国联安6个月定开：国联安6个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书(...

国联安 6 个月定期开放债券型

          证券投资基金

        招募说明书 (更新)


        (2020 年第 1 号)




基金管理人：国联安基金管理有限公司
  基 金 托 管 人 ： 招商银行股份有限公司
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                            【重要提示】
    本基金经中国证券监督管理委员会 2019 年 7 月 8 日证监许可[2019]1250
号文准予注册募集。
    基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中
国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值
和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不
对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。
    基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
但不保证投资本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低收益；因基金份
额价格存在波动，亦不保证基金份额持有人能全数取回其原本投资。
    本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投
资者在投资本基金前，需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分
考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，自主判断基金的投资价值，对投资本
基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策，并自行承担投资风险。投资
者根据所持有份额享受基金的收益，但同时也需承担相应的投资风险。投资本基
金可能遇到的风险包括：因政治、经济、社会等因素对证券价格波动产生影响而
引发的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，基金管理人在基金管理实施
过程中产生的基金管理风险，本基金投资债券引发的信用风险，由于基金份额持
有人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金运作过程中产生的操作风险及合
规性风险，以及本基金投资策略所特有的风险等。
    本基金为采用摊余成本法的定期开放债券型基金，预期收益和预期风险高于
货币市场基金，但低于混合型基金、股票型基金，属于较低风险/较低收益的产
品。摊余成本法估值不等同于保本，基金资产发生计提减值准备可能导致基金份
额净值下跌。基金采用买入并持有到期策略可能损失一定的交易收益。
    投资有风险，投资者在认购或申购本基金前应认真阅读本基金的招募说明书
和基金合同等信息披露文件。基金的过往业绩并不代表其未来表现。基金管理人
管理的其他基金的业绩并不构成新基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者
基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金
资产净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。
    本招募说明书（更新）所载内容截止日为 2020 年 2 月 18 日，此次招募说明

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仅对“三、基金管理人、（二）主要人员情况、4、基金经理”部分的信息进行
了更新。




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                                                         目        录

一、绪言.......................................................................................................................6

二、释义.......................................................................................................................7

三、基金管理人......................................................................................................... 11

四、基金托管人.........................................................................................................22

五、相关服务机构.....................................................................................................27

六、基金的募集.........................................................................................................29

七、基金合同的生效.................................................................................................35

八、基金份额的申购与赎回.....................................................................................37

九、基金的投资.........................................................................................................48

十、基金的财产.........................................................................................................55

十一、基金资产的估值.............................................................................................56

十二、基金的收益分配.............................................................................................61

十三、基金的费用与税收.........................................................................................63

十四、基金的会计与审计.........................................................................................66

十五、基金的信息披露.............................................................................................67

十六、风险揭示.........................................................................................................73

十七、基金终止与清算.............................................................................................78

十八、基金合同的内容摘要.....................................................................................80

十九、基金托管协议的内容摘要.............................................................................96



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二十、对基金份额持有人的服务........................................................................... 113

二十一、招募说明书的存放及查阅方式............................................................... 115

二十二、备查文件................................................................................................... 116




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                                  一、绪言

    《国联安6个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书》（以下简称“招募
说明书”或“本招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简
称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办
法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《证券投资基
金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）)、《公开募集开放式证券
投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）和其他有
关法律法规的规定以及《国联安6个月定期开放债券型证券投资基金基金合同》
（以下简称“基金合同”或“《基金合同》”）编写。
    本招募说明书阐述了国联安6个月定期开放债券型证券投资基金的投资目标、
投资策略、风险、费率等与投资者投资决策有关的全部必要事项，投资者在作出
投资决策前应仔细阅读本招募说明书。
    本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大
遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明
书所载明的资料申请募集的。本招募说明书由基金管理人负责解释。本基金管理
人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募
说明书作任何解释或者说明。
    本招募说明书根据基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基
金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者依据基金合同取得基金份
额，即成为基金份额持有人和本基金基金合同的当事人，其持有基金份额的行为
本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有
关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，
应详细查阅基金合同。




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                                二、释义

    在招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
    1、基金或本基金：指国联安 6 个月定期开放债券型证券投资基金
    2、基金管理人：指国联安基金管理有限公司
    3、基金托管人：指招商银行股份有限公司
    4、基金合同或《基金合同》：指《国联安 6 个月定期开放债券型证券投资基
金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充
    5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《国联安 6 个月
定期开放债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
    6、招募说明书或本招募说明书：指《国联安 6 个月定期开放债券型证券投
资基金招募说明书》及其定期的更新
    7、基金份额发售公告：指《国联安 6 个月定期开放债券型证券投资基金基
金份额发售公告》
    8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
    9、《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会
第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委员会
第三十次会议修订，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二
届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关
于修改等七部法律的决定》修正的《中华人民共和国证
券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
    10、《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施
的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
    11、《信息披露办法》：指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同年 7 月 1 日
实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
    12、《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施
的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
    13、《流动性风险管理规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年


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10 月 1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布
机关对其不时做出的修订
     14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
     15、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委
员会
     16、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义
务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
     17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
     18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内
合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会
团体或其他组织
     19、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理
办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中
国境外的机构投资者
     20、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内
证券投资试点办法》及相关法律法规规定，运用来自境外的人民币资金进行境内
证券投资的境外法人
     21、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和
人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金
的其他投资人的合称
     22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资
人
     23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，
办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管等业务
     24、销售机构：指国联安基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证
监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服
务协议，办理基金销售业务的机构
     25、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括
投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结
算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

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    26、登记机构：指办理基金份额登记业务的机构。基金份额登记机构为国联
安基金管理有限公司或接受国联安基金管理有限公司委托代为办理登记业务的
机构
    27、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所
管理的基金份额余额及其变动情况的账户
    28、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机
构办理认购、申购、赎回、转换、转托管等业务而引起的基金份额变动及结余情
况的账户
    29、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，
基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的
日期
    30、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财
产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
    31、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长
不得超过 3 个月
    32、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
    33、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
    34、T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的
开放日
    35、T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日(不包含 T 日)
    36、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
    37、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
    38、《业务规则》：指《国联安基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是
规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理
人和投资人共同遵守
    39、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为
    40、申购：指基金合同生效后的开放期，投资人根据基金合同和招募说明书
的规定申请购买基金份额的行为
    41、赎回：指基金合同生效后的开放期，基金份额持有人按基金合同和招募

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说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
    42、基金转换：指基金份额持有人在开放期按照基金合同和基金管理人届时
有效公告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转
换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为
    43、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所
持基金份额销售机构的操作
    44、巨额赎回：指本基金开放期内单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请
份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转
换中转入申请份额总数后的余额)超过上一工作日基金总份额的 20%
    45、元：指人民币元
    46、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、
已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
    47、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收
申购款及其他资产的价值总和
    48、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
    49、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
    50、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净
值和基金份额净值的过程
    51、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站
及其他媒介
    52、销售服务费：指从基金财产中计提的，用于本基金市场推广、销售以及
基金份额持有人服务的费用
    53、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法
以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购
与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受
限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或
交易的债券等
    54、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份
额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投
资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资人的合法权益

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不受损害并得到公平对待
     55、摊余成本法：指计价对象以买入成本列示，按照票面利率或协议利率并
考虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内按实际利率法进行摊销，确认利息
收入并评估减值准备
     56、封闭期：指自基金合同生效之日起（包括基金合同生效之日）或自每一
开放期结束之日次日起（包括该日）六个月的期间。本基金的首个封闭期为自基
金合同生效之日起（包括基金合同生效之日）六个月的期间，如果封闭期到期日
的次日为非工作日的，封闭期相应顺延。首个封闭期结束之后第一个工作日起（包
括该日）进入首个开放期，第二个封闭期为首个开放期结束之日次日起（包括该
日）六个月的期间，如果封闭期到期日的次日为非工作日的，封闭期相应顺延，
以此类推。本基金封闭期内不办理申购与赎回业务，也不上市交易
     57、开放期：指自封闭期结束之日后第一个工作日起（含该日）五至十个工
作日，具体期间由基金管理人在上一个封闭期结束前公告说明。开放期内，本基
金采取开放运作模式，投资人可办理基金份额申购、赎回或其他业务，开放期未
赎回的份额将自动转入下一个封闭期。如在开放期内发生不可抗力或其他情形致
使基金无法按时开放申购与赎回业务或依据《基金合同》需暂停申购与赎回业务
的，开放期时间顺延，直到满足开放期的时间要求
     58、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事
件


                            三、基金管理人

     （一）基金管理人概况
     名称：国联安基金管理有限公司
     住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1318号9楼
     办公地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1318号9楼
     法定代表人：于业明
     成立日期：2003年4月3日
     批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字[2003]42 号
     组织形式：有限责任公司（中外合资）


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    注册资本：1.5亿元人民币
    存续期限：五十年或股东一致同意延长的其他期限
    电话：021-38992888
    传真：021-50151880
    联系人：黄娜娜
    股权结构：
                   股东名称                             持股比例
         太平洋资产管理有限责任公司                       51%
                 德国安联集团                             49%


    （二）主要人员情况
    1、董事会成员
    于业明先生，董事长，经济学博士，高级会计师。历任宝钢集团财务有限责
任公司副总经理、常务副总经理、总经理、董事长，华宝信托投资有限责任公司
总经理，联合证券有限责任公司总经理，华宝投资有限公司总经理，华宝信托有
限责任公司董事长，华宝证券有限责任公司董事长，中国太平洋保险（集团）股
份有限公司董事等职。现任太平洋资产管理有限责任公司党委书记、董事长、总
经理，国联安基金管理有限公司董事长。
    Jiachen Fu（付佳晨）女士，副董事长，德国洪堡大学工商管理学士。历任
美国克赖斯勒汽车集团市场推广及销售部学员、戴姆勒东北亚投资有限公司金融
及监控部成员、忠利保险公司内部顾问、安联全球车险驻中国业务发展主管兼创
始人、安联集团董事会事务主任等职。现任安联资产管理公司管理董事兼中国业
务发展总监、国联安基金管理有限公司副董事长。
    孟朝霞女士，董事，经济学硕士。历任新华人寿保险股份有限公司企业年金
管理中心总经理、泰康养老保险股份有限公司副总经理、富国基金管理有限公司
副总经理、融通基金管理有限公司总经理等职。现任国联安基金管理有限公司总
经理。
    杨一君先生，董事，工商管理硕士。历任美国通用再保险金融产品公司副总
裁助理、中国太平洋保险（集团）股份有限公司资金运用管理中心副总经理，太
平洋资产管理有限责任公司总经理助理、运营总监、风险管理部总经理、合规审
计部总经理等职。现任太平洋资产管理有限责任公司总经理助理、财务负责人。

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    Anna Sophie Herken女士，董事，剑桥大学工商管理硕士、美利坚大学法学
硕士。历任世界银行监察组顾问、柏林上诉法院书记员、柏林联邦经济技术部政
务主任、世界银行监察组助理执行秘书长、欧洲复兴开发银行秘书长办公室首席
顾问、柏林赫尔梯行政学院董事总经理、德国哈索普拉特纳资本有限公司首席
财务官、首席运营官及授权代表等职。现任安联资产管理有限公司业务部门主管。
    陈有安先生，独立董事，工学博士。2016年4月退休前，历任国家开发银行
华东地区信贷局副局长，国开行兰州分行行长、党委书记，甘肃省省长助理、党
组成员，甘肃省省长助理兼贸易经济合作厅厅长、党组书记，甘肃省商务厅厅长、
党组书记，甘肃省农村信用社联合社理事长、党委书记，中央汇金投资公司副总
经理，中国银河金融控股公司董事长、党委书记，中国银河证券董事长、党委书
记等职。
    岳志明先生，独立董事，美国哥伦比亚大学工商管理硕士。历任野村证券国
际金融部中国部负责人，野村国际（香港）中国投行部总经理、野村中国区首席
执行官，美国华平投资集团董事总经理、全球合伙人等职。现任正大光明集团有
限公司首席投资官。
    胡斌先生，独立董事，特许金融分析师(CFA)，美国伊利诺伊大学(UIUC)工
商管理硕士（MBA）、上海交通大学管理工程博士。历任纽约银行梅隆资产管理公
司Standish Mellon量化分析师、公司副总裁，Coefficient Global公司创始人
之一兼基金经理、梅隆资产管理中国区负责人、纽银梅隆西部基金管理有限公司
首席执行官（总经理）等职。现任上海系数股权投资基金管理合伙企业（有限合
伙）总经理。
    2、监事会成员
    段黎明先生，监事会主席，会计专业硕士、工商管理硕士。历任平安电子商
务有限公司财务分析主管、中国平安保险（集团）股份有限公司财务企划部项目
负责人、平安集团财务上海分部预算管理室主任、财务管理室主任，平安资产管
理有限责任公司财务部负责人、首席财务官等职。现任太平洋资产管理有限责任
公司财务部总经理。
    Uwe Michel先生，监事，法律硕士。历任慕尼黑Allianz SE亚洲业务部主管、
主席办公室主管、Allianz Life Insurance Japan Ltd.主席及日本全国主管、
德国慕尼黑Group OPEX安联集团内部顾问主管等职。现任慕尼黑Allianz SE业务

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部H5投资与亚洲主管。
    刘涓女士，职工监事，经济学学士，现任国联安基金管理有限公司运营部副
总监。
    朱敏菲女士，职工监事，大学本科，现任国联安基金管理有限公司人力综合
部资深行政经理。
    3、高级管理人员
    于业明先生，董事长，经济学博士，高级会计师。历任宝钢集团财务有限责
任公司副总经理、常务副总经理、总经理、董事长，华宝信托投资有限责任公司
总经理，联合证券有限责任公司总经理，华宝投资有限公司总经理，华宝信托有
限责任公司董事长，华宝证券有限责任公司董事长，中国太平洋保险（集团）股
份有限公司董事等职。现任太平洋资产管理有限责任公司党委书记、董事长、总
经理，国联安基金管理有限公司董事长。
    孟朝霞女士，总经理，经济学硕士。历任新华人寿保险股份有限公司企业年
金管理中心总经理、泰康养老保险股份有限公司副总经理、富国基金管理有限公
司副总经理、融通基金管理有限公司总经理等职。现任国联安基金管理有限公司
总经理。
    魏东先生，常务副总经理，首席投资官，经济学硕士。曾任职于平安证券有
限责任公司和国信证券股份有限公司；历任华宝兴业基金管理有限公司交易部总
经理、华宝兴业宝康灵活配置证券投资基金基金经理、华宝兴业先进成长股票型
证券投资基金基金经理、投资副总监、国内投资部总经理、国联安基金管理有限
公司基金经理、总经理助理、投资总监等职。现任国联安基金管理有限公司常务
副总经理并兼任国联安德盛精选混合型证券投资基金、国联安新精选灵活配置混
合型证券投资基金的基金经理。
    李柯女士，副总经理，首席运营官、财务总监、首席信息官，经济学学士。
历任中国建设银行上海分行国际业务部业务经理、上海联合财务有限公司资金财
务部副经理、经理、营运负责人兼内部审计师、公司副总经理、国联安基金管理
有限公司财务总监、总经理助理等职。现任国联安基金管理有限公司副总经理。
    蔡蓓蕾女士，副总经理，首席市场官，经济学博士。历任富国基金管理有限
公司产品与营销部副总经理兼零售部副总经理、交银施罗德基金管理有限公司产
品总监、泰康资产管理公司公募事业部市场业务负责人等职。现任国联安基金管

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理有限公司副总经理。
    李华先生，督察长，经济学硕士。历任北京大学经济管理系讲师、广东省南
方金融服务总公司基金部副总经理、广东华侨信托投资公司规划发展部总经理、
广州鼎源投资理财顾问有限公司总经理兼广东南方资信评估有限公司董事长、天
一证券有限公司华南业务总部总经理、融通基金管理有限公司监察稽核部总监及
监事、新疆前海联合基金管理有限公司督察长等职。现任国联安基金管理有限公
司督察长。
    4、基金经理
    万莉女士，硕士研究生。2006年7月至2008年6月在广州商业银行担任债券
交易员。2008年6月至2013年7月在长信基金管理有限公司工作，历任债券交易员、
基金经理助理、基金经理。2013年7月至2014年6月在中融基金(原道富基金)管理
有限公司担任基金经理。2014年6月至2018年9月在富国基金管理有限公司担任现
金管理主管、基金经理。2018年10月加入国联安基金管理有限公司，担任现金管
理部总经理。2019年2月起担任国联安货币市场证券投资基金的基金经理，2019
年9月起兼任国联安6个月定期开放债券型证券投资基金的基金经理，2019年12
月起兼任国联安短债债券型证券投资基金的基金经理。
    洪阳?`先生，学士学位。2014年9月至2018年7月在富国基金管理有限公司
工作，历任基金会计助理、风控员。2018年7月加入国联安基金管理有限公司，
历任固定收益部基金经理助理、现金管理部担任基金经理助理。2019年9月起担
任国联安货币市场证券投资基金的基金经理，2020年2月起兼任国联安短债债券
型证券投资基金和国联安6个月定期开放债券型证券投资基金的基金经理。
    5、投资决策委员会成员
    投资决策委员会是公司基金投资的最高投资决策机构。投资决策委员会由公
司总经理、主管投资的副总经理、权益投资部负责人、固定收益部负责人、研究
部负责人及高级基金经理 1-2 人（根据需要）组成。
    权益投资决策委员会成员为:
    孟朝霞（总经理）
    魏东（常务副总经理）权益投委会主席
    邹新进（权益投资部总经理）
    杨子江（研究部副总经理）

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    刘斌（权益投资部副总监、基金经理）
    潘明（权益投资部副总监、基金经理）
    固定收益投资决策委员会成员为：
    孟朝霞（总经理）
    魏东（常务副总经理）固收投委会主席
    欧阳健（固定收益部总经理兼养老金及FOF投资部总经理）
    万莉（现金管理部总经理、基金经理）
    6、上述人员之间不存在近亲属关系。
    （三）基金管理人的职责
    （1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理
基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
    （2）办理基金备案手续；
    （3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运
用基金财产；
    （4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化
的经营方式管理和运作基金财产；
    （5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，
保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立；对所管理的不同基金分别
管理，分别记账，进行证券投资；
    （6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财
产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
    （7）依法接受基金托管人的监督；
    （8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的
方法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金资产净值，
确定基金份额申购、赎回的价格；
    （9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
    （10）编制季度、半年度和年度基金报告；
    （11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及
报告义务；
    （12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、

