工银瑞信开元利率债债券型证券投资基金(A类份额)基金产品资料概要更新

工银瑞信开元利率债债券型证券投资基金(A类份额)
    
    基金产品资料概要更新
    
    编制日期:2021年2月26日
    
    送出日期:2021年3月5日
    
    本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。
    
    作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。
    
    一、产品概况
    
     基金简称         工银开元利率债债券        基金代码              008539
     下属基金简称     工银开元利率债债券A       下属基金交易代码      008539
     基金管理人       工银瑞信基金管理有限公    基金托管人            中国邮政储蓄银行股份有
                      司                                              限公司
     基金合同生效日   2020年3月5日              上市交易所及上市日    -
                                                期
     基金类型         债券型                    交易币种              人民币
     运作方式         普通开放式                开放频率              每个开放日
                                                开始担任本基金基金    2020年3月5日
     基金经理         张略钊                    经理的日期
                                                证券从业日期          2014年7月1日
                      《基金合同》生效后,连续50个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者
     其他             基金资产净值低于5,000万元情形的,基金管理人在履行清算程序后终止《基金合
                      同》,无需召开基金份额持有人大会审议。
    
    
    二、基金投资与净值表现
    
    (一)投资目标与投资策略
    
    本基金的投资安排,请阅读本基金《招募说明书》“基金的投资”章节了解详细情况。
    
     投资目标         在严格控制风险的基础上,通过对固定收益类证券的积极投资,追求基金资产的长期
                      稳定增值。
                      本基金的投资范围包括国债、央行票据、政策性金融债、银行存款、债券回购、现金
                      等金融工具,以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。本基金不投
                      资于股票,也不投资于公司债、企业债、短期融资券、超短期融资券、中期票据等信
     投资范围         用债品种、同业存单以及可转换债券、可交换债券。
                      本基金投资组合资产配置比例:本基金对债券的投资比例不低于基金资产的80%,其
                      中投资于利率债的比例不低于非现金基金资产的80%。利率债指国债、央行票据、政
                      策性金融债。本基金应当保持不低于基金资产净值的5%的现金或到期日在一年以内的
                      政府债券,其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
                      本基金将考察市场利率的动态变化及预期变化,对 GDP、CPI、PPI、外汇收支及国际
     主要投资策略     市场流动性动态情况等引起利率变化的相关因素进行深入的研究,分析国际与国内宏
                      观经济运行的可能情景,并在此基础上判断包括财政政策以及国内和主要发达国家及
                      地区的货币政策、汇率政策在内的宏观经济政策取向,对市场利率水平和收益率曲线
                      未来的变化趋势做出预测和判断,结合债券市场资金及债券的供求结构及变化趋势,
                      确定固定收益类资产的久期配置。当预期市场利率水平将上升时,降低组合的久期;
                      预期市场利率将下降时,提高组合的久期。以达到利用市场利率的波动和债券组合久
                      期的调整提高债券组合收益率目的。
     业绩比较基准     100%*中债总财富(总值)指数收益率。
     风险收益特征     本基金为债券型基金,其长期平均风险和预期收益率低于股票型基金及混合型基金,
                      高于货币市场基金。
    
    
    (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表
    
    (三)自基金合同生效以来/最近十年(孰短)基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图
    
    无。
    
    三、投资本基金涉及的费用
    
    (一)基金销售相关费用
    
    以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取:
    
        费用类型            份额(S)或金额(M)                      收费方式/费率
                               /持有期限(N)
         申购费                   M<100万元                                0.40%
       (前收费)            100万元≤M<500万元                           0.20%
                                 500万元≤M                             1,000元/笔
                                    N<7天                                 1.50%
         赎回费                 7天≤N<30天                               0.10%
                                   N≥30天                                0.00%
    
    
    (二)基金运作相关费用
    
    以下费用将从基金资产中扣除:
    
     费用类别                                      收费方式/年费率
     管理费                                             0.3%
     托管费                                             0.1%
    
    
    注:本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。
    
    四、风险揭示与重要提示
    
    (一)风险揭示
    
    本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
    
    本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投资者在投资本基金前,应全面了解本基金的产品特性,理性判断市场,并承担基金投资中出现的各类风险,包括但不限于:投资组合风险、管理风险、合规性风险、操作风险、流动性风险、本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险和本基金的特定风险等。
    
    《基金合同》生效后,连续50个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5,000万元情形的,基金管理人在履行清算程序后终止《基金合同》,无需召开基金份额持有人大会审议。故投资者还将面临基金合同自动终止的风险。
    
    (二)重要提示
    
    中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。
    
    基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。
    
    基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的争议,按照《基金合同》“争议的处理”章节的约定处理。
    
    基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
    
    五、其他资料查询方式
    
    以下资料详见基金管理人网站http://www.icbccs.com.cn或致电本公司客户服务热线4008119999
    
    1、基金合同、托管协议、招募说明书
    
    2、定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告
    
    3、基金份额净值
    
    4、基金销售机构及联系方式
    
    5、其他重要资料
    
    六、其他情况说明
    
    无

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