一季报点评：华安中证银行ETF基金季度涨幅2.63%

证券之星消息，日前华安中证银行ETF基金公布一季报，2025年一季度最新规模1.16亿元，季度净值涨幅为2.63%。

从业绩表现来看，华安中证银行ETF基金过去一年净值涨幅为26.96%，在同类基金中排名430/2233，同类基金过去一年净值涨幅中位数为11.94%。而基金过去一年的最大回撤为-10.74%，成立以来的最大回撤为-22.92%。

从基金规模来看，华安中证银行ETF基金2025年一季度公布的基金规模为1.16亿元，较上一期规模1.24亿元变化了-800.27万元，环比变化了-6.47%。该基金最新一期资产配置为：股票占净值比98.42%，无债券类资产，现金占净值比1.7%。从基金持仓来看，该基金当季前十大股票仓位达64.33%，第一大重仓股为招商银行（600036），持仓占比为15.83%。

华安中证银行ETF现任基金经理为苏卿云。其中在任基金经理苏卿云已从业8年又127天，2021年9月3日正式接手管理华安中证银行ETF，任职期间累计回报为30.69%。目前还管理着26只基金产品（包括A类和C类），其中本季度表现最佳的基金为华安中证全指软件开发ETF（561010），季度净值涨幅为6.34%。

对本季度基金运作，基金经理的观点如下：2025年一季度,中国银行业在面对全球经济环境的不确定性和国内经济结构调整的压力下,继续保持了稳健的发展态势。大型商业银行和城市商业银行的扩张趋势尤为明显,显示出较强的市场竞争力。尽管银行业的规模继续扩大,但盈利压力依然存在。一季度,银行业整体净利润同比下降,主要原因是银行为了支持实体经济,继续实施降费措施,导致手续费收入进一步下滑。此外,随着货币政策的宽松,市场利率持续走低,银行的息差收入也受到影响,进一步压缩了利润空间。然而,商业银行的资产质量持续改善,不良贷款率继续下降,表明银行的风险管理能力有所提升。整体来看,银行业在“规模稳增、盈利承压、质量改善、分化加剧”的特征下,展现了较强的韧性和适应性。从二级市场表现来看,银行股因估值较低、分红稳定、股息率较高,继续受到投资者青睐,一季度表现较为稳健。本基金跟踪的中证银行指数,按照中证行业分类方法选择银行二级行行业的上市公司,以反映银行板块的整体表现。投资管理上,基金采取完全复制的管理方法跟踪指数,控制基金的跟踪误差和跟踪偏离度。

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