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《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不
向他人泄露，向审计、法律等外部专业顾问提供的除外；
    （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有
人分配基金收益；
    （14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；
    （15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大
会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
    （16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相
关资料15年以上；
    （17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且
保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的
公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；
    （18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、
变现和分配；
    （19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会
并通知基金托管人；
    （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法
权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
    （21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基
金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有
人利益向基金托管人追偿；
    （22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基
金事务的行为承担责任；
    （23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其
他法律行为；
    （24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能
生效，基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利
息在基金募集期结束后30日内退还基金认购人；
    （25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
    （26）建立并保存基金份额持有人名册；

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    （27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
    （四）基金管理人的承诺
    1、基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》的行为，并承诺
建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反《中华人民共和国证券法》行
为的发生；
    2、基金管理人承诺不从事违反《基金法》的行为，并承诺建立健全内部风
险控制制度，采取有效措施，防止下列行为的发生：
    （1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
    （2）不公平地对待其管理的不同基金财产；
    （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；
    （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
    （5）侵占、挪用基金财产；
    （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示
他人从事相关的交易活动；
    （7）玩忽职守，不按照规定履行职责；
    （8）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。
    3、基金管理人承诺严格遵守基金合同，并承诺建立健全内部控制制度，采
取有效措施，防止违反基金合同行为的发生；
    4、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国
家有关法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责；
    5、基金管理人承诺不从事其他法规规定禁止从事的行为。
    （五）基金经理承诺
    1、依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有
人谋取最大利益；
    2、不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人牟
取不当利益；
    3、不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的
基金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从
事相关的交易活动；
    4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。

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    （六）基金管理人的内部控制制度
    基金管理人内部风险控制包括内部控制机制和内部控制制度两个方面。内部
控制机制是指公司的内部组织结构及其相互之间的运行制约关系；内部控制制度
是指公司为防范金融风险，保护资产的安全与完整，促进各项经营活动的有效实
施而制定的各种业务操作程序、管理方法与控制措施的总称。
    1、内部控制的目标
    本基金管理人内部控制的总体目标是建立一个决策科学、运营规范、管理高
效和持续、稳定、健康发展的基金管理公司。具体来说，必须达到以下目标：
    （1）严格遵守国家有关法律法规和行业监管规章，自觉形成守法经营、规
范运作的经营思想和经营风格。
    （2）健全符合现代企业制度要求的法人治理结构，形成科学合理的决策机
制、执行机制和监督机制。
    （3）建立行之有效的风险控制系统，确保各项经营管理活动的健康运行与
公司财产的安全完整。
    （4）不断提高经营管理的效率和效益，努力实现公司价值的最大化，圆满
完成公司的经营目标和发展战略。
    2、内部控制机制的原则
    公司完善内部控制机制必须遵循以下原则：
    （1）健全性原则。内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和
各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。
    （2）有效性原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维
护内控制度的有效执行。
    （3）独立性原则。公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，公司
基金财产、自有资产、其他资产的运作应当分离。
    （4）相互制约原则。公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。
    （5）成本效益原则。公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高
经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。
    3、公司制订内部控制制度必须遵循以下原则：
    （1）合法合规性原则。公司内控制度应当符合国家法律、法规、规章和各
项规定。

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    （2）全面性原则。内部控制制度应当涵盖公司经营管理的各个环节，不得
留有制度上的空白或漏洞。
    （3）审慎性原则。制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风险为
出发点。
    （4）适时性原则。内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和公
司经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善。
    4、内部控制的基本要求
    （1）公司必须依据自身经营特点设立顺序递进、权责统一、严密有效的三
道监控防线：
    1）建立以一线岗位为基础的第一道监控防线。各岗位职责明确，有详细的
岗位说明书和业务流程，各岗位人员在上岗前均应知悉并以书面方式承诺遵守，
在授权范围内承担责任。
    2）建立相关部门、相关岗位之间相互监督制衡的第二道监控防线。建立重
要业务处理凭据传递和信息沟通制度，相关部门和岗位之间相互监督制衡。
    3）建立以督察长、监察稽核部、风险管理部对各岗位、各部门、各机构、
各项业务全面实施监督反馈的第三道监控防线。公司督察长、风险管理部和监察
稽核部独立于其他部门，对内部控制制度的执行情况实行严格的检查和反馈。
    （2）公司必须建立科学的授权批准制度和岗位分离制度。各业务部门和分
支机构必须在适当的授权基础上实行恰当的责任分离制度，直接的操作部门或经
办人员和直接的管理部门或控制人员必须相互独立、相互牵制。
    （3）公司必须建立完善的岗位责任制度和规范的岗位管理措施。在明确不
同岗位的工作任务基础上，赋予各岗位相应的责任和职权，建立相互配合、相互
制约、相互促进的工作关系。通过制定规范的岗位责任制度、严格的操作程序和
合理的工作标准，大力推行各岗位、各部门、各机构的目标管理。
    （4）公司必须真实、全面地记载每一笔业务，充分发挥会计的核算和监督
职能，健全会计、统计、业务等各种信息资料及时、准确报送制度，确保各种信
息资料的真实与完整。
    （5）公司必须建立严密有效的风险管理系统，包括主要业务的风险评估和
监测办法、分支机构和重要部门的风险考核指标体系以及管理人员的道德风险防
范系统等。通过严密的风险管理，及时发现内部控制的弱点，以便堵塞漏洞、消

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除隐患。
    （6）公司必须制订切实有效的应急应变措施，设定具体的应急应变步骤。
尤其是投资交易等重要区域遇到断电、失火等非常情况时，应急应变措施要及时
到位，并按预定功能发挥作用，以确保公司的正常经营不会受到不必要的影响。
    5、内部风险控制的内容
    公司内部风险控制的主要内容包括：投资管理业务控制、信息披露控制、信
息技术系统控制、会计系统控制、监察稽核控制等。
    （1）公司自觉遵守国家有关法律法规，按照投资管理业务的性质和特点严
格制定管理规章、操作流程和岗位手册，明确揭示不同业务可能存在的风险点并
采取控制措施。
    （2）公司按照法律、法规和中国证监会有关规定，建立完善的信息披露制
度，保证公开披露的信息真实、准确、完整、及时。
    （3）公司根据国家法律法规的要求，遵循安全性、实用性、可操作性原则，
严格制定信息系统的管理制度。
    （4）公司依据《中华人民共和国会计法》、《金融企业会计制度》、《企
业财务通则》等国家有关法律、法规制订基金会计制度、公司财务制度、会计工
作操作流程和会计岗位工作手册，并针对各个风险控制点建立严密的会计系统控
制。
    （5）公司按照法律、法规和中国证监会有关规定，建立完善的监察稽核控
制制度，保证监察稽核部门的独立性和权威性。
    6、基金管理人关于内部控制制度的声明
    （1）本基金管理人确知建立、实施和维持内部控制制度是本基金管理人董
事会及管理层的责任；
    （2）本基金管理人承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确；
    （3）本基金管理人承诺将根据市场环境的变化和基金管理人的发展不断完
善内部控制制度。




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                           四、基金托管人

    （一）基金托管人概况
    1、基本情况
    名称：招商银行股份有限公司（以下简称“招商银行”）
    设立日期：1987年4月8日
    注册地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦
    办公地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦
    注册资本：252.20亿元
    法定代表人：李建红
    行长：田惠宇
    资产托管业务批准文号：证监基金字[2002]83号
    电话：0755-83199084
    传真：0755-83195201
    资产托管部信息披露负责人：张燕
    2、发展概况
    招商银行成立于1987年4月8日，是我国第一家完全由企业法人持股的股份
制商业银行，总行设在深圳。自成立以来，招商银行先后进行了三次增资扩股，
并于2002年3月成功地发行了15亿A股，4月9日在上交所挂牌（股票代码：
600036），是国内第一家采用国际会计标准上市的公司。2006年9月又成功发行
了22亿H股，9月22日在香港联交所挂牌交易（股票代码：3968），10月5日行
使H股超额配售，共发行了24.2亿H股。截至2019年3月31日，招商银行总资产
67,943.47亿元人民币，高级法下资本充足率15.86%，权重法下资本充足率
13.28%。
    2002年8月，招商银行成立基金托管部；2005年8月，经报中国证监会同意，
更名为资产托管部，现下设业务管理团队、产品管理团队、项目管理团队、稽核
监察团队、基金外包业务团队、养老金团队、系统与数据团队7个职能团队，现
有员工80人。2002年11月，经中国人民银行和中国证监会批准获得证券投资基
金托管业务资格，成为国内第一家获得该项业务资格上市银行；2003年4月，正


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式办理基金托管业务。招商银行作为托管业务资质最全的商业银行，拥有证券投
资基金托管、受托投资管理托管、合格境外机构投资者托管（QFII）、合格境内
机构投资者托管（QDII）、全国社会保障基金托管、保险资金托管、企业年金基
金托管等业务资格。
    招商银行确立“因势而变、先您所想”的托管理念和“财富所托、信守承诺”
的托管核心价值，独创“6S托管银行”品牌体系，以“保护您的业务、保护您
的财富”为历史使命，不断创新托管系统、服务和产品：在业内率先推出“网上
托管银行系统”、托管业务综合系统和“6心”托管服务标准，首家发布私募基
金绩效分析报告，开办国内首个托管银行网站，推出国内首个托管大数据平台，
成功托管国内第一只券商集合资产管理计划、第一只FOF、第一只信托资金计划、
第一只股权私募基金、第一家实现货币市场基金赎回资金T+1到账、第一只境外
银行QDII基金、第一只红利ETF基金、第一只“1+N”基金专户理财、第一家大
小非解禁资产、第一单TOT保管，实现从单一托管服务商向全面投资者服务机构
的转变，得到了同业认可。
    招商银行资产托管业务持续稳健发展，社会影响力不断提升,四度蝉联获《财
资》“中国最佳托管专业银行”。2016年6月招商银行荣膺《财资》“中国最佳
托管银行奖”，成为国内唯一获得该奖项的托管银行；“托管通”获得国内《银
行家》2016中国金融创新“十佳金融产品创新奖”；7月荣膺2016年中国资产管
理“金贝奖”“最佳资产托管银行”。2017年6月招商银行再度荣膺《财资》“中
国最佳托管银行奖”； “全功能网上托管银行2.0”荣获《银行家》2017中国金
融创新“十佳金融产品创新奖”；8月荣膺国际财经权威媒体《亚洲银行家》“中
国年度托管银行奖”。2018年1月招商银行荣膺中央国债登记结算有限责任公司
“2017年度优秀资产托管机构”奖项；同月，招商银行托管大数据平台风险管
理系统荣获2016-2017年度银监会系统“金点子”方案一等奖，以及中央金融团
工委、全国金融青联第五届“双提升”金点子方案二等奖；3月荣膺公募基金20
年“最佳基金托管银行”奖；5月荣膺国际财经权威媒体《亚洲银行家》“中国
年度托管银行奖”；12月荣膺2018东方财富风云榜“2018年度最佳托管银行”、
“20年最值得信赖托管银行”奖。2019年3月招商银行荣获《中国基金报》“2018
年度最佳基金托管银行”奖。
    （二）主要人员情况

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    李建红先生，招商银行董事长、非执行董事，2014年7月起担任招商银行董
事、董事长。英国东伦敦大学工商管理硕士、吉林大学经济管理专业硕士，高级
经济师。招商局集团有限公司董事长，兼任招商局国际有限公司董事会主席、招
商局能源运输股份有限公司董事长、中国国际海运集装箱（集团）股份有限公司
董事长、招商局华建公路投资有限公司董事长和招商局资本投资有限责任公司董
事长。曾任中国远洋运输（集团）总公司总裁助理、总经济师、副总裁，招商局
集团有限公司董事、总裁。
    田惠宇先生，招商银行行长、执行董事，2013年5月起担任招商银行行长、
招商银行执行董事。美国哥伦比亚大学公共管理硕士学位，高级经济师。曾于
2003 年7 月至2013年5月历任上海银行副行长、中国建设银行上海市分行副行
长、深圳市分行行长、中国建设银行零售业务总监兼北京市分行行长。
    王良先生，招商银行副行长，货币银行学硕士，高级经济师。1991年至1995
年，在中国科技国际信托投资公司工作；1995年6月至2001年10月，历任招商银
行北京分行展览路支行、东三环支行行长助理、副行长、行长、北京分行风险控
制部总经理；2001年10月至2006年3月，历任北京分行行长助理、副行长；2006
年3月至2008年6月，任北京分行党委书记、副行长（主持工作）；2008年6月至
2012年6月，任北京分行行长、党委书记；2012年6月至2013年11月，任招商银
行总行行长助理兼北京分行行长、党委书记；2013年11月至2014年12月，任招
商银行总行行长助理；2015年1月起担任招商银行副行长；2016年11月起兼任招
商银行董事会秘书。
    姜然女士，招商银行资产托管部总经理，大学本科毕业，具有基金托管人高
级管理人员任职资格。先后供职于中国农业银行黑龙江省分行，华商银行，中国
农业银行深圳市分行，从事信贷管理、托管工作。2002年9月加盟招商银行至今，
历任招商银行总行资产托管部经理、高级经理、总经理助理等职。是国内首家推
出的网上托管银行的主要设计、开发者之一，具有20余年银行信贷及托管专业从
业经验。在托管产品创新、服务流程优化、市场营销及客户关系管理等领域具有
深入的研究和丰富的实务经验。
    （三）基金托管业务经营情况
    截至2019年3月31日，招商银行股份有限公司累计托管450只证券投资基金。
    （四） 托管人的内部控制制度

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    1、内部控制目标
    招商银行确保托管业务严格遵守国家有关法律法规和行业监管制度，自觉形
成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念；形成科学合理的决策机制、执行
机制和监督机制，防范和化解经营风险，确保托管业务的稳健运行和托管资产的
安全；建立有利于查错防弊、堵塞漏洞、消除隐患，保证业务稳健运行的风险控
制制度，确保托管业务信息真实、准确、完整、及时；确保内控机制、体制的不
断改进和各项业务制度、流程的不断完善。
    2、内部控制组织结构
    招商银行资产托管业务建立三级内控风险防范体系：
    一级风险防范是在招商银行总行风险管控层面对风险进行预防和控制；
    二级风险防范是招商银行资产托管部设立稽核监察团队，负责部门内部风险
预防和控制；
    三级风险防范是招商银行资产托管部在设置专业岗位时，遵循内控制衡原则，
视业务的风险程度制定相应监督制衡机制。
    3、内部控制原则
    （1）全面性原则。内部控制覆盖各项业务过程和操作环节、覆盖所有团队
和岗位。
    （2）审慎性原则。托管组织体系的构成、内部管理制度的建立均以防范风
险、审慎经营为出发点，以有效防范各种风险作为内部控制的核心，体现“内控
优先”的要求。
    （3）独立性原则。招商银行资产托管部各团队、各岗位职责保持相对独立，
不同托管资产之间、托管资产和自有资产之间相互分离。内部控制的检查、评价
部门独立于内部控制的建立和执行部门。
    （4）有效性原则。内部控制具有高度的权威性，任何人不得拥有不受内部
控制约束的权利，内部控制存在的问题能够得到及时的反馈和纠正。
    （5）适应性原则。内部控制适应招商银行托管业务风险管理的需要，并能
够随着托管业务经营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律、
法规、政策制度等外部环境的改变及时进行修订和完善。
    （6）防火墙原则。招商银行资产托管部配备独立的托管业务技术系统，包
括网络系统、应用系统、安全防护系统、数据备份系统。

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    （7）重要性原则。内部控制在实现全面控制的基础上，关注重要托管业务
事项和高风险领域。
    （8）制衡性原则。内部控制能够实现在托管组织体系、机构设置及权责分
配、业务流程等方面形成相互制约、相互监督，同时兼顾运营效率。
    4、内部控制措施
    （1）完善的制度建设。招商银行资产托管部从资产托管业务内控管理、产
品受理、会计核算、资金清算、岗位管理、档案管理和信息管理等方面制定一系
列规章制度，保证资产托管业务科学化、制度化、规范化运作。
    （2）经营风险控制。招商银行资产托管部制定托管项目审批、资金清算与
会计核算双人双岗、大额资金专人跟踪、凭证管理等一系列完整的操作规程，有
效地控制业务运作过程中的风险。
    （3）业务信息风险控制。招商银行资产托管部在数据传输和保存方面有严
格的加密和备份措施，采用加密、直连方式传输数据，数据执行异地实时备份，
所有的业务信息须经过严格的授权方能进行访问。
    （4）客户资料风险控制。招商银行资产托管部对业务办理过程中形成的客
户资料，视同会计资料保管。客户资料不得泄露，有关人员如需调用，须经总经
理室成员审批，并做好调用登记。
    （5）信息技术系统风险控制。招商银行对信息技术系统管理实行双人双岗
双责、机房24小时值班并设置门禁管理、电脑密码设置及权限管理、业务网和办
公网、托管业务网与全行业务网双分离制度，与外部业务机构实行防火墙保护，
对信息技术系统采取两地三中心的应急备份管理措施等，保证信息技术系统的安
全。
    （6）人力资源控制。招商银行资产托管部通过建立良好的企业文化和员工
培训、激励机制、加强人力资源管理及建立人才梯级队伍及人才储备机制，有效
的进行人力资源管理。
       （五）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
       根据《基金法》、《运作办法》等有关法律法规的规定及基金合同、托管协
议的约定，对基金投资范围、投资比例、投资组合等情况的合法性、合规性进行
监督和核查。
       在为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中，基金托管人对基金

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管理人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与支付情况进行检查监
督，对违反法律法规、基金合同的指令拒绝执行，并立即通知基金管理人。
    基金托管人如发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、
行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定，及时以书面形式通知基金管
理人进行整改，整改的时限应符合法律法规及基金合同允许的调整期限。基金管
理人收到通知后应及时核对确认并以书面形式向基金托管人发出回函并改正。基
金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告
中国证监会。




                        五、相关服务机构

    （一）基金份额发售机构
    （1）直销机构
    名称：国联安基金管理有限公司
    住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1318号9楼


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   办公地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1318号9楼
   法定代表人：于业明
   客户服务电话：021-38784766，400-700-0365（免长途话费）
   联系人：黄娜娜
   网址：www.cpicfunds.com
   （2）其他销售机构
   其他销售机构的具体名单详见基金份额发售公告。
   基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其它符合要求的机构代理销售
本基金或变更上述代销机构，并及时公告。


