汇丰晋信 2026 生命周期
证券投资基金
更新招募说明书摘要
(2016 年第 2 号)
基金管理人:汇丰晋信基金管理有限公司
基金托管人:中国建设银行股份有限公司
PUBLIC
汇丰晋信 2026 生命周期证券投资基金更新招募说明书摘要 2016 年第 2 号
【重要提示】
汇丰晋信 2026 生命周期证券投资基金(以下简称“本基金”)经中国证监
会 2008 年 3 月 21 日证监基金字【2008】408 号文核准募集。本基金基金合同于
2008 年 7 月 23 日正式生效。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中
国证监会核准,但中国证监会对本基金募集的核准,并不表明其对本基金的价值
和收益做出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人承诺恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉地管理和运用基金财产,但
不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不预示其未来表现。
投资有风险,投资人申购本基金时应认真阅读本招募说明书。
本招募说明书已经本基金托管人复核。本招募说明书(更新)所载内容截止日
为 2016 年 7 月 23 日,有关财务数据和净值表现截止日为 2016 年 6 月 30 日。本
招募说明书所载的财务数据未经审计。
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汇丰晋信 2026 生命周期证券投资基金更新招募说明书摘要 2016 年第 2 号
一、基金管理人
(一)基金管理人概况
名称:汇丰晋信基金管理有限公司
住所:上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心汇丰银行大楼 17 楼
办公地址:上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心汇丰银行大楼 17 楼
法定代表人:杨小勇
设立日期:2005 年 11 月 16 日
电话:021-20376789
联系人:周慧
注册资本:2 亿元人民币
股权结构:山西信托股份有限公司(以下简称“山西信托”)持有 51%的股
权,HSBC Global Asset Management (UK) Limited (汇丰环球投资管理(英
国)有限公司)持有 49%的股权。
(二)主要人员情况
(1)董事会成员
杨小勇先生,董事长,硕士学历。曾任山西省委组织部正处级干部、山西省
信托投资公司副总经理、山西省国信投资(集团)公司副总经理,山西光信实业
有限公司副董事长,山西省国信投资(集团)公司党委书记、山西信托副董事长,
晋商银行股份有限公司党委副书记、副行长(正职待遇)。现任山西金融投资控
股集团有限公司专职党委副书记、副总经理(正职待遇)。
郭晋普先生,董事,硕士学历。曾任山西省信托投资公司房地产开发部、投
资实业总部副总经理,太原万丰房地产发展有限公司总经理,山西国际贸易中心
有限公司总经理、董事长,山西信托董事长。现任山西国信投资集团有限公司专
职党委副书记、副总经理。
柴宏杰先生,董事,本科学历。曾任长治银监分局办公室主任、党委办公室
主任,晋商银行股份有限公司董事会办公室主任、大同分行行长,山西省国信投
资(集团)公司董事会办公室主任兼党委办公室主任、中合盛资本管理有限公司
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汇丰晋信 2026 生命周期证券投资基金更新招募说明书摘要 2016 年第 2 号
董事、董事长。现任山西国信投资集团有限公司投资总监兼投资管理部总经理。
李选进先生,董事,硕士学历。曾任怡富基金有限公司电子商务及项目发展
部经理、业务拓展总监,汇丰投资管理(香港)董事兼亚太区企业拓展及中国事
业主管,汇丰晋信基金管理有限公司总经理、董事。现任汇丰中华证券投资信托
股份有限公司董事长。
Pedro Augusto Botelho Bastos 先生, 董事。曾任汇丰环球投资管理(巴
西)行政总裁、汇丰环球投资管理(拉丁美洲)首席投资官、行政总裁。现任汇
丰环球投资管理亚太行政总裁。
王栋先生, 董事。中国注册会计师(CPA)和特许金融分析师(CFA)。曾任汇
丰环球投资管理(英国)有限公司产品开发培训生、汇丰环球投资管理(香港)
有限公司亚太企业拓展经理,其后参与筹建汇丰晋信基金管理有限公司。公司成
立至今历任财务总监、特别项目部总监、国际业务与战略伙伴部总监、总经理助
理。现任汇丰晋信基金管理有限公司总经理。
常修泽先生,独立董事。曾任南开大学经济研究所教授、副所长,国家发改
委经济研究所常务副所长、教授、博士研究生导师。现任清华大学中国经济研究
中心研究员。
梅建平先生,独立董事,博士学历。曾任纽约大学金融学副教授、芝加哥大
学访问副教授、阿姆斯特丹大学访问副教授、清华大学特聘教授、长江商学院
EMBA 项目副院长。现任长江商学院金融学教授。
叶迪奇先生,独立董事,硕士学历。曾担任汇丰银行(美国)西岸业务副总裁,
汇丰银行(香港)零售部主管、汇丰银行中国总代表处中国业务总裁、交通银行副
行长、国际金融协会(IIF)亚太区首席代表。现任星展银行(香港)有限公司独立
董事。
(2)监事会成员基本情况:
焦杨先生,监事,硕士学历。曾任山西信托副总经理兼资金管理部经理,常
务副总经理。现任山西国信投资集团有限公司风控总监兼审计风控部总经理,山
西证券股份有限公司监事会主席,山西省产权交易中心股份有限公司监事、监事
会主席。
黄碧娟女士,监事,本科学历。曾任汇丰集团银团贷款经理、资本市场部高
