银河消费驱动混合型证券投资基金基金产品资料概要(更新)

银河消费驱动混合型证券投资基金
    
    基金产品资料概要(更新)
    
    编制日期:2021年3月17日
    
    送出日期:2021年3月23日
    
    本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。
    
    作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。
    
    一、产品概况
    
    基金简称 银河消费混合 基金代码 519678
    
    基金管理人 银河基金管理有限公司 基金托管人 中国建设银行股份有限公司
    
    基金合同生效 2011-07-29 上市交易所及上市日 - -
    
    日 期
    
    基金类型 混合型 交易币种 人民币
    
    运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日
    
    开始担任本基金基金 2012-12-21
    
    基金经理 卢轶乔 经理的日期
    
    证券从业日期 2008-07-01
    
    二、基金投资与净值表现
    
    (一)投资目标与投资策略
    
    投资者阅读《银河消费驱动混合型证券投资基金招募说明书》第十章了解详细情况
    
    投资目标 本基金通过深入研究,重点投资与居民消费密切相关的行业中具有竞争优势的上市公
    
    司,分享由于中国巨大的人口基数、收入增长和消费结构变革所带来的投资机会,在
    
    严格控制风险的前提下,追求基金资产长期稳定增值。
    
    投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票和存
    
    托凭证(包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票和存托凭证)、债
    
    券、货币市场工具、权证、资产支持证券,以及法律法规或中国证监会允许基金投资
    
    的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。
    
    如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种,基金管理人在履行适当程序
    
    后,可以将其纳入投资范围。
    
    基金的投资组合比例为:本基金投资的股票资产占基金资产的60%-95%,债券、现金
    
    等金融工具占基金资产的比例为5%-40%,现金或者到期日在一年以内的政府债券不低
    
    于基金资产净值的5%,其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等,权
    
    证的投资比例不超过基金资产净值的3%,资产支持证券的投资比例不超过基金资产净
    
    值的20%。本基金将不低于80%的股票资产投资于受消费驱动的上市公司。
    
    主要投资策略 1.资产配置策略
    
    2.股票投资策略
    
    本基金主要投资于与居民消费密切相关的行业中具有竞争优势和估值合理的上市公
    
    司,在消费驱动行业中选择具有竞争优势和估值合理或有一定成长性的上市公司进行
    
    投资。
    
    3.债券投资策略:(1)债券投资;(2)可转换债券投资;(3)资产支持证券投资
    
    4.权证投资策略
    
    5.存托凭证投资策略
    
    业绩比较基准 中证内地消费主题指数收益率×75%+上证国债指数收益率×25%
    
    风险收益特征 本基金是混合型基金,其预期收益及预期风险水平高于货币市场基金、债券型基金,
    
    但低于股票型基金。
    
    (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表
    
    (三)自基金合同生效以来/最近十年(孰短)基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基
    
    准的比较图
    
    注:业绩表现截止日期2019年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。
    
    三、投资本基金涉及的费用
    
    (一)基金销售相关费用
    
    以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取:
    
    费用类型 份额(S)或金额(M)/持有期限(N) 收费方式/费率 备注
    
    M<500,000 1.5% -
    
    申购费(前收费) 500,000≤M<2,000,000 1.2% -
    
    2,000,000≤M<5,000,000 0.8% -
    
    M≥5,000,000 1000元/笔 -
    
    N<7天 1.5% -7天≤N<365天 0.5% -赎回费 365天≤N<730天 0.25% -
    
    N≥730天 0.0% -
    
    (二)基金运作相关费用
    
    以下费用将从基金资产中扣除:
    
    费用类别 收费方式/年费率
    
    管理费 1.50%
    
    托管费 0.25%
    
    销售服务费 -
    
    其他费用 基金财产拨划支付的银行费用;基金合同生效后的基金信息披露费用;基金份
    
    额持有人大会费用;基金合同生效后与基金有关的会计师费和律师费;基金的
    
    证券交易费用等。
    
    注:本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生金额从基金资产扣除。
    
    四、风险揭示与重要提示
    
    (一)风险揭示
    
    (一)风险揭示
    
    本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
    
    投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
    
    1、本基金的特定风险
    
    (1)本基金为混合型基金,基金股票投资比例保持在60%以上,具有对股票市场的系统性风险,不能完全规避市场下跌的风险和个股风险。本基金还为行业类基金主要投资于与居民消费密切相关的行
    
    业,因此受到经济周期、经济政策等因素的影响,当消费类行业股票整体表现较差时,本基金的净值增
    
    长可能低于主要投资非消费类行业股票的基金。
    
    (2)投资科创板股票的风险
    
    基金资产投资于科创板股票,会面临科创板机制下包括包括但不限于市场风险、流动性风险、退市风险、集中度风险、系统性风险、政策风险等。基金可根据投资策略需要或市场环境的变化,选择将部分基金资产投资于科创板股票或选择不将基金资产投资于科创板股票,基金资产并非必然投资于科创板股票。
    
    2、混合型证券投资基金共有的风险,如市场风险、投资存托凭证的风险、管理风险、操作风险、流动性风险、合规性风险、其他风险等。
    
    (二)重要提示
    
    中国证监会对本基金募集的核准,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。
    
    基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证投资于本基金一定盈利,也不保证最低收益。
    
    基金投资人自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
    
    基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新。其他信息发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告、定期报告等。
    
    对于因基金合同的订立、内容、履行和解释或与基金合同有关的争议,基金合同当事人应尽量通过协商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、调解解决的,任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会,按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终局的,对各方当事人均有约束力,仲裁费用由败诉方承担。
    
    五、其他资料查询方式
    
    以下资料详见银河基金管理有限公司网站[www.galaxyasset.com][ 400-820-0860]
    
    1.《银河消费驱动混合型证券投资基金基金合同》、《银河消费驱动混合型证券投资基金托管协议》、《银河消费驱动混合型证券投资基金招募说明书》
    
    2.定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告
    
    3.基金份额净值
    
    4.基金销售机构及联系方式
    
    5.其他重要资料
    
    六、其他情况说明
    
    无

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