    （二）登记机构
   名称：国联安基金管理有限公司
   住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1318号9楼
   办公地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1318号9楼
   法定代表人：于业明
   联系人：黄娜娜
   电话：021-38992857


    （三）出具法律意见书的律师事务所
   名称：上海市通力律师事务所
   住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
   办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
   负责人：俞卫锋
   联系人：陆奇
   电话：021-31358666
   传真：021-31358600
   经办律师：安冬，陆奇


    （四）审计基金财产的会计师事务所
   名称：普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)


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    住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 5 楼
    办公地址：中国上海市黄浦区湖滨路 202 号领展企业广场 2 座普华永道中
心 11 楼
    首席合伙人：李丹
    联系电话：021-23238888
    传真：021-23238800
    联系人：钱?t彤
    经办会计师：单峰，钱?t彤




                          六、基金的募集

    本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金
合同及其他有关规定募集，并于 2019 年 7 月 8 日经中国证监会证监许可
[2019]1250 号文准予注册募集。
    （一）基金类别、运作方式和存续期间

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    基金类别：债券型证券投资基金。
    基金运作方式：
    本基金以定期开放方式运作，即以开放期和封闭期相结合的方式运作。
    本基金封闭期指自基金合同生效之日起（包括基金合同生效之日）或自每一
开放期结束之日次日起（包括该日）六个月的期间。本基金的首个封闭期为自基
金合同生效之日起（包括基金合同生效之日）六个月的期间，如果封闭期到期日
的次日为非工作日的，封闭期相应顺延。首个封闭期结束之后第一个工作日起（包
括该日）进入首个开放期，第二个封闭期为首个开放期结束之日次日起（包括该
日）六个月的期间，如果封闭期到期日的次日为非工作日的，封闭期相应顺延，
以此类推。本基金封闭期内不办理申购与赎回业务，也不上市交易。
    本基金开放期指自封闭期结束之日后第一个工作日起（含该日）五至十个工
作日，具体期间由基金管理人在上一个封闭期结束前公告说明。开放期内，本基
金采取开放运作模式，投资人可办理基金份额申购、赎回或其他业务，开放期未
赎回的份额将自动转入下一个封闭期。如在开放期内发生不可抗力或其他情形致
使基金无法按时开放申购与赎回业务或依据《基金合同》需暂停申购与赎回业务
的，开放期时间顺延，直到满足开放期的时间要求。
    存续期间：不定期。
    （二）基金份额的类别
    本基金根据认购/申购费用、销售服务费收取方式的不同，将基金份额分为
不同的类别。在投资者认购/申购基金时收取认购/申购费用，而不计提销售服务
费的，称为 A 类基金份额；在投资者认购/申购基金份额时不收取认购/申购费用，
而是从本类别基金资产中计提销售服务费的，称为 C 类基金份额。
    本基金 A 类基金份额、C 类基金份额分别设置代码。由于基金费用的不同，
本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额将分别计算基金份额净值。计算公式为：
    计算日某类基金份额净值＝计算日该类基金份额的基金资产净值/计算日该
类基金份额余额总数
    投资者在认购、申购基金份额时可自行选择基金份额类别。本基金不同基金
份额类别之间不得互相转换。
    有关基金份额类别的具体设置、费率水平等由基金管理人确定，并在招募说
明书中公告。在符合法律法规及中国证监会规定且对基金份额持有人利益无实质

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性不利影响的情况下，基金管理人在履行适当程序后，可以增加新的基金份额类
别，或者变更现有基金份额类别的申购费率、调低赎回费率、销售服务费率或变
更收费方式、或者停止现有基金份额类别的销售等，或对基金份额分类办法及规
则进行调整，调整实施前基金管理人需及时公告并报中国证监会备案。
    （三）募集方式和募集场所
    本基金将通过销售机构公开发售。销售机构的具体信息见基金份额发售公告
以及基金管理人届时发布的调整销售机构的相关公告。
    （四）募集期限
    自基金份额发售之日起最长不得超过 3 个月，具体发售时间见基金份额发售
公告。
    （五）募集对象
    符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合
格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允
许购买证券投资基金的其他投资人。
    （六）基金的最低募集份额总额
    本基金的最低募集份额总额为 2 亿份。
    （七）基金份额发售面值、认购费用及计算公式
    1、基金份额发售面值：本基金基金份额的发售面值为人民币 1.00 元。
    2、认购费用：
    认购 A 类基金份额的投资者在认购时支付认购费用，C 类基金份额不收取
认购费用。A 类基金份额的具体认购费率如下：

             认购金额（含认购费）              认购费率
                     M＜100 万                   0.20%
              100 万≤M＜300 万                  0.10%
              300 万≤M＜500 万                  0.05%
                  M≥500 万             每笔交易 1000 元
    投资人多次认购，须按每次认购所对应的费率档次分别计费。基金认购费用
不列入基金财产，主要用于基金的市场推广、销售、登记等基金募集期间发生的
各项费用。
    3、认购份额的计算
    （1）认购 A 类基金份额的计算公式为：

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    1）当认购费用适用比例费率时：
    净认购金额＝认购金额/（1＋认购费率）
    认购费用＝认购金额－净认购金额
    认购份额＝（净认购金额＋认购利息）/基金份额发售面值
    2）当认购费用适用固定金额时：
    认购费用＝固定金额
    净认购金额=认购金额－认购费用
    认购份额＝（净认购金额+认购利息）/基金份额发售面值
    （2）认购 C 类基金份额的计算公式为：
    认购份额＝（认购金额+认购利息）/基金份额发售面值
    （3）认购份额的计算保留到小数点后 2 位，小数点 2 位以后的部分四舍五
入，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。
    例 1：某投资者分别投资 10,000 元和 1,000 万元认购本基金 A 类基金份额，
认购利息分别为 2 元和 2,000 元，则两笔认购中投资者可得到的认购份额计算如
下：
    认购 1：认购金额 10,000 元，认购利息 2 元，对应的认购费率为 0.20%。
    净认购金额＝10,000/（1+0.20%）=9,980.04（元）
    认购费用＝10,000-9,980.04=19.96（元）
    认购份额＝（9,980.04+2.00）/1.00=9,982.04（份）
    即投资者投资 10,000 元认购本基金 A 类基金份额，对应的认购费率为
0.20%，假定该笔认购资金产生的利息为 2 元，则可得到 9,982.04 份 A 类基金
份额。
    认购 2：认购金额 1,000 万元，认购利息 2,000 元，对应的认购费用为 1,000
元。
    认购费用＝1,000.00（元）
    净认购金额=10,000,000-1,000.00=9,999,000.00（元）
    认购份额＝（9,999,000.00+2,000）/1.00=10,001,000.00（份）
    即投资者投资 1,000 万元认购本基金 A 类基金份额，对应的认购费用为
1,000 元，假定该笔认购费用产生的利息为 2,000 元，则可得到 10,001,000.00
份 A 类基金份额。

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    例 2：某投资者投资 10,000 元认购本基金的 C 类基金份额，认购利息 2 元，
则可得到的 C 类基金份额为：
    认购份额=（10,000.00+2.00）/1.00=10,002.00（份）
    即投资者投资 10,000 元认购本基金的 C 类基金份额，假定该笔认购费用产
生的利息为 2 元，则可得到 10,002.00 份 C 类基金份额。
    （八）投资人对基金份额的认购
    1、认购时间请见基金份额发售公告及基金管理人届时发布的公告，具体业
务办理时间以各销售机构的规定为准。基金管理人可根据基金销售情况在募集期
限内适当缩短基金发售时间，并及时公告。
    2、认购手续
    基金投资者欲认购本基金，需开立基金管理人的基金账户，若已经在基金管
理人处开立基金账户，则不需要再次办理开户手续，发售期内基金销售网点同时
为基金投资者办理开户和认购手续。在发售期间，基金投资者应按照基金销售机
构的规定，到相应的基金销售机构填写认购申请书，并足额缴纳认购款。
    投资者认购应提交的文件和办理的手续请详细查阅本基金的基金份额发售
公告。
    3、认购的方式及确认
    （1）投资人认购时，需按销售机构规定的方式全额缴款；
    （2）投资人在募集期内可以多次认购基金份额，但已受理的认购申请不允
许撤销；
    （3）销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售
机构确实接收到认购申请。认购的确认以登记机构的确认结果为准。对于认购申
请及认购份额的确认情况，投资人应及时查询。
    4、认购的限制
    在募集期内，投资者可多次认购基金份额，对单一投资者在认购期间累计认
购金额不设上限。通过基金管理人网站或其他销售机构首次认购本基金基金份额
的，每个基金交易账户首次认购金额不得低于 10 元（含认购费）；追加认购本
基金基金份额的单笔最低金额为 10 元（含认购费）。销售机构另有规定的，从
其规定。通过基金管理人直销柜台首次认购本基金基金份额的，每个基金交易账
户首次认购金额不得低于 1 万元（含认购费）；追加认购本基金基金份额的单笔

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最低金额为 10 元（含认购费）。
    如本基金单个投资人累计认购的基金份额数达到或者超过基金总份额的
50%，基金管理人可以采取比例确认等方式对该投资人的认购申请进行限制。基
金管理人接受某笔或者某些认购申请有可能导致投资者变相规避前述 50%比例
要求的，基金管理人有权拒绝该等全部或者部分认购申请。投资人认购的基金份
额数以基金合同生效后登记机构的确认为准。
    本基金管理人有权根据业务发展需要及有关规定，调整直销机构和基金管理
人网站基金认购金额的限制，并及时公告。
    （九）募集资金利息的处理方式
    有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人
所有，其中利息转份额以基金份额登记机构的记录为准。
    （十）募集资金的管理
    基金募集行为结束前，投资者的认购款项只能存入基金募集专用账户，任何
人不得动用。




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                          七、基金合同的生效

       （一）基金备案的条件
    本基金自基金份额发售之日起 3 个月内，在基金募集份额总额不少于 2 亿份，
基金募集金额不少于 2 亿元人民币且基金认购人数不少于 200 人的条件下，基
金募集期届满或基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售，
并在 10 日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起 10 日内，向中国
证监会办理基金备案手续。
    基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得
中国证监会书面确认之日起，《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效。基
金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。
基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，
任何人不得动用。
       （二）基金合同不能生效时募集资金的处理方式
    如果募集期限届满，未满足基金备案条件，基金管理人应当承担下列责任：
    1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；
    2、在基金募集期限届满后 30 日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同
期活期存款利息；
    3、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。
基金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承
担。
       （三）基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模
    《基金合同》生效后，连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200
人或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以
披露；连续 60 个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并
提出解决方案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并召开
基金份额持有人大会进行表决。
    法律法规另有规定时，从其规定。
       （四）基金的暂停运作


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    1、基金合同生效后的存续期内，出现以下情况的，本基金可以暂停基金的
运作，且无须召开基金份额持有人大会：
    （1）每个封闭期到期前，基金管理人有权根据市场情况、基金的投资策略
等决定是否进入开放期，具体安排以基金管理人公告为准。基金管理人决定暂停
进入下一开放期的，基金将在封闭期结束之日的下一个工作日将全部基金份额自
动赎回。封闭期结束后，基金暂不开放申购、转换转入等相关业务。
    同时，为避免基金份额持有人利益因基金份额净值的小数点保留精度受到不
利影响，基金管理人可提高该封闭期结束之日的下一个工作日的基金份额净值的
精度。
    （2）开放期最后一日日终，如果基金的基金资产净值加上基金开放期最后
一日交易申请确认的申购确认金额及转换转入确认金额，扣除赎回确认金额及转
换转出确认金额后的余额低于 5000 万元或基金份额持有人数量不满 200 人的，
基金管理人有权决定是否进入下一封闭期，具体安排以基金管理人公告为准。基
金管理人决定暂停进入下一封闭期的，投资人未确认的申购申请对应的已缴纳申
购款项将全部退回；对于当日日终留存的基金份额，将全部自动赎回。
    同时，为避免基金份额持有人利益因基金份额净值的小数点保留精度受到不
利影响，基金管理人可提高该开放期最后一日的基金份额净值的精度。
    （3）基金封闭期到期日因部分资产无法变现或者无法以合理价格变现导致
基金部分资产尚未变现的，基金将暂停进入下一开放期，封闭期结束的下一个工
作日，基金份额应全部自动赎回，按已变现的基金财产支付部分赎回款项，未变
现资产对应赎回款延缓支付，待该部分资产变现后支付剩余赎回款。赎回价格按
全部资产最终变现净额确定。基金管理人应就上述延缓支付部分赎回款项的原因
和安排在封闭期结束后的下一个工作日发布公告并提示最终赎回价格与封闭期
到期日的净值可能存在差异的风险。
    2、暂停运作期间，基金可暂停披露基金份额净值信息。报告期内未开展任
何投资运作的，基金可暂停披露定期报告。基金管理人决定暂停运作或重启基金
运作的，应当依法进行信息披露。
    3、基金暂停运作期间，基金管理人与基金托管人协商一致，可以决定终止
基金合同，报中国证监会备案并公告，无须召开基金份额持有人大会。
    4、暂停运作期间的所有费用，由基金管理人承担。暂停运作期间，基金不

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收取管理费、托管费和销售服务费。
    5、法律法规另有规定的，从其规定。




                   八、基金份额的申购与赎回

    （一）申购和赎回场所
    本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理人
在招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机
构，并予以公告。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按


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销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。
    （二）申购和赎回的开放日及时间
    1、开放日及开放时间
    本基金办理基金份额的申购和赎回的开放日为开放期内的每个工作日。投资
人在开放期内的开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交
易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、
中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。
    封闭期内，本基金不办理申购、赎回业务。
    基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其
他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但
应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
    2、开放期及业务办理时间
    本基金自首个封闭期结束之后第一个工作日起（含该日），本基金进入首个
开放期，开始办理申购和赎回等业务。本基金每个封闭期结束之后第一个工作日
起（含该日）进入下一个开放期。本基金每个开放期的期限原则上为五至十个工
作日，开放期以及开放期办理申购与赎回业务的具体事宜见招募说明书及基金管
理人届时发布的相关公告。如在开放期内发生不可抗力或其他情形致使基金无法
按时开放申购与赎回业务或依据基金合同需暂停申购或赎回业务的，开放期时间
顺延，直到满足开放期的时间要求。
    在每个开放期前，基金管理人应依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒
介上公告申购与赎回的开始时间及期限。
    基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、
赎回或者转换。在开放期内，投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、
赎回或转换申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放
日该类基金份额申购、赎回的价格。在开放期最后一个开放日，投资人在业务办
理时间结束后提出申购、赎回或转换申请的，视为无效申请。
    （三）申购与赎回的原则
    1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的该类基金份
额净值为基准进行计算；
    2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；

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    3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；
    4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行
顺序赎回；
    5、办理申购、赎回业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则，确保
投资者的合法权益不受损害并得到公平对待。
    基金管理人可根据基金运作的实际情况并在法律法规允许且对基金份额持
有人利益无实质性不利影响的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必须在
新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
    （四）申购与赎回的程序
    1、申购和赎回的申请方式
    投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出
申购或赎回的申请。
    2、申购和赎回的款项支付
    投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付申购款项，申
购成立；基金份额登记机构确认基金份额时，申购生效。
    基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；基金份额登记机构确认赎回时，
赎回生效。
    投资人赎回申请生效后，基金管理人将在 T＋7 日(包括该日)内支付赎回款
项。在发生巨额赎回或基金合同载明的延缓支付赎回款项的情形时，款项的支付
办法参照基金合同有关条款处理。
    3、申购和赎回申请的确认
    基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购
或赎回申请日(T 日)，在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的有
效性进行确认。T 日提交的有效申请，投资人应在 T+2 日后(包括该日)及时到销
售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功，
则申购款项退还给投资人。
    销售机构对申购和赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机
构确实接收到申请。申购和赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的
确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利。
    （五）申购和赎回的数量限制

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    1、申购金额的限制
    通过基金管理人网站或其他销售机构申购本基金的，每个基金交易账户单笔
申购金额不得低于 10 元（含申购费），销售机构另有规定的，从其规定。通过
直销机构申购本基金的，每个基金交易账户首次申购金额不得低于 1 万元（含申
购费），已在直销机构有申购本基金记录的投资者不受上述首次申购最低金额的
限制，单笔追加申购最低金额为 10 元（含申购费）。
    投资者当期分配的基金收益，通过红利再投资方式转入持有本基金基金份额
的，不受单笔最低申购金额的限制。
    2、赎回份额的限制
    基金份额持有人在销售机构赎回基金份额时，每次赎回申请不得低于 100
份基金份额，同时赎回份额必须是整数份额。投资人全额赎回时不受上述限制。
    3、最低保留余额的限制
    每个工作日基金份额持有人在销售机构单个基金交易账户保留的本基金基
金份额余额不足 100 份时，若当日该账户同时有份额减少类业务（如赎回、转
换出等）被确认，则基金管理人有权将基金份额持有人在该账户保留的本基金基
金份额余额一次性全部赎回。
    4、本基金对单个投资人累计持有的基金份额不设上限。法律法规或中国证
监会另有规定的除外。
    5、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，
基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、
拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。
基金管理人基于投资运作与风险控制的需要，可采取上述措施对基金规模予以控
制。具体请参见基金管理人相关公告。
    6、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额、赎回
份额等数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规
定在指定媒介上公告并报中国证监会备案。
    （六）申购费用和赎回费用
    1、申购费
    本基金 A 类基金份额在申购时收取申购费用，C 类基金份额不收取申购费
用。A 类基金份额申购费用由投资人承担，不列入基金财产。

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    本基金 A 类基金份额的申购费率如下：

            申购金额（含申购费）                申购费率
                    M＜100 万                     0.40%
                100 万≤M＜300 万                 0.20%
                300 万≤M＜500 万                 0.10%
                    M≥500 万               每笔交易 1000 元


