泰达宏利养老收益混合型证券
投资基金更新招募说明书摘要
基金管理人:泰达宏利基金管理有限公司
基金托管人:中国银行股份有限公司
重要提示
泰达宏利养老收益混合型证券投资基金(以下简称“本基金”)已于 2013
年 12 月 24 日获中国证监会证监许可 2013『1624』号文注册,基金合同于 2014
年 3 月 5 日生效。
本基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经
中国证监会注册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的
价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。
本基金管理人承诺,依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运
用基金财产,但不保证投资本基金一定盈利,也不保证最低收益。当投资者赎
回时,所得或会高于或低于投资者先前所支付的金额。
本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,
投资者根据所持有份额享受基金的收益,但同时也要承担相应的投资风险。投
资者在投资本基金前,应全面了解本基金的产品特性,充分考虑自身的风险承
受能力,理性判断市场,并承担基金投资中出现的各类风险,包括:市场风险、
信用风险、流动性风险、操作风险、管理风险、合规性风险、本基金的特定风
险和其他风险等等。本基金为混合型基金,属于证券投资基金中较高风险的品
种,预期收益和预期风险高于货币市场基金、债券型基金,低于股票型基金。
泰达宏利养老收益混合型证券投资基金 招募说明书
基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人所管理的其它基金的业
绩并不构成对本基金业绩表现的保证。投资有风险,投资者在认购(或申购)
本基金时应认真阅读本基金的招募说明书和基金合同。
基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则,在投资者作出投资
决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资者自行负责。
本更新招募说明书摘要摘自更新招募说明书正文,投资者欲了解详细内容,
应阅读更新招募说明书正文。
本更新招募说明书所载内容截止日为 2016 年 3 月 5 日,有关财务数据和净
值表现截止日为 2015 年 12 月 31 日。财务数据未经审计。
泰达宏利养老收益混合型证券投资基金 招募说明书
一、基金管理人
(一)基金管理人概况
名称:泰达宏利基金管理有限公司
设立日期:2002 年 6 月 6 日
注册地址:北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心南楼三层
办公地址:北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心南楼三层
法定代表人:弓劲梅
组织形式:有限责任公司
联系电话:010-66577808
信息披露联系人:陈沛
注册资本:一亿八千万元人民币
股权结构:北方国际信托股份有限公司:51%;宏利资产管理(香港)有
限公司:49%
泰达宏利基金管理有限公司原名湘财合丰基金管理有限公司、湘财荷银基
金管理有限公司、泰达荷银基金管理有限公司,成立于 2002 年 6 月,是中国首
批合资基金管理公司之一。截至目前,公司管理着包括泰达宏利价值优化型系
列基金、泰达宏利行业精选混合型证券投资基金、泰达宏利风险预算混合型证
券投资基金、泰达宏利货币市场基金、泰达宏利效率优选混合型证券投资基金、
泰达宏利首选企业股票型证券投资基金、泰达宏利市值优选混合型证券投资基
金、泰达宏利集利债券型证券投资基金、泰达宏利品质生活灵活配置混合型证
券投资基金、泰达宏利红利先锋混合型证券投资基金、泰达宏利中证财富大盘
指数型证券投资基金、泰达宏利领先中小盘混合型证券投资基金、泰达宏利聚
利分级债券型证券投资基金、泰达宏利中证 500 指数分级证券投资基金、泰达
宏利逆向策略混合型证券投资基金、泰达宏利信用合利定期开放债券型证券投
资基金、泰达宏利收益增强债券型证券投资基金、泰达宏利瑞利分级债券型证
券投资基金、泰达宏利养老收益混合型证券投资基金、泰达宏利淘利债券型证
券投资基金、泰达宏利转型机遇股票型证券投资基金、泰达宏利改革动力量化
策略灵活配置混合型证券投资基金、泰达宏利创盈灵活配置混合型证券投资基
金、泰达宏利复兴伟业灵活配置混合型证券投资基金、泰达宏利新起点灵活配
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泰达宏利养老收益混合型证券投资基金 招募说明书
置混合证券投资基金、泰达宏利蓝筹价值混合型证券投资基金、泰达宏利新思
路灵活配置混合型证券投资基金、泰达宏利创益灵活配置混合型证券投资基金、
泰达宏利活期友货币市场基金、泰达宏利绝对收益灵活配置混合型证券投资基
金、泰达宏利同顺大数据量化优选灵活配置混合型证券投资基金在内的三十多
只证券投资基金。
(二)主要人员情况
1、董事会成员
弓劲梅女士,董事长。拥有天津南开大学经济学博士学位。曾担任天津信
托有限责任公司研究员,天弘基金管理有限公司高级研究员,天津泰达投资控
股有限公司高级项目经理,天津市泰达国际控股(集团)有限公司融资与风险
管理部副部长。现任天津市泰达国际控股(集团)有限公司资产管理部部长。
刘建先生,董事。先后毕业于中国政法大学、天津财经学院,获法学学士、
经济学硕士学位。1988 年至 2001 年任中国建设银行股份有限公司金融机构部
副处长;2001 年至 2003 年任中信银行股份有限公司资金清算中心负责人;2003
年至 2014 年任中银国际证券有限责任公司机构业务部董事总经理。2014 年 10
月加盟泰达宏利基金管理有限公司,2015 年 4 月任公司副总经理,2015 年 8 月
起任公司总经理。
杨雪屏女士,董事。拥有天津大学工科学士和中国人民大学新闻学硕士学
位。1995 年至 2003 年曾在天津青年报社、经济观察报社、滨海时报社等报社
担任记者及编辑;2003 年至 2012 年就职于天津泰达投资控股有限公司办公室
秘书科;自 2012 年至今就职于天津市泰达国际控股(集团)有限公司,曾担任
资产管理部高级项目经理,现任综合办公室副主任。
孙泉先生,董事。拥有天津南开大学经济学学士和经济学硕士学位及美国
芝加哥罗斯福大学工商管理硕士学位。1988 年任职于天津开发区信托投资公司,
负责信贷和外汇管理工作;1989 年任职于天津开发区管理委员会政策研究室,
负责区域发展、国企改革、对外合作政策的研究和制定工作;1997 年任职于天
津经济技术开发区总公司企划部,负责企业发展战略研究和计划经营管理工作;
2001 年任职于天津泰达投资控股公司资产管理部,负责泰达控股重组并购、资
源整合、上市筹备和金融类、实业类企业的经营管理工作。现任天津泰达投资
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泰达宏利养老收益混合型证券投资基金 招募说明书
控股公司资产管理部经理,渤海产业基金投资管理公司、恒安标准人寿保险公
司和天津钢管集团股份有限公司董事等职。
何达德先生,董事。毕业于英国伦敦城市大学,取得精算学荣誉理学士学
位。现为宏政副总裁及宏人寿保险(国际)有限公司首席政总监,宏
资产管(香港)有限公司首席政总监,负责宏于香港的全线业务,包
括个人保险、雇员福及财富管等业务。同时何先生分别为宏人寿保险(国
际)有限公司及宏资产管(香港)有限公司之董事。现为澳大亚精算学
会及美国精算学会会员,在寿险及退休顾问工作方面拥有三十多的丰富经验,
其间担任多个领导层要职。
任赛华女士,董事。毕业于加拿大滑铁卢大学(University of Waterloo),
获得数学学士学位,加拿大安大略省会计师公会之特许会计师。任女士于 2007
年加盟宏利资产,曾任首席行政事务总监,现担任宏利资产亚洲区零售经销部
主管。早年任女士曾任职于亚洲和加拿大的著名国际投资银行、会计事务所及
省级退休金委员会,监管托管业务的销售及担任全球基金服务客户关系管理、
新业务发展及会计等高级职务。2013 年 6 月至 2015 年 4 月担任泰达宏利基金
管理有限公司监事。
杜汶高先生,董事。毕业于美国卡内基梅隆大学,持有数学及管理科学理
学士学位,现为宏利资产管理(亚洲)总裁兼亚洲区主管及宏利资产管理(香港)
有限公司董事,掌管亚洲及日本的投资事务,专责管理宏利于区内不断壮大的
资产,并确保公司的投资业务符合监管规定。出任现职前,杜先生掌管宏利于
亚洲区(香港除外)的投资事务。2001 年至 2004 年,负责波士顿领导机构息差
产品的开发工作。杜先生于 2001 年加入宏利,之前任职于一家环球评级机构,
