圆信永丰中高等级：圆信永丰中高等级债券型证券投资基金招募说明书(更新)

圆信永丰基金管理有限公司


圆信永丰中高等级债券型证券投资基金

        招募说明书（更新）




     基金管理人：圆信永丰基金管理有限公司

      基金托管人：江苏银行股份有限公司




                二??二??年二月
圆信永丰中高等级债券型证券投资基金招募说明书（更新）




                                       重要提示


     本基金的募集申请经中国证监会 2018 年 4 月 9 日证监许可〔2018〕623 号
 文准予募集注册。本基金的基金合同于 2018 年 8 月 3 日生效。
     基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中
国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资
价值、市场前景和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
     本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投
资有风险，投资者在投资本基金时应认真阅读本招募说明书、基金合同、基金产
品资料概要等信息披露文件，全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，
自主判断基金的投资价值，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，对投
资本基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策，自行承担投资风险。投
资者根据所持有份额享受基金的收益，但同时也需承担相应的投资风险。投资本
基金可能遇到的风险包括：因政治、经济、社会等因素对证券价格波动产生影响
而引发的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金份额持有人连续
大量赎回基金产生的流动性风险,基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金
管理风险，本基金的特定风险等。
     本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币市场基金，但低于混合
型基金、股票型基金，属于中低风险/收益的证券投资基金。
     基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，
但不保证投资本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低收益；因基金价
格可升可跌，亦不保证基金份额持有人能全数取回其原本投资。
     基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并
不构成对本基金业绩表现的保证。
     基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决
策后，基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行负担。
     本招募说明书关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容，将不晚于
2020 年 9 月 1 日起执行。



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     本招募说明书已经本基金托管人复核。本基金本次更新招募说明书系由于
基金经理信息发生变更而进行相应更新，上述内容更新截止日为 2020 年 2 月 25
日。本招募说明书信息披露相关内容截止日期为 2019 年 10 月 24 日，其余所载
内容截止日为 2019 年 8 月 3 日，有关财务数据和净值表现截止日为 2019 年 6
月 30 日（未经审计）。




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圆信永丰中高等级债券型证券投资基金招募说明书（更新）



                                                        目录
第一节绪言 ...........................................................................................................5
第二节释义 ...........................................................................................................6
第三节基金管理人 .............................................................................................. 11
第四节基金托管人 .............................................................................................. 22
第五节相关服务机构 .......................................................................................... 25
第六节基金的募集 .............................................................................................. 28
第七节基金合同的生效 ...................................................................................... 29
第八节基金份额的申购与赎回 ........................................................................... 30
第九节基金的投资 .............................................................................................. 40
第十节基金的财产 .............................................................................................. 51
第十一节基金资产的估值 ................................................................................... 52
第十二节基金的收益分配 ................................................................................... 57
第十三节基金的费用与税收 ............................................................................... 58
第十四节基金的会计与审计 ............................................................................... 60
第十五节基金的信息披露 ................................................................................... 61
第十六节风险揭示 .............................................................................................. 67
第十七节基金合同的变更、终止与基金财产的清算 .......................................... 72
第十八节基金合同的内容摘要 ........................................................................... 74
第十九节基金托管协议的内容摘要 .................................................................... 90
第二十节对基金份额持有人的服务 .................................................................. 103
第二十一节其他应披露事项 ............................................................................. 105
第二十二节招募说明书的存放及查阅方式 ....................................................... 106
第二十三节备查文件 ........................................................................................ 108




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圆信永丰中高等级债券型证券投资基金招募说明书（更新）




                                     第一节绪言


     《圆信永丰中高等级债券型证券投资基金招募说明书》（以下简称“本招募
说明书”）由圆信永丰基金管理有限公司依据《中华人民共和国证券投资基金法》
（以下简称“《基金法》”）、 公开募集证券投资基金运作管理办法》 以下简称“《运
作办法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募
集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集
开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险规定》”）和
其他有关法律法规的规定以及《圆信永丰中高等级债券型证券投资基金基金合同》
（以下简称“基金合同”）编写。
     本招募说明书阐述了圆信永丰中高等级债券型证券投资基金的投资目标、投
资策略、风险、费率等与投资者投资决策有关的全部必要事项，投资人在作出投
资决策前应仔细阅读本招募说明书。
     基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗
漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。
     本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本招募说明书由圆信
永丰基金管理有限公司负责解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供
未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。
     本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同
是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。本基金投资者自依基金合同
取得基金份额，即成为本基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额
的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及
其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和
义务，应详细查阅基金合同。




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圆信永丰中高等级债券型证券投资基金招募说明书（更新）




                                     第二节释义


     在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
     1、基金或本基金：指圆信永丰中高等级债券型证券投资基金
     2、基金管理人：指圆信永丰基金管理有限公司
     3、基金托管人：指江苏银行股份有限公司
     4、基金合同或《基金合同》：指《圆信永丰中高等级债券型证券投资基金基
金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充
     5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《圆信永丰中高
等级债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
     6、招募说明书或本招募说明书：指《圆信永丰中高等级债券型证券投资基
金招募说明书》及其更新
     7、基金份额发售公告：指《圆信永丰中高等级债券型证券投资基金基金份
额发售公告》
     8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
     9、《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会
第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委员会
第三十次会议修订，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二
届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关
于修改等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证
券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
     10、《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施
的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
     11、《信息披露办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同年 9 月 1
日实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出
的修订
     12、《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施
的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

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     13、《流动性风险规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月
1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对
其不时做出的修订
     14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
     15、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员
会
     16、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义
务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
     17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
     18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内
合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会
团体或其他组织
     19、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理
办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中
国境外的机构投资者
     20、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以
及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
     21、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资
人
     22、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，
办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
     23、销售机构：指圆信永丰基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国
证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售
服务协议，办理基金销售业务的机构
     24、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括
投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结
算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
     25、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为圆信永丰基金管
理有限公司或接受圆信永丰基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构


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圆信永丰中高等级债券型证券投资基金招募说明书（更新）



     26、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所
管理的基金份额余额及其变动情况的账户
     27、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机
构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份
额变动及结余情况的账户
     28、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，
基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的
日期
     29、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财
产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
     30、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长
不得超过 3 个月
     31、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
     32、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
     33、T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的
开放日
     34、T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日（不包含 T 日）
     35、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
     36、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
     37、《业务规则》：指《圆信永丰基金管理有限公司开放式基金业务规则》，
是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管
理人和投资人共同遵守
     38、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为
     39、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为
     40、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规
定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
     41、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告


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圆信永丰中高等级债券型证券投资基金招募说明书（更新）



规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金
管理人管理的其他基金基金份额的行为
     42、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所
持基金份额销售机构的操作
     43、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申
购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账
户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式
     44、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数
加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入
申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的 10%
     45、元：指人民币元
     46、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、
已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
     47、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收
申购款及其他资产的价值总和
     48、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
     49、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
     50、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净
值和基金份额净值的过程
     51、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法
以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购
与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、资产支持证券、因
发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等
     52、摆动定价机制：指当本基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额净
值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，
从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权益不受损
害并得到公平对待
     53、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定
互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露


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网站）等媒介
     54、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事
件
     55、基金产品资料概要：指《圆信永丰中高等级债券型证券投资基金基金产
品资料概要》及其更新（本招募说明书关于基金产品资料概要的编制、披露及更
新等内容，将不晚于 2020 年 9 月 1 日起执行）




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                               第三节基金管理人


     一、基金管理人概况
     名称：圆信永丰基金管理有限公司
     住所：中国（福建）自由贸易试验区厦门片区（保税港区）海景南二路 45
号 4 楼 02 单元之 175
     办公地址：中国上海市浦东新区世纪大道 1528 号陆家嘴基金大厦 19 楼
     成立时间：2014 年 1 月 2 日
     法定代表人：洪文瑾
     批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可?z2013?{1514 号
     注册资本：20,000 万元人民币
     股权结构：厦门国际信托有限公司（以下简称“厦门国际信托”）持有 51%
的股权；永丰证券投资信托股份有限公司（以下简称“永丰投信”）持有 49%的
股权。
     电话：（021）60366000
     传真：（021）60366009
     客服电话：400-607-0088
     网址：www.gtsfund.com.cn
     联系人：严晓波
     二、主要人员情况
     （一）董事会成员
     董事长:
     洪文瑾女士，公司董事长，厦门大学工商管理硕士。历任厦门建发集团财务
部副经理，厦门建发信托投资公司副总经理、总经理，厦门国际信托有限公司总
经理、董事长，2012 年 11 月起兼任厦门金圆投资集团有限公司副总经理。
     独立董事:
     朱孟楠先生，公司独立董事，厦门大学金融学博士。历任厦门大学经济学院
财金系助教、讲师、副教授、教授、博士生导师，厦门大学经济学院金融系教授、
博士生导师、系主任，厦门大学经济学院副院长。

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     戴亦一先生，公司独立董事，厦门大学研究生学历，经济学博士学位。历任
厦门大学经济学院计统系讲师、副教授；厦门大学管理学院副教授/EMBA 中心副
主任、教授/EMBA 中心主任、教授/博导/副院长、教授/博导；福建新华都购物
广场股份有限公司独立董事、厦门兴业能源控股股份有限公司独立董事。
     刘志云先生，公司独立董事，厦门大学国际法学博士。历任厦门大学法学院
讲师、副教授，兼任七匹狼、科华恒盛、游族网络、蒙发利等上市公司的独立董
事，福建远大联盟律师事务所律师。现任厦门大学法学院教授。
     股东董事:
     胡荣炜先生，公司董事，厦门大学工商管理硕士。历任中国银行厦门市分行
营业部职员、风险管理处业务审查科副科长、风险管理部尽职调查科科长，柯达
（中国）股份有限公司亚太影像材料制造乐凯并购项目财务经理，柯达（厦门）
数码影像有限公司财务经理，柯达中国区制造财务内控总监，厦门磐基大酒店有
限公司集团副总经理，厦门金圆投资集团有限公司投资经理，厦门市创业投资有
限公司总经理助理、副总经理；现任厦门国际信托有限公司副总经理。
     蔡炎坤先生，公司董事，厦门大学货币银行学硕士。历任厦门国际信托投资
公司证券交易营业部副经理、证券总部副总经理、信托部经理、市场开发部经理、
资金运作部经理、厦门国际信托有限公司股权投资总部总经理、公司总经理助理、
公司副总经理；2014 年 10 月至 2019 年 6 月，任厦门国际信托有限公司副总经
理、工会主席、公司党委委员。现任圆信永丰基金管理有限公司总经理。
     许如玫女士，公司董事，美国德州州立大学企业管理硕士。历任建弘国际投
资顾问研究员，建弘证券经理，建弘投信基金经理、营销企划部门主管，永丰金
资产管理（亚洲）董事总经理，永丰证券投资信托股份有限公司董事长、总经理；
现任永丰金融控股股份有限公司财务长。
     林弘立先生，公司董事，台湾交通大学海洋运输学系。历任统一期货股份有
限公司总经理，统一证券投资信托股份有限公司总经理，富邦证券投资信托股份
有限公司副董事长、总经理，富邦证券投资顾问股份有限公司董事长，台湾地区
证券投资信托暨顾问商业同业公会第二、三、五、六届理事长；现任永丰证券投
资信托股份有限公司董事长。
     白中琪先生，公司董事，台湾中央大学硕士。历任上海高德机械有限公司总


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圆信永丰中高等级债券型证券投资基金招募说明书（更新）



经理、上海成美投资顾问有限公司总经理、上海东立国际旅行社有限公司总经理，
现任永丰金证券(亚洲)有限公司上海代表处首席代表、台北市市政顾问。
     （二）监事会成员
     薛经武先生，公司监事会主席，荷兰伊拉斯莫斯大学鹿特丹管理学院研究所
企业管理硕士。历任环球经济社研究员，台湾经济研究院专案特约研究员，欧洲
品质管理基金会专案特约研究员，日商日兴证券台北分公司研究部主管，永丰金
证券（亚洲）有限公司上海代表处首席代表；现任永丰商业银行股份有限公司董
事会秘书处副总经理。
     陈明雅女士，公司监事，大学本科学历，中共党员，具有中级会计专业技术
资格证。历任厦门国际信托有限公司财务部副总经理，现任厦门国际信托有限公
司财务部总经理。
     吴烨女士，公司职工监事、综合管理部总监，华东师范大学本科学历。历任
江苏联合信托投资有限公司人事行政主管、德邦证券有限责任公司人力资源部薪
酬福利经理，湘财证券股份有限公司人力资源与发展总部人事经理。
     施大洋先生，公司职工监事、总经理助理，上海交通大学金融学硕士。历任
上海恒银集团投资咨询公司投资组合经理、高级行业研究员，华宝信托有限公司
高级投资经理，平安养老保险股份有限公司年金投资经理、圆信永丰基金管理有
限公司专户投资部总监。
     （三）基金管理人高级管理人员
     蔡炎坤先生，公司总经理，简历见上。
     吕富强先生，公司督察长，厦门大学法学博士。历任华东地质学院助教，厦
门国际信托投资公司证券总部投资银行部业务主办，厦门国际信托投资公司信托
部业务主办、市场开发部副经理、风险控制部经理，厦门国际信托合规管理部总
经理、风险管理部总经理。
     江涛先生，公司副总经理，安徽大学经济学硕士，历任交通银行安徽分行国
际部副总经理、交通银行东京分行国际部总经理、交通银行安徽分行个金部总经
理、融通基金北京分公司副总经理、融通基金上海分公司总经理。
     姚德明先生，公司首席信息官，东北大学工学学士，历任上海康时信息有限
公司技术部数据库 dba、上海东方龙马软件有限公司技术部数据库 dba、华安基


