰
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(14)长城证券有限责任公司
住所:深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦14、16、17层
法定代表人:黄耀华
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(15)海通证券股份有限公司
住所:上海市淮海中路98号
法定代表人:王开国
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(16)长江证券股份有限公司
住所:武汉市新华路特8号长江证券大厦
法定代表人:胡运钊
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(17)中信建投证券股份有限公司
住所:北京市朝阳区安立路66号4号楼
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15
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(18)东北证券股份有限公司
注册地址:长春市自由大路1138号
法定代表人:矫正中
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(19)渤海证券股份有限公司
注册地址:天津经济技术开发区第二大街42号写字楼101室
法定代表人:王春峰
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(20)信达证券股份有限公司
注册地址:北京市西城区闹市口大街9号院1号楼信达金融中心
法定代表人:张志刚
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(21)兴业证券股份有限公司
注册地址:福州市湖东路268
法定代表人:兰荣
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(22)平安证券有限责任公司
注册地址:深圳市金田路大中华国际交易广场8楼
法定代表人:杨宇翔
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(23)中国中投证券有限责任公司
注册地址:深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第
18层-21层及第04层01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23单元
办公地址:深圳市福田区益田路6003号荣超商务中心A栋第04、18
层至21层
16
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法定代表人:龙增来
开放式基金咨询电话:4006008008
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(24)中信证券(山东)有限责任公司
注册地址:青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼20层
法定代表人:杨宝林
客服电话:0532-95548
网址:www.citicssd.com
(25)申万宏源西部证券有限公司
注册地址:新疆维吾尔自治区乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南
路358号大成国家大厦20楼2005室
法定代表人:李季
客服电话:4008-000-562
网址:www.hysec.com
(26)上海证券有限责任公司
注册地址:上海市西藏中路336号
法定代表人:郁忠民
客服电话:021-962518
网址:www.962518.com
(27)财富证券股份有限公司
注册地址:长沙市芙蓉中路2段80号顺天国际财富中心26层
法定代表人:周晖
客户服务电话:0731-4403340
网址:www.cfzq.com
(28)申万宏源证券有限公司
办公地址:上海市徐汇区长乐路989号45层
法定代表人:李梅
客服电话:95523或4008895523
网址:www.sywg.com
(29)天源证券经纪有限公司
17
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注册地址:深圳市福田区民田路新华保险大厦18楼
法定代表人:林小明
客服电话:0755-33331188
网址:www.tyzq.com.cn
(30)广州证券有限责任公司
注册地址:广州市珠江西路5号广州国际金融中心主塔19、20层
法定代表人:邱三发
客服电话:020-88836999
网址:www.gzs.com.cn
(31)北京恒天明泽基金销售有限公司
注册地址:北京市经济技术开发区宏达北路 10 号五层 5122 室
法定代表人:梁越
客户服务电话:4007868868
网址:www.chtfund.com
(32)上海汇付金融服务有限公司
注册地址:上海市黄浦区西藏中路336号1807-5室
法定代表人:张皛
客户服务电话:400-820-2819
网址:www.chinapnr.com
(33)北京微动利投资管理有限公司
注册地址:北京市石景山区古城西路113号景山财富中心341
法定代表人: 梁洪军
客户服务电话:400-819-6665
网址: www.buyforyou.com.cn
(34)诺亚正行(上海)基金销售投资顾问有限公司
注册地址:上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室
法定代表人:汪静波
客户服务电话:400-821-5399
网址:www.noah-fund.com/
(35)上海陆金所资产管理有限公司
