易方达现金增利货币：更新招募说明书摘要(2015年9月)

易方达现金增利货币市场基金

更新的招募说明书摘要

基金管理人:易方达基金管理有限公司

基金托管人:中国建设银行股份有限公司

二〇一五年九月

重要提示

本基金根据 2014 年 3 月 26 日中国证券监督管理委员会《关于核准易方达现金增利货

币市场基金募集的批复》(证监许可【2014】326 号)、2014 年 11 月 5 日《关于易方达现金

增利货币市场基金延期募集备案的回函》(证券基金机构监管部部函【2014】1713 号)和

2015 年 1 月 28 日《关于易方达现金增利货币市场基金募集时间安排的确认函》(机构部函

[2015] 273 号)进行募集。本基金基金合同于 2015 年 2 月 5 日正式生效。

本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写,并经中国证监会核准。基金合同是约定

基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额,即成为

基金份额持有人和本基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同

的承认和接受,并按照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担

义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同。

基金管理人保证《招募说明书》的内容真实、准确、完整。本《招募说明书》经中国

证监会注册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出

实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。

本基金为货币市场基金,预期风险和预期收益均低于股票型基金、混合型基金及债券

型基金。投资者购买本货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机

构,基金管理人不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。投资者在投资本基金前,应全

面了解本基金的产品特性,充分考虑自身的风险承受能力,理性判断市场,并承担基金投

资中出现的各类风险,包括:因整体政治、经济、社会等环境因素对证券市场价格产生影

响的市场风险,因金融市场利率的波动而导致证券市场价格和收益率变动的利率风险,因

债券和票据发行主体信用状况恶化而可能产生的到期不能兑付的信用风险,因基金管理人

在基金管理实施过程中产生的基金管理风险,因投资者连续大量赎回基金份额产生的流动

性风险,因本基金管理现金头寸时有可能存在现金不足的风险或现金过多而带来的机会成

本的风险,因收益分配处理的业务规则造成持有份额数较少的投资者无法获得投资收益的

风险,因本基金投资的证券交易市场数据传输延迟等因素影响业务处理流程造成赎回款顺

延划出的风险,因投资人申购金额超过基金管理人规定的上限而被拒绝的风险、因本基金

投资证券公司短期公司债券而面临流动性风险和信用风险等等。投资人在投资本基金之前,

请仔细阅读本基金的《招募说明书》和《基金合同》,全面认识本基金的风险收益特征和产

品特性,并充分考虑自身的风险承受能力,理性判断市场,谨慎做出投资决策。

基金不同于银行储蓄与债券,基金投资者有可能获得较高的收益,也有可能损失本金。

投资有风险,投资者在进行投资决策前,请仔细阅读本基金的《招募说明书》及《基金合

同》。

基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤

勉的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。

本招募说明书已经本基金托管人复核。除非另有说明,本招募说明书所载内容截止日

为 2015 年 8 月 5 日,有关财务数据截止日为 2015 年 6 月 30 日,净值表现截止日为 2015

年 6 月 30 日。(本报告中财务数据未经审计)

一、基金管理人

(一)基金管理人基本情况

1、基金管理人:易方达基金管理有限公司

注册地址:广东省珠海市横琴新区宝中路 3 号 4004-8 室

办公地址:广州市天河区珠江新城珠江东路 30 号广州银行大厦 40-43 楼

批准设立机关及批准设立文号:中国证监会,证监基金字[2001]4 号

法定代表人:刘晓艳

设立日期:2001 年 4 月 17 日

组织形式:有限责任公司

注册资本:12,000 万元人民币

存续期限:持续经营

联系人:贺晋

联系电话:400 881 8088

2、股权结构:

股东名称 出资比例

广东粤财信托有限公司 1/4

广发证券股份有限公司 1/4

盈峰投资控股集团有限公司 1/4

广东省广晟资产经营有限公司 1/6

广州市广永国有资产经营有限公司 1/12

总 计 100%

(二)主要人员情况

1、董事、监事及高级管理人员

叶俊英先生,经济学博士,董事长。曾任中国南海石油联合服务总公司条法部科员、副

科长、科长,广东省烟草专卖局专卖办公室干部,广发证券有限责任公司投资银行部总经理、

公司董事、副总裁,易方达基金管理有限公司总裁、董事、副董事长。现任易方达基金管理

有限公司董事长,易方达国际控股有限公司董事长。

刘晓艳女士,经济学博士,副董事长、总裁。曾任广发证券有限责任公司投资理财部副

经理、基金经理,基金投资理财部副总经理、基金资产管理部总经理,易方达基金管理有限

公司督察员、监察部总经理、市场部总经理、总裁助理、公司副总裁、常务副总裁、董事。

现任易方达基金管理有限公司副董事长、总裁,易方达资产管理(香港)有限公司董事长,

易方达国际控股有限公司董事。

秦力先生,经济学博士,董事。曾任广发证券投资银行部常务副总经理、投资理财部总

经理、资金营运部总经理、规划管理部总经理、投资自营部总经理、公司总经理助理、副总

经理。现任广发证券股份有限公司董事、常务副总经理,广发控股(香港)有限公司董事,

广东金融高新区股权交易中心有限公司董事长。

杨力先生,高级管理人员工商管理硕士(EMBA),董事。曾任美的集团空调事业部技术

主管、企划经理,佛山顺德百年科技有限公司行政总监,美的空调深圳营销中心区域经理,

佛山顺德创佳电器有限公司董事、副总经理,长虹空调广州营销中心营销总监,广东盈峰投

资控股集团有限公司战略总监、董事、副总裁。现任盈峰投资控股集团有限公司董事,开源

证券有限责任公司副董事长,盈峰资本管理有限公司总经理。

刘东辉先生,管理学博士,董事。曾任广州市东建实业总公司发展部投资计划员,广州

商贸中心(马来西亚)有限公司副总经理、董事总经理,广州东建南洋经贸发展有限公司董

事总经理,广东粤财信托有限公司综合管理部副总经理、信托管理三部副总经理。现任广东

粤财信托有限公司总经理助理、信托管理三部总经理。

刘韧先生,经济学硕士,董事。曾任湖南证券发行部经理助理,湘财证券投资银行总部

总经理助理,财富证券投资银行总部副总经理,五矿二十三冶建设集团副总经理、党委委员。

现任广东省广晟资产经营有限公司总经理助理、资本运营部部长,兼任佛山市国星光电股份

有限公司董事,深圳市中金岭南有色金属股份有限公司监事,新晟期货有限公司董事。

王化成先生,经济学博士,独立董事。曾任中国人民大学商学院助教、讲师、副教授。

现任中国人民大学商学院教授、博士生导师。

何小锋先生,经济学硕士,独立董事。曾任广东省韶关市教育局干部,中共广东省韶关

市委宣传部干部,北京大学经济学院讲师、副教授、金融系主任。现任北京大学经济学院教

授、博士生导师。

朱征夫先生,法学博士,独立董事。曾任广东经济贸易律师事务所金融房地产部主任,

广东大陆律师事务所合伙人,广东省国土厅广东地产法律咨询服务中心副主任。现任广东东

方昆仑律师事务所主任。

陈国祥先生,经济学硕士,监事会主席。曾任交通银行广州分行江南西营业部经理,广

东粤财信托投资公司证券部副总经理、基金部总经理,易方达基金管理有限公司市场拓展部

总经理、总裁助理、市场总监。现任易方达基金管理有限公司监事会主席。

李舫金先生,经济学硕士,监事。曾任华南师范大学外语系党总支书记,中国证监会广

州证管办处长、广州市广永国有资产经营有限公司董事长。现任广州金融控股集团有限公司

副董事长、总经理,万联证券有限责任公司董事长,广州银行副董事长,广州股权交易中心

有限公司董事长,立根融资租赁有限公司董事长,广州立根小额再贷款股份有限公司董事长。

廖智先生,经济学硕士,监事。曾任广东证券股份有限公司基金部主管,易方达基金管

理有限公司综合管理部副总经理、人力资源部副总经理、市场部总经理。现任易方达基金管

理有限公司互联网金融部总经理。

张优造先生,工商管理硕士(MBA),常务副总裁。曾任南方证券交易中心业务发展部经

