三季报点评：鹏华中证香港银行指数(LOF)I基金季度涨幅16.64%

证券之星消息，日前鹏华中证香港银行指数(LOF)I基金公布三季报，2026年三季度最新规模0.29亿元，季度净值涨幅为16.64%。

从业绩表现来看，鹏华中证香港银行指数(LOF)I基金过去一年净值涨幅为16.58%，同类基金过去一年净值涨幅中位数为-10.16%。而基金过去一年的最大回撤为-8.58%，成立以来的最大回撤为-8.58%。

从基金规模来看，鹏华中证香港银行指数(LOF)I基金2026年三季度公布的基金规模为0.29亿元，较上一期规模71.93万元变化了2846.54万元，环比变化了3957.17%。该基金最新一期资产配置为：股票占净值比94.53%，无债券类资产，现金占净值比8.49%。从基金持仓来看，该基金当季前十大股票仓位达89.15%，第一大重仓股为建设银行（00939），持仓占比为14.24%。

鹏华中证香港银行指数(LOF)I现任基金经理为张羽翔。其中在任基金经理张羽翔已从业11年又45天，2025年8月8日正式接手管理鹏华中证香港银行指数(LOF)I，任职期间累计回报为19.89%。目前还管理着31只基金产品（包括A类和C类），其中本季度表现最佳的基金为恒生生物科技ETF鹏华（159130），季度净值涨幅为30.1%。

对本季度基金运作，基金经理的观点如下：本基金跟踪的标的指数为中证香港银行投资指数,中证香港银行投资指数从港股通证券范围内选取银行行业上市公司证券作为指数样本,以反映港股通范围内银行业上市公司证券的整体表现。本基金采用被动式指数化投资方法,按照成份股在标的指数中的基准权重构建指数化投资组合,并根据标的指数成份股及其权重的变化进行相应调整。当预期成份股发生调整或成份股发生配股、增发、分红等行为时,或因基金的申购和赎回等对本基金跟踪标的指数的效果可能带来影响时,或因某些特殊情况导致流动性不足时,或其他原因导致无法有效复制和跟踪标的指数时,本基金对投资组合管理进行适当变通和调整,力求降低跟踪误差。当前全球利率及市场环境仍存在较大不确定性,银行股兼具的稳定分红、较高股息率、相对较低估值的防御属性仍对投资者具有较强的吸引力。尽管2026年以来多数港股上市银行估值回升,但部分银行与历史高位相比仍有差距,其中多数样本股的市净率低于过去10年历史中枢,预计板块仍有一定向上修复空间。在各类银行中,国有行客户及负债基础稳固,净息差边际改善,资产质量和风险抵补指标保持稳健,经营韧性相对较强,配置价值较大。基金投资运作方面,报告期内,本基金在做好跟踪标的指数的基础上,认真应对投资者日常申购、赎回和成份股调整等工作。

本文数据来源于鹏华中证香港银行指数(LOF)I2026年三季报，仅供参考不构成投资建议。