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圆信永丰中高等级债券型证券投资基金招募说明书（更新）



金管理有限公司信息技术部 OP 主管；自 2013 年 2 月加入圆信永丰基金管理有限
公司，担任信息技术部总监一职。
     （四）本基金基金经理
     1、本基金现任基金经理
     余文龙先生，上海财经大学金融数学与金融工程博士,现任圆信永丰基金管
理有限公司固收投资部总监；历任广州中大凯思投资集团投资部分析师；上海申
银万国证券研究所债券高级分析师；中信证券股份有限公司资产管理部固定收益
投资经理。余文龙先生于 2016 年 10 月 21 日至 2019 年 1 月 24 日担任圆信永丰
纯债债券型证券投资基金的基金经理、于 2016 年 10 月 21 日至 2019 年 8 月 20
日担任圆信永丰强化收益债券型证券投资基金的基金经理、于 2017 年 3 月 15
日至 2020 年 2 月 25 日担任圆信永丰丰润货币市场基金的基金经理、于 2018 年
6 月 11 日起担任圆信永丰兴瑞 6 个月定期开放债券型发起式证券投资基金的基
金经理、于 2018 年 8 月 3 日起任圆信永丰中高等级债券型证券投资基金基金经
理。
     2、本基金历任基金经理
     林铮：2018 年 8 月 3 日至 2020 年 2 月 25 日任本基金基金经理。
     （五）投资决策委员会成员
     主席：蔡炎坤先生，简历见上。
     成员：
     王琳女士：复旦大学世界经济研究所硕士，现任圆信永丰基金管理有限公司
交易部总监。历任国泰君安证券交易员、国联安基金管理有限公司交易员、金元
惠理基金管理有限公司交易部总监。
     范妍女士，复旦大学管理学硕士，现任圆信永丰基金管理有限公司权益投资
部总监。历任兴业证券研究中心助理策略分析师、安信证券研究中心高级策略分
析师、工银瑞信基金策略研究员、圆信永丰基金管理有限公司权益投资部副总监。
     李明阳先生：北京大学软件工程（金融管理方向）硕士，现任圆信永丰基金
管理有限公司研究部总监，历任公司研究部研究员、副总监（主持工作）。
     余文龙先生：简历见上。
     林铮先生：厦门大学经济学硕士，现任圆信永丰基金管理有限公司固收投资


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部副总监。历任厦门国贸集团投资研究员，国贸期货宏观金融期货研究员，海通
期货股指期货分析师，圆信永丰基金管理有限公司专户投资部副总监。。
     督察长有权列席公募基金投资决策委员会会议，经总经理批准的其他人员可
列席参会。
     （六）上述人员之间均不存在近亲属关系。
     三、基金管理人的职责
     （一）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理
基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
     （二）办理基金备案手续；
     （三）对所管理的不同基金分别管理、分别记账，进行证券投资；
     （四）按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人
分配收益；
     （五）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
     （六）编制季度报告、中期报告和年度报告；
     （七）计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回价格；
     （八）办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；
     （九）按照规定召集基金份额持有人大会；
     （十）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相
关资料 15 年以上；
     （十一）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施
其他法律行为；
     （十二）有关法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他职责。
     四、基金管理人关于遵守法律法规的承诺
     （一）本基金管理人承诺严格遵守现行有效的相关法律、法规、规章、基金
合同和中国证监会的有关规定，建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违
反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会有关规定的行为发
生。
     （二）本基金管理人承诺严格遵守《中华人民共和国证券法》、《基金法》及
有关法律法规，建立健全的内部控制制度，采取有效措施，防止下列行为发生：


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     1、将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
     2、不公平地对待管理人管理的不同基金财产；
     3、利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；
     4、向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
     5、侵占、挪用基金财产；
     6、泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他
人从事相关的交易活动；
     7、玩忽职守，不按照规定履行职责；
     8、法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。
     （三）本基金管理人承诺加强员工管理和培训，强化职业操守，督促和约束
员工遵守国家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活
动：
     1、越权或违规经营；
     2、违反基金合同或托管协议；
     3、故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益；
     4、在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；
     5、拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；
     6、玩忽职守、滥用职权，不按照规定履行职责；
     7、违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关
规定，泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金
投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相
关的交易活动；
     8、除按基金管理人制度进行基金、特定客户资产管理计划运作投资外，直
接或间接进行其他股票投资；
     9、协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易；
     10、违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰
乱市场秩序；
     11、贬损同行，以抬高自己；
     12、以不正当手段谋求业务发展；


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     13、有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象；
     14、在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分；
     15、其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。
     （四）基金管理人关于禁止性行为的承诺
     为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：
     1、承销证券；
     2、违反规定向他人贷款或者提供担保；
     3、从事承担无限责任的投资；
     4、买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；
     5、向其基金管理人、基金托管人出资；
     6、从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
     7、法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
     基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际
控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或
者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份
额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按
照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律
法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以
上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。
     法律、行政法规或监管部门取消或变更上述禁止性规定，如适用于本基金，
则本基金投资不再受相关限制或按照变更后的规定执行。
     （五）基金经理承诺
     1、依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持
有人谋取最大利益；
     2、不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三人谋取不当利益；
     3、不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定，
泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内
容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交
易活动；


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     4、不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。
     五、基金管理人的内部控制制度
     基金管理人始终将“持有人利益优先”原则放在首位，扎实推进全面风险管
理与全员风险管理，坚持“积极参与、事前防范、合规经营、稳健发展”的风控
理念，以内控制度建设作为风险管理的基石，以风控组织架构作为风险管理的载
体，以制度流程的切实执行作为风险管理的核心，以内部独立部门的有效监督作
为风险管理的关键，以充分使用先进的风险管理技术和方式方法作为风险管理的
保障，强调对于内部控制与风险管理的持续关注和资源投入。
     （一）内部控制概述
     内部控制是指基金管理人为防范和化解风险，保证经营运作符合基金管理人
的发展规划，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方
法、实施操作程序与控制措施而形成的有机系统。
     内部控制是由为保障业务正常运作、实现既定的经营目标、防范经营风险而
设立的各种内部控制机制和一系列规范内部运作程序、描述控制措施和方法等制
度构成的统一整体。
     内部控制是由基金管理人的董事会、管理层和员工共同实施的合理保证。
     （二）内部控制目标
     1、保证基金管理人的经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，
自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念；
     2、防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和
受托资产的安全完整，实现基金管理人的持续、稳定、健康发展；
     3、确保基金、基金管理人财务和其他信息真实、准确、完整、及时。
     （三）内部控制原则
     1、健全性原则：内部控制机制覆盖基金管理人的各项业务、各个部门和各
级人员，并贯穿于决策、执行、监督、反馈等各个环节；
     2、有效性原则：通过科学的内部控制手段和方法，建立合理的内部控制程
序，维护内部控制制度的有效执行；
     3、独立性原则：基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，
基金资产、固有资产、其他资产的运作应当分离；


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     4、相互制约原则：基金管理人内部部门和岗位的设置权责分明、相互制衡；
     5、成本效益原则：基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，
提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。
     （四）内部控制组织体系
     基金管理人依据自身经营特点设立顺序递进、权责统一、严密有效的内控防
线：
     1、建立以各岗位目标责任制为基础的第一道内控防线。员工积极发挥主观
能动性，在严于自律的前提下，相互监督制衡。各岗位职责明确，有详细的岗位
说明书和业务流程，各岗位人员在上岗前均应知悉并以书面方式承诺遵守，在授
权范围内承担责任。
     2、建立相关部门、相关岗位之间相互监督制衡的第二道内控防线。基金管
理人在相关部门和相关岗位之间建立重要业务处理凭据传递和信息沟通制度，后
续部门及岗位对前一部门及岗位负有监督责任。
     3、建立以公司督察长、监察稽核部门对各岗位、各部门、各机构、各项业
务全面实施监督反馈的第三道防线。督察长、监察稽核部门独立于其他部门，对
内部控制制度的执行情况实行严格的检查和反馈。
     4、建立以董事会下属风险与合规管理委员会对公司经营管理和基金运作中
的合法合规性实行全面监督的第四道防线。风险与合规管理委员会对公司经营和
基金运作中的风险进行严格的合规检查和风险控制评估并审议公司风险管理工
作报告。
     董事会对基金管理人的风险管理负有最终责任。
     （五）内部控制制度
     内部控制制度指规范内部控制的一系列规章制度和义务规则，是内部控制的
重要组成部分。内部控制制度制订的基本依据为法律法规、中国证监会及其他主
管部门有关文件的规定。
     基金管理人依据合法合规性、全面性、审慎性、适时性等内部控制制度制订
原则，已构建较为合理完备并易于执行的内部控制与风险管理制度体系，具体包
括四个层面：
     1、一级制度：包括公司章程、股东会议事规则、董事会议事规则、监事会


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议事规则、董事会专门委员会议事规则等公司治理层面的经营管理纲领性制度。
     2、二级制度：包括内部控制大纲、内部机构设置及职能划分、风险控制制
度、投资管理制度、基金会计制度、信息披露制度、监察稽核制度、信息技术管
理制度、财务管理制度、档案管理制度、紧急情况处理制度等公司基本管理制度。
     3、三级制度：包括公司范围内适用的全局性专项管理制度与各业务职能部
门管理制度。
     4、四级制度：包括各业务条线单个部门内部或跨部门层面的业务规章、业
务规则、业务流程、操作规程等具体细致的规范化管理制度。
     （六）内部控制内容
     1、控制环境。控制环境构成基金管理人内部控制的基础，控制环境包括经
营理念和内控文化、公司治理结构、组织结构、员工道德素质等内容。
     2、风险评估。基金管理人建立科学严密的风险评估体系，对内外部风险进
行识别、评估和分析，及时防范和化解风险；建立完整的风险控制程序，包括风
险识别、风险评估、风险控制和风险监督；对各部门和各业务循环存在的风险点
进行识别评估，并建立相应的控制措施；使用科学的风险量化技术和严格的风险
限额控制对投资风险实行定量分析和管理。
     3、控制措施。基金管理人设立顺序递进、权责统一、严密有效的多道内部
控制防线，制定并执行包括授权控制、资产分离、岗位分离、业务流程和操作规
程、业务记录、绩效考核等在内的多样化的具体控制措施。
     4、信息沟通。基金管理人维护内部控制信息沟通渠道的畅通，建立清晰的
报告系统。
     5、内部监控。基金管理人建立有效的内部监控制度，设置督察长和独立的
监察稽核部门，对内部控制制度的执行情况进行持续的监督与反馈，保证内部控
制制度的有效落实，并评价内部控制的有效性，根据市场环境、新的金融工具、
新的技术应用和新的法律法规等情况适时改进。
     （七）基金管理人关于内部控制制度的声明
     本基金管理人确知建立、维持、完善、实施和有效执行风险管理和内部控制
制度是本基金管理人董事会及管理层的责任，董事会承担最终责任。本基金管理
人特别声明以上关于内部控制制度的披露真实、准确、完备，并承诺将根据市场


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环境的变化和业务的发展不断完善内部控制制度。




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                               第四节基金托管人


     一、基金托管人情况
     （一）基本情况
     名称：江苏银行股份有限公司（简称“江苏银行”）
     住所：江苏省南京市中华路 26 号
     办公地址：江苏省南京市中华路 26 号
     法定代表人：夏平
     成立时间：2007 年 1 月 22 日
     组织形式：股份有限公司
     注册资本：115.44 亿元人民币
     存续期间：持续经营
     基金托管业务批准文号：证监许可【2014】619 号
     联系人：朱振兴
     电话：025?\58587832
     （二）主要人员情况
     江苏银行托管业务条线现有员工 61 名，来自于基金、券商、托管行等不同
的行业，具有会计、金融、法律、IT 等不同的专业知识背景，团队成员具有较
高的专业知识水平、良好的服务意识、科学严谨的态度；部门管理层有 20 年以
上金融从业经验，精通国内外证券市场的运作。
     （三）基金托管业务经营情况
     2014 年，江苏银行先后获得基金托管业务资格及保险资金托管业务资格。
江苏银行依靠严密科学的风险管理和内部控制体系以及先进的营运系统和专业
的服务团队，严格履行资产托管人职责，为境内外广大投资者、金融资产管理机
构和企业客户提供安全、高效、专业的托管服务。目前江苏银行的托管业务产品
线已涵盖公募基金、信托计划、基金专户、基金子公司专项资管计划、券商资管
计划、产业基金、私募投资基金等。江苏银行将在现有的基础上开拓创新继续完
善各类托管产品线。江苏银行同时可以为各类客户提供提供现金管理、绩效评估、
风险管理等个性化的托管增值服务。

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     （四）基金托管人的内部控制制度
     1、内部风险控制目标
     1.确保有关法律法规在托管业务中得到全面严格的贯彻执行；
     2.确保我行有关托管的各项管理制度和业务操作规程在托管业务中得到全
面严格的贯彻执行；
     3.确保资产安全，保证托管业务稳健运行。
     2、内部风险控制组织结构 由江苏银行内审部和资产托管部内设的监察稽核
人员构成。资产托管部内部设置专职稽核监察人员，在总经理的直接领导下，依
照有关法律规章，对业务的运行独立行使稽核监察职权。
     3、内部风险控制原则
     1.全面性原则。“实行全员、全程风险控制方法”，内部控制必须渗透到托管
业务的各个操作环节，覆盖所有的岗位，不能留有任何死角。
     2.预防性原则。必须树立“预防为主”的管理理念，以业务岗位为主体，从
风险发生的源头加强内部控制，防患于未然，尽量避免业务操作中各种问题的产
生。
     3.及时性原则。各团队要及时建立健全各项规章制度，??取有效措施加强内
部控制。发现问题，要及时处理，堵塞漏洞。
     4.独立性原则。托管业务内部控制机构必须独立于托管业务执行机构，业务
操作人员和检查人员必须分开，以保证内控机构的工作不受干扰。
     （五）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
     1、监督方法
     依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运
作。利用投资监督系统，严格按照现行法律法规以及基金合同规定，对基金管理
人运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进行监督。在日常为基金投
资运作所提供的基金清算和核算服务环节中，对基金管理人发送的投资指令、基
金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检查监督。
     2、监督流程
     1.每工作日按时通过基金监督子系统，对各基金投资运作比例控制指标进行
例行监控，发现投资比例超标等异常情况，向基金管理人发出书面通知，与基金


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管理人进行情况核实，督促其纠正，并及时报告中国证监会。
     2.收到基金管理人的划款指令后，对涉及各基金的投资范围、投资对象及交
易对手等内容进行合法合规性监督。
     3.通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易，电话或书面要求基金管理
人进行解释或举证，并及时报告中国证监会。




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                              第五节相关服务机构