18
建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要
注册地址:上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元
法定代表人:郭坚
客户服务电话:400-821-9031
网址: www.lufunds.com /
(36)北京乐融多源投资咨询有限公司
注册地址:北京市朝阳区西大望路1号1号楼16层1603
法定代表人:董浩
客户服务电话:400-068-1176
网址: www.jimufund.com/
(37)深圳富济财富管理有限公司
注册地址:深圳市前海深港合作区前湾路1号A栋201室
法定代表人:齐小贺
客户服务电话:0755-83999913
网址: www.jinqianwo.cn/
(38) 珠海盈米财富管理有限公司
注册地址:珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491
法定代表人:肖雯
客户服务热线:020-89629066
网址:http://www.yingmi.cn/
(39)中国国际金融股份有限公司
注册地址:北京市建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层
法定代表人: 丁学东
客户服务热线:400-910-1166
网址:www.cicc.com.cn
(40)北京汇成基金销售有限公司
地址:北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108
法定代表人:王伟刚
客户服务热线:010-56282140
网址:www.fundzoe.cn
19
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(41)天津国美基金销售有限公司
地址:北京市朝阳区霄云路 26 号鹏润大厦 B 座 19 层
法定代表人:丁东华
客户服务热线:400-111-0889
网址:www.gomefund.com
(42)上海利得基金销售有限公司
地址:上海浦东新区峨山路 91 弄 61 号 10 号楼 12 楼
法定代表人:沈继伟
客户服务热线:400-033-7933
网址:www.leadbank.com.cn
(43)奕丰金融服务(深圳)有限公司
注册地址:深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室(入驻
深圳市前海商务秘书有限公司)
法定代表人:TAN YIK KUAN
客户服务热线:400-684-0500
网址:https:// www.ifastps.com.cn
(44)中信期货有限公司
地址:深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场(二期)北座 13 层
1301-1305、14 层
法定代表人:张皓
客服电话:400 9908 826
网址:http://www.citicsf.com
(45)上海常量基金销售投资顾问有限公司
地址:上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室
法定代表人:张跃伟
客服电话:400 820 2899
网址:http://www.erichfund.com
基金管理人可以根据相关法律法规要求,选择其他符合要求的机构代
理销售本基金,并及时公告。
20
建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要
二、登记机构
名称:建信基金管理有限责任公司
住所:北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层
法定代表人:许会斌
联系人:郑文广
电话:010-66228888
三、出具法律意见书的律师事务所
名称:北京德恒律师事务所
住所:北京市西城区金融大街19号富凯大厦B座12层
负责人:王丽
联系人:徐建军
电话:010-66575888
传真:010-65232181
经办律师:徐建军、刘焕志
四、审计基金资产的会计师事务所
名称:普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)
住所:上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦6楼
办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦6楼
执行事务合伙人:李丹
联系人:陈熹
联系电话:021-23238888
传真:021-23238800
经办注册会计师:薛竞、陈熹
四、基金的名称
建信消费升级混合型证券投资基金
21
建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要
五、基金的类型
混合型证券投资基金。
六、基金的投资目标
本基金通过深入挖掘消费升级过程中形成的投资机会,重点投资于直
接受惠消费升级主题行业群组中的优势上市公司,同时兼顾消费升级间接
拉动行业群组中的投资机会,通过积极主动的投资管理,在有效控制投资
风险的前提下,实现基金资产的稳健、持续增值。
七、基金的投资方向
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行
上市的股票(含中小板股票、创业板股票,以及其他经中国证监会核准上
市的股票)、权证、债券、可转换债券(含分离交易可转债)、资产支持证
券、银行存款、货币市场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的
其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履