曾获派驻纽约、伦敦及悉尼担任杠杆融资及资产担保证券等不同部门的主管,
拥有二十多年的资本市场经验。
汪丁丁先生,独立董事,毕业于北京师范学院数学系,中国科学院数学力
学部理学硕士学位,1990 年获夏威夷大学经济学博士学位。1984 年至 1998 年
先后担任中国科学院系统科学研究所助理研究员、美国东西方中心人口研究所
访问学者、博士后研究员、香港大学经济与金融学院助理教授、德国杜依斯堡
大学经济系客座教授、北京大学中国经济研究中心副教授及美国夏威夷大学经
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泰达宏利养老收益混合型证券投资基金 招募说明书
济系访问教授。目前担任北京大学及浙江大学教授,自 2007 年至今,担任东北
财经大学“社会与行为”跨学科教育中心学术委员会主席兼主任。
周小明先生,独立董事。毕业于浙江大学法学院,持有中国政法大学法学
硕士学位、民商法法学博士学位。1990 年起先后任职于浙江大学、中国人民银
行非银行金融机构监管司、君泽君律师事务所、安信信托投资股份有限公司。
曾担任全国人大常委会财经委员会《中华人民共和国信托法》、《基金法》起草
小组成员、安信信托投资股份有限公司总裁。目前担任中国人民大学信托与基
金研究所所长、君泽君律师事务所合伙人、清华大学法学院联合法律硕士导师、
中国信托业协会培训与资格办公室副主任、《中国信托业发展报告》主编。
杜英华女士,独立董事,任期始于 2014 年 6 月 20 日。毕业于南开大学法
律系,获得法学学士和法学硕士学位。1992 年 10 月,与其他合伙人共同发起
设立天津津华律师事务所,现任该律所副主任,正高级律师,具有 22 年法律实
务经验。同时担任天津第五届律师协会理事、天津第六届律师协会监事。
何自力先生,独立董事,1982 年毕业于南开大学,经济学博士。1975 年至
1978 年,于宁夏国营农场和工厂务农和做工:1982 年至 1985 年,于宁夏自治
区党务从事教学和科研工作;1988 年至今任职于南开大学,历任经济学系系主
任、经济学院副院长,担任教授、博士生导师;兼任中国经济发展研究会副会
长和秘书长、天津经济学会副会长;2002 年 1 月至 7 月在美国加利福尼亚大学
伯克利分校作访问学者。
2、监事会成员
许宁先生,监事长。毕业于南开大学,经济学硕士。1991 年至 2008 年任
职于天津市劳动和社会保障局;2008 年加入天津市泰达国际控股(集团)有限
公司,担任党委委员、董事会秘书、综合办公室主任。
陈景涛先生,监事。拥有澳大利亚麦考瑞大学商学学士、麦考瑞大学应用
金融学硕士和南澳大学金融学博士学位。1998 年先后就职于渣打银行、巴克莱
资本、Baron Asset Management;2005 年加入宏利资产,曾担任固定收益高级投
资经理,现担任北亚投资负责人。
王泉先生,职工监事。管理学学士、经济学硕士。2002 年 3 月加入泰达宏
利基金管理有限公司工作至今,历任基金运营部基金会计、基金运营部副总经
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泰达宏利养老收益混合型证券投资基金 招募说明书
理、基金运营部总经理、运营副总监兼基金运营部总经理,自 2014 年 10 月起
担任运营总监。
邓艺颖女士,职工监事。金融学硕士,2004 年 5 月至 2005 年 4 月就职于中
国工商银行广东省分行公司业务部;2005 年 4 月加盟泰达宏利基金管理有限公
司,先后担任交易部交易员、固定收益部研究员、研究部总监业务助理兼研究
员、研究部副总监,现任投资副总监兼研究部总监;具备 11 年基金从业经验,
11 年证券投资管理经验,具有基金从业资格。
3、高级管理人员
弓劲梅女士,董事长。简历同上。
刘建先生,总经理。简历同上。
傅国庆先生,副总经理。毕业于南开大学和美国罗斯福大学,获文学学士
和工商管理硕士学位,北京大学国家发展研究院 EMBA。1993 年至 2006 年就
职于北方国际信托股份有限公司,从事信托业务管理工作,期间曾任办公室主
任、研发部经理、信托业务总部总经理、董事会秘书、以及公司副总经理。2006
年 9 月起任泰达宏利基金管理有限公司财务总监;2007 年 1 月起任公司副总经
理兼财务总监。
王彦杰先生,副总经理。毕业于台湾中山大学和淡江大学,获企业管理学
士和财务金融硕士学位。1998 年 8 月至 2001 年 4 月,先后在国际证券、日商
大和证券、元大投信担任股票分析师;2001 年 5 月至 2008 年 2 月,任保德信
投信股票投资主管;2008 年 2 月至 2008 年 8 月,就职于复华投信香港资产管
理公司,担任执行长;2008 年 8 月至 2015 年 10 月,就职于宏利资产管理有限
公司,担任台湾地区投资主管;2015 年 10 月加盟泰达宏利基金管理有限公司
担任投资总监,2015 年 12 月起任泰达宏利基金管理有限公司副总经理兼投资
总监。
张萍女士,督察长。毕业于中国人民大学和中国科学院,管理学和理学双
硕士。先后任职于中信公司、毕马威国际会计师事务所等公司,从事财务管理
和管理咨询工作。2002 年起在嘉实基金管理有限公司工作,任监察稽核部副总
监。2005 年 10 月起任泰达宏利基金管理有限公司风险管理部总监。2006 年 11
月起任泰达宏利基金管理有限公司督察长。
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泰达宏利养老收益混合型证券投资基金 招募说明书
4、基金经理
丁宇佳女士,理学学士;2008 年 7 月加入泰达宏利基金管理有限公司,担
任交易部交易员,负责债券交易工作;2013 年 9 月起先后担任固定收益部研究
员、基金经理助理、基金经理(公司职级);2015 年 3 月 26 日起担任泰达宏利
货币市场基金基金经理; 2015 年 6 月 11 日至今担任泰达宏利聚利分级债券型
证券投资基金基金经理;2015 年 6 月 11 日至今担任泰达宏利创盈灵活配置型
证券投资基金基金经理;2015 年 6 月 16 日至今担任泰达宏利淘利债券型证券
投资基金基金经理;2015 年 6 月 16 日至今担任泰达宏利养老收益混合型证券
投资基金基金经理;2015 年 6 月 16 日起至今担任泰达宏利新思路灵活配置混
合型证券投资基金基金经理;2015 年 6 月 16 日起至今担任泰达宏利创益灵活
配置混合型证券投资基金基金经理;2015 年 11 月 4 日起担任泰达宏利活期友
货币市场基金基金经理;具备 8 年基金从业经验,具有基金从业资格。
李坤元女士,2006 年 7 月至 2007 年 5 月,任职于申银万国证券股份有限
公司,担任宏观策略部分析师;2007 年 5 月至 2013 年 3 月,任职于信达澳银
基金管理有限公司,先后担任基金经理助理、基金经理;2013 年 4 月至 2014 年
10 月,任职于东方基金管理有限公司,担任基金经理;2014 年 10 月加入泰达
宏利基金管理有限公司。2015 年 5 月 14 日起至今担任泰达宏利市值优选混合
型证券投资基金基金经理;2015 年 6 月 18 日起至今担任泰达宏利风险预算混
合型证券投资基金基金经理;2015 年 6 月 18 日起至今担任泰达宏利养老收益
混合型证券投资基金基金经理;10 年证券从业经验,10 年证券投资管理经验,
具有基金从业资格。
该基金历任基金经理:2014年3月至2014年9月由吴俊峰先生担任基金经理;
2014年3月至2015年6月由胡振仓先生担任基金经理;2014年9月至2015年6月由陈
晓舜先生担任基金经理。
5、投资决策委员会成员名单
投资决策委员会由公司总经理刘建、副总经理兼投资总监王彦杰、投资副
总监兼研究部总监邓艺颖、金融工程部门负责人戴洁、固定收益部门负责人卓
若伟、基金经理兼首席策略分析师庄腾飞组成。督察长张萍列席会议。
投资决策委员会根据决策事项,可分类固定收益类事项、权益类事项、其
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它事项。
1)固定收益类事项由刘建、王彦杰、卓若伟表决。
2)权益类事项由刘建、王彦杰、邓艺颖、戴洁、庄腾飞表决。
3)其它事项由全体成员参与表决。
6、上述人员之间均不存在近亲属关系。
二、基金托管人
(一)基本情况
名称:中国银行股份有限公司(简称“中国银行”)
住所及办公地址:北京市西城区复兴门内大街 1 号
首次注册登记日期:1983 年 10 月 31 日
注册资本:人民币贰仟柒佰玖拾壹亿肆仟柒佰贰拾贰万叁仟壹佰玖拾伍元
整
法定代表人:田国立
基金托管业务批准文号:中国证监会证监基字【1998】24 号
托管部门信息披露联系人:王永民
传真:(010)66594942
中国银行客服电话:95566
(二)基金托管部门及主要人员情况
中国银行托管业务部设立于 1998 年,现有员工 110 余人,大部分员工具有
