中海惠祥分级债券型证券投资基金更新招募说明书摘要
(2016年第2号)
本基金基金合同于2014年8月29日生效。
重要提示
投资有风险,投资人申购基金时应认真阅读招募说明书。
本基金是债券型基金,属于证券投资基金中较低风险的基金品种,长期
风险收益特征高于货币市场基金,低于股票型基金、混合型基金。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写,并经中国证监会核准。基
金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金
合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人,其持有
基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受,并按照《基金法》、
《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人
欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同。
本招募说明书所载内容截止日为2016年8月29日,有关财务数据和净值
表现截止日为2016年6月30日(财务数据未经审计)。
一、基金管理人
(一)基金管理人概况
本基金管理人为中海基金管理有限公司,基本信息如下:
名称:中海基金管理有限公司
住所:上海市浦东新区银城中路 68 号 2905-2908 室及 30 层
办公地址:上海市浦东新区银城中路 68 号 2905-2908 室及 30 层
邮政编码:200120
成立日期:2004 年 3 月 18 日
法定代表人:黄鹏
总经理:黄鹏
经营范围:基金募集、基金销售、资产管理、中国证监会许可的其他业
务。【依法须经批准的项目,经相关部门批准后方可开展经营活动】
批准设立机关:中国证券监督管理委员会
批准设立文号:证监基金字[2004]24 号
组织形式:有限责任公司(中外合资)
注册资本:壹亿肆仟陆佰陆拾陆万陆仟柒佰元人民币
存续期间:持续经营
联系人:葛玮赓
联系电话:021-38429808
股东名称及其出资比例:
中海信托股份有限公司 41.591%
国联证券股份有限公司 33.409%
法国爱德蒙得洛希尔银行股份有限公司 25.000%
(二)主要人员情况
1、董事会成员
黄晓峰先生,董事长。中国人民大学硕士,高级经济师。现任中海信托
股份有限公司总裁、党委书记。历任湖北省计划管理干部学院助教,国家海
洋局管理司主任科员,中国海洋石油总公司计划项目处、经济评价处干部、
保险处保险主管,中海石油有限公司税收保险岗、代理融资岗位经理、资金
部副总监、代理总监、总监,中海石油财务有限责任公司总经理。
庞建先生,董事。中国人民大学本科学历,高级会计师。现任中国海洋
石油总公司资金部总经理。历任渤海石油公司对外合作部计划财务部外事会
计,渤海13/03合作区联管会财务专业代表,10/15、11/19、06/17合作区联
管会财务专业代表,中国海洋石油总公司审计部干部,中海会计审计公司第
三业务处干部、审计业务三部经理(副处级),中国海洋石油总公司(有限公
司)审计部审计三处处长、项目审计经理、审计监察部投资项目审计调查经
理、内审岗经理,中国海洋石油有限公司审计监察部总经理,中国海洋石油
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总公司(有限公司)审计监察部副总经理兼审计中心主任,中国海洋石油国
际有限公司副总经理。
黄鹏先生,董事。复旦大学硕士。现任中海基金管理有限公司总经理兼
中海恒信资产管理(上海)有限公司董事长。历任上海市新长宁(集团)有
限公司销售经理,上海浦东发展银行股份有限公司大连分行行长秘书,中海
信托股份有限公司综合管理部经理助理、投资管理部经理、风控委员会委员,
中海基金管理有限公司董事会秘书、总经理助理兼营销中心总经理。
彭焰宝先生,董事。清华大学学士。现任国联证券股份有限公司总裁。
历任无锡市证券公司(国联证券前身)交易员,国联证券有限责任公司投资
经理,无锡市国联投资管理咨询有限公司投资经理,香港锡州国际有限公司
投资部经理,中海基金管理有限公司投资管理部总经理兼投资总监(期间曾
兼任中海优质成长证券投资基金基金经理)、风险管理部总经理兼风控总监,
国联证券股份有限公司总裁助理兼证券投资部总经理、副总裁。
江志强先生,董事。东南大学硕士。现任国联证券股份有限公司副总裁。
历任国联证券股份有限公司(原无锡证券)上海海伦路证券营业部交易员、
证券投资部投资主管、上海邯郸路证券营业部副总经理、总经理、无锡县前
东街证券营业部总经理、无锡人民东路证券营业部总经理、财富管理中心总
经理、无锡华夏南路证券营业部总经理、总裁助理兼资产管理部总经理、副
总裁兼资产管理部总经理。
TAY SOO MENG(郑树明)先生,董事。新加坡国籍。新加坡国立大学学
士。现任爱德蒙得洛希尔资产管理(香港)有限公司市场行销总监。历任新
加坡Coopers & Lybrand审计师,法国兴业资产管理集团行政及财务部门主
管、董事总经理兼营运总监(亚太区,日本除外)、董事总经理兼法国兴业资
产管理新加坡执行长,爱德蒙得洛希尔银行亚洲有限公司市场行销总监。
陈道富先生,独立董事。中国人民银行金融研究所硕士。现任国务院发
展研究中心金融研究所综合研究室主任。曾任中关村证券公司总裁助理。
WEIDONG WANG(王卫东)先生,独立董事。美国国籍。芝加哥大学博士。
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现任美国德杰律师事务所合伙人。历任Sidley Austin(盛德律师事务所)芝
加哥总部律师,北京大学国家发展研究院国际MBA项目访问教授,北京德恒
律师事务所合伙人。
张军先生,独立董事。复旦大学博士。现任复旦大学经济学院院长、中
国经济研究中心主任、复旦大学“当代中国经济”长江学者特聘教授、复旦
发展研究院副院长、博士生导师。
2、监事会成员
张悦女士,监事长。硕士,高级会计师。现任中海信托股份有限公司纪
委副书记、总稽核兼合规总监、信托事务管理总部总经理。历任北京石油交
易所交易部副经理,中国海洋石油东海公司计财部会计、企管部企业管理岗,
中海石油总公司平湖生产项目计财部经理,中海石油有限公司上海分公司计
财部岗位经理,中海信托股份有限公司计划财务部会计、计划财务部经理、
稽核审计部经理。
Denis LEFRANC(陆云飞)先生,监事。法国国籍。学士。现任爱德蒙
得洛希尔资产管理(香港)有限公司执行总监。历任法国期货市场监管委员
会审计师,法国兴业银行法律顾问、资本市场及资产管理法务部门副主管,
法国兴业资产管理集团法遵主管及法律顾问,华宝兴业基金管理有限公司常
务副总裁,法国兴业资产管理集团亚太区执行长,东方汇理资产管理香港有
限公司北亚区副执行长,爱德蒙得洛希尔亚洲有限公司亚洲区副执行总监。
康铁祥先生,职工监事。博士。现任中海基金管理有限公司风控稽核部
总经理。历任山东省招远市绣品厂财务科科员,上海浦发银行外汇业务部科
员,中海基金管理有限公司风险管理部助理风控经理、风控经理、风险管理
部总经理助理、风险管理部总经理兼风控总监。
张奇先生,职工监事。学士。现任中海基金管理有限公司信息技术部总
经理。历任沈阳联正科技有限公司技术部经理,北京致达赛都科技有限公司
网络部经理,上海致达信息产业股份有限公司技术支持部经理,中海基金管
理有限公司信息技术部工程师、信息技术部总经理助理、信息技术部副总经
理。
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3、高级管理人员
黄鹏先生,总经理。复旦大学金融学专业硕士。历任上海市新长宁(集
团)有限公司销售经理,上海浦东发展银行股份有限公司大连分行行长秘书,
中海信托股份有限公司综合管理部经理助理、投资管理部经理、风控委员会
委员。2007年10月进入本公司工作,曾任董事会秘书、总经理助理兼营销中
心总经理,2011年10月至今任本公司总经理,2013年2月至今任本公司董
事,2013年7月至今任中海恒信资产管理(上海)有限公司董事长。
宋宇先生,常务副总经理。复旦大学数理统计专业学士,经济师。历任
无锡市统计局秘书,国联证券股份有限公司营业部副经理、发行调研部副经
理、办公室主任、研究发展部总经理。2004年3月进入本公司工作,历任本
公司督察长、副总经理(期间2011年1月至2011年10月兼任本公司代理总经
理,2014年5月至2014年10月兼任本公司代理督察长),2015年4月至今任本
公司常务副总经理。
王莉女士,督察长。华东政法学院国际经济法专业学士。历任中银国际
证券有限责任公司研究部翻译,上海源泰律师事务所律师助理。2006年9月
进入本公司工作,历任监察稽核部监察稽核经理、监察稽核部部门负责人、
督察长兼监察稽核部总经理兼信息披露负责人。2015年5月至今任本公司督
察长兼信息披露负责人。
4、基金经理
江小震先生,复旦大学金融学专业硕士。历任长江证券股份有限公司投
资经理、中维资产管理有限责任公司部门经理、天安人寿保险股份有限公司
(原名恒康天安保险有限责任公司)投资部经理、太平洋资产管理有限责任
公司高级经理。2009 年 11 月进入本公司工作,历任固定收益小组负责人、
固定收益部副总监,现任固定收益部总经理。2010 年 7 月至 2012 年 10 月
任中海货币市场证券投资基金基金经理,2011 年 3 月至今任中海增强收益
债券型证券投资基金基金经理,2013 年 1 月至今任中海惠裕纯债债券型发
起式证券投资基金(LOF)基金经理,2014 年 3 月至今任中海可转换债券债
券型证券投资基金基金经理,2014 年 8 月至今任中海惠祥分级债券型证券
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投资基金基金经理,2016 年 2 月至今任中海中鑫灵活配置混合型证券投资