     一、基金份额发售机构
     （一）直销机构
     1、圆信永丰基金管理有限公司直销中心
     住所：中国（福建）自由贸易试验区厦门片区（保税港区）海景南二路 45
号 4 楼 02 单元之 175
     上海直销中心办公地址：上海市浦东新区世纪大道 1528 号陆家嘴基金大厦
19 楼
     联系人：严晓波
     电话：021-60366073
     传真：021-60366001
     厦门直销中心办公地址：厦门市思明区展鸿路 82 号金融中心大厦 21 楼 2102
室
     联系人：汤丽丽
     电话：0592-3016513
     传真：0592-3016501
     网址：www.gtsfund.com.cn
     2、电子直销
     1）名称：圆信永丰基金管理有限公司电子直销
     交易网站：www.gtsfund.com.cn
     客服电话：4006070088；021-60366818
     2）名称：圆信永丰基金管理有限公司电子直销系统之微信交易端口
     圆信永丰基金微信公众号：gtsfund4006070088
     客服电话：4006070088；021-60366818
     （二）其他销售机构
     （1）江苏银行股份有限公司
     注册地址：中国江苏省南京市中华路 26 号
     办公地址：中国江苏省南京市中华路 26 号

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     法定代表人：夏平
     联系人：张洪玮
     电话：025-58587036
     传真：025-58588720
     客服电话：95319
     公司网址：www.jsbchina.cn
     （2）上海天天基金销售有限公司
     办公地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层
     法定代表人：其实
     客服电话：400-1818-188
     公司网址：www.1234567.com.cn
   （3）上海基煜基金销售有限公司
     住所：上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室（上海泰和经
     济发展区）
     法定代表人：王翔
     电话：400-820-5369
     公司网址：www.jiyufund.com.cn


     其他基金销售机构的具体名单见基金份额发售公告，基金管理人可根据《基
金法》、《运作办法》、《销售办法》和《基金合同》等的规定，调整销售机构或选
择其他符合要求的机构销售本基金，并及时履行信息披露义务。
     二、登记机构
     名称：圆信永丰基金管理有限公司
     住所：中国（福建）自由贸易试验区厦门片区（保税港区）海景南二路 45
号 4 楼 02 单元之 175
     办公地址：中国上海市浦东新区世纪大道 1528 号陆家嘴基金大厦 19 楼
     法定代表人：洪文瑾
     联系人：严晓波
     客户服务电话：400-607-0088


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     传真：60366009
     三、出具法律意见书的律师事务所
     名称：上海市通力律师事务所
     办公地址：上海市浦东新区银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
     负责人：俞卫锋
     电话：021-31358666
     传真：021-31358600
     联系人：陆奇
     经办律师：安冬、陆奇
     四、审计基金财产的会计师事务所
     名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）
     住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼
     办公地址：上海市湖滨路 202 号领展企业广场 2 座普华永道中心 11 楼
     执行事务合伙人：李丹
     联系人：张晓阳
     联系电话：021-23238888
     传真：021-23238800
     经办注册会计师：许康玮、张晓阳




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                               第六节基金的募集


     本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露
办法》、基金合同及其他有关规定募集。
     本基金经 2018 年 4 月 9 日中国证监会证监许可〔2018〕623 号文准予注册
募集。募集期自 2018 年 7 月 20 日至 2018 年 7 月 30 日，共募集 210,120,805.24
份基金份额，募集户数为 510 户。
     本基金为契约型开放式基金，存续期限为不定期。




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                            第七节基金合同的生效


     一、基金合同的生效
     本基金合同于 2018 年 8 月 3 日正式生效。自基金合同生效日起，基金管理
人正式开始管理本基金。


     二、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模
     《基金合同》生效后，连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200
人或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以
披露；连续 60 个工作日出现前述情形的，基金管理人无须召开基金份额持有人
大会，本基金将根据基金合同第十九部分的约定进行财产清算并终止，同时基金
管理人应履行相关的监管报告和信息披露程序。
     法律法规另有规定时，从其规定。




                                             29
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                        第八节基金份额的申购与赎回

     一、申购和赎回场所
     本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理人
在相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并在基金管理
人网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售
机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。
     二、申购和赎回的开放日及时间
     1、开放日及开放时间
     投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易
所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中
国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。
     基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其
他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但
应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
     2、申购、赎回开始日及业务办理时间
     基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理申购，具体业务办
理时间在申购开始公告中规定。
     基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理赎回，具体业务办
理时间在赎回开始公告中规定。
     在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依
照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。
     基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、
赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换
申请且登记机构确认接收的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额
申购、赎回的价格。
     三、申购与赎回的原则
     1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额
净值为基准进行计算；

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     2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；
     3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；
     4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行
顺序赎回。
     基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人
必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
     四、申购与赎回的程序
     1、申购和赎回的申请方式
     投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出
申购或赎回的申请。
     2、申购和赎回申请的确认
     基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购
或赎回申请日（T 日），在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的
有效性进行确认。T 日提交的有效申请，投资人应在 T+2 日后(包括该日)到销售
网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成立或无
效，则申购款项本金退还给投资人。
     基金销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表
销售机构确实接收到申购、赎回申请。申购、赎回申请的确认以登记机构的确认
结果为准。对于申购、赎回申请的确认情况，投资者应及时查询。
     3、申购和赎回的款项支付
     投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人在规定时间前全额
交付款项，申购申请成立；登记机构确认基金份额时，申购生效。
     基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生效。
投资人赎回申请确认成功后，基金管理人将在 T＋7 日(包括该日)内支付赎回款
项。在发生巨额赎回或延缓支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合
同有关条款处理。
     遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障
或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程，则赎回款
顺延至上述情形消除后的下一个工作日划往投资人银行账户。


                                             31
圆信永丰中高等级债券型证券投资基金招募说明书（更新）



     五、申购和赎回的数量限制
     1、投资者在基金管理人电子直销和其他销售机构网点申购本基金基金份额
每次申购最低金额为人民币 1.00 元（含申购费）。通过基金管理人的直销柜台申
购本基金基金份额每次申购最低金额为人民币 1,000.00 元（含申购费）。
     2、投资者赎回基金份额，单笔赎回不得少于 1.00 份；账户最低余额为 1.00
份基金份额，若某笔赎回业务将导致投资者在销售机构托管的本基金份额余额不
足 1.00 份时，基金管理人有权将投资者该交易账户的剩余基金份额一次性全部
赎回。
     3、各销售机构对上述最低申购限额、交易级差、最低赎回份额有其他规定
的，以各销售机构的业务规定为准，但不得低于上述下限。本基金对单个基金份
额持有人累计持有的基金份额不设置最高份额限制。
     4、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回
份额等数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规
定在指定媒介上公告并报中国证监会备案。
     5、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，
基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、
拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益，
具体请参见招募说明书或相关公告。
     六、申购费用和赎回费用
     1、申购费
     本基金的申购费用由投资人承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市场
推广、销售、登记等各项费用。
                             申购金额（M）                  申购费率
                                M＜100 万                    0.60%
                          100 万元≤M＜300 万                0.30%
                          300 万元≤M＜500 万                0.10%

                                M≥500 万                  1000 元/笔
    注：M 为申购金额，单位为人民币元

     2、本基金的赎回费率如下：


                                             32
圆信永丰中高等级债券型证券投资基金招募说明书（更新）



                              持有期限（Y）                赎回费率
                                   Y＜7 日                  1.50%
                              7 日≤Y＜30 日                0.75%

                                  Y≥30 日                    0%
    注：Y 为基金份额持有期限

     3、本基金赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持
有人赎回基金份额时收取。本基金对持续持有期少于 30 日的投资人收取的赎回
费，将全额计入基金财产。
     4、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟
应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介
上公告。
     5、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市
场情况制定基金促销计划，定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动
期间，按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低基金的申
购、赎回费率。
     6、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以对本基金采用摆
动定价机制，以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规则遵循相关法律
法规以及监管部门、自律规则的规定。
     七、申购份额与赎回金额的计算
     1、本基金申购份额的计算
     本基金申购采用“金额申购”的方式。基金的申购金额包括申购费用和净申
购金额。
     （1）申购费用适用比例费率时，申购份额的计算公式为：
     净申购金额=申购金额/(1+申购费率)
     申购费用=申购金额－净申购金额
     申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值
     （2）申购费用适用固定金额时，申购份额的计算公式为：
     申购费用=固定金额
     净申购金额=申购金额－申购费用


                                             33
圆信永丰中高等级债券型证券投资基金招募说明书（更新）



     申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值
     上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后 2 位，由此产生的收益或
损失由基金财产承担。
     例：某投资者投资 1 万元申购本基金基金份额，对应申购费率为 0.60%，假
设申购当日基金份额的基金份额净值为 1.0320 元，则其可得到的申购份额为：
     净申购金额＝10,000.00/(1+0.60%)＝9,940.36 元
     申购费用＝10,000.00－9,940.36＝59.64 元
     申购份额=9,940.36/1.0320=9,632.13 份
     即投资者投资 1 万元申购本基金基金份额，假设申购当日基金份额的基金份
额净值为 1.0320 元，则其得到 9,632.13 份基金份额。
     2、赎回金额的计算
     本基金采用“份额赎回”方式，赎回价格以 T 日基金份额净值为基准进行计
算，计算公式：
     赎回总额=赎回份额×T 日基金份额净值
     赎回费用=赎回总额×赎回费率
     净赎回金额=赎回总额－赎回费用
     上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后 2 位，由此产生的收益或
损失由基金财产承担。
     例：某投资者赎回本基金 1 万份基金份额，持有时间为 10 日，对应的赎回
费率为 0.75%，假设赎回当日 T 日基金份额的基金份额净值是 1.1200 元，则其
可得到的净赎回金额为：
     赎回总额=10,000.00×1.1200=11,200.00 元
     赎回费用=11,200.00×0.75%=84.00 元
     净赎回金额=11,200.00-84.00=11,116.00 元
     即：投资者 T 日赎回本基金 1 万份基金份额，持有时间为 10 日，假设 T 日
基金份额净值是 1.1200 元，则其可得到的净赎回金额为 11,116.00 元。
     3、本基金基金份额净值的计算
     基金份额净值＝基金资产净值总额/当日发行在外的基金份额总数
     本基金份额净值的计算，保留到小数点后 4 位，小数点后第 5 位四舍五入，


                                             34
圆信永丰中高等级债券型证券投资基金招募说明书（更新）



由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的基金份额净值在当天收市后计算，
并在 T+1 日内公告。遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。
     八、申购和赎回的登记
     1、投资人申购基金成功后，基金登记机构在 T＋1 日为投资人登记权益并办
理登记手续，基金份额持有人自 T＋2 日起（含该日）有权赎回该部分基金份额。
     2、基金份额持有人赎回基金成功后，基金登记机构在 T＋1 日为基金份额持
有人扣除权益并办理相应的登记手续。
     3、基金管理人可在法律法规允许的范围内，对上述登记办理时间进行调整，
并最迟于开始实施 2 日前在中国证监会指定媒介上予以公告。
     九、拒绝或暂停申购的情形
     发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：
     1、因不可抗力导致基金无法正常运作。
     2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接收
投资人的申购申请。
     3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资
产净值。
     4、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。
     5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可
能对基金业绩产生负面影响，或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。
     6、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者的持有基
金份额占本基金总份额的比例达到或者超过 50%，或者通过一致行动人等方式变
相使单一投资者持有本基金份额占本基金总份额的比例达到或超过 50%的情形
时。
     7、申购申请超过基金管理人设定的基金总规模、单日净申购比例上限、单
一投资者单日或单笔申购金额上限的情形时。
     8、基金管理人、基金托管人、销售机构或登记机构的技术故障等异常情况
导致基金销售系统、基金登记系统或基金会计系统无法正常运行。
     9、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确


                                             35
圆信永丰中高等级债券型证券投资基金招募说明书（更新）



认后，基金管理人应当采取暂停接受基金申购申请的措施。
     10、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
     发生上述第 1、2、3、5、8、9、10 项暂停申购情形时，基金管理人应当根
据有关规定在指定媒体上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被全部或部
分拒绝的，被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时，基金
管理人应及时恢复申购业务的办理。
     十、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
     发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回
款项：
     1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。
     2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接收
投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。
     3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资
产净值。
     4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。
     5、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确
认后，基金管理人应当采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请的措施。
     6、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
     发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受基金份额持有人的赎回申请
或延缓支付赎回款项时，基金管理人应在当日报中国证监会备案，已确认的赎回
申请，基金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账
户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付。若出现
上述第 4 项所述情形，按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回
时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基
金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。
     十一、巨额赎回的情形及处理方式
     1、巨额赎回的认定
     若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金


                                             36
圆信永丰中高等级债券型证券投资基金招募说明书（更新）



转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额
总数后的余额）超过前一开放日的基金总份额的 10%，即认为是发生了巨额赎回。
     2、巨额赎回的处理方式
     当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定
全额赎回或部分延期赎回。
     （1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，
按正常赎回程序执行。
     （2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认
为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大
波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10%的
前提下，可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎
回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，
投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，将自
动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获
受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，
无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到
全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回部分
作自动延期赎回处理。
     在出现巨额赎回时，对于单个基金份额持有人当日超过上一日基金总份额
10%以上的赎回申请，基金管理人有权对该单个基金份额持有人超出该比例的赎
回申请实施延期办理。对于该基金份额持有人未超过上述比例的部分，基金管理
人有权根据前段“（1）全部赎回”或“（2）部分延期赎回”的约定方式与其他
基金份额持有人的赎回申请一并办理。但是，如该持有人在提交赎回申请时选择
取消赎回，则其当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。
     （3）暂停赎回：连续 2 个开放日以上(含本数)发生巨额赎回，如基金管理
人认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付
赎回款项，但不得超过 20 个工作日，并应当在指定媒介上进行公告。
     3、巨额赎回的公告
     当发生上述巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招


                                             37
圆信永丰中高等级债券型证券投资基金招募说明书（更新）



募说明书规定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方
法，并在 2 日内在指定媒介上刊登公告。
     十二、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告
     1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应在规定期限内在指定媒
介上刊登暂停公告。
     2、基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时间，依照《信息披露办法》的
有关规定，最迟于重新开放日在指定媒介上刊登重新开放申购或赎回的公告；也
可以根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购或赎回的时间，届时不再另行
发布重新开放的公告。
     3、上述暂停申购或赎回情况消除的，基金管理人应于重新开放日，公布最
近 1 个工作日的基金份额净值。
     十三、基金转换
     基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与
基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，
相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，并
提前告知基金托管人与相关机构。
     十四、基金的非交易过户
     基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形
而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论
在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资
人。
     继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；
捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社
会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的
基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基
金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机
构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。
     十五、基金的转托管
     基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金


