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让基金投资者拥有获得感

2018-09-10 10:17:57 作者:赵明超 来源:上海证券报
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如何让基金投资者拥有更多获得感,应该成为基金行业思考的一个话题。

获得感不仅是物质层面的,而且还包括精神层面。投射到基金行业,就是既要让投资者有较好的收益,也要有较好的投资体验。

从国内基金业发展情况看,权益类基金规模自2007年达到高点之后,十余年来规模几乎没有增长,而同期公募基金整体规模却增至13万亿元,居民财富也大幅增加。权益类基金严重滞后于行业发展,这同权益类基金投资者获得感的缺失直接相关。

统计数据显示,自开放式基金成立以来,截至2017年底,偏股型基金年化平均收益率高达16.5%,债券型基金年化收益率平均为7.2%,行业累计向基金持有人分红1.71万亿元,业绩回报颇为抢眼。但相关调查显示,七成多的基金投资者持有单只基金产品的平均时间不足3年,自投资基金以来有盈利的投资者占比仅为30.9%。某大型基金公司内部统计数据显示,公司成立以来,所有购买该公司权益类基金的投资者,赚到钱的不足两成,获得感无从谈起。

基金投资者缺乏获得感既与A股市场大幅波动有关,也与基金公司过度追求自身利益有关。通常情况下,大部分投资者选择在牛市中后期大量申购权益类基金,部分基金公司顺势大肆营销推波助澜,当市场下跌后往往留下一地鸡毛。而在市场低点逆势入市的投资者,几乎全都赚到了钱。在2007年和2015年的牛市中,两次发布公开信提醒投资风险的兴全基金原总经理杨东,让不少投资者真心点赞。

从基金发行情况看,“好发不好做,好做不好发”一直是行业痼疾。当下又到了基金发行的艰难时期,很多基金不得不延长募集期甚至募集失败,部分大型基金公司的基金发行规模也大幅缩水。

对于基金公司来说,不仅需要做好业绩,而且也需要做好投资者教育工作。正因为募集难,才更需要创新手段,砥砺前行。只有在低迷行情中积极争取投资者关注,才能让投资者与基金公司一起成长。其实,很多基金公司的忠实客户正是在行业低迷时逐步培养起来的。因此,行业低迷的煎熬时期,正是投资者取得获得感的起点。

必达财经

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