    2、赎回费
    本基金仅对在同一开放期内申购后又赎回的基金份额收取赎回费。本基金 A
类基金份额和 C 类基金份额的赎回费率如下：

                     持有时间（T）                      赎回费率
        在同一开放期内申购后又赎回基金份额的              1.50%
                持有一个或一个以上封闭期                   0%
    赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基
金份额时收取，并全额归入基金财产。
    3、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟
应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介
上公告。
    4、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定且对现有基金份
额持有人利益无实质性不利影响的前提下，根据市场情况制定基金促销计划，定
期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监管部门要求履
行必要手续后，基金管理人可以适当调低基金销售费率。
    5、在开放期内，当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采
用摆动定价机制，以确保基金估值的公平性。摆动定价机制适用的具体情形、处
理原则及操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、行业自律规则的相关规定。
    （七）申购份额与赎回金额的计算
    1、投资者申购份额的计算公式为：
    1）若投资人选择申购A类基金份额，当申购费用适用比例费率时：
    净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率）
    申购费用＝申购金额－净申购金额
    申购份额＝净申购金额/申购当日 A 类基金份额的基金份额净值

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    2）若投资人选择申购A类基金份额，当申购费用适用固定金额时：
    申购费用＝固定金额
    净申购金额=申购金额－申购费用
    申购份额＝净申购金额/申购当日A类基金份额的基金份额净值
    3）若投资人选择申购C类基金份额，则申购份额的计算公式为：
    申购份额=申购金额/申购当日C类基金份额的基金份额净值
    上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后 2 位，由此产生的收益或
损失由基金财产承担。
    例 1：某投资者分别投资 10,000 元和 1,000 万元申购本基金 A 类基金份额，
假设申购当日 A 类基金份额的基金份额净值为 1.1200 元，则两笔申购中投资者
可得到的 A 类基金份额计算如下：
    申购 1：申购金额 10,000 元，对应的申购费率为 0.40%。
    净申购金额＝10,000/（1+0.40%）= 9,960.16（元）
    申购费用＝10,000- 9,960.16= 39.84（元）
    申购份额＝9,960.16/1.1200=8,893.00（份）
    即投资者投资 10,000 元申购本基金 A 类基金份额，对应的申购费率为
0.40%，假设申购当日 A 类基金份额的基金份额净值为 1.1200 元，可得到
8,893.00 份 A 类基金份额。
    申购 2：申购金额 1,000 万元，对应的申购费用为 1,000 元。
    申购费用＝1,000.00（元）
    净申购金额=10,000,000-1,000.00=9,999,000.00（元）
    申购份额＝9,999,000.00/1.1200=8,927,678.57（份）
    即投资者投资 1,000 万元申购本基金 A 类基金份额，对应的申购费用为
1,000 元，假设申购当日 A 类基金份额的基金份额净值为 1.1200 元，可得到
8,927,678.57 份 A 类基金份额。
    例 2：某投资者投资 10,000 元申购本基金的 C 类基金份额，假设申购当日
C 类基金份额的基金份额净值为 1.0500 元，则可得到的 C 类基金份额为：
    申购份额=10,000/1.0500=9,523.81 份
    即投资者投资 10,000 元申购本基金的 C 类基金份额，假设申购当日 C 类基
金份额的基金份额净值为 1.0500 元，则可得到 9,523.81 份 C 类基金份额。

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    2、基金赎回金额的计算：
    采用“份额赎回”方式，赎回价格以 T 日的该类基金份额净值为基准进行计
算。本基金赎回金额的计算公式为：
    赎回总金额＝赎回份额×T 日该类基金份额的基金份额净值
    赎回费用＝赎回总金额×赎回费率
    赎回金额＝赎回总金额－赎回费用
    上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后 2 位，由此产生的收益或
损失由基金财产承担。
    例 3：某投资者在 T 日赎回 10,000 份 A 类基金份额，持有期限一年，对应
的赎回费率为 0%，假设赎回当日 A 类基金份额净值为 1.0800 元，则投资者可
得到的赎回金额计算如下：
    赎回总金额＝10,000×1.0800=10,800.00（元）
    赎回费用＝0（元）
    赎回金额＝10,800.00-0=10,800.00（元）
    即投资者赎回本基金 10,000 份 A 类基金份额，持有期限一年，对应的赎回
费率为 0%，假设赎回当日 A 类基金份额净值为 1.0800 元，则其可得到的赎回
金额为 10,800.00 元。
    例 4：某投资者在同一个开放期内申购后又赎回 10,000 份 A 类基金份额，
对应的赎回费率为 1.50%，假设赎回当日 A 类基金份额净值为 1.0800 元，则投
资者可得到的净赎回金额计算如下：
    赎回总金额＝10,000×1.0800=10,800.00（元）
    赎回费用＝10,800.00×1.50%=162.00（元）
    净赎回金额＝10,800.00-162.00=10,638.00（元）
    即投资者在同一个开放期内申购后又赎回本基金 A 类基金份额 10,000 份，
假设赎回当日 A 类基金份额净值为 1.0800 元，则其可得到的赎回金额为
10,638.00 元。
    3、本基金基金份额净值的计算：
    T 日某类基金份额净值＝T 日闭市后的该类基金份额的基金资产净值/T 日该
类基金份额的余额数量
    本基金份额净值的计算，保留到小数点后 4 位，小数点后第 5 位四舍五入，

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由此产生的收益或损失由基金财产承担。在封闭期内，基金管理人应当至少每周
公告一次基金资产净值和各类基金份额净值。在开放期内，T 日的各类基金份额
净值在当天收市后计算，并在 T+1 日内公告。遇特殊情况，经履行适当程序，
可以适当延迟计算或公告。
    由于基金费用的不同，本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额将分别计算基
金份额净值。
       （八）拒绝或暂停申购的情形
    在开放期内发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申
请：
    1、因不可抗力导致基金无法正常运作。
    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受
投资人的申购申请。
    3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资
产净值。
    4、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益或
对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时。
    5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可
能对基金业绩产生负面影响，或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。
    6、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确
认后，基金管理人暂停基金估值并采取暂停接受基金申购申请的措施。
    7、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金
份额的比例达到或者超过 50%，或者变相规避 50%集中度的情形。
    8、基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构、销售机构等因异常情况
导致基金销售系统、基金登记系统或基金会计系统无法正常运行。
    9、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
    发生上述第 1、2、3、5、6、8、9 项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂
停接受投资人的申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂
停申购公告。当发生上述第 7 项情形时，基金管理人可以采取比例确认等方式
对该投资人的申购申请进行限制，基金管理人有权拒绝该等全部或者部分申购申

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请。如果投资人的申购申请被全部或部分拒绝的，被拒绝的申购款项将退还给投
资人。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理，且开
放期按暂停申购的期间相应延长。
    （九）暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
    在开放期内发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延
缓支付赎回款项：
    1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。
    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受
投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。
    3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资
产净值。
    4、发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时，基金
管理人可暂停接受基金份额持有人的赎回申请。
    5、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确
认后，基金管理人暂停基金估值并采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申
请的措施。
    6、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
    发生上述情形之一且基金管理人决定暂停赎回或延缓支付赎回款项时，基金
管理人应在当日报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管理人应足额支付；
如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配
给赎回申请人，未支付部分可延期支付。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人
应及时恢复赎回业务的办理并公告，且开放期间按暂停赎回的期间相应延长。
    （十）巨额赎回的情形及处理方式
    1、巨额赎回的认定
    若本基金开放期内单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数
加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入
申请份额总数后的余额)超过前一工作日的基金总份额的 20%，即认为是发生了
巨额赎回。
    2、巨额赎回的处理方式

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    当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定
全额赎回或延缓支付赎回款项或延期办理赎回申请。
    （1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，
按正常赎回程序执行。
    （2）延缓支付赎回款项：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难
或认为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成
较大波动时，除基金合同另有约定外，基金管理人应对当日全部赎回申请进行确
认，基金管理人当日按比例办理的赎回份额不得低于基金总份额的 20%，其余赎
回申请可以延缓支付赎回款项，延缓支付的期限最长不超过 20 个工作日。
    （3）本基金发生巨额赎回时，对于在开放日单个基金份额持有人超过上一
工作日基金总份额 20%以上的赎回申请，可以进行延期办理，延期的赎回申请与
下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并以下一开放日该类基金份额的基金份
额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止。对于该基金份额持
有人未超过上述比例的部分，基金管理人有权根据前段“（1）全额赎回”或“（2）
延缓支付赎回款项”的约定方式与其他基金份额持有人的赎回申请一并办理。如
延期办理期限超过开放期的，开放期相应延长，延长的开放期内不办理申购，亦
不接受新的赎回申请，即基金管理人仅为原开放期内因提交赎回申请超过基金总
份额 20%以上而被延期办理赎回的单个基金份额持有人办理赎回业务。
    3、巨额赎回的公告
    当发生上述巨额赎回并延缓支付赎回款项时，基金管理人应当通过邮寄、传
真或者招募说明书规定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人，说明有
关处理方法，同时在指定媒介上刊登公告。
    （十一）暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告
    1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人当日应立即向中国证监会
备案，并在规定期限内在指定媒介上刊登暂停公告。
    2、如发生暂停的时间为 1 日，基金管理人应于重新开放日，在指定媒介上
刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近 1 个开放日各类基金份额的基金
份额净值。
    3、若暂停时间超过 1 日，基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时间，依
照《信息披露办法》的有关规定，最迟于重新开放申购或赎回日在指定媒介上刊

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登重新开放申购或赎回的公告，并公布最近 1 个开放日各类基金份额的基金份额
净值；也可以根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购或赎回的时间，届时
不再另行发布重新开放的公告。
    （十二）基金转换
    基金管理人可以在开放期内根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开
办本基金与基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定
的转换费，相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定
并公告，并提前告知基金托管人与相关机构。
    （十三）基金份额的转让
    在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人通
过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构
办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，
基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。
    （十四）基金的非交易过户
    基金的非交易过户是指基金份额登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等
情形而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。
无论在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的
投资人。
    继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；
捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社
会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的
基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基
金份额登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金份
额登记机构的规定办理，并按基金份额登记机构规定的标准收费。
    （十五）基金的转托管
    基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金
销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。
    （十六）基金份额的冻结和解冻
    基金份额登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，
以及基金份额登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。

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    （十七）基金管理人可在不违反相关法律法规、不影响基金份额持有人实质
利益的前提下，根据具体情况对上述申购和赎回的安排进行补充和调整并提前公
告。



                          九、基金的投资

    （一）投资目标
    本基金封闭期内采取买入持有到期投资策略，投资于剩余期限（或回售期限）
不超过基金剩余封闭期的固定收益类工具，力求基金资产的稳健增值。
    （二）投资范围
    本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具，包括债券（国债、政
府机构债、地方政府债、央行票据、金融债、企业债、公司债、中期票据、证券
公司短期公司债券、短期融资券、超短期融资券、公开发行的次级债、可分离交
易可转债的纯债部分等）、同业存单、资产支持证券、债券回购、银行存款（协
议存款、通知存款以及定期存款）、货币市场工具等法律法规或中国证监会允许
基金投资的其他金融工具，但须符合中国证监会的相关规定。
    本基金不投资于股票、权证等资产，也不投资于可转换债券（可分离交易可
转债的纯债部分除外）、可交换债券。
    如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围。
    基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的
80%（开放期开始前 15 个工作日至开放期结束后 15 个工作日，本基金债券资产
的投资比例不受上述比例限制）；开放期内，本基金持有现金或者到期日在一年
以内的政府债券的投资比例不低于基金资产净值的 5%；封闭期内，本基金不受
上述 5%的限制；其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。
    如法律法规或监管机构以后变更投资品种的投资比例限额，基金管理人在履
行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。
    （三）投资决策程序
    （1）投资决策依据
    国家有关法律、法规、规章和基金合同的有关规定。

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    宏观经济发展环境、证券市场走势。
    （2）投资决策机制
    本基金的投资决策机制为投资决策委员会领导下的基金经理负责制。
    投资决策委员会负责制定基金投资方面的整体战略和原则；审定基金资产配
置和调整计划；决定基金禁止的投资事项等。
    基金经理负责资产配置、行业配置和个股/个债配置、投资组合的构建和日
常管理。
    （3）投资决策程序
    1）由基金经理对宏观经济和市场状况进行考察，进行经济与政策研究；
    2）数量策略部运用风险监测模型以及各种风险监控指标，对市场预期风险
和投资组合风险进行风险测算；研究员对信用债的信用评级提供研究支持；每日
提供基金申购赎回的数据分析报告，供基金经理决策参考；
    3）投资决策委员会进行资产配置政策的制定。投资决策委员会定期召开会
议，依据上述报告对资产配置提出指导性意见；如遇重大事项，投资决策委员会
及时召开临时会议做出决策；
    4）结合投资委员会和风险管理部的建议，基金经理根据市场状况进行投资
组合方案设计；基金经理根据投资决策委员会的决议，参考上述报告，制定资产
配置、类属配置和个债配置和调整计划，进行投资组合的构建和日常管理；
    5）进行投资组合的敏感性分析；
    6）对投资方案进行合规性检查，重点检查是否满足基金合同规定和各项法
律法规的规定；
    7）基金经理进行投资组合的实施，设定或者调整资产配置比例、单个券种
投资比例，交易指令传达到交易部；交易部依据基金经理的指令，制定交易策略，
通过交易系统执行投资组合的买卖。交易情况及时反馈到基金经理；
    8）投资组合评价。风险管理部根据市场变化对投资组合的资产配置和调整
提出风险防范建议；对投资组合进行评估，并对风险隐患提出预警；对投资组合
的执行过程进行实时风险监控等。基金经理依据基金申购和赎回的情况控制投资
组合的流动性风险。
    （四）投资策略
    本基金在封闭期与开放期采取不同的投资策略。

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    一）封闭期投资策略
    本基金通过宏观周期研究、行业周期研究、公司研究相结合，通过定量分析
增强组合策略操作的方法，确定资产在类属资产配置、行业配置、公司配置结构
上的比例。本基金充分发挥基金管理人长期积累的行业、公司研究成果，利用自
主开发的信用分析系统，深入挖掘价值被低估的标的券种，以尽量获取最大化的
信用溢价。
    本基金以封闭期为周期进行投资运作。为力争基金资产在开放前可完全变现，
本基金在封闭期内采用买入并持有到期投资策略，所投金融资产以收取合同现金
流量为目的并持有到期，所投资产到期日（或回售日）不得晚于封闭运作期到期
日。本基金投资含回售权的债券时，应在投资该债券前，确定行使回售权或持有
至到期的时间；债券到期日晚于封闭运作期到期日的，基金管理人应当行使回售
权而不得持有至到期日。
    基金管理人可以基于持有人利益优先原则，在不违反《企业会计准则》的前
提下，对尚未到期的固定收益类品种进行处置。
    1、类属资产配置策略
    本基金将根据收益率、市场流动性、信用风险利差等因素，在国债、金融债、
信用债等债券类别间进行债券类属资产配置。本基金将基于对未来宏观经济和利
率环境的研究和预测，根据国债、金融债、信用债等不同品种的信用利差变动情
况，以及各品种的市场容量和流动性情况，判断各个债券资产类属的预期回报，
在不同债券品种之间进行配置。
    2、信用债投资策略
    本基金的信用债投资策略主要包括信用利差曲线配置和信用债券精选两个
方面。
    （1）信用利差曲线策略
    本基金通过对经济周期、信用债市场现状及发展趋势的分析，判断信用利差
的变化趋势，以此确定信用债的投资比例及行业配置比例。当经济周期处于向上
的阶段，企业盈利能力增强，经营性现金流改善，信用利差可能收窄；反之，当
经济周期处于向下的阶段，信用利差可能扩大。在信用债市场现状分析方面，本
基金主要考察市场容量、债券结构、流动性等因素对信用利差变动的影响；而在
信用债市场发展趋势方面，本基金主要考察由于信用债供求变化对信用利差的影

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响。
    （2）信用债个券分析策略
    本基金将对发债主体企业进行深入的基本面分析，并结合债券的发行条款，
以确定信用债券的实际信用风险状况及其信用利差水平，挖掘并投资于信用风险
相对较低、信用利差相对较大的优质品种。债券信用风险评定需要重点分析企业
财务结构、偿债能力、经营效益等财务信息，同时需要考虑企业的经营环境等外
部因素，着重分析企业未来的偿债能力，评估其违约风险水平。
    3、杠杆投资策略
    本基金将在市场资金面和债券市场基本面分析的基础上结合个券分析和组
合风险管理结果，积极参与债券回购交易，融入资金买入与封闭期剩余期限匹配
的债券，放大固定收益类资产投资比例，追求固定收益类资产的超额收益。在封
闭期内，本基金基本保持回购杠杆比例不变，但当回购利率过高、市场流动性不
足或市场状况不宜采用回购放大策略等情况下，基金管理人可适度调整回购杠
杆。
    4、息差策略
    本基金可以通过债券回购融入和滚动短期资金作为杠杆，投资于收益率高于
融资成本的其它获利机会，从而获得杠杆放大收益。
    5、资产支持证券投资策略
    资产支持证券定价受多种因素影响，包括市场利率、发行条款、支持资产的
构成及质量、提前偿还率等。本基金将在宏观经济和基本面分析的基础上，对资
产证券化产品的质量和构成、利率风险、信用风险、流动性风险和提前偿付风险
等进行定性和定量的全方面分析，评估其相对投资价值并做出相应的投资决策，
力求在控制投资风险的前提下尽可能的提高本基金的收益。
    二）开放期投资策略
    开放期内，本基金为保持较高的组合流动性，在遵守本基金有关投资限制与
投资比例的前提下，将主要投资于高流动性的投资品种，防范流动性风险，满足
开放期流动性的需求。
       （五）投资限制
    1、组合限制
    基金的投资组合应遵循以下限制：

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    （1）在封闭期内，本基金投资的各类金融工具的到期日（或回售日）不得
晚于该封闭期的最后一日；
    （2）本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%（开放期开始前 15
个工作日至开放期结束后 15 个工作日，本基金债券资产的投资比例不受上述比
例限制）；
    （3）开放期内，保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内
的政府债券；封闭期内，本基金不受上述 5%的限制；其中现金不包括结算备付
金、存出保证金和应收申购款等；
    （4）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的 10%；
    （5）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证
券的 10%；
    （6）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过
基金资产净值的 10%；
    （7）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20%；
    （8）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过
该资产支持证券规模的 10%；
    （9）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持
证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%；
    （10）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。
基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评
级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出；
    （11）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基
金资产净值的 40%，进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为 1 年，
债券回购到期后不得展期；
    （12）开放期内，本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基
金资产净值的 15%；因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致
使基金不符合该比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；
    （13）开放期内，本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主
体为交易对手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定
的投资范围保持一致；