基金基金经理, 2016 年 4 月至今任中海货币市场证券投资基金基金经理,
2016 年 4 月至今任中海纯债债券型证券投资基金基金经理,2016 年 4 月至
今任中海惠利纯债分级债券型证券投资基金基金经理,2016 年 4 月至今任
中海惠丰纯债分级债券型证券投资基金基金经理,2016 年 7 月至今任中海
稳健收益债券型证券投资基金基金经理,2016 年 8 月至今任中海合嘉增强
收益债券型证券投资基金基金经理。
5、历任基金经理
本基金基金合同于2014年8月29日生效,历任基金经理如下表:
基金经理姓名 管理本基金时间
江小震 2014年8月29日-至今
6、投资决策委员会成员
黄鹏先生,主任委员。现任中海基金管理有限公司董事、总经理。
许定晴女士,委员。现任中海基金管理有限公司代理投资总监、投资副
总监、基金经理。
夏春晖先生,委员。现任中海基金管理有限公司投资副总监、首席策略
分析师、基金经理。
江小震先生,委员。现任中海基金管理有限公司固定收益部总经理、基
金经理。
蒋佳良先生,委员。现任中海基金管理有限公司研究部总经理。
7、上述人员之间均不存在近亲属关系。
二 、基金托管人
(一)基金托管人情况
1、基本情况
名称:中国农业银行股份有限公司(简称中国农业银行)
住所:北京市东城区建国门内大街 69 号
5-5
办公地址:北京市西城区复兴门内大街 28 号凯晨世贸中心东座
法定代表人:周慕冰
成立日期:2009 年 1 月 15 日
批准设立机关和批准设立文号:中国银监会银监复[2009]13 号
基金托管业务批准文号:中国证监会证监基字[1998]23 号
注册资本:32,479,411.7 万元人民币
存续期间:持续经营
联系电话:010-66060069
传真:010-68121816
联系人:林葛
中国农业银行股份有限公司是中国金融体系的重要组成部分,总行设在
北京。经国务院批准,中国农业银行整体改制为中国农业银行股份有限公司
并于 2009 年 1 月 15 日依法成立。中国农业银行股份有限公司承继原中国农
业银行全部资产、负债、业务、机构网点和员工。中国农业银行网点遍布中
国城乡,成为国内网点最多、业务辐射范围最广,服务领域最广,服务对象
最多,业务功能齐全的大型国有商业银行之一。在海外,中国农业银行同样
通过自己的努力赢得了良好的信誉,每年位居《财富》世界 500 强企业之列。
作为一家城乡并举、联通国际、功能齐备的大型国有商业银行,中国农业银
行一贯秉承以客户为中心的经营理念,坚持审慎稳健经营、可持续发展,立
足县域和城市两大市场,实施差异化竞争策略,着力打造“伴你成长”服务
品牌,依托覆盖全国的分支机构、庞大的电子化网络和多元化的金融产品,
致力为广大客户提供优质的金融服务,与广大客户共创价值、共同成长。
中国农业银行是中国第一批开展托管业务的国内商业银行,经验丰富,
服务优质,业绩突出,2004 年被英国《全球托管人》评为中国“最佳托管
银行”。2007 年中国农业银行通过了美国 SAS70 内部控制审计,并获得无保
留意见的 SAS70 审计报告。自 2010 年起中国农业银行连续通过托管业务国
际内控标准(ISAE3402)认证,表明了独立公正第三方对中国农业银行托管
服务运作流程的风险管理、内部控制的健全有效性的全面认可。中国农业银
5-6
行着力加强能力建设,品牌声誉进一步提升,在 2010 年首届“‘金牌理财’
TOP10 颁奖盛典”中成绩突出,获“最佳托管银行”奖。2010 年再次荣获《首
席财务官》杂志颁发的“最佳资产托管奖”。2013 年至 2015 年连续获得中
国债券市场“优秀托管机构奖”,2015 年被中国银行业协会授予“养老金业
务最佳发展奖”。
中国农业银行证券投资基金托管部于 1998 年 5 月经中国证监会和中国
人民银行批准成立,2014 年更名为托管业务部/养老金管理中心,内设综合
管理处、证券投资基金托管处、委托资产托管处、境外资产托管处、保险资
产托管处、风险管理处、技术保障处、营运中心、市场营销处、内控监管处、
账户管理处,拥有先进的安全防范设施和基金托管业务系统。
三、相关服务机构
(一)基金份额销售机构
1、直销机构
(1)中海基金管理有限公司
住所:上海市浦东新区银城中路 68 号 2905-2908 室及 30 层
办公地址:上海市浦东新区银城中路 68 号 2905-2908 室及 30 层
法定代表人:黄鹏
电话:021-68419518
传真:021-68419328
联系人:周颖
客户服务电话:400-888-9788(免长途话费)或 021-38789788
公司网址:www.zhfund.com
(2)中海基金管理有限公司北京分公司
住所:北京市西城区复兴门内大街 158 号 1 号楼 F218
办公地址:北京市西城区复兴门内大街 158 号 1 号楼 F218
负责人:李想
5-7
电话:010-66493583
传真:010-66425292
联系人:邹意
客户服务电话:400-888-9788(免长途话费)
公司网站:www.zhfund.com
2、代销机构
(1)中国农业银行股份有限公司
住所:北京市东城区建国门内大街 69 号
办公地址:北京市西城区复兴门内大街 28 号凯晨世贸中心东座九层
法定代表人:刘士余
传真:(010)85109219
联系人:蒋浩
客户服务电话:95599
公司网址:www.abcchina.com
(2)中国工商银行股份有限公司(仅代销 A 类份额)
住所:北京市西城区复兴门内大街 55 号
办公地址:北京市西城区复兴门内大街 55 号
法定代表人:易会满
联系人:杨菲
客户服务电话:95588
公司网址:www.icbc.com.cn
(3)招商银行股份有限公司
住所:深圳市福田区深南大道 7088 号
办公地址:深圳市福田区深南大道 7088 号
法定代表人:李建红
传真:0755-83195049
5-8
联系人:邓炯鹏
客户服务电话:95555
公司网址:www.cmbchina.com
(4)平安银行股份有限公司
住所:深圳市深南东路 5047 号
办公地址: 广东省深圳市深南东路 5047 号
法定代表人:孙建一
联系电话: 021-38637673
传真电话: 021-50979507
联系人:张莉
客户服务电话:95511-3
公司网址: www.bank.pingan.com
(5)上海浦东发展银行股份有限公司
住所:上海市中山东一路 12 号
办公地址:上海市中山东一路 12 号
法定代表人:吉晓辉
电话:021-61616193
传真:021-63604196
联系人:高天、杨文川
客户服务电话:95528
公司网址:www.spdb.com.cn
(6)上海农村商业银行股份有限公司
住所:上海市银城中路 8 号 15-20 楼、22-27 楼
办公地址:上海市银城中路 8 号 15-20 楼、22-27 楼
法定代表人:胡平西
联系人:施传荣
电话:(021)38576666
传真:(021)50105124
5-9
客户服务电话:(021)962999
公司网站: www.srcb.com
(7)宁波银行股份有限公司
注册地址: 中国浙江宁波市鄞州区宁南南路 700 号
办公地址: 中国浙江宁波市鄞州区宁南南路 700 号
法定代表人: 陆华裕
联系人:王海燕
电话: 0574-89103171
传真: 0574-89103213
客户服务电话: 95574
网址:http://www.nbcb.com.cn/
(8)国联证券股份有限公司
住所:无锡市太湖新城金融一街 8 号 7-9 层
办公地址:无锡市太湖新城金融一街 8 号 7-9 层
法定代表人:姚志勇
电话:0510-82831662
传真:0510-82830162
联系人:沈刚
客户服务电话:95570
公司网址:www.glsc.com.cn
(9)中国银河证券股份有限公司
住所:北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座
办公地址:北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座
法定代表人:陈有安
电话: 010-66568430
传真:010-66568990
联系人:田薇
客户服务电话:4008-888-888
5-10
公司网址:www.chinastock.com.cn
(10)中信建投证券股份有限公司
住所:北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼
办公地址:北京市东城区朝阳门内大街 188 号
法定代表人:王常青
联系人:权唐、许梦园
电话:400-8888-108
开放式基金咨询电话: 400-8888-108
开放式基金业务传真:010-65182261
公司网址:www.csc108.com
(11)申万宏源证券有限公司
住所:上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层
办公地址:上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层
法定代表人:李梅
电话:021-33389888
传真:021-33388224
联系人:黄莹
客户服务电话:95523 或 4008895523
公司网址:www.swhysc.com
(12)东吴证券股份有限公司
住所:江苏省苏州工业园区翠园路 181 号商旅大厦 18-21 层
办公地址:江苏省苏州工业园区翠园路 181 号商旅大厦 18-21 层
法定代表人:范力
电话:0512-65581136
传真:0512-65588021
联系人:方晓丹
客户服务电话:0512-33396288
公司网址:www.dwzq.com.cn
5-11
(13)平安证券有限责任公司
住所:深圳市福田区金田路大中华国际交易广场裙楼 8 楼
办公地址:深圳市福田区金田路大中华国际交易广场裙楼 8 楼
法定代表人:杨宇翔
电话:4008866338
传真:0755-82400862
