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国联安6个月定开:国联安6个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书(...

2020-02-21 00:00:00 来源:巨灵信息
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国联安 6 个月定期开放债券型

          证券投资基金

     招募说明书 (更新)摘要


        (2020 年第 1 号)




基金管理人:国联安基金管理有限公司
  基 金 托 管 人 : 招商银行股份有限公司
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                            【重要提示】
    本基金经中国证券监督管理委员会 2019 年 7 月 8 日证监许可[2019]1250
号文准予注册募集。
    基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中
国证监会注册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值
和收益做出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不
对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。
    基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,
但不保证投资本基金一定盈利,也不保证基金份额持有人的最低收益;因基金份
额价格存在波动,亦不保证基金份额持有人能全数取回其原本投资。
    本基金为采用摊余成本法的定期开放债券型基金,预期收益和预期风险高于
货币市场基金,但低于混合型基金、股票型基金,属于较低风险/较低收益的产
品。摊余成本法估值不等同于保本,基金资产发生计提减值准备可能导致基金份
额净值下跌。基金采用买入并持有到期策略可能损失一定的交易收益。
    投资有风险,投资者在认购或申购本基金前应认真阅读本基金的招募说明书
和基金合同等信息披露文件。基金的过往业绩并不代表其未来表现。基金管理人
管理的其他基金的业绩并不构成新基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者
基金投资的“买者自负”原则,在投资者作出投资决策后,基金运营状况与基金
资产净值变化引致的投资风险,由投资者自行负责。
    本招募说明书(更新)所载内容截止日为 2020 年 2 月 18 日,此次招募说明
仅对“三、基金管理人、(二)主要人员情况、4、基金经理”部分的信息进行
了更新。




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一、基金合同生效的日期:2019 年 9 月 6 日


二、基金管理人
    (一)基金管理人概况
    名称:国联安基金管理有限公司
    住所:中国(上海)自由贸易试验区陆家嘴环路1318号9楼
    办公地址:中国(上海)自由贸易试验区陆家嘴环路1318号9楼
    法定代表人:于业明
    成立日期:2003年4月3日
    批准设立机关及批准设立文号:中国证监会证监基金字[2003]42 号
    组织形式:有限责任公司(中外合资)
    注册资本:1.5亿元人民币
    存续期限:五十年或股东一致同意延长的其他期限
    电话:021-38992888
    传真:021-50151880
    联系人:黄娜娜
    股权结构:
                  股东名称                              持股比例
        太平洋资产管理有限责任公司                        51%
                德国安联集团                              49%


    (二)主要人员情况
    1、董事会成员
    于业明先生,董事长,经济学博士,高级会计师。历任宝钢集团财务有限责
任公司副总经理、常务副总经理、总经理、董事长,华宝信托投资有限责任公司
总经理,联合证券有限责任公司总经理,华宝投资有限公司总经理,华宝信托有
限责任公司董事长,华宝证券有限责任公司董事长,中国太平洋保险(集团)股
份有限公司董事等职。现任太平洋资产管理有限责任公司党委书记、董事长、总
经理,国联安基金管理有限公司董事长。
    Jiachen Fu(付佳晨)女士,副董事长,德国洪堡大学工商管理学士。历任


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美国克赖斯勒汽车集团市场推广及销售部学员、戴姆勒东北亚投资有限公司金融
及监控部成员、忠利保险公司内部顾问、安联全球车险驻中国业务发展主管兼创
始人、安联集团董事会事务主任等职。现任安联资产管理公司管理董事兼中国业
务发展总监、国联安基金管理有限公司副董事长。
    孟朝霞女士,董事,经济学硕士。历任新华人寿保险股份有限公司企业年金
管理中心总经理、泰康养老保险股份有限公司副总经理、富国基金管理有限公司
副总经理、融通基金管理有限公司总经理等职。现任国联安基金管理有限公司总
经理。
    杨一君先生,董事,工商管理硕士。历任美国通用再保险金融产品公司副总
裁助理、中国太平洋保险(集团)股份有限公司资金运用管理中心副总经理,太
平洋资产管理有限责任公司总经理助理、运营总监、风险管理部总经理、合规审
计部总经理等职。现任太平洋资产管理有限责任公司总经理助理、财务负责人。
    Anna Sophie Herken女士,董事,剑桥大学工商管理硕士、美利坚大学法学
硕士。历任世界银行监察组顾问、柏林上诉法院书记员、柏林联邦经济技术部政
务主任、世界银行监察组助理执行秘书长、欧洲复兴开发银行秘书长办公室首席
顾问、柏林赫尔梯行政学院董事总经理、德国哈索普拉特纳资本有限公司首席
财务官、首席运营官及授权代表等职。现任安联资产管理有限公司业务部门主管。
    陈有安先生,独立董事,工学博士。2016年4月退休前,历任国家开发银行
华东地区信贷局副局长,国开行兰州分行行长、党委书记,甘肃省省长助理、党
组成员,甘肃省省长助理兼贸易经济合作厅厅长、党组书记,甘肃省商务厅厅长、
党组书记,甘肃省农村信用社联合社理事长、党委书记,中央汇金投资公司副总
经理,中国银河金融控股公司董事长、党委书记,中国银河证券董事长、党委书
记等职。
    岳志明先生,独立董事,美国哥伦比亚大学工商管理硕士。历任野村证券国
际金融部中国部负责人,野村国际(香港)中国投行部总经理、野村中国区首席
执行官,美国华平投资集团董事总经理、全球合伙人等职。现任正大光明集团有
限公司首席投资官。
    胡斌先生,独立董事,特许金融分析师(CFA),美国伊利诺伊大学(UIUC)工
商管理硕士(MBA)、上海交通大学管理工程博士。历任纽约银行梅隆资产管理公
司Standish Mellon量化分析师、公司副总裁,Coefficient Global公司创始人