丰富的银行、证券、基金、信托从业经验,且具有海外工作、学习或培训经历,
60%以上的员工具有硕士以上学位或高级职称。为给客户提供专业化的托管服
务,中国银行已在境内、外分行开展托管业务。
作为国内首批开展证券投资基金托管业务的商业银行,中国银行拥有证券
投资基金、基金(一对多、一对一)、社保基金、保险资金、QFII、RQFII、QDII、
境外三类机构、券商资产管理计划、信托计划、企业年金、银行理财产品、股
权基金、私募基金、资金托管等门类齐全、产品丰富的托管业务体系。在国内,
中国银行首家开展绩效评估、风险分析等增值服务,为各类客户提供个性化的
托管增值服务,是国内领先的大型中资托管银行。
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(三)证券投资基金托管情况
截至 2015 年 12 月 31 日,中国银行已托管 418 只证券投资基金,其中境内
基金 390 只,QDII 基金 28 只,覆盖了股票型、债券型、混合型、货币型、指
数型等多种类型的基金,满足了不同客户多元化的投资理财需求,基金托管规
模位居同业前列。
三、相关服务机构
(一)基金份额发售机构
1、直销机构
1)泰达宏利基金管理有限公司直销中心
办公地址:北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心南楼三层
联系人:于贺
联系电话:010-66577619、010-66577617
客服信箱:irm@mfcteda.com
客服电话:400-698-8888
传真:010-66577760/61
公司网站:http://www.mfcteda.com
2)泰达宏利基金网上直销系统
交易系统网址:https://etrade.mfcteda.com/etrading/
泰达宏利淘宝官方店:http://tfund.taobao.com/
泰达宏利微信公众账号:mfcteda_BJ
支持本公司旗下基金网上直销的银行卡和第三方支付有:农行卡、建行卡、
民生银行卡、招商银行卡、兴业银行卡、中信银行卡、光大银行卡、交通
银行卡、浦发银行卡和汇付天下“天天盈”账户、支付宝、淘宝直销平台、
微信客户端和快钱支付账户。
2、销售机构
1) 中国银行股份有限公司
注册地址:北京市西城区复兴门内大街 1 号
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办公地址:北京市西城区复兴门内大街 1 号
法定代表人:田国立
客服电话:95566
银行网站:www.boc.cn
2) 中国农业银行股份有限公司
注册地址:北京市东城区建国门内大街 69 号
办公地址:北京市东城区建国门内大街 69 号
客服电话:95599
银行网站:www.abchina.com
3) 交通银行股份有限公司
注册地址:上海市浦东新区银城中路 188 号
办公地址:上海市浦东新区银城中路 188 号
法定代表人:牛锡明
客服电话:95559
银行网址:www.bankcomm.com
4) 招商银行股份有限公司
注册地址:深圳市福田区深南大道 7088 号
办公地址:深圳市福田区深南大道 7088 号
法定代表人:傅育宁
客服电话:95555
联系人:邓炯鹏
公司网站:www.cmbchina.com
5) 渤海银行股份有限公司
注册地址:天津市河西区马场道 201-205 号
办公地址:天津市河西区马场道 201-205 号
法定代表人:刘宝凤
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电话:022-58316666
传真:022-58316259
联系人:王宏
客户服务热线:4008-888-811
公司网站:www.cbhb.com.cn
6)上海浦东发展银行股份有限公司
注册地址:上海市浦东新区浦东南路 500 号
办公地址:上海市中山东一路 12 号
法定代表人:吉晓辉
电话:(021)61618888
传真:(021)63604199
联系人:虞谷云
客户服务热线:95528
公司网站:www.spdb.com.cn
7)平安银行股份有限公司
注册地址: 深圳市深南东路 5047 号
办公地址:深圳市深南东路 5047 号
法定代表人:孙建一
电话:021-38637673
传真:021-50979507
联系人:张莉
客户服务热线:95511-3
公司网站:bank.pingan.com
8)东莞银行股份有限公司
注册地址:广东省东莞市莞城区体育路 21 号
办公地址:广东省东莞市莞城区体育路 21 号
法定代表人:卢国锋
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电话:0769-22119061
传真:0769-22117730
联系人:陈幸
客服电话:4001196228
公司网址:www.dongguanbank.cn
9)宁波银行股份有限公司
注册地址:宁波市江东区中山东路 294 号
办公地址:宁波市鄞州区宁南南路 700 号
法定代表人:陆华裕
电话:0574-89068340
传真:0574-87050024
联系人:胡技勋
客户服务热线:95574
10)温州银行股份有限公司
注册地址:温州市车站大道 196 号
办公地址:温州市车站大道 196 号
法定代表人:邢增福
电话:0577-88990082
传真:0577-88995217
联系人:林波
客户服务热线:浙江省 96699,上海 962699,其他地区(0577)96699
公司网站: www.wzbank.cn
11)湘财证券股份有限公司
注册地址:湖南省长沙市天心区湘府中路 198 号新南城商务中心 A 栋 11 层
办公地址:湖南省长沙市天心区湘府中路 198 号新南城商务中心 A 栋 11 层
法定代表人:林俊波
客服电话:400-888-1551
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传真: 021- 68865680
联系电话:021-68634510-8620
公司网站:www.xcsc.com
12)渤海证券股份有限公司
注册地址:天津经济技术开发区第二大街 42 号写字楼 101 室
办公地址:天津市南开区宾水西道 8 号
法定代表人:王春峰
联系人:胡天彤
电话:022-28451709
传真:022-28451892
电子邮箱:hutt@bhzq.com
客户服务电话: 400-651-5988
网址:www.bhzq.com
13)中国银河证券股份有限公司
注册地址:北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座
办公地址:北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座
法定代表人:陈有安
客服电话:4008-888-888
电话:010-66568450
联系人:宋明
公司网站:www.chinastock.com.cn
14)广发证券股份有限公司
注册地址:广州天河区天河北路 183-187 号大都会广场 43 楼(4301-4316
房)
办公地址:广东省广州天河北路大都会广场 5、18、19、36、38、39、41、
42、43、44 楼
法定代表人:孙树明
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客服电话:95575 或致电各地营业网点
联系人:黄岚
公司网站:www.gf.com.cn
15)中信建投证券股份有限公司
注册地址:北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼
办公地址:北京市东城区朝内大街 188 号
法定代表人:王常青
客服电话:400-888-8108
传真:010-65182261
公司网站: www.csc108.com
16)国泰君安证券股份有限公司
注册地址:中国(上海)自由贸易试验区商城路 618 号
办公地址:上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦 29 楼
法定代表人:杨德红
客服电话:400-888-8666/95521
联系人:芮敏祺
公司网站:www.gtja.com
17)平安证券有限责任公司
注册地址:深圳市福田区金田路大中华国际交易广场 8 楼
办公地址:深圳市福田区金田路大中华国际交易广场 8 楼
法定代表人:杨宇翔
联系人:吴琼
全国免费业务咨询电话:95511
传真:0755-82400862
网址:www.PINGAN.com
18)申万宏源证券有限公司
注册地址:上海市长乐路 989 号 45 层
13
泰达宏利养老收益混合型证券投资基金 招募说明书
办公地址:上海市长乐路 989 号 45 层
法定代表人:李梅
联系人:李清怡
联系电话:021-33389888