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汇丰晋信 2026 生命周期证券投资基金更新招募说明书摘要 2016 年第 2 号
级经理、大中华地区债务发行部主管、环球银行部香港区常务总监、汇丰银行(中
国)有限公司副行政总裁、汇丰银行(中国)有限公司行长兼行政总裁。现任汇
丰集团总经理、香港上海汇丰银行有限公司大中华区行政总裁,同时担任汇丰中
国董事会执行董事。
曹菁女士,监事,硕士学历。曾任中宏保险有限公司招聘经理、永乐中国培
训部经理,汇丰晋信基金管理有限公司人事经理,现任汇丰晋信基金管理有限公
司人力资源总监。
侯玉琦先生,监事,硕士学历。曾任山西信托及山西省国信投资(集团)公
司担任交易员及投资经理,汇丰晋信基金管理有限公司高级研究员,现任汇丰晋
信基金管理有限公司股票基金经理。
(3)总经理及其他高级管理人员基本情况:
王栋先生,总经理,硕士学历。中国注册会计师(CPA)和特许金融分析师
(CFA)。曾任汇丰环球投资管理(英国)有限公司产品开发培训生、汇丰环球投
资管理(香港)有限公司亚太企业拓展经理,其后参与筹建汇丰晋信基金管理有
限公司。公司成立至今历任财务总监、特别项目部总监、国际业务与战略伙伴部
总监、总经理助理。
闫太平先生,副总经理,本科学历。曾任匈牙利金鸥国际贸易公司董事、山
西信托副处长、国际金融部经理。
王立荣先生,副总经理,硕士学历。曾任山西信托固定收益部副总经理、证
券投资部副总经理、创新业务部总监;上海万方投资管理有限公司副总经理;汇
丰晋信基金管理有限公司副督察长。
赵琳女士,副总经理,硕士学历。曾任华安基金管理有限公司基金注册部副
总监;中银基金管理有限公司基金运营部总监;汇丰晋信基金管理有限公司基金
运营部总监;现任汇丰晋信基金管理有限公司首席运营官。
张毅杰先生,副总经理,硕士学历。曾任招商基金管理有限公司华东业务发
展经理、天同基金管理有限公司机构理财部负责人、汇丰晋信基金管理有限公司
总经理助理、直销业务部总监。
古韵女士,督察长,硕士学历。曾任国泰君安证券股份有限公司法律事务总
部副经理,国联安基金管理有限公司监察稽核部副总监、监察稽核部总监、董事
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会秘书和总经理助理。
(4)本基金基金经理
是星涛先生,硕士研究生。曾任光大保德信基金管理有限公司研究员、汇丰
晋信基金管理有限公司研究员。现任汇丰晋信 2026 生命周期证券投资基金和汇
丰晋信消费红利股票型证券投资基金基金经理。
本基金历任基金经理:蔡立辉先生,于 2008 年 7 月 23 日至 2010 年 12 月 4
日期间,曾管理本基金。冯烜先生,于 2010 年 12 月 5 日至 2011 年 3 月 19 日期
间,曾管理本基金。刘辉先生,于 2011 年 3 月 10 日至 2013 年 12 月 21 日期间,
曾管理本基金。郑屹先生,于 2013 年 12 月 21 日至 2016 年 8 月 20 日期间,曾
管理本基金。
(5)投资委员会成员的姓名和职务
王栋,总经理;曹庆,投资部总监兼汇丰晋信龙腾混合型证券投资基金和
汇丰晋信智造先锋股票型证券投资基金基金经理;郑宇尘,固定收益部总监;丘
栋荣,股票投资部总监兼汇丰晋信大盘股票型证券投资基金和汇丰晋信双核策略
混合型证券投资基金基金经理;郭敏,研究部总监兼汇丰晋信动态策略混合型证
券投资基金基金经理。基金管理人也可以根据需要增加或更换相关人员。
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二、基金托管人
名称:中国建设银行股份有限公司(简称:中国建设银行)
住所:北京市西城区金融大街 25 号
办公地址:北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼
法定代表人:王洪章
成立时间:2004 年 09 月 17 日
组织形式:股份有限公司
注册资本:贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整
存续期间:持续经营
基金托管资格批文及文号:中国证监会证监基字[1998]12 号
联系人:田青
联系电话:(010) 6759 5096
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三、相关服务机构
(一)基金份额发售机构
(1)直销机构
汇丰晋信基金管理有限公司投资理财中心
地址:上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心汇丰银行大楼 17 楼
电话:021-20376957
传真:021-20376989
联系人:王晶晶
网址:www.hsbcjt.cn
客户服务中心电话:021-20376888
汇丰晋信基金电子交易平台
网址:https://etrading.hsbcjt.cn/
联系人:王晶晶
电话:021-20376957
(2)代销机构
中国建设银行股份有限公司
注册地址:北京市西城区金融大街 25 号
办公地址:北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼
法定代表人:王洪章
客户服务电话:95533
网址:www.ccb.com
交通银行股份有限公司
注册地址:上海市浦东新区银城中路 188 号
办公地址:上海市浦东新区银城中路 188 号
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法定代表人:牛锡明
电话:(021)58781234
传真:(021)58408483
联系人:张宏革
客服电话:95559
网址:www.bankcomm.com
.