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之一兼基金经理、梅隆资产管理中国区负责人、纽银梅隆西部基金管理有限公司
首席执行官(总经理)等职。现任上海系数股权投资基金管理合伙企业(有限合
伙)总经理。
    2、监事会成员
    段黎明先生,监事会主席,会计专业硕士、工商管理硕士。历任平安电子商
务有限公司财务分析主管、中国平安保险(集团)股份有限公司财务企划部项目
负责人、平安集团财务上海分部预算管理室主任、财务管理室主任,平安资产管
理有限责任公司财务部负责人、首席财务官等职。现任太平洋资产管理有限责任
公司财务部总经理。
    Uwe Michel先生,监事,法律硕士。历任慕尼黑Allianz SE亚洲业务部主管、
主席办公室主管、Allianz Life Insurance Japan Ltd.主席及日本全国主管、
德国慕尼黑Group OPEX安联集团内部顾问主管等职。现任慕尼黑Allianz SE业务
部H5投资与亚洲主管。
    刘涓女士,职工监事,经济学学士,现任国联安基金管理有限公司运营部副
总监。
    朱敏菲女士,职工监事,大学本科,现任国联安基金管理有限公司人力综合
部资深行政经理。
    3、高级管理人员
    于业明先生,董事长,经济学博士,高级会计师。历任宝钢集团财务有限责
任公司副总经理、常务副总经理、总经理、董事长,华宝信托投资有限责任公司
总经理,联合证券有限责任公司总经理,华宝投资有限公司总经理,华宝信托有
限责任公司董事长,华宝证券有限责任公司董事长,中国太平洋保险(集团)股
份有限公司董事等职。现任太平洋资产管理有限责任公司党委书记、董事长、总
经理,国联安基金管理有限公司董事长。
    孟朝霞女士,总经理,经济学硕士。历任新华人寿保险股份有限公司企业年
金管理中心总经理、泰康养老保险股份有限公司副总经理、富国基金管理有限公
司副总经理、融通基金管理有限公司总经理等职。现任国联安基金管理有限公司
总经理。
    魏东先生,常务副总经理,首席投资官,经济学硕士。曾任职于平安证券有
限责任公司和国信证券股份有限公司;历任华宝兴业基金管理有限公司交易部总