客服电话:95523 或 400-889-5523
网址:www.swhysc.com
19)申万宏源西部证券有限公司
注册地址:新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路 358 号大成国际大厦
20 楼 2005 室
办公地址:新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路 358 号大成国际大厦
20 楼 2005 室
法定代表人:许建平
电话:010-88085858
联系人:李巍
客户服务电话:400-800-0562
网址:www.hysec.com
20)中泰证券股份有限公司
注册地址:济南市经七路 86 号
法定代表人:李玮
客服电话:95538
网址:http://www.zts.com.cn
21)华泰证券股份有限公司
江苏省南京市中山东路 90 号华泰证券大厦
办公地址:江苏省南京市建邺区江东中路 228 号、深圳市福田区深南大道
4011 号港中旅大厦 18 楼
法定代表人:吴万善
客户服务电话:95597
14
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传真:0755-82492962
联系人:庞晓芸
公司网站:www.htsc.com.cn
22)东北证券股份有限公司
注册地址:长春市自由大路 1138 号
办公地址:长春市自由大路 1138 号
法定代表人:矫正中
联系人:安岩岩
电话:0431-85096517
客户服务电话:400-600-0686
网址:www.nesc.cn
23)光大证券股份有限公司
注册地址:上海市静安区新闸路 1508 号
办公地址:上海市静安区新闸路 1508 号
法定代表人:薛峰
联系人:刘晨、李芳芳
客户服务电话:95525 400-888-8788 101-089-98
传真:021-22169134
公司网址:www.ebscn.com
24)新时代证券股份有限公司
注册地址:北京市海淀区北三环西路 99 号院 1 号楼 15 层 1501
办公地址:北京市海淀区北三环西路 99 号院 1 号楼 15 层 1501
法定代表人:刘汝军
联系人:孙恺
客户服务电话:400-698-9898
公司网址:www.xsdzq.cn
15
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25)招商证券股份有限公司
注册地址:深圳市福田区益田路江苏大厦 38-45 层
办公地址:深圳市福田区益田路江苏大厦 38-45 层
法定代表人:宫少林
联系人:林生迎
联系电话:0755-82943666
传真:0755-82943636
客户服务电话:95565,400-888-8111
公司网址:www.newone.com.cn
26)长城证券有限责任公司
注册地址:深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 16、17 层
办公地址:深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 14、16、17 层
法定代表人:黄耀华
联系人:刘阳
传真:0755-83515567
客户服务电话:0755-33680000 400-6666-888
公司网址:www.cgws.com
27)兴业证券股份有限公司
注册地址:福州市湖东路 268 号
办公地址:上海市浦东新区民生路 1199 弄证大五道口广场 1 号楼 20 层
法定代表人:兰荣
联系人:黄英
联系电话:0591-38162212
客户服务电话:95562
公司网址:www.xyzq.com.cn
28)海通证券股份有限公司
注册地址:上海市广东路 689 号
16
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办公地址:上海市广东路 689 号海通证券大厦
法定代表人:王开国
客服电话:95553,400-8888-001
联系电话:021-23219000
公司网站:www.htsec.com
29)广州证券股份有限公司
注册地址:广州市天河区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19 楼、20 楼
办公地址:广州市天河区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19 楼、20 楼
法定代表人:邱三发
客服电话:020-961303
联系电话:020-88836999
传真:020-88836654
联系人:林洁茹
网址:www.gzs.com.cn
30)华福证券有限责任公司
注册地址:福州市五四路 157 号新天地大厦 7、8 层
办公地址:福州市五四路 157 号新天地大厦 7 至 10 层
法定代表人:黄金琳
客服电话:96326(福建省外请先拨 0591)
传真:0591-87383610
联系人:张宗锐
公司网站:www.hfzq.com.cn
31)金元证券股份有限公司
注册地址:海南省海口市南宝路 36 号证券大厦 4 层
办公地址:深圳市深南大道 4001 号时代金融中心 17 楼
法定代表人:陆涛
客户服务电话:400-888-8228
17
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传真:0755-83025625
联系人:马贤清
网站:www.jyzq.cn
32)德邦证券股份有限公司
注册地址:上海市普陀区曹杨路 510 号南半幢 9 楼
办公地址:上海市福山路 500 号城建国际中心 26 楼
法定代表人:姚文平
客服电话:400-888-8128
传真:021-68767981
联系人:朱磊
公司网站:www.tebon.com.cn
33)安信证券股份有限公司
注册地址:深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、28 层 A02 单元
办公地址:深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、28 层 A02 单元
深圳市福田区深南大道 2008 号凤凰大厦 1 栋 9 层
法定代表人:王连志
客服电话:400-800-1001
联系人:陈剑虹
联系电话:0755-82825551
网址:www.essence.com.cn
34)东海证券股份有限公司
注册地址:江苏省常州市延陵西路 23 号投资广场 18 楼
办公地址:上海市浦东新区东方路 1928 号东海证券大厦
法定代表人:刘化军
联系人:王一彦
电话:021-20333333
传真:021-50498825
18
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公司网络地址:www.longone.com.cn
客服电话:95531,400-888-8588
35)国都证券股份有限公司
注册地址:北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层(100007)
办公地址:北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层(100007)
法定代表人:常喆
客户服务电话:400-818-8118
网址:www.guodu.com
36)财富证券有限责任公司
注册地址:长沙市芙蓉中路二段 80 号顺天国际财富中心 26 楼(410005)
办公地址:长沙市芙蓉中路二段 80 号顺天国际财富中心 26 楼(410005)
法定代表人:蔡一兵
联系人:郭磊
联系电话:0731-84403319
开放式基金业务传真:0731-84403439
网址:www.cfzq.com
37)长江证券股份有限公司
注册地址:武汉市新华路特 8 号长江证券大厦
法定代表人:胡运钊
客户服务热线:95579 或 400-888-8999
联系人:李良
电话:027-65799999
传真:027-85481900
长江证券客户服务网站:www.95579.com
38)国金证券股份有限公司
注册地址:成都市东城根上街 95 号
19
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办公地址:成都市东城根上街 95 号
法定代表人:冉云
公司网址: www.gjzq.com.cn
客服热线: 400-660-0109
39)中信证券股份有限公司
注册地址:广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场(二期)北座
办公地址:北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦
法定代表人:王东明