理,广东证券公司发行上市部经理、深圳证券业务部总经理、基金部总经理,易方达基金管

理有限公司董事、副总裁。现任易方达基金管理有限公司常务副总裁,易方达资产管理(香

港)有限公司董事。

肖坚先生,经济学硕士,副总裁。曾任广东粤财信托投资公司职员,香港安财投资有限

公司财务部经理,粤信(香港)投资有限公司业务部副经理,广东粤财信托投资公司基金部经

理,易方达基金管理有限公司投资管理部常务副总经理、研究部总经理、基金投资部总经理、

总裁助理、专户投资总监、专户首席投资官;基金科翔基金经理、易方达策略成长证券投资

基金基金经理、易方达策略成长二号混合型证券投资基金基金经理、投资经理。现任易方达

基金管理有限公司副总裁,易方达资产管理有限公司董事长,ACE GP 董事,ACE Investment

Fund LP 投资决策委员会委员。

陈彤先生,经济学博士,副总裁。曾任中国经济开发信托投资公司成都营业部研发部副

经理、交易部经理、研发部经理、证券总部研究部行业研究员,易方达基金管理有限公司市

场拓展部主管、基金科瑞基金经理、市场部华东区大区销售经理、市场部总经理助理、南京

分公司总经理、成都分公司总经理、上海分公司总经理、总裁助理、市场总监。现任易方达

基金管理有限公司副总裁。

马骏先生,高级管理人员工商管理硕士(EMBA),副总裁。曾任君安证券有限公司营业

部职员,深圳众大投资有限公司投资部副总经理,广发证券有限责任公司研究员,易方达基

金管理有限公司固定收益部总经理、现金管理部总经理、总裁助理、固定收益投资总监、固

定收益首席投资官;基金科讯基金经理、易方达 50 指数证券投资基金基金经理、易方达深

证 100 交易型开放式指数基金基金经理。现任易方达基金管理有限公司副总裁兼固定收益总

部总经理,易方达资产管理(香港)有限公司董事、人民币合格境外投资者(RQFII)业务

负责人、证券交易负责人员(RO)、就证券提供意见负责人员(RO)、提供资产管理负责人

员(RO),中债资信评估有限责任公司独立董事。

张南女士,经济学博士,督察长。曾任广东省经济贸易委员会主任科员、副处长,易方

达基金管理有限公司市场拓展部副总经理、监察部总经理。现任易方达基金管理有限公司督

察长。

范岳先生,工商管理硕士(MBA),首席产品执行官。曾任中国工商银行深圳分行国际业

务部科员,深圳证券登记结算公司办公室经理、国际部经理,深圳证券交易所北京中心助理

主任、上市部副总监、基金债券部副总监、基金管理部总监。现任易方达基金管理有限公司

首席产品执行官,易方达资产管理(香港)有限公司董事。

2、基金经理

石大怿先生,经济学硕士,曾任南方基金管理有限公司交易管理部交易员、易方达基金

管理有限公司集中交易室债券交易员、固定收益部基金经理助理。现任易方达基金管理有限

公司易方达月月利理财债券型证券投资基金基金经理(自 2012 年 11 月 26 日起任职)、易方

达双月利理财债券型证券投资基金基金经理(自 2013 年 1 月 15 日起任职)、易方达天天理

财货币市场基金基金经理(自 2013 年 3 月 4 日起任职)、易方达货币市场基金基金经理(自

2013 年 4 月 22 日起任职)、易方达保证金收益货币市场基金基金经理(自 2013 年 4 月 22

日起任职)、易方达易理财货币市场基金基金经理(自 2013 年 10 月 24 日起任职)、易方达

财富快线货币市场基金基金经理(自 2014 年 6 月 17 日起任职)、易方达天天增利货币市场

基金基金经理(自 2014 年 6 月 25 日起任职)、易方达龙宝货币市场基金基金经理(自 2014

年 9 月 12 日起任职)、易方达现金增利货币市场基金基金经理(自 2015 年 2 月 5 日起任职)。

梁莹女士,经济学硕士、金融学硕士。曾任招商证券股份有限公司任债券销售交易部交

易员,易方达基金管理有限公司固定收益交易员、固定收益基金经理助理。现任易方达基金

管理有限公司易方达月月利理财债券型证券投资基金基金经理(自 2014 年 9 月 24 日起任职)、

易方达双月利理财债券型证券投资基金基金经理(自 2014 年 9 月 24 日起任职)、易方达增