中国工商银行股份有限公司
注册地址:北京市西城区复兴门内大街 55 号
法定代表人:姜建清
电话:010-66106912
传真:021-66107914
联系人:田耕
客户服务电话:95588
网址:www.icbc.com.cn
中国农业银行股份有限公司
注册地址:北京市东城区建国门内大街 69 号
办公地址:北京市东城区建国门内大街 69 号
法定代表人:刘士余
传真:(010)85109219
联系人:蒋浩
客户服务电话:95599
网址:www.abchina.com
招商银行股份有限公司
住所:深圳市福田区深南大道 7088 号
法定代表人:秦晓
电话:(0755)83195834,82090060
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传真:(0755)83195049,82090817
联系人:刘薇
客户服务热线:95555
网址:www.cmbchina.com
上海浦东发展银行股份有限公司
注册地址:上海市浦东新区浦东南路 500 号
办公地址:上海市中山东一路 12 号
法定代表人:吉晓辉
电话:(021)61618888
传真:(021)63604199
联系人:汤嘉惠、虞谷云
客户服务热线:95528
公司网站:www.spdb.com.cn
中信银行股份有限公司
注册地址:北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 C 座
法定代表人:孔丹
客服电话:95558 (全国)
联系人:丰靖
电话:010-65557013
传真:010-65550827
网址:http://bank.ecitic.com
中国光大银行股份有限公司
注册地址:北京市西城区复兴门外大街 6 号光大大厦
法定代表人:唐双宁
电话:010-68098778
传真:010-68560661
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联系人:李伟
客服电话:95595 (全国)
网址:www.cebbank.com
华夏银行股份有限公司
注册地址:北京市东城区建国门内大街 22 号
办公地址:北京市东城区建国门内大街 22 号
法定代表人:翟鸿祥
联系人:马旭
传真:010-85238680
客户服务中心电话:95577
网址:www.hxb.com.cn
中国邮政储蓄银行股份有限公司
注册地址:北京市西城区金融大街 3 号
办公地址:北京市西城区金融大街 3 号
法定代表人:李国华
客户服务电话:95580
联系人:王硕
传真:(010)68858117
公司网址:www.psbc.com
中国民生银行股份有限公司
注册地址:北京市西城区复兴门内大街 2 号
办公地址:北京市西城区复兴门内大街 2 号
法定代表人:洪崎
电话:010-58351666
传真:010-83914283
联系人:董云巍
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客户服务热线:95568
公司网站:www.cmbc.com.cn
平安银行股份有限公司
注册地址:深圳市深南东路 5047 号平安银行大厦
法定代表人:孙建一
客户服务电话:95511-3
网址:http://bank.pingan.com/
宁波银行股份有限公司
注册地址:浙江省宁波市中山东路 294 号
法定代表人:陆华裕
客户服务电话:96528(上海地区 962528)
网址:www.nbcb.com.cn
温州银行股份有限公司
住所、办公地址:温州市车站大道 196 号
法定代表人:邢增福
联系人:林波
电话:(0577)88990082
传真:(0577)88995217
客服电话:(0577)96699
网址:www.wzbank.cn
渤海银行股份有限公司
注册地址:天津市河西区马场道 201-205 号
办公地址:天津市河东区海河东路 218 号
法定代表人:李伏安
联络人:王宏
电话:022-58316666
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传真:022-58316569
客服电话:95541
公司网址:www.cbhb.com.cn
上海农村商业银行股份有限公司
注册地址:上海市浦东新区银城中路 8 号 15-20 楼、22-27 楼
办公地址:上海市银城中路 8 号中融碧玉蓝天大厦 15 层
法定代表人:胡平西
联系人:吴海平
电话:021-38576666
传真:021-50105124
客服电话:021-962999
公司网址:http://www.srcb.com
洛阳银行股份有限公司
注册地址:洛阳市洛南新区开元大道 256 号洛阳银行大厦
办公地址:洛阳市洛南新区开元大道 256 号洛阳银行大厦
法定代表人:王建甫
客服电话:96699
公司网址:http://www.bankofluoyang.com.cn
山西证券股份有限公司
注册地址:山西省太原市府西街 69 号山西国贸中心东塔楼
办公地址:山西省太原市府西街 69 号山西国贸中心东塔楼
法定代表人:侯巍
联系人:张治国
联系电话:0351-8686703
传真:0351-8686619
客服电话:400-666-1618
网址:www.i618.com.cn
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国泰君安证券股份有限公司
注册地址:中国(上海)自由贸易试验区商城路 618 号
办公地址:上海市浦东新区银城东路 168 号上海银行大厦 29 楼
法定代表人:杨德红
联系人:芮敏祺
联系电话:021-38676161
传真:021-38670161
客服电话:95521
网址:www.gtja.com
申万宏源证券有限公司
注册地址:上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层
办公地址:上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层
法定代表人:李梅
联系人: 黄莹
电话: 021-33389888
传真:021-33388224
客户服务电话: 95523 或 4008895523
网址: www.swhysc.com
中信建投证券股份有限公司
注册地址:北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼
办公地址:北京市朝阳门内大街 188 号
法定代表人:张佑君
电话:4008888108
传真:010-65182261
联系人:权唐
网址: http://www.csc108.com
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招商证券股份有限公司
注册地址:深圳市福田区益田路江苏大厦 38-45 层
法定代表人:宫少林
电话:0755-82943511
传真:0755-82943237
联系人:黄健
网址:www.newone.com.cn
广发证券股份有限公司
注册地址:广州天河区天河北路183-187号大都会广场43楼(4301-4316房)
办公地址:广东省广州天河北路大都会广场 5、18、19、36、38、39、41、
42、43、44 楼
法定代表人:孙树明
联系人:黄岚
统一客户服务热线:95575 或致电各地营业网点
公司网站:www.gf.com.cn
中国银河证券股份有限公司
注册地址:北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座
法定代表人:顾伟国
联系人:田薇
电话:010-66568430
传真:(010)66568116
客服电话:400-8888-888
网址:www.chinastock.com.cn
光大证券股份有限公司
注册地址:上海市静安区新闸路1508号
办公地址:上海市静安区新闸路1508号
法定代表人:徐浩明
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联系人:刘晨、李芳芳
电话:021-22169999
传真:021-22169134
客户服务电话:95525、10108998
网址:www.ebscn.com
海通证券股份有限公司
注册地址:上海市淮海中路 98 号
办公地址:上海市广东路 689 号
法定代表人:王开国
电话:021-53594566
传真:021-53858549
客户服务电话:95553 或拨打各城市营业网点电话
联系人:金芸
网址:www.htsec.com
华泰证券有限责任公司
注册地址:江苏省南京市中山东路 90 号华泰证券大厦