公司网址:www.citics.com
客服热线:95558
40)西藏同信证券股份有限公司
注册地址:西藏自治区拉萨市北京中路 101 号
办公地址:上海市永和路 118 弄 24 号楼
法定代表人:贾绍君
公司网址:www.xzsec.com
客服热线:400-881-1177
41)西部证券股份有限公司
注册地址:陕西省西安市东新街 232 号陕西信托大厦 16-17 层
办公地址:陕西省西安市东新街 232 号陕西信托大厦 16-17 层
法定代表人:刘建武
公司网址:www.westsecu.com
客服热线:95582
42)中山证券有限责任公司
注册地址:深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼 7 层、8 层
办公地址:深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼 7 层、8 层,深
圳市华侨城深南大道 9010 号
20
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法定代表人:吴永良
公司网址:www.zszq.com
客服热线:400-102-2011
43)九州证券有限公司
注册地址:西宁市城中区西关大街 11 号
办公地址:北京市朝阳区安立路 30 号仰山公园东一门 2 号楼
法定代表人:曲国辉
公司网址:www.jzsec.com
客服热线:400-654-3218
44)江海证券有限公司
注册地址:黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56 号
办公地址:黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56 号
法定代表人:孙名扬
联系人:周俊
电话:0451-85863726
传真:0451-82337279
公司网址:www.jhzq.com.cn
客服热线:400-666-2288
45)万联证券有限责任公司
注册地址:广州市天河区珠江东路 11 号高德置地广场 F 栋 18、19 层
办公地址:广州市天河区珠江东路 11 号高德置地广场 F 栋 18、19 层
法定代表人:张建军
公司网址:www.wlzq.com.cn
客服热线:400-888-8133
46)中信证券(山东)有限责任公司
注册地址:山东省青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 20 层
21
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办公地址:青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼第 20 层
法定代表人:杨宝林
公司网址:www.citicssd.com
客服热线:95548
47)西南证券股份有限公司
注册地址:重庆市江北区桥北苑 8 号
办公地址:重庆市江北区桥北苑 8 号西南证券大厦 5 楼
法定代表人:余维佳
公司网址:www.swsc.com.cn
客服热线:400-809-6096
48)中信期货有限公司
注册地址:深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场(二期)北座 13 层
1301-1305 室、14 层
办公地址:深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场(二期)北座 13 层
1301-1305 室、14 层
法定代表人:张皓
公司网址:www.citicsf.com
客服电话:400-990-8826
49)深圳众禄金融控股股份有限公司
注册地址:深圳市罗湖区笋岗街道梨园路物资控股置地大厦 8 楼 801
办公地址:深圳市罗湖区梨园路 1 号物资控股置地大厦 8 楼
法定代表人:薛峰
公司网址:www.zlfund.cn;www.jjmmw.com
客服热线:4006-788-887
50)上海好买基金销售有限公司
注册地址:上海市虹口区场中路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室
22
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办公地址:上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 9 楼
法定代表人: 杨文斌
公司网址:www.ehowbuy.com
客服热线:400-700-9665
51)杭州数米基金销售有限公司
注册地址:杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218 号 1 栋 202 室
办公地址:杭州市西湖区天目山路 266 号黄龙时代广场 B 座支付宝
法定代表人:陈柏青
客服电话:4000-766-123
网址:http://www.fund123.cn/
52)上海长量基金销售投资顾问有限公司
注册地址:上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室
办公地址:上海市浦东新区浦东大道 555 号裕景国际 B 座 16 层
法定代表人:张跃伟
联系人:刘潇
电话:021-20691942
传真:021-20691861
客服电话:400-820-2899
公司网站: www.erichfund.com
53)和讯信息科技有限公司
注册地址:北京市朝外大街 22 号泛利大厦 10 层
办公地址:北京市朝外大街 22 号泛利大厦 10 层
法定代表人:王莉
联系人:刘英
联系电话:021-20835817
传真号码:021-20835885
全国统一客服热线:400-920-0022/ 021-20835588
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公司网址:licaike.hexun.com
54)北京展恒基金销售有限公司
注册地址:北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号
办公地址:北京朝阳区安苑路 15-1 号邮电新闻大厦二层
法定代表人:闫振杰
全国统一客服热线:400-888-6661
公司网址:www.myfund.com
55)上海天天基金销售有限公司
注册地址:浦东新区峨山路 613 号 6 幢 551 室
办公地址:上海市徐汇区龙田路 195 号 3C-9 楼
法定代表人:其实
客服电话:400-1818-188
网站:www.1234567.com.cn
56)浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址:浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室
办公地址:浙江省杭州市翠柏路 7 号杭州电子商务产业园 2 号楼 2 楼
法定代表人:凌顺平
客户服务热线:4008-773-772
公司网址:www.5ifund.com
57)诺亚正行(上海)基金销售投资顾问有限公司
注册地址:上海市金山区廊下镇漕廊公路 7650 号 205 室
办公地址:上海市浦东新区银城中路 68 号 8 楼
法定代表人:汪静波
24
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公司网址:www.noah-fund.com
客服热线:400-821-5399
58)一路财富(北京)信息科技有限公司
注册地址:北京市西城区车公庄大街 9 号五栋大楼 C 座 702 室
地址:北京市西城区阜成门大街 2 号万通新世界广场 A 座 2208
法定代表人:吴雪秀
客户服务热线:400-001-1566
公司网址:www.yilucaifu.com
59)上海汇付金融服务有限公司
注册地址:上海市中山南路 100 号金外滩国际广场 19 楼
地址:上海市中山南路 100 号金外滩国际广场 19 楼
法定代表人:冯修敏
客户服务热线:400-820-2819
公司网址:https://tty.chinapnr.com
60)上海陆金所资产管理有限公司
注册地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元
地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼
法定代表人:郭坚
客户服务热线:400-821-9031
公司网址:www.lufunds.com
25
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(二)登记机构
名称:泰达宏利基金管理有限公司