金宝货币市场基金基金经理(自 2015 年 1 月 20 日起任职)、易方达龙宝货币市场基金基金

经理(自 2015 年 3 月 17 日起任职)、易方达天天增利货币市场基金基金经理(自 2015 年 3

月 17 日起任职)、易方达财富快线货币市场基金基金经理(自 2015 年 3 月 17 日起任职)、

易方达现金增利货币市场基金基金经理(自 2015 年 6 月 19 日起任职)、易方达货币市场基

金基金经理助理、易方达天天理财货币市场基金基金经理助理、易方达保证金收益货币市场

基金基金经理助理、易方达易理财货币市场基金基金经理助理。

3、投资决策委员会成员

本公司固定收益投资决策委员会成员包括:马骏先生、袁方女士、王晓晨女士、胡剑先

生、张清华先生。

马骏先生,同上。

袁方女士,工学硕士。曾任中慧会计师事务所审计师、资产评估师,湘财证券有限责任

公司投资经理,泰康人寿保险公司投资经理,天弘基金管理有限公司基金经理、固定收益总

监,泰康资产管理有限责任公司年金投资部高级投资经理、执行总监,易方达基金管理有限

公司固定收益投资部总经理助理、固定收益总部总经理助理。现任易方达基金管理有限公司

固定收益机构投资部总经理。

王晓晨女士,经济学硕士。曾任易方达基金管理有限公司集中交易室债券交易员、债券

交易主管、易方达货币市场基金基金经理、易方达保证金收益货币市场基金基金经理。现任

易方达基金管理有限公司固定收益总部总经理助理、易方达增强回报债券型证券投资基金基

金经理、易方达投资级信用债债券型证券投资基金基金经理、易方达中债新综合债券指数发

起式证券投资基金基金经理,兼易方达资产管理(香港)有限公司基金经理、就证券提供意

见负责人员(RO)、提供资产管理负责人员(RO)。

胡剑先生,经济学硕士。曾任易方达基金管理有限公司固定收益部债券研究员、基金经

理助理兼债券研究员、固定收益研究部负责人、固定收益总部总经理助理、易方达中债新综

合债券指数发起式证券投资基金(LOF)基金经理、易方达纯债 1 年定期开放债券型证券投

资基金基金经理、易方达永旭添利定期开放债券型证券投资基金基金经理、易方达纯债债券

型证券投资基金基金经理。现任易方达基金管理有限公司固定收益研究部总经理、易方达稳

健收益债券型证券投资基金基金经理、易方达信用债债券型证券投资基金基金经理、易方达

裕惠回报定期开放式混合型发起式证券投资基金基金经理。

张清华先生,物理学硕士。曾任晨星资讯(深圳)有限公司数量分析师,中信证券股份

有限公司研究员、易方达基金管理有限公司投资经理,现任易方达基金管理有限公司固定收

益基金投资部总经理、易方达安心回报债券型证券投资基金基金经理、易方达裕丰回报债券

型证券投资基金基金经理、易方达裕如灵活配置混合型证券投资基金基金经理、易方达新收

益灵活配置混合型证券投资基金基金经理、易方达安心回馈混合型证券投资基金基金经理。

4、上述人员之间均不存在近亲属关系。

二、基金托管人

基金托管人情况

名称:中国建设银行股份有限公司(简称:中国建设银行)

住所:北京市西城区金融大街 25 号

办公地址:北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼

法定代表人:王洪章

成立时间:2004 年 09 月 17 日

组织形式:股份有限公司

注册资本:贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整

存续期间:持续经营

基金托管资格批文及文号:中国证监会证监基字[1998]12 号

联系人:田 青

联系电话:(010)6759 5096

三、相关服务机构

(一)基金份额发售机构

发售机构:易方达基金管理有限公司

注册地址:广东省珠海市横琴新区宝中路 3 号 4004-8 室

办公地址:广州市天河区珠江新城珠江东路 30 号广州银行大厦 40-43 楼

法定代表人:刘晓艳

电话:020-85102506

传真:4008818099

联系人:温海萍

网址:www.efunds.com.cn

直销机构的网点信息:

1) 易方达基金管理有限公司广州直销中心

办公地址:广州市天河区珠江新城珠江东路 30 号广州银行大厦 40 楼

电话:020-85102506

传真:400 881 8099

联系人:温海萍

2) 易方达基金管理有限公司北京直销中心

办公地址:北京市西城区金融大街 20 号 B 座 8 层

电话:010-63213377

传真:400 881 8099

联系人:刘蕾

3) 易方达基金管理有限公司上海直销中心

办公地址:上海市世纪大道 88 号金茂大厦 2706-2708 室

电话:021-50476668

传真:400 881 8099

联系人:于楠

4) 易方达基金管理有限公司网上交易系统

网址:www.efunds.com.cn

(二)基金登记机构

名称:易方达基金管理有限公司

注册地址:广东省珠海市横琴新区宝中路 3 号 4004-8 室

办公地址:广州市天河区珠江新城珠江东路 30 号广州银行大厦 40-43 楼

法定代表人:刘晓艳

电话:4008818088

传真:020-38799249

联系人:余贤高

(三)律师事务所和经办律师

律师事务所:北京市中伦(广州)律师事务所

地址:广东省广州市天河区珠江新城华夏路 10 号富力中心 23 楼

负责人:林泽军

电话:(020)28261688

传真:(020)28261666

经办律师:林泽军、凌娜

联系人:凌娜

(四)会计师事务所和经办注册会计师

本基金的法定验资机构为安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)。

会计师事务所:安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)

主要经营场所:北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室

执行事务合伙人:Ng Albert Kong Ping 吴港平

电话:010-58153000

传真:010-85188298

经办注册会计师:昌华、熊姝英

联系人:许建辉

本基金的年度财务报表及其他规定事项的审计机构为普华永道中天会计师事务所(特殊

普通合伙)。

会计师事务所:普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)

