四季报点评：交银瑞卓三年持有期混合基金季度涨幅4.93%

证券之星消息，日前交银瑞卓三年持有期混合基金公布四季报，2024年四季度最新规模15.95亿元，季度净值涨幅为4.93%。

从业绩表现来看，交银瑞卓三年持有期混合基金过去一年净值涨幅为16.45%，在同类基金中排名1838/4120，同类基金过去一年净值涨幅中位数为15.28%。而基金过去一年的最大回撤为-6.2%，成立以来的最大回撤为-23.98%。

从基金规模来看，交银瑞卓三年持有期混合基金2024年四季度公布的基金规模为15.95亿元，较上一期规模17.5亿元变化了-1.55亿元，环比变化了-8.84%。该基金最新一期资产配置为：股票占净值比71.92%，债券占净值比5.78%，现金占净值比24.17%。从基金持仓来看，该基金当季前十大股票仓位达60.48%，第一大重仓股为工商银行（01398），持仓占比为10.02%。

交银瑞卓三年持有期混合现任基金经理为郭斐。其中在任基金经理郭斐已从业7年又120天，2021年9月24日正式接手管理交银瑞卓三年持有期混合，任职期间累计回报为-6.76%。目前还管理着5只基金产品（包括A类和C类），其中本季度表现最佳的基金为交银瑞卓三年持有期混合（013247），季度净值涨幅为4.93%。

对本季度基金运作，基金经理的观点如下：2024年四季度的A股市场在经历九月末的脉冲行情后,情绪和成交都在高位震荡继而收敛下行。 u3000u3000报告期内,本基金重点配置了银行、电力、家电以及消费等领域的个股,持仓范围略有增加。 u3000u3000展望2025年一季度,我们的组合依旧构建在2024年以来坚定看好的三条主线之上——供给有序需求平稳有增的稳健型资产、跳出内卷的出海型企业、提供长期可持续回报的红利资产。随着越来越多的中国企业从成长走向成熟,伴随股东回报意识的提升、分红水平的提高,上述三类中的稳健型资产也有融入红利大潮的趋势。我们的组合新纳入了一批股息率在4%以上、估值处于历史较低分位数的GARP类核心资产,其共同特点是表观上具有顺周期特征,但三季度业绩经受住了严苛的宏观考验体现出较强韧性。主动适度增加顺周期期权但留有股东回报的保护,是我们布局2025年的起手。 u3000u3000市场的每一次剧烈波动都在放大人性关于贪婪与恐惧的弱点。这样的波动长期来看往往是对收益的损耗而非增厚。暴风雨过后,也许更能理解所谓"盈亏同源"、"慢就是快"的真正含义。 u3000u3000我们虽无法判断这一次的中国经济复苏如何能峰回路转、居民和企业加杠杆的信心何时修复,但我们坚信周期终将回归的力量、相信股东回报的硬支撑。

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