国投瑞银稳定增利债券型证券投资基金基金产品资料概要更新

国投瑞银稳定增利债券型证券投资基金基金产品资料
    
    概要更新
    
    编制日期:2021年4月12日
    
    送出日期:2021年4月13日
    
    本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。
    
    作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。
    
    一、产品概况
    
    基金简称 国投瑞银稳定增利债券 基金代码 121009
    
    基金管理人 国投瑞银基金管理有限 基金托管人 中国银行股份有限公司
    
    公司
    
    基金合同生效日 2008-01-11
    
    基金类型 债券型 交易币种 人民币
    
    运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日
    
    开始担任本基金 2015-03-03
    
    蔡玮菁 基金经理的日期
    
    证券从业日期 2004-07-01
    
    基金经理 开始担任本基金
    
    2021-04-09
    
    王侃 基金经理的日期
    
    证券从业日期 2012-12-01
    
    本基金合同存续期内,基金份额持有人数量不满200人或者基金资产
    
    其他 净值低于5000万元的,基金管理人应当及时报告中国证监会;连续20
    
    个工作日出现前述情形的,基金管理人应当向中国证监会说明原因和
    
    报送解决方案。法律法规或监管部门另有规定的,按其规定办理。
    
    二、基金投资与净值表现
    
    (一)投资目标与投资策略
    
    投资目标 本基金在追求基金资产稳定增值的基础上,力求获得高于业绩比较基
    
    准的投资收益。
    
    本基金的投资对象是具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行
    
    上市的债券、股票、权证及法律、法规或中国证监会允许基金投资的
    
    其他金融工具。
    
    本基金主要投资于国债、金融债、央行票据、企业债、公司债、次级
    
    债、可转换债券(含分离交易可转债)、短期融资券、资产支持证券、
    
    投资范围 债券回购、银行存款等固定收益证券品种。本基金对债券类资产的投
    
    资比例不低于基金资产的80%,持有现金或到期日在一年以内的政府
    
    债券不低于基金资产净值的5%,其中,上述现金不包括结算备付金、
    
    存出保证金、应收申购款等。
    
    本基金也可投资于非债券类金融工具。本基金不直接从二级市场买入
    
    股票、权证等权益类资产,并可持有因可转债转股所形成的股票、因
    
    所持股票所派发的权证以及因投资可分离债券而产生的权证等,以及
    
    法律法规或中国证监会允许投资的其他非债券类品种。本基金对非债
    
    券类资产的投资比例不超过基金资产的20%。因上述原因持有的股票
    
    和权证等资产,本基金将在其可交易之日起的90个交易日内卖出。
    
    如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履
    
    行适当程序后,可以将其纳入投资范围。
    
    1、资产配置:本基金采取稳健的投资策略,通过固定收益类金融工
    
    具的主动管理,力求降低基金净值波动风险。
    
    主要投资策略 2、债券类资产的投资管理:本基金借鉴UBS AM固定收益组合的管理
    
    方法,采取“自上而下”的债券分析方法,确定债券模拟组合,并管
    
    理组合风险。
    
    业绩比较基准 中债综合指数收益率
    
    本基金为债券型基金,属于证券投资基金中的低风险品种,其预期风
    
    险与收益高于货币市场基金,低于混合型基金和股票型基金。
    
    根据2017年7月1日施行的《证券期货投资者适当性管理办法》,基金
    
    风险收益特征 管理人和销售机构已对本基金重新进行风险评级,风险评级行为不改
    
    变本基金的实质性风险收益特征,但由于风险等级分类标准的变化,
    
    本基金的风险等级表述可能有相应变化,具体风险评级结果应以基金
    
    管理人和销售机构提供的评级结果为准。
    
    注:详见《国投瑞银稳定增利债券型证券投资基金招募说明书》第九部分“基金的投资”。
    
    (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表
    
    投资组合资产配置图表
    
    (三)最近十年基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图
    
    注:基金的过往业绩不代表未来表现。
    
    三、投资本基金涉及的费用
    
    (一)基金销售相关费用
    
    以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取:
    
    费用类型 份额(S)或金额(M) 收费方式/费率 备注
    
    /持有期限(N)
    
    申购费(前收费) M > 0元 0.00%
    
    N     
    赎回费 7天≤ N     
    N ≥ 60天 0.00%
    
    注:1、本基金的赎回费用由基金份额持有人承担,其中对持续持有期少于7日的投资者收取
    
    的赎回费全额计入基金财产;其他情形下收取的赎回费不低于25%的部分归入基金财产,其
    
    余部分用于支付注册登记费等相关手续费。
    
    2、本基金申购份额的计算方式:申购份额=申购金额/申购当日基金份额净值。
    
    3、本基金赎回金额的计算方式:赎回金额=赎回份数×赎回当日基金份额净值;赎回费用
    
    =赎回金额×赎回费率;净赎回金额=赎回金额-赎回费用。
    
    (二)基金运作相关费用
    
    以下费用将从基金资产中扣除:
    
    费用类别 收费方式/年费率
    
    管理费 0.60%
    
    托管费 0.20%
    
    销售服务费 0.30%
    
    注:本基金其他运作费用包括与基金相关的信息披露费用、会计师费、律师费等。本基金
    
    交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。
    
    四、风险揭示与重要提示
    
    (一)风险揭示
    
    本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
    
    1、本基金的特定风险
    
    本基金为债券型基金,在具体投资管理中,本基金主要投资债券类资产,同时积极参与新股申购,因此,本基金可能因投资债券类资产而面临较高的市场系统性风险,也可能面临新股发行放缓甚至停滞,或者新股申购收益率下降甚至出现亏损所带来的风险。
    
    2、本基金主要投资于债券类资产,同时积极参与新股IPO和增发新股的申购。影响证券价格波动的因素主要有:财政与货币政策变化、宏观经济周期变化、汇率变化、利率和收益率曲线变化、通货膨胀风险、债券发行人的信用风险、公司经营风险以及政治因素的变化等。
    
    3、开放式基金共有的风险,如政策风险、经济周期风险、利率风险、信用风险、再投资风险、购买力风险、上市公司经营风险、流动性风险、合规性风险、管理风险、操作风险、其他风险。
    
    (二)重要提示
    
    中国证监会对本基金募集的核准,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。
    
    基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。
    
    基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
    
    基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
    
    五、其他资料查询方式
    
    以下资料详见国投瑞银基金管理有限公司官方网站[www.ubssdic.com][客服电话:400-880-6868]
    
    《国投瑞银稳定增利债券型证券投资基金基金合同》
    
    《国投瑞银稳定增利债券型证券投资基金托管协议》
    
    《国投瑞银稳定增利债券型证券投资基金招募说明书》
    
    定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告
    
    基金份额净值
    
    基金销售机构及联系方式
    
    其他重要资料

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