住所:上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼

办公地址:上海市湖滨路 202 号普华永道中心 11 楼

首席合伙人:李丹

电话:(021)23238888

传真:(021)23238800

经办注册会计师:陈玲、沈兆杰

联系人:沈兆杰

四、基金的名称

易方达现金增利货币市场基金

五、基金的类型

本基金为契约型开放式货币市场基金

六、基金的投资目标

在有效控制投资风险和保持高流动性的基础上,力争获得高于业绩比较基准的投资回报。

七、基金的投资方向

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括现金,通知存款,一年以内(含

一年)的银行定期存款和大额存单,短期融资券,剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的债

券、中期票据、证券公司短期公司债券、资产支持证券,期限在一年以内(含一年)的债券

回购,剩余期限在一年以内(含一年)中央银行票据以及法律法规或中国证监会允许货币市

场基金投资的其他金融工具。

如法律法规或监管机构以后对货币市场基金的投资范围与限制进行调整,本基金将随之

调整。

八、基金的投资策略

本基金利用定性分析和定量分析方法,通过对短期金融工具的积极投资,在有效控制投

资风险和保持高流动性的基础上,力争获得高于业绩比较基准的投资回报。

1、资产配置策略

基金管理人根据市场情况和可投资品种的容量,在严谨深入的研究分析基础上,综合考

量市场资金面走向、存款银行的信用资质、信用债券的信用评级以及各类资产的收益率水平、

流动性特征等,确定各类资产的配置比例。

2、杠杆投资策略

本基金将对回购利率与短期债券收益率、存款利率进行比较,并在对资金面进行综合分

析的基础上,判断利差套利空间,并确定杠杆操作策略。

3、银行存款及大额存单投资策略

本基金在向交易对手银行进行询价的基础上,选取利率报价较高的银行进行存款投资,

在投资过程中基于对交易对手信用风险的评估,选择交易对手。当银行存款投资具有较高投

资价值时,本基金存款投资比例上限最高可达 100%。

4、债券回购投资策略

本基金基于对资金面走势的判断,选择回购品种和期限。若资产配置中有逆回购,则在

判断资金面趋于宽松的情况下,优先进行相对较长期限逆回购配置;反之,则进行相对较短

期限逆回购操作。在组合进行杠杆操作时,根据资金面的松紧,决定正回购的操作期限。

5、利率品种的投资策略

本基金对国债、央行票据等利率品种的投资,是在对国内、国外经济趋势进行分析和预

测基础上,运用数量方法,对利率期限结构变化趋势和债券市场供求关系变化进行分析和预

测,深入分析利率品种的收益和风险,并据此调整债券组合的平均久期。在确定组合平均久

期后,本基金对债券的期限结构进行分析,运用统计和数量分析技术,选择合适的期限结构

配置策略,在合理控制风险的前提下,综合考虑组合的流动性,决定投资品种。

6、信用品种的投资策略

基金管理人通过“内部信用评级体系”对市场公开发行的短期融资券、中期票据、企业

债、公司债和可分离转债存债等信用品种进行研究和筛选,形成信用债券投资备选库。在信

用债券投资备选库基础上,结合本基金的投资与配置需要,通过分析比较到期收益率、剩余

期限、流动性等特征,挑选适当的短期信用品种进行投资。

对于证券公司短期公司债券,在基金管理人的“内部信用评级体系”中,对可选的证券

公司短期公司债券品种进行筛选,综合考虑和分析发行主体的公司背景、竞争地位、治理结

构、盈利能力、偿债能力、债券收益率等要素,确定投资决策。本基金将对拟投资或已投资

的证券公司短期公司债券进行流动性分析和监测,并适当控制债券投资组合整体的久期,保

证本基金的流动性。为防范大额赎回可能引发的流动性风险,本基金将尽量选择可回售给发

行方的证券公司短期公司债券进行投资;同时,紧急情况下,为保护基金份额持有人的利益,

基金管理人还应当启用风险准备金防范流动性风险。

7、其他金融工具投资策略

本基金将密切跟踪银行承兑汇票、商业承兑汇票等商业票据以及各种衍生产品的动向。

当监管机构允许基金参与此类金融工具的投资,本基金将按照届时生效的法律法规,根据对

该金融工具的研究,制定符合本基金投资目标的投资策略,在充分考虑该投资品种风险和收

益特征的前提下,谨慎投资。

九、基金的业绩比较基准

中国人民银行公布的七天通知存款利率(税后)

十、基金的风险收益特征

本基金为货币市场基金,预期风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金和债券型基

金。

十一、基金投资组合报告(未经审计)

本基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大

遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

本基金的托管人中国建设银行股份有限公司根据本基金合同的规定,复核了本报告的

内容,保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

本投资组合报告有关数据的期间为 2015 年 4 月 1 日至 2015 年 6 月 30 日。

1. 报告期末基金资产组合情况

占基金总资产的

序号 项目 金额(元)

比例(%)

1 固定收益投资 230,853,860.98 56.89

其中:债券 230,853,860.98 56.89

资产支持证券 - -

2 买入返售金融资产 40,000,140.00 9.86

其中:买断式回购的买入返售金融

- -

资产

3 银行存款和结算备付金合计 111,177,882.77 27.40

4 其他资产 23,761,890.93 5.86

5 合计 405,793,774.68 100.00

2. 报告期债券回购融资情况

序号 项目 占基金资产净值的比例(%)

1 报告期内债券回购融资余额 2.31

其中:买断式回购融资

-

项目 占基金资产净值的比

序号 金额

例(%)

报告期末债券回购融资余额 - -

2

其中:买断式回购融资 - -

注:上表中报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融

资余额占基金资产净值比例的简单平均值。

债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%的说明

在本报告期内本货币市场基金债券正回购的资金余额未超过资产净值的 20%。

3. 基金投资组合平均剩余期限

(1)投资组合平均剩余期限基本情况

项目 天数

报告期末投资组合平均剩余期限 80

报告期内投资组合平均剩余期限最高值 118

报告期内投资组合平均剩余期限最低值 10

报告期内投资组合平均剩余期限超过 180 天情况说明

本基金合同约定“本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过 120 天”,

本报告期内,本基金投资组合平均剩余期限无超过 120 天的情况。

(2) 报告期末投资组合平均剩余期限分布比例

各期限资产占基金资产 各期限负债占基金资产

序号 平均剩余期限

净值的比例(%) 净值的比例(%)

1 30天以内 22.61 -

其中:剩余存续期超过397天的浮

- -

动利率债

2 30天(含)—60天 22.35 -

其中:剩余存续期超过397天的浮

- -

动利率债

3 60天(含)—90天 7.47 -

其中:剩余存续期超过397天的浮

- -

动利率债

4 90天(含)—180天 34.70 -

其中:剩余存续期超过397天的浮

- -

动利率债

5 180天(含)—397天(含) 9.93 -

其中:剩余存续期超过397天的浮

- -

动利率债

合计 97.05 -

4. 报告期末按债券品种分类的债券投资组合

占基金资产净值比

序号 债券品种 摊余成本(元)

例(%)

1 国家债券 - -

2 央行票据 - -

3 金融债券 30,034,136.74 7.43

其中:政策性金融债 30,034,136.74 7.43

4 企业债券 - -

5 企业短期融资券 200,819,724.24 49.70

6 中期票据 - -

7 其他 - -

8 合计 230,853,860.98 57.13

剩余存续期超过 397 天的浮动利

9 - -

率债券

5. 报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资明细

占基金资

债券数量

序号 债券代码 债券名称 摊余成本(元) 产净值比

(张)