行适当程序后,可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为:本基金股票投资占基金资产的比例为
30%-90%,投资于同消费升级主题相关的上市公司股票不低于股票资产的
80%,权证投资占基金资产净值的比例为 0-3%,本基金债券、货币市场工
具、现金、资产支持证券以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他
金融工具占基金资产的 10%-70%,其中现金或者到期日在一年以内的政府
债券合计比例不低于基金资产净值的 5%。
22
建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要
八、基金的投资策略
(一)投资策略
1、资产配置策略
本基金将结合宏观经济环境、政策形势、消费升级对各个行业及上市
公司的影响以及核心股票资产的估值水平,综合分析证券市场的走势,主
动判断市场时机,通过稳健的资产配置,合理确定基金资产在股票、债券
等各类资产类别上的投资比例,以最大限度地降低投资组合的风险、提高
收益。
2、行业资产配置策略
本基金采取的行业分类标准为广泛使用的申银万国行业分类标准,本
基金在行业资产配置方面采取“核心-卫星”的策略,即将基金股票资产
分成两部分:核心行业资产部分和卫星行业资产部分,其中核心行业资产
在股票投资组合中所占比重较大;而卫星行业资产在股票投资组合中所占
比重较小,投资更加主动、灵活,以追求超额收益为目标。核心行业资产
与卫星行业资产的投资侧重点不同,能够有效地分散基金整体组合的风险,
从而实现在有效控制风险的前提下追求基金资产的稳健、持续增值。
(1)核心行业投资策略
本基金的核心行业主要选择受消费升级直接拉动的行业群组。这些行
业包括:农林牧渔、信息设备、家用电器、食品饮料、纺织服装、轻工制
造、医药生物、公用事业、交通运输、房地产、金融服务、商业贸易、餐
饮旅游、信息服务、电子等。
(2)卫星行业投资策略
本基金卫星行业主要选择受消费升级间接拉动的行业群组。消费升级
间接拉动的行业群组主要包括:采掘、化工、黑色金属、有色金属、建筑
建材、机械设备、交运设备等。
(3)核心行业与卫星行业动态调整策略
本基金管理人将参照外部研究机构研究成果,结合宏观经济分析的结
果,运用定量与定性相结合的方法来评判消费升级对不同行业的直接影响
及拉动程度,以及当期不同行业的景气度程度,对核心行业与卫星行业的
23
建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要
选择进行评估及调整。
3、个股投资策略
本基金坚持“自下而上”的个股选择策略,致力于选择核心行业及卫
星行业中具有竞争力比较优势、未来成长空间大、持续经营能力强的上市
公司,同时结合财务数据定量分析和多种价值评估方法进行多角度投资价
值分析。
(1)定性选取具备竞争力优势的上市公司
本基金通过麦克尔波特竞争优势理论对核心与卫星行业中的上市公
司进行定性评判,主要选取具备一项或多项企业竞争优势要素的上市公司
作为重点的投资对象,企业竞争优势主要包括如下要素:
资源优势(拥有稀缺、垄断的自然资源或市场资源等);
技术优势(自有知识产权、技术壁垒较高、技术领先等);
规模优势(国内、外市场份额较大的行业龙头、具有规模生产成本优
势等);
品牌优势(拥有世界品牌或中国驰名商标、行业知名度高等);
市场优势(国内外市场份额较大的行业龙头、能够提供独特细分市场
产品,子行业垄断或寡头垄断者、受非关税壁垒政策保护的行业等);
管理优势(如真正执行现代企业制度的上市公司);
国际优势(具有劳动力成本比较优势并且出口特有资源禀赋的优势行
业、对外开放较早并且关税壁垒较低的行业等);
股东优势(控股股东或实际控制人实力雄厚,对上市公司的经营发展
有较大潜在或现实支持力度等)。
(2)财务数据定量分析
本基金对按上述步骤定性筛选出来的股票,进一步进行财务数据的定
量分析。本基金采取的指标包括:净资产与市值比率(B/P)、每股盈利/每
股市价(E/P)、年现金流/市值(C/P)、销售收入/市值(S/P)、过去 2 年主
营业务收入复合增长率、过去 2 年每股收益复合增长率等。
(3)股票价值评估
针对股票所属产业特点的不同,本基金将采取不同的股票估值模型,
在综合考虑股票历史的、国内的、国际相对的估值水平的基础上,对企业
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建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要
进行相对价值评估,甄选相对价值低估的个股作为本基金的投资对象。
(4)股票备选库
本基金的备选股票库主要参照以上三个步骤,由核心行业与卫星行业
中所选择出的具有竞争力比较优势、未来成长空间大、持续经营能力强的
上市公司中对应价值相对低估的股票所组成。
4、债券投资组合策略
本基金债券投资将以优化流动性管理、分散投资风险为主要目标,同
时根据需要进行积极操作,以提高基金收益。本基金将主要采取以下积极
管理策略:
(1)久期调整策略
根据对市场利率水平的预期,在预期利率下降时,提高组合久期,以
较多地获得债券价格上升带来的收益;在预期利率上升时,降低组合久期,
以规避债券价格下跌的风险。
(2)收益率曲线配置策略
在久期确定的基础上,根据对收益率曲线形状变化的预测,采用子弹
型策略、哑铃型策略或梯形策略,在长期、中期和短期债券间进行配置,
以从长、中、短期债券的相对价格变化中获利。
(3)债券类属配置策略
根据国债、金融债、公司债、可转债、资产支持证券等不同类属债券
之间的相对投资价值分析,增持价值被相对低估的类属债券,减持价值被
相对高估的类属债券,借以取得较高收益。其中,随着债券市场的发展,
基金将加强对公司债、可转债、资产支持证券等新品种的投资,主要通过
信用风险、内含选择权的价值分析和管理,获取超额收益。
5、权证投资策略
本基金的权证投资以权证的市场价值分析为基础,配以权证定价模型
