四季报点评：银华大数据灵活配置定开混合基金季度涨幅-6.02%

证券之星消息，日前银华大数据灵活配置定开混合基金公布四季报，2024年四季度最新规模2.55亿元，季度净值涨幅为-6.02%。

从业绩表现来看，银华大数据灵活配置定开混合基金过去一年净值涨幅为3.05%，在同类基金中排名1897/2277，同类基金过去一年净值涨幅中位数为11.51%。而基金过去一年的最大回撤为-14.98%，成立以来的最大回撤为-44.2%。

从基金规模来看，银华大数据灵活配置定开混合基金2024年四季度公布的基金规模为2.55亿元，较上一期规模2.86亿元变化了-3075.85万元，环比变化了-10.76%。该基金最新一期资产配置为：股票占净值比84.71%，无债券类资产，现金占净值比15.25%。从基金持仓来看，该基金当季前十大股票仓位达39.84%，第一大重仓股为中国神华（601088），持仓占比为6.29%。

银华大数据灵活配置定开混合现任基金经理为张凯 孙蓓琳。其中在任基金经理张凯已从业12年又73天，2016年4月7日正式接手管理银华大数据灵活配置定开混合，任职期间累计回报为-14.9%。目前还管理着11只基金产品（包括A类和C类），其中本季度表现最佳的基金为银华中证2000增强策略ETF（159555），季度净值涨幅为12.02%。

对本季度基金运作，基金经理的观点如下：报告期内在市场的上涨过程中,减持了部分涨幅较大的科技以及白酒持仓,增加了医药、军工、海风、零售等内需板块的配置。 u3000u3000我们预计组合未来依然继续维持哑铃型的配置。哑铃的一端还是红利资产,近期10年期国债收益率已经跌破2%到达1.6%,相比之下股票市场还有不少股息率在4-5%的标的,其中甄选业绩相对稳定、现金流充裕的品种,性价比更优。25年1月1日开始保险OCI账户会有新一轮的红利板块配置,因此当下或应该是配置红利较好的时间窗口。 u3000u3000哑铃的另一端是成长板块。我们布局的是内需相关性更强的医药、军工、海风、中低端消费等方向。其中近期医保局的会议透露出一些政策的变化,对医药长期影响因素或有一些向好的变化,创新药有望是其中受益的方向。从景气度角度来看,海风有望在停滞2年后引来新的爆发,25年是国内海风的大年,26年开始海外海风也将进入交付周期,因此组合也布局了一些海风板块。未来国内的政策我们能够预期在内需上有些发力,其中包括但不限于以旧换新等补贴政策的扩大,政策涉及相关的板块都可能会有机会。Ai应用在未来相对于ai投资应该是更好的方向,我们也会关注其中的投资机会。外需相关板块暂时规避,等待特朗普上台后各种出口政策的落地,等待部分优质标的超跌机会。

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