联系人:郑舒丽
客户服务电话:95511-8
(14)光大证券股份有限公司
住所:上海市静安区新闸路 1508 号
办公地址:上海市静安区新闸路 1508 号
法定代表人:薛峰
电话:021-22169999
传真:021-22169134
联系人:刘晨
客户服务电话:95525
公司网址:www.ebscn.com
(15)中泰证券股份有限公司
住所:山东省济南市经七路 86 号 23 层经纪业务总部
法定代表人:李玮
电话:0531-68889115
传真:0531-68889752
联系人:吴阳
客户服务电话:95538
公司网址:www.qlzq.com.cn
(16)第一创业证券股份有限公司
住所:广东省深圳市福田区福华一路 115 号投行大厦 20 楼
办公地址:广东省深圳市福田区福华一路 115 号投行大厦 18 楼
5-12
法定代表人:刘学民
联系人:吴军
电话:0755-23838751
传真:0755-82485081
客户服务电话:400-888-1888
公司网址:www.firstcapital.com.cn
(17)申万宏源西部证券有限公司
注册地址:新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路 358 号大成国际
大厦 20 楼 2005 室
办公地址:新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路 358 号大成国际
大厦 20 楼 2005 室(邮编:830002)
法定代表人:许建平
电话:010-88085858
传真:010-88085195
联系人:李巍
客户服务电话:400-800-0562
网址:www.hysec.com
(18)渤海证券股份有限公司
住所:天津市经济技术开发区第二大街 42 号写字楼 101 室
办公地址:天津市南开区宾水西道 8 号
法定代表人:杜庆平
联系人:王兆权
电话:022-28451861
传真:022-28451892
客户服务电话:400-651-5988
公司网址: www.bhzq.com
(19)信达证券股份有限公司
住所:北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼
5-13
办公地址:北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼
法定代表人:张志刚
联系人:唐静
联系电话:010-63081000
传真:010-63080978
客户服务电话:95321
公司网址:www.cindasc.com
(20)中信证券股份有限公司
住所:深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场(二期)北座
办公地址:北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦
法定代表人:王东明
联系电话:010-60838888
传真:010-60833739
联系人:顾凌
客户服务电话: 400-889-5548
公司网址:www.cs.ecitic.com
(21)东北证券股份有限公司
住所:长春市自由大路 1138 号
办公地址:长春市自由大路 1138 号证券大厦 1005 室
法定代表人:矫正中
联系人: 安岩岩
电话:0431-85096517
客户服务电话:4006000686
公司网址:www.nesc.cn
(22)东兴证券股份有限公司
住所:北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 B 座 12-15 层
法定代表人:魏庆华
联系人:汤漫川
5-14
电话:010-66555316
传真:010-66555246
客户服务电话:400-888-8993
公司网址:www.dxzq.net.cn
(23)天相投资顾问有限公司
住所:北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座 701
办公地址:北京市西城区新街口外大街 28 号 C 座 5 层
法定代表人:林义相
电话:010-66045529
传真:010-66045518
联系人:尹伶
客户服务电话:010-66045678
公司网址: www.txsec.com
天相基金网网址:www.jjm.com.cn
(24)中信证券(山东)有限责任公司
住所:青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼 20 层
办公地址:青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼 20 层
法定代表人:杨宝林
联系人:吴忠超
联系电话:0532-85022326
客服电话:95548
公司网址:www.citicssd.com
(25)华鑫证券有限责任公司
注册地址:深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 28 层 A01、B01(b)
单元
办公地址:上海市肇嘉浜路 750 号
法定代表人:俞洋
联系人:陈敏
5-15
业务联系电话:021-64339000-807
客服热线:021-32109999;029-68918888;4001099918
公司网址: www.cfsc.com.cn
(26)中国国际金融股份有限公司
住所:北京市朝阳区建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层
办公地址:北京市朝阳区建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层
法定代表人:丁学东
联系人:杨涵宇
联系电话:01065051166
客服电话:4009101166
公司网址:www.cicc.com.cn
(27)联讯证券股份有限公司
注册地址:广东省惠州市惠城区江北东江三路惠州广播电视新闻中心
三、四楼
办公地址:广东省惠州市惠城区江北东江三路惠州广播电视新闻中心
三、四楼
法定代表人:徐刚
联系人:彭莲
电话:0752-2119700
传真:0752-2119660
客户服务电话:95564
网址:www.lxsec.com
(28)中经北证(北京)资产管理有限公司
注册地址:北京市西城区车公庄大街 4 号 5 号楼一层
办公地址:北京市西城区北礼士路甲 129 号文化创新工场四层 404
法定代表人: 徐福星
联系人:李美
电话: 010-68292940
5-16
传真: 010-68292964
客户服务电话:400-600-0030
网址:www.bzfunds.com
(29)北京晟视天下投资管理有限公司
注册地址:北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号 03 室
办公地址:北京市朝阳区朝外大街甲六号万通中心 D 座 21 层&28 层
法定代表人:蒋煜
联系人:刘聪慧/徐晓荣
电话:010-58170905/010-58170876
传真: 010-58100800
客户服务电话:400-818-8866
网址: www.shengshiview.com.cn
(30)深圳前海凯恩斯基金销售有限公司
注册地址:深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室(入驻深圳
市前海商务秘书有限公司)
办公地址:深圳市福田区深南大道 6019 号金润大厦 23A
法定代表人:高锋
联系人:廖苑兰
电话: 0755-83655588
传真:0755-83655518
客户服务电话:4008048688
网址: www.keynesasset.com
(31)杭州数米基金销售有限公司
住所:杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218 号 1 幢 202 室
办公地址:浙江省杭州市滨江区江南大道 3588 号恒生大厦 12 楼
法定代表人:陈柏青
联系人:韩爱彬
客服电话:4000-766-123
5-17
公司网址:www.fund123.cn
(32)深圳众禄金融控股股份有限公司
住所:深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼
办公地址:深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼
法定代表人:薛峰
联系人:童彩平
联系电话:0755-33227950
客服电话:4006-788-887
公司网址:www.zlfund.cn 及 www.jjmmw.com
(33)上海长量基金销售投资顾问有限公司
住所:上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室
办公地址:上海市浦东新区浦东大道 555 号裕景国际 B 座 16 层
法定代表人:张跃伟
业务联系人:郑茵华
联系电话:021-20691831
客服电话:400-820-2899
公司网址:www.erichfund.com
(34) 诺亚正行(上海)基金销售投资顾问有限公司
住所:上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室
办公地址:上海市杨浦区昆明路 508 号北美广场 B 座 12 层
法定代表人:汪静波
联系人:徐诚
联系电话:021-38509639
客服电话:400-821-5399
公司网址:www.noah-fund.com
(35)上海天天基金销售有限公司
住所:上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层
办公地址:上海市徐汇区龙田路 195 号 3C 座 10 楼
5-18
法定代表人:其实