办公地址:江苏省南京市中山东路 90 号华泰证券大厦
法定代表人:吴万善
联系人:樊昊
电话:025-84457777
传真:025-84579763
客户服务电话:95597
网址:www.htsc.com.cn
兴业证券股份有限公司
注册地址:福州市湖东路 268 号
办公地址:福州市湖东路 268 号
法定代表人:兰荣
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联系人:杨盛芳
电话:0591-87613888
传真:0591-87546058
客户服务电话:400-8888-123
网址:www.xyzq.com.cn
国信证券股份有限公司
注册地址:深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦 16-26 层
办公地址:深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦 16-26 层
法定代表人:何如
联系人:齐晓燕
电话:0755-82133066
传真:0755-82133302
客户服务电话:95536
网址:www.guosen.com.cn
中信证券股份有限公司
住址:深圳市罗湖区湖贝路 1030 号海龙王大厦
办公地址:北京市朝阳区新源南路 6 号京城大厦 3 层
法定代表人:王东明
电话:010-84588888
传真:010-84865560
联系人:陈忠
网址:www.ecitic.com
中信证券(山东)有限责任公司
法定代表人:杨宝林
注册地址:青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼 20 层
办公地址:青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼 20 层
基金业务联系人:吴忠超
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电话:0532-85022326
传真:0532-85022605
客户服务电话:95548
公司网址:www.citicssd.com
国元证券股份有限公司
注册地址:合肥市寿春路 179 号
法定代表人:凤良志
客服电话:4008-888-777
公司网址:www.gyzq.com.cn
中国国际金融股份有限公司
注册地址:北京建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层
办公地址:北京建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层
法定代表人:丁学东
联系人:杨涵宇 陈曦
客服电话:400 910 1166
公司网址:www.cicc.com.cn
安信证券股份有限公司
注册地址:深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、28 层 A02 单元
办公地址:深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、28 层 A02 单元
法定代表人:牛冠兴
注册资本:15.1 亿元人民币
开放式基金咨询电话:4008001001
开放式基金业务传真:0755-82558355
联系人:陈剑虹
联系电话:0755-82558305
网址:www.essence.com.cn
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天相投资顾问有限公司
注册地址:北京市西城区金融街19号富凯大厦B座701
办公地址:北京市西城区新街口外大街28号C座5层
法定代表人:林义相
联系人:尹伶
电话:010-66045529
传真:010-660455 18
客服电话:010-66045678
天相投顾网址: www.txsec.com、 www.txjijin.com
天相基金网网址:www.jjm.com.cn
东方证券股份有限公司
注册地址:上海市中山北路318号2号楼21-29楼
办公地址:上海市中山北路318号2号楼21-29楼
法定代表人:潘鑫军
联络人:吴宇、沈燕
电话:021-63325888
传真:021-63326173
客服电话:95503
公司网址:www.dfzq.com.cn
国金证券股份有限公司
注册地址:四川省成都市东城根上街 95 号
办公地址:四川省成都市东城根上街 95 号
法定代表人:雷波
联系人:刘婧漪、贾鹏
联系电话:028-86690057、028-86690058
传真号码:028-86690126
客户服务电话:95310
网址:www.gjzq.com.cn
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汇丰晋信 2026 生命周期证券投资基金更新招募说明书摘要 2016 年第 2 号
深圳众禄金融控股股份有限公司
注册地点:深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼 I、J 单元
法定代表人:薛峰
联系人:张玉静
客户服务电话:4006-788-887
网址:www.zlfund.cn 及 www.jjmmw.com
上海天天基金销售有限公司
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华鑫证券有限责任公司
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信达证券股份有限公司
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法定代表人:高冠江
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和讯信息科技有限公司
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法定代表人:王莉
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北京展恒基金销售股份有限公司
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办公区地址为:北京市朝阳区安苑路 15-1 号邮电新闻大厦 2 层
法定代表人:闫振杰
联系人:马林
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汇丰银行(中国)有限公司
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法定代表人:黄碧娟
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华安证券股份有限公司
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法定代表人:李工
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长江证券股份有限公司
注册地址:武汉市新华路特 8 号长江证券大厦
办公地址:武汉市新华路特 8 号长江证券大厦
法定代表人:杨泽柱
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联系人:李良
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东兴证券股份有限公司
注册地址:北京市西城区金融街 5 号新盛大厦 B 座 12、15 层
办公地址:北京市西城区金融街 5 号新盛大厦 B 座 12、15 层
法定代表人: 魏庆华
联系人: 汤漫川
电话: 010-66555316
传真: 010-66555147
客户服务电话:4008888993
网址:www.dxzq.net
申万宏源西部证券有限公司
注册地址:新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路358号大成国际大厦
20楼2005室
办公地址:新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路358号大成国际大厦
20楼2005室
法定代表人:李季
联系人:唐岚
电话:010-88085258
传真:010-88013605
中信期货有限公司
注册地址: 广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场(二期)北座
13 层 1301-1305 室、14 层