                                             38
圆信永丰中高等级债券型证券投资基金招募说明书（更新）



销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。
     十六、定期定额投资计划
     基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另
行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款
金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定
额投资计划最低申购金额。
     十七、基金份额的冻结和解冻
     基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及
登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。
     十八、基金份额的转让
     在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人通
过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构
办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，
基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。
     十九、其他基金业务
     如相关法律法规允许基金管理人办理基金份额的质押业务或其他基金业务，
基金管理人将制定和实施相应的业务规则。




                                             39
圆信永丰中高等级债券型证券投资基金招募说明书（更新）




                               第九节基金的投资


     一、投资目标
     在严格控制投资组合风险的前提下，力争长期内实现超越业绩比较基准的投
资回报。
     二、投资范围
     本基金的投资范围包括国债、金融债、地方政府债、央行票据、企业债、公
司债、次级债、短期融资券、超短期融资券、中期票据、资产支持证券、可分离
交易可转债的纯债部分、债券回购、同业存单、银行存款（包括协议存款、定期
存款以及其他银行存款）、现金以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他
金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。
     本基金不投资于股票、权证，也不投资于可转换债券（可分离交易可转债的
纯债部分除外）、可交换债券。
     基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的
80%，其中投资于中高等级债券的比例不低于非现金基金资产的 80%；每个交易
日日终，本基金持有现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值
的 5%，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
     本基金所指的中高等级债券为国债、央行票据、政策性金融债及信用评级在
AAA（含）到 AA+（含）之间的债券。
     如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围。
     三、投资策略
     本基金通过综合分析国内外宏观经济运行状况和金融市场运行趋势等因素，
根据整体资产配置策略动态调整大类金融资产的比例；在充分分析债券市场环境
及市场流动性的基础上，决定组合的久期水平、期限结构和类属配置，并在此基
础之上实施积极的债券投资组合管理，以获取较高的投资收益。
     1、债券资产配置策略
     在宏观经济趋势研究、货币及财政政策趋势研究的基础上，以中长期利率趋
势分析和债券市场供求关系研究为核心，自上而下地决定债券组合久期、动态调

                                             40
圆信永丰中高等级债券型证券投资基金招募说明书（更新）



整各类金融资产比例，结合收益率水平曲线形态分析和类属资产相对估值分析，
优化债券组合的期限结构和类属配置。
     （1）久期配置
     基金管理人将通过积极主动地预测市场利率的变动趋势，相应调整债券组合
的久期配置，以达到提高债券组合收益、降低债券组合利率风险的目的。在确定
债券组合久期的过程中，基金管理人将在判断市场利率波动趋势的基础上，根据
债券市场收益率曲线的当前形态，通过合理假设下的情景分析和压力测试，最后
确定最优的债券组合久期。
     根据对市场利率变化趋势的预期，可适当调整组合久期，预期市场利率水平
将上升时，适当降低组合久期；预期市场利率将下降时，适当提高组合久期。
     （2）期限结构配置
     对同一类属收益率曲线形态和期限结构变动进行分析，在给定组合久期以及
其它组合约束条件的情形下，通过建立债券组合优化数量模型，确定最优的期限
结构。
     （3）类属配置
     对不同类型固定收益品种的利率风险、信用风险、流动性等因素进行分析，
研究各类型投资品种的利差和变化趋势，制定债券类属配置策略，以获取不同债
券类属之间利差变化所带来的投资收益。
     2、信用类固定收益类证券的投资策略
     信用品种收益率的主要影响因素为利率品种基准收益与信用利差。信用利差
是信用产品相对于国债、央行票据等利率产品获取较高收益的来源，主要受两方
面的影响：一是债券所对应的信用等级的市场平均信用利差水平，另一方面为发
行人本身的信用状况。
     信用债市场整体的信用利差水平和信用债发行主体自身信用状况的变化都
会对信用债个券的利差水平产生重要影响。信用利差方面，本基金将从经济周期、
国家政策、行业景气度和债券市场的供求状况等多方面考量信用利差的整体变化
趋势。发债主体信用状况方面，本基金采取内部评级与外部评级相结合的办法，
对所持债券面临的信用风险进行综合评估。获取数据不仅限于经营和财务数据，
同时看重抵押物质量、契约条款、外部支持和公司内部治理结构。本基金对进入


                                             41
圆信永丰中高等级债券型证券投资基金招募说明书（更新）



债券库中的信用债券通过内部信用评级，运用定性和定量相结合、动态和静态相
结合的方法，建立相应的债券库。具体操作上，采用指标定量打分制，对债券发
行人进行综合打分评级，并动态跟踪债券发行人的状况，建立相应预警指标。同
时，本基金结合适度分散的投资策略，适时调整投资组合，降低信用债券投资的
信用风险。
     3、息差策略
     利用回购等方式融入低成本资金，购买较高收益的债券，以期获取超额收益
的操作方式。
     4、互换策略
     不同券种在利息、违约风险、久期、流动性、税收和衍生条款等方面存在差
别，基金管理人可以同时买入和卖出具有相近特性的两个或两个以上券种，赚取
收益级差。
     5、资产支持证券投资策略
     本基金通过分析资产支持证券对应资产池的资产特征，来估计资产违约风险
和提前偿付风险，根据资产证券化的收益结构安排，模拟资产支持证券的本金偿
还和利息收益的现金流支付，并利用合理的收益率曲线对资产支持证券进行估值。
同时，还将充分考虑该投资品种的风险补偿收益和市场流动性，控制资产支持证
券投资的风险，以获取较高的投资收益。
     6、回购策略
     本基金在基础组合的基础上，使用基础组合持有的债券进行回购融入短期资
金滚动操作，投资于收益率高于融资成本的其它获利机会，从而获得杠杆放大收
益。
     四、投资限制
     1、组合限制
     基金的投资组合应遵循以下限制：
     （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，投资于中高等
级债券的比例不低于非现金基金资产的 80%；
     （2）每个交易日日终，保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一
年以内的政府债券，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；


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     （3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的 10%；
     （4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证
券的 10%；
     （5）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过
基金资产净值的 10%；
     （6）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20%；
     （7）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超
过该资产支持证券规模的 10%；
     （8）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持
证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%；
     （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产支持证券。
基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评
级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出；
     （10）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基
金资产净值的 40%；本基金在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为 1 年，
债券回购到期后不得展期；
     （11）本基金的基金资产总值不得超过基金资产净值的 140%；
     （12）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值
的 15%；因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符
合前款所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；
     （13）基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手
开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保
持一致；
     （14）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。
     除上述第（2）、（9）、（12）、（13）项外，因证券市场波动、证券发行人合并、
基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资
比例的，基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊
情形除外。
     基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符


                                             43
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合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合
基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起
开始。
     如果法律法规对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规
定为准；法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履
行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制，但须提前公告。
     2、禁止行为
     为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：
     （1）承销证券；
     （2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
     （3）从事承担无限责任的投资；
     （4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；
     （5）向其基金管理人、基金托管人出资；
     （6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
     （7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
     基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际
控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或
者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份
额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按
照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律
法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以
上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。
     法律、行政法规或监管部门取消或变更上述禁止性规定，如适用于本基金，
则本基金投资不再受相关限制或按照变更后的规定执行。
     五、业绩比较基准
     中债综合全价（总值）指数收益率
     中债综合全价（总值）指数由中央国债登记结算有限责任公司编制，该指数
旨在综合反映债券全市场整体价格和投资回报情况。该指数涵盖了银行间市场和
交易所市场，成份券种包括除资产支持债券和部分在交易所发行上市的债券以外


                                             44
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的其他所有债券，具有广泛的市场代表性，能够反映债券市场总体走势，适合作
为本基金的业绩比较基准。
     如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩
比较基准推出，或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩比较基准，经基金
管理人与基金托管人协商，本基金可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准
并及时公告，且无需召开基金份额持有人大会。
     六、投资决策依据和决策程序
     （一）投资决策与交易机制
     本基金实行投资决策委员会领导下的基金经理负责制。
     投资决策委员会是本基金的最高决策机构，定期或遇重大事件时就投资管理
业务的重大问题进行讨论，并对本基金投资做方向性指导。
     基金经理在投资决策委员会确定的投资范围内制定并实施具体的投资策略，
向交易部下达投资指令。
     交易部设立交易员，负责执行投资指令，就指令执行过程中的问题及市场面
的变化对指令执行的影响等问题及时向基金经理反馈，并可提出基于市场面的具
体建议。交易部同时负责各项投资限制的监控以及本基金资产与公司旗下其他基
金之间的公平交易控制。
     监察稽核部行使风险管理职能，监控投资风险，并出具风险分析和业绩评估
报告。
     （二）投资程序
     投资决策委员会负责决定基金投资的重大决策。基金经理在授权范围内，制
定具体的投资组合方案并执行。交易部负责执行投资指令。
     1、基金经理根据市场的趋势、运行的格局和特点，并结合基金合同、投资
风格拟定投资策略报告。
     2、投资策略报告提交给投资决策委员会。投资决策委员会审批决定基金投
资相关重要事项。
     3、基金经理根据批准后的投资策略确定最终的资产分布比例、个股投资分
布方式等。
     4、对已投资品种进行跟踪，对投资组合进行动态调整。


                                             45
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       七、风险收益特征
       本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币市场基金，但低于混合
型基金、股票型基金，属于中低风险/收益的证券投资基金。
       八、基金管理人代表基金行使股东权利和债权人权利的处理原则及方法
       1、不谋求对上市公司的控股，不参与所投资上市公司的经营管理；
       2、有利于基金资产的安全与增值；
       3、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东权利，保护基金份
额持有人的利益；
       4、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使债权人权利，保护基金
份额持有人的利益。
       九、基金投资组合报告（未经审计）
       基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈
述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
       基金托管人江苏银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2019 年 7 月 17
日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容
不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
       本投资组合报告所载数据截至 2019 年 6 月 30 日。
1 报告期末基金资产组合情况
                                                              占基金总资产的比例
 序号                项目                      金额(元)
                                                                    （%）
   1      权益投资                                        -                     -
          其中：股票                                      -                     -
   2      基金投资                                        -                     -
   3      固定收益投资                       186,845,577.00                 97.85
          其中：债券                         186,845,577.00                 97.85
                  资产支持证券                            -                     -
   4      贵金属投资                                      -                     -
   5      金融衍生品投资                                  -                     -
   6      买入返售金融资产                                -                     -
          其中：买断式回购的买
                                                          -                     -
          入返售金融资产

                                             46
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            银行存款和结算备付金
   7                                              1,698,693.11                      0.89
            合计
   8        其他资产                              2,412,424.00                      1.26
   9        合计                             190,956,694.11                    100.00


2 报告期末按行业分类的股票投资组合
2.1 报告期末按行业分类的境内股票投资组合
根据基金合同约定，本基金不参与股票交易。
2.2 报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合
根据基金合同约定，本基金不参与股票交易。

3 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
根据基金合同约定，本基金不参与股票交易。

4 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
                                                                     占基金资产净值比
   序号                债券品种                   公允价值(元)
                                                                         例（％）
       1       国家债券                                          -                     -
       2       央行票据                                          -                     -
       3       金融债券                           186,845,577.00               108.51
               其中：政策性金融债                 146,158,577.00                84.88
       4       企业债券                                          -                     -
       5       企业短期融资券                                    -                     -
       6       中期票据                                          -                     -
       7       可转债（可交换债）                                -                     -
       8       同业存单                                          -                     -
       9       其他                                              -                     -
       10      合计                               186,845,577.00               108.51


5 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
                                                                              占基金
                                                                              资产净
  序号        债券代码        债券名称         数量（张） 公允价值(元)
                                                                              值比例
                                                                              （％）


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    1       018006        国开1702                458,370   46,799,577.00   27.18
    2       190210        19国开10                300,000   30,096,000.00   17.48
    3       190402        19农发02                300,000   29,949,000.00   17.39
    4       190205        19国开05                300,000   29,385,000.00   17.06
    5       1820009       18宁波银行01            100,000   10,314,000.00    5.99


6 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投
资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。

7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细
根据基金合同约定，本基金不参与贵金属投资。

8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
根据基金合同约定，本基金不参与权证投资。

9 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
9.1 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
根据基金合同约定，本基金不参与股指期货投资。

9.2 本基金投资股指期货的投资政策
根据基金合同约定，本基金不参与股指期货投资。

10 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
10.1 本期国债期货投资政策
根据基金合同规定，本基金不参与国债期货投资。

10.2 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
根据基金合同约定，本基金不参与国债期货投资。

10.3 本期国债期货投资评价
根据基金合同约定，本基金不参与国债期货投资。

11 投资组合报告附注
11.1 通过查阅中国证监会、中国银保监会网站公开目录“行政处罚决定”及查
阅相关发行主体的公司公告，在基金管理人知悉的范围内，报告期内基金投资


                                             48
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的前十名证券的发行主体没有被监管部门立案调查的情形，也没有在报告编制
日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。

11.2 根据合同约定，本基金不参与股票投资。

11.3 其他资产构成
    序号                     名称                                   金额(元)
      1       存出保证金                                                       184,649.14
      2       应收证券清算款                                                    99,971.10
      3       应收股利                                                                     -
      4       应收利息                                                     2,127,803.76
      5       应收申购款                                                                   -
      6       其他应收款                                                                   -
      7       其他                                                                         -
      8       合计                                                         2,412,424.00


11.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。

11.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
根据合同约定，本基金不参与股票投资。

11.6 投资组合报告附注的其他文字描述部分
本基金由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。


十、基金的业绩
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基
金一定盈利。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出
投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

    历史时间段基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较

                                          业绩比较     业绩比较基
               净值增长     净值增长率
    阶段                                  基准收益     准收益率标     ①－③      ②－④
                 率①         标准差②
                                            率③         准差④




                                             49
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2018 年 8 月 3
日（基金合同
 生效日）至        2.54%         0.05%        1.55%    0.06%   0.99%   -0.01%
2018 年 12 月
    31 日

2019 年 1 月 1
日至 2019 年       2.08%         0.08%        0.24%    0.06%   1.84%   0.02%
  6 月 30 日

2018 年 8 月 3
日（基金合同
 生效日）至        4.67%         0.06%        1.88%    0.06%   2.79%   0.00%
2019 年 6 月
    30 日




                                             50
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                               第十节基金的财产


     一、基金资产总值
     基金资产总值是指基金购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应
收的申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。
     二、基金资产净值
     基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。
     三、基金财产的账户
     基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账
户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管
人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。
     四、基金财产的保管和处分
     本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由基
金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自
有的财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣
押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外，基金财产不得被处
分。
     基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原
因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产
生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基
金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。