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经理、华宝兴业宝康灵活配置证券投资基金基金经理、华宝兴业先进成长股票型
证券投资基金基金经理、投资副总监、国内投资部总经理、国联安基金管理有限
公司基金经理、总经理助理、投资总监等职。现任国联安基金管理有限公司常务
副总经理并兼任国联安德盛精选混合型证券投资基金、国联安新精选灵活配置混
合型证券投资基金的基金经理。
    李柯女士,副总经理,首席运营官、财务总监、首席信息官,经济学学士。
历任中国建设银行上海分行国际业务部业务经理、上海联合财务有限公司资金财
务部副经理、经理、营运负责人兼内部审计师、公司副总经理、国联安基金管理
有限公司财务总监、总经理助理等职。现任国联安基金管理有限公司副总经理。
    蔡蓓蕾女士,副总经理,首席市场官,经济学博士。历任富国基金管理有限
公司产品与营销部副总经理兼零售部副总经理、交银施罗德基金管理有限公司产
品总监、泰康资产管理公司公募事业部市场业务负责人等职。现任国联安基金管
理有限公司副总经理。
    李华先生,督察长,经济学硕士。历任北京大学经济管理系讲师、广东省南
方金融服务总公司基金部副总经理、广东华侨信托投资公司规划发展部总经理、
广州鼎源投资理财顾问有限公司总经理兼广东南方资信评估有限公司董事长、天
一证券有限公司华南业务总部总经理、融通基金管理有限公司监察稽核部总监及
监事、新疆前海联合基金管理有限公司督察长等职。现任国联安基金管理有限公
司督察长。
    4、基金经理
    万莉女士,硕士研究生。2006年7月至2008年6月在广州商业银行担任债券
交易员。2008年6月至2013年7月在长信基金管理有限公司工作,历任债券交易员、
基金经理助理、基金经理。2013年7月至2014年6月在中融基金(原道富基金)管理
有限公司担任基金经理。2014年6月至2018年9月在富国基金管理有限公司担任现
金管理主管、基金经理。2018年10月加入国联安基金管理有限公司,担任现金管
理部总经理。2019年2月起担任国联安货币市场证券投资基金的基金经理,2019
年9月起兼任国联安6个月定期开放债券型证券投资基金的基金经理,2019年12
月起兼任国联安短债债券型证券投资基金的基金经理。
    洪阳?`先生,学士学位。2014年9月至2018年7月在富国基金管理有限公司
工作,历任基金会计助理、风控员。2018年7月加入国联安基金管理有限公司,

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历任固定收益部基金经理助理、现金管理部担任基金经理助理。2019年9月起担
任国联安货币市场证券投资基金的基金经理,2020年2月起兼任国联安短债债券
型证券投资基金和国联安6个月定期开放债券型证券投资基金的基金经理。
    5、投资决策委员会成员
    投资决策委员会是公司基金投资的最高投资决策机构。投资决策委员会由公
司总经理、主管投资的副总经理、权益投资部负责人、固定收益部负责人、研究
部负责人及高级基金经理 1-2 人(根据需要)组成。
    权益投资决策委员会成员为:
    孟朝霞(总经理)
    魏东(常务副总经理)权益投委会主席
    邹新进(权益投资部总经理)
    杨子江(研究部副总经理)
    刘斌(权益投资部副总监、基金经理)
    潘明(权益投资部副总监、基金经理)
    固定收益投资决策委员会成员为:
    孟朝霞(总经理)
    魏东(常务副总经理)固收投委会主席
    欧阳健(固定收益部总经理兼养老金及FOF投资部总经理)
    万莉(现金管理部总经理、基金经理)



三、基金托管人
    (一)基金托管人概况
    1、基本情况
    名称:招商银行股份有限公司(以下简称“招商银行”)
    设立日期:1987年4月8日
    注册地址:深圳市深南大道7088号招商银行大厦
    办公地址:深圳市深南大道7088号招商银行大厦
    注册资本:252.20亿元
    法定代表人:李建红
    行长:田惠宇

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    资产托管业务批准文号:证监基金字[2002]83号
    电话:0755-83199084
    传真:0755-83195201
    资产托管部信息披露负责人:张燕
    2、发展概况
    招商银行成立于1987年4月8日,是我国第一家完全由企业法人持股的股份
制商业银行,总行设在深圳。自成立以来,招商银行先后进行了三次增资扩股,
并于2002年3月成功地发行了15亿A股,4月9日在上交所挂牌(股票代码:
600036),是国内第一家采用国际会计标准上市的公司。2006年9月又成功发
行了22亿H股,9月22日在香港联交所挂牌交易(股票代码:3968),10月5日
行使H股超额配售,共发行了24.2亿H股。截至2019年3月31日,招商银行总资
产67,943.47亿元人民币,高级法下资本充足率15.86%,权重法下资本充足率
13.28%。
    2002年8月,招商银行成立基金托管部;2005年8月,经报中国证监会同意,
更名为资产托管部,现下设业务管理团队、产品管理团队、项目管理团队、稽核
监察团队、基金外包业务团队、养老金团队、系统与数据团队7个职能团队,现
有员工80人。2002年11月,经中国人民银行和中国证监会批准获得证券投资基
金托管业务资格,成为国内第一家获得该项业务资格上市银行;2003年4月,正
式办理基金托管业务。招商银行作为托管业务资质最全的商业银行,拥有证券投
资基金托管、受托投资管理托管、合格境外机构投资者托管(QFII)、合格境内
机构投资者托管(QDII)、全国社会保障基金托管、保险资金托管、企业年金基
金托管等业务资格。
    招商银行确立“因势而变、先您所想”的托管理念和“财富所托、信守承诺”
的托管核心价值,独创“6S托管银行”品牌体系,以“保护您的业务、保护您
的财富”为历史使命,不断创新托管系统、服务和产品:在业内率先推出“网上
托管银行系统”、托管业务综合系统和“6心”托管服务标准,首家发布私募基
金绩效分析报告,开办国内首个托管银行网站,推出国内首个托管大数据平台,
成功托管国内第一只券商集合资产管理计划、第一只FOF、第一只信托资金计划、
第一只股权私募基金、第一家实现货币市场基金赎回资金T+1到账、第一只境外
银行QDII基金、第一只红利ETF基金、第一只“1+N”基金专户理财、第一家大