办公地址:广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场(二期)北座 13
层 1301-1305 室、14 层
法定代表人:张皓
联系人:韩 钰
客服电话:400-990-8826
公司网站:www.citicsf.com
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北京钱景财富投资管理有限公司
注册地址:北京市海淀区丹棱街丹棱 soho10 层
办公地址:北京市海淀区丹棱街丹棱 soho10 层
法定代表人:赵荣春
公司网站:www.qianjing.com
客服电话:400 893 6885
上海陆金所资产管理有限公司
注册地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元
办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 15 楼
法定代表人:鲍东华
公司网站:www.lufunds.com
客服电话:4008219031
(二)登记结算机构
名称:汇丰晋信基金管理有限公司
注册地址:上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心汇丰银行大楼 17 楼
法定代表人:杨小勇
联系人:赵琳
联系电话:021-20376892
(三)出具法律意见书的律师事务所
名称:北京市金杜律师事务所
地址:北京市朝阳区东三环中路 39 号建外 SOHU A 座 31 层
负责人:王玲
电话:010-58785588
传真:010-58785599
联系人:宋萍萍
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联系电话:0755-22163307
经办律师:靳庆军、宋萍萍
(四)审计基金财产的会计师事务所
名称:普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)
住所:上海市黄浦区湖滨路 202 号企业天地 2 号楼普华永道中心 11 楼
执行事务合伙人/首席合伙人:杨绍信
联系电话:021-2323 8888
传真电话:021-2323 8800
经办注册会计师:薛竞、赵钰
联系人:赵钰
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四、基金的名称
汇丰晋信 2026 生命周期证券投资基金。
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五、基金的类型
混合型证券投资基金。
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六、基金的投资目标
通过基于内在价值判断的股票投资方法,基于宏观经济、现金流、信用分析
的固定收益证券研究和严谨的结构化投资流程,本基金期望实现与其承担的风险
相对应的长期稳健回报,追求高于业绩比较基准的收益。
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七、基金的投资方向
投资于上市交易的股票、债券和国务院证券监督管理机构规定的其他证券品
种。主要包括:股票(A 股及监管机构允许投资的其他种类和其他市场的股票)、
债券(包括交易所和银行间两个市场的国债、金融债、企业债与可转换债等)、
短期金融工具(包括到期日在一年以内的债券、债券回购、央行票据、银行存款、
短期融资券等)、现金资产、权证、资产支持证券及法律法规或中国证监会允许
基金投资的其他金融工具。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,
基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。
在基金实际管理过程中,基金管理人将随着投资人目标期限的临近和根据中
国证券市场的阶段性变化,逐年适时调整基金资产在股票类资产、非股票类资产
间的配置比例。同时在正常市场情况下,本基金保留的现金或者到期日在一年以
内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的 5%。
本基金阶段性的资产配置如下表所示:
时间段 股票类资产比例(%) 非股票类资产比例(%)
基金合同生效之日至 2012/8/31 60-95 5-40
2012/9/1-2016/8/31 50-80 20-50
2016/9/1-2021/8/31 30-65 35-70
2021/9/1-2026/8/31 10-40 60-90
2026/9/1 起 0-20 80-100
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八、基金的投资策略
(一)资产配置策略
(1)动态调整型策略
本基金属于生命周期基金中的“目标时间型”基金。概括而言,本基金的资
产配置策略,随着投资人生命周期的延续和投资目标期限的临近,基金的投资风
格相应的从“进取”,转变为“稳健”,再转变为“保守”,股票类资产比例逐
步下降,而非股票类资产比例逐步上升。
(2)自上而下的配置流程
在每个时间阶段内,本基金将遵守既定的资产投资比例范围。在确定的可浮
动的空间范围内,本基金将采取自上而下的资产配置策略,即从全球、区域和中
国的宏观层面出发,通过深入研究和分析国民经济的增长、利率和汇率政策的调
整、上市公司总体和各个行业的盈利变化趋势,结合市场估值水平的历史和区域
比较等因素,全面准确地判断各类资产和资产细类的风险程度和收益前景,在控
制风险的前提下,自上而下地决定投资组合中股票、债券、现金和其他资产的配
置比例,包括股票资产中不同行业之间和债券资产中不同券种之间的配置比例。
与此同时,我们将通过由下至上的选券流程,从个体股票和债券品种的微观层面
出发,通过对投资对象深入的和系统的分析来挖掘个券的内在价值,积极寻求价
值被低估的证券进行投资。
即,本基金在遵守各个时间段各类资产比例限制的前提下,将通过调整股票
类和非股票类资产配置比例,在一定的风险范围内实现投资组合的收益最大化。
资产配置决策流程如下:
宏观经济分析
经济形势分析 资本市场分析 法规与政策分析
确定或修改资产配置比例
预期收益分析 预期风险分析 流动性分析
投资对象分析
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(二)股票投资策略
随着股权分置改革的顺利完成,中国股票市场将迎来一个高速发展的阶段,
“新兴成长”和“中国资产”将是今后较长时间内本基金管理人重点关注的投资
方向。同时,本基金管理人认为中国股票市场在目前及未来一段时间内仍然属于
弱有效市场,在很多方面表现出一定的完全非有效市场的特征,即在中国股市内
存在诸多低风险而高收益的股票,以及高风险而低收益的股票。
因此,本基金的股票投资策略为:在资产配置的基础上,首先筛选出股票市
场中具有低风险/高流动性特征的股票。同时,严格按照基本面因素,自下而上
地对个股进行严格筛选,并采用 HSBC 上市公司评分体系和 CFROI(投资现金回
报率)为核心的财务分析和估值体系对上市公司的治理水平和价值创造能力进行
定量筛选,最大程度地筛选出有投资价值的投资品种。具体选股步骤如下:
(1)以风险控制为前提股票筛选策略
根据上述股票投资策略和目标客户的需求,本基金的股票初选库需经过流动
性指标和波动性指标的筛选, 分别以换手率、市值指标和均方差指标作为衡量流
动性和波动性的标准,剔除交易极不活跃或波动风险极大的股票。符合本基金流
动性指标和波动性指标标准的股票进入基金股票初选库。
流动性筛选
本基金按照换手率标准和市值标准对上市公司进行计算。对计算结果进行标
准化处理后,按照一定权重由高到低进行排名。
本基金将根据未来中国证券市场的发展、股票平均流动性、市值变化情况,
以及本基金资金规模,相应调整进入股票初选库的股票流动性选择标准、计算标
准和选择数目。
波动性筛选
在市值标准初步筛选之后,本基金将用均方差指标对股票波动性进一步进行
筛选:标准差小于一定标准的股票进入下一步基金股票初选库范围,大于一定标
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准的股票予以剔除,以规避股票波动性风险;并根据股票初选库目标数量加以调
整。
本基金将根据未来中国证券市场的发展、股票平均波动性变化情况,以及本
基金资金规模,相应调整进入股票初选库的股票波动性选择标准、计算标准和选
择数目。
(2)注重有高收益风险比特征的个股精选体系
对初选库股票进行基本面的分析,以从中挑选出质地优良、具有投资价值的
股票。本基金股票精选库筛选主要包括以下几个方面:
注重有高收益风险比特征
本基金以波动性来代表风险,在把符合流动性要求的股票筛选出来后,把股
票按照波动性高低分为两类:V1(低波动性)和 V2(高波动性)。本基金再对 V1
类的股票进行基本面和内在价值分析,挑选出其中属于第Ⅱ象限的股票,即具有
低风险高收益特征的股票。
高
收益
V1- 低波动性组合
Ⅱ Ⅰ
V2- 高波动性组合
低 高
Ⅲ Ⅳ 风险
低
V2
全面指标分析
本基金对初选股票给予全面的指标分析,并结合行业地位分析,优选出具有
股价偏低并且公司基本面优越或相对其成长性估值偏低的个股进行投资。
各项指标的标准设置原则如下:
① 市净率(P/B)
以市场平均水平作为评价指标的参照物:以计算日的市场平均水平作为市净
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率的指导上限。如果一个发行 A 股同时也发行 H 股或 B 股的公司,其 B 股的
市值会与 A 股市值相加导出公司市值总额。
② 每股收益率
最近三年每股收益为正值,上市未满三年的上市公司参照其会计调整报表数
据。
③ 年现金流/市值
以市场平均水平作为评价指标的参照物:以计算日的市场平均水平作为年现
金流量与市值的比率的指导上限。计算中所采用的现金流量是经营活动产生的现
金流量净额。
④ 股息率
以银行活期存款税后收益率作为评价指标的参照物:根据市场平均的股息率
水平,确定股息率的下限。
⑤ 主营业务收入增长率
以 GDP 的增长率作为评价指标的参照物:考察其主营业务收入增长率与 GDP
增长率的比值,比较其主营业务收入增长率在行业中的水平,并预测今后 2 年的
主营业务收入增长率。
⑥ 主营业务利润增长率
以 GDP 的增长率作为评价指标的参照物:考察其主营业务利润增长率与 GDP
增长率的比值,比较其主营业务利润增长率在行业中的水平,并预测今后 2 年的
主营业务利润增长率。
(3)以 CFROI(投资现金回报率)指标为核心的财务分析和估值体系
本基金借鉴股东汇丰投资集团的全球化投资经验,建立了以 Cash Flow
Return on Investment (CFROI), 即投资现金回报率为核心指标的上市公司财务
分析和估值体系。 本基金将集中分析上市公司的盈利水平和盈利的持续能力、
将利润转换成现金流的能力、产生现金流所需的资本等,也就是重点分析投资现
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金回报率,并在此基础上对其投资价值形成判断, 重点如下:
企业的价值即是其全部资产的经营活动所产生的未来现金流的净现值,
因此对上市公司估值的重点在于预测公司未来的现金流并确定适当的贴
现率;
一个赢利的公司如果没有足够的现金流量满足其流动性需求,公司仍然
会有倒闭的可能,因此稳定的现金流远比会计利润更能反映公司的真实
运营状况;
不同公司间会计政策的不一致导致了他们各自的会计利润不具有可比
性,而给予现金流的分析可以调整对会计利润的扭曲。
现金流的基本驱动因素在于投资资本、经济回报、再投资比率、行业竞争力、
公司经营和治理水平,因此以投资现金回报率(CFROI)分析为基础的上市公司估
值公式如下:
n
Net Cash Re ceipts t
Pr ice
Realizable Value of
t 1 (1 Discount Ratet )t Non-Operating Assets
此外,本基金的财务分析体系还包括:相对估值指标分析、财务约束分析、
现金分红分析。根据公司的不同特征,本基金管理人还将予以其它财务指标的分
析,以构建一个完善的财务分析体系。
(4)公司治理评估与实地调研
通过借鉴汇丰投资关于上市公司评分体系的运用方法,本基金建立了全面的
公司治理评估体系,对公司的治理水平进行全面评估;评估不合格的公司坚决予
以规避。同时,本基金通过实地调研对综合评估结果做出实际验证,确保最大程
度规避投资风险。
公司治理结构的评估是指对上市公司经营管理层面的组织和制度上的灵活
性、完整性和规范性的全面考察,包括对所有权和经营权的分离、对股东利益的
保护、经营管理的自主性、政府及母公司对公司内部的干预程度,管理决策的执
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行和传达的有效性,股东会、董事会和监事会的实际执行情况,企业改制彻底性、
企业内部控制的制订和执行情况等。公司治理结构是决定公司评估价值的重要因
素,也是决定公司盈利能力能否持续的重要因素。在国内上市公司较普遍存在治
理结构缺陷的情况下,本基金管理人对个股的选择将尤为注重对上市公司治理结
构的评估,以期为投资者挑选出具备持续盈利能力的股票。本基金管理人将主要
通过以下五个方面对上市公司治理水平进行评估:
产业结构
行业展望
股东价值创造力
公司战略及管理质量
公司治理
(三)债券投资策略:
(1)动态投资策略
本基金属于目标期生命周期型基金。在投资初始阶段,本基金债券投资将奉
行较为“积极”的策略;随着目标期限的临近和达到,本基金债券投资将逐步转
向“稳健”和“保守”,在组合久期配置、组合久期浮动权限、个券选择上相应
变动。
(2)久期匹配策略
本基金将以“汇丰晋信生命周期债券基准-2026 年”为跟踪基准,对基准久
期加以适当浮动,来建立本基金债券投资组合。随着到期日的临近,本基金投资
组合的久期也将随着跟踪基准久期的变化相应调整,使其与基准相匹配;同时组
合久期可以偏离基准久期的浮动权限也在不断下调,以此来不断降低债券投资组
合的风险。
债券投资组合久期匹配策略:
Expected Duration Strategy Over the Years
12
上限
10
生命周期债券基准久期
8
下限
投
资
组
合
久
期
范
围
6
4
2
PUBLIC - 35
0
2007 年 2009 年 2010 年 2012 年 2014 年 2016 年 2018 年 2020 年 2022 年 2024 年 2026 年
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(3)其他投资策略
本基金还将采用收益率曲线变动分析、利率预期、收益率利差分析、公司基
本面分析等其他投资策略。
收益率曲线变动分析
收益率曲线反映了债券的期限与收益率之间的关系,投资部门通过预测收益
率曲线形状的变化,据此调整债券投资组合长短期品种的比例。
收益率利差分析
在预测和分析同一市场不同板块之间(比如国债与金融债)、不同市场的同
一品种、不同市场的不同板块之间的收益率利差基础上,投资部门采取积极策略
选择合适品种进行交易来获取投资收益。在正常条件下它们之间的收益率利差是
稳定的。但是在某种情况下,比如某个行业在经济周期的某一时期面临信用风险
改变或者市场供求发生变化时,这种稳定关系会被打破,若能提前预测并进行交
易,就可进行套利或减少损失。
公司基本面分析
公司基本面分析是公司债(包括可转债)的投资决策的重要决定因素。研究
部门对发行债券公司的财务经营状况、运营能力、管理层信用度、所处行业竞争
状况等因素进行“质”和“量”的综合分析,并结合实际调研结果。在研究分析
的基础上,准确评价债券的信用程度。对于可转债,通过判断正股的价格走势及
其与可转换债券间的联动关系,从而取得转债购入价格优势或进行套利。
(四)权证投资策略
本基金在控制投资风险和保障基金财产安全的前提下,对权证进行主动投
资。基金的权证投资策略主要包括以下几个方面:
(1)综合衡量权证标的股票的合理内在价值、标的股票价格、行权价格、
行权时间、行权方式、股价历史与预期波动率和无风险收益率等要素,运用市场
公认的多种期权定价模型等对权证进行定价。
(2)根据权证的合理内在价值与其市场价格间的差幅即“估值差价”以及
权证合理内在价值对定价参数的敏感性,结合标的股票合理内在价值的考量,决
策买入、持有或沽出权证。
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(3)通过权证与证券的组合投资,利用权证衍生工具的特性,来达到改善
组合风险收益特征的目的。
(五)资产支持证券投资策略
本基金将在严格遵守相关法律法规和基金合同的前提下,秉持稳健投资原则,综
合运用久期管理、收益率曲线变动分析、收益率利差分析和公司基本面分析等积
极策略,在严格控制风险的情况下,通过信用研究和流动性管理,选择风险调整
后收益较高的品种进行投资,以期获得基金资产的长期稳健回报。
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九、基金的业绩比较基准
(一)基金合同生效日~2026.08.31(包括 2026.08.31)
业绩比较基准=X * MSCI 中国 A 股指数收益率 +(1-X)*中债新综合指数
收益率(全价)
其中 X 值见下表:
时间段 股票类资产比例(%) X 值(%) (1-X)值(%)
基金合同生效之日至 2012/8/31 60-95 75 25
2012/9/1-2016/8/31 50-80 65 35
2016/9/1-2021/8/31 30-65 45 55
2021/9/1-2026/8/31 10-40 20 80
(二)2026.09.01(包括 2026.09.01)后
业绩比较基准=中债新综合指数收益率(全价)
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十、基金的风险收益特征
本基金是一只生命周期基金,风险与收益水平会随着投资者目标时间期限的
接近而逐步降低。
本基金的预期风险与收益在投资初始阶段属于较高水平;随着目标投资期限
的逐步接近,本基金会逐步降低预期风险与收益水平,转变成为中等风险的证券
投资基金;在临近目标期限和目标期限达到以后,本基金转变成为低风险的证券
投资基金。
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十一、基金的投资组合报告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈
述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人中国建设银行股份有限公司根据本基金合同规定,于 2016 年 7
月 20 日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容,保证复
核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本基金投资组合报告的报告期为 2016 年 4 月 1 日起至 6 月 30 日止。本报告
中的财务资料未经审计。
11.1 报告期末基金资产组合情况
占基金总资产
序号 项目 金额(元)
的比例(%)
1 权益投资 62,792,381.21 71.36
其中:股票 62,792,381.21 71.36
2 基金投资 - -
3 固定收益投资 - -
其中:债券 - -
资产支持证券 - -
4 贵金属投资 - -
5 金融衍生品投资 - -
6 买入返售金融资产 - -
其中:买断式回购的买入返
- -
售金融资产
7 银行存款和结算备付金合计 25,153,971.36 28.59
8 其他资产 45,558.63 0.05
9 合计 87,991,911.20 100.00
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11.2 报告期末按行业分类的股票投资组合
占基金资产净值
代码 行业类别 公允价值(元)
比例(%)
A 农、林、牧、渔业 - -
B 采矿业 - -
C 制造业 43,072,657.96 49.23
电力、热力、燃气及水生
D - -
产和供应业
E 建筑业 20,920.00 0.02
F 批发和零售业 2,007,700.00 2.29
G 交通运输、仓储和邮政业 - -
H 住宿和餐饮业 - -
信息传输、软件和信息技
I 10,359,857.02 11.84
术服务业
J 金融业 - -
K 房地产业 1,151,107.22 1.32
L 租赁和商务服务业 3,803,303.12 4.35
M 科学研究和技术服务业 - -
水利、环境和公共设施管
N - -
理业
居民服务、修理和其他服
O - -
务业
P 教育 - -
Q 卫生和社会工作 - -
R 文化、体育和娱乐业 2,376,835.89 2.72
S 综合 - -
合计 62,792,381.21 71.77
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11.3 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
占基金资产
序号 股票代码 股票名称 数量(股) 公允价值(元) 净值比例
(%)
1 002102 冠福股份 400,821 5,018,278.92 5.74
2 600172 黄河旋风 214,637 3,955,759.91 4.52
3 300113 顺网科技 100,543 3,816,612.28 4.36
4 002180 艾派克 122,404 3,492,186.12 3.99
5 300018 中元股份 233,058 2,962,167.18 3.39
6 300031 宝通科技 111,000 2,832,720.00 3.24
7 002131 利欧股份 145,926 2,493,875.34 2.85
8 300291 华录百纳 101,013 2,376,835.89 2.72
9 300182 捷成股份 130,350 2,230,288.50 2.55
10 600579 天华院 162,200 2,209,164.00 2.52
11.4 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
本基金本报告期末未持有债券。
11.5 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名债券投资明细
本基金本报告期末未持有债券。
11.6 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券
投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
11.7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明
细
本基金本报告期末未持有贵金属。
11.8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证投资明细
本基金本报告期末未持有权证。
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11.9 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
11. 9.1 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未持有股指期货。
11. 9.2 本基金投资股指期货的投资政策
本基金本报告期末未持有股指期货。
11.10 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
11.10.1 本基金投资国债期货的投资政策
本基金本报告期末未持有国债期货。
11.10.2 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未持有国债期货。
11.10.3 本基金投资国债期货的投资评价
本基金本报告期末未持有国债期货。
11.11 投资组合报告附注
11.11.1
报告期内本基金投资的前十名证券的发行主体本期没有出现被监管部门立
案调查,或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
11.11.2 本基金投资的前十名股票中,没有投资于超出基金合同规定备选股票库
之外的股票。
11.11.3 其他资产构成
序号 名称 金额(元)
1 存出保证金 12,365.32
2 应收证券清算款 -
3 应收股利 -
4 应收利息 4,243.37
5 应收申购款 28,949.94
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
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8 其他 -
9 合计 45,558.63
11.12.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
11.12.5报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。
11.12.6 投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入原因,投资组合报告中,市值占净值比例的分项之和与合计可能存
在尾差。
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十二、基金的业绩
本基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不
保证基金一定盈利。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资者