寻求其合理估值水平,以主动式的科学投资管理为手段,充分考虑权证资
产的收益性、流动性及风险性特征,通过资产配置、品种与类属选择,追
求基金资产稳定的当期收益。
6、资产支持证券投资策略
本基金投资资产支持证券将综合运用久期管理、收益率曲线、个券选
25
建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要
择和把握市场交易机会等积极策略,在严格控制风险的情况下,通过信用
研究和流动性管理,选择风险调整后收益较高的品种进行投资,以期获得
长期稳定收益。
(二)投资决策体制和流程
1、投资决策体制
本基金管理人建立了包括投资决策委员会、投资管理部、研究部、交
易部等部门的完整投资管理体系。
投资决策委员会是负责基金资产运作的最高决策机构,根据基金合同、
法律法规以及公司有关规章制度,确定公司所管理基金的投资决策程序、
权限设置和投资原则;确定基金的总体投资方案;负责基金资产的风险控
制,审批重大投资事项;监督并考核基金经理。投资管理部及基金经理根
据投资决策委员会的决策,构建投资组合、并负责组织实施、跟踪和调整,
以实现基金的投资目标。研究部提供相关的投资策略建议和证券选择建议。
交易部根据基金经理的交易指令,进行基金资产的日常交易,对交易情况
及时反馈。
2、投资流程
本基金采用投资决策委员会领导下的团队式投资管理体制,具体的投
资管理流程包括四个步骤。
(1)研究分析
研究部及投资管理部广泛地参考和利用公司内、外部的研究成果,走
访拟投资公司或其他机构,进行深入细致的调查研究,了解国家宏观经济
政策及行业发展状况,挖掘有投资价值的拟投资上市公司,同时,建立相
关研究模型。研究部撰写宏观策略报告、行业策略报告和拟投资上市公司
投资价值分析等报告,作为投资决策依据之一。
研究部和投资管理部定期或不定期举行投资研究联席会议,讨论宏观
经济、行业、拟投资上市公司及相关问题,作为投资决策的重要依据之一。
(2)投资决策
投资决策委员会根据基金合同、相关法律法规以及公司有关规章制度
确定基金的投资原则以及基金的资产配置比例范围,审批总体投资方案以
26
建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要
及重大投资事项。
基金经理根据投资决策委员会确定的投资对象、投资结构、持仓比例
范围等总体投资方案,并结合研究人员提供的投资建议、自己的研究与分
析判断、以及基金申购赎回情况和市场整体情况,构建并优化投资组合。
对于超出权限范围的投资,按照公司权限审批流程,提交主管投资领导或
投资决策委员会审议。
(3)交易执行
交易部接受基金经理下达的交易指令。交易部接到指令后,首先应对
指令予以审核,然后再具体执行。基金经理下达的交易指令不明确、不规
范或者不合规的,交易部可以暂不执行指令,并及时通知基金经理或相关
人员。
交易部应根据市场情况随时向基金经理通报交易指令的执行情况及对
该项交易的判断和建议,以便基金经理及时调整交易策略。
(4)投资回顾
绩效评估小组定期对基金绩效进行评估。基金经理定期向投
资决策委员会回顾前期投资运作情况,并提出下期的操作思路,
作为投资决策委员会决策的参考。
九、基金的业绩比较基准
1、业绩比较基准
本基金业绩比较基准为:75%×沪深 300 指数收益率+25%×中国债券
总指数收益率。
2、选择比较基准的理由
本基金业绩比较基准为 75%×沪深 300 指数收益率+25%×中国债券总
指数收益率。
本基金为混合型证券投资基金,投资范围主要包括 A 股、债券类资产、
货币市场投资品种以及现金等金融工具。各类资产长期平均投资比例为:
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建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要
股票投资占基金资产的比例为 75%;债券及其他金融工具投资占基金资产
的比例为 25%。
沪深 300 指数是由中证指数公司编制的,从上海和深圳股票市场中选
取的 300 只 A 股作为样本编制而成的成份股指数。该指数为具有良好的市
场代表性、能够反映 A 股市场整体走势的指数。中国债券总指数是由中央
国债登记结算有限责任公司于 2001 年 12 月 31 日推出的债券指数。它是中
国债券市场趋势的表征,也是债券组合投资管理业绩评估的有效工具。中
国债券总指数为掌握我国债券市场价格总水平、波动幅度和变动趋势,测
算债券投资回报率水平,判断债券供求动向提供了很好的依据。
如果今后法律法规发生变化,或证券市场中有其他代表性更强或者更
科学客观的业绩比较基准适用于本基金时,本基金管理人可以依据维护基
金份额持有人合法权益的原则,根据实际情况对业绩比较基准进行相应调
整。本基金管理人经与基金托管人协商一致,本基金可以在报中国证监会
备案后变更业绩比较基准并及时公告。
十、基金的风险收益特征
本基金为混合型基金,其预期收益及预期风险水平高于债券型基金与
货币市场基金,低于股票型基金,属于中高预期收益和预期风险水平的投
资品种。
十一、基金的投资组合报告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误
导性陈述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及
连带责任。
基金托管人中国民生银行股份有限公司根据本基金合同规定,于 2016
年 4 月 18 日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容,
保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
28
建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要
本投资组合报告所载数据截至 2016 年 3 月 31 日,本报告所列财务数
据未经审计。
