二季报点评：工银金融地产混合C基金季度涨幅-4.71%

证券之星消息，日前工银金融地产混合C基金公布二季报，2026年二季度最新规模1.64亿元，季度净值涨幅为-4.71%。

从业绩表现来看，工银金融地产混合C基金过去一年净值涨幅为-7.42%，在同类基金中排名3974/4637，同类基金过去一年净值涨幅中位数为16.22%。而基金过去一年的最大回撤为-13.37%，成立以来的最大回撤为-33.29%。

从基金规模来看，工银金融地产混合C基金2026年二季度公布的基金规模为1.64亿元，较上一期规模5938.22万元变化了1.04亿元，环比变化了175.54%。该基金最新一期资产配置为：股票占净值比85.73%，债券占净值比5.55%，现金占净值比9.17%。从基金持仓来看，该基金当季前十大股票仓位达61.96%，第一大重仓股为中信证券（600030），持仓占比为9.95%。

工银金融地产混合C现任基金经理为鄢耀。其中在任基金经理鄢耀已从业12年又334天，2020年11月23日正式接手管理工银金融地产混合C，任职期间累计回报为-0.49%。目前还管理着9只基金产品（包括A类和C类），其中本季度表现最佳的基金为工银圆兴混合（009076），季度净值涨幅为44.74%。

对本季度基金运作，基金经理的观点如下：海外方面,2026年4月以来美伊局势逐步缓和,油价中枢在高位震荡后,于5月至今已大幅回落。二季度美国经济增长韧性较强,物价短期压力加大。通胀预期抬升下,市场对于主要海外央行货币政策宽松预期下降,日欧央行已启动加息,美联储货币政策采取相机抉择策略。国内方面,二季度经济增长动能有所放缓,其中外需维持强劲,内需疲软是主要拖累。油价上行带来输入性成本抬升,叠加国内供需调整,工业品价格呈现快速上行态势,并带动二季度工业企业营收增速和利润增速回升。二季度风险偏好抬升之下,全球主要国家权益市场均显著修复。AI浪潮持续演绎下,科技引领市场大幅上涨。A股方面,4月以来中东局势降温,市场显著修复,创业板指、科创50更持续创新高。整体来看,二季度成长风格显著占优,申万一级行业中电子、通信、建材涨幅居前。2季度金融地产板块整体表现不佳,其中地产和保险下跌较多,券商表现相对较好,本基金考虑券商基本面具备相对优势,适当增加了券商股的配置比例,降低了银行的配置比例,同时维持了保险板块的超配和低配地产。

本文数据来源于工银金融地产混合C2026年中报，仅供参考不构成投资建议。