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    （14）开放期内，本基金总资产不超过基金净资产的 140%；封闭期内，本
基金资产总值不超过基金资产净值的 200%；
    （15）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。
    除上述第（3）、（10）、（12）、（13）项外，因证券市场波动、证券发行人合
并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投
资比例的，基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特
殊情形除外。法律法规另有规定的，从其规定。
    基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符
合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合
基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起
开始。
    法律法规或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，基金管理人在
履行适当程序后，本基金投资不再受相关限制或按调整后的规定执行。
    2、禁止行为
    为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：
    （1）承销证券；
    （2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
    （3）从事承担无限责任的投资；
    （4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；
    （5）向其基金管理人、基金托管人出资；
    （6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
    （7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
    基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际
控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或
者从事其他重大关联交易的，应当符合本基金的投资目标和投资策略，遵循基金
份额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，
按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法
律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二
以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。
    法律、行政法规或监管部门取消上述禁止性规定，如适用于本基金，基金管

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理人在履行适当程序后，本基金可不受上述规定的限制。
    （六）业绩比较基准
    本基金的业绩比较基准为：6 个月定期存款基准利率（税后）+1%。
    上述“6 个月定期存款基准利率”是指当期封闭期首日（若为首个封闭期，
则为基金合同生效日）中国人民银行公布并执行的半年期“金融机构人民币存款
基准利率”，以后每一个封闭期首日根据当日中国人民银行公布并执行的利率水
平调整。
    本基金是定期开放式债券型基金产品，封闭期为 6 个月。为满足开放期的流
动性需求，本基金在投资管理中将持有债券的组合久期与封闭期进行适当的匹配。
以“6 个月定期存款基准利率（税后）+1%”作为本基金的业绩比较基准，能够
使本基金投资人理性判断本基金产品的风险收益特征，合理地衡量比较本基金的
业绩表现。
    若未来法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比
较基准推出，或者市场发生变化导致本业绩比较基准不再适用或本业绩比较基准
停止发布，本基金管理人可以依据维护投资者合法权益的原则，在与基金托管人
协商一致并报中国证监会备案后，适当调整业绩比较基准并及时公告，而无需召
开基金份额持有人大会。
    （七）风险收益特征
    本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币市场基金，但低于混合
型基金、股票型基金，属于较低风险/较低收益的产品。
    （八）基金管理人代表基金行使债权人权利的处理原则及方法
    1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使债权人权利，保护基金
份额持有人的利益；
    2、有利于基金财产的安全与增值；
    3、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三
人牟取任何不当利益。




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                           十、基金的财产

    （一）基金资产总值
    基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收的
申购款以及其他投资所形成的价值总和。
    （二）基金资产净值
    基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。
    （三）基金财产的账户
    基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账
户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管
人、基金销售机构和基金份额登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相
独立。
    （四）基金财产的保管和处分
    本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由基
金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构和基金销售机构以
其自有的财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、
扣押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外，基金财产不得被
处分。
    基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原
因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产
生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基
金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产本身承担的债务，
不得对基金财产强制执行。




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                        十一、基金资产的估值

       （一）估值日
    本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规
规定需要对外披露基金净值的非交易日。
       （二）估值对象
    基金所拥有的债券和银行存款本息、应收款项、其它投资等资产及负债。
       （三）估值方法
    1、本基金估值采用摊余成本法，即估值对象以买入成本列示，按照票面利
率或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内按照实际利率法进
行摊销，确认利息收入并评估减值准备。本基金不采用市场利率和上市交易的债
券和票据的市价计算基金资产净值。
    2、债券回购以协议成本列示，按协议商定利率在实际持有期内逐日计提利
息。
    3、银行存款以本金列示，按银行实际协议利率逐日计提利息。
    4、本基金不采用固定单位基金份额净值。
    5、基金应当按照企业会计准则的要求，评估金融资产是否发生减值，如有
客观证据表明其发生减值的，应当计提减值准备。
    6、如有确凿证据表明本基金在封闭期内买入持有至到期的投资策略发生变
化或其他原因，导致按原有摊余成本法估值不能客观反映上述资产或负债于开放
期内的公允价值的，基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反
映上述资产或负债于开放期内的公允价值的方法估值。为最大限度保护持有人利
益，基金管理人可采用的风险控制手段包括但不限于：处置信用风险显著增加的
固定收益品种、及时评估和计提固定收益品种减值损失、封闭期到期暂停进入下
一开放期、于开放期内改按公允价值计算基金份额净值等。
    7、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机
制，以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及
监管部门、自律规则的规定。
    8、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，


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按国家最新规定估值。
    如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程
序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知
对方，共同查明原因，双方协商解决。
    根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人
承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会
计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照
基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。
    （四）估值程序
    1、各类基金份额净值是按照每个估值日闭市后，该类别基金资产净值除以
当日该类别基金份额的余额数量计算，精确到 0.0001 元，小数点后第 5 位四舍
五入。基金管理人可以设立大额赎回情形下的净值精度应急调整机制。国家另有
规定的，从其规定。
    基金管理人每个估值日计算基金资产净值及各类基金份额的基金份额净值，
并按规定公告。
    2、基金管理人应每个估值日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规
或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个估值日对基金资产估值后，
将各类基金份额的基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，
由基金管理人按规定对外公布。
    （五）估值错误的处理
    基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值
的准确性、及时性。当基金份额净值小数点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值错误
时，视为基金份额净值错误。
    基金合同的当事人应按照以下约定处理：
    1、估值错误类型
    本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或基金份额登记机
构、或销售机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失
的，过错的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人（“受损方”）的直接损
失按下述“估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。
    上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数

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据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。
    2、估值错误处理原则
    （1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及
时协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；
由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估
值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且
有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责
任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值错误已得
到更正。
    （2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，
并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。
    （3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。
但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还
或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”)，则估值错误责
任方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当
事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不
当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当
得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。
    （4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。
    3、估值错误处理程序
    估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：
    （1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生
的原因确定估值错误的责任方；
    （2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失
进行评估；
    （3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行
更正和赔偿损失；
    （4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金份额登记机构交易数据的，
由基金份额登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。
    4、基金份额净值估值错误处理的方法如下：

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    （1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报
基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。
    （2）错误偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金管理人应当通报基金托
管人并报中国证监会备案；错误偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金管理人
应当公告，并报中国证监会备案。
    （3）当基金份额净值计算差错给基金和基金份额持有人造成损失需要进行
赔偿时，基金管理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承担的责任，经确认
后按以下条款进行赔偿：
    ①本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，与本基金有关的会计问题，
如经双方在平等基础上充分讨论后，尚不能达成一致时，按基金管理人的建议执
行，由此给基金份额持有人和基金财产造成的损失，由基金管理人负责赔付。
    ②若基金管理人计算的基金份额净值已由基金托管人复核确认后公告，由此
给基金份额持有人造成损失的，应根据法律法规的规定对投资者或基金支付赔偿
金，就实际向投资者或基金支付的赔偿金额，基金管理人与基金托管人按照过错
程度各自承担相应的责任。
    ③如基金管理人和基金托管人对基金份额净值的计算结果，虽然多次重新计
算和核对，尚不能达成一致时，为避免不能按时公布基金份额净值的情形，以基
金管理人的计算结果对外公布，由此给基金份额持有人和基金造成的损失，由基
金管理人负责赔付。
    ④由于基金管理人提供的信息错误（包括但不限于基金申购或赎回金额等），
进而导致基金份额净值计算错误而引起的基金份额持有人和基金财产的损失，由
基金管理人负责赔付。
    （4）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。如果行
业有通行做法，在不违背法律法规且不损害投资者利益的前提下，基金管理人和
基金托管人应本着平等和保护基金份额持有人利益的原则重新协商确定处理原
则。
       （六）暂停估值的情形
    1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；
    2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时；
    3、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价

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格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，基金管理人经与基金托
管人协商确认后，基金管理人应当暂停基金估值；
    4、中国证监会和基金合同认定的其它情形。
    （七）基金净值的确认
    用于基金信息披露的基金资产净值和各类基金份额的基金份额净值由基金
管理人负责计算，基金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个估值日交易结
束后计算当日的基金资产净值和各类基金份额的基金份额净值并发送给基金托
管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理人，由基金管理人
对基金净值按约定予以公布。
    （八）特殊情况的处理
    1、基金管理人或基金托管人按基金合同规定的估值方法第 6 项进行估值时，
所造成的误差不作为基金资产估值错误处理。
    2、由于不可抗力原因，或由于证券交易所或登记结算公司等机构发送的数
据错误等原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施
进行检查，但未能发现错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基
金托管人免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应当积极采取必要的措施减
轻或消除由此造成的影响。




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                       十二、基金的收益分配

    （一）基金利润的构成
    基金利润指基金利息收入、投资收益、其他收入扣除资产减值损失和相关
费用后的余额，基金已实现收益与基金利润一致。
    （二）基金可供分配利润
    基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中
已实现收益的孰低数。
    （三）基金收益分配原则
    1、本基金在符合基金分红条件的前提下可进行收益分配，每次收益分配比
例等具体分红方案见基金管理人届时发布的相关分红公告；
    2、本基金收益分配方式收益分配方式仅有现金分红；
    3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值，即基金收益分配基准日的
基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值；
    4、由于本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，而 C 类基金份额收取销
售服务费，各基金份额类别对应的可供分配利润将有所不同。本基金同一类别的
每一基金份额享有同等分配权；
    5、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。
    在不违反法律法规且对基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下，
基金管理人履行适当程序并提前公告后，可对基金收益分配的有关业务规则进行
调整。法律法规或监管机构另有规定的，基金管理人在履行适当程序后，将对上
述基金收益分配政策进行调整。
    （四）收益分配方案
    基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收
益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。
    （五）收益分配方案的确定、公告与实施
    本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，根据《信
息披露办法》的规定在指定媒介公告并报中国证监会备案。
    （六）基金收益分配中发生的费用


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    基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当
投资者的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金
份额登记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红
利再投资的计算方法，依照《业务规则》执行。




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                     十三、基金的费用与税收

    （一）基金费用的种类
    1、基金管理人的管理费；
    2、基金托管人的托管费；
    3、C 类基金份额的销售服务费；
    4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
    5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费；
    6、基金份额持有人大会费用；
    7、基金的证券交易费用；
    8、基金的银行汇划费用；
    9、基金的开户费用、账户维护费用；
    10、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他
费用。
    （二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
    1、基金管理人的管理费
    本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.30%年费率计提。管理费的计算
方法如下：
    H＝E×0.30%÷当年天数
    H 为每日应计提的基金管理费
    E 为前一日的基金资产净值
    基金管理费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理人与基
金托管人双方核对无误后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月
前 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休
假或不可抗力致使无法按时支付的，支付日期顺延。
    2、基金托管人的托管费
    本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%年费率计提。托管费的计算
方法如下：
    H＝E×0.10%÷当年天数


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    H 为每日应计提的基金托管费
    E 为前一日的基金资产净值
    基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理人与基
金托管人双方核对无误后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月
前 5 个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日或不可抗力
致使无法按时支付的，支付日期顺延。
    3、C 类基金份额的销售服务费
    本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费按前
一日 C 类基金份额资产净值的 0.25%年费率计提。计算方法如下：
    H＝E×0.25%÷当年天数
    H 为 C 类基金份额每日应计提的销售服务费
    E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值
    基金销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理人
与基金托管人双方核对无误后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于
次月前 5 个工作日内从基金财产中一次性支付，由登记机构代收，登记机构收到
后按相关合同规定支付给基金销售机构。若遇法定节假日、公休日或不可抗力致
使无法按时支付的，支付日期顺延。销售服务费专门用于基金的销售与基金份额
持有人服务等。
    上述“一、基金费用的种类”中第 4－10 项费用，根据有关法规及相应协议
规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
       （三）不列入基金费用的项目
    下列费用不列入基金费用：
    1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
基金财产的损失；
    2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
    3、《基金合同》生效前的相关费用；
    4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
目。
       （四）基金税收
    本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执

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行。基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣
缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。




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                     十四、基金的会计与审计

    （一）基金会计政策
    1、基金管理人为本基金的基金会计责任方；
    2、基金的会计年度为公历年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日；基金首次募集的
会计年度按如下原则：如果《基金合同》生效少于 2 个月，可以并入下一个会计
年度披露；
    3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位；
    4、会计制度执行国家有关会计制度；
    5、本基金独立建账、独立核算；
    6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的
会计核算，按照有关规定编制基金会计报表；
    7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对
并以托管协议约定方式确认。
    （二）基金的年度审计
    1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券从业资
格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。
    2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。
    3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更
换会计师事务所需在 2 个工作日内在指定媒介公告并报中国证监会备案。




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                          十五、基金的信息披露

       （一）本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、
《流动性风险管理规定》、《基金合同》及其他有关规定。
       （二）信息披露义务人
    本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人
大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他组织。
    本基金信息披露义务人按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息，并
保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。
    本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信
息通过中国证监会指定的媒介和基金管理人、基金托管人的互联网网站（以下简
称“网站”）等媒介披露，并保证基金投资者能够按照《基金合同》约定的时间
和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。
       （三）本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为：
    1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；
    2、对证券投资业绩进行预测；
    3、违规承诺收益或者承担损失；
    4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；
    5、登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字；
    6、中国证监会禁止的其他行为。
       （四）本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基
金信息披露义务人应保证两种文本的内容一致。两种文本发生歧义的，以中文文
本为准。
    本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币
元。
       （五）公开披露的基金信息
    公开披露的基金信息包括：
    一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议
    1、《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明确基


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金份额持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投资
者重大利益的事项的法律文件。
    2、基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项，
说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披
露及基金份额持有人服务等内容。《基金合同》生效后，基金管理人在每 6 个月
结束之日起 45 日内，更新招募说明书并登载在网站上，将更新后的招募说明书
摘要登载在指定媒介上；基金管理人在公告的 15 日前向主要办公场所所在地的
中国证监会派出机构报送更新的招募说明书，并就有关更新内容提供书面说明。
    3、基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运
作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。
    基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人在基金份额发售的 3 日前，
将基金招募说明书、《基金合同》摘要登载在指定媒介上；基金管理人、基金托
管人应当将《基金合同》、基金托管协议登载在网站上。
    二）基金份额发售公告
    基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披
露招募说明书的当日登载于指定媒介上。
    三）《基金合同》生效公告
    基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒介上登载《基金
合同》生效公告。
    四）基金资产净值、基金份额净值
    《基金合同》生效后，在封闭期内，基金管理人应当至少每周公告一次基金
资产净值和各类基金份额的基金份额净值。
    在基金开放期内，基金管理人应当在每个开放日的次日，通过网站、基金份
额发售网点以及其他媒介，披露开放日的各类基金份额的基金份额净值和基金份
额累计净值。
    基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值和各
类基金份额的基金份额净值。基金管理人应当在前款规定的市场交易日的次日，
将基金资产净值、各类基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值登载在指定
媒介上。
    五）基金份额申购、赎回价格

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    基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金份
额申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资者能够在基金
份额发售网点查阅或者复制前述信息资料。
    六）基金定期报告，包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告
    基金管理人应当在每年结束之日起 90 日内，编制完成基金年度报告，并将
年度报告正文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定媒介上。基金年度报告
的财务会计报告应当经过审计。
    基金管理人应当在上半年结束之日起 60 日内，编制完成基金半年度报告，
并将半年度报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定媒介上。
    基金管理人应当在每个季度结束之日起 15 个工作日内，编制完成基金季度
报告，并将季度报告登载在指定媒介上。
    《基金合同》生效不足 2 个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、半
年度报告或者年度报告。
    基金定期报告在公开披露的第 2 个工作日，分别报中国证监会和基金管理人
主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。报备应当采用电子文本或书面报
告方式。
    如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额 20%的情
形，为保障其他投资者的权益，基金管理人至少应当在定期报告“影响投资者决
策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告
期内持有份额变化情况及本基金的特有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。
    本基金持续运作过程中，基金管理人应当在基金年度报告和半年度报告中披
露基金组合资产情况及其流动性风险分析等。
    基金管理人在封闭期内采取处置信用风险显著增加的固定收益品种或计提
资产减值准备等风险应对措施的，应当在定期报告中披露。
    七）临时报告
    本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在 2 个工作日内编制临时报
告书，予以公告，并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所
所在地的中国证监会派出机构备案。
    前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产
生重大影响的下列事件：

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   1、基金份额持有人大会的召开；
   2、终止《基金合同》；
   3、转换基金运作方式；
   4、更换基金管理人、基金托管人；
   5、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更；
   6、基金管理人股东及其出资比例发生变更；
   7、基金募集期延长；
   8、基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托
管人基金托管部门负责人发生变动；
   9、基金管理人的董事在一年内变更超过百分之五十；
   10、基金管理人、基金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动超
过百分之三十；
   11、涉及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁；
   12、基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查；
   13、基金管理人及其董事、总经理及其他高级管理人员、基金经理受到严重
行政处罚，基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚；
   14、重大关联交易事项；
   15、基金收益分配事项；
   16、管理费、托管费、销售服务费等费用计提标准、计提方式和费率发生变
更；
   17、基金份额净值估值错误达基金份额净值百分之零点五；
   18、基金改聘会计师事务所；
   19、变更基金销售机构；
   20、更换基金份额登记机构；
   21、本基金进入开放期；
   22、本基金暂停或恢复下一个封闭期运作；
   23、本基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更；
   24、本基金在开放期发生巨额赎回并延缓支付赎回款项；
   25、本基金暂停接受申购、赎回申请；
   26、本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回；

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    27、发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时；
    28、调整基金份额类别的设置；
    29、基金管理人采用摆动定价机制进行估值；
    30、封闭期到期时持有尚未处置完毕的违约债券的情形；
    31、中国证监会规定的其他事项。
    八）澄清公告
    在《基金合同》存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消
息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的，相关信息披露义务
人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并将有关情况立即报告中国证监会。
    九）基金份额持有人大会决议
    基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。
    十）投资资产支持证券的信息披露
    基金管理人应在基金年报及半年报中披露其持有的资产支持证券总额、资产
支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明细。基金管
理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持证券市值占
基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产
支持证券明细。
    十一）中国证监会规定的其他信息。
    （六）信息披露事务管理
    基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专人负责管
理信息披露事务。
    基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息
披露内容与格式准则的规定。
    基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约
定，对基金管理人编制的基金资产净值、各类基金份额的基金份额净值、各类基
金份额的基金份额申购赎回价格、基金定期报告和定期更新的招募说明书等公开
披露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人出具书面文件或者盖章或
者 XBRL 电子方式复核确认。
    基金管理人、基金托管人应当在指定媒介中选择披露信息的报刊。
    基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，还可以根据需要