1、报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比例(%)
1 权益投资 42,444,101.41 72.40
其中:股票 42,444,101.41 72.40
2 基金投资 - -
3 固定收益投资 45,999.70 0.08
其中:债券 45,999.70 0.08
资产支持证券 - -
4 贵金属投资 - -
5 金融衍生品投资 - -
6 买入返售金融资产 - -
其中:买断式回购的买入返售
- -
金融资产
7 银行存款和结算备付金合计 14,090,154.78 24.03
8 其他资产 2,043,722.66 3.49
9 合计 58,623,978.55 100.00
2、报告期末按行业分类的股票投资组合
2.1报告期末按行业分类的境内股票投资组合
占基金资产净值比例
代码 行业类别 公允价值(元)
(%)
A 农、林、牧、渔业 1,309,311.50 2.47
B 采矿业 1,893,498.44 3.57
C 制造业 23,257,515.56 43.90
电力、热力、燃气及水生产和供应
D 3,220,816.76 6.08
业
E 建筑业 342,050.48 0.65
F 批发和零售业 1,124,693.24 2.12
G 交通运输、仓储和邮政业 1,169,734.00 2.21
H 住宿和餐饮业 573,855.00 1.08
I 信息传输、软件和信息技术服务业 5,709,343.35 10.78
J 金融业 2,576,020.00 4.86
K 房地产业 1,016,331.08 1.92
L 租赁和商务服务业 - -
M 科学研究和技术服务业 - -
N 水利、环境和公共设施管理业 250,932.00 0.47
O 居民服务、修理和其他服务业 - -
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建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要
P 教育 - -
Q 卫生和社会工作 - -
R 文化、体育和娱乐业 - -
S 综合 - -
合计 42,444,101.41 80.11
注:以上行业分类以 2016 年 3 月 31 日的中国证监会行业分类标准为依据。
2.2报告期末按行业分类的沪港通投资股票投资组合
本基金本报告期未投资沪港通股票。
3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明
细
序 占基金资产净
股票代码 股票名称 数量(股) 公允价值(元)
号 值比例(%)
1 600271 航天信息 41,535 2,417,337.00 4.56
2 300113 顺网科技 20,681 1,834,404.70 3.46
3 300296 利亚德 68,900 1,634,997.00 3.09
4 601555 东吴证券 113,200 1,518,012.00 2.87
5 002373 千方科技 32,900 1,084,713.00 2.05
6 300084 海默科技 104,300 1,058,645.00 2.00
7 601198 东兴证券 39,200 1,058,008.00 2.00
8 300255 常山药业 66,947 1,045,042.67 1.97
9 002286 保龄宝 60,300 1,041,381.00 1.97
10 600963 岳阳林纸 147,100 981,157.00 1.85
4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 公允价值(元) 占基金资产净值比例(%)
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 - -
其中:政策性金融债 - -
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 - -
6 中期票据 - -
7 可转债(可交换债) 45,999.70 0.09
8 同业存单 - -
9 其他 - -
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建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要
10 合计 45,999.70 0.09
5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名债券投资明
细
序 债券名 占基金资产净
债券代码 数量(张) 公允价值(元)
号 称 值比例(%)
江南转
1 113010 460 45,999.70 0.09
债
6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证
券投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资
明细
本基金本报告期末未持有贵金属。
8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证投资明
细
本基金本报告期末未持有权证。
9、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
(1)报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未投资股指期货。
(2)本基金投资股指期货的投资政策
本基金本报告期末未投资股指期货。
10、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
(1)本期国债期货投资政策
本基金报告期内未投资于国债期货。
(2)报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