                                             51
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                          第十一节基金资产的估值


     一、估值日
     本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规
规定需要对外披露基金净值的非交易日。
     二、估值对象
     基金所拥有的债券和银行存款本息、应收款项、其它投资等资产及负债。
     三、估值方法
     1、证券交易所上市的有价证券的估值
     交易所上市的有价证券，以其估值日在证券交易所挂牌的市价（收盘价）估
值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化或证券发行机构
未发生影响证券价格的重大事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最
近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影响证券价格的重大
事件的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，
确定公允价格。
     2、交易所市场交易的固定收益品种的估值
     （1）对在交易所市场上市交易或挂牌转让的固定收益品种（基金合同另有
规定的除外），选取第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；
     （2）对在交易所市场挂牌转让的资产支持证券，采用估值技术确定公允价
值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；
     （3）对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的固定收益品种，采用估值
技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。
     3、银行间市场交易的固定收益品种的估值
     （1）银行间市场交易的固定收益品种，选取第三方估值机构提供的相应品
种当日的估值净价进行估值；
     （2）对银行间市场未上市，且第三方估值机构未提供估值价格的固定收益
品种，按成本估值。
     4、同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场分别估
值。


                                             52
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     5、基金投资同业存单，按估值日第三方估值机构提供的估值净价估值；选
定的第三方估值机构未提供估值价格的，按成本估值。
     6、本基金持有的回购以成本列示，按合同利率在回购期间内逐日计提应收
或应付利息。
     7、本基金持有的银行存款和备付金余额以本金列示，按相应利率逐日计提
利息。
     8、当发生大额申购或赎回的情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，
以确保基金估值的公平性。
     9、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基
金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。
     10、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，
按国家最新规定估值。
     如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程
序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知
对方，共同查明原因，双方协商解决。
     根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人
承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会
计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照
基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。
     四、估值程序
     1、基金份额净值是按照每个工作日闭市后，基金资产净值除以当日基金份
额的余额数量计算，精确到 0.0001 元，小数点后第 5 位四舍五入，由此误差产
生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。国家另有规定的，从其
规定。
     基金管理人于每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值，并按规定公告。
     2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规
或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，
将基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人
按规定对外公布。


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     五、估值错误的处理
     基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值
的准确性、及时性。当基金份额净值小数点后 4 位以内（含第 4 位）发生估值错
误时，视为基金份额净值错误。
     基金合同的当事人应按照以下约定处理：
     1、估值错误类型
     本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销
售机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错
的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人（“受损方”）的直接损失按下述
“估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。
     上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数
据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。
     2、估值错误处理原则
     （1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及
时协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；
由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估
值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且
有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责
任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值错误已得
到更正。
     （2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，
并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。
     （3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。
但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还
或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失（“受损方”），则估值错误
责任方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的
当事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分
不当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不
当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。


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     （4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。
     3、估值错误处理程序
     估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：
     （1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生
的原因确定估值错误的责任方；
     （2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失
进行评估；
     （3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行
更正和赔偿损失；
     （4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基
金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。
     4、基金份额净值估值错误处理的方法如下：
     （1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报
基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。
     （2）错误偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金管理人应当通报基金托
管人并报中国证监会备案；错误偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金管理人
应当公告。
     （3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。
     六、暂停估值的情形
     1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；
     2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时；
     3、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确
认后，基金管理人应当采取暂停估值的措施；
     4、法律法规、中国证监会和基金合同认定的其它情形。
     七、基金净值的确认
     用于基金信息披露的基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算，
基金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当日的基
金资产净值和基金份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复


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核确认后发送给基金管理人，由基金管理人对基金净值按规定予以公布。
     八、特殊情况的处理
     1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第 9 项进行估值时，所造成的误
差不作为基金资产估值错误处理。
     2、由于不可抗力原因，或由于证券交易所或登记结算公司等机构发送的数
据错误等原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施
进行检查，但是未能发现该错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人
和基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人和基金托管人应当积极采取必要的措
施消除或减轻由此造成的影响。




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                          第十二节基金的收益分配

     一、基金利润的构成
     基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除
相关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。
     二、基金可供分配利润
     基金可供分配利润指截至收益分配基准日（即可供分配利润计算截止日）
基金未分配利润与未分配利润中已实现收益的孰低数。
     三、基金收益分配原则
     1、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选择现
金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不选择，本基金默
认的收益分配方式是现金分红；
     2、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值，即基金收益分配基准日的
基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值；
     3、每一基金份额享有同等分配权；
     4、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。
     四、收益分配方案
     基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收
益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。
     五、收益分配方案的确定、公告与实施
     本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，在 2 日内
在指定媒介公告。
     基金红利发放日距离收益分配基准日（即可供分配利润计算截止日）的时
间不得超过 15 个工作日。
     六、基金收益分配中发生的费用
     基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当
投资者的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金
登记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为基金份额。



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                        第十三节基金的费用与税收


     一、基金费用的种类
     1、基金管理人的管理费；
     2、基金托管人的托管费；
     3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
     4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费；
     5、基金份额持有人大会费用；
     6、基金的证券交易费用；
     7、基金的银行汇划费用；
     8、基金的账户开户费用、账户维护费用；
     9、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他
费用。
     二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
     1、基金管理人的管理费
     本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.30%年费率计提。管理费的计算
方法如下：
     H＝E×0.30%÷当年天数
     H 为每日应计提的基金管理费
     E 为前一日的基金资产净值
     基金管理费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基
金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作日
内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等，支付日
期顺延。
     2、基金托管人的托管费
     本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%的年费率计提。托管费的计
算方法如下：
     H＝E×0.10%÷当年天数
     H 为每日应计提的基金托管费


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     E 为前一日的基金资产净值
     基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基
金托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作日
内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。
     上述“一、基金费用的种类”中第 3－9 项费用，根据有关法规及相应协议
规定，按费用实际支出金额列入或摊入当期费用，由基金托管人从基金财产中支
付。
     三、不列入基金费用的项目
     下列费用不列入基金费用：
     1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
基金财产的损失；
     2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
     3、《基金合同》生效前的相关费用；
     4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
目。
     四、基金税收
     本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执
行。




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                        第十四节基金的会计与审计


     一、基金会计政策
     1、基金管理人为本基金的基金会计责任方；
     2、基金的会计年度为公历年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日；基金首次募集的
会计年度按如下原则：如果《基金合同》生效少于 2 个月，可以并入下一个会计
年度披露；
     3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位；
     4、会计制度执行国家有关会计制度；
     5、本基金独立建账、独立核算；
     6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的
会计核算，按照有关规定编制基金会计报表；
     7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对
并以双方约定的方式确认。
     二、基金的年度审计
     1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券、期货
相关从业资格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审
计。
     2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。
     3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更
换会计师事务所需在 2 日内在指定媒介公告。




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                          第十五节基金的信息披露


     一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、
《基金合同》及其他有关规定。
     二、信息披露义务人
     本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人
大会的基金份额持有人等法律、行政法规和中国证监会规定的自然人、法人和非
法人组织。
     本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法律
法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性、
完整性、及时性、简明性和易得性。
     本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信
息通过中国证监会指定的全国性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网
站（以下简称“指定网站”）等媒介披露，并保证基金投资者能够按照《基金合同》
约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。
     三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为：
     1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；
     2、对证券投资业绩进行预测；
     3、违规承诺收益或者承担损失；
     4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；
     5、登载任何自然人、法人或者和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性的
文字；
     6、中国证监会禁止的其他行为。
     四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基金
信息披露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中文
文本为准。
     本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币
元。
     五、公开披露的基金信息

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     公开披露的基金信息包括：
     （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议、基金产品资料概要
     1、《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明确基
金份额持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投资
者重大利益的事项的法律文件。
     2、基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项，
说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披
露及基金份额持有人服务等内容。《基金合同》生效后，基金招募说明书的信息
发生重大变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金招募说明书并登载
在指定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新
一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金招募说明书。
     3、基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运
作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。
     4、基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供简
明的基金概要信息。《基金合同》生效后，基金产品资料概要的信息发生重大变
更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金产品资料概要，并登载在指定
网站及基金销售机构网站或营业网点；基金产品资料概要其他信息发生变更的，
基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金产品
资料概要。
     基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人在基金份额发售的 3 日前，
将基金招募说明书、《基金合同》摘要登载在指定媒介上；基金管理人、基金托
管人应当将《基金合同》、基金托管协议登载在网站上。
     （二）基金份额发售公告
     基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披
露招募说明书的当日登载于指定媒介上。
     （三）《基金合同》生效公告
     基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒介上登载《基金
合同》生效公告。
     （四）基金净值信息


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     《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应
当至少每周在指定网站披露一次基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。
     在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在不晚于每个开放日
的次日，通过指定网站、销售机构网站或者营业网点，披露开放日的基金份额净
值和基金份额累计净值。
     基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定网站披露半
年度和年度最后一日的基金份额净值和基金份额累计净值。
     （五）基金份额申购、赎回价格
     基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金份
额申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资者能够在销售
机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息资料。
     （六）基金定期报告，包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告
     基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将年
度报告登载在指定网站上，并将年度报告提示性公告登载在指定报刊上。基金年
度报告中的财务会计报告应当经过具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所
审计。
     基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，将
中期报告登载在指定网站上，并将中期报告提示性公告登载在指定报刊上。
     基金管理人应当在季度结束之日起 15 个工作日内，编制完成基金季度报告，
将季度报告登载在指定网站上，并将季度报告提示性公告登载在指定报刊上
     《基金合同》生效不足 2 个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中
期报告或者年度报告。
     本基金持续运作过程中，应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资
产情况及其流动性风险分析等。
     如报告期内出现单一投资者持有基金份额比例达到或超过 20%的情形，为保
障其他投资者的权益，基金管理人至少应当在基金定期报告“影响投资者决策的
其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内
持有份额变化情况及本基金的特有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。
     （七）临时报告


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     本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在 2 日内编制临时报告书，
并登载在指定报刊和指定网站上。
     前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产
生重大影响的下列事件：
     1、基金份额持有人大会的召开及决定的事项；
     2、《基金合同》终止、基金清算；
     3、转换基金运作方式、基金合并；
     4、更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构，基金改聘会计师事
务所；
     5、基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等
事项，基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；
     6、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更；
     7、基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理人变更实际控
制人；
     8、基金募集期延长或提前结束募集；
     9、基金管理人的高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门
负责人发生变动；
     10、基金管理人的董事在最近 12 个月内变更超过百分之五十，基金管理人、
基金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近 12 个月内变动超过百分之
三十；
     11、涉及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁；
     12、基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受到
重大行政处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管
业务相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚；
     13、基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、
实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证
券，或者从事其他重大关联交易事项，但中国证监会另有规定的除外；14、基金
收益分配事项；
     15、管理费、托管费、申购费、赎回费等费用计提标准、计提方式和费率发


                                             64
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生变更；
     16、基金份额净值计价错误达基金份额净值百分之零点五；
     17、本基金开始办理申购、赎回；
     18、本基金发生巨额赎回并延期办理；
     19、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项；
     20、本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请；
     21、本基金发生涉及申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回的重大事项；
     22、基金管理人采用摆动定价机制进行估值；
     23、基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价
格产生重大影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。
     （八）澄清公告
     在《基金合同》存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消
息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损害基金份
额持有人权益的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，
并将有关情况立即报告中国证监会。
     （九）基金份额持有人大会决议
     基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。
     （十）投资资产支持证券的信息披露
     本基金投资资产支持证券，基金管理人应在基金年报及中期报告中披露其持
有的资产支持证券总额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有
的资产支持证券明细。基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证
券总额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产
比例大小排序的前 10 名资产支持证券明细。
     （十一）清算报告
     基金合同终止的，基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财产进
行清算并作出清算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定网站上，
并将清算报告提示性公告登载在指定报刊上。
     （十二）中国证监会规定的其他信息。
     六、信息披露事务管理


                                             65
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     基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门及
高级管理人员负责管理信息披露事务。
     基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息
披露内容与格式准则等法规规定。
     基金托管人应当按照相关法律、行政法规、中国证监会的规定和《基金合同》
的约定，对基金管理人编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回
价格、基金定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告等
公开披露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人进行书面或电子确认。
     基金管理人、基金托管人应当在指定报刊中选择一家报刊披露本基金信息。
基金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金
信息，并保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。


     基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，还可以根据需要
在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒体不得早于指定媒介披露信息，并且
在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。
     为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专
业机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后 10
年。
     基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外，也可着眼于为投资
者决策提供有用信息的角度，在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影响基
金正常投资操作的前提下，自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当符合中
国证监会及自律规则的相关规定。前述自主披露如产生信息披露费用，该费用不
得从基金财产中列支。
     七、信息披露文件的存放与查阅
     依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法
规规定将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。
     八、本基金信息披露事项以法律法规规定及本章节约定的内容为准。




                                             66
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                               第十六节风险揭示


     本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币市场基金，但低于混合
型基金、股票型基金，属于中低风险/收益的证券投资基金。
     一、投资于本基金的风险
     1、市场风险
     证券市场价格受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的
影响，导致基金收益水平变化而产生风险，主要包括：
     （1）政策风险。因国家宏观政策（如货币政策、财政政策、行业政策、地
区发展政策等）发生变化，导致市场价格波动而产生风险。
     （2）经济周期风险。证券市场是国民经济的晴雨表，而经济运行具有周期
性的特点。宏观经济运行状况将对证券市场的收益水平产生影响，从而产生风险。
     （3）利率风险。金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动。
利率直接影响着债券的价格和收益率，影响着企业的融资成本和利润。因此基金
投资收益水平会受到利率变化的影响。
     （4）购买力风险。基金投资的收益可能因为通货膨胀的影响而导致购买力
下降，从而使基金的实际收益下降。如果发生通货膨胀，基金投资于证券所获得
的收益可能会被通货膨胀抵消，从而影响基金资产的保值增值。
     （5）债券价格波动风险。在利率、收益率曲线、公司基本面等情况不变的
情况下，债券价格会受到供给与需求、市场情绪等其他因素影响而产生短期的影
响，带来价格波动风险。
     2、信用风险
     债券发行人出现违约、拒绝支付到期本息，或由于债券发行人信用质量降低
导致债券价格下降的风险，信用风险也包括证券交易对手因违约而产生的证券交
割风险。
     3、债券收益率曲线变动风险
     债券收益率曲线变动风险是指与收益率曲线非平行移动有关的风险，单一的
久期指标并不能充分反映这一风险的存在。
     4、再投资风险