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在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，并且
在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。
    为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专
业机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后 10
年。
       （七）信息披露文件的存放与查阅
    招募说明书公布后，应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机
构的住所，供公众查阅、复制。
    基金定期报告公布后，应当分别置备于基金管理人和基金托管人的住所，以
供公众查阅、复制。
       （八）暂停或延迟信息披露的情形
    1、不可抗力；
    2、法律法规规定、中国证监会或《基金合同》认定的其他情形。
    （九）法律法规或中国证监会对信息披露另有规定的，从其规定。




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                            十六、风险揭示

    （一）市场风险
    本基金主要投资于证券市场，而证券市场价格因受到经济因素、政治因素、
投资心理和交易制度等各种因素的影响而产生波动，使基金运作客观上面临一定
的市场风险。主要包括：
    1、政策风险
    因财政政策、货币政策、产业政策、地区发展政策等国家宏观政策发生变化，
导致市场价格波动，影响基金收益而产生风险。
    2、经济周期风险
    随着经济运行的周期性变化，证券市场的收益水平也呈周期性变化，基金投
资的收益水平也会随之变化，从而产生风险。
    3、利率风险
    金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动。利率直接影响着
债券的价格和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基金投资于债券，其收益
水平可能会受到利率变化的影响。
    4、通货膨胀风险
    基金投资的目的是基金资产的保值增值，如果发生通货膨胀，基金投资于证
券所获得的收益可能会被通货膨胀抵消，从而影响基金资产的保值增值。
    5、债券收益率曲线风险
    债券收益率曲线风险是指与收益率曲线非平行移动有关的风险，单一的久期
指标并不能充分反映这一风险的存在。
    6、再投资风险
    再投资风险反映了利率下降对固定收益证券利息收入再投资收益的影响，这
与利率上升所带来的利率风险互为消长。具体为当利率下降时，基金从投资的固
定收益证券所得的利息收入进行再投资时，将获得比之前较少的收益率 。
    （二）信用风险
    信用风险主要指债券、资产支持证券、短期融资券等信用证券发行主体信用
状况恶化，到期不能履行合约进行兑付的风险，另外，信用风险也包括证券交易


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对手因违约而产生的证券交割风险。
    （三）管理风险
    基金管理人的专业技能、研究能力及投资管理水平直接影响到其对信息的占
有、分析和对经济形势、证券价格走势的判断，进而影响基金的投资收益水平。
同时，基金管理人的投资管理制度、风险管理和内部控制制度是否健全，能否有
效防范道德风险和其他合规性风险，以及基金管理人的职业道德水平等，也会对
基金的风险收益水平造成影响。
    （四）流动性风险
    流动性风险是指基金管理人未能以合理价格及时变现基金资产以支付投资
者赎回款项的风险。
    （1）拟投资市场、行业及资产的流动性风险评估
    本基金的投资市场主要为证券交易所、全国银行间债券市场等流动性较好的
规范型交易场所，主要投资对象为具有良好流动性的金融工具，同时本基金基于
分散投资的原则在行业和个券方面未有高集中度的特征，综合评估在正常市场环
境下本基金的流动性风险适中。
    （2）巨额赎回情形下的流动性风险管理措施
    基金出现巨额赎回情形下，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况或
巨额赎回份额占比情况决定全额赎回或延缓支付赎回款项。同时，如本基金单个
基金份额持有人在单个开放日申请赎回基金份额超过基金总份额一定比例以上
的，基金管理人有权对其采取延期办理赎回申请的措施。
    （3）实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响
    在市场大幅波动、流动性枯竭等极端情况下发生无法应对投资者巨额赎回的
情形时，基金管理人将以保障投资者合法权益为前提，严格按照法律法规及基金
合同的规定，谨慎选取延期办理巨额赎回申请、暂停接受赎回申请、延缓支付赎
回款项、收取短期赎回费等流动性风险管理工具作为辅助措施。对于各类流动性
风险管理工具的使用，基金管理人将依照严格审批、审慎决策的原则，及时有效
地对风险进行监测和评估。在实际运用各类流动性风险管理工具时，投资者的赎
回申请、赎回款项支付等可能受到相应影响，基金管理人将严格依照法律法规及
基金合同的约定进行操作，全面保障投资者的合法权益。
    （五）操作风险

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    在基金的运作过程中，可能因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操作失误
或违反操作规程等引致的风险，或者技术系统的故障差错而影响交易的正常进行
甚至导致基金份额持有人利益受到影响。这种风险可能来自基金管理人、基金托
管人、基金份额登记机构、销售机构、证券交易所及其登记结算机构等。
    （六）合规性风险
    合规风险指基金管理或运作过程中，违反国家法律、法规的规定，或者违反
《基金合同》有关规定的风险。
    （七）本基金特有的风险
    1、本基金以封闭期和开放期滚动的方式运作，投资人需在开放期提出申购
赎回申请，在非开放期间将无法进行申购和赎回。基金份额持有人面临封闭期内
无法赎回的风险。
    2、资产支持证券的投资风险
    本基金投资资产支持证券的风险包括：（1）与基础资产相关的风险，主要包
括特定原始权益人破产风险、现金流预测风险等与基础资产相关的风险；（2）与
资产支持证券相关的风险，主要包括资产支持证券信用增级措施相关风险、资产
支持证券的利率风险、资产支持证券的流动性风险、评级风险等与资产支持证券
相关的风险；（3）其他风险，主要包括政策风险、税收风险、发生不可抗力事件
的风险、技术风险和操作风险。
    3、流动性风险评估
    （1）本基金的申购、赎回安排
    本基金以封闭期和开放期滚动的方式运作，以六个月为一个封闭期。投资人
在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为开放期内上海证券交易所、
深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证
监会的要求或本基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。封闭期内，本基金
不办理申购与赎回业务，也不上市交易。
    （2）投资市场、行业及资产的流动性风险评估
    本基金封闭期内采取买入持有到期投资策略，投资于剩余期限（或回售期限）
不超过基金剩余封闭期的固定收益类工具，使基金资产在开放前可完变现，能够
满足开放期投资的赎回需求，为基金平稳运作提供了良好的基础。根据《公开募
集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》的相关要求，本基金会审慎评估所

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投资资产的流动性，并针对性制定流动性风险管理措施，因此本基金流动性风险
也可以得到有效控制。
    （3）巨额赎回情形下的流动性风险管理措施
    若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金
转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额
总数后的余额）超过前一工作日的基金总份额的 20%，即认为是发生了巨额赎回。
当基金发生巨额赎回时，对于在开放日单个基金份额持有人超过上一工作日基金
总份额 20%以上的赎回申请，可以进行延期办理，延期的赎回申请与下一开放日
赎回申请一并处理，无优先权并以下一开放日该类基金份额的基金份额净值为基
础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止。对于该基金份额持有人未超过
上述比例的部分，基金管理人有权根据前述“全额赎回”或“延缓支付赎回款项”
的约定方式与其他基金份额持有人的赎回申请一并办理。如延期办理期限超过开
放期的，开放期相应延长，延长的开放期内不办理申购，亦不接受新的赎回申请，
即基金管理人仅为原开放期内因提交赎回申请超过基金总份额 20%以上而被延
期办理赎回的单个基金份额持有人办理赎回业务。
    （4）实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响
    开放期内如果出现流动性风险，基金管理人经与基金托管人协商，在确保投
资者得到公平对待的前提下，可实施备用的流动性风险管理工具，作为特定情形
下基金管理人流动性风险管理的辅助措施，包括但不限于延期办理巨额赎回申请、
暂停接受赎回申请、延缓支付赎回款项、收取短期赎回费、暂停基金估值、摆动
定价以及中国证监会认定的其他措施。同时基金管理人应时刻防范可能产生的流
动性风险，对流动性风险进行日常监控，保护持有人的利益。当实施备用的流动
性风险管理工具时，有可能无法按合同约定的时限支付赎回款项。
    4、信用风险对本基金买入持有到期投资策略的影响
    为控制本基金的信用风险，本基金将定期对所投债券的信用资质和发行人的
偿付能力进行评估。对于存在信用风险隐患的发行人所发行的债券，及时制定风
险处置预案。封闭期内，如本基金持有债券的信用风险显著增加时，为减少信用
损失，本基金将对该债券进行处置。
    5、基金封闭期到期日因部分资产无法变现或者无法以合理价格变现导致基
金部分资产尚未变现的，基金将暂停进入下一开放期，封闭期结束的下一个工作

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日，基金份额应全部自动赎回，按已变现的基金财产支付部分赎回款项，未变现
资产对应赎回款延缓支付，待该部分资产变现后支付剩余赎回款。赎回价格按全
部资产最终变现净额确定。基金管理人应就上述延缓支付部分赎回款项的原因和
安排在封闭期结束后的下一个工作日发布公告并提示最终赎回价格与封闭期到
期日的净值可能存在差异的风险。
    6、在封闭期内，本基金采用买入并持有至到期策略，一般情况下，持有的
固定收益类品种和结构在封闭期内不会发生变化，在行情波动时，可能损失一定
的交易收益。
    7、本基金定期对持有的固定收益品种的账面价值进行检查，如有客观证据
表明其发生了减值的，应当与托管人协商一致后对所投资资产计算确认减值损失。
因此，摊余成本法估值不等同于保本，基金资产发生计提减值准备可能导致基金
份额净值下跌。
    （八）其他风险
    1、因本基金管理人业务快速发展而在制度建设、人员配备、风险管理和内
控制度等方面不完善而产生的风险；
    2、因金融市场危机、行业竞争压力可能产生的风险；
    3、战争、自然灾害等不可抗力因素的出现，可能严重影响证券市场运行，
导致本基金资产损失；
    4、其他意外导致的风险。




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                      十七、基金终止与清算

    （一）《基金合同》的变更
      1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人
大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规
定和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和
基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。
     2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行，
自决议生效之日起 2 个工作日内在指定媒介公告。
    （二）《基金合同》的终止事由
    有下列情形之一的，经履行相关程序后，《基金合同》应当终止：
    1、基金份额持有人大会决定终止的；
    2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
    3、《基金合同》约定的其他情形；
    4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
    （三）基金财产的清算
    1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作日内
成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行
基金清算。
    2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托
管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人
员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
    3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
    4、基金财产清算程序：
    （1） 基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金财产；
    （2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
    （3）对基金财产进行估值和变现；


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    （4）制作清算报告；
    （5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算
报告出具法律意见书；
    （6）将清算报告报中国证监会备案并公告；
    （7）对基金剩余财产进行分配。
    5、基金财产清算的期限为 6 个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制
而不能及时变现的，清算期限可相应顺延。
    （四）清算费用
    清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
    （五）基金财产清算剩余资产的分配
    依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。
    （六）基金财产清算的公告
    清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事务所
审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算
公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小
组进行公告。
    （七）基金财产清算账册及文件的保存
    基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。




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                     十八、基金合同的内容摘要

    （一） 基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务
    一）基金份额持有人的权利与义务
    基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受，
基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金基金份额持有人和
《基金合同》的当事人，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作
为《基金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。
    同一类别每份基金份额具有同等的合法权益。
    1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利
包括但不限于：
    （1）分享基金财产收益；
    （2）参与分配清算后的剩余基金财产；
    （3）在开放期内依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；
    （4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；
    （5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会
审议事项行使表决权；
    （6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；
    （7）监督基金管理人的投资运作；
    （8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依
法提起诉讼或仲裁；
    （9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
    2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务
包括但不限于：
    （1）认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件；
    （2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资
价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险；
    （3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；
    （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用；


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    （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的
有限责任；
    （6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；
    （7）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
    （8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；
    （9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
    二）基金管理人的权利与义务
    1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括
但不限于：
    （1）依法募集资金；
    （2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用
并管理基金财产；
    （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批
准的其他费用；
    （4）销售基金份额；
    （5）按照规定召集基金份额持有人大会；
    （6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管
人违反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，
并采取必要措施保护基金投资者的利益；
    （7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；

    （8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处
理；
    （9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金份额登记机构办理基金登记
业务并获得《基金合同》规定的费用；
    （10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；
    （11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请；
    （12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利
益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；
    （13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资；
    （14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者

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实施其他法律行为；
    （15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提
供服务的外部机构；
    （16）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、
赎回、转换、非交易过户和转托管等业务规则；
    （17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
    2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括
但不限于：
    （1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理
基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
    （2）办理基金备案手续；
    （3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运
用基金财产；
    （4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化
的经营方式管理和运作基金财产；
    （5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，
保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立；对所管理的不同基金分别
管理，分别记账，进行证券投资；
    （6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财
产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
    （7）依法接受基金托管人的监督；
    （8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的
方法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金资产净值，
确定基金份额申购、赎回的价格；
    （9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
    （10）编制季度、半年度和年度基金报告；
    （11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及
报告义务；
    （12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不
向他人泄露，向审计、法律等外部专业顾问提供的除外；

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    （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有
人分配基金收益；
    （14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；
    （15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大
会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
    （16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相
关资料 15 年以上；
    （17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且
保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的
公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；
    （18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、
变现和分配；
    （19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会
并通知基金托管人；
    （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法
权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
    （21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基
金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有
人利益向基金托管人追偿；
    （22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基
金事务的行为承担责任；
    （23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其
他法律行为；
    （24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能
生效，基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利
息在基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人；
    （25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
    （26）建立并保存基金份额持有人名册；
    （27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
    三）基金托管人的权利与义务

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    1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括
但不限于：
    （1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全
保管基金财产；
    （2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批
准的其他费用；
    （3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基
金合同》及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的
情形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；
    （4）根据相关市场规则，为基金开设证券账户、资金账户等投资所需账户，
为基金办理证券交易资金清算；
    （5）提议召开或召集基金份额持有人大会；
    （6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；
    （7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
    2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括
但不限于：
    （1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；
    （2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、
合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；
    （3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，
确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的
基金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，
保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；
    （4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财
产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；
    （5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；
    （6）按规定开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照《基
金合同》及《托管协议》的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、
交割事宜；
    （7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及法律法规或监管机

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构另有规定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露，向审计、法
律等外部专业顾问提供的除外；
    （8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额申购、赎回价
格；
    （9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；
    （10）对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见，说明
基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果基
金管理人有未执行《基金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了
适当的措施；
    （11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15 年以
上；
    （12）从基金管理人或其委托的登记机构处接收并保存基金份额持有人名册；
    （13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；
    （14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和
赎回款项；
    （15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有人
大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
    （16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作；
    （17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和
分配；
    （18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会
和银行监管机构，并通知基金管理人；
    （19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿
责任不因其退任而免除；
    （20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义
务，基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人
利益向基金管理人追偿；
    （21）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
    （22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
       （二）基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则

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    基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代
表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份
额拥有平等的投票权。
    本基金份额持有人大会未设日常机构。
    一）召开事由
    1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会：
    （1）终止《基金合同》；
    （2）更换基金管理人；
    （3）更换基金托管人；
    （4）转换基金运作方式，本基金封闭期与开放期的转换及暂停运作除外；
    （5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准或提高销售服务费，但法律
法规或中国证监会另有规定的除外；
    （6）变更基金类别；
    （7）本基金与其他基金的合并；
    （8）变更基金投资目标、范围或策略；
    （9）变更基金份额持有人大会程序；
    （10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；
    （11）单独或合计持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份
额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面
要求召开基金份额持有人大会；
    （12）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；
    （13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额
持有人大会的事项。
    2、在法律法规规定和《基金合同》约定的范围内且对基金份额持有人利益
无实质性不利影响的前提下，以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，
不需召开基金份额持有人大会：
    （1）法律法规要求增加的基金费用的收取；
    （2）调整本基金的申购费率、调低赎回费率和销售服务费率；
    （3）变更收费方式、调整基金份额类别的设置；
    （4）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；

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    （5）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修
改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化；
    （6）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其
他情形。
    二）会议召集人及召集方式
    1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基
金管理人召集。
    2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集。
    3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人
提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，
并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起
60 日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当
由基金托管人自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并告知基金管理
人，基金管理人应当配合。
    4、代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项书面要
求召开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当
自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额
持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起
60 日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额 10%以上（含 10%）的基
金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基金托管
人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基
金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定
之日起 60 日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合。
    5、代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项要求召
开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代
表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前
30 日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，
基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。
    6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权
益登记日。

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    三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
    1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前 30 日，在指定媒介公
告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：
    （1）会议召开的时间、地点和会议形式；
    （2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；
    （3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；
    （4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代
理有效期限等）、送达时间和地点；
    （5）会务常设联系人姓名及联系电话；
    （6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；
    （7）召集人需要通知的其他事项。
    2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知
中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联
系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。
    3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表
决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人
到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行
书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金
管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见
的计票效力。
    四）基金份额持有人出席会议的方式
    基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式等法律法规或监管
机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。基金管理人、基
金托管人须为基金份额持有人行使投票权提供便利。
    1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派
代表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持
有人大会，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开
会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程：
    （1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人
持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合

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同》和会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料
相符；
    （2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，
有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之
一）。若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基
金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3
个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召
集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于
本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。
    2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面
形式或基金合同约定的其他方式在表决截止日以前送达至召集人指定的地址。通
讯开会应以书面方式或基金合同约定的其他方式进行表决。
    在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：
    （1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在 2 个工作日内连
续公布相关提示性公告；
    （2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，
则为基金管理人）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基
金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按
照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见；基金托管人或基金
管理人经通知不参加收取书面表决意见的，不影响表决效力；
    （3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的，基金份额持
有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之
一）；若本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见基金份额持有人所
持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以在原公告
的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重
新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之
一以上（含三分之一）基金份额的持有人直接出具书面意见或授权他人代表出具
书面意见；
    （4）上述第（3）项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人
出具书面意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的

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代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符
合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，并与基金份额登记机构记录相符。
    3、在法律法规和监管机关允许的情况下，本基金可采用其他非现场方式或
者以现场方式与非现场方式相结合的方式召开基金份额持有人大会，会议程序比
照现场开会和通讯方式开会的程序进行，具体方式由会议召集人确定并在会议通
知中列明。
    4、在法律法规和监管机关允许的情况下，基金份额持有人授权他人代为出
席会议并表决的，授权方式可以采用纸质、网络、电话、短信或其他方式，具体
方式由会议召集人确定并在会议通知中列明。
    五）议事内容与程序
    1、议事内容及提案权
    议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修
改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合
并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份
额持有人大会讨论的其他事项。
    基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应
当在基金份额持有人大会召开前及时公告。
    基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
    2、议事程序
    （1）现场开会
    在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公
布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。
大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持
大会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权
代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有人和
代理人所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生一名基金份额持有人
作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主
持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。
    会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名
（或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人