在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
(一)基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较表
阶段 净值增长 净值增长 业绩比较基 业绩比较 ①-③ ②-④
率① 率标准差 准收益率③ 基准收益
② 率标准差
④
2008 年 7 月 23 日——
-2.30% 0.42% -26.07% 2.22% 23.77% -1.80%
2008 年 12 月 31 日
2009 年 1 月 1 日——
69.80% 1.62% 72.83% 1.51% -3.03% 0.11%
2009 年 12 月 31 日
2010 年 1 月 1 日——
-0.69% 1.42% -5.19% 1.18% 4.50% 0.24%
2010 年 12 月 31 日
2011 年 1 月 1 日——
-26.20% 1.20% -18.76% 0.99% -7.44% 0.21%
2011 年 12 月 31 日
2012 年 1 月 1 日——
12.71% 1.22% 6.42% 0.93% 6.29% 0.29%
2012 年 12 月 31 日
2013 年 1 月 1 日——
21.12% 1.67% -0.60% 0.89% 21.72% 0.78%
2013 年 12 月 31 日
2014 年 1 月 1 日——
1.86% 1.20% 34.95% 0.76% -33.09% 0.44%
2014 年 12 月 31 日
2015 年 1 月 1 日——
46.95% 2.69% 9.42% 1.62% 37.53% 1.07%
2015 年 12 月 31 日
2016 年 1 月 1 日——
-15.97% 2.29% -11.08% 1.33% -4.89% 0.96%
2016 年 6 月 30 日
(二)基金累计净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图
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注:1.按照基金合同的约定,自基金合同生效日(2008 年 7 月 23 日)至 2012
年 8 月 31 日,本基金的资产配置比例为:股票类资产比例 60-95%,非股票类资
产比例 5-40%。按照基金合同的约定,本基金自基金合同生效日起不超过 6 个月
内完成建仓,截止 2009 年 1 月 23 日,本基金的各项投资比例已达到基金合同约
定的比例。
2.根据基金合同的约定,自 2012 年 9 月 1 日起至 2016 年 8 月 31 日,本基金的
资产配置比例调整为:股票类资产比例 50-80%,非股票类资产比例 20-50%。
3. 基金合同生效日(2008 年 7 月 23 日)至 2012 年 8 月 31 日,本基金的业绩比
较基准 = 75%×MSCI 中国 A 股指数收益率+25%×中信标普全债指数收益率。
根据基金合同的约定,自 2012 年 9 月 1 日起至 2014 年 5 月 31 日,本基金的业
绩比较基准调整为:65%×MSCI 中国 A 股指数收益率+35%×中信标普全债指
数收益率。根据基金合同的约定,自 2014 年 6 月 1 日起至 2016 年 8 月 31 日,
本基金的业绩比较基准调整为:65%×MSCI 中国 A 股指数收益率+35%×中债
新综合指数收益率(全价)(MSCI 中国 A 股指数成份股在报告期产生的股票红
利收益已计入指数收益率的计算中)。
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十三、基金的费用与税收
(一)基金费用的种类
1.基金管理人的管理费;
2.基金托管人的托管费;
3.基金财产拨划支付的银行费用;
4.基金合同生效后的基金信息披露费用;
5.基金份额持有人大会费用;
6.基金合同生效后与基金有关的会计师费和律师费;
7.基金的证券交易费用;
8.在中国证监会规定允许的前提下,本基金可以从基金财产中计提销售服务
费,具体计提方法、计提标准在招募说明书或相关公告中载明;
9.依法可以在基金财产中列支的其他费用。
本基金合同终止清算时所发生的费用,按实际支出额从基金财产中扣除。
(二)上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内参照公允的市场价格确
定,法律法规另有规定时从其规定。
(三)基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1.基金管理人的管理费
本基金的管理费率如下:
时间段 年管理费率
基金合同生效日~2021.08.31(含 2021.08.31) 1.50%
2021.09.01(含 2021.09.01)起 0.75%
在通常情况下,基金管理费按前一日基金资产净值的年管理费率计提。计算
方法如下:
H=E×年管理费率÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日基金资产净值
基金管理费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管理
费划付指令,经基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作日内从基金财产中一次
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性支付给基金管理人,若遇法定节假日、休息日,支付日期顺延。
2.基金托管人的托管费
本基金的托管费率如下:
时间段 年托管费率
基金合同生效日~2021.08.31(含 2021.08.31) 0.25%
2021.09.01(含 2021.09.01)起 0.20%
在通常情况下,基金托管费按前一日基金资产净值的年托管费率计提。计算
方法如下:
H=E×年托管费率÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日基金资产净值
基金托管费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管
费划付指令,经基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作日内从基金财产中一次
性支付给基金托管人,若遇法定节假日、休息日,支付日期顺延。
3.除管理费和托管费之外的基金费用,由基金托管人根据其他有关法规及相
应协议的规定,按费用支出金额支付,列入或摊入当期基金费用。
(四)不列入基金费用的项目
基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基
金财产的损失,以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。
基金合同生效前所发生的信息披露费、律师费和会计师费以及其他费用不从基金
财产中支付。
(五)基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调整基金管理费率和基金
托管费率。基金管理人必须最迟于新的费率实施日2日前在指定媒体上刊登公
告。
(六)基金税收
基金和基金份额持有人根据国家法律法规的规定,履行纳税义务。
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十四、对招募说明书更新部分的说明
(一)更新了“三、基金管理人”之“(二)主要人员情况”部分,更新了董事
会成员的相关信息;更新了基金经理的相关信息;更新了投资委员会成员
的姓名和职务。
(二)对“四、基金托管人”进行了更新。
(三)更新了“五、相关服务机构”之“(一)基金份额发售机构”的有关信息。
(四)更新了“九、基金的投资”中的“(十)基金投资组合报告”(报告期:2016
年 4 月 1 日起至 6 月 30 日)。
(五)在“十、基金的业绩”中更新了截止 2016 年 6 月 30 日止的基金业绩表现
数据。
(六)在“二十二、对基金份额持有人的服务”中更新了“(八)网上开户与交
易服务”。
(七)在“二十四、其他应披露事项”中披露了自 2016 年 1 月 24 日至 2016 年
7 月 23 日以来涉及本基金的相关公告。
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二〇一六年九月六日
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