嘉实基金成立养老金管理中心

日前,由嘉实基金与清华控股联合举办的“战略、产业、创新”2016养老金年度论坛在北京举行。记者获悉,嘉实基金构建开放健全的养老金管理体系,形成三个层次的产品风险管理模式,并成立了嘉实基金养老金管理中心。

嘉实基金总裁赵学军表示,开放的体系是重构年金整个投资过程中最重要的方面。

在传统的企业年金管理模式中,企业年金理事会委托若干家基金管理人管理资金,投资人组建多个投资团队,每个团队中再由股票小组和固收小组互相协调进行投资配置。据介绍,从2015年开始,嘉实基金重构养老金管理体系,逐渐改变为用“预制件”的方式搭建出质量更高、回报更好、风险更可控的模式。其中,“开放体系”是最为重要的思考,当设定好年金的回报和风险控制之后,把它做成配置组件,再让每个组件“开放”地找到最好的“制造商”。

据嘉实基金养老金中心总经理潘永伟介绍,在这样的逻辑下,嘉实基金已经打造了更为健全的养老金组织架构,形成“四个部门+两个顶层设计”的管理制度。“四个部门”包括战略客户部、产品与创新业务部、养老金投资部、客户服务部,实现养老金业务前中后台的一体化协同;“两个顶层设计”分别为养老金业务管理委员会和资产配置委员会,前者主要对养老金重大事项进行确认,后者主要负责养老金中长期投资过程中资产配置的决策。

在赵学军看来,当把养老金管理体系重构完成后,接下来就是要解决投资回报问题,而决定回报的关键则是“配置”,科技创新将是重点配置方向。

值得注意的是,嘉实基金养老金产品瞄准的资产多具有科技创新背景,其以养老金资金属性为最终目标,战略性定位环保、文化旅游、医养、智能制造四大产业发展方向,致力于在资本层面参与并引导重构中国未来养老产业的发展模式。

赵学军还强调,比回报更重要的是控制好风险。据了解,嘉实基金养老金管理体系由独立的部门负责投资风险的监控与管理,形成全公司多层风险防控体系,风险管理的工作嵌入到整个投资流程中。同时,嘉实基金形成三层次产品风险管理模式,包括以流动性风险管理为主的流动型养老金产品,以市场风险、信用风险管理为主的工具型养老金产品,以产品风格风险、回撤风险管理为主的基石型养老金产品。