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小非解禁资产、第一单TOT保管,实现从单一托管服务商向全面投资者服务机构
的转变,得到了同业认可。
    招商银行资产托管业务持续稳健发展,社会影响力不断提升,四度蝉联获《财
资》“中国最佳托管专业银行”。2016年6月招商银行荣膺《财资》“中国最佳
托管银行奖”,成为国内唯一获得该奖项的托管银行;“托管通”获得国内《银
行家》2016中国金融创新“十佳金融产品创新奖”;7月荣膺2016年中国资产管
理“金贝奖”“最佳资产托管银行”。2017年6月招商银行再度荣膺《财资》“中
国最佳托管银行奖”; “全功能网上托管银行2.0”荣获《银行家》2017中国
金融创新“十佳金融产品创新奖”;8月荣膺国际财经权威媒体《亚洲银行家》
“中国年度托管银行奖”。2018年1月招商银行荣膺中央国债登记结算有限责任
公司“2017年度优秀资产托管机构”奖项;同月,招商银行托管大数据平台风
险管理系统荣获2016-2017年度银监会系统“金点子”方案一等奖,以及中央金
融团工委、全国金融青联第五届“双提升”金点子方案二等奖;3月荣膺公募基
金20年“最佳基金托管银行”奖;5月荣膺国际财经权威媒体《亚洲银行家》“中
国年度托管银行奖”;12月荣膺2018东方财富风云榜“2018年度最佳托管银行”、
“20年最值得信赖托管银行”奖。2019年3月招商银行荣获《中国基金报》“2018
年度最佳基金托管银行”奖。
    (二)主要人员情况
    李建红先生,招商银行董事长、非执行董事,2014年7月起担任招商银行董
事、董事长。英国东伦敦大学工商管理硕士、吉林大学经济管理专业硕士,高级
经济师。招商局集团有限公司董事长,兼任招商局国际有限公司董事会主席、招
商局能源运输股份有限公司董事长、中国国际海运集装箱(集团)股份有限公司
董事长、招商局华建公路投资有限公司董事长和招商局资本投资有限责任公司董
事长。曾任中国远洋运输(集团)总公司总裁助理、总经济师、副总裁,招商局
集团有限公司董事、总裁。
    田惠宇先生,招商银行行长、执行董事,2013年5月起担任招商银行行长、
招商银行执行董事。美国哥伦比亚大学公共管理硕士学位,高级经济师。曾于
2003 年7 月至2013年5月历任上海银行副行长、中国建设银行上海市分行副行
长、深圳市分行行长、中国建设银行零售业务总监兼北京市分行行长。
    王良先生,招商银行副行长,货币银行学硕士,高级经济师。1991年至1995

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年,在中国科技国际信托投资公司工作;1995年6月至2001年10月,历任招商
银行北京分行展览路支行、东三环支行行长助理、副行长、行长、北京分行风险
控制部总经理;2001年10月至2006年3月,历任北京分行行长助理、副行长;
2006年3月至2008年6月,任北京分行党委书记、副行长(主持工作);2008年
6月至2012年6月,任北京分行行长、党委书记;2012年6月至2013年11月,任
招商银行总行行长助理兼北京分行行长、党委书记;2013年11月至2014年12月,
任招商银行总行行长助理;2015年1月起担任招商银行副行长;2016年11月起
兼任招商银行董事会秘书。
    姜然女士,招商银行资产托管部总经理,大学本科毕业,具有基金托管人高
级管理人员任职资格。先后供职于中国农业银行黑龙江省分行,华商银行,中国
农业银行深圳市分行,从事信贷管理、托管工作。2002年9月加盟招商银行至今,
历任招商银行总行资产托管部经理、高级经理、总经理助理等职。是国内首家推
出的网上托管银行的主要设计、开发者之一,具有20余年银行信贷及托管专业从
业经验。在托管产品创新、服务流程优化、市场营销及客户关系管理等领域具有
深入的研究和丰富的实务经验。
    (三)基金托管业务经营情况
    截至2019年3月31日,招商银行股份有限公司累计托管450只证券投资基金。
    (四)托管人的内部控制制度
    1、内部控制目标
    招商银行确保托管业务严格遵守国家有关法律法规和行业监管制度,自觉形
成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念;形成科学合理的决策机制、执行
机制和监督机制,防范和化解经营风险,确保托管业务的稳健运行和托管资产的
安全;建立有利于查错防弊、堵塞漏洞、消除隐患,保证业务稳健运行的风险控
制制度,确保托管业务信息真实、准确、完整、及时;确保内控机制、体制的不
断改进和各项业务制度、流程的不断完善。
    2、内部控制组织结构
    招商银行资产托管业务建立三级内控风险防范体系:
    一级风险防范是在招商银行总行风险管控层面对风险进行预防和控制;
    二级风险防范是招商银行资产托管部设立稽核监察团队,负责部门内部风险
预防和控制;