例(%)

1 041469039 14 中材工程 CP001 300,000 30,160,721.41 7.46

2 041456043 14 川高速 CP001 200,000 20,169,295.78 4.99

3 041456039 14 冀建投 CP002 200,000 20,105,364.96 4.98

4 041453079 14 国投新集 CP001 200,000 20,041,321.54 4.96

5 120414 12 农发 14 200,000 20,028,597.02 4.96

6 011599233 15 苏国信 SCP003 200,000 19,999,279.99 4.95

7 041451060 14 大装备 CP001 100,000 10,073,132.31 2.49

8 041466031 14 冀水泥 CP003 100,000 10,070,716.43 2.49

9 011599185 15 渝水务 SCP002 100,000 10,056,756.73 2.49

10 011599201 15 厦翔业 SCP003 100,000 10,050,197.22 2.49

6.“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离

项目 偏离情况

报告期内偏离度的绝对值在0.25(含)-0.5%间的次数 0次

报告期内偏离度的最高值 0.1621%

报告期内偏离度的最低值 0.0002%

报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值 0.0587%

7.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细

本基金本报告期末未持有资产支持证券。

8.投资组合报告附注

(1)基金计价方法说明

本基金目前投资工具的估值方法如下:

①基金持有的债券(包括票据)购买时采用实际支付价款(包含交易费用)确定初始成

本,按实际利率计算其摊余成本及各期利息收入,每日计提收益;

②基金持有的回购以成本列示,按实际利率在实际持有期间内逐日计提利息;合同利率

与实际利率差异较小的,也可采用合同利率计算确定利息收入;

③基金持有的银行存款以本金列示,按实际协议利率逐日计提利息。

如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,基金管理人可根据

具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的方法估值。

如有新增事项,按国家最新规定估值。

(2)本基金本报告期内不存在剩余期限小于 397 天但剩余存续期超过 397 天的浮动利率债

券的摊余成本超过当日基金资产净值的 20%的情况。

(3)本基金投资的前十名证券的发行主体本期没有出现被监管部门立案调查,或在报告编

制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。

(4)其他各项资产构成

序号 名称 金额(元)

1 存出保证金 -

2 应收证券清算款 10,130,464.48

3 应收利息 5,937,266.72

4 应收申购款 7,694,159.73

5 其他应收款 -

6 待摊费用 -

7 其他 -

8 合计 23,761,890.93

十二、基金的业绩

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证

基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投

资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

本基金合同生效日为 2015 年 2 月 5 日,基金合同生效以来(截至 2015 年 6 月 30 日)

的投资业绩及与同期基准的比较如下表所示:

1. 易方达现金增利货币 A 类基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较表

净值增长 业绩比较基

净值增长 业绩比较基

阶段 率标准差 准收益率标 (1)-(3) (2)-(4)

率(1) 准收益率(3)

(2) 准差(4)

基金合同生效

至 2015 年 6 月 1.4810% 0.0109% 0.5490% 0.0000% 0.9320% 0.0109%

30 日

2. 易方达现金增利货币 B 类基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较表

净值增长 业绩比较基

净值增长 业绩比较基

阶段 率标准差 准收益率标 (1)-(3) (2)-(4)

率(1) 准收益率(3)

(2) 准差(4)

基金合同生效

至 2015 年 6 月 1.5766% 0.0109% 0.5490% 0.0000% 1.0276% 0.0109%

30 日

十三、费用概览

(一)与基金运作相关的费用

1.基金费用的种类

(1)基金管理人的管理费;

(2)基金托管人的托管费;

(3)销售服务费;

(4)《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用;

(5)《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费;

(6)基金份额持有人大会费用;

(7)基金的证券交易费用;

(8)基金的银行汇划费用;

(9)证券账户开户费用、银行账户维护费用;

(10)按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费用。

2.基金费用计提方法、计提标准和支付方式

(1)基金管理人的管理费

本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.14%年费率计提。管理费的计算方法如下:

H=E×0.14%÷当年天数

H 为每日应计提的基金管理费

E 为前一日的基金资产净值

基金管理费每日计提,按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一致的财务数据,

自动在月初 5 个工作日内、按照指定的帐户路径进行资金支付,基金管理人无需再出具资金

划拨指令。若遇法定节假日、休息日等,支付日期顺延。费用自动扣划后,基金管理人应进

行核对,如发现数据不符,及时联系基金托管人协商解决。

(2)基金托管人的托管费

本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的计算方法如下:

H=E×0.05%÷当年天数

H 为每日应计提的基金托管费

E 为前一日的基金资产净值

基金托管费每日计提,按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一致的财务数据,

自动在月初 5 个工作日内、按照指定的帐户路径进行资金支付,基金管理人无需再出具资金

划拨指令。若遇法定节假日、休息日等,支付日期顺延。费用自动扣划后,基金管理人应进

行核对,如发现数据不符,及时联系基金托管人协商解决。

(3)基金销售服务费

本基金 A 类基金份额的年销售服务费率为 0.25%, B 类基金份额的年销售服务费率为

0.01%。两类基金份额的销售服务费计提的计算公式相同,具体如下:

H=E×年销售服务费率÷当年天数

H 为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费

E 为前一日该类基金份额的基金资产净值

销售服务费每日计提,按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一致的财务数据,

自动在月初五个工作日内、按照指定的帐户路径进行资金支付,基金管理人无需再出具资金

划拨指令。若遇法定节假日、休息日等,支付日期顺延。费用自动扣划后,基金管理人应进

行核对,如发现数据不符,及时联系基金托管人协商解决。

销售服务费可用于本基金市场推广、销售以及基金份额持有人服务等各项费用。

上述“1 基金费用的种类中第(4)-(10)项费用”,根据有关法规及相应协议规定,

按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。

3.不列入基金费用的项目

下列费用不列入基金费用:

(1)基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产

的损失;

(2)基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;

(3)《基金合同》生效前的相关费用;

(4)其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。

4.费用调整

基金管理人和基金托管人协商一致后,可按照基金发展情况,并根据法律法规规定和基

金合同约定,针对全部或部分份额类别,调整基金管理费率、基金托管费率或基金销售服务

费率等相关费率。

(二)与基金销售相关的费用

1. 本基金申购费、赎回费和转换费的费率水平、计算公式、收取方式和使用方式请详

见本招募说明书“九、基金份额的申购、赎回”中的“(七)基金的申购费和赎回费”、“(八)

申购和赎回的数额和价格”和“十、基金转换和定期定额投资计划”中的“5.基金转换费率”、

“6.基金转换份额的计算方式”的相关规定。

2. 投资者通过本公司网上交易系统(www.efunds.com.cn)进行申购、赎回和转换的交

易费率,请具体参照我公司网站上的相关说明。

3.基金管理人可以在法律法规和基金合同规定的范围内调整上述费率。上述费率如发生

变更,基金管理人最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定

在指定媒体上公告。

4.基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制定

基金促销计划,针对基金投资者定期和不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间,

基金管理人可以对投资者开展不同的费率优惠活动。

十四、对招募说明书更新部分的说明

本基金管理人依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金信息披露管理办

法》等有关法律法规及《易方达现金增利货币市场基金基金合同》,结合本基金管理人对本

基金实施的投资管理活动,对 2015 年 1 月 30 日刊登的本基金招募说明书进行了更新,主要

更新的内容如下:

1. 在“三、基金管理人”部分,更新了部分内容。

2. 在“四、基金托管人”部分,根据最新资料进行了更新。

3. 在“五、相关服务机构”部分,更新了基金份额销售机构信息、基金登记机构信

息和会计师事务所信息。

4. 将“七、基金的募集安排”改为“七、基金的募集”,更新了部分内容,并概述

了基金的募集情况。

5. 更新了“八、基金合同的生效”部分的内容,概述了基金合同生效的情况。

6. 在“九、基金份额的申购、赎回”部分,更新了部分内容。

7. 在“十、基金转换和定期定额投资计划”部分, 根据相关公告内容进行了更新。

8. 在“十二、基金的投资”部分,补充了本基金 2015 年第 2 季度投资组合报告的

内容。

9. 增加了“十三、基金的业绩”部分,补充了基金合同生效以来的投资业绩数据,

并相应调整其他部分的序号。

10. 在“十七、 基金的费用与税收”部分,更新了部分内容。

11. 在“二十三、基金托管协议的内容摘要”部分,更新了“一、托管协议当事人”

的部分内容。

12. 在“二十五、其他应披露事项”部分,根据相关公告的内容进行了补充。

易方达基金管理有限公司

2015 年 9 月 19 日

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