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     再投资风险反映了利率下降对固定收益证券利息收入再投资时的收益率的
影响。具体为当利率下降时，基金从投资的固定收益证券所得的利息收入进行再
投资时，将获得较以前低的收益率。
     5、流动性风险
     流动性风险可视为一种综合性风险，它是其他风险在基金管理和公司整体经
营方面的综合体现。中国的证券市场还处在初期发展阶段，在某些情况下某些投
资品种的流动性不佳，由此可能影响到基金投资收益的实现。开放式基金要随时
应对投资者的赎回，如果基金资产不能迅速转变成现金，或者变现为现金时使资
金净值产生不利的影响，都会影响基金运作和收益水平。尤其是在发生巨额赎回
时，如果基金资产变现能力差，可能会产生基金仓位调整的困难，导致流动性风
险，可能影响基金份额净值。基金管理人并不保证完全避免此类风险的发生但本
基金将通过一系列风险控制指标加强对流动性风险的跟踪、防范和控制，努力去
克服流动性风险。
     （1）拟投资市场、行业及资产的流动性风险评估
     本基金的投资范围包括国债、金融债、地方政府债、央行票据、企业债、公
司债、次级债、短期融资券、超短期融资券、中期票据、资产支持证券、可分离
交易可转债的纯债部分、债券回购、同业存单、银行存款（包括协议存款、定期
存款以及其他银行存款）、现金以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他
金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。
     在正常的市场情况下，本基金拟投资市场、行业及资产的流动性均较好。
     1）债券
     在债券投资方面，管理人将通过自上而下和自下而上相结合、定性分析和定
量分析相补充的方法，确定资产在非信用类固定收益类证券（国家债券、中央银
行票据等）和信用类固定收益类证券（如企业债、公司债等）之间的配置比例，
灵活应用期限结构策略、类属策略、信用策略、息差策略、互换策略等，合理管
理并控制组合风险。
     对于资产支持证券，本基金通过分析资产支持证券对应资产池的资产特征，
来估计资产违约风险和提前偿付风险，根据资产证券化的收益结构安排，模拟资
产支持证券的本金偿还和利息的现金流支付，并利用合理的收益率曲线对资产支


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持证券进行估值。
     2）债券回购
     本基金在基础组合的基础上，使用基础组合持有的债券进行回购融入短期资
金滚动操作，投资于收益率高于融资成本的其它获利机会，从而获得杠杆放大收
益。
     本基金将加强开放式基金从事逆回购交易的流动性风险和交易对手风险的
管理，合理分散逆回购交易的到期日与交易对手的集中度，按照穿透原则对交易
对手的财务状况、偿付能力及杠杆水平等进行必要的尽职调查与严格的准入管理，
对不同的交易对手实施交易额度管理并进行动态调整。
     3）其他金融工具
     对于其他金融工具，如银行存款、同业存单、货币市场工具等，该类资产具
有较高的流动性，本基金按照严格的投资决策流程和风险控制制度进行投资，并
保持该类金融工具的高流动性。
     （2）巨额赎回情形下的流动性风险管理措施
     基金管理人根据相关内部管理制度与法律法规的要求执行对于本基金巨额
赎回的事前监测、事中管控与事后评估机制。当本基金发生基金合同约定的巨额
赎回且现金类资产不足以支付赎回款项时，基金管理人在当日接受赎回申请比例
不低于上一开放日基金总份额的 10%的前提下，通过压力测试等手段充分评估基
金组合资产变现能力、投资比例变动与基金单位份额净值波动，对基金组合资产
中 7 个工作日可变现资产的可变现价值进行审慎评估与测算，审慎接受、确认赎
回申请，确保每日确认的净赎回申请不得超过 7 个工作日可变现资产的可变现价
值，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。
     在出现巨额赎回时，对于单个基金份额持有人当日超过上一日基金总份额
10%以上的赎回申请，基金管理人有权对该单个基金份额持有人超出该比例的赎
回申请实施延期办理。对于该基金份额持有人未超过上述比例的部分，基金管理
人有权根据前段“（1）全部赎回”或“（2）部分延期赎回”的约定方式与其他基
金份额持有人的赎回申请一并办理。但是，如该持有人在提交赎回申请时选择取
消赎回，则其当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。
     （3）实施备用的流动性风险管理工具对投资者的潜在影响


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     市场大幅波动、流动性枯竭等极端情况下发生无法应对投资者巨额赎回的情
形时，基金管理人将以保障投资者合法权益为前提，严格按照法律法规及基金合
同的规定，谨慎选取延期办理巨额赎回申请、暂停接受赎回申请、延缓支付赎回
款项、收取短期赎回费等流动性风险管理工具作为辅助措施。对于各类流动性风
险管理工具的使用，基金管理人将依照严格审批、审慎决策的原则，及时有效地
对风险进行监测和评估，使用前经过内部审批程序并与基金托管人协商一致。在
实际运用各类流动性风险管理工具时，投资者的赎回申请、赎回款项支付等可能
受到相应影响，基金管理人将严格依照法律法规及基金合同的约定进行操作，全
面保障投资者的合法权益。
     6、管理风险
     在基金管理运作过程中基金管理人的知识、经验、判断、决策、技能等，会
影响其对信息的占有和对经济形势、证券价格走势的判断，从而影响基金收益水
平。基金管理人和基金托管人的管理水平、管理手段和管理技术等因素的变化也
会影响基金收益水平。
     7、操作或技术风险
     基金的相关当事人在各业务环节的操作过程中，可能因内部控制存在缺陷或
者人为因素造成操作失误或违反操作规程而引致风险，如越权违规交易、交易错
误和 IT 系统故障等。
     此外，在本基金的各种交易行为或后台运作中，可能因为技术系统的故障或
者差错而影响交易的正常进行甚至导致基金份额持有人利益受到影响。这种技术
风险可能来自基金管理人、基金托管人、登记机构、销售机构、证券交易所和证
券登记结算机构等。
     8、合规性风险
     指基金管理或运作过程中，违反国家法律、法规的规定，或者基金投资违反
法规及基金合同有关规定的风险。
     9、本基金特有风险
     （1）投资资产支持证券的风险
     本基金的投资范围包括资产支持证券，资产支持证券是一种债券性质的金融
工具，风险主要包括资产风险及证券化风险。资产风险来源于资产本身，包括价


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格波动风险、流动性风险等；证券化风险主要包括信用评级风险、法律风险等。
     10、其他风险
     （1）在符合本基金投资理念的新型投资工具出现和发展后，如果投资于这
些工具，基金可能会面临一些特殊的风险；
     （2）因技术因素而产生的风险，如计算机系统不可靠产生的风险；
     （3）因基金业务快速发展而在制度建设、人员配备、内控制度建立等方面
不完善而产生的风险；
     （4）因人为因素而产生的风险，如内幕交易、欺诈行为等产生的风险；
     （5）对主要业务人员如基金经理的依赖可能产生的风险；
     （6）战争、自然灾害等不可抗力可能导致基金资产有遭受损失的风险，以
及证券市场、基金管理人及基金销售机构可能因不可抗力无法正常工作，从而产
生影响基金的申购和赎回按正常时限完成的风险；
     （7）金融市场危机、行业竞争、代理商违约、基金托管人违约等超出基金
管理人自身直接控制能力之外的风险，也可能导致基金或者基金份额持有人利益
受损；
     （8）其他意外导致的风险。




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      第十七节基金合同的变更、终止与基金财产的清算


     一、《基金合同》的变更
     1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大
会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份
额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，
并报中国证监会备案。
     2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行，
并自决议生效后 2 日内在指定媒介公告。
     二、《基金合同》的终止事由
     有下列情形之一的，《基金合同》应当终止：
     1、基金份额持有人大会决定终止的；
     2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
     3、《基金合同》约定的其他情形；
     4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
     三、基金财产的清算
     1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作日内
成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行
基金清算。
     2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托
管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人
员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
     3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
     4、基金财产清算程序：
     （1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；
     （2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
     （3）对基金财产进行估值和变现；


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     （4）制作清算报告；
     （5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算
报告出具法律意见书；
     （6）将清算报告报中国证监会备案并公告；
     （7）对基金剩余财产进行分配。
     5、基金财产清算的期限为 6 个月，若遇基金持有的有价证券出现长期休市、
停牌或其他流通受限的情形，清算期限相应顺延。
     四、清算费用
     清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
     五、基金财产清算剩余资产的分配
     依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。
     六、基金财产清算的公告
     清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事务所
审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算
公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小
组进行公告。
     七、基金财产清算账册及文件的保存
     基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。




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                      第十八节基金合同的内容摘要


     基金合同的主要内容：
     一、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务
     （一）基金份额持有人的权利与义务
     基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受，
基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有人和《基
金合同》的当事人，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基
金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。
     每份基金份额具有同等的合法权益。
     1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利
包括但不限于：
     （1）分享基金财产收益；
     （2）参与分配清算后的剩余基金财产；
     （3）依法申请赎回或转让其持有的基金份额；
     （4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；
     （5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会
审议事项行使表决权；
     （6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；
     （7）监督基金管理人的投资运作；
     （8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依
法提起诉讼或仲裁；
     （9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
     2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务
包括但不限于：
     （1）认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件；
     （2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资
价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险；
     （3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；


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     （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用；
     （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的
有限责任；
     （6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；
     （7）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
     （8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；
     （9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
     （二）基金管理人的权利与义务
     1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括
但不限于：
     （1）依法募集资金；
     （2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用
并管理基金财产；
     （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批
准的其他费用；
     （4）销售基金份额；
     （5）按照规定召集基金份额持有人大会；
     （6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管
人违反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，
并采取必要措施保护基金投资者的利益；
     （7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；

     （8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处
理；
     （9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务
并获得《基金合同》规定的费用；
     （10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；
     （11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购、赎回或转换申
请；
     （12）依照法律法规为基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；



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     （13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资；
     （14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者
实施其他法律行为；
     （15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提
供服务的外部机构；
     （16）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、
赎回、转换和非交易过户等业务规则；
     （17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
     2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括
但不限于：
     （1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理
基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
     （2）办理基金备案手续；
     （3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运
用基金财产；
     （4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化
的经营方式管理和运作基金财产；
     （5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，
保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别
管理，分别记账，进行证券投资；
     （6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财
产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
     （7）依法接受基金托管人的监督；
     （8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的
方法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息，
确定基金份额申购、赎回的价格；
     （9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
     （10）编制季度报告、中期报告和年度报告；
     （11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及
报告义务；
     （12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、

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《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不
向他人泄露；
     （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有
人分配基金收益；
     （14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；
     （15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大
会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
     （16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相
关资料 15 年以上；
     （17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且
保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的
公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；
     （18）组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、
变现和分配；
     （19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会
并通知基金托管人；
     （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法
权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
     （21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基
金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有
人利益向基金托管人追偿；
     （22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基
金事务的行为承担责任；
     （23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其
他法律行为；
     （24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能
生效，基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利
息在基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人；
     （25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；


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     （26）建立并保存基金份额持有人名册；
     （27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
     （三）基金托管人的权利与义务
     1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括
但不限于：
     （1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全
保管基金财产；
     （2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批
准的其他费用；
     （3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基
金合同》及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的
情形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；
     （4）根据相关市场规则，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户，
为基金办理证券交易资金清算。
     （5）提议召开或召集基金份额持有人大会；
     （6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；
     （7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
     2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括
但不限于：
     （1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；
     （2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、
合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；
     （3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，
确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的
基金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，
保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；
     （4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财
产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；
     （5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；


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     （6）按规定开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照《基
金合同》的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；
     （7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有
规定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露；
     （8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值、基金份
额申购、赎回价格；
     （9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；
     （10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说
明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果
基金管理人有未执行《基金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取
了适当的措施；
     （11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15 年以
上；
     （12）建立并保存基金份额持有人名册；
     （13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；
     （14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和
赎回款项；
     （15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有人
大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
     （16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作；
     （17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和
分配；
     （18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会
和银行监管机构，并通知基金管理人；
     （19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿
责任不因其退任而免除；
     （20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义
务，基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人
利益向基金管理人追偿；


                                             79
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     （21）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
     （22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
     二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则
     基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代
表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份
额拥有平等的投票权。
     本基金份额持有人大会不设日常机构。
     （一）召开事由
     1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会：

     （1）终止《基金合同》，但《基金合同》另有约定的除外；
     （2）更换基金管理人；
     （3）更换基金托管人；
     （4）转换基金运作方式；
     （5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准，但根据法律法规的要求调
整该等报酬标准的除外；
     （6）变更基金类别；
     （7）本基金与其他基金的合并；
     （8）变更基金投资目标、范围或策略；
     （9）变更基金份额持有人大会程序；
     （10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；
     （11）单独或合计持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份
额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面
要求召开基金份额持有人大会；
     （12）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；
     （13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额
持有人大会的事项。
     2、以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不需召开基金份额
持有人大会：
     （1）法律法规要求增加的基金费用的收取；
     （2）在法律法规和《基金合同》规定的范围内且对现有基金份额持有人利
益无实质性不利影响的前提下，调整本基金的申购费率、调低赎回费率、变更收
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费方式等或调整基金份额类别的设置；
     （3）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；
     （4）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修
改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化；
     （5）在不违反法律法规的规定、《基金合同》的约定以及对基金份额持有人
利益无实质性不利影响的情况下，调整有关基金认购、申购、赎回、转换、非交
易过户、转托管等业务的规则；
     （6）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其
他情形。
     （二）会议召集人及召集方式
     1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基
金管理人召集；
     2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集；
     3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人
提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，
并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起
60 日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当
由基金托管人自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并告知基金管理
人，基金管理人应当配合；
     4、代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项书面要求
召开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自
收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持
有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起
60 日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金
份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人
应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金
份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之
日起 60 日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合；
     5、代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项要求召开


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基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代表
基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前 30
日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基
金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰；
     6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权
益登记日。
     （三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
     1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前 30 日，在指定媒介公
告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：
     （1）会议召开的时间、地点和会议形式；
     （2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；
     （3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；
     （4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代
理有效期限等）、送达时间和地点；
     （5）会务常设联系人姓名及联系电话；
     （6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；
     （7）召集人需要通知的其他事项。
     2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知
中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联
系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。
     3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表
决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人
到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行
书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金
管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见
的计票效力。
     （四）基金份额持有人出席会议的方式
     基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规、监管
机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。