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    三级风险防范是招商银行资产托管部在设置专业岗位时,遵循内控制衡原则,
视业务的风险程度制定相应监督制衡机制。
    3、内部控制原则
    (1)全面性原则。内部控制覆盖各项业务过程和操作环节、覆盖所有团队
和岗位。
    (2)审慎性原则。托管组织体系的构成、内部管理制度的建立均以防范风
险、审慎经营为出发点,以有效防范各种风险作为内部控制的核心,体现“内控
优先”的要求。
    (3)独立性原则。招商银行资产托管部各团队、各岗位职责保持相对独立,
不同托管资产之间、托管资产和自有资产之间相互分离。内部控制的检查、评价
部门独立于内部控制的建立和执行部门。
    (4)有效性原则。内部控制具有高度的权威性,任何人不得拥有不受内部
控制约束的权利,内部控制存在的问题能够得到及时的反馈和纠正。
    (5)适应性原则。内部控制适应招商银行托管业务风险管理的需要,并能
够随着托管业务经营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律、
法规、政策制度等外部环境的改变及时进行修订和完善。
    (6)防火墙原则。招商银行资产托管部配备独立的托管业务技术系统,包
括网络系统、应用系统、安全防护系统、数据备份系统。
    (7)重要性原则。内部控制在实现全面控制的基础上,关注重要托管业务
事项和高风险领域。
    (8)制衡性原则。内部控制能够实现在托管组织体系、机构设置及权责分
配、业务流程等方面形成相互制约、相互监督,同时兼顾运营效率。
    4、内部控制措施
    (1)完善的制度建设。招商银行资产托管部从资产托管业务内控管理、产
品受理、会计核算、资金清算、岗位管理、档案管理和信息管理等方面制定一系
列规章制度,保证资产托管业务科学化、制度化、规范化运作。
    (2)经营风险控制。招商银行资产托管部制定托管项目审批、资金清算与
会计核算双人双岗、大额资金专人跟踪、凭证管理等一系列完整的操作规程,有
效地控制业务运作过程中的风险。
    (3)业务信息风险控制。招商银行资产托管部在数据传输和保存方面有严

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格的加密和备份措施,采用加密、直连方式传输数据,数据执行异地实时备份,
所有的业务信息须经过严格的授权方能进行访问。
    (4)客户资料风险控制。招商银行资产托管部对业务办理过程中形成的客
户资料,视同会计资料保管。客户资料不得泄露,有关人员如需调用,须经总经
理室成员审批,并做好调用登记。
    (5)信息技术系统风险控制。招商银行对信息技术系统管理实行双人双岗
双责、机房24小时值班并设置门禁管理、电脑密码设置及权限管理、业务网和办
公网、托管业务网与全行业务网双分离制度,与外部业务机构实行防火墙保护,
对信息技术系统采取两地三中心的应急备份管理措施等,保证信息技术系统的安
全。
    (6)人力资源控制。招商银行资产托管部通过建立良好的企业文化和员工
培训、激励机制、加强人力资源管理及建立人才梯级队伍及人才储备机制,有效
的进行人力资源管理。
       (五)基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
       根据《基金法》、《运作办法》等有关法律法规的规定及基金合同、托管
协议的约定,对基金投资范围、投资比例、投资组合等情况的合法性、合规性进
行监督和核查。
       在为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中,基金托管人对基
金管理人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与支付情况进行检查
监督,对违反法律法规、基金合同的指令拒绝执行,并立即通知基金管理人。
       基金托管人如发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、
行政法规和其他有关规定,或者违反基金合同约定,及时以书面形式通知基金管
理人进行整改,整改的时限应符合法律法规及基金合同允许的调整期限。基金管
理人收到通知后应及时核对确认并以书面形式向基金托管人发出回函并改正。基
金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的,基金托管人应报告
中国证监会。



