四季报点评：鹏华香港银行指数(LOF)C基金季度涨幅8.73%

证券之星消息，日前鹏华香港银行指数(LOF)C基金公布四季报，2024年四季度最新规模38.2亿元，季度净值涨幅为8.73%。

从业绩表现来看，鹏华香港银行指数(LOF)C基金过去一年净值涨幅为42.45%，在同类基金中排名159/2089，同类基金过去一年净值涨幅中位数为19.79%。而基金过去一年的最大回撤为-9.09%，成立以来的最大回撤为-22.54%。

从基金规模来看，鹏华香港银行指数(LOF)C基金2024年四季度公布的基金规模为38.2亿元，较上一期规模18.8亿元变化了19.4亿元，环比变化了103.18%。该基金最新一期资产配置为：股票占净值比92.18%，无债券类资产，现金占净值比30.87%。从基金持仓来看，该基金当季前十大股票仓位达81.65%，第一大重仓股为建设银行（00939），持仓占比为13.77%。

鹏华香港银行指数(LOF)C现任基金经理为张羽翔。其中在任基金经理张羽翔已从业9年又131天，2020年10月27日正式接手管理鹏华香港银行指数(LOF)C，任职期间累计回报为56.09%。目前还管理着19只基金产品（包括A类和C类），其中本季度表现最佳的基金为鹏华香港银行指数(LOF)C（010365），季度净值涨幅为8.73%。

对本季度基金运作，基金经理的观点如下：本基金跟踪的标的指数为中证香港银行投资指数,中证香港银行投资指数从港股通证券范围内选取银行行业上市公司证券作为指数样本,以反映港股通范围内银行业上市公司证券的整体表现。本基金采用被动式指数化投资方法,按照成份股在标的指数中的基准权重构建指数化投资组合,并根据标的指数成份股及其权重的变化进行相应调整。当预期成份股发生调整或成份股发生配股、增发、分红等行为时,或因基金的申购和赎回等对本基金跟踪标的指数的效果可能带来影响时,或因某些特殊情况导致流动性不足时,或其他原因导致无法有效复制和跟踪标的指数时,本基金对投资组合管理进行适当变通和调整,力求降低跟踪误差。25年受息差收窄、扩张放缓影响,营收或具不确定性,但政策有力助推地产和地方债务风险化解,能够缓解减值计提压力,支撑利润表现。银行股东背景以国资为主,银行分红作为其收入的重要来源之一意义重大,历史来看上市银行分红比例呈现稳步提升态势。板块估值仍处于历史较低区间,悲观预期改善、无风险收益率下行背景下,估值上限或进一步打开。对地产和平台债务的悲观预期,有望伴随着稳楼市及化债的系列政策而逐步好转。无风险收益率下行,权益期望收益率或随之下降,银行股的估值上限可能进一步提升。基金投资运作方面,报告期内,本基金在做好跟踪标的指数的基础上,认真应对投资者日常申购、赎回和成份股调整等工作。

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