三季报点评：鹏华中证银行指数(LOF)I基金季度涨幅15.37%

证券之星消息，日前鹏华中证银行指数(LOF)I基金公布三季报，2026年三季度最新规模0.0亿元，季度净值涨幅为15.37%。

从业绩表现来看，鹏华中证银行指数(LOF)I基金过去一年净值涨幅为4.58%，同类基金过去一年净值涨幅中位数为-10.16%。而基金过去一年的最大回撤为-13.35%，成立以来的最大回撤为-15.43%。

从基金规模来看，鹏华中证银行指数(LOF)I基金2026年三季度公布的基金规模为0.0亿元，较上一期规模1.53万元变化了0.73万元，环比变化了47.6%。该基金最新一期资产配置为：股票占净值比94.72%，无债券类资产，现金占净值比5.74%。从基金持仓来看，该基金当季前十大股票仓位达61.08%，第一大重仓股为招商银行（600036），持仓占比为14.34%。

鹏华中证银行指数(LOF)I现任基金经理为余展昌。其中在任基金经理余展昌已从业4年又15天，2025年8月8日正式接手管理鹏华中证银行指数(LOF)I，任职期间累计回报为0.41%。目前还管理着34只基金产品（包括A类和C类），其中本季度表现最佳的基金为银行ETF鹏华（512730），季度净值涨幅为16.09%。

对本季度基金运作，基金经理的观点如下：作为主题指数基金,本基金旨在为看好该主题的投资者提供投资工具。本报告期内,本基金秉承指数基金的投资策略,力争跟踪指数的收益,并将基金跟踪误差控制在合理范围内。跟踪误差的主要来源分为几个方面,包括成分股的调整、日常申赎的交易影响、股票的分红、风险股票的处置、股票的打新等。为了进一步控制跟踪误差,鹏华基金建立了一套完备的指数跟踪机制,事前对成分股的异动进行密切跟踪,及时调整,在交易环节采用算法交易等方式进一步减少交易冲击成本和摩擦,在仓位控制上,基金经理在紧密跟踪指数的基础上,也会针对客户申赎的情况做优化调整。中证银行指数三季度走出7月主升、8月高位震荡、9月小幅承压的行情,是全市场为数不多取得正向收益的宽基/行业指数;在成长股集体杀估值的存量博弈环境,凭借低估值、高股息、盈利稳健的红利属性,成为资金的核心避险主线,相对收益显著占优;内部结构分化,国有大行是压舱石,优质城商行弹性更强,部分弱区域中小行表现偏弱。6月份市场风险偏向科技,银行股票出现大幅下跌,股息率又回归到具备性价比的区间。7月份随着市场风险偏好的回落,科技抱团资金的松动,市场整体出现去拥挤化和消化估值的阶段,银行板块受到了避险资金的青睐,股价修复明显。

本文数据来源于鹏华中证银行指数(LOF)I2026年三季报，仅供参考不构成投资建议。