联系人:朱玉
联系电话:021-54509998
客服电话:400-1818-188
公司网址:www.1234567.com.cn
(36)众升财富(北京)基金销售有限公司
住所:北京市朝阳区望京东园四区 13 号楼 A 座 9 层 908 室
办公地址:北京市朝阳区望京浦项中心 A 座 9 层 04-08
法定代表人:李招娣
联系人:李艳
联系电话:010-59497361
客服电话:400-059-8888
公司网址:www.wy-fund.com
(37)上海好买基金销售有限公司
住所:上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号
办公地址:上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903~
906 室
法定代表人: 杨文斌
联系人: 张茹
联系电话:021-58870011
客服电话:400-700-9665
公司网址: www.ehowbuy.com
(38)上海利得基金销售有限公司
住所:上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室
办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 10 楼
法定代表人:盛大
联系人:徐雪吟
联系电话:021-50583533
5-19
传真:021-50583535
客服电话:400-005-6355
公司网址:www.leadfund.com.cn
(39)北京增财基金销售有限公司
住所: 北京市西城区南礼士路 66 号建威大厦 1208 号
办公地址:北京市西城区南礼士路 66 号建威大厦 1208-1209 号
法定代表人: 罗细安
联系人: 史丽丽
联系电话:010-67000988
客服电话:400-001-8811
公司网址:www.zcvc.com.cn
(40)北京恒天明泽基金销售有限公司
住所:北京市经济技术开发区宏达北路 10 号五层 5122 室
办公地址:北京市朝阳区东三环中路 20 号乐成中心 A 座 23 层
法定代表人:梁越
联系人: 周斌
联系电话:010-57756019
客服电话:400-786-8868-5
公司网址:www.chtfund.com
(41)深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
住所:深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋 10 层 1006#
办公地址:北京市西城区宣武门外大街 10 号庄胜广场中央办公楼东翼
7 层 727 室
法定代表人:杨懿
联系人:刘宝文
联系电话:010-63130889-8369
客服电话:400-166-1188
公司网址:8.jrj.com.cn
5-20
(42)浙江同花顺基金销售有限公司
住所: 浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室
办公地址: 浙江省杭州市翠柏路 7 号杭州电子商务产业园 2 号楼 2 楼
法定代表人:凌顺平
联系人:胡璇
联系电话:0571-88911818
客服电话:4008-773-772
公司网址:www.5ifund.com
(43)中国国际期货有限公司
注册地址:北京市朝阳区建国门外光华路 14 号 1 幢 1 层、2 层、9 层、
11 层、12 层
办公地址:北京市朝阳区建国门外光华路 14 号 1 幢 1 层、2 层、9 层、
11 层、12 层
法定代表人:王兵
联系人:孟夏
联系电话:010-59539861
客服电话:95162、400-8888-160
公司网址:www.cifco.net
(44) 中期资产管理有限公司
住所:北京市朝阳区建国门外光华路 14 号 1 幢 11 层 1103 号
办公地址:北京市朝阳区建国门外光华路 14 号中期大厦 8 层
法定代表人: 姜新
联系人: 方艳美
联系电话:010-65807865
客服电话:010-65807865
公司网址:www.cifcofund.com
(45) 浙江金观诚财富管理有限公司
住所:杭州市拱墅区登云路 45 号(锦昌大厦)1 幢 10 楼 1001 室
5-21
办公地址:杭州市拱墅区登云路 45 号(锦昌大厦)1 幢 10 楼 1001 室
法定代表人: 陈峥
联系人: 周立枫
联系电话:0571-88337788
客服电话:400-068-0058
公司网址:www.jincheng-fund.com
(46)上海汇付金融服务有限公司
住所: 上海市黄浦区西藏中路 336 号 1807-5 室
办公地址:上海市中山南路 100 号金外滩国际广场 19 楼
法定代表人: 张皛
联系人: 周丹
联系电话:021-33323999*8318
客服电话:400-820-2819
公司网址:fund.bundtrade.com
(47)中信期货有限公司
注册地址:深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场(二期)北座 13
层 1301-1305 室、14 层
办公地址:深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场(二期)北座 13
层 1301-1305 室、14 层
法定代表人:张皓
联系人:洪诚
电话:0755-23953913
传真:0755-83217421
客户服务电话:400-990-8826
网址:www.citicsf.com
(48)泰诚财富基金销售(大连)有限公司
住所: 辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号
办公地址: 辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号
5-22
法定代表人: 林卓
联系人: 薛长平
联系电话:0411-88891212
客服电话:4006411999
公司网址:www.taichengcaifu.com
(49) 华西证券股份有限公司
住所:四川省成都市高新区天府二街 198 号华西证券大厦
办公地址:四川省成都市高新区天府二街 198 号华西证券大厦
法定代表人:杨炯洋
联系人:周志茹
电话:028-86135991
传真:028-86150040
客户服务电话:95584 和 4008-888-818
公司网址:http://www.hx168.com.cn
(50)上海陆金所资产管理有限公司
住所:上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元
办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼
法定代表人:郭坚
联系人:宁博宇
联系电话:021-20665952
传真:021-22066653
客服电话:4008219031
公司网址:www.lufunds.com
(51)北京乐融多源投资咨询有限公司
住所:北京市朝阳区工人体育馆北路甲 2 号盈科中心 B 座裙楼二层
办公地址: 北京市朝阳区工人体育馆北路甲 2 号盈科中心 B 座裙楼二
层
法定代表人:董浩
5-23
联系人:陈铭洲
联系电话: 010-65951887
传真:010-65951887
客服电话:4000681176
公司网址:www.jimufund.com
(52) 大泰金石投资管理有限公司
住所:南京市建邺区江东中路 359 号国睿大厦一号楼 B 区 4 楼 A506 室
办公地址:上海市长宁区虹桥路 1386 号文广大厦 15 楼
法定代表人:袁顾明
联系人: 何庭宇
联系电话:13917225742
传真:021-22268089
客服电话:021-22267995/400-928-2266
公司网址:www.dtfunds.com
(53)深圳富济财富管理有限公司
住所:深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室
办公地址:深圳市南山区高新南七道 12 号惠恒集团二期 418 室
法定代表人:齐小贺
联系人: 陈勇军
联系电话:0755-83999907-806
传真:0755-83999926
客服电话:0755-83999913
公司网址:www.jinqianwo.cn
(54)上海凯石财富基金销售有限公司
注册地址:上海市黄浦区西藏南路 765 号 602-115 室
办公地址:上海市黄浦区延安东路 1 号凯石大厦 4 楼
法定代表人:陈继武
联系人:葛佳蕊
5-24
联系电话:021-63333319
传真:021-63332523
客服电话:4000178000
公司网址:www.lingxianfund.com
(55)珠海盈米财富管理有限公司
住所:珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491
办公地址:广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 12 楼
B1201-1203
法定代表人:肖雯
联系人:黄敏嫦
联系电话:020-89629099
传真:020-89629011
客服电话:020-89629066
公司网址:www.yingmi.cn
(56)上海联泰资产管理有限公司
住所:中国(上海)自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室
办公地址:上海市长宁区福泉北路 518 号 8 座 3 层
法定代表人:燕斌
联系人: 陈东
联系电话:021-52822063
传真:021-52975270
客服电话:4000-466-788
公司网址:www.66zichan.com
(57) 奕丰金融服务(深圳)有限公司
