三季报点评：银华和谐主题混合基金季度涨幅11.82%

证券之星消息，日前银华和谐主题混合基金公布三季报，2024年三季度最新规模2.7亿元，季度净值涨幅为11.82%。

从业绩表现来看，银华和谐主题混合基金过去一年净值涨幅为19.22%，在同类基金中排名184/2261，同类基金过去一年净值涨幅中位数为5.1%。而基金过去一年的最大回撤为-19.11%，成立以来的最大回撤为-53.65%。

从基金规模来看，银华和谐主题混合基金2024年三季度公布的基金规模为2.7亿元，较上一期规模2.45亿元变化了2557.31万元，环比变化了10.45%。该基金最新一期资产配置为：股票占净值比79.92%，债券占净值比16.09%，现金占净值比2.23%。从基金持仓来看，该基金当季前十大股票仓位达53.11%，第一大重仓股为新易盛（300502），持仓占比为8.75%。

银华和谐主题混合现任基金经理为唐能。其中在任基金经理唐能已从业9年又157天，2015年5月25日正式接手管理银华和谐主题混合，任职期间累计回报为17.28%。目前还管理着10只基金产品（包括A类和C类），其中本季度表现最佳的基金为银华体育文化灵活配置混合A（003397），季度净值涨幅为23.91%。

对本季度基金运作，基金经理的观点如下：2024年三季度开始经济预期进一步转弱,市场持续回落,超卖较多,交易量萎缩,高股息板块相对较强,此外,大部分板块跌幅较大,特别是前期强势的通信、贵金属等板块,进入了快速补跌模式,高股息板块内部也逐步分化,受宏观经济影响相对较大的板块,也有所下跌,大银行、保险等板块走强,避险情绪较浓。9月19日,美国降息,国内政策空间打开,地产行业政策进一步放松,调降金融机构存款准备金率,引导降低存量房利率,增加对地方财政支出等多重组合拳出台,市场强势大涨,一方面,美国降息后国内政策很快跟进,力度加码,反应国内政策的积极态度和决心。另外,潜在增长动能较强,强劲的政策刺激,有望稳住经济预期,带动投资回升。市场快速反弹,全线普涨,位置较低的白酒、医药、半导体、计算机、医药成为反弹急先锋,市场从防守转向进攻,三季度整个季度,市场涨幅较大。三季度人工智能板块主要亮点是OpenAI的o1模型发布,采用蒙特卡罗树加自我修改的方法,大幅提高推理正确率和输出质量,响应速度数量级提高,推理任务较以往大模型产生质变,推理芯片需求大幅提升,随着大模型基础能力不断提高,算力需求持续增长,算力仍然是成长板块的主线。全球经济增长动能减弱,西方国家用高通胀维持高增长,我们采取高质量发展策略,低通胀蓄能,向长期战略投入上倾斜,培育新的经济增长动能。经济结构的巨大变化必然带来市场结构的重大变化。高质量发展培育的新的经济增长点,就是投资前景所在。虽然经济预期较弱,但是经济托底的决心很强,政策在持续加码,展望2024年四季度,市场有望迎来比较好的修复行情,市场逐步从存量博弈转为增量市场。政府发展经济和活跃资本市场的信心很强,我们对市场比较乐观。西方高通胀虽然反复,但是高点已过,趋势向下,国内从收紧向放松已经一段时间了,市场有望在犹豫中上涨。我们长期可持续发展的决心没有动摇,地产从高周转模式逐步进入租售并举发展模式,地产销售相对平稳,需要从科技创新着手,培育新的经济增长点,在下一轮新经济发展过程中占据主动地位,才能拉动经济长期持续增长。因此,我们仍然看好科技创新的长期趋势性机会。海外大模型快速迭代,多模态日趋成熟,应用逐步进入爆发状态,大模型犹如信息科技动力系统的跃升,大幅提高生产效率,国内大模型也进入攻坚阶段,模型能力逐步向国际靠拢,应用爆发指日可待,看好人工智能未来几年的投资机会。

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