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姓名（或单位名称）和联系方式等事项。
    （2）通讯开会
    在通讯开会的情况下，首先由召集人提前 30 日公布提案，在所通知的表决
截止日期后 2 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证
机关监督下形成决议。
    六）表决
    基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。
    基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：
    1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表
决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第 2 项所规定的须以
特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。
    2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持
表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。转换基金运作方式、更换
基金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》、本基金与其他基金合并以特别
决议通过方为有效。
    基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
    采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交
符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，表面
符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决，表决意见模糊不清或相互矛盾
的视为弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额
总数。
    基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开
审议、逐项表决。
    七）计票
    1、现场开会
    （1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持
人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基
金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基
金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管
理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始

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后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票
人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。
    （2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当
场公布计票结果。
    （3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀
疑，可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行
重新清点，重新清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清
点结果。
    （4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席
大会的，不影响计票的效力。
    2、通讯开会
    在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金
托管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进
行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代
表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。
    八）生效与公告
    基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会
备案。
    基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。
    基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 个工作日内在指定媒介上公告。如
果采用通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全
文、公证机构、公证员姓名等一同公告。
    基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人
大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理
人、基金托管人均有约束力。
    九）本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决
条件等规定，凡是直接引用法律法规的部分，如将来法律法规修改导致相关内容
被取消或变更的，基金管理人提前公告后，可直接对本部分内容进行修改和调整，
无需召开基金份额持有人大会审议。
    （三）基金合同变更和终止的事由、程序

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    一）《基金合同》的变更
    1、变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有人
大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规
定和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和
基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。
     2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行，
自决议生效之日起 2 个工作日内在指定媒介公告。
    二）《基金合同》的终止事由
    有下列情形之一的，经履行相关程序后，《基金合同》应当终止：
    1、基金份额持有人大会决定终止的；
    2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
    3、《基金合同》约定的其他情形；
    4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
    三）基金财产的清算
    1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作日内
成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行
基金清算。
    2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托
管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人
员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
    3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
    4、基金财产清算程序：
    （1） 基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金财产；
    （2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
    （3）对基金财产进行估值和变现；
    （4）制作清算报告；
    （5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算
报告出具法律意见书；

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    （6）将清算报告报中国证监会备案并公告；
    （7）对基金剩余财产进行分配。
    5、基金财产清算的期限为 6 个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制
而不能及时变现的，清算期限可相应顺延。
    四）清算费用
    清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
    五）基金财产清算剩余资产的分配
    依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。
    六）基金财产清算的公告
    清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事务所
审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算
公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小
组进行公告。
    七）基金财产清算账册及文件的保存
    基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。
    （四）争议解决方式
    各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争
议，如经友好协商未能解决的，应提交深圳国际仲裁院根据该仲裁机构当时有效
的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为深圳市，仲裁裁决是终局性的并对各方当事人
具有约束力，仲裁费用、律师费用由败诉方承担。
    争议处理期间，基金管理人、基金托管人应恪守基金管理人和基金托管人职
责，继续忠实、勤勉、尽责地履行《基金合同》和本协议规定的义务，维护基金
份额持有人的合法权益。
    《基金合同》受中国法律（为本基金合同之目的，在此不包括香港、澳门特
别行政区和台湾地区法律）管辖。
    （五）基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式
    《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构

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                  十九、基金托管协议的内容摘要

    （一）托管协议当事人
    一）基金管理人
    名称：国联安基金管理有限公司
    住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 1318 号 9 楼
    办公地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 1318 号 9 楼
    邮政编码：200120
    法定代表人：于业明
    成立时间：2003 年 4 月 3 日
    批准设立机关：中国证券监督管理委员会
    批准设立文号：中国证监会证监基金字[2003]42 号
    组织形式：有限责任公司（中外合资）
    注册资本：1.5 亿元人民币
    存续期间：五十年或股东一致同意延长的其他期限
    经营范围：基金管理业务；发起设立基金及中国有关政府机构批准及同意的
其他业务。
    二）基金托管人
    名称：招商银行股份有限公司(简称：招商银行)
    住所：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦
    办公地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦
    邮政编码：518040
    法定代表人：李建红
    成立时间：1987 年 4 月 8 日
    批准设立机关和批准设立文号：中国人民银行银复字[1986]175 号文、银复
[1987]86 号文
    基金托管业务批准文号：证监基金字[2002]83 号
    组织形式：股份有限公司
    注册资本：人民币 252.20 亿元


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    存续期间：持续经营
    （二）基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
    一）基金托管人根据有关法律法规的规定以及《基金合同》的约定，对基金
投资范围、投资比例、投资限制、关联方交易等进行监督。《基金合同》明确约
定基金投资证券选择标准的，基金管理人应事先或定期向基金托管人提供投资品
种池，以便基金托管人对基金实际投资是否符合基金合同关于证券选择标准的约
定进行监督。
    1.本基金的投资范围为：
    本基金主要投资于具有良好流动性的金融工具，包括债券（国债、政府机构
债、地方政府债、央行票据、金融债、企业债、公司债、中期票据、证券公司短
期公司债券、短期融资券、超短期融资券、公开发行的次级债、可分离交易可转
债的纯债部分等）、同业存单、资产支持证券、债券回购、银行存款（协议存款、
通知存款以及定期存款）、货币市场工具等法律法规或中国证监会允许基金投资
的其他金融工具，但须符合中国证监会的相关规定。
    本基金不投资于股票、权证等资产，也不投资于可转换债券（可分离交易可
转债的纯债部分除外）、可交换债券。
    如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围。
    2.本基金各类品种的投资比例、投资限制为：
    基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的
80%（开放期开始前 15 个工作日至开放期结束后 15 个工作日，本基金债券资产
的投资比例不受上述比例限制）；开放期内，本基金持有现金或者到期日在一年
以内的政府债券的投资比例不低于基金资产净值的 5%；封闭期内，本基金不受
上述 5%的限制；其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。
    基金的投资组合应遵循以下限制：
    （1）在封闭期内，本基金投资的各类金融工具的到期日（或回售日）不得
晚于该封闭期的最后一日；
    （2）本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%（开放期开始前 15 个
工作日至开放期结束后 15 个工作日，本基金债券资产的投资比例不受上述比例
限制）；

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    （3）开放期内，保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内
的政府债券；封闭期内，本基金不受上述 5%的限制；其中现金不包括结算备付
金、存出保证金和应收申购款等；
    （4）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的 10%；
    （5）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证
券的 10%；
    （6）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过
基金资产净值的 10%；
    （7）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20%；
    （8）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过
该资产支持证券规模的 10%；
    （9）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持
证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%；
    （10）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。
基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评
级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出；
    （11）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基
金资产净值的 40%，进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为 1 年，
债券回购到期后不得展期；
    （12）开放期内，本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基
金资产净值的 15%；因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致
使基金不符合该比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；
    （13）开放期内，本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主
体为交易对手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定
的投资范围保持一致；
    （14）开放期内，本基金总资产不得超过基金净资产的 140%；封闭期内，
本基金资产总值不得超过基金资产净值的 200%；
    （15）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。
    3.本基金财产不得用于以下投资或者活动：
    （1）承销证券；

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    （2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
    （3）从事承担无限责任的投资；
    （4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；
    （5）向基金管理人、基金托管人出资；
    （6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
    （7）法律、行政法规或者中国证监会规定禁止的其他活动。
    4.基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实
际控制人或者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的
证券，或者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵
循基金份额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估
机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，
并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三
分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进
行审查。
    5.基金管理人应当自基金合同生效日起 6 个月内使基金的投资组合比例符
合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合
基金合同的约定。
    基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。除前述
投资限制中第（3）、（10）、（12）、（13）项外，因证券市场波动、证券发行人合
并、基金规模变动等基金管理人之外的原因导致投资比例不符合上述规定的，基
金管理人应在 10 个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。法
律法规另有规定的，从其规定。
    6.如果法律法规及监管政策等对基金合同约定的投资禁止行为和投资组合
比例限制进行变更的，本基金可相应调整禁止行为和投资比例限制规定，不需经
基金份额持有人大会审议。《基金法》及其他有关法律法规或监管部门取消上述
限制的，履行适当程序后，基金不受上述限制。
    二）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金管
理人选择存款银行进行监督。基金投资银行定期存款的，基金管理人应根据法律
法规的规定及《基金合同》的约定，确定符合条件的所有存款银行的名单，并及
时提供给基金托管人，基金托管人应据以对基金投资银行存款的交易对手是否符

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合有关规定进行监督。对于不符合规定的银行存款，基金托管人可以拒绝执行，
并通知基金管理人。
    本基金投资银行存款应符合如下规定：
    1.本基金投资于有固定期限银行存款的比例，不得超过基金资产净值的 30%，
但投资于有存款期限，根据协议可提前支取的银行存款不受上述比例限制;本基
金投资于具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单占基金资产
净值的比例合计不得超过 20%，投资于不具有基金托管人资格的同一商业银行的
银行存款、同业存单占基金资产净值的比例合计不得超过 5%。
    有关法律法规或监管部门制定或修改新的定期存款投资政策，基金管理人履
行适当程序后，可相应调整投资组合限制的规定。
    2.基金管理人负责对本基金存款银行的评估与研究，建立健全银行存款的业
务流程、岗位职责、风险控制措施和监察稽核制度，切实防范有关风险。基金托
管人负责对本基金银行定期存款业务的监督与核查，审查、复核相关协议、账户
资料、投资指令、存款证实书等有关文件，切实履行托管职责。
    （1）基金管理人负责控制信用风险。信用风险主要包括存款银行的信用等
级、存款银行的支付能力等涉及到存款银行选择方面的风险。因选择存款银行不
当造成基金财产损失的，由基金管理人承担责任。
    （2）基金管理人负责控制流动性风险，并承担因控制不力而造成的损失。
流动性风险主要包括基金管理人要求全部提前支取、部分提前支取或到期支取而
存款银行未能及时兑付的风险、基金投资银行存款不能满足基金正常结算业务的
风险、因全部提前支取或部分提前支取而涉及的利息损失影响估值等涉及到基金
流动性方面的风险。
    （3）基金管理人须加强内部风险控制制度的建设。如因基金管理人员工职
务行为导致基金财产受到损失的，需由基金管理人承担由此造成的损失。
    （4）基金管理人与基金托管人在开展基金存款业务时，应严格遵守《基金
法》、《运作办法》等有关法律法规，以及国家有关账户管理、利率管理、支付结
算等的各项规定。
    三）基金投资银行存款协议的签订、账户开设与管理、投资指令与资金划付、
账目核对、到期兑付、提前支取
    1.基金投资银行存款协议的签订

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    （1）基金管理人应与符合资格的存款银行总行或其授权分行签订《基金存
款业务总体合作协议》（以下简称《总体合作协议》），确定《存款协议书》的格
式范本。《总体合作协议》和《存款协议书》的格式范本由基金托管人与基金管
理人共同商定。
    （2）基金托管人依据相关法规对《总体合作协议》和《存款协议书》的内
容进行复核，审查存款银行资格等。
    （3）基金管理人应在《存款协议书》中明确存款证实书或其他有效存款凭
证的办理方式、邮寄地址、联系人和联系电话，以及存款证实书或其他有效凭证
在邮寄过程中遗失后，存款余额的确认及兑付办法等。
    （4）由存款银行指定的存放存款的分支机构（以下简称“存款分支机构”）
寄送或上门交付存款证实书或其他有效存款凭证的，基金托管人可向存款分支机
构的上级行发出存款余额询证函，存款分支机构及其上级行应予配合。
    （5）基金管理人应在《存款协议书》中规定，基金存放到期或提前兑付的
资金应全部划转到指定的基金托管账户，并在《存款协议书》写明账户名称和账
号，未划入指定账户的，由存款银行承担一切责任。
    （6）基金管理人应在《存款协议书》中规定，在存期内，如本基金银行账
户、预留印鉴发生变更，管理人应及时书面通知存款行，书面通知应加盖基金托
管人预留印鉴。存款分支机构应及时就变更事项向基金管理人、基金托管人出具
正式书面确认书。变更通知的送达方式同开户手续。在存期内，存款分支机构和
基金托管人的指定联系人变更，应及时加盖公章书面通知对方。
    （7）基金管理人应在《存款协议书》中规定，因定期存款产生的存单不得
被质押或以任何方式被抵押，不得用于转让和背书。
    2.基金投资银行存款时的账户开设与管理
    （1）基金投资于银行存款时，基金管理人应当依据基金管理人与存款银行
签订的《总体合作协议》、《存款协议书》等，以基金的名义在存款银行总行或授
权分行指定的分支机构开立银行账户。
    （2）基金投资于银行存款时的预留印鉴由基金托管人保管和使用。
    3.存款凭证传递、账目核对及到期兑付
    （1）存款证实书等存款凭证传递
    存款资金只能存放于存款银行总行或者其授权分行指定的分支机构。基金管

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理人应在《存款协议书》中规定，存款银行分支机构应为基金开具存款证实书或
其他有效存款凭证（下称“存款凭证”），该存款凭证为基金存款确认或到期提款
的有效凭证，且对应每笔存款仅能开具唯一存款凭证。资金到账当日，由存款银
行分支机构指定的会计主管传真一份存款凭证复印件并与基金托管人电话确认
收妥后，将存款凭证原件通过快递寄送或上门交付至基金托管人指定联系人；若
存款银行分支机构代为保管存款凭证的，由存款银行分支机构指定会计主管传真
一份存款凭证复印件并与基金托管人电话确认收妥。
    （2）存款凭证的遗失补办
    存款凭证在邮寄过程中遗失的，由基金管理人向存款银行提出补办申请，基
金管理人应督促存款银行尽快补办存款凭证，并按以上（1）的方式快递或上门
交付至基金托管人，原存款凭证自动作废。
    （3）账目核对
    每个工作日，基金管理人应与基金托管人核对各项银行存款投资余额及应计
利息。
    基金管理人应在《存款协议书》中规定，对于存期超过 3 个月的定期存款，
存款银行应于每季末后 5 个工作日内向基金托管人指定人员寄送对账单。因存款
银行未寄送对账单造成的资金被挪用、盗取的责任由存款银行承担。
    存款银行应配合基金托管人对存款凭证的询证，并在询证函上加盖存款银行
公章寄送至基金托管人指定联系人。
    （4）到期兑付
    基金管理人提前通知基金托管人通过快递将存款凭证原件寄给存款银行分
支机构指定的会计主管。存款银行未收到存款凭证原件的，应与基金托管人电话
询问。存款到期前基金管理人与存款银行确认存款凭证收到并于到期日兑付存款
本息事宜。
    基金托管人在存款到期日未收到存款本息或存款本息金额不符时，通知基金
管理人与存款银行接洽存款到账时间及利息补付事宜。基金管理人应将接洽结果
告知基金托管人，基金托管人收妥存款本息的当日通知基金管理人。
    基金管理人应在《存款协议书》中规定，存款凭证在邮寄过程中遗失的，存
款银行应立即通知基金托管人，基金托管人在原存款凭证复印件上加盖公章并出
具相关证明文件后，与存款银行指定会计主管电话确认后，存款银行应在到期日

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将存款本息划至指定的基金资金账户。如果存款到期日为法定节假日，存款银行
顺延至到期后第一个工作日支付，存款银行需按原协议约定利率和实际延期天数
支付延期利息。
    4.提前支取
    如果在存款期限内，由于基金规模发生缩减的原因或者出于流动性管理的需
要等原因，基金管理人可以提前支取全部或部分资金。
    提前支取的具体事项按照基金管理人与存款银行签订的《存款协议书》执行。
    5.基金投资银行存款的监督
    基金托管人发现基金管理人在进行存款投资时有违反有关法律法规的规定
及《基金合同》的约定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人在 10 个工作
日内纠正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在 10 个工作日内纠正
的，基金托管人应报告中国证监会。基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，
应立即报告中国证监会，同时通知基金管理人在 10 个工作日内纠正或拒绝结算，
若因基金管理人拒不执行造成基金财产损失的，相关损失由基金管理人承担，基
金托管人不承担任何责任。
    四）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金管
理人参与银行间债券市场进行监督。基金管理人应在基金投资运作之前向基金托
管人提供符合法律法规及行业标准的、经慎重选择的、本基金适用的银行间债券
市场交易对手名单并约定各交易对手所适用的交易结算方式。基金管理人有责任
确保及时将更新后的交易对手名单发送给基金托管人，否则由此造成的损失应由
基金管理人承担。基金管理人应严格按照交易对手名单的范围在银行间债券市场
选择交易对手。基金托管人监督基金管理人是否按事前提供的银行间债券市场交
易对手名单进行交易。在基金存续期间基金管理人可以调整交易对手名单，但应
将调整结果至少提前一个工作日书面通知基金托管人。新名单确定时已与本次剔
除的交易对手所进行但尚未结算的交易，仍应按照协议进行结算，但不得再发生
新的交易。如基金管理人根据市场需要临时调整银行间债券交易对手名单及结算
方式的，应向基金托管人说明理由，并在与交易对手发生交易前 3 个交易日内与
基金托管人协商解决。
    基金管理人负责对交易对手的资信控制，按银行间债券市场的交易规则进行
交易，并负责解决因交易对手不履行合同而造成的纠纷及损失。若未履约的交易

