三季报点评：中信保诚金融指数C基金季度涨幅7.08%

证券之星消息，日前中信保诚金融指数C基金公布三季报，2026年三季度最新规模0.02亿元，季度净值涨幅为7.08%。

从业绩表现来看，中信保诚金融指数C基金过去一年净值涨幅为-6.2%，同类基金过去一年净值涨幅中位数为-10.16%。而基金过去一年的最大回撤为-8.88%，成立以来的最大回撤为-27.5%。

从基金规模来看，中信保诚金融指数C基金2026年三季度公布的基金规模为0.02亿元，较上一期规模298.44万元变化了-61.88万元，环比变化了-20.73%。该基金最新一期资产配置为：股票占净值比94.26%，无债券类资产，现金占净值比6.01%。从基金持仓来看，该基金当季前十大股票仓位达48.36%，第一大重仓股为中国平安（601318），持仓占比为9.45%。

中信保诚金融指数C现任基金经理为刘裴。其中在任基金经理刘裴已从业0年又286天，2026年1月16日正式接手管理中信保诚金融指数C，任职期间累计回报为-4.73%。目前还管理着10只基金产品（包括A类和C类），其中本季度表现最佳的基金为金融LOF（165521），季度净值涨幅为7.19%。

对本季度基金运作，基金经理的观点如下：回顾2026年三季度,海外方面,美联储货币政策由观望转向边际收紧,7月维持联邦基金目标利率不变,9月则全票通过加息25个基点,为三年来首次加息;美债利率大幅上行,10年期收益率一度升破5%,美元指数震荡走强,黄金价格冲高后震荡回落。国内方面,三季度经济延续"外韧内缓"特征,1-8月固定资产投资累计同比下降7.2%,8月社零同比仅增长0.4%,内需修复偏慢;相比之下出口彰显韧性,8月美元计价出口同比增长25%,贸易顺差维持高位、同比走阔。9月制造业PMI回升至50.1%,重返扩张区间。宏观政策加大逆周期调节力度,7月中央政治局会议定调"宏观政策要发力提效",要求加快财政支出和债券资金使用进度;财政部表示将继续实施更加积极的财政政策,央行下调抵押补充贷款利率25个基点并新增科技创新和技术改造再贷款额度,延续适度宽松基调,保持流动性充裕。 报告期内,A股市场深度调整,主要指数全线下跌,上证指数下跌6.16%,沪深300指数下跌12.49%,中证500指数下跌17.67%,科创50大跌30.70%。从行业上看,受益于国际油价高位运行、"反内卷"供给约束及煤炭价格走强,煤炭、石油石化、农林牧渔、银行等行业表现相对强势;而AI产业链相关板块显著调整,电子、通信、电力设备、机械设备等行业跌幅居前。报告期内,市场成交明显降温,9月日均成交额回落至1.85万亿元,两融余额降至2.6万亿元附近,定价逻辑由"估值扩张"转向"盈利验证",风险偏好自高估值成长向低估值、高股息与确定性现金流切换,红利、价值风格显著占优,科技成长全面承压,市场完成了一轮剧烈的风格再平衡。 本基金跟踪的标的指数为中证800金融指数。报告期内,本基金坚持既定的指数化投资策略,原则上按照标的指数中成分股组成及其权重构建股票投资组合,实现对标的指数的有效跟踪。基金管理人认真应对投资者日常申购、赎回需求,根据市场情况、成分股停复牌等合理安排权益仓位和头寸,有效管理跟踪误差。本基金通过参与网下新股申购,力争获取收益增厚的机会。

本文数据来源于中信保诚金融指数C2026年三季报，仅供参考不构成投资建议。