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     1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派
代表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持
有人大会，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开
会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程：
     （1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人
持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合
同》和会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料
相符；
     （2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，
有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之
一）；若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基
金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3
个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召
集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于
本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。
     2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面
形式在表决截止日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式进行表
决。
     在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：
     （1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在 2 个工作日内连
续公布相关提示性公告；
     （2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，
则为基金管理人）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基
金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按
照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见；基金托管人或基金
管理人经通知不参加收取书面表决意见的，不影响表决效力；
       （3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的，基金份额持
有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之
一）；若本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见基金份额持有人所


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持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以在原公告
的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重
新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之
一以上（含三分之一）基金份额的持有人直接出具书面意见或授权他人代表出具
书面意见；
     （4）上述第（3）项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人
出具书面意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的
代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符
合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相符。
     3、在法律法规和监管机关允许的情况下，本基金的基金份额持有人亦可采
用其他非书面方式授权其代理人出席基金份额持有人大会，具体方式由会议召集
人确定并在会议通知中列明。
     4、在会议召开方式上，本基金亦可采用其他非现场方式或者以现场方式与
非现场方式相结合的方式召开基金份额持有人大会，会议程序比照现场开会和通
讯方式开会的程序进行。
     （五）议事内容与程序
     1、议事内容及提案权
     议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修
改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合
并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份
额持有人大会讨论的其他事项。
     基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应
当在基金份额持有人大会召开前及时公告。
     基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
     2、议事程序
     （1）现场开会
     在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公
布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。
大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持


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大会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权
代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有人和
代理人所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生一名基金份额持有人
作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主
持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。
     会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名
（或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人
姓名（或单位名称）和联系方式等事项。
     （2）通讯开会
     在通讯开会的情况下，首先由召集人提前 30 日公布提案，在所通知的表决
截止日期后 2 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证
机关监督下形成决议。
     （六）表决
     基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。
     基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：
     1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表
决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第 2 项所规定的须以
特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。
     2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持
表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。除基金合同另有约定外，
转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》、本基
金与其他基金合并以特别决议通过方为有效。
     基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
     采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交
符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，表面
符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决，表决意见模糊不清或相互矛盾
的视为弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额
总数。
     基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开


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审议、逐项表决。
     （七）计票
     1、现场开会
     （1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持
人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基
金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基
金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管
理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始
后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票
人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。
     （2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当
场公布计票结果。
     （3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀
疑，可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行
重新清点，重新清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清
点结果。
     （4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席
大会的，不影响计票的效力。
     2、通讯开会
     在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金
托管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进
行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代
表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。
     （八）生效与公告
     基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会
备案。
     基金份额持有人大会的决议自中国证监会依法核准或者出具无异议意见之
日起生效。
     基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 日内在指定媒介上公告。如果采用


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通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公
证机构、公证员姓名等一同公告。
     基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人
大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理
人、基金托管人均有约束力。
     （九）本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表
决条件等规定，凡是直接引用法律法规的部分，如将来法律法规修改导致相关内
容被取消或变更的，基金管理人提前公告后，可直接对本部分内容进行修改和调
整，无需召开基金份额持有人大会审议。
     三、基金合同解除和终止的事由、程序
     （一）《基金合同》的变更
     1、变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有人
大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金
份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，
并报中国证监会备案。
     2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行，
并自决议生效后 2 日内在指定媒介公告。
     （二）《基金合同》的终止事由
     有下列情形之一的，《基金合同》应当终止：
     1、基金份额持有人大会决定终止的；
     2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
     3、《基金合同》约定的其他情形；
     4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
     （三）基金财产的清算
     1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作日内
成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行
基金清算。
     2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托


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管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人
员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
     3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
     4、基金财产清算程序：
     （1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；
     （2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
     （3）对基金财产进行估值和变现；
     （4）制作清算报告；
     （5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算
报告出具法律意见书；
     （6）将清算报告报中国证监会备案并公告；
     （7）对基金剩余财产进行分配。
     5、基金财产清算的期限为 6 个月，若遇基金持有的有价证券出现长期休市、
停牌或其他流通受限的情形，清算期限相应顺延。
     （四）清算费用
     清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
     （五）基金财产清算剩余资产的分配
     依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。
     （六）基金财产清算的公告
     清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事务所
审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算
公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小
组进行公告。
     （七）基金财产清算账册及文件的保存
     基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。


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     四、争议解决方式
     各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争
议，如经友好协商未能解决的，应提交上海国际经济贸易仲裁委员会，根据该会
届时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁的地点在上海市，仲裁裁决是终局性的并对
相关各方均有约束力，仲裁费用由败诉方承担。
     争议处理期间，基金管理人、基金托管人应恪守各自的职责，继续忠实、勤
勉、尽责地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。
     《基金合同》受中国法律管辖。
     五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式
     《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构
的办公场所和营业场所查阅。




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                   第十九节基金托管协议的内容摘要


     基金托管协议的主要内容：
     一、托管协议当事人
     （一）基金管理人
     名称：圆信永丰基金管理有限公司
     住所：中国（福建）自由贸易试验区厦门片区（保税港区）海景南二路 45
号 4 楼 02 单元之 175
     法定代表人：洪文瑾
     设立日期：2014 年 1 月 2 日
     批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管理委员会证监许可〔2013〕
1514 号
     注册资本：人民币贰亿元整
     组织形式：有限责任公司
     存续期间：永续经营
     联系电话：021-60366000
     （二）基金托管人
     名称：江苏银行股份有限公司（简称：江苏银行）
     住所：中国江苏省南京市中华路 26 号（邮编 210005）
     办公地址：中国江苏省南京市中华路 26 号（邮编 210005）
     法定代表人：夏平
     成立时间：2007 年 1 月 22 日
     基金托管业务批准文号：证监许可【2014】619 号
     经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；
办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买
卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；
提供信用证服务及担保；代理收付款项业务；提供保管箱服务；经国务院银行业
监督管理机构批准的其他业务；经营结汇、售汇业务。
     注册资本：115.4 亿元人民币


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     组织形式：股份有限公司
     存续期间：持续经营
     二、基金托管人与基金管理人之间的业务监督、核查
     （一）基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权
     1、基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》和本协议的约定，
对基金的投资范围、投资对象进行监督。
     本基金的投资范围包括国债、金融债、地方政府债、央行票据、企业债、公
司债、次级债、短期融资券、超短期融资券、中期票据、资产支持证券、可分离
交易可转债的纯债部分、债券回购、同业存单、银行存款（包括协议存款、定期
存款以及其他银行存款）、现金以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他
金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。
     本基金不投资于股票、权证，也不投资于可转换债券（可分离交易可转债的
纯债部分除外）、可交换债券。

     基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的

80%，其中投资于中高等级债券的比例不低于非现金基金资产的 80%。每个交易

日日终，本基金持有现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值

的 5%，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。

     本基金所指的中高等级债券为国债、央行票据、政策性金融债及信用评级在

AAA（含）到 AA+（含）之间的债券。
     如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围。
     2、基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》和本协议的约定，
对基金投资、融资比例进行监督。

     根据《基金合同》的约定，本基金投资组合比例应符合以下规定：
     1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，投资于中高等级
券的比例不低于非现金基金资产的 80%；
     2）每个交易日日终，保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年
以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；
     3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的 10%；


                                             91
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     4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券
的 10%；
     5）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基
金资产净值的 10%；
     6）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20%；
     7）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过
该资产支持证券规模的 10%；
     8）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证
券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%；
     9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产支持证券。
基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评
级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出；
     10）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金
资产净值的 40%，本基金在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为 1 年，
债券回购到期后不得展期；
     11）本基金的基金资产总值不得超过基金资产净值的 140%；
     12）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的
15%；因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合
前款所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；
     13）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手
开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保
持一致；
     14）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。
     除上述第 2）、9）、12）、13）项外，因证券市场波动、证券发行人合并、
基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资
比例的，基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊
情形除外。
     基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符
合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合
基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起

                                             92
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开始。
     如果法律法规对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规
定为准；法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履
行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制，但须提前公告。
     3、基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同和本协议的约定，对基
金投资禁止行为进行监督。基金财产不得用于下列投资或者活动。
     1）承销证券；
     2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
     3）从事承担无限责任的投资；
     4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；
     5）向其基金管理人、基金托管人出资；
     6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
     7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
     法律、行政法规或监管部门取消或变更上述禁止性规定，如适用于本基金，
则本基金投资不再受相关限制或按照变更后的规定执行。
     基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际
控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或
者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份
额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按
照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律
法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以
上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。
     基金合同生效后 2 个工作日内，基金管理人和基金托管人应相互提供与本机
构有控股关系的股东或者与本机构有其他重大利害关系的公司名单，以上名单发
生变化的，应及时予以更新并通知对方。
     4、基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同和本协议的约定，对基
金管理人参与银行间债券市场进行监督。
     1）基金管理人向基金托管人提供符合法律法规及行业标准的银行间市场交
易对手的名单。基金托管人在收到名单后 2 个工作日内电话或回函确认收到该名
单。基金管理人应定期和不定期对银行间市场现券及回购交易对手的名单进行更

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新。基金托管人在收到名单后 2 个工作日内电话或书面回函确认，新名单自基金
托管人确认当日生效。新名单生效前已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算
的交易，仍应按照协议进行结算。
     基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定对于基金管理人
参与银行间市场交易的交易是否符合交易对手库进行监督。
     2）基金管理人参与银行间市场交易时，有责任控制交易对手的资信风险，
由于交易对手资信风险引起的损失,基金管理人应当负责向相关责任人追偿，基
金托管人不承担责任。
     5、基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同和本协议的约定，对基
金管理人选择存款银行进行监督。
     基金投资银行定期存款的，基金管理人应根据法律法规的规定及基金合同的
约定，确定符合条件的所有存款银行的名单，并及时提供给基金托管人，基金托
管人应据以对基金投资银行存款的交易对手是否符合有关规定进行监督。
     本基金投资银行存款应符合如下规定：
     1）基金管理人、基金托管人应当与存款银行建立定期对账机制，确保基金
银行存款业务账目及核算的真实、准确。
     2）基金管理人与基金托管人应根据相关规定，就本基金银行存款业务另行
签订书面协议，明确双方在相关协议签署、账户开设与管理、投资指令传达与执
行、资金划拨、账目核对、到期兑付、文件保管以及存款证实书的开立、传递、
保管等流程中的权利、义务和职责，保护基金份额持有人的合法权益。
     3）基金托管人应加强对基金银行存款业务的监督与核查，严格审查、复核
相关协议、账户资料、投资指令、存款证实书等有关文件，切实履行托管职责。
     4）基金管理人与基金托管人在开展基金存款业务时，应严格遵守《基金法》、
《运作办法》等有关法律法规，以及国家有关账户管理、利率管理、支付结算等
的各项规定。
     6、基金托管人根据法律法规的规定及《基金合同》和本协议的约定，对基
金投资其他方面进行监督。
     （二）基金托管人应根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金资
产净值计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确认、基


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金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行
监督和核查。如果基金管理人未经基金托管人的审核擅自将不实的业绩表现数据
印制在宣传推介材料上，则基金托管人对此不承担任何责任，并有权在发现后报
告中国证监会。
     （三）基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查，在规定时间
内答复并改正，就基金托管人的疑义进行解释或举证。对基金托管人按照法规要
求需向中国证监会报送基金监督报告的，基金管理人应积极配合提供相关数据资
料和制度等。
     基金托管人发现基金管理人的投资指令或实际投资运作违反《基金法》及其
他有关法规、《基金合同》和本协议规定的行为，应及时以书面或双方约定的其
他形式通知基金管理人限期纠正，基金管理人收到通知后应及时核对，并以电话
或书面形式向基金托管人反馈，说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内
及时改正。在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理
人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托
管人有权报告中国证监会。
     基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时
通知基金管理人在限期内纠正。
     基金托管人发现基金管理人的指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或
者违反《基金合同》约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中
国证监会报告。
     基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、行政法
规和其他有关规定，或者违反《基金合同》约定的，应当立即通知基金管理人，
并及时向中国证监会报告。
     三、基金管理人对基金托管人的业务核查
     根据《基金法》及其他有关法规、《基金合同》和本协议规定，基金管理人
对基金托管人履行托管职责的情况进行核查，核查事项包括但不限于基金托管人
是否安全保管基金财产、开立基金财产的资金账户和证券账户及债券托管账户等
投资所需账户，是否及时、准确复核基金管理人计算的基金资产净值和基金份额
净值，是否根据基金管理人指令办理清算交收，是否按照法规规定和《基金合同》


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规定进行相关信息披露和监督基金投资运作等行为。
     基金管理人定期和不定期地对基金托管人保管的基金资产进行核查。基金托
管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关资料以供基金
管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复并改正。
     基金管理人发现基金托管人未对基金资产实行分账管理、擅自挪用基金资产、
未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反《基
金法》、《基金合同》、本协议及其他有关规定的，应及时以书面形式通知基金
托管人在限期内纠正，基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形式对基金管
理人发出回函。在限期内，基金管理人有权随时对通知事项进行复查，督促基金
托管人改正。基金托管人对基金管理人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基
金管理人应报告中国证监会。基金管理人有义务要求基金托管人赔偿基金因此所
遭受的损失。对基金管理人按照法规要求需向中国证监会报送基金监督报告的，
基金托管人应积极配合提供相关数据资料和制度等。
     基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时
通知基金托管人在限期内纠正。
     四、基金财产的保管
     （一）基金财产保管的原则
     （1）基金托管人应安全保管基金财产，未经基金管理人的指令，不得自行
运用、处分、分配基金的任何资产。
     （2）基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。
     （3）基金托管人按照规定开立基金财产的资金账户、证券账户和债券托管
账户等投资所需账户。
     （4）基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的
完整和独立。
     （5）对于因为基金投资产生的应收资产和基金申购过程中产生的应收资产，
如基金托管人无法从公开信息或基金管理人提供的书面资料中获取到账日期信
息的，应由基金管理人负责与有关当事人确定到账日期并通知基金托管人，到账
日基金资产没有到达基金银行存款账户的，基金托管人应及时通知基金管理人采
取措施进行催收。由此给基金造成损失的，基金管理人应负责向有关当事人追偿