注册地址:北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心南楼三层
办公地址:北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心南楼三层
法定代表人:弓劲梅
联系人:石楠
联系电话:010-66577769
传真:010-66577750
(三)出具法律意见书的律师事务所
名称:上海市通力律师事务所
注册地址:上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
办公地址:上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
负责人:俞卫锋
电话:021-31358666
传真:021-31358600
经办律师:黎明、孙睿
联系人:孙睿
(四)审计基金财产的会计师事务所
名称:普华永道中天会计师事务所有限公司(特殊普通合伙)
住所:上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼
办公地址:上海市黄浦区湖滨路 202 号企业天地 2 号楼普华永道中心 11 楼
法定代表人:赵柏基
经办注册会计师:庞伊君
联系电话:(021)23238888
传真:(021)23238800
联系人:庞伊君
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泰达宏利养老收益混合型证券投资基金 招募说明书
四、基金的名称
泰达宏利养老收益混合型证券投资基金
五、基金的类型
本基金类型:混合型
本基金运作方式:契约型开放式
本基金存续期:不定期
六、基金的投资目标
在严格控制风险的前提下,通过积极主动的管理,力争为基金份额持有人
创造高于业绩比较基准的投资收益。
七、基金的投资方向
本基金的投资对象是具有良好流动性的金融工具,包括国内依法上市的股
票、债券(包含企业债券、公司债券、短期融资券、地方政府债券、金融债券、
次级债、可转换公司债券、可分离交易的可转换债、资产支持证券、国债、中
央银行票据、政策性金融债券、中期票据、以及经过法律法规或中国证监会允
许投资的其他债券类金融工具)、正回购、逆回购、银行存款、货币市场工具、
权证,以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国
证监会相关规定)。
本基金的投资组合比例为:本基金股票资产占基金资产的比例为 0-30%,
债券、正回购、逆回购、银行存款、货币市场工具、权证合计占基金资产的比
例不低于 5%。本基金持有的全部权证,其市值不得超过基金资产净值的 3%,现
金或到期日在一年以内的政府债券占基金资产净值的比例不低于 5%。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适
当程序后,可以将其纳入投资范围。
27
泰达宏利养老收益混合型证券投资基金 招募说明书
八、基金的投资策略
本基金管理人充分发挥自身的研究优势,将严谨、规范化的基本面研究分
析与积极主动的投资风格相结合,在分析和判断宏观经济运行状况和金融市场
运行趋势的基础上,自上而下决定债券组合久期、期限结构配置及债券类别配
置;同时在严谨深入的信用分析基础上,综合考量企业债券的信用评级以及各
类债券的流动性、供求关系和收益率水平等,自下而上地精选具有较高投资价
值的个券。同时,本基金深度关注股票市场的运行状况与相应风险收益特征,
在严格控制基金资产运作风险的基础上,把握投资机会。
1、资产配置策略
本基金在分析和判断国内外宏观经济形势的基础上,并在基金合同约定的
资产配置范围内以投资时钟理论为指导,通过对经济周期所处的发展阶段及其
趋势的分析和判断以及不同资产类别的预期表现,对基金资产配置进行动态调
整,在有效控制投资组合风险的基础上,提高基金资产风险调整后收益。
2、债券投资策略
(1)久期管理策略
在全球经济的框架下,本基金管理人对宏观经济运行趋势及其引致的财政
货币政策变化做出判断,密切跟踪 CPI、PPI、汇率、M2 等利率敏感指标,运用
数量化工具,对未来市场利率趋势进行分析与预测,并据此确定合理的债券组
合目标久期,通过合理的久期控制实现对利率风险的有效管理。
(2)债券的类属配置
本基金定性和定量地分析不同类属债券类资产的信用风险、流动性风险及
其经风险调整后的收益率水平或盈利能力,通过比较或合理预期不同类属债券
类资产的风险与收益率变化,确定并动态地调整不同类属债券类资产间的配置
比例。
(3)收益率曲线配置策略
本基金将通过预期收益率曲线形态变化来调整投资组合的头寸。
在考察收益率曲线的基础上,本基金将确定采用子弹策略、哑铃策略或梯
形策略等,以从收益率曲线的形变中获利。一般而言,当收益率曲线变陡时,
将采用子弹策略;当收益率曲线变平时,将采用哑铃策略;在预期收益率曲线
28
泰达宏利养老收益混合型证券投资基金 招募说明书
不变或平行移动时,则采用梯形策略。
(4)杠杆放大策略
当回购利率低于债券收益率时,本基金将实施正回购融入资金并投资于信
用债券等可投资标的,从而获取收益率超出回购资金成本(即回购利率)的套
利价值。
(5)信用债券投资策略
1)信用评级体系
发债主体的信用风险评级对于信用债券投资至关重要。本基金的信用风险
评级主要依靠本基金管理人设立的独立的评级系统,辅以信用评级机构提供的
债项评级和主体评级的结果。按照发债主体的不同,信用债券分为产业债和城
投债,根据两类债券的特点,分别采用不同的评级系统。
A.产业债评级系统
对于发行各类产业债的工商企业,本基金将借助基金管理人投研团队整体
的行业研究能力,建立分行业的内部信用评级标准。通过行业风险比对,确定
各行业信用等级天花板。依据不同行业特点、风险特征提炼各行业的关键竞争
因素和信用风险要素,并据此设计定量指标和定性指标,进行风险评级。
B.城投债评级
对于城投债,基金管理人的内部评级主要依据以下三个因素:
发行人自身偿付能力:主要考察发债主体的现金流生成能力和可变现资产
价值等。
政府财政实力:主要考察当地的经济基础、政府的行政地位、财政实力、
财政支配自由度,以及平台的地位和政府的支持力度。
金融资源支持能力:主要考察存款、贷款整体规模,平台类贷款的占比情
况,以此判断可能的支持能力。
2)个券选择
依据信用债券评级结果、债券品种、息票率、剩余期限、流动性、交易市
场、收益率等因素,结合不同品种的收益率曲线预测模型和信用利差曲线预测
模型,决定是否将个债纳入组合及其投资数量。在有效控制信用风险的前提下,
重点关注信用状况正在改善的发债主体,选择具有以下特征的债券:所属行业
29
泰达宏利养老收益混合型证券投资基金 招募说明书
处于上升周期、具有强大的股东背景、较高到期收益率、较高当期收入、价值
被低估、属于创新品种而价值尚未被市场充分发现。
3)信用风险管理
本基金将通过主动承担适度的信用风险来获取较高的收益,因而信用风险
管理是投资流程中的重中之重。为了有效预防和规避可能遇到的信用风险,基
金管理人将从以下三个方面来进行信用风险管理:1)建立独立的信用评级体系,
并在实践中完善和改进分析方法;2)严格遵守信用类债券的备选库制度,根据
不同的信用风险等级,按照不同的投资管理流程和权限管理制度,对入库债券
进行定期信用跟踪分析;3)采取分散化投资策略和集中度限制,严格控制组合
整体的违约风险水平。
3、特殊固定收益品种投资策略
(1)可转换公司债券投资策略
在综合分析可转换公司债券的股性特征、债性特征、流动性、摊薄率等因
素的基础上,本基金采用 Black-Scholes 期权定价模型和二叉树期权定价模型
等数量化估值工具评定其投资价值,选择其中安全边际较高、发行条款相对优
惠、流动性良好,并且基础股票基本面优良、具有较强盈利能力、成长前景好、
股性活跃并具有较高上涨潜力的品种,以合理价格买入并持有。根据内含收益
率、折溢价比率、久期、凸性等因素构建可转换公司债券投资组合,获取稳健
的投资回报。此外,本基金将通过分析不同市场环境下可转换公司债券股性和
债性的相对价值,通过对标的转债股性与债性的合理定价,力求选择被市场低
估的品种。
(2)资产支持证券投资策略
资产支持证券包括资产抵押贷款支持证券(ABS)、住房抵押贷款支持证券
(MBS)等,其定价受多种因素影响,包括市场利率、发行条款、支持资产的构
成及质量、提前偿还率等。
本基金将在债券市场宏观分析基础上,结合蒙特卡洛模拟等数量化方法,
对资产支持证券进行定价,评估其内在价值进行投资。
4、股票投资策略
本基金将在严格控制投资风险前提下适度参与股票资产投资。本基金将综
30
泰达宏利养老收益混合型证券投资基金 招募说明书
合运用内部开发的股票研究分析方法和其它投资分析工具,充分发挥研究团队
主动选股优势,自下而上精选具有投资潜力的股票构建投资组合。
九、基金的业绩比较基准
人民银行一年期银行定期存款基准利率收益率(税后)+2%
上述“人民银行一年期银行定期存款基准利率税后收益率”是指中国人民