住所:深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室(入住深圳市前
海商务秘书有限公司)
办公地址:深圳市南山区海德三路海岸大厦东座 1115、1116、1307 室
法定代表人:TAN YIK KUAN
5-25
联系人:叶健
联系电话:0755-8946 0507
传真:0755-21674453
客服电话:400-684-6500、400-684-0500
公司网址:www.ifastps.com.cn
(58)北京钱景财富投资管理有限公司
住所:北京市海淀区丹棱街丹棱 soho10 层
办公地址:北京市海淀区丹棱街丹棱 soho10 层
法定代表人:赵荣春
联系人:崔丁元
联系电话:010-57418813
客服电话:400-893-6885
公司网址: www.qianjing.com
(59)北京展恒基金销售股份有限公司
住所:北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号
办公地址:北京市朝阳区安苑路 15-1 号邮电新闻大厦 2 层
法定代表人: 闫振杰
电话:010-59601366
传真:010-62020355
联系人:翟文
客户服务电话:4008188000
公司网址:www.myfund.com
(60)深圳市金斧子投资咨询有限公司
住所:深圳市南山区南山街道科苑路 18 号东方科技大厦 18F
办公地址:深圳市南山区南山街道科苑路 18 号东方科技大厦 18F
法定代表人:何昆鹏
电话:0755-84034499
传真:0755-84034477
5-26
联系人:陈姿儒
客户服务电话:4009500888
公司网址:www.jfzinv.com
(61) 乾道金融信息服务(北京)有限公司
办公地址:北京市西城区德外大街合生财富广场 1302 室
住所:北京市西城区德外大街合生财富广场 1302 室
法定代表人:王兴吉
联系人:高雪超
联系电话:18601207732
传真:010-82057741
客服电话:4000888080
公司网址:www.qiandaojr.com
(62) 北京广源达信投资管理有限公司
住所:北京市西城区新街口外大街 28 号 C 座六层 605 室
办公地址:北京市朝阳区望京东园四区 13 号楼浦项中心 B 座 19 层
法定代表人:齐剑辉
电话:4006236060
传真:010-82055860
联系人:王英俊
客户服务电话:13911468997
公司网址: www.niuniufund.com
(63)上海中正达广投资管理有限公司
住所:上海市徐汇区龙腾大道 2815 号 302 室
办公地址:上海市徐汇区龙腾大道 2815 号 302 室
法定代表人:黄欣
电话:021-33768132
传真:021-33768132*802
联系人:戴珉微
5-27
客户服务电话:4006767523
公司网址: www.zzwealth.cn
(64) 北京懒猫金融信息服务有限公司
住所:北京市石景山区石景山路 31 号院盛景国际广场 3 号楼 1119
办公地址:北京市朝阳区四惠东通惠河畔产业园区 1111 号
法定代表人:许现良
电话:010-57649619
传真:010-57649620
联系人:朱翔宇
客户服务电话:010-57649619
公司网址:www.lanmao.com
(65)南京苏宁基金销售有限公司
住所:南京市玄武区苏宁大道 1-5 号
办公地址: 南京市玄武区苏宁大道 1-5 号
法定代表人: 钱燕飞
电话:025-66996699-887226
传真:025-66008800-887226
联系人:王锋
客户服务电话:95177
公司网址:www.snjijin.com
(66)一路财富(北京)信息科技有限公司
住所:北京市西城区阜成门大街 2 号万通新世界广场 A 座 2208
办公地址:北京市西城区阜成门大街 2 号万通新世界广场 A 座 2208
法定代表人:吴雪秀
电话:+86(10)88312877
传真:+86(10)88312877
联系人:徐越
客户服务电话:400-001-1566
5-28
公司网址:http://www.yilucaifu.com/
(67)北京蛋卷基金销售有限公司
住所:北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507
办公地址:北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507
法定代表人:钟斐斐
电话:010-61840688
传真:010-61840699
联系人:吴季林
客户服务电话:4000618518
公司网址:https://danjuanapp.com
(68)北京汇成基金销售有限公司
住所:北京市海淀区中关村大街 11 号 A 座 1108 室
办公地址:北京市海淀区中关村大街 11 号 A 座 1108 室
法定代表人:王伟刚
电话:010-62680827
传真:010-62680827
联系人:丁向坤
客户服务电话:400-619-9059
公司网址:www.fundzone.cn
(69)上海景谷资产管理有限公司
住所:上海市浦东新区陆家嘴环路 958 号华能联合大厦 402k
办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 958 号华能联合大厦 402k
法定代表人:袁飞
电话:61621602
传真:61621602*819
联系人:袁振荣
客户服务电话:61621602
公司网址:www.g-fund.com.cn
5-29
(70)厦门市鑫鼎盛控股有限公司
住所:厦门市思明区鹭江道 2 号第一广场 15 楼
办公地址:厦门市思明区鹭江道 2 号第一广场 15 楼
法定代表人:陈洪生
电话:0592-3122672
传真:0592-3122701
联系人:梁云波
客户服务电话:400-9180808
公司网址:www.xds.com.cn
基金管理人可根据有关法律法规的要求,增加其他符合要求的机构代理
销售本基金,并及时公告。
(二)登记机构
名称:中海基金管理有限公司
住所:上海市浦东新区银城中路 68 号 2905-2908 室及 30 层
办公地址:上海市浦东新区银城中路 68 号 2905-2908 室及 30 层
法定代表人:黄鹏
总经理:黄鹏
成立日期:2004 年 3 月 18 日
电话:021-38429808
传真:021-68419328
联系人:周琳
(三)担保人
名称:中国投融资担保股份有限公司
住所:北京市海淀区西三环北路 100 号金玉大厦写字楼 9 层
办公地址:北京市海淀区西三环北路 100 号金玉大厦写字楼 9 层
5-30
法定代表人:黄炎勋
成立日期:1993 年 12 月 4 日
组织形式:股份有限公司
注册资本:4,500,000,000 元人民币
经营范围:融资性担保业务:贷款担保、票据承兑担保、贸易融资担保、
项目融资担保、信用证担保及其他融资性担保业务。监管部门批准的其他业
务:债券担保、诉讼保全担保、投标担保、预付款担保、工程履约担保、尾
付款如约偿付担保等履约担保业务,与担保业务有关的融资咨询、财务顾问
等中介服务,以自有资金投资。投资及投资相关的策划、咨询;资产受托管
理;经济信息咨询;人员培训;新技术、新产品的开发、生产和产品销售;
仓储服务;组织、主办会议及交流活动。上述范围涉及国家专项规定管理的
按有关规定办理。
(四)出具法律意见书的律师事务所
名称:上海市通力律师事务所
住所:上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
办公地址:上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
法定代表人:韩炯
电话:021-31358666
传真:021-31358600
联系人:孙睿
经办律师:黎明、孙睿
(五)审计基金财产的会计师事务所
名称:普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)
住所:上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼
办公地址:上海市湖滨路 202 号普华永道中心 11 楼
5-31
执行事务合伙人:杨绍信
联系电话:(021)23238888
传真:(021)23238800
联系人:赵钰
经办会计师:薛竞、赵钰
四、基金的名称
中海惠祥分级债券型证券投资基金
五、基金的类型
债券型证券投资基金
六、惠祥 B 份额的保本
(一)保本
在第一个保本周期到期日,如惠祥B份额持有人认购并持有到期的惠祥B
份额与到期日惠祥B份额净值的乘积低于其认购保本金额,则基金管理人应补
足该差额,并在保本周期到期日后二十个工作日内将该差额支付给基金份额
持有人。基金托管人对于保本赔付差额的计算及支付不承担复核义务。
本基金第一个保本周期后各保本周期到期日,如惠祥B份额持有人过渡期
申购、或从上一保本周期转入当期保本周期并持有到期的惠祥B份额的可赎回
金额低于其过渡期申购保本金额、或从上一保本周期转入当期保本周期的基
金份额的保本金额,则基金管理人或保本义务人应补足该差额。
惠祥B份额持有人在保本周期内申购,或在当期保本周期到期日前赎回或
转换转出的惠祥B份额或者发生《基金合同》约定的其他不适用保本条款情形
的,相应惠祥B份额不适用本条款。
认购保本金额为惠祥 B 份额持有人认购并持有到期的惠祥 B 份额的投资
金额,即惠祥 B 份额持有人认购并持有到期的惠祥 B 份额净认购金额、认购
费用及募集期间的利息收入之和。
5-32
过渡期申购保本金额为惠祥 B 份额持有人过渡期申购并持有到期的惠
祥 B 份额的投资金额,即惠祥 B 份额持有人在过渡期内进行申购并持有到期
的惠祥 B 份额在过渡期截止日所代表的资产净值及过渡期申购费用之和。
从上一保本周期转入当期保本周期的惠祥 B 份额的保本金额为惠祥 B