四、相关服务机构
       (一)基金份额发售机构


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   1、直销机构
   名称:国联安基金管理有限公司
   住所:中国(上海)自由贸易试验区陆家嘴环路1318号9楼
   办公地址:中国(上海)自由贸易试验区陆家嘴环路1318号9楼
   法定代表人:于业明
   客户服务电话:021-38784766,400-700-0365(免长途话费)
   联系人:黄娜娜
   网址:www.cpicfunds.com


   2、其他销售机构
   其他销售机构的具体名单详见基金份额发售公告。
   基金管理人可根据有关法律法规的要求,选择其它符合要求的机构代理销售
本基金或变更上述代销机构,并及时公告。


    (二)登记机构
   名称:国联安基金管理有限公司
   住所:中国(上海)自由贸易试验区陆家嘴环路1318号9楼
   办公地址:中国(上海)自由贸易试验区陆家嘴环路1318号9楼
   法定代表人:于业明
   联系人:黄娜娜
   电话:021-38992857


    (三)出具法律意见书的律师事务所
   名称:上海市通力律师事务所
   住所:上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
   办公地址:上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
   负责人:俞卫锋
   联系人:陆奇
   电话:021-31358666
   传真:021-31358600

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    经办律师:安冬,陆奇


    (四)审计基金财产的会计师事务所
    名称:普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)
    住所:上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 5 楼
    办公地址:中国上海市黄浦区湖滨路 202 号领展企业广场 2 座普华永道中
心 11 楼
    首席合伙人:李丹
    联系电话:021-23238888
    传真:021-23238800
    联系人:钱?t彤
   经办会计师:单峰,钱?t彤



五、基金的名称
    国联安 6 个月定期开放债券型证券投资基金



六、基金的类型
    债券型证券投资基金



七、基金投资的目标

    本基金封闭期内采取买入持有到期投资策略,投资于剩余期限(或回售期限)
不超过基金剩余封闭期的固定收益类工具,力求基金资产的稳健增值。


八、基金的投资范围
    本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具,包括债券(国债、政
府机构债、地方政府债、央行票据、金融债、企业债、公司债、中期票据、证券
公司短期公司债券、短期融资券、超短期融资券、公开发行的次级债、可分离交
易可转债的纯债部分等)、同业存单、资产支持证券、债券回购、银行存款(协


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议存款、通知存款以及定期存款)、货币市场工具等法律法规或中国证监会允许
基金投资的其他金融工具,但须符合中国证监会的相关规定。
    本基金不投资于股票、权证等资产,也不投资于可转换债券(可分离交易可
转债的纯债部分除外)、可交换债券。
    如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当
程序后,可以将其纳入投资范围。
    基金的投资组合比例为:本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的
80%(开放期开始前 15 个工作日至开放期结束后 15 个工作日,本基金债券资产
的投资比例不受上述比例限制);开放期内,本基金持有现金或者到期日在一年
以内的政府债券的投资比例不低于基金资产净值的 5%;封闭期内,本基金不受
上述 5%的限制;其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。
    如法律法规或监管机构以后变更投资品种的投资比例限额,基金管理人在履
行适当程序后,可以调整上述投资品种的投资比例。



九、基金的投资策略及程序
    (一)投资策略
    本基金在封闭期与开放期采取不同的投资策略。
    一)封闭期投资策略
    本基金通过宏观周期研究、行业周期研究、公司研究相结合,通过定量分析
增强组合策略操作的方法,确定资产在类属资产配置、行业配置、公司配置结构
上的比例。本基金充分发挥基金管理人长期积累的行业、公司研究成果,利用自
主开发的信用分析系统,深入挖掘价值被低估的标的券种,以尽量获取最大化的
信用溢价。
    本基金以封闭期为周期进行投资运作。为力争基金资产在开放前可完全变现,
本基金在封闭期内采用买入并持有到期投资策略,所投金融资产以收取合同现金
流量为目的并持有到期,所投资产到期日(或回售日)不得晚于封闭运作期到期
日。本基金投资含回售权的债券时,应在投资该债券前,确定行使回售权或持有
至到期的时间;债券到期日晚于封闭运作期到期日的,基金管理人应当行使回售
权而不得持有至到期日。