银行公布并执行的 “一年期银行定期存款基准利率税后收益率”。
如果今后法律法规发生变化,或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业
绩比较基准推出,或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准的指数时,
本基金可以在基金管理人和基金托管人协商一致,履行适当程序后变更业绩比
较基准,报中国证监会备案并及时公告,而无需召开基金份额持有人大会。
十、基金的风险收益特征
本基金为混合型基金,在证券投资基金中属于较高风险的品种,其长期平
均风险和预期收益率低于股票型基金,高于债券型基金、货币市场基金。
十一、基金的投资组合(未经审计)
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性
陈述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
本基金托管人中国银行股份有限公司根据本基金合同规定,于 2016 年 3 月
25 日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容,保证复核
内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截止 2015 年 12 月 31 日,本报告中所列财务数据
未经审计。
1、报告期末基金资产组合情况
序 占基金总资产的比例
项目 金额(元)
号 (%)
1 权益投资 29,815,249.87 1.11
其中:股票 29,815,249.87 1.11
2 基金投资 - -
31
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固定收益投资 1,617,324,000.00 60.20
其中:债券 1,617,324,000.00 60.20
3 资产支持证券 - -
4 贵金属投资 - -
5 金融衍生品投资 - -
买入返售金融资产 1,000,001,530.00 37.22
其中:买断式回购的买
6 - -
入返售金融资产
银行存款和结算备付
7 4,446,365.44 0.17
金合计
8 其他资产 35,105,697.48 1.31
9 合计 2,686,692,842.79 100.00
2、报告期末按行业分类的股票投资组合
占基金资产净值比例
代码 行业类别 公允价值(元)
(%)
A 农、林、牧、渔业 - -
B 采矿业 - -
C 制造业 2,762,016.06 0.10
电力、热力、燃气及水生
D - -
产和供应业
E 建筑业 1,571,551.95 0.06
F 批发和零售业 222,304.44 0.01
G 交通运输、仓储和邮政业 - -
H 住宿和餐饮业 - -
信息传输、软件和信息技
I 2,588,208.18 0.10
术服务业
J 金融业 14,307,478.87 0.53
K 房地产业 7,271,573.76 0.27
L 租赁和商务服务业 - -
M 科学研究和技术服务业 109,392.21 0.00
N 水利、环境和公共设施管
- -
理业
O 居民服务、修理和其他服
- -
务业
P 教育 - -
Q 卫生和社会工作 - -
R 文化、体育和娱乐业 982,724.40 0.04
S 综合 - -
合计 29,815,249.87 1.11
3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
占基金资产
序号 股票代码 股票名称 数量(股) 公允价值(元)
净值比例
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(%)
1 601288 农业银行 3,353,374 10,831,398.02 0.40
2 000656 金科股份 1,377,192 7,271,573.76 0.27
3 000001 平安银行 289,915 3,476,080.85 0.13
4 603508 思维列控 14,605 1,136,853.20 0.04
5 603999 读者传媒 16,713 982,724.40 0.04
6 300496 中科创达 6,560 918,465.60 0.03
7 603866 桃李面包 23,133 893,165.13 0.03
8 002781 奇信股份 21,600 807,192.00 0.03
9 300495 美尚生态 6,375 569,223.75 0.02
10 603996 中新科技 16,729 494,174.66 0.02
4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序 占基金资产净值比例
债券品种 公允价值(元)
号 (%)
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 563,235,000.00 20.99
其中:政策性金融债 563,235,000.00 20.99
4 企业债券 25,656,000.00 0.96
5 企业短期融资券 975,195,000.00 36.33
6 中期票据 52,586,000.00 1.96
7 可转债 652,000.00 0.02
8 同业存单 - -
9 其他 - -
10 合计 1,617,324,000.00 60.26
5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
占基金资
序号 债券代码 债券名称 数量(张) 公允价值(元) 产净值比
例(%)
01151000 15 中电投
1 3,000,000 300,990,000.00 11.21
7 SCP007
2 140407 14 农发 07 2,000,000 206,220,000.00 7.68
01150500 15 联通
3 1,100,000 110,341,000.00 4.11
2 SCP002
4 140220 14 国开 20 1,000,000 103,230,000.00 3.85
5 130244 13 国开 44 1,000,000 101,980,000.00 3.80
6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券
投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
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7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细
本基金本报告期末未持有贵金属。
8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
本基金本报告期末未持有权证。
9、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
(1)报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
本基金本报告期末无股指期货持仓和损益明细。
(2)本基金投资股指期货的投资政策
本基金本报告期不投资于股指期货。该策略符合基金合同的规定。
10、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
(1)本期国债期货投资政策
在报告期内,本基金未投资于国债期货。该策略符合基金合同的规定。
(2)报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
本基金本报告期末无国债期货持仓和损益明细。
(3)本期国债期货投资评价
本报告期本基金没有投资国债期货。
11、投资组合报告附注
(1)报告期内基金投资的前十名证券的发行主体未出现被监管部门立案调查的
情况,在报告编制日前一年内未受到公开谴责、处罚。
(2)基金投资的前十名股票均未超出基金合同规定的备选股票库。
(3)其他资产构成
序号 名称 金额(元)
1 存出保证金 607,376.80
2 应收证券清算款 2,164,697.34
3 应收股利 -
4 应收利息 32,283,836.90
5 应收申购款 49,786.44
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 35,105,697.48
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(4)报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
(5)报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