份额持有人从上一保本周期转入当期保本周期并持有到期的惠祥 B 份额的
投资金额,即惠祥 B 份额持有人将其上一保本周期持有到期的惠祥 B 份额转
入当期保本周期并持有到期的,其惠祥 B 份额在过渡期截止日所代表的资产
净值。
对于基金份额持有人多次认购或申购、赎回的情况,以后进先出的原则
确定持有到期的基金份额。
若惠祥B份额获得保本赔付差额,将不再对惠祥A份额未获得的约定收益
部分进行补足。
保本周期届满后,若本基金惠祥B份额不符合保本基金存续条件的,则惠
祥B份额不再设置保本保障机制。
(二)保本周期
本基金惠祥 B 份额的保本周期每 2 年为一个周期,保本周期与分级运作
周期为同一期间。基金管理人将在保本周期到期前公告的到期处理规则中确
定下一个保本周期起始日。基金合同中若无特别所指,保本周期即为惠祥 B
份额的当期保本周期。
本基金第一个保本周期后的各保本周期自基金管理人公告的保本周期
起始日起至 2 个公历年后对应日止,如该对应日为非工作日或该公历年不存
在对应日的,则保本周期到期日为该日前的最后一个工作日。基金管理人将
在保本周期到期前公告的到期处理规则中确定下一个保本周期的起始时间。
(三)保本案例
若某投资者投资 10,000 元认购本基金惠祥 B 份额(该认购申请被全额
确认)并持有到保本周期到期,认购费率为 0.6%。假定募集期间产生的利
息为 3 元,则:
5-33
净认购金额=10,000/(1+0.6%)=9,940.36 元
认购费用=10,000-9,940.36=59.64 元
认购份额=(9,940.36+3)/1.00=9,943.36 份
1、若保本周期到期日,惠祥 B 份额净值为 0.90 元。
认购保本金额=9,940.36+59.64+3=10,003.00 元
可赎回金额=0.90×9,943.36=8,949.02 元
即:可赎回金额<认购保本金额
保本赔付差额=10,003.00-8,949.02=1053.98 元
若保本周期到期日该投资者赎回惠祥 B 份额,则基金管理人将按照认购
保本金额向该投资者支付 10,003.00 元。
2、若保本周期到期日,惠祥 B 份额资产净值为 1.20 元。
认购保本金额=9,940.36+59.64+3=10,003.00 元
可赎回金额=1.20×9,943.36=11,932.03 元
即:可赎回金额>认购保本金额
若保本周期到期日该投资者赎回惠祥 B 份额,则基金管理人将按照可赎
回金额向该投资者支付 11,932.03 元。
(四)适用保本条款的基金份额
1、对于本基金第一个保本周期而言,惠祥 B 份额持有人认购并持有到
期的惠祥 B 份额。
2、对于本基金第一个保本周期后的保本周期而言,惠祥 B 份额持有人
在本基金过渡期内申购并持有到期的惠祥 B 份额、惠祥 B 份额持有人从本基
金上一个保本周期结束后选择或默认选择转入当期保本周期并持有到期的
惠祥 B 份额。
(五)不适用保本条款的情形
1、在保本周期到期日,按惠祥 B 份额持有人认购、或过渡期申购、或
从上一保本周期转入当期保本周期并持有到期的惠祥 B 份额与到期日惠祥 B
份额净值的乘积不低于其认购保本金额、或过渡期申购保本金额、或从上一
5-34
保本周期转入当期保本周期的惠祥 B 份额的保本金额;
2、惠祥 B 份额持有人认购、或过渡期申购、或从上一保本周期转入当
期保本周期,但在基金当期保本周期到期日前(不包括该日)赎回或转换转
出的惠祥 B 份额;
3、惠祥 B 份额持有人在保本周期内申购或转换转入本基金的惠祥 B 份
额;
4、在惠祥 B 份额保本周期内发生《基金合同》规定的《基金合同》终
止的情形;
5、在惠祥 B 份额保本周期到期日之后(不包括该日),基金份额发生的
任何形式的净值减少;
6、因不可抗力的原因导致基金投资亏损,或因不可抗力事件直接导致
基金管理人无法按约定履行全部或部分义务或延迟履行义务的,或《基金合
同》规定的其他情形基金管理人或保本义务人免于履行保本义务的;
7、若惠祥 B 份额持有人从本基金上一个保本周期结束后选择或默认选
择转入当期保本周期的基金份额所代表的资产净值总额超过担保人提供的
当期保本周期担保额度或保本义务人提供的当期保本周期保本额度的,基金
管理人按照约定确认的可享受保本条款的基金份额之外的其他部分基金份
额。
8、未经担保人书面同意而修改《基金合同》条款,可能加重担保人保
证责任的,但根据法律法规要求进行的修改除外。
9、在保本周期内发生本基金与其他基金合并或更换基金管理人的情形,
且担保人不同意继续承担保证责任。
七、基金的投资目标
在严格控制风险的前提下,力争实现基金资产的长期稳健增值。
八、基金的投资范围
本基金主要投资于具有良好流动性的金融工具,包括国债、央行票据、
5-35
金融债券、企业债券、公司债券、可转换债券、中小企业私募债、中期票据、
短期融资券、地方政府债、资产支持证券、债券回购、银行存款、货币市场
工具等固定收益类金融工具,股票、权证等权益类资产,以及经法律法规或
中国证监会允许基金投资的其他金融工具,但须符合中国证监会的相关规
定。
本基金的配置比例为:债券资产占基金资产的比例不低于 80%,权益类
资产占基金资产的比例不超过 20%,本基金持有的全部权证,其市值不得超
过基金资产净值的 3%,基金持有现金或到期日在 1 年以内的政府债券不低
于基金资产净值的 5%。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行
适当程序后,可以将其纳入投资范围。
本基金管理人自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例
符合上述相关规定。
九、基金的投资策略
1、一级资产配置
一级资产配置主要采取自上而下的方式。
本基金基于对国内外宏观经济走势、财政货币政策分析判断,采取自上
而下的分析方法,比较不同证券子市场和金融工具的收益及风险特征,动态
确定基金资产在固定收益类资产和权益类资产的配置比例。
2、固定收益品种的投资策略
(1)固定收益品种的配置策略
1)久期配置
久期配置策略是对组合进行合理的久期控制,以实现对利率风险的有效
管理。本基金基于对宏观经济指标和宏观经济政策的分析,判断宏观经济所
处的经济周期,由此预测利率变动的方向和趋势。根据不同大类资产在宏观
经济周期的属性,即货币市场顺周期、债券市场逆周期的特点,确定债券资
产配置的基本方向和特征;同时结合债券市场资金供求分析,最终确定投资
组合的久期配置。
2)期限结构配置
在确定组合久期后,通过研究收益率曲线形态,采用统计和数量分析技
术,对各期限段的风险收益情况进行评估,对收益率曲线各个期限的收益进
5-36
行分析,在子弹组合、杠铃组合和梯形组合中选择风险收益比最佳的配置方
案。
子弹组合,即,使组合的现金流尽量集中分布;
杠铃组合,即,使组合的现金流尽量呈两极分布;
梯形组合,即,使组合的现金流在投资期内尽可能平均分布。
3)债券类别配置
在宏观分析和久期及期限结构配置的基础上,本基金对不同类型固定收
益品种的信用风险、市场流动性、市场风险等因素进行分析,以其历史价格
关系的数量分析为依据,同时兼顾其基本面分析,综合分析各品种的利差和
变化趋势。在信用利差水平较高时持有公司债(企业债)、中小企业私募债、
资产支持证券等信用品种,在信用利差水平较低时持有国债、央行票据等利
率品种,从而确定整个债券组合中各类别债券投资比例。
(2)个券的投资策略(可转换债券除外)
个券的选择应遵循如下原则:
相对价值原则:同等风险中收益率较高的品种,同等收益率风险较低的
品种。
流动性原则:其它条件类似,选择流动性较好的品种。
1)利率品种的投资策略
本基金对国债、央行票据等利率品种的投资,是在久期配置策略与期限
结构配置策略基础上,在合理控制风险的前提下,综合考虑组合的流动性,
通过采取利差套利策略、相对价值策略等决定投资品种。
2)信用品种的投资策略(中小企业私募债除外)
本基金对企业债、公司债和资产支持证券等信用品种采取自上而下和自
下而上相结合的投资策略。自上而下投资策略指本基金在久期配置策略与期
限结构配置策略基础上,运用数量化分析方法对信用品种的信用风险、流动
性风险、市场风险等因素进行分析,对利差走势及其收益和风险进行判断。
自下而上投资策略指本基金运用行业和公司基本面研究方法对债券发行人
5-37
信用风险进行分析和度量,选择风险与收益相匹配的更优品种进行配置。
本基金将借助公司内部的行业及公司研究员的专业研究能力,并综合参
考外部研究机构的研究成果,对发债主体企业进行深入的基本面分析,主要
包括经营历史、行业地位、竞争实力、公司治理、股东或地方政府的实力以
及支持力度等;并结合债券的发行条款,综合考虑信用等级、期限、流动性、
市场分割、息票率、税赋特点、提前偿还和赎回等因素的基础上以确定信用
品种的实际信用风险状况及其信用利差水平,投资于信用风险相对较低、信
用利差收益相对较大的优质品种。
3)中小企业私募债投资策略
本基金对中小企业私募债的投资策略主要基于信用品种投资略,在此基
础上重点分析私募债的信用风险及流动性风险。首先,确定经济周期所处阶
段,研究私募债发行人所处行业在经济周期和政策变动中所受的影响,以确
定行业总体信用风险的变动情况,并投资具有积极因素的行业,规避具有潜
在风险的行业;其次,对私募债发行人的经营管理、发展前景、公司治理、
财务状况及偿债能力综合分析;最后,结合私募债的票面利率、剩余期限、
担保情况及发行规模等因素,综合评价私募债的信用风险和流动性风险,选
择风险与收益相匹配的品种进行配置。
(3)可转换债券投资策略
可转换债券兼具债券和股票的相关特性,其投资风险和收益介于债券和
股票之间。在进行可转换债券筛选时,本基金将首先对可转换债券自身的内
在债券价值(如票面利息、利息补偿及无条件回售价格)、保护条款的适用
范围、流动性等方面进行研究;然后对可转换债券的基础股票的基本面进行
分析,形成对基础股票的价值评估;最后将可转换债券自身的基本面评分和
其基础股票的基本面评分结合在一起以确定投资的可转换债券品种。