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    基金管理人可以基于持有人利益优先原则,在不违反《企业会计准则》的前
提下,对尚未到期的固定收益类品种进行处置。
    1、类属资产配置策略
    本基金将根据收益率、市场流动性、信用风险利差等因素,在国债、金融债、
信用债等债券类别间进行债券类属资产配置。本基金将基于对未来宏观经济和利
率环境的研究和预测,根据国债、金融债、信用债等不同品种的信用利差变动情
况,以及各品种的市场容量和流动性情况,判断各个债券资产类属的预期回报,
在不同债券品种之间进行配置。
    2、信用债投资策略
    本基金的信用债投资策略主要包括信用利差曲线配置和信用债券精选两个
方面。
    (1)信用利差曲线策略
    本基金通过对经济周期、信用债市场现状及发展趋势的分析,判断信用利差
的变化趋势,以此确定信用债的投资比例及行业配置比例。当经济周期处于向上
的阶段,企业盈利能力增强,经营性现金流改善,信用利差可能收窄;反之,当
经济周期处于向下的阶段,信用利差可能扩大。在信用债市场现状分析方面,本
基金主要考察市场容量、债券结构、流动性等因素对信用利差变动的影响;而在
信用债市场发展趋势方面,本基金主要考察由于信用债供求变化对信用利差的影
响。
    (2)信用债个券分析策略
    本基金将对发债主体企业进行深入的基本面分析,并结合债券的发行条款,
以确定信用债券的实际信用风险状况及其信用利差水平,挖掘并投资于信用风险
相对较低、信用利差相对较大的优质品种。债券信用风险评定需要重点分析企业
财务结构、偿债能力、经营效益等财务信息,同时需要考虑企业的经营环境等外
部因素,着重分析企业未来的偿债能力,评估其违约风险水平。
    3、杠杆投资策略
    本基金将在市场资金面和债券市场基本面分析的基础上结合个券分析和组
合风险管理结果,积极参与债券回购交易,融入资金买入与封闭期剩余期限匹配
的债券,放大固定收益类资产投资比例,追求固定收益类资产的超额收益。在封
闭期内,本基金基本保持回购杠杆比例不变,但当回购利率过高、市场流动性不

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足或市场状况不宜采用回购放大策略等情况下,基金管理人可适度调整回购杠
杆。
    4、息差策略
    本基金可以通过债券回购融入和滚动短期资金作为杠杆,投资于收益率高于
融资成本的其它获利机会,从而获得杠杆放大收益。
    5、资产支持证券投资策略
    资产支持证券定价受多种因素影响,包括市场利率、发行条款、支持资产的
构成及质量、提前偿还率等。本基金将在宏观经济和基本面分析的基础上,对资
产证券化产品的质量和构成、利率风险、信用风险、流动性风险和提前偿付风险
等进行定性和定量的全方面分析,评估其相对投资价值并做出相应的投资决策,
力求在控制投资风险的前提下尽可能的提高本基金的收益。
    二)开放期投资策略
    开放期内,本基金为保持较高的组合流动性,在遵守本基金有关投资限制与
投资比例的前提下,将主要投资于高流动性的投资品种,防范流动性风险,满足
开放期流动性的需求。
       (二)投资决策程序
    (1)投资决策依据
    国家有关法律、法规、规章和基金合同的有关规定。
    宏观经济发展环境、证券市场走势。
    (2)投资决策机制
    本基金的投资决策机制为投资决策委员会领导下的基金经理负责制。
    投资决策委员会负责制定基金投资方面的整体战略和原则;审定基金资产配
置和调整计划;决定基金禁止的投资事项等。
    基金经理负责资产配置、行业配置和个股/个债配置、投资组合的构建和日
常管理。
    (3)投资决策程序
    1)由基金经理对宏观经济和市场状况进行考察,进行经济与政策研究;
    2)数量策略部运用风险监测模型以及各种风险监控指标,对市场预期风险
和投资组合风险进行风险测算;研究员对信用债的信用评级提供研究支持;每日
提供基金申购赎回的数据分析报告,供基金经理决策参考;

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    3)投资决策委员会进行资产配置政策的制定。投资决策委员会定期召开会
议,依据上述报告对资产配置提出指导性意见;如遇重大事项,投资决策委员会
及时召开临时会议做出决策;
    4)结合投资委员会和风险管理部的建议,基金经理根据市场状况进行投资
组合方案设计;基金经理根据投资决策委员会的决议,参考上述报告,制定资产
配置、类属配置和个债配置和调整计划,进行投资组合的构建和日常管理;
    5)进行投资组合的敏感性分析;
    6)对投资方案进行合规性检查,重点检查是否满足基金合同规定和各项法
律法规的规定;
    7)基金经理进行投资组合的实施,设定或者调整资产配置比例、单个券种
投资比例,交易指令传达到交易部;交易部依据基金经理的指令,制定交易策略,
通过交易系统执行投资组合的买卖。交易情况及时反馈到基金经理;
    8)投资组合评价。风险管理部根据市场变化对投资组合的资产配置和调整
提出风险防范建议;对投资组合进行评估,并对风险隐患提出预警;对投资组合
的执行过程进行实时风险监控等。基金经理依据基金申购和赎回的情况控制投资
组合的流动性风险。