                                             96
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基金的损失。
     （二）基金合同生效时募集资产的验证
     基金募集期满或基金管理人宣布停止募集时，募集的基金份额总额、基金募
集金额、基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后，由
基金管理人在法定期限内聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所进行
验资，出具验资报告，出具的验资报告应由参加验资的 2 名以上（含 2 名）中国
注册会计师签字有效。验资完成，基金管理人应将募集到的全部资金存入基金托
管人为基金开立的基金银行存款账户中，基金托管人在收到资金当日出具相关证
明文件。
     （三）基金的银行存款账户的开立和管理
     （1）基金托管人应负责本基金银行存款账户的开立和管理。
     （2）基金托管人以本基金的名义在其营业机构开立基金的银行存款账户，
并根据中国人民银行规定计息。本基金的一切货币收支活动，包括但不限于投资、
支付赎回金额、支付基金收益，均需通过本基金的银行存款账户进行。
     （3）本基金银行存款账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。
基金托管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行存款账户；亦
不得使用基金的任何银行存款账户进行本基金业务以外的活动。
     （4）基金银行存款账户的管理应符合《中华人民共和国票据法》、《人民
币银行账户结算管理办法》、《现金管理暂行条例实施细则》、《人民币利率管
理规定》、《支付结算办法》以及银行业监督管理机构的其他规定。
     （四）基金证券交收账户、资金交收账户的开立和管理
     基金托管人以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限责
任公司开立证券账户。
     基金证券账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人
和基金管理人不得出借和未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户；亦不得使
用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。
     基金托管人通过中国证券登记结算有限责任公司进行证券交易资金的结算。
基金托管人以本基金的名义在托管人处开立基金的证券交易资金结算的二级结
算备付金账户。


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     （五）债券托管账户的开立和管理
     （1）基金合同生效后，基金托管人负责在中央国债登记结算有限责任公司
和银行间市场清算所股份有限公司以本基金的名义开立债券托管账户，基金管理
人给与必要的配合，由基金托管人负责基金的债券及资金的清算。在上述手续办
理完毕后，由基金托管人向人民银行进行报备。基金管理人负责申请基金进入全
国银行间同业拆借市场进行交易，由基金管理人在中国外汇交易中心开设同业拆
借市场交易账户。
     （2）基金管理人和基金托管人共同代表基金签订全国银行间债券市场债券
回购主协议，协议正本由基金托管人保管，协议副本由基金管理人保存。
     （六）其他账户的开立和管理
     若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其他
投资品种的投资业务，涉及相关账户的开立、使用的，由基金管理人协助基金托
管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定，开立有关账户。该账户按
有关规则使用并管理。
     （七）基金财产投资的有关实物证券、银行存款定期存单等有价凭证的保管
     实物证券由基金托管人存放于托管银行的保管库。实物证券的购买和转让，
由基金托管人根据基金管理人的指令办理。基金托管人对由基金托管人以外机构
实际有效控制的本基金资产不承担保管责任。
     银行存款定期存款证实书等有价凭证由基金托管人负责保管。具体保管事项
由双方另行签署《托管资产投资银行存款业务管理事项协议》进行约定。
     （八）与基金财产有关的重大合同的保管
     由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同的原件分别由基金托
管人、基金管理人保管，相关业务程序另有限制除外。除本协议另有规定外，基
金管理人在代基金签署与基金有关的重大合同时应尽可能保证持有二份以上的
正本，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件，基金管理人应
及时将正本送达基金托管人处。合同的保管期限按照国家有关规定执行。
     对于无法取得二份以上的正本的，基金管理人应向基金托管人提供加盖授权
业务章的合同传真件，未经双方协商或未在合同约定范围内，合同原件不得转移。
     五、基金资产净值计算与复核


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     1、基金资产净值
    基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。基金份额净值是指
计算日基金资产净值除以计算日基金总份额后的价值。
     基金管理人于每个工作日计算基金资产净值、基金份额净值，经基金托管人
复核，按规定公告。
     2、复核程序
     基金管理人应每工作日对基金资产估值。估值原则应符合《基金合同》、《关
于证券投资基金执行估值业务及份额净值计价有关事项的通知》
及其他法律、法规的规定。用于基金信息披露的基金净值信息由基金管理人负责
计算，基金托管人复核。基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当日的基金
资产净值和基金份额净值，以约定方式发送给基金托管人。基金托管人对净值计
算结果复核后，将复核结果反馈给基金管理人，由基金管理人按规定对基金份额
净值予以公布。
     六、基金份额持有人名册的保管
     基金管理人可委托基金登记机构登记和保管基金份额持有人名册。基金份额
持有人名册的内容包括但不限于基金份额持有人的名称和持有的基金份额。
     基金份额持有人名册，包括基金募集期结束并确认认购申请后的基金份额持
有人名册、基金份额持有人大会权益登记日的基金份额持有人名册、每年最后一
个交易日的基金份额持有人名册，由基金登记机构负责编制和保管，并对基金份
额持有人名册的真实性、完整性和准确性负责。
     基金管理人应根据基金托管人的要求定期和不定期向基金托管人提供基金
份额持有人名册。
     （一）基金管理人于《基金合同》生效日及《基金合同》终止日后 10 个工
作日内向基金托管人提供由登记机构编制的基金份额持有人名册；
     （二）基金管理人于基金份额持有人大会权益登记日后 5 个工作日内向基金
托管人提供由登记机构编制的基金份额持有人名册；
     （三）基金管理人于每年最后一个交易日后 10 个工作日内向基金托管人提
供由登记机构编制的基金份额持有人名册；
     （四）除上述约定时间外，如果确因业务需要，基金托管人与基金管理人商


                                             99
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议一致后，由基金管理人向基金托管人提供由登记机构编制的基金份额持有人名
册。
     基金托管人以电子版形式妥善保管基金份额持有人名册，并定期刻成光盘备
份，保存期限为 15 年。基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基
金托管业务以外的其他用途，并应遵守保密义务。若基金管理人或基金托管人由
于自身原因无法妥善保管基金份额持有人名册，应按有关法规规定各自承担相应
的责任。
     七、争议解决方式
     各方当事人同意，因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议，应经友好
协商解决。如经友好协商未能解决的，则任何一方有权将争议提交上海国际经济
贸易仲裁委员会进行仲裁，仲裁地点为上海市，按照届时有效的仲裁规则进行仲
裁。仲裁裁决是终局的，对仲裁双方当事人均具有约束力，仲裁费用由败诉方承
担。
     争议处理期间，双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，继续忠实、
勤勉、尽责地履行《基金合同》和本协议规定的义务，维护基金份额持有人的合
法权益。
     本协议受中华人民共和国法律管辖。
     八、托管协议的变更、终止与基金财产的清算
     （一）基金托管协议的变更
     本协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行修改。修改后的新协议，其
内容不得与《基金合同》的规定有任何冲突。修改后的新协议，应报中国证监会
备案。
     （二）基金托管协议的终止
     （1）《基金合同》终止；
     （2）基金托管人解散、依法被撤销、破产，被依法取消基金托管资格或因
其他事由造成其他基金托管人接管基金财产；
     （3）基金管理人解散、依法被撤销、破产，被依法取消基金管理资格或因
其他事由造成其他基金管理人接管基金管理权。
     （4）发生《基金法》、《销售办法》、《运作办法》或其他法律法规规定


                                            100
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的终止事项。
     （三）基金财产的清算
     （1）基金财产清算小组
     在基金财产清算小组接管基金财产之前，基金管理人和基金托管人应按照
《基金合同》和本协议的规定继续履行保护基金资产安全的职责。
     1）基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作日内
成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行
基金清算。
     2）基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托
管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人
员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
     3）基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
     （2）基金财产清算程序
     1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；
     2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
     3）对基金财产进行估值和变现；
     4）制作清算报告；
     5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报
告出具法律意见书；
     6）将清算报告报中国证监会备案并公告；
     7）对基金剩余财产进行分配。
     基金财产清算的期限为 6 个月，若遇基金持有的有价证券出现长期休市、停
牌或其他流通受限的情形，清算期限相应顺延。
     （3）清算费用
     清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
     （4）基金财产清算剩余资产的分配
     依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金


                                            101
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财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。
     （5）基金财产清算的公告
     清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事务所
审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算
公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小
组进行公告。
     （6）基金财产清算账册及文件的保存
     基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上，法律法规另有
规定的从其规定。




                                            102
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                   第二十节对基金份额持有人的服务


     基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务，并将根据基金份额持
有人的需要和市场的变化增加、修改这些服务项目。目前基金管理人对基金份额
持有人主要的服务项目如下：
     一、呼叫中心
     1、自动语音服务
     提供每周 7 天、每天 24 小时的自动语音服务，客户可通过电话查询基金净
值、最新公告等信息。
     2、人工电话服务
     周一至周五的人工电话服务时间为上午 9：00-11：30，下午 13：00-17：00
法定节假日除外。
     客户服务电话：400-607-0088（免长途话费）或 021-60366818
     客户服务传真：021-60366001
     二、电子服务
     1、网站服务
     通过基金管理人网站，投资者可获得如下服务：
     （1）查询服务
     基金份额持有人可通过基金管理人网站查询账户相关信息。
     （2）资讯服务
     投资者可通过基金管理人网站获取基金和基金管理人相关信息，包括基金法
律文件、基金管理人最新动态、投研视点等。
     网址：www.gtsfund.com.cn
     电子信箱：service@gtsfund.com.cn
     2、短信服务
     基金管理人可为基金份额持有人提供基金净值、交易确认、分红通知等短信
服务。短信服务需要基金份额持有人提供有效的手机号码。其中净值类及月度对
账单短信需要基金份额持有人主动定制。定制方法如下：（1）基金份额持有人可
登陆基金管理人网站的账户查询系统进行定制。（2）基金份额持有人可拨打基金


                                            103
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管理人客服热线 4006070088 或 021-60366818 转人工服务进行定制。
     3、邮件服务
     基金管理人为基金份额持有人提供邮件形式的月度对账单。月度对账单需要
基金份额持有人主动定制且需提供有效的电子邮箱地址。定制方法如下：（1）基
金份额持有人可登陆基金管理人网站的账户查询系统进行定制。（2）基金份额持
有人可拨打基金管理人客服热线 4006070088 或 021-60366818 转人工服务进行定
制。
     三、资料寄送
     1、基金对账单
     基金对账单包括季度对账单及年度对账单。基金管理人在每季度结束后向本
季度有交易并定制季度对账单服务的投资者提供季度对账单；每年结束后向所有
本年度末持有基金份额并定制年度对账单服务的投资者提供年度对账单。对账单
服务需要基金份额持有人主动定制，对于未定制对账单服务的基金份额持有人基
金管理人不主动提供对账单。定制方法如下：（1）基金份额持有人可登陆基金管
理人网站的账户查询系统进行定制。（2）基金份额持有人可拨打基金管理人客服
热线 4006070088 或 021-60366818 转人工服务进行定制。
     基金管理人根据登记机构提供的客户开户信息进行对账单寄送工作，在从销
售机构获取准确的邮政地址和邮政编码的前提下，基金管理人将负责为定制的基
金份额持有人寄送基金交易对账单。
     2、其他相关的信息资料
     其他相关的信息资料指不定期寄送的基金资讯材料，如基金新产品或新服务
的相关材料、基金经理报告、客户服务指引等。
     四、客户投诉处理
     基金份额持有人可以通过基金管理人提供的客服热线自动语音留言、客服热
线人工坐席、网站留言、书信、电子邮件、传真等渠道对基金管理人和销售机构
所提供的服务进行投诉。基金份额持有人还可以通过销售机构的服务电话对该销
售机构提供的服务进行投诉。
     五、服务渠道
     1、客服电话：400-607-0088（免长途话费）或（021）60366818


                                            104
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     2、客服传真：（021）60366001
     3、网站：www.gtsfund.com.cn
     4、客服邮箱：service@gtsfund.com.cn
     5、其他，如信件邮寄等。
     六、如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容，请通过上述方式
联系基金管理人。请确保投资前，您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。




                                            105
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                        第二十一节其他应披露事项
 日期           标题
 20190320       圆信永丰中高等级债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2019 年第
                1 号）
 20190320       圆信永丰中高等级债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2019 年第
                1 号）摘要
 20190328       圆信永丰中高等级债券型证券投资基金 2018 年年度报告
 20190403       圆信永丰基金管理有限公司关于旗下基金持有的停牌股票采用指数收益
                法进行估值的提示性公告
 20190417       圆信永丰基金管理有限公司关于旗下基金持有的停牌股票采用指数收益
                法进行估值的提示性公告
 20190419       圆信永丰中高等级债券型型证券投资基金 2019 年第 1 季度报告
 20190625       圆信永丰基金管理有限公司关于旗下基金持有的停牌股票采用指数收益
                法进行估值的提示性公告
 20190629       圆信永丰基金管理有限公司关于旗下基金 2019 年上半年度基金资产净
                值和基金份额净值、基金份额累计净值的公告
 20190706       圆信永丰基金管理有限公司关于旗下基金所持股票估值调整的公告
 20190719       圆信永丰中高等级债券型型证券投资基金 2019 年第 2 季度报告




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圆信永丰中高等级债券型证券投资基金招募说明书（更新）




              第二十二节招募说明书的存放及查阅方式


     本基金招募说明书存放于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的住所，
投资者可在营业时间免费查阅。投资者在支付工本费后，可在合理时间内取得招
募说明书的复印件。投资者还可以直接登录基金管理人网站上进行查阅和下载。
     基金管理人和基金托管人保证文本的内容与所公告的内容完全一致。对投资
者按上述方式所获得的文件及其复印件，基金管理人和基金托管人保证与所公告
文本的内容完全一致。




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圆信永丰中高等级债券型证券投资基金招募说明书（更新）



                              第二十三节备查文件


     一、本基金备查文件包括以下文件：
     1、中国证监会准予圆信永丰中高等级债券型证券投资基金注册的文件
     2、圆信永丰中高等级债券型证券投资基金基金合同
     3、圆信永丰中高等级债券型证券投资基金托管协议
     4、关于申请募集注册圆信永丰中高等级债券型证券投资基金之法律意见
     5、基金管理人业务资格批件和营业执照
     6、基金托管人业务资格批件和营业执照
     7、中国证监会要求的其他文件
     二、备查文件的存放地点和投资者查阅方式：
     以上备查文件存放在基金管理人和基金托管人的办公场所，在营业时间可供
免费查阅。




                                                       圆信永丰基金管理有限公司
                                                         二??二??年二月二十八日




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