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对手在基金管理人确定的时间内仍未承担违约责任及其他相关法律责任的，基金
管理人可以对相应损失先行予以承担，然后再向相关交易对手追偿。基金托管人
则根据银行间债券市场成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管人事后发现
基金管理人没有按照事先约定的交易对手进行交易时，基金托管人应及时提醒基
金管理人，基金托管人不承担由此造成的任何损失和责任。
    五）本基金投资流通受限证券，应遵守《关于基金投资非公开发行股票等流
通受限证券有关问题的通知》等有关监管规定。
    1.流通受限证券包括由《上市公司证券发行管理办法》规范的非公开发行股
票、公开发行股票网下配售部分等在发行时明确一定期限锁定期的可交易证券，
不包括由于发布重大消息或其他原因而临时停牌的证券、已发行未上市证券、回
购交易中的质押券等流通受限证券。
    本基金可以投资经中国证监会批准的非公开发行证券，且限于由中国证券登
记结算有限责任公司、中央国债登记结算有限责任公司或银行间市场清算所股份
有限公司负责登记和存管的，并可在证券交易所或全国银行间债券市场交易的证
券。
    本基金不得投资未经中国证监会批准的非公开发行证券。
    本基金不得投资有锁定期但锁定期不明确的证券。
    2. 基金管理人应在基金首次投资流通受限证券前，向基金托管人提供经基
金管理人董事会批准的有关基金投资流通受限证券的投资决策流程、风险控制制
度。基金投资非公开发行股票，基金管理人还应提供基金管理人董事会批准的流
动性风险处置预案。上述资料应包括但不限于基金投资流通受限证券的投资额度
和投资比例控制情况。
    基金管理人应至少于首次执行投资指令之前两个工作日将上述资料书面发
至基金托管人，保证基金托管人有足够的时间进行审核。基金托管人应在收到上
述资料后两个工作日内，以书面或其他双方认可的方式确认收到上述资料。
    基金管理人对本基金投资流通受限证券的流动性风险负责，确保对相关风险
采取积极有效的措施，在合理的时间内有效解决基金运作的流动性问题。如因基
金巨额赎回或市场发生剧烈变动等原因而导致基金现金周转困难时，基金管理人
应保证提供足额现金确保基金的支付结算，并承担所有损失。对本基金因投资流
通受限证券导致的流动性风险，基金托管人不承担任何责任。

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    3.基金投资流通受限证券前，基金管理人应向基金托管人提供符合法律法规
要求的有关书面信息，包括但不限于拟发行证券主体的中国证监会批准文件、发
行证券数量、发行价格、锁定期，基金拟认购的数量、价格、总成本、应划付的
认购款、资金划付时间等。基金管理人应保证上述信息的真实、完整，并应至少
于拟执行投资指令前两个工作日将上述信息书面发至基金托管人，保证基金托管
人有足够的时间进行审核。
    由于基金管理人未及时提供有关证券的具体的必要的信息，致使基金托管人
无法审核认购指令而影响认购款项划拨的，基金托管人免于承担责任。
    4.基金托管人依照法律法规、《基金合同》、《托管协议》审核基金管理人投
资流通受限证券的行为。如发现基金管理人违反了《基金合同》、《托管协议》以
及其他相关法律法规的有关规定，应及时通知基金管理人，并呈报中国证监会，
同时采取合理措施保护基金投资人的利益。基金托管人有权对基金管理人的违法、
违规以及违反《基金合同》、《托管协议》的投资指令不予执行，并立即通知基金
管理人纠正，基金管理人不予纠正或已代表基金签署合同不得不执行时，基金托
管人应向中国证监会报告。
    六）基金管理人应当对投资中期票据业务进行研究，认真评估中期票据投资
业务的风险，本着审慎、勤勉尽责的原则进行中期票据的投资业务，并应符合法
律法规及监管机构的相关规定。
    七）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金资
产净值计算、基金份额净值计算、基金参考份额净值（如有）、基金费用开支及
收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表
现数据等进行监督和核查。
    八）基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作违反
法律法规、《基金合同》和本托管协议的规定，应及时以电话、邮件或书面提示
等方式通知基金管理人限期纠正。基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监
督和核查。基金管理人收到通知后应及时核对并回复基金托管人，对于收到的书
面通知，基金管理人应以书面形式给基金托管人发出回函，就基金托管人的疑义
进行解释或举证，说明违规原因及纠正期限。在上述规定期限内，基金托管人有
权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通
知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。

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    九）基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、《基金合同》
和本托管协议对基金业务执行核查。包括但不限于：对基金托管人发出的提示，
基金管理人应在规定时间内答复并改正，或就基金托管人的疑义进行解释或举证；
对基金托管人按照法律法规、基金合同和本托管协议的要求需向中国证监会报送
基金监督报告的事项，基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。
    十）若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、
行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管理人
及时纠正，由此造成的损失由基金管理人承担，托管人在履行其通知义务后，予
以免责。
    十一）基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，
同时通知基金管理人限期纠正。
    （三）基金管理人对基金托管人的业务核查
    一）基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基
金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账
户、复核基金管理人计算的基金资产净值和基金份额净值、基金参考份额净值（如
有）、根据基金管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等
行为。
    二）基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账
管理、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违
反《基金法》、基金合同、托管协议及其他有关规定时，应及时以书面形式通知
基金托管人限期纠正。基金托管人收到书面通知后应在下一工作日前及时核对并
以书面形式给基金管理人发出回函，说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期
限内及时改正。在上述规定期限内，基金管理人有权随时对通知事项进行复查，
督促基金托管人改正。
    三）基金托管人有义务配合和协助基金管理人依照法律法规、基金合同和本
托管协议对基金业务执行核查，包括但不限于：对基金管理人发出的书面提示，
基金托管人应在规定时间内答复并改正，或就基金管理人的疑义进行解释或举证；
基金托管人应积极配合提供相关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和
真实性。
    四）基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，

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同时通知基金托管人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。
    （四）基金财产保管
    一）基金财产保管的原则
    1.基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。
    2.基金托管人应安全保管基金财产。
    3.基金托管人按照规定开设基金财产投资所需的相关账户。
    4.基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整
与独立。
    5.基金托管人根据基金管理人的指令，按照基金合同和本协议的约定保管基
金财产。未经基金管理人的正当指令，不得自行运用、处分、分配基金的任何资
产。不属于基金托管人实际有效控制下的资产及实物证券等在基金托管人保管期
间的损坏、灭失，基金托管人不承担由此产生的责任。
    6.对于因为基金投资产生的应收资产，应由基金管理人负责与有关当事人确
定到账日期并通知基金托管人，到账日基金财产没有到达基金资金账户的，基金
托管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收，基金管理人应负责向有关当事
人追偿基金财产的损失。
    7.基金托管人对因为基金管理人投资产生的存放或存管在基金托管人以外
机构的基金资产，或交由证券公司负责清算交收的基金资产及其收益，由于该等
机构或该机构会员单位等本协议当事人外第三方的欺诈、疏忽、过失或破产等原
因给基金资产造成的损失等不承担责任。
    8.除依据法律法规和基金合同的规定外，基金托管人不得委托第三人托管基
金财产。
    二）基金募集期间及募集资金的验资
    1.基金募集期间募集的资金应开立“基金募集专户”。该账户由基金管理人
开立并管理。
    2.基金募集期满或基金停止募集时，募集的基金份额总额、基金募集金额、
基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后，基金管理人应
将属于基金财产的全部资金划入基金托管人为基金开立的基金资金账户，同时在
规定时间内，基金管理人应聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所进行
验资，出具验资报告。出具的验资报告由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册会

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计师签字方为有效。
    3.若基金募集期限届满，未能达到基金合同生效的条件，由基金管理人按规
定办理退款等事宜。
    三）基金资金账户的开立和管理
    1.基金托管人以本基金的名义在其营业机构开立基金的资金账户（也可称为
“托管账户”），保管基金的银行存款，并根据基金管理人的指令办理资金收付。
托管账户名称应为“国联安 6 个月定期开放债券型证券投资基金”，预留印鉴为
基金托管人印章。
    2.基金资金账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管
人和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户；亦不得使用基金
的任何账户进行本基金业务以外的活动。
    3.基金资金账户的开立和管理应符合法律法规及银行业监督管理机构的有
关规定。
    四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理
    1.基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司为
基金开立基金托管人与基金联名的证券账户。
    2.基金证券账户的开立和使用，仅限于满足开展本基金业务的需要。基金托
管人和基金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户，亦不
得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。
    3.基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责，账户资产的
管理和运用由基金管理人负责。
    4.基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司开立
结算备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的
一级法人清算工作，基金管理人应予以积极协助。结算备付金、结算保证金等的
收取按照中国证券登记结算有限责任公司的规定执行。
    5.若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其
他投资品种的投资业务，涉及相关账户的开立、使用的，按有关规定开立、使用
并管理；若无相关规定，则基金托管人比照上述关于账户开立、使用的规定执行。
    五）债券托管账户的开设和管理
    基金合同生效后，基金托管人根据中国人民银行、中央国债登记结算有限责

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任公司和银行间市场清算所股份有限公司的有关规定，以基金的名义在银行间市
场登记结算机构开立债券托管账户，并代表基金进行银行间市场债券的结算。
    六）其他账户的开立和管理
    1.因业务发展需要而开立的其他账户，可以根据法律法规和基金合同的规定，
由基金管理人协助基金托管人按照有关法律法规和本协议的约定协商后开立。新
账户按有关规定使用并管理。
    2.法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的，从其规定办理。
    七）基金财产投资的有关有价凭证等的保管
    基金财产投资的有关实物证券等有价凭证按约定由基金托管人存放于基金
托管人的保管库，或存入中央国债登记结算有限责任公司、银行间市场清算所股
份有限公司、中国证券登记结算有限责任公司或票据营业中心的代保管库，实物
保管凭证由基金托管人持有。实物证券等有价凭证的购买和转让，由基金托管人
根据基金管理人的指令办理。基金托管人对由上述存放机构及基金托管人以外机
构实际有效控制的有价凭证不承担保管责任。
    八）与基金财产有关的重大合同的保管
    由基金管理人代表基金签署的、与基金财产有关的重大合同的原件分别由基
金管理人、基金托管人保管。除本协议另有规定外，基金管理人代表基金签署的
与基金财产有关的重大合同应保证基金管理人和基金托管人至少各持有一份正
本的原件。基金管理人应在重大合同签署后及时将重大合同传真给基金托管人，
并在三十个工作日内将正本送达基金托管人处。因基金管理人发送的合同传真件
与事后送达的合同原件不一致所造成的后果，由基金管理人负责。重大合同的保
管期限为基金合同终止后不少于 15 年。
    对于无法取得二份以上的正本的，基金管理人应向基金托管人提供加盖公章
的合同传真件，未经双方协商一致，合同原件不得转移。基金管理人向基金托管
人提供的合同传真件与基金管理人留存原件不一致的，以传真件为准。
    （五）基金资产净值计算、估值和会计核算
    一）基金资产净值的计算、复核与完成的时间及程序
    1.基金资产净值
    基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。
    各类基金份额净值是指估值日该类基金资产净值除以估值日该类基金份额

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总数，基金份额净值的计算，精确到 0.0001 元，小数点后第五位四舍五入。基
金管理人可以设立大额赎回情形下的净值精度应急调整机制。国家另有规定的，
从其规定。
    基金管理人每个估值日计算基金资产净值、基金份额净值，经基金托管人复
核，按规定公告。
    2.复核程序
    基金管理人应每个估值日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或基
金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个估值日对基金资产进行估值后，
将基金资产净值、各类基金份额净值发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，
由基金管理人对外公布。
    3.根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理
人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的
会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致意见的，按
照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。
    二）基金资产的估值
    基金管理人及基金托管人应当按照《基金合同》的约定进行估值。
    三）基金份额净值错误的处理方式
    基金管理人及基金托管人应当按照《基金合同》的约定处理份额净值错误。
    四）基金会计制度
    按国家有关部门规定的会计制度执行。
    五）基金账册的建立
    基金管理人和基金托管人在基金合同生效后，应按照双方约定的同一记账方
法和会计处理原则，分别独立地设置、记录和保管本基金的全套账册，对相关各
方各自的账册定期进行核对，互相监督，以保证基金资产的安全。
    六）基金财务报表与报告的编制和复核
    1.财务报表的编制
    基金财务报表由基金管理人编制，基金托管人复核。
    2.报表复核
    基金托管人在收到基金管理人编制的基金财务报表后，进行独立的复核。核
对不符时，应及时通知基金管理人共同查出原因，进行调整，直至双方数据完全

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一致。
    3.财务报表的编制与复核时间安排
    基金管理人、基金托管人应当在每月结束后 5 个工作日内完成月度报表的编
制及复核；在每个季度结束之日起 15 个工作日内完成基金季度报告的编制及复
核；在上半年结束之日起 60 日内完成基金半年度报告的编制及复核；在每年结
束之日起 90 日内完成基金年度报告的编制及复核。基金托管人在复核过程中，
发现双方的报表存在不符时，基金管理人和基金托管人应共同查明原因，进行调
整，调整以国家有关规定为准。基金年度报告的财务会计报告应当经过审计。基
金合同生效不足两个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或
者年度报告。
    七）在有需要时，基金管理人应每季度向基金托管人提供基金业绩比较基准
的基础数据和编制结果。
    （六）基金份额持有人名册的保管
    基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称、证件号码和持有的
基金份额。基金份额持有人名册由基金登记机构根据基金管理人的指令编制和保
管，基金管理人和基金托管人应分别保管基金份额持有人名册，保存期不少于
15 年。如不能妥善保管，则按相关法律法规承担责任。
    在基金托管人要求或编制半年报和年报前，基金管理人应将有关资料送交基
金托管人，不得无故拒绝或延误提供，并保证其的真实性、准确性和完整性。基
金管理人和基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务
以外的其他用途，并应遵守保密义务。
    （七）争议解决方式
    双方当事人同意，因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议，如经友好
协商未能解决的，应将争议提交深圳国际仲裁院，按照深圳国际仲裁院届时有效
的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为深圳市。仲裁裁决是终局的，对双方当事人均
有约束力，仲裁费用、律师费用由败诉方承担。
    争议处理期间，双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，各自继续
忠实、勤勉、尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务，维护基金份额持有
人的合法权益。
    本协议受中华人民共和国法律（不含港澳台立法）管辖。

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       （八）托管协议的变更、终止与基金财产的清算
    一）托管协议的变更程序
    本协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行修改。修改后的新协议，其
内容不得与基金合同的规定有任何冲突。基金托管协议的变更应报中国证监会备
案。
    二）基金托管协议终止的情形
    1.《基金合同》终止；
    2.基金托管人因解散、破产、撤销等事由，不能继续担任基金托管人的职务，
而在 6 个月内无其他适当的托管机构承接其原有权利义务；
    3.基金管理人因解散、破产、撤销等事由，不能继续担任基金管理人的职务，
而在 6 个月内无其他适当的基金管理公司承接其原有权利义务；
    4.发生法律法规或《基金合同》规定的其他终止事项。
    三）基金财产的清算
    基金管理人与基金托管人按照《基金合同》的约定处理基金财产的清算。




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                   二十、对基金份额持有人的服务

    基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。基金管理人根据
基金份额持有人的需要和市场的变化，有权增加或变更服务项目。主要服务
内容如下：
   （一）基金份额持有人登记服务
    基金管理人担任基金份额登记机构为基金份额持有人提供登记服务，配
备安全、完善的电脑系统及通讯系统，准确、及时地为基金投资者办理基金
账户、基金份额的登记、管理、转托管，股东名册的管理，权益分配时红利
的登记、权益分配时红利的派发，基金交易份额的清算过户和基金交易资金
的交收等服务。
   （二）邮寄服务
    1、定期对账单邮寄服务
    基金管理人设立客户服务中心。每季度结束后20个工作日内，客户服务
中心将向该季度发生过交易的基金份额持有人邮寄该持有人最近一季度基
金账户状况对账单。年度结束后的20个工作日内，客户服务中心向所有在册
有基金份额的持有人及第四季度发生过交易的投资者寄送最近一季度基金
账户状况对帐单。
    2、其它相关的信息资料
    指不定期寄送的基金资讯材料，如基金新产品或新服务的相关材料等。
   （三）客户服务中心
    1、客服中心电话服务
    （1）自动语音服务
    呼叫中心自动语音查询系统提供7*24小时自动语音服务和查询服务，客
户可通过电话查询基金份额净值、基金账户余额等信息。
    （2）人工服务
    客服中心提供每周5个工作日的人工服务。
    客服中心电话：021-38784766、400-700-0365（免长途话费）
    2、网上客户服务


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    网上客户服务为投资者提供查询服务、资讯服务以及相互交流的平台。
投资者可以查询热点问题，并对服务进行投诉和建议。
    网址：www.cpicfunds.com
    客服电子邮箱：customer.service@cpicfunds.com
    3、电子邮件服务
    投资者可以在网站上订阅邮件公共信息服务，内容包括基金份额净值、
基金资讯信息、定期基金报告和临时公告等。
    （四）网上交易
    基金管理人已开通部分银行卡及汇款交易方式的基金网上直销业务，持
有相应借记卡的基金投资者满足相关条件下，可以直接通过基金管理人网站
（www.cpicfunds.com）办理开户手续，并通过基金管理人网上直销系统办
理本基金的申购、赎回和转换等业务。通过基金管理人网上直销系统办理本
基金申购业务的基金投资者可享受前端申购费率的优惠，通过基金管理人网
上直销系统办理本基金前端收费模式下转换入业务的基金投资者将享受转
换费中相应前端申购补差费率的优惠。
    在条件成熟的时候，基金管理人将根据基金网上交易业务的发展状况，
适时扩大可用于基金网上交易平台或用于交易支付的银行卡种类，敬请基金
投资者留意相关公告。
    基金网上交易业务的解释权归基金管理人所有。
    （五）客户投诉受理服务
    投资者可以通过电话(021-38784766，400-700-0365)、邮件
（customer.service@cpicfunds.com）、网上留言、书信等主要投诉受理渠
道对基金管理人的工作提出投诉和建议，客户服务人员会及时地进行处理。
    （六）如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容，请通过上述方
式联系基金管理人。请确保投资前，您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。




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             二十一、招募说明书的存放及查阅方式

    招募说明书公布后，应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机
构的住所，供公众查阅、复制。投资者可在办公时间免费查阅，也可按工本费购
买本招募说明书的复制件或复印件。投资者按上述方式所获得的文件或其复印件，
基金管理人和基金托管人应保证文本的内容与所公告的内容完全一致。




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                        二十二、备查文件

   1、中国证监会准予国联安 6 个月定期开放债券型证券投资基金募集注册的
文件
   2、《国联安 6 个月定期开放债券型证券投资基金基金合同》
   3、《国联安 6 个月定期开放债券型证券投资基金托管协议》
   4、法律意见书
   5、基金管理人业务资格批件和营业执照
   6、基金托管人业务资格批件和营业执照
   7、中国证监会要求的其他文件
   上述备查文件存放在基金管理人、基金托管人处，基金投资者可免费查阅。
在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件。




                                                 国联安基金管理有限公司
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