(4)其它交易策略
1)杠杆放大策略:即以组合现有债券为基础,利用回购等方式融入低
成本资金,并购买剩余年限相对较长并具有较高收益的债券,以期获取超额
5-38
收益的操作方式。
2)公司债跨市场套利:公司债将在银行间市场和交易所市场同时挂牌,
根据以往的经验,两个市场的品种将出现差价套利交易的机会。本基金将利
用两个市场相同公司债券交易价格的差异,锁定其中的收益进行跨市场套
利,增加基金资产收益。
3、股票投资策略
本基金股票投资主要采用定量与定性的方式精选股票。定量方式主要通
过各指标分析判断企业未来的分红能力及意愿,从而精选出现金股息率高、
分红潜力强的优质上市公司;定性方式主要通过实地调研等方法,综合考察
评估公司的核心竞争优势,重点投资具有较高进入壁垒、在行业中具备比较
优势的公司,并坚决规避那些公司治理混乱、管理效率低下的公司,以确保
最大程度地规避投资风险。
十、基金的投资决策依据和决策程序
1、决策依据
(1)国家有关法律、法规和基金合同的规定;
(2)国家宏观经济环境及其对债券市场、证券市场的影响;
(3)国家货币政策、财政政策以及债券市场政策;
(4)货币市场、债券市场资金供求状况及未来走势。
2、投资决策程序
为明确投资各环节的业务职责,防范投资风险,基金管理人建立规范的
投资流程。
(1)投资决策委员会定期召开会议确定股票/债券资产投资比例,形成
基金投资的投资决议。
(2)研究部和金融工程部提出个券、个股选择、数量化投资建议,为
基金经理和投资决策委员会提供投资参考依据。
(3)基金经理根据投资决策委员会的决议,结合研究部和金融工程部
提出的建议,构建投资组合。
(4)交易部依据基金经理的指令,执行交易,交易进行过程中,交易
员及时反馈市场信息。
5-39
(5)风险管理部对基金投资组合的风险进行跟踪、评估、控制,对投
资组合的绩效进行分析。
十一、基金的投资限制
1、组合限制
基金的投资组合应遵循以下限制:
(1)本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%,权益类资
产占基金资产的比例不超过 20%;
(2)本基金持有一家上市公司的股票,其市值不超过基金资产净值的
10%;
(3)本基金与本基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券,
其市值不超过该证券的 10%;
(4)进入全国银行间同业市场的债券回购融入的资金余额不超过基金
资产净值的 40%。债券回购最长期限为1年,债券回购到期后不得展期;
(5)本基金参与股票发行申购,本基金所申报的金额不超过本基金的
总资产,本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总
量;
(6)本基金在任何交易日买入权证的总金额,不得超过上一交易日基
金资产净值的 5‰;本基金持有的全部权证,其市值不得超过基金资产净值
的 3%;本基金与本基金管理人管理的其他基金持有的同一权证,不得超过
该权证的 10%;
(7)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不
得超过该资产支持证券规模的 10%;本基金投资于同一原始权益人的各类资
产支持证券的比例,不得超过该基金资产净值的 10%;本基金管理人管理的
全部证券投资基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券,不得超过其
各类资产支持证券合计规模的 10%;本基金持有的全部资产支持证券,其市
值不得超过该基金资产净值的 20%;
(8)保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府
债券;
(9)本基金不得违反基金合同中有关投资范围、投资策略、投资比例
5-40
的规定;
(10)本基金持有的全部中小企业私募债券,其市值不得超过基金资产
净值的 20%;本基金持有单只中小企业私募债券,其市值不得超过基金资
产净值的 10%;
(11)基金管理人管理的全部公募基金投资于一家企业发行的单期中期
票据合计不超过该期证券的 10%;
(12)本基金持有的全部流通受限证券,其市值不得超过基金资产净值
的 20%;
(13)本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证
券。基金持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,
应在评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出;
(14)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限
制。
因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动、股权分置改革中支付
对价等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例
的,基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整。法律另有规定的,从其规
定。
基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比
例符合基金合同的有关约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金
合同生效之日起开始。
法律法规或监管部门取消或变更上述限制,如适用于本基金,基金管理
人在履行适当程序后,则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为
准。
2、禁止行为
为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活
动:
(1)承销证券;
(2)违反规定向他人贷款或者提供担保;
5-41
(3)从事承担无限责任的投资;
(4)买卖其他基金份额,但是中国证监会另有规定的除外;
(5)向基金管理人、基金托管人出资;
(6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;
(7)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
如法律法规或监管部门取消上述禁止性规定,本基金管理人在履行适当
程序后可不受上述规定的限制。
十二、基金的业绩比较基准
本基金的业绩比较基准为:中证全债指数。
本基金为债券型基金,主要投资于固定收益类金融工具,强调基金资产
的稳定增值,为此,本基金选取中证全债指数作为本基金的业绩比较基准。
中证全债指数是中证指数公司编制的综合反映银行间债券市场和沪深交易
所债券市场的跨市场债券指数。
如果今后法律法规发生变化,或者有更权威的、更能为市场普遍接受的
业绩比较基准推出,或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准的指
数时,本基金管理人可以依据维护投资人合法权益的原则,在与基金托管人
协商一致并报中国证监会备案后,适当调整业绩比较基准并及时公告,而无
需召开基金份额持有人大会。
十三、基金的风险收益特征
本基金为债券型基金,属于证券投资基金中较低风险的基金品种,其风
险收益预期高于货币市场基金,低于混合型基金和股票型基金。
本基金经过基金份额分级后,惠祥 A 份额为较低预期风险、收益相对稳
定的基金份额;惠祥 B 份额为中等预期风险、中等预期收益的基金份额。若
在分级运作周期内惠祥 B 份额设置保本保障机制的,则惠祥 B 份额为较低预
期风险、中等预期收益的基金份额。
5-42
十四、基金投资组合报告
基金管理人的董事会及董事保证本基金投资组合报告所载资料不存在
虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性
承担个别及连带责任。
基金托管人中国农业银行股份有限公司根据基金合同规定复核了本报
告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容,保证复核内容不存在虚
假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据为截至 2016 年 6 月 30 日,本报告中所列财务
数据未经审计。
1、 基金资产组合情况
截至 2016 年 6 月 30 日,中海惠祥分级债券型证券投资基金资产净值为
898,606,077.86 元,基金份额净值为 1.050 元,累计基金份额净值为 1.082
元。其资产组合情况如下:
金额单位:人民币元
序 占基金总资产
项目 金额(元)
号 的比例(%)
1 权益投资 - -
其中:股票 - -
2 固定收益投资 925,040,265.64 91.33
其中:债券 920,979,265.64 90.93
资产支持证券 4,061,000.00 0.40
3 贵金属投资 - -
4 金融衍生品投资 - -
买入返售金融资
5 - -
产
其中:买断式回
购的买入返售金融资 - -
产
银行存款和结算
6 61,586,748.60 6.08
备付金合计
7 其他资产 26,268,649.73 2.59
8 合计 1,012,895,663.97 100.00
2、报告期末按行业分类的股票投资组合
本基金为债券基金,不进行股票投资
5-43
3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投
资明细
本基金为债券基金,不进行股票投资
4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合
金额单位:人民币元
序
债券品种 公允价值(元) 占基金资产净值比例(%)
号
1 国家债券 43,788,220.00 4.87
