认识基金分红

问：开放式基金一般有哪几种分红方式？

　　南方基金：开放式基金一般有两种分红方式可供投资者选择：现金分红和红利再投资。现金分红是基金红利在红利发放日从基金托管账户向投资者的指定银行存款账户划出；红利再投资是以红利派发日的基金份额净值为价格依据自动转购原基金份额。投资者可根据情况选择适合自己的分红方式。具体请以各只基金招募说明书中的详细规定为准。

　　问：如何变更基金分红方式?

　　融通基金：如果直销投资者：（1）从直销中心开户购买，投资者须本人持有效证明文件，通过传真方式办理变更分红方式手续；（2）从网上直销开户购买，可自行登录融通公司网站，在网上交易账户中变更分红方式。

　　如果代销投资者：投资者须本人持有效证明文件，前往销售机构网点柜台办理，或通过其已开通的网上交易或电话交易自行变更分红方式。

　　问：修改分红方式有哪些注意事项？

　　南方基金：1）投资者在销售机构查询到的分红方式可能与实际的分红方式存在差异，投资者最终的基金分红方式以基金注册登记机构的记录为准。

　　2）由于基金注册登记机构不接受账户类分红方式的修改，所以投资者开立基金账户时选择的账户分红方式是无效的，投资者必须单独提交修改某只基金分红方式的申请。

　　3）如果投资者在基金分红权益登记日当天提交分红方式修改申请，系统虽然确认成功，但只能从下一次分红开始有效，对当次分红却是无效的。

　　提醒投资者，如果在基金分红前修改分红方式，请于权益登记日前（交易时间内）提交申请，以免影响投资决策。

　　4）自2010年8月31日起，投资者在各销售机构交易账户下的基金分红方式是独立的，若投资者需要变更某只基金在多个销售机构的分红方式，应分别按基金代码通过销售机构逐一提交设置分红方式的业务申请。

　　5）自2010年8月31日起，投资者办理南方旗下基金产品的份额转托管业务时，在基金份额完成转入登记后，转托管份额的基金分红方式默认为转入销售机构交易账户下对应基金代码的分红方式，与投资者在转出销售机构设置的分红方式无关。

　　问：红利再投资份额需要缴纳申购费和赎回费吗？现金红利划付产生的银行费用是基金公司承担吗？

　　融通基金：1）无需缴纳申购费。2）需要缴纳赎回费。以红利再投资份额确认之日起计算其持有时间，根据持有时间对应的赎回费率计算其赎回费用。

　　现金红利划付产生的银行费用由基金公司承担。

　　问：基金分红之后为什么份额净值会下降？

　　融通基金：基金分红是指基金管理人将基金运作所得收益按一定比例分配给投资者的行为。这部分收益原来就是基金资产的一部分，并没有额外的资金来源。

　　分红的基金会在除息日从基金份额净值中扣除本次分红资金，该日的基金份额净值一般会比上日有所下降。 （陈墨）