本基金本报告期末前十名股票中未存在流通受限情况。
(6)投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因,分项之和与合计项之间可能存在尾差。
十二、基金的业绩
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财
产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其
未来表现。投资有风险,投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说
明书。
本基金合同生效日为 2014 年 3 月 5 日,基金合同生效以来的投资业绩及与
同期业绩比较基准的比较如下表所示:
(一)截止 2015 年 12 月 31 日基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收
益率的比较:
泰达宏利养老混合 A
净值增长 业绩比较基
净值增长 业绩比较基
阶段 率标准差 准收益率标 ①-③ ②-④
率① 准收益率③
② 准差④
2014.3.5~2014.12.31 7.50% 0.16% 4.09% 0.01% 3.41% 0.15%
2015.1.1~2015.12.31 9.86% 0.10% 4.12% 0.01% 5.74% 0.09%
基金合同生效以来至
2015.12.31 18.10% 0.13% 8.38% 0.01% 9.72% 0.12%
泰达宏利养老混合 B
业绩比较
业绩比较
净值增长率 净值增长率 基准收益
阶段 基准收益 ①-③ ②-④
① 标准差② 率标准差
率③
④
2014.3.5~2014.12.3 7.10% 0.15% 4.09% 0.01% 3.01% 0.14%
35
泰达宏利养老收益混合型证券投资基金 招募说明书
1
2015.1.1~
2015.12.31 9.24% 0.10% 4.12% 0.01% 5.12% 0.09%
基金合同生效以来至
2015.12.31 17.00% 0.13% 8.38% 0.01% 8.62% 0.12%
注:本基金的业绩比较基准:人民银行一年期银行定期存款基准利率收益率(税后)+2%
(二)自基金合同生效以来基金份额净值的变动情况,并与同期业绩比较基
准的变动比较图
泰达宏利养老混合 A 累计份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率的
历史走势对比图
(2014 年 3 月 5 日至 2015 年 12 月 31 日)
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泰达宏利养老收益混合型证券投资基金 招募说明书
泰达宏利养老混合 B 累计份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率的
历史走势对比图
(2014 年 3 月 5 日至 2015 年 12 月 31 日)
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泰达宏利养老收益混合型证券投资基金 招募说明书
本基金成立于 2014 年 3 月 5 日。按基金合同规定,本基金自基金合同生效起六个月内
为建仓期。本基金在建仓期结束时及本报告期末各项投资比例已达到基金合同规定的比例
要求。
十三、基金的费用与税收
(一)基金费用的种类
1、基金管理人的管理费;
2、基金托管人的托管费;
3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用;
4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费;
5、基金份额持有人大会费用;
6、基金的证券交易费用;
7、基金的银行汇划费用;
8、B 类份额的销售服务费;
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泰达宏利养老收益混合型证券投资基金 招募说明书
9、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他
费用。
(二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.6%年费率计提。管理费的计算
方法如下:
H=E×0.6%÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向
基金托管人发送基金管理费划款指令,基金托管人复核后于次月前 3 个工作日
内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等,支付
日期顺延。
上述基金费率的调整,自 2015 年 2 月 5 日起生效。本基金基金合同及托管
协议对应内容相应修改。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.25%的年费率计提。托管费的
计算方法如下:
H=E×0.25%÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向
基金托管人发送基金托管费划款指令,基金托管人复核后于次月前 3 个工作日
内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。
3、销售服务费
本基金 A 类基金份额不收取销售服务费,B 类基金份额的销售服务费年费
率为 0.3%。本基金销售服务费将专门用于本基金的销售与基金份额持有人服务,
基金管理人将在基金年度报告中对该项费用的列支情况作专项说明。
销售服务费按前一日 B 类份额基金资产净值的 0.3%年费率计提。计算方法
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如下:
H=E×0.3%÷当年天数
H 为 B 类基金份额每日应计提的销售服务费
E 为 B 类基金份额前一日基金资产净值
销售服务费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送销售服
务费划付指令,基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作日内从基金资产中划
出,由登记机构代收,登记机构收到后按相关合同规定支付给基金销售机构等。
若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。
上述“(一)基金费用的种类中第 3-7 项及第 9 项费用”,根据有关法规及
相应协议规定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产
中支付。
(三)不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用:
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
基金财产的损失;
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;
3、《基金合同》生效前的相关费用;
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
目。
(四)基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规
执行。
十四、对招募说明书更新部分的说明
(一)在“重要提示”中,更新了招募说明书所载内容、有关财务数据和
净值表现的截止日期。
(二)对“三、基金管理人”中,基金管理人概况、董事会成员、监事会
成员、高级管理人员、基金经理等部分进行变更及增加内容。
(三)“四、基金托管人”部分进行更新。
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泰达宏利养老收益混合型证券投资基金 招募说明书
(四)“五、相关服务机构”部分对代销机构、第三方销售机构进行更新及
对审计基金财产的会计师事务所经办注册会计师进行变更。
(五)“八、基金份额的申购与赎回”中对申购费用与赎回费用及定期定额
投资计划部分增加内容。
(六)“九、基金的投资”部分投资组合报告内容更新至 2015 年 12 月 31
日。
(七) “十、基金的业绩”部分对基金业绩更新至 2015 年 12 月 31 日,
并更新了历史走势对比图。
(八)更新了“二十二、其他应披露事项”部分内容。
泰达宏利基金管理有限公司
2016 年 4 月 18 日
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