2 央行票据 - -
3 金融债券 - -
其中:政策性金融债 - -
4 企业债券 756,941,881.70 84.24
5 企业短期融资券 30,126,000.00 3.35
6 中期票据 54,565,000.00 6.07
7 可转债(可交换债) 35,558,163.94 3.96
8 同业存单 - -
9 其他 - -
10 合计 920,979,265.64 102.49
5、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名债券投
资明细
金额单位:人民币元
序 债券名 占基金资产净
债券代码 数量(张) 公允价值(元)
号 称 值比例(%)
14 桐乡城
1 101459024 500,000 54,565,000.00 6.07
建 MTN001
15 鸡西国
2 1580008 500,000 53,210,000.00 5.92
资债
3 124987 14 昆经开 500,000 53,160,000.00 5.92
4 124974 14 泸纳债 499,990 52,603,947.90 5.85
5 122216 12 桐昆债 480,000 49,656,000.00 5.53
6、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支
持证券投资明细
占基金资产
序号 证券代码 证券名称 数量(份) 公允价值(元)
净值比例(%)
5-44
15 沪公积
1 061505001 100,000 4,061,000.00 0.45
金 1A1
7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属
投资明细
本基金本报告期末未持有贵金属。
8、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证投
资明细
本基金本报告期末未持有权证。
9、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
(1)报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未持有股指期货合约。
(2)本基金投资股指期货的投资政策
根据基金合同规定,本基金不参与股指期货交易。
10、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
(1)本期国债期货投资政策
根据基金合同规定,本基金不参与国债期货交易。
(2)报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未持有国债期货合约。
(3)本期国债期货投资评价
根据基金合同规定,本基金不参与国债期货交易。
11、投资组合报告附注
(1)报告期内本基金投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门立
案调查或在本报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情况。
(2)报告期内本基金投资的前十名股票中没有在基金合同规定备选股
票库之外的股票。
(3)截至 2016 年 6 月 30 日,本基金的其他资产项目构成如下:
金额单位:人民币元
序
名称 金额(元)
号
1 存出保证金 17,409.40
5-45
2 应收证券清算款 -
3 应收股利 -
4 应收利息 26,251,240.33
5 应收申购款 -
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 26,268,649.73
(4)报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
占基金资产净值比
序号 债券代码 债券名称 公允价值(元)
例(%)
1 113008 电气转债 4,108,180.00 0.46
2 110031 航信转债 1,119,443.50 0.12
3 123001 蓝标转债 296,175.00 0.03
(5)报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
本基金为债券基金,不进行股票投资。
(6)投资组合报告附注的其他文字描述部分
本基金由于四舍五入的原因,分项之和与合计项之间可能存在尾差。
十五、基金的业绩
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金
财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代
表其未来表现。投资有风险,投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的
招募说明书。
基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较(截止日期
2016年6月30日):
业绩比较
净值增长 业绩比较 基准收益
净值增长 率标准差 基准收益 率标准差 ① ① -
阶段 率① ② 率③ ④ ③ ②-④
5-46
2014.8.29-2014.12.31 2.50% 0.09% 4.24% 0.13% -1.74% -0.04%
2015.1.1-2015.12.31 4.82% 0.38% 8.74% 0.08% -3.92% 0.30%
2016.1.1-2016.6.30 0.77% 0.12% 1.62% 0.06% -0.85% 0.06%
自基金成立以来至今 8.26% 0.29% 15.19% 0.09% -6.93% 0.20%
注:本基金合同生效日为2014年8月29日,基金的过往业绩并不预示其未
来表现。
十 六 、基金的费用与税收
(一)基金费用的种类
1、基金管理人的管理费;
2、基金托管人的托管费;
3、基金销售服务费;
4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用;
5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费;
6、基金份额持有人大会费用;
7、基金的相关账户的开户及维护费用;
8、基金的证券交易费用;
9、基金的银行汇划费用;
10、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的
其他费用。
(二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.75%年费率计提。管理费的
计算方法如下:
H=E×0.75%÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
5-47
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人
和基金托管人双方核对后,基金托管人于次月前 3 个工作日内从基金财产中
一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.20%的年费率计提。托管费
的计算方法如下:
H=E×0.20%÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人
和基金托管人双方核对后,基金托管人于次月前 3 个工作日内从基金财产中
一次性支取。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。
3、基金销售服务费
基金合同生效后,惠祥 A 份额的销售服务费年费率为 0.35%,惠祥 B 份
额不收取销售服务费。
惠祥 A 份额销售服务费按前一日惠祥 A 份额基金资产净值的 0.35%年费
率计提。销售服务费的计算方法如下:
H=E×0.35%÷当年天数
H 为惠祥 A 份额每日应计提的销售服务费
E 为惠祥 A 份额前一日的基金份额(参考)净值与惠祥 A 份额数的乘积
基金销售服务费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管
理人和基金托管人双方核对后,基金托管人于次月前 3 个工作日内从基金财
产中一次性支付给基金管理人,由基金管理人支付给基金销售机构。若遇法
定节假日、公休日等,支付日期顺延。
上述“一、基金费用的种类中第 4-9 项费用”,根据有关法规及相应
协议规定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中
支付。
5-48
过渡期内本基金不计提管理费、托管费和销售服务费。
(三)不列入基金费用的项目
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支
出或基金财产的损失;
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;
3、《基金合同》生效前的相关费用;
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用
的项目。
(四)基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法
规执行。
十 七 、对招募说明书更新部分的说明
(一)在“基金管理人”部分进行了更新。
(二)对“基金托管人”部分进行了更新。
(三)对“相关服务机构”部分进行了更新。
(四)在“基金的投资”部分,对“基金投资组合报告”按最新资料进
行了更新。
(五)对“基金的业绩”部分按最新资料进行了更新。
(六)在“其他应披露的事项”,披露了本期间本基金的公告信息。
中海基金管理有限公司
二○一六年十月十二日
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