十、基金的业绩比较基准
    本基金的业绩比较基准为:6 个月定期存款基准利率(税后)+1%。
    上述“6 个月定期存款基准利率”是指当期封闭期首日(若为首个封闭期,
则为基金合同生效日)中国人民银行公布并执行的半年期“金融机构人民币存款
基准利率”,以后每一个封闭期首日根据当日中国人民银行公布并执行的利率水
平调整。
    本基金是定期开放式债券型基金产品,封闭期为 6 个月。为满足开放期的流
动性需求,本基金在投资管理中将持有债券的组合久期与封闭期进行适当的匹配。
以“6 个月定期存款基准利率(税后)+1%”作为本基金的业绩比较基准,能够
使本基金投资人理性判断本基金产品的风险收益特征,合理地衡量比较本基金的
业绩表现。
    若未来法律法规发生变化,或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比


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较基准推出,或者市场发生变化导致本业绩比较基准不再适用或本业绩比较基准
停止发布,本基金管理人可以依据维护投资者合法权益的原则,在与基金托管人
协商一致并报中国证监会备案后,适当调整业绩比较基准并及时公告,而无需召
开基金份额持有人大会。



十一、基金的风险收益特征
    本基金为债券型基金,预期收益和预期风险高于货币市场基金,但低于混合
型基金、股票型基金,属于较低风险/较低收益的产品。



十二、基金费用与税收
    (一)基金费用的种类
    1、基金管理人的管理费;
    2、基金托管人的托管费;
    3、C 类基金份额的销售服务费;
    4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用;
    5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费;
    6、基金份额持有人大会费用;
    7、基金的证券交易费用;
    8、基金的银行汇划费用;
    9、基金的开户费用、账户维护费用;
    10、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他
费用。
    (二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式
    1、基金管理人的管理费
    本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.30%年费率计提。管理费的计算
方法如下:
    H=E×0.30%÷当年天数
    H 为每日应计提的基金管理费
    E 为前一日的基金资产净值


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    基金管理费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付,经基金管理人与基
金托管人双方核对无误后,基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月
前 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休
假或不可抗力致使无法按时支付的,支付日期顺延。
    2、基金托管人的托管费
    本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%年费率计提。托管费的计算
方法如下:
    H=E×0.10%÷当年天数
    H 为每日应计提的基金托管费
    E 为前一日的基金资产净值
    基金托管费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付,经基金管理人与基
金托管人双方核对无误后,基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月
前 5 个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日或不可抗力
致使无法按时支付的,支付日期顺延。
    3、C 类基金份额的销售服务费
    本基金 A 类基金份额不收取销售服务费,C 类基金份额的销售服务费按前
一日 C 类基金份额资产净值的 0.25%年费率计提。计算方法如下:
    H=E×0.25%÷当年天数
    H 为 C 类基金份额每日应计提的销售服务费
    E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值
    基金销售服务费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付,经基金管理人
与基金托管人双方核对无误后,基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于
次月前 5 个工作日内从基金财产中一次性支付,由登记机构代收,登记机构收到
后按相关合同规定支付给基金销售机构。若遇法定节假日、公休日或不可抗力致
使无法按时支付的,支付日期顺延。销售服务费专门用于基金的销售与基金份额
持有人服务等。
    上述“一、基金费用的种类”中第 4-10 项费用,根据有关法规及相应协议
规定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。
    (三)不列入基金费用的项目
    下列费用不列入基金费用:

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    1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
基金财产的损失;
    2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;
    3、《基金合同》生效前的相关费用;
    4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
目。
       (四)基金税收
    本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执
行。基金财产投资的相关税收,由基金份额持有人承担,基金管理人或者其他扣
缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。



十三、对招募说明书更新部分的说明
    本招募说明书对本基金管理人于 2019 年 8 月 13 日刊登的招募说明书进行了
更新,仅更新了如下内容:

    1、更新了“重要提示”部分的内容。

    2、更新了“三、基金管理人”部分的内容。




                                                  国联安基金管理有限公司
                                                   二??二??年二月二十一日




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