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建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要
本基金本报告期末未投资国债期货。
(3)本期国债期货投资评价
本基金本报告期末未投资国债期货。
11、投资组合报告附注
(1)
本基金该报告期内投资前十名证券的发行主体均无被监管部门立案调查和在报
告编制日前一年内受到公开谴责、处罚。
(2)基金投资的前十名股票未超出基金合同规定的投资范围。
(3)其他资产的构成
序号 名称 金额(元)
1 存出保证金 51,862.65
2 应收证券清算款 -
3 应收股利 -
4 应收利息 2,991.28
5 应收申购款 1,988,868.73
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 2,043,722.66
(4)报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
(5)报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
占基金资
序 股票名 流通受限部分的公允价值 流通受限
股票代码 产净值比
号 称 (元) 情况说明
例(%)
航天信 重大资产
1 600271 2,417,337.00 4.56
息 重组
注:本基金截至 2016 年 3 月 31 日止持有以上因公布的重大事项可能产生重大影响而
被暂时停牌的股票,该类股票将在所公布事项的重大影响消除后,经交易所批准复牌。
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建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要
十二、基金的业绩
基金业绩截止日为 2016 年 3 月 31 日。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,
但不保证基金一定盈利。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风
险,投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
业绩比
净值增 业绩比较 较基准
净值增长率
阶 段 长率标 基准收益 收益率 ①—③ ②—④
①
准差② 率③ 标准差
④
2013 年 6 月 14 日—2013
-0.10% 0.71% -3.05% 1.05% 2.95% -0.34%
年 12 月 31 日
2014 年 1 月 1 日—2014 24.82% 1.02% 40.83% 0.91% -16.01% 0.11%
年 12 月 31 日
2015 年 1 月 1 日—2015 37.37% 2.19% 7.73% 1.86% 29.64% 0.33%
年 12 月 31 日
2016 年 1 月 1 日-2016
年 3 月 31 日
-11.33% 2.29% -9.95% 1.82% -1.38% 0.47%
2013 年 6 月 14 日—2016 51.90% 1.62% 32.45% 1.43% 19.45% 0.19%
年 3 月 31 日
十三、基金的费用概览
(一)申购费与赎回费
1、申购费
投资人在申购本基金基金份额时,收取申购费用,申购费率随申购金
额增加而递减;投资人可以多次申购本基金,申购费用按每日累计申购金
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建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要
额确定申购费率,以每笔申购申请单独计算费用。
本基金的申购费率如下表所示:
申购金额(M) 费率
M<100 万元 1.5%
100 万元≤M<200 万元 1.2%
200 万元≤M<500 万元 0.8%
M≥500 万元 每笔 1000 元
本基金的申购费用应在投资人申购基金份额时收取,不列入基金财产,
主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。
2、赎回费
本基金的赎回费率按照持有时间递减,即相关基金份额持有时间越长,
所适用的赎回费率越低,具体赎回费率如下表所示:
基金份额持有期限(N) 费率
N<1 年 0.5%
1 年≤N<2 年 0.25%
N≥2 年 0
注:N为基金份额持有期限;1年指365天。
赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担,不低于赎回费总额
的 25%应归基金财产,其余用于支付注册登记费和其他必要的手续费。基
金管理人可以按照《基金合同》的相关规定调整申购费率或收费方式,或
者调低赎回费率,基金管理人最迟应于新的费率或收费方式实施日前 2 个
工作日在至少一家中国证监会指定媒体及基金管理人网站公告。
(二)申购份数与赎回金额的计算方式
1、申购份额的计算
申购本基金的申购费用采用前端收费模式(即申购基金时缴纳申购
费),投资人的申购金额包括申购费用和净申购金额。申购份额的计算方
式如下:
净申购金额 =申购金额/(1+申购费率)
申购费用=申购金额-净申购金额
申购份数=净申购金额/申购当日基金份额净值
申购份额计算结果按照四舍五入方法,保留到小数点后两位,由此产
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建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要
生的误差计入基金财产。
例:某投资者投资5万元申购本基金的基金份额,假设申购当日基金份
额净值为1.15元,则可得到的申购份额为:
净申购金额=50000/(1+1.5%)=49261.08元
申购费用=50000-49261.08=738.92元
申购份额=49261.08/1.15=42835.72份
即:投资者投资5万元申购本基金的基金份额,假设申购当日基金份额
净值为1.15元,则其可得到42835.72份基金份额。
2、赎回净额的计算
基金份额持有人在赎回本基金时缴纳赎回费,基金份额持有人的赎回
净额为赎回金额扣减赎回费用。其中:
赎回总金额=赎回份额赎回当日基金份额净值
赎回费用=赎回总金额赎回费率
净赎回金额=赎回总金额赎回费用
赎回费用以人民币元为单位,计算结果按照四舍五入方法,保留到小
数点后两位;赎回净额结果按照四舍五入方法,保留到小数点后两位,由
此产生的误差计入基金财产。
例:某投资者赎回本基金10000份基金份额,赎回适用费率为0.5%,假
设赎回当日基金份额净值为1.148元,则其可得净赎回金额为:
赎回总金额=10000×1.148=11480元
赎回费用=11480×0.5%=57.40元
净赎回金额=11480-57.40=11422.60元
即:投资者赎回本基金10000份基金份额,假设赎回当日基金份额净值
为1.148元,则可得到的净赎回金额为11422.60元。
3、基金份额净值计算
本基金份额净值的计算,保留到小数点后 3 位,小数点后第 4 位四舍
五入,由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的基金份额净值在当
天收市后计算,并在 T+1 日内公告。遇特殊情况,经中国证监会同意,可
以适当延迟计算或公告。
(三)基金费用的种类
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建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要
1、基金管理人的管理费;
2、基金托管人的托管费;
3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用;
4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费;
5、基金份额持有人大会费用;
6、基金的证券交易费用;
7、基金的银行汇划费用;
8、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的
其他费用。
(四)基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.5%年费率计提。管理费的
计算方法如下:
H=E×1.5%÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理
人向基金托管人发送基金管理费划款指令,基金托管人复核后于次月前 5
个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公
休假等,支付日期顺延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.25%的年费率计提。托管
费的计算方法如下:
H=E×0.25%÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理
人向基金托管人发送基金托管费划款指令,基金托管人复核后于次月前 5
个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等,支付日
期顺延。
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建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要
上述“一、基金费用的种类中第 3-7 项费用”,根据有关法规及相应
协议规定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产
中支付。
(五)不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用:
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支
出或基金财产的损失;
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;
3、《基金合同》生效前的相关费用;
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用
的项目。
(六)基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、
法规执行。
十四、对招募说明书更新部分的说明
1、更新了“第三部分 基金管理人”的“基金管理人概况”信息。
2、更新了“第四部分 基金托管人”的主要人员情况及基金托管业务
经营情况。
3、在“第五部分 相关服务机构”中,更新了相关代销机构及注册登
记机构的信息。
4、更新了“第九部分 基金的投资”,更新了基金投资组合报告,并经
基金托管人复核。
5、更新了“第十部分 基金的业绩”,并经基金托管人复核。
6、更新了“第二十二部分 其他应披露事项”,添加了期间涉及本基金
和基金管理人的相关临时公告。
上述内容仅为本招募说明书(更新)摘要,投资人欲查询本更新招募
说明书正文,可登陆基金管理人网站 www.ccbfund.cn。
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建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要
建信基金管理有限责任公司
二〇一六年七月二十九日
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